金融业合业经营趋势论文提纲

论文题目：我国混业经营趋势下金融业监管组织结构模式的探讨

摘要：上世纪80年代以来，世界金融业发生了显著而深刻的变化，混业经营逐渐成为世界金融业的主要趋势。与之相适应，世界各国的金融监管模式，尤其是监管组织结构也发生重大变革，新的监管组织结构模式在不少国家得以建立。我国的金融业经历了初步发展，出现了分业监管体制下的混业经营格局，既有的金融监管组织结构无论是理论上还是实践上都需要进行调整，以适应金融业发展形势需要。 本文首先介绍我国金融业的混业经营主要形式以及分业监管组织结构的现状，由此对比揭示出二者之间存在的矛盾与问题。借鉴一些国家近年来通过建立新的金融监管组织结构模式促进本国金融业发展的经验，本文用比较分析法研讨了几种典型的金融监管组织结构模式，并从中得出对我国监管领域的启示。对于构建适合我国国情的金融监管组织结构，本文结合现实问题与国际经验，考虑到监管结构设置的相关约束条件，提出分两步走、最终建立综合监管组织结构模式的总体思路。在主体框架明确的基础上，分别对每个阶段监管组织结构调整和改革做出了具体构想，并从机构设置、风险控制、成本控制、法律配套等方面对其进行阐述和佐证，以期对我国金融监管体制改革做出务实性的研究和建议。

关键词：监管组织结构;混业经营;分业监管;综合监管

学科专业：政治经济学

摘要

Abstract

0 导论

0.1 本选题的研究背景及意义

0.2 相关文献综述

0.2.1 国外相关文献综述

0.2.2 国内相关文献综述

0.3 论文思路与结构安排

0.4 研究方法及重难点

1 我国金融业混业经营与分业监管组织结构

1.1 我国金融业的混业经营及主要形式

1.2 我国金融业的分业监管组织结构

1.3 我国金融业混业经营与分业监管组织结构的矛盾

1.3.1 容易造成监管重复和监管真空

1.3.2 难以应对外来混业金融机构的冲击

1.3.3 限制了金融业务发展和创新的空间

1.3.4 不利于金融风险的防范

1.3.5 监管与协调缺乏法律基础

2 当前世界主要金融监管组织结构模式及其启示

2.1 分业监管的组织结构模式

2.2 统一监管的组织结构模式

2.2.1 统一监管的组织结构模式特征

2.2.2 英国的统一监管组织结构模式

2.3 不完全统一监管的组织结构模式

2.3.1 不完全统一监管的组织结构模式特征

2.3.2 美国的“伞型监管+功能型监管”组织结构模式

2.4 典型监管组织结构模式对我国的启示

2.4.1 基于本国国情选择金融监管组织结构模式

2.4.2 由机构监管模式向功能监管模式过渡

2.4.3 以明确的法律形式确立新的金融监管模式

2.4.4 在监管组织结构中，存在一个总体意义上的监管者

2.4.5 从三个层面上保证监管协调合作机制的有效运作

3 我国金融监管组织结构模式的总体构想

3.1 金融监管组织结构模式总体构想的出发点

3.1.1 监管成本的控制

3.1.2 金融风险的控制

3.1.3 监管机构的权力制衡

3.1.4 监管组织结构自身的的完整性

3.2 对我国金融监管组织结构的总体构想

4 过渡期我国金融监管组织结构的设计

4.1 过渡期我国金融监管组织结构调整的思路分析

4.1.1 机构设置

4.1.2 监管成本控制

4.1.3 金融风险控制

4.1.4 金融监管信息系统

4.2 过渡期我国金融监管组织结构调整的法律配套问题

5 我国金融监管组织结构的远期设计

5.1 我国金融监管组织结构远期设计的思路分析

5.1.1 机构设置

5.1.2 金融风险控制

5.2 我国金融监管组织结构远期设计的法律配套问题

结语

主要参考文献

致谢