网络诈骗不归网警管辖

第一篇：网络诈骗不归网警管辖

网警总结：七大类60种电信诈骗手段汇总

互联网在给人民群众的生活学习带来极大便利的同时，也被不法分子所觊觎，其利用各类通讯网络诈骗伎俩侵害人民群众的合法权益，令人防不胜防。警方在加大破案打击力度的同时，悉心收集各类常见案例，对犯罪伎俩进行揭批并整理成册，希望对大家的防骗、识骗能力提升有所裨益。

一、仿冒身份欺诈：

通过冒充伪装成领导、亲友、机构单位等身份进行欺诈。

1.冒充领导诈骗：犯罪分子获知上级机关、监管部门单位领导的姓名、办公电话等有关资料，假冒领导秘书或工作人员等身份打电话给基层单位负责人，以推销书籍、纪念币等为由，让受骗单位先支付订购款、手续费等到指定银行账号，实施诈骗活动。

2.冒充亲友诈骗：犯罪分子利用木马程序盗取对方网络通讯工具密码，截取对方聊天视频资料后，冒充该通讯账号主人对其亲友或好友以“患重病、出车祸”等紧急事情为名实施诈骗。

3.冒充公司老总诈骗：犯罪分子通过打入企业内部通信群，了解老总及员工之间信息交流情况，通过一系列伪装，再冒充公司老总向员工发送转账汇款指令。 4.补助救助、助学金诈骗：冒充教育、民政、残联等工作人员，向残疾人员、学生、家长打电话、发短信，谎称可以领取补助金、救助金、助学金，要其提供银行卡号，指令其在取款机上将钱转走。

5.冒充公检法电话诈骗：犯罪分子冒充公检法工作人员拨打受害人电话，以事主身份信息被盗用、涉嫌洗钱、贩毒等犯罪为由，要求6.伪造身份诈骗：犯罪分子伪装成“高富帅”或“白富美”，加为好友骗取感情和信任后，随即以资金紧张、家人有难等各种理由骗取钱财。

7.医保、社保诈骗：犯罪分子冒充医保、社保工作人员，谎称受害人账户出现异常，之后冒充司法机关工作人员以公正调查、便于核查为由，诱骗受害人向所谓的安全账户汇款实施诈骗。将其资金转入国家账户配合调查。

8.“猜猜我是谁”诈骗：犯罪分子打电话给受害人，让其“猜猜我是谁”，随后冒充熟人身份，向受害人借钱，一些受害人没有仔细核实就把钱打入犯罪分子提供的银行卡内。

二、购物类欺诈：

通过以各种虚假优惠信息、客服退款、虚假网店实施欺诈。 9.假冒代购诈骗：犯罪分子假冒成正规微商，以优惠、打折、海外代购等为诱饵，待买家付款后，又以“商品被海关扣下，要加缴关税”等为由要求加付款项实施诈骗。

10.退款诈骗：犯罪分子冒充淘宝等公司客服，拨打电话或者发送短信，谎称受害人拍下的货品缺货，需要退款，引诱求购买者提供银行卡号、密码等信息，实施诈骗。

11.网络购物诈骗：犯罪分子通过开设虚假购物网站或网店，在事主下单后，便称系统故障需重新激活。后通过QQ发送虚假激活网址，让受害人填写个人信息，实施诈骗。

12.低价购物诈骗：犯罪分子发布二手车、二手电脑、海关没收的物品等转让信息，事主与其联系，以缴纳定金、交易税手续费等方式骗取钱财。

13.解除分期付款诈骗：犯罪分子冒充购物网站的工作人员，声称“由于银行系统错误“，诱骗受害人到ATM机前办理解除分期付款手续，实施资金转账。 14.收藏诈骗：犯罪分子冒充收藏协会，印制邀请函邮寄各地，称将举办拍卖会并留下联络方式。一旦事主与其联系，则以预先缴纳评估费等名义，要求受害人将钱转入指定账户。

15.快递签收诈骗：犯罪分子冒充快递人员拨打事主电话，称其有快递需签收但看不清信息，需事主提供。随后送“货”上门，事主签收后，再打电话称其已签收须付款，否则讨债公司将找麻烦。

16.发布虚假爱心传递：犯罪分子将虚构的寻人、扶困帖子以“爱心传递”方式发布在网络上里，引起善良网民转发，实则帖内所留联系电话是诈骗电话。 17.点赞诈骗：犯罪分子冒充商家发布“点赞有奖”信息，要求参与者将姓名、电话等个人资料发至社交工具平台上，套取足够的个人信息后，以获奖需缴纳保证金等形式实施诈骗。

三、利诱类欺诈：

以各种诱惑性的中奖信息、奖励、高额薪资吸引用户进行诈骗。

18.冒充知名企业中奖诈骗：冒充知名企业，预先大批量印刷精美的虚假中奖刮刮卡，投递发送，后以需交个人所得税等各种借口，诱骗受害人向指定银行账号汇款。

19.娱乐节目中奖诈骗：犯罪分子以热播栏目节目组的名义向受害人手机群发短消息，称其已被抽选为幸运观众，将获得巨额奖品，后以需交保证金或个人所得税等各种借口实施诈骗。

20.兑换积分诈骗：犯罪分子拨打电话，谎称受害人手机积分可以兑换，诱使受害人点击钓鱼链接。如果受害人按照提供的网址输入银行卡号、密码等信息后，银行账户的资金即被转走。

21.二维码诈骗：以降价、奖励为诱饵，要求受害人扫描二维码加入会员，实则附带木马病毒。一旦扫描安装，木马就会盗取受害人的银行账号、密码等个人隐私信息。

22.重金求子诈骗：犯罪分子谎称愿意出重金求子，引诱受害人上当，之后以缴纳诚意金、检查费等各种理由实施诈骗。

23.高薪招聘诈骗：犯罪分子通过群发信息，以月工资数万元的高薪招聘某类专业人士为幌子，要求事主到指定地点面试，随后以缴纳培训费、服装费、保证金等名义实施诈骗。

24.电子邮件中奖诈骗：犯罪分子通过互联网发送中奖邮件，受害人一旦与犯罪分子联系兑奖，犯罪分子即以缴纳个人所得税、公证费等各种理由要求受害人汇钱，达到诈骗目的。

四、虚构险情欺诈：

通过捏造各种意外不测、让用户惊吓不安的消息实施欺诈。

25.虚构车祸诈骗：犯罪分子以受害人亲属或朋友遭遇车祸，需要紧急处理交通事故为由，要求对方立即转账。当事人便按照犯罪分子指示将钱款打入指定账户。 26.虚构绑架诈骗：犯罪分子虚构事主亲友被绑架，如要解救人质需立即打款到指定账户并不能报警，否则撕票。当事人往往不知所措，按照犯罪分子指示将钱款打入账户。

27.虚构手术诈骗：犯罪分子以受害人子女或父母突发疾病需紧急手术为由，要求事主转账方可治疗。遇此情况，受害人往往心急如焚，按照犯罪分子指示转款。 28.虚构危难困局求助诈骗：犯罪分子通过社交媒体发布病重、生活困难等虚假情况，博取广大网民同情，借此接受捐赠。 29.虚构包裹藏毒诈骗：犯罪分子以事主包裹内被查出毒品为由，要求事主将钱转到国家安全账户以便公正调查，从而实施诈骗。

30.捏造淫秽图片勒索诈骗：犯罪分子收集公职人员照片，使用电脑合成淫秽图片，并附上收款账号邮寄给受害人进行威胁恐吓，勒索钱财。

31.虚构小三怀孕做流产：犯罪分子冒充儿子发送短信给父母，充分利用老年人心疼儿子的特点，诱惑受害者转账。

五、日常生活消费类欺诈：

针对日常生活各种缴费、消费实施欺诈骗局。

32.冒充房东短信诈骗：犯罪分子冒充房东群发短信，称房东银行卡已换，要求将租金打入其他指定账户内，部分租客信以为真，将租金转出方知受骗。 33.电话欠费诈骗：犯罪分子冒充通信运营企业工作人员，向事主拨打电话或直接播放电脑语音，以其电话欠费为由，要求将欠费资金转到指定账户。 34.电视欠费诈骗：犯罪分子冒充广电工作人员群拨电话，称以受害人名义在外地开办的有线电视欠费，让受害人向指定账户补齐欠费，部分群众信以为真，转款后发现被骗。

35.购物退税诈骗：犯罪分子事先获取到事主购买房产、汽车等信息后，以税收政策调整可办理退税为由，诱骗事主到ATM机上实施转账操作，将卡内存款转入骗子指定账户。

36.机票改签诈骗：犯罪分子冒充航空公司客服，以“航班取消、提供退票、改签服务”为由，诱骗购票人员多次进行汇款操作，实施连环诈骗。

37.订票诈骗：犯罪分子制作虚假的网上订票公司网页，发布虚假信息，以较低票价引诱受害人上当。随后，以“订票不成功”等理由要求事主再次汇款，实施诈骗。

38.ATM机告示诈骗：犯罪分子预先堵塞ATM机出卡口，并粘贴虚假服务热线，诱使用户在卡“被吞”后与其联系，套取密码，待用户离开后到ATM机取出银行卡，盗取用户卡内现金。

39.刷卡消费诈骗：犯罪分子以银行卡消费可能泄露个人信息为由，冒充银联中心或公安民警设套，套取银行账号、密码实施犯罪。

40.引诱汇款诈骗：犯罪分子以群发短信的方式直接要求对方向某个银行账户汇入存款，由于事主正准备汇款，因此收到此类汇款诈骗信息后，往往未经核实，即把钱款打入骗子账户。

六、钓鱼、木马病毒类欺诈：

通过伪装成银行、电子商务等网站窃取用户账号密码等隐私的骗局。

41.伪基站诈骗：犯罪分子利用伪基站向广大群众发送网银升级、10086移动商城兑换现金的虚假链接，一旦受害人点击后便在其手机上植入获取银行账号、密码和手机号的木马，从而进一步实施犯罪。

42.钓鱼网站诈骗：犯罪分子以银行网银升级为由，要求事主登录假冒银行的钓鱼网站，进而获取事主银行账户、网银密码及手机交易码等信息实施诈骗。

七、其他新型违法类欺诈：

43.校讯通短信链接诈骗：犯罪分子以“校讯通”的名义，发送带有链接的诈骗短信，一旦点击链接进入后，手机即被植入木马程序，存在银行卡被盗刷的风险。 44.交通处理违章短信诈骗：犯罪分子利用伪基站等作案工具发送假冒违章提醒短信，此类短信包含木马链接，受害者点击之后轻则群发短信造成话费损失，重则窃取手机里的银行卡、支付宝等账户信息，随后盗刷银行卡，造成严重经济损失。

45.结婚电子请柬诈骗：犯罪分子通过电子请帖的方式诱导用户点击下载后，就能窃取手机里的银行账号、密码、通信录等信息，进而盗刷用户的银行卡，或者给用户通讯录中的朋友群发借款诈骗短信。

46.相册木马诈骗：犯罪分子冒充“小三”身份激怒受害人点击“相册”链接，种植木马病毒获取用户网银信息等。

47.金融交易诈骗：犯罪分子以证券公司名义，通过互联网、电话、短信等方式散布虚假个股内幕信息及走势，获取事主信任后，又引导其在自身搭建的虚假交易平台上购买期货、现货，从而骗取事主资金。

48.办理信用卡诈骗：在媒体刊登办理高额透支信用卡广告，事主与其联系后，以缴纳手续费、中介费等要求事主连续转款。

49.贷款诈骗：犯罪分子通过群发信息，称其可为资金短缺者提供贷款，月息低，无需担保。一旦事主信以为真，对方即以预付利息、保证金等名义实施诈骗。 50.复制手机卡诈骗：犯罪分子群发信息，称可复制手机卡，监听手机通话信息，不少群众因个人需求主动联系嫌疑人，继而被对方以购买复制卡、预付款等名义骗走钱财。

51.虚构色情服务诈骗：犯罪分子在互联网上留下提供色情服务的电话，待受害人与之联系后，称需先付款才能上门提供服务，受害人将钱打到指定账户后发现被骗。

52.提供考题诈骗：犯罪分子针对即将参加考试的考生拨打电话，称能提供考题或答案，不少考生急于求成，事先将好处费的首付款转入指定账户，后发现被骗。 53.盗用账号、刷信誉诈骗：犯罪分子盗取商家社交平台账号后，发布“诚招网络兼职，帮助淘宝卖家刷信誉，可从中赚取佣金”的推送消息。受害人按照对方要求多次购物刷信誉，后发现上当受骗。

54.冒充黑社会敲诈类诈骗：犯罪分子先获取事主身份、职业、手机号等资料，拨打电话自称黑社会人员，受人雇用要加以伤害，但事主可以破财消灾，然后提供账号要求受害人汇款。

55.公共场所山寨WiFi：犯罪分子设置与山寨信号，这类信号就是一些盗号者在公共场合放出的钓鱼免费WiFi，当连接上这些免费网络后，通过流量数据的传输，黑客就能轻松将手机里的照片、电话号码、各种密码盗取，对机主进行敲诈勒索。

56.捡到附密码的银行卡：犯罪分子故意丢弃带密码的银行卡，并标明了“开户行的电话”，利用了人们占便宜的心理，诱使捡到卡的人拨打电话“激活”这张卡，并存钱到骗子的账户上。

57.账户有资金异常变动：犯罪分子首先窃取了受害者网银登陆账号和密码，通过购买贵金属、活期转定期等操作制造银行卡上有资金流出的假象。然后假冒客服打电话确认交易是否为本人操作，并同意给用户退款骗取用户信任，要求受害者提供自己手机收到的验证码，受害者一旦把短信验证码提供给了对方，对方就得手了。

58.先转账、再取现、后撤销：犯罪分子利用银行转账新规中转账和到账时间的“时间差”来设置圈套。采取先转账、后给现金的诈骗套路，在骗取到受害人现金后，撤销转账。

59.补换手机卡：犯罪分子先用几百条垃圾短信和骚扰电话轰炸手机，以掩盖由10086客服发送到手机号码上的补卡业务提醒短信;然后，拿着一张有受害者信息的临时身份证，去营业厅现场补办手机卡，使得机主本人的手机卡被动失效，从而接收短信验证码把绑定在手机APP上的银行卡的钱盗走。

60.换号了请惠存:这属于冒充熟人的电信诈骗的“升级”。犯罪分子通过非法渠道获得机主的通讯录资料后，假冒机主给手机里的联系人发短信，声称换了新号码，然后向其手机里的联系人进行诈骗。

第二篇：网络侵权的管辖（范文）

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网络侵权的管辖

根据侵权管辖的一般原则，网络侵权案件应当由原告住所地法院优先管辖，在原告住所地法院为不方便法院的情况下，可由侵权行为地法院管辖。网络侵权行为地的确定应区分侵权行为实施地和结果地，并可以计算机终端所在地、ICp服务器所在地及是否有意利用等作为参考因素。

现行有关网络侵权的两个司法解释也做出了一些规定：

《最高人民法院关于审理涉及计算机网络著作权纠纷案件适用法律若干问题的解释》第一条规定：“网络著作权侵权纠纷案件由侵权行为地或者被告住所地人民法院管辖。侵权行为地包括实施被诉侵权行为的网络服务器、计算机终端等设备所在地。对难以确定侵权行为地和被告住所地的，原告发现侵权内容的计算机终端等设备所在地可以视为侵权行为地。”

《关于审理涉及计算机网络域名民事纠纷案件适用法律若干问题的解释》第二条第一款规定“涉及域名的侵权纠纷案件，由侵权行为地

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或者被告住所地的中级人民法院管辖。对难以确定侵权行为地和被告住所地的，原告发现该域名的计算机终端等设备所在地可以视为侵权行为地。”

不过由于网络侵权的侵权行为地要比通常的侵权复杂和难以确定些，所以也有学者认为：

1、网络侵权纠纷的管辖应当优先适用原告住所地原则

将原告住所地确定为管辖基础并且优先适用是合理的，理由有三点：第一，原告所在地在起诉时是唯一的，可以避免寻找侵权行为发生地、结果地或者被告住所地的技术难题，因而最具效率，有利于节省诉讼成本，有利于案件的审理，有利于保护受害者，也不会导致司法实践中对于原告住所地如何理解的冲突;第二，由于网络侵权的结果往往在原告所在地表现得最为明显，由原告所在地优先管辖，可以使受害者的权益损害得到最快最有效的弥补，有利于保护社会权利的平衡，维护社会稳定。第三，网络的全球性特点，导致网络侵权常常表现为跨国纠纷，将原告住所地确定为管辖的基础有利于保证国家司法管辖权，维护本国公民利益。

同时，在网络条件下，由侵权行为地法院管辖侵权纠纷仍然实际可行。侵权行为地管辖作为传统管辖的普遍原则，已经在社会上形成了相对

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稳定的观念，同时法院审理案件也积累了相当的经验，在没有更好的管辖基础的情况下，不应当轻易放弃。(7)那么如何确定侵权行为的发生地和结果地呢?笔者认为将计算机终端和ICp服务器作为确定网络侵权行为地的参考因素是合理的。因为终端计算机上和ICp服务器中的内容，除非有意识地删除，数据将保留较长的时间，因此相对稳定。所以，网络侵权行为地，是指侵权人实施网络侵权行为时的计算机终端设备所在地、侵权人实施网络侵权行为时有意利用的ICp服务器所在地、被侵权人获知网络侵权内容的计算机终端设备所在地或被侵权人获知网络侵权内容时有意利用的ICp服务器所在地。

那么，值得注意的一个问题是：以原告发现网络侵权行为的计算机终端或ICp服务器所在地为确定网络侵权行为结果地的标准，会不会出现：原告可以随便从任何地方下载相关的网页、邮件资料，从而使原告选择管辖法院的权利无限扩大，导致全球的法院均有可能管辖特定案件的问题呢?应当注意到：第一，原告居住地优先管辖已经使得侵权行为地管辖只能基于原告住所地法院为“不方便法院”(下文详述)的情况下才能适用，而这种机会并不多;第二，退一步来说，即便侵权行为地管辖得以适用，被告还能够以“不方便法院”作为对原告选择的法院提出管辖权异议的理由，可以有效防止原告的滥诉。第三，根据传统的管辖理论可知，先受诉法院取得管辖权，同时其他法院则自动丧失了管辖权。所以，上述问题可以有效地得以避免。

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2、特殊情形下“不方便法院”原则的适用

所谓“不方便法院”(forum non convenience)原则是指在国际民事诉讼活动中，由于原告可自由选择一国法院而提起诉讼，他就可能选择对自己有利而对被告不利的法院。该法院虽然对案件具有管辖权，但审理此案将给当事人及司法带来种种不便之处，从而无法保证司法的公正，不能使争议得到迅速有效的解决。(8)此时，如果存在对诉讼同样具有管辖权的可替代法院，则原法院可以自身属不方便法院为由，依职权或根据被告的请求做出自由裁量而拒绝行使管辖权。不方便法院理论认为，被告以原受理法院系“不方便法院”为由提出的管辖权异议成立，须有两个条件：第

一、有充分可替代法院。充分可替代法院的条件为，对案件具有管辖权且与诉讼关系密切。第二，不违背公共政策。

学者认为“不方便法院”这种源于英美法系的有关限制法院管辖权的传统管辖原则，可以被很好地利用，来缓解网络侵权案件的管辖权冲突。尤其是在原告住所地优先管辖原则下，显得十分必要。在网络侵权行为结果地可能导致管辖权扩散的情况下，同样也是避免原告滥诉的有效策略。(9)诚然，“不方便法院”原则的采用很大程度上取决于法官的自由裁量，法官权力的过分扩大同样会危害司法的公正，但毕竟法官个人的力量较之于国家的政策力量更易受到规制。

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来源：(网络侵权的管辖http://s.yingle.com/s/371073.html) 心怀法治.相关法律知识

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第三篇：网络诈骗

近日，公安部，中国人民银行和银监会联合发布了一则关于印发〈打击治理电信网络新型违法犯罪专项行动工作方案〉的通知，下面是正文：

各银监局，各政策性银行、大型银行、股份制银行，邮储银行，外资银行，金融资产管理公司，其他会管金融机构：

国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议办公室决定，2015年11月至2016年4月在全国范围内开展打击治理电信网络新型违法犯罪专项行动。现将《公安部关于印发〈打击治理电信网络新型违法犯罪专项行动工作方案〉的通知》(公刑[2015]3410号)印发给你们，请结合以下工作要求抓好贯彻落实。

一、统一思想，高度重视，增强打击治理电信网络新型违法犯罪专项行动的责任感

各银监局和银行业金融机构要深刻认识当前电信网络新型违法犯罪形势的严峻性、复杂性，进一步增强责任感、紧迫感，积极回应人民群众迫切期待。坚持标本兼治、综合治理、落实责任，整合各方面资源，统筹各方面力量，全面落实打击治理、源头监管、宣传防范等各项工作措施，坚决遏制电信网络新型违法犯罪发展蔓延势头，切实维护人民群众合法权益，切实维护社会和谐稳定。

二、积极协助，全力配合，确保做好涉案账户查控工作

各银监局和银行业金融机构要严格执行《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》(银监发[2014] 53号)。根据《打击治理电信网络新型违法犯罪专项行动工作方案》部署，积极配合公安机关做好涉案账户的及时查询、紧急止付、快速冻结等查控工作。同时，各银监局和银行业金融机构要根据银监会和公安部相关工作部署，大力推进涉案账户资金网络查控平台建设应用，切实提高涉案资金查控的合法性、及时性、准确性。

三、认真核实，限制开卡数量，严格执行实名制管理规定

各银行业金融机构要严格执行《个人存款账户实名制规定》(国务院令第285号)，充分利用身份证联网核查等技术手段，认真审核办理人身份证件，坚决杜绝违规代开卡、乱开卡、批量开卡等问题。同一客户在同一商业银行开立借记卡原则上不得超过4张;如该客户之前已持有同一商业银行全国范围内4张(含)以上借记卡的，商业银行不得为其开立或激活新的借记卡，社会保障卡、医疗保险卡、军人保障卡、已销户的借记卡除外。同一代理人在同一商业银行代理开卡原则上不得超过3张。确有正当理由，需要超出上述开卡数量限制的，由商业银行核实后酌情办理。对已办理4张以上借记卡的客户，银行业金融机构要主动与开卡客户进行联系，开展核查工作，发现非本人意愿办理的，应当中止服务。

对于公安机关或司法机关正式提供的文件显示客户(持卡人、申请人、代理人等)曾参与出租、出借、出售本人或他人借记卡账户以及相关各类验证工具的，同一商业银行在全国范围内对该客户(持卡人、申请人、代理人)等开立的借记卡账户数量不得超过2个。如该客户(持卡人、申请人、代理人等)之前已持有同一商业银行全国范围内2个(含)以上借记卡账户的，商业银行不得为其开立或激活新的借记卡账户。限制时间自收到公安机关或司法机关正式文件之日起至少5年。社会保障卡、医疗保险卡、军人保障卡、已销户的借记卡账户除外。

对于代理开立的借记卡，需被代理人持本人有效身份证件在柜面办理卡片启用后方可正常使用，在启用前应只支持存款转入等贷方交易，不支持取款、转出、消费、理财投资等借方交易。对于存款人因病残、出国等特殊原因无法由本人办理启用业务的，银行核实情况后应开设绿色通道，做到特事特办。其中，16岁以下中国公民由监护人代理开立的借记卡，不受上述限制。

对于新开银行卡客户，原则上应预留本人实名登记的手机号码;确无手机号码的，可以不予预留。对于新开办网银、手机银行、电话银行等业务的客户，应当要求预留本人实名登记的手机号码。若客户预留非本人实名登记的手机号码，一经发现，银行业金融机构有权停用该银行卡，待客户更新本人实名登记的手机号码再恢复使用。16岁以下中国公民由监护人代理开立的银行账户，可留存监护人或存款人本人经实名认证的手机号码。

对于个人客户主动向银行业金融机构提出申请，要求对其名下非本人意愿办理的本地和异地银行卡进行处置的，银行业金融机构在核实后，应中止银行卡服务。

四、强化内控，完善流程，提升银行卡安全管理水平

各银行业金融机构要全面梳理完善业务流程，提升内控水平，切实加强银行卡安全管理，不断强化行业自律，严格落实社会责任。同时，应尽快建立涉嫌电信网络诈骗账户黑名单制度，依法限制涉嫌电信网络诈骗银行卡的境内、境外使用功能。

五、密切联系，协调配合，形成打击治理电信网络新型违法犯罪的强大合力

各银监局、银行业金融机构应参照《关于进一步做好涉恐案件资金查控工作的通知》(公刑〔2015〕846号)要求，建立健全与公安机关的资金查控联系人机制。在专项行动和资金查控工作中，各方确定的联系人应切实负起责任，直接对接、直接联络、快速反应，共同做好涉案资金的查询、冻结工作。对于重大、复杂案件，各银监局应配合公安机关进行重点协调和部署，做好有关银行业金融机构的督促和指导工作，努力形成打击治理电信网络新型违法犯罪的强大合力。

六、大力宣传，打防结合，着力提升广大群众防范电信网络诈骗的意识和能力

各银监局、银行业金融机构要精心组织开展宣传教育活动，采取群众喜闻乐见的方式，推动电信网络新型违法犯罪防范工作宣传教育活动进社区、进学校、进家庭。各银行业金融机构应综合运用柜台、ATM等终端。积极借助手机短信、互联网等载体，通过悬挂警示标语、张贴防范提示、发放宣传资料等方式，深入开展经常性防范宣传教育活动，及时揭露不法分子犯罪手法和伎俩，切实提高广大群众防范意识和能力。特别是在客户办理业务过程中，要主动提示核查本人名下全部银行账户信息，发现异常，及时处置。

七、落实责任，严肃查处，建立健全考核奖惩和责任追究制度

各银监局、银行业金融机构要按照电信网络新型违法犯罪打击治理职责分工，严格落实工作责任，建立健全考核奖惩和责任追究制度。对于工作成绩突出的，要予以表彰奖励;对于重视不够，措施不力的，要予以通报批评：对于在协助查控工作中通风报信、拖延推诿、协助隐匿转移财产的，以及涉及违规办卡的银行业金融机构和从业人员，要对责任机构和责任人予以严厉处罚。构成犯罪的，依法移交司法机关追究刑事责任。

本通知执行中遇有问题，请及时与银监会法规部联系。银监会将适时对银行业金融机构打击治理电信网络新型违法犯罪工作情况进行监督检查。

面对日益猖獗的电信诈骗违法犯罪活动，工行日照分行认真贯彻执行上级行的各项规定，积极开展工作，从加强宣传、规范办理业务流程、关注员工思想动态、配合公安机关工作等方面着手，切实从源头上堵截电信网络诈骗活动。

一是加强防范电信诈骗宣传力度。网点电子显示屏循环播放“防范电信诈骗口诀”、“八个凡是、都是诈骗”等宣传图片，通过反复不间断的播放，让客户办理业务时能够直观看到，记忆犹新，提高警惕，以免上当受骗;同时大堂经理、保安人员加强网点巡视，对自助设备加强巡查，发现可疑人员及时报告。

二是加强业务办理环节的审核。 对客户办理银行卡，认真进行开户环节的审核，严格控制同一客户开立借记卡不超过4张的规定。对开立网银客户做好风险提示，对发现可疑人员开户，要求进一步提供相关辅助证件。特别对持异地有效身份证件办理开户、挂失、网银注册等业务的客户进行特别关注。

三是关注员工行为动态管理，不参与电信诈骗活动。日常工作中，加强员工教育，关注员工思想变化，时刻教育员工认真履职，认真遵守银行各项规章制度，珍爱职业生涯，不贪图小利，不参与电信诈骗。

四是积极配合公安机关做好查询、冻结工作。能够认识到公安机关查询、冻结的重要性，做到第一时间对公安机关查询、冻结工作主动配合，做好服务工作。

有个电信诈骗应急处理的小窍门要告诉大家，电信诈骗的嫌疑人得手后，通常都不会去直接去银行来提现，因为这样很容易被抓到，而是把这个钱转到多个不同的账户中，警察提示，要抓住这个时间差。也就是说，嫌疑人是通过网上银行来转账，这就有一个时间的问题。我们在发现被骗以后一定要第一时间跟银行取得联系，因为银行是有一个紧急止付系统的，可以给这个诈骗号码的银行客服打电话或者是登录该银行的网站，通过语音和提示可以输入骗子的银行账号，然后多次输入错误密码，这样钱就止付了。一般银行来说，可以是止付24小时，这样就给警方破案争取了时间。

辞的责任，特别是各家金融机构应更加密切关注和防范。多年以来，灵璧农商银行作为支持地方经济发展的金融主力军，在不断发展壮大的同时，也在积极履行社会职责，特别是在防范新型电信网络诈骗方面投入大量的人力和财力，取得了良好的防范效果。

一是加大全体从业人员的教育和培训力度。灵璧农商银行每年都要举办不同层面人员参加的培训会议，传达上级有关部门的会议精神，学习相关文件，从通报的典型电信网络诈骗案例中总结经验和吸取教训，做到未雨绸缪。

二是开展多种形式的宣传活动。主要是利用从业人员多，网点分布广的优势积极开展各类宣传，利用网点门头电子显示屏以及营业大厅宣传栏滚动播放防诈骗宣传标语，利用金融知识进校园、进村、入社区活动，散发宣传单，提高群众防范意识，均取得了良好的宣传效果。

三是不断提高柜面识别涉嫌电信网络诈骗的能力。在日常工作中要求大堂经理和柜面人员提高警惕，发现可疑人员涉嫌电信网络诈骗汇款的要迅速启动应急预案，一方面稳住客户，一方面向当地公安机关汇报。2015年度灵璧农商银行浍沟、尹集两家支行成功堵截两期涉嫌电信网络诈骗案件，不但保护了客户资金不受损失，也维护了地方金融环境的安全。

第四篇：电信网络诈骗宣传标语

遇到恐吓一类的电信信息或者是电话的话，不要惊慌，在个人没有做这些事情前，根本不必担心他们所谓的恐吓或者是法院的传票等。下面是小编收集的电信网络诈骗宣传标语，欢迎阅读。

1、纷繁复杂兮诈骗陷阱，谁能参悟兮结法于心。

2、防范诈骗人人参与，和谐社会个个受益。

3、噩耗传来勿慌张，三思确认防被欺。

4、思想防范牢，骗子不得逞;思想防范松，钱财一朝空。

5、花间隐虎，勿轻信;心中留法，须谨行。

6、绷紧防范之弦，远离诈骗之害。

7、遇事不慌，见财不贪;如有万急，还需核实。

8、吾日三省吾身：防诈骗短信乎?防诈骗电话乎?防贪小利乎?

9、欺诈陷阱戏于指尖，天上馅饼伪如水月。

10、隔屏如隔山，安知面前是虎狼。

11、套路是他们学的，但骗你钱是真心的。

12、事莫慌多求证，一旦涉钱需谨慎。

13、天上馅饼含陷阱，要留心。

14、快捷支付多份心，莫名中奖少顿惜。网购陷阱花样多，线上交易要当心。

15、真假亲友乱人心，莫学唐僧须辨真。

16、严厉打击，建设和谐江大。

17、时刻绷紧防范之弦，谨防新型。

18、汇款需谨慎，防骗靠自身。

19、防卫好，财产安全得保障。

20、刀刃上的电信，口袋中的金银。

21、诈骗自有言如玉，信之却无黄金屋。

22、秋名山上人烟稀，常有骗子较高低，如今诈骗依旧在，警惕诸位老司机。

23、短信中奖勿相信，馅饼背后是陷阱。

24、电话陷阱何其多，退税中奖易中招。亲朋好友都可能，回拨号码要问清。

25、法网恢恢，诈骗无门。

26、社会环境要净化，防范诈骗靠大家。

27、防范，奏响和谐乐章。

28、防不胜防，提高警惕从我担当。

29、严防，共创美好明天。

30、陌生电话不牢靠，寄钱汇款是圈套。

31、不难防，不给不要不上当。

32、安全之弦须紧绷，网络诈骗毒馅饼。

33、保护财产安全，预防。

34、防范意识要提高，防骗之心不能掉。

35、网上诈骗花样多，不予理睬准没错。

36、心中无贪恋，骗局远身边。

37、个人信息要保密，不明来电须警惕。

38、遇事不慌利不贪，网络难。

39、心不贪，利不占，诈骗在诡也玩完。

40、信任留给爱的人，警惕逼走坏的人。

41、信息电话网址中，留了坑。

42、擦亮双眼，预防。

43、保护信息安全，预防。

44、天降馅饼非好运，花言巧语勿轻信。

45、猛如虎，细心甄别是关键。

46、风里雨里，骗子等你。

47、谨防不明信息，远离。

48、防火防盗防诈骗，不理不睬不给钱。

49、万般骗术皆为财，遇到疑虑找人问，情况紧急可报警。

50、建设和谐大社会，谨从防诈骗做起。

51、转账汇款须谨慎，万元以上到柜面。

52、专利转让别轻信，全面验证多核实。

53、重拳打击，掀起打击整治犯罪新高潮。

54、执法办案有规范，怎会汇款到个人。

55、诈骗知识不可少，多方求证保荷包。

56、诈骗手法日益新，你我务必要小心。

57、诈骗电话莫轻信，一旦遇到要报警。

58、遇到恐吓要淡定，说你违法莫慌张，一旦难分真与假，赶紧拨打警方。

59、遇到法院传票要警惕，亲自前往求证才能信。

第五篇：如何防范网络金融诈骗

能攻心骗子花样百出

不审事智者千虑一失

如何防范网络金融诈骗

王同花

2016年04月30日05:11 来源：人民网-人民日报海外版

蒋跃新作

新华社发

伴随着互联网金融业务的快速发展，利用手机、互联网进行各类诈骗的愈见多发。境内外不法分子大肆运用网络钓鱼、伪基站、植入木马及电信诈骗等欺诈招数，精心编造各种骗局，引诱网络金融用户上当受骗。

高息集资?莫名中奖?不要以为金融骗局离我们很远，事实上，它们一直在我们身边，而且已经潜入到金融行业所有领域。那么，面对互联网金融的种种骗局，网络金融用户该如何识别，又该如何防范呢?本文针对时下最常见的网络金融诈骗手法进行详解。

——编者

■诈骗手法1：

虚假积分兑换

一天，外籍华人沈先生的一笔账号支付交易，被建设银行合肥电子银行风险监控平台判断为高风险并实时拦截。风控专员在核实中了解到，沈先生只点击了一下手机短信中所附的链接，手机就中毒了，若没有被风控平台及时拦截，将眼睁睁地损失一笔巨款。

沈先生遭遇的骗术是利用虚假积分兑换进行网络诈骗。其手法是：不法分子发送积分兑换、聚会照片等诱骗短信同时附上链接，用户点击链接后，立即会自动下载并安装伪装的木马病毒程序。不法分子通过木马程序获取手机内存储的用户信息并截取用户短信，之后快速利用窃取的用户信息和截取的短信验证码盗取资金。

如何应对???

应对此类骗术的策略是：不轻易点击不明链接，设置包含字母+数字或符号的复杂网络金融专用密码并定期修改。收到短信后立即与银行官方客服、朋友等联系，经过核实确认没有问题后再打开短信链接。

■诈骗手法2：

制造账户余额变动

一位工商银行用户收到短信提示：您的银行卡在网上购买某款理财产品被扣除×××元，并告知“如果不是您本人操作，请与我们联系。”该用户查询后发现，自己的银行卡余额确实少了短信中告知的数额。于是，轻易判断该短信来自工商银行客服，哪知，这是不法分子的骗招儿。

此类诈骗手法是：不法分子通过拖库与撞库、公共WiFi、ATM机针孔摄像头、电脑木马等途径，获取用户银行卡账户和密码后登录网上银行，通过购买理财产品、定活互转等造成活期账户资金余额减少假象，用户发现账户余额确实减少会轻易信任不法分子。不法分子便会以“帮助用户退回资金”为由，要求用户告知其之后接收到的短信验证码，然后通过获取的短信验证码盗取资金。

如何应对???

应对此类骗术的策略是：金融机构需加强对账户余额产生变动，诸如定活互转、投资理财等交易加固安全防护措施。

当用户发现账户余额变动时，为了防止遇上诈骗分子模拟金融机构等客服号码行骗，遇不明来电可选择挂断后再主动拨打(不要回拨)金融机构官方客服或者到网点进行确认。同时妥善保管短信验证码，不要向任何人提供自己收到的短信验证码。

■诈骗手法3：

冒充公检法

年近7旬的王爷爷收到自称顺丰快递人员的电话，告知他的包裹按照规定进行例行查验后，发现有信用卡等物品。王爷爷被建议报警并将电话转移至“公安机关”。“公安机关”工作人员告知王爷爷涉嫌犯罪，为证清白必须将账户资金158.7万元汇至“司法机关”保证金账户。建行山东省烟台莱山支行、山东分行、合肥电子银行业务中心三位一体的联防联控成功化解王爷爷的资金风险。

此类诈骗的手法是：不法分子冒充民警、检察官等身份，告知受害人和贩毒、洗钱、非法集资等让人闻之色变的刑事案件有关，让受害人产生强烈的恐惧心理。不法分子利用改号软件能够随意改变主叫号码，使其来电号码显示为预先设定的电话，以“保护银行账户资金安全”等理由，再利用其相关法律知识的缺乏和对政府的信任，一步步诱导其转账。

如何应对???

应对此类骗术的策略是：接到自称是电信局、邮局、社保局、电视台、银行或公安局、检察院、法院工作人员的(语音)电话、手机短信时应提高警惕，不要轻易透露个人资料或银行存款情况。公安机关不会通过电话问话做笔录，也没有设置所谓的安全账户，所有涉案的调查工作都会依照法定程序出具相关法律文书再执行，遇到此类情形应第一时间询问身边亲友或拨打110。

■诈骗手法4：

谎称退款

张先生在某网站上订购了第二天从南京飞往深圳的机票。当晚他就收到短信，告知其预定航班因故障取消，让其联系某航空公司客服。于是张先生便拨打了短信所附的航空公司电话，对方自称是客服人员，要求张先生改签到另一个航班。对方还以给张先生提供补偿金为由，让其提供银行账户。张先生信以为真，便提供了银行卡号、余额、验证码等，上了不法分子的圈套。

此类诈骗手法是：不法分子通过购物、订票等途径留下的个人信息，设定剧本，冒充网站客服、工作人员，以提升信用卡额度、网络升级、网站出现故障等理由，谎称为用户退款，将钓鱼网址发给受骗者让其填写银行卡号、验证码等信息行骗。

如何应对???

应对此类骗术的策略是：当接到类似电话时一定要冷静分析，向相关部门咨询核实或者拨打官方客服电话、登录官方网站，切不可麻痹大意、盲目轻信。对需要填写个人信息的网站、链接、问卷要保持警惕，重要信息不要随意泄露。日常生活中遇到来历不明的电话时要谨慎，当谈话内容涉及到钱款、银行账户的，应拒绝交谈以免上当受骗。

■诈骗手法5：

冒充微信、QQ好友

一天，莎莎微信里的一个老友发来信息，提出要借钱。因为关系不错，莎莎便向老友提供的银行卡号汇去5000元。当风控专员与莎莎核实此笔高风险交易并进行风险提示后，才得知老友微信密码被人盗用。

此类诈骗手法是：不法分子盗号后，通过聊天记录及备注名初步判断对象，确定沟通方式及内容后，发微信或QQ要求受害人汇款，而受害人碍于情面，往往会如数汇出。

如何应对???

应对此类骗术策略是：一定要增强防范意识，警惕任何人发送的汇款信息，确保微信、QQ为本人使用，用户可以通过语音或视频对话的方式，验证好友真伪，以避免遭受财产损失。

■诈骗手法6：

提升信用卡额度

河北分行客户王先生因为买车急需贷款5万元，当接到一个“银行工作人员”的电话，称其可以帮他提升信用卡额度时，便将自己的个人信息提供给对方。结果，信用卡被盗刷9999元。

如何应对???

面对此类诈骗时，务必增强防范意识，如果需要提高信用卡额度，必须通过官方客服等正规途径或者去柜台办理信用卡额度变更事宜。对于使用中不明白的事项，应向金融机构信用卡专门机构咨询，及时办理信用卡或密码遗失挂失手续。同时，不要轻易透露身份证号、卡号、密码、验证码等信息，以免上当受骗。

■诈骗手法7：

利用伪基站、红包、二维码

近日，一些用户接到不法分子利用伪基站发送的诈骗短信，以银行积分兑换为由，诱骗用户登录钓鱼网站后，获取客户精准信息并实施诈骗。

“伪基站”就是假基站，设备一般由主机和笔记本电脑组成，冒用他人的号码强行向一定半径范围内用户手机发送诈骗、广告推销等信息。手机信号被强制连接到该设备后一般会暂时脱网8—12秒后恢复正常，部分手机则必须关机重启才能重新入网。伪基站特点是流动性强、隐藏性好、难以识别和打击等，公安、银行、移动运营商等多部门联合行动才能形成打击力度。

如何应对???

在此提醒用户，不要随便抢陌生人发送的红包。不法分子会利用红包做幌子，将病毒木马程序隐藏其中，点击后不但红包里的钱不会到账，自己的银行卡和账户密码还会被不法分子获取，账户里的银子也会被抢走!

此外，二维码也是不法分子隐藏木马病毒的道具。不法分子将二维码植入病毒程序，再以返利或降价为饵，发送二维码。一旦轻易扫描安装，木马就会盗取应用账号、密码等个人信息，再以短信验证的方式篡改用户密码，将账户资金转走。

防骗招

谨记几个要点

纵观各类网络金融骗局，诈骗分子日趋集团化、专业化，且手段不断翻新。作为网络金融用户，只要做到保管好“一卡、二码、三要素”，牢记“四要三不要”，就可有效防范金融诈骗。

“一卡”是妥善保管好银行卡和网银盾等安全产品，不要借给他人使用。

“两码”是指电子银行密码及短信验证码。不要“一套密码走天下”，要将电子银行密码设置为数字+字母等复杂组合并定期修改;短信验证码是支付密码，绝不能以任何形式透露给他人。

“三要素”是身份证号、账号、手机号码等个人私密信息，切勿随意泄露。

“四要”：一要认准官网网址。二要随时关注账户变动，开通账户变动短信、微信提醒服务。三要在办理电子银行转账、支付等交易时，仔细核对收款账户、商户、金额等信息是否正确。四要对手机电脑杀毒，使用电子银行交易的手机、电脑要安装专业杀毒软件，及时升级、定期查杀病毒。

“三不要”：一不要使用公共网络。二不要点击不明链接和扫描二维码。三不要轻信电话、短信、QQ、微信中的所谓退款、贷款验资、司法协查、商品退款、积分兑换、中奖退税等信息。

(责编：白宇)