保险公司机构管理办法

第一篇：保险公司机构管理办法

河南省保险公司分支机构及保险中介机构高级管理人员管理指引

第一章 总则

第一条 为加强和完善河南省各保险公司分支机构及保险中介机构高级管理人员的管理，保障保险公司及保险中介机构稳健经营，防范化解经营风险，促进河南保险业健康发展，根据《中华人民共和国保险法》、《保险公司董事和高级管理人员任职资格管理规定》、《保险代理机构管理规定》、《保险经纪机构管理规定》、《保险公估机构管理规定》和其他有关法律、法规，制定本指引。

第二条 本指引所称保险公司分支机构，是指保险公司依法在河南省设立的分公司、中心支公司、支公司和营业部。

本指引所称营业部，是指由保险公司依法设立的持有《经营保险业务许可证》的营业部。

本指引所称保险中介机构是指注册地设在河南的保险代理公司、保险经纪公司、保险公估公司法人机构及分支机构。

第三条 本指引所称高级管理人员(以下简称高管人员)，是指对保险公司分支机构及保险中介机构经营管理活动具有决策权或者重大影响的下列人员：

(一)保险公司分公司、中心支公司总经理、副总经理、总经理助理;

(二)保险公司支公司经理、营业部经理;

(三)公司制保险中介机构法定代表人、总经理、副总经理;合伙制保险中介机构执行合伙企业事务的合伙人;保险中介机构分支机构负责人。

(四)其他具有相同职权的负责人。

第四条 中国保险监督管理委员会河南监管局(以下简称河南保监局)依法对辖内保险公司分支机构及保险中介机构高管人员的任职资格进行审查和管理，并对其履职及培训情况进行监管。

第二章 任职资格管理

第五条 高管人员应当遵守法律、行政法规、保险监管制度及公司章程，具有良好的品行和声誉，具备与其职责相适应的专业知识、从业经历、经营管理能力及相应任职资格条件。

第六条

河南保监局对保险公司分支机构高管人员任职资格的审查，实行核准制和报告制。

分公司、中心支公司高管人员任职资格适用核准制。 支公司、营业部经理任职资格审查适用报告制。 河南保监局对辖内保险代理机构及其分支机构、保险经纪机构及保险公估机构在辖内的分支机构高管人员任职资格的审查实行核准制;对辖内保险经纪机构及保险公估机构法人机构高管人员任职资格的申请负责受理，经初步审核后报中国保监会核准。

第七条 保险公司分支机构适用核准制的高管人员，在任命前应由省级保险分公司向河南保监局申请核准任职资格;适用报告制的高管人员，在任命之日起10个工作日内应由省级保险分公司向河南保监局报告任职。

保险中介机构任用高管人员，在任命前应由任命机构向河南保监局申请核准或初步审核任职资格。

第八条 保险公司分支机构、保险中介机构应当使用由中国保监会制定统一格式的高管人员任职资格申请表、任职报告表。填表应准确、完整。

第九条 申请机构和接受任职资格审查的高管人员对所提交材料的真实性负责。如有隐瞒有关情况或者提供虚假材料申请任职资格的，河南保监局不予受理、不予核准任职资格或者提出初步审核意见上报保监会，对保险公司分支机构高管人员在1年内不再受理对其的任职资格申请。

第十条 河南保监局自受理任职资格核准申请之日起20个工作日内，属于核准范围的，作出核准或者不予核准的决定。决定核准的，颁发任职资格核准文件;决定不予核准的，作出书面决定并说明理由。属于初步审核范围的，提出初步审核意见上报保监会。

第十一条 已核准任职资格的高管人员，在任职机构内部调任、兼任同级或下级高管人员职务，无须重新审核，但省级保险分公司应在任命的10个工作日内、保险中介机构应在任命的5个工作日内报河南保监局备案。

第十二条 高管人员有下列情形之一的，其任职资格自动失效，拟重新担任高管人员的，需再次经过任职资格审查：

(一)从原任职保险公司或保险中介机构离职的;

(二)在原任职机构由低级别职务向高级别职务晋升的;

(三)受到责令予以撤换的行政处罚的;

(四)出现《公司法》第一百四十七条第一款规定情形的。

第十三条 保险公司分支机构及保险中介机构因特殊情况需要指定临时负责人的，临时负责人应切实履行负责人职责，其任职时间不得超过3个月。

自任命决定作出之日起，省级保险分公司应当在10个工作日内向河南保监局报告。

保险代理机构、保险经纪机构分支机构、保险公估机构分支机构应在5个工作日内，向河南保监局报告;保险经纪机构、保险公估机构应在5个工作日内向保监会报告。

第三章 履职管理

第十四条 高管人员应严格遵守法律、行政法规、监管政策及公司章程，认真落实监管意见，确保经营决策及行为符合法律法规规定。

第十五条

高管人员应履行下列职责：

(一)遵守法律、法规及监管政策，并确保有关规定在任职机构内部得到执行;

(二)主持任职机构日常经营管理工作，组织实施任职机构经营计划及公司决议;

(三)负责建立、实施和完善任职机构内部控制体系，对内部控制体系的健全性、合理性与有效性进行监测和评估;

(四)正确引导员工树立依法合规意识和风险防范意识，规范员工执业行为，提高员工职业道德水准;

(五)遵循适度、有序竞争原则，遵守行业自律规范，加强行业合作，维护行业整体利益;

(六)重视信访投诉工作，研究解决信访投诉工作中的重大问题，化解矛盾，从源头上预防和减少投诉问题的发生;

(七)及时向监管机构报送相关报告、报表、文件和资料，及时向监管机构报告重大突发事件，并对报告资料的真实性、准确性和完整性负责;

(八)加强法律法规学习，参加监管部门组织的有关会议及培训，培养自身的业务能力;

(九)其他法律、法规及保险公司章程规定的职责。 第十六条 各省级保险分公司应于每年3月31日前向河南保监局报告上一本系统市级(不包括县级市)以上分支机构高管人员的履职情况。

履职情况应包括下列内容：

(一)对高管人员出具的考评结论及相关意见;

(二)高管人员上一接受奖惩情况;

(三)保险公司分支机构认为应报告河南保监局的其他情况。

第四章 培训管理

第十七条

高管人员培训应遵循以下原则：

(一)分类培训，按需施教。根据培训对象职务和工作性质的不同，分级分类地开展培训，增强培训的针对性和实效性。

(二)联系实际，学以致用。培训内容紧扣保险业的特点和发展的新形势，切实提高解决实际问题的能力。

(三)全面实施，保证质量。培训面向所有高管人员，实现行业整体素质和水平的提高。

第十八条 保险公司分支机构应对拟任高管人员进行任前培训。

任前培训应包括以下内容：

(一)保险基础知识;

(二)保险法律法规;

(三)保险监管政策;

(四)与保险分支机构经营管理有关的业务知识。 河南保监局以书面测试形式对保险公司分支机构拟任高管人员任前培训情况进行考核，并将结果及时向省级保险分公司反馈。对于书面测试成绩不合格的高管人员，各公司应对其继续进行培训，并在培训结束后5个工作日内向河南保监局提交培训情况总结， 河南保监局将对其重新进行测试。

第十九条 高管人员任职后应继续接受培训。 培训包括下列内容：

(一)保险监管法律、法规;

(二)保险监管有关规范性文件;

(三)保险市场发展情况;

(四)保险公司分支机构或保险中介机构规范运作实务;

(五)高管人员应掌握的其他内容。

第二十条 河南保监局直接或委托河南省保险行业协会组织河南省保险公司分支机构及保险中介机构法人机构高管人员的培训。

各省级保险分公司负责组织分公司及下属分支机构高管人员的培训。

保险中介机构法人机构负责组织下属分支机构高管人员培训。

第二十一条 高管人员任职期间，每年至少应参加一次集中培训。

保险公司分支机构高管人员全年集中培训时间应不少于24小时。

保险中介法人机构对分支机构高管人员的培训时间应不少于12小时。

第二十二条 省级保险分公司及保险中介机构应于结束后30个工作日内向河南保监局报告上一高管人员的培训情况。

河南保监局通过测试、检查培训档案等方式对保险公司分支机构及保险中介机构的高管人员培训情况进行检查并记入监管档案。

第五章 档案管理

第二十三条 河南保监局建立和完善高管人员监管档案，系统记录高管人员信息。

档案包括下列内容：

(一)任职资格审查材料、职务变更等记录;

(二)行政处罚、保险行业纪律处分等不良记录;

(三)履职、培训情况等信息;

(四)离任审计报告;

(五)中国保监会规定的其他内容。 第二十四条

任职资格档案包括下列内容：

(一)任职资格申报资料;

(二)考察谈话内容;

(三)核准或取消任职资格的文件;

(四)其他重要资料

第二十五条

不良记录信息应包括：

(一)任职机构对本人作出的警告、记过、降级等处分;

(二)非正常原因被任职机构免职的记录;

(三)行业自律组织对本人的处理意见，或对其任职机构作出的但应由本人负责的处理意见;

(四)监管机构对本人实施的，或对其任职机构实施的但应由本人负责的行政处罚及非行政处罚监管措施;

(五)司法部门、纪检部门、工商部门、税务机关、审计机关、征信机构对本人及其任职机构违法违规或不诚信等行为作出的记录。

高管人员出现上述情况的，省级保险分公司及保险中介机构应当自知道或者应当知道事件发生起15日内将有关情况报告河南保监局。

第二十六条

履职、培训信息参见本指引第十六条、第十八条及第二十二条。

第二十七条

高管人员档案将作为河南保监局实施保险公司分支机构、保险中介机构及其高管人员分类监管的重要依据。

第六章 法律责任

第二十八条

高管人员任职期间违反有关法律、法规、公司管理规定或未履行相关责任和义务，依照相关法律、法规和规定承担相应法律责任。

第二十九条

保险公司分支机构及保险中介机构未按照要求报送有关材料的或报送虚假材料的，河南保监局将依法予以处罚。

第七章

附则

第三十条

保险公司临时负责人管理工作参照本指引执行。

第三十一条 本指引由河南保监局负责解释和修订 第三十二条

本指引自印发之日起实施。

第二篇：《保险公司分支机构市场准入管理办法》

保监会关于印发《保险公司分支机构市场准入管理办法》的通知

保监发〔2013〕20号

各保险公司，各保监局，机关各部门：

为统一规范保险公司分支机构审批工作，加强保险公司分支机构设立管理，我会制定了《保险公司分支机构市场准入管理办法》，现印发给你们，请遵照执行

保监会

2013年3月15日

《保险公司分支机构市场准入管理办法》

第一章 总 则

第一条 为加强保险市场体系建设，规范保险公司分支机构市场准入，根据《保险法》、《保险公司管理规定》等法律、行政规章，制定本办法。

第二条 本办法所称保险公司，是指经中国保监会批准设立，并依法登记注册的商业保险公司。

第三条 本办法所称保险公司分支机构，是指保险公司依法设立的省级分公司、分公司、中心支公司、支公司、营业部和营销服务部。 第四条 保险公司设立分支机构，应当遵循以下原则：

(一)统筹规划，合理布局;

(二)审慎决策，严格管理;

(三)程序规范，质量过硬;

(四)保障运营，强化服务。

第五条 保险公司分支机构设立，分为筹建、开业两个阶段。[1] 第二章 筹建条件

第六条 保险公司注册资本为2亿元的，在其住所地以外每申请设立一家省级分公司，应当增加不少于2000万元的注册资本。注册资本在5亿元以上的，可不再增加。

第七条 保险公司在注册地所在省域以外设立分支机构的，应当开业满2年。专业性保险公司除外。

第八条 保险公司设立分支机构应进行市场调研和可行性论证，制定科学规划。 分支机构设立规划应当充分考虑自身经营战略、资本实力、管控能力、人员储备及地方经济社会发展状况、市场环境、竞争程度等因素。 第九条 保险公司申请设立省级分公司，应当符合以下条件：

(一)符合自身发展规划。其中，成立3年以内的保险公司设立省级分公司，如与该公司成立时提交的发展规划不一致的，应当说明理由。

(二)上一及提交申请前连续两个季度偿付能力均达到充足Ⅱ类。

(三)上一及提交申请前连续两个季度分类监管类别均不低于B类。

(四)具备良好的公司治理，内控健全。

(五)具备完善的分支机构管理制度。

(六)最近2年内无受金融监管机构重大行政处罚的记录。

(七)不存在申请人或者其管理人员因工作行为涉嫌重大违法犯罪，正在受到金融监管机构或者司法机关立案调查的情形。

(八)已设立的省级分公司运转正常，最近2年内没有发生省级分公司市场退出情形。

(九)有符合省级分公司高级管理人员任职条件的筹建负责人。

(十)中国保监会规定的其他条件。

第十条 申请设立省级分公司以外分支机构的，应当符合以下条件：

(一)符合申请人自身发展规划;

(二)保险公司上一及提交申请前连续两个季度偿付能力均达到充足Ⅰ类;

(三)保险公司上一及提交申请前连续两个季度分类监管类别不低于B类，且省级分公司上一及提交申请前连续两个季度分类监管类别不低于C类;

(四)保险公司具备良好的公司治理，内控健全;

(五)申请人具备完善的分支机构管理制度;

(六)在保险公司住所地以外的省、自治区、直辖市申请设立的，当地省级分公司已经开业;

(七)拟设机构的上级直接管理机构开业满3个月。省级分公司在其所在地市设立分支机构不受此限制;

(八)拟设机构的上级直接管理机构内控健全;

(九)有符合拟设机构主要负责人任职条件的筹建负责人。 第十一条 申请设立省级分公司以外分支机构的，不得有以下情形：

(一)申请人或者拟设机构所属省级分公司最近2年内受到金融监管机构重大行政处罚的;

(二)申请人或者其管理人员因工作行为涉嫌重大违法犯罪，正在受到金融监管机构或者司法机关立案调查的;

(三)在拟设机构所在地保监局辖区内的其他分支机构最近6个月内受到重大保险行政处罚的;

(四)在拟设机构所在地保监局辖区内，最近1年内有3家次以上分支机构受到保险行政处罚的;

(五)拟设机构的上级直接管理机构最近6个月内受到保险行政处罚的。 第十二条 申请设立省级分公司以外分支机构的，在拟设机构所在地保监局辖区内的其他分支机构运营情况不得有以下情形：

(一)无主要负责人或者临时负责人超期的;

(二)无稳定、规范的营业场所的;

(三)自行停业连续3个月以上的。停业情形已向保险监管机构报告的除外;

(四)存在重大内部控制缺陷，尚未整改到位的;

(五)最近1年内撤销分支机构3家以上的;

(六)最近1年内同一分支机构变更营业场所两次以上或者变更主要负责人3次以上的;

(七)最近6个月内发生过50人以上群访群诉事件，或者100人以上非正常集中退保事件，影响较为恶劣的;

(八)保险监管机构认定的其他情形。 第十三条 专业性保险公司申请设立分支机构的，应具备专业化特色，主业突出。 第十四条 保险公司分支机构改建为其他级别分支机构的，除符合本办法规定的筹建条件外，还应当符合以下条件：

(一)改建具有必要性和合理性;

(二)对改建可能造成的影响已进行充分评估，并有可行的应对措施。[1]

第三章 开业标准

第十五条 保险公司分支机构名称应当合法规范。同一保险公司各分支机构应保持统一的命名规则。

第十六条 保险公司分支机构开业应当符合以下标准：

(一)营业场所权属清晰，安全、消防等设施符合要求，使用面积、使用期限、功能布局等满足经营需要。营业场所连续使用时间原则上不短于2年。

(二)办公设备配置齐全，运行正常。

(三)信息系统符合监管要求。

(四)内控制度完善。

(五)拟任高级管理人员或者主要负责人符合任职条件。

(六)特定岗位工作人员符合法律法规规定的执业资格要求。工作人员经过培训，符合上岗条件。

(七)产品、单证、服务能力等满足运营要求。

(八)筹建期间未开办保险业务。

(九)中国保监会规定的其他条件。

第十七条 保险公司分支机构改建为其他级别分支机构的，应当符合本办法规定的开业标准。[1]

第四章 设立程序

第十八条 保险公司设立省级分公司，向中国保监会提出设立申请。中国保监会收到完整申请材料之日起30日内对设立申请进行审查。对符合规定的，向申请人发出筹建通知，并抄送当地保监局;对不符合规定的，作出不予批准决定，并书面说明理由。 申请人应当自收到筹建通知之日起6个月内完成分支机构的筹建工作。筹建工作完成后，申请人向当地保监局提交开业验收报告。

自收到完整开业验收报告之日起30日内，当地保监局完成开业验收并向中国保监会报送验收情况报告，中国保监会据此作出批准或者不予批准的决定。予以批准的，保险公司持中国保监会批准文件到当地保监局领取分支机构经营保险业务许可证;不予批准的，中国保监会应当书面通知申请人并说明理由。

第十九条 设立省级分公司以外分支机构的，由保险公司总公司，或者省级分公司持总公司批准文件向当地保监局提出申请。当地保监局收到完整申请材料之日起30日内对设立申请进行审查。对符合规定的，向申请人发出筹建通知;对不符合规定的，作出不予批准决定，并书面说明理由。

申请人应当自收到筹建通知之日起6个月内完成分支机构的筹建工作。筹建工作完成后，申请人向当地保监局提交开业验收报告。

当地保监局收到完整开业验收报告之日起30日内，完成开业验收并作出批准或者不予批准的决定。批准设立的，颁发分支机构经营保险业务许可证;不予批准设立的，书面通知申请人并说明理由。

第二十条 保险公司分支机构筹建期间不计算在行政许可的期限内。筹建期满未完成筹建工作的，应当重新提出设立申请。筹建机构不得从事任何保险经营活动。 第二十一条 保监局根据开业标准对保险公司分支机构实施开业验收，可以采取现场验收、远程审核或者委托查验等形式。验收方法包括谈话、抽查、专业测试、系统演示等。

第二十二条 除设立营销服务部外，申请人应当在提交开业验收报告的同时，向当地保监局提交该机构高级管理人员任职资格核准申请，由当地保监局作出核准或者不予核准的决定。其中，省级分公司总经理的任职资格核准文件作为验收情况报告的附件报送中国保监会。

第二十三条 经批准设立的保险公司分支机构，应当持批准文件以及分支机构经营保险业务许可证，向工商行政管理部门办理登记注册手续，领取营业执照后方可营业。

第二十四条 保险公司分支机构改建为省级分公司的，向中国保监会提出申请。中国保监会自收到完整申请材料之日起20个工作日内，作出批准或者不予批准的书面决定。

中国保监会在作出决定之前，需要对改建机构进行验收的，通知当地保监局进行验收，当地保监局完成验收后向中国保监会报送验收情况报告。

第二十五条 保险公司分支机构改建为省级分公司以外分支机构的，向当地保监局提出申请。当地保监局自收到完整申请材料之日起20个工作日内，作出批准或者不予批准的书面决定。保监局在作出决定之前，可以根据需要对改建机构进行验收。

第二十六条 申请人应当在提交改建申请的同时，向当地保监局提交该机构高级管理人员任职资格核准申请，由当地保监局作出核准或者不予核准的决定。其中，改建为省级分公司的，当地保监局应将其总经理的任职资格核准文件抄送中国保监会相关部门。[1]

第五章 材料报送

第二十七条 设立保险公司分支机构，应当提交以下材料：

(一)设立申请书;

(二)申请前连续2个季度的偿付能力报告和上一经审计的偿付能力报告;

(三)保险公司上一公司治理报告以及申请人内控制度清单;

(四)申请人分支机构发展规划和管理制度;

(五)分支机构设立的可行性论证报告，包括拟设机构3年业务发展规划和市场分析，设立分支机构与公司风险管理状况和内控状况相适应的说明;

(六)受到行政处罚或者立案调查情况的说明;

(七)拟设机构筹建负责人的简历以及相关证明材料;

(八)保险机构和高级管理人员管理信息系统客户端程序生成的电子化数据文件;

(九)申请设立省级分公司以外分支机构的，提交拟设机构所在地保监局辖区内的其他分支机构运营情况说明，并就是否存在本办法第十二条所列情形做出声明;

(十)中国保监会规定提交的其他材料。

同一机构申请设立多家分支机构，以上第

(二)、

(三)、

(四)、

(九)项材料内容未发生变化的，只需首次报送时提供，再次报送需提交已报送说明。说明内容包括该材料首次报送时间、文号及具体事项等。

第二十八条 申请人提交的开业验收报告，应当附拟设机构的以下材料：

(一)筹建工作完成情况报告，其中应说明筹建机构是否符合本办法第十六条所规定的分支机构开业标准;

(二)营业场所所有权或者使用权证明;

(三)消防证明或者已采取必要措施确保消防安全的书面承诺;

(四)计算机设备配置、应用系统及网络建设情况报告;

(五)内控制度建设情况报告，说明分支机构内控制度建设总体情况，不包括内控制度文本;

(六)机构设置和从业人员情况报告，包括员工上岗培训情况等;

(七)拟任高级管理人员或者主要负责人简历及有关证明;

(八)保险机构和高级管理人员管理信息系统客户端程序生成的电子化数据文件;

(九)中国保监会规定提交的其他材料。

第二十九条 保险公司分支机构改建为其他级别分支机构，应当提交本办法第二十八条除第

(一)项以外其他项内容规定的材料，同时还应当提交以下材料：

(一)改建申请书;

(二)保险公司同意改建的书面文件;

(三)申请人分支机构发展规划和管理制度;

(四)改建报告，包括改建的必要性、合理性说明，改建情况，改建对保险业务和投保人、被保险人或者受益人的影响及处理方案，改建机构3年业务发展规划和市场分析，改建机构与公司风险管理状况和内控状况相适应的说明;

(五)改建为上级分支机构的，提交申请前连续两个季度的偿付能力报告和上一经审计的偿付能力报告;上一公司治理报告;受到行政处罚或者立案调查情况的说明;改建机构所在地保监局辖区内的其他分支机构运营情况说明，并就是否存在本办法第十二条所列情形做出声明。

第三十条 申请人提供的申请材料中有复制资料的，应当签注“经核对与原件无误”字样，并加盖申请人公章。

第六章 附 则

第三十一条 保险公司在计划单列市设立分支机构，参照其在各省设立分支机构执行。

第三十二条 相互制保险公司设立分支机构，参照本办法执行。 第三十三条 保险公司设立专属机构的，由中国保监会另行规定。

第三十四条 本办法第九条、第十一条规定的受到行政处罚和接受违法行为调查的“申请人”指本级机构，不包括其下辖分支机构。

本办法所称上级直接管理机构是指对拟设分支机构实际履行管理职能的上一级保险机构。

第三十五条 本办法自2013年4月1日起施行。中国保监会现行规定与本办法不一致的，按照本办法执行。

第三篇：深圳市保险公司分支机构高级管理人员

任职资格管理事项指引

2009年5月

为规范管理保险公司分支机构高级管理人员任职资格等事项，提高行政许可和监管工作效率，根据《中华人民共和国保险法》(2009年修订)、《保险公司管理规定》(保监会令20043号)、《中国保监会行政许可事项实施规程》(保监会令20048号)、《关于修订中国保监会行政许可事项实施规程有关内容的通知》(保监发200529号、保监发200754号)、《保险公司董事和高级管理人员任职资格管理规定》(保监会令20064号)等有关法律法规的规定，结合深圳市保险市场发展的实际情况，制定本指引。本指引适用于在深圳设立的保险公司分支机构的高级管理人员，包括分公司总经理、副总经理、总经理助理，支公司总经理、营业部总经理和营销服务部负责人。

一、保险公司分支机构高级管理人员任职资格审查

(一)受理机关：深圳保监局对保险公司分支机构高级管理人员任职资格审查实行核准制和报告制。

(二)法律依据：

1、《中华人民共和国保险法》;

2、《国务院对确需保留的行政审批项目设定行政许可的决定》;

3、《保险公司管理规定》;

4、《保险公司董事和高级管理人员任职资格管理规定》;

(三)审查原则及标准：

1、保险公司高级管理人员应当遵守法

1律法规和保险监管制度，遵守保险公司章程。

2、保险公司高级管理人员应当具备诚实信用的良好品行和履行职务必需的专业知识、从业经历和管理能力。

3、公司拟任用的高级管理人员在原工作单位主持全面工作的，须提交离任审计报告;

4、对于职级跳跃较大，从业经历简单的拟任人选，深圳保监局将从严掌握。

5、适用报告制的高级管理人员，若属于违反保监会规定任职条件予以任命的，则该任命无效。

6、担任保险公司高级管理人员应具备以下条件：(1)担任保险公司分公司总经理、副总经理或总经理助理应具有大学本科以上学历;从事金融工作3年以上或者从事经济工作5年以上。(2)担任保险公司支公司或者营业部经理，从事经济工作3年以上。(3)拟任的保险公司高级管理人员具有保险、金融、经济管理、法律、投资、财会类专业硕士以上学位的，从事经济工作的年限可以适当放宽。(4)在专业领域具有突出才能或作出突出贡献的，可以适当放宽学历或者从业年限要求。

(四)适用范围

1、核准制：中资保险公司深圳分公司总经理、副总经理和总经

理助理的任职资格须经深圳保监局核准。

2、报告制：外资保险深圳分公司总经理、副总经理和总经理助

理的任职资格经中国保监会核准后应当向深圳保监局报告;深圳分公司以下分支机构负责人的任职资格审查适用报告制，须在任命后及时向深圳保监局报告。

(五)适用文种

1、核准制：核准制适用请示文种。

2、报告制：报告制适用报告文种。

(六)申报人

1、核准制：中资保险分公司的高管人员任职资格由总公司提出

申请。

2、报告制：驻深保险分公司负责向深圳保监局报告适用报告制

的高级管理人员任免情况。保险机构应当自任命之日起10日内向深圳保监局报告。

(七)申报材料：

1、核准制：(1)拟任高级管理人员任职资格核准申请;(2)拟

任高级管理人员任职资格申请表(保监会网站下载);(3)拟任高级管理人员身份证、学历证书等有关证书的复印件，有护照的应当同时提供护照复印件;(4)对拟任高级管理人员品行、专业知识、业务能力、工作业绩等方面的综合鉴定;(5)中国保监会规定进行离任审计的，提交离任审计报告;(6)中国保监会规定的其他材料。(应报送以上材料一式两份)

2、报告制：(1)高级管理人员任职报告;(2)任命决定;(3)

高级管理人员任职报告表(保监会网站下载);(4)高级管理人员身份证、学历证书等有关证书的复印件。有护照的应当同时提供护照复印件;(应报送以上材料一式两份)

(八)考核

1、核准制：深圳保监局除按照《保险公司董事和高级管理人员

任职资格管理规定》所要求的条件对申报材料进行审核外，还要对拟任高级管理人员进行法律法规测试和任职考察谈话，测试结果和考察谈话表现将作为任职资格审查的重要依据。深圳保监局在受理保险公司任职申请后组织实施笔试，主要考察拟任高级管理人员对重要的保险法律、行政法规和规章的掌握情况;笔试合格人员参加深圳保监局组织的任职谈话，主要考察拟任高级管理人员的基本情况，并对深圳保监局认为重要的问题进行考察和提示。

2、报告制：对于适用报告制的高级管理人员，深圳保监局不定

期举行测试，并在测试前5个工作日公布参加测试人员名单。

二、保险公司高级管理人员法律法规测试

(一)测试形式和内容。深圳保监局建立高级管理人员法律法

规测试题库，随机抽取题目对保险公司高级管理人员进行闭卷笔试。内容包括《中华人民共和国保险法》(2009年修订)、《保险公司管理规定》(保监会令20043号)、《保险公司董事和高级管理人员任职资格管理规定》(保监会令20064号)等有关法律法规和规章。重点测试与保险分公司经营和管理有关的基本内容。

(二)测试成绩管理。测试结果记入高管人员履职情况监管档

案。测试不合格者，给予一次补考机会。补考仍不合格的，原则上保险公司应当另行安排拟任人选。

三、监管提示

(一)及时报告任免事项。保险机构应当自下列决定作出之日

起10日内，向深圳保监局报告：

1、对高级管理人员任命和调整职责分工的决定;

2、对高级管理人员免职或者批准其辞职的决定;(跨地区调任高级管理人员的，应当向深圳保监局报告免职，同时报告高级管理人员的任职去向。)

3、对临时负责人任职或者免职的决定;

4、对高级管理人员撤职或者开除处分的决定;

5、因责令予以撤换的行政处罚，撤换高级管理人员的决定。

(二)及时报告处分处罚事项。高管人员在任职期间犯罪、受到行业纪律处分或者非保险类行政处罚的，保险机构应当自知道或者应当知道判决、行业纪律处分或行政处罚决定作出之日起15日内，向深圳保监局报告。

(三)各公司要确保申报材料的真实性。深圳保监局将把申报材料的真实性与对该公司分支机构设立审批、高管人员任职资格管理相结合，对弄虚作假、虚报瞒报的保险机构和相应责任人，将依法给予行政处罚并根据情况暂停受理其分支机构增设、高管人员任职资格申请。

(四)拟任高管人员参加测试不得有任何舞弊行为。参考人员不得随意缺考。确有特殊情况的，最迟于测试安排公布后2个工作日内向深圳保监局书面请假。无故缺考者视为测试不合格。参考人员应自觉遵守考场纪律。对于测试中有作弊行为的，成绩按零分处理。同时，对适用核准制的，所在公司应当撤回该高管人员任职资格申请;对适用报告制的，所在公司应当撤销其任命。

(五)本指引涉及的行政许可事项审查期限：深圳保监局自受理

申请之日起20个工作日内作出批准或不予批准的书面决定。为确保行政许可工作效率，各公司应当高度重视申报材料是否规范，内容是否充实，并应提供联系人及电话。

(六)各公司在申报高管类行政许可事项时应同时填报电子文档。中国保监会“保险机构和高管人员管理信息系统”已于2009年4月1日正式上线运行，各公司应按照要求认真填报相关电子文档。详见《关于报送保险机构和高管人员类行政许可申请事项电子化文档的通知》(保监统信[2009]222号)。

第四篇：培训机构公司管理制度

为了规范公司员工行为，实现公司管理规范化、制度化、科学化，特制定本制度。仪容仪表制度

为树立和保持公司良好的社会形象，进一步规范员工的个人形象，仪容仪表尤为重要。员工在上班时间，应统一穿着工装，要求端正、大方。

上班时间，应佩戴工作证。无故不佩戴者，将对其进行适当的处罚。

工作时间，男女员工发行要得体，配饰应得当，女员工化淡妆。

在公司内外，要尊重客人、尊重上司、尊重同事。对同事要关心，爱护。

接待客人要热情礼貌，举止文明。

凡违反规定一次者，给予警告处分;第二次罚款10元;一个月内，累计违反三次者，扣发当月工资。

工作行为制度

全体员工要遵纪守法，忠于职守、爱岗敬业。

服从领导、平等待人、团结互助，公司内外要保持团结一致，相互关心。

爱护公物、勤俭节约、杜绝浪费。

不得长时间接打私人电话，不得打牌、下棋、大声喧哗、玩游戏，不打架骂人，不酗酒闹事，不得在公司里吸烟、闲聊、道人是非、离间感情、影响团结。

严格遵守作息时间制度，按时上下班，不迟到、不早退，严禁擅离职守，因病因事不能正常上班时，须请假，事后销假。

因违反规定一次的，给予警告处分;第二次罚款10元;一个月内，累计违反三次者，扣发当月工资。

保密工作制度

全体员工保守公司的业务信息和商业机密。

不该说的秘密不说，不该知道的秘密不问。

不该看的秘密不看，不在私人通信中涉及公司秘密。

不在不利于保密的场所谈涉及公司隐私的秘密。

不私自记录、录制、复制、拍摄、摘抄、收集公司的重要信息和秘密。

不在任何公开的报纸杂志上，公开发表文章、著作、演讲或变相泄露公司信息和秘密。

凡违反规定的，视情节严重程度予以罚款，最高1000元。如造成无法挽回的严重后果，公司将终止与此员工的劳工合同。

合同管理制度

为加强合同管理，避免失误，提高经济效益，根据《合同法》及有关法律法规，结合公司实际情况制定本制度。

合同管理是公司管理的一项很重要的内容。各部门使用统一合同文本。按照“平等互利、协商一致”原则，对双方当事人的权利、义务规定须明确、具体，文字表达要清楚、明确。 首部：双方的全称、签约时间、签约地点等;

结尾：双方当事人签字、合同专用章、注明合同的有效期限。

任何人对外签订合同，都必须以维护公司合法权益和提高经济效益为宗旨，决不允许假公济私、损公肥私、谋取私利。

合同在签订前，须经总经理批准或授权审批。

合同的变更、修改、解除，一律采用书面形式(信件、函电、电传等)，口头形式无效。严格总经理审批程序。

办公室管理制度

办公室负责研究制定公司方向性、前瞻性的工作计划或意见，起草、审核各类文件、简报等相关文书，当好领导的参谋或助手。

负责文件的收发、登记、管理、使用、归档、作废、机要保密、文印材料、广告宣传、印鉴管理等项工作。

做好电话记录，保证上情下达、下情上报工作。

做好前厅接待，客源登记、信息交流，顾客反馈，宣传画册的分发等工作。

做好公司的用具、用品的购置，保管、编号、登记、分发等项工作。

做好公司的考勤管理、环境卫生制度的编制、分工、检查、监督、奖惩工作。

印章管理制度

为规范公司印章管理，维护公文的严肃性，确保良好的工作秩序，提高办事效率，维护公司利益，特对印章进行管理。

公司的公章，财务专用章、合同专用章等印章的制发、改刻、废止，必须经总经理批准，由经理助理统一负责办理。

公司的所有印章由经理助理统一保存、严格管理。

公司其他人员使用印鉴、印章必须严格审批程序，保管人员认真登记，注明用印章时间、用印章内容、经手人、批准人、用印章登记簿等应妥善保管备查。

印章如遇丢失，损坏或被盗时，应及时报告总经理。

公司印章统一用大红色印泥，特殊情况除外。

财务管理制度

为加强财务管理，依据有关国家法律法规，结合公司实际情况制定。

财务管理要按照“勤俭节约、精打细算、降低消耗、增加积累”的方针，做好会计凭证、报表、账目、资金、款项、实物、日清月结等项工作，主动接受财政、税务、银行等相关部门的检查指导。

严格资金使用审批制度，所购用具、作品，由办公室统一编制计划，总经理审批后方可购置。 现金使用，严格一支笔制度。每笔开支，须经总经理批准签字。

作息请假制度

公司依据《劳动法》建立请假制度。

实行每周六天工作制，工作时间是周一至周日，周一至周三调休。

每天工作八小时，作息时间：

周一至周五 上午：8:30—12:00 下午：13:30—18:00

周

六、日上午：8:00—12:00 下午：14:00—18:00

如公司需要加班，可调整作息时间，总之遵循每天八小时工作制原则。

迟到或早退20分钟以内者罚款10元;超过20分钟罚款20元;迟到或早退1小时者为旷工，扣发当日工资;一周累计迟到或早退3次及以上者，扣发当周工资;旷工超过三天以上者视为自动离职。

实行签到考勤制度，评先评优。全体员工上下班须在规定时间内签到，不签到或代签到视为缺勤。

事假：部门主管及人事主管签字生效，请假者扣除半日或一日工资。请事假需提前一天请假，如未经批准擅自离职，按旷工处理，扣除三日工资。

卫生管理制度

人事部负责公司的卫生制度的制定、划责、检查、监督、评比、 奖惩工作。

保持地面干净整洁，几净窗明，无尘土、污迹，无异味、无杂物、无纸屑、无烟头、无痰迹。 办公室整齐有序、办公桌上的东西摆放错落有致，电脑、台历、文具等用品整齐划一，美观大方。

附则

本制度由公司领导层及公司部门员工共同制订。员工必须维护公司纪律，对任何违反公司章程和各项规章制度的行为都要予以追究并根据所签署合同规定做出相应处罚

第五篇：XX公司分支机构财务管理的办法

第一条 分支机构的财务人员由公司财务部派出，其工作对公司财务部负责，在职权范围内为所在分支机构提供财务服务和支持，接受财务部的委托，对分支机构的经营运行情况行使财务监督权。

第二条 分支机构如因经营业务需要，允许在所在地指定银行开设银行账号和申办注册登记、税务登记，但必须事先提出申请(书面)，经公司财务部审核，相关职能部门领导会签同意，报请董事长批准，方能执行，未经公司批准同意，擅自在分支机构所在地或不在指定银行开设银行账号，办理工商登记、税务登记的，公司财务部有权追究分支机构负责人和经办人的经济和法律责任。有公司财务部派驻财务人员的分支机构，财务人员有权拒绝办理银行及相关业务，否则将追究其工作失职及连带责任。

第三条 分支机构在所在地指定银行开设的银行账号仅限于分支机构日常费用开支使用，工程类款项及其他经营收入款项必须通过公司财务部指定的公司银行账号或公司评审确认的工程和经营合同中指定的银行账号进行结算。

第四条 分支机构所有资金的使用，都必须事先或定期向公司对应的业务职能主管部门报《资金使用预算计划表》，经审核批准后，按预算计划执行，财务人员(含派驻)负责监督预算计划执行过程中每笔资金的使用;预算计划未纳入的用款项目或超预算计划批准额度的用款项目，分支机构应及时报批，严禁分支机构“先用

后批”、“瞒报虚报”等用款现象，未经公司审批的资金使用，分支机构财务人员一律不得支付。

第五条 分支机构的财务人员每月须负责按要求向公司报送上月的资产负债表、上月的利润表、上月的银行对帐单、上月的纳税申报表(附税单复印件或开户银行扣款单复印件)，上月的收支明细、本月的费用开支计划表、本月工程资金使用计划表、本月工程材料采购计划表、单项用款申请单、工程施工合同、材料采购合同、购货发票、物资入库单据、现金日报表等报表资料。

第六条 分支机构财务人员每季度须返回公司财务部做述职汇报，并同时接受相关政策、技能、业务等方面的培训。

第七条 分支机构无权以分公司名义对外签订工程合同，所有工程合同必须以公司(总公司)名义与甲方签订后。所支付的工程款必须打入公司(总公司)指定帐号，不得擅自打入分公司帐号。如需开发票，须凭公司(总公司)提供的外出经营许可证到所在地地方税务局开具发票，财务人员须及时将发票的记账联与税单原件寄回公司财务部，分支机构不得擅自对外开具发票。

第八条 所有与工程相关的支出，驻地会计必须及时催收材料发票与民工工资单，于每月月底前寄回总公司汇总入帐。驻地会计必须审核发票的真实性，填写的正确与完整性(公司名称应填写总公司名称，并且要有材料清单)。材料发票必须填写报销单，并有项目经理与分公司主管领导签字后寄回总公司。

第九条 分支机构不得自行向银行及企业或个人借贷，也不允许为企业或个人提供各类担保贷款;银行账户只允许工程款项的进

出，绝不允许提供给外企业或个人套取现金;除零星少量材料外，采购材料一律不得使用现金。

第十条 分支机构若发现应收款久拖不决或其他可能给企业造成经济损失的端倪或潜在风险，应在第一时间向公司领导汇报，并向公司法务部门征询法律意见，尽量避免、减少或挽回公司的经济损失。