生产技术指导协议书

2024-05-03

生产技术指导协议书（精选6篇）

篇1：生产技术指导协议书

在社会发展不断提速的今天，我们都跟协议书有着直接或间接的联系，签订协议书能够较为有效的约束违约行为。相信很多朋友都对拟协议书感到非常苦恼吧，以下是小编为大家推荐的关于一些技术指导协议书，希望能帮助到大家!

技术指导协议书1

甲方：_______

法定代表人或负责人：________

乙方：_______

法定代表人或负责人：________

根据《中华人民共和国合同法》的有关规定，经双方当事人协商一致，签订本合同。

1.项目名称：(注：本参考格式适用于新技术、新产品、新材料、新工艺及其系统的研究开发活动。)

2.本技术开发项目在国内外的现状，水平及发展趋势：

3.本研究开发成果应达到的技术水平：

4.投资总额：

其中甲方投资

乙方投资

在总投资额中：甲方占____%;乙方占_____%。

(注：所谓投资，不仅包括以货币、设备、场地进行的物质投资，还可以包括以专利技术、非专利技术进行的技术投资，采取货币以外的形式进行投资的，应当折算成相应的金额，明确当事人在投资中所占的比例)。

5.双方的具体分工：

(1)甲方负责：_______

(2)乙方负责：_______

(注：当事人各方应当按照合同约定的分工、以自己的技术力量参加研究开发工作，共同制定研究开发计划，共同解决研究开发中发生问题，或按照分工分别承担设计、工艺、试验、试制等不同阶段或者不同部分的研究开发工作，并与其他当事人协作配合，直至完成研究开发项目。任何一方当事人，对合同约定或全体当事人决定必须履行的义务，都必须认真履行。)

6.保密条款：

双方当事人在合同有效期内应当对下列技术资料承担保密义务_____

双方当事人在合同完成后____年内应当对下列技术资料承担保密义务____

7.双方的违约责任：

(1)任何一方不按照合同约定进行投资，造成研究开发工作停滞、延误或失败的，违约方应向另一方支付数额为项目总额___%的违约金;

(2)任何一方不按照合同约定的分工参与研究开发工作或不按照合同约定与其他各方完成配合任务的，违约方应向另一方支付数额为项目投资总额___%的违约金。

(3)任何一方违反约定的保密义务，违约方应当向另一方承担___的违约金，给对方造成损失的，应赔偿损失。

8.成果归属与分享：

在履行本合同中完成的研究开发成果的专利权归双方共有：

注1：当事人各方可以根据具体情况约定权利和义务：

(一)一方转让其共有专利权的，另一方或者其他各方可以优先受让其共有的专利申请权：

(2)合作开发各方中一方声明放弃其共有的专利申请权的，可由另一方单独申请，或者由其他各方共同申请。

(3)发明创造被授予专利权以后，放弃专利申请权的一方可以免费取得该项专利的普通实施许可。

(4)一方不同意申请专利的，另一方或者其他各方不得申请专利。

注2：合同开发所完成的非专利技术成果的使用权、转让权以及利益分配办法，由当事人在合同中约定。合同没有约定的，视当事人均有使用或转让的权利。除另有约定外，一方当事人使用和转让该成果所收获得的收益，另一方或其余各方无权请求分享。

注3：在实践中，合作开发合同当事人以合同约定成果分享的情况主要有以下几种：

(1)约定研究开发成果的专利申请权不为各方共同，而归一方当事人所有。但享有专利申请权的一方当事人可按约定将由此取得的经济利益向其它当事人作适当补偿。

(2)约定向合同外第三人转让研究开发成果时，应经合作开发各方当事人协商一致，由此所取得的经济利益由各方分享。

(3)在特殊情况下，当事人各方还可以在合同中约定对技术成果权的分享份额以及各自享有的专利申请权。如对在技术开发的各主要阶段(实验室开发阶段、生产工艺开发阶段)产生的研究开发成果(或阶段性成果)约定各自独立享有的权利。

(4)约定由当事人一方享有对合作开发成果的独占使用权或转让权，但取得这一权利的当事人应向其它各方当事人支付约定的价金。

9.合作开发合同的风险承担原则：

在履行本合作开发合同的过程中，因出现无法克服的技术困难，导致研究开发失败或部分失败的，其风险责任由当事人按如下比例合理分担：甲方负担___%;乙方负担___%。

10.合同争议的解决办法：

11.有关名词和术语的解释：

本合同自双方当事人签字盖章之日起生效。

甲方负责人(或授权代表)

签名：______盖章：______

签字时间：_____签字地点：______

开户银行：______户名：_____帐号：________

甲方担保人(名称)：_______地址：_______

负责人(或授权代表)签字：_______盖章：_______

签字时间：_____签字地点：______

开户银行：________帐号：________

乙方负责人(或授权代表)

签名：_______盖章：______

签字时间：________签字地点：________

开户银行：______帐号：______

乙方担保人(名称)：________地址：________

负责人(或授权代表)签名：______盖章：______

签字时间：_______签字地点：______

开户银行：_______帐号：_____

技术指导协议书2

甲方：____________________________________

地址：____________邮码：____________电话：____________

法定代表人：____________职务：____________

乙方：____________________________________

地址：____________邮码：____________电话：____________

法定代表人：____________职务：____________

甲、乙双方在平等、互利基础上，经充分协商，达成如下协议，以期遵守。

第一条技术名称、资料

1、技术名称、权属：

2、“技术文件资料”的定义、范围及交付：

(1)一般技术资料包括：

(2)产品设计图纸：

(3)生产技术资料：

(4)资料的修改：

(5)资料的提供方式：

a、对一般技术文件应提供三份蓝图或同等数量的清晰的复制图;

b、对产品设计图纸应提供一份生产底图及两份蓝图;

c、对生产技术资料应提供两份蓝图;

d、对已提供过的完全相同的重复资料，可免于提供，但需在清单中予以注明。

(6)资料的交付进度：

a、根据资料定义的规定，在签订合同后30天需交付合同产品的全部技术资料和图纸;

b、根据资料定义的规定，在签订合同后于____年____月____日前需向________交付合同产品的全部技术资料和图纸。

第二条合作期限

1、以补偿贸易进行使用生产期限为2年，2年后若合资经营条件不成熟，则可延长合作生产期限，但最长不得超过5年。

第三条转让技术秘密和技术文件

1、乙方提供合同产品的设计计算、产品图纸、制造工艺、质量控制和试验安装、调试、运载及维修等有关合同产品的全部技术资料，必须和目前使用的资料内容相同。

2、合同产品资料的审核和验证：乙方对提供甲方的产品设计图纸、制造技术资料的完整性、正确性、清晰性负责。

3、在合作生产期间，甲方将以最优惠价格向乙方提供本项目市场不能提供的零部件。具体内容另行商定。

4、甲方保证向乙方转让的技术秘密和技术资料不受任何第三者的指控。

第四条价格和支付方式

1、乙方向甲方支付技术秘密和技术资料费用期限如下：

____年____USD(大写__________美元整)

____年起以后的2年中按每年净产值(即每年总产值扣除进口部分价值和税收费用后的产值)其提成费为____%。

2、合同签署生效后(30)天内，乙方按照由________银行提交的甲方下列单据，予以第一次支付总金额的________%，即________USD。(大写：________美元整)。

(1)根据附件________要求，提供第一批资料的空运提单;

(2)经乙方确认的________银行出具不可撤销的保函正副本条一份;

(3)甲方的商业发票一式两份;

(4)甲方即期汇票一式两份。

3、于____年____月____日乙方收到甲方提交的下列单据后，予以第二次支付____年总金额的____%现金，即____USD。(大写：________美元整)。

(1)按附件________要求于____年____月____日提供第二批资料空运提单;

(2)甲方商业发票一式两份;

(3)乙方即期汇票一式两份;

4、双方同意________年用现金支付，____年付____%现金，其余____%金额用乙方返销产品补偿。

5、____年的费用本年____月____日支付，甲方交付商业发票一式两份。

6、自____年起及其后各年份按3。1款规定的提成费用应在每年____月____日在收到甲方商业发票(一式两分)后支付。

7、在合作生产期间鉴于PITC遵照3。1款已向甲方支付了转让技术秘密的部分费用，若合资经营时机成熟，双方同意成立合资经营企业时，则甲方将其剩余部分的技术秘密费用可作为投资的一部分。一旦双方不能进行合资经营，在5年之内合作生产被迫终止时，乙方确认向甲方支付技术秘密费用的剩余部分。若出现上述情况，对支付技术秘密费用的进度和方式由双方在适当时候予以协商。

第五条合作生产和补偿贸易

1、为有利乙方的外汇平衡，甲方同意乙方生产主机返销。

2、上述订单的总值必须保证不低于乙方每年向甲方支付购买零部件所需费用总额的____%。甲方同意在乙方补偿能力扩大及甲方需求的前提下，其补偿的百分比可以不受限制。

3、乙方将以优惠价格同甲方提供产品。其品种、数量、交货期等将由双方在每批合同中商定。产品必须符合标准。

4、甲方要求乙方接到上述产品图纸后立即试制主机。首批产品各一台将分别在双方进行试验，在试验合格的基础上甲方要求乙方________年内提供主机________台。其价格、交货期在签订正式合同时商定。

第六条保证

1、甲方保证，在合同有效期内所供应的资料应是最新技术的成果，其内容与目前使用的完全一致。

2、甲方保证所供资料是完整的、正确的、清晰的。

第七条税费

1、凡因履行本合同需缴纳的一切税收，发生在乙方国外的均由甲方承担。

2、乙方履行本合同需缴纳的一切税费，发生在乙方国内的均由乙方承担。

第八条商标

1、乙方有权使用甲方商标和合同产品的序号。乙方将下列商标标明在________生产的合同产品上：____________________

2、乙方制造的铭牌，报价单、技术规格书、广告、说明书、样本等，凡是合同产品均以甲方名称来表示。

第九条包装

1、须用坚固的木箱包装，适合长途海运，防湿、防潮、防震、防锈、耐粗暴搬运。由于包装不良所发生的损失，由于采用不安全或不妥善的防护措施而造成的任何损失，卖方应负担由此而产生的一切费用或损失。

2、卖方应在每件包装上，用不褪色油漆清楚地刷件号、尺码、毛重、净重、“切勿受潮”等字样，并刷有下列唛头：

3、装箱单两份，注明毛重、净重、尺码和所装货物每项的品名数量。

第十条不可抗力

1、签约双方中的任何一方由于战争及严重的火灾、水灾、台风和地震或其他双方同意的事件而影响执行合同时，双方同意延长合同期限，延长时间相当于事故所影响的时间。

2、责任方应尽快将发生的人力不可抗拒事故的情况用电报通知另一方，并在14天内以航空挂号信将有关部门出具的证明文件交给另一方确认。

3、若人力不可抗拒事故延续到120天以上时，双方应通过友好协商尽快解决本合同继续执行的问题。

第十一条仲裁

1、因执行本合同所发生的或与本合同有关的一切争执，双方应通过友好协商解决。已经协商仍不能达成协议时，则提交仲裁解决。

2、仲裁地点在瑞典斯德哥尔摩商会。

3、仲裁裁决是终局裁决，对双方均有约束力。

4、仲裁费用除仲裁机关另有裁决外，应由败诉方负担。

5、除了在仲裁过程中进行仲裁的那部分外，合同的其余部分在仲裁期间仍应继续执行。

第十二条合同生效及其他

1、本合同于________年____月____日由双方代表在________正式签字。自签字之日起生效。

2、本合同以英文写成一式四份，双方各执一式两份。

3、本合同附件为本合同不可分割的部分，与正文有同等效力。

4、双方在本合同生效前交换的所有文件、函电等在本合同生效的同时自动失效。

5、本合同只能根据合同双方授权代表签名或盖章的书面文件进行变更、追加或修改。

6、在执行合同期内双方的通讯均以函电进行，一式两份。

甲方：____________乙方：____________

代表签字：________代表签字：_______

技术指导协议书3

_________________________(以下简称甲方)

(以下简称乙方)

乙方承揽甲方输煤皮带封闭工程，为了保证工程质量、安全和工期，经双方协商，达成如下协议：

一工程量：

#7a、b皮带机、#6a、b皮带机及#16皮带机导料槽出口至驱动滚筒入口所有输煤皮带。封闭工程量如下:

1、#6皮带全长75m，除导料槽，带式除铁器、盘式除铁器不能封闭外，需封闭40m_2路。

2、#7皮带全长194m，需封闭190m_2路，#7皮带中尾部取样机采样头、校验装置犁煤器等，全部封闭;链码校验装置实施半封闭。

3、#16皮带全长100m，除导料槽不封闭外，露天皮带全部进行半封闭，共需要封闭80m。

4、封闭总长度：540m(合面积1：1800m2)。

二、工程要求：

1、割除封闭皮带机支架的栏杆

2、拆除皮带机原感温线，改装至封闭罩内。

3、皮带机两侧拉绳保护改装至主机架下。

4、焊接皮带机封闭罩底座。

5、安装封闭罩前皮带机支架进行防腐。

6、安装皮带机封闭罩。

7、开装孔及检查门。

三、甲方责任范围：

1、负责制定皮机封闭工程施工方案。

2、指定施工现场水、电的接口地点。

3、负责工程的监理及工作联系、协调。

四、乙方责任范围：

1、提前做好施工准备，做好安全保证措施、施工技术措施和施工网络图，及时施工，根据工期要求合理安排施工进度。

2、自备施工工器具及所用铺助材料。

3、安全文明施工：按甲方要求施工，施工现场加设施工围栏，保证人身及施工现场设备安全，保持现场的卫生清洁，做到工完料净场地清，拆除的垃圾运至指定地点。

五、技术要求：

1、亚克力板材的技术指标：

1)布氏强度：≥189mpa。

2)冲击强度：≥17kg.cm/cm2

3)拉伸强度：≥63mpa

4)热变形温度：≥-40-120℃

5)透光率：≥9l%

2、封闭罩制作要求：

单块封闭罩平板尺寸为3200_1800_8mm，制作后每块封闭罩长≥1200mm，高：垂直段480-510mm，扇形段400mm。每块成型封闭罩内加固定筋(不锈钢方管)三个，用铆钉固定。封闭罩两侧下边缘与皮带机架新装槽钢用镀镁大头专用螺栓联接，每个封闭罩安装不锈钢螺栓≥12个，固定筋(不锈钢方管)插接在皮带机架新装槽钢插接件上。每隔10-15米加一检查门，检查门位置以调偏托辊为基点两侧延伸，皮带秤及链码校验装置拉紧位置均增设检查门。

3、拆除、安装时，所有割、焊口必须处理平整，不得流有残渣。

4、安装感温线在封闭罩内不锈钢支撑连接，连接部位必须灵活，且易拆易装，并保证感温线有一定的紧度;拆装时，不得损坏感温线外皮。

5、皮带机拉绳保护装置移至机架槽钢下方，安装后必须和移动前具有同样功效。

6、焊接槽钢前切割支撑时，要基本不影响支撑的结构力，有影响的部位在装好槽钢后必须做加固焊接。

7、封闭罩的下口必须在同一水平线、底座必须保持同一水平。槽钢(槽口向下)与支架焊接缝必须牢固可靠，足以承受加装罩的荷载，底座槽钢之间接头用满焊，槽钢与槽钢之间用断焊。

8、挂钩件、插件等制作必须保证封闭罩拆装方便。

9、封闭罩体之间的接缝2-3mm，接口不平度小于1mm。安装封闭罩后接缝封堵，封堵方案待封闭罩安装后由甲方人员确定。

10、封闭罩上的门及检查孔的制作必须美观，开闭自如。开孔前由甲乙双方人员共同商讨后制作。

11、槽钢选用马鞍山钢铁公司的#6.3槽钢(国标)。

12、不锈钢为30_15_1的“万通”牌(国标)。

13、固定螺栓用镀镁大头专用螺栓。

六、工期、验收程序及质保期：

1、施工工期：自开工之日起60日内完工，每拖期一天，扣乙方工程款的1%。

2、每一道工序完成，乙方应提前一天通知甲方，验收合格才能进行下道工序，否则该工序被视为未发生项，结算时将从工程款直接扣除。

3、质保期：质保期一年，验收合格后付至工程款的90%，留10%质保金：质保期内由乙方施工质量和原材料质量等造成的各种问题，由乙方无偿修复或更换。

七、其它要求：

1、施工中乙方接受甲方项目负责人现场施工监督。

2、施工中乙方应遵守甲方安全规程，并签订安全、文明施工协议。由乙方原因造成的`不安全事故，责任由乙方自负。

3、乙方施工过程中，不得损坏甲方的生产设施、设备，如有损坏乙方必须无偿进行修复。

4、未尽事宜双方协商解决。

5、本协议作为合同附件，与合同具有同等法律效力。

甲方：

乙方：

技术指导协议书4

甲方： ___________________

法定代表人：_______________

乙方： ___________________

法定代表人：_______________

根据《中华人民共和国合同法》的有关规定，经甲乙双方友好协商，本着长期平等合作，互利互惠的原则，为实现技术研发与市场营运的直接联盟，创造良好的经济效益和社会效益，达成以下协议：

一、合作宗旨

促进科学技术产业化的发展，充分利用甲方广泛的市场资源优势和发挥乙方科研平台能力，实现技术研发与市场营运的直接联盟。

二、合作范围

1.多媒体软件，硬件的开发。

2.it产品的市场营销。

3.网络工程。

4.网络营运。

三、合作方式及条件

1.甲方以现有的市场营销网络及社会资源为基础，更进一步的开发市场潜力，逐步形成一个规范化，全国性的营销网络。

2.甲方根据社会需求，收集和承接企业应用软，硬件的开发项目。

3.乙方利用强大的技术开发力量，开发甲方新承接或者甲，乙双方共同确立的项目。

4.乙方应配合甲方做好技术咨询及在开拓业务进程中提供技术支持。

四、权力义务

1.属于甲，乙双方共同策划，共同开发的项目，其所有权属于甲，乙双方共同拥有。

2.属于乙方单方承接的开发项目，其所有权属于乙方拥有。

3.在双方合作过程中，甲、乙双方无权干涉对方企业内部管理。

4.双方应以诚信为本，互相交流和切磋业务动作状况，以便互相促进。

五、利益分配

1.属于双方共同开发的系列产品，由双方协商市场价，按税后利益的 _____% 比例分成，此分成比例可每半年调节一次，根据合作情况协商调整。

2.属于乙方单方开发的产品，甲方如有兴趣合作，可在双方协商后，另外确定合作方式和分成方式。

六、共同开发项目的成果归属与分享

1.一方转让其有专利权的，另一方可以优先受让其共有的专利权。

2.合作各方中，单方声明放弃专利申请权的，可由另一方单独申请。

3.开发项目被授予专利以后，放弃专利申请权的一方可以免费取得该项专利的普通实施许可，该许可不得撤消。

4.一方不同意申请专利的，另一方不得单方申请专利。

5.在特殊情况下，当事人各方还可以在合同中规定对技术成果权的分享份额以及各自享有的专利申请权，将对在技术开发的各主要阶段产生的研究开发成果，约定各自独立享有的权利。

七、保密条款

1.甲、乙双方所提供给对方的一切资料，专项技术和对项目的策划设计要严格保密，并只能在合作双方公司的业务范围内使用。

2.甲、乙双方公司的全部高级职员，研发小组人员将与合作公司签订保密协议，保证其在就业期间和研发期间所接触的保密资料，专项技术予以保密。

3.凡涉及由甲、乙双方提供与项目，资金有关的所有材料，包括但不限于资本营运计划，财资情报，客户名单，经营决策，项目设计，资本融资，技术数据，项目商业计划书等均属保密内容。

4.凡未经双方书面同意而直接，间接，口头或者书面的形式向第三方提供涉及保密内容的行为均属泄密。

八、其它

1.甲、乙双方在执行本合同时发生争议，可通过双方友好协商解决，若经双方调解无效，可向有关仲裁机构提请仲裁。

2.本协议未尽事宜，双方协议订补充协议，与本协议同样具有法律效应。

3.本协议一式两份，双方各执一份。

4.本协议经双方签章生效。

甲方：___________________

地址：___________________

法定代表：_______________

签定地：_________________

签定时间：_______________

乙方：___________________

地址：___________________

法定代表：_______________

签定地：_________________

签定时间：_______________

技术指导协议书5

签约地点：_________________________________

甲方：_______________乙方：_______________

鉴于甲方拥有________________技术，鉴于乙方对甲方__________技术的了解，愿意实施甲方的技术及专有技术，并且具备实施该这些技术的物质条件、法人资格和必要的资金，双方经过充分协商，本着平等自愿、互利有偿和诚实信用的原则签订本合同，共同遵照履行。

一、甲方所提供技术的内容、要求和工业化开发程度：__________________________________________________。

二、甲方所提供技术乙方可使用的范围以及将来产品的销售范围：________________________________________。

三、技术秘密的范围和保护期限：____________________________________________________________。

四、技术指导的内容：____________________________________________________________。

五、技术指导的人员由甲方派出，差旅费、咨询服务费有乙方承担，具体费用标准，甲乙双方另行订立协议进一步明确。

六、技术情报和资料及其提交期限、地点和方式：__________________________________________________。

七、验收的标准和方法：__________________________________________________。

八、技术使用费及支付方法：

(1)按利润分成，甲：乙：_________的比例分;

(2)销售额提成__________%。

九、合作方式：甲方按照本协议约定提供符合要求的技术以及相关的技术咨询服务，甲、乙双方应就本协议的技术所生产的产品的成本、销售、利润设立单独的帐目，由双方派人共同监管。在条件成熟时，由乙方或甲、乙双方设立该技术生产项目的项目公司。

十、合作期限：_______________。

十一、后续改进的提供与分享：甲、乙方商定在生产过程中对现有技术的改良或革新以及由此技术而得到的其他技术，所有权归乙方所有，但双方在合作期限内有权免费继续使用。

十二、其他约定：甲方在与乙方就该技术进行合作时，并不限制甲方和其他有条件实施该技术的企业或个人进行合作。

十三、违约责任：__________________________________________________。

十四、争议的解决办法：甲乙双方就本协议所产生的任何争议都应该进行友好协商，协商解决不成的一致同意提交技术提供方所在地的仲裁委员会进行仲裁。

十五、本协议自双方签章之日起即具有法律效力，一式二份，双方各执一份。

十六、本协议未尽事宜，双方可进一步协商后订立补充协议或变更本协议内容，补充协议或变更内容与本协议具有同等法律效力。

甲方：_______________ 乙方：__________________

签章：_______________ 签章：__________________

签约日期：___________ 签约日期：_____________

技术指导协议书范文

篇2：生产技术指导协议书

甲方：

乙方：

经甲乙双方协商，甲方愿意将自已位于吾塔木乡依格孜吾斯塘村传输局基地以南，新315国道以北的150亩枣树地的枣树冬季修剪技术措施和枣树生长期内田间管理技术的指导事项承包给乙方，就甲乙双方的权利和义务，签订此协议，并共同遵守和执行此协议中规定的权利和义务：

一、甲方的权利和义务：

1、甲方听到乙方提出的管理建议后要及时组织人员，对枣树的刮老皮、撑枝、拉枝、摘心、抹芽、开甲、病虫害防治、施肥、灌水等技术措施进行实施，保证各项技术措施的指导建议及时落实。

2、甲方要依据该协议中的规定，按时足额给付乙方的报酬。

二、乙方的权利和义务：

1、乙方有权雇佣其它技术员共同对技术承包地所有灰枣品种的枣树在3月20日前，按照技术要求，进行冬季修剪。除冬季修剪措施外，枣树在生长期的品种改良、拉枝、撑枝、摘心、抹芽、开甲、病虫害防治等措施均由甲方组织人员按照乙方的技术讲解要求和示范方法实施。

2、乙方在枣树生长发育的各个管理的关键时期每7-10天要到技术承包地观察和了解枣树的生长发育情况，并把了解到的情况通过电话或现场通知甲方。

3、乙方对因自然灾害、机械、牲畜、技术实施不当等造成的损失不负任何责任。对技术承包地的枣树不承担产量指标。

三、技术承包时效及报酬的支付方式：

1、该协议叁年，从签订协议之日起推算。

2、该协议的冬季修剪和田间技术指导报酬每年15000.00元（大写：壹万伍千元整），乙方为甲方的枣树冬季修剪完成后，甲方应在当年的3月20日前付给乙方冬季修剪报酬10000元（大写：壹万圆），剩余的夏季管理技术指导费5000.00元（大写：伍千圆整）在当年的10月15前甲方付给乙方。

四、该协议各项条款双方共同遵守，任何一方违约除付相关费用外，并处违约金2000.00元（大写：贰千元整）。本协议一式两份，双方各执一份，自双方签字之日起生效。

甲方：乙方：

身份证号码：身份证号码：

联系电话：联系电话：

篇3：生产技术指导协议书

关键词：Basel Ⅲ,巴塞尔Ⅲ,银行,金融危机

一、新巴塞尔III协议

2010年9月, 国际清算银行 (Bank for Inte rnational S e ttle m e nt;BIS) 开始正式启用最新的国际银行监管框架——巴塞尔III协议 (Basel III) 。最早对于巴塞尔III的提出是在2005年, 经过大约5年的时间的修改, 以及针对金融危机的做出的调整, 完善的巴塞尔III协议终于问世了。

在08年的金融危机之后, 新版的巴塞尔III协议将在未来三年被逐步推行使用, 国际银行的风险部门将利用这一段时间学习与研究新的巴塞尔协议与旧版的不同。从总体上来看, 巴塞尔III协议将更注重于为银行体系提供稳定性, 以此减少整个金融系统金融危机爆发的风险。

在此之前的巴塞尔I与巴塞尔II奠定了国际各大银行, 特别是G20成员国银行监管体制的基本准则。相较于先前因为在金融危机中表现不佳而备受争议的巴塞尔II协议, 巴塞尔III在原有的框架下做出了新的改进。大致的改进方面主要包括为:

(一) 对于普通股更加严格的定义;在2015年一月之前, 银行需要持有普通股的4.5%, 在此基础上再增2.5%, 总共达到7%的资本充足率

(二) 引进了杠杆率 (leverage ratio) 指标, 旨在控制资本充足率

(三) 介绍了逆周期 (counter-cyclical) 的资本缓冲框架

(四) 开发了针对于交易对手风险 (counterparty credit risk) 的衡量机制

(五) 短期和长期的数理流动性比率 (quantitative liquidityratios)

以上对于巴塞尔协议的调整大多是出于对银行体系稳定性, 以及流动性风险管理的考虑。有充分的证据表明, 银行危机是和整个经济体的金融危机紧密联系的, 因为银行系统是整个金融系统的中心, 它扮演了重要的经济中介的作用, 无论是放贷, 借款, 支付手段, 还是各种衍生品的运作都和银行有着密切的关系。正因为银行本身的特殊性, 它对于各类金融风险特别是流动性风险非常敏感。因此要维护金融体系的稳定, 降低金融危机发生的概率, 必须要首先维护银行体系的稳定。

巴塞尔III协议有更加严格的财务规定, 例如银行必须持有一定比例的资产并且享有至少30天以上的流动性, 以此为资本安全的指标之一。另外的一些措施增加了模型、数据集中与处理的规定。可以说巴塞尔III克服了许多巴塞尔II的缺陷, 而同时针对金融危机进行了必要的改进, 引入了许多专门用于防范金融危机的监管技术。

二、巴塞尔I;II与巴塞尔III

巴塞尔I协议最早是在1992年正式生效。其主要目标无非为两个:第一, 保证银行有充足的资金用以吸收单个金融机构层面上的危机;第二, 建立一个公平的银行间竞争机制, 防止银行之间恶性竞争而大幅度降低资本持有率, 导致拥有高杠杆率高风险的银行将风险相对较低的银行逐出市场, 使金融系统更加不稳定。但是巴塞尔I协议非常简单, 仅仅规定了相应“层” (Tier) 的资产量的大小。

巴塞尔I协议的设置漏洞给了银行进行套利 (arbitrage) 可能性。银行一方面以某种权重将资产移入资产负债表, 另一方面又以另一种权重将资产通过衍生品等资产负债表外操作而移出。由于这两者的权重不一样, 因此给了银行利用这种方法规避巴塞尔I协议关于资产的限制, 监管无法有效进行。

为了限制巴塞尔I中的资产套利行为, 巴塞尔II协议在2004年问世。巴塞尔II协议保留了巴塞尔I中关于资产的限制, 其实巴塞尔II的核心思想也依旧是:银行面对多大的风险就需要相应多少的资产用以吸收风险, 保证其的正常运营与经济稳定。“三大支柱” (threepillars) 理念是巴塞尔II的主要内容。它们是:

第一支柱:最低资本有求 (minimum capital requirement)

第二支柱:监理复审 (supervisory review)

第三支柱:市场纪律 (marketdiscipline)

从本质上来看, 巴塞尔II的第一支柱就是巴塞尔I的全部内容, 但巴塞尔II进行了多项增加与修改。比如巴塞尔II的第一支柱包括了三种风险 (市场风险、信用风险、作业风险) , 而巴塞尔I仅包括信用及市场风险, 并未有将日渐重要的作业风险包括在内。

在次贷危机之后, 巴塞尔II的弊端开始显现。因为衍生品的出现, 各大国际银行都参与了大量的再债券化或资产证券化的活动, 学者普遍质疑巴塞尔II面对金融创新形势下的有效性。根据以往的文献资料, 主要的争论集中在几个方面:

(一) 顺周期与放大周期效应

巴塞尔协议在经济良好的时期具有低估风险的趋势, 同时在经济低迷时期又高估风险。由于强调市场数据行为的内生化, 对于监管的统计偏差减低了风险控制的有效性。

(二) 对于厚尾分布的过分依赖以及对假设的滥用

同时模型的数据有相当一部分是主观的, 例如在OTC市场的交易数据往往难以进行观测。而模型也往往是单一因素的产物, 例如VAR, 仅仅只能对于单个的系统因素做出解释。

(三) 对于资产证券化监管框架不完整

监管调整的资产并不适用与所有的“层”, 由此导致了资产不一致现象的发生, 因此银行业难以提供准确的资产数据。在次贷危机中, 因为各国的规定又有些许不同, 而导致各国银行在次贷危机中对于预期之外的损失的吸收能力产生极大差别。

(四) 监理复审程序困难重重

监理复审程序需要监管机构对未来进行可靠预期, 但实际情况是, 监管机构往往拥有超越各大银行的预期能力, 特别是针对未来资产的价格, 波动性等预期缺乏相应的人力与技术。

(五) 对于市场有效性的过分依赖

第三支柱——市场纪律的重要假设就是:市场是有效的以及价格能真正反映市场的情况。但是金融危机的实证研究表明, 对未来事物的概率估算因为模型、市场摩擦力、信息不对称不透明等原因, 并不能真实反映未来的价格趋势与波动。

巴塞尔III针对金融危机以及巴塞尔II备受争议的缺陷提出了诸多改进点。除了本文一开始介绍的几点大致的改进之外, 巴塞尔III包含了几点更深层次的意义。

第一点, 提高了资本的质量, 一致性与透明度。巴塞尔III对一、二、三层资产都进行了调整, 规定与要求也更加严格谨慎。资本的定义更加明确。相对于巴塞尔II, 这个方面的提高是一个阶段性与实质性的改进。

第二点, 加强了风险定义的范畴。巴塞尔II协议在金融危机中一个重大的失误就是无法很好地定义表外业务的风险。巴塞尔III协议采取了许多监管措施来弥补这一不足。例如:利用压力测试确定了交易对手违约风险的最低限度资本需求;包括了因为信用等级下降而导致的价格损失;提高了在金融危机时期这些风险的整体风险比重。

第三点, 巴塞尔III的逆周期性质。在经济形势不佳的时期, 银行被要求持有远远高于最低资本要求的资本量, 以充当个体危机的缓冲层。监管机构对经济宏观走势进行预测, 由此改变监管的标准, 以适应整体经济的发展状况。这项措施能从两个方面减低金融危机的发生。首先是个体经济组织的层面, 因为采取逆周期行为, 在经济下滑周期中个体拥有更多的资本用以吸收损失以防止破产清算的可能。其次是对于整个宏观金融体系的稳定颇有帮助, 这也是巴塞尔III相较于巴塞尔II最大的改进之处——巴塞尔III更有利于宏观金融体系的稳定, 对于金融危机的发生有更为显著的防范于控制作用。因为各大银行在经济萧条时期都增加了“缓冲层”, 所以机构的信用等级也将更加稳定。同时, 这个观点的提出也能帮助建立与维护公平的银行间竞争机制。

目前, 由于新的巴塞尔III协议提出时间尚短, 国内外对此新协议的研究也并不充分。但是根据国外学者一些先期的研究表明, 巴塞尔III协议也有自身的弊端。首先是最根本的资本规定, 在某些方面并没有在巴塞尔II的基础上提出很好的改善。其次是模型风险也没有被考虑, 模型的输入因子依旧有相当一部分的主管可控成分。资产、税务与管理规范的套利机会依然存在。但通观全局, 巴塞尔III协议完善了风险的定义与控制模型, 增加了资产证券化业务的管理, 并且超越了原有巴塞尔II协议中仅仅关于个体机构风险的规定, 引入了对整个宏观经济体稳定性的考虑, 相信对于预防金融危机有更积极的作用。

三、对于我国银行业发展的借鉴意义

目前我国商业银行并没有很好地实施巴塞尔协议的全部准则与规定。而根据外国学者的数据显示金融危机的爆发平均间隔为20~25年, 也就是说, 每年有4~5%的爆发概率。虽然目前我国商业银行的业务单一, 与国际金融市场交流较少, 以及我国银行金融方面有较为严格的管制措施, 因此受到金融危机的影响程度较小。但我国金融市场开放, 金融创新涌动的趋势是不可否认的。目前国内的银行并不被允许参与会显著放大风险以及难以被监管的业务, 但依然有放宽的趋势, 例如融资融券, 回购协议的开发引进。另一方面, 与国际接轨的趋势必然导致我国金融走势与国际金融走势的相关关系被放大, 同步性增强, 因此深入了解国际金融危机的波动规律, 合理防范危机爆发也是我国商业银行增强国际竞争力的重要课题。

在巴赛尔III协议出台之前, 国内研究界以及银行界的主要目光都集中在巴塞尔II在我国的推行工作上, 而2010年9月份的巴塞尔III协议的出台, 标志着国际银行金融管制规章达到了一个新的境界, 同时也表明我国的银行风险管理工作的落后的现状与急需完善。在2010年11月5日, 我国的CDS也正式开始交易, 这充分证明了我国已经开始逐步放宽金融管制, 引导金融创新的趋势。而国际社会因为07金融危机而完善金融监管体制, 对资产证券化等业务进行了相关规定, 相信对我国衍生品市场的发展也有很好的帮助作用。

根据欧美等发达国家的实施情况, 我们发现巴塞尔协议在贯彻过程中是一个渐进的, 并且不断根据经济发展状况修改的过程。我国初步定于2010年年底开始实施原有的巴塞尔II协议。此时巴塞尔III协议的出台对于我过银行业的发展无疑是一件好事, 因为我国可以借鉴国际上的宝贵经验, 同时直接建立起应对衍生品等金融创新工具的机制, 避免了欧美国家探索历程上的重大成本代价。另一方面, 我国的房地产市场贷款问题已经出现端倪, 这关系到整个经济他体系的安全。因此建立适合我国国情的银行监管与风险控制体系已经刻不容缓, 我国银行机构应深入学习新巴塞尔III协议的精髓, 增加风险部门以及银行IT部门的重要程度, 同时与我国国情相结合, 逐步推进改革的进程;政府监管机构也应提高监管力度与水平, 增强研究开发的投入, 进行风险控制的技术创新, 以维护我国的金融体系稳定发展。

参考文献

[1]Adrian&Paul Thinking beyond BASEL III:Necessary Solutions for Capital and Liquidity[J]OECD Journal, 2010

[2]Crosland Can we bank on Basel III?http://www.investorschronicle.co.uk2010

[3]Walter Basel III and Financial Stability http://www.bis.org/2010

[4]包勇恩新巴塞尔协议监管模式与监管理念的制度缺陷——美国金融危机的金融法反思[J]福建金融管理干部学院学报, 2009

[5]刘兴华对“巴塞尔新资本协议”实施状况的解读[J]区域金融研究2009

[6]乔方亮次贷危机对中国推行新巴塞尔协议的启示[J]财经理论与实践2009

[7]王希颖新巴塞尔协议对我国商业银行风险管理的借鉴意义[J]北京市经济管理干部学院学报2009

[8]http://www.economist.com

[9]http://www.reuters.com/

篇4：倡议书写作指导

倡议书属于应用文中的书信，是个人或集体向大众或有关单位提出一些合理化建议或措施，提倡开展某项有意义的活动、推行某种行之有效的做法，希望共同完成某项任务或开展某项公益活动所运用的一种专用书信形式。倡议书中所倡导进行的活动应具有其广泛性和推广意义。倡议书的格式与一般的书信基本相同，通常由标题、称呼、正文、结尾、署名和日期六个部分构成：

1. 称呼。倡议书的称呼可依据倡议的对象而选用适当的称呼。如Everyone， Dear friends， Dear fellow students等，称呼语要在第一行顶格写。

2. 正文。

（1）写倡议书的背景原因和目的：倡议书的发出贵在引起广泛的响应，只有交待清楚倡议活动的原因，以及当时的各种背景事实，并申明发布倡议的目的，人们才会理解和信服，才会自觉地行动。这些因素交待不清就会使人觉得莫名其妙，难以响应。

（2）写明倡议的具体内容和要求：这是正文的重点部分。倡议的内容一定要具体化。开展怎样的活动，都做哪些事情，具体要求是什么，它的价值和意义都有哪些均需一一写明。

3. 结尾。结尾要表示倡议者的决心和希望或者写出某种建议。语言要比正文更简明、扼要。倡议书的结尾一般不写表示祝愿的话。

4. 落款。落款即在右下方写明倡议者单位、集体或个人的名称或姓名，署上发倡议的日期。

【倡议书的分类】

根据倡议提出者分为（1）个人倡议书，由某一人首先发起倡导以引起人们的注意或建议人们采取什么样的措施加以解决；（2）集体倡议书，由一个集体、组织或一群人发出的倡议书。倡议的内容可以是针对某一具体事件、问题的倡议书，也可以是针对某种思想意识、精神状态的倡议书。

【常用表达】

1. The reason why we write the proposal is that we want to do something to help them.

2. The proposals are to give away our pocket money， school things and some books to them.

3. We advocate that certain measures should be taken as soon as possible.

4. If everyone has formed the new good habit， the society’s awareness of environmental protection will be raised considerably.

5. Believe yourself and you can manage it！ Stick to it， and your dream will come true！

6. Let’s join our hands in fighting against white pollution and make our community a better place to live in.

7. We believe that your contribution can make a difference.

8. We should try our best to take care of our environment and fight against pollution.

9. In order to make a good network environment， I hope everyone can become a civilized Netizen.

10. Dear fellow students， let’s start fighting now and spare no effort/efforts to do a little bit every day， every hour， and every minute！

11. Please start from now on！ You never know what you can do until you try！

12. Dear friends， come on！ If you think you can， you can！

【典题在线】

假设你是李华，是“江苏中学”的学生。在6月5日世界环境日到来之际，你将代表你们班以“一个污染的环境”为题向全校同学发出一封倡仪书，先描述列举环境污染对人类健康的危害，然后号召大家保护环境。

要点提示：1. 污染危害健康 2. 污染来源及后果 3. 号召保护环境

注意：1. 词数：150左右。倡议书的开头、结尾以及提示句已为你写好，不计入词数。

2. 内容可适当发挥，注意行文连贯。

A Polluted Environment

Dear schoolmates，

Li Hua，

From Jiangsu High School

【佳作展示】

A Polluted Environment

Dear schoolmates，

Environmental pollution is a serious social problem. It threatens men’s health terribly.

The atmosphere is terrible. The air is thick with dust and burnt oil. Smokes are coming out from chimneys and numerous vehicles. Stay a little while in a big city， then wipe your forehead with your handkerchief， it is black. Hang out your washing on the line to dry， you will have to wash again. Rubbish is left to accumulate， which attracts flies and gives off bad smell. Large quantities of chemical waste are dumped daily into rivers， lakes and the sea， which kills millions of fish. Noises produced by cars， machines and broadcasting loudspeakers may make a person nervous， even drive him crazy.

Environmental pollution is responsible for many diseases that are disabling， or bringing death to human beings.

In short， let’s take good care of our mother globe， not only for the well?being of ourselves， but also for that of our future generations.

Li Hua，

From Jiangsu High School

【原创仿题】

第二节：书面表达（满分25分）

假设你是李平，是“南京中学”的学生。请你围绕“迎接2014青奥会，做文明南京人”的主题，根据下面所给出的要点提示，用英语给全市中学生写一封倡议书。

要点提示： 1. 倡议原因

2. 倡议内容：（1）锻炼身体（2）保护环境（3）文明礼仪

（4）你的态度（内容由考生自己拟定）

注意：1. 词数：150左右。倡议书的开头、结尾以及提示句已为你写好，

不计入词数。

2. 内容可适当发挥，注意行文连贯。

3. 参考词汇：规范 norm

A Letter to High School Students in Nanjing

Dear fellow students，

The Youth Olympic Games will be held in Nanjing in 2014.

As high school students， what should we do？

As for myself，

Dear fellow students. Let’s take action now and spare no effort to present a new Nanjing to the world.

Li Ping，

From Nanjing High School

【参考范文】

A Letter to High School Students in Nanjing

Dear fellow students，

The Youth Olympic Games will be held in Nanjing in 2014. It is one of the world’s most important competitions. I think it is every student’s duty to be a civilized citizen of Nanjing to meet the 2014 Youth Olympic Games.

As high school students， what should we do？

First of all， we should build up our bodies. Let’s take an active part in sports activities so that we can show a healthy image to the world.

Secondly， let’s take good care of our city’s environment not only for the well?being of ourselves， but also for that of our future generations. I call for your active participation in any environmental protection campaign. Most important of all， all of us must live a low?carbon life from now on.

Finally， we should follow the norms of social behavior. Be friendly to our foreign guests. Never jump the queue or talk loudly in the public. Take care of public facilities， respect the elderly and care for the young.

As for myself， I will try my best to become a civilized citizen of Nanjing by doing all the above.

Dear fellow students. Let’s take action now and spare no effort to present a new Nanjing to the world.

Li Ping，

篇5：生产技术指导协议书

上午好！

今天，医院与医院在此签署医疗技术指导医院合作协议并举行授牌仪式。首先，我代表对协议的签署表示热烈的祝贺！向即将为医院提供医疗技术指导帮助的医院的各位领导和主任专家表示衷心的感谢！向医院的广大干部职工表示亲切的慰问！医院，在以至全国都是享有盛誉的高水平医院。医院与医院签署“医疗技术指导医院“协议，是医院做出的正确决择，是医院加快发展，壮大实力，拓展医疗市场和发展空间，实现更好更快发展的重要渠道和途径。作为医院的医疗技术指导医院，将有利于医院提升名气扩大影响，提高医疗技术水平，加强内部精细化管理，改进和完善服务质量。医院与医院“医疗技术指导医院”协议的.签署实施，将为医院的改革发展注入强劲的动力，提供先进的技术和管理帮助，标志着医院将从此步入一个新的发展阶段。

希望医院的广大干部职工抓住难得机遇，进一步解放思想、转变观念、深化改革、加快发展，牢固树立和落实科学发展观，以市场为信号、以患者为中心、以科技为先导、以管理为手段、以服务为亮点，努力向医院学习请教，认真学习医院高超精湛的医疗技术；认真学习部队医院精、细、严、实的管理经验；认真学习医院雷厉风行的工作作风；认真学习医院热情周到的细致服务，加快把医院建设成为“管理一流、技术一流、服务一流、环境一流”的地区一流医院。诚请医院的领导及专家将医院的先进技术、管理、经验、作风及服务毫无保留的传授给医院，精心培育和浇灌好医疗技术指导医院这株“希望之花”，帮助医院更好的加快发展，更好地回报社会，医院的发展史上将永远铭记医院的领导和专家给我们传经送宝、提供支持帮助的情谊。