软件技术行业政策法规

第一篇：软件技术行业政策法规

电解锰行业污染防治技术政策

【法规名称】 环境保护部关于发布《电解锰行业污染防治技术政策》的通知 【颁布部门】 环境保护部 【发文字号】 环发[2010]150号 【颁布时间】 2010-12-30 【实施时间】 2010-12-30 【效力属性】 有效

【法规编号】 540366 什么是编号? 【正

文】

环境保护部关于发布《电解锰行业污染防治技术政策》的通知

环境保护部关于发布《电解锰行业污染防治技术政策》的通知

(环发[2010]150号)

各省、自治区、直辖市环境保护厅(局)，新疆生产建设兵团环境保护局，计划单列市环境保护局：

为贯彻《中华人民共和国环境保护法》等环保法律法规，保护人体健康和生态环境，降低电解锰行业资源、能源消耗，削减污染物排放强度，加强污染防治，促进电解锰行业可持续、健康发展，环境保护部组织制定了《电解锰行业污染防治技术政策》。现印发给你们，请结合本地区实际认真执行。

附件：电解锰行业污染防治技术政策

二○一○年十二月三十日

附件：

电解锰行业污染防治技术政策

一、总则

(一)为保护人体健康和生态环境，降低电解锰行业资源、能源消耗，削减污染物排放强度，加强污染防治，促进电解锰行业可持续、健康发展，根据《中华人民共和国环境保护法》、《中华人民共和国清洁生产促进法》等法律法规，制订本技术政策。

(二)本技术政策适用于全国范围内电解锰生产企业的规划、环评以及污染防治和污染防治设施的建设、管理。本技术政策所指电解锰为电解金属锰。

(三)鼓励电解锰行业集约化发展和规模化污染综合防治，电解锰行业发展应符合国家产业政策，上大压小，控制总规模;新(改、扩)建电解锰项目应采用国家推荐的清洁生产工艺和污染防治技术。

(四)电解锰行业对以下污染物进行重点防治：铬、硒、锰、氨氮、酸雾、工业粉尘、锰渣、阳极泥、硫化渣和铬渣。

(五)电解锰企业应采用原辅料源头控污、主要工艺环节过程减排、锰渣、废水末端循环和治理相结合的全过程清洁生产技术，推行以节能减排为核心，以污染预防为重点，以工艺清洁化、设备密闭化、操作机械化、计量精准化、水循环利用和水平衡等为特征的污染综合防治技术路线。

二、原辅料选择与污染防治技术

(一)鼓励使用高品位锰矿，逐步减少吨电解锰产品锰渣排放量。

(二)选用总锰含量低于18%的贫锰矿作为电解锰生产原料时，一般应采用浮选或磁选等富集预处理技术。

(三)2013年之前，吨电解锰二氧化硒用量不高于1.2千克，2013年起，全行业逐步实现无钝化或无铬钝化、无硒电解。

三、生产过程污染控制技术

(一)磨粉工序应选用封闭负压粉碎技术和密闭输送系统，严格控制粉尘污染。

(二)化合工序须配备酸雾吸收装置，防止酸雾排放。鼓励采用空气、双氧水等清洁环保型氧化剂。

(三)一次压滤工序应选用二段酸浸洗涤压滤等高效固液分离工艺技术，实现锰渣中可溶性锰含量低于2%，锰渣二次压榨含水率低于25%，淘汰不能达到上述目标的压滤技术。

(四)电解工序应优先选用低硒、无硒电解技术;鼓励采用无钝化和无铬钝化技术，加快淘汰重铬酸盐钝化技术。

电解工序宜采用阴极板出槽-钝化-清洗-烘干-剥离-洗板-抛光-入槽等流程的自动控制技术，实现电解工艺废水循环利用，淘汰传统的人工出槽和钝化方法。

(五)节能节水技术

1.新建和改建企业应选用节能型电解槽、阳极液断流器等节能节电技术和设备，2013年之前，吨含硒电解锰直流电耗不应高于5800千瓦?时，吨无硒电解锰直流电耗不应高于7200千瓦?时;2013年起，吨无硒电解锰直流电耗不应高于6800千瓦?时。

2.电解锰企业应在各用水节点安装计量装置，加强对用水量的监控，吨电解锰新水用量不应高于3吨。

四、废水、废渣末端循环及处理处置技术

(一)2013年之前，生产企业应逐步淘汰以铁屑还原法和石灰中和法为主的废水处理工艺，对含铬、锰离子的废水宜采用离子交换法等先进技术处理，实现铬、锰资源化循环利用。

(二)锰渣应综合利用，鼓励以锰渣为原料生产建材原料和制品，鼓励研发规模化利用锰渣制备高附加值产品的技术。

(三)在条件适宜地区，应采用先进技术提取和回收硫化渣中钴、镍等有价金属。

(四)2013年之前，生产企业应加装脱除氨氮的废水深度处理装置，鼓励采用氨氮循环利用技术。

五、二次污染防治

(一)锰渣的处理处置应符合国家的相关法律法规，规范锰渣库的建设和管理，防止锰渣渗滤液对环境的二次污染。

(二)加强铬渣的安全处置和二次污染防治。厂区内铬渣的暂存及转运应符合国家有关危废处置的相关规定，应定期交有处理资质的厂家进行无害化处理，不得与一般固废一起堆存。

(三)严格预防和控制锰矿选矿、阳极泥利用、锰渣堆放、铬渣堆放以及资源化利用过程中产生二次污染。

(四)加强废水、锰渣中硒、锰等有害物质浸出、流失所导致的二次污染和人体健康危害评估。

六、鼓励研发与推广的新技术

(一)加快研发和推广无硒电解、无铬钝化和无钝化生产技术。

(二)加快研发和推广提高电解效率的节能新技术。

(三)加快研发以低品位二氧化锰矿为原料的还原工艺技术及设备。

(四)鼓励研发高附加值锰系产品，延长电解锰产业链。

(五)鼓励研发离子交换法等回收及循环利用废水中铬、锰离子的先进技术，以及回收利用氨氮的先进技术。

(六)鼓励研发电解锰生产过程中排放的二氧化碳气体捕获、封存、回收再利用技术，实现全行业低碳生产。

七、运行管理

(一)企业应按照有关规定，安装总锰、悬浮物和氨氮等主要污染物以及ph值的在线监测装置，在车间或处理设施排放口安装六价铬的在线监测装置，并与环保行政主管部门的污染监控系统联网。

(二)企业应建立电解锰生产装置及污染防治设施运行及检修规程和台账等日常管理制度;建立、完善环境污染事故应急体系，建设硫酸、液氨、电解液、阳极液的事故应急处理设施，包括事故围堰、应急池、双阀门控制设施等。液氨储罐安置应符合国家危险化学品的有关规定。

(三)企业应加强厂区环境综合整治，厂区的车间地面采取防渗、防漏和防腐措施;优化企业内部管网布局，实现清污分流、雨污分流和管网防渗、防漏，在生产过程中严控跑、冒、滴、漏现象和无组织排放行为。

(四)企业应加强电解锰生产噪声环境管理，确保厂界噪声达到国家有关规定。

(五)鼓励企业委托第三方进行污染防治设施的运行管理。

八、监督管理

(一)应重点加强对企业的磨粉、化合、压滤及废水处理等工序的日常监测、控制与管理，严防无组织排放及偷、漏排行为发生。加强电解锰厂、锰渣库(场)周边地表水、地下水和土壤污染的监控。

(二)应加强对电解锰企业的强制性清洁生产审核。

(三)应对申请关闭的电解锰厂区和退役的锰渣库(场)及其周边进行环境评估。对已退役闭库的锰渣库(场)进行定期跟踪监测，督促企业恢复生态。

(四)电解锰企业所在地的环境保护行政主管部门应加强对企业污染治理设施运行和日常污染防治管理制度执行情况的定期检查和监督。

第二篇：银行业监管政策法规(2013)

目 录

一、综合监管

关于金融支持经济结构调整和转型升级的指导意见关于金融支持小微企业发展的实施意见 关于印发《公安机关办理刑事案件适用查封、冻结措施有关规定》的通知关于加强国家现代农业示范区农业改革与建设试点工作的指导意见

关于在办理继承公证过程中查询被继承人名下存款等事宜的通知 关于加快推进重点行业企业兼并重组的指导意见 关于防范比特币风险的通知

关于商业银行知识产权质押贷款业务的指导意见 关于加大信贷支持力度促进家禽业恢复发展的通知 关于清理规范非融资性担保公司的通知 中资商业银行行政许可事项实施办法 消费金融公司试点管理办法

银行业金融机枸董事(理事)和高级管理人员任职资格管理办法 关于深化小微企业金融服务的意见 关于银行业服务实体经济的指导意见

关于加强2013年地方政府融资平台贷款风险监管的指导意见 关于印发商业银行公司治理指引的通知 关于加强银行保理融资业务管理的通知

关于进一步做好小微企业金融服务工作的指导意见 关于印发银行业消费者权益保护工作指引的通知

关于商业银行发行“三农”专项金融债有关事项的通知

关于中国(上海)自由贸易试验区银行业监管有关问题的通知 关于加强商业银行股权质押管理的通知

关于地方资产管理公司开展金融企业不良资产批量收购处置业务资质认可条件等有关问题的通知

关于绿色信贷工作的意见

关于2013年银行业案件防控工作的意见 关于2013年非现场监管工作的意见

关于印发2013年银行业消费者权益保护工作要点的通知 关于银行业金融机构进一步做好绩效考评工作的意见 关于持续深入推进支农服务“三大工程”的通知 关于防范外部风险传染的通知

关于改进农民工金融服务工作的通知 关于执行动态口令密码有关标准的通知 关于加强银行业基层营业机构管理的通知

关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知 关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知 关于加强银行业网络舆情工作的意见

关于印发银行业信访问题处置联席会议制度的通知

关于不法分子冒用银行业金融机构名义开立账户风险提示的通知 关于融资性担保公司消费贷款担保有关风险的提示函

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关于客户信息安全有关风险提示的通知 关于加强重要信息系统安全运行保障的通知

关于谨防利用十人网银演示系统功能缺陷进行诈骗风险提示的通知

五、监管行为

关于印发信访工作规定的通知

关于2013年市场准入监管工作的实施意见

关于印发消费者投诉处理规程和消费者权益保护工作联席会议制度的通知 关于提升压力测试工作水平的意见

关于2013年商业银行理财业务监管工作的意见 关于农村商业银行差异化监管的意见 关于银行业案防稽查工作协调配合的意见

关于切实做好“打传销反欺诈促和谐”执法行动的通知

关于建立银监局直接受理银行业消费者投诉信息报送制度的通知 关于印发银行业安全生产督查工作实施方案的通知 关于加强银监局版EAS工系统应用推广工作的通知

关于加强城商行灾备建设过程中相关风险防控的紧急通知 关于改进非银行金融机构市场准人工作的通知 关于印发安徽银行业消费者投诉处理规程的通知 关于印发信访工作实施办法的通知

关于2013年非现场监管工作的实施意见

关于认真学习贯彻《中国银监会中资商业银行行政许可事项实施办法》的通知 关于印发安徽省农村商业银行差异化监管实施细则(试行)的通知

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同期水平。鼓励地方人民政府建立小微企业信贷风险补偿基金，支持小微企业信息整合，加快推进中小企业信用体系建设。支持地方人民政府加强对小额贷款公司、融资性担保公司的监管，对非融资性担保公司进行清理规范。鼓励地方人民政府出资设立或参股融资性担保公司，以及通过奖劢、风险补偿等多种方式引导融资性担保公司健康发展，帮助小微企业增信融资，降低小微企业融资成本，提高小微企业贷款覆盖面。推动金融机构完善服务定价管理机制，严格规范收费行为，严格执行不得以贷转存、不得存贷挂钩、不得以贷收费、不得浮利分费、不得借贷搭售、不得一浮到顶、不得转嫁成本，公开收费项目、服务质价、效用功能、优惠政策等规定，切实降低企业融资成本。(发展改革委、科技部、工业和信息化部、财政部、人民银行、工商总局、银监会、证监会、保监会、外汇局等按职责分工负责)

四、加大对“三农”领域的信贷支持力度

优化“三农”金融服务，统筹发挥政策性金融、商业性金融和合作性金融的协同作用，发挥直接融资优势，推动加快农业现代化步伐。鼓励涉农金融机构在金融服务空白乡镇设立服务网点，创新服务方式，努力实现农村基础金融服务全覆盖。支持金融机构开发符合农业农村新型经营主体和农产品批发商特点的金融产品和服务，加大信贷支持力度，力争全年“三农”贷款增速不低于当年各项贷款平均增速，贷款增量不低于上年同期水平。支持符合条件的银行发行“三农”专项金融债。鼓励银行业金融机构扩大林权抵押贷款，探索开展大中型农机具、农村土地承包经营杈和宅基地使用权抵押贷款试点。支持农业银行在总结试点经验的基础上，逐步扩大县域“三农金融事业部”试点省份范围。支持经中央批准的农村金融改革试点地区创新农村金融产品和服务。(财政部、国土资源部、农业部、商务部、人民银行、林业局、法制办、银监会等按职责分工负责)

五、进一步发展消费金融促进消费升级

加快完善银行卡消费服务功能，优化刷卡消费环境，扩大城乡居民用卡范围。积极满足居民家庭首套自住购房、大宗耐用消费品、新型消费品以及教育、旅游等服务消费领域的合理信贷需求。逐步扩大消费金融公司的试点城市范围，培育和壮大新的消费增长点。加强个人信用管理。根据城镇化过程中进城务工人员等群体的消费特点，提高金融服务的匹配度和适应性，促进消费升级。(人民银行牵头，发展改革委、工业和信息化部、商务部、银监会等参加)

六、支持企业“走出去”

鼓励政策性银行、商业银行等金融机构大力支持企业“走出去”。以推进贸易投资便利化为重点，进一步推动人民币跨境使用，推进外汇管理简政放权，完善货物贸易和服务贸易外汇管理制度。逐步开展个人境外直接投资试点，进一步推动资本市场对外开放。改进外债管理方式，完善全口径外债管理制度。加强银行间外江市场净额清算等基础设施建设。创新外汇储备运用，拓展外汇储备委托贷款平台和商业银行转贷款渠道，综合运用多种方式为用汇主体提供融资支持。(人民银行牵头，外交部、发展改革委、财政部、商务部、海关总署、银监会、证监会、保监会、外汇局等参加)

七、加快发展多层次资本市场

进一步优化主板、中小企业板、创业板市场的制度安排，完善发行、定价、并购重组等方面的各项制度，，适当放宽创业板对创新型、成长型企业的财务准入标准。将中小企业股份转让系统试点扩大至全国。规范非上市公众公司管理。稳步扩大公司(企业)债、中期票据和中小企业私募债券发行，促进债券市场互联互通。规范发展各类机构投资者，探索发展并购投资基金，鼓励私募股权投资基金、风险投资基金产品创新.促进创新型、创业型中小企业融资发展。加快完善期货市场建设，稳步推进期货市场品种创新，进一步发挥期货市场的定价、分散风险、套期保值和推进经济转型升级的作用。(证监会牵头，发展改革委、科技部、工业和信息化部、财政部、人民银行、工商总局、法制办等参加)

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量中扩大小微企业融资增量，在新增信贷中增加小微企业贷款份额。充分发挥再贷款、再贴现和差别准备金动态调整机制的引导作用，对中小金融机构继续实施较低的存款准备金率。进一步细化“两个不低于”的考核措施，对银行业金融机构的小微企业贷款比例、货款覆盖率、服务覆盖率和申贷获得率等指标，定期考核，按月通报。要求各银行业金融机构在商业可持续和有效控制风险的前提下，单列小微企业信贷计划，合理分解任务，优化绩效考核机制，并由主要负责人推动层层落实。(人民银行、银监会按职责分工负责)

二、加快丰富和创新小微企业金融服务方式

增强服务功能、转变服务方式、创新服务产品，是丰富和创新小微企业金融服务方式的重点内容。进一步引导金融机构增强支小助微的服务理念，动员更多营业网点参与小微企业金融服务，扩大业务范围，加大创新力度，增强服务功能：牢固树立以客户为中心的经营理念.针对不同类型、不同发展阶段小微企业的特点，不断开发特色产品.为小微企业提供量身定做的金融产品和服务。积极鼓励金融机构为小微企业全面提供开户、结算、理财、诲询等基础性、综合性金融服务：大力发展产业链融资、商业圈融资和企业群融资，积极开展知识产权质押、应收账款质押、动产质押、股权质押、订单质押、仓单质押、保单质押等抵质押贷款业务：推动开办商业保理、金融租赁和定向信托等融资服务。鼓励保险机构创新资金运用安排.通过投资企业股权、基金、债权、资产支持计划等多种形式，为小微企业发展提供资金支持。克分利用互联网等新技术、新工具，不断创新网络金融服务模式。(人民银行、银监会、证监会、保监会按职责分工负责)

三。着力强化对小微企业的增信服务和信息服务

加快建立“小微企业一信息和增信服务机构一商业银行”利益共享、风险共担新机制，是破解小微企业缺信息、缺信用导致融资难的关键举措。积极搭建小微企业综合信息共享平台.整合注册登记、生产经营、人才及技术、纳税缴费、劳动用工、用水用电、节能环保等信息资源。加快建立小微企业信用征集体系、评级发布制度和信息通报制度.引导银行业金融机构注重用好人才、技术等“软信息”，建立针对小微企业的信用评审机制。建立健全主要为小微企业服务的融资担保体系，由地方人民政府参股和控股部分担保公司，以省(区、市)为单位建立政府主导的再担保公司，创设小微企业信贷风险补偿基金。指导相关行业协会推进联合增信，加强本行业小微企业的合作互助。充分挖掘保险工具的增信作用，大力发展贷款保证保险和信用保险业务，稳步扩大出口信用保险对小微企业的服务范围。(发展改革委、工业和信息化部、财政部、商务部、人民银行、工商总局、银监会、证监会、保监会等按职责分工负责)

四、积极发展小型金融机构

积极发展小型金融机构，打通民间资本进入金融业的通道，建立广覆盖、差异化、高效率的小微企业金融服务机构体系，是增加小微企业金融服务有效供给、促进竞争的有效途径。进一步丰富小微企业金融服务机构种类.支持在小微企业集中的地区设立村镇银行、贷款公司等小型金融机构，推动尝试由民间资本发起设立自担风险的民营银行、金融租赁公司和消费金融公司等金融机构。引导地方金融机构坚持立足当地、服务小微的市场定位，向县域和乡镇等小微企业集中的地区延伸网点和业务.进一步做深、做实小微企业金融服务。鼓励大中型银行加快小微企业专营机构建设和向下延伸服务网点，提高小微企业金融服务的批量化、规模化、标准化水平。(银监会牵头)

五、大力拓展小微企业直接融资渠道

加快发展多层次资本市场，是解决小微企业直接融资比例过低、渠道过窄的必由之路。迸一步优化中小企业板、创业板市场的制度安排，完善发行、定价、并购重组等方面的政策和措施。适当放宽创业板市场对创新型、成长型企业的财务准人标准，尽快启动上市小微企业再融资。建立完善全国中小企业股份转让系统(以下称“新三板”).加大产品创新力度，

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银行业金融机构有关落实情况及下一步工作和建议，由银监会汇总后报国务院。

二o-三年八月八日

最高人民法院最高人民检察院公安部国家安全局 司法部 国土资源部住房城乡建设部交通运输部农业部人民银行林业局银监会 证监会保监会 民航局

关于印发《公安机关办理刑事案件适用查封、 冻结措施

有关规定》的通知

公通字[2013)30号

各省、自治区、直辖市高级人民法院，人民检察院，公安厅、局，国家安全厅、局，司法厅、局，国土资源厅、局，住房和城乡建设厅、局，交通运输厅、委，农业(渔业)厅、局、委，林业厅、局，银监局，证监局，保监局;中国人民银行上海总部，各分行、营业昝理部，省会(首府)城市中心支行，副省级城市中心支行：国家开发银行，各政策性银行，国有商业银行，股份制商业银行，中国邮政储蓄银行：中国民用航空局各地区管理局：新疆维吾尔自治区高级人民法院生产建设兵团分院.新疆生产建设兵团人民检察院、公安局、国家安全局、司法局、国土资源局、建设局、交通局、农业局、林业局：

为了保障《中华人民共和国刑事诉讼法》的正确实施，规范公安机关办理刑事案件适用查封、冻结东措施，加强法律监督.强化公安机关与相关行政监管、经济管理部门以及金融机构、证券公司等单位的协作配合，公安部会同有关部门和单位共同研究制定了《公安机关办理刑事案件适用查封、冻结措施有关规定》。现印发给你们，请各地公安机关和各有关部门、单位认真贯彻执行，执行中遇到的问题，请及时上报。

二o-三年九月一日

公安机关办理刑事案件适用查封、冻结措施有关规定

第一章总则

第一条为进一步规范公安机关办理刑事案件适用查封、冻结措施，加强人民检察院的法律监督，保护公民、法人和其他组织的合法权益，保障刑事诉讼活动的顺利进行，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》及其他有关法律、法规、规章，制定本规定。

第二条根据侦查犯罪的需要，公安机关依法对涉案财物予以查封、冻结，有关部门、单位和个人应当协助和配合。

本规定所称涉案财物，是指公安机关在办理刑事案件过程中，依法以查封、冻结等方式固定的可用以证明犯罪嫌疑人有罪或者无罪的各种财严和物品，包括：

(一)犯罪所得及其孳息：

(二)用于实施犯罪行为的工具：

(三)其他可以证明犯罪行为是否发生以及犯罪情节轻重的财物。

第三条查封、冻结以及保管、处置涉案财物，必须严格依照法定的适用条件和程序进行。与案件无关的财物不得查封、冻结。查封、冻结涉案财物，应当为犯罪嫌疑人及其所扶养的家属保留必要的生活费用和物品。

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时，应当出示本人工作证件，提交查封决定书和协助查封通知书，依照有关规定办理查封事项。

第十三条查封土地、房屋等涉案不动产的侦查人员不得少于二人，持侦查人员工作证件和相关法律文书，通知有关当事人、见证人到场，制作查封笔录，并会同在场人员对被查封的财物查点清楚，当场开列查封清单一式三份，由侦查人员、见证人和不动产所有权人或者使用权人签名后.一份交给不动产所有权人或者使用权人，一份交给公安机关保管人员，一份连同照片、录像资料或者扣押的产权证照附卷备查，并且应当在不动产的显著位置张贴公告。必要时，可以张贴制式封条。

查封清单中应当写明涉案不动产的详细地址、相关特征和置于该不动产上不宜移动的设施、家具和其他相关物品清单，注明已经拍照或者录像以及是否扣押其产权证照等情况。

对于无法确定不动产相关权利人或者权利人拒绝签名的，应当在查封笔录中注明情况。 第十四条国土资源、房地产管理等有关部门对被公安机关依法查封的土地、房屋等涉案不动产，在查封期间不予办理变更、转让或者抵押权、地役权登记。

第十五条对依照有关规定可以分割的土地、房屋等涉案不动产，应当只对与案件有关的部分进行查封.并在协助查封通知书中予以明确：对依照有关规定不可分割的土地、房屋等涉案不动产，可以进行整体查封。

第十六条国土资源、房地产管理等有关部门接到协助查封通知书时，已经受理该土地、房屋等涉案不动产的转让登记申请.但尚未记载于不动产登记簿的，应当协助公安机关办理查封登记.

第十七条对下列尚未进行权属登记的房屋，公安机关可以按照本规定进行查封：

(一)涉案的房地产开发企业已经办理商品房预售许可证但尚未出售的房屋：

(二)犯罪嫌疑人购买的已经由房地产开发企业办理房屋权属初始登记的房屋;

(三)犯罪嫌疑人购买的已经办理商品房预售合同登记备案手续或着预购商品房预告登记的房屋.

第十八条查封地上建筑物的效力及于该地上建筑物占用范围内的建设用地使用权，查封建设用地使用权的效力及于地上建筑物，但建设用地使用权与地上建筑物的所有权分属不同权利人的除外。

地上建筑物和土地使用权的登记机构不是同一机构的，应当分别办理查封登记。 第十九条查封车辆、船舶、航空器以及大型机器、设备等特定动产的，应当制作协助查封通知书，明确涉案财物的名称、型号、权属、地址等事项，送交有关登记管理部门协助办理。必要时，可以扣押有关权利证书。

执行查封时，应当将涉案财物拍照或者录像后封存，或者交持有人、近亲属保管，或者委托第三方保管。有关保管人应当妥善保管，不得转移、变卖、损毁。

第二十条查封土地、房屋等涉案不动产或者车辆、船舶、航空器以及大型机器、设备等特定动产的，可以在保证侦查活动正常进行的同时，允许有关当事人继续合理使用，并采取必要保值保管措施.

第二十一条对以公益为目的的教育、医疗、卫生以及社会福利机构等场所、设施，保障性住房，原则上不得查封。确有必要查封的，应当经设区的市一级以上公安机关负责人批准。

第二十二条查封土地、房屋以外的其他涉案不动产的，参照本规定办理。查封共右财产、担保财产以及其他特殊财物的，依照相关规定办理。

第三章冻结

第二十三条根据侦查犯罪的需要，公安机关可以依法冻结涉案的存款、汇款、证券交易结算资金、期货保证金等资金，债券、股票、基金份额和国务院依法认定的其他证券.以

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(九)住房公积金和职工集资建房账户资金;

(十)人民法院开立的执行账户：

(十一)军队、武警部队一类保密单位开设的“特种预算存款”、“特种其他存款”和连队账户的存款：

(十二)金融机构质押给中国人民银行的债券、股票、贷款：

(十三)证券登记结算机构、银行间市场交易组织机构、银行间市场集中清算机构、银行间市场登记托管结算机构、经国务院批准或者同意设立的黄金交易组织机构和结算机构等依法按照业务规则收取并存放于专门清算交收账户内的特定股票、债券、票据、贵金属等有价凭证、资产和资金，以及按照业务规则要求金融机构等登记托管结算参与人、清算参与人、投资者或者发行人提供的、在交收或者清算结算完成之前的保证金、清算基金、回购质押券、价差担保物、履约担保物等担保物、支付机构客户备付金：

(十四)其他法律、行政法规、司法解释、部门规章规定不得冻结的账户和款项。 第三十一条对金融机构账户、特定非金融机构账户和以证券登记结算机构、银行间市场交易组织机构、银行间市场集中清算机构、银行间市场登记托管结算机构、经国务院批准或者同意设立的黄金交易组织机构和结算机构、支付机构等名义开立的各类专门清算交收账户、保证金账户、清算基金账户、客户备付金账户，不得整体冻结，法律男有规定的除外。

第三十二条办案地公安机关需要异地办理冻结的，应当由二名以上侦查人员持办案协作函、法律文书和工作证件前往协作地联系办理，协作地公安机关应当协助执行。

在紧急情况下，可以将办案协作函、相关法律文书和工作证件复印件通过传真、电传等方式发至协作地县级以上公安机关委托执行.或者通过信息化应用系统传输加盖电子签章的办案协作函、相关法律文书和工作证件扫描件。协作地公安机关收到材料后.经审查确认，应当在传来法律文书上加盖本地公安机关印章，及时到有关银行业金融机构执行冻结，有关银行业金融机构应当予以协助。

第三十三条根据侦查犯罪的需要，对于涉案账户较多，办案地公安机关需要对其集中冻结的，可以分别按照以下程序办理：

涉案账户开户地属同一省、自治区、直辖市的，应当由办案地公安机关出具协助冻结财产通知书，填写冻结申请表，经该公安机关负责人审核.逐级上报省级公安机关批准后，由办案地公安机关指派二名以上侦查人员持工作证件，将冻结申请表、协助冻结财产通知书等法律文书送交有关银行业金融机构的省、区、市分行。该分行应当在二十四小时以内采取冻结措施，并将有关法律文书传至相关账户开户的分支机构。

涉案账户开户地分属木同省、自治区、直辖市的，应当由办案地公安机关出具协助冻结财产通知书，填写冻结申请表，经该公安机关负责人审核，逐级上报公安都按照规定程序批准后，由办案地公安机关指派二名以上侦查人员持工作证件，将冻结申请表、协助冻结财产通知书等法律文书送交有关银行业金融机构总部。该总部应当在二十四小时以内采取冻结措施，并将有关法律文书传至相关账户开户的分支机构。

有关银行业金融机构因技术条件等客观原因，无法按照前款要求及时采取冻结措施的，应当向公安机关书面说明原因，并立即向中国银行业监督管理委员会或者其派出机构报告。

第三十四条冻结市场价格波动较大或者有效期限即将届满的债券、股票、基金份额等财产的，在送达协助冻结财产通知书的同时，应当书面告知当事人或者其法定代理人、委托代理人有权申请出售、如期受偿或者变现。如果当事人或者萁法定代理人、委托代理人书面申请出售或者变现被冻结的债券、股票、基金份额等财产，不损害国家利益、被害人利益、其他权利人，不影响诉讼正常进行的，以及冻结的汇票、本票、支票的有效期即将届满的，经作出冻结决定的县级以上公安机关负责人批准，可以依法在三日以内予以出售或者变现，所得价款应当继续冻结在其对应的银行账户中：没有对应的银行账户的，所得价款由公安机

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家机关不得以送达通知书在先为由，对抗相关办理续封、续冻手续的效力。

第四十七条要求查封、冻结涉案财物的有关国家机关之间，因查封、冻结事项发生争议的，应当自行协商解决。协商不成的，由其共同上级机关决定：分属不同部门的，由其各自的上级机关协商解决。

协助执行的部门和单位按照有关争议机关协商一致后达成的书面意见办理。

第四十八条需要查封、冻结的或者已被查封、冻结的涉案财物，涉及扣押或者民事诉讼中的抵押、质押或者民事执行等特殊情况的，公安机关应当根据查封、冻结财物的权属状态和争议问题，与相关国家机关协商解决。协商不成的，各自撮请上级机关协商解决。

协助执行的部门和单位按照有关争议机关防商一致后达成的书面意见办理。

第六章 执法监督与法律责任

第四十九条公安机关应当加强对办理刑事案件适用查封、冻结措施的执法监督。违法采取查封、冻结措施的，根据人民警察在办案中各白承担的职责，区分不同情况，分别追究案件审批人、审核人、办案人及其他直接责任人的责任。构成犯罪的，依法追究刑事责任。

需要异地办理查封、冻结措施的，应当严格执行办案协作的有关规定。违反办案协作的有关规定，造成严重后果的，按照前款规定处理。

第五十条公安机关应当严格执行有关规定.建立健全涉案财物管理制度，指定专门部门，建立专门台账，对涉案财物加强管理、妥善保管。任何单位和个人不得贪污、侵占、挪用、私分、调换、抵押或者违反规定使用、处置查封、冻结的涉案财物，造成查封、冻结的涉案财物损毁或者灭失的，应当承担相应的法律责任.

第五十一条

当事人和辩护人、诉讼代理人、利害关系人对于公安机关及其侦查人员有下列行为之一的，有权向该机关申诉或者控告：

(一)对与案件无关的财物采取查封、冻结措施的; (二1明显超出涉案范围查封、冻结财物的：

(三)应当解除查封、冻结不解除的：

(四)贪污、侵占，挪用、私分、调换、抵押、质押以及违反规定使用、处置查封、冻结财物的。

受理申诉或者控告的公安机关应当及时进行调查核实，并在收到申诉、控告之日起三十日以内作出处理决定，书面回复申诉人、控告人。发现公安机关及其侦查人员有上述行为之一的，应当立即纠正。

当事人及其辩护律师、诉讼代理人、利害关系人对处理决定不服的，可以向上级公安机关或者同级人民检察院申诉。上级公安机关发现下级公安机关存在前款规定的违法行为或者对申诉、控告事项不按照规定处理的，应当责令下级公安机关限期纠正，下级公安机关应当立即执行。必要时，上级公安机关可以就申诉、控告事项直接作出处理决定。人民检察院对申诉查证属实的，应当通知公安机关予以纠正。

第五十二条公安机关办理刑事案件适用查封、冻结措施，因违反有关规定导致国家赔偿的，应当承担相应的赔偿责任，并依照《国家赔偿法》的规定向有关责任人员追偿部分或者全部赔偿费用，协助执行的部门和单位不承担赔偿责任。

第五十三条 国土资源、房地产管理等有关部门根据有关国家机关的协助查封通知书作出的协助查封行为，公民、法人或者其他组织不服提起行政诉讼的，人民法院不予受理，但公民、法人或者其他组织认为协助查封行为与协助查封文书内容不一致的除外。

第五十四条根据本规定依法应当协助办理查封、冻结措施的有关部门、单位和个人有下列行为之一的，公安机关应当向有关部门和单位通报情况，依法追究相应责任：

(一)对应当查封、冻结的涉案财物不予查封、冻结，致使涉案财物转移的;

(二)在查封冻结前向当事人泄露信息的：

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(三)突出强化农业基础设施建设。以改善粮棉油糖等大宗农产品生产条件为核心.以优质农产品生产基地建设为载体，大规模开展高标准农田建设，力争到2015年高标准农田比例达到50%以上，基本实现土地平整肥沃、道路畅通、排灌方便、用电便捷。加快农业机械化步伐，以主攻薄弱环节机械化、推广先进适用农业机械化技术和装备为重点，加强农机农艺融合、机械化和信息化融合，力争粮食作物基本实现全程机械化.耕种收综合机械化水平达到80%以上。

(四)大力推进农业技术集成化应用。鼓励试点示范区与农业科研院校以及高新技术企业开展多种形式的对接与合作，支持各类新型经营主体聘任高层次人才.以共建生产基地、承担示范项目为载体，引进优良品种和先进技术，开展技术集成创新，在增产增效的同时，示范带动农业科技成果的大面积转化。加强对新型经营主体的集成化技术服务，组建技木创新服务团队，根据不同经营主体的需求以及不同产业的特点，制定技术集成化和农机装备配套标准化应用方案，提供菜单式集成技术服务，努力为新型经营主体发展壮大现代农业提供系列化、专业化服务。

三、着力构建农业规模化经营机制

(五)健全农业新型经营主体培育机制。鼓励试点示范区采取以奖代补、直接补贴、贷款贴息等方式，加大对新型经营主体发展适度规模经营的扶持力度。着力提升新型主体带头人的素质，探索建立免费培训制度，加强对专业大户、家庭农场、农民合作社带头人以及农业社会化服务组织中的骨干农民的教育培训。研究制定新型经营主体发展规模化经营所需的设施建设用地政策，探索仓储、晒场、烘干、农机具库棚等配套设施用地的解决途径和方式。建立工商企业租种农民土地的准人与监管制度，合理设置门槛，确保不损害农民权益、不改变土地农业用途、不破坏农业综合生产能力。改善政府服务，加快推进农业管理职能转变，减少行政审批，简化新型经营主体附属设施用地、工商登记、环保和节能评估、招标投标等程序、减免规费，推进一站式服务.

(六)加强农村土地承包经营权流转服务。支持试点示范区加快推进农村土地承包经营权确权登记颁证工作，确保三年内完成。积极创新政府引导、市场调节、农民自愿、依法有偿的土地流转机制，制定促进适度规模经营的政策措施，调动农民开展规模经营的积极性.探索开展连片流转的有效方式和解决地块细碎化问题的有效途径。加强土地流转供需对接和流转交易价格第三方评估服务，建立和健全县级指导、乡级为主、村为基础的土地流转交易平台，实现农村土地承包和流转服务信息化管理。建立健全“乡村调解、县市仲裁、司法保障”的农村土地承包经营纠纷调解仲裁体系，将仲裁工作经费纳入财政预算予以保障，依法规范解决农村土地流转纠纷。探索建立农户承包地有偿退出机制，鼓励通过赎买、发放补贴、补助养老保险等方式，引导有稳定非农就业与收入、长期在城镇居住生活或基本丧失劳动能力的农民自愿退出土地承包经营权。

(七)提高农业生产的组织化程度.按照积极发展、逐步规范、强化扶持、提升素质的要求，大力发展多种形式的新型农民合作社，着力提升其引领带动能力和市场竞争能力。创新财政支持农民合作社发展的政策，推动支农项目与农民合作社有效对接，如大对种粮农民合作社的支持力度。深入开展示范社建设行动，引导农民合作社健全内部治理和运行机制，推动农民合作社由数量增长向数量增长和质量提升并重转变，由生产合作向土地合作、资本合作、资金互助、品牌共享拓展，以产品和产业为纽带发展合作与联合、开展兼并与重组。推广“生产在家、服务在社”统分结合的合作经营模式，引导农户将土地委托给合作社进行全程代管或部分代管，通过统一生产技术、统一投入品供应、统一机械作业、统一品牌销售等方式进行标准化生产，提高组织化程度.

(八)加快建立新型农业社会化服务体系。支持试点示范区加快构建公益性服务与经营性服务相结合、专项服务与综合服务相协调的新型农业社会化服务体系。加快建立适应规模

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资金互助合作社为补充，以农业信用体系建设为保障的农业融资服务体系。积极引导民间资本进入农村金融服务领域，扩大农业投融资和担保机构资本金规模，提升金融服务现代农业发展的能力和水平。规范发展“民办、民管、民受益、民担风险”的农民资金互助合作，支持和引导有条件的农民合作社稳步开展信用合作，重点解决本社社员、奉区域农户发展生产资金需求。强化农村金融生态建设，建立农村信用信息基础数据库，开展信息采集，建立农村信用体系。

(十五)创新农业金融服务产品。加快建立符合农业发展实际、适应新型经营主体发展需求，多元化、特色化、便捷化的农业金融产品体系。试点示范区要引导金融机构大力开发“三权”(农民土地承包经营权、宅基地使用权、集体收益分配权)抵押、农机具抵押贷款，订单、仓单、保单、应收账款等质押贷款，根据农业生产周期合理确定贷款期限，满足农业新型经营主体基础设施建设、农机具及农产品加工流通设备购置、生产资料购买等融资需求。

(十六)改善农业金融服务方式。围绕解决农业贷款贵、风险大、成本高、收益低、程序繁等问题，支持试点示范区研究制定推动农业信贷服务方式创新的政策意见，推进有关金融机构开展农业贷款流程再造，适当降低新型经营主体贷款门槛、简化贷款手续、优化贷款期限结构，为新型经营主体提供高效便利的融资服务。鼓励劂家开发银行等金融机构在“依法合规、自主决策、风险可控”的前提下，帮助试点示范区编制农业项目融资规划、设计融资方案，建设农业融资服务体系，探索现代农业融资服务模式，加大土地治理、农业产业化经营等农业项目货款的投放力度。中国农业发展银行有关分支机构要积极支持发展订单农业，配合支持土地治理、农田水利基础设施建设，加大试点示范区粮油合同收购等政策性贷款和农产品加工流通贷款投放力度，进一步加强对粮油生产环节的信贷支持。

七、着力提高新型经营主体保险保障水平

(十七)完善农业保险支持政策。试点示范区要按照政府引导、市场运作、自主自愿、协同推进的原则，健全农业保险制度，支持发展多种形式的农业保险.建立适应规模经营发展需要的农业保险支持体系。加大农业保险费补贴力度，合理确定新型经营主体保费补贴标准.引导新型经营主体增加保费投入，鼓励建立地方财政支持的农业保险大灾风险分散机制，落实农业保险经营税收优惠政策，提升新型经营主体保险保障水平。积极增加农业保险品种，逐步将蔬菜、水果、水产品等地方特色品种和设施农业纳入保险范围，提高主导产业、主导品种参保率，扩大农业保险覆盖面。

(十八)优化农业保险服务。试点示范区应积极引导保险机构切实加强对新型经营主体的服务，加快完善服务网络.提高服务效率，改善服务质量。推动增加服务网点，支持基层农业技术推广等机构协助保险机构办理农业保险业务，将服务网点向农业生产和农民生活第一线延伸;加强理赔管理，加快对受损农业保险标的的勘察、定损和理赔速度，确保赔款及时、足额支付给受灾农户：创新保险产品，开发产量保险、收入保险、农严品质量保险等以产量或收益为保障的保险产品，不断满足新型经营主体日益增长的风险保障需要。

八、着力完善试点工作保障措施

(十九)加强组织领导。试点示范区党委或政府主要领导是农业改革与建设的第一责任人，要切实加强统筹协调.健全和配强试点组织领导机构，明确有关部门责任，建立目标管理和绩效考核机制，扎实推进试点工作。建立省级农业、财政、银行业监督管理部门和农业综合开发机构牵头的部门联席会议制度，加强改革试点工作的指导，帮助解决试点过程中遇到的重大问题，督促试点示范区落实改革承诺。

(二十)加大投入力度。中央和省级有关农业项目资金向试点示范区倾斜，对符合国家和地方相关建设规划和资金安排指导意见的项目要重点支持、优先安排。有关省要按照规定标准足额安排试点示范区农业综合开发资金和现代农业发展资金，目前已达到标准的要进

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五、公证机构、银行业金融机构要加强协作、配合，积极做好存款查询和核实工作，切实保障存款人及其继承人的合法权益，维护银行存款过户和支付秩序。

六、本通知自发布之日起施行。本通知执行过程中遇到的问题，由司法部会同中国银行业监督管理委员会解释.

请各省(区、市)司法厅(局)和银监局，分别将本通知转发至本辖区内各公证机构、各银监分局和银行业金融机构。

附件：1.《存款查询函》格式 2.《存款查询情况通知书》格式 3.《委托书》格式

二0一三年三月十九日

附件l

存款查询函

( )第 号

各有关银行业金融机构：

本公证机构已经受理×××(查询申请人姓名)(身份证件类型及号码)的继承公证申请，并对存款人×××(存款人姓名)(身份证件类型及号码)的死亡事实(死亡时间：××年××月××日)及×××(查询申请人姓名)的继承人身份进行了审查确认。请根据×××(查询申请人姓名)的申请，协助查询被继承人×××(存款人姓名)名下的个人银行存款信息以及银行管理、知悉的理财产品、股票、基金、信托等其他财产权益的关联信息。

公证机构联系人： 联系电话： ×××公证处(公章) ××年××月××日

注：

1.本函仅用于查询被继承人遗产信息，不作为相关财产支付或者过户的凭据。 2.如查询申请人别于委托他人查询的，请在本函中附注如下内容：查询申请人×××委托×××(受托人姓名)(身份证件类型及号码)代为查询上述信息(见所附当事人签署的《委托书》)。

3.本函由接受查询的银行业金融机构收执留存，公证机构依照查询需求出具相应份数。

附件2

存款查询情况通知书

×××公证处!

×××(查询申请人姓名)于××年××月××日提交了你处出具的《存款查询函》((××)第x×号] 。现将查询情况遁知如下：

一、存款信息

存款人姓名(户名)：

存款人身份证件类型及其号码： 存款基本情况

┃ 账号，卡号 ┃ 存入时间 ┃ 截止时间 ┃ 存款余额 ┃ 币种 ┃ 备注 ┃

二、管理、知悉的理财产品、股票、基金、信托等其他财产权益的关联信息：(可另纸

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(二)基本要求

一坚持市场化运作，发挥企业主体作用。充分发挥市场的基础性作用，遵循经济规律和市场准则，尊重企业意愿，南企业通过平等协商，自愿自主地开展兼并重组。

一完善政策措施，发挥政府引导作用。完善相关行业规划和政策措施，努力营造有利于企业兼并重组的政策环境。完善企业兼并重组服务管理体系，努力消除制约企业兼并重组的体制机制障碍，规范行政行为。

一推动体制创新，加快转型升级。支持企业通过兼并重组完善治理结构，增强技术优势，开展管理创新，加强品牌建设，淘汰落后产能，培育国际竞争力，推进转型升级。

一实行分类指导，促进大中小企业协调发展。结合行业自身特点和企业实际情况实行分类指导，促进各种所有制企业公平竞争和优胜劣汰，促进大中小企业协调发展，形成结构合理、有效竞争、规范有序的市场格局。

一加强统筹兼顾，维护企业、社会和谐稳定。严格执行相关法律法规和产业政策，兼顾国家、地方、企业和职工的利益，依法维护债权人、债务人和企业职工等利益主体的合法权益，促进企业、社会和谐稳定。

二、主要目标和重点任务

通过推进企业兼并重组，提高产业集中度，促进规模化、集约化经营，提高市场竞争力，培育一批具有国际竞争力的大型企业集团，推动产业结构优化升级：进一步推动企业转换经营机制，加强和改善内部管理，完善公司治理结构，建立现代企业制度;加快圉有经济布局和结构的战略性调整，促进非公有制经济和中小企业发展，完善以公有制为主体、多种所有制经济共同发展的基本经济制度。

推动重点行业企业兼并重组，要以产业政策为引导、以产业发展的重点关键领域为切人点，鼓励大型骨干企业开展跨地区、跨所有制兼并重组：鼓励企业通过兼并重组延伸产业链，组成战略联盟：鼓励企业“走出去”，参与全球资源整合与经营，提升国际化经营能力，增强国际竞争力.

(一)汽车行业。到2015年，前10家整车企业产业集中度达到90%，形成3-5家具有核心竞争力的大型汽车企业集团。

推动整车企业横向兼并重组。鼓励汽车企业通过兼并重组方式整合要素资源，优化产品系列，降低经营成本，提高产能利用率，大力推动自主品牌发展，培育企业核心竞争力，实现规模化、集约化发展。 推动零部件企业兼并重组。支持零部件骨干企业通过兼并重组扩大规模，与整车生产企业建立长期战略合作关系，发展战略联盟，实现专业化分工和协作化生产。

支持大型汽车企业通过兼并重组向服务领域延伸。完善汽车行业服务体系，以品牌营销为主体，大力发展研发、采购、现代物流、汽车金融、信息服务和商务服务，实现服务业与制造业融合发展.

支持参与全球资源整合与经营。鼓励汽车企业“走出去”，把握时机开展跨国并购，在全球范围内优化资源配置，发展并完善全球生产和服务网络，提升国际化经营能力.增强国际竞争力。

(二)钢铁行业。到2015年，前10家钢铁企业集团产业集中度达到600-/0左右，形成3-5家具有核心竞争力和较强国际影响力的企业集团.6-7家具有较强区域市场竞争力的企业集团.

重点支持大型钢铁企业集团开展跨地区、跨所有制兼并重组。积极支持区域优势钢铁企业兼并重组。大幅减少企业数量，提高钢铁产业集中度。支持重组后的钢铁企业开展技术改造、淘汰落后产能、优化区域布局，提高市场竞争力。

鼓励钢铁企业参与国外钢铁企业的兼并重组。鼓励钢铁企业延伸产业链。重点支持钢

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鼓励研发和生产、原料药和制剂、中药材和中成药企业之间的上下游整合，完善产业链，提高资源配置效率。鼓励同类产品企业强强联合、优势企业兼并其他企业，促进资源向优势企业集中，实现规模化、集约化经营，提高产业集中度。培育形成一批具有国际竞争力和对行业发展有较强带动作用的大型企业集团。

(九)农业产业化龙头企业。贯彻落实《国务院关于支持农业产业化龙头企业发展的意见》(国发[2012]10号)，支持农业产业化龙头企业通过兼并重组、收购、控股等方式，组建大型企业集团。培育壮大龙头企业，打造一批自主创新能力强、加工水平高、处于行业领先地位的大型龙头企业。引导龙头企业向优势产区集中，形成一批相互配套、功能互补、联系紧密的龙头企业集群，培育壮大区域主导产业，增强区域经济发展实力。

三、积极引导企业稳妥开展兼并重组

(一)科学制定方案。引导企业根据自身发展战略规划，按照国家产业政策要求，确定兼并重组目标企业。选择目标企业要有利于实现资源的优势互补，有利于最大限度地发挥资源的协同效应。结合宏观经济状况和行业、企业情况，做好尽职调查，认真调研、反复讨论，科学剞定兼并重组方案。

(二)加强风险防控。企业要有步骤有计划地实施兼并重组，深入研究兼并重组中可能出现的矛盾和问题，高度重视企业兼并重组中面临的市场、财务、职工安置等方面的风险，以及跨国并购中的风险。加强风险管理，识别风险因素，评估风险强度，妥善制定相应的应对预案和措施，构建完善的风险管理体系。

(三)加强重组后整合。企业要高度重视重组后各种要素资源的整合，加强人员、文化、管理的融合。以兼并重组为契机，深化管理体制改革，积极开展公司制、股份制改造，进一步完善公司治理结构。结合实际，在人事、财务、采购、销售、生产、研发等环节开展业务流程再造.优化土地、资金、技术、人才等生产要素配置，创新管理模式，实现优势互补、深度融合。

(四)加强组织协调。各地区要根据实际建立企业兼并重组工作协调机制，加强对企业兼并重组的组织领导，统筹协调本地区企业兼并重组工作。各地工业和信息化主管部门要发挥牵头作用，加强与发展改革、财政、人力资源社会保障、同土资源、商务、人民银行、国资、税务、工商、银监、证监等部门的配合，协调解决兼并重组企业面临的实际问题，积极推动本地区企业兼并重组。充分发挥协调机制作用，深入调查研究，努力觯决企业兼并重组中的问题，及时反映需要国家有关部门协调解决的问题。工业和信息化部将会同相关部门，积极协调解决各地反映的问题。各地区可根据实际，选择本地区优先支持的企业兼并重组重点行业，研究出台具体的支持政策.

(五)落实政策措施。各地区要认真贯彻落实《国务院关于促进企业兼并重组的意见》，以及在财政、税收、金融服务、债权债务、职工安置、土地、矿产资源配置等方面促进企业兼并重组的政策措施，支持企业开展兼并重组。各地工业和信息化、发展改革、财政、人力资源社会保障、国土资源、商务、国资、工商等部门要结合本地区实际，研究出台促进企业兼并重组的具体措施，优先支持兼并重组企业开展技术改造，鼓励企业加强和创新管理，提升企业综合竞争力。对通过兼并重组淘汰落后产能的企业，中央财政淘汰落后产能奖励资金给予重点支持.加大奖励力度。

(六)营造良好环境。坚持市场化运作，充分尊重企业意愿.充分调动企业积极性，引导和激励企业自愿自主开展兼并重组。认真清理、修订、废止各种不利于企业兼并重组的政策、规定和做法，尤其要坚决取消各地自行出台的限制外地企业对本地区企业实施兼并重组的规定。积极探索跨地区企业兼并重组地区间利益共享机制。在不违背国家有关攻策规定的前提下.地区间可根据企业资产规模和盈利能力，签订企业兼并重组后的财税利益分成协议，妥善解决企业兼并重组后增加值等统计数据的归属问题，实现企业兼并重组成果共享。

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提供比特币登记、交易等服务的互联网站应切实履行反洗钱义务，对用户身份进行识别，要求用户使用实名注册，登记姓名、身份证号码等信息。各金融机构、支付机构以及提供比特币登记、交易等服务的互联网站如发现与比特币及其他虚拟商品相关的可疑交易，应当立即向中国反洗钱监测分析中心报告，并配合中国人民银行的反洗钱调查活动;对于发现使用比特币进行诈骗、赌博、洗钱等犯罪活动线索的，应及时向公安机关报案。

五.加强对社会公众货币知识的教育及投资风险提示

各部门和金融机构、支付机构在日常工作中应当正确使用货币概念，注重加强对社会公众货币知识的教育，将正确认识货币、正确看待虚拟商品和虚拟货币、理性投资、合理控制投资风险、维护自身财产安全等观念纳入金融知识普及活动的内容，引导社会公众树立正桷的货币观念和投资理念。

各金融躲管机构可以根据本通知制定相关实施细则。

请中罔人民银行上海总部，各分行、营业管理部、省会(首府)城市中心支行将本通知转发至辖区内各地方性金融机构和支付机构。本通知执行过程中发现的新情况、新问题，请及时向中国人民银行报告.

联系人：张念念，联系电话：010-66194489

二o-三年十二月三日

银监会知识产权局工商总局版权局

关于商业银行知识产权质押贷款业务的指导意见

银监_[2013]6号

各银监局，各省(自治区、直辖市)知识产权局、工商行政管理局、版权局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、金融资产管理公司，邮政储蓄银行，各省级农村信用联社.银监会直接监管的信托公司、企业集团财务公司，金融租赁公司：

为支持企业创新，充分利用知识产权的融资担保价值，引导和规范商业银行开展知识产权质押贷款业务，结合实际，现提出如下指导意见。

一。充分发挥知识产权质押融资的积极作用

(一)商业银行可以接受境内个人、企业或其他组织以本人或他人合法拥有的、依法可以转让的注册商标专用权、专利权、著作权等知识产权中的财产权做质押.按照国家法律法规和相关信贷政策发放贷款或提供其他授信。

(二)商业银行要充分利用各级政府制定的知识产权质押贷款业务促进政策，根据知识产权质押贷款的业务特点，完善业务流程，加强风险管理，积极开展知识产权质押贷款业务。条件成熟的，可以将知识产权质押贷款作为专门的贷款产品管理。

(三)商业银行要结合国家有关支持中小企业发展的信贷政策，建立适合中小企业知识产权质押贷款特点的风睑评估、审批授权、尽职调查和激励约束机制。

(四)商业银行及相关中介机构可建立知识产权质押贷款专家咨询制度，听取政府相关部门或相关行业专家对知识产权质押贷款审查、评估、处置变现等方面的咨询意见，提高知识产权质押贷款业务水平.

(五)银行业监督管理机构和知识产权行政管理部门要完善法规政策.建立和完善协调机制，不断改进服务，提供指导，从各方面促进知识产权质押贷款业务的开展。

二、认真调查知识产权质押标的

(六)商业银行要认真按照规定进行贷前尽职调查，针对知识产权的特点确定质物调查的重点，并严格进行贷款担保审查。

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正的原则。中介机构卅具的知识产权评估价值与市场交易价格之间有明显差异，或商业银行认为不合理的，商业银行应当要求中介机构说明理由，或重新聘请中介机构进行评估。

五、完善知识产权质押合同

(二十)商业银行要与出质人签订书面质押合同.明确出质知识产权的名称、内容、保护期、权属状况及其证明、质押担保范围、质权登记安排、出质人义务、质权实现方式，以及质押期间知识产权转让、许可他人使用、被撤销或被宣告无效时的处理等事项。

(二十一)质押合同要明确出质人维护知识产权权利完整性的义务，包括提供出质知识产权的证书等有关文件、资料，并保证所提供的信息真实、准确、完整、有效：切实维护出质知识产权有效性，未经质权人同意，不得声明放弃已出质的知识产权：积极排除他人对出质知识产权的侵害，对于因侵害获得的赔偿金，优先用于清偿质权担保项下的债务。

(二十二)质押合同还要明确出质人维护质权人质权有效性的义务，包括未经质权人同意，不得转让或许可他人使用：转让或者许可他人使用出质的知识产权所得价款，优先用于清偿对质权人的债务：发生影响出质知识产权权属有效性、经济价值等重大事件的，及时告知质权人并积极应对：专利权存在被强制实施许可可能的，及时并充分实施其专利：专利权被强制实施许可的，明确许可使用费用于提前清偿债务或者予以提存。

(二十三)以专利权冉质的，商业银行可以要求出质人承诺将将来改进专利一并质押：以注册商标专用权出质的，商业银行应要求出质人将在相同或者类似商品、服务上注册的相同或近似商标一并质押：以著作权出质的，商业银行可以要求出质人将其拥有或将来拥有的该著作权改编作品的著作权一并质押。

六、切实办理知识产权质权登记，改进登记制度

(二十四)商业银行发放知识产权质押贷款必须办理质权登记，确保商业银行为优先受偿人。商业银行要按照知识产权登记管理要求配合出质人办理质权登记手续，或要求出质人配合办理质权登记手续.

(二十五)知识产权行政管理部门要完善各类知识产权的登记和查询制度，根据实际需要进行修订，简化登记流程，逐步建立和完菩统一的电子化知识产权登记系统和查询系统。

七、加强知识产权质押贷款贷后管理

(二十六)商业银行要建立健全知识产权质押贷款贷后风险管理制度，确保借款人按约定的贷款用途使用贷款资金，严密监控借款人的经营管理状况，持续评估借款人的还款能力。

(二十七)在贷款存续期内，商业银行要对工{质知识产权的权属关系、有效性、相关维护费用缴纳情况、经济价值变化等因素进行重点监控，持续了解出质知识产权的使用情况。必要时，可由认可的中介机构对影响质物价值的重要因素定期进行调查和通报，并出具动态评估报告。

质物的再次评估价值已不能满足商业银行规定的质押率的，应当要求借款人追加其他担保或依合同约定要求提前还款.

(二十八)质押合同主体、质物等实质性内容需变更的，当事人要按照相关规定和合同约定尽快持变更协议及相关资料到质权登记部门办理变更登记。

(二十九)贷款需要重组的，商业银行要对质物进行重新审查，必要时重新进行评估.

(三十)贷款合同约定的还款期限届满，借款人到期未履行还款义务或者发生当事人约定的实现质权的情形，商业银行可以通过协议折价、拍卖、变卖、许可使用等方式实现质权，并依合同约定从所得价款中优先受偿。

八、优化知识产权履押贷款业务政策环境

(三十一)银行业监督管理机构要鼓励商业银行在商业可持续原则下积极开展中

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销售特点，合理确定贷款朝限。积极争取和落实家禽业贷款贴息政策，在商业可持续和风险可控前提下，对政府提供财政贴息支持的企业，加大流动资金贷款支持，做到授信优先安排，资金重点保证。要尽量减轻企业利息负担，对风险较低(包括防疫到位，投保家禽保险等)的种禽生产企业、家禽加工企业、收储企业等，适当给予利率优惠.

三、简化贷款审批手续.加快生产恢复信贷资金发放

银行业金融机构对家禽业贷款要采取优先受理、优先调查、优先审批、优先发放措施，在保证贷款要素齐全条件下.尽量简化审批手续。积极启动家禽业贷款绿色通道，缩短贷款审批期限，使资金在最短的时间内落实到位，促进家禽业平稳渡过困难期，加快产业恢复发展。对已审批未发放的家禽业贷款要及时发放，不得压贷;对资金周转困难的企业和养殖户，只要抵押担保能够落实的，应及时增加授信：对困难企业，要研究以个案审批方式安排专项信贷支持。农村中小金融机构要结合支农服务“三大工程”实施工作，坚持贷款条件、程序等公开，强化社会监督，对农户小额信用贷款和农户联保贷款做到即需即贷、随用随贷，支持散养农户发展生产。

四、注重防控行业信贷风险.确保信贷资金安全

银行业金融机构要统筹兼顾支持家禽业恢复发展和信贷风险防范要求，加强对家禽业信贷风险的调查研究，高度重视行业风险防控工作，切实保障信贷资金投放安全有效。在严格执行放贷条件、持续加大信贷支持力度的同时，切实加强和改进贷款“三查”，强化行业风险监测和流程管控，对风险的识别、计量、控制要落实具体措施，切实提高防范风险的能力和水平，保证信贷资金安全。监管部门要加大对不舰范贷款行为的查处力度，严禁任何形式的以贷谋私行为。

五、加大沟通协调力度.推动信贷支持措施有效落实

各级银行业监管部门和农业部门要密切沟通.加强信息共享，争取多方面政策支持，形成工作合力。各级农业部门要密切关注当前家禽生产、禽产品市场变化情况，全面掌握家禽产业链中各环节因灾受损情况、贷款需求情况，及时向当地银行业监管部门和涉农银行业金融机构通报。银行业监管部门要对扶持家禽业贷款发放情况做好调查统计和监测分析，与农业部门共同研究解决贷款投放中的实际困难，跟踪督促做好贷款投放，确保信贷支持政策落到实处，切实帮助家禽业各类市场主体渡过难关，促进家禽业稳定发展。

二o-三年六月十三日

银监会发改委 工业和信息化部财政部 商务部人民银行

工商总局法制办

关于清理规范非融资性担保公司的通知

银监发[2013]48号

各省、自治区、直辖市人民政府：

近期，一些地区非融资性担保公司数量激增、业务混乱等问题日益突出，大量非融资性担保公司不经营担保业务，甚至从事非法吸收存款、非法集资、非法理财、高利放贷等违法违规活动，风险事件和群体性事件频发，对有关地区经济社会发展造成严重影响。为切实规范市场秩序，维护金融与社会稳定，经国务皖同意，现就有关事项通知如下：

一、开展集中清理。2013年12月至2014年8月底，各地区要对本行政区域内的非融资性担保公司进行一次集中清理规范，重点是以“担保”名义进行宣传但不经营担保业务的公司，防范其以“担保”名义误导、欺骗公众和非法经营金融业务。对从事非法吸收存

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第一节 法人机构设立

第六条设立中资商业银行法人机构应当符合以下条件：

(一)有符合《中华人民共和国公司法》和《中华人民共和国商业银行法》规定的章程;

(二)注册资本为实缴资本，最低限额为10亿元人民币或等值可兑换货币，城市商业银行法人机构注册资本最低限额为1亿元人民币：

(三)有符合任职资格条件的董事、高级管理人员和熟悉银行业务的合格从业人员;

(四)有健全的组织机构和管理制度：

(五)有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和其他设施;

(六)建立与业务经营相适应的信息科技架构，具有支撑业务经营的必要、安全且合规的信息科技系统，具备保障信息科技系统有效安全运行的技术与措施。

第七条设立中资商业银行法人机构，还应当符合其他审慎性条件，至少包插：

(一)具有良好的公司治理结构：

(二)具有健全的风险管理体系，能有效控制各类风险;

(置)发起人股东中应当包括合格的战略投资者;

(四)具有科学有效的人力资源管理制度，拥有高素质的专业人才;

(五)具备有效的资本约束与资本补充机制;

(六)有助于化解现有金融机构风险，促进金融稳定。

第八条设立中资商业银行法人机构应当有符合条件的发起人，发起人包括：境内金融机构、境外金融机构、境内非金融机构和银监会认可的其他发起人。

前款所称境外金融机构包括香港、澳门和台湾地区的金融机构。

第九条境内金融机构作为中资商业银行法人机构的发起人，应当符合以下条件：

(一)主要审慎监管指标符合监管要求;

(二)公司治理良好，内部控制健全有效：

(三)最近3个会计连续盈利：

(四)社会声誉良好，最近2年无严重违法违规行为和因内部管理问题导致的重大案件;

(五)银监会规章规定的其他审慎性条件。

第十条境外金融机构作为中资商业银行法人机构的发起人或战略投资者.应当符合以下条件：

(一)最近1年年末总资产原则上不少于100亿美元;

(二)银监会认可的国际评级机构最近2年对其长期信用评级为良好;

(三)最近2个会计连续盈利;

(四)商业银行资奉充足率应当达到其注册地银行业资本充足率平均水平且不低于10.5%;

非银行金融机构资本总额不低于加权风险资产总额的lO%;

(五)内部控制健全有效;

(六)注册地金融机构监督管理制度完善：

(七)所在国(地区)经济状况良好：

(八)银监会规章规定的其他审慎性条件。

境外金融机构作为发起人或战略投资者入股中资商业银行应当遵循长期持股、优化治理、业务合作、竞争回避的原则。

银监会根据金融业风险状况和监管需要，可以调整境外金融机构作为发起人的条

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第十八条中资商业银行法人机构应当在收到开业核准文件并按规定领取金融许可证后，根据工商行政管理部门的规定办理登记手续，领取营业执照。

中资商业银行法人机构应当自领取营业执照之日起6个月内开业。国有商业银行、股份制商业银行未能按期开业的，应当在开业期限届满前1个月向银监会提交开业延期报告。开业延期不得超过一次，开业延朝的最长期限为3个月。

中资商业银行法人机构未在前款规定期限内开业的，开业核准文件失效，由决定机关办理开业许可注销手续，收回其金融许可证，并予以公告。

第二节境内分支机构设立

第十九条中资商业银行设立的境内分支机构包括分行、分行级专营机构、支行、分行级专营机构的分支机构等。中资商业银行设立境内分支机构须经筹建和开业两个阶段。

第二十条中资商业银行申请设立分行，申请人应当符合以下条件：

(一)具有良好的公司治理结构;

(二)风险管理和内部控制健全有效;

(三)主要审慎监管指标符合监管要求;

(四)具有拨付营运资金的能力：

(五)具有完善、合规的信息科技系统和信息安全体系，具有标准化的数据管理体系，具备保障业务连续有效安全运行的技术与措施：

(六)监管评级良好：

(七)最近2年无严重违法违规行为和因内部管理问题导致的重大案件;

(八)银监会规章规定的其他审慎性条件。

第二十一条中资商业银行申请设立信用卡中心、小企业信贷中心、私人银行部、票据中心、资金营运中心、贵金属业务部等分行级专营机构，申请人除应当符合第二十条有关规定外.还应当符合以下条件：

(一)专营业务经营体制改革符合该项业务的发展方向，并进行了详细的可行性研兖论证;

(二)专营业务经营体制改革符合其总行的总体战略和发展规划，有利于提高整体竞争能

力;

(三)开办专营业务2年以上，有经营专营业务的管理团队和专业技术人员;

(四)专营业务资产质量、服务等指标达到良好水平，专营业务的成本控制水平较高，具有较好的盈利前景：

(五)银监会规章规定的其他审慎性条件。

第二十二条中资商业银行的分行筹建申请由其总行向拟设地银监局提交.银监局受理并初步审查，银监会审查并决定。银监会自收到完整申请材料之日起4个月内作出批准或不批准的书面决定。未跨银监局辖区设立的股份制商业银行二级分行、城市商业银行省内分行筹建申请由其总行向拟设地银监局提交，银监局受理、审查并决定。银监局自收到完整申请材料之日起4个月内作出批准或不批准的书面决定。

分行级专营机构的筹建申请由其总行向银监会提交，由银监会受理、审查并决定。镊监会自受理之日起4个月内作出批准或不批准的书面决定。

第二十三条分行、分行级专营机构的筹建期为批准决定之日起6个月。未能按期筹建的，其总行应当在筹建期限届满前1个月内向筹建申请受理机关提交筹建延期报告。筹建延期不得超过一次，筹建延期的最长期限为3个月。

申请人应当在前款规定的期限届满前提交开业申请，逾期未提交的，筹建批准文件失效，由决定机关办理筹建许可注销手续。

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支行应当自领取营业执照之日起6个月内开业。未能按期开业的，申请人应当在开业期限届满前1个月内向开业申请受理机关提出开业延期报告。开业延期不得超过一次，开业延期的最长期限为3个月。

支行未在规定期限内开业的，原开业核准文件失效，由决定杌关办理开业许可注销手续，

收回其金融许可证，并予以公告。

中资商业银行设立专营机构的分支机构，参照中资商业银行设立相应分支机构的行政许可条件和程序实施。

第三十一条中资商业银行收购其他银行业金融机构设立分支机构的，应当符合以下条件：

(一)主要审慎监管指标符合监管要求，提足准备金后具有营运资金拨付能力;

(二)收购方授权执行收购任务的分行经营状况良好，内部控制健全有效，合法合规经营：

(三)按照市场和自愿原则收购;

(四)银监会规章规定的其他审慎性条件。

第三十二条中资商业银行收购其他银行业金融机构设立分支机构须经收购和开业两个阶段。收购审批和开业核准的程序同中资商业银行设立分行或支行的筹建审批和开业核准的程序。

第三节投资设立、参股、收购境内法人金融机构

第三十三条中资商业银行申请投资设立、参股、收购境内法人金融机构的，应当符合以下条件：

(一)具有良好的公司治理结构：

(二)风险管理和内部控制健全有效：

(三)具有良好的并表管理能力：

(四)主要审慎监管指标符合监管要求：

(五)权益性投资余额原则上不超过其净资产的50%(合并会计报表口径);

(六)具有完善、合规的信息科技系统和信息安全体系，具有标准化的数据管埋体系，具备保障业务连续有效安全运行的技术与措施：

(七)最近2年无严重违法违规行为和因内部管理问题导致的重大案件：

(八)最近3个会计连续盈利：

(九)监管评级良好;

(十)银监会规章规定的其他审慎性条件。

第三十四条国有商业银行、股份制商业银行、邮政储蓄银行申请投资设立、参股、收购境内法人金融机构由银监会受理、审查并决定。银监会自受理之日起6个月内作出批准或不批准的书面决定.

城市商业银行申请投资设立、参股、收购境内法人金融机构由申请人所在地银监局受理并初步审查，银监会审查并决定。银监会白收到完整申请材料之日起6个月内作出批准或不批准的书面决定。

第四节投资设立、参股、收购境外机构

第三十五条 中资商业银行申请投资设立、参股、收购境外机构，申请人应当符合以下条件：

(一)具有良好的公司治理结构，内部控制健全有效，业务条线管理和风险管控能力与境外业务发展相适应：

(二)具有清晰的海外发展战略：

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还应当经过配股或募集新股份方案审批。方案审批的受理、审查和决定程序同前款规定。

第四十一条 中资商业银行公开募集股份和上市交易股份的，应当符合国务院及中国证监会有关的规定条件。向中国证监会申请之前，应当向银监会申请并获得批准。

国有商业银行、股份制商业银行、邮政储蓄银行公开募集股份和上市交易股份的，由银监会受理、审查并决定：城市商业银行发行股份和上市，由银监局受理并初步审查，银监会审查并决定.

第四十二条国有商业银行、股份制商业银行、邮政储蓄银行修改章程，由银监会受理、审查并决定：城市商业银行修改章程，由银监局受理、审查并决定。

中资商业银行变更名称、住所、股权、注册资本或业务范围的，应当在决定机关作出批准决定6个月内修改章程相应条款并报告决定机关。

第四+三条中资商业银行变更住所，应当有与业务发展相符合的营业场所、安全防范措施和其他设施。

国有商业银行、股份制商业银行、邮政储蓄银行变更住所，由银监会受理、审查并决定;城市商业银行变更住所，由银监局受理、审查并决定。

第四十四条中资商业银行因行政区划调整等原因导致的行政区划、街道、门牌号等发生变化而实际位置未变化的，不需进行变更住所的申请，但应当于变更后15日内报告所在地银行业监督管理机构，并换领金融许可证。

中资商业银行因房屋维修、增扩建等原因临时变更住所6个月以内的，不需进行变更住所的申请，但应当在原住所、临时住所公告，并提前10日向所在地银行业监督管理机构报告。临时住所应当符合公安、消防部门的相关要求。中资商业银行回迁原住所，应当提前10日将公安部门对回迁住所出具的安全合格证明及有关消防证明文件等材料报所在地银行业监督管理机构，并予以公告。

第四十五条中资商业银行变更组织形式，应当符合《中华人民共和国公司法》、《中华人 民共和国商业银行法》以及其他法律、行政法规和规章的规定。

国有商业银行、股份制商业银行、邮政储蓄银行变更组织形式，由银监会受理、审查并决定;城市商业银行变更组织形式，由银监局受理并初步审查，银监会审查并决定。

第四十六条中资商业银行分立，应当符合《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国商业银行法》以及其他法律、行政法规和规章的规定。

国有商业银行、股份制商业银行、邮政储蓄银行的分立，由银监会受理、审查并决定：城市商业银行的分立由所在地银监局受理并初步审查，银监会审查并决定。

存续分立的.在分立公告期限届满后，存续方应当按照变更事项的条件和程序通过行政许可：新设方应当按照法人机构开业的条件和程序通过行政许可。

新设分立的，在分立公告期限届满后.新设方应当按照法人机构开业的条件和程序通过行政许可：原法人机构应当按照法人机构解散的条件和程序通过行政许可。

第四十七条中资商业银行合并，应当符合《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国商业银行法》以及其他法律、法规和规章的规定。

合并一方为国有商业银行、股份制商业银行、邮政储蓄银行的，由银监会受理、审查并决定;其他合并由所在地银监局曼理并初步审查，银监会审查并决定。

吸收合并的，在合并公告期限届满后，吸收合并方应当按照变更事项的条件和程序通过行政许可：被吸收合并方应当按照法人机构终止的条件和程序通过行政许可。被吸收合并方改建为分支机构的，应当按照分支机构开业条件和程序通过行政许可。

新设合并的.在合并公告期限届满后，新设方应当按照法人机构开业的条件和程序通过行政许可：原法人机构应当按照法人机构解散的条件和程序通过行政许可。

第四十八条本节变更事项，由下级监管机关受理、报上级监管机关决定的，自上

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第四章机构终止

第一节法人机构终止

第五十六条中资商业银行有下列情形之一的，应当申请解散：

(一)章程规定的营业期限届满或者出现章程规定的其他应当解散的情形：

(二)股东大会决议解散： (三)因分立、合并需要解散。

第五十七条国有商业银行、股份制商业银行、邮政储蓄银行解散由银监会受理、审查并决定。银监会自受理之日起3个月内作出批准或不批准的书面决定。

城市商业银行解散由银监局受理并初步审查，银监会审查并决定。银监会自收到完整申请材料之日起3个月内作出批准或不批准的书面决定。

第五十八条中资商业银行因分立、合并出现解散情形的，与分立、合并一并进行审批。

第五十九条中资商业银行法人机构有下列情形之一的，在向法皖申请破产前，应当向银监会申请并获得批准：

(一)不能支付到期债务，自愿或应其债权人要求申请破产;

(二)因解散而清算，清算组发现该机构财产不足以清偿债务，应当申请破产。

申请国有商业银行、股份制商业银行、邮政储蓄银行破产的，由银监会受理、审查并决定。

银监会自受理之日起3个月内作出批准或不批准的书面决定.

申请城市商业银行破产的，由银监局受理并初步审查，银监会审查并决定。银监会自收到完整申请材料之日起3个月内作出批准或不批准的书面决定.

第二节分支机构终止

第六十条中资商业银行境内外分支机构终止营业的(被依法撤销除外).应当提出终止营业申请。

第六十一条中资商业银行境内分行的终止营业申请，由银监局受理并初步审查.银监会审查并决定。银监会自收到完整申请材料之日起3个月内作出批准或不批准的书面决定。

中资商业银行境内支行及以下分支机掏的终止营业申请，由所在地银监分局或所在城市银监局受理、审查井决定，自受理之日起3个月内作出批准或不批准的书面决定。

中资商业银行境外机构的终止营业申请，由银监会受理、审查并决定。银监会自受理之日起3个月内作出批准或不批准的书面决定。

第五章调整业务范围和增加业务品种

第一节开办外汇业务和增加外汇业务品种

第六十二条 中资商业银行申请开办除结汇、售汇以外的外汇业务或增加外汇业务品种.

应当符合以下条件：

(一)主要审慎监管指标符合监管要求：

(二)依法合规经营，内控制度健全有效，经营状况良好;

(三)有与申报朴汇业务相应的外汇营运资金和合格的外汇业务从业人员：

(四)有符合开展外汇业务要求的营业场所和相关设施;

(五)银监会规章规定的其他审慎性条件。

第六十三条国有商业银行、股份制商业银行、邮政储蓄银行申请开办除结汇、售

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(四)完善的市场风险、操作风险、信用风险等风险管理框架;

(五)银监会规章规定的其他审慎性条件。

第六十九条国有商业银行、股份制商业银行、邮政储蓄银行申请开办衍生产品交易业务.由银监会受理、审查并决定。银监会自受理之日起3个月内作出批准或不批准的书面决定。

城市商业银行申请开办衍生产品交易业务，由所在地银监局受理并初步审查、银监会审查并决定。银监会自收到完整申请材料之日起3个月内作出批准或不批准的书面决定。

第四节开办信用卡业务

第七十条中资商业银行申请开办信用卡业务分为申请发卡业务和申请收单业务。申请人应当符合下列条件：

(一)公司治理良好，主要审慎监管指标符合监管要求，具备与业务发展相适应的组织机构和规章制度，内部控制、风险管理和问责机制健全有效：

(二)信誉良好，具有完善、有效的内控机制和案件防控体系，最近3年无严重违法违规行 为和因内部管理问题导致的重大案件：

(三)具备符合任职资格条件的董事、高级管理人员和熟悉银行业务的合格从业人员。高级管理人员中具有信用卡业务专业知识和管理经验的人员至少1人，具备开展信用卡业务必须的技术人员和管理人员.并全面实施分级授权管理：

(四)具备与业务经营相适应的营业场所、相关设施和必备的信息技术资源：

(五)已在境内建立符合法律法规和业务管理要求的业务系统，具有保障相关业务系统信息安全和运行质量的技术能力：

(六)开办外币信用卡业务的，应当具有经国务院外汇管理部门批准的结汇、售汇业务资格：

(七)银监会规章规定的其他审慎性条件。

第七十一条中资商业银行申请开办信用卡发卡业务除应当具备本办法第七十条规定的条件外，还应当符合下列条件：

(一)具备办理零售业务的良好基础，最近3年个人存贷款业务规模和业务结构稳定，个人存贷款业务客户规模和客户结构良好，银行卡业务运行情况良好，身份证件验证系统和征信系统的连接和使用情况良好：

(二)具备办理信用卡业务的专业系统，在境内建有发卡业务主机、信用卡业务申请管理系统、信用评估管理系统、信用卡账户管理系统、信用卡交易授权系统、信用卡交易监洌和伪冒交易预警系统、信用卡客户服务中心系统、催收业务管理系统等专业化运营基础设施，相关设施通过了必要的安全监测和业务测试，能够保障客户资料和业务数据的完整性和安全性：

(三)符合中资商业银行业务经营总体战略和发展规划，有利于提高总体业务竞争能力，能够根据业务发展实际情况持续开展业务成本计量、业务规模监测和基本盈亏平衡测算等工作。

第七十二条中资商业银行申请开办信用卡收单业务除应当具备本办法第七十条规定的条件外，还应当符合下列条件：

(一)具备开办收单业务的良好业务基础，最近3年企业贷款业务规模和业务机构稳定，企业贷款业务客户规模和客户结构较为稳定，身份证件验证系统和征信系统连接和使用情况良好：

(二)具备办理收单业务的专业系统支持，在境内建有收单业务主机、特约商户申请管理系统、账户管理系统、收单交易监测和伪冒交易预警系统、交易授权系统等专业化

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技系统有效安全运行的技术与措施：

(九)最近3年无严重违法违规行为和因内部管理问题导致的重大案件：

(十)银监会规章规定的其他审慎性条件。

国有商业银行、股份制商业银行、邮政储蓄银行申请开办本条所述业务和品种的，由银监会受理、审查并决定。银监会自受理之日起3个月内作出批准或不批准的书面决定。

城市商业银行申请开办本条所述业务和品种的，由机构所在地银监局受理并初步审查.银监会审查并决定。银监会自收到完整申请材料之日起3个月内作出批准或不批准的书面决定

第六章 董事和高级管理人员任职资格许可

第一节任职资格条件

第七十八条 中资商业银行董事长、副董事长、独立董事、其他董事会成员以及董事会秘 书，须经任职资格许可。

中资商业银行行长、副行长、行长助理、风险总监、合规总监、总审计师、总会计师、首席信息官以及同职级高级管理人员，内审部门、财务部门负责人，总行营业部总经理(主任)、副总经理(副主任)、总经理助理，分行行长、副行长、行长助理，分行级专营机构总经理、副总经理、总经理助理，分行营业部负责人，支行行长、专营机构分支机构负责人等高级管理人员，须经任职资格许可。

中资商业银行从境内聘请的中资商业银行境外机构董事长、副董事长、行长(总经理)、副行长(副总经理)、首席代表，须经任职资格许可。

其他虽未担任上述职务，但实际履行本条前三款所列董事和高级管理人员职责的人员，总行及分支机构管理层中对该机构经营管理、风险控制有决策权或重要影响力的人员，须经任职资格许可。

第七十九条申请中资商业银行董事和高级管理人员任职资格，拟任人应当符合以下基本条件：

(一)具有完全民事行为能力;

(二)具有良好的守法合规记录;

(三)具有良好的品行、声誉：

(四)具有担任拟任职务所需的相关知识、经验及能力;

(五)具有良好的经济、金融从业记录;

(六)个人及家庭财务稳健：

(七)具有担任拟任职务所需的弛立性;

(八)履行对金融机构的忠实与勤勉义务。

第八十条拟任人有下列情形之一的，视为不符合本办法第七十九条第

(二)项、第

(三)项、第

(五)项规定的条件，不得担任中资商业银行董事和高级管理人员：

(一)有故意或重大过失犯罪记录的;

(二)有违反社会公德的不良行为，造成恶劣影响的;

(三)对曾任职机构违法违规经营活动或重大损失负有个人责任或直接领导责任，情节严重的：

(四)担任或曾任被接管、撤销、宣告破产或吊销营业执照的机构的董事或高级管理人员的，但能够证明本人对曾任职机构被接管、撤销、宣告破产或吊销营业执照不负有个人责任的除外：

(五)因违反职业道德、操守或者工作严重失职，造成重大损失或恶劣影响的;

(六)指使、参与所任职机构不配合依法监管或案件查处的;

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事金融工作6年以上，或从事相关经济工作10年以上(其中从事金融工作3年以上)：

(二)拟任国有商业银行、股份制商业银行、邮政储蓄银行董事会秘书的，应刍具备本科以上学历，从事金融工作6年以上，或从事相关经济工作10年以上(其中从事金融工作3年以上)。拟任城市商业银行董事会秘书的，应当具备本科以上学历，从事金融丁作4年以上，或从事相关经济工作8年以上(其中从事金融工作2年以上)：

(三)拟任中资商业银行境外机构董事长、副董事长，应当具备本科以上学历，从事金融工作6年以上，或从事相关经济工作10年以上(其中从事金融工作3年以上).且能较熟练地运用l门与所任职务相适应的外语.

第八十五条 申请中资商业银行各类高级管理人员任职资格.拟任人应当了解拟任职务的职责，熟悉拟任职机构的管理框架、盈利模式，熟知拟任职机构的内控制度，具备与拟任职务相适应的风险管理能力。

第八十六条 申请中资商业银行法人机构高级管理人员任职资格，拟任人除应当符合第七十九条、第八十五条规定的条件外，还应当符合以下条件：

(一)拟任国有商业银行、股份制商业银行、邮政储蓄银行行长、副行长的.应当具备本科以上学历，从事金融工作8年以上，或从事相关经济工作12年以上(其中从事金融工作4年以上);

(二)拟任城市商业银行行长、剐行长的，应当具备本科以上学历，从事金融工作6年以上，或从事相关经济工作10年以上(其中从事金融工作3年以上);

(三)拟任国有商业银行、股份制商业银行、邮政储蓄银行行长助理(总经理助理)的，应当具备本科以上学历，从事金融工作6年以上，或从事相关经济工作10年以上(其中从事金融工作3年以上);拟任城市商业银行行长助理的，应当具备本科以上学历，从事金融工作4年以上，或从事相关经济工作8年以上(其中从事金融工作2年以上)：

(四)拟任中资商业银行境外机构行长(总经理)、副行长(副总经理)、代表处首席代表的，应当具备本科以上学历，从事金融工作6年以上，或从事相关经济工作10年以上(其中从事金融工作3年以上)，且能较熟练地运用1门与所任职务相适应的外语：

(五)拟任风险总监的，应当具备本科以上学历，并从事信贷或风险管理相关工作6年以上：

(六)拟任合规总监的.应当具备本科以上学历，并从事相关经济工作6年以上(其中从事金融工作2年以上)：

(七)拟任总审计师、内审部门负责人的，应当具备本科以上学历，取得国家或国际认可审计专业技术高级职称(或通过国家或同际认可的会计、审计专业技术资格考试)，并从事财务、会计或审计工作6年以上(其中从事金融工作2年以上)：

(八)拟任总会计师或财务部门负责人的，应当具备本科以上学历，取得国家或国际认可的会计专业技术高级职称(或通过国家或国际认可的会计专业技术资格考试)，并从事财务、会计或审计工作6年以上(其中从事金融工作2年以上)：

(九)拟任首席信息官的，应当具备本科以上学历，并从事信息科技工作6年以上(其中任信息科技高级管理职务4年以上并从事金融_工作2年以上)：实际履行前述高级管理职务的人员，应当分别符合相应条件。

第八十七条申请中资商业银行分支机构高级管理人员任职资格，拟任人除应当符合第七十九条、第八十五条规定的条件外，还应当符合以下条件：

(一)拟任国有商业银行、邮政储蓄银行一级分行(直属分行)行长、副行长、行畏助理，总行营业部总经理(主任)、副总经理(副主任)、总经理助理，分行级专营机构总经理、副总经理的，应当具备本科以上学历，从事金融工作6年以上或从事经济工作10年以上(其中从事金融工作3年以上)：

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任职资格申请，由法人机构向拟任职机构所在地银监分局或所在城市银监局提交，由其受理并初审，银监局审查并决定。银监局自收到完整申请材料或直接受理之日起30日内作出核准或不予核准的书面决定，，对于法人机构董事长、行长、董事会秘书的任职资格申请，银监局在作出决定前，应当向银监会报告。

前款所述拟任人需要个案审核的，由银监局受理并初步审查，银监会审查并决定。银监会自收到完整申请材料之日起30口内作出核准或不予核准的书面决定。

第九十六条国有商业银行、邮政储蓄银行二级分行及以下机构、股份制商业银行支行、 城市商业银行支行、分行级专营机构分支机构高级管理人员任职资格申请，由拟任人的上级任免机构向拟任职机构所在地银监分局提交，由银监分局受理、审查并决定。银监分局自受理之日起30日内作出核准或不予核准的书面决定。

前款所述拟任人需要个案审核的，由银监分局受理并初步审查，银监局审查并决定。银监局自收到完整申请材料之日起30日内作出核准或不予核准的书面决定。

本条第一款拟任职机构所在地未设银监分局的.由拟任人的上级任免机构向拟任职机构

所在地银监局提交。由银监局受理、审查并决定。

第九十七条国有商业银行、股份制商业银行、邮政储蓄银行从境内聘请的中资商业银行境外机构董事长、副董事长、行长(总经理)、副行长(副总经理)任职资格申请，由法人机构向银监会提交，银监会受理、审查并决定。银监会自受理之日起30日内作出核准或不予核准的书面决定.

城市商业银行从境内聘请的中资商业银行境外机构董事长、副董事长、行长(总经理)、副行长(副总经理)任职资格申请，由法人机构向其所在地银监局提交，银监局受理并初步审查，银监会审查并决定。银监会自收到完整申请材料之日起30日内作出核准或不予核准的书面决定。

第九+八条拟任人曾任金融机构董事长或高级管理人员的，申请人在提交任职资格申请材料时，还应当提交该拟任人的离任审计报告或经济责任审计报告。

第九十九条具有高管任职资格且未连续中断任职1年以上的拟任人在同一法人机构内，同类性质平行调整职务或改任较低职务的，不需重新申请任职资格。在该拟任人任职前，上级任免机构应当向拟任职所在地银监分局或所在城市银监局提交离任审计报告或经济责任审计报告及有关任职材料。异地任职的，拟任职所在地银监分局或所在城市银监局应当向原任职所在地银监分局或所在城市银监局征求监管评价意见。

有以下情形之一的.拟任职所在地银监分局或所在城市银监局应当书面通知拟任人及其所在中资商业银行重新申请任职资格：

(一)未在拟任人任职前提交离任审计报告或经济责任审计报告及有关任职材料的;

(二)离任审计报告或经济责任审计报告结论不实、或显示拟任人可能存在不适合担任新职情形的：

(三)原任职所在地银监分局或所在城市银监局的监管评价意见显示，该拟任人可能存在不符合本办法任职资格条件情形的。

第一百条中资商业银行董事长、行长、分行行长、分行级专营机构总经理、支行行长、专营机构分支机构负责人，中资商业银行从境内聘清的中资商业银行境外机构董事长、行长(总经理)、代表处首席代表任职资格未获核准前，中资商业银行应当指定符合相应任职资格条件的人员代为履职，并自指定之日起3日内向任职资格审核的决定机关报告。代为履职的人员不符合任职资格条件的，监管机构可以责令中资商业银行限期调整代为履职的人员。

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第三篇：烟草行业政策法规复习资料

《烟草行业政策法规》期末复习知识点

前言：

1、中国烟草总公司成立于1982年1月

2、国家烟草专卖局成立于1984年1月，1983年发布了《烟草专卖条例》

3、《烟草专卖法》1992年1月1日正式实施。是我国第一部和唯一一部烟草专

卖法。1997年7月，国务院颁布了《烟草专卖条例》

4、2001年11月10日，中国加入WTO

5、小烟厂关闭并转和企业联合重组

6、取消县级烟草公司法人资格

7、工商分离：2003年，安徽中烟工业公司的成立，标志着中国烟草行业工商分

离拉开了序幕

8、2005年10月11日加入《烟草控制框架公约》，此公约共11个部分38个条

款。

9、2007年6月，烟草行业在福建三明召开的全国烟叶基层建设暨收购工作现场

会上第一次提出了现代烟草农业的概念“打牢一个基础，努力实现四个化”

即全面推进烟叶生产基础设施建设，努力实现烟叶生产的规模化种植、集约

化经营、专业化分工、信息化管理。

10、2002年7月，姜成康局长提出“两个至上”行业共同价值观：国家利益至

上，消费者利益至上。 内容：

1、职业道德：从事一定职业劳动的人们，在特定的工作和劳动中，以其内心信

念和特殊社会手段来维系的，以善恶来进行评价的心理意识、行为原则和行

为规范的总合。它是人们在从事职业的过程中形成的一种内在的、非强制性

的约束机制。

特征：(1)范围上的有限性

(2)内容上的稳定性和连续性

(3)形式上的多样性

核心：为人名服务

原则：集体主义

2、企业文化：是一个企业的经营之道、企业精神、企业价值观、企业目标、企

业作风、企业礼俗、员工科学文化素质、职业道德、企业环境、企业规章制

度以及企业形象等的总和，是在一定环境中，全体职工在长期的劳动和生活

过程中创造出来的物质成果和精神成果的表现。

作用：(1)文化的市场作用

(2)文化的产品作用

(3)文化的组织作用 建设的方法：

(1)领导牵引法

(2)更新观念法

(3)稳定结构法

(4)训练培养法

(5)民主驱动法

3、文化管理法则是烟草企业管理的精髓

4、企业文化的一主三宗：

一主：人格文化

三宗：制度文化、精神文化、物质文化(承载企业精神文化的物质成

果)

5、烟草行业的职业道德：指烟草行业干部职工在进行烟草专卖管理和从事生产

经营的职业活动中应当遵循的行为规范，是一般社会道德和社会主义职业道

德在烟草职业活动中的具体表现，是社会主义职业道德的一个特殊组成部分。

6、现阶段烟草行业职业道德的内容：

报效国家 服务人民 爱岗敬业 忠于职守 艰苦奋斗 勤俭节约 遵纪守法 维护专卖 诚实守信 克己奉公

7、烟草行业共同价值观：国家利益至上，消费者利益至上

重要意义：

(1)是烟草专卖制度的立法宗旨的核心体现 (2)是对中国优秀传统文化的传承和弘扬

(3)是坚持“立党为公，执政为民”的具体体现 (4)是企业发展的动力源 具体要求：

“两个至上”是烟草行业发展的根基、灵魂、生命线和精神动因，是烟草行业的最高价值追求，也是构成烟草企业精神的核心内容。 “两个至上”为精神动力，提高自身素质。

把“两个至上”落实在岗位上，体现在行动中。

8、行业愿景：责任烟草、诚信烟草、和谐烟草

行业使命：报效国家、回报社会、成就员工

行业精神：宽容开放、改革创新、敬业奉献、自律自强

企业核心价值观：人为本、法为准、德为先

9、烟草专卖文明执法行为规范

六条禁令：

(1)严禁不出示证件执法或单人执法 (2)严禁打人骂人和侮辱、为难管理对象 (3)严禁配备警戒执法检查

(4)严禁违反法定程序查扣物品或检查非经营场所 (5)严禁索要、收受管理对象的礼金、财务或接受宴请 (6)严禁酒后驾驶机械车辆

10、文明执法的要求：

执法严格

行为合法

政务公开

服务热情

用语文明

衣着整洁

11、执法人员说话的三大禁忌：

(1)忌轻易下结论 (2)忌随意承诺 (3)忌随便解答问题

12、烟草专卖品包括卷烟、雪茄烟、烟丝、复烤烟叶、烟叶、卷烟纸、滤嘴棒、

烟用丝束、烟草专用机械。

13、《烟草专卖法》的意义：

(1)它是我国烟草史上的第一部法典

(2)提高了烟草专卖制度的法律地位

(3)确定了烟草专卖行政执法的法律地位

(4)是强化烟草专卖管理的有力武器

(5)是实现烟草生产经营活动规范化的法律保障

立法目的：

(1)实行烟草专卖管理

(2)有计划的组织烟草专卖品的生产和经营 (3)提高烟草制品的质量 (4)维护消费者利益 (5)保证国家财政收入

14、烟草制品：卷烟、雪茄烟、烟丝、复烤烟叶统称烟草制品。

15、加入WTO对中国烟草的影响：

不利影响：

(1)降低关税：国产烟与洋烟同步竞争

(2)许可证、配额逐步取消，外烟进入中国更加容易 (3)非关税壁垒措施逐步减少，外烟竞争力更强 有利影响： “鲶鱼效应”，竞争加剧，激发企业创新发展

16、《烟草控制框架公约》对中国影响较大的条款：

(1)第8条 防止接触烟草烟雾

(2)第11条 烟草制品的包装和标签

(3)第13条 烟草广告、促销和赞助

(4)第16条 向未成年人销售和由未成年人销售

(5)第17条 对经济上切实可行的替代活动提供支持

17、《烟草控制框架公约》是世界卫生组织首次根据其《组织法》第十九条规定

的权利制定的一份国际性法律文书，其宗旨是限制烟草在全世界的蔓延，尤 其是在发展中国家的蔓延。是一份国际法律文书，在国际水平上对烟草的泛 滥予以控制。

18、控制烟草的措施：减少烟草供应，降低烟草需求。

19、我国烟草商品市场的特点：垄断性、适度性、复杂性。

20、烟草专卖许可证是国家烟草专卖行政主管部门颁发的准许特定单位和公民

从事有关烟草专卖品的生产、经营等活动的证明文书。

烟草专卖许可证有四类： 烟草专卖生产企业许可证 烟草专卖批发企业许可证 烟草专卖零售企业许可证 烟草专卖经营企业许可证

它的法律效力为：证明力、确定力、约束力

21、专卖法所称的烟叶是指烟草制品所需要的烤烟和名晾晒烟。名晾晒烟的名录

由国务院烟草专卖行政主管部门规定。

22、烟叶收购的特点：政策性强、季节性强、技术性强、涉及面广。

23、《烟草专卖法》第十条第一款规定：“烟叶由烟草公司或者其委托单位按照

国家规定的收购标准，统一收购。”

24、烟叶收购的基本原则：

(1)加大烟草专卖法律法规的宣传 (2)统一收购 (3)保证秩序

(4)规范种植收购合同

(5)妥善处理收购工作中的纠纷

(6)实现烟叶收购工作的制度化、标准化

25、烟叶产区的县级烟草公司一律不准向省外调拨销售烟叶

26、用户邮寄烟草及其制品，每人每份限寄1件，不准多件邮寄。邮寄卷烟、雪

茄烟每件以2条为限，邮寄烟叶、烟丝每件以5公斤为限(二者合寄不得超 过10公斤)。旅客异地携带国产烟以10条为限，外国烟以5条为限，二者 合计不得超过10条。

27、国家进出口公司负责统一经营全国的烟草进出口贸易。

28、烟草法律责任：指公民、法人和其他组织等烟草专卖法律关系主体，违反《烟

草专卖法》及《实施条例》规定的法律义务和行为规范，构成违法行为者所

依法承担的法律后果。

29、查处烟草违法案件的基本原则：

(1)宣传国家的烟草专卖法及有关法律、法规规定的原则。 (2)教育和处罚相结合的原则

(3)重证据、重调查研究，不轻信口供的原则 (4)以事实为依据，以法律为准绳的原则

(5)与有关部门密切配合，按规定协同办案的原则 30、查处烟草违法案件的基本要求

事实清楚 证据确凿 定性准确 处理得当 程序合法 手续完备

31、烟草专卖行政处罚：为维护公共利益和社会秩序，保护公民、法人和其他组

织合法权益，对违反烟草专卖行政管理秩序，依法应当给予行政处罚的行政 相对人法律制裁。

32、烟草专卖行政处罚的种类：罚款、没收违法所得、没收违法专卖品、责令停

业停产、强制收购烟草专卖品、行政强制措施

33、撤回、撤销和注销的区别：

法律后果分别是：补偿责任、赔偿责任和不承担赔偿或补偿补助责任

34、许可证和准运证是烟草专卖管理的基本措施，是烟草经济的市场准入证。

35、《烟草专卖许可证管理办法》中涉及的行政处罚种类包括警告和罚款两种：

(1)隐瞒有关情况或者提供虚假材料的法律责任和后果

行政处罚：警告

直接法律后果：不予受理或不予发证、申请人在一年内不得再次提出

烟草专卖行政许可申请

(2)使用涂改、伪造、变造的烟草专卖许可证的法律责任和后果

行政处罚：1000元以下罚款 直接法律后果：涂改、伪造、变造的烟草专卖许可证无效

36、烟草专卖局负责申办材料和转运证的存根保存，期限2年

烟草专卖品个人携带证从签发之日算起，不得超过10日 检查证必须由省级局在10个工作日内审批决定 检查证使用期限最长为5年

37、市场检查是烟草专卖管理人员的一项日常工作。

市场检查的实施主体是具有烟草专卖执法主体资格的专卖管理人员。

38、案例：

Y县烟草局经过领导批准，从当地招聘了几名复员军人，经过培训，参加了 执法资格考试并获得证件后，来让他们单独执法市场检查。 分析：一是执法主体不合法;二是市场检查程序不合法。

(1)这些人取得当地法制部门颁发的执法证件后，还必须要通过全

国烟草行业专卖执法人员的统一考试，并取得省级以上烟草专卖行

政管理机关核发的检查证件。

(2)按照有关规定，进行市场检查的时候，必须是两名以上执法人

员共同进行。

39、案例：

市场监管员发现零售户小卖部名称发生改变，登记证上却没变，同时发

现卖假烟，仓库假烟35条。

分析：

(1)该情况分别向专卖监督管理科和稽查队反映。

(2)对名称发生改变的情况，应及时向专卖监督管理科反映，由其作

出相应处理。

(3)对于售假烟情况，应及时向稽查队汇报，由其组织人员依法进行

查处。

40、市场检查准备工作注意事项：

(1)注意车辆使用的安全

(2)注意通讯设备、摄录设备等办案器材稳定可靠

(3)注意随身携带检查证件

(4)注意各种法律文书及携带资料完整无缺

41、案例：

某县烟草专卖局市场监理人员小李、小张当到达检查地点时，发现忘带 执法检查证。小李认为不能没有证件，建议回去取;小张认为不带证件没关 系。问：谁的意见正确? 分析：

在本案中，因烟草专卖执法检查证是专卖执法人员具有合法执法主体资 格的证件，是进行市场检查时必须携带的物品，故小李的意见正确。

42、到户检查的基本程序行为规范：

一、亮证;

二、检查;

三、告知;

四、整改;

五、道别

43、案例：

某天市场监管员到某超市检查，不打招呼就动手，发现一条假烟，话也没说 就拿走。问该做法正确与否? 分析：

做法错误。正确的市场检查程序应为：

一、亮证;

二、检查;

三、告知;

四、 整改;

五、道别。

44、烟草专卖违法行为主要指违反有关烟草专卖管理法规，应受到行政处罚的行

为。

联合执法检查：指两个或两个以上行政执法部门按照有关法律法规，联合开 展执法的检查活动。

卷烟市场资料分类的注意事项：客观公正、正确定性、全面考虑、资料齐全

45、情报和涉烟情报：

从情报的产生和运动规律来看，其基本属性是：知识性(实体)、传递性(形 式)、效用性(社会功能) 涉烟情报：指以公开或秘密的调查措施手段及其他方法获得的有关涉烟违法 活动的一切线索情况，以及对其分析研究的结果。

46、确定管辖的原则：行政效率原则、有利于查清案件实施原则。

47、听证程序：是特殊程序，是指在作出行政处罚决定之前，由行政处罚主体组

织的，在调查取证人员、案件当事人及其他利害关系人参加的情况下，听取 各方陈述、对质的法律程序。

48、需要立案条件：

(1)特定公民、法人或其他组织涉嫌实施了违法行为 (2)已实施的违法行为依法应当追究行政处罚的法律责任 (3)属本机关管辖范围

49、证据的三个属性：客观性、关联性、合法性

种类：书证、物证、视听资料、证人证言、当事人的陈述、鉴定结论、勘查 笔录

50、调查取证询问原则：合法原则;实事求是原则;重证据、重调查研究原则;

严禁诱供、指供原则。

51、《烟草专卖法实施条例》第二十六提规定，无烟草专卖批发企业许可证的单

位或者个人，不得一次销售卷烟、雪茄烟50条以上。

52、案例：

(1)烟草专卖局执法人员对商贸公司法定人询问时的基本步骤是什么?

答：一是表明身份，出示证件;二是被询问人的基本情况;三是告知被询

问人的权利和义务 ;四是向被询问人提出问题。 (2)进行查账，从哪方面进行?

答：检查总账，检查损益表，检查银行对账单、发票存根，检查企业的仓

库保管帐。

(3)委托鉴定时注意事项：

答：出具委托鉴定书，列明鉴定事项，注明鉴定时间要求，应持有特定有

权鉴定机构鉴定。

52、新《规定》第十五条：调查取证应当自批准立案之日起三十日内终结。

53、超限量邮寄或异地携带烟叶、烟草制品的行政法律责任同无证运输烟草专卖

品。

54、销售非法生产的烟草专卖品的，由烟草专卖行政主管部门责令停止销售，没

收违法所得，处以违法销售总额的20%以上、50%以下罚款，并将非法销售 的专卖品公开销毁。

55、擅自收购烟叶的，可以处非法收购烟叶价值20%以上、50%以下罚款。

第四篇：政策行业动态(16)

本 期 提 要

 证监会称上市公司可分拆上市  商务部会同三部门公开竞价收购储备肉  山东益生种畜禽首发申请获得通过

 罗牛山农产品加工产业园将启动 投资近16亿元  南京雨润投资150亿建农副产品全球采购中心  新发地将在六环外建设新市场 并准备上市  证监会火线驰援楼市调控 十部委共治房地产

北京顺鑫农业发展集团有限公司 产业发展研究中心

——编制

联系电话：(010)69463448

电子邮箱：cyfzyjzx@126.com

行业政策及动态研究 总第16期

2010年4月19日

本 期 目 录

一、宏观经济动态 ..............................................................................................

1、产经动态 .................................................................................................

2、资本市场 .................................................................................................

二、种猪繁育、生猪屠宰、肉食品加工行业 .................................................

1、政策动态 .................................................................................................

2、行业动态 .................................................................................................

3、业内重点企业关注 .................................................................................

三、白酒行业 ......................................................................................................

1、行业动态 .................................................................................................

2、业内重点企业关注 .................................................................................

四、食品、农产品加工及物流配送行业 .........................................................

1、行业动态 .................................................................................................

2、业内重点企业关注 .................................................................................

五、房地产行业 ..................................................................................................

1、政策动态 .................................................................................................

2、行业动态 .................................................................................................

一、宏观经济动态

1、产经动态

★ 国资委：央企前三月实现利润同比增长93% 国务院国资委16日公布的数据显示，1-3月中央企业累计实现利润2308.7亿元，同比增长93%。国资委研究中心专家表示，中央企业主要经营效益指标同比增幅较大主要是因为去年基数较低。总体来看，中央企业的生产经营保持了平稳运行态势。

★ 一季度中国财政收入同比增34% 中国财政部15日发布数据，一季度累计，全国财政收入19627.07亿元(人民币)，比去年同期增加4985.02亿元，增长34%。

★ 亚洲开发银行：中国2010年GDP增长9.6% 4月13日，亚洲开发银行发布研究报告称，由于继续实施财政和货币刺激政策，2010年中国GDP 预计增长9.6%，到2011年由于政府将收紧扩张性政策，经济增长将放缓至9.1%。

★ 一季度全国增贷2.6万亿 仍处历史较高水平

2.6万亿元虽不及去年一季度4.58万亿元的水平，但与往期相比，仍处历史较高水平。央行表示，经济回升向好的势头进一步巩固。

★ 中国6年以来首次出现月度贸易逆差

3月份，我国外贸进出口出现72.4亿美元的贸易逆差，终止了自2004年5月开始连续70个月贸易顺差的局面，今年一季度我国外贸顺差也比去年同期减少近八成。数据显示：逆差主要来自台日韩，进口激增是逆差主因。

2、资本市场

★ 证监会称上市公司可分拆上市

今后，境内存量上市公司只要符合条件便可以分拆子公司到创业板上市。A股市场很可能出现母子公司同时上市的景象。

境内上市公司分拆子公司到创业板上市已获证监会允许，但需满足6个条件，包括:上市公司公开募集资金未投向发行人业务;上市公司最近三年盈利，业务经营正常;上市公司与发行人不存在同业竞争且出具未来不竞争承诺;发行人净利润占上市公司净利润不超过50%;发行人净资产占上市公司净资产不超过30%;上市公司及下属企业董、监、高及亲属持有发行人发行

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3、业内重点企业关注

★ 罗牛山：设立肉类加工子公司和小额贷款公司

近日罗牛山公告称，为加快海南畜牧食品加工产业和特色农产品加工产业的发展，公司拟与天津恒泰共同出资设立“海南罗牛山肉类加工产业园有限公司”(暂定名)。该公司注册资本10000万元，其中公司以自有资金出资人民币7,200万元，占该公司注册资本的72%;天津恒泰现金出资人民币2,800万元，占该公司注册资本的28%。

海南罗牛山肉类加工产业园有限公司的经营范围为畜禽养殖，屠宰及深加工、销售;食品，饲料蛋白质生产及销售;饲料生产及销售等。

海南省政府金融办近日在批复中核准设立罗牛山小额贷款公司，该公司分别由海口农工贸(罗牛山)股份有限公司等4位股东发起，资本金1亿元。批复中同时核准了小额贷款公司的董事、监事和高管任职资格。

首家获批的罗牛山小额贷款公司筹备组有关负责人说，设立小额贷款公司可以直接服务于罗牛山"公司+农户"的养殖模式，解决农户的融资难题，促进公司业务的拓展和农民增收。

目前，公司正在进行工商注册等开业前的最后手续，不日即将开门迎客。 ★ 罗牛山农产品加工产业园将启动 投资近16亿元

4月12日，海口市委、市政府决定正式启动建设海口罗牛山农产品加工产业园项目。计划总投资15.96亿元 涉及生猪屠宰、肉类食品深加工、冷链物流、调味品深加工等，并将针对国内外客户需求，配套建设商业服务、酒店、居住等项目，完善项目综合配套。

其中生猪屠宰及肉类食品深加工项目建成后，可年屠宰加工生猪240万头，年深加工熟食制品1万吨，年产食品级血浆蛋白粉400吨、血球蛋白粉1400吨。农产品产业园建成后，年畜禽产品交易额和产值将达到近百亿元，并具有5万吨冷藏库存储能力。

三、白酒行业

1、行业动态

★ 中国酒企发起世博“总动员”

上海世博会主题活动--联合国“千年金奖”、“优秀奖”和“世界特供”产品供应商等荣誉称号评选启动，酒类企业报名踊跃，先后有茅台、五粮液、

- 3年的盈利增长也充满了期待。在年度股东大会上，五粮液董事长唐桥表示，要保持去年的高速增长是不太现实的，但预计全年利润增长将不低于20%。

(3)洋河股份

★ 洋河股份：“三高”创佳绩

公司在2009年依靠品牌高档化战略，实现了产品档次的高提升，产品结构进一步优化，实现了业绩快速增长。洋河股份的年报显示，2009年公司实现主营业务收入40.02亿元，同比增长49.21%;实现利润总额16.73亿元，同比增长68.54%;归属上市公司股东的净利润12.53亿元，同比增长68.71%。

(4)山西汾酒

★ 汾酒净利3.55亿同比增加44.79% 拟派发2.16亿

山西汾酒发布年报显示，汾酒去年销售收入21.43亿元，同比增长35.27%，利润总额6.62亿元，同比增长49.14%，归属于上市公司股东的净利润达到3.55亿元，同比增加44.79%，每股收益0.82元。

四、食品、农产品加工及物流配送行业

1、行业动态

★ 南京雨润投资150亿建农副产品全球采购中心

4月12日，南京雨润农副产品全球采购中心项目在沈阳沈北新区开工。

该项目由南京雨润食品集团有限公司投资150亿元建设，主要建设集农副产品展览展示、综合交易、物流配送、商贸服务等多功能于一体的综合性农副产品交易集散中心。项目建成后，将成为中国最大的综合性农副产品交易中心。

★ 新希望携手日企总投1.5亿元建贸易公司

新希望集团与全球500强企业———日本三井物产株式会社(下称三井物产)在成都共同表示，双方拟总投资1.5亿元，设立一家“新井物产贸易有限公司”。

新希望和三井物产合作，将通过市场化的手段降低物流成本，减少物流中的损耗，从而降低饲料原料成本，提升市场竞争力。

★ 江苏雨润35亿元物流项目落户衡水

衡水市最大的农副产品物流项目——江苏雨润集团投资35亿元的九州(衡水)农副产品物流交易中心，近日在南京正式签约，物流交易中心建成后

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五、房地产行业

1、政策动态

★ 双管齐下 国土部整治房地产用地

国土资源部将于4月15日向社会公布各地住房及保障性住房用地供应计划，届时全国土地交易也将恢复正常。同时，国土部制定的《房地产用地专项整治工作方案》也正式下发，一些地方已经在按计划，对去年底以前的房地产用地进行清理。

★ 证监会火线驰援楼市调控 十部委共治房地产

国务院已经将“促进房地产行业健康发展、遏止房地产价格过快上涨”作为了证监会的“工作任务”之一，目前，写有该内容的相关文件已经下发至包括证监会以及住房和城乡建设部、国土资源部等十大部委。

而证监会“涉房考核”后，对于房地产企业再融资以及借壳上市的政策口径，将面临再度收紧。

与此同时，上市企业以土地获取为目的的再融资，亦需要得到国土资源部的认可，目前这项工作由国土资源部土地利用司负责，上市房地产企业须首先获得土地利用司的批准，此后，再由证监会进行再融资申请，方能进入批准程序。

★ 二套房贷首付不得低于50% 房地产调控再度重磅出击

国务院常务会议部署的遏制部分城市房价过快上涨的措施，措施涵盖信贷、住房供给、安居保障工程和市场监管四大方面。

调控措施指出，要严格执行差别化住房信贷政策，首次购买90平方米以上的家庭，贷款首付款比例不得低于30%;而对于购买二套房的家庭，首付款比例从之前的不低于40%上升至不得低于50%，同时不再含糊的将贷款利率表述为各银行风险自控，换上了严明的贷款利率不得低于基准利率的1.1倍。

2、行业动态

★ 楼市调控北京先行

在 4月14日召开的国务院常务会议上，国务院再次强调，坚决遏制住房价格过快上涨。各城市政府要切实负起维护房地产市场健康发展的责任。

按照是次会议定下的思路，下一步房地产调控的主题是：加强住房保障

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第五篇：行业与商会发展政策

国务院办公厅关于加快推进

行业协会商会改革和发展的若干意见

国办发〔2007〕36号

各省、自治区、直辖市人民政府，国务院各部委、各直属机构：

改革开放以来，我国行业协会、商会(以下统称行业协会)发展较快，在提供政策咨询、加强行业自律、促进行业发展、维护企业合法权益等方面发挥了重要作用。但是，由于相关法律法规不健全，政策措施不配套，管理体制不完善，行业协会还存在着结构不合理、作用不突出、行为不规范等问题。党的十六届三中全会指出，要按市场化原则规范和发展各类行业协会等自律性组织;十六届六中全会进一步强调，要坚持培育发展和管理监督并重，完善培育扶持和依法管理社会组织的政策，发挥各类社会组织提供服务、反映诉求、规范行为的作用，为经济社会发展服务。为加快推进行业协会的改革和发展，更好地适应新形势的需要，经国务院同意，现提出以下意见：

一、行业协会改革发展的指导思想和总体要求

(一)指导思想。以邓小平理论和“三个代表”重要思想为指导，全面贯彻落实科学发展观，按照完善社会主义市场经济体制的总体要求，采取理顺关系、优化结构，改进监管、强化自律，完善政策、加强建设等措施，加快推进行业协会的改革和发展，逐步建立体制完善、结构合理、行为规范、法制健全的行业协会体系，充分发挥行业协会在经济建设和社会发展中的重要作用。

(二)总体要求。一是坚持市场化方向。通过健全体制机制和完善政策，创造良好的发展环境，优化结构和布局，提高行业协会素质，增强服务能力。二是坚持政会分开。理顺政府与行业协会之间的关系，明确界定行业协会职能，改进和规范管理方式。三是坚持统筹协调。做到培育发展与规范管理并重，行业协会改革与政府职能转变相协调。四是坚持依法监管。加快行业协会立法步伐，健全规章制度，实现依法设立、民主管理、行为规范、自律发展。

二、积极拓展行业协会的职能

(三)充分发挥桥梁和纽带作用。各级人民政府及其部门要进一步转变职能，把适宜于行业协会行使的职能委托或转移给行业协会。在出台涉及行业发展的重大政策措施前，应主动听取和征求有关行业协会的意见和建议。行业协会要努力适应新形势的要求，改进工作方式，深入开展行业调查研究，积极向政府及其部门反映行业、会员诉求，提出行业发展和立法等方面的意见和建议，积极参与相关法律法规、宏观调控和产业政策的研究、制定，参与制订修订行业标准和行业发展规划、行业准入条件，完善行业管理，促进行业发展。

(四)加强行业自律。行政执法与行业自律相结合，是完善市场监管体制的重要内容。行业协会担负着实施行业自律的重要职责，要围绕规范市场秩序，健全各项自律性管理制度，制订并组织实施行业职业道德准则，大力推动行业诚信建设，建立完善行业自律性管理约束机制，规范会员行为，协调会员关系，维护公平竞争的市场环境。

(五)切实履行好服务企业的宗旨。行业协会代表本行业企业的利益，必须切实为企业服务。行业协会根据授权进行行业统计，掌握国内外行业发展动态，收集、发布行业信息;依照有关规定创办报刊和网站，开展法律、政策、技术、管理、市场等咨询服务;组织人才、技术、管理、法规等培训，帮助会员企业提高素质、增强创新能力、改善经营管理;参与行业资质认证、新技术和新产品鉴定及推广、事故认定等相关工作;受政府委托承办或根据市场和行业发展需要举办交易会、展览会等，为企业开拓市场创造条件。

(六)积极帮助企业开拓国际市场。行业协会要借鉴国外先进做法，在维护国内产业利益和支持企业参与国际竞争等方面充分发挥作用。要积极组织国内企业尤其是中小企业联合行动，开拓国外市场;建设行业公共服务平台，开展国内外经济技术交流与合作，联系相关国际组织，指导、规范和监督会员企业的对外交往活动;主动参与协调对外贸易争议，积极组织会员企业做好反倾销、反补贴和保障措施的应诉、申诉等相关工作，维护正常的进出口经营秩序。

三、大力推进行业协会的体制机制改革

(七)实行政会分开。行业协会要严格依照法律法规和章程独立自主地开展活动，切实解决行政化倾向严重以及依赖政府等问题。要从职能、机构、工作人员、财务等方面与政府及其部门、企事业单位彻底分开，目前尚合署办公的要限期分开。现职公务员不得在行业协会兼任领导职务，确需兼任的要严格按有关规定审批。行业协会使用的国有资产，要明确产权归属，按照有关规定划归行业协会使用和管理。建立政府购买行业协会服务的制度，对行业协会受政府委托开展业务活动或提供的服务，政府应支付相应的费用，所需资金纳入预算管理。

(八)改革和完善监管方式。要按照政会分开、分类管理、健全自律机制的原则，加强和改进行业协会登记管理工作。登记管理机关、业务主管单位和相关职能部门要加强沟通、密切配合，简化和规范管理内容和方式，逐步建立健全科学、规范、有效的监管体制，为行业协会创造公平、公正的发展环境。选择若干城市和全国性的行业协会，开展行业协会管理体制改革试点。条件成熟时，调整和改革行业协会间的代管关系。对根据法律法规授权履行特殊职能的注册会计师、注册资产评估师、律师等行业协会，有关部门要依法加强监督和指导。

(九)调整、优化结构和布局。积极推进行业协会的重组和改造，加快建立评估机制和优胜劣汰的退出机制。建立行业协会综合评价体系，定期跟踪评估，对诚信守法、严格自律、作用突出的要予以表彰。行业协会之间可通过适度竞争提高服务质量。在具有产业、产品和市场优势的经济发达地区和城市，可以将地方性的行业协会依法重组或改造为区域性的行业协会。全国性的行业协会可将总部设在产业集中、便于开展服务的地区和城市。积极创造条件，培育一批按市场化原则规范运作，在行业中具有广泛代表性，与国际接轨的行业协会。

四、加强行业协会的自身建设和规范管理

(十)健全法人治理结构。行业协会要建立和完善以章程为核心的内部管理制度，健全会员大会(会员代表大会)、理事会(常务理事会)制度，认真执行换届选举制度，实行民主管理，建立健全党的基层组织，充分发挥党组织的监督保障作用。理事会成员要严格按照民主程序选举产生，会长(理事长)应由理事会提出人选，通过会员大会(会员代表大会)以无记名投票方式选举产生，并逐步实行差额选举。鼓励选举企业家担任会长(理事长)。秘书长可通过选举、聘任或向社会公开招聘等方式产生。

(十一)深化劳动人事制度改革。行业协会要全面实行劳动合同制度，保障工作人员合法权益。建立健全岗位管理制度，完善激励机制，吸引优秀人才，优化人员的年龄、知识结构。加强专业人才队伍建设，行业协会及其分支机构、代表机构要配备专职工作人员，并参照国家有关规定，对符合条件的工作人员进行职称评定。

(十二)规范收费行为。会费收取标准和办法，由行业协会自主确定，经会员大会(会员代表大会)半数以上代表同意后方能生效。行业协会不得从事以营利为目的的经营活动，依法所得不得在会员中分配、不得投入会员企业进行营利。未按照规定履行批准程序，不得针对企业举办全国性或行业性的评比活动，经批准举办的评比活动不得收取费用。行业协会举办展览会、交易会、研讨会、培训等活动可以实行有偿服务，收费应符合国家有关规定，并公开收费依据、标准和收支情况;对依法或经授权强制实施具有垄断性质的仲裁、认证、检验、鉴定以及资格考试等活动的收费，应执行行政事业性收费的有关规定。

(十三)加强财务管理。行业协会要建立健全财务管理、财务核算制度，设立专门的财务人员，并对所属分支机构、代表机构的财务实行统一管理。建立行业协会资产管理制度，并按有关规定接受监督检查。

(十四)加强对外交流管理。行业协会要建立和完善各项对外交流管理制度，在对外交往中遵守法律法规和纪律，维护国家利益。

五、完善促进行业协会发展的政策措施

(十五)落实社会保障制度。行业协会工作人员应按照国家有关规定和属地管理原则，参加当地养老、医疗、失业、工伤和生育等社会保险，履行缴费义务，享受相应的社会保障待遇。

(十六)完善税收政策。财政等部门要根据税制和行业协会改革进展情况，适时研究制定税收优惠政策，鼓励、支持协会加快发展。

(十七)建立健全法律法规体系。有关部门要总结经验，并借鉴发达国家的有益做法，做好立法调研和法律法规起草工作，将行业协会发展纳入法制化轨道。

(十八)加强和改进工作指导。各地区、各有关部门要积极采取措施，指导行业协会开展行业服务、自律、协调等工作。发展改革委要会同民政部等部门，抓紧制订配套措施，地方各级人民政府要结合实际制订具体的实施办法。

国务院办公厅

二○○七年五月十三日

国家发改委将出台促进行业协会商会改革与发展的若干政策

2007-03-26 11:15:00 字体显示：大 中 小

(一)行业协会改革发展的目标。按照市场化原则推进行业协会改革与发展，逐步建立与社会主义市场经济相适应的法律健全、体制完善、结构合理、行为规范的行业协会发展体系，充分发挥行业协会提供服务、反映诉求、规范行为的作用。

(二)行业协会改革发展的原则。市场化原则，通过健全竞争机制，创造公平发展环境，推进行业协会实现依法设立、民主管理、自律发展;政会分开原则，明确界定行业协会的职能，改革政府部门管理方式，规范管理行为，依法加强监管;统筹协调原则，行业协会改革与政府职能转变相结合，行业协会内部机制转换与加

强监管和配套政策相结合。

(三)明确行业协会的性质和职能。行业协会主要是由同行业、同区域的生产经营单位依法自愿组成的非营利性社会团体法人。行业协会是企业和政府之间的桥梁纽带，相互之间具有平等的法律地位。行业协会的宗旨是为会员服务，主要履行

以下职能：

1.开展行业调查研究，掌握行业动态，提出有关经济社会发展政策和立法方面

的意见和建议;

2.收集、分析、发布国内外有关经济信息，创办刊物，开展信息、技术等咨询

服务;

3.组织展销会、展览会，举办报告会、研讨会;

4.参与制定、修订有关国家标准，组织贯彻实施并进行监督，维护公平竞争和

市场秩序;

5.根据行业发展的要求制定行规行约并组织实施;

6.向政府部门反映行业、会员诉求，维护会员合法权益;

7.组织人才、技术、职业、管理、法规等培训，指导、协助会员企业改善经营

管理;

8.代表会员企业进行反倾销、反补贴、保障措施等调查、应诉和诉讼;

9.协助会员开拓国际市场，参与协调对外贸易争议;

10.开展国内外经济技术交流与合作，联系相关国际组织，协调会员单位的涉外

活动;

11.建设行业公共服务平台，开展产品展示、研发设计、质量检测、招商引资等

服务;

12.根据政府部门授权，承担行业规划、行业标准制定和行业统计等工作;

13.承担法律法规授权、政府部门委托的其他职能。

(四)推进政府与行业协会职能、机构、人员、资产分开。进一步转变政府职能，把应由行业协会履行的职能移交给行业协会，把适宜于行业协会行使的行业管理职能委托给行业协会。行业协会要在机构、人员、资产上与政府部门脱钩。行业协会的办事机构不得与政府部门合署办公，已合署办公的，要从机构上彻底分开。现职党政公务人员不得在行业协会兼任领导职务，已兼职的，或退出公职或退出行业协会职务。行业协会使用国有资产的，要明确产权归属，实行无偿或有偿使用。

(五)改革行业协会管理体制。采取分步实施的办法，积极推进行业协会双重管理体制改革，逐步形成单

一、有效的管理体制。简化业务主管单位对现有行业协会的管理内容。抓紧修订有关法规，取消业务主管单位对行业协会设立、变更、注销登记前的审查和年检的初审。规范联合会与行业协会之间的关系。鼓励有条件的地方进行管理体制改革试点，探索建立有效的监管体制，明确监督机构的职责。

(六)建立政府与行业协会委托和购买服务制度。政府部门委托行业协会承担业务活动、需要行业协会提供服务的，应支付相应的费用。政府购买服务的项目经费应作为公共财政开支的科目列入年度部门预算。政府部门在经费使用上，要本着相对集中、公开、公平的原则，通过招标等方式，提高资金的使用效率。具体办法

由财政部门牵头制定。

(七)调整和优化行业协会的结构。行业协会的设立由企业和有关单位自愿发起，政府原则上不直接组建新的行业协会。政府支持新兴行业和领域的优势企业和有关单位自愿发起设立行业协会，推进现有行业协会的重组和改造。设立行业协会可以依据国家现行行业分类标准，也可以根据产品、经营方式和服务功能等方面的标准设立。除法律另有规定和名称不能相同外，行业协会不受一地一业一会和国家分类标准的限制，允许适度竞争，提高服务质量，优胜劣汰，健全有效的行业协会

退出机制。

(八)优化行业协会区域布局。具有产业、产品和市场优势的经济发达地区和城市，可以将地方性的行业协会依法重组或组建为区域性的行业协会。全国性行业协会可将总部设在或迁至产业企业较集中、便于开展业务服务的地区和城市。鼓励和支持有条件的地区和城市，吸引国际的行业协会组织总部落户当地或设立代表机

构。

(九)健全行业协会法人治理结构。行业协会的组织机构要按科学的法人治理结构进行规范，明确会员大会或会员代表大会、理事会、会长、秘书长的责权，实行理事会领导下的秘书长日常负责的制度。理事会成员要严格按照民主程序选举产生，会长应由理事会提出人选，实行差额选举，一届任职不得超过四年，连续任期不得超过两届。秘书长由理事会向社会公开招聘选出，并向理事会负责。

(十)加强行业协会财务制度建设。行业协会要建立健全财务管理、财务核算制度，设立专门的财务人员。行业协会经费收入不能投资企业从事营利活动，不能用于个人分配。行业协会的资产属于社会损赠的，必须接受审计部门的监督，并向

社会公布。

(十一)加强行业协会人事制度建设。行业协会要深化人事制度改革，行业协会工作人员要实行全员聘任制，面向社会公开招聘，优化人员年龄、专业结构，实现行业协会工作人员的职业化。行业协会工作人员职称评定，可参照国家对事业单

位人员职称评定管理办法执行。

(十二)加强行业协会党的组织建设。行业协会要按照中国共产党党章要求，建立党的基层组织，创新行业协会党的工作体制和机制，充分发挥党的基层组织的

监督保障作用。

(十三)建立和完善行业协会社会保障制度。行业协会职工的养老、医疗、失业、生育和工伤等基本社会保险，纳入国家整体基本社会保障体系改革和建设中，目前可按属地原则参加当地社会保险，具体办法由各省级人民政府根据实际情况确

定。

(十四)健全行业协会会费收取和使用制度。行业协会会费收取标准由行业协会自行确定，但要经会员大会或代表大会三分之二以上通过，会费的使用情况要定期向会员代表大会报告，接受审查和监督。

(十五)规范行业协会收费行为。行业协会举办展览会、展销会、研讨会、培训等活动，允许有偿服务，但不能以营利为目的，应本着公开、公平、合理的原则，公开收费依据和收支情况，规范收费行为，接受监督。具体收费办法由国家发展和

改革委会同有关部门制定。

(十六)完善行业协会税收政策。鉴于行业协会是非营利机构，国家可给予必要的税收政策支持，具体措施由财税部门研究制定。

(十七)建立健全行业协会法律法规体系。加快修订《社会团体登记管理条例》，确定对行业协会实行分类管理、单行立法的原则。借鉴市场经济发达国家的经验，做好行业协会立法的调研和起草的准备工作，逐步建立行业协会法律法规体系。

(十八)加强行业协会改革与发展的组织领导。以上意见由国家发展改革委会同民政部、商务部等部门组织实施，国务院有关部门要密切配合，抓紧制定促进行业协会改革与发展的相关政策措施。各省、自治区、直辖市人民政府要加强领导，

可依此制定具体的实施意见。

(十九)工商领域的联合会、学会、研究会等社团法人，比照本意见执行。