公司分支机构管理办法

第一篇：公司分支机构管理办法

XX公司分支机构财务管理的办法

第一条 分支机构的财务人员由公司财务部派出，其工作对公司财务部负责，在职权范围内为所在分支机构提供财务服务和支持，接受财务部的委托，对分支机构的经营运行情况行使财务监督权。

第二条 分支机构如因经营业务需要，允许在所在地指定银行开设银行账号和申办注册登记、税务登记，但必须事先提出申请(书面)，经公司财务部审核，相关职能部门领导会签同意，报请董事长批准，方能执行，未经公司批准同意，擅自在分支机构所在地或不在指定银行开设银行账号，办理工商登记、税务登记的，公司财务部有权追究分支机构负责人和经办人的经济和法律责任。有公司财务部派驻财务人员的分支机构，财务人员有权拒绝办理银行及相关业务，否则将追究其工作失职及连带责任。

第三条 分支机构在所在地指定银行开设的银行账号仅限于分支机构日常费用开支使用，工程类款项及其他经营收入款项必须通过公司财务部指定的公司银行账号或公司评审确认的工程和经营合同中指定的银行账号进行结算。

第四条 分支机构所有资金的使用，都必须事先或定期向公司对应的业务职能主管部门报《资金使用预算计划表》，经审核批准后，按预算计划执行，财务人员(含派驻)负责监督预算计划执行过程中每笔资金的使用;预算计划未纳入的用款项目或超预算计划批准额度的用款项目，分支机构应及时报批，严禁分支机构“先用

后批”、“瞒报虚报”等用款现象，未经公司审批的资金使用，分支机构财务人员一律不得支付。

第五条 分支机构的财务人员每月须负责按要求向公司报送上月的资产负债表、上月的利润表、上月的银行对帐单、上月的纳税申报表(附税单复印件或开户银行扣款单复印件)，上月的收支明细、本月的费用开支计划表、本月工程资金使用计划表、本月工程材料采购计划表、单项用款申请单、工程施工合同、材料采购合同、购货发票、物资入库单据、现金日报表等报表资料。

第六条 分支机构财务人员每季度须返回公司财务部做述职汇报，并同时接受相关政策、技能、业务等方面的培训。

第七条 分支机构无权以分公司名义对外签订工程合同，所有工程合同必须以公司(总公司)名义与甲方签订后。所支付的工程款必须打入公司(总公司)指定帐号，不得擅自打入分公司帐号。如需开发票，须凭公司(总公司)提供的外出经营许可证到所在地地方税务局开具发票，财务人员须及时将发票的记账联与税单原件寄回公司财务部，分支机构不得擅自对外开具发票。

第八条 所有与工程相关的支出，驻地会计必须及时催收材料发票与民工工资单，于每月月底前寄回总公司汇总入帐。驻地会计必须审核发票的真实性，填写的正确与完整性(公司名称应填写总公司名称，并且要有材料清单)。材料发票必须填写报销单，并有项目经理与分公司主管领导签字后寄回总公司。

第九条 分支机构不得自行向银行及企业或个人借贷，也不允许为企业或个人提供各类担保贷款;银行账户只允许工程款项的进

出，绝不允许提供给外企业或个人套取现金;除零星少量材料外，采购材料一律不得使用现金。

第十条 分支机构若发现应收款久拖不决或其他可能给企业造成经济损失的端倪或潜在风险，应在第一时间向公司领导汇报，并向公司法务部门征询法律意见，尽量避免、减少或挽回公司的经济损失。

第二篇：《保险公司分支机构市场准入管理办法》

第一章 总 则

第一条 为加强保险市场体系建设，规范保险公司分支机构市场准入，根据《保险法》、《保险公司管理规定》等法律、行政规章，制定本办法。

第二条 本办法所称保险公司，是指经中国保监会批准设立，并依法登记注册的商业保险公司。

第三条 本办法所称保险公司分支机构，是指保险公司依法设立的省级分公司、分公司、中心支公司、支公司、营业部和营销服务部。 第四条 保险公司设立分支机构，应当遵循以下原则：

(一)统筹规划，合理布局;

(二)审慎决策，严格管理;

(三)程序规范，质量过硬;

(四)保障运营，强化服务。

第五条 保险公司分支机构设立，分为筹建、开业两个阶段。[1]

第二章 筹建条件

第六条 保险公司注册资本为2亿元的，在其住所地以外每申请设立一家省级分公司，应当增加不少于2000万元的注册资本。注册资本在5亿元以上的，可不再增加。

第七条 保险公司在注册地所在省域以外设立分支机构的，应当开业满2年。专业性保险公司除外。

第八条 保险公司设立分支机构应进行市场调研和可行性论证，制定科学规划。

分支机构设立规划应当充分考虑自身经营战略、资本实力、管控能力、人员储备及地方经济社会发展状况、市场环境、竞争程度等因素。 第九条 保险公司申请设立省级分公司，应当符合以下条件：

(一)符合自身发展规划。其中，成立3年以内的保险公司设立省级分公司，如与该公司成立时提交的发展规划不一致的，应当说明理由。

(二)上一及提交申请前连续两个季度偿付能力均达到充足Ⅱ类。

(三)上一及提交申请前连续两个季度分类监管类别均不低于B类。

(四)具备良好的公司治理，内控健全。

(五)具备完善的分支机构管理制度。

(六)最近2年内无受金融监管机构重大行政处罚的记录。

(七)不存在申请人或者其管理人员因工作行为涉嫌重大违法犯罪，正在受到金融监管机构或者司法机关立案调查的情形。

(八)已设立的省级分公司运转正常，最近2年内没有发生省级分公司市场退出情形。

(九)有符合省级分公司高级管理人员任职条件的筹建负责人。

(十)中国保监会规定的其他条件。

第十条 申请设立省级分公司以外分支机构的，应当符合以下条件：

(一)符合申请人自身发展规划;

(二)保险公司上一及提交申请前连续两个季度偿付能力均达到充足Ⅰ类;

(三)保险公司上一及提交申请前连续两个季度分类监管类别不低于B类，且省级分公司上一及提交申请前连续两个季度分类监管类别不低于C类;

(四)保险公司具备良好的公司治理，内控健全;

(五)申请人具备完善的分支机构管理制度;

(六)在保险公司住所地以外的省、自治区、直辖市申请设立的，当地省级分公司已经开业;

(七)拟设机构的上级直接管理机构开业满3个月。省级分公司在其所在地市设立分支机构不受此限制;

(八)拟设机构的上级直接管理机构内控健全;

(九)有符合拟设机构主要负责人任职条件的筹建负责人。 第十一条 申请设立省级分公司以外分支机构的，不得有以下情形：

(一)申请人或者拟设机构所属省级分公司最近2年内受到金融监管机构重大行政处罚的;

(二)申请人或者其管理人员因工作行为涉嫌重大违法犯罪，正在受到金融监管机构或者司法机关立案调查的;

(三)在拟设机构所在地保监局辖区内的其他分支机构最近6个月内受到重大保险行政处罚的;

(四)在拟设机构所在地保监局辖区内，最近1年内有3家次以上分支机构受到保险行政处罚的;

(五)拟设机构的上级直接管理机构最近6个月内受到保险行政处罚的。

第十二条 申请设立省级分公司以外分支机构的，在拟设机构所在地保监局辖区内的其他分支机构运营情况不得有以下情形：

(一)无主要负责人或者临时负责人超期的;

(二)无稳定、规范的营业场所的;

(三)自行停业连续3个月以上的。停业情形已向保险监管机构报告的除外;

(四)存在重大内部控制缺陷，尚未整改到位的;

(五)最近1年内撤销分支机构3家以上的;

(六)最近1年内同一分支机构变更营业场所两次以上或者变更主要负责人3次以上的;

(七)最近6个月内发生过50人以上群访群诉事件，或者100人以上非正常集中退保事件，影响较为恶劣的;

(八)保险监管机构认定的其他情形。

第十三条 专业性保险公司申请设立分支机构的，应具备专业化特色，主业突出。

第十四条 保险公司分支机构改建为其他级别分支机构的，除符合本办法规定的筹建条件外，还应当符合以下条件：

(一)改建具有必要性和合理性;

(二)对改建可能造成的影响已进行充分评估，并有可行的应对措施。[1]

第三章 开业标准

第十五条 保险公司分支机构名称应当合法规范。同一保险公司各分支机构应保持统一的命名规则。

第十六条 保险公司分支机构开业应当符合以下标准：

(一)营业场所权属清晰，安全、消防等设施符合要求，使用面积、使用期限、功能布局等满足经营需要。营业场所连续使用时间原则上不短于2年。

(二)办公设备配置齐全，运行正常。

(三)信息系统符合监管要求。

(四)内控制度完善。

(五)拟任高级管理人员或者主要负责人符合任职条件。

(六)特定岗位工作人员符合法律法规规定的执业资格要求。工作人员经过培训，符合上岗条件。

(七)产品、单证、服务能力等满足运营要求。

(八)筹建期间未开办保险业务。

(九)中国保监会规定的其他条件。

第十七条 保险公司分支机构改建为其他级别分支机构的，应当符合本办法规定的开业标准。[1]

第四章 设立程序 第十八条 保险公司设立省级分公司，向中国保监会提出设立申请。中国保监会收到完整申请材料之日起30日内对设立申请进行审查。对符合规定的，向申请人发出筹建通知，并抄送当地保监局;对不符合规定的，作出不予批准决定，并书面说明理由。

申请人应当自收到筹建通知之日起6个月内完成分支机构的筹建工作。筹建工作完成后，申请人向当地保监局提交开业验收报告。 自收到完整开业验收报告之日起30日内，当地保监局完成开业验收并向中国保监会报送验收情况报告，中国保监会据此作出批准或者不予批准的决定。予以批准的，保险公司持中国保监会批准文件到当地保监局领取分支机构经营保险业务许可证;不予批准的，中国保监会应当书面通知申请人并说明理由。

第十九条 设立省级分公司以外分支机构的，由保险公司总公司，或者省级分公司持总公司批准文件向当地保监局提出申请。当地保监局收到完整申请材料之日起30日内对设立申请进行审查。对符合规定的，向申请人发出筹建通知;对不符合规定的，作出不予批准决定，并书面说明理由。

申请人应当自收到筹建通知之日起6个月内完成分支机构的筹建工作。筹建工作完成后，申请人向当地保监局提交开业验收报告。 当地保监局收到完整开业验收报告之日起30日内，完成开业验收并作出批准或者不予批准的决定。批准设立的，颁发分支机构经营保险业务许可证;不予批准设立的，书面通知申请人并说明理由。 第二十条 保险公司分支机构筹建期间不计算在行政许可的期限内。筹建期满未完成筹建工作的，应当重新提出设立申请。筹建机构不得从事任何保险经营活动。

第二十一条 保监局根据开业标准对保险公司分支机构实施开业验收，可以采取现场验收、远程审核或者委托查验等形式。验收方法包括谈话、抽查、专业测试、系统演示等。

第二十二条 除设立营销服务部外，申请人应当在提交开业验收报告的同时，向当地保监局提交该机构高级管理人员任职资格核准申请，由当地保监局作出核准或者不予核准的决定。其中，省级分公司总经理的任职资格核准文件作为验收情况报告的附件报送中国保监会。 第二十三条 经批准设立的保险公司分支机构，应当持批准文件以及分支机构经营保险业务许可证，向工商行政管理部门办理登记注册手续，领取营业执照后方可营业。

第二十四条 保险公司分支机构改建为省级分公司的，向中国保监会提出申请。中国保监会自收到完整申请材料之日起20个工作日内，作出批准或者不予批准的书面决定。

中国保监会在作出决定之前，需要对改建机构进行验收的，通知当地保监局进行验收，当地保监局完成验收后向中国保监会报送验收情况报告。

第二十五条 保险公司分支机构改建为省级分公司以外分支机构的，向当地保监局提出申请。当地保监局自收到完整申请材料之日起20个工作日内，作出批准或者不予批准的书面决定。保监局在作出决定之前，可以根据需要对改建机构进行验收。 第二十六条 申请人应当在提交改建申请的同时，向当地保监局提交该机构高级管理人员任职资格核准申请，由当地保监局作出核准或者不予核准的决定。其中，改建为省级分公司的，当地保监局应将其总经理的任职资格核准文件抄送中国保监会相关部门。[1]

第五章 材料报送

第二十七条 设立保险公司分支机构，应当提交以下材料：

(一)设立申请书;

(二)申请前连续2个季度的偿付能力报告和上一经审计的偿付能力报告;

(三)保险公司上一公司治理报告以及申请人内控制度清单;

(四)申请人分支机构发展规划和管理制度;

(五)分支机构设立的可行性论证报告，包括拟设机构3年业务发展规划和市场分析，设立分支机构与公司风险管理状况和内控状况相适应的说明;

(六)受到行政处罚或者立案调查情况的说明;

(七)拟设机构筹建负责人的简历以及相关证明材料;

(八)保险机构和高级管理人员管理信息系统客户端程序生成的电子化数据文件;

(九)申请设立省级分公司以外分支机构的，提交拟设机构所在地保监局辖区内的其他分支机构运营情况说明，并就是否存在本办法第十二条所列情形做出声明;

(十)中国保监会规定提交的其他材料。

同一机构申请设立多家分支机构，以上第

(二)、

(三)、

(四)、

(九)项材料内容未发生变化的，只需首次报送时提供，再次报送需提交已报送说明。说明内容包括该材料首次报送时间、文号及具体事项等。 第二十八条 申请人提交的开业验收报告，应当附拟设机构的以下材料：

(一)筹建工作完成情况报告，其中应说明筹建机构是否符合本办法第十六条所规定的分支机构开业标准;

(二)营业场所所有权或者使用权证明;

(三)消防证明或者已采取必要措施确保消防安全的书面承诺;

(四)计算机设备配置、应用系统及网络建设情况报告;

(五)内控制度建设情况报告，说明分支机构内控制度建设总体情况，不包括内控制度文本;

(六)机构设置和从业人员情况报告，包括员工上岗培训情况等;

(七)拟任高级管理人员或者主要负责人简历及有关证明;

(八)保险机构和高级管理人员管理信息系统客户端程序生成的电子化数据文件;

(九)中国保监会规定提交的其他材料。

第二十九条 保险公司分支机构改建为其他级别分支机构，应当提交本办法第二十八条除第

(一)项以外其他项内容规定的材料，同时还应当提交以下材料：

(一)改建申请书;

(二)保险公司同意改建的书面文件;

(三)申请人分支机构发展规划和管理制度;

(四)改建报告，包括改建的必要性、合理性说明，改建情况，改建对保险业务和投保人、被保险人或者受益人的影响及处理方案，改建机构3年业务发展规划和市场分析，改建机构与公司风险管理状况和内控状况相适应的说明;

(五)改建为上级分支机构的，提交申请前连续两个季度的偿付能力报告和上一经审计的偿付能力报告;上一公司治理报告;受到行政处罚或者立案调查情况的说明;改建机构所在地保监局辖区内的其他分支机构运营情况说明，并就是否存在本办法第十二条所列情形做出声明。

第三十条 申请人提供的申请材料中有复制资料的，应当签注“经核对与原件无误”字样，并加盖申请人公章。

第六章 附 则

第三十一条 保险公司在计划单列市设立分支机构，参照其在各省设立分支机构执行。

第三十二条 相互制保险公司设立分支机构，参照本办法执行。 第三十三条 保险公司设立专属机构的，由中国保监会另行规定。 第三十四条 本办法第九条、第十一条规定的受到行政处罚和接受违法行为调查的“申请人”指本级机构，不包括其下辖分支机构。 本办法所称上级直接管理机构是指对拟设分支机构实际履行管理职能的上一级保险机构。

第三十五条 本办法自2013年4月1日起施行。中国保监会现行规定与本办法不一致的，按照本办法执行。

第三篇：深圳市保险公司分支机构高级管理人员

任职资格管理事项指引

2009年5月

为规范管理保险公司分支机构高级管理人员任职资格等事项，提高行政许可和监管工作效率，根据《中华人民共和国保险法》(2009年修订)、《保险公司管理规定》(保监会令20043号)、《中国保监会行政许可事项实施规程》(保监会令20048号)、《关于修订中国保监会行政许可事项实施规程有关内容的通知》(保监发200529号、保监发200754号)、《保险公司董事和高级管理人员任职资格管理规定》(保监会令20064号)等有关法律法规的规定，结合深圳市保险市场发展的实际情况，制定本指引。本指引适用于在深圳设立的保险公司分支机构的高级管理人员，包括分公司总经理、副总经理、总经理助理，支公司总经理、营业部总经理和营销服务部负责人。

一、保险公司分支机构高级管理人员任职资格审查

(一)受理机关：深圳保监局对保险公司分支机构高级管理人员任职资格审查实行核准制和报告制。

(二)法律依据：

1、《中华人民共和国保险法》;

2、《国务院对确需保留的行政审批项目设定行政许可的决定》;

3、《保险公司管理规定》;

4、《保险公司董事和高级管理人员任职资格管理规定》;

(三)审查原则及标准：

1、保险公司高级管理人员应当遵守法

1律法规和保险监管制度，遵守保险公司章程。

2、保险公司高级管理人员应当具备诚实信用的良好品行和履行职务必需的专业知识、从业经历和管理能力。

3、公司拟任用的高级管理人员在原工作单位主持全面工作的，须提交离任审计报告;

4、对于职级跳跃较大，从业经历简单的拟任人选，深圳保监局将从严掌握。

5、适用报告制的高级管理人员，若属于违反保监会规定任职条件予以任命的，则该任命无效。

6、担任保险公司高级管理人员应具备以下条件：(1)担任保险公司分公司总经理、副总经理或总经理助理应具有大学本科以上学历;从事金融工作3年以上或者从事经济工作5年以上。(2)担任保险公司支公司或者营业部经理，从事经济工作3年以上。(3)拟任的保险公司高级管理人员具有保险、金融、经济管理、法律、投资、财会类专业硕士以上学位的，从事经济工作的年限可以适当放宽。(4)在专业领域具有突出才能或作出突出贡献的，可以适当放宽学历或者从业年限要求。

(四)适用范围

1、核准制：中资保险公司深圳分公司总经理、副总经理和总经

理助理的任职资格须经深圳保监局核准。

2、报告制：外资保险深圳分公司总经理、副总经理和总经理助

理的任职资格经中国保监会核准后应当向深圳保监局报告;深圳分公司以下分支机构负责人的任职资格审查适用报告制，须在任命后及时向深圳保监局报告。

(五)适用文种

1、核准制：核准制适用请示文种。

2、报告制：报告制适用报告文种。

(六)申报人

1、核准制：中资保险分公司的高管人员任职资格由总公司提出

申请。

2、报告制：驻深保险分公司负责向深圳保监局报告适用报告制

的高级管理人员任免情况。保险机构应当自任命之日起10日内向深圳保监局报告。

(七)申报材料：

1、核准制：(1)拟任高级管理人员任职资格核准申请;(2)拟

任高级管理人员任职资格申请表(保监会网站下载);(3)拟任高级管理人员身份证、学历证书等有关证书的复印件，有护照的应当同时提供护照复印件;(4)对拟任高级管理人员品行、专业知识、业务能力、工作业绩等方面的综合鉴定;(5)中国保监会规定进行离任审计的，提交离任审计报告;(6)中国保监会规定的其他材料。(应报送以上材料一式两份)

2、报告制：(1)高级管理人员任职报告;(2)任命决定;(3)

高级管理人员任职报告表(保监会网站下载);(4)高级管理人员身份证、学历证书等有关证书的复印件。有护照的应当同时提供护照复印件;(应报送以上材料一式两份)

(八)考核

1、核准制：深圳保监局除按照《保险公司董事和高级管理人员

任职资格管理规定》所要求的条件对申报材料进行审核外，还要对拟任高级管理人员进行法律法规测试和任职考察谈话，测试结果和考察谈话表现将作为任职资格审查的重要依据。深圳保监局在受理保险公司任职申请后组织实施笔试，主要考察拟任高级管理人员对重要的保险法律、行政法规和规章的掌握情况;笔试合格人员参加深圳保监局组织的任职谈话，主要考察拟任高级管理人员的基本情况，并对深圳保监局认为重要的问题进行考察和提示。

2、报告制：对于适用报告制的高级管理人员，深圳保监局不定

期举行测试，并在测试前5个工作日公布参加测试人员名单。

二、保险公司高级管理人员法律法规测试

(一)测试形式和内容。深圳保监局建立高级管理人员法律法

规测试题库，随机抽取题目对保险公司高级管理人员进行闭卷笔试。内容包括《中华人民共和国保险法》(2009年修订)、《保险公司管理规定》(保监会令20043号)、《保险公司董事和高级管理人员任职资格管理规定》(保监会令20064号)等有关法律法规和规章。重点测试与保险分公司经营和管理有关的基本内容。

(二)测试成绩管理。测试结果记入高管人员履职情况监管档

案。测试不合格者，给予一次补考机会。补考仍不合格的，原则上保险公司应当另行安排拟任人选。

三、监管提示

(一)及时报告任免事项。保险机构应当自下列决定作出之日

起10日内，向深圳保监局报告：

1、对高级管理人员任命和调整职责分工的决定;

2、对高级管理人员免职或者批准其辞职的决定;(跨地区调任高级管理人员的，应当向深圳保监局报告免职，同时报告高级管理人员的任职去向。)

3、对临时负责人任职或者免职的决定;

4、对高级管理人员撤职或者开除处分的决定;

5、因责令予以撤换的行政处罚，撤换高级管理人员的决定。

(二)及时报告处分处罚事项。高管人员在任职期间犯罪、受到行业纪律处分或者非保险类行政处罚的，保险机构应当自知道或者应当知道判决、行业纪律处分或行政处罚决定作出之日起15日内，向深圳保监局报告。

(三)各公司要确保申报材料的真实性。深圳保监局将把申报材料的真实性与对该公司分支机构设立审批、高管人员任职资格管理相结合，对弄虚作假、虚报瞒报的保险机构和相应责任人，将依法给予行政处罚并根据情况暂停受理其分支机构增设、高管人员任职资格申请。

(四)拟任高管人员参加测试不得有任何舞弊行为。参考人员不得随意缺考。确有特殊情况的，最迟于测试安排公布后2个工作日内向深圳保监局书面请假。无故缺考者视为测试不合格。参考人员应自觉遵守考场纪律。对于测试中有作弊行为的，成绩按零分处理。同时，对适用核准制的，所在公司应当撤回该高管人员任职资格申请;对适用报告制的，所在公司应当撤销其任命。

(五)本指引涉及的行政许可事项审查期限：深圳保监局自受理

申请之日起20个工作日内作出批准或不予批准的书面决定。为确保行政许可工作效率，各公司应当高度重视申报材料是否规范，内容是否充实，并应提供联系人及电话。

(六)各公司在申报高管类行政许可事项时应同时填报电子文档。中国保监会“保险机构和高管人员管理信息系统”已于2009年4月1日正式上线运行，各公司应按照要求认真填报相关电子文档。详见《关于报送保险机构和高管人员类行政许可申请事项电子化文档的通知》(保监统信[2009]222号)。

第四篇：中国人寿财产保险股份有限公司分支机构高级管理人员管理暂行办法

中国人寿财产保险股份有限公司 分支机构高级管理人员管理暂行办法

总 则

第一条 为推进分支机构高级管理人员(以下简称高管人员)管理工作的科学化、制度化、规范化，建设善于引领公司科学发展的坚强领导集体，造就高素质的经营管理骨干人才队伍，实现公司持续稳定健康发展，根据中管金融企业领导人员管理要求和集团公司有关规定，结合公司实际，特制定本办法。

第二条 本办法所称高管人员指省、自治区、直辖市分公司和计划单列市分公司领导班子成员、地市级中心支公司(含直辖市、计划单列市下辖的支公司，下同)领导班子成员、区县级支公司领导班子成员，包括党委书记、党委副书记、党委委员、纪委书记、工会主任，总经理、副总经理、总经理助理、经理、副经理、经理助理等。

第三条 总公司党委对分支机构高管人员的管理，必须坚持党管干部原则，坚持五湖四海、任人唯贤，坚持德才兼备、以德为先，坚持注重实绩、群众公认、市场认可，坚持民主、公开、竞争、择优，坚持权利与责任统

一、激励与约束并重，坚持依法办事、程序合规。

第四条 分公司专家参照高管人员管理。

职数设置及聘期

第五条 分支机构高管人员职数主要按照相应层级机构保费规模设置，兼顾当地区域经济状况和市场保费规模等实际情况，合理确定并根据实际需要配备。

(一)省级分公司领导班子成员和专家最高职数按以下标准掌握：

1.保费规模5亿元以下的，班子成员不超过3名;

2.保费规模5亿元至10亿元的，班子成员不超过4名，专家可设1名; 3.保费规模10亿元至20亿元的，班子成员不超过4名，专家不超过2名; 4.保费规模20亿元以上的，班子成员不超过5名，专家不超过2名。

(二)地市级中心支公司领导班子成员最高职数按以下标准掌握：

1.保费规模8000万元以下的，班子成员不超过2名; 2.保费规模8000万元至3亿元的，班子成员不超过3名;

3.保费规模3亿元至10亿元的，班子成员不超过4名，至少有1人兼任所辖区县级支公司主要负责人; 4.保费规模10亿元以上的，班子成员不超过5名，至少有1人兼任所辖区县级支公司主要负责人。

(三)区县级支公司领导班子成员最高职数按以下标准掌握：

1.保费规模2000万元以下的，班子成员不超过2名;

2.保费规模2000万元以上的，班子成员不超过3名，至少有1人兼任所辖团队主要负责人。

第六条 上述各级机构班子职数，均为达到相应保费规模时的最高限配置数;省级分公司和地市级中心支公司班子职数，均含纪委书记、工会主任;选拔任用省级分公司班子成员，无论其是否任党委成员，班子成员总数均不得超过最高职数限制。

第七条 可以续聘。

任职条件和资格

第八条 分支机构高管人员应当具备下列基本条件： 分支机构高管人员实行聘期制，每届聘期3年，聘期届满，经考核合格的

(一)具有较高的政治素质，认真学习实践中国特色社会主义理论体系，坚决执行党的路线方针政策和总公司党委的决策部署，严格执行民主集中制，忠实履行公司的经济责任、政治责任和社会责任;

(二)具有突出的工作业绩，有较强的决策判断能力、经营管理能力、风险管控能力、处理复杂问题能力和应对突发事件能力，开拓创新精神和市场竞争意识强;

(三)具有履行岗位职责所需要的专业知识，熟悉现代保险企业管理，熟悉国家宏观经济形势、经济政策和相关法律法规，熟悉国内金融保险市场及制度规则;

(四)具有强烈的事业心和责任感，联系群众，团结协作，作风正派，情趣健康，廉洁从业，遵纪守法，有良好的职业素养和从业记录;

(五)具有良好的心理素质和身体素质。 第九条 分支机构高管人员应当具备下列任职资格：

(一)提任总经理的，应当担任副总经理2年以上，一年以上不满2年的，应当担任副总经理、总经理助理累计3年以上;提任副总经理的，应当担任总经理助理1年以上;提任总经理助理的，应当担任下一层级正职2年以上。

提任区县级支公司经理、副经理、经理助理的，应当符合公司有关任职规定。

(二)一般应具有大学本科以上文化程度。

(三)符合保险监管部门规定的其他任职资格条件。 担任党内领导职务的，还应当符合党章及有关规定的要求。 第十条 特别优秀或者特殊需要的人才，可以适当放宽任职资格条件。面向市场选聘人才，可以根据工作需要明确特殊的任职资格要求。

第十一条 按照公司法等法律和有关党纪政纪及保险监管规定，属于职位禁入情形的，均不得担任分支机构高管人员。

选拔任用

第十二条 分支机构高管人员的任用，可以采用委任制和聘任制。

(一)对党委成员、纪委书记实行委任制;

(二)对经营管理层成员实行聘任期。

第十三条 选拔分支机构高管人员，一般采取组织选拔、公开招聘、竞争上岗等方式进行，逐步扩大对经营管理层成员的市场化选聘。

第十四条 分支机构高管人员年龄结构

分支机构高管人员要形成老、中、青相结合的合理梯次结构。省级分公司领导班子中，新提拔的正职原则上不超过55周岁，新进班子担任其他领导职务的原则上不超过50周岁。

第十五条 组织选拔一般应经过下列程序：

(一)沟通酝酿;

(二)在一定范围内对职位职责、任职条件及有关要求进行考察预告;

(三)在民主推荐基础上研究确定考察对象;

(三)组织考察;

(四)征求有关方面意见;

(五)综合分析，提出任用建议;

(六)党委讨论研究;

(七)任前公示。其中须报上级党委审批的，按规定履行相关手续;

(八)依照有关规定任职。

第十六条 竞争上岗、公开招聘程序

(一)公布职位职责、任职条件及有关要求。竞争上岗在公司系统内部公布，公开招聘面向社会公布;

(二)报名与资格审查;

(三)组织测试。竞争上岗应当进行民主测评;

(四)研究确定考察对象;

(五)组织考察。公开招聘也可以通过其他方式了解人选情况;

(六)征求有关方面意见;

(七)综合分析，提出任用建议;

(八)党委讨论研究;

(九)任前公示。其中须报上级党委审批的，按规定履行相关手续;

(十)依照有关规定任职。

第十七条 在公司内部选拔高管人员，民主推荐、民主测评结果应当作为确定考察对象的重要依据。

组织民主推荐、民主测评，应按照知情度、关联度和广泛性、代表性原则确定参加推荐人员的范围。

选拔省级分公司领导班子成员一般应包括：

(一)省级分公司领导班子成员;

(二)省级分公司部门负责人及地市级中心支公司主要负责人;

(三)职工代表;

(四)其他需要参加的人员。

选拔其他高管人员应参照上述情形合理确定推荐人员的范围。

第十八条 选拔分支机构高管人员，应对确定的考察对象进行组织考察。综合运用个别谈话、发放征求意见表、实地考察、查阅档案和资料、专项调查、同考察对象谈话等方法，全面考察其思想品德、素质能力、工作业绩和廉洁从业等方面的情况。

组织选拔应当坚持任职考察与聘期届满尽职考核、届内考核相结合，充分运用巡视、审计、监管和专项考评结果。

公开招聘、竞争上岗应当坚持测试与考察相结合，注重工作能力，强化实绩导向。 第十九条 对通过组织选拔方式确定的考察对象和通过公开招聘、竞争上岗方式确定的拟任人选，根据情况和需要进行公示，公示期一般为七个工作日。需要进行离任审计、资格核准的，应当依照相关规定办理。

第二十条 选拔分支机构高管人员，应当充分听取有关方面的意见，听取纪检监察部门关于人选廉洁从业情况的意见;根据情况听取当地监管部门的意见;根据需要听取其他相关方面的意见。省级分公司总经理任职应当听取当地组织部的意见。

考核评价

第二十一条 建立健全分支机构领导班子和高管人员综合考核评价制度，主要分为聘期届满尽职考核评价和届内考核评价。聘期届满尽职考核评价在聘期届满时进行，届内考核评价在聘期内根据实际需要安排。

第二十二条 综合考核评价采取定量考核与定性评价相结合的方式，通过述职、绩效评价、多维度测评、个别谈话、听取意见、调查核实、综合分析等方法进行。

第二十三条 多维度测评主要包括该层级机构领导班子成员、中层管理人员、员工代表参与的内部民主测评和监管部门等外部评价。 第二十四条 对分支机构领导班子，重点考核评价其经营业绩以及政治素质、团结协作、作风形象等方面的情况。对高管人员主要考核评价其业绩、素质、能力和廉洁从业等方面的情况。

第二十五条 经营业绩考核要充分考虑该层级机构所处市场环境，结合业务发展、风险管控、管理水平和服务质量等方面情况，全面考核其经营成果和财务状况。

第二十六条 分支机构领导班子综合考核评价等次分为优秀、良好、一般、较差。分支机构高管人员综合考核评价等次分为优秀、称职、基本称职、不称职。综合考核评价结果确定后，通过适当方式进行反馈。

第二十七条 综合考核评价结果作为分支机构领导班子建设和高管人员培养、使用、奖惩的重要依据。

监督约束

第二十八条 分支机构高管人员应当按照国有企业领导人员有关廉洁从业规定，认真履行岗位职责，依法经营，廉洁从业，切实维护国家、企业的利益和员工的合法权益。分支机构高管人员中的中共党员，应当按照党内纪律监督有关规定，严格自律，自觉接受党组织和党员的监督，同时主动接受员工的监督。

第二十九条 上级党委、纪委要对下级机构高管人员进行经常性的教育和监督，通过考核评价、列席会议、谈心谈话、诫勉和函询等方式，加强日常管理和监督。

第三十条 分支机构高管人员在任中、聘期届满、离任时须经审计的，按照有关规定进行经济责任审计。

第三十一条 项。

分公司党委每年初应向总公司党委报告本公司党委上工作情况。

第三十二条 分支机构高管人员应加强自我约束和相互监督，通过民主生活会等方分支机构高管人员应当按照有关规定向总公司党委报告个人有关事式开展批评和自我批评，不断提高解决自身问题的能力。

第三十三条 分公司党委及纪检监察部门应当加强对高管人员的监督检查，促进分支机构有效开展内部控制和风险管理工作，坚决惩治和有效预防腐败。

涉及分支机构高管人员的违纪案件，按照有关规定由上级纪检监察部门负责查处。

第三十四条 民主管理。

分公司在研究决定经营管理方面的重大问题、涉及职工切身利益的重大事项，制定重要规章制度时，应听取员工的意见和建议。

第三十五条 分公司党委每年在规定范围内报告本选人用人工作情况，并接受加强职工群众民主监督，建立健全职工代表大会制度，实行司务公开、对本级党委选人用人工作和新提拔任用领导人员的民主评议。

第三十六条 第三十七条 按照相关规定执行分支机构高管人员任职回避制度。

加强对配偶子女均已移居国(境)外的分支机构高管人员的管理，按照有关规定严格执行报告制度。

第三十八条 分支机构高管人员在当地行业协会兼职的，须向上级党委报备，在人大、政协、其他企事业单位、社会团体、中介机构等兼职的，须事前征得上级党委同意。

第三十九条 建立健全分支机构高管人员职务消费制度，严格控制职务消费水平，提高职务消费透明度。对分支机构高管人员公务用车配备及使用、通信、业务招待、差旅、考察培训等与其履行职责相关的职务消费项目，应按照总公司相关办法，明确标准，制定预算方案。

第四十条 建立分支机构高管人员责任追究制度。分支机构高管人员有下列情形之一的，按照管理权限、有关法律法规和纪律规定，给予经济处罚、组织处理、党纪政纪处分，涉嫌犯罪的，依法移送司法机关。

(一)违反监管有关规定，不配合或者不接受监管执法的;

(二)违反公司规章制度、议事规则或者工作程序，给公司造成重大损失的;

(三)因管理不善或者决策失误，造成公司资产重大损失或者重大风险的;

(四)违反组织人事纪律，出现违规选人用人问题，或者用人失察失误造成恶劣影响的;

(五)对主管或者分管单位违反财政金融等方面法律法规的行为长期失察或者发现后不予纠正的;

(六)授意、指使、强令财会人员进行违反国家财政金融纪律、薪酬分配制度和公司财务制度活动的;

(七)对发生的重大群体性事件采取措施不及时或者处理不当，造成恶劣影响的;

(八)泄露国家秘密或者公司商业秘密，损害国家利益或者公司合法权益的;

(九)其他应当予以追究的情形。

培养锻炼

第四十一条 按照建设学习型领导班子的要求，结合公司发展和个人实际，制定分支机构高管人员培养锻炼规划，加强教育培训和实践锻炼。

第四十二条 加强分支机构高管人员理论学习，提高政治素质和道德修养，坚定理想信念;强化业务培训，提升战略规划、科学决策、风险防范能力，以及履行经营管理和党务工作双重岗位职责能力。

第四十三条 采取组织调训与自主培训、脱产培训与在职培训、境内培训与境外培训相结合的方式，对分支机构高管人员进行分层分类培训。

第四十四条 完善分支机构高管人员教育培训的考核激励机制，将学习培训情况作为考核的内容和任用的依据之一。

省级分公司领导班子成员在一个聘期内应当参加累计不少于一个月的培训;地市级中心支公司领导班子成员在一个聘期内应当参加累计不少于20天的培训;区县级支公司领导班子成员在一个聘期内应当参加累计不少于10天的培训。

第四十五条 建立和完善分支机构高管人员培养锻炼档案，记录个人的培养锻炼规划、职业成长经历、培训、锻炼、考核、奖惩以及个人有关事项等信息。

第四十六条 定执行。

第四十七条 建立分支机构领导人员后备干部队伍，加强对后备人才的培养锻炼，根据培养和工作需要，实行分支机构高管人员交流制度，依照有关规确定培养继任方向，制定培养锻炼计划，有计划地将后备人才放到重大项目、关键岗位和复杂环境中锻炼。注重从基层一线培养和选拔优秀人才。

退出

第四十八条 健全分支机构高管人员退出机制，完善高管人员免职(解聘)、撤职、辞职和退休制度，并依照有关法律或规定程序办理。

第四十九条 职：

(一)达到规定的任职年龄或退休年龄界限的;

(二)因健康原因长期不能坚持正常工作的;

(三)聘期届满未被续聘的;

(四)在聘期届满尽职考核评价中被确定为不称职的;

(五)因严重违纪违法被追究责任的;

(六)因工作需要或者其他原因应免职的。

第五十条 实行分支机构高管人员辞职制度。辞职包括因公辞职、自愿辞职、引咎辞职和责令辞职。

因公辞职是指分支机构高管人员因工作需要变动职务，依照有关规定辞去现任职务。 自愿辞职是指分支机构高管人员因个人或者其他原因，自行提出辞去现任职务。 引咎辞职是指分支机构高管人员因工作严重失误、失职造成重大损失、风险或者恶劣影响，或者对重大事故负有领导责任，不宜继续担任现职，由本人主动提出辞去现任职务。

责令辞职是指分支机构高管人员应引咎辞职或者因其他原因不再适合担任现职，本人不提出辞职的，责令其辞去现任职务。 分支机构高管人员有下列情形之一的，一般应当免职(解聘)或者撤第五十一条 分支机构高管人员自愿辞职，必须写出书面申请，按照高管人员管理权限报批，不得擅离职守。擅自离职的，视情节轻重予以相应处理;造成严重后果的，依法追究其责任。

分支机构高管人员有下列情形之一的，不得提出自愿辞职：

(一)重要项目或者重要任务尚未完成，且须由本人继续完成的;

(二)本人负有责任的重大风险尚未明显化解的;

(三)其他原因不能立即辞职的。 第五十二条 续。

退休后三年内，不得在与本人原工作业务直接相关的企业担任职务，不得从事与本人原工作业务直接相关的营利性活动。需在其他企业担任职务的，应事先征得本人所在机构党委同意后报上级党委审批。

第五十三条 分支机构高管人员离职或退休后，继续对原任职单位的商业秘密和技分支机构高管人员达到规定的退休年龄，应退休并及时办理退休手术秘密负有保密责任和义务，保密期限按照国家和原任职单位的规定执行。

附 则

第五十四条 第五十五条 员管理办法。

第五十六条 第五十七条 本办法由总公司党委组织部负责解释。 本办法自印发之日起执行。 分支机构高管人员的绩效、薪酬和假期管理按照公司有关规定执行。 各分公司党委根据本规定精神，结合自身实际，制定所管理的领导人

第五篇：公司分支机构验收方案

为全面检验宁夏分公司市县机构的筹备情况，按照《中华人民共和国保险法》《中华人民共和国银行业监督管理法》等法律、行政法规、规章和保监发〔201*〕10号、保监寿险〔201*〕1125号文件的精神，现拟定《中邮人**夏分公司(筹)分支机构验收方案》，对宁夏分公司分支机构进行验收。

一、指导思想

以科学发展观为统领，以“建设、规范、发展、管理”为主题，以符合监管要求为前提，以搭建组织架构为基础，以健康持续发展为要务，以加强规范管理为保障，以打造专业队伍为支撑，推动中邮人寿实现扎实、特色、可持续发展。

二、验收原则

(一)成熟一家、开办一家的原则。市、县邮政保险局建设工作要确保筹建质量，在机构、人员、设备等配套建设到位前提下开展业务，不可盲目追求扩张，以免在条件不成熟的情况下开业运营，产生业务隐患。

(二)精简高效、逐步健全的原则。市、县邮政保险局各项设施配备以满足基本运营需要为原则，节约成本，合理配置。根据不同发展阶段、不同发展规模等情况，逐步完善专业化建设，做到功能全面、职责细分。

(三)符合规章、管控到位的原则。市、县邮政保险局验收工作要积极做好与监管部门汇报沟通，按照监管部门要求，认真履行有关手续与程序。验收过程中，将内控体系建设情况作为验收重点，确保中邮人寿业务的健康、稳定运行。

三、验收内容

(一)组织架构建设。**市、**市、**市、**市、**市成立邮政保险局，**市**县、**市**区、**市惠农区、**市**区成立邮政保险局。作为受托管理中邮人寿非核心业务管理职责的具体责任单位，应明确岗位职责，负责中邮人寿保险业务在各市(县)及市所辖县一级中邮人寿保险业务的经营、管理，具有较强的内控与风险管理能力。

(二)规章制度建设。市、县邮政保险局应当在业务管理、客户服务、单证印鉴管理、营销管理、反洗钱与风险管理等方面具备相应的内部管控制度，严格遵守中邮人**夏分公司(筹)下发的各项规章制度。

(三)员工队伍建设。在各市设立邮政保险局，设立的邮政保险局与代理保险局或代理金融保险局(代理金融业务局)可以合理兼职，市局代理保险局局长或代理金融局副局长兼任邮政保险局局长，初期根据业务发展的规模必须设置专职岗位。在**市邮政保险局配备专职人员5名，其他市局邮政保险局配备专职人员2名。

部分业务发展具有一定规模的县局设立邮政保险局，配备1-2名专职人员负责中邮人寿的业务管理经营工作。

员工在上岗前要接受中邮人**夏分公司(筹)举办的业务培训，包括保险法律法规、职业道德、诚信教育、内控制度、反洗钱、业务知识、岗位职责、工作流程等内容，培训时间不少于36小时。其中，保险法律知识、职业道德和诚信教育时间累计不少于12小时。

(四)办公职场建设。市、县邮政保险局要有稳定的办公职场，具备必要的办公条件，满足日常办公和业务经营发展的需要。

(五)信息技术建设。市、县邮政保险局要配备相应的计算机设备和兼职技术维护人员，满足日常运营管理需要。软、硬件系统应具有信息安全防护措施。网络建设做到与中邮人寿核心业务系统互联互通，安全稳定运行。

(六)风险合规管理。市邮政保险局局长担任合规稽核岗，县局邮政保险局要配备兼职人员加强风险管理。邮政保险局局长、兼职人员上岗前要参加相应的风险与合规管理知识培训，接受反洗钱知识教育。

每个营业网点应当取得中国保监会颁发的经营保险代理业务许可证，并获同企业上一级机构的授权。营业网点应当在营业场所显著位置张贴统一制式的投保提示。

(七)市场营销管理。市、县邮政保险局业务人员要熟练掌握公司产品条款，具有保险销售资格的网点营业人员要接受产品培训和职业道德培训，加强道德自律，确保依法合规经营。

(八)业务管理。市、县邮政保险局要熟练掌握中邮人寿核心业务系统操作技能，各类单证、印鉴齐全到位，并取得中邮人寿总公司业务授权。建设安全、规范的单证档案室，市邮政保险局单证档案室面积不低于20平方米，县邮政保险局单证档案室面积不低于10平方米。

(九)安全防范建设。市、县邮政保险局要具备安全防范设施，确保办公场所安全、单证档案室安全，确保信息系统软硬件安全。

四、验收程序

中邮人**夏分公司(筹)组成验收组对市、县邮政保险局进行现场验收，现场验收流程如下：

(一)听取市、县邮政保险局负责人汇报筹建工作。主要包括组织架构和员工配置情况、上岗培训情况、办公职场建设、内控制度、计算机信息系统和网络建设等内容。

(二)查看办公设备、内控制度和操作流程。主要包括办公设备的配置、办公场地、单证档案室建设情况、对中邮人寿核心业务系统的承保、保全、理赔等业务功能进行模拟操作的情况，具有单证印鉴管理等方面的内控制度及执行情况等。

(三)访谈岗位人员。对岗位人员重点考察业务操作技能、合规经营意识、业务管理能力等;

(四)反馈机构开业验收意见。验收组对现场验收情况作出总体评价、就验收中存在的问题提出整改意见。

五、后续工作

现场验收完成后，中邮人**夏分公司(筹)指导市、县邮政保险局在本地区内开展中邮人寿保险产品销售工作和提供保险服务。

现场验收完成后5个工作日内，验收组将验收情况向自治区保监局汇报。

六、本验收标准由中邮人**夏分公司(筹)负责解释和修订。