国企加强合规文化建设

国企加强合规文化建设（精选6篇）

篇1：国企加强合规文化建设

银行合规建设心得体会：加强合规建设，打造合规领先银行

国际银行业的发展经验表明，合规建设是银行业稳健经营持续发展的保障。我国自独立的银行监管部门中国银监会成立以来,强化了“管风险”和“管内控”的监管理念,加大了对银行内控机制建设的引导和监督评价。银监会主席刘明康多次强调指出, 合规是银行业稳健运行的一个基本内在要求和基础，银行业金融机构要深刻理解合规风险管理与合规文化建设的科学内涵,运用科学发展观与时俱进地抓好合规风险管理机制建设。

农发行新野支行的发展过程也正是一个建章立制、完善公司治理、强化内部控制、规范经营的过程。正在开展的合规建设也是促进农发行稳健经营、建设公众透明银行和价值领先银行的重要手段和保障。

一、合规建设必须坚持两手抓

合规建设是杭商行面临的一项新课题。合规建设可以分为两个层面，一是制度层面，即根据合规管理的基本准则与已有的实践经验，建立健全合规管理的制度与办法，规范合规管理流程与机制，从制度上保证合规管理“有章可循”；二是文化层面，即要通过制度建设，培育合规文化，让每位管理者、每位员工从思想上深刻认识和理解合规管理对银行发展、对自身发展的重要意义，从而在实际管理与工作中自

觉遵守法律法规和监管规则，最终使合规文化成为员工行为的硬约束。

二、加强制度建设是做好合规建设工作的前提

合规，简而言之就是遵从法律法规、监管规定、银行制度和道德规范。因此，立“规”是合规建设的前提和基础。农发行新野支行根据监管部门的要求和自身业务发展需要，已经在风险管理与内部控制方面建章立制，出台并执行了一系列的“规范”，这是农发行新野支行得以有效和正常运转、实现经营管理目标的重要保障。但是，随着农发行规模的不断扩大、业务种类的增加特别是金融创新的快速发展对银行业制度建设和风险管理提出了更加严峻的挑战。农发行必须根据银行自身发展的要求，进一步完善制度建设，尤其是加强内部控制制度建设，才能保证合规经营。只有在加强制度建设、建立内部控制机制的基础，才有“规”可依，才能“合规”管理、“合规”经营。

同时，合规管理本身也是银行业一项核心的风险管理活动。因此，农发行将从组织架构与工作机制两方面推进合规管理，设置独立的合规管理部门，建立起经营层面的合规风险管理制度、组织架构和工作机制，明晰合规管理与风险管理部门、内部审计部门的工作侧重点与协调机制；建立起与业务部门的协作机制，使业务部门支持合规部门实施合规风

险监测与评估，合规部门促进业务部门防控合规风险，建立起合规部门与其他部门高效、规范的沟通与合作机制。

三、培育良好的合规文化是合规建设的重中之重

对于银行经营管理而言，制度建设只是基础，制度执行至关重要。很多事例表明，往往并不是制度不完善而是制度不执行才导致了案件发生。这说明，立“规”之后的“合”规更重要。“合”规就是要全体人员有意愿遵守规范，这种“意愿”很大程度上不是依靠制度建立的，而是需要形成一种机制，形成一种价值取向，即合规文化。合规文化属于企业文化的范畴。巴塞尔银行监管委员会提出的合规原则中就明确指出，“合规应从高层做起，应成为银行文化的一部分”、“当企业文化强调诚信与正直的道德行为准则，并由董事会和高级管理层作出表率时，合规才最为有效”；银监会刘明康主席也强调，“要倡导和培育良好的合规文化”。合规文化与信贷文化、风险文化一样，本质上是“贯彻银行的职业道德规范和企业价值准则，明确员工的行为准则”，确保为银行创造价值而不是损害银行利益。

农发行一直以来重视企业文化建设，倡导树立“诚信、创新、效率、尊重、责任”的企业核心价值观，加强以“严格管理、诚信为本、追求效率、勇于创新、敢于负责、注重团队、爱行敬业”为基本内容的企业文化建设，为农发行实打造中国价值领先银行提供文化保障。今年，根据“强化管

理、从严治行”的整体部署以及合规建设的要求，农发行将在建设企业文化特别是合规文化方面突出员工行为规范要求，包括明确鼓励和禁止的行为；在完善规章制度的基础上，加强制度执行力度；推行覆盖所有岗位的问责制，包括制定明确的岗位责任制，实施差异化的薪酬制度，开展竞职竞岗，执行严格的问责办法；根据合规机制建设的要求完善绩效考核机制，并将绩效考核机制作为培育合规文化的重要组成部分，培育正确的绩效文化与尽责文化；加强合规意识教育，让每位员工理解合规经营、合规管理、合规操作的重要性，让每个员工都了解、熟悉、掌握法律、法规、监管规定和制度规定，并成为道德约束的行为规范，成为员工的自觉行为；提倡从点滴做起，从小处着手，辩证分析合规经营与银行的成本和风险控制、资本回报等经营的核心要素正相关的关系，确立违规加大风险成本、合规就是创造价值的理念；形成全员遵守制度和规范、恪守职业操守的良好合规氛围，为农发行稳健经营、价值提升提供有力保障。

篇2：国企加强合规文化建设

农行合规文化，是农行内部一项核心的风险管理活动，即：确保农行的活动与所适用的法律法规、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于农行自身业务活动的规章制度和行为准则相一致。

“合规文化”的主要内涵为坚持诚信正直准则、提倡合规人人有责、高管人员带头合规、合规有理违规有害、实现合规创造价值、合规监管有效互动。其目的在于使每一位员工熟知并掌握本岗位业务操作中的主要风险点和控制方法，牢固树立合规操作是岗位工作的第一要义的理念，使其“合规”成为农行一切经营活动的自觉规范的行为。

合规作为一种文化，强调的是人人合规。合规绝不仅仅是合规部门或者合规人员的事情，合规工作与农行的各个流程、各个工作环节和每个农行员工都息息相关。让合规的观念和意识渗透到每个员工的血液中，在全行积极倡导合规文化和合规理念，包括诚信、尽职等，形成大众性的合规文化，是当前急需解决的任务。只有这样才能达到全行员工合规、人人合规，才能有效控制合规风险，因此，农行及农行人员在日常经营管理活动中应主动遵守上述规范，使自己的行为符合上述规范的要求，才能确保农行的经营不偏离目标，实现农行经营价值的最大化。

近年来随着农行监管部门不断加大监管力度，农行内部的操作风险专项治理，使大家都充分认识到合规风险管理、合规文化建设的重要性，但是，客观而言，农行的合规文化建设仍然处与刚起步阶段，现状不容乐观。一是对于合规风险、合规文化的认识还存在偏差，这种认识的偏差导致农行在追求金融创新，追求企业利润的时候，忽视了合规风险管理，忽视了农行合规文化建设。二是农行在进行合规建设，制定设计合规制度体系时，未能全面考虑、覆盖合规风险管理或者说合规文化内涵的各个层面。三是“规”的严肃性不强。农行内部各层次员工中，均不同程度存在轻视或无视农行合规建设的问题，在大量的规章制度面前，有规不依、有章不循的现象时有发生。从近年来分析屡屡发生的一些案件得知，案发人大部分在基层支行，而相应的规章制度是齐全的，但基层网点屡查屡犯的问题还是较多的，这原因是多方面的，但一些陈旧的观念、方法在某些员工思想里还是存在的。所以，要在全行员工中灌输合规文化就显得尤其重要。

(一)要努力建立和完善合格的“规”。

有效的合规风险管理机制是农行构建全面风险管理体系和有效内部控制机制的基础和核心，是合规文化形成的基础。建立合规的风险管理机制，急迫建立一系列合格的“规”。在农行股份制改革的背景下，农行自身的公司治理、企业文化、组织结构、发展战略、人力资源、目标市场需求和竞争环境、业务复杂程度、绩效考核和激励机制等因素必须与市场竞争的客观需要相匹配，并且应随着上述因素的不断变化而动态的调整和保持。如果这个“规”本身不充分、不系统或者没有得到及时修订，就会使农行在客观上处于违规的境地。农行已成立合规管理部门后，又颁布实施的《合规政策》和《合规工作管理办法》，为实现合规管理提供了制度保障，为加强合规管理做好基础性工作，使合规工作达到有规可循，有据可依。

(二)要创建科学的合规管理机制。

许多案件的形成，大多是制约机制失控和监管不严的结果。如何确保一个“规”在建立好后能够被大家持续地遵守，并且保证这个“规”自身还能够被及时加以修改和完善，必须有一套机制作保证。要切实建立合规风险管理机制，就必须从涉及农行整体的企业文化、组织机构扁平化、流程管理、岗责体系、绩效管理等方面入手，梳理、整合和优化银行的规章制度，建立专业化的合规风险管理队伍，确立清晰的报告路线和问责制、举报制等，真正在农行日常经营管理活动中体现合规风险管理在风险管理乃至整个农行管理工作中的核心地位和作用。

(三)要将合规文化理念渗透到业务条线和基层岗位员工之中去。

要实现农行经营目标在就必须在合规价值观念和合规文化的培育上有统一的合规要求和员工行为规范。加强合规文化的教育要从上至下树立合规意识，以管理人员的合规理念感染和引导员工的合规行为。如要使员工熟练掌握合规知识，并能应知、应会、应用。要把合规管理要求结合到各业务条线的操作流程中，实现流程控制、外部检查、员工自律三者有机的结合，尽量减少各类不应有的合规风险和操作风险。

(四)要用依法合规文化构筑预防案件的防线。

从全国金融系统发生的案件表明，农行违规违章行为经常并时时发生，违规员工的共性就是缺乏法律法规知识、缺乏对违法犯罪后果的足够认识。因此，要用依法合规文化构筑预防案件的防线，就要培育员工树立“四种意识”，做到“三个加强”。四种意识：一是合规办事意识，坚决剔除凭感觉办事，凭经验办事、凭习惯办事的陋习；二是责任意识，应本着对事业负责、对同志负责、对自己负责，认真执行规章制度，处理业务要认真审核各项要素；三是监督意识，员工互相之间不能盲目信任，干部和员工之间的信任必须建立在遵章守纪、按章办事的基础上，在处理问题的时候一定要形成自觉监督的意识，养成相互监督的习惯，这样才能使自己少犯错误，才能监督别人不犯错误；四是保密意识，要做好农行内部发展的保密工作，更要做好为客户保密工作。三个加强是：一要加强违规监管力度，工作中凡不执行规章制度、违规操作业务的，不论是否造成经济损失，都要依据有关规定进行相应处罚；二是加强工作作风建设，要以身作则、艰苦朴素、脚踏实地、积极履行好工作职责，在思想道德上筑起一道预防违规违纪犯罪的牢固防线。三是加强培训。要通过一定方式对所有新上任的部门和网点负责人进行上任前的合规培训，通过培训使其充分系统地了解和掌握各项主要规章制度和其所在部门的全部规章制度，达到对工作中可能涉及到的“规”了如指掌。而对那些经过培训不合格的，则不能让其上岗工作。

(五)合规文化建设必须以人为本。

人是各种社会实践的主体。合规文化的形成，与员工的文化层次、职业道德修养、品行有着直接的联系。首先要建立“人人有责”的合规文化。

由于农行内部风险存在与各个环节、各个部门，因此，合规文化建设应强调人人有责，即每个人都是风险的责任人，每个部门或岗位都会有风险发生，作为农行的员工，每个人都有责任和义务在自己的岗位上和部门内有效防范合规风险。员工应将合规文化建设与日常的工作和业务有机结合起来，将合规文化意识渗透到自己的工作中。制度建设作为企业文化的一种主要表现形式，它不简单地等同于制度制定，它涵盖着制度的建立、制度的执行以及围绕制度建立和执行所采取的各种行之有效的措施和方略。发挥制度建设应有的效能，应把握好四个环节。

一是要建立健全各项规章制度。“不以规矩，无以成方圆。”作为员工的行为规则，健全和完善的规章制度是确保农行实现稳健经营、稳步发展的前提和基础。当前，农行正处于改革、发展的关键时期，建立健全责权分明、平衡制约、规章健全、运行有序的内部控制制度，形成部门内部自我约束、部门之间相互制约、上级部门对下级部门有效控制的机制，显得尤为迫切和重要。

二是要强化制度落实。制度一旦制定，就要言出法随，不折不扣地去执行。这是对员工实施有效管理、确保农行实现稳健经营、稳步发展的保障。强化制度落实，首先领导干部要率先垂范，倡导别人做的自己要带头做好，要求别人不做的自己要坚决不做；其次要强化监督制约，要加大对重点岗位和重点环节审计检查的力度和频率，做到综合检查、突击检查和抽查相结合，突出检查的效果。

三是要增强员工执行力。增强员工执行力，首先要提高员工队伍素质，如果没有一支高素质的队伍，内部管理就会丧失根基，规章制度也将形同虚设。因此，不断提高队伍的政治、业务素质，是各项规章制度顺利实施的保障。其次要做好思想教育工作，重视教育引导，用正面的典型去引导人、激励人，用反面的教材去警示人、告诫人，不断强化员工的制度意识，努力提高全体员工照章办事的自觉性。三是处理要严。要敢于对违规违纪行为进行大胆的批评和抵制，对违反制度的，不论是什么人，都要依照有关规定严肃处理。要坚持在制度面前人人平等的原则，任何人不能搞特殊，不能搞下不为例

四是合规的“规”要在实践中得以贯彻执行，必须通过有效的激励机制，把对合规工作做得好或对举报、抵制违规有贡献者给予保护、表扬或奖励；对履行工作职责中仅有微小偏差或偶然失误、且未造成不良后果的，予以免责或从轻处理；对存在或隐瞒违规问题、造成不良后果者，要按照规定给予处罚，追究责任，使整个团队形成合规光荣，违规可耻的工作氛围。

总之，加强合规文化建设，在全行积极倡导合规文化和合规理念，使其“合规”成为农行一切经营活动的自觉规范行为，也只有这样，良好的合规文化才能蔚成风气。

农行昆明佳湖支行

篇3：国企加强合规文化建设

一、当前银行界合规管理的现状和问题

1. 合规组织体系不健全。

按照《商业银行合规风险管理指引》和监管部门要求, 在合规风险管理活动中, 许多中小银行开始着手建立合规风险管理体系, 大都组建了相对独立的合规部门, 配备了合规风险管理审查人员。但合规部门不够独立, 尚未设置专职合规人员或合规人员缺乏自主性。合规部门与业务部门职责关系界定不清, 合规组织系统薄弱, 集中统一的合规风险管理体系和组织架构尚未真正建立起来。

2. 合规风险意识淡薄。

根据合规管理活动开展情况来看, 相当一部分干部员工, 对合规管理还没有充分的理解与认知, 即使是合规部门从业人员, 对今后合规工作怎样开展也拿捏不准。一些银行工作人员特别是基层职员, 对于什么是合规, 为什么要合规, 怎样才能合规, 还存在模糊的甚至是错误的认识和做法, 甚至将其与业务经营对立起来, 把合规风险与发展和效益对立起来, 搞“两张皮”, 在业务拓展和风险防范的选择中, 不顾管理能力和潜在风险, 盲目扩张, 甚至为了一时的竞争需要, 放松管理, 违规运作。商业银行在对分支机构绩效考核时也偏重利润、市场份额, 合规正向激励不足, 导致系统内部鼓励合规、抑制违规的价值取向存在缺陷。

3. 合规人才资源匮乏。

合规风险管理工作是一项系统工程, 虽然银行界开始着手建立合规风险管理机制, 但识别、计量、监测和控制风险的技术手段有限, 缺乏必要的电子化技术操作程序。以合规风险识别、评估、监测和防范为主要内容的合规风险管理体系尚未真正建立。同时, 合规风险专业人才资源稀缺, 合规风险管理工作对从业人员的综合素质和专业能力要求较高, 一般人员未经培训, 很难达到合规工作要求。

4. 制度执行力不强。

当前, 银行案件不断发生, 其主要原因就在于内部控制缺位, 制度执行力低下。据分析, 金融机构发生案件的80%是有章不循造成的。近年来, 通过改革发展, 虽然在制度建设方面取得了长足进步, 但在业务操作时还不同程度地存在“情面大于制度”、“习惯代替制度”、“信任代替管理”等不良工作习惯, 导致执行力低下使大量的制度形同虚设, 使得案件频发。

二、加强合规管理的工作建议

1. 重视合规教育, 培养全员合规意识。

要加强学习, 从服务技巧等最基本的环节学起做起, 理顺创优服务与合规经营的关系, 把合规文化建设贯彻于每个员工的整个职业生涯, 把合规文化理念扎根于整个银行管理与决策之中, 要经常对员工进行案例教育, 提高员工对违章、违规操作危害性的认识, 从而自觉维护和执行规章制度。

●黄玲玲

合规风险光靠合规风险部来识别、评估和控制显然是不现实的, 它涉及整个流程, 需要各个环节自动加以抑制和矫正, 所以需要全员的参与, 需要全员的努力。也许有人认为, 自已一向老老实实, 合规风险与已无关, 这种认识显然是片面的。老实并不代表专业, 并不意味着你对自己的相关环节风险点都清楚, 都能有效识别和控制;老实不代表安全。即便你不违规, 也并不意味着别人不违规, 也许正是你的“老好人”作风为别人违规开了“绿灯”, 自己成了“协同违规者”。事实上, 良好的职业操守更强调的是认真和顶真, 敬业和精业。所以, 合规不仅仅是合规部门的事, 更是所有员工的共同责任, 只有全员的主动合规, 才能从根本上远离风险。

2. 领导带头示范, 着力提升全员执行力。

提升领导执行力是领导自我完善的需要。领导是一个特殊的群体。他是“游戏规则”的制定者, 又是决策者, 所以他必须是一个不折不扣的合规“实践者”。否则, 他的说教苍白无力。领导是各利益群体的“代言人”, 也容易受潜规则所诱惑。实践证明, “公权”和“私权”的博奕, 本身就是一个灵魂拷问的过程;“公德”和“私德”围绕着人的价值取向而上下波动, 因此, 领导必须洁身自好, 才能引领职工建设合规文化。领导不仅是权力的代名词, 而且是责任的化身, 领导只有通过不断的提升领导执行力来带动团队执行力的提高才能行使领导职能。所以作为银行领导, 更应谨慎用权, 合规决策, 进而带领团队合规经营。

3. 明确合规责任, 建立激励与惩罚机制。

在经济全球化和银行业竞争不断加剧的背景下, 合规文化已经被银行业所认可。合规文化要求银行所有员工从合规做起, 人人合规, 个个有责, 倡导合规创造价值这一价值观。

合规建设强调明确的岗位职责, 根据岗位要求尽职尽责。管理部门以检查为抓手, 通过现场检查和非现场检查相结合, 努力发现基层员工合规操作方面存在的突出问题, 通过风险防范管理举措, 才能对其存在的风险问题进行改正。

目前在内控制度的执法过程中奖罚不明现象较为严重, 这是导致规章制度执行不力的一个重要原因。不仅要对合规操作的员工和做法进行奖励, 也要惩罚违规行为, 通过有奖有罚的激励机制, 指引员工合规操作, 合规经营。

4. 加大合规文化建设。

商业银行的竞争力最终体现在内部管理水平和风险控制建设上。一是重视制度建设。要遵循“标本兼治、重在治本”的原则, 以及“一项业务一本手册, 一个流程一项制度, 一个岗位一套规定”的要求, 认真做好对现有规章制度的评估和梳理工作, 及时进行相应的补充、修订和完善, 健全完善各项管理制度和业务操作流程, 严禁出现管理“断层”和风险控制“盲区”, 为有效防范操作风险提供制度基础。

参考文献

[1].韩光聚.对商业银行实施合规风险管理的分析与探讨.金融论坛, 2007 (1)

篇4：国企加强合规文化建设

为认真贯彻落实总、省行合规风险管理要求，提高全行合规意识和合规风险管理水平，从今年7月起，桦甸市农发行全面启动以“全员合规、主动合规、业务合规、管理合规”为导向的合规文化建设。

过去，由于规章制度不够健全，员工的合规意识较为淡漠，违规违法现象时有发生，对照近几年信贷、财务违规的鲜活案件事实，迫使桦甸市农发行深刻从中吸取教训。加之银行是高风险行业，加强建设合规文化，是积极响应农发总行号召、贯彻落实监管政策的具體体现，更是桦甸市农发行实现又好又快发展的重要保障，具有强烈的现实性和必要性。

从今年6月起，桦甸市农发行认真学习和贯彻总、省行关于开展合规文化建设的号召，开展职工文明大行动提升农发行整体形象、优质服务竞赛活动、 “做党的忠诚卫士、当群众的贴心人”活动等，全体员工认真按照银监会《商业银行合规风险管理指引》和农发行总、省行的要求，用心领会，全力合规，努力提升桦甸市农发行风险控制和管理水平。

在实施过程中，全体员工认识到了合规文化建设的深刻内涵，知晓合规文化是企业文化的重要部分，是银行业特有的文化。桦甸市农发行领导站在文化的角度认识合规问题，树立合规理念，把合规文化和企业文化统一起来，将其作为企业文化建设的一个重要组成部分、一项重要工作来抓，努力让合规合法成为员工的自觉行为和习惯。合规文化建设和法制建设是农发行长治久安的基础，合规产生效益，合规创造价值，加强管理、做到合规也是提升业绩的一种表现形式，努力建设业务发展和管理提升的良好的法制和合规基础，增强桦甸市农发行的发展后劲。

在贯彻实施中，桦甸市农发行按照上级行的统一部署，认真组织实施合规文化建设，确保合规文化深入人心，从而避免未来可能发生的因不合规合法而造成的经营损失和管理失误。一是从执行制度做起，抓好制度执行情况的检查督促，严格落实奖惩措施，把合规工作与提职任用、考核评级、薪酬奖金等挂钩，推动合规绩效考核制度、合规问责制度、诚信举报制度建设。二是各部门管理者自觉做合规合法的表率，严于律己，率先垂范。三是从小事抓起，从细节做起，举一反三，抓小防大，警钟长鸣，着力推进全行合规文化建设和法制建设，最终目的在于确保桦甸市农发行平安，员工平安，家人平安，上上下下、里里外外都平安。

此次桦甸市农发行合规文化建设活动计划用半年时间，分六个阶段组织实施。第一阶段为宣传动员阶段，通过宣传动员，加深全体员工对开展合规文化建设重大意义的认识；第二阶段为学习讨论阶段，通过举办学习及专题讲座，开展合规文化讨论，打造具有桦甸市农发行特色的合规文化；第三阶段为合规风险排查及合理化建议阶段；第四阶段为完善阶段，开展合规组织和制度建设，着手编制员工合规手册、员工操守手册，建设合规风险识别和评估体系，建立覆盖所有业务合规风险的监控、评估和预警系统。第五阶段为深化提高阶段，通过合规测试与知识竞赛两种形式，巩固合规文化教育的成果，培养员工的主动合规意识；第六阶段为总结评比阶段，对本次活动的组织实施进行经验交流和总结验收，对活动效果进行评估。

为了使合规文化建设取得实效，桦甸市农发行明确提出了合规文化建设的具体要求和措施。一是梳理、整合和优化规章制度，为合规经营提供组织和制度保证，目前已经制定了《桦甸市农发行员工违规处罚细则》、《桦甸市农发行首问负责制实施办法》等切实可行的制度、办法；二是建立科学的合规管理机制，建设专业化合规风险管理队伍，确立清晰的报告路线，展开合规测试，今年下半年将进行职业道德、信贷、财务、保卫等培训、考试；三是正确处理合规与业务发展和创新的关系，树立“合规创造价值”理念，开展对涉及关联的贷款有23户（仅民营类贷款户8户）业务进行排查；四是领导率先垂范，从关键节点、重点人员和突出问题入手开展合规文化建设；五是倡导合规，惩处违规，努力营造合规光荣、违规可耻的工作氛围。

篇5：国企加强合规文化建设

合规经营是银行业稳健运行的内在要求，也是防范各类金融案件的基本前提。省联社把今年定位为“合规文化与执行力建设年”，是面对宏观经济形势变化，冷静分析我省农信社发展态势，着眼防控金融案件，推进农信社稳健发展而作出的重要决策。如何开展好“合规文化与执行力建设年”活动，达到提升合规意识、强化风险控制、避免案件发生的目的，笔者认为应做到“五个到位”、实现“四个结合”、解决“三个问题”。

一、做到“五个到位”，确保合规文化建设不走过场

（一）认识理解到位。所谓合规，是指所有业务经营活动与所适用的法律法规、监管规定、行业规则、自律准则、行为准则、道德观念以及规章制度、管理办法、操作流程等内部规范相一致。开展“合规文化与执行力建设年”活动，能够进一步完善农信社的内控机制，增强制度执行力，促进依法合规经营，全面提升农信社在客户中的信誉度和社会形象，实现“合规创造价值”。

（二）组织领导到位。要建立合规管理体系和合规执行长效机制，明确各级各部门的合规管理职责，形成员工对自己工作的合规负责、部门负责人对本部门及本业务条线的合规负责、分支机构负责人对本机构的合规负责的“横向到边、纵向到底”的合规管理体系。同时，结合实际制定活动实施方案，统一思想认识，形成人人有责任、层层抓落实的工作局面。

（三）教育引导到位。要坚持以人为本，抓好员工队伍的合规建设，采取集中培训与分散学习相结合的方式，结合合规意识教育、知识教育和行为教育，对员工进行教育培训，重点做好与本职岗位有关的制度、办法和操作流程的学习教育，培养员工自觉主动的合规意识和良好的职业习惯，坚持按照操作规程处理每一笔业务，把习惯性的合规操作嵌入各项业务活动之中。

（四）监督检查到位。要加强对“合规文化与执行力建设年”活动的巡视、督促和检查，认真了解和掌握辖内各分支机构对此项活动每个阶段的进展情况，发现问题及时指出，出现偏差及时纠正，实行检查、整改、规范“三位一体”的工作机制，加大处理处罚力度，严格责任追究到位，提高违规成本，增强制度约束力，防止图形式、走过场现象发生。

（五）舆论宣传到位。要通过多种形式，利用不同媒体对“合规文化与执行力建设年”活动开展情况进行宣传，让地方政府、企业客户了解农信社开展此项活动的相关情况，争取各个方面的支持帮助和配合。同时，要充分利用内部报刊、杂志、网站、简报、宣传栏、学习园地等载体，开辟此项活动专栏，加强经验交流，为开展此项活动营造良好氛围。

二、实现“四个结合”，确保合规文化建设落到实处

（一）与机制建设相结合。要加快“流程银行”改造，形成业务板块与管控风险条线协调发展、互为依存、相互制衡的运行机制；要逐步设立独立的合规部门，并在各业务板块和基层信用社设置合规管理岗，形成合规管理的“无缝连接”；要建立和实施有效的责任考核评价

制度，将合规管理作为各单位绩效考核的重要内容，树立倡导合规的价值取向。同时，建立有效的合规问责制度，启动问责程序，严格对违规行为责任的认定与追究。

（二）与文化建设相结合。倡导和营造良好的合规文化氛围是从根本上保障农信社依法合规经营的关键所在。要积极创建以科学、审慎、合规、稳健为核心的管理文化，强调制度先行，以制度来规范行为准则，以内外审计监督来提升内控建设，逐步培育以主动合规为导向的合规文化。要营造“不愿违规、不能违规、不敢违规”的良好氛围，努力把合规理念转化为合规行动，把合规行动升华为合规文化，把合规文化打造为合规价值。

（三）与风险管控相结合。合规经营是有效防范化解各类风险，实现可持续健康发展的内在要求，是完善农信社全面风险管理，健全有效内控体系的重要基础。风险管理是构建有效的内部控制机制的基础和核心，在法人治理结构中具有重要作用。要通过开展此项活动探索构建严密高效的合规风险防控体系和长效机制，使其成为保障和促进农信社全面协调可持续发展的“防火墙”，真正使农信社走上安全、稳健、快速的发展轨道。

（四）与质量提升相结合。当前，我省农信社正处于改革发展的关键阶段，机遇难得、任务艰巨、前途光明。这就要求我们的改革发展必须是科学的发展、稳健的发展、持续的发展，说到底必须是依法合规的发展。因此，要坚持改革发展和合规执行“两手抓”，在改革发展中增强合规意识，在改革发展中践行合规理念，通过合规执行推动改革创新，通过合规执行提升发展质量，通过合规执行进一步增强支持地方经济发展的实力和能力。

三、解决“三个问题”，确保合规文化建设取得成效

（一）解决观念问题，推进合规主动性。农信社要积极更新观念，推进合规风险管理的主动性，避免合规风险管理成“理论摆设”，确保其全面性。要在寻求合规的前提下，实现协调发展、持续发展。实践证明，不注重合规的发展往往是经不起时间检验的。如果没有合规，农信社的发展就会偏离轨道、迷失方向、丢失自我，就会付出沉重代价。只有建立严密的风险管理和内控制度，才能保证各项业务持续健康发展；只有按照各项规章制度办事，依法合规，主动自律，农信社才能实现自我保护、良性发展，才能维护广大客户和股东的根本利益。

（二）解决“棚架”问题，确保合规全面性。合规是完善农信社制度体系、防控金融风险的现实要求，必须进一步提高合规执行力，切实把各项制度落到实处，避免“棚架”。但从目前情况看，农信社在合规风险管理机制上仍存在一定缺陷，还没有形成横向到边、纵向到底的全方位合规风险管理架构。要根据自身改革和发展的形势，制定尽可能详尽的业务规章制度和操作流程，建立以提高执行力为目标的制度体系，引导员工增强利用制度进行自我保护的意识，由“要我执行制度”转变为“我要执行制度”，做到有章必循，违章必究，形成制度制约。

（三）解决导向问题，树立合规权威性。“合规要从高层做起”，这是《商业银行合规风险管理指引》中的一个重要理念。农信社各级领导干部要以强烈的事业心和责任感，率先垂范，身体力行，做合规的表率，做合规工作的坚定组织者和强力推进者，在系统内形成崇尚合规的正确导向。同时，在组织上必须确保合规部门的独立性，明确其职能定位并赋予相应权限，真正树立合规权威性，充分发挥合规部门有效识别、揭示、防范和化解风险的职能作

篇6：对加强合规文化建设的若干思考

农村信用社合规文化建设的成效如何，将直接影响到合规风险管理水平，决定着农信社能否实现健康、可持续发展。因而要把合规文化建设从部门意识提高到全局战略的高度来认识，将其纳入总体发展战略，与其他工作同部署、同检查、同落实，科学谋划，形成“合规大文化管理”的框架。

（一）积极培育全员合规文化理念。人是合规文化建设活动的主体，又是合规文化建设活动影响熏陶的对象，必须实现两者的有机统一。一是领导带头践行合规文化。各级领导干部要带头树立“合规人人有责”的思想理念，将“诚信、正直、守法、合规”的理念贯穿于为客户服务的全过程，把合规理念转化为合规行动，把合规行动升华为合规文化，把合规文化打造为合规价值，推进合规经营持之以恒，与时俱进。二是积极推行全员合规理念。合规文化建设要充分发挥人的主观能动性，把合规文化建设有机融入到日常工作中，做到全员参与、各负其责，保持时时刻刻学合规，事事处处讲合规，真正使合规文化无时不在，无处不在，逐步形成具备农村信用社特色的合规团队文化。

（二）逐步明确合规部门管理职责。一是合规部门要积极协助高级管理层制定有效的合规政策，有效组织各部门适时修订合规手册、内部行为准则或各项操作流程，正确合规法律、规则和准则的规定和精神，对农村信用社经营的影响，从而有效地识别、量化、评估、监测、测试和报告合规风险。二是合规部门要确保与业务部门的信息交流和良好的互动性，业务部门作为防范合规风险的第一道防线，应主动寻求合规部门的支持和帮助，并向其提供合规风险信息，以便于合规部门的风险监测和评估。三是合规部门要根据自己所获取的和业务部门所提供的合规风险信息，用科学手段分析评估后，向业务部门提供建设性意见，帮助业务部门管理好合规风险，为农村信用社的业务与产品创新提供合规支持。

（三）有效构建合规考核机制。在制定考核办法时，要把定性考核与定量考核结合起来，注重对合规操作方面的考核。一是建立合规责任机制。建立分工合理、职责明确的合规风险管理责任体系，明确所有与合规风险和合规风险管理机制有关的部门、岗位、人员的职责和权限，使责任与权限对等、与内控要求一致、与奖惩挂钩，从而确保合规工作落到实处。二是提高合规风险考核比重。对机构和员工的违规行为实行一票否决制，并与绩效薪酬挂钩，以此增强员工的合规意识。合规管理指标完成应与高管人员任职考评挂钩，作为述职报告的一项重要内容。考评时一定要征求合规部门的意见。要通过合理的绩效考核项目及比重设计，倡导业务拓展与遵循合规方面取得良好平衡，摒弃以往单纯追求效益的价值取向，确保农村信用社的各项经营活动遵循合规原则。三是科学设定合规风险报告路线。包括业务部门及其员工向合规部门的报告路线、合规部门向上级合规部门的报告路线、合规部门向高管层和理事会的报告路线。鉴于农村信用社法人体制的特点，当前要着重建立合规部门的“双线”报告制，即在向上级合规部门报告的同时，向所属机构负责人报告。同时，对风险报告要及时进

行核实并迅速作出处理，建立诚信举报机制，对合规风险报告人员、抵制违规人员进行奖励和充分保护。