对账员工作总结（共8篇）
篇1：对账员工作总结
每年年底应该是财务、会计、审计、对账员最忙的时候了。那么，从事这一工作岗位的朋友，又会怎样写他们的年终总结的呢？中国人才网小编收集了一篇《对账员年终总结》，仅供大家参考！
不知不觉，我们又将要告别2012年了，总结一年的工作，有成功的喜悦，也有失误的愧疚。过去的一年，是我们部门全体员工奋力开拓的一年，更是每个仓储成员接受挑战，逐步成长的一年。为从教训中得出经验，为以后的工作做好更充分的计划准备。现将年仓库管理工作总结汇报如下：
一、工作回顾及感想：
自今年3月份进入本公司以来，在办公室担任文员工作。9月份时，因仓库没人管理，便调到仓库负责仓库管理工作。刚进仓库的时候对业务不太熟，在此期间，我努力适应新的工作环境和工作岗位，虚心学习，埋头工作，履行职责，较好地完成了各项工作任务。
二、自觉加强学习，努力适应工作。我是初次接触仓库管理工作和对账工作，为了尽快适应新的工作岗位和工作环境，我自觉加强学习，虚心求教，不断理清工作思路，总结工作方法，在领导和同事的帮助指导下，我逐渐摸清了工作中的基本情况，把握住了工作重点和难点。经过一段时间的努力，现已基本胜任本职工作。
三、建立完善的仓库账目，保证库存数目和进货、配货数目清晰准确。从十月份以来，逐步针对各种车型的配件建立起手工保管账册和电子账册。基于这项工作的完成，在冲压车间和采购部同事的协助下，基本上杜绝了断货与积压货品的现象。同时由于仓库的账目日益完善清晰，更好的支持财务部门的工作。
四、坚持定期整理仓库。认真细致的做好各种车型配件的入库出库工作转自： 根据各种车型进行归类摆放，消除了仓库凌乱不堪的状况。在改善仓库环境的同时也为后续库存统计工作奠定了基矗保持干净整齐的库容库貌成为仓库管理的一个长期基础工作。
五、认真做好每月的对账工作。经过四个月的接触，对这项工作的流程已经较为熟悉，能够严格按照公司的制度规定完成每月的对账工作，保证各项数据准确无误，与财务部门做好对接手续。
六、存在的不足
1、由于刚接手工作不到一年，很多地方了解不够深入细致，需要继续努力。
2、车型种类繁多，对各种车型宏观上把握比较容易，微观掌握还需下大力气。
3、在进货量和配货量都较大的情况下，仓库容易暂时性出现空间不足、货物比较拥挤现象。
七、年工作计划
1、继续加强学习，增强对本职工作的了解，创新工作方法，提高工作效益，更好的完成各项工作任务。
2、管好账目，在电子帐的配合下，准确把握库存和进货配货情况。更加全面的了解商品明细。
3、坚持定期整理仓库，及时处理废旧杂物，提高仓库的利用率，避免在进货配货高峰期仓库紧张现象。
4、认真完成领导安排的其他工作。
新的一年，也是一个新的开始，我将努力改正过去一年工作中的不足，把新一年的工作做的更好，为公司的发展作出自己应有的努力。
篇2：对账员工作总结
一、制度健全，对账工作合规有序。
严格执行各项制度，扎实推进对账工作，遇到问题及时请示领导和上级行，确保各项工作规范有序。一是对收回的每一张对账单严格审核，尤其对余额不符、印鉴不符的账户，均上门核查，直至查清，决不放过任何疑点，切实排除风险隐患。二是对账单传递各环节均严格按要求办理交接手续。三是对免对账账户均提供相关证明材料。四是对账档案资料装订及时，达到要求，保管完整，未发生账单丢失现象。
二、多措并举，确保全面对账。
为确保在规定时间内有条不紊、保质保量完成对账任务，对每月对账工作，在领导安排下统筹考虑，做出科学合理安排。一是为避免对账工作出现“前松后紧”现象，及早安排每月的对账工作。二是经常与邮局进行沟通，减少退信，保证账单回执质量，提高邮寄成功率。三是加强与各网点的沟通督导。通过邮件下发对账工作提示或要求，有效指导全行对账工作的开展，保证了对账的质量和效果。四是通过上门、电话等方式与客户取得联系，耐心向客户讲解对账工作重要性，及时完成对账工作。五是协调解决各网点对账过程中遇到问题。
三、督导各营业网点做好账户签约。
一是要求各行新开立对公账户时，除与客户签订对账协议外，同时在对账子系统中及时做账户签约。二是平时及时查询账户签约情况，对未签约账户及时签约。提高签约率，减少面对面对账账户数量，进一步提高邮寄对账率。二是对前台签约注意事项及操作方法，及时通过邮件下发各网点，指导网点规范签约，正确操作，解答操作中遇到的问题。三是发现签约不规范账户，及时通知营业网点进行修改。
四、20xx年对账工作规划
1.20xx年依据对账管理实施细则，确保合规全面对账，把好“对帐关”。
2.利用总行版提供多渠道对账方式，大力推广电子对账。
3.采取各种宣传方式，向客户宣传对账重要性，逐步使客户由被动对账变为主动对账。
篇3：浅析企业往来的对账工作
一、企业往来对账的主要内容
企业往来对账主体是厂家和商家, 主体的实施者或对账人是双方的财务人员。作为整车销售公司 (简称销售公司) , 面对全国各地400多家经销商, 要求财务人员与每家经销商亲自核对账务是不现实的事情。因此, 常常需要借助业务人员之间的配合。为降低业务人员配合对账的风险, 财务人员要将对账函上所盖的印章与财务所保管的经销商预留印章进行比对, 以防止经销商无效盖章或业务人员私刻经销商印章的行为出现, 并且要及时对经销商进行电话回访, 检查经销商财务人员对账的真实性。企业往来对账周期可分为按月度、按季、按年对账三种, 具体对账周期。根据公司的实际情况来确定销售公司的对账周期分为月度和年度, 按月对账是指要求经销商每月核对账目, 由于销售公司为经销商开放了财务系统权限, 经销商财务人员可以每月参照系统核算数据进行自查。
二、企业往来账项管理中的常见问题
1. 电费发票审核权责混乱
电费发票的领购、缴销以及使用的监管都是由电力企业的财务部门负责的, 而发票的日常使用以及保管则是由电力企业营销部门负责。在电费发票审核过程中, 两个部门往往存在着配合不协调的情况。由于电费发票使用量巨大, 并且电力系统营销点较多, 其管理比较困难。营销系统在开具发票的过程中, 常常出现系统断号、部分欠费用户打印发票无法在系统中得到反映等情况, 导致营销系统开具的电费发票与实际耗电数额不符, 财务部门在进行电费核算时, 无法将发票以及实际耗电数额进行匹配, 削弱了财务部门对于电费发票使用的监督职能。
2. 未能定期核对
一是未能做到与外部往来单位及时对账, 没有进行往来询证工作, 无法确保双方往来款挂账金额一致性, 导致单边挂账问题出现;二是未能及时与业务部门核对往来款挂账余额, 由于业务部门经办人员岗位变动频繁, 业务交接工作流程不完善, 因此业务部门不能及时跟进往来款清理情况, 部分经办人员对历史挂账更是不闻不问, 导致部分应收账款和预付账款变成呆账坏账。
3. 未能及时清理
财务人员每年定期梳理往来款挂账余额, 但只流于形式, “只挂不清”, 未能及时通知相关业务部门进行及时清理, 导致出现部分超过十年甚至二十年的往来款挂账, 由于业务经办人员流动性大, 与之相关的原始资料容易遗失, 加大了清理难度。
三、企业往来账项管理的方法
1. 完善往来款项会计核算
一是完善往来凭证入账信息, 在往来凭证中增加清理责任人、预计清账时间、对方单位信用等级、账龄、逾期情况及关联合同等基础信息, 提高凭证信息的反映能力;二是根据往来款项风险不同, 区别执行会计核算流程, 并在系统中进行固化, 对于金额较大的往来款项、预计清账时间跨年度的往来款项、预付款项等风险较大的业务入账处理时必须增加省公司审批节点, 便于上级单位及时掌握往来情况, 达到风险预控的目的。
2. 须对往来账款信息及时进行沟通
往来账款的问题较多时候是由于在企业内部信息沟通不足而导致的。一方面财务人员没有定期向有关业务人员反馈与其业务有关的应收、应付余额账龄、风险分析等资料, 业务人员对应收款的催收和暂借款的归还懈怠处理, 导致了往来款时间拖延、消极处理;另一方面财务人员未能做到定期向主管领导汇报往来账款存在的问题与风险, 而主管领导也未能及时获取往来款的执行情况, 对往来款问题存在的隐患也就不能及时解决。这两方面都将会造成企业往来账款管理风险。因此, 在往来款管理中, 加强财务人员与业务人员、财务人员与主管领导对往来账款执行情况的信息沟通交流, 将有助于提高往来款管理效率。
3. 建立并完善往来账款相应的规章制度
针对不同类型的往来账款制定相应的审批、执行程序的规范。执行往来款责任制, 财务人员专职负责便于往来款管理, 业务人员实行“谁办理、谁负责”;严格遵守往来款办理时间节点, 缩短企业资金的周转期, 提高资金的运用率;将往来款办理效率与各业务单位进行经济制表挂钩, 实行奖惩制度, 对有效提高往来款资金周转率的单位与员工进行奖励, 而对往来款处理不及时的单位与员工则需对其整体举行处罚等等。
4. 对企业应收款项以及应付款项的相关政策进行完善
对于企业来说, 在运作的过程中要进一步加强企业的文件记录"岗位分离以及相关授权批准此方面制度的实施, 相关的采购工作者以及审核工作者应当做到岗位分离, 要定期对采购工作者进行定期的轮换, 杜绝出现舞弊的现象, 对审核坏账以及收款制度进行不断的完善, 要对企业的往来账项进行及时的核对, 避免出现双方的工作者联合性舞弊的状况, 另外企业还应当设置相关的机构和部门来收取应收款项, 同时将这样的状况和企业职工的工资进行直接性的挂钩, 对那些超期还不归还应收款项者, 必须要采用法律的方式进行解决。
四、结束语
企业应收账款的管理是一个系统工程, 应采取积极的措施, 尽量按期收回, 仅靠财务人员的力量不可能清理完成。企业内部各部门必须相互协调、相互配合, 形成一个应收账款的组织体系。同时要加强对方应收账款的事后管理控制, 定期对账、清账, 对那些名存实亡的应收账款应及时转销处理, 做到账实相符。
参考文献
[1]肖凯.浅谈企业往来款项的管理[J].中国总会计师, 2014, (10) :82-83.
篇4：如何做好公司内部交易的对账工作
关键词：集团公司；内部交易；核对
中图分类号：F23 文献标志码：A 文章编号：1000-8772(2012)02-0113-02
内部交易是指在母公司与其所有子公司组成的企业集团范围内，母公司与子公司、子公司相互之间发生的交易。集团公司内部交易事项是指集团公司内部母公司及其所属的子公司之间以及各子公司之间发生的除股权投资以外的各种往来业务及交易事项。必须注意的是，内部交易仅仅是发生在一个机构单位内的经济活动。至于在一个机构部门或一个国家内，发生在机构单位或机构部门之间的经济活动不能称为内部交易，前者是通常所认为的一般性交易，后者是不同部门之间的交易。
从某种角度来看，内部交易是一种“有实无名”的交易，即确实存在这种经济活动，但发生在一个机构内部单位之间，内部交易的损益站在各分子公司的立场上是损益，但站在集团角度，只是资产的调拨或者劳务的不同部门承担问题。所以，在以分子公司报表为基础编制合并报表时，需要抵消相互之间的内部损益。从企业集团整体的角度看，企业集团内部的产品购销业务只是属于产品调拨活动，使产品的存放地点发生了变动，既不能实现销售收入，也不能发生销售成本，因而并不能形成利润。集团公司内部交易事项的消除实际上是以企业集团为报告主体，将一方的内部销售与另一方的内部购进予以抵消，从而消除集团内部未实现损益。
企业与内部关联方之间的交易，应该具备以下两点：一是必要的交易。主要包括同一产品供应链上下游企业之间的交易、同一项目总分包企业之间的交易、同一业务合作方企业之间的交易等。不得人为地将无必然联系的业务转手形成内部关联方交易，以达到粉饰业绩、转移利润、转移风险的目的。二是真实的交易。企业不得通过内部关联方直接或间接地虚构交易行为。不得采用平进平出的方式将某项业务转移至内部关联方以虚增营业收入；不得采用暂收暂付的方式将某项资金转移至内部关联方以虚增现金流量；以及其他没有实际货物转移、劳务发生的行为。
集团公司内部企业之间关联交易的核对一直是困扰集团公司年度决算做抵消分录时的瓶颈。集团公司内部单位往来和交易账目核对不上，按哪个数抵消一直是困扰财务的一个问题。
一、公司内部单位账目核对困难的主要原因
1 集团公司下属企业性质多元化，有工程公司、有制造企业、有设计单位、有贸易公司、还有非独立法人的分公司、事业部等。相互之问的业务错综复杂，使得关联交易增加。
2 入账时间有差异，或者结账时间不同，发票在途。尤其是年底，双方开票和挂账时间不同步，造成收入和成本确认时间不同步，集团公司内部抵消出现问题。
3 以前的账对不上，本身就有差异，各企业互相没有深入细致地核对。
4 有的企业在好几个科目挂账，没有统一在同一个科目中，造成对账困难。
5 对集团下属几个非独立法人的分公司在承揽集成项目时，企业发票统一开集团公司名称，无法分清是和哪个集团分公司打交道，造成企业挂账、对账困难。
6 工程公司的核算及挂账方式和工业企业不同，造成验工和发票金额不一致，一方以验工人账计应收账款，一方以发票入账计应付账款。
7 双方核算的标准不一致，收入确认原则不一致，随意性大。部分企业以发货为确认收入的标准，部分企业以调试开通为确认收入的标准，大部分企业以是否开发票作为收入确认的标准，而对方大多以收到发票后才挂账，先期收到货物时，不进行估点做账，和实际情况不符合。
8 票据传递不及时，一方以销售价计收入和应收账款，对方虽进行了暂估入账，但由于未收到发票，以计划价计入应付账款，双方有价格差额。
9 内部交易不签合同或合同签订不及时，或者内部交易签订合同后，由于和总承包商的价格发生变化，就要修改分包企业的合同价格，转移获利风险。修改的合同迟迟未签订造成双方挂账有差异，一方已挂账，另一方由于价格原因还未挂账。
10 因为种种原因承包商要供应商提前开具发票。业务没有发生，供应商没有确认收入，而承包商已将发票入账。
11 承包商有代下层供应商付款的现象，代人付款没有代付协议，事后也没有给对方财务的入账通知书，使财务出现应收账款单位下账错误。
二、完善企业内部交易账目处理的具体措施
1 对于集团公司总集成项目，要在合同和发票上注明是哪个分公司和事业部，这样就便于企业能准确挂账，便于对账。
2 各企业不论集团公司内外部业务，已经完成的交易要及时开具发票或验工结算。分包企业要及时从甲方取得验工结算手续，及时计入应收账款或冲销预收账款，同时在报表上调整对应的存货或工程结算项目，防止虚增资产和负债。
3 集团公司内部关联业务往来必须出具列账通知书。一般情况下，由收款方出具；特殊情况下，可以由占业务主动的付款方出具。列账通知书中要注明出具单位、送达单位、业务内容、入账时间、入账科目、科目方向、入账金额、经办人、附属单据等要件，并加盖印章。列账通知书应至少一式两联。列账通知书应和发票、结算单等相关单据一并传递给对方企业，必要时应取得对方的回执。
4 集团公司内部交易往来每年至少核对一次账目，以债权方为主与对方对账。债务方应积极配合，并按规定出具回执，账务不符的要查明原因，并积极消除差异。内部关联方账务相符率及对账配合情况纳入集团公司年度财务决算报告评比考核项目。
5 企业单据入账要及时，特别是12月发生的业务票据要及时传递到对方，关联交易单位双方财务对双方目前正在交易的业务进行沟通确认，尽量避免单方挂账的现象出现。
6 购货方对本年入库的业务要及时办理点收手续，对货物已到发票未到的做好估点入账，保证往来核对一致。
7 一般情况下集团公司内部交易中的分包商(或货物业务提供方)不得提前或超额向对方开具发票、出具验工单据，总包商(或货物业务购买方)也不得要求对方提前或超额开具发票、出具验工单据。
8 账对不上的单位，从集团的角度要求他们及时核对，帮助他们查找对不上的原因，并且及时跟踪检查，最终使内部往来账核对无误。
9 合同或协议应在履行前签订。因与集团公司外部总包合同未签订导致事先无法签订内部分包合同的，在外部合同签订后，应及时补签内部分包合同。
三、及时支付应付欠款，加快企业资金流动
为了帮助各企业加快资金流动，对集团公司的内部欠款，只要账务核对无误，总包方收到外部货款时，应根据供货量或业务量及时足额地支付分包方的货款，不得滞留、占用。
总包商(或购货方)每次从上层交易商取得货款后，根据供货量、业务量计算应付各分包商(或供货方)的款项比例，计算出本次应付各分包商的款项，在10日内支付。集团公司应有专人负责督促才能解决内部对账及清欠问题。例如通过集团资金集中系统，能知道各单位的回款情况，只要是总承包的款项，就要重点关注是否按比例及时支付给集团内部各供应商，如若恶意截留货款，不按集团规定付款，要对总承包单位进行督促直至处罚，以达到尽量减少内部拖欠货款的目的。凡是涉及委托付款的，必须取得委托方的书面授权。付款方在支付款项后应向委托方、收款方同时出具列账通知书。让对方及时下账，避免由此引起的下账错误。
篇5：企业对账工作总结
2010年，依据对账管理实施细则和上级行有关对账工作要求，以防范风险为目的，在行领导的正确指导下，多措并举，规范有序开展对账工作，按时保质保量完成对帐任务。
一、制度健全，对账工作合规有序。
二、多措并举，确保全面对账。
为确保在规定时间内有条不紊、保质保量完成对账任务，对每月对账工作，在领导安排下统筹考虑，做出科学合理安排。一是为避免对账工作出现“前松后紧”现象，及早安排每月的对账工作。二是经常与邮局进行沟通，减少退信，保证账单回执质量，提高邮寄成功率。三是加强与各网点的沟通督导。通过邮件下发对账工作提示或要求，有效指导全行对账工作的开展，保证了对账的质量和效果。四是通过上门、电话等方式与客户取得联系，耐心向客户讲解对账工作重要性，及时完成对账工作。五是协调解决各网点对账过程中遇到问题。
三、督导各营业网点做好账户签约。
一是要求各行新开立对公账户时，除与客户签订对账协议外，同时在对账子系统中及时做账户签约。二是平时及时查询账户签约情况，对未签约账户及时签约。提高签约率，减少面对面对账账户数量，进一步提高邮寄对账率。二是对前台签约注意事项及操作方法，及时通过邮件下发各网点，指导网点规范签约，正确操作，解答操作中遇到的问题。三是发现签约不规范账户，及时通知营业网点进行修改。
四、2011年对账工作规划
1.2011年依据对账管理实施细则，确保合规全面对账，把好“对帐关”。2.利用总行版提供多渠道对账方式，大力推广电子对账。
3.采取各种宣传方式，向客户宣传对账重要性，逐步使客户由被动对账变为主动对账。4.对各网点账户信息进一步进行核实，确保全行对账账户信息完整准确，为顺利开展对账工作奠定基础。篇二：银行对账工作总结 对账工作总结
为深入贯彻精神，落实要求，进一步提升银企对账质量，蓟县支行公司业务部加强对账制度落实，切实把银企对账作为防范风险和经济案件的重要措施来抓。并结合区域特点，制定了一套对账管理办法，特总结如下：
一、网点确定专人负责日常客户信息维护工作，以确保掌握客户对账信息的正确。
二、落实双人对账原则，将位客户经理两两结合，分为4组。对所有的 个对公账户进行全面梳理，按客户地址所处方位划分为东南西北4个区域。将每个区域分别交由一组客户经理专门负责，加强对账管理，责任到人力保账户对账率100%。
三、每月根据网点提供新开户账户、客户更换单位地址账户等情况，对客户经理分管的账户进行调整。
四、如客户前来网点办理业务，而分管客户经理不能及时返回的，则由临柜柜员重新打印一份对账单，交给客户。日终由客户经理与临柜柜员核对无误后将多余的一份对账单销毁。
五、建立密切配合规范有序的，协作和考核机制，严格规定账户对账回执收回时效，对不及时维护信息、未及时收回对账回执的客户经理进行处罚，有效提高对账单的收回工作。
六、确定专人负责日常对收回的对账回执进行复审，以确保对账质量。篇三：银企对账工作总结
支行加强银企对账管理不断提高工作质量和效率
银企对账是银行在日常会计核算工作中，完善内控体系，防范金融风险的有效手段之一。为了切实做好银企对账工作，不断提高对账工作质量和效率，保障客户资金安全，我行从对账的组织、人员配备入手，精心组织、扎扎实实地搞好对账的各项工作，对账质量和效率明显提高, 有效地防范了结算风险。在2010年第四季度银企对账工作获得第二名的好成绩的基础上，今年第一季度，我行又以对账率99.42%（重点账户对账率100%，非重点账户对账率99.42.×%）、综合考评×分的好成绩获得宁夏银行银企对账综合考评第二名。我行的主要做法是:
一、建立完善的对账组织体系，本着一个“责”字。
为了保障银企对账工作的顺利进行，有效的保障客户资金安全，防范结算风险，我行成立了以主管行长任组长、各网点负责人为成员的对账工作领导小组，配备一名工作责任心强的同志担任对账人员，负责日常的对账管理工作。通过完善领导小组岗位责任制，明确对账人员岗位职责，把银企对账工作作为一项长期的事务性工作，确保了对账工作的组织领导。
二、完善银企对账台账的登记，突出一个“全”字
1、开户单位基本信息全面。建立完善的单位基本情况台账,做到对账人员心中有数,提高了对账工作的主动性。开户单位基本信息主要包括单位地址，单位对账人员姓名，单位对账人员的电话及手机联系方式等等。
2、全部签订了结算账户协议。为了建立银企对账工作的规范化，督促企业按时对账，我行与企业签订《单位银行结算账户管理办法》，明确对账方式。
3、对账单签章齐全。对账时，该行要求企业在银企帐务核对相符的同时，除加盖单位财务专用章或行政公章外，注明“核对相符”。
三、银企对账期间，体现一个“勤”字
银企对账是一项工作量大，比较繁琐的日常性工作，为了扎实有效的做好银企对账工作，提到对账收回率，我行领导小组要求对账人员做到: 三勤。
1、勤和企业沟通、联系，主动为企业宣传银企对账的重要性，着重于宣讲政策、增强宣传的渗透力，使客户对银企对账工作给予理解和支持，取得客户的积极配合，变单方对账为银企双方主动对账，使银企对账工作顺利开展。
2、勤于整理各项资料，注重单位信息和企业对账人员的变更，及时修改单位信息资料，做到对账期间，能够及时与企业对账人员取得联系，保证对账工作的顺利进行。
3、勤于总结对账工作中存在的问题，每次对账对存在未达账项的账户，对账人员及时与企业相互配合，查找原因，直至帐务核对相符。对账结束后，认真记载对账工作记录，总结经验。
四、因地制宜，多策并举，保证银企对账的质量。
由于我行辖属范围太大，开户企业地理位置分散，而且各企业经营情况不一，给银企对帐带来非常大的难度，实际对账工作中,我行主要采取5种对帐方式：
1、对日常业务比较频繁，经常来银行的企业单位，实行在柜台提前通知及询问对帐情况。
2、对业务发生比较少，而且企业比较远的单位采取电话通知及咨询对帐情况。
3、在无法及时与企业取得联系，支行出车派专人到企业上门对帐。
4、对有的企业财务人员素质低、帐务记载混乱的情况，对帐人员采取主动提供满页账，耐心细致协助企业做好银企对帐工作的方法。
5、每月的重点客户对账，对账人员集中时间，提前与企业预约，上门对账。有效的提高了银企对账质量和收回率
篇6：银行网银对账工作开展情况总结
我支行认真贯彻落实《关于CASS投产第二阶段工作情况及第三阶段工作要求的通知》精神，积极推进此项工作的进一步开展，并结合支行自身实际，采取多项措施，促进支行银企对帐协议签约工作和银企对账系统客户向网银迁移工作有条不紊的进行。现将次工作总结如下：
一、领导重视，认真布置工作
支行领导认识到银企对帐工作是银行防范经济案件、控制操作风险的重要环节，对保障银行资金安全，有效防范结算风险，防堵案件的发生发挥着举足轻重的作用，同时，为有效开展工作，沟通协调相关企业的过程也侧面反映了支行的服务能力和企业形象，因此将推进银企对帐协议签约工作和银企对账系统客户向网银迁移工作与加强内部控制管理工作和提升优质服务能力结合起来，专门召集几位工作责任心强的员工，认真学习《对账服务系统操作规程》、《蓝图上线后对账服务协议工作流程》及《银企对账户系统客户向网银迁移工作方案》及两期CASS系统操作问题，统一思想，提高认识，明确职责，确保此项工作的顺利开展。
二、积极宣传，加强宣传力度
一方面针对重点对公客户，采取上门沟通向对公客户发放网上银企对帐宣传折页或通过电话点对点，详细介绍网银对帐操作流程、银企对帐的注意事项等；二是面对新开户的客户，利用资料齐全，企业法人或财务来行，业务办理方便的优势，即面对面集中介绍企业网银操作、银企对帐等业务，让客户了解银企对帐的重要意义以及通过网银进行银企对账的便捷性和安全性从而形成来行即介绍，来行即办的方针，全面落实新开户的银企签约及网银办理工作；
三是加强业务，提升服务能力
支行通过集中业务培训，提升工作人员的业务能力，把银企对帐作为完善内控管理的重要环节来抓，确保银企对帐的真实性、及时性，组织有关人员认真学习对账工作的工作流程和操作步骤，熟悉运用相关工作系统，充分认识对账工作对于保障银企资金安全、控制案件事故的重要性和必要性，积极配合银企对帐员共同做好对帐工作。另一方面，支行要求工作人员遇到企业咨询相关问题时要耐心讲解，认真回答，切切实实的让客户享受到优质服务，从而提升支行企业形象，提高优质服务能力。
三、严格把关，做好后续管理
支行指定业务能力强，工作责任心重的人员为银企对账员，为相关企业开辟银企对帐协议签约工作和银企对账系统客户网银开通的“绿色通道”，认真做好协议签订和资料审核工作，建立建全对帐台帐，明确对帐户数，做好企业的沟通联系工作。
篇7：理赔员工作总结
理赔中心2012年工作总结
一、本主要工作
始终将理赔成本管控作为主要任务之一，在全年工作中坚持规范标准，从严把控理赔质量，杜绝不合理超赔、错赔，制止不合格赔案，使公司赔付支出做到严格、规范、合理。
1、不断加强未决赔案真实性的清查，加大未决估损准确性的考核，努力提高赔款准确性。2012年，我中心组织了多次规模较大的未决赔案清理核查工作，分别对2011年12月31日前发生的赔案（含报未立环节、立未结环节和结未赔环节）进行了逐笔核查清理，共完成并处理了历史垃圾数据、通赔超期未结案件、财务未做支付案件、预付超期等各类型案件3059件，完成总量的60.17%，处理率全省第四名。同时，我们还加强了对正常未决案件估损的准确调整，估损充足率由于历年未决金额偏低，上半年调整未决赔款金额从年初的3184件4027.86万元调至6月底的2974件6097.48万元，使系统估损充足率提升46.73%个百分点，达到合理水平。
2、加大了人伤案件的管理力度。截止11月底，全年医疗审核案件4087笔，总申报金额7642.15万元，共剔除不合理费用达1449.29万元，扣减比例达18.96%。其中车险医疗审核案件1994笔，车险申报金额4943.08万元，剔除不合理费用达834.15万元，扣减率16.88%；非车险医疗审核案件1976笔，车险申报金额2197.41万，剔除不合理费用达515.46万元，扣减率23.46%。2012年全年省内、省间涉及人伤跟踪6831笔。其中车险3459笔、责任险2249笔、意外及健康险150笔、其他险种974笔，人伤首次跟踪基本达到100%。车险人伤调解140笔，共涉案金额27.18万元。由于人伤案件逐年增加，我们加强了人伤案件理赔队伍的建设，将原来的医审分部更名为人伤案件理赔服务分中心。全市人伤跟踪医审人员11人，超过上级要求的人员占比数。人伤案件逐步由原来的事后审核转变为提前介入、全面跟踪、专业审核为主要工作职能。
3、加强对大案要案的跟踪处理。
1、积极贯彻落实公司“客户节”各项服务举措。
2、积极推进理赔提速工作。以“降未决、降周期”为突破口，多措并举，做到每笔案件有人跟踪，每个环节有人催办，结案周期长短考核到人，以赔案处理数量和时效来左右薪酬高低推进赔案提速工作。对小额人伤案件进行现场调解。自小额人伤案件现场调解实施以来，车险小额人伤现场决赔13笔，共涉案金额1.06万元。
3、强化服务指标考核，推进服务提升。坚持了核心考核数据的月通报考核工作，开展关键指标考核，激励各支公司抓好服务。
5、树立主动服务意识，着实加强理赔服务。2012年是总公司推出的“服务质量年”，为积极响应保监会保护消费者权益、改进理赔服务质量、切实解决“理赔难”的号召，深入贯彻执行王银成总裁“服务制胜，打造保险行业第一服务品牌”的指示，中心简化和减少不必要和不重要的流程、手续，强化对理赔相关岗位人员的培训和前台与后台的衔接，对理赔关键指标实行每周通报，从理赔合规、服务标准化和工作纪律三个方面对理赔人员考核问责。
6、发挥通赔服务优势，提升了车险通赔服务质量。截止11月底，本代外处理案件1284件，本代外地代赔付案件155件，赔款金额合计702476.84元。代查勘案件数958件，代定损案件281件，省间外代本案件处理率低于123.34%，同期上升50.63%，在全省排名第一。发挥通赔服务优势，提升车险赔服务质量，是2012年总公司推出的重要举措之一，注重通赔案件的处理时效和通赔服务，及时跟踪案件处理状态，定期提取数据，对本代外案件及时与出险地沟通，及时流转，并根据客户需求做好代赔付。
7、讲效益，促发展，整合送修资源。通过车辆送修资源的集中调度，整合维护了公司资源。根据集中调度方案要求，严格执行领导的安排部署，经过为期差不多三个月的集中调度，对孝感城区的资源有了一个较为明确的调度管理思路，为今后的工作更加积极努力的与相关合作4s店沟通，奠定坚实基础，协调为客户带来实质的方便与快捷，更有效的提升我司服务水平。使我司的资源得到有效的留存与控制。
（三）加强理赔队伍建设，全面推进理赔人力资源改革。今年根据总省公司理赔工作会议的部署，2-3月份我司正式启动了理赔队伍的人力资源改革，根据岗位设置人尽其才，合理配置，对相关岗位作了调整，对缺编岗位的进行了2次公开招聘。9月份分别对全市理赔机构进行调整，提拔了一批能力强技术硬的理赔干充实到管理岗位上，保证了队伍的年轻化，增加队伍的活力。为了提高理赔队伍的业务素质，中心针对全市理赔队伍业务素质参差不齐情况，组织全市理赔人员进行多次各项专业技能、服务效勇和业务系统培训，对新同志采取一带一方式做好传帮带。
今年我们工作目标是：赔付率控制在63%以内，周期提速 篇二：如何撰写保险理赔个人工作总结
如何撰写保险理赔个人工作总结
理赔理算岗位是一个工作非常较为繁琐的岗位。它在理赔的整个流程上算是最后一道关口。是这是一项非常需要耐心和细心的工作岗位。
一、理赔案件结案：从客户出现报案后，现场查勘完毕，客户交起索赔材料，定损后录入新系统，转到核价岗，做完理算，领导审批签字，方可拿给财务部转账汇款。截止12月份，已结2000余件已决赔案。
二、通知客户及时理赔提高结案率：通知客户需要大量时间，在告诉客户一共赔付多少的情况下，多数都需要讲清楚具体的赔偿项目，告知需要哪些手续，还缺少什么材料。
三、案件整理归档：在一个案件赔款完毕后，需要将车险理赔卷宗按照报案整理排序，填写好名称。每个案子材料不同，薄厚程度也不同，需要的时间更是不同。每一个案子排完顺序后，用装订机打孔，打好孔之后，用装订线把每个案子穿逢好，之后再用交棒把案子的后案卷皮粘贴好。按要求把险种分类，然后按赔案号排序，分别装入档案盒，在档案号标注清楚，然后归档档案橱内。
总而言之，理赔岗位体现了公司的形象是公司的对外服务窗口，所以无论是接个电话还是迎来送往，我时刻注意自己的言谈举止，不因为自己的过失而影响到整个公司的形象。做到自己的最好，发扬团队精神，加强各岗位间的协调、配合的整体联动，增强公司员工的协同作战能力，才能促进业务的全面发展。再次，谢谢所有的新老同事，谢谢领导对我的宽容与教导，在今后的工作中，我将努力把自己培养成一个爱岗敬业、适应性强、有独立能力、有正确人生观、充满朝气、富有理想的合格员工。篇三：2013年理赔工作总结
理赔中心2013年工作总结
一、2013年理赔重点工作
2013年对于理赔中心来说，是各项工作稳步提升的一年。
二、2013年具体工作举措
三是加强与各产品线协同配合，提升内部服务水平。
（二）切实强化过程管控，实现成本控制科学化
一是狠抓车险维修成本管理。
二是通过加大人伤调节力度，加强外部合作。实现有效降赔。
复勘范围及措施：（1）万元以上所有案件，百分百复勘。（2）逐案复勘，减损金额由理算直接剔除。（3）对于定损、核损人员提出有疑点的定损案件无论金额多少，也要百分百复勘。
损余回收工作：（1）万元以上复勘案件一车一收。（2）一车一回收单，由报价岗审核回收单，并盖章。
（三）加强流程管控，兑现考核制度，严肃法律工作
一是对案件估损进行实时监控，定期清理估损异常案件，做到案件估损随时变动，随时调整。
二是根据省公司的考核办法，制定符合公司实际的“移动查勘定损管理办法”，将数据拆分到个人，实现月考核，月兑现。
三是加强对法律案件的管理，做到逐案分析，庭审前给律师提供我公司的答辩意见，遇到疑难问题，与律师和法院做好三方沟通。
（四）进一步加强队伍建设，实现理赔队伍专业化
三、理赔工作目前成效
（一）案均赔款稳步下降 超额完成预算目标
截至10月份，全市涉及伤人案均赔款为29029元，全省排名第八；较同期下降了17%，降幅全省排名第二。
全市不涉及伤人案均赔款为3314元，全省排名第五；较同期下降了15%，降幅全省排名第三。
（二）理赔效率有待提升
车险理赔周期没有保持住年初的好势头，上半年通过引进大学生和县区间内部调节的手段，充实和完善了人员的分工，有效均衡了人
均工作量。但由于新进的查勘员的没有经过系统的培训，专业基础不扎实，缺少对案件处理的技巧，导致案件的处理效率受到了影响。
截止到10月，我公司法律诉讼案件712件，累计减损2949.35万元，胜诉率达到51%。
（四）估损充足率明显提高
截止10月底，与2012年底的未决清单对比，估损充足率为83.15%。而与上月未决清单对比，估损充足率已提升为100.19%，全省排名第五。
（五）平板电脑使用率提前完成预算目标
（六）未决滞留案件处理缓慢
未决案件的滞留率较高，1、缺少有针对性的方法。
2、考核力度不够，相关人员的主动性没有调动。
四、2014年工作计划（一）严抓内部管理，提升服务水平，促进业务发展
3、通过对理赔人员的定期培训，提升理赔专业技能、服务水平及服务意识。
（二）加强环节监控，提升效率
2、加强各环节的配合，做到案件随时督促，随时办理，避免发生延误的问题。
（三）建立健全制度，完善理赔流程
1、规范各岗位的职责和权限，最大限度的实现人员的科学配置，有效的防止推脱的现象，提高工作效率和和工作质量，规范操作行为。
2、制定有针对性的考核制度，围绕理赔的薄弱环节，制定合理的预期目标，定期进行跟踪考核，及时兑现奖惩措施。
（四）加大诉讼案件调解力度，有效降低赔付
1、加强与法院、交警部门的沟通联系，快速、高效化解保险纠纷和矛盾，维护公司的合法权益，提升客户满意度，提升公司社会形
篇四：保险理赔员最新个人总结
保险理赔员工作岗位
=个人原创，有效防止雷同，欢迎下载= 转眼之间，一年的光阴又将匆匆逝去。回眸过去的一年，在×××（改成保险理赔员岗位所在的单位）保险理赔员工作岗位上，我始终秉承着“在岗一分钟，尽职六十秒”的态度努力做好保险理赔员岗位的工作，并时刻严格要求自己，摆正自己的工作位置和态度。
关注国际时事和中-央最新的精神，不断提高对自己故土家园、民族和文化的归属感、认同感和尊严感、荣誉感。
二、工作上加强学习，不断提高工作效率
时代在发展，社会在进步，信息技术日新月异。×××保险理赔员工作岗位相关工作也需要与时俱进，需要不断学习新知识、新技术、新方法，以提高保险理赔员岗位的服务水平和服务效率。特别是学习保险理赔员工作岗位相关法律知识和相关最新政策。唯有如此，才能提高×××保险理赔员工作岗位的业务水平和个人能力。回顾过去一年来在**（改成保险理赔员岗位所在的单位）保险
理赔员工作岗位工作的点点滴滴，无论在思想上，还是工作学习上我都取得了很大的进步，但也清醒地认识到自己在×××保险理赔员工作岗位相关工作中存在的不足之处。
工作中希望能够再接再厉，要继续保持着良好的工作心态，不怕苦不怕累，多付出少抱怨，做好保险理赔员岗位的本职工作。同时也需要再加强锻炼自身的保险理赔员工作水平和业务能力，在以后的工作中我将加强与×××（改成保险理赔员岗位所在的单位）保险理赔员岗位上的同事多沟通，多探讨。
篇五：2014年理赔中心年终总结
2014年理赔中心年终总结
尊敬的各位领导、各位同事：
大家好！
我于今年7月底加入到云南省诚泰保险公司这个集体中来，在理赔中心从事外勤查勘定损管理工作，在这4个月的时间里，总公司各级领导和客服中心同事们对我的关心与帮助很多，让我能很快融入到个大家庭中，现2014年即将结束之际，特将我及我们部门的工作总结如下：
（一）理赔中心组织架构
目前我司理赔中心的各种组织架构还没有搭建，各岗位职责及业务流程并不清晰和顺畅，所以，理清岗位职责及优化业务流程势在必行。前期在组织中心架构搭建及人员调整之后，9月底，理赔部还组织了全省理赔业务骨干的专项学习，对中心及全省各岗位人员职责及业务流程进行了全面的梳理和整合。
（二）理赔中心重点开展工作
根据公司理赔部的要求，重点开展了以下几项工作：
一、目前昆明市区平均每天受理车险报案量80-90件不等，因此根据昆明地形及公司车险报案量，理赔中心把昆明市区化为东（官渡区）、南（西山区）、西（五华区）、北（盘龙区）4个片区，同时将我司的查勘定损人员分配为4个小组来对应4个片区，每个季度按逆时针方式轮换，每个片区分别设有1个片区负责人，负责管理及协调各个片区的人员和工作。
三、根据公司出台的大额案件管理办法，对全省的万元以上的大额案件给予处理意见和后续案件处理重点注意事项。
四、成立每周四的例会，对公司各项管理规定做定期的宣导，检查各个查勘定损员名下的案件滞留情况，对于工作突出的员工给予奖励，反之罚款。
五、加大对保险骗赔案件的查处力度，我部出台拒赔案件奖励办法，调动全员工作积极性，进一步降低赔付率，增大利润空间，重点加强车险万元以上和疑义案件的调查，随着打假力度的加大，近期的工作取得了明显的成效。
（三）理赔中心具体经营指标达成情况
截止11月末，公司车险满期赔付率为49.03%，结案率为92.3%，平均结案周期从原来的20多天大幅缩短到现在的5.79天，车险未决件数从原来的3000多件减少到现在的1500多件，已超额完成公司下达的考核指标。
（四）加强自我学习及廉洁自律
自到理赔中心工作之后，是领导的指引和同事的帮助推动着自己不断前行，一路上更加深刻的领悟了“感恩、珍惜、责任”的含义，同时也更加让我明白：生活中，重要的不是凯旋，而是奋斗；重要的不是必须获得胜利，而是奋力拼搏！
赔工作。
2015年工作计划
通过三年来的努力，诚泰保险品牌得到了社会各界的广泛认可，优质、快捷的理赔服务赢得了客户的信赖。随着公司的迅速发展壮大，我们自身的综合能力也迎来了更加严峻的考验。
（1）加强理赔队伍建设
严格执行公司相关规章制度，进一步提高全体理赔工作人员的业务技能，提前一步储备人员，加强理赔人员的监督考核力度，提高理赔人员的工作效率规范理赔人员的言行，杜绝吃、拿、卡、要等有损公司形象利益的行为，要求查勘人员要作到车辆洁净、衣着整洁、言语文明、不卑不亢、耐心细致、服务高效。
（2）围绕目标，落实计划，狠抓本职工作
查勘方面：查勘定损岗现场查勘率力争达到90%以上，进一步提高第一现场报案率，加大无现场或二线报案自述案件的核查力度，以减少假骗赔案的发生。定损方面：严格控制市场化的工时费标准，把控车辆零部件的换修标准，做好车险定损质量，挤压车险赔案中的水分，切实做到同一车型，统一报价金额。
（3）加强现场小额人伤案件的现场查勘
若事故受害人伤情轻微无需住院，事故当事人责任明确并已达成赔偿协议，且赔偿金额在1000元以下的案件，我司查勘人员可现场与客户达成赔偿协议并快速结案，从而加快车险小额人伤案件的理赔速度，简化此类案件的索赔环节和理赔流程，提高客户服务满意度，同时通过快处快赔进一步从总体上控制人伤理赔费用，（10）加强对保险理赔工作的管控与监督及信息反馈。
综合上述意见我中心将面向我司各部门及下设各支公司服务网点收集在我
篇8：对账员工作总结
(一)对账重视不够、认识不足、主动性不强,对账缺乏严肃性和精准度
一是月度终了时,国库部门按规定在次月前三日将对账单交给财税部门,但是财税部门对国库资金对账工作不是十分重视,延迟提交对账回单、对账“一手清”、领导不过问的现象较为普遍,这与人民银行国库部门严肃的对账纪律、严谨的对账作风、严格的对账工作形成了鲜明对比。二是财政、税务部门对国库对账工作意识不强,认为对账工作是国库部门的事,不积极主动对账,即使对账也是依国库提供的数据为准,导致较难及时发现差错。三是财税部门的对账工作流于形式,只查看收入总额和账户余额是否相符,疏于核对各科目发生额,甚至有的单位为了完成例行业务匆匆签字盖章,不核对数据,造成部门间对账工作形式化、表面化。
(二)对账制度陈旧,不能满足日趋完善的核算需求
一是对账制度陈旧。目前,国库外部对账的制度依据仍然是1998年中国人民银行、财政部和国家税务总局联合颁布的《国库与财政、征收机关对账办法》(以下简称“《办法》”)。但自2000年以来,国库会计核算系统历经数次升级换代,TBS、TCBS、TIPS、TIMS以及国库综合前置系统先后投入上线运行,资金入库流程、清算方式和时间等发生了巨大改变,而《办法》却没有得到及时修订和更新,其关于对账依据、内容、原则、范围、方法、职责等方面的规定早已不适应现代化国库业务发展需求。二是可操作性不强。现行国库对账制度中纲领性、原则性的条款较多,而在对账方式、对账结果的反馈、差错的更正等方面的规定不够具体明确,没有统一的对账标准格式,可操作性不强。
(三)对账手段落后、效率低下、时效性差
一是目前基层国库与征收机关虽然各自都使用电子信息系统处理账务、报表,但相互之间未充分发挥财税库横向联网系统功能,对账形式仍以手工现场对账、传递对账单方式为主。相对于电子对账方式而言,手工对账的弊端是工作量大、耗时多、效率低、程序多、易出错、难发现差错根源。二是与财税部门对账工作中如发现差错,国库人员需要向事后监督申请查询原始凭证,工作量大,程序繁琐,且实行的按月、按季、按年对账,对工作失误而随时产生的业务差错,只有到次月开展月度对账的时候才能发现,与国库业务网络化、信息化、电子化的要求相比,现有的对账方式难以“缝合”国库对账风险防控的“链条”来确保国库资金安全无误。
(四)对账口径不一致。一是结账时间不一致
各征收机关关于结账时间的规定各不相同,由于国库部门是序时记账,日清月结;而征收机关是按月结账,甚至月末提前结账。征收机关当月开出的税票,不论是否已入库,其在途款项均纳入当月税收收入反映;而国库部门以正式入库日期和实际收纳数额为准,致使对账数据无法衔接,易产生在途资金。二是对账金额单位要求不一致。国库收入报表的计量单位要求精确到角、分,而征收机关报表以万元为单位。三是核算口径不一致。由于各征收机关使用不同的核算系统进行业务处理,部分科目设置不一致,例如财政部门对资金周转性质的“暂收、暂付”,“借出、借入财政周转金”,“与下级往来”等款项列入“周转金”、“往来款项”等科目中,而国库会计核算中没有上述过渡性科目,导致核算口径不一致,相关业务无法核实。四是报表编制口径不一致。国库部门预算收入报表分级次分预算科目(细化到目级科目),而财税部门报表是按预算科目大类编制,很难发现串预算收入科目等业务差错。
(五)对账机制不健全,监督工作长期缺位
《办法》第二十三条规定:各级财政机关对预算收入对账工作负有组织和监督责任,财政机关应定期(至少每半年一次)组织同级征收机关和国库召开对账工作联席会议,及时协调解决对账工作中存在的问题。但据调查,实际工作中,大多数财政部门并未履行过相关职责,而由于国库部门对相关单位不具备管理权限,造成一些如对账不及时、不换人对账等问题长期得不到有效解决。
二、加强国库对账工作的建议
(一)提高思想认识,重视国库对账工作
国库与财政和税务部门的对账是各方相互参与、共同监督、相互制约的过程。各对账部门应转变观念,提高对国库对帐工作重要性的认识,充分认识到国库同财政、税务部门的对帐,不仅是改善服务质量的有效途径,做好国库工作的重要保证,而且也是防范和化解国库资金风险确保国库资金安全的重要措施。并切实履行对账职责,把对账工作当作自己份内的事来抓,相互配合搞好对账工作。
(二)加强对账制度建设,全面防范对账风险
对外,人民银行要尽快联合财税部门修订完善《国库与财政、征收机关对账办法》,补充完善对账内容、对账流程和对账要求,尤其要明确国库与财税部门各自应承担的责任,切实增强《办法》对外部单位的约束力。对内,人民银行应根据国库系统建设发展情况,适时修订《国库会计管理基本规定》,制定对账工作标准,细化对账工作流程,筑牢风险防范篱笆,全面防范对账风险。
(三)统一对账口径,推广应用“大一统”报表
顺应国库单一账户制度改革要求,彻底改变财政、税务、海关、国库报表模式各自为政的现状,在全国范围内推广应用规范统一的预算收入报表模板,使国库部门可以全面掌握征收机关预算收支真实情况,在对账工作中真正掌握主动权和话语权,同时也为全面实行电子化对账奠定基础。
(四)创新对账手段,加速电子化进程
依托财税库银横向联网系统和金税三期系统,尽快研发电子对账模块,开发国库数据电子对账功能,按对账对象不同,增设国库与商业银行、国库与征收机关、国库与财政部门、国库与海关、国库与其他单位等电子对账子菜单,自动提取当日数据信息进行比对,逐步实现与财政、税务、海关等各有关单位按日自动对账,提高对账工作效率,减少对账过程中人为因素可能造成的差错。
(五)加大检查力度,规范对账行为
国库部门要加大对对账工作的检查力度。部门负责人要定期或不定期对国库对账制度的执行情况进行检查。对内部检查或对外核查中发现的问题,要限期纠改,坚决杜绝同样的问题屡查屡犯。同时还应建立对账工作考核制度,对对帐情况定期进行通报,明确改进方向和完善对象,落实工作的奖惩,实行责任追究制度,凡因对账人员监督不力、操作不到位而出现安全风险事故的,要追究对账人员和有关部门负责人的责任。从而督促经办人员认真、及时做好对帐工作,提高对帐工作的质量。
摘要：对账是国库日常工作的重要组成部分之一,也是国库行使监管检查职能时一种便捷有效的手段。但随着国库会计核算信息化建设的日新月异而不断发展提高,特别是自TCBS、TIPS、TIMS“3T”系统和金税三期系统上线后,传统的国库对账方式已不能适应国库业务发展需求,难以确保国库资金运行的真实性、准确性、及时性和安全性。