常见的网络诈骗形式

第一篇：常见的网络诈骗形式

网络诈骗常见手段及防范对策

随着互联网的飞速发展，利用互联网实施违法犯罪活动日益突出，特别是网络诈骗犯罪活动异常猖獗。为减少网络诈骗案件的发生，增强在校学生的防范意识和水平，校保卫处、安庆市公安局大龙山派出所对各种网络诈骗案例进行了梳理分析，总结出了以下常见几种的网上诈骗手法并提出相应的防范对策。

骗术一：冒充合法网站实施诈骗

冒充合法网站实施诈骗惯用的伎俩就是用字母与数字之间差异小的的去代替。一些假冒交易网站的域名和正式网站差别很小，有的甚至只有一个字母的差别。如果用户不仔细看地址栏，就会进入骗子预先设计好的假冒交易网站，从而导致密码被盗，资金丢失。

【防范对策】进入网站要从正规网站登录，要注意看清网站的域名。在网络上要保持警惕，防止被骗。

骗术二：以低价为诱惑实施诈骗

在很多交易网站上会看到一些商品的销售价格远低于市场价格，此类交易共同的特点是采取先付款后发货的方式，且拒绝使用网站提供的第三方安全支付工具。

【防范对策】坚持使用第三方安全支付工具，在网上购物时要核对对方身份，尽量寻找信誉度高、正规的商家。最好使用专用的银行进行网上购物，且卡内不要存放太多的现金。

骗术三：网络游戏交易中实施诈骗

这类骗术往往会在互联网上发布一些低价的游戏虚拟商品交易信息，之后冒充网络游戏的交易客服、热线客服等方式对游戏玩家实

施诈骗。

【防范对策】不要轻信互联网上发布的一些低价游戏虚拟商品交易信息，这些往往是骗子的诱饵。

骗术四：利用电信实施银行卡诈骗

此类骗术大部分都会通过电脑改号软件来冒充“司法机关”、“电信部门”、“快递公司”等部门的电话拨打家庭电话或手机，并以各种理由诱骗被害人将银行卡账户内资金转账。例如：被害人接到冒充邮政部门工作人员的电话，称在被害人的邮包内发现毒品，要求被害人与公安机关联系并告知联系电话。当被害人联系之后，对方又编造各种理由，使被害人相信其身份信息或银行卡信息泄露，从而以银行卡解冻、设置防火墙等名义诱骗受害人将存款汇入指定账户。

【防范对策】在接到此类电话之后，应拨打被冒充部门的正确电话核实，不要按照对方提供的电话号码进行拨打核实，因为电话的一头也是骗子的团伙。不要给对方汇钱或转账，无论对方是何种理由。

骗术五：使用木马等技术实施诈骗

此类诈骗大都是先通过QQ等聊天软件与受害人联系，并以各种名目给被害人发送带有木马病毒的压缩包，从而篡改被害人的网银付款路径，使原本要转入第三方平台支付的钱，自动划入骗子预设的账户。

【防范对策】安装防病毒软件并及时更新病毒库。不要轻易打开来源不明的附件。

骗术六：冒充亲朋好友实施诈骗

冒充亲朋好友实施诈骗大部分都是先使用木马等黑客技术盗取QQ等聊天软件的账号，然后伪装成该聊天软件原用户与其好友进行

聊天，骗取好友信任。接着以各种借口向好友借钱，实施诈骗。这种诈骗手段往往都附有“视频”聊天片段，容易使受害人相信。

【防范对策】遇到这种情况之后，一定要通过其他联系方式与好友联系，或在与对方聊天时注意视频中对方的动态，如仅有视频聊天静态片段或照片，对方是骗子的可能性就非常大，这时就需要设置一些问题来辨别对方的身份。

骗术七：以网络兼职形式实施诈骗

不法分子会以网络兼职为名，要求被害人做各种类型的“任务”从而获取“提成”。而这些“任务”都需要被害人购买一些产品才能完成。例如要求被害人用自己的钱给某某公司“刷信誉度”，并承诺被害人会得到“回扣”。当被害人用小额金钱进行操作时，会得到相应的“回扣”。当被害人尝到甜头之后，就会投入更多的金钱。但是受害人投入大额金钱之后，不仅没有收到“回扣”，而且自己投入的金钱都无法收回。

【防范对策】不要轻信网络兼职，凡是让你自己花钱做兼职的，都不要相信。

第二篇：浅析街头诈骗的形式及防范办法[定稿]

浅析街头诈骗的基本形式 和诈骗的防范与打击

内容摘要：街头诈骗，是常街头诈骗见的、基本的刑事犯罪，在当今中国经济发展的同时，街头诈骗也出现了新的形式。由于它已非法占有他人财产为目的，严重地威胁到人民的人身财产安全;另一方面，街头诈骗所具有的的流窜性，增加了公安机关的破案难度，导致民众情绪激化，对政府、公安机关产生敌意，不信任政府。因此，加强对街头诈骗的防范与打击尤为重要，公安机关要剖析街头诈骗的形式，构建一个全面系统的防范、打击网络，将街头诈骗铲除。

关键词：街头诈骗

基本形式

防范

打击

随着社会经济的发展，多年来处于“小打小闹”阶段的街头诈骗也出现上升势头，并随着社会多样化，诈骗的手段也呈现出多种形式。在警务援助期间，接报刑事案件16起，其中街头诈骗6起，占刑案的37.5%，诈骗案件不容忽视。作案手法主要表现为丢包诈骗、迷信诈骗、宝物诈骗、买卖假药诈骗、中奖诈骗等，尤其在“5.12”大地 震之后，在灾区人民家园重建中，又出现了冒充国家工作人员以救灾为名进行的诈骗行为。严重扰乱了社会治安及灾区家园重建。打击街头诈骗违法犯罪行为迫在眉睫。

一、诈骗的司法解释及量刑。 诈骗罪，是指以非法占有为目的，用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私财物的行为。[1]

《刑法》第266条规定，诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。[2]

二、街头诈骗的社会危害。

街头诈骗作案地点主要集中在居民小区、街道、市场、车站等地点相对僻静角落，侵害对象多为女性和中老年人。一般为团伙流窜作案。街头诈骗的社会危害主要表现在：

(一) 受害人遭受经济损失。

街头诈骗涉案金额少则几百元，多则上万元甚至达几十万元之巨。诈骗是受害者家庭蒙受巨大损失，人身财产安全受到不法侵害。

(二) 受害者家庭矛盾激化。

街头诈骗制造“天机不可泄露”的骗局，使受害人避开家庭，家庭中产生猜疑，在发现受骗之后矛盾激化，家人对受害人责备而引起争吵甚至反目。

(三) 引发受害人埋怨政府，憎恨警察。

受害人都是在受骗很长时间后，才发现自己受骗，而诈骗为流窜作案，即使报警，也错过了破案时机，一些受害人便主观的认为公安机关办事不力，政府黑暗，与犯罪分子同伙等。

三、街头诈骗的表现形式。

由于社会的发展，街头诈骗的伎俩也在“与时俱进”，作案手法越来越多，但都表现出使用小伎俩，“让小钱变大钱”，利用人类的贪便宜的心理使受害人上钩。

(一)常见的街头诈骗形式：

1.丢包诈骗：因该类诈骗中，犯罪分子故意丢失一包物品在受害人附近后离开，其同伙则装着过路人协助受骗人捡拾物品，将受骗人带至僻静无人处平分，称其愿意吃亏，让受骗人拿出身上所有钱财给他，受害人将该包拿走;或让丢包者返回找到受骗人，并以所丢物品不符为由，要求受骗人拿出钱财赔偿损失，乘机实施敲诈、抢劫、抢夺等犯罪活动。在警务援助期间此类案件接到1起，受害人黄某被骗现金2000余元。[3]

2.利用封建迷信手段实施诈骗：在第四批警务援助期间，接到一起案件，一中年妇女被街上一位所谓的神医骗走800元，三天之后发觉自己受骗，到派出所报警。该类诈骗多出现在农村地区，而现在也涉及到城镇居民，主要以算命、代人驱鬼、消灾等名义诈骗。此类案件一般先由一人向受害人打听某神医、神算在何处，其同伙适时出现自称知道神医、神算在哪里，愿意引见并鼓动受害人一同前往，在找神医、神算的路上以拉家常的方式套取受害人的基本情况，再想法告诉冒充神医、神算的同伙，见面后神医神算利用套取的情况骗取受害人的信任，然后鼓吹受害人家庭有血光之灾，家人有病疼等，让受害人拿出大量现金做法事，然后调包手法，以废纸、冥纸等物将现金换走或直接让受害人“拿钱消灾”。

3.宝物诈骗：2008年11月19日，一对夫妻前来报案称，女的在路上遇到一个卖家传宝物“龙凤珠”的人，在另一个人的劝说下，以4000元购买了所谓的“龙凤珠”，四天后打开仅发现两颗玻璃珠。该类诈骗一般都自称家有急事，急需现金，被迫低价出让祖传宝物。其同伙适时以旁人身份出现，帮助鉴别真伪，并表示愿意购买，但无现钱，唆使受害人购买或与受害人共同出资购买等。

4.换零钱诈骗：犯罪分子以零钱换大钱，先将零钱当着受害人的面一张一张的清点，趁受害人不备，玩弄手上技巧取出一些，将剩余部分零钱拿给受害人，等受害人将钱清点好，犯罪分子已不见踪影。

5.调假币诈骗：犯罪嫌疑人先用一张真钞去买东西，在受害人验证无误后，再借故拿回，避开受害人视线瞬间调换假钞。

6.假借手机诈骗：犯罪分子以编造各种理由，博取受害人同情，借故使用受害人手机，乘人不备采，将手机骗走。

(二)新兴的诈骗手段。

所谓的“新兴”，并不是近几年才出现的，而是与前几种相比，此类案件利用特定条件等因素作案，比前几种常见形式晚出现的诈骗手段。

1.利用手机短信进行行骗。现如今，手机普及率达到了不可想象的地步，犯罪分子又瞄准手机用户，开始手机短信诈骗的活动。手机短信诈骗主要有以下两种表现。(1)手机短信显示“某集团搞什么活动，你有幸得到几等奖，请与某联系”，联系之后，编造各种理由，骗取钱财，比如需收取几千元至几万元不等的手续费、所得税、用现金开户等。(2)犯罪分子利用“钓鱼”的方法，给手机用户发送如“我现在遇到麻烦，急需用钱，帐号是***”样的短信，他们不一定清楚手机用户的基本情况，但他们群发送此短信等待用户的“上钩”。[4]

2.冒充国家工作人员、和尚、学生、残疾人等特殊身份人员行骗。入假冒记者收取赞助费、宣传报道费、假冒和尚、尼姑化缘、冒充警察、律师帮助在劳人员减刑收取活动费，冒充医院、工作人员，称其在外亲属遭遇意外，生病需交纳医疗住院费等手段骗取财物。

尤其“5.12”特大地震之后，灾区全力家园重建过程中，出现了冒充中央、省厅等的“高级领导”，到农村视察工作。犯罪分子多选择老人或老实的农民，以了解家庭收入、重建资金为由，让受害人拿出家中所有现金及存折，在“视察”之后，用假钞换真钞的方法或者套取存折密码盗取存款的手段实施作案。

四、街头诈骗的防范与打击。

街头诈骗，由于是流窜作案、作案地点不固定，因此要防范为先，预防为首，防范诈骗是遏制街头诈骗的主要途径。公安机关要发动群众通过有效的预防措施，全民打击街头诈骗，尽可能减少犯罪分子下手机会。

(一) 街头诈骗的防范措施。

1.不要轻易和陌生人答话，不要相信有所谓的神丹妙药，无价之宝，幸运得奖之类的骗人谎言。对陌生人的搭讪要保持警惕，对陌生人的话不盲从，不轻信。更不要轻易相信中奖之类的谎言，犯罪分子就是充分利用了普通人贪小便宜的心理，从而诈骗成功。

2.不要相信街头神医，看病到正规医院就诊。

3. 做到大钞“每张必验”，避免有假钞真钞相混的可能。对大额货款使用验钞机，学会识别假币的基本方法。

4.对主动推销高科技产品和所谓宝物、特效药的，不要贪图便宜轻信他人宣传，避免上当受骗。

5.坚定一个信念，天上不会掉馅饼。骗术形形色色，但只要你任何时候都不贪小便宜，对陌生人谈及“钱”或“与钱有关”的话题时，要小心警惕。

(二)街头诈骗的打击。

诈骗防范靠群众，打击靠公安机关。公安机关及时、准确地打击违法犯罪分子是遏制街头诈骗的重要途径。

1.建立打击街头诈骗的专职队伍。以公安机关的专业化打击犯罪职业化、多样化，建立交警、巡警、派出所“三合一”的打击街头诈骗犯罪专业队伍，认真研究犯罪的特点、性质，结合街头诈骗的形式特点采取切实可行的方法打击犯罪。

2.发动群众，依靠群众，依靠群众提供情报。公安机关要坚持走群众路线，要广泛发动群众，建立健全防范网络，组织由社会各行各业人员参加的情报信息队伍，受害人要及时报案，提供情报，全民参与打击诈骗犯罪。

3.加强巡逻。公安机关要组织以巡警为主要力量的巡逻队伍，采用定时巡逻和随机巡逻相结合，制服巡逻和便衣巡逻交叉的方式。在震慑犯罪分子的同时，力求抓获诈骗现行，增加打击效果。

4.收集证据，打击犯罪。街头诈骗的流窜性决定了证据收集的困难性和不确定性。公安机关要及时收集、固定证据，确保犯罪个人和团体受到相应的法律制裁。

5.广泛宣传，提高认识。公安机关要组织专门人员进行宣传，在群众中揭露诈骗的本质和伎俩，提高人民群众对街头诈骗的认识，让街头诈骗无处容身。

在铲除街头诈骗过程中，首先要研究街头诈骗的特点、性质及作案形式，做出相应的、切合实际的打击方案：将公安工作的特殊性与群众的广泛性充分结合，全民参与打击与预防，街头诈骗才能得到遏制、清除，才不会使犯罪分子和团伙有机可趁，让犯罪分子受到法律相应的制裁，还社会一片安宁!

【参考文献】

[1]张明楷，《刑法学》(第二版)【M】，北京，法律出版社，2003年，第775页

[2]《中华人民共和国刑法》第266条 [3] 江油市公安局《治安防范知识宣传》 [4] 江油市公安局《治安防范知识宣传》

第三篇：钢铁诈骗形式 文档

钢市票据骗局揭秘

近一段时期，记者接到读者来电，反映在钢材经营活动中不断遭遇票据诈骗。记者在走访众多钢贸企业后，发现造成钢市骗局多发的原因是多方面的，但都与当前的行业形势有着千丝万缕的联系。记者兵分几路，对票据诈骗案件进行了深入调查。 钢贸行业兴起票据诈骗潮

“现在的诈骗犯越来越多，也越来越聪明了，作案手段花样百出。”从事钢材贸易的张明告诉本报记者。

记者从多位市场人士处得到消息，随着钢贸行业的景气度降低，行业内一股票据诈骗潮开始兴起。

8月19日，上海市、周宁县公安局发布联合追逃公告，对被上海警方立案上网追逃的33名周宁籍逃犯进行敦促通报。记者发现，在周宁县公安局发布的公告中，有27人涉及票据诈骗案、虚开增值税案、合同诈骗案，且多数集中发生在上海松江地区。

据知情人士透露，上述人多数从事钢贸行业。记者就此向周宁县公安局核实，对方以需要向上级请示为由，婉拒采访。

钢铁贸易在经营中处处垫付资金，涉及票据交易较为常见。票据正在被越来越多的不法之徒利用，成为实施诈骗的载体。

上海肖冶实业有限公司副总经理傅正钱对记者介绍说：“诈骗的手段五花八门，空头支票、假支票、假汇票、假本票、私刻公章、伪造印鉴、皮包公司等都是司空见惯的诈骗手段。”据了解，犯罪分子通过伪造、变造银行票据，或在真实票据的基础上克隆一张或几张银行票据，然后到银行申请贴现或进行诈骗活动。或者将汇票金额由小变大，以加零法和改写法为作案手段。

上海市某商业银行的经理向记者讲述了一则最近发生的故事。该行工作人员日前接到某客户的一张承兑汇票，客户申请对汇票解付，工作人员查询之后发现，该承兑汇票“只能抵押，不能解付”。事后才了解到，对方以此承兑汇票为抵押，要求该客户为其垫资500多万元，到解付日期，自己到银行解付手续。没想到该承兑汇票并不能解付。“诈骗分子首先会注册一个公司，但都不会用自己的名字作为公司法人或股东。”张明告诉记者，“他们在钢材贸易群里，发布现货资源，以低于市场价格挂牌。低价资源诱惑很大，自然有人上钩。采购方兴高采烈的用网银划完款，等侍提货、转货存。却殊不知，对方已经人间蒸发了。”据了解，目前圈内盛传的上海一位23岁的年轻钢贸商跳楼身亡的原因就是因为被诈骗。票据诈骗正在成为钢贸圈内的一颗毒瘤。“最让人头疼的是有些票据真假难辨，防不胜防，做钢贸生意还是小心谨慎为妙。宁可不做生意，也不能上当受骗，否则后果不堪设想。”傅正钱说。

上海碧海物资有限公司副总经理余彩兵也告诉记者：“以往接到大宗货物的订单，我们都无比的兴奋。如今不同了，高兴之余，更多的是小心谨慎。”(现代物流报记者 李协商 实习记者 孟杰)

骗术曝光

知己知彼、百战不殆，只有了解了犯罪分子的行骗形式，方能做到有的放矢对症下药。为此本报记者通过大量走访钢贸企业梳理出近年行业一些常见的票据诈骗案例。邀请了上海乐邦律师事务所主任律师王厚忠进行一一点评支招。

骗术之一：空头票据

诈骗分子首先是筹备设立一个公司，然后就向钢贸商购买钢材，条件也比较优厚，恰巧钢贸商急于出售，在匆忙了解情况后就急于成交。当钢贸商交货给犯罪分子后，犯罪分子总以各种理由在接近银行下班时以支票支付。事后钢贸商将该支票解付，因诈骗分子公司账户无款而遭退票。

王厚忠：资格审查，实时解付

对于这类案件，诈骗分子主要是利用了钢贸商的轻信和急于求成。因此，钢贸商一定要对对方的企业进行资格审查，求证查实其经营状态。其实，这类企业先天性营养不良，因为设立时间短、注册资金不大等。所以，要想获得贸易商的信任，往往进行一系列的造假，在这种情况下，钢贸商可以要求对方提供能够证明履行能力的证照，然后，再进行查询和核对。此外，贸易商也应当对把提货的时间设在将近下班时的交易特别防范，避免时间差，实时将支票划账后交货。

骗术之二：移花接木

某钢贸公司采购一批钢材，询价过程中，有一家物优价廉的供应商，对方要求承兑汇票结算方式。钢贸公司于当日办好银行承兑汇票，并应对方要求传真给了对方以证明汇票已经开具。次日，上门谈单，对方验票无误，因合同条款争议未达成协议。钢贸商无果而还却被银行告之款项已转，手中竟是假票。原来，根据事后诈骗分子被抓交待，他们已经按照传真件制作了假票，在验票时进行了掉包，转身就到银行进行了贴现。

王厚忠：一定要票不离手，严防死守

不要相信一切都在眼睛的掌控之下，魔术就常常让人在目不转睛中发生了不敢相信的现象。所以，要相信犯罪分子的专业水平，掉包就是要在钢贸商的眼皮底下完成的。所以，对于这种骗局，还是要掌握票不离手，严防死守的原则。

骗术之三：以假乱真

犯罪分子使用某大型公司的营业执照复印件、资质证明及加盖私刻该公司财务章的汇票，并冒充该大型公司工地的项目经理，专门骗取钢材等建筑材料，然后销赃。当钢贸商将该汇票解入银行后才发现被骗。

王厚忠：向对方或项目地核实情况

没有人傻到对初次交易不知名号的对象没有防备，但是，冒充名号较响的大型公司又确有当地项目的作案却是常常得逞，为什么呢?信任是关键。突然一家大型公司的工作人员找上门，对于钢贸商来说，本身就是个可疑信号，因为通常大型公司有其稳定的供货系统。所以，此时钢贸商应当与该公司联系，核实情况，切忌盲目信任，自食苦果。

骗术之四：击鼓传花

犯罪分子向一家公司出售了一批小金额钢材，然后将该公司向其交付的票据进行变造，主要是在该票据的大小写空白处变造为较大金额，并将此款投入使用以获取更多利益。如果钢贸商基于对出票人的信任而对变造后的票据不设防的话，等待钢贸商的，就是鸡飞蛋打。王厚忠：要慎重填写票据

票据具有无因性、流通性等特征，决定了票据具有支付、结算、流通、信用、融资等功能。持票人无需证明自己取得票据的原因即可行使票据权利，取得票据金额。所以票据经常被变造而被提取票据上金额。票据的变造，主要以变更票据金额的方式最为常见，以支票和银行汇票较多，多是将票据金额由小变大，以加零法和改写为作案手段。因此，企业财务人员需熟练掌握票据的主要特征、填写规范，企业在出具票据时和收到票据时都应严格审查票据内容。

骗术之五：长线钓鱼

很多买方企业在支付结算时都要求汇票方式，而汇票的承兑期一般较长。有些卖方单位往往会拿到银行里贴现以便资金周转，而贴现率过高总让某些单位嫉妒羡慕。这个时候，犯

罪分子以和银行系统关系优良的面目出现，钢贸商将信将疑地用小金额试试，真的比价满意，两次下来称兄道弟。一旦巨额汇票转交给他，犯罪分子贴现后便人间蒸发，而钢贸商则叫苦不迭。

王厚忠：人随票走，确保安全

票据一旦离手，风险骤然与天齐高。惟一的办法——要有担保票据安全措施。 骗术之六：营私舞弊

某人以低价代公司办年检为由，从该公司骗得公章、法人章、财务专用章后，向公司的开户银行购买票据并且进行采购等使用票据。一旦持票人找上门来，管理不善的后果将由公司承担。

王厚忠：严格管理公司的印章

公司公章的使用属于公司意思表示行为，由此产生之法律后果由公司承担。财务章和法人章在银行业务中的使用也属于公司意思表示行为，且与印章的具体使用人无关。银行一旦验证印章的真实性，即为公司办理相关业务。所以，一旦公司的公章、法人章、财务专用章被犯罪分子掌控之后，犯罪分子可以为所欲为地任意使用，给公司造成损失。因此，公司应当严格管理公司的印章，并建议做到分开保管，建立健全印章管理制度。(现代物流报记者 路宁)

诈骗频出背后

本报记者在走访众多钢贸企业后，发现造成“票据诈骗”频频发生的原因是多方面的，但都与当前的行业形势有着千丝万缕的联系。警惕意识逐渐降低

当前钢贸行业生意惨淡，信贷又步步紧缩，资金链就像系在钢铁贸易商脖子上的套索，越勒越紧。

但这些企业又不得不维持一定的业务量和资金周转率，从而急于做成几笔生意。“一些企业宁可不赚钱或每吨赚20元都要出货。”常年在钢市调研的资深观察员黄年生说，水龙头(银行信贷)关紧了，问题也就暴露出来，感觉现在的贸易商都绷得很紧。此时，许多企业开始违反风险防范规则，甚至以放弃风险防范措施为条件以达到交易的目的。如该让购货方提供担保而不要求对方提供担保，对交易方的资质及背景该调查的不调查。这使得一些企业“先前的警戒心大大降低”，钢铁行业资深研究员黄世益认为，这给一些票据诈骗者留下了可乘之机。

骗子正是利用企业急于求成和为争抢生意而互相隐瞒信息的心理及自身容易甩身躲避债务的特点，利用各种手段拉走钢材，开具虚假支票，然后“人间蒸发”。对于这种急于与客户成交的心理，在上海“钢领”一家钢贸公司工作的业务员陈女士，深有体会。她说：“我们底薪1800元/月左右，其他都是靠提成来增加收入。行情好的时候提成能拿到3万多，现在钢材行情很差，吃了好几个月底薪了。为了提高收入，每遇到一笔业务，我们恨不得赶快拿下。”

陈女士说，她的许多同事也都是这么想的。这反而也给票据诈骗者留下了机会。

黄世益建议钢贸企业要提高防范意识。他说，越是在行情差的时候，越要坚持公司严格的管理制度，避免急于求成，坚持“款到发货”。尤其是突然有大笔的订单，对对方的信资情况必须要了解清楚。汇票盛行显露风险

钢铁贸易是一个高风险行业。由于钢贸商对钢厂提货需要付全款、对下游企业客户开出应收款，在经营中处处垫付资金，动辄上百万，涉及票据交易较为常见。“钢贸行业垫资行为本就司空见惯。”上海肖冶实业有限公司副总经理傅正钱告诉本报记者。每当企业无力及时偿还银行贷款时，往往会通过各种渠道向其他企业短期借款周转、赊购钢材等，或直接向

担保公司临时贷款。于是就形成了企业与客户之间，企业与银行之间频繁地发生借贷关系，“这就给赖账者和利用票据诈骗者提供了便利条件。”

在行业资金链条紧张的情况下，承兑汇票已然成为一种重要的融资手段。由中国投资担保有限公司控股的某商务公司市场部经理李毅对本报记者如实说，一旦企业资金链紧绷时，涉及票据交易尤其是承兑汇票就会越来越多。

据了解，在中国国内的贸易中，承兑汇票分银行承兑汇票与商业承兑汇票两种。这两种汇票都是一种远期付款的形式。“我们公司前几天花300万保证金，开了张1000万的银票，贴票后拿到900多万。这相当于向银行借了3~6个月的短期借贷。”上海一家钢贸公司的财务人员徐益炯说。

票据融资的流行同样让许多犯罪分子看到了机会。由于票据更方便融资，很多客户在支付结算时都要求汇票方式。而汇票的承兑期一般较长，有些犯罪分子鼓吹自己和银行系统关系优良，一旦巨额汇票转交给他，犯罪分子常常会在贴现后不见踪影。(

第四篇：48种常见的电信诈骗大起底

电信诈骗是犯罪分子以非法占有为目的，利用移动电话、固定电话、互联网等通讯工具，采取远程、非接触的方式，通过虚构事实诱使受害人往指定的账号打款或转账，骗取他人财物的一种犯罪行为。

尽管公安机关开展了持续不断地打击，但是受各种因素的影响，电信网络新型违法犯罪活动仍然快速发展蔓延，形势严峻，危害突出。电信诈骗团伙中，有专门成员负责编写诈骗剧本，紧跟社会热点，针对不同群体，量身定做、精心设计、编制骗术，其犯罪类型多，手段变化快。

为有效开展预防打击工作，公安部刑侦局归纳出48种常见的电信诈骗犯罪案件，其中，使用电话类的占63.3%，使用短信占14.8%，使用网络的占19.6%。

1、QQ冒充好友诈骗

利用木马程序盗取对方QQ密码，截取对方聊天视频资料，熟悉对方情况后，冒充该QQ账号主人对其QQ好友以“患重病、出车祸”“急需用钱”等紧急事情为由实施诈骗。

2、QQ冒充公司老总诈骗

犯罪分子通过搜索财务人员QQ群，以“会计资格考试大纲文件”等为诱饵发送木马病毒，盗取财务人员使用的QQ号码，并分析研判出财务人员老板的QQ号码，再冒充公司老板向财务人员发送转账汇款指令。

3、微信冒充公司老总诈骗财务人员

犯罪分子通过技术手段获取公司内部人员架构情况，复制公司老总微信昵称和头像图片，伪装成公司老总添加财务人员微信实施诈骗。

4、微信伪装身份诈骗

犯罪分子利用微信“附近的人”查看周围朋友情况，伪装成“高富帅”或“白富美”，加为好友骗取感情和信任后，随即以资金紧张、家人有难等各种理由骗取钱财。

5、微信假冒代购诈骗

犯罪分子在微信朋友圈假冒正规微商，以优惠、打折、海外代购等为诱饵，待买家付款后,又以“商品被海关扣下,要加缴关税”等为由要求加付款项，一旦获取购货款则失去联系。

6、微信发布虚假爱心传递诈骗

犯罪分子将虚构的寻人、扶困帖子以“爱心传递”方式发布在朋友圈里,引起善良网民转发，实则帖内所留联系方式绝大多数为外地号码，打过去不是吸费电话就是电信诈骗。

7、微信点赞诈骗

犯罪分子冒充商家发布“点赞有奖”信息,要求参与者将姓名、电话等个人资料发至微信平台，一旦商家套取完足够的个人信息后，即以“手续费”、“公证费”、“保证金”等形式实施诈骗。

8、微信盗用公众账号诈骗

犯罪分子盗取商家公众账号后，发布 “诚招网络兼职，帮助淘宝卖家刷信誉，可从中赚取佣金”的推送消息。受害人信以为真，遂按照对方要求多次购物刷信誉，后发现上当受骗。

9、虚构色情服务诈骗

犯罪分子在互联网上留下提供色情服务的电话，待受害人与之联系后，称需先付款才能上门提供服务，受害人将钱打到指定账户后发现被骗。

10、虚构车祸诈骗

犯罪分子虚构受害人亲属或朋友遭遇车祸，需要紧急处理交通事故为由，要求对方立即转账。当事人因情况紧急便按照嫌疑人指示将钱款打入指定账户。

11、电子邮件中奖诈骗

通过互联网发送中奖邮件，受害人一旦与犯罪分子联系兑奖，即以“个人所得税”、“公证费”、“转账手续费”等各种理由要求受害人汇钱，达到诈骗目的。

12、冒充知名企业中奖诈骗

犯罪分子冒充三星、索尼、海尔等知名企业名义，预先大批量印刷精美的虚假中奖刮刮卡，通过信件邮寄或雇人投递发送，后以需交手续费、保证金或个人所得税等各种借口，诱骗受害人向指定银行账号汇款。

13、娱乐节目中奖诈骗

犯罪分子以“我要上春晚”、“非常6+1”、“中国好声音”等热播节目组的名义向受害人手机群发短消息，称其已被抽选为节目幸运观众，将获得巨额奖品，后以需交手续费、保证金或个人所得税等各种借口实施连环诈骗，诱骗受害人向指定银行账号汇款。

14、冒充公检法电话诈骗

犯罪分子冒充公检法工作人员拨打受害人电话，以事主身份信息被盗用涉嫌洗钱等犯罪为由，要求将其资金转入国家账户配合调查。

15、冒充房东短信诈骗

犯罪分子冒充房东群发短信，称房东银行卡已换，要求将租金打入其他指定账户内，部分租客信以为真将租金转出方知受骗。

16、虚构绑架诈骗

犯罪分子虚构事主亲友被绑架，如要解救人质需立即打款到指定账户并不能报警，否则撕票。当事人往往因情况紧急，不知所措，按照嫌疑人指示将钱款打入账户。

17、虚构手术诈骗

犯罪分子虚构受害人子女或老人突发急病需紧急手术为由，要求事主转账方可治疗。遇此情况，受害人往往心急如焚，按照嫌疑人指示转款。

18、电话欠费诈骗

犯罪分子冒充通信运营企业工作人员，向事主拨打电话或直接播放电脑语音，以其电话欠费为由，要求将欠费资金转到指定账户。

19、电视欠费诈骗

犯罪分子冒充广电工作人员群拨电话，称以受害人名义在外地开办的有线电视欠费，让受害人向指定账户补齐欠费，否则将停用受害人本地的有线电视并罚款，部分人信以为真，转款后发现被骗。 20、退款诈骗

犯罪分子冒充淘宝等公司客服拨打电话或者发送短信谎称受害人拍下的货品缺货，需要退款，要求购买者提供银行卡号、密码等信息，实施诈骗。

21、购物退税诈骗

犯罪分子事先获取到事主购买房产、汽车等信息后，以税收政策调整，可办理退税为由，诱骗事主到ATM机上实施转账操作，将卡内存款转入骗子指定账户。

22、网络购物诈骗

犯罪分子开设虚假购物网站或淘宝店铺，一旦事主下单购买商品，便称系统故障，订单出现问题，需要重新激活。随后，通过QQ发送虚假激活网址，受害人填写好淘宝账号、银行卡号、密码及验证码后，卡上金额即被划走。

23、低价购物诈骗

犯罪分子通过互联网、手机短信发布二手车、二手电脑、海关没收的物品等转让信息，一旦事主与其联系，即以“缴纳定金”、“交易税手续费”等方式骗取钱财。

24、办理信用卡诈骗

犯罪分子通过报纸、邮件等刊登可办理高额透支信用卡的广告，一旦事主与其联系，犯罪分子则以“手续费”、“中介费”、“保证金”等虚假理由要求事主连续转款。

25、刷卡消费诈骗

犯罪分子群发短信，以事主银行卡消费，可能个人泄露信息为由，冒充银联中心或公安民警连环设套，要求将银行卡中的钱款转入所谓的“安全账户”或套取银行账号、密码从而实施犯罪。

26、包裹藏毒诈骗

犯罪分子以事主包裹内被查出毒品为由，称其涉嫌洗钱犯罪，要求事主将钱转到国家安全账户以便公正调查，从而实施诈骗。

27、快递签收诈骗

犯罪分子冒充快递人员拨打事主电话，称其有快递需要签收但看不清具体地址、姓名，需提供详细信息便于送货上门。随后，快递公司人员将送上物品(假烟或假酒)，一旦事主签收后，犯罪分子再拨打电话称其已签收必须付款，否则讨债公司或黑社会将找麻烦。

28、 医保、社保诈骗

犯罪分子冒充社保、医保中心工作人员，谎称受害人医保、社保出现异常，可能被他人冒用、透支，涉嫌洗钱、制贩毒等犯罪，之后冒充司法机关工作人员以公正调查，便于核查为由，诱骗受害人向所谓的“安全账户”汇款实施诈骗。

29、补助、救助、助学金诈骗

犯罪分子冒充民政、残联等单位工作人员，向残疾人员、困难群众、学生家长打电话、发短信，谎称可以领取补助金、救助金、助学金，要其提供银行卡号，然后以资金到帐查询为由，指令其在自动取款机上进入英文界面操作，将钱转走。 30、诱汇款诈骗

犯罪分子以群发短信的方式直接要求对方向某个银行帐户汇入存款，由于事主正准备汇款，因此收到此类汇款诈骗信息后，往往未经仔细核实，即把钱款打入骗子账户。

31、贷款诈骗

犯罪分子通过群发信息，称其可为资金短缺者提供贷款，月息低，无需担保。一旦事主信以为真，对方即以预付利息、保证金等名义实施诈骗。

32、收藏诈骗

犯罪分子冒充各类收藏协会的名义，印制邀请函邮寄各地，称将举办拍卖会并留下联络方式。一旦事主与其联系，则以预先交纳评估费、保证金、场地费等名义，要求受害人将钱转入指定帐户。

33、机票改签诈骗

犯罪分子冒充航空公司客服以“航班取消、提供退票、改签服务”为由，诱骗购票人员多次进行汇款操作，实施连环诈骗。

34、重金求子诈骗

犯罪分子谎称愿意出重金求子，引诱受害人上当，之后以诚意金、检查费等各种理由实施诈骗。

35、PS图片实施诈骗

犯罪分子收集公职人员照片，使用电脑合成淫秽图片，并附上收款卡号邮寄给受害人，勒索钱财。

36、“猜猜我是谁”诈骗

犯罪分子获取受害者的电话号码和机主姓名后，打电话给受害者，让其“猜猜我是谁”，随后根据受害者所述冒充熟人身份，并声称要来看望受害者。随后，编造其被“治安拘留”、“交通肇事”等理由，向受害者借钱，一些受害人没有仔细核实就把钱打入犯罪分子提供的银行卡内。

37、冒充黑社会敲诈类诈骗

犯罪分子先获取事主身份、职业、手机号等资料，拨打电话自称黑社会人员，受人雇佣要加以伤害，但事主可以破财消灾，然后提供账号要求受害人汇款。

38、提供考题诈骗

犯罪分子针对即将参加考试的考生拨打电话，称能提供考题或答案，不少考生急于求成，事先将好处费的首付款转入指定帐户，后发现被骗。

39、高薪招聘诈骗

犯罪分子通过群发信息，以月工资数万元的高薪招聘某类专业人士为幌子，要求事主到指定地点面试，随后以培训费、服装费、保证金等名义实施诈骗。 40、 复制手机卡诈骗

犯罪分子群发信息，称可复制手机卡，监听手机通话信息，不少群众因个人需求主动联系嫌疑人，继而被对方以购买复制卡、预付款等名义骗走钱财。

41、钓鱼网站诈骗

犯罪分子以银行网银升级为由，要求事主登陆假冒银行的钓鱼网站，进而获取事主银行账户、网银密码及手机交易码等信息实施诈骗。

42、解除分期付款诈骗

犯罪分子通过专门渠道购买购物网站的买家信息，再冒充购物网站的工作人员，声称“由于银行系统错误原因，买家一次性付款变成了分期付款，每个月都得支付相同费用”，之后再冒充银行工作人员诱骗受害人到ATM机前办理解除分期付款手续，实则实施资金转账。

43、订票诈骗

犯罪分子利用门户网站、旅游网站、百度搜索引擎等投放广告，制作虚假的网上订票公司网页，发布订购机票、火车票等虚假信息，以较低票价引诱受害人上当。随后，再以“身份信息不全”、“账号被冻”、“订票不成功”等理由要求事主再次汇款，从而实施诈骗。

44、 ATM机告示诈骗

犯罪分子预先堵塞ATM机出卡口，并在ATM机上粘贴虚假服务热线告示，诱使银行卡用户在卡“被吞”后与其联系，套取密码，待用户离开后到ATM机取出银行卡，盗取用户卡内现金。

45、伪基站诈骗

犯罪分子利用伪基站向广大群众发送网银升级、10086移动商城兑换现金的虚假链接，一旦受害人点击后便在其手机上植入获取银行账号、密码和手机号的木马，从而进一步实施犯罪。

46、金融交易诈骗

犯罪分子以某某证券公司名义通过互联网、电话、短信等方式散布虚假个股内幕信息及走势，获取事主信任后，又引导其在自身的搭建虚假交易平台上购买期货、现货，从而骗取事主资金。

47、兑换积分诈骗

犯罪分子拨打电话谎称受害人手机积分可以兑换智能手机，如果受害人同意兑换，对方就以补足差价等理由要求先汇款到指定帐户;或者发短信提醒受害人信用卡积分可以兑换现金等，如果受害人按照提供的网址输入银行卡号、密码等信息后，银行账户的资金即被转走。

48、二维码诈骗

犯罪分子以降价、奖励为诱饵,要求受害人扫描二维码加入会员，实则附带木马病毒。一旦扫描安装,木马就会盗取受害人的银行账号、密码等个人隐私信息。

来源：公安部刑侦局

第五篇：常见的基础形式介绍

一、箱型基础适用范围:适用于软弱地基上的高层、重型或对不均匀沉降有严格要求的建筑物。箱型基础是由钢筋混凝土的底板、顶板、外墙和内隔墙组成的有一定高度的整体空间结构.与筏形基础相比，箱型基础有更大的抗弯刚度，只能产生大致均匀的沉降或整体倾斜，从而基本上消除了因地基变形而使建筑物开裂的可能性。箱型基础埋深较大，基础中空，从而使开挖卸去的部分土重抵偿了上部结构传来的荷载，因此，与一般实体基础相比，它能显著减小基底压力，降低基础沉降量。此外，还有较好的抗震性能。

二、独立基础简介及适用范围：简介：当建筑物上部结构采用框架结构或单层排架结构承重时，基础常采用方行、圆柱形和多边形等形式的独立式基础，这类基础称为独立式基础.也称单独基础.适用范围：一般适用于楼层较矮的多层框架结构房屋，地质情况好的话，部分高层也可以使用。

三、筏板基础的如何计算：精确分析：按温克尔理论，考虑荷载局部作用(柱子的柱底弯矩和集中力作用)阀板刚度等因素进行内力分析。近似分析：当上部柱网规整底板刚度较大，将基础顶面所有荷载平均分摊至阀板基础作为基地反力(认为基础阀板刚度无限大不考虑柱底弯矩作用)进行内力分析。

四、条形基础简介及适用范围：条形基础简介：是指基础长度远远大于宽度的一种基础形式。按上部结构分为墙下条形基础和柱下条形基础。基础的长度大于或等于10倍基础的宽度。 条形基础的特点是，布置在一条轴线上且与两条以上轴线相交，有时也和独立基础相连，但截面尺寸与配筋不尽相同。 另外横向配筋为主要受力钢筋，纵向配筋为次要受力钢筋或者是分布钢筋。主要受力钢筋布置在下面。适用范围：无筋扩展基础适用于多层民用建筑和轻型厂房。无筋扩展基础的抗拉强度和抗剪强度较低，因此必须控制基础内的拉应力和剪应力。结构设计时可以通过控制材料强度等级和台阶宽高比(台阶的宽度与其高度之比)来确定基础的截面尺寸，而无需进行内力分析和截面强度计算。

五、井格式基础简介：当框架结构处于地基条件较差或上部荷载较大时，为了提高建筑物的整体性，防止柱子之间产生不均匀沉降，常将柱下基础沿纵横两个方向扩展连接起来，做成十字交叉的井格基础。