意识形态风险排查报告

根据工作的内容与性质，报告划分为不同的写作格式，加上报告的内容较多，很多人不知道怎么写报告。以下是小编整理的关于《意识形态风险排查报告》的相关内容，希望能给你带来帮助!

第一篇：意识形态风险排查报告

团委意识形态风险排查报告

按照学校党委部署和要求，校团委高度重视意识形态工作，进一步明确意识形态责任主体，明确意识形态工作责任清单，强化意识形态工作考核和责任追究。

一、目前校团委在意识形态领域做了以下四点工作

加强宣传思想阵地管理。对于团委刊物实行三审三校，确保稿件质量的同时强化意识形态管理。

加强网络意识形态管理。成立全媒体中心，接受校党委宣传部指导，由校团委具体负责日常指导和管理工作，实行统一领导、专人负责、学生参与、接受监管的管理体制。

加强各类社团管理。出台《学生校园文化活动管理规定》，明确校园文化活动管理体系为学校、学院二级管理模式，并以“谁组织、谁负责”的原则进行指导、管理、协调、督促。修订《社团管理办法》，要求各社团协会要制定和完善社团章程，遵守国家法律法规和学校规章制度，依法依规开展活动。

加强学生思想政治工作。广泛开展理想信念教育，深化中国特色社会主义和中国梦宣传教育，弘扬民族精神和时代精神，为团员青年“扣好人生第一粒扣子”，培养造就社会主义合格建设者和可靠接班人。

二、意识形态风险点排查

1.网络监管还需进一步强化，尤其是对团属全媒体中心的监管。

2.各类社团开展活动的报批时效性还需进一步强化。

3.学生思想政治工作的工作方法、手段还需进一步强化。

三、进一步做好意识形态工作，团委拟开展以下工作

1.校团委要认真负责对微信、微博、广播内容进行审核及监督。并负责制定微信、微博、广播站日常工作计划的制定与安排，设置组织机构，进行人员配置、选拔、培训上岗等工作。微信、微博、广播内容必须以“加强思想政治宣传、弘扬校园主旋律、丰富校园文化生活”为宗旨，要求准确无误、健康向上、生动活泼，体现时代精神，及时反映学校的重大新闻事件、好人好事。

2.积极鼓励开展校园文化活动，组织单位要遵守国家宪法和法律，遵守学校规章制度。必须按申请的内容开展活动，不得擅自更改计划，不得随意增减活动内容，不得随意改变活动的形式或扩大活动的规模和范围。举办活动的学生组织必须主动在负责人指导下开展活动，把握好主题。高度重视社团意识形态管理工作，强化社团成员思想政治教育，每个社团必须有一名指导老师，挂靠单位，指导老师为各社团活动的第一责任人。严格活动申报审批制度，围绕促进学生身心健康发展，不断扩大规模、创新活动方式、丰富活动内容、加大对外交流，吸引更多嘘声参加社团、参与活动，丰富校园文化活动。

3.不断研究青年学生思想发展规律，思想政治工作规律，提高思想政治工作的针对性和亲和力，不断培养信仰坚定的青年马克思主义者的同时要做到思想政治工作润物细无声。

第二篇：区宣传部意识形态领域风险隐患排查情况报告

根据《市委宣传部关于在全市开展意识形态领域风险点排查工作的通知》，区委宣传部就意识形态领域风险点开展排查，通过实地检查以及各部门单位自查，深入了解全区意识形态领域存在的风险点，结合中央和省委巡视反馈问题、区委巡察发现的问题以及区委关于意识形态专项督查情况，现将我区意识形态风险点情况报告如下。

一、总体情况

1.区委将意识形态工作作为极端重要工作，坚持全局一盘棋，凝聚工作合力，及时调整意识形态工作协调领导小组，充分调动全区各条战线、各个部门抓意识形态工作的积极性，将意识形态工作纳入党建工作责任制、纳入领导干部述职、纳入区委巡察监督和民主生活会，推动各部门单位各司其职，各负其责，共同履责，不断健全区委统一领导，党政齐抓共管，各部门分工负责的工作格局。将意识形态工作作为党风廉政建设的重要内容，纳入执纪监督、巡察监督范围，列入《2018年度全面从严治党主体责任领导班子任务清单》和《2018年度落实党风廉政建设责任制情况检查考核细则》，切实让意识形态工作底线变成带电的高压线。

2.强化舆论阵地管理，围绕全区中心重点工作，坚持团结鼓劲、正面宣传为主，主流意识形态进一步巩固壮大。以庆祝改革开放40周年为主题，推出专题专栏，多维度展现全区40年来的沧桑巨变，全景式报道新时代全面深化改革的新作为。

3.加强学校和各类讲座讲坛等阵地管理，健全《全区各类讲座讲坛备案管理办法》，规范各类讲座讲坛报备审批，杜绝错误思想的传播。

4.强化文化阵地管理，组织开展各类文化活动，引导本土文艺工作者坚持正确的政治方向和向上向善的价值取向，确保不踩红线，不破底线。加强文化市场执法检查，组织开展“秋风”、“固边”、“净网”、“清源”、“护苗”等专项行动，深入严打各类侵权盗版活动，不断净化校园周边环境。

5.强化民族团结进步宣传教育，加强宗教事务的监督管理，严厉打击“假僧假道、非法传教”等一系列违法活动。今年以来梳理全区民间信仰场所32处、农村地区场所6处，印发反邪教宣传资料5万余份，刻录发放宣传光盘500余张，举办各类讲座20余场。

6.以社会主义核心价值体系建设为统领，以监督检查为抓手，强化党外人士、少数民族、宗教等领域的引导和管理，不断增强主流意识形态的凝聚力和影响力。加强对党外人士尤其是党外知识分子的政治引领和政治吸纳，通过座谈会、培训会等形式，开展社会主义核心价值体系和政治认同教育，培育共同理想，树立精神旗帜。深入开展“解放思想大讨论”活动，推动党的创新理论入脑入心，全区干部群众对以习近平同志为核心的党中央衷心拥护，对习近平新时代中国特色社会主义思想不断提升政治认同、思想认同、理论认同、情感认同，“四个意识”持续增强，“四个自信”更加坚定。

7.深入贯彻落实网络意识形态工作责任制，健全舆情分析室工作机制，定期邀请社会网站编辑以及活跃自媒体人参与舆情预警并成立“智慧交换站”，“监测巡察、会商研究、应急处置、信息发布、跟踪反馈”的舆情处理联动机制不断完善。整合政务媒体、地方网站、自媒体等资源，组建全区“政务”和“自媒体”微矩阵，进一步发挥微信集群效应。今年以来，全区未发生舆论恶性炒作事件。

8.将意识形态工作纳入党建工作责任制。推动各级党委(党组)把意识形态工作放在更高的位置，与经济建设、政治建设、文化建设、社会建设、生态文明建设和党的建设一起部署、一起落实、一起检查、一起考核。严格落实意识形态工作责任制落实情况督查办法，通过专题督查与日常督查结合，及时掌握各部门单位意识形态工作推进情况，并将检查结果作为各部门单位全年绩效考评和领导干部年终考核的重要依据，作为评价、使用和奖惩党员干部的重要标准。将意识形态工作纳入区委巡察监督。对区委巡察组全体人员进行培训，进一步明确了意识形态工作的违规界定、尺度把握、责任追究等内容。结合省委巡视组反馈意见，区委巡察办采取常规巡察与专项巡察相结合的方式，抽调业务骨干，排出时间表，就意识形态工作责任制落实情况开展巡察，重点检查被巡察单位组织领导、制度建设与落实、阵地管理、队伍建设情况。

二、存在的问题

1.意识形态极端重要性认识不平衡。少数基层党组织对意识形态工作责任制重视不够，对意识形态工作抓什么、怎么抓缺乏清晰思路和具体举措。部分基层单位“四个纳入”未实施到位。部分单位意识形态工作领导小组未及时调整，民主生活会、目标考核办法中未将意识形态工作列入其中。

2.部分基层单位制度建设不健全。意识形态分析研判制度、联席会议制度、讲座讲坛管理办法等未制定或不完善，举办的讲座、讲坛未及时报备。部分镇街未将意识形态工作检查纳入党的纪律监督检查。

3.思想理论学习实效性不强。有的单位学习形式单一，以传达上级讲话精神、观看视频等为主，满足于完成“规定动作”，吸引力感染力有待提升。基层中心组学习有待规范，学习记录不够详实，部分领导干部对应知应会理论知识不完全掌握。

4.网络意识形态阵地须进一步占牢。一些党员干部观念更新慢，对网络存在畏惧心理，自觉通过各种新媒体、新工具传播党的声音，回应网民关切，引导网上舆论的意识不强。基层队伍业务水平不高，从事网络意识形态工作的人员大部分理论功底有限，流动性较快，思维观念跟不上新形势。新媒体舆情管理手段单一，应对新媒体舆情方面缺少有效手段，网络宣传品牌影响力不够。

5.精神文明创建活动的效果良莠不齐。部分活动缺乏本土元素，针对性有待加强，吸引力有待提升，部分精神文明活动流于形式、千篇一律，不善于运用网络、微信等互联网平台创新活动载体，导致载体陈旧。诚信缺失、占道经营、违章搭建、邻里纠纷、乱写乱贴等不文明现象仍然存在。

6.农村宗教问题一定程度存在，对村民迷信思想教育引导力度不够，在前期区委巡察中发现，极个别村委会党建知识、法律法规等书柜中掺有佛经及配套磁带、光盘，一些社区、村党支部为新建土地庙提供便利。

三、下一步工作

下一步，我区将进一步落实好意识形态责任制，对照排查出的风险点，加大防范力度，确保牢牢占领意识形态阵地。

一是进一步加强党对意识形态工作的全面领导。强化党性原则，牢固树立“四个意识”，自觉在思想上政治上行动上同以习近平同志为核心的党中央保持高度一致。旗帜鲜明坚持党管宣传、党管意识形态、党管媒体，牢牢把握正确的政治方向、舆论导向、价值取向。把意识形态工作与其他工作一同部署、一同检查、一同落实，强化“一盘棋”格局，推动形成“一呼百应”态势。全面加强宣传思想战线党的建设，提升干部政治素质、专业素质，更好担负起做好意识形态工作的重大政治责任。

二是进一步增强主流意识形态主导权话语权。高举马克思主义、中国特色社会主义旗帜，持续深化习近平新时代中国特色社会主义思想和党的十九大精神学习宣传和研究阐释，深化中国特色社会主义和中国梦宣传教育，深化社会主义核心价值观建设，引导广大党员干部坚定理想信念、增强“四个自信”。不断深化理论大众化特色宣讲之路，加强传播手段和话语方式创新，让党的创新理论“飞入寻常百姓家”。加强社会思潮和热点问题的辨析引导，进一步提高政治敏锐性和政治鉴别力，旗帜鲜明批驳错误言论。

三是进一步牢牢占领意识形态领域各类阵地。强化意识形态领域风险排查，提高苗头性倾向性问题的发现力、研判力、处置力。正确区分和处理好政治原则问题、思想认识问题和学术观点问题，切实防范错误观点借讲座论坛、报告会研讨会、学校课堂传播扩散。严肃新闻宣传纪律，强化新闻内容审核把关，依法整治各类文化市场，决不给错误思想观点提供传播渠道。进一步排查民族宗教领域不稳定因素，加强对宗教及宗教思想传播的管理，坚决抵御宗教组织非法渗透活动。推动乡风文明建设，推进移风易俗，培育文明乡风、良好家风、淳朴民风，焕发乡村文明新气象。

四是进一步维护网络意识形态安全。坚持把网上舆论工作作为重中之重，严格落实网络意识形态工作责任制。加强对新媒体从业人员、“网络大V”的正面引导，激发网络正能量。完善网络舆情立体监测体系，把握正确舆论导向，提高新闻舆论传播力、引导力、影响力、公信力，巩固壮大主流思想舆论。健全舆情处置流程，鼓励公众参与网络空间监督与管理，推动互联网这个“最大变量”释放“最大正能量”。

五是进一步全面压紧压实意识形态工作责任。深入抓好中央和省委巡视组相关反馈意见的整改落实，确保整改到位。进一步完善意识形态工作责任体系，把落实责任制的压力层层传导下去，确保要求不变、标准不降、压力不减。完善考核评价体系，在执纪监督、巡察工作中深化对意识形态工作责任制落实情况的监督检查，加大追责问责力度，充分发挥警示效应。统筹推进机关、企业、学校、农村、社区和“两新组织”等各领域意识形态工作。加强宣传思想文化部门队伍建设，推动基层意识形态工作队伍不断强起来。

第三篇：,网络意识形态工作责任制落实情况自查报告&意识形态风险隐患排查总结报告

2 篇 最新网络意识形态工作责任制落实情况自查报告& 意 识形态风险隐患排查总结报告

一、网络意识形态工作开展情况

(一)加强组织领导，落实主体责任。

(二)明确工作任务，强化制度保障。

(三)强化理论学习，提升思想认识。

(四)管理用好新媒体，积极传播正能量。

(五)注重舆论引导，维护网络意识形态安全。

二、存在问题

三、整改措施

篇二：意识形态风险隐患排查总结报告

根据市委办公室《关于开展网络意识形态工作责任制落实情况自查整改的通知》要求，现将市扶贫办网络意识形态工作责任制落实情况报告如下：

一、网络意识形态工作开展情况

(一)加强组织领导，落实主体责任。为进一步加强和改进网络意识形态工作，把网络意识形态工作纳入党建工作责任制和目标管理，同业务工作同安排同部署，并作为年终绩效考核的主要内容，成立了网络意识形态工作领导小组，由党组书记、主任任组长，分管副主任

任副组长，各科室(中心)负责人为成员。制定了《xx 市扶贫开发办公室落实<党委(党组)网络意识形态工作责任制>的工作方案》，为我办意识形态责任制工作提供了制度保障，真正履行了岗位职责，形成“一把手”负总责、相关科室密切配合的工作合力,进一步把意识形态工作的责任细化、量化、具体化。

(二)明确工作任务，强化制度保障。认真履行班子集体意识形态工作的主体责任，坚持“一把手”带头，切实当好“第一责任人”，班子成员各负其责，将分析研判意识形态领域情况纳入重要议事日程，完善谈心谈话制度，始终掌握机关干部职工的思想文化动态，有针对性引导重大事件、重要情况、重要社情民意中的苗头性倾向性问题。分管领导每月听取一次分管科室(中心)关于网络意识形态领域情况汇报，主要领导每季度听取班子成员就分管领域关于网络意识形态工作情况汇报;各党支部每半年向党总支专题汇报一次网络意识形态工作，年底对贯彻落实情况进行自查自纠，对发现的问题要及时研究解决、整改落实。

(三)强化理论学习，提升思想认识。以学习型党组织建设为平台，结合推进 xx 教育常态化制度化，把网络意识形态工作纳入学习内容，切实抓好党员干部职工思想教育和理论学习工作。深入学习贯彻习近平总书记系列重要讲话精神和党中央治国理政新理念新思想新战略以及中央、自治区和我市有关意识形态工作会议精神，及时传达全市网信工作会议、网信办主任工作会议精神，通过理论武装增强干部职工的政治意识、大局意识、核心意识、看齐意识。与此同时，

党组成员及干部职工主动走出会议室，深入基层，把学习和开展调研结合起来，把学习和解决群众的实际困难和问题结合起来，把学习和脱贫攻坚结合起来，用理论来指导实践，用实践来丰富理论。

(四)管理用好新媒体，积极传播正能量。建立健全党务政务公开制度，制定出台了《xx 市扶贫开发办公室信息公开制度》，所有宣传栏、信息公开平台上公开的内容须经分管领导签字审核，主要领导审定后由办公室统一审核发布。加大对本单位网站信息发布的审核、监管力度，加强“两微一端”等新媒体的建设、管理和运用，由专职工作人员负责网络的维护更新工作以及上传信息的审核、统计工作。目前我办有官方网站 x 个，微信公众号 x 个，政务微博 x 个，目前已发布各类信息 xx 多条，没有出现敏感事项。注重把握不同时期宣传重点，提高舆论引导水平，先后在 xx 日报，xx 日报、xx 新闻网等媒体上发布信息 xx 多篇，营造了积极向上的舆论环境。

(五)注重舆论引导，维护网络意识形态安全。始终坚持做好网络舆论管理，掌控网络意识形态主导权，制定完善了网络舆情应急处理方案，切实做到舆情情况第一时间知晓，引导和服务第一时间到位。定期召开工作会议，研究讨论网络热点和舆论风向，及时做好重要节点和敏感时期的舆论监管。确定专人负责我办的网络舆情管理工作，经常性地关注网络舆情，及时监控和删除网络不良信息。

二、存在问题

(一)思想认识方面。个别干部网络意识形态工作极端重要性认识仍需进一步加强。有的党员领导干部对意识形态工作的极端重要性

和形势复杂性的认识、把握还比较浅表化，对社会上暗流涌动的一些错误思潮和观点还缺乏应有的政治鉴别力和敏锐性;对意识形态工作重要性认识还不到位，业务工作与意识形态工作协调推进不够。

(二)工作标准方面。在意识形态形势专题研究、舆情综合分析、党内情况通报等规定动作上还未完全到位，在相关机构设置、人员配备、资金支持上与上级要求还有差距。

(三)理论学习方面。政治理论学习的自觉性、主动性不够，系统性不强，理论学习倾向于机械化、碎片化，习惯于会上学习，利用业余时间开展系统学习还不够，同时联系工作实际开展政治纪律教育的方式还有待丰富，个别党员干部政治纪律意识不强、认识不到位。

(四)阵地建设管理方面。对外宣传力度还需要进一步加大，业务成果方面的宣传较多，对弘扬传统美德、精神文明创建、主流文化思想内容宣传较少，宣传思想工作的影响力、渗透力、战斗力还需要进一步提高。

三、整改措施

一是把网络意识形态工作纳入党建工作责任制，建立健全意识形态工作研判机制，坚持意识形态工作原则，党组书记做到重要意识形态工作亲自部署、重要意识形态问题亲自过问、重大意识形态事件亲自处置。

二是坚持不懈抓好理论学习。以党员干部特别是领导干部为重点，以习近平新时代中国特色社会主义思想为主要内容，创新理论学习方式，丰富理论学习内容，不断完善落实好理论学习活动。

三是切实提高舆论引导水平。结合市委、市政府重大决策部署，通过开设专题、专栏等方式，扎实推进精准扶贫、精准脱贫的宣传活动。

四是按照政治强、业务精、纪律严、作风正的要求，努力打造一支思想理论好、综合素质高、具有丰富意识形态工作经验的干部队伍，做到组织落实、人员落实、责任明确、制度健全。

篇二：意识形态风险隐患排查总结报告

按照 XXX 要求，XX 党委现将意识形态风险隐患排查报告如下：

一、基本情况 (一)加强对意识形态的领导。

成立意识形态领域风险隐患全面排查和集中整治工作领导小组，明确职能职责，落实人员责任，加强学习教育，引导全体干部职工要充分认识开展风险隐患全面排查和集中整治的重要意义，建立意识形态工作长效机制，即查即改，不留死角，不留盲区，将风险隐患消除在萌芽状态。领导小组严格履职尽责，对排查发现的问题，狠抓整改。对工作不落实，排查整治不力，敷衍作假的，进行通报批评;对发生责任事故的，严格追责问责。

(二)隐患排查情况。

一是严格党员干部纪律约束。加强对全体干部职工特别是党员干部的

管理和教育，教育党员干部严守政治纪律和政治规矩，带头抵制生活中、朋友圈的各类谣言，严禁在手机朋友圈造谣传谣，对在公共场合中发表同中央精神相违背的言论，非议党的理论和路线方针政策及重大决策部署，散布传播政治谣言的党员干部依法严肃查处。

二是加强舆情监控。成立网络舆情应对处置工作领导小组，加强对涉及卫生计生领域的重大舆情监控，对可能涉嫌发生重大舆情的，相关科室要第一时间介入，并及时向领导小组汇报，迅速展开舆情事件调查和处置工作，及时掌握舆情动态，加强舆情会商和研判预警，控制舆情态势，严格把握信息发布工作。

三是管控好信息传播途径。加强本系统内外网管理，严禁利用内外网发布、传播各类损害意识形态安全的信息，通过增加监控软件、硬件防火墙等设备，截断传播途径，发现相关隐患及时处理。

四是管控好信息发布审核关。加强对意识形态领域各类发布信息的审核和把关，及时发现问题和隐患，切实把控好“出口关” 。

(三)总体评价 总体判断，XX 能够深入学习贯彻 XXX 精神,坚决贯彻落实 XX 关于意识形态工作的决策署，强化意识形态主体责任,加强意识形态阵地管理,维护网络意识形态安全,深入分析研判意识形态领域形势。通过对意识形态责任制落实情况分析认为,目前意识形态领域形势总体向上向好,意识形态工作责任制落实比较到位。党委对意识形态工作领导坚强有力，中心组学习、社会主义核心价值观践行和普及、网上舆论阵地管控、对外宣传和基层文化阵地建设、弘扬主旋律、传播正能

量等意识形态工作领域取得明显成效。

二、存在问题 个别部门、人员对意识形态工作极端重要性认识不足。有些人认为意识形态工作离我们距离尚远，无需操心;有些领导干部忽视了意识形态工作的协调发展，在理论武装、干部教育等方面投入不足，把大量的时间、人力、物力、财力投入到业务工作中，在意识形态方面的投入较少;管理不到位，不善于研究解决意识形态领域出现的新问题、新现象。

三、改进措施 (一)勇于担责，补齐责任短板 要“高处”发力。全面贯彻落实《党委意识形态工作责任制实施细则》，建立同心同向、同频共振的工作格局。

(二)夯实基础，补齐保障短板 要加强制度建设，推动已有规章制度落细落小落实，确保意识形态工作有章可循、有规可依、高效落实。要配齐配强宣传委员、宣传干事，加大培训力度，通过全员轮训、专项进修等方式，提高基层宣传干部业务素养。

(三) 精准施策，补齐工作短板 要注重长效。坚持制定年度工作思路，明确目标任务，确保各项工作张弛有度、有的方矢。进一步细化工作责任，将思想阵地的管理，文化阵地的拓展、网络阵地的维护等工作，以具体项目形式加以细化落实。要注重创新。要创新理念，确立宣传是生产力、文化是软实力、

舆论是推动力的思想，努力以宣传工作新成效助推社会经济新发展。要注重考核。在加强年度考核的同时，要把对意识形态工作责任制的落实纳入到日常监督中，跟其他重点工作一起通报点评。

第四篇：风险排查报告

分公司营业部风险排查报告

按照省保监局《陕西保险业风险排查制度》和省公司《关于开展风险排查工作的通知》(陕人保财险监电函【2015】11号)文件的工作要求，充分树立业务流程中的各项风险管控意识，结合“两加强、两遏制”专项检查的自查情况，对2014年分公司营业部的业务承保方面、实收保费情况、理赔方面、财务方面以及中介代理、内部管控方面进行了认真的风险排查及整改，现将具体开展情况报告如下：

一、基本情况

2014年营业部实现业务收入 万元，实收保费 万元，应收保费 万元，应收率 ;全年直接赔款 万元，简单赔付率 ，综合成本率 ，本年实现利润 万元。

二、 风险排查各方面情况

1、承保方面

(一)公司不存在虚假承保问题。(1)公司不存在通过虚构或虚增保险标的，编制虚假保险合同进行承保的情况;(2)不存在系统外出单，承保信息未录入系统的情况;(3)不存在套打保单，出具阴阳保单(鸳鸯单)，核心业务系统所记载的保费金额等承保信息与保险标的实际信息不一致的情况。(4)不存在对保单进行跨拆分承保，以调增下保费收入的情况。

(二)公司不存在虚挂保费。(1)不存在在投保人未支付或未全额支付保费的情况下，通过虚挂应收保费的方式出具保单，以变相降费承保的情况。(2)不存在在投保人已全额支付保费的情况下，通过虚挂应收保费的方式，将已收到的保费资金未入账或未全额入账，以截留、挪用保费资金用于其他用途的情况。

(三)公司不存在虚假退保问题。不存在以未收到保费或编造保险标的风险状况发生变化等为由，对已生效保单进行虚假批改、退保或注销，以冲减保费收入或应收保费的情况：(1)不存在冲销已做实收确认的保费收入，套取资金用于其他用途。如，给予被保险人保费回扣、变相降费承保，或者向相关单位或个人给予不当利益等。(2)不存在冲销虚挂的应收保费。(3)不存在违规冲销真实的应收保费，用以清理应收保费。

(四)公司不存在虚假中介业务。不存在虚挂个人营销员、专业或兼业中介机构的方式套取手续费和佣金的情况。

(五)公司严格执行条款费率。严格执行经监管部门审批或备案条款费率的情况：(1)不存在不执行经审批或备案的费率，擅自降费承保。(2)不存在不执行经审批或备案的条款，擅自扩大或缩小保险责任范围。

(六)公司不存在违反防预费使用规定行为。

但在自查中发现个别保单缺少投保资料、投保单填写要素不齐，有些单位车辆投保单未加盖客户签章，特别约定存在不确定的矛盾用语等等。

2、实收保费方面

自查中没有发现有在投保人未支付或未全额支付保费的情况下，通过虚挂应收保费的方式出具保单，以变相降费承保的现象;没有在投保人已全额支付保险费的情况下通过虚挂应收保费的方式，将已收到的保险资金未入账或未全额入账以截留、挪用保险资金用于其他用途的情况发生。

3、退保方面

通过自查所有退保业务均符合退保业务操作流程的要求，按照程序严格批退，没有发现虚假批退、退保或注销已生效保单的情况。 理赔方面

4、财务方面

检查中未发现有费用列支科目不正确。

5、兼业代理和中介业务方面 东大业务

6、执行条款费率方面

自查中没有存在不严格执行监管部门审批或备案条款、费率的情况，无擅自降费承保业务或擅自扩大保险责任范围的行为。

7、内部管控方面

通过自查完善内控制度，无违规用工，私刻印章违规经营的现象，也无私自担保和资金借贷等情况，无私刻其他单位印章用以违规经营等情况发生。

8、资金使用方面

经自查资金管理符合上级公司财务制度，未发现存在违规资金的情况。

9、理赔方面

检查中没有发现存在虚构保险事故或扩大保险损失套取赔款资金的情况和行为;也没有变相向汽车修理厂等兼业代理机构支付超额手续费，更没有通过提高零部件价格和工时费标准等方式扩大赔款支出向兼业代理机构输送利益的行为。

三、原因分析及问题整改

自查中发现的以上问题，有责任心不强的等原因，也有对政策的学习理解掌握不准的因素，通过“两加强、两遏制”专项检查活动，自查自纠、边查边改，一是教育和强化业务人员提高从业素质，增强责任心，对业务承保方面资料缺失或投保单要素不全的，逐一进行弥补和完善限期整改。对公司内勤及财务人员要强化业务知识及技能的学习培训，明确承保、理赔、财务及内控各环节的风险隐患，强化专业知识技能的学习，提高责任心，杜绝违规行为的发生。

第五篇：内控风险排查报告

××县农村信用合作社内控风险排查情况

的报告

市办：

根据省银监局《关于转发内控风险提示及开展内控检查工作的通知》(赣银监办发 [2011] 1号)要求，及市办关于抓好风险排查的精神，××县联社于2011年1月17日至1月24日重点对全县37个信用社，6个分社进行了企业开户、大额资金汇划、大额存单质押、银企对账以及重空凭证的管理风险排查，现将排查情况报告如下：

一、基本情况

为了有效开展此次风险排查工作，县联社高度重视，加强领导，精心组织，认真对照内控风险提示，迅速在辖内信用社扎实开展风险排查，成立了××县农村信用社企业开户、大额资金汇划、大额存单质押、银企对账以及重空凭证的管理，具体负责全县农村信用社的企业开户、大额资金汇划、大额存单质押、银企对账以及重空凭证的管理风险排查的工作。

二、风险排查的总体情况

全县共有营业网点43个(含营业部)，共有20(含)万元以上存单质押贷款 笔，金额 万元，50(含)万元以上质押贷款 笔，金额 万元，共有对企账户 个。

(一)企业开户及对账情况。43个信用社(分社)对企开户 个，此次共排查 个，经人民银行审批 个;信用社

印鉴均已执行一正多副制度并入库进行保管;有少数信用社的对公存款账户的核准开户情况均有未按上级管理部门要求，通过人行核准开户;此次排查全县信用社的对企账户对账单下发及收回抽查情况发现，全县所有网点的单位对账单收回率平均达到98%以上，收回的对账单已按要求折角验印。

(二)大额资金汇划情况。此次共排查20(含)以上大额资金汇划 笔，金额 万元;50(含)万元以上大额资金汇划 笔，金额 万元;检查中信用社已按要求执行大额现金汇划制度、反洗钱制度，严格落实客户识别、票证鉴别、客户走访、换人查验等制度，并严把大额现金汇划授权关，由委派会计进行事后监督、勾对流水，让不法分子无机可乘。

(三)大额存单质押贷款情况。从对县辖内43个信用社(分社)的检查情况看，全县网点共发放20(含)万元存单质押贷款 笔，金额 万元，50(含)万元以上质押贷款 笔，金额 万元，此次对上述大额存单质押贷款进行了排查，排查中未检查出有伪造单位定期存款开户证实书申请存单质押贷款、偿还到期贷款的问题，各网点已严格执行贷款“三查”制度，遵守银行贷款业务审查的基本原则，并认真落实了“三个办法、一个指引”的要求。

(四)重要空白凭证管理情况。2010年10月，县联社已组织对全县所有网点进行重要空白凭证排查，从此次对县辖内43个信用社(分社)的检查情况看，一是重要空白凭证做到了“证账分管、证印分管”，一直都由专人负责、入库保管;向上级机构领取重要空白凭证后，及时有效的进行了清点验收和办理入库手续;重要凭证保管人员变动时，均

按规定进行交接，监交人员的监交未流于形式;二是发出重要空白凭证时，均按规定办理出库手续，并建立了按凭证种类立户的重要空白凭证登记薄;三是无预先在重要空白凭证上加盖印章现象;四是出售重要空白凭证时，坚持认真核对预留印鉴、验明客户身份，无内部人员代客户购买和保存重要空白凭证现象;五是柜员的重要凭证无随意存放现象，坚持将重要凭证放在尾箱中，离岗时均上锁保管，非营业时间入库保管;六是停用的重要空白凭证已经按规定及时收缴销毁，否无长期滞留在员工手中和金库内的现象。空白百福卡入库、保管、运送、使用、发放按重要空白凭证管理;废卡及时剪角，入库保管，但尚未上交销毁;我社无改制和撤并带来的重要空白凭证收缴、销毁;无重要空白凭证不足的情况;无柜员跳号现象;签发重要空白凭证时无填写错误现象。七是县辖内信用社主任以及会计主管每月定期检查清点重要空白凭证库存数并与登记薄进行核对。

三、检查中存在问题

有少数信用社(分社)由于对制度的执行力不够，认识程度不深、措施不到位等的差异，仍然不同程度和范围内存在一些问题。

1、大额现金支取、预约登记制度执行不到位。通过排查发现，全县有少数网点的大额现金支取均未按照所洗钱的规定执行，存在大额现金支取预约不全及审批不全。例：营业部2010年12月13日，××县国库集中收付核算中心账户(107038740000001919)转出资金210000元至镇财政所资金管理账户，用途乡收县管抚养费，大额资金交易登记簿

未进行登记。

2、未对票据中的印鉴进行核实校验。在此次排查过程中，发现有部份信用社未对票据中的印监进行核实校验。例营业部2010年12月15日，××县社会保障事业管理局账户(107038740000000133)转出资金636315.35元至养老金社会代发放专户，用途付医药公司等，经办人及复核人未对票据印鉴进行折角验印。

3、会计、柜员短期交接登记簿签字不齐全。例马坳信用社8月9日移交柜员陈超华未在尾箱交接清单上签字、13日移交柜员未在尾箱交接清单上签字。8月27日移交柜员未在尾箱交接清单上签字。9月30日接交柜员未在尾箱交接清单上签字。10月2日尾箱交接清单未有监交人签字。

四、几点防范措施

结合此次开展企业开户、大额资金汇划、大额存单质押、银企对账以及重空凭证的管理检查的情况，结合我县实际，为使我县农村信用社内控风险更加牢固，消除风险隐患，有效防范各类案件的发生，提出如下几点措施：

(一)切实提高思想认识，遏制类似问题发生。加强员工的法律法规和风险防范方面知识的教育，使员工提高思想认识，充分认识到违规操作的危害性，自觉抵制违规行为;各级信用社(分社)特别是主任(负责人)，委派会计要高度重视和充分认识加强监督和管理的意义和作用，正确履好职，把员工的思想和行动统一到我县农村信用社可持续发展的高度和要求上来;各管理部门、中层干部要切实破除惯性思维，废弃“习惯性违规操作”，带头学习流程，主动执行

流程，为员工起示范作用;风险管控中心等相关管理部门要加强督查指导，层层落实责任，形成合力，有效遏制类似问题的再次发生，不给不法分子可乘之机。

(二)加强委派会计的履职管理。对全县农村信用社委派会计履职情况，县联社将加大监督和管理力度，每月组织业务学习以及全县会计互审会，不断地强化岗位责任意识，增强风险防范危机感，采取正确履职与绩效工资挂钩等多样化的方式与手段督促委派会计履行岗位职责，使其真正发挥岗位效能，达到将风险管控关口前移的目的。

(三)不断强化督导检查，进一步完善规范化长效机制。各中心、科室要按照按时检查，及时纠正，严肃处理的要求，每年不定期组织大额资金汇划、大额存单质押、银企对账以及重空凭证的管理检查，风险管控中心现场驻片管理组，要加大检查，督查的力度和频度，因地制宜，改进检查方式和方法，始终将内控风险的防范工作作为有效遏制案件发生的长效机制来抓，不断夯实，长抓不懈。

××县农村信用合作联社 二0一一年一月二十五日