运输公路中级经济师

第一篇：运输公路中级经济师

2013年经济师《铁路运输经济专业知识与实务(中级)》考试大纲

运输经济（铁路）专业知识与实务（中级）考试大纲

第一部分 运输经济基础知识

一、交通运输业与运输市场

考试目的

测查应试人员是否掌握运输的意义与作用，运输业的性质与特征，交通经济带与产业梯度转移，各种运输方式技术发展，运输市场的含义、特征、结构等方面内容，以及是否具有运用这些理论分析交通运输问题的能力。

考试内容

（一）运输的意义与作用

运输的意义；运输的作用。

（二）运输业的性质与特征

运输业的性质；运输业的特征。

（三）交通运输与经济区位

交通运输对区域经济的影响；交通运输与农业区位；交通运输与工业区位；交通经济带；产业梯度转移；亚欧大陆桥。

（四）不同运输方式技术经济特征及发展新动向

各种运输方式的技术经济特征及发展新动向。

（五）运输市场的含义、特征与结构

运输市场的含义；运输市场的构成；运输市场的特征；运输市场的结构。

二、可持续交通运输体本系与铁路发展规划

考试目的

测查应试人员是否理解可持续交通运输、外部性、交通运 输外部性、交通规划的概念和交通运输外部性的表现，是否掌握解决交通运输外部性的方法和途径、铁路发展规划的作用和意义、铁路网规模的预测等方面的内容，以及是否具有 运用这些知识和方法解决交通运输外部性和铁路发展规划的能力。

考试内容

（一）可持续交通运输的基本内容

可持续交通运输基本内容的四个方面。

（二）交通运输的外部性分析与评估

外部性的概念，外部性的解决办法；交通运输外部性的概念、层次；交通运输外部性的分析与评估方法。

（三）交通运输外部性的治理

解决交通运输外部性的办法与政策取向，相关国家解决交通运输外部性的措施和办法。

（四）交通建设项目的次生环境影响评价

自然环境、社会环境的概念和构成；次生环境影响评价，、

（五）交通规划内容与铁路发展规划

交通规划内容；铁路网规划的原则；交通运输规划与预测可采用的方法~节点法。

三、运输产品

考试目的

测查应试人员是否理解运输产品性质、运输产品的整体概念，是否掌握运输产品效用及产品组合、运输产品类型等方面 知识，以及是否具有运用这知识进行运输产品管理的能力。

考试内容

（一）运输产品性质

运输产品的基本含义与效用；运输产品的无形性；运输产品的网络性；运输产品的完整性；运输产品的替代性与互补性；运 输产品的公共物品属性。

（二）运输产品的整体概念

一般产品的整体概念；运输产品的整体概念；运输产品的评 价体系。

（三）运输产品效用及产品组合

运输产品效用；运输产品组合。

（四）运输产品品牌、类型及产品生命周期

运输品牌的相关内容，品牌效果；运输产品类型与产品生命周期。

四、运价制定原理与方法

考试目的

测查应试人员是否掌握运价基本原理，运价的结构与形式，制定运价的效率原则，运价体制改革等内容，以及是否具有运用这些知识和方法进行运价分析、运价制定的能力。

考试内容

（一）运价制定的基本原理

运输价值与运价的关系；运价的意义；运价制定的一般原理。

（二）运价的结构与形式

运价的结构；运价的形式；制定运价的方法。

（三）铁路旅客与货物运价

影响铁路运价的因素；铁路旅客运价；铁路货物运价；铁路货物运价的调整；铁路快运货物班列运价。

五、企业财务管理

考试目的

测查应试人员是否理解财务管理的含义、目标及其影响因素、基本功能等内容，是否掌握财务管理的主要内容，以及是否具有运用这些知识和方法编制财务会计报告、进行财务分析和管理的能 力。

考试内容

（一）企业财务管理概述

财务管理的含义；财务管理的目标及其影响因素；财务管理的基本功能；运输企业财务管理的基础工作。

（二）企业财务管理的主要内容

资金筹集管理：资本金和负债，资金的筹集渠道，资金的筹集方式；资产的管理：资产的概念和特点，流动资产的管理，同定资产的管理，无形资产和其他资产的管理；企业对外投资管理；成本和费用管理；铁路运输收入和利润管理；财务会计报告与财务分析。

第二部分 铁路运输专业知识与实务

六、交通运输、物流体系与供应链管理

考试目的

测查应试人员是否理解物流、物流体系，是否掌握供应链的特征与管理、供应链管理与传统管理的区别、第三方物流的概念和知识等方面的内容，以及是否具有运用这些知识和方法进行物流管理与供应链管理的能力。

考试内容

（一）综合物流体系与物流运输系统评价

物流的概念；物流业发展进程的三个阶段；综合物流体系与物流运输系统评价。

（二）供应链的特征与管理

供应链，逆向供应链，闭环供应链，绿色供应链；供应链的特征；供应链管理的特征。

（三）基于供应链的第三方物流

第三方物流的含义；第三方物流成功运作的关键因素；第三 方物流对供应链企业的影响。

七、铁路运输市场营销

考试目的

测查应试人员是否理解铁路运输市场营销的含义和特征，是否掌握运输市场营销管理、运输代理等方面的知识，以及是否具有运用铁路运输市场营销理论指导铁路运输市场营销实践活动的能力。

考试内容

（一）铁路运输市场营销概述

铁路运输市场营销的含义；铁路运输市场营销特征。

（二）运输市场营销管理过程

运输市场营销过程；运输企业营销规划。

（三）运输市场细分

市场细分的含义与作用，有效市场细分的原则；运输市场细分；旅客运输市场、货物运输市场细分。

（四）运输代理

运输代理的含义及功能；运输代理企业的基本条件；国际货物运输代理的业务范围；货运代理市场的特点。

八、铁路运输需求及运量预测

考试目的

测查应试人员是否理解运输需求的含义和特征，是否掌握运。输需求的影响因素、运输需求弹性、运输市场调查与运量预测等方面的内容，以及是否具有运用运输需求及运量预测等知识进行运输需求分析、运输市场调查和运量预测的能力。

考试内容

（一）运输需求的含义和特征

运输需要和运输需求的含义；运输需求的构成要素；运输需求的特征。

（二）影响运输需求的因素

影响旅客运输需求的因素；影响货物运输需求的闪索

（三）运输需求弹性

运输需求弹性的计算方法。

（四）运量预测

运输市场调查；运量预测的内容与方法。

九、铁路旅客运输

考试目的

测查应试人员是否理解铁路客运旅行服务、客运票价等知识，是否掌握旅客运输主要指标、客运机车车辆运用等知识和方法，以及是否具有运用这些知识和方法进行铁路旅客运输管理和客运机车车辆运用管理的能力。

考试内容

（一）铁路旅客运输概述

客运旅行服务；列车乘务组、乘务员需要晕计算；动车组列车乘务组；铁路旅客票价体系及票价计算。

（二）铁路旅客运输主要指标及其计算分析

始发旅客人数、发送旅客人数、运送旅客人数；旅客周转量；旅客平均行程；旅客运输密度；客运完成情况分析。

（三）客运机车车辆运用分析

客运机车车辆工作数量指标；客运机车车辆工作效率指标；综合效益指标。

十、铁路货物运输

考试目的

测查应试人员是否理解铁路货物运输种类、铁路货运作业组织、货物运到期限等知识，是否掌握货物运输指标及计算方法、 货物运输费用及计算方法、货运机车车辆运用等知识，以及是否具有运用这些知识和方法进行铁路货物运输管理和货运机车车辆运用管理的能力。

考试内容

（一）铁路货物运输概述

铁路货物运输种类；铁路货运作业组织；货物运到期限。

（二）铁路货物运输指标与货物运输费用

货物重量指标及计算；货物周转量指标及计算；货物平均运程计算；货物运价的分类；货物运费的计算条件、程序；整车、 零担、集装箱运费计算；货运其他费用及计算。

（三）货运机车车辆运用分析

机车运用工作指标与计算方法；机车运用效率指标与计算方法；货车运用指标与计算方法；机车车辆运用相关指标间的关系；对货车周转时间的分析；对货运机车日产量的分析。

十一、铁路人力资源管理与分新

考试目的

测查应试人员是否理解铁路人力资源的特点、数量与质量，是否掌握铁路劳动定额的分类、人工成本指标及劳动生产率的指标计算与分析、工资等级制度、在岗职工工资总额、保险福利费用等知识和方法，以及是否具有运用这些知识和方法进行人力资源管理的能力。

考试内容

（一）铁路人力资源管理概述

人力资源的特点；人力资源的数量与质量；人力资源管理的特点。

（二）铁路劳动定额、企业人工成本和劳动生产率

铁路劳动定额的分类、特点；企业人工成本的指标计算；劳动生产率指标计算与分析。

（三）铁路职工的劳动报酬和保险福利费用

其他从业人员劳动报酬；工资等级制度的特点；工 资等级制度的构成要素；在岗职工 资总额；非在岗职工生 活费；工 资总额的计算原则；工资总额不包括的项日；保险福利费用的内容、统计原则；离休、退休、退职人员保险福利费用构成。

十二、铁路运输 成本

考试目的

测查应试人员是否理解机会成本概念，铁路运输成本含义和分类，是否掌握铁路运输成本计算，高速铁路运营成本计算，铁路运输成本费用分析与控制等知识和方法，以及是否具有运用这 些知识和方法进行铁路运输成本管理的能力。

考试内容

（一）铁路运输成本概述

成本的分类；机会成本的含义；铁路运输成本含义；铁路运输成本费用预测；铁路运输成本费用决策；铁路运输活动的机会成本。

（二）铁路运输成本计算

定期铁路运输成本计算；不定期铁路运输成本费用计算，包括支出率法的概念、高速铁路运营成本计算、铁路资本成本

（三）铁路运输成本费用分析与控制

影响铁路运输成本费用的因素；与铁路运输成本成 本正向或反向变化的各项指标；量本利分析方法。

十三、铁路投融资分新

考试目的

测查应试人员是否理解融资与投资概念、投资类型、投融资特点、融资方式分类，是否掌握企业投融资相关理论和分析方法，以及是否具有运用这些知识和方法进行融资与投资管理的能力。考试内容

（一）铁路投融资概述

融资与投资概念；投资的类型；铁路产业投融资特点；我国铁路融资方式分析；企业融资方式分类。

（二）投资项目的资金来源与筹措

建设项目概念及其分类；项目权益资金的筹措方式：股东直接投资、股票融资、政府投资；项目负债资金的筹措方式：信贷融资、外国政府贷款和国际金融组织贷款、债券融资、信托融资、租赁融资、项目融资、BOT融资、ABS融资、供应链融资。

（三）资金成本及其计算

资金成本的概念；资金成本计算。

（四）资金结构及其优化

融资风险的衡量；投资项目的资金结构分析；资金结构的定量分析方法简介。

十四、建设项目的经济评价

考试目的

测查应试人员是否理解与资金时间价值相关的概念，是否掌握建设项目经济评价方法与参数，以及是否具有运用这些知识和方法进行项目评价的能力。

考试内容

（一）资金的时间价值

资金时间价值的基本概念；现值、终值和年金的换算；现金流量与等值计算。

（二）建设项目经济评价概述

财务评价和国民经济评价；经济评价应遵循的基本原则；经济评价的内容与方法的选择；建设项目经济评价指标；建设项目的主要经济评价参数。

（三）经济评价方法

反映建设项目盈利能力的经济评价指标：净现值，净现值率，内部收益率，静态投资回收期，总投资收益率，项目资本金利润率；反映建设项目偿债能力的经济评价指标：利息备付率，偿债备付率，资产负债率。

（四）投资方案经济比选和不确定性分析

方案经济比选概述；不确定性分析：敏感性分析，风险分析。

十五、铁路运输服务质量

考试目的

测查应试人员是否理解服务的含义和分类，是否掌握运输企业的顾客价值、运输服务质量管理、运输服务质量指标等方面的内容，以及是否具有运用铁路运输服务质量方面的理论提高运输服务质量的能力。

考试内容

（一）运输服务

服务的含义；运输服务及其分类。

（二）运输企业的顾客价值

顾客价值的含义；运输企业顾客价值的内容；顾客让渡价值的内容。

（三）运输服务质量

运输服务质量的管理；质量成本；运输服务的有形展示；运输企业的CI战略；运输企业的CS战略。

（四）铁路运输服务质量管理

铁路运输服务质量问题的分类；对铁路运输服务质量问题的处理；旅客车站服务质量指标；旅客列车服务质量指标。

（五）动车组列车及高铁车站相关服务质量规范

动力组列车服务质量规范内容；高铁车站服务质量规范内容。

经济师资料汇总（各科目考试大纲、讲义、资料试题）：

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第二篇：2011经济师-运输公路专业知识与实务试题及答案道路运输行政管理

2011经济师-运输公路专业知识与实务试题及答案道路运输行政管理

道路运输行政管理

一、单项选择题

1.在道路运输行政管理总目标中，将加强道路运输管理机构建设和()放在了总目标顺序上的第一位。

A.促进道路运输业健康发展

B.维护道路运输市场良好秩序

C.保障道路运输安全

D.保护道路运输各方当事人的合法权益

2.道路运输行政管理政策不包括道路运输()。

A.发展政策

B.经济政策

C.技术政策

D.监督政策

3.()是道路运输行政管理活动的具体承担者，是行政管理体制中的骨干要素。

A.管理机构

B.管理人员

C.领导人员

D.一般人员

4.道路货物运输及场站经营法规中最全面、最具有规范作用的是()。

A.《汽车货物运输规定》

B.《道路货物运输及站场管理规定》

C.《道路危险货物运输管理规定》

D.《集装箱汽车运输规则》

5.道路运输行政管理的基本目标是()。

A.维护道路运输市场秩序

B.保障道路运输安全

C.促进道路运输业的健康发展

D.构建和谐交通

6.道路违法运输处罚的目的是()。

A.处罚本身

B.追究刑事责任

C.警戒和教育

D.收取费用

7.道路运输行政管理体制构成要素包括管理职能、管理机构、管理人员和()。

A.管理权限与管理层次

B.管理规则与运行机制

C.管理信息与管理标准

D.管理手段与管理方法

8.下列说法中不属于道路运输行政监督检查的作用的是()。

A.实现平等竞争

B.维护运输市场秩序

C.实现企业盈利

D.保护合法经营

9.下列不属于道路运输行政复议的参与人的是()。

A.复议机关

B.申请人

C.被申请人

D.人民法院

10.道路危险货物运输管理的主要内容包括危险货物运输的开业管理、行政许可程序管理和()。

A.运输过程管理

B.运输人员管理

C.运输线路管理

D.运输工具管理

11.道路运输行政，就是由()以上地方人民政府交通主管部门负责领导的。

A.县级

B.市级

C.省级

D.乡级

12.道路运政管理的性质是()。

A.国家行政管理

B.经济行为

C.经营活动

D.企业生产

13.以下不属于行政管理体制软件的是()。

A.管理职能

B.管理规则

C.运行机制

D.管理机构

14.在道路旅游客运管理中，定点定线旅游客运可参照()实施管理。

A.城乡客运

B.直达客运

C.包车客运

D.班车客运

15.对无故停班()以上的客车，客运站应报告当地运输管理机构。

A.1日

B.3日

C.5日

D.7日

二、多项选择题

1.下列关于道路运输行政管理的说法正确的是()。

A.道路运输行政管理的主体是各级政府的交通主管机关及其下属的道路运输管理机构

B.道路运政管理的手段以行政手段为主

C.道路运输行政管理属于国家行政管理的范畴

D.道路运政管理不具有阶级性

E.道路运政管理属于上层建筑范畴

2.道路运输行政管理体制中的管理运行机制包括()。

A.竞争机制

B.约束机制

C.激励机制

D.反馈机制

E.法律机制

3.按照属性分类，我国政府行政机构可分为()。

A.领导机构

B.常设机构

C.职能机构

D.办公、办事机构

E.派出机构

4.道路运政管理的对象包括()。

A.从事道路客货运输经营的主体

B.从事道路运输相关业务经营的主体

C.道路客货运输经营主体的经营活动

D.道路运输相关业务经营主体的经营活动

E.从事道路设计、规划活动的企事业单位

5.行政管理体制得以运行的实体要素包括()。

A.管理职能

B.管理机构

C.管理规则

D.管理人员

E.运行机制

6.我国当前的五级道路运政管理机构中，属于决策层的是(

A.交通部设公路司

B.省交通厅下设运输管理局

C.市交通厅下设运输管理处

D.县交通局下设运输管理所

E.乡设运输管理站

7.道路违法运输行政处罚的原则包括()。

A.以处罚为主，并酌情进行教育

B.视违法行为严重的，可给予两次或两次以上行政处罚

C.实事求是、依法惩罚原则

D.判别责任、分别处罚原则

E.保障当事人权利原则

8.道路运输行政诉讼的特殊性表现在()。

A.道路运政管理的相对人较为集中，多为道路运输经营业户

B.可诉范围窄，概率较低

C.专业性强

D.不依据法律进行

E.难度大，复杂性大

参考答案

________________________________________ 。)

一、单项选择题

[答案]：B

[解析]：本题考查道路运输行政管理的目标。在道路运输行政管理总目标中，突出了道路运输管理机构建设和维护道路运输市场良好秩序的使命，把它放在阐述运政管理总目标顺序上的第一位。教材P258

[答案]：D

[解析]：参见教材P259

[答案]：A

[解析]：参见教材P26

1[答案]：B

[解析]：参见教材P266

[答案]：C

[解析]：参见教材P258

6

[答案]：C

[解析]：参见教材P278

7

[答案]：B

[解析]：本题考查道路运输行政管理体制构成要素。行政管理体制构成要素包括管理职能、管理机构、管理人员、管理规则与运行机制。教材P261

8

[答案]：C

[解析]：参见教材P276

9

[答案]：D

[解析]：参见教材P279

10

[答案]：A

[解析]：本题考查道路危险货物运输管理的主要内容。道路危险货物运输管理的主要内容包括危险货物运输的开业管理、行政许可程序管理和危险货物运输过程管理。 教材P273 11

[答案]：A

[解析]：参见教材P257

12

[答案]：A

[解析]：参见教材P257

13

[答案]：D

[解析]：参见教材P26

114

[答案]：D

[解析]：本题考查道路旅游客运的管理规定。在道路旅游客运管理中，定点定线旅游客运可参照班车客运实施管理。 教材P270

15

[答案]：B

[解析]：参见教材P274

二、多项选择题

[答案]：ACE

[解析]：参见教材P257

[答案]：ABCD

[解析]：参见教材P26

1、26

2[答案]：ACDE

[解析]：参见教材P26

3[答案]：ABCD

[解析]：本题考查道路运政管理的对象。道路运输领域中所有从事道路客货运输经营的主体、从事道路运输相关业务经营的主体以及他们从事的经营活动均为道路运政管理的对象。 教材P257

[答案]：BD

[解析]：参见教材P261

6

[答案]：AB

[解析]：参见教材P264

7

[答案]：CDE

[解析]：参见教材P279

8

[答案]：ACE

[解析]：参见教材P280

第三篇：2018年初级经济师-初级公路运输专业知识与实务试题

1. 运输具有实现产品空间位移的功能，这种功能称之为运输的() A.空间效用 B.时间效用 C.物理效用 D.价值效用

2. 完成相同运输工作量，使用高等级公路高出使用一般公路的效益，称之为公路的() A.边际效益 B.等级效益 C.级差效益 D.剩余效益

3. 运输工具营运速度的计算公式是：营运速度=()(公里/小时)。 A.计算期客、货运输距离/同期客、货在途时间 B.计算期行驶公里数/同期纯动行时间

C.计算期行驶公里数/同期运输工具执勤营运时间

D.计算期客、货运输距离/同期运输工具执勤营动时间

4. 一定土地面积或瑄人品平均拥有的某种运输方式的线路里程数，称之为() A.运输网拥有率 B.运输网密度 C.运输网强度 D.网长度

5. 运输通道形成的条件和进行建设的基础是() A.运量集约化和运输路径集约化 B.客货流量大和动输效率高 C.运量集约化和客货流量大

D.运输路径集约化和运输效率高

6. 运输市场主体之间发生经济权利转移关系的某介物，称之为() A.运输市场体系 B.运输市场客体 C.运输市场机制 D.运输市场交易

7. 运输服务的购买者向运输市场所提出的一种有货币支付能力的要求，称之为() A.运输欲望 B.运输需求 C.运输劳务 D.运输供给

8. 假定在价格以外的其他因素均保持不变的条件下，反映运输需求量与运输价格之间关系的曲线，称之为() A.运输需求曲线 B.运输价格曲线 C.运输需求变动曲线 D.运输量曲线

9. 运输需求价格弹性系数的绝对值等于1的弹性，称之为() A.完全无弹性 B.完全有弹性 C.单位弹性 D.富有弹性

10. 运输供给有许多种类型，但在理论上和实践中，多将运输供给分为() A.一般运输供给和特定运输供给 B.个别运输供给和运输总供给 C.独立运输供给和关联运输供给 D.现实运输供给和潜在运输供给 单项选择题参考答案： 1.A2.C3.C4.B5.B 6.B7.B8.A9.C10.B

第四篇：公路养护工中级考试试卷答案

公路养护工中级工测试题答案(A卷)

一、 填空(每题2分)

1、测绘法方向观测法

2、系统误差偶然误差

3、闭合导线

4、GPS控制加密全站仪控制加密

5、桩基沉井

6、可塑状态

7、最大应力

8、二三

9、沉积岩变质岩

10、 建设单位

二、 选择题(每题2分)

1—5DBAAA6—10ADBBB

三、判断题(每题2分)

1—5√××√√6—10√××××

四、简答题(每题10分)

1.答：①道路交通工程及沿线工程设施主要包括交通安全设施、交通管理设施、防护设施、服务设施、公路管理房屋以及其他设施和公路绿化。

②交通安全设施主要包括：安全护栏、标柱、隔离设施、防晒设施、视线诱导设施、照明设施、平曲线反光镜、安全岛、人行天桥、人行地道、分隔带导。

2.答：①在试验地点，选一块平坦表面，并将其清扫干净，其面积不得小于基板面积。

②将基板放在平坦的表面上，当表面的粗糙度较大时，则将盛有量砂的灌砂筒内的砂不再下流时关闭开关。取下灌砂筒，并称量筒内砂的质量，准确至1G。 ③取走基板，并将留在试验地点的量砂收回，重新将表面清扫干净。

④将基板放回清扫干净的表面上(尽量放在远处)，沿基板中孔凿洞。

⑤从挖出的全部材料中取有代表性的样品，放在铝盒或洁净的搪瓷盘中，测定其含水量。

⑥灌砂直到储砂桶内的砂不再下流时，关闭开关，仔细取走灌砂筒，并称量砂桶内剩余砂的质量，准确至1G。

⑦仔细粗出试筒内的量砂，已备下次试验时用。

3.答：旋喷桩施工方法是：

①整平原理面②钻机就位③钻杆下沉钻进④上提喷粉(喷浆)强刷搅拌

⑤复拌⑥提杆出钻⑦钻机移位

4.答：①基层强度、平整度、高程的检查与控制

②沥青材料的检查与试验

③材料的级配、沥青砼配合比设计和试验

④施工机械组合

⑤沥青砼的运输及摊铺温度控制

⑥沥青砼摊铺厚度的控制

⑦沥青砼的碾压与接缝施工。

第五篇：中级经济师

1、 在股票投资中，由于股票价格可能下跌而给投资者带来的风险是( )。 A.信用风险 B.操作风险 C.国家风险 D.市场风险

标准答案： d 解析：金融工具的性质之一：市场风险，是指金融工具的价值因汇率、利率或股价变化而发生变动的风险。参见课本P2

2、 下列金融工具中，属于衍生金融工具的是( ) A.开放式金融 B.商业票据 C.封闭式金融 D.股指期货

标准答案： d 解析：衍生金融工具是一种金融交易合约，这种合约的价值从前者的价值中派生出来，包括期货合约、期权合约、互换合约等衍生金融工具。参见课本P2

3、 某投资者在上海证券交易所购买了一家股份有限公司首次公开出售的股票，该笔交易所在的市场属于( )。 A.流通市场 B.发行市场 C.期货市场 D.期权市场

标准答案： a 解析：流通市场又称二级市场、次级市场，是已发行的金融工具在投资者之间买卖流通的市场。投资者可以在二级市场上出售持有的金融资产，以满足其对现金的需求。流通市场符合题意。易混项为：发行市场又称一级市场、初级市场，是金融工具首次出售给公众所形成的交易市场。在一级市场中，投资银行、经纪人和证券商等作为经营者，承担政府和公司企业新发行债券的承购和分销业务。参见课本P3

4、 如果股票市场是弱势有效的，则股价反应了( )。 A.全部公开信息 B.全部内幕信息

.全部历史信息 D.部分内幕信息

标准答案： c 解析：该假说认为在弱势有效地情况下，市场价格已充分反映出所有过去历史的证券价格信息，包括股票的成交价、成交量等。参见课本P30

5、 根据2014年的统计数据，我国银行间同业拆借市场中交易量最大的品种是( )。 A.隔夜拆借 B.7天拆借 C.14天拆借 D.21天拆借

标准答案： a 解析：2014年，我国同业拆借从期限结构看，市场交易仍主要集中于隔夜品种，拆借隔夜品种的成交量占市场交易总量的78. 3%。参见课本P8

6、 与货币市场工具相比，资本市场工具( )。 A.流动性高 B.期限长 C.安全性高 D.利率敏感性高

标准答案： b 解析：资本市场工具是期限在一年以上，期限长。参见课本P2

7、 假定某投资者用10000元进行投资，已知年利率为8%，按复利每半年计算一次利息，则1年后该投资者的本息和为( )元。 A. 10400 B. 10800 C. 10816 D. 11664 标准答案： c 解析：本息和= FVn=P(1+r/m)nm。年利率是4%,每半年支付一次利息,那么1年的本利和就是10000×(1+4%/2)2=10816(万元)。参见课本P21

8、 利率期限结构理论中的预期理论认为，长期债券的利率等于一定时期内人们预期的短期利率的平均值。按照该理论( )。 A.长期利率一定高于短期利率 B.长期利率一定低于短期利率

.长期利率的波动高于短期利率的波动 D.长期利率的波动低于短期利率的波动

标准答案： d 解析：预期理论表明，长期利率的波动小于短期利率的波动。参见课本P23

9、 流动性偏好理论认为，当流动性陷阱发生后，货币需求曲线是一条( )的直线。 A.平行于横坐标轴 B.垂直于横坐标轴 C.向左上方倾斜 D.向右上方倾斜

标准答案： a 解析：在“流动性陷阱”区间，货币政策是完全无效的，流动性陷阱发生后，货币需求曲线的形状是一条平行横轴的直线。参见课本P25

10、 假定某金融资产的名义收益为5%，通货膨胀率未2%，则该金融资产的实际收益率为( )。 A.2.0% B.2.5% C.3.0% D.7.0% 标准答案： c 解析：实际收益率=名义收益率—通货膨胀率=55-2%=3%。参见课本P26

11、 假定某股票的每股税收后利润为0.5元，市场利率为5%，则该股票的理论价格为()元 A.5 B.10 C.50 D.100 标准答案： b 解析：股票理论价格=预期股息收入/市场利率=0.5/5%=10元。参见课本P29

12、 我国目前尚未完成实现利率化市场，仍受到管制的利率是( ) A.存款利率上限 B.贷款利率下限 C.回购协议利率 D.同业拆借利率

标准答案： a 解析：2013年7月20日起，中国人民银行决定取消金融及贷款利率0.7倍的下限，全面放开金融机构贷款利率管制，其中涉及的贷款利率下限、票据贴现利率限制、农村信用社贷款利率上限等限制一律取消。目前，中国人民银行仅对金融机构人民币存款利率实行上限管

P35

13、 在金融交易中时长会发生逆向选择，其原因是( ) A.金融交易之前的信息不对称 B.金融交易之后的信息不对称 C.金融交易之前的交易成本 D.金融交易之前的交易成本

标准答案： a 解析：在金融交易做出准确决策时，时常存在因不了解交易的对方而导致的信息不对称。在交易之前这种信息不对称会导致逆向选择，在交易之后这种信息不对称会导致道德风险。参见课本P37

14、 下列金融机构中，属于间接金融机构的是( ) A.投资银行 B.信托公司 C.商业银行 D.证券公司

标准答案： c 解析：间接金融机构是指它一方面以债务人的身份从资金盈余者的手中筹集资金，另一方面又以债权人的身份向资金短缺者提供资金，以间接融资为特征的金融机构。商业银行是最典型的间接金融机构。投资银行、证券公司等属于直接金融机构。参见课本P38

15、 下列商业银行组织机构制度中，最有利于防止银行集中和垄断的是( ) A.持股公司 B.单一银行 C.连锁银行 D.分支银行

标准答案： b 解析：单一银行制防止银行的集中和垄断，但限制了竞争。参见课本P44

16、 既可以经营银行业务，又可以从事证券和保险业务的商业银行经营制度是( )制度 A.专业化银行 B.综合性银行 C.连锁银行 D.持股银行

标准答案： b 解析：综合性银行制度亦称为全能银行制度或混业经营银行制度，是指商业银行能够向客户提供存款、贷款、证券投资、结算，甚至信托、租赁、保险等全面金融业务的银行制度。参见课本P45

17、 在我国，经营小额贷款业务但不吸收公众存款的金融机构是( )。 A.小额贷款公司 B.金融租赁公司 C.汽车金融公司 D.财务公司

标准答案： a 解析：小额贷款公司是由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立，不吸收公众存款，经营小额贷款业务，以有限责任公司或股份有限公司形式开展经营活动的金融机构。参见课本P55

、 我国承担最后贷款人职能的金融机构是( )。 A.国家开发银行 B.中国进出口银行 C.中国人民银行

D.中国银行业证监管理委员协会

标准答案： c 解析：中国人民银行负责全国支付、清算系统的正常运行，承担最后贷款人的责任，是银行的银行。参见课本P56

19、 “4R”组合策略是当前商业银行市场营销的重要手段，这种营销策略体现的是()导向 A.市场需求 B.价格促销 C.竞争

D.客户满意度

标准答案： c 解析：“4R”组合策略最大特点是以竞争为导向，根据市场不断成熟和竞争日趋激烈的形势，着眼于银行与顾客互动与双赢，不仅积极地适应顾客的需求，而且主动地创造需求，通过关联、关系、反应等形式与客户形成独特的关系，把企业与客户联系在一起，形成竞争优势。参见课本P70 20、 商业理财业务的核心活动是( ) A.投资顾问 B.财富规划 C.财务分析 D.资产管理

标准答案： d 解析：资产管理活动是银行理财业务的核心。参见课本P74

21、 商业银行在开展理财业务是应将银行理财产品与银行代销的第三方理财相分离，这种做法体现出银行开展理财业务应遵守( )原则 A.业务专业化 B.统一经营管理 C.产品独立化

D.风险隔离的“栅栏”

标准答案： d 解析：遵守风险隔离的“栅栏”原则，实现理财业务与信贷等其他业务相分离;自营业务与代客业务相分离;银行理财产品与银行代销的第三方理财产品相分离;银行理财产品之间相分离;理财业务操作与银行其他业务操作相分离。参见课本P75

22、 为了测算遇到小概率事件等极端不利的情况下可能发生的损失，商业银行通常采用的流动性风险分析是对流动性进行( ) A.久期分析 B.压力测试 C.缺口分析 D.敏感性分析

标准答案： b 解析：流动性压力测试是一种以定量分析为主的流动性风险分析方法，商业银通过流动性压力测试测算全行在遇到小概率事件等极端不利情况下可能发生的损失，从而银行流动性管

P81

23、 在商业银行资本管理中，反应银行实际拥有的资本水平的资本是( ) A.风险资本 B.监管资本 C.经济资本 D.账面资本

标准答案： d 解析：账面资本反映银行实际拥有的资本水平，是银行资本金的静态反映，而不是应该拥有的资本水平。参见课本P82

24、 2015年3月。国务院正式发布了《存款保险条例》，并与5月1日正式实施。从风险管理的角度，商业银行参加存款保险属于( )型管理策略。 A.风险抑制 B.风险对冲 C.风险分散 D.风险补偿

标准答案： c 解析：风险分散是指商业锒行通过实现资产结构多样化，尽可能选择多样的、彼此不相关或负相关的资产进行搭配，以降低整个资产组合的风险程度。参见课本P85

25、 投资者以客户的证券作为抵押，贷款给客户购进股票，这种保证金交易模式体现了投资银行的()中介功能。 A.期限 B.流动性 C.风险 D.信息

标准答案： b 解析：投资银行为客户提供各种票据、证券以及现金之间的互换机制。当一个持有股票的客户临时需要现金时，充当做市商的投资银行可以购进客户持有的股票，从而满足客户的流动性需求。而在保证金交易中，投资银行可以以客户的证券作为抵押，贷款给客户购进股票。通过这些方式，投资银行为金融市场的交易者提供了流动性中介。参见课本P96

26、 目前此题尚缺，敬请期待

标准答案： a 解析：

27、 目前此题尚缺，敬请期待

标准答案： a 解析：

28、 目前此题尚缺，敬请期待

标准答案： a 解析：

29、 目前此题尚缺，敬请期待

标准答案： a 解析：

30、 目前此题尚缺，敬请期待

标准答案： a

41、 据京华时报2015年3月10日报道，中国XX投资管理股份有限公司某分公司通过网

2500万不良资产，这种行为属于( )管理。 A.信用风险 B.市场风险 C.操作风险 D.法律风险

标准答案： a 解析：在信用风险管理上，借鉴西方商业银行的科学做法，结合我国实际，推出了贷款的五级分类和相应的不良资产管理机制;建立了综合授信制度;建立了贷前、贷中和贷后管理的信用风险管理流程;建立了审贷分离的内部控制机制;进行了国有商业银行不良资产的剥离和集中处置。参见课本P177

42、 根据《中国XX银行关键岗位人员岗位轮换和强制休假管理办法(试行)》，该银行对高管人员的的正职在同一单位、同一岗位任职满6年的应当进行岗位轮换，这种举措旨在控制( ) A.信用风险 B.市场风险 C.流动性风险 D.操作风险

标准答案： d 解析：轮岗属于操作风险的管理。参见课本P174

43、 费雪认为，短期内货币流通的速度和产出保持不变，所以，货币存量的变化会引起( )水平的变化。 A.物价 B.收入 C.税率 D.汇率

标准答案： a 解析：费雪认为，短期内货币流通的速度和产出保持不变，所以，货币存量的变化会引起物价水平的变化。参见课本P179

44、 目前此题尚缺，敬请期待

标准答案： a 解析：

45、 假定我国流通的货币现金为5万亿元，法定准备金为20万亿元，超额准备金为3万亿元，则我国的基础货币为( )万亿元。 A.18 B.23 C.25 D.28 标准答案： d 解析：基础货币=流通中的现金+准备金=5+20+3=28。参见课本P

46、 假定我国流通中现金为5万亿元，单位活期存款为40万亿元，则我国的狭义货币供应量为( )万亿元。 A.8 B.35 C.45

.200 标准答案： a 解析：

47、 假定某商业银行原始存款增加1000万元，法定准备金率为20%，超额准备金率为2%，现金漏损率为5%，则派生存款总额为()万元。 A.5000 B.4000 C.4546 D.3704 标准答案： d 解析：派生存款总额=原始存款*存款乘数=1000*1/(法定准备率+超额储备金率+现金漏损率)=1000*1/(20%+2%+5%)=3704。参见课本P185

48、 LM曲线上的任何一点，都表明( )处于均衡状态。 A.货币市场 B.商品市场 C.外汇市场 D.股票市场

标准答案： a 解析：LM曲线上的任何一点，都表明货币市场处于均衡状态。参见课本P187

49、 关于中央银行是“发行的银行”的说法，错误的是( ) A.中央银行是具有发行期货职能 B.中央银行负责维护货币的稳定 C.中央银行负责创造货币的需求 D.中央银行可以调节货币供给

标准答案： c 解析：中央银行可以直接创造货币，但是不能创造货币的需求。参见课本P197 50、 按先后次序，货币政策的传导和调控过程要依次经历( ) A.失误领域和金融领域 B.金融领域和实物领域

C.资本市场领域和货币市场领域 D.货币市场领域和外汇市场领域

标准答案： b 解析：按先后次序，货币政策的传导和调控过程要依次经历金融领域和实物领域。参见课本P204

51、 下列货币政策工具中，通过调节货币和信贷的供给影响货币供应量，进而对经济活动的各个方面都产生影响的是( ) A.利率限制 B.窗口指导

C.公开市场业务 D.证券市场信用控制

标准答案： c 解析：货币政策工具主要有一般性货币政策工具和选择性货币政策工具。一般性货币政策工具 也称为货币政策的总量调节工具。它通过调节货币和信贷的供给影响货币供应的总量，进而对于经济活动的各个方面都产生影响。主要包括存款准备金政策、再贴现政策和公开市

P209

52、 中国人民银行向一级交易商购买有价证券，并约定在未来特定日期将有价证券卖给原一级交易商的交易行为称为( )。 A.再贴现 B.再贷款 C.正回购 D.逆回购

标准答案： d 解析：逆回购是先买入，再卖出。参见课本P217

53、 目前此题尚缺，敬请期待

标准答案： a 解析：

54、 根据我国《证券公司监督管理条例》，关于证券公司市场准入条件的说法，错误的是()。

A.证券公司股东的出资应是货币或经营中必需的非货币资产

B.入股股东被判处刑罚执行完毕未逾3年者不得称为证券公司实际控制人 C.单位或个人可以委托他人或接受他人委托，持有证券公司股权

D.证券公司高级管理人员应有3名以上具有在证券业担任高级管理人员满2年的经历

标准答案： c 解析：单位或个人不得可以委托他人或接受他人委托，持有证券公司股权。C.错误。参见课本P232

55、 如果美元利率上升，直至高于人民币利率，那么，这会导致( ) A.国际资本从中国流向美国，人民币升值 B.国际资本从美国流向中国，人民币升值 C.国际资本从中国流向美国，人民币贬值 D.国际资本从美国流向中国，人民币贬值

标准答案： c 解析：美元利率上升，在美国存钱更值钱，国际资本从中国流向美国，人民币供过于求，美元供不应求，人民币贬值，美元升值。参见课本P237

56、 在一国出现国际收支逆差时，该国之所以可以采用本币贬值的汇率政策进行调节，是因为本币贬值可以使以外币标价的本国出口价格下降，而以本币标价的本国进口价格上涨，从而刺激出口，限制进口，最终有助于国际收支回复的平衡，这种效应表明，本币贬值的汇率政策主要用来调节逆差国家国际收支的( )。 A.经常项目收支 B.资本项目收支 C.金融项目收支

D.错误与遗漏项目收支

标准答案： a 解析：汇率变动会直接影响经常项目收支。当本币贬值以后，以外币计价的本国出a商品与劳务的价格下降,而以本币计价的本国进口商品与劳务的价 格上涨，从而刺激出口，限制进口，增加经常项目收入，减少经常项目支出。参见课本P238

57、 近年来，我国外汇储备管理中采取了允许和鼓励民间资本持有外汇、鼓励企业“走出去”等措施，这类措施直接有助于缓解我国外汇储备( )状况。 A.货币结构不合理

.资产结构不合理 C.总量过多

D.管理模式不科学

标准答案： b 解析：这类措施直接有助于缓解我国外汇储备资产结构不合理状况。参见课本P248

58、 2005年10月，国际金融公司和亚洲开发银行分别获准在我国银行间债券市场发行11.3亿元和10亿元的人民币债券，该种债券在性质上属于( ) A.外国债券 B.欧洲债券 C.扬基债券 D.武士债券

标准答案： a 解析：外国债券是指非居民在异国债券市场上以市场所在地货币为面值发行的国际债券。参见课本P254

59、 2014年11月，“沪港通”业务正式启动，上海证券交易所和香港证券交易所允许两地投资者通过当地证券公司买卖规定范围内的在对方交易所上市的股票。这意味着，我国进一步放宽了对国际收支( )的外汇管理。 A.商品与服务项目 B.经常项目 C.资本项目 D.平衡项目

标准答案： c 解析：资本项替可兑换就是实现货币在资本与金融账户下各交易项目的可兑换。参见课本P257 60、 假定我国某年外债还本付息额为5091亿人民币，某年外债还本付息额为25452亿元人民币，两者之比为20%。这一比率是我国该年的( )。 A.短期债务率 B.偿债率 C.债务率 D.负债率

标准答案： b 解析：偿债率=某年外债还本付息额/某年外债还本付息额。参见课本P259

二、多选题 6

1、

在回购协议市场中，可以作为回购证券标的有( ) A.国库券 B.商业票据

C.股指期权合约 D.股指期货合约

E.大额可转让定期存单

标准答案： a, b, c, e 解析：【答案】A.B.C.E.

【解析】传统金融业务电子化模式的本质是内部管理的自动化和信息化，例如网上银行、手机银行、电话银行、家居银行等。参见课本P64

、

我国已经建成的多层次的股票市场包括( ) A.主板市场

B.中小企业板市场 C.创业板市场 D.股指期货市场 E.股指期权市场

标准答案： a, b, c 解析：【解析】目前，我国的股票市场主体由上海证券交易所和深圳证券交易所组成，包括主板市场、中小企业板市场和创业板市场。此外，代办股份转让市场(即所谓的“三板市场”)也是我国有组织的股份转让市场。参见课本P14 6

3、

根据利率的风险结构理论，到期期限相同的债券工具，其利率水平不同的原因在于( )不同。

A.违约风险 B.流动性 C.所得税 D.期限结构 E.收益率曲线

标准答案： a, b, c 解析：到期期限相同的债权工具利率不同是由三个原因引起的:违约风险、流动性和所得税因素。参见课本P23 6

4、

上海银行同行业拆放利率是中国人民银行培育的一种基准利率。该利率属于( ) A.单利 B.复利

C.算术平均利率 D.零售性利率 E.批发性利率

标准答案： a, c, e 解析：上海银行同行业拆放利率是中国人民银行希望培育的基准利率体系，是由信用等级较高的银行组成报价团，按照自主报出的人民币同业拆出利率计算确定的算术平均利率，是单利、无担保、批发性利率。参见课本P34 6

5、

下列金融机构中，由中国证券交易委员会负责监督管理的有( ) A.保险公司

B.证券经营机构 C.期货经营机构 D.信用合作社

E.证券投资基金管理公司

标准答案： b, c, e 解析：保险公司由保监会监管，信用合作社由银监会监管。参见课本P58 6

6、

下列金融业务运营模式中，属于传统金融业务电子化模式的有( )

.网上银行 B.手机银行 C.电话银行 D.互联网基金 E.家居银行

标准答案： a, b, c, e 解析：传统金融业务电子化模式的本质是内部管理的自动化和信息化，例如网上银行、手机银行、电话银行、家居银行等。参见课本P64 6

7、

根据中国银行业监督管理委员会发布的《商业银行理财产品销售管理办法》，我国商业银行在理财产品销售中的禁止性行为有( )。 A.采取回扣的方式销售理财产品 B.向客户出售保本型理财产品 C.将存款单独作为理财产品销售 D.销售人员代替客户签署文件

E.通过买卖理财产品调节监管指标，进行监督套利

标准答案： a, c, d, e 解析：我国商业银行可以向客户出售保本型理财产品。参见课本P76 6

8、

下列金融活动中，属于商业银行资产管理范畴的有( ) A.发行债券

B.交纳法定存款准备金 C.证券回购 D.债券投资

E.优化贷款期限结构

标准答案： b, d, e 解析：A.C.属于商业银行负债管理范畴。参见课本P79 6

9、

下列说法中，属于证券私募发行有点的有( ) A.市场流动性强 B.节省发行费用 C.发行条款灵活 D.缩短发行时间

E.收法律法规的约束少

标准答案： b, c, d, e 解析：私募发行相对于公募发行有以下优点：简化了发行手续;避免公司商业机密泄露;节省发行费用;缩短了发行时间;发行条款灵活，较少受到法律法规约束，可以制定更为符合发行人要求的条款;比公开发行更有成功的把握等。A.错误，流动性较差。参见课本P103 70、

按照法律形式划分，证券投资基金的类型有( ) A.契约型基金 B.公司性基金 C.合伙型基金

.公募型基金 E.私募型基金

标准答案： a, b 解析：根据法律形式的不同，基金可分为契约型基金与公司型基金。参见课本P113 7

1、

在管理运用或处分信托财产时，我国信托公司可以采取的方式有( ) A.买入返售 B.出售

C.存放同业 D.租赁

E.以对外借款的目的将信托财产用于质押

标准答案： a, b, c, d 解析：信托公司管理运用或处分信托财产时，可以依照信托文件的约定，采取投资、出售、存放同业、买入返售、租赁、贷款等方式进行，但不得以对外借款的目的将信托财产用于质押。参见课本P132 7

2、

关于融资租赁合同特征的说法，正确的有( ) A.融资租赁合同是诺成合同 B.融资租赁合同是有偿合同 C.融资租赁合同可单方解除 D.融资租赁合同是双务合同 E.融资租赁合同是要式合同

标准答案： a, b, d, e 解析：融资租赁合同主要具有以下特征：(1) 融资租赁合同是诺成、要式合同。(2) 融资租赁合同是双务、有偿合同。(3) 融资租赁合同是不可单方解除的合同。参见课本P142 7

3、

金融工程的主要领域有( ) A.金融产品创新 B.金融体制改革 C.金融风险管理 D.资产定价 E.离岸货币借贷

标准答案： a, c, d 解析：金融工程的应用领域包括金融产品创新、资产定价、金融风险管理、投融资策略设计、套利等。同时需要说明的是金融工程并不是金融机构的专利，其应用主体即包括金融机构也包括个人投资者和实体企业。参见课本P151 7

4、

如果某中国个人投资者只购买了以美元计价的股票，则该投资者承担的市场风险有( )。 A.利率风险

B.汇率风险中的交易风险 C.汇率风险中的折算风险 D.汇率风险中的经济风险 E.投资风险

标准答案： b, e

解析：市场风险包括汇率风险、利率风险和投资风险三种类型。汇率风脸是指有关寒体在不祠币别货币的相互兑换或折算中，因汇率在一定时间内发生意外变动，而蒙受经济损失的可能性。汇率风险细分为以下三种类型：交易风险、折算风险、经济风险。一是交易风险，是指有关主体在因实质性经济交易而引致的不同货币的相互兑换中，因汇率在一定时间内发生意外变动，而蒙受实际经济损失的可能性。二是折算风险，又称会计风险，是指有关主体(主要是跨国公司)在因合并财务报表而引致的不同货币的相互折算中，因汇率在一定时间内发生意外变动，而蒙受账面经济损失的可能性。三是经济风险，这是比交易风险和折算风险更为复杂的一种汇率风险。有关企业在长期从事年复一年、循环往复的国际经营活动中，如果未来的现金收入流和现金支出流在货币上不相匹配，则必然会发生不同货币之间的相互兑换或折算风险。利率风险是指有关主体在货币资金借贷中，因利率在借贷有效期中发生

意外变动，而蒙受经济损失的可能性风险。投资风险是指有关主体在股票市场、金融衍生品市场进行投资中，因股票价格、金融衍生品价格发生意外变动，而蒙受经济损失的可能性。根据此题，只有B.E.符合题意。参见课本P166 7

5、

存款创造倍数的实现要基于若干假设条件，这些假设条件主要有() A.固定汇率制度 B.全额准备金制度 C.部分准备金制度 D.劵款对付结算制度 E.非金额现金结算制度

标准答案： c, e 解析：上述存款创造倍数基于两个假设:一是部分准备金制度，如果是全额准备金，商业银行就没有可贷放的资金，存款创造就无法进行;二是非全额现金结算制度，如果商业银行与储户之间实行全额现金结算，存款创造也就无法进行.参见课本P185 7

6、

如果IS、LM和B.P曲线存在共同的交点，则在该点上各曲线所代表的字市场同时处于均衡状态，这些子市场有() A.货币市场 B.商品市场 C.黄金市场 D.外汇市场 E.股票市场

标准答案： a, b, d 解析：表明国内商品市场、货币市场和外汇市场同时处于均衡。参见课本P189 7

7、

货币政策可供选择的中介目标( ) A.利率

B.货币供应量 C.基础货币 D.存款准备金 E.再贴现率

标准答案： a, b 解析：通常而言，货币政策的中介目标体系一般包括利率、货币供应量。参见课本P213 7

8、

根据商业银行风险监管核心指标，我国商业银行收益合理性的监管指标有() A.净利息收入 B.总利息收入 C.成本收入比 D.资产利润率 E.资本利润率

标准答案： c, d, e 解析：根据《商业银行风险监管核心指标》，我国关于收益合理性的监管指标包括:其一，成本收入比，即营业费用与营业收入之比，不应高于35%。其二，资产利润率，即净利润与资产平均余额之比，不应低于0.6%。其三，资本利润率，即净利润与所有者权益平均余额之比，不应低11%。参见课本P228 7

9、

如果人民币对外币升值，从理论上看，其可能的决定因素有() A.我国的物价与国外的物价相比相对上升 B.我国的物价与国外的物价相比相对下降 C.我国的国际收支出现逆差 D.我国的国际收支出现顺差 E.市场上的预期人民币贬值

标准答案： b, d 解析：顺差以及我国的物价与国外的物价相比相对下降导致人民币升值，参见课本P244 80、

下列举措中，能够减少我国的国际收支顺差的有( ) A.允许我国出口企业将外汇收入存放在境外 B.放宽我国企业对外直接投资的外汇管制 C.鼓励高科技的外资流入

D.限制低附加值的直接投资流入 E.严控国外投机热钱流入

标准答案： a, b, d, e 解析：顺差就是出口大于进口，收入大于支出。要减少我国的国际收支顺差，因此，要减少出口，增加进口。限制外资流入，鼓励流出。因此此题选择。参见课本P244

三、案例分析题

() (一) AIB公司为扩大业务范围，在上海证券交易所通过发行债券的方式筹集资金，共发行面值为100元、票据利率为5%，到期期限为3年的债券10亿元，每年11月20日支付利息，到期还本付息，假定未来3年市场利率一直保持为5%，

8

1、该债券的投资者每张债权第一年后收到的第一笔利息的现值为( )元。 A.4.5 B.4.55 C.4.76

.5.05 8

2、该债券的发行价格应为( )元。 A.86.38 B.90.7 C.95.2 D.100.00 8

3、该债券的投资者以发行价格买入该债券，持有至到期的收益为( )。 A.4.70% B.4.55% C.5.00% D.5.23% 8

4、关于市场利率，债券价格与收益利率之间关系的说法，正确的有( )。 A.市场利率上升，债券价格下降 B.市场利率下降，债券价格不变 C.债券价格越高，到期收益率越高 D.债券价格越低、到期收益率越高 标准答案： C,D,A,AD.

解析：8

1、一年的利息=100*5%=5元，第一年后收到的第一笔利息的现值=5/(1+5%)=4.76元。

8

2、当票面利率等于市场利率时，债券平价发行。因此，该债券的发行价格应该是100元。 8

4、市场利率下降，债券价格上升;债券价格越高，到期收益率越低。因此B.C.错误。

(二)

下表是我国某商业银行2014年年末的资产负债简况 单位：亿元

序号 项目 年末收益 1 各项存款 25000 2 各项贷款 15000 3 债权投资 6250 4 现金及存放中央银行款项 5500 5 存放同业款项 1125 6 发行普通金融债劵 1500 7 发行次级金融债劵 150

向中央银行借贷 250 8

5、2014年年末，该商业银行的资产余额为( )亿元 A.28375 B.27250 C.21675 D.27875 8

6、2014年末，该商业银行的现金资产余额为()亿元 A.6625 B.6875 C.5500 D.7125 8

7、2014年年末，该商业银行的短期借贷余额为()亿元 A.150 B.250 C.400 D.1375 8

8、关于该商业银行资产负债管理的说法，正确的有( ) A.债券投资是主要的资金运用

B.现金资产的流动性高于贷款，但盈利性低于债券 C.借入款的偿还期限和金额需要集中，以便集中偿付

D.借入款规模应适当控制，并以增加短期债券为主，以提高流动性

标准答案： D,A,B,BD.

解析：8

5、该商业银行的资产余额=各项贷款+债权投资+现金及存放中央银行款项+存放同业款项=15000+6250+5500+1125=27875亿元。

8

6、现金资产是指商业银行持有的库存现金，以及与现金等同的可随时用于支付的银行资产。我国商业银行的现金资产主要包括三项:库存现金，①是指商业银行保存在金库中的现钞和硬币，用来应付客户提现和银行本身的日常零星开支;②存放中央银行款项，是指商业银行存放在中央银行的资金，即存款准备金(包括法定存款准备金和超额准备金);③存放同业及其他金融机构款项，是指商业银行存放在其他银行和非银行金融机构的存款，用于在同业之间开展代理业务和结算收付。该商业银行的现金资产余额=5500+1125=6625亿元。参见课本P79 8

7、此题中的负债主要有：各项存款、发行普通金融债劵、发行次级金融债劵、向中央银行借贷。短期借贷为向中央银行借贷=250亿元。

、A.错误，贷款是商业银行最主要的资产和最主要的资金运用。C.错误，分散借入款的偿还期和偿还金额，以减轻流动性过于集中的压力。参见课本P79-80 (三) 2014年4月，中国证券监督管理委员会发布了《关于修改证券发行与承销管理办法的决定》。2015年6月，KH股份有限公司在主板市场首发新版，有ZY国际证券有限责任公司担任保荐人。本次公开发行新股4560万股，回拨机制启动前，网下初始发行数量为3192万股，占本次发行总数的70%，网上初始发行数量为1368万股，占本次发行总股数的30%。本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式。发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况，对所有报价按照申报价格由高到低的顺序进行排序，并且根据修订后的《证券发行与承销管理办法》对网下的特定投资者进行优先配售。最终本次发行价格为13.62元，对应市盈利率为22.98倍。

8

9、在本次发行中，保荐人ZY国际证券有限责任公司的重要身份是( ) A.证券经纪商 B.证券做市商 C.证券交易商 D.证券承销商

90、本次新股发行的定价方式是( ) A.固定价格方式 B.薄记方式 C.竞价方式

D.结合了薄记方式和竞价方式两者特征的询价制

9

1、在本次新股发行的定价方式下，当网下投资者报价后，所有报价应按照申报价格由高到低的顺序进行排序，为了保证新股定价的合理性，应从拟申购总量中至少( ) A.提出10%最低报价的部分

B.分别剔除10%报价最高和最低的部分 C.剔除10%报价最高的部分

D.分别剔除5%报价最高和最低的部分

9

2、根据修订后的《证券发行与承销管理办法》，对网下投资者优先配售的特定对象有( ) A.保险资金 B.企业年金 C.公募基金 D.私募基金

D.,D.,C.,A.B.C.

解析：8

9、本次发行的保荐机构承担的角色是证券承销商。 90、参见课本P99 9

1、首次公开发行股票采用询价方式的，网下投资者报价后，发行人和主承销商应当剔除拟申购总量中报价最高的部分，剔除部分不得低于所有网下投资者拟申购总量的10%，然后根据剩余报价及拟申购数量协商确定发行价格。参见课本P100 9

2、公募基金、社保基金、企业年金基金和保险资金的配售比例应当不低于其他投资者。参见课本P100 (四) 因业务发展需要，我国的A公司总部已融资租赁的方式购置一批市场设备。目前，有甲、乙两家金融租赁公司向A.提供了融资租赁方案，具体操作分别为：

甲租赁公司向A公司指定的设备供应商购买设备，租赁给A公司使用，租赁期限3年。在租赁期内，A公司按季向甲租赁公司支付租金。租赁期满后，A公司向甲租赁公司支付约定的名义货价，甲租赁公司将该批设备的所有权转移给A公司。

A公司向乙租赁公司提供原已购设备的原始购置发票，将设备所有权转让给乙租赁公司，保留设备使用权;乙租赁公司在取得备所有权后，一次性向A公司支付转让款。在3年的租赁期内，A公司按月向乙租赁公司支付租金。租赁期满后，A公司向乙租赁公司支付约定的名义货价，乙租赁公司将该批设备的所有权转让给A公司。

9

3、从业务类型看，甲租赁公司与A公司之间开展的融资租赁业务属于( ) A.直接租赁 B.回租 C.转租赁 D.杠杆租赁

9

4、从业务类型看，乙租赁公司与A公司之间开展的融资租赁业务属于( ) A.直接租赁 B.回租 C.联合租赁 D.委托租赁

9

5、根据我国的《金融租赁公司管理办法》，甲租赁公司对A公司的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的( ) A.15% B.20%

.30% D.40% 9

6、在与乙租赁公司开展的融资租赁业务中，A公司承担的角色有( ) A.出卖人 B.出租人 C.承租人 D.买受人

标准答案： A,B,C,AC.

解析：9

3、直接租赁是指金融租赁公司以收取租金为条件，按照用户企业确认的具体要求，向该用户企业指定的出卖人购买固定资产，并出租给该用户企业使用的业务。直接租赁分直接购买式和委托购买式两种类型。参见课本P146 9

4、回租是指出卖人和承租人是同一人的融资租赁。在回租交易中，金融租赁公司以买受人的身份，同作为出卖人的用户企业订立以用户企业的自有固定资产为标的物的买卖合同或所有权转让协议。同时，金融租赁公司又以出租人的身份，同作为承租人的该用户企业订立融资租赁合同。参见课本P146 9

5、金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的30%。参见课本P148 9

6、回租是指出卖人和承租人是同一人的融资租赁。在回租交易中，金融租赁公司以买受人的身份，同作为出卖人的用户企业订立以用户企业的自有固定资产为标的物的买卖合同或所有权转让协议。同时，金融租赁公司又以出租人的身份，同作为承租人的该用户企业订立融资租赁合同。参见课本P146 (五) 2015年6月，我国某银行在迪拜、新加坡、台湾、香港和伦敦共发行等值40亿美元的“一带一路”债券。该债券采用固定的利率和浮动的利率两种计息方式，覆盖7个期限，包括50亿人民币、23亿美元、5亿新加坡元、5亿欧元4个币种。筹集的资金主要用于满足沿线分行资金需求，支持码头、电力、交通、机场建设等“一带一路”沿线项目融资。 9

7、作为该债券的发行者，我国某银行的金融风险有( ) A.信用风险 B.利率风险 C.汇率风险 D.投资风险

9

8、该债券的迪拜投资者承担的金融风险有( )

A.信用风险 B.利率风险 C.汇率风险 D.声誉风险

9

9、该银行在将所有筹集的资金用于“一带一路”沿线国家的项目融资中，要承担信用风险。为控制该风险，该银行可以采取的方法有( ) A.对借款人进行信用分析 B.进行缺口管理 C.进行套期保值 D.提前转让债权

100、该银行在将所筹集的资金用于“一带一路”沿线国家的项目融资中，要承担国家风险中的转移风险。为控制该风险，该银行可以采取的方法有( ) A.进行利率衍生品交易的套期保值 B.评估借贷人所在国的国家风险 C.采用辛迪加形式的联合贷款 D.保持负债的流动性 标准答案： ABC,BC,AD,BC.

解析：9

7、作为该债券的发行者，我国某银行的金融风险有信用风险、利率风险、汇率风险。

9

8、该债券的迪拜投资者承担的金融风险有利率风险、汇率风险。

9

9、为控制该风险，该银行可以采取对借款人进行信用分析、提前转让债权等方法。参见课本P172 100、该银行可以采取的方法有B.C.。参见课本P175