保险网销平台建设

2022-06-23

第一篇：保险网销平台建设

互联网保险业务电子平台合作协议

协议编号：

本协议由以下双方经友好协商共同签订：

甲方：地址：邮编：联系人：联系电话：电子邮件：

乙方：地址：

联系人：联系电话：电子邮件：

第一条：协议内容及生效

本协议内容包括协议正文、附件及甲方于本协议签订前已经发布的且向乙方出具的平台使用规则。上述规则为协议不可分割的一部分，与协议正文具有同等的法律效力。

第二条：定义

本协议中所有未有特别定义的词汇应有如下含义：

1、“”：指由甲方享有合法权益，并提供网络技术支持和辅助服务的网站/app，icp认证备案号为。

2、“电子保险平台”：指甲方上，乙方与客户订立保险合同并向客户提供保险服务的特定空间。乙方可在此宣传、出售其保险产品，客户亦可查询乙方产品的相关信息、进行交流咨询并与乙方订立保险合同的网上交易平台。

本协议项下乙方产品特指乙方依据保险法律规定创设的保险产品，具体清单见附件《保险产品清单和技术服务费比率》。

3、“甲方服务”：指由甲方通过电子保险平台向乙方提供的互联网信息发布、商业推广及与此有关的互联网技术服务。

4、“客户”：指在电子保险平台购买乙方保险产品的投保人。

5、有关“电子保险平台”的特殊定义：

(1)“出单失败”：指客户支付保费后，乙方根据法律法规及乙方的相关业务规则规定，未能与客户订立保险合同之情形。

(2)“保费测算”：指客户根据其保障需求，通过选择影响保费定价的各种因素，查询保费结果的行为; (3)“核保”：指乙方根据自身承保能力和市场环境对保险标的进行风险评估、风险识别和风险选择的行为;

(4)“承保”：指乙方在客户提出投保请求后，经审核认为符合承保条件并同意接受客户申请，承担保险合同规定的保险责任的行为。

(5)“出单”：指乙方根据客户提出的投保请求，进行承保并向客户发放保单之行为; (6)“投保流程”：指客户通过电子保险平台购买乙方产品的流程。

第三条：合作内容

甲方向乙方提供电子保险平台及相关服务，使乙方得以通过电子保险平台发布乙方产品信息并销售保险产品、接受客户投保及提供相关保险咨询服务等。客户在电子保险平台填写信息后，甲方将有关信息实时传输至乙方系统，由乙方进行核保、承保及出单，并提供后续理赔、退保或投诉处理等保险经营相关服务。

乙方必须是拥有合法的保险销售资质的法律实体，如为无经营资格或违反本协议第四条之声明与保证的内容或超越其民事权利或行为能力范围从事交易的，本协议自始无效;甲方一经发现，有权立即停止为乙方提供服务，并追究其使用甲方服务的全部法律责任。

甲方应对本协议项下所涉及的、电子保险平台享有合法使用权限。如甲方缺乏前述资格权限或违反本协议第四条之声明与保证的内容或超越其民事权利或行为能力范围从事交易的，本协议自始无效;乙方一经发现，有权立即终止与甲方的合作，并追究甲方的全部法律责任。

第四条：双方的声明与保证

(一)乙方的声明与保证：

1、乙方应遵守本协议以及所有于本协议签订前已公示于甲方网站/app的规则和流程。乙方应将保险监管规定及有关要求告知甲方，并留存告知记录。

2、甲方在获得乙方书面同意的前提下，可为履行本协议目的，使用乙方的商标、标识等知识产权;但未经乙方书面许可，甲方不可为履行本协议之外的目的使用乙方的商标、标识等;若因甲方违法使用而给乙方造成损失的，甲方应当负责赔偿，包括但不限于乙方因此而受到的损失、乙方为了处理甲方违法行为而支出的各项费用、诉讼费、公证费、律师费等。

3、乙方关于“电子保险平台”的特殊声明与保证：

(1)乙方应根据保险产品的特点设计相关业务流程和制定服务规范，向客户明确说明保险产品种类、保险条款、购买方法、理赔流程等内容。

(2)乙方应及时更新保险产品信息，确保客户查询到的保险信息以及对应的保险费金额真实有效。如乙方需更改其已在电子保险平台发布的信息，应提前【 3 】个工作日书面通知甲方。如乙方需更改的信息涉及保险费金额等信息，应提前【 3 】个工作日将相应的保险产品下架，且在信息更改完成【 3 】个工作日后方可上架销售。如乙方违反前述约定，导致客户在创建订单后保险费发生变更，乙方应按原保险费金额接受客户承保。

(3)乙方应提供技术接口与电子保险平台完成技术对接。对于需要测算保费、在客户付款前需进行核保的险种提供技术接口。乙方应采取合理及必要的网络系统安全措施，保护自身技术系统的安全和稳定运行。但由于可能存在的系统维护等方面的因素以及可能发生的不可抗力事件，甲方应当予以理解并不应要求乙方在以下情况下对甲方承担违约责任：

A、系统停机维护;

B、通讯终端或电信设备出现故障不能进行数据传输的;

C、因台风、地震、海啸、洪水、停电、战争、恐怖袭击等不可抗力之因素，造成系统障碍不能提供服务的;

D、由于电信部门技术调整或故障的原因而造成的服务中断或者延迟。

(4)乙方承诺在收到客户支付的保费后及时向客户反馈出单结果。因乙方原因导致提供的订单状态信息错误产生的纠纷及损失，由乙方承担全部责任。因甲方原因导致订单信息错误产生的纠纷及损失，由甲方承担。

(5)乙方承诺按其与客户订立的保险合同之约定及国家法律法规的有关规定，全面独立地对客户承担保险责任，并给客户提供投保、理赔、退保等与保险业务有关的咨询和服务，甲方不参与相关工作但应提供必要协助。

(6)乙方需提供撤单、退保的查询接口，供甲方核实有关信息。

(二)甲方的声明与保证：

1、甲方应如实提供相关资质证明材料，包括营业执照复印件、税务登记证，并在上述信息任何一项发生变更后三个工作日内书面通知乙方。甲方应承担因提供资质证明材料不准确、不真实、不及时和不完整而产生的一切责任。

2、甲方提供的应具有互联网行业主管部门颁发的许可证或者在互联网行业主管部门完成网站备案，其接入地在中华人民共和国境内;甲方应确保该网站/app具有安全可靠的互联网运营系统和信息安全管理体系，与乙方应用系统有效隔离，避免信息安全风险对乙方造成损失。

甲方的电子保险平台应完整、准确、及时向乙方提供投被保险人、受益人的个人身份信息、联络方式及账户等相关信息以及投保操作轨迹，提供必要的支持与协助确保乙方可以完整记录、保存交易信息，准确还原相关交易流程和细节。

除上述要求外，甲方的还应符合法律法规及监管规定的其他要求。如甲方违反相关要求，乙方有权终止双方合作，并要求甲方赔偿乙方所遭受的损失。

3、甲方提供本协议约定的电子保险平台的技术开发、产品接入、功能优化等服务。

4、甲方应负责完成电子保险平台的技术接口与乙方系统对接，保障电子保险平台的正常运行，提供5天*8小时(工作日)的在线技术支持以及7天*24小时(全年)的紧急技术支持。除了不可抗力情况和平台升级情况外，保证平台的年故障次数不超过5次，每次故障时间不超过30分钟;除本协议另有约定外，甲方负责电子保险平台系统的建设、运行和管理，负责受理涉及由于甲方自身原因导致的电子保险平台系统问题的投诉并处理因此产生的纠纷。

如因系统日常维护升级，甲方应提前5个工作日通知乙方并尽量选择乙方非办公时间，对于甲方未履行通知义务造成乙方损失的，甲方应承担赔偿责任。

因故障造成甲方电子保险平台无法提供服务，甲方在收到乙方通知后应于24小时内进行维修并使电子保险平台恢复使用，特殊情况双方协商决定解决时间，因延迟处理造成乙方损失的，甲方应承担赔偿责任。

5、为更好地履行本协议，乙方可给予甲方有关保险业务相关的工作指导;若甲方有违法违规等行为，由甲方承担相应责任;因甲方原因导致客户或者乙方合法权益受到损害的，甲方应承担赔偿责任。

6、乙方依据本条

(一)款3项(2)内容提出产品修订信息的，甲方应于【1】个工作日内处理完毕，如因延迟处理造成客户或者乙方损失的，由甲方负责处理并赔偿损失。

7、甲方应确保电子保险平台收到客户投保申请后24小时内，向乙方完整、准确地提供承保所需的资料信息，包括投保人(被保险人、受益人)的姓名、证件类型、证件号码、联系方式、账户等资料。如因甲方原因导致数据或资料的毁损遗失、灭失、被盗、损毁或篡改等造成客户或乙方损失，甲方应负责出面解决并承担全部责任。

8、协议期间，甲方将按照本协议的约定为乙方提供电子保险平台技术及相关服务，以便乙方可通过电子保险平台发布保险产品信息、销售保险产品并接受客户之保险订单。甲方有权根据业务需要和网站/app维护等原因对服务提供方式进行修改、调整。甲方应在修改、调整前十个工作日通知乙方，同时明确短期中止的时限并按照规定的时限恢复服务。如未能按时限恢复服务，甲方应承担因此为乙方带来的业务损失。乙方的损失水平以发生中止前七个有交易发生日的日平均水平乘以超过服务恢复时限的天数计算。若甲方对服务提供方式的修改及调整导致严重影响乙方实现本合同之目的的，乙方有权在收到甲方的修改通知后以提前书面通知方式终止本合同，终止前需将技术服务费结算完毕。

9、如因甲方或甲方网站/app故障、病毒黑客攻击等原因导致客户数据或资料遗失、灭失、被盗、损毁或篡改等，甲方应当负责解决;造成客户损失，由甲方承担全部责任。

10、甲方应在电子保险平台的显著位置以清晰易懂的语言列明乙方产品及相关服务信息，包括但不限于乙方承保销售保险产品、乙方分支机构所在省份，保险合同订立的形式(采用电子保单的，应予以明确列明)，保险费、退保金、保险金及其他费用的支付方式，单证发票等凭证的配送方式与收费标准，投保、承保、理赔、保全、退保的办理流程，投保咨询、保单查询及客户投诉方式以及其他渠道等法律法规监管规定的内容。针对投保人(被保险人或者受益人)的个人信息、投保交易信息和交易安全所采取的保障措施亦应予以列明。

11、甲方按乙方要求在乙方产品的销售页面上展示产品名称(条款名称和宣传名称)及批复文号、备案编号或报备文件编号，保险条款、费率或提供可查询条款、费率的网站链接。对于免除乙方责任的条款突出提示并予以说明，对于可能影响客户权益的理赔要求、犹豫期、费用扣除、退保损失及现金价值计算等重要内容，亦应予以突出提示。

对于乙方产品中的新型产品，应当按照监管规定的要求进行信息披露和利益演示，并以不小于产品名称字号的黑体字标注收益不确定性;严禁片面使用“预期收益率”等描述产品利益的宣传语句。

销售页面上亦应展示乙方产品的销售区域范围，投保人的如实告知义务以及违反义务的后果以及其他直接影响客户利益和购买决策的事项。

12、甲方应在醒目位置披露乙方信息及甲方网站/app的备案信息，并提示保险业务由乙方提供。甲方为乙方提供宣传服务的，宣传内容应经乙方审核，以确保宣传内容符合有关监管规定。甲方电子保险平台上公布的保险产品相关信息，应由乙方统一制作和授权发布，并确保信息内容合法、真实、准确、完整。

13、协议履行期间，如乙方拟将人身意外保险、定期寿险和普通型终身寿险等保监会认可险种扩展销售至未设立分公司的省、自治区、直辖市时，甲方应当按照乙方要求，就其可能存在的服务不到位、时效差等问题作出明确提示，要求投保人确认并留存确认记录。

第五条：结算

1、保费支付和结算：乙方知悉并同意，甲方不参与本合同项下保险订单保费的支付和结算，任何与保费支付和结算相关的纠纷与甲方无关。客户购买乙方产品产生的保费，在线支付至乙方的指定账户。

2、技术服务费结算和支付：

技术服务费按月结算，每月10日前，乙方按上月实际承保的有效保单向甲方发起技术服务费结算，由双方对成交数据进行核对，按照公式：技术服务费=有效保单保费*技术服务费比率计算出技术服务费，有效保单指实际承保的保单(有效保单需满足下列条件：a.通过乙方核保，b.客户成功购买并支付保险费，c.一年期以下短期意外险在保单有效期内未退保、一年期以上长期产品犹豫期内未退保的保单)。对于至结算日没有经过犹豫期的保单，在次月结算。各险种技术服务费比率详见附件。

当客户在保险期间内发生退保时，对于非全额退保，甲方不予退还已向乙方收取的技术服务费。退保生效日按保险合同的规定确定。若全额退保的情况，甲方退还已向乙方收取的技术服务费，但乙方应当提供相应证明供甲方核实。甲方应在确认退保当月退还技术服务费，或等额抵减乙方当月应付技术服务费。

在双方对技术服务费金额核对无误后，甲方应在5个工作日内向乙方提供相应金额的合法发票，乙方在收到发票后10个工作日内支付给甲方指定银行账户。

甲方指定银行账户：开户名：开户行：账号：

甲方以上账户信息如有变更，甲方应及时书面通知乙方。如果因甲方未及时书面通知乙方账户信息的变更情况，而导致甲方无法收到乙方支付的费用，则应由甲方自行承担相应责任。

3、本协议项下因履行己方义务所产生的费用，如无特别约定，由协议各方自行承担。

第六条：安全保障

1、甲方应具有安全可靠的互联网运营系统和信息安全管理体系，实现与乙方应用系统的有效隔离，避免信息安全风险在乙方内外部传递与蔓延;甲方将负责本协议约定的电子保险平台的技术开发、产品接入、功能优化等服务，建立完善的互联网安全保障系统。

2、双方应加强业务数据的安全管理，采取防火墙隔离、数据备份、故障恢复等技术手段，确保与互联网保险业务有关交易数据和信息的安全、真实、准确、完整。

双方应采取措施防范假冒网站、APP应用等针对互联网保险的违法犯罪活动，检查网页上对外链接的可靠性，开辟专门渠道接受公众举报，发现问题后应立即采取防范措施，并及时向相关监管部门报告。

3、对开展互联网保险业务过程中收集的客户信息归乙方所有，除法律法规规定的情形外，双方应严格保密不得泄露给任何机构和个人，未经客户同意，不得将客户信息用于所提供服务之外的目的。

4、乙方应建立健全互联网保险反欺诈制度、加强对互联网保险欺诈的监控和报告。甲方应协助乙方开展反欺诈监控和调查。

第七条：反洗钱

双方均应加强客户信息管理，确保客户资料信息真实有效，保证信息采集、处理及使用的安全性和合法性。双方均应采取合理措施保证本合同项下之业务符合国家反洗钱法律法规的规定，甲方将采取合理措施积极配合乙方遵循中国人民银行及其他监管部门关于反洗钱及客户身份识别等方面的要求。

第八条：突发事件应急处置、投诉及争议处理双方均应制定应急处置预案，妥善应对因突发事件、不可抗力等原因导致的互联网保险业务经营中断;互联网保险业务经营中断的，甲方应及时按照乙方要求电子保险平台的主页显著位置进行及时公布，并说明原因及后续处理方式的。

双方须指定专门人员负责处理客户投诉，相互间积极配合。对于重大投诉，双方应启动有关危机公关和处理程序，并共同成立应急处理小组，保持密切沟通，尽快确定处理意见。投诉处理完毕，双方共同制定改进措施，以减少和避免类似投诉案件的再次发生。

第九条：违约责任

1、如一方发生违约行为，守约方可以书面通知方式要求违约方在指定的时限内停止违约行为，要求其消除影响。如违约方未能按时停止违约行为，则守约方有权立即终止本协议。

2、任何一方违反其于本协议项下的陈述、承诺、保证或义务，而使相对方遭受任何诉讼、纠纷、索赔、处罚等的，违约方应负责解决，造成相对方损失的，违约方应当负责赔偿。

3、甲方有以下情形之一的，乙方可单方解除本协议;如乙方因此遭受到损失的(包括但不限于监管处罚)，甲方应负责赔偿：

(1)擅自与不符合法律法规及监管规定的机构或个人合作开展互联网保险业务;

(2)未经乙方同意擅自开展宣传，造成不良后果的;

(3)违反法律法规及监管规定对信息披露、费用支付等要求的;

(4)未按照法律法规、监管规定及乙方要求向乙方提供或协助乙方依法取得承保所需信息资料的;

(5)不具备法律法规及监管规定开展互联网保险业务条件的;

(6)不配合保险监管部门开展监督检查工作的;

(7)违反法律法规、监管规定及本协议约定的其他行为。

第十条：协议的终止

1、任何一方如欲终止本协议，应提前30日以书面形式通知对方，则本协议终止;

2、本协议终止时，其他自然延伸的权利和义务继续有效，不受本协议终止的影响。

第十一条：协议期限

本协议经双方盖章后自年月日生效，有效期至年月日止。

第十二条：有限责任和免责

1、本协议项下技术服务将按“现状”和按“可得到”的状态提供，甲方将在现有技术的基础上尽最大努力提供相应的安全措施以保障服务安全和正常运行。但由于可能存在的计算机病毒、网络通讯故障、系统维护等方面的因素以及可能发生的不可抗力事件，甲方在此明确声明对服务不作任何明示或暗示的保证，包括但不限于对服务的可适用性、没有错误或疏漏、持续性、准确性、可靠性、适用于某一特定用途。对此乙方应当予以理解并不应要求甲方在以下情况下承担责任：

(1)系统停机维护;

(2)通讯终端或电信设备出现故障不能进行数据传输的;

(3)因台风、地震、海啸、洪水、停电、战争、恐怖袭击等不可抗力之因素，造成系统障碍不能提供服务的;

(4)由于黑客攻击、电信部门技术调整或故障、网站/app升级、第三方问题等原因而造成的服务中断或者延迟。

2、甲方仅向乙方及客户提供技术平台以便双方达成保险协议，甲方并非保险协议的参与方，不对保险协议任意一方的任何口头、书面陈述或者向甲方上传的线上信息之真实性、合法性做任何明示或暗示的担保，或对此承担任何责任。甲方不对保险协议双方达成的或涉及的法定义务和/或契约责任承担任何责任。甲方亦无义务参与与保险协议有关的任何理赔、纠纷处理等活动。如因保险协议产生纠纷的，乙方应以自己的名义独立承担所有相应的法律责任。

第十三条：保密条款

1、协议各方承诺其他方为履行本协议所提供的商业秘密，包括但不限于本协议及任何补充协议所述内容、在合作过程中产生的其他文件资料、一方获取的对方或其关联公司的文件资料、注册会员信息以及财务信息、技术信息、经营信息、客户信息等负有保密的义务，并有义务采取一切合理的措施以使其所接受的资料免于被散发、传播、披露、复制、滥用及被无关人员接触。

2、协议各方承诺在本协议终止之后仍然继续承担在此条款下的保密义务。任何一方有权对其他方故意或过失泄露商业秘密所造成的损失提出赔偿。

3、因相对方书面同意或国家、行政、司法强制行为而披露商业秘密的，披露方不承担责任;该商业秘密已为公众所知悉的，披露方不承担责任。

第十四条：争议解决

本协议之解释与适用，以及与本协议有关的争议，均应依照中华人民共和国法律予以处理。在协议执行中发生争议，协议各方应本着互惠互利的原则友好协商解决。如协商不成，任何一方均应向乙方所在地人民法院提起诉讼。

第十五条：反腐败条款

协议签约方承诺不作、不授权或不允许任何会导致签约方和/或签约方的关联公司违反反商业贿赂相关法律法规的行为发生。这一义务尤其适用于对政府官员、公共权力机构或其关联机构代表、家庭成员或朋友等的非法支付。

协议任何一方保证不提供、不给予或不同意给予另一方员工、代理人或者代表另一方的第三方任何礼品、金钱或者其他形式的利益，亦不接受或不同意接受另一方员工、代理人或者代表他们的第三方所给予的上述利益。合同签约方在合同的协商、签订或者履行过程中也不得收受上述利益。

协议任一方在合同的协商、签订或者履行过程中知道或发现任何腐败行为，应及时通知另一方。合作方如有任何本合同所禁止的贿赂行为，或乙方有合理的理由相信合作方已经进行或正在进行本合同所禁止的贿赂行为时，乙方有权立即终止本协议。

第十六条：其他

1、任一方不得将其在本协议项下的权利或义务转让或以其他方式让与他人，除非获得另一方的书面同意或本协议另有约定。无论如何，如国家法律法规或政策更新的，双方应协商变更本协议全部或部分内容。

2、如本协议的一项或多项条款在任何方面被认为无效、违法、不可执行或无法履行，则本协议的其它条款的有效性、合法性、可执行性不受其影响。本协议将需根据相关的法律法规、监管规定等变化进行适时调整和修改。

3、本协议一式两份，协议双方各持一份为凭。

第十七条：协议附件清单

协议附件是本协议的组成部分，与本协议条款具有同等法律效力。协议附件与本协议条款有冲突之处，以协议附件约定为准。

附件《保险产品清单和技术服务费比率》

甲方(盖章)：

签约时间：年月日

签约时间：：年月日乙方(盖章) 附件

第一、保险产品和技术服务费比率

第二、技术服务费计算公式：

技术服务费=有效保单保费*技术服务费比率

第三、保险条款：乙方负责制定本附件中列明的保险产品的保险条款，并将各个保险产品的保险条款提供给甲方存档，乙方保证保险条款的内容符合国家法律法规、保监会及其他国家有关部门的相关规定。

第四、新增保险产品：在协议各方签订的本协议有效期间，如乙方新增保险产品的，应事先通知甲方并获得甲方同意，届时协议各方应就新增保险产品的保费支付方案和对应技术服务费的结算方式等细节签署相关补充协议。

第二篇：太平洋保险移动商务一期平台优化方案

1. 概述

此方案根据现有建设方案，结合无线终端使用特点、手机用户行为特点与心理特点、金融保险产业的业务特点，进行现有功能与业务流程重构，降低用户使用门槛，减少用户操作环节，增进新用户认同感，增加老用户忠诚度，拓展推广渠道，强化推广力度，增加平台互动与粘性，提升平台到达率与订单转化率，最终达到全面提升销售额的目的。

2. 登录管理

2.1 优化目的

为了使用户能更好、更人性化、更安全的使用本产品，增强用户自定义信息，更便捷的获取个性化定制式服务与产品信息。此功能增加在原方案的【我的帐户】中。

2.2 优化方案

 Wap方案

用户首次使用本产品，通过注册有奖的噱头，激发用户注册动力，由用户手动输入本机手机号，使用户帐号与手机绑定。用户再次使用本产品，通过输入手机号码与首次设置的账户密码即可登陆。用户如果需要账户密码如果遗失，可以通过致电服务中心手动取回。用户如果需要解除手机号与平台账户绑定，可以通过致电服务中心手动解除。为了最大程度减少流程环节，用户其他信息可在用户订购保险产品后逐步完善。用户手机号将存储在统一的用户数据库中，便于后期通过短信通道进行整合营销。

 客户端方案

用户首次安装客户端，由客户端接口程序自动抓取和用户手机号并返回到用户数据库中，并提示用户设置账户密码。用户再次使用本产品，通过输入首次设置的一级密码即可登陆。密码如果遗失，可以通过致电服务中心手动取回。为了最大程度减少流程环节，用户其他信息可在用户订购保险产品后逐步完善。用户手机号将存储在统一的用户数据库中，便于后期通过短信通道进行整合营销。

3. 用户分类

3.1 优化目的

为了使业务员与普通用户的信息交换更加便捷，业务流转更加便捷，平台提供2种不同的用户管理权限与领域。此功能增加在原方案的【我的帐户】中。

3.2 优化方案

平台用户总体分为普通用户与保险业务员2种，针对不同的用户，提供不同的设置权限与显示页面。

 普通用户。具有以下功能模块的操作权限：

下单记录查询：可对已下订单进行查询、管理等操作。

现有保单查询：可对已生效保单进行查询、管理等操作。

续保管理：可对将到期保单进行续费、查询等操作。

积分查询：可进行平台积分的查询。

积分兑换功能模块：可将平台积分兑换成活动中的产品或服务。

业务评价管理：可对已发生业务进行评价的添加与修改操作。

业务投诉管理：可业务纠纷进行投诉操作，投诉信息将提交给太保相关的业务主管。物流情况查询：可对保单物流情况进行查询操作。

理赔进度查询：可对理赔中的保单进行进度查询。

用户互动专区：可在互动专区与其他用户进行文本互动。

 业务员。具有以下功能模块的操作权限：

业务信息管理：可以添加、修改业务信息。

推广信息管理：可以进行推广申请，批准后由业务主管进行统一推广。

促销信息管理：可以进行促销申请，批准后由业务主管进行统一促销活动。

物流信息管理：可对保单物流情况进行查询操作。

回访信息管理：可以在线对老用户进行回访，提高其忠诚度。

4. 积分激励

4.1 优化目的

为了保证用户忠诚度并增加用户活跃度与平台粘性，针对用户良性互动行为与购买行为设计积分激励系统。积分查询增加在原方案的【我的帐户】中，积分兑换增加在原方案的【服务大厅】中。

4.2 优化方案

 积分积累

用户每一笔订单都可以获得相应比例的积分，用户每一次业务转发行为、业务评价行为也可获得一定积分。

 积分兑换

当用户积分积累到一定额度，即可在特定营销活动中，兑换成太平洋保险公司相对应的活动产品与服务。

5. 业务转发与代购

5.1 优化目的

此功能模块充分利用用户口碑效应，增强业务与品牌知名度，达到提高市场占有率与产品销量的目的。业务转发与代购功能增加在原方案的【服务大厅】中。

5.2 优化方案

 业务转发

在产品介绍页面，增加业务转发按钮，用户或者业务员点击之后，即可在输入目标手机号以后，以push短信形式将产品链接转发到目标手机中，目标用户点击短信中地址，即可看到转发的页面。以业务员身份登录的用户，他的转发链接将被带上业务员ID参数，用户点击转发链接并成功下单后，该订单将被自动记录为该业务员的销售业绩中。  业务代购

在产品订购页面，增加为他人代购按钮和请他人代购按钮，用户点击之后，即可输入目标用户手机号，点击确认后系统将自动生成push链接，目标用户点击后即可确认代购需求。此功能将整个业务流程拆解为2个手机用户协作完成，解决单个用户支付门槛，将大大提高业务转化率。

6. 业务评价

6.1 优化目的

此功能旨在建立业务员与投保用户之间的良性互动，并对业务员的服务质量进行有效考核，与此同时增加用户的知情权与参与感，提升用户体验与品牌好感度。业务评价功能增加在原方案的【我的帐户】下【我的保单】中。

6.2 优化方案

用户在成功购买保单以后，可以对对口业务员进行分指标星级评定，分别就服务态度、专业水平、办事效率三项指标进行星级打分，五星为最高，依此类推。

附：太平洋保险移动商务一期平台优化方案

网达信息技术有限公司凭借自身强大渠道优势，提供短信群发、终端绑定、流量互换、门户冠名专区、线下营销等多种形式推广策略。

 短信群发：提供移动、联通、电信短信push群发接口，通过短信中的链接地址，

为太平洋保险移动商务平台提供庞大流量与用户到达率。

 终端绑定：通过手机厂商定制，出厂手机即可绑定本方案中的智能终端，一步到位

实现海量用户覆盖。

 流量互换：通过与合作伙伴其他手机终端产品交换广告资源达到流量呼唤的目的。  门户冠名专区：通过在运营商wap门户设立冠名专区的方式，扩大产品知名度与

平台流量。

 线下营销：通过本地化线下营销的方式，与汽车厂商与经销商深入合作，进一步扩

大品牌覆盖度与产品占有率，使业务落地生根。

第三篇：网销培训

网络销售培训通知

时间：12月7日晚7：00—9:00地点：公司会议室培训老师：阿里巴巴游老师罗老师

参加人员：公司管理与销售人员、公司内对网销、网店有兴趣人员

培训内容

一、网络销售和汽配行业的基本知识

二、常见的网络销售工具

三、阿里巴巴诚信通和淘宝商铺的开通、管理和使用技巧

1.如何开通诚信通和淘宝商铺?

2.免费和收费的使用效果差别有多大?

3.诚信通的具体操作、管理

4.淘宝商铺的具体操作、管理

5.使用技巧和心得

6.货款收付

7.阿里巴巴和淘宝搜索、成交排名等有效信息接收

四、网销人员的素养要求

1.知识面和对电脑、网络的掌握

2.汽配行业知识

3.网络对话技巧和见面商谈技巧

4.价格技巧

5.国内外客户的差异性

6.如何识别诚意客户和非诚客户

7.巧用电脑记录、笔记、电话等通讯工具

五、国内外订单的程序和方法

1.国内订单的一般程序、方法

2.国外订单的一般程序、方法

六、外贸订单的几个常识和注意事项

1.外贸资质——进出口经营权

2.外贸公司代理

3.报关手续和口岸管理、商检等事项

4.FOB价格的核算

5.出口产品包装和货柜车的知识

6.一般收款的原则、方法

七、全面的网络宣传

1.网销工具推广

2.专业网站注册会员

3.目标客户网站、公司信息消化，再针对性发布宣传信息和联系

4.专业QQ群

第四篇：网销转正（模版）

根据公司的需要，目前我担任网络推广一职，负责在一些权重较高，收录率相对比较好的网络平台上对公司进行网络推广的工作。

我自2014年4月以来，一直从事网络推广工作，从一开始无从下手的情况渐渐转入到现在可以掌握网络推广的各个流程。

平时工作平台有固定的和非固定的。固定的平台有公司的新浪微博，百度空间，新浪博客，百度百科，百度文库，知道贴吧，慧聪网，QQ群发以及优酷腾讯视频的更新。非固定的平台就是一些电商平台，黄页平台，建材供求网和分类信息网站注册帐号，发表公司或行业相关的文章，发布公司产品。以上是我这三个多月工作的简述，虽然有一些询盘，但是成交率寥寥无几，我相信这与公司的目标还相差很远。

生活中苦辣香甜才有滋味，当然工作中也会遇到一些问题。每天工作都很多，合理的计划是高效高质完成工作的前提，但是我的工作有时会很缺乏条理，虽然每天会为自己定计划，但有时执行起来还是会很混乱，一会做这个一会做那个，忙了半天却没有完成多少工作。在没有担任网络推广这项工作前，我对网络世界的了解只是停留在网上冲浪阶段，不明白如何去操作。所以说网络推广这项工作对我来说是一个很大的挑战，但同时也给我提供了一个新的机会，让我能随时关注最新的技术和信息，不但促使我提高了专业技能，更让我开拓了眼界，为了能够胜任这份工作，我也有去学习一些网络营销的方法。对于刚踏入网络推广的我来说，各个方面的素质都差很远，从思维、态度、处事、等等。这些也是我今后最需要学习的地方。

个人认为没有一件事和人是完美的，有喜怒哀乐才是一个完整的人。要说完全不带一点情绪上班，如今的世界很难做到了，但是我们每个人在工作的时间都应该有义务的去做到尽量不带情绪。工作中也常常碰到一些不愉快，或是一些问题，虽说有问题找领导，个人也觉得一个部门，领导也是很关键的。在这方面领导做的不是够好，对于我们下面员工提出的问题很多时候都是一拖再拖，最后不了了之，从而对我们下面的员工也养成了有事自己想办法，不再向领导提出的不好习惯了。

我认为，在推外链的的时候，网络应该开阔些。有些BBS是很好的，百度收录率也很好。我们主要是让客户搜索到我们，个人觉得网站不用太多限制。办公室进出人比较频繁，我想不会影响到同事的做事效率是假的，如果几句话能说明的事情，在办公室说下可以，如果需要长时间讨论的事件，我觉得在会议室聊会比较好些。以上是我自身体会到的一些不足，也正是我以后努力的方向。

孟子也有说无规矩不成方圆。以后的工作中我个人认为在网络推广这一职位中本人还需要提升专业技能，在这个岗位上工作了3个多月，我对网络营销也有了更深的了解。但并没有掌握各种网络营销方法的应用，不能真正地当任营销人员的职责，所以日后的工作还需多学习营销方面的知识，并多与同事讨教。个人认为网络推广只是营销的一个小部分，要想真正在营销上取得的成绩，还必须深入地去了解营销的方方面面，小到一个关键字如何使用，大到一个营销方案如何策划，学习各种营销之道，为公司和自己获得更多的机会。

曾根如2014.07.15