金融知识教育工作办法

2022-12-28

第一篇:金融知识教育工作办法

金融知识宣传教育制度

吉林双阳农村商业银行股份有限公司金融知识宣传教育制度管理办法

第一章 总则

第一条 为引导双阳农商行(以下简称“双阳农商行”)各营业网点主动、规范、持续、系统地开展金融知识宣传教育工作,提高社会公众金融知识水平,按照《银行业消费者权益保护工作办法》等文件,制定本办法。

第二条 本办法所称金融知识宣传教育(以下简称宣传教育),是指针对社会公众开展的解读金融政策、普及金融知识、宣介服务收费政策、揭示金融产品风险、引导依法理性维权等各项活动。

第三条 金融知识宣传教育工作的目的,是通过对社会公众进行金融知识普及、金融意识和金融素质培养,防范和化解潜在矛盾,构建和谐的金融消费环境,促进银行业健康可持续发展。

第四条 金融知识宣传教育工作要坚持公益性、实效性、服务性和持续性的原则。

(一)公益性原则。是指要站在公共服务行业责任担当的角度,认识到金融知识宣传教育是金融企业必须履行的社会职责,主动地、无偿地面向社会公众提供教育服务;

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(二)实效性原则,是指金融知识宣传教育活动要避免片面追求活动规模,忽视工作效果,提倡坚持以低碳、环保的方式开展各类金融知识宣传教育活动,注重活动的针对性,力争活动取得实效;

(三)服务性原则,是指开展金融知识宣传教育活动要充分树立服务理念,以社会公众的实际需求为导向,提升社会公众的金融素养;

(四)持续性原则,是指社会公众金融知识、金融意识和金融素质的培养是一项长期性的系统工程,要将金融知识宣传教育作为一项常态化工作常抓不懈。

第五条 本办法适用于本行各营业网点。

第二章 基本要求

第六条 各营业网点要研究制定适合本机构特点和目标群体特征的金融知识宣传教育方针和方式方法,采取常态化和集中式相结合的方式,有针对性地开展活动。

第七条 各营业网点要正确处理金融知识宣传教育工作与产品和服务信息披露、风险提示、宣传推广等经营活动的关系,不以金融知识宣传教育工作替代信息披露和风险提示,也不将业务宣传推广等同于金融知识宣传教育工作。

第八条 各各营业网点要常态化开展金融知识宣传教育工作,将金融知识宣传教育工作有机融入业务发展和经

2 营管理的各个环节。

(一)在产品研发环节,本着易于理解和接受的原则设计业务流程和交易规则,提升产品和服务的易用性;

(二)在业务宣传材料制作环节,以通俗易懂的语言、丰富生动的形式介绍产品与服务的基本概念、业务规则、风险点与收费政策等;

(三)在客户营销环节,详尽讲解产品和服务的特征,充分揭示风险,根据客户实际需求、投资偏好、风险承受能力等有针对性地推介产品;

(四)在业务签约环节,引导客户认真阅读有关产品和服务的重要协议条款、业务规则、操作注意事项等内容,帮助客户全面了解产品;

(五)在客户服务环节,及时解答客户咨询,针对客户实际问题提供个性化解决方案。对于因客户理解偏差而产生的投诉事件,要耐心讲解银行业务规则,最大程度地消除误解;

(六)在产品和服务的售后环节,做好跟踪维护工作,对于因国家政策、监管规章等因素导致的合同条款、产品投向、约定利率所发生的变化及时告知和解释,将宣教工作贯穿产品和服务存续始终,引导客户合理行使权利、履行义务。

第九条 各营业网点要重视对残障人士等特殊群体的金

3 融知识宣传教育工作,通过宣介金融知识,普及银行无障碍设施和工具的使用方法等,提高特殊群体平等参与金融活动的程度

第十条 各营业网点要积极响应中国人民银行、中国银监会号召,在菏泽农商银行统一组织的金融知识宣传教育活动,落实相关活动要求,并在活动结束后及时向活动发起单位报告相关活动情况。

第三章 机制建设

第十一条 各营业网点要建立健全金融知识宣传教育工作的长效机制,拟制相应的金融知识宣传教育规章制度,对本单位短期和中长期金融知识宣传教育工作进行统筹规划,明确工作目标、管理体制、职能分工等,为金融知识宣传教育工作持续稳步推进提供制度保障。

第十二条 各营业网点要建立上下沟通机制,总部要常态化征集分支机构对金融知识宣传教育工作的意见和建议,分支机构要及时将金融知识宣传教育工作的经验、做法以及工作中遇到的新情况、新问题向上级报告。

第十三条 各营业网点要建立内部横向协调机制,各级机构、各相关部门要明确分工、协调有序、密切配合,充分发挥各条线专业优势,提高金融知识宣传教育工作效率和水平。

第十四条 各营业网点要建立与社会公众及消费者权益

4 保护机构间的日常沟通机制,通过搭建多方交流平台,倾听各方建议和诉求,将社会公众迫切需要解决的问题与金融知识宣传教育工作有效结合。

第十五条 各营业网点总部和一级分支机构要确定金融知识宣传教育工作的牵头部门,并设置专岗负责金融知识宣传教育工作各项具体事宜。金融知识宣传教育工作的牵头部门职责包括: (一)拟定金融知识宣传教育工作的计划和中长期发展规划; (二)制定集中式金融知识宣传教育活动的流程和方案; (三)组织推动辖内机构开展各项活动,落实相关要求; (四)分析和总结金融知识宣传教育工作中存在的问题,研究改进措施; (五)对辖内机构金融知识宣传教育工作进行检查、考核和评价; (六)编写金融知识宣传教育工作总结报告; (七)针对从业人员组织开展金融知识宣传教育技能培训; (八)其他应由牵头部门牵头负责的事项。 第十六条 各营业网点相关业务主管部门负责在本条线各业务环节开展常态化金融知识宣传教育活动,并在集中式金融知识宣传教育活动中提供专业支持。

5 第十七条 各营业网点分支机构负责金融知识宣传教育活动的组织实施。

第十八条 各营业网点要逐步建立金融知识宣传教育工作的内部检查机制,定期或不定期对辖内机构金融知识宣传教育工作执行情况开展监督检查。

第十九条 各营业网点要建立金融知识宣传教育工作考核评价体系,统一制定科学合理的评价指标,从组织推动、活动规模和工作成效等方面,对分支机构全年金融知识宣传教育工作情况进行考核评价,并纳入消费者权益保护考核评价体系。

第二十条 各营业网点要定期总结金融知识宣传教育工作的开展情况,对存在的问题及时进行整改,积极宣传推广优秀经验和先进做法。

第二十一条 各营业网点要强化金融知识宣传教育人才队伍建设,通过组织专题培训、编制学习手册、举办知识竞赛等形式,提高员工队伍金融知识宣传教育工作水平。

第二十二条 各营业网点要对金融知识宣传教育工作提供必要的资源保障。

第四章 内容、形式和渠道

第二十三条 金融知识宣传教育的内容包括但不限于以下几个方面:

(一)介绍国家金融政策法规,提高社会公众合法合规

6 意识; (二)介绍消费者权益保护法律法规,促进社会公众正确认识自身权利义务; (三)宣介基本金融知识,提高社会公众金融素质; (四)宣传银行卡、电子银行等常用银行产品和服务使用注意事项,引导社会公众正确使用银行产品和服务; (五)提示银行理财、外汇、贵金属、基金、保险、信托等常见投资品风险防范须知,提高社会公众风险意识,倡导理性投资; (六)加强个人征信重要性的宣传,讲授如何解读个人征信报告,引导社会公众科学合理使用贷款和信用卡等信用工具,珍视个人信用; (七)宣介银行产品和服务收费政策,促进银行收费透明化; (八)介绍常见金融诈骗、非法集资手段和特点,提高社会公众风险防范意识; (九)宣讲假币和伪造商业票据的识别方法,避免社会公众财产损失; (十)推广银行无障碍设施设备和服务政策,提高特殊群体使用银行服务的程度; (十一)宣介消费者投诉维权的渠道、方法和流程,引导社会公众依法、合规、理性维权。

7 第二十四条 各营业网点要多渠道、多层次地开展金融知识宣传教育活动,力求渠道多元化,形式新颖化,内容生动化,构建效果好、成本低、覆盖面广的金融知识宣传教育模式。金融知识宣传教育的形式和渠道包括但不限于: (一)以营业网点为阵地开展宣传,如利用LED显示屏、液晶电视、自助设备等媒体播放宣传内容;设立服务台、宣传园地,张贴宣传海报,发放宣传材料,安排人员提供现场咨询讲解等;举办专题教育讲座或培训; (二)深入社区、学校、军营、厂区、市场等,通过设立宣教点、流动学校、金融服务站等形式开展有针对性的集中式金融知识宣传教育活动; (三)借助各类新兴电子渠道开展宣传,如在门户网站开辟金融知识宣传教育专栏或园地,通过手机银行、微信银行、短信银行、官方微博等渠道推送金融产品小贴士等,扩大受众范围; (四)利用主流传播渠道,如在报纸、期刊、杂志、第三方网站上刊登金融知识宣传教育文章,组织金融知识有奖问答和竞猜活动等; (五)将产品推介会、宣讲会、联谊活动、业务研讨会等营销活动作为开展金融知识宣传教育活动的重要平台,但要避免以产品营销推介替代金融知识宣传教育活动; (六)与监管部门、银行业协会、高校及其他金融机构等

8 部门合作开展活动,扩大宣传覆盖范围和影响力; (七)其他合规有效的方式。

第二十五条 各营业网点要针对不同的宣传教育渠道深入剖析目标群体特征,制定有针对性的宣传教育策略。包括但不限于: (一)营业网点的客户群体以中老年客户为主,可在预防电信诈骗、提高假钞识别能力、防范理财产品误导销售等方面有所侧重; (二)门户网站、手机银行等电子渠道的用户群体以年轻客户为主,可加强对投资理财风险须知、银行卡安全使用方法、电子支付风险防范等方面的宣传。

第二十六条 各营业网点要创新金融知识宣传教育的表现形式,通过简洁清晰、形式活泼、通俗易懂的形式,如图片、视频、案例、漫画、常见误区解析、在线课堂、有奖问答等提高宣教效果。

第五章 组织实施

第二十七条 本行开展集中式金融知识宣传教育活动,要加强组织领导,指定活动牵头部门或领导小组,周密部署,明确分工。

第二十八条 对于集中式金融知识宣传教育活动,本行要制定总体活动方案,明确活动主题,统一活动时间,选定活动内容,确立活动目标,确保全行步调一致。各分支机构要根

9 据总体活动方案,结合当地业务特点和目标群体特征,制定符合本地实际的活动实施细则,确保活动效果。

第二十九条 各营业网点要坚持以低碳、环保的原则开展各类金融知识宣传教育活动,合理预算、统筹安排、高效利用、避免铺张浪费。要注重活动的针对性、实效性,避免活动表面化、形式化。

第三十条 各营业网点要妥善管理宣传物料,做好事前规划与统计,活动前及时配发到宣传点,保障活动顺利开展。根据活动规模合理控制物料印制数量,避免资源浪费。金融知识宣传材料要与银行产品营销材料显着区分,突出金融知识宣传教育活动的公益性。

第三十一条 各营业网点要加强组织管理,严肃活动纪律,维护活动秩序,落实应急保障措施,确保宣教活动安全、有序、平稳开展。

第三十二条 对于集中式金融知识宣传教育活动,各营业网点要注重对各地活动情况的监测跟踪,及时掌握活动方案实施情况,评估活动效果,对于活动开展情况不佳的分支机构及时进行督促整改。

第六章 附 则

第三十三条 各营业网点要依据本办法健全和完善金融知识宣传教育工作管理制度,并组织落实。

第三十四条 本行将适时针对本办法执行情况对各营

10 业网点进行监督检查,以适当方式对工作表现突出的单位予以表彰。

第三十五条 本办法经征求各各营业网点意见,由菏泽农商银行消费者保护委员会审议通过,自发布之日起实施。

第三十六条 本办法由菏泽农商银行消费者保护委员会负责解释和修订。

第三十七条 本办法自发布之日起施行。

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第二篇:城乡居民金融知识普及教育现状问卷调查

广东金融学院金融知识普及教育现状调查

Hello,everyone。很打扰大家。由于学校有一个城乡居民金融知识普及教育现状的调查,所以,我匆忙的做了这份问卷,实在不敢恭维。但是,再怎么样也是自己两个小时的成果,作为一个没有专业知识的我来说,实在是惭愧的很。

好了,花开两枝,各表一头。话说由于时间,空间的限制,所以,麻烦大家填写以下这份问卷,然后,尽快的发给我。暑假的快乐,一大部分就在你们的手上了。请大家认真的填写以下,本人不胜感激,就像当年人们感激毛主席一样感激大家。

对了,有些人还不知道我是谁。敝姓郑,百家姓上周期现,前程伟大取中间。没关系,我是谁并不重要,重要的是,大家收到这份问卷的时候,认真的填一下,那么,你出门的话天上会掉美钞;睡觉的时候,想什么有什么;吃饭的时候,吃嘛嘛香;而且,买彩票的话,全世界都不中,你也会中。至于其他的好运么,得去问耶稣了。

由于要统计,而且,发出的问卷有一千多份,这个工程实在是巨大。为了有一个快乐的暑假,所以,请大家尽量在看到之后就填写一下。由于这份问卷,设计的时候考虑的是城乡居民,即是说,如果大家的爸爸妈妈,奶奶爷爷有空的话,都可以填一下,一式多份。请我认识的同学们填了之后,也请你们的周围的一些人也填一填,因为考虑到回收率,以及要抽样,所以,务必保障问卷的有效性。

谢了,代表全中国人民感谢大家。

(单选)

1、性别()

A、男B、女

(单选)

2、年龄()

A、18岁以下B、18-28岁C、28-50岁D、50岁以上

(单选)

3、学历()

A、小学B、中学C、专科D、本科E、其他(单选)

4、您的月收入()(学生可不填)

A 、1500元以下B 、1501元—2500元C 、2501元-3500元D 、3501元-5000元E、其他

(单选)

5、您知道金融吗? ()

A、非常清楚B、一般了解C、经常听说但不太清楚D、不清楚 (多选)

6、您认为金融是什么概念?()

A、货币B、国民经济C、股票等金融投资工具D、仅是学校的知识E、银行F、赚钱的工具G、与我无关H、其他 (单选)

7、您对金融知识了解多少?( )

A、 无B 、很少C、 一般D 、较多E、很多

(单选)

8、您对金融感兴趣吗?()

A、非常感兴趣B、较感兴趣C、一般D、不感兴趣

(单选)

9、您最感兴趣的是哪类金融知识?()

A、金融市场B、货币政策C、财务会计D、证券市场E、公司

A、储蓄B、投资房产C、买保险D、投资股票或基金E、外汇F、其他

(单选)

12、您在选择金融理财产品时关注什么?()

A、产品的投资风险和收益B、金融机构工作人员是否专业C、该机构的信誉和品牌D、报纸等媒体的投资建议E、其他

(单选)

13、您在了解金融知识或投资理财方面有哪些困难? ()

A 、工作忙,没时间B 、没有好的渠道C 、害怕上当受骗D、一点不懂

(多选)

14、您目前已经购买的金融理财产品有哪些?()

A、储蓄B、国债C、股票D、基金E、房产G、保险H、外汇I、信托J、实业投资K、收藏L、其他(单选)

15、您觉得对公众普及金融知识重要吗()

A 、不重要B、 无所谓C、 重要D、很重要

(单选)

16、您觉得我国目前对公众金融知识的普及状况()

A、 很少B 、一般C、较好D、很好

(单选)

17、您对对公众普及金融知识的期望是?()

A、无所谓B、有必要C、很有必要D、没有必要

(多选)

18、您获取金融知识的途径()

A、互联网B、 媒体宣传、证券公司开户宣传C、学校教科书专业学习、专家讲座D 、朋友介绍E、其他

(单选)

19、您更喜欢哪类金融普及教育的方式?()

A、报纸杂志B、电视广播C、开班授课(收费)D、专家讲座E、网络讲座F、其他

(单选)20、您了解金融知识之后的的主要理财目标是?()

A、合理安排资金B、提高生活质量C、保障家人教育D、家庭储蓄的另一种方式E、资产增值F、医疗或养老G、其他

回答题:

(一)请问您的姓名以及现居住地?

(二)请问您现在的职业状况?

(三)您觉得您有必要提高自己的金融知识吗?

(四)您认为怎么样才能提高您的金融知识水平?

(五)为什么您认为要提高自己的金融知识掌握程度?

(六)您认为可以提高自己的金融知识水平的途径多不多,主要途径是什么?

(七)金融知识在您眼中有什么用处?

(八)您认识或掌握的金融知识有哪些?

请大家有补充的也可以写一下O(∩_∩)O~

第三篇:金融知识进万家工作汇报

工作汇 报

———“金融知识进万家”宣传活动

2013年9月1日,XX银行(以下简称“我行”)按照XX银监局的统一部署,我行开展了以“多一份金融了解,多一份财富保障”为主题的金融知识宣传活动。

宣传活动中,通过向公众介绍基础银行业金融知识,引导社会公众科学合理使用银行产品和服务,使得消费者保障自身资金财产安全的意识和能力得到提升。

活动启动日当天,我行三家网点均在门前布置会场,进行宣传,现场发放宣传折页1000余份。我行以营业网点为宣传阵地,悬挂横幅或通过网点传播系统、LED显示屏、液晶电视等宣传载体展示活动宣传标语,并在网点内播放宣传片,重点对银行业金融知识进行宣传讲解。在网点内摆放金融知识宣传资料和宣传展架,方便客户阅览。同时在网点设置宣传服务专区,安排专人负责开展金融知识宣传教育和咨询解答工作。

三家网点的金融知识讲解员用通俗的语言、生动的事例向市民宣讲基本金融知识和实用防诈骗技巧。市民对金融诈骗和非法集资问题兴趣浓厚,纷纷结合身边事例进行询问,讲解员结合金融知识和国家法律法规逐一答疑解惑。

同日,我行各家支行均在营业大厅内,循环播放金融知

识漫画,内容生动有趣,前来办理业务的客户,在等候的时候,不知不觉中金融知识深入脑海,使自己防范意识得到提高。其内容重点宣讲安全用卡、财富保障、反假币、防电信诈骗、反非法集资等内容,将金融知识和金融服务送进来行的每一个人的心中。

负责宣传讲解的十几名员工与前来问询的市民进行了知识解答与互动,分享其掌握的金融知识,提出平时遇到的困惑,现场互动气氛热烈。不少参与者表示,这样的宣讲活动加深了自己对银行业务的理解,也实实在在地提高了风险防范意识,希望今后能有更多交流机会。

通过这次宣传活动,我行了解到市民们对金融知识方面还有很大的盲区,比如:非法集资、信息诈骗等。今后我行会加大力度宣传,让市民们更多一份的金融知识了解,更少一份的金融风险。

XX银行股份有限公司

第四篇:深圳市金融机构金融统计工作考核评比办法

第一章

总则

第一条 为调动深圳市金融机构统计工作人员的积极性,提高工作质量,科学、合理考核金融机构统计工作水平,完善深圳市金融机构金融统计的激励约束机制,根据《金融统计管理规定》,制定本办法。

第二条 本办法所称金融机构,是指向中国人民银行深圳市中心支行报送金融统计资料的机构。包括国有独资商业银行、股份制商业银行、政策性银行、信托投资公司、财务公司、租赁公司、农村信用合作社、邮政储汇局、资产管理公司、外资金融机构等。

第三条 本办法所称金融统计,是指金融机构按中国人民银行深圳市中心支行要求,对各项金融业务活动的情况和资料进行调查收集、整理和分析,提供统计信息和意见,实现信息交流与共享,进行金融统计管理的总称。

第四条

中国人民银行深圳市中心支行统计研究处是深圳市金融机构金融统计工作的管理部门。

第五条 金融统计工作考核评比内容和标准本着科学、合理,注重可比性、可计量性和一贯性的原则。

第六条 考核评比年度为上年12月至当年11月。

第二章

考核评比内容

第七条 金融统计考核评比分报表报送质量情况、统计分析、统计专题调研、统计管理及其他工作等四个单项考核评比。

第八条

根据四个单项考核评比结果,按权重进行加总,评判综合考核成绩。具体公式为:某机构综合考核成绩= ∑(单项权重/100)*该单项目得分。各单项采取扣分制,扣完为止。

第九条 根据综合考核评比得分,采取排序方式确定综合考核评比结果。分设一等奖、二等奖和三等奖。

第十条 综合考核评比总分为100分,各单项权重为:报表报送质量情况50分;统计分析20分;统计专题调查15分;统计管理及其他工作15分。

第三章 报表报送质量情况考核

第十一条 报表报送质量情况主要考核中国人民银行金融统计制度规定的各种报表。具体包括:1.国内金融机构:人民币信贷旬报、月报、季报、季1,外汇信贷旬报、月报、季报、季1,现金月报,累放累收月报,年初月报、季报结转数,其他金融统计报表等;2.外资金融机构:外资金融机构统计报表。各机构必须按制度要求准确、及时、完整地上报各种报表,上报的统计项目数据,要做到不漏报,不错报。各相关项目数据必须保持一致,相关的旬报项目、月报项目与季报项目的数据应核对一致。

第十二条 考核评比总分为100分。考核内容及评比标准如下:

(一)及时性考核40分

1、各种报表应按制度规定时间上报,电子文件的上报时间以当期首次报数的系统记录时间为准;交换、邮寄、传真方式的以收到时间为准。

2、根据制度规定的上报时间,按金融机构迟报时间长短,每次扣1-2分。迟报时间在半天以内的,扣1分,迟报1天扣2分;由于迟报造成中国人民银行深圳市中心支行上报上级行延误的,加扣2分。

(二)准确性考核40分

1、在制度规定上报时间以前,被中国人民银行深圳市中心支行发现有错的,凡错报一个数据扣1分。

2、在制度规定上报时间以后,金融机构原则上不能更改报表数据。确需更改时,经请示中国人民银行深圳市中心支行同意后方可更改。每更改一次扣2分;被中国人民银行深圳市中心支行发现有错后,要求重报数据的,每一次扣3分。

3、上报通讯文件内容、格式、命名不符合规定要求的,扣1分。

4、由于金融机构上报数据错误造成中国人民银行深圳市中心支行上报上级行延误或错误的,加扣2分。

(三)完整性考核20分

金融机构上报数据每缺报、漏报一个数据扣1分,由于金融机构上报数据不完整造成中国人民银行深圳市中心支行上报上级行延误或错误的,加扣2分。

第四章 统计分析考核

第十三条 金融机构应加强对金融统计的动态情况反映和分析。主要内容包括:月报、季报的分析材料,经济金融运行中的焦点、新情况、新业务的情况反映,金融统计工作难点反映和统计制度修订建议。

第十四条 考核评比总分为100分。考核内容及评比标准如下:

(一) 时效考核20分

1、月报、季报的分析材料应在相关报表数据规定上报日的次日上午12:00前上报,分析材料统一以电子文档方式报送。

2、其他分析材料应在我行具体的规定时间内上报。

3、按迟报时间长短,每次扣1-2分。迟报时间在半天以内的,扣1分,迟报1天扣2分;由于迟报造成中国人民银行深圳市中心支行上报上级行延误的,加扣2分。

4、月报、季报的分析材料的命名格式统一为“XX机构X月(季)月(季)报分析材料”,其他分析材料按规定要求命名。上报文件命名格式不符合规定要求的,一律扣1分。

(二)内容考核40分

1、月报、季报的分析材料。(20分)

2、经济金融运行中的焦点、新情况、新业务的情况反映。(10分)

3、金融统计工作难点反映和统计制度修订建议。(10分)

(三)质量考核40分

1、优(31-40分)。分析观点明确,结构清晰,能紧密结合统计数据发生的重大变化情况或经济发展中的热点问题反映金融运行特点和银行业经营中突出问题和具体案例,较好地为货币政策提供及时、准确信息支持。

2、好(21-30分)。观点阐述明确,重点突出,能结合统计数据发生的重大变化情况或经济发展中的热点问题反映金融运行特点和银行业经营中突出问题。

3、一般(11-20分)。分析内容简单,但也能反映一些经济及金融运行中问题。

4、差(1-10分)。分析内容简单,重点不突出,仅是罗列数字。

第五章 统计专题调研考核

第十五条 对于中国人民银行深圳市中心支行布置的各项专题调研,金融机构应及时、准确、完整地填报数据和上报分析材料。

第十六条 考核评比总分为100分。考核内容及评比标准如下:

(一)时效考核20分

1、各项专题调研应在我行具体的规定时间内上报。

2、按迟报时间长短,每次扣1-2分。迟报时间在半天以内的,扣1分,迟报1天扣2分;由于迟报造成中国人民银行深圳市中心支行上报上级行延误的,加扣2分。

3、各项专题调研应按规定要求命名。上报文件命名格式不符合规定要求的,一律扣1分。

(二)数据质量考核30分 金融机构上报数据每错报、缺报、漏报一个数据扣1分。

(三)内容质量考核50分

1、优(41-50分)。分析观点明确,结构清晰,能紧密结合调查内容反映金融运行特点和银行业经营中突出问题和具体案例,较好地为货币政策提供及时、准确信息支持。

2、好(21-40分)。观点阐述明确,重点突出,能结合调查内容反映金融运行特点和银行业经营中突出问题。

3、一般(11-20分)。分析内容简单,但也能反映一些经济及金融运行中问题。

4、差(1-10分)。分析内容简单,重点不突出,仅是罗列数字。

第六章 统计管理及其他工作考核

第十七条 金融机构应建立并健全金融统计管理制度。内容包括建立金融统计管理制度、统计工作人员和设备配备、统计检查、统计资料管理等情况的考核评比。

第十八条 考核评比总成绩为100分,考核内容及评比标准如下:

1、建立金融统计管理制度,并以行发文形式在中国人民银行深圳市中心支行统计研究处备案;统计管理部门、部门负责人、专职统计人员名单应在中国人民银行深圳市中心支行统计研究处备案,发生人事变动时,应在10个工作日内以书面形式报备。(20分)

2、配备专职统计人员,执行A、B角岗位制度;统计人员应具有必要的统计基础知识和一定的计算机操作技能。(30分)

3、配备专门计算机和必要的网络设备。(10分)

4、每半年对金融统计工作质量进行一次自查,并形成书面材料分别于7月末和次年1月末上报中国人民银行深圳市中心支行统计研究处。上报书面材料内容包括:检查时间、检查范围、发现的问题、采取的整改措施及取得的效果等。(30分)

5、统计资料管理保管齐全。(10分)

第七章 附则

第十九条 本考核评比办法自公布之日起执行。在此之前执行的考核评比办法同时废止。

第二十条 对总积分排在前列的金融机构和表现突出的统计人员,我行将予以通报表扬和奖励。对总积分排在倒数三名之内的金融机构,我行将展开重点检查,对于存在明显问题的,将予以通报批评。

第二十一条 总积分排在前列的金融机构,应对统计部门和统计人员予以表扬和奖励。

第二十二条 本办法由中国人民银行深圳市中心支行统计研究处负责解释。

第五篇:农商银行金融统计工作管理办法

某某农村商业银行股份有限公司

金融统计工作管理办法

(草案)

第一章 总 则

第一条 为了科学、有效地开展统计工作,保障金融统计资料的真实性、准确性、完整性和及时性,为业务经营和管理决策的需要,及时、全面地提供详实、准确的统计信息,真实反映我行的信贷收支状况和经营成果,根据《中华人民共和国统计法》、《陕西省农村信用社金融统计管理暂行办法》,结合本行实际,制定本办法。

第二条 本办法所指的金融统计包括本行下属职能部门、支行、分理处为统计单位并实施的统计活动。

第三条 本行建立统一的统计管理体系,完善统计工作质量调查和考核制度,将统计工作纳入工作人员年度工作质量考核,实行统一领导、分级负责。

第四条 本行设立统计管理部门,并建立健全科学的统计指标体系,不断改进统计调查方法,提高统计的科学性。同时坚持有计划地加强统计信息化建设,推进统计信息搜集、处理、传输、共享、存储技术和统计数据库体系的现代化。

第五条 统计管理部门和统计人员依照本办法独立行使的统计调查、统计报告职权不受侵犯。

总行及其下属职能部门、分支机构负责人,不得自行修改统计人员依法搜集、整理的统计资料,不得以任何方式要求统计人

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健全统计信息共享机制,设置原始记录、统计台账,建立健全统计资料的审核、签署、交接、归档等管理制度。

第十二条 总行职能部门及分支机构的具体统计人员为统计工作直接责任人,部门经理(副经理)和分支机构主任(副主任、负责人)为统计工作负责人,统计资料的审核、签署人员应当对其审核、签署的统计资料的真实性、准确性和完整性负责。

第三章 金融统计人员

第十三条 总行根据统计工作需配备专职或者兼职统计人员,并设立A、B岗(各营业网点均应设立统计A、B岗),依法开展统计工作,实施统计调查和信息归集,在统计业务上接受国家有关统计部门的指导。

第十四条 总行统计人员应具备与其从事的统计工作相适应的专业知识和业务能力,并实行专业技术职务资格考试和评聘制度,提高统计人员专业素质,保障统计队伍的稳定性。

第十五条 统计人员要严格按照《中华人民共和国统计法》和《陕西省农村信用社金融统计管理暂行办法》的要求及有关规定,准确、及时、完整地完成数据的调查、分析、归集、汇总和报审工作。

第十六条 总行职能部门、分支机构和统计人员应当依法履行岗位职责,如实搜集、报送统计资料,不得伪造、篡改统计资料,不得以任何方式要求统计对象或单位、个人提供不真实的统计资料,不得有其他违反本办法规定的行为。

统计人员应当坚持实事求是,恪守职业道德,对其负责搜集、

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第二十一条 总行职能部门及分支机构的统计信息,必须确保统计真实完整,部门与部门之间、机构与机构之间的统计工作必须保证工作的连续性、项目的准确性、信息的完整性、数据的逻辑性和口径的统一性,不得随意捏造和曲解统计意图,确保统计信息和数据全面、真实、有效。

第二十二条 本行的各项统计信息、数据的运用、上报和发布,应经分管领导或主要领导审核批准,以确保统计信息真实、准确和口径统一。

第五章 监督检查

第二十三条 本行统计部门或本系统县级以上统计机构在调查统计违法行为或者核查统计数据时,有权采取下列措施:

(一)发出统计检查查询书,向检查对象查询有关事项;

(二)要求检查对象提供有关原始记录和凭证、统计台账、统计调查表、会计资料及其他相关证明和资料;

(三)检查有关的事项并询问有关人员;

(四)进入检查对象的业务场所和统计数据处理信息系统进行检查、核对;

(五)经本机构负责人批准,登记保存检查对象的有关原始记录和凭证、统计台账、统计调查表、会计资料及其他相关证明资料;

(六)对与检查事项有关的情况和资料可以进行记录、录音、录像、照相和复制。

(七)统计人员进行统计检查时,统计检查人员不得少于二

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