金融行业工作汇报

金融行业工作汇报（通用6篇）

篇1：金融行业工作汇报

金融行业运营思路

首先感公司各位领导的信任，能给予我一个健康、持续、稳定的发展平台，能让我有一份自己的事业，现就运营思路向各位领导汇报，请批评指正。

一、个人业内从业经历及个人简历

姓 名： 出生年月： 学 历： 住 址： 电子信箱：

性 别：

联系电话：

专 业：

民 族： 行业经验：

毕业学校：

二、销售思路

一支高绩效销售团队如何塑造

作为个人，不管身处何种行业，不论身处何种性质的公司，最重要的是明确公司需要的是什么，我认为在信贷行业，利润导向是公司的利益制高点，也是作为代理人或者投资人最为关注的重点，但是如果一味的追求利润而放弃应有的行业道德准则和做人规范是不可取的，长期稳定健康的发展是维护利润效益的基本保证，而健全的合规经营制度、良好的风控管理规范及踏实稳步发展的态度是这一切的保证。作为基层的代理人投资者，首先要将公司利益放在首位，维护总公司的市场口碑和品牌，保证总公司的放款客户质量，摒弃“赚快钱、快赚钱”的投机心理，以公司事业就是自己的事业这种最高思想，才能做好基础工作。就目前无抵押信贷行业来说，各地分公司都以单店盈利模式为主，那么利润导向就是“利润=销售利润-理赔-单店经营成本”，如何最大程度的提高销售，最大程度的控制逾期和理赔就显得尤为重要！

打造高绩效的销售团队是提高销售利润的核心所在，我将从高绩效团队需要具备的要素、技能要求及职涯规划三个方面进行汇报。

1、高绩效团队需要具备的要素 纪律 士气 目标 1.1纪律

俗话说“没有规矩不成方圆”，纪律是执行公司任务要求的可靠保证，纪律严明、行动一致才能产生出震撼人心的士气。

经营部必须有自己严格的规章制度及奖惩制度：

1.1.1考勤 严格遵循考勤制度，每月奖励全勤并加班人员，严惩缺勤行为，病事假必须按照公司规定提前报备。

1.1.2职场礼仪 在职场内严格执行公司礼仪文化及着装。1.1.3会议纪律 不论何种会议，必须执行会议纪律要求。

标准统一是执行的关键，对于抵触规定的人员要坚决执行，决不妥协！1.2士气

士气能够激发业务员的主动性，统一意志、共同目标。团队的成败在于士气。在销售团队，业绩好的情况下，团队士气高涨，如何维持稳定的士气成为了业绩稳定的互补前提。我认为应从以下几个方面做好此项工作：

1.2.1借势公司及区域的PK举措，营造战斗氛围，建立荣誉体系，业绩数据每天通报，明确和兄弟分公司的优势或差距，尊重对手，坚定信心。做到人人持续紧迫，加大力度表扬绩优人员，鼓励落后人员。1.2.2树立营业部业绩标杆，每月公布业务员收入情况，越好越奖励。1.3目标一致

目标的制定“以公司下达任务，结合营业部自己的产能，将收入导向作为面谈主任及业务员的基础，明确任务达成的时间节点”紧跟节奏，严格执行。

1.3.1在统一目标的制定上，营业部经理应该率先垂范，带动式工作，要求主任及业务员听取命令！以收入导向为基础，确定个人目标，根据业务员MOB阶段目标，结合业务员意愿完成目标制定，对个别绩优和业绩递增人员单独面谈，引导业务员设立高目标。

2、人力 2.1 由传统的门店增员思路转变到绩优为主，优化编制，作为投资人，成本投入一定建立在稳定健康的持续发展之上，业务团队贵精不贵多，以全员绩优的思路优化配置打造一支具有超强战斗力的精英团队是投资代理模式的重中之重。也是优化资源、合理成本的前提。A、每月至少招聘一名行业内绩优业务员；

B、随时掌握业务员产能、士气等状况，未雨绸缪，绝不容许有人力缺口； C、随时随地增员，遇到合适的对象穷追不舍。2.2招聘目标人群

A、态度决定一切，首先选择愿意做销售工作人员，且对金钱和成功有强烈欲望人员；

B、能力影响未来，在实习期间观察学习能力、表达能力及影响力，能力较强为留存目标；

C、经验弥足珍贵，有过相关零售工作经验者优先。2.3追踪辅导

“员工只做领导追踪的事，不做领导期望的事！要想有结果，只能靠追踪！”

追踪结合收入，我需要的是能赚钱且为我创造效益的绩优。A、对低MOB人员追踪活动量，可通过电话、短信、微信、《来电来访表》等方式和工具追踪；

B、对高MOB人员追踪结果，可通过目标制定，按天、周、半月等时间节点追踪达成率；

C、追踪后如果工作积极正面则表扬鼓励并且请业务员分享；如负面必须严厉批评，要求整改；如是方式方法或者具有可修正性问题出现的时候，需要指出问题加以辅导。2.4激励 2.4.1消除负面

对消极员工坚决批评，影响恶劣予以辞退。2.4.2营造积极向上的氛围 A、会议是经营团队士气的关键时机

早会可以安排优秀经验分享，点评业绩，通过优势点比如申请第一、通过第一或者件均第一，或者业务员全司排名前列，找出自己的优点鼓舞团队士气。

夕会需要检视展业情况，找出自己的不足，比如通过率低，比如和优秀的同事申请还差多少件等，进行鼓动式激励。

月度例会对当月业绩点评，表扬优秀，鞭策落后，做好会前准备，完成MBO面谈，在引导业务员制定高目标的前提后，在会上现场制定目标，并规划达成步奏。B、基于目标的激励

对新人、绩优制定不同的目标，比如如何赚更多的钱、晋升等等，向组员描绘实现目标的后能够带来的美妙体验。C、无成本激励方法

在组内奖惩必须分明，对于优秀必奖，落后必罚；对于组内一些规定的制定可以组员一起参与决策和制定；主动听取组员意见和心声。

3、职涯规划

对于绩优的业务员及客服必须明确公司的发展，规划未来，告诉他们只要不断地努力，就会有很好的收入，就会有晋升的机会。

三、风控管理

风控首先要有一个良好的心态，绝对不能以赚快钱捞一把就走的心态为前提，为公司把关更是为自己的长期发展把关。3.1销售环节

3.1.1严格的客户来源筛查，杜绝不良同业的合作，谨慎排查来单包装；

3.1.2严格的上门考察制度，按照公司要求，风控人员必须严格考察操作规范，杜绝徇私舞弊；

3.1.3严格的申请准入门槛，对于不符合公司要求的客户一律不得进件，不能为了销售而“销售”；

3.1.4业务员必须和公司上下一心，对于不合规的业务员立即辞退。3.2申请环节（客服工作重点）

3.2.1严格的营业部初审环节，录入前客服必须拨打电话结合上门考察情况做营业部初审；

3.2.2严格的营业部面签环节，必须经历客服、总司及营业部负责人三个环节的面签；

3.2.3严格的放款前复查环节，经过风控人员的再次复查方能放款。3.3贷后管理环节

3.3.1温馨提前必须由营业部客服提前5天来做提醒，提前3天再次提醒，提前1天作确认还款提醒；

3.3.2首逾客户必须当天即转入预催收客户，第二天电话催收，第三天上门催收；

3.3.3结合客户实际情况，给客服合理分配，让客服何客户有一个良好的沟通，确保还款无障碍；

3.3.4对于客服做好流入及催回排名，绩效结合； 3.3.5风控人员必须做好贷后管理及上门催收工作，逾期和其贷前考察结合绩效考核。

四、结合当地实际情况及时沟通总司

4.1结合赣州地区的实际情况，对于还款较好的地区和行业及户籍人群向总部报备；

4.2结合赣州地区的实际情况，对于逾期较高的区和行业及户籍人群向总部报备；

五、面临的问题

对外宣传的品牌问题，请总司考虑，好的品牌不光是销售的保证，更是逾期管理的有力约束，如果没有一个统一的有实力的品牌宣传，对今后的工作掣肘很大。

总结

一支优秀的高绩效销售队伍靠的是培训、执行和不断的实战，我希望并坚信自己可以打造一支高绩效的团队，为了公司的梦想、为了自己的梦想、为了每一位员工的梦想、为了我们共同的梦想„„

篇2：金融行业工作汇报

融服务宣传月”活动开展情况汇报

为进一步提高我行对小微企业金融服务能力和工作有效性，支持我市小微企业的发展，根据泰银监办【2012】28号通知要求，我行开展了“小微企业金融服务活动”，现将活动开展情况汇报如下：

一、成立活动领导小组

根据通知要求，我行成立了活动领导小组，小组成员名单如下：

组长：XX行长

副组长：XX副行长

组员：XX

此次活动具体承办部门为业务发展部以及综合管理部。活动领导小组下设办公室，由综合管理部负责办公室工作。活动联系人：XX

二、活动计划

（1）召开活动动员大会，学习相关文件精神，成立活动领导小组。

（2）召开活动领导小组会议，确定成员工作职责，成立活动小组办公室，负责活动宣传、报送文件等事宜。

（3）由办公室负责具体宣传事宜，利用LED显示屏、短信群发等形式对此次活动进行宣传造势。

（4）4月中旬，业务发展部召开例会启动小微企业对接工作，根据泰兴市政府“金融超市”提供的小微企业资料，按照地理区域对全市小微企业进行划分，由各个客户经理分别负责。

（5）5月9日，召开活动总结大会，由各个客户经理汇报对接成果，并对活动总体情况进行总结，并部署后续跟踪工作。

三、活动开展情况

通知下发后，行领导高度重视，目前各项工作在有条不紊的开展中，现将活动开展情况汇报如下：

1、成立活动领导小组，制定活动计划。

2、我行已经在本行网点通过电子显示屏展示“江苏银行业小微企业金融服务宣传月“字样。

3、小微企业对接工作已经启动，目前已将各区域进行划分，由客户经理分别负责。

四、接下来宣传工作计划

篇3：金融行业工作汇报

关键词：标准化改革,国家标准化,金融行业标准化,改革方案,措施

2015年3月26日, 经李克强总理签批, 国务院印发《深化标准化工作改革方案》 (以下简称《方案》) , 明确改革标准体系和标准化管理体制, 改进标准制定工作机制, 强化标准的实施与监督, 以更好地发挥标准化在推进国家治理体系和治理能力现代化中的基础性、战略性作用, 促进经济持续健康发展和社会全面进步。在此背景下, 本文从金融行业标准化工作现状出发, 结合《方案》具体要求, 对我国金融行业金融标准化工作管理提出可行性建议。

《方案》勾勒出我国标准化工作改革的蓝图, 给出了标准化工作改革的时间表和路线图, 全面吹响了我国标准化工作改革的号角。金融行业在我国经济活动中占有重要地位, 作为行业主管部门, 人民银行应深入分析《方案》的实施对金融行业标准化工作产生的影响。

(一) 金融行业标准化改革工作时间紧迫

《方案》明确改革将分3个阶段组织实施, 并对每个阶段都给出了时间期限和工作任务, 直至2020年, 我国基本建成新型标准体系, 我国标准国际化水平大幅提升, 完成各项改革任务。按照《方案》要求, 金融行业也应以此时间表作为工作的时间指标。鉴于时间紧、任务重, 金融行业须充分认识工作难度, 合理规划工作任务, 确保按时完成。

(二) 存在问题严重

《方案》中提出标准化工作存在的问题, 金融行业同样存在, 即标准缺失、老化、滞后, 标准交叉、重复、矛盾, 标准体系不够合理和标准化协调推进机制不完善等问题。特别是金融行业与信息化行业、公共安全、电子设备等诸多行业相关, 金融单位所遵从的各类标准也发自于多个行业和部门。亟须抓住金融行业标准化工作改革这个契机, 解决问题, 改进体制和机制。

(三) 金融行业新型标准化工作格局需要落实

《方案》要求国家、地方及各个行业均要形成政府引导、市场驱动、社会参与、协同推进的标准化工作格局。作为金融行业标准化工作的主管部门, 人民银行要依法行政, 既要简政放权又要放管结合, 既要统一管理又要分工负责, 既要国际接轨又要适合国情;同时落实金融行业强制标准、企业标准、团体标准的分类和分级管理, 确保与其他行业、地方及国家标准相一致。

金融行业标准化工作经过多年的发展和完善, 已经取得了很大的进步和提升, 人民银行领导下的全国金融标准化技术委员会 (以下简称“金标委”) 及其分委会做了大量工作, 制定了金融标准化相关管理办法和章程, 基本形成了规范的标准化制度体系, 也积累了大量金融国家标准和行业标准。如何按照《方案》要求开展金融标准化工作改革, 以适应社会主义市场经济发展的需要, 成了关键问题。下面通过分析《方案》发布后对金融行业标准化工作的影响, 为行业主管部门提出一些建议。

(一) 尽快出台金融标准化改革指导意见

作为金融行业标准化的管理部门, 人民银行应尽快对金融行业标准化改革提出具体的指导意见, 包括改进金融行业标准化工作管理体制和现行金融标准的管理方式、构建金融行业标准体系框架、制定金融标准实施效果的反馈和监督机制等。通过出台指导意见, 在金融行业实现与《方案》相配合的实施路径和时间表, 避免出现金融行业改革拖慢国家标准化改革进度的情况。

(二) 开展相关标准清理评估工作, 强化整合统一

金融标准作为促进金融业深化改革、支持金融业务创新发展的重要手段, 其制定与实施对规范经营管理、促进金融业务创新、提升监管水平、支持金融业改革发展具有重大意义。2014年, 我国共发布金融国家标准1项、行业标准20项, 涵盖信托业务、银行间市场、金融统计、征信管理等诸多金融新业务领域。《方案》发布后, 建议人民银行启动金融业国家标准、行业强制标准的梳理, 了解当前金融行业标准缺失领域, 提出标准制定、补充计划, 解决标准缺失、老化、滞后, 难以满足经济提质增效升级需求的问题。同时, 对金融行业标准的制定、修订、发布给予规范化管理, 解决标准交叉、重复、矛盾的问题。特别是当前金融行业推荐性标准较多, 不具备强制执行的属性, 标准发布后取得的效果不明显, 建议压缩行业推荐性标准的制定数量。可以考虑将行业推荐性标准中需要强制履行的部分, 合并至现有强制性标准, 或者重新制定和发布强制性标准。

(三) 推进团体和企业标准试点, 激发市场活力

我国金融标准化工作的主力军一直是国内大中型金融机构, 近些年, 中小金融机构和非金融机构越来越重视金融标准化工作, 并积极开展标准化建设, 提升市场竞争力。行业协会、学会等团体组织也积极开展金融标准研究制定工作, 以标准作为管理、协调工作的重要手段。前期, 人民银行发布了《银行业标准体系》, 为金融行业机构或企业开展标准体系建设提供了蓝图和框架指南。在《方案》发布后, 建议人民银行以改革为契机, 完善《银行业标准体系》内容及管理方式, 积极开展团体标准试点工作, 支持有技术实力和影响力大的金融行业协会、银行卡组织、支付清算协会等联盟开展标准研制试点并给予适当鼓励。同时, 组织建立金融企业开展产品和服务标准声明公开和监督制度, 逐步取消对金融机构产品或服务标准的备案管理, 落实金融机构自身标准化主体责任, 激发市场主体的积极性。

(四) 完善金融标准实施与监督, 反馈实施效果

《方案》提出将标准化工作纳入法治轨道, 要建立标准实施信息反馈和评估机制, 通过开展标准实施效果评价, 强化监督检查和行政执法, 严肃查处违法违规行为。没有得到应用的标准, 不是好的标准。金融行业发布的各类标准中, 推荐性标准的比例高, 强制性标准比例低, 人民银行也一直在推进检测认证机制建设, 通过检测认证推进标准规范的落实。

建议人民银行加大对现行标准实施情况进行效果评估, 扩大检测认证的标准覆盖范围, 区分强制性标准和推荐性标准的不同评估指标和机制。强制性标准要求被接受并强制执行, 其评估指标为强制性标准的各项要求是否落实;对于推荐性标准, 建议参照执行, 其评估指标为推荐性标准各项要求的落实程度。但无论是强制性标准还是推荐性标准, 其效果评估后, 都应有相关法律法规予以处置、明确罚则, 通过监督检查和行政执法, 确保金融标准的权威性。

(五) 建立金融标准化协调推进机制, 提升工作效率

目前, 我国金融行业标准化工作由人民银行统一组织, 已经建成了金标委、子委员会、工作组等一系列组织架构, 并与金融行业机构形成一致的管理架构和机制, 但在行业间交叉领域仍存在一些悬而未决的事项。建议人民银行与公共安全行业、电子行业、电力行业等行业标准部门进行协调, 针对金融领域同一事物 (服务或产品) 制定统一标准 (如ATM) , 利用国务院协调机制明确标准发布权限和领域, 将本行业涉及业务、设施、服务全面覆盖, 满足市场需求和提升经济发展效率。

参考文献

[1]深化标准化工作改革方案[Z].国务院办公厅.2015.

[2]国家标准化体系建设发展规划 (2016-2020年) [Z].国务院办公厅.2015.

篇4：金融行业工作汇报

我国银行业金融机构推动金融扶贫工作取得的成效

金融扶贫工作供给体系初步形成。适应金融扶贫工作要求，我国银行业金融机构传统和新型、大型和小型、线上和线下金融组织机构共同发展的格局逐步形成。银行、证券、保险业组织机构分业经营、相互协作的金融扶贫工作服务体系逐步完善，小额贷款公司、农村合作金融、互联网金融组织等新型金融机构和组织迅速发展，在金融扶贫工作领域开展了有益探索，构建了多元化的金融扶贫工作服务体系。

金融扶贫工作覆盖面大幅提升。截至2014年末，全国银行业金融机构网点数量21.6万个，ATM等自助设备总量124.7万个，POS机等数量1593.5万个。偏远农村地区基础金融服务全覆盖工作持续推进，围绕“乡乡有机构、村村有服务、户户有账户”的目标，农村金融服务覆盖率大幅提升。截至2014年末，全国银行网点乡镇覆盖率达96%，农村基础金融服务点覆盖率达92%，保险服务乡镇覆盖率达93%。截至2015年末，基础金融服务已覆盖56.3万个行政村，覆盖率95%，较年初提高3个百分点。

金融扶贫工作力度不断加强。2015年以来，虽然面临经济下行压力较大的形势，在中央宏观调控和有关金融政策支持下，我国银行业金融机构金融扶贫工作依然取得了较好的发展。截至2015年末，全国银行业金融机构涉农贷款余额26.35万亿元，比年初增加2.88万亿元，同比增长11.7%。

金融扶贫产品服务创新日趋活跃。伴随着科学技术的进步和引入，金融业态、产品和服务模式都发生了深刻的改变。众多金融组织运用移动互联、大数据、云计算等新技术，打造数字化金融平台，推出个性化和定制化的产品服务。同时，在政府的鼓励和参与下，许多地方也就如何完善银行业金融机构金融扶贫工作服务模式进行了有益的探索和实践，为金融扶贫工作增添了活力、积累了经验。

金融扶贫工作环境逐步改善。近年来，我国出台了一系列针对特殊地区、机构和业务的财政奖补政策措施，对服务“三农”和小微企业以及金融扶贫的机构实施税收优惠，灵活运用了差别存款准备金、支农支小再贷款和再贴现等货币政策工具，做到金融扶贫政策“精准发力、精准施策、惠农利民”，对“三农”业务实施了多项差异化监管政策，一定程度上弥补了市场机制的缺陷，提高了银行业金融机构金融扶贫工作服务主体的积极性。

我国银行业金融机构推动金融扶贫工作难点

扶贫贷款的政策性与金融机构商业性相矛盾。目前，在贷款发放上，各银行严格按照商业银行经营原则与国家扶贫贷款投向要求来操作执行，扶贫贷款主要投向绝对贫困户和能带动低收入贫困人口增加收入的种养业等行业，投资风险很大，银行吸收的储蓄存款发放扶贫贷款，承担着本应由财政承担的政策性扶贫任务，因此，既要追逐利润最大化，又要承担政策性扶贫义务，处于“两难”境地，影响了其发放扶贫贷款的积极性。

政银之间的沟通协调有待加强。金融扶贫涉及政府财政等多个部门，相关部门之间的权责、目标等不统一，银行与政府部门之间沟通协调不够密切，在提前介入扶贫开发项目建设融资方面做得不够，银行未能及时掌握扶贫项目整体情况，存在信息不对称的状况。这种现状对金融机构参与扶贫项目开发、对真正的贫困户提供融资支持，切实做到精准扶贫造成一定的难度。

精准扶贫的管理工作机制还不够完善。金融扶贫的针对性和有效性还有待提高。相对于其他贷款，扶贫贷款对象的经济实力、经营模式、经济效益、抗风险能力等都存在一定的差异，信贷扶贫资金的安全性保障相对薄弱，信贷风险控制难度大。如何将贷款资金与“真贫者”短距离有效对接，做到精准扶贫，还需进一步探索。另外农村产业扶贫项目难选择，也影响通过扶贫贷款获得资金来发展产业的积极性。

我国银行业金融机构推进金融扶贫工作的建议

增强银行业的扶贫责任。各银行业金融机构要积极落实中央关于农村扶贫开发工作和近日央行会同发展改革委员会、财政部、银监会、证监会、保监会和扶贫办联合召开全国金融推助脱贫攻坚电视电话会议要求和精神，结合地方实情，要切实履行扶贫开发社会责任，有效发挥金融加速脱贫功能和作用，积极发展农村普惠金融，支持贫困地区经济社会持续健康发展和贫困人口脱贫致富。

加强与当地政府部门的联系，建立扶贫开发项目库。银行可与各市县研究编制与当地政府帮扶项目相配套的扶贫开发系统性融资规划，制定综合金融服务方案，并根据规划明确重点支持领域，筛选一批具有良好示范效应、可操作性强的扶贫项目，逐步构建扶贫项目储备库。要单列信贷资源对接“五个一批”扶贫工程，对扶贫贷款实行单独统计、考核，保证各项服务措施落实到贫困人口、具体扶贫开发项目。

坚持产业化扶贫思路。通过银行业信贷投放培育和发展贫困县特色产业。一是充分发挥政策性金融和商业性金融的互补作用。开行、农发行要发挥主渠道作用，单设扶贫金融事业部，对扶贫开发金融服务进行单独管理、单独核算、单独调配资源，对扶贫开发金融服务领域工作进行统筹安排。商业银行特别是涉农机构，要建立专项扶贫工作机制。二是准确把握信贷投向。依托其产业发展规划，积极跟进具有辐射和带动的项目、行业、领域、群体。积极支持农业产业、返乡创业、贫困助学等重点领域，解决贫困人群就业难、入学难、创业难等。三是稳步扩展授信范围。按照对基建项目、支柱产业、龙头企业、农户并重的原则，突出机构和产品特色，不断满足其合理信贷需求。四是大力支持产业链条。变节点支持为全链条、上下游支持，巩固产业发展和脱贫致富的基础。

强化扶贫小额信贷管理。一是研发扶贫开发金融产品。银行要加大对实施易地扶贫搬迁的贫困人口安置、安居和就业创业各阶段的信贷支持。支持建立由财政资金投入的扶贫贷款担保、风险分散和补偿机制。加强银担、银保合作，利用各种形式的增信共同体给贫困农户授信。二是加大对建档立卡贫困户扶贫小额信贷的发放和管理力度。银行业金融机构要抓紧摸清建档立卡贫困户小额信贷需求情况，落实商业银行特别是涉农银行机构发放扶贫小额信贷的任务和责任，做到发放机构主体和有需求的每个贫困户无缝对接，不留空白、应贷尽贷。按照放得出、管得住、用得好、收得回的要求，加强扶贫小额信贷的管理，切实发挥小额信贷在扶贫脱贫中的作用。今年扶贫小额信贷发放的覆盖率要大幅度提高，力争2～3年内实现全覆盖。

丰富担保增信体系。一是用好政府信用资源。政府应尽快激活财政性担保公司，制定专项担保贷款承接方案，由担保企业平移所担保的贷款给财政性担保公司，以弥补担保链断裂而造成的担保方式缺失。二是用活社会信用资源。尝试推进公务人员、农村致富带头人、专业合作社及其他组织担保方式，推进规范运行。三是用足经营主体担保资源。扩大农村贷款有效担保范围，探索农村土地承包经营权、宅基地使用权、林权和大型农用生产设备等抵押方式。

以防控风险促進可持续扶贫。一是坚持贷款管理的商业化原则。在严格执行“三查”制度的同时，科学运用微贷管理等先进技术，注重发挥风险关联体的共管作用。二是完善风险补偿机制。落实近日即将出台的银监会《关于银行业金融机构积极投入扶贫攻坚战的指导意见》精神，大力推广涉农保险，分担信用风险。三是不断优化贫困地区信用环境。加快诚信体系建设，开展农户及个人信用评定，推进信用村镇创建，及时惩戒失信行为，营造良好的金融生态环境。

篇5：金融行业工作总结

一、以勤恳务实、勇于创新为信条，加强学习，提高自身素质.三年来，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素质和业务技能。利用业余时间，通过自学考试获得山东经济学院金融专业专科学历和助师资格。在抓好自身业务理论学习的同时，我能够立足本职工作，苦练出纳基本功，并取得较好的成绩。先后获得省行级单指单张、机器点钞能手称号、总行级机器点钞能手称号，在省分行第三届业务技术比赛中，获得出纳专业机器点钞第一名的好成绩，xx年4月被推荐到省分行干部管理学校参加出纳机器维修和反假钞培训学习，为今后工作夯实了理论基础。xx年10月，在竞争上岗中，我竞聘到第二储蓄所。到岗后，在部室领导和主任的帮助下，我立即扑下身子学习储蓄各项规章和专业知识，在短时间内能够独立对外办理业务。当时，储蓄专业正面临储蓄综合业务上机，时间紧、任务重。我珍惜每一次外出学习和上机实践机会，多问、多学、多练，不分昼夜地加班、加点，结合自己在会计业务系统上机中学到的知识和摸索出的经验，很快熟悉了储蓄专业系统上机的各项工作。在xx年11月4日上机中，我所在的储蓄所做到了不压单、不压人，很好的完成了上机后的第一天工作。

二、以立足本职、扎实工作为理念，勤奋务实，为工行事业发展尽责尽职。

三年来，我先后从事过管库员、出纳员、储蓄员等不同的岗位，无论在哪一个岗位工作，我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献，为工行事业发展鞠躬尽瘁。xx年8月，在我行内退人员离岗后，出纳科人员缺口较大，我主动承担起大量的工作。清点现金是一项要求严、任务重的工作，我时时刻刻严格要求自己，按规章操作，快捷高效的办好每一笔业务。在三、四季度，我每天收款量月均在30xxxx元以上，占我行月均收付量的4xxxx左右。在出纳科期间，我同时兼任管库员工作。大家知道，管库员是一早、一晚，两头必须准时的工作。工作中，我认真学习管库员守则和库房管理的各规定，严格遵守库房钥匙的管理规定，协助科领导共同做好现金清点、上缴人民银行等业务，及时、准确地使储蓄专业库包出库、入库，保障了一线的工作需要。在从事所内业务主办时，我积极协同所主任搞好各项所内工件利用自己所学掌握的知识，做好所内机具的保养和维修，保障业务的正常进行，营业前全面打扫所内卫生。营业终了，逐项检查好各项安全措施，关好水电等再离所。

三、以客户满意、业务发展为目标，搞好服务，树立热忱服务的良好窗口形象。

在出门收款中，每到一处，我们的一言一行，能代表我们工行的形象。所以，我对自己高标准、严要求，不该说的话不说，不该做的事不做，积极为客户着想，在规章范围内，积极为客户办理残损币兑换、代捎回单等，极大的方便了客户。同时，向客户宣传我行的各项新技术，新业务，新政策，扩大我行的知名度。把了解到的企业现金量、重大投资、款项专移等情况及时向信贷部门汇报，为我行对企业的全面了解和信贷工作提供及时有用的信息。在许多季节性的大额现金收款中，我都认真对待每一次大额现金收款任务，期间的工作也得到了信贷、公存等科室领导和同事们的认可。

我到二所工作后，由于所里代发财政工资较多，牵挂到的各单位事情也比较多。在各种代机款，代交费，以及单位与银行的业务来中。我想客户所想，急客户所急，协同所主任共同搞好服务。获得了各单位会计人员的信任和支持。在离退休职工换取工资时，提前兑换好大小票，积极主动、热情服务，尽最大努力为老年人提供方便，让他们高兴而来、满意而去。一次，东关批发市场一农资经营户送来三麻袋零、残、破币，要求兑换，我们加班加点，仅用一周时间就把三万余元兑换好的现金送到储户手中。此后，这位储户陆续把自己的资金转移到我所来，成为我们的黄金储户。这样的例子还有许多。由于工作认真勤奋，在xx考评中，我被评为良好。

入行十年来，在不同的岗位上，我都兢兢业业、任劳任怨，也取得了一定的成绩。总结过去，是为了吸取过去的经验和教训，更好地干好今后的工作。工作中的不足和欠缺，请各位领导和同事批评、指正。同时，本人也热切企盼有机会为工行今后的发展继续贡献力量。

一、理论学习使我对农村信用社有了一个初步的认识和了解。不懂就学，是一切进步取得的前提和基础。《农村信用社经营管理》、《经济工作者学习资料》、《中国金融》、《广西金融研究》、《信用社财务管理》、《农村信贷》等教材和书籍让我手不释卷，因为有了大学专业课的底子，使我对这些金融知识更为容易理解和掌握。一番理论知识的学习后，我开始知道，农村信用社是由农民按照自愿、民主、互利的原则入股，由社员民主管理的合作金融组织，其经过50多年的改革和发展后，已经成为我国金融体系的重要组成部分和农村金融的基础力量。农村信用社是农村金融的主力军，是联系农民的金融纽带，农村信用社的根在农村，离开农村就成了无源之水&&但这些认识都还是肤浅的，还需要我在实践当中去不断深入地理解。

二、坚持思想政治学习让我的思想理论素养不断得到提高。一直以来，我始终坚持学习邓小平建设有中国特色的社会主义理论和党的各种路线、方针、政策，坚持学习***同志xxxx的重要思想，学习各种金融法律、法规，积极参加单位组织的各种政治学习活动。通过不断学习，使自身的思想理论素养得到了进一步的完善，思想上牢固树立了全心全意为人民服务的人生观、价值观。勤勉的精神和爱岗敬业的职业道德素质是每一项工作顺利开展并最终取得成功的保障。一年以来，我在行动上自觉实践农村信用社为三农服务的宗旨，用满腔热情积极、认真、细致地完成好每一项任务，严格遵守各项金融法律、法规以及单位的各项规章制度，认真履行三防一保职责，自觉按规操作；平时生活中团结同志、作风正派、不贪污挪用、不谋私利，不参与赌博、嫖娼等违法乱纪行为，自觉抵制各种不良风气的侵蚀。

三、实践让我的业务技能不断增长，工作能力不断加强。刚开始时我是在内勤岗位跟班实践，从第一天开始，难题就接踵而至。对五笔、珠算、点钞、电脑业务、财会业务等业务技能要么是一知半解，要么根本就是一窍不通。从零开始，一边是同事们的悉心指导，一边是自己对着书本反复练习，早上起床和晚上睡觉前都要练上几遍。几个月下来，已经能比较熟练地掌握了，而且已经能够独立上机操作业务。今年三月份，由于人员的调整，我接手信贷工作，所分管的两个行政村人口一共3000多人，进村的道路极其难走，晴天灰尘滚滚，雨天泥泞不堪，而且个别屯离镇上有十几公里。加上刚开始时我对这两个村的情况知之甚少，所以面临的难度可想而知。在这种情况下，我克服重重困难，不摆架子，积极的走村串户了解情况。我首先找到了各村委会的干部，向他们了解村里的基本情况。一段时间下来，我对所管辖村的经济基础、主要经济收入来源、支柱农业以及农户的一些基本状况已经有了一个大致的了解；接下来，我便逐户的走访那些借款逾期较久的借款户，具体了解他们的情况以便对症下药。马善国一家，在我走访时所了解到的情况是他们家劳动力充足，靠种植甘蔗每年有一定的经济来源，而于1996年所借的四千七百元借款却久而未还，所欠利息已经是一千两百多元。深入一了解，原来这笔借款当初是他的父亲所用，如今两个儿子分家后谁也不愿意承担年老体衰的父亲的这笔债务。为此，我两次登门找他们一家谈心，动员两个儿子一起分担父亲的债务。工夫不负有心人。后来，分债的手续一办妥，大儿子马上还了一千元及欠下的利息。截止今年六月底，我的各项任务指标都完成得较好。通过实践，我解决实际问题的能力和组织能力也得到了很好的锻炼。

四、一分耕耘，一分收获，成绩是对我一年来所有努力的肯定。接手信贷工作以来，本人各项任务完成情况较好。截止六月底，个人揽存13.5万元，完成任务的94%；收回正常贷款39万元，完成任务的86%，比去年同期多收5万元；收回逾期贷款12万元，完成任务的229%，比去年同期多收5.5万元；收回呆滞贷款2.9万元，完成任务的54%，比去年同期多收1.6万元；收回呆帐800元，完成任务的133%；收回利息4.9万元，完成任务的29.5%，比去年同期多收2.1万元；发放贷款59万元，完成任务的89%，比去年同期多增29万元。正所谓是金无赤足，人无完人，在取得一点成绩的同时，我也还存在着以下几点的不足：一是工作中有时魄力还不够，放不开手脚；二是在处理一些事情时有时显得较为急躁；三是对一些业务技能特别是财会业务还不够熟悉。在今后的工作中，我将发扬成绩，克服不足，朝着以下几个方向努力：

1、学无止镜，时代的发展瞬息万变，各种学科知识日新月异。我将坚持不懈地努力学习各种金融理论知识，并用于指导实践，以更好的适应行业发展的需要。

2、熟练的掌握各种业务技能特别是计算机操作、财会业务等技能才能更好的实践为三农服务的宗旨，我将通过多看、多学、多练来不断的提高自己的各项业务技能。

篇6：金融行业各类工作介绍

1． 企业内部的金融工作

任何有一定规模的企业，都会有一些金融方面的工作。很多人从financial analyst做起。工作包括公司财务状况的分析，汇总和报告，项目和部门的和企业的财务预算和管理等。Excel是最重要的工具。一些特别大的企业还有和专业金融机构相 类似的工作。比如一些企业自己管理养老金，所做工作就和投资管理公司较相似。也有一些大型企业有自己内部负责企业兼并与收购的部门，与投资银行协调工作。我有一个同学毕业后担任一家企业的director of investor relations, 专门负责和投资者沟通这家企业的状况，从另一个角度参与投资的过程。总体上来说，企业内部的金融工作压力比直接在金融机构工作要小一些。平均每周工作时间可能也要短一些。工作也很有趣。如果你希望在事业成功的同时，也有足够的时间照顾家庭和有自己的私人时间，这或许是值得考虑的选择之一。

2． 商业银行

商业银行工作包括贷款管理。一家商业银行会把钱借给企业，然后就需要管理和这家企业的关系，回收本金和利息，增加新的贷款等。这类工作在开始时需要比较好的数字能力，分析推理能力，和一定的credit analysis的知识。在职业生涯的一定阶段之后，建立人际关系的能力就变得越来越重要了。贷款管理的收入不错，工作稳定，压力可能也没有投资银行那么大。很多商业银行也有很多其他业务，比如信用卡和面向消费者的金融服务。

3． 信用卡

信用卡部门的一个工作就是分析信用卡申请者或持卡人的信用情况，加以管理。由于近几年利率较低等因素，信用卡业务发展很快，完全不受最近一次的经济衰退的影响，和房屋贷款等领域一起成为在萧条的就业市场中少数招人较多的行业。由于申请者或持卡人的背景不同，来自各个族裔和年龄，为了更好进行分析，一些信用卡公司对包括华人在内 的各个少数民族的工作申请者都有一些兴趣。

4． 风险投资(venture capital)

风险投资向处于成长期的公司投资。如果你在大学毕业 或MBA毕业后进入一家风险投资公司工作的话，那么可能会花很多时间在商业方案(business plan)的可行性分析方面，包括阅读方案，搜集分析行业背景信息，面试公司的管理层等。可能也会花时间管理已进行的投资。

5.股票经纪人(broker)

主要是指佣金经纪人，即专门替客户买卖股票并收取佣金的经纪人股票经纪人.主要替股票经纪公司(Brokerage Firms)工作.有些投资银行，比如美林(Merrill Lynch),也有股票经纪的部门.这个工作需要金融的知识,但更重要的是销售的能力,也就是建立人际关系的能力.一些股票经纪人在建立了广泛的客户群之后,可能可以多花些时间在为客户推荐股票上,但早期则绝大部分时间都花在建立客户关系上.销售的能力不仅是口才好.我在IBM的一个销售方面的同事业绩相当好,原来他卡拉OK唱得好,所以客户都喜欢和他一起去卡拉OK,一来二去,至少先混了个脸熟.HOHO.作为股票经纪人,如果业绩好的话,可以有很好的收入,却不需要每周工作特别长的时间.但是不是每个人适合做销售的.如果你业绩不好的话,那么压力也很大.与此相关的是一些投资银行的个人客户管理(Private Client Service)部门,不同的公司可能叫不同的名称.主要的服务于比较富的客户(比如一千万美元以上).除了股票外,也销售其他的金融产品和服务.对这个行业来说,销售能力仍是至关重要的.6.股票交易员(trader)

股票交易员负责股票的买卖.这也是一个很有特点的工作.一方面这个工作也需要一些股票分析的能力,以掌握好买卖的时机.不过和股票分析师不同的是,股票交易员更注重于那写影响股票短期涨跌的因素.这个工作需要面对强大的压力,同时需要迅速反应的能力.股票交易员可以为资产管理公司(buy-side购买一方)或投资银行的股票分析部门(sell-side销售一方)工作.购买一方(buy-side)和销售一方(sell-side)是投资行业常用的名词.我先给简单介绍一下.资产管理公司是购买一方(buy-side).他们直接替客户管理资产.资产管理公司可以分为共同基金,对冲基金,来自机构客户的资金(养老金,保险资金等).销售一方(sell-side)主要是指投资银行的股票分析部门(Equity Research).(一些大的投资银行可能同时有资产管理部门和股票分析部门,也就是同时有购买一方和销售一方的业务.但这两个部门相对独立运作,联系不一定很密切.)

销售一方(sell-side)不直接管理资产,他们主要通过为购买一方提供交易服务获得佣金而赢利.以前销售一方的股票分析师还通过为所在投资银行的兼并和收购

活动摇旗呐喊而获利,不过前几年受到很大的批评,所以这方面的活动受到制约.销售一方(sell-side)虽然不直接管理资产,但他们的股票分析师有一些在销售一方有很大的影响力,所以他们的意见也可以很大程度上影响到股票的账跌.我们现在回到股票交易员这个话题.销售一方的股票交易员平均来说要比购买一方的股票交易员压力更大些,可能获得的收入也要更高些.股票交易员工作时的神经往往需要高度紧张,因为市场瞬息万变,而每比交易往往会影响到几千万美元,甚至几亿,几十亿美元的资金.另一方面,交易员做得好,收入也很高.做的好的股票交易员可以获得投资银行家那么高的收入,却不需要每周工作那么长的时间.7.股票分析师(Equity Analyst)

销售一方和购买一方都需要股票分析师,他们的工作就是分析股票的价值,看看是不是值得投资.购买一方(buyside)的股票分析师不对外公布他们的分析结果,而是把结果提供给本公司的投资组合经理.有些公司还有股票分析师自己管理的资金(叫analyst fund,或类似的名称),直接根据股票分析师的研究投资.就职业前景来看,购买一方(buy-side)的股票分析师有些回一直担任股票分析师,也有一些将来会担任投资组合的经理.购买一方(buy-side)的股票分析师平均工作时间不很长,投资银行的资产管理部往往是整个银行每周工作时间最短的几个部门之一.压力主要来自于如果你推荐的股票老是表现不好,那么以后慢慢的你的推荐就没人采纳了.购买一方(buy-side)的股票分析师的日常工作包括分析财务报告,参加被投资公司的投资者会议,和被投资公司的管理层开会,和销售一方的股票分析师开会,访问被投资的公司,用各种手段分析股票等.销售一方(sell-side)的股票分析师为象摩根士丹利(Morgan Stanley),高盛(Goldman Sachs)这样的投资银行的股票分析部门工作.他们的研究结果会告诉资产管理业的客户.那些公布对某个股票升高或降低级评定等级,公布对某个股票的目标价格的,往往是销售一方的股票分析师.优秀的销售一方(sell-side)的股票分析师可以在很大程度上影响大众和购买一方对股票价值的判断.所以本人也会获得很高的收入.少数明星股票分析师前几年一年的收入在一千万美元以上.总体而言, 销售一方(sell-side)的股票分析师比购买一方(buy-side)的股票分析师每周工作时间长一些,平均收入也要高一些.有一些中国留学生在美国毕业后在各类资产管理公司从事股票分析师的工作,他们中的大部份人所管理的资产和亚洲有联系.销售一方(sell-side)的股票分析师对语言表达的要求更高,因为经常要和美国客户和媒体打交道.在其中工作的中国人就更少了.事实上,我还不知道哪个中国留学生毕业后在华尔街主要的投资银行从事销售一方(sell-side)股票分析师工作.如果有的话人数也是很少的.相比之下,倒是这些投资银行中国分部的股票分析部有不少海归的中国留学生.8.Sell-side的销售人员

他们的主要工作就是管理和客户(资产管理公司)的关系,让客户购买本公司的交易服务.销售人员也会根据本公司的研究结果,向客户提一些投资建议.他们的工作特点和股票经纪人有些类似.不同的是股票经纪人为个人客户服务,而这些销售人员为机构客户服务.9.收购和兼并与股票发行

这是大多数投资银行最主要的收入来源,也是非常引人瞩目的行业.这是非常有特点的一类工作。一方面，工作强度很大。在几家最大的投资银行工作的Analyst和associate可能平均一星期工作一百小时以上，以整个行业的平均工作强度而言，恐怕只有管理咨询和主要的律师事务所的年轻律师才能与之相提并论。严格的说，投资银行的工作比后两者的平均工作时间还要稍微长一点点。另一方面，收入也很客观。工作中所获得的能力和将来的前景都很不错，所以这个行业仍然每年吸引了大量优秀的求职者。求职中数字分析的能力固然重要，语言表达和沟通能力也非常关键。和很多职业生涯一样，慢慢得，在投资银行工作了若干年以后，每周工作时间慢慢缩短，人际交往的能力变的越来越重要。最终，你能否为公司赢得deal逐渐成为你业绩的最重要的衡量标准.本科毕业生一般会担任analyst的工作,几年后大部份analyst会去读MBA课程.拿到MBA学位后,会以associate进入公司.再上面就是副总裁(vice president)和执行董事(managing director).和工业企业不同,一家投资银行可能会有比较多的副总裁(vice president).也有不少人会在各个阶段离开收购和兼并的工作,投入资产管理,私幕资本,或商业银行等领域的工作

10.私募资本(private equity)

私募资本收购公司一部分或全部的所有权,或是以某些形式向企业提供资金,并试图从中获利.从事这些活动的时候需要分析所投资公司的价值,所以工作和投资银行的企业收购和兼并部很接近.实际上不少人进入私募资本领域以前,有在投资银行工作的经历.和风险投资的一个不同点是很多的私募资本并不倾向于投资高速成长的处于发展阶段的企业.实际上,很多私募资本倾向于投资那些价值被低估的较传统的行业.沃沦巴菲特的伯克夏哈沙威所做的事情和私募资本很相似,甚至被认为是一个特殊的私募资本企业.他们和前面介绍的资产管理公司(共同基金等)的一个不同点是: 共同基金一般只是被动地持有股票,而私募资本会去主动影响这些被投资的公司的经营,甚至更换企业的管理者.11.投资组合经理(portfolio manager)

投资组合经理的工作就是决定投资那些股票.(我们今天主要讨论股票分析行业的工作,也有投资组合经理负责其他领域,比如债券等固定收益债券的投资.)

投资组合经理可以管理来自于机构客户的资金,比如养老金和保险资金.也可以管理共同基金(mutual fund)和对冲基金(hedge fund)的工作.对冲基金和共同基金的最根本区别在于所适用的法律不同,所以对冲基金在决定如何投资方面有更大的自主权,但在吸收资金方面则受到更大的限制.另一个重大区别是两者的收入结构也有所不同.总体而言, 最好的对冲基金的投资组合经理要比共同基金或机构客户的投资组合经理的收入要高些.对冲基金的投资方向有各种各样的.除了大家比较熟悉的针对外汇市场的基金,也有针对高科技股票的,针对特殊企业事件等很多领域的对冲基金.对冲基金往往风险较大.历史上一些最著名的对冲基金在经历了一些关键的判断失误后,有的销声匿迹,有的一蹶不振.比起传统的资产管理,这几年对冲基金的发展很快.2003年的时候,美国有17位对冲基金的投资经理个人年收入超过一亿美元,其中最高的有7.5亿美元.而在同一年,财富五百强(Fortune 500)的首席执行官(CEO)们,只有一个人(高露洁的CEO)的个人收入超过了一亿美元.换句话说,一个成功的对冲基金的投资经理的收入大大超过了跨国公司总裁们的收入.实际上, 除了高科技领域的创业者,几乎没有另一个商业或金融领域能够提供能和对冲基金的投资经理相提并论的,那样在极短的时间内积累大量财富的机会.还有一些金融业的工作,比如固定收益证券的投资,衍生金融工具产品的投资,模型建立,房屋贷款等,由于时间关系,就不一一介绍了.(实在打字打不动了.HOHO.)