第一篇：腾讯理财通范文
腾讯通RTX视频会议管理员操作手册
腾讯通RTX视频会议管理员
操作手册
2009-8-28
目 录
一、腾讯通RTX视频会议管理端操作 ...................................................................... 3
1.1.管理端访问路径 .............................................................................................. 3 1.2.会议室的创建 .................................................................................................. 4 1.3.为会议室配置用户 .......................................................................................... 5
1.3.1.通过RTX组织架构添加会议用户 ..................................................... 5 1.3.2.通过快速检索姓名，添加用户 ........................................................... 6 1.3.3.批量添加会议用户 ............................................................................... 6 1.3.4.为用户赋予会议权限 ........................................................................... 6 1.4.用户在会议室权限的介绍 .............................................................................. 8 1.5会议日志的查看 .............................................................................................. 8 1.6设置分级管理员 .............................................................................................. 8
一、腾讯通RTX视频会议管理端操作
1.1.管理端访问路径
http://xxx.xxx.xxx.xxx/RTXMeetingWeb/syslogin.aspx
(注释：xxx.xxx.xxx.xxx为安装RTX视频会议服务器端的IP地址) 如下图：
管理员登录帐号密码同RTX服务管理器登录帐号
(注释，RTX服务管理超级管理员必须设置登录密码) 点击登录，进入RTX视频会议的管理界面 1.2.会议室的创建
登录后主界面，首先我们需要增加会议室
(会议室相当于，现实中的真实会议室，我们可以设置会议室的相关信息，以及有权限参加本会议的人员)
首先我们点击左侧功能列表中的增加会议 进入如下界面：
在这里我们输入，会议室名称(如测试会议)
会议密码(会议密码是用来在会议中申请到主席权限的密码) MCUIP(该地址输入安装RTX视频会议服务器的密码) 最大用户数，为该会议室可以参加的会议用户人数 开始与结束时间为，(该会议可以参加的时间段，如果不填写，则该会议可以任意时间参加)
会议室状态(启动为可以使用，关闭为不能参加)
会议说明(对该会议的简单说明，如该会议是用于测试) 填写信息之后我们点击“提交”按钮，则该会议室建立。
1.3.为会议室配置用户
只有为会议室添加相应的人员权限，该会议是才能够被这些RTX用户看到，并可以参加。
然后点击左侧功能菜单，进入会议管理界面
在该界面我们可以看到刚才添加的会议名称，如果创建的会议室比较多，我们可以通过上面的搜索会议功能，进行会议室的检索 如下图：
为该会议室添加用户我们需要点击会议室的“会议权限按钮”，如上图红圈。 进入如下界面
1.3.1.通过RTX组织架构添加会议用户
左上方显示的是RTX服务器中用户组织架构，我们可以通过“+”“-”打开和关闭目录树。
直接单击用户姓名的话，用户直接就被添加到红色圆圈的区域。增加进去的为该用户的RTX账户(不能是姓名，因为姓名在RTX中是允许重复的)
如果选中一个部门，我们可以选择“添加部门用户”以及“添加部门用户，包含子部门)
如果选择添加部门用户，则只为该会议增加这个部门下面的用户，但是不包含子部门的用户
如果选择添加部门用户，包含子部门。将添加该部门下面所有的用户，包含子部门里面的用户。
1.3.2.通过快速检索姓名，添加用户
通过上图的蓝色区域，我们可以在检索栏，直接输入用户的姓名进行检索，快速定位到某一个用户，并通添加该用户到红色区域。
1.3.3.批量添加会议用户
我们其实也可以在红色区域，直接输入RTX的账户，并用“;”(英文)分开，来批量添加用户，
1.3.4.为用户赋予会议权限
通过上述 1.3.1 、1.3.2 、1.3.3 三个步骤之后，我们把用户添加到了
这个区域，这是后我们下拉窗口，还需要点击“添加到列表”按钮，才能把这些用户真正添加到会议用户列表中。
在用户列表的用户最后，我们可以选择用户出席会议的权限，然后点击保存。则最后一个可以被RTX用户可以使用的会议建立完成。客户端也可以看到会议列表了，如果该用户对这个会议有权限参加的话。
1.4.用户在会议室权限的介绍
用户在会议室里面可以分为三种权限，这就是在1.3.4步骤中，我们为用户在该会议室中添加的权限。 主席权限：
主席权限在会议室里面拥有最大的权限，他可以设置整个会议室的权限，并维护会议的进程。具体能够实现什么功能我们会在后面的视频会议使用中详细说明。
出席权限：
出席权限属于一般权限，用户可以自由申请发言和申请查看用户视频，但是如果会议室中有主席的存在，则申请发言操作等动作需要主席来进行批准通过。 旁听权限：
而旁听权限则只可以进行听，看等操作，不能发言和进行会议主讲人的申请等操作。
1.5会议日志的查看
在这里我们可以进行人员查看，如某用户参加的什么会议，什么时候参加的，或者通过某个会议在一段时间被利用了几次等等信息。
1.6设置分级管理员
如果单位的人员众多，信息中心的同事没有精力去为每个部门创建视频会议室，这个工作也可以下发给该部门的用户来进行操作。
具体操作如下：
在RTX的服务管理器端，我们你会看到角色管理中，会多出了，视频会议管理员的角色。我们只需要在该角色，下面添加想要分配的分级管理员即可。
该管理员会在RTX的视频会议插件界面中显示“进入管理端“的图标，如果没有权限，则只有“下载客户端”图标。
点击进入管理端，则会进入会议室的后台管理界面。
(注释：分级管理员创建的会议室，互相不能看见，但是超级管理员admin可以进行管理操作)
第二篇：尔雅通识课,个人理财规划,个人金融理财解说(十六)之后内容
个人金融理财解说(十六)
1
以下哪项不属于债务计划的内容?()
窗体顶端
A、总体债务规模 B、债务成本 C、还债时间 D、债务体系 我的答案：D 窗体底端 2
个人理财目标制定的首要步骤是()。
窗体顶端 A、多方照顾 B、自我评价 C、目标抉择 D、分期制定 我的答案：B 窗体底端 3
下列说法错误的是()。
窗体顶端
A、子女教育规划是指为到时支付子女教育费用所定的计划。 B、资产增值管理是理财目标的内容 C、特殊目标规划不属于理财目标内容
D、养老规划与遗产规划属于理财目标的内容。 我的答案：C 窗体底端 4
“控制过度消费，旨在积累资金的节约计划”指的是哪一项理财目标的内容?()
窗体顶端 A、节财计划 B、购置住房 C、资产增值管理 D、养老规划 我的答案：A 窗体底端 5
下列说法错误的是()。
窗体顶端
A、已成家的人制定个人理财目标时要考虑家庭其他成员的意见。
B、个人可以选择的理财目标很多，但每个人都不可能同时实现适合于自己的所有目标。 C、目标无需分期制定。 D、确定适合的理财目标后，必须从中抉择一个最适合于自己，或对自己最重要的理财目标作为特定时期的奋斗目标。 我的答案：C 窗体底端 6
已成家的人制定个人理财目标时要考虑家庭其他成员的意见。()
我的答案：√
7
个人理财目标制定应遵从的步骤是：1.自我评价;2.多方照顾;3.分期制定;4.目标抉择;5.重新评价。()
我的答案：√
8
理财目标一旦制定不能更改。
我的答案：×
9
理财目标的内容不包括购置居住用房的计划。()我的答案：×
个人金融理财解说(十七)已完成
1
以下哪项是权益证券工具?()
窗体顶端 A、期权 B、货币 C、债券 D、股票
我的答案：D 窗体底端 2
以下不属于证券投资计划的是()。
窗体顶端
A、货币市场工具(货币结算)
B、固定收益证券资本市场工具(债券) C、权益证券工具(股票) D、遗产
我的答案：D 窗体底端 3
()是一种高级长期投资。
窗体顶端 A、储蓄 B、证券 C、房地产
D、汽车
我的答案：C 窗体底端 4
理财规划师在充分了解客户风险偏好与投资回报需求的基础上，通过合理资产分配，使()既能满足客户的流动性要求与风险承受能力同时，又能获得充足投资回报。
窗体顶端 A、投资组合 B、投资产品 C、投资风险 D、投资理念 我的答案：A 窗体底端 5
购买房地产无法减免税收。()
我的答案：×
6
债券是固定收益证券资本市场工具。()
我的答案：√
7
房地产投资是一种长期的高级投资计划。()
我的答案：√
8
理财规划师在充分了解客户风险偏好与投资回报需求的基础上，通过合理资产分配，使投资组合既能够满足客户的流动性要求于风险承受能力同时，又能获得充足投资回报。()
我的答案：√
9
在美国，购买房地产会增加税收。()
我的答案：×
个人金融理财解说(十八) 待做
窗体顶端
1
关于买房租房取舍的说法错误的是()。 A 年轻人一般一辈子租房
B 买房还贷最后可能造成两套房的价钱仅拿到一套房 C 租房每月要交房租
D 合租负担低，但是生活质量差。
2
总的来说，买房优于租房。()
3
下列房地产投资计划说法错误的是()。
A 房地产投资计划需要考虑客户的支付能力。
B 房地产投资需要考虑金融机构关于房地产融资的各种规定。 C 需要考虑自己的房地产投资目的。 D 有些规定可以不予理睬
4
买房与租房中间的选择多种多样，但总的来说选择租房会优于买房。()
5
不同年龄的人向银行贷款的年限相同。()
6
贷款买房有一个优点：年轻时养房，年老后靠房养老。()
7
购买房地产目的一般不包括()。 A 晚年养老保障 B 显示社会地位 C 融资便利 D 传承后代
8
关于买房与租房，说法不正确的是()。 A 租房不需要考虑首付款 B 租房不需要还贷
C 买房需要考虑楼层、朝向等 D 买房享受不到房价上涨的好处
9
关于房地产投资计划需要考虑的问题，不正确的是()。 A 房地产是一种高级长期投资
B 购房与租房的选择、信贷期限利率把握
C 关注客户目前的支付能力而非长远的支付能力 D 金融机构关于房地产融资的各种规定
窗体底端
个人金融理财解说(十九)已完成
1
买车需要考虑的花费一般不包括()。
窗体顶端 A、养车费
B、用购车费做其他投资的收入 C、维修费 D、政府补贴 我的答案：D 窗体底端 2
下列说法错误的是()。
窗体顶端
A、在一个正常的情况下，房子和车子需求同样重要的情况下，可能房子更重要。 B、没有房子可以选择租房;没有车子可以选择打车，或者其他交通工具。 C、买房买车需要考虑目前的价位，以及未来预期价格上涨。。 D、车子的保养费用随着车子价位的降低也有所降低。 我的答案：D 窗体底端 3
下列说法错误的是()。
窗体顶端
A、自身的教育投资一般时间短
B、子女的教育投资比较漫长，从胎教就开始了。 C、子女的教育投资效果都很好。 D、子女的教育投资花费很大。 我的答案：C 窗体底端 4
买房买车规划的内容一般不包括()。
窗体顶端
A、房车的需要状况
B、房车性能、价值、质量标准 C、房、车的目前价位 D、身边人的房车情况 我的答案：D 窗体底端 5
教育投资计划主要考虑的教育投资对象是()。
窗体顶端 A、父母
B、客户自身和子女 C、亲戚 D、孙子女 我的答案：B 窗体底端 6
教育投资是指对子女的教育投资。()
我的答案：×
7
在购房买车规划中，要充分考虑房车的需求状况，性能、价格、质量标准。()
我的答案：√
8
目前所有城市的车位数量都很充足。()
我的答案：×
9
一年的养车费一般不足1万，所以买车时不予考虑养车费用。()
我的答案：×
个人金融理财解说(二十)已完成
1
下列说法错误的是()。
窗体顶端
A、个人生涯规划是要规划人的一生应当做什么，如何规划自己的一生。 B、个人生涯规划的原则是把握自己，把握社会。
C、把握现在，了解社会现状，无需把握未来发展趋向。 D、找工作，选择城市都是个人生涯规划的内容 我的答案：C 窗体底端 2
个人生涯规划原则是()。
窗体顶端
A、明确人生目标
B、把握自己，把握社会 C、发掘自身特色 D、包装自己 我的答案：B 窗体底端 3
下列说法错误的是()。
窗体顶端
A、根据所在地情况，确定客户和子女教育投资的资金来源，如教育资助、奖学金、贷款、勤工俭学等。
B、教育投资计划需分析客户当前和未来预期收入情况。
C、分析客户教育投资资金来源与需求差距，并在此教育基础上通过运用各种投资工具，弥补客户教育投资的差额。 D、教育基金不属于教育投资计划工具。 我的答案：D 窗体底端 4
关于教育投资计划需要考虑的内容，不正确的是()。
窗体顶端
A、明确教育投资目标 B、确定教育花费额 C、分析子女基本情况
D、明确资金数额而非资金来源 我的答案：D 窗体底端 5
教育投资计划需要分析客户当前和未来预期收入状况。()
我的答案：√
6
教育投资无需视客户的教育需求和子女基本情况进行分析，确定客户当前和未来的教育目标与投资需求、资金供应。()
我的答案：×
个人金融理财解说(二十一)已完成
问号的为不确定，可能有错!!! 1
关于个人生涯规划的要点，不正确的是()。
窗体顶端
A、正确评价自己的性格、能力、爱好、人生观，确立人生目标
B、对社会经济大环境作出明细的考察，考虑如何使自己的知识技能适应社会，把握社会前进的脉搏
C、收集有关工作机会，招聘条件等方面的信息并进行整理分析，选择最适合自己的职业信息
D、勿拘泥于按照计划行事 我的答案：D ?
窗体底端 2
以下哪项不属于个人生涯规划特点?()
窗体顶端 A、间断性 B、可行性 C、实施性 D、适应社会 我的答案：A 窗体底端 3 以下哪项是制定个人生涯规划时遵循的原则?()
窗体顶端 A、明确性 B、清晰性 C、稳定性 D、抽象性
我的答案：C ? 窗体底端 4
关于个人生涯规划的说法错误的是()。
窗体顶端
A、首先正确评价自己的性格、能力、爱好、人生观、确定人生目标。 B、需要明细考察社会经济大环境
C、考虑如何使自己的知识技能适应社会 D、无法把握社会前进的脉搏 我的答案：D 窗体底端 5
以下不属于个人生涯规划的特点的是()。
窗体顶端 A、可行性 B、实施性 C、清晰性 D、持续性 我的答案：C 窗体底端 6
制定个人生涯规划时应当遵循清晰性的原则。()
我的答案：√
7
个人生涯规划的原则是发掘自己，赶超社会。()
我的答案：×
8
个人生涯规划要求确定自己的优势特色资源何在。()
我的答案：√
9
个人生涯规划要确定自己的工作目标并为实现目标制定工作计划，按照计划行事。()我的答案：√
个人金融理财解说(二十二)已完成
1
关于特色优势资源说法错误的是()。
窗体顶端
A、一个单位、个人、组织甚至是地区/国家，能够在社会中顺利生存，较快发展的重要原因就在于是否拥有雄厚的、独特的、为其他的单位、个人或者组织不具备的，对社会十分重要的特色优势资源。
B、拥有这种别人很需要又没有的资源，就能在社会资源配置和交换中取得重要的地位和优势。
C、努力经营好自己拥有的知识技能，求得最大限度的价值实现。 D、努力经营好自己拥有资源的前提是获得自己的资源。 我的答案：D 窗体底端 2
以下哪项属于有形资源?()
窗体顶端 A、精力 B、货币 C、信息 D、知识
我的答案：B 窗体底端 3
清华、北大、浙大等高校举办的EMBA课程收获最大的是()。
窗体顶端 A、有形资源 B、无形资源 C、社会关系资源 D、以上均不正确 我的答案：C 窗体底端 4
以下哪项属于社会关系资源?()
窗体顶端
A、可以援引的人际关系 B、素养 C、信念 D、技能
我的答案：A 窗体底端 5
以下哪项不属于拥有特色资源的正确做法?()
窗体顶端
A、充分了解自己拥有资源 B、慷慨借用自己的资源
C、各种资源构成有机整体，并保持合理结构，平衡的态势 D、了解自己的知识结构有哪些方面的缺陷 我的答案：B 窗体底端 6
以下属于无形资源的是()
窗体顶端 A、货币 B、设备 C、知识 D、房产
我的答案：C 窗体底端 7
任何人都拥有别人很需要又没有的资源。()
我的答案：×
8
一个单位、个人、组织甚至是地区/国家，能够在社会中顺利生存，较快发展的重要原因就在于是否拥有雄厚的、独特的、为其他的单位、个人或者组织不具备的，对社会十分重要的特色优势资源。()
我的答案：√
9
拥有特色资源的正确做法是了解自己拥有的资源，包括自身知识结构、精神状态、身体状态、创新意识、交往能力等，以及自己拥有资源的特点，了解哪些是自己能做好，他人难以具备的资源。()
我的答案：√
10
社会关系资源包括各种可以联络、援引的人际关系、信息等。()
我的答案：√
个人金融理财解说(二十三)已完成
1
下列不属于择业时需要考虑的因素的是()。
窗体顶端
A、未来职业的发展 B、职业的稳定性
C、退休后养老是否有足额的保障 D、无需考虑职业和事业的关系 我的答案：D 窗体底端 2
以下哪项不属于员工的自我职业生涯设计的缺陷?()
窗体顶端
A、职业设计多方面拓展
B、糊里糊涂的过日子，没有职业生涯规划 C、具备的知识技能单一 D、对自己了解不透彻，对社会的把握不清晰、自我发展路径不清楚、没有明确目标 我的答案：A 窗体底端 3
下列说法错误的是()。
窗体顶端
A、择业时需要考虑收入和福利待遇。 B、无需考虑收入的增长性
C、公务员本身的收入并不高，但是福利待遇好 D、企业的前景比如IT很难说。 我的答案：B 窗体底端 4
员工的自我职业生涯设计的缺陷说法错误的是()。
窗体顶端
A、没有职业生涯规划，糊里糊涂的过日子 B、知识技能单一
C、有多方面职业设计拓展
D、自身了解不透彻、社会把握不清晰、没有明确目标。 我的答案：C 窗体底端 5
以下哪种职业的福利待遇最好?()
窗体顶端 A、外企职工 B、公务员 C、小贩
D、民企职工 我的答案：B 窗体底端 6
择业需要考虑的因素一般不包括()。
窗体顶端
A、收入和福利待遇
B、工作满意度和工作环境 C、公司规模
D、未来职业的发展 我的答案：C 窗体底端 7
自我经营是具有自我经营意识，自己拥有的资源经过有意识的开发、利用、包装，使效果的发挥达到最大价值。()
我的答案：√
8 公务员的工资很高，这是大家向往公务员工作的主要原因
我的答案：×
9
理财要具有自我经营的意识，将自己拥有的资源经过有意识的开发、利用、包装，才能使效用的发挥达到最大，达到最大价值。()
我的答案：√
个人金融理财解说(二十四)已完成
1
以下不属于税务策划的是()。
窗体顶端
A、收入分解转移 B、收入延期
C、投资于资本利用 D、偷税漏税 我的答案：D 窗体底端 2
税务策划不包括()。
窗体顶端
A、收入分解转移 B、收入延期
C、投资与资本利得 D、避免利用税负抵减 我的答案：D 窗体底端 3
美国“花钱越多缴税越少”体现是()。
窗体顶端 A、收入延期
B、投资与资本利得 C、分解转移 D、杠杆投资 我的答案：B 窗体底端 4
以下哪项一般不属于分项征收的内容?()
窗体顶端 A、工资 B、劳务 C、薪酬 D、福利
我的答案：D 窗体底端 5
下列关于税务策划的说法错误的是()。
窗体顶端
A、依法纳税是每个公民应尽的责任 B、纳税行为会对个人的收入产生伤害 C、可以通过各种手段减少纳税量
D、在合法的前提下尽量减少税负是每个纳税人都十分关注的话题。 我的答案：C 窗体底端 6
依法纳税是每个公民应尽的责任。()
我的答案：√
7
买股票需要交印花税、证券交易税等。()
我的答案：√
8
企业年底发货，但是暂不收现金，也不开具发票，等来年年初再交货款开具发票的行为属于收入分解转移。()
我的答案：×
9
每个人都应该寻找各种方式去减少税负。()
我的答案：×
个人金融理财解说(二十五)已完成
1
关于遗产规划的说法错误的是()。
窗体顶端
A、遗产规划的主要内容是遗嘱和整套避税措施
B、遗产计划应当在将财产留个继承人的时候尽可能的满足自己的意愿 C、遗产规划应缴纳遗产税最少 D、以上说法不正确 我的答案：D 窗体底端 2
为了避免死后家属为遗产打官司等事件，可以提前做好遗产规划，下列说法错误的是()。
窗体顶端
A、先列个遗嘱
B、列遗嘱是最关键的东西
C、遗嘱不可以给无血缘关系的人
D、生前的财产，该人有权利决定怎么分配。 我的答案：C 窗体底端 3
下列说法错误的是()。
窗体顶端
A、提前做好退休计划可以使自己的退休生活更有保障 B、提前做好退休计划可以减轻子女的经济负担 C、退休规划主要考虑退休后的消费和其他需求 D、退休后生活质量会大幅度下降 我的答案：D 窗体底端 4
遗产计划是使人们将财产留给继承人时能够尽可能地符合谁的意愿()。
窗体顶端 A、子女 B、父母 C、自己 D、配偶
我的答案：C 窗体底端 5
遗产规划主要内容是()。
窗体顶端
A、遗嘱和整套避税措施 B、捐赠遗产 C、尊重子女意愿 D、遗产分配公平 我的答案：A 窗体底端 6
遗产规划最关键的是()。
窗体顶端 A、纳税 B、立遗嘱 C、均分遗产 D、捐赠遗产 我的答案：B 窗体底端 7
没有遗产税的存在，所以遗产规划无需考虑如何将遗产税降到最低。()
我的答案：×
8
提前做好退休计划可以使自己的退休生活更有保障，同时减轻子女经济负担。()我的答案：√
9
美国需要缴纳遗产税。()
我的答案：√
10
人们一般从34岁开始就要做退休养老规划。()
我的答案：√
个人金融理财解说(二十六)已完成
1
以下哪个行为不利于搞好理财?()
窗体顶端
A、理财的相关理论探讨、客观规律性探索 B、政府观念思路的打通，障碍的消除
C、大中小学生理财课程开设，公众理财观念培育 D、限制第三方理财机构的成立 我的答案：D 窗体底端 2
关于金融理财目前存在的缺陷，说法不正确的是()。
窗体顶端
A、严格分业经营，诸多大型金融产品无法推出 B、理财从业人员短缺，质量不高，知识不全面 C、个人理财产品过多，难以抉择
D、理财的相关理论研究，尚有严重缺陷，研究人员严重缺乏 我的答案：C 窗体底端 3
目前，我国理财相关的政策法规的修订已经很完善()。
我的答案：×
4
遗产税避税的办法有将遗产提前作为礼物赠予继承人。()
我的答案：√
理财规划师
(一)已完成
1
不属于金融理财师的日常工作的是()。
窗体顶端
A、家庭财务医生 B、金融市场导购
C、在琳琅满目的金融超市中寻找适合客户需要的金融产品 D、金融理财师对于银行开展个人金融业务贡献不大 我的答案：D 窗体底端 2
关于金融理财师特点的说法错误的是()。
窗体顶端
A、进入门槛低，考试通过率高 B、职业风险较大
C、2005年金融理财师第一次考试 D、金融理财通过率约70~80% 我的答案：B 窗体底端 3
理财规划师的英文简称是()。
窗体顶端 A、CFA B、CPA C、CFP D、CPP 我的答案：C 窗体底端 4
关于注册会计师的特点，以下说法正确的是()。
窗体顶端
A、比金融理财师通过率高 B、职业风险小
C、注册会计师考试为5门课
D、中国注册会计师考试始于1993年 我的答案：D 窗体底端 5
“在琳琅满目的金融超市中寻找最适合客户需要的金融产品”是谁的职责?()窗体顶端
A、金融市场导购 B、家庭财务医生 C、家庭财务顾问 D、家计理财博士 我的答案：A 窗体底端 6
注册会计师单科的通过率约为()。
窗体顶端 A、.05 B、.1 C、.2 D、.3 我的答案：B
窗体底端 7
理财一般分为金融理财和非金融理财()。
我的答案：√
8
金融理财师进入门槛高，考试通过率低。()
我的答案：×
9
金融理财师和理财规划师并无任何区别。()
我的答案：×
理财规划师
(二)已完成
1
关于金融理财师，表述不正确的是()。
窗体顶端
A、未来发展潜力极大，需要人员众多 B、报酬待遇高，金领人才 C、社会竞争少
D、时间自由度低，整年较忙 我的答案：D 窗体底端 2
被媒体业界看做是“经济学家中的经济学家”的是()。
窗体顶端
A、本·伯南克 B、艾伦·格林斯潘 C、约翰·纳什
D、劳伦斯·萨默斯 我的答案：B 窗体底端 3
从2005年开始，截止到现在金融理财师约有()。
窗体顶端 A、上百人 B、上千人 C、1万~2万 D、几十万 我的答案：C 窗体底端 4
《理财规划师国家职业标准》颁布于哪一年?()
窗体顶端 A、2001年 B、2002年 C、2003年 D、2004年 我的答案：C 窗体底端 5
下列说法错误的是()。
窗体顶端
A、2004年第一次理财规划师的考试，并产生了我国第一批国内理财规划师。 B、理财规划师要针对客户的财务状况及需求进行完整的理财分析。 C、理财师应做的工作包括判断分析、提出对策、资产配置、产品搭配。
D、理财师应该提供客户售前售后的相关咨询、资料提供、疑难解析，售后报表等服务。 我的答案：A 窗体底端 6
理财规划师首先应做的工作是()。
窗体顶端 A、判断分析 B、提出对策 C、资产配置 D、产品搭配 我的答案：A 窗体底端 7
下列说法错误的是()。
窗体顶端
A、美国金融理财师年薪达到20万美元，属于金领人才。
B、美国第十三任联邦储备委员会主席艾伦·格林斯潘当主席之前就是金融理财师，每年薪水上百万。
C、香港的金融理财师年薪可以达到50万港币。 D、中国的金融理财师年薪可达7万 我的答案：D 窗体底端 8
理财规划师通常不需要提供售后的咨询、资料提供、疑难解析等。()
我的答案：×
9
理财规划师需要提供个人资产负债表与个人损益表模板，并帮助客户学会如何自己做好资产负债表和损益表(收入与支出日记账)。()
我的答案：√
10
2004年初，国家劳动和社会保障部组织成立了国家职业资格鉴定专家委员会，并颁布了《理财规划师国家职业标准》。()
我的答案：×
2003年 11
目前金融理财师非常少，未来发展潜力极大。()
我的答案：√
理财规划师
(三)已完成
1
以下哪个职业不是理财规划师的主要诞生职业?()
窗体顶端 A、银行行长 B、保险业务员 C、软件工程师 D、客户经理 我的答案：C 窗体底端 2
下列说法错误的是()。
窗体顶端
A、上世纪90年代，美国CFP获得极大发展，获证人士达2万人。 B、美国CFP开始时间是1969年
C、中国的理财规划师2005年开始考试认证
D、到2010年中国的理财规划师已经超过2万人 我的答案：B ??? 窗体底端 3
香港于2000年9月举办了CFP注册考试，共多少人成为香港首批理财规划师?()窗体顶端 A、66.0 B、74.0 C、88.0 D、92.0 我的答案：C 窗体底端 4
理财规划职业的要求不包括()。
窗体顶端
A、相关知识技能的全面掌握 B、与客户出色的沟通交流能力 C、不需要太看重信誉
D、严格执行标准，即职业资格认证考试 我的答案：C 窗体底端
5
90年代后期，澳、法、德等发达国家的CFP发展迅速，平均年增长率超过()。
窗体顶端 A、.4 B、.5 C、.6 D、.7 我的答案：A 窗体底端 6
近几年，理财规划师职业排名已在前三名。()
我的答案：√
7
香港、韩国、印度在2000年前后开始引进CFP考试，香港于2001年9月开始举办了CFP注册考试，共86人成为香港首批理财规划师。
我的答案：×
8
理财规划师的归宿可能是金融保险证券投资机构或者自己开业。()
我的答案：√
理财规划师
(四)已完成
1
国家劳动与社会保障部职业技能鉴定中心对于国家理财规划师的名分培训费是()。
窗体顶端
A、3800-6800元/人 B、3.3万-4万元/人 C、2.5万-3万元/人 D、1.6万-1.8万元/人 我的答案：A 窗体底端 2
理财规划顾问工作的优点不包括()。
窗体顶端 A、压力不大 B、风险小 C、待遇优厚
D、市场需求已经饱和 我的答案：D 窗体底端 3
国家理财规划师的的培训费为()。
窗体顶端
A、官方2000~3000/人 B、3000~5000员/人 C、3800~6800元/人 D、4200~8000元/人 我的答案：A ??? 窗体底端 4
理财规划师的咨询服务的收费标准为()。
窗体顶端
A、最少要76美元 B、最少要80美元 C、最多223美元 D、最多225美元 我的答案：A ??? 窗体底端 5
理财规划师的优点不包括()。
窗体顶端 A、压力小 B、风险大 C、优厚
D、市场需求大 我的答案：B 窗体底端 6
理财规划师一般不会从事新闻媒体的工作。()
我的答案：×
7
AFP是国内的理财规划师，CFP是国际理财规划师。()
我的答案：√
8
理财规划师的独立自主性有限。()
我的答案：×
9
理财规划师可以先到银行保险等机构工作，取得相当的社会信誉度，手中掌握有大量优质客户时，自行开业办事务所。()
我的答案： √
理财规划师
(五)已完成
1
关于理财规划师素质，不正确的是()。
窗体顶端
A、当客户的财务目标无法实现的时候，理财师须如实告知客户相关产品的所有内容及可能产生的利益冲突 B、客户有隐私权
C、理财师有义务为客户保密
D、理财规划师的职业道德准则因人而异 我的答案：D 窗体底端 2
整体理财规划，以()为出发点与归依，从收入、支出、投资、风险规避四方面，全方位精心设计与规划，最终实现财富保值增值、实现幸福生活。
窗体顶端 A、高收益
B、个人家庭幸福生活 C、收益时间的长短 D、理念的新颖 我的答案：B 窗体底端 3
理财规划师一般原则包括()个方面。 窗体顶端 A、 8 B、 7 C、 6 D、 5
我的答案：A ??? 窗体底端 4
美国与中国的金融理财方面的区别说法错误的是()。 窗体顶端 A、
美国的金融保险环境表现的相当完善，产品也多
B、
美国在监管方面表现的比较差
C、
中国的监管表现的也较弱 D、
中国的金融产品较少
我的答案：D ??? 窗体底端 5
对于理财规划师来说，()是立足之本。
窗体顶端 A、高收益 B、低风险 C、客户需求
D、自身价值追求 我的答案：C 窗体底端 6
理财规划师的职业道德准则主要包括哪两部分?()
窗体顶端
A、主观原则和实际原则 B、公开原则和具体原则 C、一般原则和具体规范 D、专业原则和公开原则 我的答案：C 窗体底端 7
理财服务要“授之以渔”而非“授之以鱼”。()
我的答案：× 8
在理财过程中，理财顾问必须做的是为客户提供家庭账本核算、风险规避、投资技巧等大量的理财技巧与方法，必须倾囊相授。()
我的答案：√
9
理财规划师在行动中不断渗透合适客户的理财理念，只有从观念上更新最合适的理财理念，才能实现整体的理财规划。()
我的答案：√
10
理财规划师的“管家”式服务包括了渗透理财理念。()
我的答案：√
理财规划师
(六)已完成
1
锦威金融策划公安机关研讨班开设课程中提到，理财规划师应具备的素质不包括()。
窗体顶端 A、尝试 B、谦虚，虚心请教 C、创新 D、善良
我的答案：D 窗体底端 2
以下哪项不属于理财工具?()
窗体顶端 A、基本税务 B、债权投资 C、股票投资
D、衍生性金融产品 我的答案：A 窗体底端 3
以下哪项不在“4E”的职业要求之列?()窗体顶端 A、教育 B、考试 C、经验 D、理念
我的答案：D 窗体底端 4
税收规划的内容不包括()。
窗体顶端
A、退休需求分析 B、退休计划的类型 C、退休计划中的投资 D、退休后捐赠 我的答案：D 窗体底端 5
理财规划师应具备的素质不包括()。窗体顶端 A、保守 B、谦虚 C、创新 D、知识
我的答案：A 窗体底端 6
以下哪种不可以参加AFP培训()。 窗体顶端
A、大学本科学历：有三年以上与金融业相关的全职工作经验 B、具有大学专科 学历者或同等学历
C、拥有所从事行业的专业执照或工作资格证书 D、曾被暂停或吊销任何专业执照或资格 我的答案：D 窗体底端 7
员工福利及退休计划不包含生育保险和失业保险。()
我的答案：×
8
参加AFP培训，学员没有限制条件。()
我的答案：×
9
中国的老百姓在保险投资比较少，主要是因为他不太了解。()我的答案：√
“以房养老”模式研究
(一)已完成
1
我国人均GDP大约多少余美元?()
窗体顶端 A、800.0 B、1000.0 C、2000.0 D、5000.0 我的答案：B 窗体底端 2
新的养老资源是()。
窗体顶端
A、住宅和环境 B、投资 C、返聘收益 D、社会捐赠 我的答案：A 窗体底端 3
到2040年左右，我国老年人口大概有多少?()
窗体顶端 A、2亿多 B、3亿多 C、4亿多 D、5亿多 我的答案：C
窗体底端 4
解决人口老年化后养老问题的有效途径不包括()。 窗体顶端
A、将住宅作为养老的重要资源
B、将优美的环境作为养老的重要资源 C、推出一种新型贷款，整贷整还 D、以子女资产做抵押 我的答案：D 窗体底端 5
研究“以房养老”模式的原因不包括()。
窗体顶端
A、老龄化问题突出 B、人口高龄化 C、人均GDP很高 D、养老资源短缺 我的答案：C 窗体底端 6
目前，杭州人均寿命达到多少?()
窗体顶端 A、70.0 B、75.0 C、80.0 D、85.0 我的答案：C 窗体底端 7
“将优美环境作为养老的重要资源，打一个空间差，此地的钱财到彼地使用”可以解决“以房养老”所有问题。()
我的答案：×
8
我国进入老年化社会时人均GDP是3000多美元。()
我的答案：√
9
在我国只购买商品房十年产权是可行的。()
我的答案：×
10
我国养老保障体系初始建立，普及面过窄。()
我的答案：√
“以房养老”模式研究
(二)已完成 1
传统社会长期流传，目前仍需要大力发扬的是哪种养老方式?
窗体顶端 A、养儿防老 B、储蓄保险养老 C、以房养老 D、售房养老 我的答案：A 窗体底端 2
“以房养老”的功用不包括()。
窗体顶端 A、养老保障
B、房产交易量减少
C、国民经济有了新增长点
D、金融保险产品、业绩、利润新增加点 我的答案：B 窗体底端 3
以下哪项不是“以房养老”模式宣传口号?()
窗体顶端
A、60岁前养房，60岁后房养老
B、60岁前抵押贷款买房，长期生活居住 C、60岁后反向抵押贷款，晚年用房养老 D、60岁后卖房投资，晚年用票子养老 我的答案： D??? 窗体底端 4
住房按揭贷款是中国房地产膨胀的主要原因。()
我的答案：√
5
节约型经济会使人们之间的感情伦理变淡。()
我的答案：√
6
“以房养老”基本宗旨是将来人身故后遗留房产的巨大余值，用一定的金融保险机制提前变现套现，取得一笔稳定持续可靠的终身现金流入，用来养度老人余生。()
我的答案：√
7
住房是不动产，不能实现融资流动。()
我的答案：×
以房养老”模式研究
(三)已完成
1
世界货币组织一个基金会预测中国养老保障缺口为()。 窗体顶端 A、7万亿 B、9万亿 C、11万亿 D、13万亿 我的答案：B 窗体底端 2
国家住建部统计目前中国城市家庭拥有自己住房的比例为()。
窗体顶端 A、.75 B、.81 C、.86 D、.94 我的答案：C 窗体底端 3
以下哪项不属于货币养老的内容?()
窗体顶端 A、养老储蓄 B、社会养老保障 C、商业养老寿险 D、房子养老 我的答案：D 窗体底端 4
现代社会竞争加剧，注重家庭被迫让位于首先注重。()窗体顶端 A、自我
B、工作与社会 C、投资
D、工作与享受 我的答案：B 窗体底端 5
目前养老主体形式是()。
窗体顶端 A、货币养老 B、子女养老 C、房子养老 D、国家养老 我的答案：A 窗体底端 6
现代社会家庭养老功能急剧弱化，子女养老受到相当局限。()
我的答案：√
7
现代社会多养儿防老已慢慢变得不现实。()
我的答案：√
8
未来“四二一”家庭，老年夫妇向中年夫妇遗留两套住房，并不为中年夫妇看重;中年夫妇同时养度四位老人，经济能力难支持。()
我的答案：√
“以房养老”模式研究
(三)已完成
1
“货币养老”的缺陷不包括()。
窗体顶端
A、覆盖面过宽
B、通货膨胀时货币易于贬值 C、养老保障体系不健全
D、养老金过多时不发挥实际作用 我的答案：C??? 窗体底端 2
关于“房子养老”，表述不正确的是()。
窗体顶端
A、住宅天然具有保值增值的功能，房价呈现持续上涨趋势 B、住宅最为听话，随时听从主人的安排 C、住房是家庭最大资产，应予很好利用 D、房子的价值可以快速变现 我的答案：D 窗体底端 3
“房子养老”的缺陷不包括()。
窗体顶端
A、现行法律尚有众多缺陷 B、具体操作繁杂 C、时期过短 D、联系面众多 我的答案：C 窗体底端 4
房子养老没有任何风险。()
我的答案：×
5 加大养老金交纳比例，易于引起企业成本升高，投资效应降低，居民可支配收入减少，购买力降低，国民经济增长幅度减缓。()
我的答案：√
“以房养老”模式研究
(五)已完成
1
老人将自有住宅出售给金融保险机构或特设机构，使用权继续保留居住到()为止。
窗体顶端 A、死亡 B、子女成年 C、子女婚嫁 D、10年
我的答案：A 窗体底端 2
以下哪项不属于容易操作的模式?()
窗体顶端
A、房产置换大房换小房 B、房产反置换小房换大房 C、出售住房+养老寿险 D、住房捐赠+政府养老 我的答案：D 窗体底端 3
关于“房产反置换”，表述不正确的是()。
窗体顶端
A、适用于货币有结余但对现有住房条件不很满意的老人
B、可借以减轻大城市已老化的人口年龄结构，减轻城市人口过于密集拥挤 C、年轻人进城打工赚钱，老人出城居住养老 D、郊区自然环境、交通环境不适于老年人居住 我的答案：D 窗体底端 4
“售出市内大方，换购市郊小房，差价款养老”指的是()。
窗体顶端
A、房产反置换 B、房产置换 C、货币养老 D、资产租换 我的答案：B 窗体底端 5
关于“资产租换”，表述不正确的是()。
窗体顶端 A、租出现居住大房租进小房，用房租差价养老 B、免除现在出售房屋，日后房价上涨遭受损失 C、可减轻大城市已老化的人口年龄结构 D、日后可对住房做再处理 我的答案：C 窗体底端 6
下列关于资产租换的说法错误的是()。
窗体顶端
A、租出现居住大房租进小房 B、用房租差价养老
C、可以免除现在出售房屋，日后房价上涨遭受损失 D、日后不可以对住房再做处理，包括抵押贷款等。 我的答案：D 窗体底端 7
下列说法错误的是()。
窗体顶端
A、房产反置换是出售或出租市区小房旧房，换购市区的大房新房，改善晚年的生活居住条件。
B、房产反置换适用于货币有节余但对现在住房条件不很满意的老人。 C、郊区的自然环境适于老年人居住
D、可以减轻大城市已老化的人口年龄结构，对城市人口无影响。 我的答案：D 窗体底端 8
对于“售房养老”，特定机构支付大量现金大规模收购住房，得到该住房的“虚拟产权”，没有风险。()
我的答案：×
9
养老中容易操作的模式有房产置换、房产反置换、出售住房+养老寿险、住房出租+自住养老院。()
我的答案：√
10
“四二一”模式的出现不是“以房养老”模式推出的背景。()
我的答案：×
11
房产置换是指售出市内大房，换购市郊小房，差价款养老。()
我的答案：√
“以房养老”模式研究
(六)已完成
1
住房养老模式的意义不包括()。
窗体顶端 A、国民经济寻找新增长点 B、社会养老保障重担减少 C、抑制金融保险发展
D、个人家庭资源优化配置 我的答案：C 窗体底端 2
“以房养老”模式推出的背景不包括()。
窗体顶端
A、城市化进程加快，几亿农民将进入城市 B、城市土地短缺
C、居民收支预期不确定因素加大 D、居民生活不需要保障 我的答案：D 窗体底端 3
“以房养老”模式推出所要具备的条件不包括()。
窗体顶端
A、强大理论研发体系的形成与支撑 B、抑制众多新型金融保险产品的形成
C、舆论广泛宣传倡导，社会各界对此形成共识并积极参与 D、国家相关法律法规的新建、变革与完善 我的答案：B 窗体底端 4
关于以房养老说法错误的是()。
窗体顶端
A、以房养老的理论创新有同制度经济、计量经济。
B、以房养老相关理论是众多相关学科的重新组合融会、联接、凝聚深化并丰富。 C、目前已经具备了这一条件
D、研发以房养老模式可以推动与以房养老理论相关的众多相关学科的发展。 我的答案：C??? 窗体底端 5
反向抵押贷款的周期比较长。()
我的答案：√
6
以房养老理论是众多相关学科的重新组合、融会、联接、凝聚深化并丰富。()
我的答案：√
7
以房养老模式推出需要国家新建、变革和完善相关的法律法规，并形成新型保险产品。()我的答案：×
8
“以房养老”模式涉及到房地产经济、养老保障、金融保险三大理论。()
我的答案：√
案例分析
(一)已完成
1
关于理财方案制作需要注意的事项，不正确的是()。
窗体顶端
A、抓住问题的关键症结所在，突出重点，同时考虑全面
B、对客户的财务状况审慎地加以分析，提出存在问题，对客户提出目标检查合理性如何 C、计算，避免使用经济指标和数据
D、合理入理，同现实生活比较吻合一致 我的答案：C 窗体底端 2
民间集资的利率一般是多少?()
窗体顶端 A、.05 B、.1 C、.15 D、.2 我的答案：B 窗体底端 3
理财方案制作时的注意事项不包括()。
窗体顶端
A、理财方案的制作要抓住问题的关键点 B、要全面考虑
C、需检查客户提出目标的合理性 D、整个理财过程很少用到数据 我的答案：D 窗体底端 4
下列说法错误的是()。
窗体顶端
A、家庭理财中投资是为了增加收入 B、投资须符合法律规定
C、丁克家庭不用为养老付出心血和金钱 D、丁克家庭只需规划养老生活就可以了 我的答案：D??? 窗体底端 5
理财方案的制作中要设想全面，对案例中包括的事项尽量做多方面估量，但无需考虑客户的家庭、亲属等。()
我的答案：×
6 理财规划师对理财案例及客户提出的要求，首先应当用自己的思维给予相当的评判、审视。()
我的答案：√
案例分析
(二)已完成
1
被誉为中国“铁娘子”的是()。
窗体顶端 A、沈力 B、杨澜 C、吴仪 D、宋美龄 我的答案：C 窗体底端 2
目前，中国的外汇储备是()亿。
窗体顶端 A、2000.0 B、9000.0 C、15000.0 D、20000多 我的答案：D 窗体底端 3
一个普通的三口之家，孩子读小学后应该继续请保姆。()
我的答案：×
4
2010年国务院提出的十二五规划重点是拉动内需。()
我的答案：√
5
收入较低的时候不应该进行投资。()
我的答案：×
6
丁克家庭唯一的养老方式是“以房养老”。()
我的答案：×
案例分析
(三)已完成
1
以下哪种投资收益最高?()
窗体顶端 A、股票 B、基金 C、银行储蓄 D、国债 我的答案：A 窗体底端 2
保险返还是没有利息的。()
我的答案：×
3
为小孩投保重大疾病险是没有必要的。()
我的答案：√
案例分析
(四)已完成
1
以下哪项投资不太合理?()
窗体顶端
A、20岁时办理寿险 B、购买基金
C、50岁左右时考虑购买多项社保 D、购买股票 我的答案：A 窗体底端 2
80年代留学的基本都是精英。()
我的答案：√
3
经济条件好的家庭一般才能考虑换大房子。()
我的答案：√
案例分析
(五)已完成
1
“子女已经结婚成家，但和父母生活在一起，且子女也有了自己的子女”这样的家庭叫做()。
窗体顶端 A、两代同堂 B、三代同堂 C、四代同堂 D、五代同堂 我的答案：B 窗体底端 2
老年人很有必要购买医疗保险。()
我的答案：√
第三篇：盛付通招财进宝 打造网络理财咨询师
面对越来越多的互联网理财产品，作为普通投资者的市民，如何选择适合自己的那一款?
早期，各种“宝”的本质是若干货币型基金，但其有着不同于传统货币基金的创新之处。例如，余额宝实现了货币基金的T+0赎回，流动性较传统货币基金更强。而正是这一功能的实现，使得客户将投资理财和第三方支付功能融为一体，符合支付宝用户的切实需求。
不过，现在互联网理财产品也在出现更多的创新，比如挂钩保险产品，而近期，多家公司又推出了基于银行票据等的创新产品。“主要还是从流动性、安全性以及收益三方面考虑。”对此，理财经理们都表示，从收益上看，新推出的产品收益率普遍较高，而早期余额宝类的产品收益，已经开始下滑。
盛付通“招财进宝”推出的网络理财产品，是在对各家专业金融机构的产品进行评估后进行精心挑选，具有安全合规，相对收益高，风险低等特点。这些产品在经过招财进宝的引进和包装后，用户可获得比市场上更优惠，门槛更低的购买政策。招财进宝也不仅是一个网络理财产品销售平台，更是一个可细化到针对每个用户个体的金融服务平台，足可成为私人网络理财咨询师
专家建议，投资者可以根据自有资金的流动性和风险承受能力选择不同的理财产品，将鸡蛋放在不同的篮子里。
据了解，盛付通“招财进宝”仅接受与注册用户同名银行卡的买入和赎出，资金原卡进出，不设转账消费接口。即使遭遇手机丢失，账号被盗等极端状况，资金也无法转移。可避免黑客入侵、盗取账号密码等风险。
第四篇：宝瑞通典当行开启职业典当融资理财师新时代
临近新年，各种用钱，各种开销，各种融资理财产品，消费者往往晕头转向，不知所从。典当精英宝瑞通典当行开启一站式融资服务平台，为用户提供从顾问、咨询、方案、放款到融资后追踪、服务等系统化、专业化的服务，为迷茫的融资理财者引路导航。
优质融资服务势在必行 职业典当融资理财师应运而生 近几年，随着经济快速发展，典当行业异军突起。典当作为一种短期融资理财渠道，活跃在需要“救急”“融资”的中小企业和个体工商户身边，典当业务更是从简单的黄金、珠宝、首饰等民品典当拓宽到汽车、房产典当融资。多元化的融资产
品、灵活的融资方
式给中小企业、个
体工商户和个人
带来了极大的便
利， 同时也满足
了客户个性化
融
资服务的需求。
国内规模最大的典当行宝瑞通主要从事房地产、机动车、民用品等不动产、动产抵(质)押典当融资。作为中国典当行业的领军者，宝瑞通近年不断推陈出新，迎合多重的融资需求，创新一系列典当融资产品，时时领先国内同行一步，成为国内典当行业当仁不让的领航者。了解到融资者对个性化典当融资服务的需求，宝瑞通典当行吸纳、培训了一批典当融资专业人才，为客户提供专业化、个性化的典当融资服务，开启专业典当融资理财师的新时代。
一站式融资服务平台：融资理财So Easy!
低成本、高效率、不用孤军奋战与金融机构对垒，足不出户可以资金到手，不再看银行脸色，不用着急年关难过，有专员提供一流资讯，有专家指导融资方案，有典当融资理财师提供全程服务……省力、省时、省钱、省心，这是广大中小企业曾
经期望得到的融资服务，现在终于变成了现实。
据宝瑞通典当行透露，“中小企业期望的正是典当行的一站式融资服务，它不仅仅是融资代理的一站式，还包括了典当行融资理财师的专业服务。融资前的信息资讯、融资前调查、融资前辅导、融资解决方案和融资后管理，覆盖了中小企业在融资过程中的每一个环节，让中小企业花最少的精力和成本实现最满意的融资，并且以最快速、最便捷的方式完成融资理财，使得整个资金回笼过程更加轻松。”
宝瑞通20余款融资产品打造融资理财营养套餐
问君哪得清如许，为有源头活水来。中小企业的迅速成长离不开灵活的资金运作。宝瑞通品牌+多元化融资产品+职业典
当融资理财师成就宝瑞通一站式融资服务平台。宝瑞通典当行民品典当(黄金、艺术品、珠宝首饰、高档名表、数码产品、古玩字画、家具乐器典当等)、汽车典当(典车宝、一日典当、工程车典当、批量商品车典当)、房产典当(典速通、点易通、典贷通、典银通)等20余款融资产品，组合成融资理财营养套餐，供中小微企、工商户和个人根据需要自由搭配。
据了解，宝瑞通职业典当融资理财师为客户介绍业务时，会为客户提供全方位附加服务，让客户获得更高性价比的融资服务。比如，客户选择汽车典当时，宝瑞通要为客户提供车辆的维护、保养、清洗等细致入微的服务，并告诉客户车辆自身存在的一些问题，建议客户赎当后做哪些保养。另外，结合客户需要提供的融资建议，可实现跨业务线条的融资服务和全方位的综合调节服务。
第五篇：腾讯专家分享：腾讯做业务监控的心得和经验
分享主题：
腾讯业务立体化监控体系
1、介绍腾讯业务监控体系的层级构成;
2、用代表性的监控系统阐述每个监控层次的实现方法;
3、与监控体系配合，业务做了哪些容灾和调度的方案。
分享实录：
首先很荣幸在这里给大家分享腾讯在做业务监控的一些心得和经验，当然今天所提及的只是腾讯业务运营监控体系中的小部分，也欢迎大家一起在运营体系建设、精细化运维等方面共同探讨和学习。
我们用一个QQ红包开始今天的分享吧。
表面看是抢红包这么简单的一个功能，其实光抢红包这个动作，它所关联的监控系统就有好多个!如图所示，腾讯的业务从逻辑上可以抽象总结成四个层次：用户层(PC、手机、智能硬件等)、接入层、逻辑层和数据层(包括数据缓存层和持久化层)。 腾讯业务的监控系统是立体化覆盖，总结来说也是由四个层级组成：基础设施层
基础设施层的监控覆盖范围很广，在腾讯包括：与运营商互联出口、专线(包括城域和广域)、机房(包括各类物理设施---如机架、制冷、配电、消防、安防等)、网络设备(交换机、路由器、防火墙等)等。
基础设施层的监控又分为状态、性能、质量、容量、架构等几个层面。举例说明：
▎状态监控，包括网络设备的软硬件状态，如设备存活状态、板卡、电源、风扇状态，设备温度、光功率、OSPF状态、生成树状态等;
▎性能监控，包括设备CPU、设备内存大小、session数量、端口流量包量、内存溢出监控、内存使用率等;
▎质量监控，包括设备错包、丢包率，针对网络设备以及网络链路的探测延时、丢包率监控等;
▎容量监控，包括设备负载使用率、专线带宽使用率、出口流量分布等;
▎架构监控，包括路由跳变、缺失、绕行，流量穿越监控等。服务器层
服务器是业务部署运行起来的载体(早期服务器就是我们传统观念上的“物理机+操作系统”，现在已经扩大到虚拟机或者是容器等范畴)。服务器层的监控包括硬件层面和软件层面。
硬件层面的监控主要包括如下内容：▎硬盘：硬盘读写错误、读写超时、硬盘掉线、硬盘介质错误、[SSD硬盘]硬盘温度、硬盘寿命、硬盘坏块率;
▎内存：内存缺失、内存配置错误、内存不可用、内存校验;
▎网卡：网卡速率;
▎电源：电源电压、电源模块是否失效;
▎风扇：风扇转速;
▎Raid卡：Raid卡电池状态、电池老化、电池和缓存是否在位、缓存策略。软件层面的监控主要包括：
▎CPU：CPU整体使用率、CPU各核使用率、CPU Load负载;▎内存：应用内存、整体内存、Swap等;▎磁盘IO：读写速率、IOPS、平均等待延时、平均服务延时等;▎网络IO：流量、包量、错包、丢包;▎连接：各种状态的TCP连接数等▎进程端口存活;文件句柄数;进程数;内网探测延时;丢包率等。业务程序层
容量管理系统：容量管理系统基于“服务器层”在软件层面的监控指标，并且配合业务增长、运营活动等因素而建设，用于客观衡量业务负载高低情况，并结合扩缩容调度，实现业务的负载和成本间的平衡。
具体原理是根据服务器所在业务层级(接入层、逻辑层还是数据层)的不同，设置不同的容量参考指标、指标参考基准、指标计算规则、高低负载判别规则，设置业务模块(由相同功能的多个服务器构成的业务集群)的扩缩容规则;由系统计算出服务器、业务模块的负载情况，决策出是否需要扩容或缩容，触发业务模块的扩缩容操作。说明：服务器、业务模块的负载计算规则也是由业务可以自定义配置。 模块间调用：
在腾讯内部简称“模调”，2006年开始已经广泛应用于各大业务，用于实时监测后端服务与服务之间调用的质量，可以细化到服务模块、接口、命令字甚至代码层面(现在看来，其实就是目前各个APM厂商在大力宣传和推广的代码级监控产品)。
●
1、针对使用标准化组件(在腾讯内部业务，用户层使用的标准组件是wns;接入层使用的标准组件是Qzhttp、tngix;逻辑层使用的标准组件是spp+L5;数据层使用的标准组件是CKV、CDB等)的业务，由标准组件上报模调监控数据;
●
2、针对自定义业务Server，提供模调上报的SDK或API，由业务自主上报服务间的每次调用成功与否，每次调用的延时;
●
3、模调系统支持业务从用户层->接入层->逻辑层->数据层，全路径用唯一的序列号(通常由时间、功能模块ID、UIN、随机值等因素构成此值)来对业务请求染色，方便业务展现出每次请求完整的从前到后的调用链路。用户体验 测速系统：
收集用户真实访问业务的速度、性能、成功率数据。PC类业务由js上报或者客户端程序监控模块上报，移动类业务通过引入腾讯分析SDK上报到监控系统。
测速系统的价值不仅仅在于实时监控，还有一个很有价值的作用：业务架构优化前后，对比用户访问业务的速度对比，指导和衡量业务架构优化的客观效果。云拨测：
通过模拟用户访问业务并校验返回数据结果，监测业务是否可用、访问质量及性能、逻辑功能正确性的监控系统。
当然和云拨测同类的产品或者公司也挺多的，比如基调、监控宝、博睿等等。我们自己要建立云拨测其中的一个原因是：
腾讯业务需要监控业务逻辑是否正常，而不仅仅是接入层(网站类业务是否能访问，访问的速度是否快)，业务逻辑的验证就涉及到登录鉴权、关系数据自动化获取等，外部监控服务商无法实现这一点。
接下来讲下告警关联和业务容灾的内容有这么多监控系统，如果没有告警智能关联，我们会怎么样?简单举一个例子，如果某个业务在数据层的服务器(假设安装的是redis)有硬件故障，前端业务也没有做好足够的容灾切换，那么该业务的接入层、逻辑层、数据层在用户体验、业务程序层将产生大量的告警，形成告警风暴。
为了解决该问题，腾讯内部有一个ROOT系统，基于业务架构，结合业务数据流访问关系，通过时间相关性、面积权重等算法，将监控告警进行分类、关联，发掘出告警的根源所在。告警关联的一个基本思路是，越靠近业务后端(逻辑层处于接入层的后端，数据层处于逻辑层的后端)的告警越趋近于故障根源;越靠近基础设施层的告警越趋近于故障根源。还是刚才所举的例子：监控系统在关联所有告警后，发给运维和研发的告警将是分析后的结论：redis所在服务器硬件故障，导致业务请求量下降xx%，业务整体流量下降XX%。
以上的内容简单介绍了目前腾讯业务核心的几个监控系统，当然还有很多其他系统没有提及到，比如自动化测试监控、组件特性监控、业务自定义特性监控、业务流量染色监控、业务全路径日志染色等。
业务容灾调度柔性我们始终认为：监控系统、运维工具不是万能的。如果要业务可用性不断靠近100%，需要业务侧做很多容灾、调度、柔性的工作。
腾讯业务在容灾、调度、柔性上做了哪些工作呢?由于篇幅有限，不能完全列举，我仅分享几个比较有代表性的思路和方法。●
1、在用户端：为了应对网络环境复杂的情况，腾讯移动类业务采用公司统一的业务接入框架维纳斯【维纳斯(WNS，Wireless Network Service),又名移动连通服务，是一个为APP提供高连通、高可靠、强安全的网络连接通道的服务;它利用QQ、微信海量接入数据来持续优化调度算法，并集成了用户就近接入、腾讯直通车、加密通道透传功能等等，提供了手机端SDK(IOS/Android)，业务不必关心网络细节，即可安全与业务后台简单可靠的通讯】。目前，WNS服务已经通过腾讯云完全开放，大家可以去使用。
●
2、业务接入层：业务接入层大多数是无状态设计(或者是有规则的分号段接入)，在运营部署规划的过程中，根据业务规模大小，选择不同程度的容灾，通常有跨交换机、跨机架、跨机房、跨地域容灾。业务全量接入TGW(腾讯云网关)实现负载均衡，避免单个服务器、交换机、机房出现故障时，业务完全瘫痪。 ●
3、业务逻辑层：业务间的逻辑调用都是通过L5组件(名字服务+负载均衡)访问，L5组件基于服务器初始配置信息，通过自适应算法，以两个关键指标请求成功率和请求延时为依据，周期性计算出每个被调服务器的权重，再使用高效的配额算法分配各个主调服务的访问路由，主调服务器上的业务进程通过API来取得这些路由，调用结束时通过API来反馈路由的好与坏。
●
4、网络调度：主要有同城跨运营商调度和同运营商跨城调度。假设上海电信出口有故障，我们将通过GSLB域名解析指向调度到同城其他运营商的接入集群，实现容灾。
腾讯有几个核心的IDC节点，多个节点之间有专线互联，所以我们也可以将上海电信接入的这部分用户牵引到北京电信或者深圳电信进行接入，实现业务的容灾---这就是同运营商跨城调度。调度的过程，业务完全无感知。
●
5、柔性：分基础设施层面的柔性和业务逻辑功能上的柔性。柔性是容灾、调度切换等手段的补充。基础设施层面的柔性，举一个例子：当运营商网络、专线网络拥塞的时候，我们可以根据业务的服务等级不同启动不通等级的流量控制。业务功能上的柔性也举一个简单易懂的例子：某个业务如果提供了文字、语音、视频、互动等功能，当网络高负载或者业务整体高负载时，可以通过柔性开关控制关闭调某些高消耗资源的功能和服务。
总结：
监控体系是业务运营体系中非常重要的一个环节，但业务可用性的提高是需要基础设施支撑团队、业务运维团队、业务研发团队一起去通力合作，才能做到更好的。
问答实录：
1.L5具体是干啥的?没有明白。
答：L5其实就是我们内部业务逻辑的名字服务+负载均衡组件。服务A调用服务B，通过L5组件调用，我们称A为主调方，A在获得服务B的IPort列表时，需要通过L5 API获得。调用的成功率和延时是由系统自反馈和实时更新的。2.请教一个问题，我们是一个小公司，服务器30多台，再监控方面有什么要注意的?感谢!
答：看你具体要做到什么程度，你是用云 还是 IDC托管，还是?如果你只需要覆盖 服务器层面，有很多 开源监控满足你的需求。当然规模扩大了，需要考虑，数据如何整合 融合。
3.我想请教一个问题腾讯内部ROOT系统是什么样的一个系统?怎么做的告警关联分析?监控产品使用的哪些?答：就是集合所有监控系统的数据和告警，基于对象 及 对象访问关系，不同监控层次数据关联。
简单举个例子：业务A，有接入层、逻辑层、数据层， 这几个层次的对象访问关系(业务逻辑拓扑)根据“模调”系统可以得到;这几个层次也各自有基础设施、服务器层面、业务程序 层面的数据和告警。
最简单的做法：加入数据层 服务器有硬件故障告警 X，我们可以怀疑 数据层的 业务程序层的告警Y 就是
X所引起的。以此类推：
逻辑层 的告警 我们可以 怀疑是 数据层的 某些故障告警 引起的 。
接入层的 告警 我们可以怀疑是 逻辑层的 某些故障告警 引起的。 当然具体实现过程中涉及：数据时间窗对齐、对象纬度标准规范化、递归成环的一些具体难点。
4.在海量业务监控上，这么多的监控平台，腾讯是如何合理管理监控系统权限，是统一管理，还是分部门对监控平台管理?答：监控系统一个通用的平台，但业务模块是按照部门或者团队的，所以 自己团队，只能看到自己所相关的业务。
5.当运营商网络、专线网络拥塞的时候，我们可以根据业务的服务等级不同启动不通等级的流量控制，这是过程由监控自动触发完成任务的，还是需要人工参与相关流量控制的策略调配?答：人工参与和系统设置自动生效两种都有，所有业务都是经过人工实施一段时间，稳定后变成 系统自动生效的。特别是 CBN专线 流量控制上，我们也还是比较谨慎的。
6.ROOT系统是腾讯自主研发，还是基于产品二次开发的?答：自主研发的，呵呵。告警智能关联，而且涉及业务逻辑模型抽象，目前没有成熟的产品或服务。