银行卡项目风险管理论文提纲

论文题目：商业银行银行卡项目风险管理研究

摘要：随着经济的发展及居民消费水平的不断提高,银行卡作为方便、快捷的非现金支付工具己日益凸显重要性。银行卡业务的长足发展和银行卡业务的不断增长,所带来的风险也随之增长,风险中的问题也日渐严重。而这些风险尤其对发卡行、特约商户、持卡人之间造成的损失是很大的。通过了解,目前发卡银行面临的风险主要体现在内部防控方面,发卡银行是一切问题的源头,银行自身操作上的漏洞,导致风险不断发生,银行应加强银行卡的风险管理,金融监管部门应强化金融监管规范,从内提高金融行业从业人员的综合素质,从外严打违法违约行为,以防止银行卡市场乱象的发生,让持卡人在健康的金融环境中正常的、高效的、合法的使用银行卡。另外,特约商户也是这一领域的的主角之一,银行在与特约商户合作时起到承上启下的作用,因此银行要对特约商户的每一个关口把好关。持卡人自身的风险也是一个重要的问题,持卡人除自身应注意“自保”之外,还应注意一些不合理的法规条款等。总之,我国银行卡业务和相关体系还不完善,在根据我国银行业发展的实际情况下,借鉴国外银行发展的经验,从维护社会公共利益和保护消费者权益的角度出发,制定有关法律或规定,推动银行业持续健康的发展。本文在当前地方性商业银行积极开展银行卡业务的金融背景下,结合风险管理理论,各大金融机构对银行卡业务风险管控的先进理念和方法,从目前银行卡发展现状入手,再具体到个案现状进行分析和研究,本文主要采用文献综述法、数据资料和案例分析法、比较分析法、归纳和演练法等方法,结合学习期间学到的战略管理、数据模型与决策、组织行为学、风险管理策略等课程对工商银行秦皇岛分行银行卡风险防范现状及存在问题进行了分析,并结合商业银行发展实际情况梳理风险管控措施和应对策略,对如何改进和完善工商银行秦皇岛分行银行卡风险防范工作进行探讨,提出了完善银行卡风险防范的建议。笔者认为构建安全的、稳定的银行卡用卡环境,才能保护银行和持卡人的经济权益,促进银行卡产业健康、有序的发展。

关键词：银行;银行卡;风险管理;SWOT

学科专业：项目管理（专业学位）

摘要

ABSTRACT

第一章 绪论

1.1 研究目的与意义

1.2 研究内容与结构框架

1.2.1 研究内容

1.2.2 结构框架

1.3 研究思路与方法

1.3.1 研究思路

1.3.2 研究方法

1.4 创新点

第二章 银行卡项目风险管理相关理论概述

2.1 文献综述

2.1.1 关于银行卡的国内外研究

2.1.2 关于项目风险管理的国内外研究

2.2 银行卡项目风险管理相关理论

2.2.1 银行卡风险

2.2.2 银行卡风险成因及特点

2.2.3 银行卡风险分类

第三章 工商银行秦皇岛分行银行卡业务发展现状分析

3.1 工商银行秦皇岛分行银行卡业务介绍

3.1.1 主要卡片与介绍

3.1.2 银行卡管理体系

3.2 工商银行秦皇岛分行银行卡业务风险管理现状

3.2.1 银行卡业务风险管理基本调查

3.2.2 银行卡业务风险管理调查分析

3.3 工商银行秦皇岛分行银行卡业务面临的风险

3.3.1 伪卡盗刷风险

3.3.2 持卡人道德风险

3.3.3 商户交易风险

3.3.4 内部操作风险

第四章 工商银行秦皇岛分行银行卡业务风险管理存在问题

4.1 SWOT分析法简介

4.2 银行卡业务风险管理SWOT分析

4.2.1 优势分析

4.2.2 劣势分析

4.2.3 机遇分析

4.2.4 威胁分析

4.3 银行卡业务风险管理SWOT矩阵组合

第五章 工商银行秦皇岛分行银行卡业务风险管理措施

5.1 国际银行卡业务风险管理经典案例及启示

5.1.1 经典案例

5.1.2 案例启示

5.2 银行卡业务风险控制具体措施

5.2.1 提高银行卡的市场风险管控水平

5.2.2 促进银行卡收单市场的健康发展

5.2.3 加强内部培训提高风险防控能力

5.2.4 防控信用卡套现需采取有效措施

第六章 结论与展望

6.1 结论

6.2 展望

参考文献

致谢