第一篇：测试技术题库要点
现代教育技术促进教育的变革与发展-测试题库
现代教育技术促进教育的变革与发展(专业课) 共 3 大题，总分 100 分，60 分及格 (请于 30 分钟内完成)
一、单选题(共 7 小题，每题 5 分)
100分
1、电阻串并联这样的实验比验证性试验更好的实验方法是( B)。
A、验证试验
B、探究实验
C、探索实验
2、信息化资源，信息化教材。指的是(A )。
A、资源
B、书本
C、课件
D、教材
3、传统教学环境获得知识信息的特定地点是( A)。
A、特定地点
B、特定规则
C、特定教材
4、信息技术教育应用，惯称“整合”，作为一种( )，有文化变革层面的意义。B
A、主观存在
B、客观存在
C、存在
5、现代教育技术促进了( B)。
A、互动性社会形成
B、学习型社会的形成
C、参考性社会成型
6、信息技术教育应用，( )惯称“整合”。C
A、整理
B、管理
C、整合
D、教育
7、教育要面向现代化，面向世界，面向未来。是谁提出的( A)。
A、邓小平
B、毛泽东
C、周恩来
D、胡锦涛
一、单选题(共 7 小题，每题 5 分)
100分
1、传统教学环境获得知识信息的特定地点是( A)。
A、特定地点
B、特定规则
C、特定教材
2、中国教育电化教育第二次起步是在哪一年( B)。
A、1977年
B、1978年
C、1979年
D、1980年
3、信息技术教育应用，( C)惯称“整合”。
A、整理
B、管理
C、整合
D、教育
4、传统教学环境获得知识信息的特定地点是(B )。
A、特定人物
B、特定时间
C、特定认知
5、一个面向现代化，面向世界，面向未来的中国，屹立在世界的东方是谁说的(A )。
A、胡锦涛
B、江泽民
C、周恩来
D、邓小平
6、学生最大的不平等是获取知识信息的不平等，主要体现在哪两个地区。 A
A、发达地区
B、边远地区
C、农村地区
D、城市地区
7、现代教育技术促进了(B )。
A、互动性社会形成
B、学习型社会的形成
C、参考性社会成型
二、多选题(共 6 小题，每题 5 分)
1、70年代末的两个标志分别是( AB)。
A、电化教育的第二次起步
B、现代视听媒体进入教育领域
C、幻灯片
D、录音机
2、高质量的电视节目为学生提供阅读的( )提高学生自主学习的( )、( )学生( )。ABCD
A、背景
B、兴趣
C、发展
D、探索能力
3、学习环境发生的变化也包含( A)与( D)的关系。
A、超量供给
B、等量供给
C、少量供给
D、定量供给
4、在技术哲学领域里，存在( A)和(B )中立说两种说法。
A、价值复合说
B、价值中立说
C、价值言论说
D、复合言论说
5、学会是( )，会学是( )的问题。AC
A、量的问题
B、方法的问题
C、量与方法
D、量与信息
6、物理概念至少有2个因素分别是( )。AB
A、横波的描述
B、质点的抽象
C、质点的描述
D、横波的演化
一、单选题(共 7 小题，每题 5 分)
1.学生最大的不平等是获取知识信息的不平等，主要体现在哪两个地区。 正确答案：A.发达地区
1、杨教授开发的卡拉OK软件要有(字幕 )。
2、现代教育技术促进了(学习型社会的形成 )。
2、传统教学环境获得知识信息的特定地点是( 特定时间)。
3、传统教学环境获得知识信息的特定地点是(特定地点 )。
3.基本上的三大技术，网络技术、计算机技术、多媒体技术指的是(《电化教育研究》 )。 3.《电化教育》杂志期刊在电化教育领域里面，全国528种教育类期刊《电化教育研究》排名第几( 第4 )。
4、技术和网络同是一把(双刃剑 )。
5、信息化资源，信息化教材。指的是(资源 )。 5.杨教授开发的卡拉OK软件要有(古音乐
)。
6.中国现在从工业化社会，转到信息话社会这句还是谁说的( 江泽民 )。
6、信息技术教育应用，惯称“整合”，作为一种(客观存在 )，有文化变革层面的意义。 6.中国教育电化教育第二次起步是在哪一年(1978年)。
6、高质量的电视节目可以激发学生的(学习动机 )。
7.一个面向现代化，面向世界，面向未来的中国，屹立在世界的东方是谁说的( 胡锦涛 )。
7、杨教授开发的卡拉OK软件要有(古音乐 )。
7、信息技术教育第一想到的是(图片 )。
1、信息技术教育第一想到的是( )。
B、图片
2.信息技术教育应用，惯称“整合”，作为一种( )，有文化变革层面的意义。 正确答案：B.客观存在
3、传统教学环境获得知识信息的特定地点是( )。
A、特定知识
4、信息技术教育应用，( )惯称“整合”。
C、整合
5.杨教授开发的卡拉OK软件要有( )。 正确答案：A.古音乐
6.现代教育技术促进了( )。 正确答案：B.学习型社会的形成
7.中国现在从工业化社会，转到信息话社会这句还是谁说的( )。 正确答案：D.江泽民
1.70年代末的两个标志分别是( )。
正确答案：A.电化教育的第二次起步 B.现代视听媒体进入教育领域
2.物理概念至少有2个因素分别是( )。 正确答案：A.横波的描述 B.质点的抽象
3、数学的交流手段是( )的话语体系的一种( )的交流。
B、特定
C、技术
4.超市出现的最大优势( )。
正确答案：A.不同经济承受能力的人 B.促进商品繁荣
5.发展远程教育和( )，建设全民学习，身学习的( )。 正确答案：B.职业教育 D.学习型社会
6、思想观念的转变可以影响( )。
A、企业
B、学校
C、个人
二、多选题(共 6 小题，每题 5 分)
1、教育技术使教育发生的变化(ABCD )。
A、教育思想，教育观念发生变化
B、教材的概念和教材的形式发生变化
C、教学环境发生变化
D、促进学习型社会的形成
2、学会是( )，会学是( )的问题。A C
A、量的问题
B、方法的问题
C、量与方法
D、量与信息
3、70年代末的两个标志分别是( )。AB
A、电化教育的第二次起步
B、现代视听媒体进入教育领域
C、幻灯片
D、录音机
4、数学的交流手段是( )的话语体系的一种( )的交流。
BC
A、方式
B、特定
C、技术
D、思想
5、高质量的电视节目为学生提供阅读的( )提高学生自主学习的( )、( )学生( )。ABCD
A、背景
B、兴趣
C、发展
D、探索能力
6、现在教育技术的最大优势在于接触知识的最初，结实、给予的知识是正确的，而不是( )或者( )的知识。BC
A、正确
B、错误
C、概念
D、概念性
二、多选题(共 6 小题，每题 5 分)
1、简短文本说的是( 目录、表格、图形、图表 )。
1.教育技术使教育发生的变化(A.教育思想，教育观念发生变化 B.教材的概念和教材的形式发生变化 C.教学环境发生变化 D.促进学习型社会的形成
)。
2、“全面建设小康社会”的目标包括提高(科学文化 )和( 健康素质)。 2.数学的交流手段是( 特定)的话语体系的一种( 技术)的交流。 1.思想观念的转变可以影响( 企业.学校.个人 )。
1、学习环境发生的变化也包含(超量供给 )与(定量供给
)的关系。
2、超市出现的最大优势( 不同经济承受能力的人、促进商品繁荣)。 3.物理概念至少有2个因素分别是( 横波的描述 .质点的抽象 )。
3、卡拉OK最大的(优势 )就是( 参与)。
4.杨教授开发的卡拉OK软件是( 背景画面)与( 诗词大意)相接近。 4.发展远程教育和( 职业教育)，建设全民学习，身学习的(学习型社会
)。
4、现在教育技术的最大优势在于接触知识的最初，结实、给予的知识是正确的，而不是(错误)或者( 概念)的知识。
5、高质量的电视节目为学生提供阅读的(背景 )提高学生自主学习的(兴趣 )、( 发展)学生( 探索能力 )。
5.学习环境发生的变化也包含(超量供给 )与( 定量供给 )的关系。
5、在技术哲学领域里，存在(价值复合说 )和(价值中立说 )中立说两种说法。
6、教育部为什么委托西北师范大学组织全国培训班。因为有两位老先生，这两位分别是(南国农、萧树滋 )。
6.教育部委托西北师范大学组织全国培训班的同时建立了两个组织叫(中国教育技术协会 .中国电化教育研究会
)。
三、判断题(共 7 小题，每题 5 分)
1、杨教授开发的卡拉OK软件不朗诵。对
2、传统教学环境最大弊端是信息封闭。对
3、教材和资源的最大区别是在质量上。对
4、 90年代至今的标志：超越单向传播的新媒体，学习形式的新变化，教育形式的社会化.。
对
5、“全面建设小康社会”的目标包括经济目标。对
6、质量表现在传统的文字教材上。对
7、用信息技术只给物理课程带来了教学方法。 错
三、判断题(共 7 小题，每题 5 分)
1、封闭环境与开放环境的关系是教学环境的变化。对
2、“全面建设小康社会”的目标有可持续经构造展。错
3、 90年代至今的标志：超越单向传播的新媒体，学习形式的新变化，教育形式的社会化。对
4、传统教学环境最大弊端是信息封闭。对
5、1980年，《电化教育研究》杂志期刊成立。对
6、黑板的功能是表现出画面的一个媒体。对
7、在技术哲学话语中，在面向社会问题的技术哲学考察中，技术是一个固化的定义。错
三、判断题(共 7 小题，每题 5 分)
1.小麦没有生长周期。(错 )
1、一般认为，主体客体化即“客观化”的过程，是一个价值创造的过程，而客体主体化是一个价值实现的过程。(错 )
1、 90年代至今的标志：超越单向传播的新媒体，学习形式的新变化，教育形式的社会化。(对
)
2.教材的概念和教材的形式发生变化不是一种文字概念，不是一种书本形式，不是教材的概念，而是资源的概念，不是定量的概念，而是超市的概念。(对
) 2.质量表现在传统的文字教材上。(对
)
2、在技术哲学话语中，在面向社会问题的技术哲学考察中，技术是一个固化的定义。 (错 )
3、封闭环境与开放环境的关系是教学环境的变化。(对
)
6 3.“全面建设小康社会”的目标有可持续经构造展。(错 )
4、用信息技术只给物理课程带来了教学方法。 (错 )
4.传统教学环境最大弊端是信息封闭。
(对
)
4、1980年，《电化教育研究》杂志期刊成立。(对
)
5、电阻串并联这样的实验过去都是做验证性试验。(对
)
5、教育电影和教育电视的特性：连续的形式，活动与画面。(对
)
5.在技术哲学话语中，在面向社会问题的技术哲学考察中，技术是一个固化的定义。(错 )
5.南国农，中国电化教育的开拓者与奠基人。著有《电化教育学》。(对
)
6、人类文化的建设不受信息技术影响。 (错 )
7、特定的定量供应，表现最典型的是高中。 (错 ) 7.黑板的功能是表现出画面的一个媒体。(对
)
7.一般认为，主体客体化即“客观化”的过程，是一个价值创造的过程，而客体主体化是一个价值实现的过程。(错 )
7.教材和资源的最大区别是在质量上。(对 )
1、1980年，《电化教育研究》杂志期刊成立。
对
2.一般认为，主体客体化即“客观化”的过程，是一个价值创造的过程，而客体主体化是一个价值实现的过程。
错
3.黑板的功能是表现出画面的一个媒体。
对
4、在技术哲学话语中，在面向社会问题的技术哲学考察中，技术是一个固化的定义。错
5、教材的概念和教材的形式发生变化不是一种文字概念，不是一种书本形式，不是教材的概念，而是资源的概念，不是定量的概念，而是超市的概念。
对
6.封闭环境与开放环境的关系是教学环境的变化。
对 7.电阻串并联这样的实验过去都是做验证性试验。 对
第二篇：合规知识测试题库
一、单选题
1. 保险代理人代为销售保险单、收取保险费等的依据是(A)。
A.保险代理合同中与保险人的约定 B.保险代理合同中与投保人的约定 C.保险代理合同中与受益人的约定 D.保险代理合同中与被保险人的约定
2. 保险代理人的代理权产生于保险人的委托授权，属于(B)。 A.约定代理 B.委托代理 C.法定代理 D.指定代理
3. 保险代理人的劳务报酬即为佣金，保险代理合同中应明确规定佣金的(A)。 A.支付标准和支付方式 B.支付标准和支付地点 C.支付方式和支付地点 D.支付方式和支付频率
4. 保险合同中被保险人只有在投保人支付了相应的保费的基础上才能享有约定的赔偿或给付保险金权利，这说明(C)。 A. 保险合同是单务合同 B. 保险合同是协商约定合同 C. 保险合同是有偿合同 D. 保险合同是附和合同
5. 根据最大诚信原则，在保险实践中，弃权与禁止反言所约束的对象主要是(B)。 A、投保人 B、保险人 C、被保险人 D、保险经纪人
6. 保险销售从业人员在保险销售活动中，符合《保险销售从业人员监管办法》有关规定的行为是(A)。
A.不利用行政权力、职务或者职业便利强迫、引诱或者限制投保人订立保险合同 B.利用行政权力、职务或者职业便利为其他机构、个人牟取不正当利益 C.伪造、擅自变更保险合同
D.为保险合同当事人提供虚假证明材料
7. 从性质上看，人身意外伤害保险属于(A)。 A.定额给付保险 B.定额补偿保险 C.变额给付保险 D.变额补偿保险
8. 根据《保险销售从业人员监管办法》的有关规定，保险代理机构应当对保险销售从业人员进行培训，培训内容至少应当包括业务知识、法律知识和(A)。 A.职业道德 B.国家政策 C.职业规划 D.管理能力
9. 根据《保险销售从业人员监管办法》的有关规定，保险销售从业人员执业前取得的执业证书的发放单位是(D)。 A.中国保监会 B.中国保监会派出机构 C.中国保监会保险中介监管部 D.所在保险公司、保险代理机构
10. 人寿保险责任准备金是人寿保险中最重要的概念之一，其含义是(B)。 A.保险人为过去发生的债务而提存的资金 B.保险人为将来发生的债务而提存的资金 C.保险人为过去产生的利润而提存的资金 D.保险人为将来产生的利润而提存的资金
11. 下列属于保险公司保险准备金存在的主要形式是(D)。 A.资本金、保险费、总资本金 B.资本金、总准备金 C.赔款准备金、保险保障基金
D.未到期责任准备金、寿险责任准备金、未决赔款准备金和总准备金
12. 下列属于可保风险条件之一的是(C)。 A.风险应当会导致重大损失 B.风险的发生是必然的
C.风险应当使大量标的均有遭受损失的可能性 D.风险必须是投机风险
13. 客户史某投诉称：其投保了某终身保险，每年交费750元，20年交，保险金额3万元。营销员在向其介绍保险条款时说，这个保险既是人寿险，又是重大疾病险，只需交费二十年，受益终身。如果交满二十年后确有需要，还可以退保，退保金3万元，肯定比存银行合算。上述营销员的行为属于(D)： A.销售人员夸大公司经营业绩和公司实力;
B.销售人员向客户如实告知保险条款中相关注意事项; C.销售人员隐瞒保险合同中如免除责任等待观察期等重要信息;
D.销售人员夸大了退保金额，没有说明退保是按保单现金价值额度退保;
14. 保险业是以高度信用为基础的金融行业，保险合同常常被称为(B)合同。 A.生死 B.最大诚信 C.承保 D.商业
15. 保险销售从业人员从事保险销售，应当遵守(C)。 A.法律、法规和经济管理部门规章 B.法律、法规和中国保监会的特殊规定 C.法律、行政法规和中国保监会的有关规定 D.法律、地方法规和中国保监会的一般规定
16. 保险销售从业人员在执业活动中，应主动避免利益冲突，不能避免时，应向客户或所属机构作出说明，并确保客户和所属机构的利益不受损害。这所诠释的是职业道德原则中的(A)。
A.客户至上原则 B.诚实信用原则 C.勤勉尽责原则 D.专业胜任原则
17. 根据江苏保监局非保险金融产品投诉处理工作相关要求，以下哪项内容不属于应落实的工作制度机制。(C) A.首问负责制 B.一把手负责制 C.季度报告制 D.投诉处理月报制度
18. 根据《中国保监会关于进一步做好保险业防范和处置非法集资工作的通知》规定，各保险机构在非法集资风险预警监测中，以下哪种项目不属于系统性监测预警机制之一(C)? A.资金监测 B.舆情监测 C.职场监测 D.投诉监测
19. 中国保监会关于进一步加强保险业风险防控工作的通知(保监发〔2017〕35号)指出,保险业需要增强哪一个能力?(B)
A.加强名誉风险防范，切实增强舆情应对能力。 B.加强声誉风险防范，切实增强舆情应对能力。 C.加强名誉风险防范，切实增强舆论应对能力。 D.加强声誉风险防范，切实增强舆论应对能力。
20. 要坚持把防范风险作为保险业健康发展的生命线，不断完善以偿付能力、公司治理结构和市场行为监管为支柱的现代(C)制度。 A、保险管理 B、风险管控 C、保险监管 D、保险经营
21. 《保险销售从业人员监管办法》明确规定，保险公司、保险代理机构发放保险销售从业人员执业证书的条件不能是(B)。 A、对保险知识有基本了解 B、购买保险产品 C、尊重企业文化 D、身体健康状况良好
22. 《保险销售从业人员监管办法》中的保险销售从业人员是指为(C)销售保险产品的人员。
A.保险公估机构 B.保险经纪机构 C.保险公司
D.保险咨询服务公司 23. 保险代理是代理行为的一种，属于(B)。 A、经济法律行为 B、民事法律行为 C、合同法律行为 D、行政法律行为
24. 如果保险内容发生变化，经保险双方当事人协商确定修改，则此时需要采用(B)进行修改。 A.小保单 B.批单 C.暂保单 D.保险凭证
25. 在按比例给付型重大疾病保险中，当被保险人罹患某一种重大疾病时，保险人承担的保险责任是(C)。
A、按重大疾病保险金额的全部数额给付，且死亡保障不变 B、按重大疾病保险金额的全部数额给付，且死亡保障为零 C、按重大疾病保险金额的一定比例给付，且死亡保障不变 D、按重大疾病保险金额的一定比例给付，且死亡保障为零
26. 直接销售渠道和间接销售渠道的分类标准是(A)。 A、有无保险中介参与销售 B、有无熟人介绍 C、是否借助网络 D、是否通过电话营销
27. 职业道德常常表现为某一职业特有的(B)。 A、阶级道德和道德品质 B、道德传统和道德习惯 C、社会公德和道德准则 D、道德传统和社会公德
28. 保险营销员从事保险营销活动，每年应当接受累计不少于( )小时的后续教育，其中接受保险法律知识、职业道德和诚信教育时间累计不得少于(A)小时。 A. 36 12 B. 48 16 C. 72 18 D. 80 20
29. 保险销售人员在保险产品税收优惠宣传中应严格按照(B)进行宣传，不得向投保人夸大或变相夸大保险产品税收优惠利益，严禁销售人员通过虚假税收优惠宣传欺骗投保人。 A、合同法 B、税收法规和政策 C、公司法 D、险法
30. 因个人保险代理人行为导致投保人没有如实告知，其产生的后果，由(D)承担。 A、投保人 B、保险公司 C、保险人
D、个人保险代理人
31. 在任何情况下，如果保单期满前的(B)不足以支付当前的保险成本及费用，保险公司应当提前通知投保人，特别应当说明在这种情况下保障将提前结束，并提出维系保单继续有效的条件。 A、所缴保费 B、现金价值 C、账户金额 D、应付保费 32. 保险销售从业人员在执业活动中应遵守保险监管部门的相关规章和规范性文件，服从保险监管部门的监督与管理。这所诠释的是职业道德原则中(A)。 A、守法遵规原则 B、诚实信用原则 C、勤勉尽责原则 D、专业胜任原则
33. 以下关于非法集资说法正确的是：(B) A、非法集资在我国刑法上属于一个单独的罪名
B、未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法集资 C、对于非法吸收或者变相吸收公众存款的行为，一律应对追究刑事责任 D、个人非法吸收或者变相吸收公众存款10万元以上的，应承担刑事责任
34. 保险从业人员的(B)化、专业化，是保险业发展的必然趋势。 A、正规 B、职业 C、标准 D、规范
35. 保险销售从业人员在执业活动中要主动避免保险双方利益的冲突。不能避免时，应向(D)作出客观、准确的说明。 A.人民法院 B.保险行业协会 C.中国保监会 D.客户或所属机构
36. 保险销售从业人员在执业活动中应当首先向客户声明的内容是(D)。 A、所属机构的营业场所 B、所属机构的组织形式 C、所属机构是社会责任 D、所属机构的名称、性质和业务范围
37. 保险销售从业人员在执业活动中应遵守保险行业自律组织的规则。这所诠释的是职业道德原则中的(A)。 A.守法遵规原则 B.诚实信用原则 C.勤勉尽责原则 D.专业胜任原则
38. 保险销售从业人员职业道德是社会对从事(A)工作的人们的一种特殊道德要求。 A.保险销售 B.保险精算 C.保险经纪 D.保险公估
39. 某保险销售从业人员在获得基本的上岗资格后，继续积极认真地学习保险专业产品知识、销售技能和相关法律法规等知识，不断提高自身专业水平，在执业中学以致用。该从业人员遵循的职业道德原则是(B)。 A.守法遵规 B.专业胜任 C.勤勉尽责 D.客户至上
40. 我国的保险监管机关是(D)。 A.中国保险行业自律组织 B.中国保险行业学会 C.中国保险行业协会 D.中国保险监督管理委员会
41. 下列属于信用风险所造成的损失的是(C)。 A.因产生销售有缺陷的产品给消费者带来损害 B.因驾驶机动车不慎撞人，造成对方伤残或死亡
C.进出口贸易中，出口方因进口方不履约而遭受的经济损失 D.因医疗事故造成病人的病情加重、伤残或死亡
42. 保险营销员首次从事保险营销活动前，应当接受累计不少于(D)小时的岗前培训。 A、12 B、36 C、48 D、80
43. 保险营销员不得与(B)从事保险业务、保险中介业务的机构或者个人发生保险业务往来，或为其他同业公司、代理公司代理保险业务。 A.无效 B.非法 C.不再
D.没有接受委托
44. 保险公司履行最大诚信原则的内容主要包括(A)、弃权与禁止反言。 A、如实告知 B、履约 C、赔付 D、合同
45. 坚持诚信营销，就是要毫不夸张地向顾客宣传和解释保险目的、承保范围、保险责任、适用费率、(C)以及投保人的权利和义务等。 A.理赔原则 B.投保原则 C.赔偿原则 D.客户服务
46. 在保险营销展业中贯彻诚信原则，一个重要的前提是业务人员有过硬的(A)。 A.专业素质 B.沟通技巧 C.专业修养 D.销售技巧
47. 《保险销售从业人员监管办法》中的保险销售从业人员除了包括保险公司的保险销售人员，还包括(A)。
A.保险代理机构的保险销售人员 B.保险经纪机构的保险销售人员 C.保险公估机构的保险销售人员 D.保险咨询机构的保险销售人员
48. 按照最大诚信原则内容，保险人要求投保人或被保险人在保险期限内担保对某种特定事项的作为或不作为或担保其真实性。这一内容被称为(B)。
A.告知 B.保证 C.弃权 D.禁止反言
49. 保险费率厘定的“公平性原则非法2017”是指(D)。
A.投保人交纳的保险费要与保险人赚取的利润相适应 B.各个保险人收取的保险费要尽量一致 C.各个被保险人承担的保险费要尽量保持统一
D.投保人交纳的保险费应与其保险标的的风险状况相适应
50. 保险销售从业人员在执业活动中应当遵循一定的原则，其中，(B)原则是核心。 A.守法遵规 B.诚实信用 C.客户至上 D.专业胜任
51. 从法律角度看，保险代理人在代理合同授权范围内，代表(A)的利益开展业务。 A.保险人 B.投保人 C.受益人 D.被保险人
52. 确定保险代理人权利和义务的依据是(B)。 A.保险合同 B.保险代理合同 C.保险代理执业证书 D.保险代理营业执照
53. 我国现行指导保险销售从业人员职业道德建设的纲领性文件是(D)。 A.《保险代理机构管理规定》 B.《中华人民共和国保险法》 C.《保险代理从业人员执业行为守则》 D.《保险代理从业人员职业道德指引》
54. 下列属于保险理赔应予遵循的原则之一的是(A)。
A.重合同，守信用 B.利润最大化 C.重公益，轻盈利 D.客户利益最大化
55. 在实际展业中，营销员要引导客户对投保单、保险合同等资料亲自签名，对不会书写的保户将采取(A)方式确定行为的有效性。
A.按手印 B.其配偶代签 C.其近亲属代签 D.代理人帮助签名
56. 对保险营销员职业道德的具体要求是：;树立诚实守信的服务形象;树立客户至上的服务理念;全面履行应尽(B)积极参加岗前培训和后续教育。
A.如实告知原则 B.销售职责 C.服务职责 D.工作职责
57. 以下哪项工作不属于《中国保监会关于进一步做好保险业防范和处置非法集资工作的通知》规定的非法集资案件处置时，保险机构应配合有关部门采取的措施?(D)
A.加强舆论引导 B.积极配合侦办 C.协助管控资产 D.及时赔偿损失
二、多选题
1. 中国保监会关于强化保险监管打击违法违规行为整治市场乱象的通知(保监发〔2017〕40号)指出,着力整治哪些市场乱象?(ABCD)
A.着力整治虚假出资，切实解决资本不实问题。着力整治公司治理乱象，提升治理机制有效性。
B.着力整治资金运用乱象，坚决遏制违规投资、激进投资行为。着力整治产品不当创新，坚决清退问题产品。
C.着力整治销售误导，规范销售管理行为。着力整治理赔难，提高理赔服务质量和效率。 D.着力整治违规套取费用，规范市场经营行为。着力整治数据造假，摸清市场风险底数。 2. 中国保监会关于进一步加强保险业风险防控工作的通知(保监发〔2017〕35号)文件中，保险公司要加强对流动性风险的监测，需要充分考虑哪些因素对公司流动性的影响?(BCD) A.产品发布 B.产品停售 C.业务规模下降
D.退保和满期给付等因素
3. 中国保监会关于进一步加强保险业风险防控工作的通知(保监发〔2017〕35号)文件中，严查违规套取费用需要重点关注哪些保险业务?(ABC) A.商业车险 B.农业保险 C.大病保险 D.巨灾保险
4. 下列有关被保险人或者受益人向保险人请求赔付保险金的诉讼时效期间的表述，正确的有：(ACD)
A.人寿保险以外的其他保险的被保险人或者受益人，向保险人请求赔付保险金的诉讼时效期间为二年
B.人寿保险的被保险人或者受益人向保险人请求给付保险金的诉讼时效期间为三年 C.人寿保险的被保险人或者受益人向保险人请求给付保险金的诉讼时效期间为五年 D.诉讼时效期间自被保险人或者受益人知道或者应当知道保险事故发生之日起计算
5. 按照有关法律规定，认定构成非法集资的，应同时具备(ABCD) A.未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金 B.通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传 C.承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报 D.向社会公众即社会不特定对象吸收资金
6. 中国保监会关于进一步加强保险业风险防控工作的通知(保监发〔2017〕35号)文件中，健全流动性管理制度机制，有哪些要求?(ABC) A.建立完善流动性风险管理的目标、风险容忍度和风险限额 B.制定流动性风险管理策略和具体管理制度 C.做好流动性风险管理。 D.发现流动性风险及时报告。
7. 中国保监会关于进一步加强保险业风险防控工作的通知(保监发〔2017〕35号)文件中要求，摸清风险底数，保险公司主要对哪些系统开展全面清查，摸清公司的主要风险点和风险隐患，真正做到对公司的风险底数心中有数?(BCD) A.网络系统
B.财务系统、承保系统 C.理赔系统、信息系统 D.投资系统
8. 按照保监会《关于加强反保险欺诈工作的指导意见》的规定，反保险欺诈的工作原则为：(ABCD)
A.坚持健全长效机制与短期重点惩治并重 B.坚持内部管控与外部监管双管齐下 C.坚持行政执法与刑事司法协调配合 D.坚持多方参与，协同合作
9. 加强反保险欺诈工作需强化以下哪些措施：(ABCD) A.健全组织体系 B.建立健全制度机制 C.加强宣传教育 D.建立和完善技术规范
10. 中国保监会关于进一步加强保险业风险防控工作的通知(保监发〔2017〕35号)文件中，密切跟踪关注各类新型保险业务，切实防范新业务风险，具体有哪些要求?(ACD) A.加强新业务风险研判。 B.完善应急处理机制。 C.严控信用保证保险业务风险。 D.严防互联网保险风险。
11. 中国保监会关于强化保险监管打击违法违规行为整治市场乱象的通知(保监发〔2017〕40号)文件关于强化保险监管，打击违法违规行为，整治市场乱象的工作要求?(ABC) A.加强组织领导 B.坚持“严”字当头 C.注重长效机制 D.加强自身建设
12. 保险公司应当在犹豫期内对合同期限超过一年的人身保险新单业务进行回访，并及时记录回访情况。回访应当包括以下内容(ABCD)
A.确认投保人是否已经阅读并理解产品说明书和投保提示的内容; B.确认投保人是否知悉保险责任、责任免除和保险期间; C.确认投保人是否知悉退保可能受到的损失;
D.采用期缴方式的，确认投保人是否了解缴费期间和缴费频率。
13. 按照保监会《关于加强反保险欺诈工作的指导意见》的规定，反保险欺诈的工作原则为：(ABCD)
A.坚持健全长效机制与短期重点惩治并重 B.坚持内部管控与外部监管双管齐下 C.坚持行政执法与刑事司法协调配合 D.坚持多方参与，协同合作
14. 中国保监会在人身保险行业组织开展“治乱打非”专项行动中，针对产品乱象问题，扰乱保险市场秩序等违法违规有哪些?(ABCD) A.变相改变保险期间 B.变相提高产品现金价值 C.变相降低产品现金价值 D.变相突破监管规定
15. 中国保监会关于进一步加强保险业风险防控工作的通知(保监发〔2017〕35号)指出，切实防范哪八类风险?(ABCD)
A.完善流动性风险管理体系，切实防范流动性风险。加强保险资金运用管理，切实防范保险资金运用风险。
B.完善公司治理管理体系，切实防范战略风险。密切跟踪关注各类新型保险业务，切实防范新业务风险。
C.加强外部风险摸排和管理，切实防范外部传递性风险。加强消费者权益保护，切实防范群体性事件风险。
D.着力摸清风险底数，切实防范底数不清风险。加强资本管理，切实防范资本不实风险。
16. 根据《中国保监会关于进一步做好保险业防范和处置非法集资工作的通知》规定，对于非法集资风险防控处置工作，各保险机构(含下属分支机构)要承担以下哪些主体责任?(ABCD) A.人员管控责任 B.风险管控责任 C.监测预警责任 D.风险处置责任
17. 保监会《关于加强反保险欺诈工作的指导意见》将(ACD)保险欺诈行为列为重点打击对象。 A.保险金诈骗类 B.伪造假保险单证类 C.非法经营保险业务类 D.保险合同诈骗类
18. 中国保监会关于进一步加强保险监管维护保险业稳定健康发展的通知(保监发〔2017〕34号)文件中要求强化监管力度，持续整治市场乱象，将把哪些异常机构作为监管重点?(BC)
A.分支机构过多。 B.业务扩张激进。 C.风险指标偏离度大。 D.业务规模巨大。
19. 中国保监会关于进一步加强保险监管维护保险业稳定健康发展的通知(保监发〔2017〕34号)文件中创新体制机制，提升保险服务实体经济能力和水平要求?(ABC)
A.充分发挥保险风险管理与保障功能。 B.创新保险产品和业务模式。
C.助力公共治理体系建设与社会保障体系完善。 D.努力扩大市场规模。
20. 中国保监会在人身保险行业组织开展“治乱打非”专项行动中，主要严厉打击哪些渠道乱象行为?(BCD)
A.线上线中线下全方位销售 B.保险公司对保险代理人“恶意挖角”
C.虚列费用套取资金向中介渠道账外暗中支付手续费 D.虚列费用套取资金向中介渠道账外暗中支付其它利益
21. 中国保监会在人身保险行业组织开展“治乱打非”专项行动中针对那些问题将对涉案机构依法采取顶格罚款、责令停止接受新业务、吊销业务许可证等处罚措施?(ABCD) A.严重销售误导 B.违规套费 C.恶性竞争 D.非法经营
三、判断题：
1. 销售人员应提示投保人在回访中对各项问题如实答复，不清楚的地方可以立即提出，并要求保险公司进行详细解释。(√)
2. 在内容符合公司及监管部门规定的前提下，营销员可以自行制作、发放保险宣传材料。 (×)
3. 因部分长期寿险储蓄功能较突出，为使客户充分认识长期寿险的储蓄功能，在推销保险时可以将其与银行储蓄做比较。 (×) 4. 保险销售人员拜访客户应事先约定时间、地点，事先未约定的拜访应选择客户合适的时间，以不影响客户正常的生活和工作为原则。(√)
5. 根据《保险销售从业人员监管办法》，保险公司、保险代理机构不得向已经由其他机构办理执业登记的人员发放执业证书。(√)
6. 营销员不能代替客户签署投保资料，但客户夫妻之间可以互相代替。(×)
7. 未经客户同意，保险销售人员不得擅自为其办理保单变更手续、更改客户资料等事宜。(√) 8. 在客户明确拒绝投保的情况下，保险销售人员可以干扰客户正常工作生活方式继续推销。(×)
9. 不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单证等方式非法吸纳资金的行为属于非法集资范畴。(√)
10. 根据《保险销售从业人员监管办法》，执业证书持有人的执业地域可以超出执业证书规定的从业地域范围。(×)
11. 在介绍公司产品时，销售人员应询问客户的保险需求，已购买保险产品的相关信息，以及投保人的经济情况，并根据客户的背景、需求、现有的保障程度、经济承受能力等情况推荐合适产品。(√)
12. 因部分长期寿险储蓄功能较突出，为使客户充分认识长期寿险的储蓄功能，在推销保险时可以将其与银行储蓄做比较。(×)
13. 《保险销售从业人员执业证书》中包含持有人所在保险公司或者保险代理机构的高级管理人员私人电话。(×)
14. 代理人使用与产品说明书不一致的信息披露材料时，应当取得保险公司的同意。(√) 15. 根据《保险销售从业人员监管办法》，保险公司发现保险代理机构及其保险销售从业人员销售其保险产品存在违法违规行为，对此置之不理的，由中国保监会责令改正，逾期不改正的，给予警告，并处200元以下的罚款。(×)
16. 在投保人填写投保单前，销售人员应提示投保人认真阅读并亲笔签署投保提示书。(√) 17. 营销员离司3个月后再入司，可以恢复原业务员代码(即通常所说的“工号”)。(×) 18. 根据《保险销售从业人员监管办法》，保险销售从业人员执业地域超出《保险销售从业人员执业证书》规定的从业地域范围，由中国保监会责令改正，并给予警告即可。(×) 19. 销售人员应主动提示投保人准确、完整地填写家庭住址、联系方式和个人信息，以便保险公司能够及时回访，确保自己的利益得到切实保障。(√)
20. 在遵循诚信原则方面，营销员应将客户应该知道的保险公司业务情况和保险条款的内容及其含义如实告知客户，将本公司应该知道的客户的情况如实报告本公司。 (√) 21. 营销员与公司签订代理合同达10年以上的，视为与公司具有劳动合同关系，可以签订劳动合同。 (×) 22. 在产品说明会中，为引导客户购买保险产品，保险销售人员可以用举例方式，将长期寿险预定利率与银行储蓄利率做直接比较。 (×)
第三篇：信访知识题库要点
竞赛题库
一、选择填空题
1、国家信访工作机构充分利用现有政务信息网络资源，建立全国信访信息系统，为信访人( A )提出信访事项、查询信访事项办理情况提供便利。
A、在当地
B、在居住地
C、在户口所在地
2、信访人采用走访形式提出信访事项，应当向依法有权处理的本级或者上一级机关提出;信访事项已经受理或者正在办理的，信访人在规定期限内向受理、办理机关的上级机关再提出( B )的，该上级机关不予受理。
A、不同意见
B、同一信访事项
C、其他信访事项
3、行政机关及其工作人员( B )将信访人的检举、揭发材料及有关情况透露或者转给被检举、揭发的人员或者单位。
A、不应当
B、不得
C、不能
D、不可以
4、拒不执行有权处理的行政机关作出的支持信访请求意见，导致信访事项发生，造成严重后果的，对直接负责的主管人员和其他( C )，依照有关法律、行政法规的规定给予行政处分;构成犯罪的，依法追究刑事责任。
A、责任人员
B、有关人员
C、直接责任人员
5、信访人的信访请求事由合理但缺乏法律依据的，应当( C )。 A、予以支持
B、不予支持
C、对信访人做好解释工作
6、《信访条例》是为了保持各级人民政府同人民群众的密切联系，保护信访人的( A )权益，维护信访秩序，而制定的。 A、合法
B、正当
C、自身
D、相关
7、任何组织和个人不得打击( B )信访人。 A、打压
B、报复
C、恐吓
D、威胁
8、多人采用走访形式提出共同的信访事项的，应当推选代表，代表人
1 数不得超过( B )人。
A、3人
B、5人
C、7人
D、10人
9、有关行政机关收到信访事项后，能够当场答复是否受理的，应当当场书面答复;不能当场答复的，应当自收到信访事项之日起( C )日内书面告知信访人。信访人的姓名(名称)、住址不清的除外。 A、7日
B、10日
C、15日
D、30日
10、( A )机关及其工作人员不得将信访人的检举、揭发材料及有关情况透露或者转给被检举、揭发的人员或者单位。 A、行政
B、有关
C、信访
D、政府
11、信访事项应当自受理之日起( D )日内办结。 A、15日
B、30日
C、45日
D、60日
12、情况复杂的信访事项，经本行政机关负责人批准，可以适当延长办理期限，延长期限不得超过( B )日。
A、15日
B、30日
C、45日
D、60日
13、设区的市级、县级人民政府及其工作部门，乡镇人民政府应当建立行政机关负责人( B )，由行政机关负责人协调处理信访事项。 A、信访约谈制度 B、信访接待日制度 C、负责制 D、首问责任制
14、信访人对行政机关作出的信访事项处理意见不服的，可以自收到书面答复之日起( B )日内请求原办理行政机关的上一级行政机关复查。
A、15日
B、30日
C、45日
D、60日
15、信访人对复查意见不服的，可以自收到书面答复之日起( B )日内向复查机关的上一级行政机关请求复核。
A、15日
B、30日
C、45日
D、60日
16、《信访条例》经国务院常务会议通过，国务院总理温家宝签署第431号国务院令公布，自2005年( A )施行。 A、5月1日
B、1月5日
C、7月1日
2
17、《信访条例》总共有( B )。
A、6章49条
B、7章51条
C、8章63条
18、各级人民政府、县级以上人民政府工作部门应当做好( C )，认真处理来信、接待来访，倾听人民群众的意见、建议和要求，接受人民群众的监督，努力为人民群众服务。
A、各项工作
B、群众工作
C、信访工作
19、信访工作应当在各级人民政府领导下，坚持( A )、分级负责，谁主管、谁负责，依法、及时、就地解决问题与疏导教育相结合的原则。 A、属地管理
B、归口管理
C、共同管理
20、《信访条例》规定，任何组织和个人不得( A )信访人。打击报复信访人，构成犯罪的，依法追究刑事责任;尚不构成犯罪的，依法给予行政处分或者纪律处分。
A、打击报复
B、无端指责
C、置之不理
21、县级以上人民政府应当通过联席会议、建立排查调处机制、建立信访督查工作制度等方式( C )。
A、及时指导工作
B、及时纠正错误
C、及时化解矛盾和纠纷
22、各级人民政府、县级以上人民政府工作部门应当向( B )公布信访工作机构的通信地址、电子信箱、投诉电话、信访接待的时间和地点、查询信访事项处理进展及结果的方式等相关事项。
A、有关人员
B、社会
C、广大群众
D、信访人员
23、多人采用走访形式提出共同的信访事项的，应当推选代表，代表人数不得超过( C )。
A、3人
B、8人
C、5人
D、10人
24、信访人( C )事实、诬告陷害他人，构成犯罪的，依法追究刑事责任;尚不构成犯罪的，由公安机关依法给予治安管理处罚。 A、没有弄清
B、提不出证据
C、捏造歪曲
3
25、县级以上人民政府信访工作机构收到信访事项，应当予以登记，并区分情况，在( C )内分别按不同方式处理。 A、30日
B、20日
C、15日
26、各级人民政府、县级以上人民政府工作部门应当在其( C )或者网站公布与信访工作有关的法律、法规、规章，信访事项的处理程序，以及其他为信访人提供便利的相关事项。
A、办公场所
B、公共场所
C、信访接待场所
27、国家信访工作机构充分利用现有政务信息网络资源，建立全国信访信息系统，为信访人( A )提出信访事项、查询信访事项办理情况提供便利。
A、在当地
B、在居住地
C、在户口所在地
28、信访人对提供公共服务的企业、事业单位及其工作人员的( C )不服，可以向有关行政机关提出信访事项。
A、行政行为
B、其他行为
C、职务行为
D、职业行为
29、对依法应当通过诉讼、仲裁、行政复议等( A )解决的投诉请求，信访人应当依照有关法律、行政法规规定的程序向有关机关提出。 A、法定途径
B、工作渠道
C、法律途径
30、信访人采用走访形式提出信访事项，应当向依法有权处理的本级或者上一级机关提出;信访事项已经受理或者正在办理的，信访人在规定期限内向受理、办理机关的上级机关再提出( B )的，该上级机关不予受理。
A、不同意见
B、同一信访事项
C、其他信访事项
31.信访人采用走访形式提出信访事项的，应当到有关机关设立或者指定的( B )提出。
办公地点
B、接待场所
C、工作场所
32、县级以上人民政府信访工作机构收到信访事项涉及下级行政机关或者其工作人员的，按照“属地管理、分级负责，谁主管、谁负责”的原
4 则，( D )有权处理的行政机关，并抄送下一级人民政府信访工作机构。 A、及时通知
B、直接抄送
C、尽快转送到
D、直接转送
33、县级以上人民政府信访工作机构对转送信访事项中的重要情况需要反馈办理结果的，可以直接交由有权处理的行政机关办理，要求其( A )反馈结果，提交办结报告。
A、在指定办理期限内
B、在办理结束后 C、根据情况
D、在规定的时间内
34、行政机关及其工作人员( B )将信访人的检举、揭发材料及有关情况透露或者转给被检举、揭发的人员或者单位。 A、不应当
B、不得
C、不能
D、不可以
35、公民、法人或者其他组织发现可能造成社会影响的重大、紧急信访事项和信访信息时，( B )报告。
A、应当向当地人民政府
B、可以就近向有关行政机关 C、立即向公安部门
36、信访事项应当自受理之日起( B )办结;情况复杂的，经本行政机关负责人批准，可以适当延长办理期限，但延长期限不得超过30日，并告知信访人延期理由。法律、行政法规另有规定的，从其规定。 A、30日内
B、60日内
C、90日内
37、信访人对行政机关作出的信访事项处理意见不服的，可以自收到书面答复之日起30日内请求原办理行政机关的( B )复查。
A、主要负责人 B、上一级行政机关 C、上级行政机关 D、工作人员
38、信访人对复核意见不服，仍然以同一事实和理由提出投诉请求的，各级人民政府信访工作机构和其他行政机关( A )。
A、不再受理
B、不再复核
C、不予登记
D、不再答复
39、县级以上人民政府信访工作机构对于信访人反映的有关( C )问题，应当及时向本级人民政府报告，并提出完善政策、解决问题的建议。
5 A、苗头性
B、群众性
C、政策性
D、严重性 40、拒不执行有权处理的行政机关作出的支持信访请求意见，导致信访事项发生，造成严重后果的，对直接负责的主管人员和其他( C )，依照有关法律、行政法规的规定给予行政处分;构成犯罪的，依法追究刑事责任。
A、责任人员
B、有关人员
C、直接责任人员
41、国务院《信访条例》属于( C )。
A、行政规章
B、行政法
C、行政法规
D、法律
42、各级人民政府、县级以上人民政府工作部门应当畅通信访渠道，为信访人采用本条例规定的形式反映情况，提出建议、意见或者投诉请求( B )。
A、提供条件
B、提供便利条件
C、提供帮助
D、给予帮助
43、信访人反映的情况，提出的建议、意见，对国民经济和社会发展或者对改进国家机关工作以及保护社会公共利益有贡献的，由( C )给予奖励。
A、有关行政机关
B、信访工作机构 C、有关行政机关或者单位
D、县级人民政府
44、国家信访工作机构充分利用现有( C )，建立全国信访信息系统，为信访人在当地提出信访事项、查询信访事项办理情况提供便利。 A、大众传媒
B、因特网资源
C、政务信息网络资源
45、对外国人、无国籍人、外国组织信访事项的处理，( C )本条例执行。
A、依照
B、比照
C、参照
D、按照
46、涉及两个或者两个以上行政机关的信访事项，由所涉及的行政机关( A )。
A、协商受理
B、共同的上一级行政机关决定受理机关 C、决定是否受理
D、共同受理
6
47、对于可能造成社会影响的重大、紧急信访事项和信访信息，有关行政机关应当( C )，防止不良影响的产生、扩大。 A、报当地人民政府采取措施
B、及时采取措施 C、在职责范围内依法及时采取措施
48、收到县级以上人民政府信访工作机构改进建议的行政机关应当在( B )内书面反馈情况;未采纳改进建议的，应当说明理由。 A、60日
B、30日
C、15日
D、20日
49、信访人的信访请求事由合理但缺乏法律依据的，应当( C )。 A、予以支持
B、不予支持
C、对信访人做好解释工作 50、就受理信访事项的数据统计、信访事项涉及领域以及被投诉较多的机关等事项，县级以上人民政府信访工作机构应当向( C )定期提交信访情况分析报告。
A、上级人民政府
B、下级人民政府 C、本级人民政府
D、上级和本级人民政府
51、纪检监察机关独立行使党和政府赋予的案件检查权，不受( D )、社会组织和个人的干涉。
A.党政机关
B.国家机关
C.行政机关
D.规定之外的其它机关
52、认定为违反政纪案件的标准主要是( C )等。
A.《案件检查条例》
B.关于党内政治生活的若干准则 C.国家法律、行政法规和规章
D.《中国共产党纪律处分条例》
53、经济案件查账的技术方法之核对法中，下列哪一项属于账账核对( D )。
A.核对账簿记录的事项及金额与所依据的记账凭证是否相符 B.核对记账凭证与所附原始凭证的张数、金额是否相符 C、核对原始凭证的数量、单价金额与合计数是否相符 D、核对各类总账账户的借、贷金额是否平衡
7
54、监察机关负责人的回避，由( D )决定。 A.同级党委
B.上一级党委组织部 C.同级党委或其所在人民政府主管监察工作的负责人
D.其所在人民政府主管监察工作的负责人或上一级监察机关负责人
55、凡经过立案的案件，如果撤销，必须要有充分的事实和理由，并报( D )核准。
A.上一级纪检监察机关
B.本级党委 C.本级人民政府
D.批准立案的机关
56、案件检查调查的任务是( C )。
A.对举报的材料进行核查证实
B.了解所反映的主要问题是否存在 C.收集证据查清案件事实
D.查清被反映人的情况
57、承办案件调查任务的纪检监察室对全部案件材料审查后，若案件事实清楚、证据确实充分，需要追究党纪政纪责任的，应提出( D )的意见。
A.处理
B.定性
C、结案
D.移送审理
58、在案件审理工作中，要坚持审理部门( C )案件制度。
A.民主讨论
B.集体研究
C.集体审议
D.群众参与
59、受处分党员所在党组织，在接到上级党委、纪委对该党员处分的批复或通知后，应在( A )内向受处分党员本人宣布。 A.一个月
B.二个月
C.三个月
D.四个月
60、复审政纪申诉案件，主要采用三种方式：( D )、直接调查和与原办案部门共同调查核实。
A.材料审查
B.派人调查
C.委托调查
D.书面审查 6
1、使用证据时，切忌用孤立的、静止的观点去看待证据，要将全案的证据看成是一个( D )体系。
A.证据
B.依据
C.物证
D.证明
62、纪律检查建议书，应当是在检查之后，根据检查的结果，提出纪
8 律检查( C )，制作纪律检查建议书。
A.意见
B.结果
C.建议
D.问题 6
3、案件审理工作业务指导采用( C )指导的原则。 A.集中
B.分散
C.分级
D.分片
64、案件审理部门在审理案件的过程中，发现事实不清、证据不足的，要请案件检查部门补充调查，甚至可以将案件( B )。 A.留存
B.退回
C.改正
D.撤销 6
5、贪污行为的违纪主体是( C )。
A.党和国家工作人员或企业中非国家工作人员中的党员 B.党和国家工作人员或其他单位中非国家工作人员中的党员 C.党和国家工作人员或受委托管理、经营国有财产的人员
66、公开发表违背四项基本原则、违背改革开放或者其他有严重政治问题的文章、演说、宣言、声明等，情节严重的，给予( D )处分。 A.撤销党内职务或者留党察看 B.留党察看
C.留党察看或者开除党籍 D.撤销党内职务、留党察看或者开除党籍 6
7、国家行政机关或者法律、法规授权的部门、单位工作人员，在履行经济调节、市场监管、社会管理和公共服务职责中失职、渎职，情节较重的，给予( B )处分。
A.警告或者严重警告
B.撤销党内职务或者留党察看 C.留党察看或者开除党籍
D.开除党籍
68、受委托行政机关在委托范围内，以( A )的名义实施行政许可;不得再委托其他组织或者个人实施行政许可。 A.委托行政机关
B.自己
C.自己或委托行政机关
D.自己和委托行政机关 6
9、行政机关实施检验、检测、检疫，应当自受理申请之日起，( B )日内指派两名以上工作人员按照技术标准、技术规范进行检验、检测、检疫。
9 A.二
B.五
C.十
D.十五
70、被许可人以欺骗、贿赂等不正当手段取得的行政许可属于( C )的，申请人在三年内不得再次申请该行政许可;构成犯罪的，依法追究刑事责任。
A.直接涉及经济宏观调控、生态环境保护事项
B.有限资源开发利用、公共资源配置及直接关系公共利益事项 C.直接关系公共安全、人身健康、生命财产安全事项 D.提供公共服务并且直接关系公共利益事项
71、《关于依法处理涉法涉诉信访问题的意见》具体规定了“实行诉讼与信访分离制度，把涉及民商事、行政、刑事等诉讼权利救济的信访事项从普通信访体制中分离出来，由( B )机关依法处理。”的制度。 A.行政机关
B.政法机关
C.党委机关
D.人大机关 7
2、纪检监察机关独立行使党和政府赋予的案件检查权，不受( D )、社会组织和个人的干涉。
A.党政机关
B.国家机关
C.行政机关
D.规定之外的其它机关 7
3、认定为违反政纪案件的标准主要是( C )等。
A.《案件检查条例》
B.关于党内政治生活的若干准则 C.国家法律、行政法规和规章
D.《中国共产党纪律处分条例》 7
4、经济案件查账的技术方法之核对法中，下列哪一项属于账账核对( D )。
A.核对账簿记录的事项及金额与所依据的记账凭证是否相符 B.核对记账凭证与所附原始凭证的张数、金额是否相符 C、核对原始凭证的数量、单价金额与合计数是否相符 D、核对各类总账账户的借、贷金额是否平衡 7
5、监察机关负责人的回避，由( D )决定。 A.同级党委
B.上一级党委组织部 C.同级党委或其所在人民政府主管监察工作的负责人
10 D.其所在人民政府主管监察工作的负责人或上一级监察机关负责人 7
6、凡经过立案的案件，如果撤销，必须要有充分的事实和理由，并报( D )核准。
A.上一级纪检监察机关
B.本级党委 C.本级人民政府
D.批准立案的机关 7
7、案件检查调查的任务是( C )。
A.对举报的材料进行核查证实
B.了解所反映的主要问题是否存在C.收集证据查清案件事实
D.查清被反映人的情况
78、承办案件调查任务的纪检监察室对全部案件材料审查后，若案件事实清楚、证据确实充分，需要追究党纪政纪责任的，应提出( D )的意见。
A.处理
B.定性
C、结案
D.移送审理 7
9、在案件审理工作中，要坚持审理部门( C )案件制度。
A.民主讨论
B.集体研究
C.集体审议
D.群众参与 80、受处分党员所在党组织，在接到上级党委、纪委对该党员处分的批复或通知后，应在( A )内向受处分党员本人宣布。 A.一个月
B.二个月
C.三个月
D.四个月
81、复审政纪申诉案件，主要采用三种方式：( D )、直接调查和与原办案部门共同调查核实。
A.材料审查
B.派人调查
C.委托调查
D.书面审查 8
2、使用证据时，切忌用孤立的、静止的观点去看待证据，要将全案的证据看成是一个( D )体系。
A.证据
B.依据
C.物证
D.证明
83、纪律检查建议书，应当是在检查之后，根据检查的结果，提出纪律检查( C )，制作纪律检查建议书。
A.意见
B.结果
C.建议
D.问题 8
4、案件审理工作业务指导采用( C )指导的原则。
11 A.集中
B.分散
C.分级
D.分片
85、案件审理部门在审理案件的过程中，发现事实不清、证据不足的，要请案件检查部门补充调查，甚至可以将案件( B )。 A.留存
B.退回
C.改正
D.撤销 8
6、贪污行为的违纪主体是( C )。
A.党和国家工作人员或企业中非国家工作人员中的党员 B.党和国家工作人员或其他单位中非国家工作人员中的党员 C.党和国家工作人员或受委托管理、经营国有财产的人员
87、公开发表违背四项基本原则、违背改革开放或者其他有严重政治问题的文章、演说、宣言、声明等，情节严重的，给予( D )处分。 A.撤销党内职务或者留党察看
B.留党察看 C、留党察看或者开除党籍
D.撤销党内职务、留党察看或者开除党籍
88、国家行政机关或者法律、法规授权的部门、单位工作人员，在履行经济调节、市场监管、社会管理和公共服务职责中失职、渎职，情节较重的，给予( B )处分。
A.警告或者严重警告
B.撤销党内职务或者留党察看 C.留党察看或者开除党籍
D.开除党籍
89、受委托行政机关在委托范围内，以( A )的名义实施行政许可;不得再委托其他组织或者个人实施行政许可。 A.委托行政机关
B.自己
C.自己或委托行政机关
D.自己和委托行政机关
90、行政机关实施检验、检测、检疫，应当自受理申请之日起，( B )日内指派两名以上工作人员按照技术标准、技术规范进行检验、检测、检疫。
A.二
B.五
C.十
D.十五
91、被许可人以欺骗、贿赂等不正当手段取得的行政许可属于( C )
12 的，申请人在三年内不得再次申请该行政许可;构成犯罪的，依法追究刑事责任。
A.直接涉及经济宏观调控、生态环境保护事项
B.有限资源开发利用、公共资源配置及直接关系公共利益事项 C.直接关系公共安全、人身健康、生命财产安全事项 D.提供公共服务并且直接关系公共利益事项
92、全面推进依法治国，必须坚持( A )有机统一，这是我国社会主义法治建设的一条基本经验。 A.党的领导、人民当家作主、依法治国 B.党委领导、政府主导、全民参与 C.依法治党、依法治国、依法治军
93、党的十八届四中全会《决定》将“建设中国特色社会主义法治体系，建设社会主义法治国家”确立为全面推进依法治国的总目标，并提出了( C )法治体系建设目标。 A.三大
B.四大
C.五大
94、党的十八届四中全会《决定》强调“坚持依法治国和以德治国相结合”。以下相关表述不正确的是( B )。 A.国家和社会治理需要法律和道德共同发挥作用 B.法律主要发挥教化作用，道德主要发挥规范作用
C.强化法律对道德建设的促进作用，强化道德对法治文化的支撑作用 9
5、党的十八届四中全会《决定》要求，把公正、公平、公开原则贯穿立法全过程，完善立法体制机制，坚持( C )并举，增强法律法规的及时性、系统性、针对性、有效性。 A.立废
B.立改废
C.立改废释
96、党的十八届四中全会《决定》将每年( C )定为国家宪法日。在全社会普遍开展宪法教育，弘扬宪法精神。 A.七月一日
B.十月一日
C.十二月四日
13 9
7、党的十八届四中全会《决定》要求明确立法权力边界，对部门间争议较大的重要立法事项，由决策机关( B )，充分听取各方意见，协调决定，不能久拖不决。
A.组织双方协商
B.引入第三方评估
C.组织开展调研 9
8、党的十八届四中全会《决定》提出，完善惩治贪污贿赂犯罪法律制度，把贿赂犯罪对象( B )。 A.由财物变为财产性利益
B.由财物扩大为财物和其他财产性利益 C.由财产性利益扩大为财物
99、党的十八届四中全会《决定》提出，推进综合执法，( A )市县两级政府执法队伍种类，有条件的领域可以推行跨部门综合执法。 A.大幅减少
B.适当减少
C.适当增加
100、党的十八届四中全会《决定》要求，完善执法程序，建立执法( C )记录制度。
A.重要环节
B.关键环节
C.全过程
10
1、党的十八届四中全会《决定》强调全面推进政务公开，坚持( B )原则，推进决策公开、执行公开、管理公开、服务公开、结果公开。 A.公开没有例外
B.以公开为常态、不公开为例外
C.一律网上公开 10
2、党的十八届四中全会《决定》提出，改革司法机关人财物管理体制，探索实行法院、检察院( A )和审判权、检察权相分离。 A.司法行政事务管理权
B.司法人员任免权
C.刑罚执行权 10
3、党的十八届四中全会《决定》要求，最高人民法院设立巡回法庭，审理( C )案件。 A.涉及国计民生的重大 B.跨行政区域重大刑事
C.跨行政区域重大行政和民商事
10
4、党的十八届四中全会《决定》要求，探索建立( B )提起公益
14 诉讼制度。
A.公安机关
B.检察机关
C.司法行政机关
1、(实事求是)的思想路线是案件检查的生命线，背离了它，就会受挫折，就会走弯路，就会一事无成。
2、纪检监察机关在案件检查中，对违反党纪政纪的纪检监察对象采取的组织措施包括停职检查和(暂停其公务活动)两种。
3、纪检监察案件受理包括(党纪案件)受理和(政纪案件)受理两个方面。
4、案件审理工作的作用有制约作用、参谋作用、(保障作用)、教育作用、促进作用。
5、案件审理工作的基本要求是事实清楚、(证据确凿)、定性准确、处理恰当、(手续完备)、程序合法。
6、审理申诉案件的原则是有错必纠原则、基本事实清楚、基本证据确凿和处分基本恰当原则、(分级办理)原则、申诉期间原处分决定不停止执行原则、全面历史地看问题原则、(全面审查)原则。
7、党风监督的重点对象是党的(各级领导机关和领导干部)，特别是(各级领导班子主要负责人)。
8、党风监督要与(党外监督)相结合。
9、各级党组织应当认真贯彻(党风廉政建设责任制)，加强思想政治教育，健全工作制度，有效防范各种违纪行为的发生。
10、实施党纪政纪处分，要坚持党要管党、从严治党的原则，党员在党纪面前人人平等的原则，实事求是的原则，民主集中制的原则，(惩前毖后 治病救人)的原则。
11、党员受留党察看处分期间，没有(表决权、选举权和被选举权)。
12、地方各级人民政府应当定期向(本级人大及其常委会)和上一级人民政府报告推进依法行政的情况。
15
13、深入贯彻落实科学发展观，切实贯彻维护党章，以党的执政能力建设和(先进性建设)为主线，坚持党要管党、从严治党。
14、全面坚持标本兼治、综合治理、(惩防并举)、注重预防的方针，把反腐倡廉建设放在更加突出的位置。
15、教育和引导各级领导干部自觉遵守党的政治纪律、组织纪律、经济工作纪律和群众工作纪律，讲党性、重品行、(坐表率)。
16、发扬革命传统，挖掘中华优秀文化的丰厚资源，实施“廉政文化精品工程”)。
17、推进党务公开，尊重(党员)主体地位，落实党员在党内监督中的责任和权利，营造党内民主讨论环境。
18、充分发挥行政监察职能作用，积极开展执法监察、(廉政监察)和效能监察。
19、转变政府职能、理顺关系、优化结构、提高效能，建设服务政府、责任政府、法治政府和(廉洁)政府。
20、(各级党委)是反腐倡廉建设的责任主体，担负着全面领导惩治和预防腐败体系建设的政治责任。
21、各级人民政府、县级以上人民政府工作部门应当畅通(信访渠道)，为信访人采用《信访条例》规定的形式反映情况，提出意见、建议或者投诉请求提供便利条件。
22、信访工作应当在各级人民政府领导下，坚持属地管理、分级负责，谁主管、谁负责，依法、及时、就地解决问题与(疏导教育)相结合的原则。
23、各级人民政府、县级以上人民政府工作部门应当科学、民主决策，依法履行职责，从源头预防导致信访事项的(矛盾)和(纠纷)。
24、信访人采用走访形式提出信访事项的，应当到有关机关设立或者(指定)的接待场所提出。
16
25、信访人提出信访事项，应当客观真实，对其所提供材料内容的(真实性)负责，不得捏造、歪曲事实，不得诬告、陷害他人。
26、行政机关工作人员与信访事项或者信访人有直接(利害)关系的，应当回避。
二、简答题
l、纪检监察案件检查的独特特点是什么? ①案件检查主体的双重性 ②案件检查对象的交叉性 ③案件检查手段的独特性 ④案件检查依据的多元性 ⑤案件检查任务的艰巨性
2、纪检监察案件审核的内容有哪些? ①对错误事实的审核 ②对证据的审核 ③对错误性质的审核 ④对处理意见的审核 ⑤对办案手续的审核 ⑥对案件办理程序的审核
3、依法行政的基本要求是什么? ①合法行政 ②合理行政 ③程序正当 ④高效便民 ⑤诚实守信 ⑥权责统一
4、如有个别人员违反了法律法规规定，实施了非正常上访行为，将承担何种法律后果?
17 答:对非正常上访人员现场出现过激行为的，公安机关要立即进行法律告知，并对其劝诫、警告，限时离开。不听劝诫、警告的，由公安机关立即取证并强行带离现场或者立即予以拘留。
5、信访工作机构应当组织相关社会团体、法律援助机构、相关专业人员、社会志愿者等共同参与，运用哪些方法，依法、及时、合理处理信访人的投诉请求。
答：协商、调解、听证、咨询
6、县级以上人民政府应当建立什么样的信访工作格局。 标本兼治、部门协调、统筹兼顾、各负其责
7、县级以上人民政府工作部门及乡、镇人民政府应当按照什么的原则，确定负责信访工作的机构或者人员，具体负责信访工作。 答：有利工作、方便信访人
8、各级人民政府、县级以上人民政府工作部门应当做好信访工作，要做好哪四点?
①认真处理来信、接待来访 ②接受人民群众的监督 ③努力为人民群众服务
④倾听人民群众的意见、建议和要求
9、贯彻《信访条例》的目的 ①维护信访秩序
②保护信访人的合法权益
③保持各级人民政府同人民群众的密切联系
10、《信访条例》第十四条规定，信访人可以对哪些组织、人员的职务行为反映情况，提出建议、意见，或者不服哪些组织、人员的职务行为，可以向有关行政机关提供信访事宜?
(一)行政机关及其工作人员。
(二)法律、法规授权的具有管理公共事务职能的组织及其工作人员。
(三)提供公共服务的企业、事业单位及其工作人员。
(四)社会团体或者其他企业、事业单位中由国家行政机关任命、派出的人员。
(五)村民委员会、居民委员会及其成员。
11、不予受理的信访事项中包括哪些事项?
(一)对跨越本级和上一级机关提出的信访事项，上级机关不予受理。
(二)对旗县级以上人大、人民法院、人民检察院职权范围内的信访事项。
(三)对依法应当通过诉讼、仲裁、行政复议等法定途径解决的投诉请求。
(四)来访事项已经受理或正在办理的。
(五)对处理(复查)意见不服，未提出复查(复核)请求而到上级机关走访。
(六)对处理(复查)意见不服。无正当理由超过规定期限未请求复查(复核)的。
12、信访人在信访过程中应当遵守法律、法规，不得损害国家、社会、集体的利益和其他公民的合法权利，自觉维护社会公共秩序和信访秩序，不得有哪些行为?
(一)在国家机关办公场所周围、公共场所非法聚集，围堵、冲击国家机关，拦截公务车辆，或者堵塞、阻断交通的。
(二)携带危险物品、管制器具的。
(三)侮辱、殴打、威胁国家机关工作人员，或者非法限制他人人身自由的。
(四)在信访接到场所滞留、滋事，或者将生活不能自理的人弃留在信访接待场所的。
(五)煽动、串联、胁迫、以财物诱使、幕后操纵他人信访或者以信访为名借机敛财的。
(六)扰乱公共秩序、妨害国家和公共安全的其他行为。
13、县级以上人民政府信访工作机构发现有关行政机关有下列哪些情形之一的，应当及时督办，并提出改进建议?
(一)无正当理由未按规定的办理期限办结信访事项的。
(二)未按规定反馈信息事项办理结果的。
(三)未按规定程序办理信访事项的。
(四)办理信访事项推诿、敷衍、拖延的。
(五)不执行信访处理意见的。
(六)其他需要督办的情形。
14、总书记对于新时期信访工作提出的“三到位一处理”具体要求是什么?
诉求合理的问题解决到位，诉求不合理的思想疏导到位，生活困难的帮扶救助到位，行为违法的依法处理。
15、中央和国家机关来访接待部门不受理的案件案件包括哪些 ①应到而未到省级职能部门反映诉求的案件 ②已经依法终结的信访事项
③省级职能部门正在处理且未超出法定处理期限的信访事项
16、《关于创新群众工作方法解决信访突出问题的意见》依据“什么样的工作方式”等总体思路，规制了涉法涉诉依法终结制度。 ①改变经常性集中交办 ②改变过分依靠行政推动 ③通过信访启动法律程序
17、党的十八届四中全会《决定》开宗明义用“三个事关”阐述依法治国的重要性。这“三个事关”是什么? ①事关我们党执政兴国 ②事关人民幸福安康 ③事关党和国家长治久安
20
18、党的十八届四中全会《决定》贯彻党的十八大以来党中央工作部署，体现了哪“四个全面”的逻辑联系。 ①全面建成小康社会 ②全面深化改革 ③全面推进依法治国 ④全面从严治党
19、党的十八届四中全会《决定》要求，行政机关要坚持法定职责必须为、法无授权不可为，勇于负责、敢于担当。同时强调了哪“三个坚决”?
①坚决纠正不作为、乱作为 ②坚决克服懒政、怠政 ③坚决惩处失职、渎职
20、对信访事项有权处理的行政机关经调查核实，应当依照有关法律、法规、规章及其他有关规定，分别作出怎样的处理，并书面答复信访人?
答：
(一)请求事实清楚，符合法律、法规、规章或者其他有关规定的，予以支持;
(二)请求理由合理但缺乏法律依据的，应当对信访人做好解释工作;
(三)请求缺乏事实根据或者不符合法律、法规、规章或者其他有关规定的，不予支持。有权处理的行政机关依照前款第
(一)项规定作出支持信访请求意见的，应当督促有关机关或者单位执行。
21、国家机关办理信访事项能否进行调解?
答：调解作为我国社会矛盾纠纷解决机制体系的重要组成部分，其最大的优势在于贴近人民群众，方式灵活多样，有利于化解纠纷、减少讼累、节约人力物力。中共中央办公厅、国务院办公厅《关于创新群众工作方法解决信访突出问题的意见》中要求“综合运用法律、政策、经济、行政等手段和教育、协商、调解、疏导等办法，认真解决特殊
21 疑难信访问题”。为发挥调解化解矛盾纠纷的功能，本条明确规定国家机关在办理信访事项可以依法进行调解。但需要强调的是，不是所有的信访事项都可以进行调解，只有依照法律、法规、规章的规定，信访事项属于可以调解的事项，而且有关国家机关依照法律、法规、规章的规定有进行调解的权力，国家机关才能进行调解。
22、问：县级以上人民政府信访工作机构收到对依照法定职责属于本级人民政府或者其工作部门处理决定的信访事项，应当如何处理? 答：《信访条例》第21条规定，县级以上人民政府信访工作机构收到信访事项，应当予以登记，并区分情况，在15日内分别按下列方式处理：对依照法定职责属于本级人民政府或者其工作部门处理决定的信访事项，应当转送有权处理的行政机关;情况重大、紧急的，应当及时提出建设，报请本级人民政府决定。
23、信访人捏造歪曲事实、诬告陷害他人的，应如何处理?
答：《信访条例》第48条规定，信访人捏造歪曲事实、诬告陷害他人，构成犯罪的，依法追究刑事责任;尚不构成犯罪的，由公安机关依法给予治安管理处罚。
24、信访事项的办理期限能否延长?如果能够延长应当遵循什么规定?
答：《信访条例》第33条规定，信访事项应当自受理之日起
60日内办结;情况复杂的，经本行政机关负责人批准，可以适当延长办理期限，但延长期限不得超过 30日，并告知信访人延期理由。法律、行政法规另有规定的，从其规定。
25、信访人对行政机关作出的信访事项处理意见不服的，依据《信访条例》应当怎么办?
答：《信访条例》第 34条规定，信访人对行政机关作出的信访事项处理意见不服的，可以自收到书面答复之日起 30日内请求原办理行政机关的上一级行政机关复查。收到复查请求的行政机关应当自收到复查
22 请求之日起30日内提出复查意见，并予以书面答复。
26、信访人应当到什么场所走访?
答：《信访条例》第18条规定，信访人采用走访形式提出信访事项的，应当到有关机关设立或者指定的场所提出。特别提示：上访不到指定的接访室，而在机关大院门口、周围或其他公共场所围堵、滞留，性质则发生了改变，成为违反《治安管理处罚条例》的行为。
27、社会纠纷有哪些救济渠道?
答：社会纠纷一般分为民事纠纷、行政纠纷和刑事纠纷三种，不同的纠纷应有不同的解决渠道。根据我国现行的相关法律、行政法规的规定，解决社会纠纷主要有诉讼、仲裁、行政复议三种法定救济渠道。
28、什么是走访?信访人采用走访形式提出信访事项应当遵守哪些规定?
答：走访，是指信访人直接到有关机关反映问题，提出建议、意见或者投诉请求，而不是以书信、电话、传真、电子邮件等形式提出信访事项。信访人采用走访形式的，应遵守以下规定： (1)应当到行政机关专门设立或者指定的接待场所; (2)多人走访反映共同问题的应当推选代表; (3)信访人应当逐级提出信访事项;
(4)在法定受理期限内避免信访事项重复提出。
《信访条例》第十八条规定：“信访人采用走访形式提出信访事项的，应当到有关机关设立或者指定的接待场所提出。多人采用走访形式提出共同的信访事项的，应当推选代表，代表人数不得超过5人。”
29、什么是越级上访
一般指越过本级到上一级机关去上访。
23
第四篇：廉洁从业知识测试题库
一、单选题
1.党员受到警告或者严重警告处分的，( A )内不得在党内提升职务。
A.1年
B.
2年
C.3年
D.4年
2.关于国有企业领导人员廉洁从业的说法错误的是：(C)
A.不得委托他人投资证券、期货或者以其他委托理财名义，未实际出资而获取收益
B.不得利用企业知识产权，为本人谋取利益
C.个人可以自行决定是否兼任本企业、出资企业的领导职务 D.不得将企业经济往来中因企业行为受到奖励的财物等据为己有
3.二人以上共同故意违纪中，对于经济方面共同违纪的，按照个人(D)，分别处分。
A.所起作用大小
B.职务高低
C.性质严重情况
D.所得数额及其所起作用
4.对预备党员违反党纪的，可以这样处理：(D)
A.因为还不是正式党员所以不受党纪约束 B.应取消其预备党员资格
- 1B.利用职务便利，为请托人谋取不正当利益，收取财物 C.以单位公款进行股票投资
D.对难以谢绝的礼金、有价证券和支付凭证，上交单位指定部门 10.党和国家机关、国有企业(公司)、事业单位、人民团体将索取的财物合伙私分，如何定性?(A)
A.以受贿论，并根据个人所得数额和所起作用分别处理 B.以贪污论 C.以违反财经纪律论
D.“法不责众”，不以违纪论处
11.《廉政准则》规定了(B)个“不准”，规范党员领导干部行为。
A.51
B.52
C.53
D.54 12.党员领导干部组织实施和执行《廉政准则》的情况，应列入(A)的重要内容，考核结果作为对其任免、奖惩的重要依据。
A.党风廉政建设责任制和干部考核 B.党风廉政建设责任制 C.干部考核 D.领导班子考核
13.下列哪项不是国有企业实施《国有企业领导人员廉洁从业若干规定》的主要责任人：(A)
A.纪委书记 B.党委(党组)书记 C.董事长 D.总经理
- 3 A.三年内 B.五年内 C.两年内 D.终身 20.《党内监督条例》中首次赋予( B )的法规保障地位。
A.各人民群众团体的监督 B.舆论监督 C.人民群众的直接监督 D.人民政协的监督 21.构成犯罪被判处刑罚的国有企业领导人员(C)不得担任国有企业的领导职务。
A.五年内 B.十年内 C.终身 D.离职前
22.国有企业的纪检监察机构应当结合考核，每年对所管辖的国有企业领导人员执行《国有企业领导人员廉洁从业若干规定》的情况进行监督检查，并作出评估，向企业党组织和(B)报告。
A.当地政府 B.上级纪检监察机构
C.职工代表大会 D.履行国有资产出资人职责的机构 23.《党内监督条例》中规定，党内监督的专门机关是( D )。
A.党的各级委员会 B.人民代表大会 C.人民检察院 D.党的各级纪律检查委员会
24.在安全工作方面,不认真执行劳动保护.安全生产和消防等方面的法律、法规,发生爆炸、火灾、交通安全、建筑质量安全、矿山安全以及其他事故的,且造成巨大损失或者恶劣影响的,对有关责任者,依照有关规定( A )处分。
A.加重 B.从重 C.从重或加重 D.减轻
25.《国有企业领导人员廉洁从业若干规定》的颁布时间为( A )
A.2009年7月12日 B.2009年9月12日
- 529.《国有企业领导人员廉洁从业若干规定》制定的目的是:规范国有企业领导人员(A)，加强国有企业反腐倡廉建设，维护国家和出资人利益，促进国有企业科学发展。
A.廉洁从业行为 B.遵纪守法行为
C.克己奉公 D.廉洁自律行为
30.国家电网公司《关于建立协同监督机制进一步完善惩防体系的工作意见》要求，作为协同监督的领导机构，监督工作委员会实行联席会议制度，原则上( D )召开一次。
A.每半年
B.每月
C.每年
D.每季度
31. 国家电网公司力争到2012年底在公司系统建成以岗位为点、以流程为线、以制度为面具有“五防三控”功能的廉政风险防控机制。其中“三控”是指( A )
A.可控、在控、能控
B.可控、要控、能控
C.在控、能控、掌控 D.在控、要控、掌控
32.《国家电网公司党风廉政建设责任制实施办法》规定：( D )是本单位的党风廉政建设第一责任人。
A.总经理 B.党委书记
C.领导班子成员
D.领导班子主要负责人 33.《国家电网公司党风廉政建设责任制实施办法》规定：党风廉政建设责任制检查考核( C )进行一次。
A.每半年
B.每月
C.每年
D.每季度
- 7见》(国家电网党„2012‟8号)要求建立规范的协同监督工作载体是(B)
A 两书两报告
B.一书两报告
C.两书一报告 D.一书一报告
40.纪检监察人员必须遵纪守法，忠于职守，( C)，清正廉洁，保守秘密。
A.权责一致 B.客观公正 C.秉公执法 D.惩教结合 41.下列选项不属于党内监督重点内容的是( D)。
A.遵守党的章程和其他党内法规，维护中央权威，贯彻执行党的路线、方针、政策和上级党组织决议、决定及工作部署的情况
B.遵守宪法、法律，坚持依法执政的情况 C.贯彻执行民主集中制的情况
D.保障公民民主权利的情况
42.下列行为属于挥霍浪费公共财产，须给予处分的是(B)。
A.公款外出学习 B.公款出国考察兼旅游
C.更换办公室内的装饰
D.单位发放劳保用品
43.党员领导干部一律不得接受可能影响(A)的礼品、宴请以及旅游、健身、娱乐等活动安排。
A、公正执行公务
B.妨碍执行公务 C.有利执行公务
D.正确执行公务
44.下列哪种行为违反了《中国共产党党员领导干部廉洁从政若干准则》中关于禁止违反公共财物管理和使用的规定? ( B)。
- 9C.有近亲属、情妇(夫)以及其他共同利益(利害)关系的人 D.以上选项均不对
49.“小金库”是指违反法律法规及其他有关规定，应列入而未列入符合规定的单位账簿的(D)及其形成的资产。
A.现金 B.现金(含有价证券)
C.各项资金
D.各项资金(含有价证券)
50.《设立“小金库”和使用“小金库”款项违纪行为适用<中国共产党纪律处分条例>若干问题的解释》规定，使用小金库款项吃喝、旅游、送礼、进行娱乐活动或者以其他方式挥霍的，对有关责任人最重可处(D)处分。
A.严重警告 B.撤销党内职务
C.留党察看
D.开除党籍
二、多选题
1.实行党风廉政建设责任制，要坚持(ABCD)依靠群众的支持和参与。
A.党委统一领导 B.党政齐抓共管 C.纪委组织协调 D.部门各负其责
2.违反党风廉政建设责任制行为的责任追究形式有：(ABCD)
A.批评教育、诫勉谈话、责令作出书面检查 B.通报批评 C.党纪政纪处分
D.调整职务、责令辞职、免职和降职等
- 11情节严重的,给予开除党籍处分：(ABC)
A.用公款旅游或者以考察、学习、培训、研讨、招商、参展等名义用公款出国(境)旅游的
B.违反规定参与用公款支付的高消费娱乐、健身活动的 C.购买、更换超过规定标准的小轿车或者对所乘坐的小轿车进行豪华装修的
8.下列选项中，哪些属于国有企业(公司)、事业单位和集体所有制企业(公司)中的党员,利用职务上的便利,损害国家、集体和人民利益的行为。(AC)
A.将本单位的盈利业务交由其亲友经营的
B.以市场价格向其亲友经营管理的单位采购商品或者销售商品的
C.向其亲友经营管理的单位采购不合格商品的 D.正常的企业管理行为
9.国有企业领导人员不得有下列利用职权谋取私利以及损害本企业利益的哪些行为：(BCD)
A.经批准兼任本企业所出资企业或者其他企业、事业单位、社会团体、中介机构的领导职务
B.个人从事营利性经营活动
C.接受本企业的关联企业提供的物质性利益 D.以明显低于市场价格向请托人购买房屋、汽车
10.下列哪类人员是《国有企业领导人员廉洁从业若干规定》的适用
- 13以少数服从多数的原则不予理睬
13.《党纪处分条例》规定，违反有关规定从事营利活动,有下列哪些行为的,情节较轻的,给予警告或者严重警告处分;情节较重的,给予撤销党内职务或者留党察看处分;情节严重的,给予开除党籍处分:(ABCD)
A.经商办企业的
B.个人违反规定买卖股票或者进行其他证券投资的 C.从事有偿中介活动的
D.在国(境)外注册公司或者投资入股的
14.国有企业领导人员滥用职权、损害国有资产权益的行为是指(ABC)。
A.违反规定办理企业改制、兼并 B.违反规定投资、融资
C.未经批准以个人名义用企业资产在国(境)外注册公司 D.弄虚作假，骗取荣誉、职务、职称、待遇
15.国有企业领导人员不得滥用职权，违反决策原则和程序决定企业生产经营的哪些事项：(ABCD)
A.重大决策 B.重要人事任免 C.重大项目安排 D.大额度资金运作
16.《国家电网公司党风廉政建设责任制实施办法》规定： 党风廉政建设责任制考核评价方式一般包括( ABC )。 A.考评会议 B.谈话或座谈 C.查阅资料 D.闭卷测试
- 15惩治六项基本工作，从整体上推进惩治和预防腐败体系建设。
A.标本兼治 B.综合治理
C.惩防并举
D.注重预防
21.改革开放以来，我们探索和建立了党委统一领导、(ABCD) 的反腐败领导体制和工作机制，实行党风廉政建设责任制，形成全党全社会联手反腐败的局面。
A.党政齐抓共管 B.纪委组织协调
C.部门各负其责
D.依靠群众支持和参与
22.第十七届中央纪委第六次全会的工作报告指出，我们必须深刻认识反腐败斗争的(ABC)，既要看到反腐败斗争形势依然严峻复杂，居安思危，增强忧患意识，又要看到反腐败斗争取得的明显成效，充分认识深入推进反腐倡廉建设的有利条件，增强机遇意识，以更加坚定的信心、更加坚决的态度、更加有力的措施，推进反腐倡廉各项工作，不断取得党风廉政建设和反腐败斗争的新成效。
A.长期性 B.复杂性 C.艰巨性 D.时代性
23.廉政文化以崇尚廉洁、鄙弃贪腐为价值取向，融(ABC) 为一体，反映人们对廉洁政治和廉洁社会的总体认识、基本理念和精神追求，是社会主义先进文化的重要组成部分。
A.价值理念 B.行为规范 C.社会风尚 D.生活习俗
24.《中国共产党纪律处分条例》规定，侵犯公私财产，有 (ABD)行为，情节较轻的，给予警告或者严重警告处分;情节较重的，给予撤销党内职务或者留党察看处分;情节严重的，给予开除党籍处分。
- 17B.超预算的资金调动和使用 C.采购大宗物资和购买服务 D.对外大额捐赠、赞助
28.《关于进一步推进国有企业贯彻落实“三重一大”决策制度的意见》中所称的“重大决策事项”包括(ABC) 。
A.企业贯彻执行党和国家的路线方针政策、法律法规和上级重要决定的重大措施
B.企业发展战略、破产、改制、兼并重组、资产调整、产权转让、对外投资、利益调配、机构调整等方面的重大决策
C.企业党的建设和安全稳定的重大决策 D.投资计划
30.根据《党政主要领导干部和国有企业领导人员经济责任审计规定》，国有企业领导人员经济责任审计的主要内容有 (ACD)。
A.本企业财务收支的真实、合法和效益情况 B.国有资产的管理和使用情况 C.有关内部控制制度的建立和执行情况 D.履行国有资产出资人经济管理和监督职责情况
三、判断题
1.国有企业领导人员在企业拖欠职工工资期间，不得购买小汽车、添臵高档办公设备，但可以装修办公室。(错)
2.《党纪处分条例》中所指直接责任者，是指在其职责范围内,对直接主管的工作不履行或者不正确履行职责,对造成的损失或者后果起
- 19业负责人不得通过虚开会议费发票及虚购物资材料、固定资产、办公用品等名义套取现金，用于职务消费。 (对)
13.某地区供电局长为女儿操办婚宴，他在不同时间和地点分别宴请多次。他的做法属于尊重民间风俗，未违反《廉政准则》规定。 (错) 14.某公司发生安全事故，但未造成人员伤亡。公司经理考虑到事故损失不大，而且公司正在参加创先争优活动，一旦上报定会对评先造成影响，故决定不予上报。其行为未违反《廉政准则》规定。(错) 15.严格执行监督工作联席会议制度和协同监督工作规则，以(协同监督整改意见书、协同监督情况报告、协同监督整改报告)“一书两报告”为载体，督促专业管理职能部门加强纵向监督和横向协调。(对) 16.《中华人民共和国行政监察法》规定，监察机关履行职责有权要求被监察的部门提供财务账目，进行查阅或复制 ;要求被监察的人员就监察事项涉及的问题作出解释或说明;责令被监察的人员停止违法、违纪行为 ;拘禁被监察对象。 (错)
17.《关于进一步推进国有企业贯彻落实“三重一大”决策制度的意见》中所称的“重大决策事项”不包括企业党的建设和安全稳定的重大决策。(错)
18.弄虚作假，骗取荣誉、职务、职称、待遇等行为也属于国有企业领导人员滥用职权、损害国有资产权益行为。(错)
19.领导班子、领导干部违反或者未能正确履行党风廉政建设责任制规定的职责，放任、包庇、纵容下属人员违反财政、金融、税务、审
- 21答：全面加强党的思想建设、组织建设、作风建设、反腐倡廉建设、制度建设。
6.党领导人民治理国家的基本方略什么?答：坚持依法治国。 7.答：解放思想、实事求是、与时俱进、求真务实。 8.廉政风险有哪些类型?
答：廉政风险具体可分为思想道德风险、岗位职责风险、业务流程风险、制度机制风险、外部环境风险五种类型。
9.面对人民的信任和重托，面对新的历史条件和考验，全党必须增强那四个意识?
答：忧患意识、创新意识、宗旨意识、使命意识。 10.答：加强党的执政能力建设、先进性和纯洁性建设。 11.答：道路自信、理论自信、制度自信。 12.
答：理论联系实际、密切联系群众、批评与自我批评。 13.什么是党一贯坚持的鲜明政治立场，是人民关注的重大政治问
答：反对腐败、建设廉洁政治。 14.什么是廉政风险?
- 23在社会上造成不良影响的，应给予给什么处分?
答：给予警告或者严重警告处分;情节严重的，给予撤销党内职务处分。
21.《党纪处分条例》规定，违反国有资产管理规定，造成国有资产流失的，应当给予主要负责者和其他直接责任人员什么处分?
答：给予警告或者严重警告处分，情节较重的，给予撤销党内职务或者留党察看处分;情节严重的，给予开除党籍处分。
22.《党纪处分条例》规定，下级党组织拒不执行上级党组织规定，对主要责任者，应当给予什么处分?
答：给予警告或者严重警告处分;情节严重的，给予撤销党内职务或者留党察看处分。
23.《党纪处分条例》规定，以个人名义存储公款的，应给予主要责任者和其他直接责任人员什么处分?
答：情节较轻的给予警告处分;情节较重的，给予严重警告处分;情节严重的，给予撤销党内职务处分。
24.《党纪处分条例》规定，预备党员违犯党纪，应如何处理?
答：情节较轻，尚可保留预备党员资格的，应当对其批评教育或者延长预备期;情节较重的，应当取消其预备党员资格。
25.《党纪处分条例》规定，怎么样理解党纪处分条例中的主动交代?
答：党纪处分条例中的主动交代，是指涉嫌违纪的党员在组织初核前向有关组织交代自己的问题，或者在初核和立案调查其问题期间交代组织未掌握的问题。
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第五篇：反洗钱知识测试题库
银行业机构反洗钱考试题库
(一)单项选择题 1.《中华人民共和国反洗钱法》正式实施的时间是(B ) A.2006年10月31日 B.2007年1月1日 C.2007年3月3日 D.2007年8月1日 2.《中华人民共和国反洗钱法》在法律位阶上属于(A )。 A.法律 B.行政法规 C.规章 D.规范性文件
3.根据《中华人民共和国反洗钱法》和有关规定，国务院反洗钱行政主管部门是指(B)。 A.国务院金融协调办公室 B.中国人民银行
C.中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会 D.中华人民共和国公安部 4.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱( C)。
A.现场检查 B.非现场监管 C.行政调查 D.案件协查
5.司法机关依照反洗钱法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱(B )。 A.刑事侦查 B.刑事诉讼 C.司法调查 D.案件审判
6.对履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额和可疑交易报告，下列说法中正确的是(A)。 A.受法律保护 B.不受法律保护 C.现有法律规定不明确 D.以上说法都对 7.下列哪一种犯罪不是洗钱犯罪的上游犯罪?(C) A.破坏金融管理秩序犯罪 B.金融诈骗犯罪 C.职务侵占罪 D.贪污贿赂犯罪
8.在国务院反洗钱行政主管部门的授权范围内，对金融机构履行反洗钱义务进行监督检查的职能由(A)实施。 A.国务院反洗钱行政主管部门的派出机构
B.中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会及其分支机构 C.中国人民银行及其设区的市级以上分支机构 D.各级政府的公安机关
9.任何单位和个人发现洗钱活动，有权向(C)举报。
A.中国银行业监督管理委员会、中国证券业监督管理委员会、中国保险监督管理委员会及其分支机构 B.中国人民银行或者检察机关 C.反洗钱行政主管部门或者公安机关 D.上级主管单位或者所在单位领导
10.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向(C)报告。
A.司法机关 B.公安机关 C.侦查机关 D.中国人民银行
11.金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合《中华人民共和国反洗钱法》要求的客户身份识别措施;第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的，由(C)承担未履行客户身份识别义务的责任。
A.第三方 B.该金融机构和第三方共同 C.该金融机构 D.公安部门或者是工商行政管理部门
12.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存(A)年。 A.五 B.八 C.十 D.十五
13.国务院反洗钱行政主管部门或者其(A)一级派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。
A.省 B.设区的市 C.县 D.以上都对
14.金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后(B)内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。
A.24小时 B.48小时 C.5天 D.7天
15.中华人民共和国根据缔结或者参加的国际条约，或者按照(B)原则，开展反洗钱国际合作。 A.平等互利 B.平等互惠 C.和平共处 D.以上说法都对
16.涉及追究洗钱犯罪的司法协助，由(A)依照有关法律的规定办理。 A.司法机关 B.公安机关
C.检察机关 D.国务院反洗钱行政主管部门
17.根据反洗钱法规定，国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动，调查人员不得少于(A)人。
A.2 B.3 C.4 D.5 18. 任何单位和个人发现洗钱活动都可以向有关部门进行举报。(C)应当对举报人和举报内容保密。 A.金融机构 B.特定非金融机构 C.接受举报的机关 D.相关知情人
19.(B)发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。 A.商务部 B.海关 C.税务部门 D.工商部门
20.金融机构应当依照《中华人民共和国反洗钱法》规定建立健全反洗钱内部控制制度，(C)应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。
A.金融机构反洗钱牵头部门负责人 B.金融机构反洗钱高级管理人员 C.金融机构的负责人 D.金融机构直接负责的董事
21.应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法，由(C)制定。 A.全国人民代表大会及其常务委员会 B.国务院反洗钱行政主管部门
C.国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关部门 D.国务院有关部门
22.金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向(D)报告。
A.中国人民银行 B.中国人民银行当地分支机构 C.中国人民银行及其分支机构 D.反洗钱信息中心
23.(D)在审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构反洗钱内部控制制度的方案;对于不符合反洗钱法规定的设立申请，不予批准。
A.中国银行业监督管理委员会及其派出机构 B.中国证券监督管理委员会及其派出机构 C.中国保险监督管理委员会及其派出机构 D.国务院有关金融机构监督管理机构
24.客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行(C)。
A.核对 B.登记
C.核对并登记 D.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件 25.下列业务中不属于一次性金融业务的是(D) A.现金汇款 B.现钞兑换 C.票据兑付 D.转账业务
26.根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构在下列需核对客户身份证件和其他身份证明文件的业务中描述不正确的是(B) A.建立业务关系
B.为客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑换等一次性金融服务 C.客户由他人代理办理业务的
D.客户人身保险、信托等业务合同的受益人不是客户本人的
27.根据反《中华人民共和国洗钱法》规定，在对客户进行身份识别时，下列哪些业务是金融机构可以开展的?(B) A.为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易 B.通过第三方识别客户身份 C.为客户开立假名账户 D.为客户开立匿名账户
28.根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，进行反洗钱调查时，下列哪一种作法是不允许的?(D) A.调查人员不少于2人。 B.调查人员出示合法证件和调查通知书。
C.询问金融机构有关人员，要求其说明情况。 D.询问时进行现场录音，做为调查资料留存。
29.根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，进行反洗钱调查制作询问笔录时，下列哪一种作法是不允许的?(D) A.询问笔录交被询问人核对。
B.被询问人发现询问笔录有遗漏或差错的，可以要求补充或者更正。 C.被询问人确认笔录无误后，应当签名或盖章。 D.询问时根据实际情况需要可以不做询问笔录。 30.国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构对经(C)仍不能能排除洗钱嫌疑的可疑交易，应当立即向有管辖权的侦查机关报案。
A.现场检查 B.反洗钱调查 C.反洗钱调查 D.核查
31.根据反洗钱法规定，在进行反洗钱调查时，下列哪种作法是不允许的?(A) A.在调查中需要进一步核查的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构的反洗钱部门负责人批准，可以将被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料带走。
B.对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以予以封存。
C.调查人员封存文件、资料，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列清单一式二份，由调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章，一份交金融机构，一份附卷备查。
D.客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施。
32.根据反洗钱法规定，下列关于临时冻结的说法中，不正确的是(B)。
A.客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施。
B.侦查机关接到报案后，对已按反洗钱法规定临时冻结的资金，应当及时决定是否继续冻结。侦查机关认为需要继续冻结的，依照反洗钱法的规定采取冻结措施。
C.侦查机关接到报案后，对已按反洗钱法规定临时冻结的资金，应当及时决定是否继续冻结。侦查机关认为不需要继续冻结的，应当立即通知国务院反洗钱行政主管部门，国务院反洗钱行政主管部门应当立即通知金融机构解除冻结。
D.金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后四十八小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。
33.按照《中华人民共和国反洗钱法》规定，关于开展反洗钱国际合作的依据和原则，下面哪一项是不正确的?(C) A.缔结的国际条约 B.参加的国际条约 C.和平共处原则 D.平等互惠原则
34.国务院反洗钱行政主管部门根据(A)授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作，依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料。
A.国务院 B.国务院总理
C.国家主席 D.全国人民代表大会及其常务委员会
35.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的，应依法给予(B)。
A.纪律处分 B.行政处分 C.行政处罚 D.追究刑事责任
36.涉及追究洗钱犯罪的司法协助，由(D)依照有关法律的规定办理。 A.侦查机关 B.检察机关 C. 审判机关 D. 司法机关 37.违反《中华人民共和国反洗钱法》，构成犯罪的，应依法追究(A)。 A.刑事责任 B.民事责任 C.行政责任 D.以上说法都对 38.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，对金融机构处(C)罚款。
A.20万元以上50万元以下 B.50万元以上200万元以下 C.50万元以上500万元以下 D.50万元以上800万元以下 39.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处(D)罚款。
A.一万元以上五万元以下 B.五万元以上十万元以下 C.十万元以上二十万元以下 D.二十万元以上五十万元以下 40.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录且情节严重的，除对金融机构罚款外，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处(A)罚款。
A.一万元以上五万元以下 B.一万元以上十万元以下 C.五万元以上二十万元以下 D.五万元以上五十万元以下 41.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查或拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料，致使洗钱后果发生的，除对金融机构罚款外，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处(D)罚款。
A.一万元以上五万元以下 B.一万元以上十万元以下 C.五万元以上二十万元以下 D.五万元以上五十万元以下 42.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户且情节严重的，对金融机构处(D)罚款。
A.一万元以上五万元以下 B.五万元以上十万元以下
C.十万元以上二十万元以下 D.二十万元以上五十万元以下 43.《中华人民共和国反洗钱法》所称金融机构，是指(A)政策性银行、商业银行、信用合作社、邮政储汇机构、信托投资公司、证券公司、期货经纪公司、保险公司等。
A.依法设立的从事金融业务的 B.依法设立从事存贷业务的 C.国务院批准设立的 D.从事金融业务的
44.下列机构中不具有反洗钱行政处罚权的是(D) A.国务院反洗钱行政主管部门
B.国务院反洗钱行政主管部门省一级派出机构
C.国务院反洗钱行政主管部门设区的市一级派出机构 D.国务院反洗钱行政主管部门县一级派出机构
45.金融机构违反保密规定，泄露有关信息，情节严重的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处(A)罚款。
A.一万元以上五万元以下 B.一万元以上十万元以下 C.五万元以上二十万元以下 D.五万元以上五十万元以下
46.金融机构拒绝提供调查材料或者有意提供虚假材料，致使洗钱后果发生，情节特别严重的，国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构可以(C) A.对金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处一万元以上五万元以下罚款 B. 对金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处一万元以上十万元以下罚款 C. 建议有关金融监督管理机构责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证
D. 对金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款 47.根据反洗钱规定，下列说法不正确的是(C) A. 金融机构在与客户业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。 B. 客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后应当至少保存五年。
C. 金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国家工商行政管理部门。
D. 金融机构在进行客户身份识别，认为有必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。 48.关于反洗钱信息中心，下列说法中不正确的是(C) A.由国务院反洗钱行政主管部门设立。 B.接收、分析大额和可疑交易报告。
C.对金融机构履行大额和可疑交易报告义务情况进行监督检查。 D.按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果。 49.下列说法中，不正确的(D) A.国务院反洗钱行政主管部门县一级派出机构不具有反洗钱行政处罚权。
B.国务院反洗钱行政主管部门设区的市一级以上派出机构不具有反洗钱调查权。
C.国务院反洗钱行政主管部门县一级派出机构可以对辖内金融机构实施反洗钱现场检查。 D.国务院反洗钱行政主管部门部分省一级派出机构不具有反洗钱调查权。 50.根据反洗钱规定，下列行为受法律保护的是(C) A.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私。
B.金融机构违反保密规定，泄露有关信息。
C.履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告。 D.单位和个人向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报洗钱活动后，接受举报的机关向新闻媒体披露举报人和举报内容。
51.下列关于国务院反洗钱行政主管部门的职责中，不正确的是(D) A.向国务院有关部门、机构定期通报反洗钱工作情况。
B.会同海关部署规定应当通报的个人出入境携带的现金、无记名有价证券金额标准。 C.会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的具体办法。
D.依照有关法律的规定办理涉及洗钱犯罪的司法协助。 52.下列说法中，不正确的是(B) A.毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪都是洗钱犯罪的上游犯罪
B.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存十年。 C.调查可疑交易活动时，反洗钱调查人员不得少于2人。 D.临时冻结不得超过48小时。
53、根据《中华人民共和国反洗钱法》等法律规定，中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会制定了《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，自(D)日起施行。
A、2007年1月1日 B、2007年3月1日 C、2007年6月11日 D、2007年8月1日
54、根据(D)等法律规定，中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会制定了《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，自2007 年8 月1 日起施行。
A、 中华人民共和国中国人民银行法 B、中华人民共和国商业银行法 C、中华人民共和国银行业监督管理法 D、《中华人民共和国反洗钱法》
55、为了预防洗钱和恐怖融资活动，(A)金融机构客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存行为，维护金融秩序，根据《中华人民共和国反洗钱法》等法律、行政法规的规定，制定《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。
A、规范 B、规定 C、监督 D、管理
56、为了预防洗钱和恐怖融资活动，规范金融机构客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存行为，维护(C)，根据《中华人民共和国反洗钱法》等法律、行政法规的规定，制定本办法。 A、经济秩序 B、经营秩序 C、金融秩序 D、金融活动
57、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循(D)的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。
A、客户至上 B、控制风险 C、盈利最大化 D、了解你的客户
58、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同(C)风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。
A、洗钱 B、恐怖融资 (C)洗钱或者恐怖融资 D、经营
59、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其(D)，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。
A、交易目的 B、交易性质 C、交易范围 D、交易目的和交易性质
60、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的(C)，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。 A、管理 B、办法 C、措施 D、制度
61、金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能(D)每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。 A、说明 B、说清 C、说通 D、足以重现
6
2、金融机构应当按照安全、准确、(C)、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。 A、全面 B、系统 C、完整 D、完全
6
3、金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项(B)，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。 A、业务 B、交易 C、活动 D、数据
6
4、金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定，建立和健全客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等方面的内部操作规程，(D)负责反洗钱和反恐融资合规管理工作，合理设计业务流程和操作规范，并定期进行内部审计，评估内部操作规程是否健全、有效，及时修改和完善相关制度。 A、管理人员 B、业务人员 C、临柜人员 D、指定专人
6
5、金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定，建立和健全客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等方面的内部操作规程，指定专人负责反洗钱和反恐融资合规管理工作，(D)业务流程和操作规范，并定期进行内部审计，评估内部操作规程是否健全、有效，及时修改和完善相关制度。 A、建立 B、健全 C、完善 D、合理设计
66、金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定，建立和健全客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等方面的内部操作规程，指定专人负责反洗钱和反恐融资合规管理工作，合理设计业务流程和操作规范，并定期进行内部审计，评估内部操作规程是否健全、(A)，及时修改和完善相关制度。
A、有效 B、合理 C、完善 D、系统
67、金融机构应当对其分支机构执行客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的情况进行(D)。 A、检查 B、督促 C、监督 D、监督管理
6
8、金融机构(B)、集团总部应对客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存工作作出统一要求。
A、主管机关 B、总部 C、主管部门 D、职能部门
69、金融机构总部、集团总部应对客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存工作作出(A)要求。 A、统一 B、具体 C、合理 D、全部
70、金融机构应要求其境外分支机构和附属机构在驻在国家(地区)法律规定允许的范围内，执行《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的有关要求，驻在国家(地区)有(C)的，遵守其规定。如果《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的要求比驻在国家(地区)的相关规定更为严格，但驻在国家(地区)法律禁止或者限制境外分支机构和附属机构实施本办法，金融机构应向中国人民银行报告。 A、要求 B、严格要求 C、更严格要求 D、规定
7
1、金融机构应要求其境外分支机构和附属机构在驻在国家(地区)法律规定允许的范围内，执行《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的有关要求，驻在国家(地区)有更严格要求的，遵守其规定。如果《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的要求比驻在国家(地区)的相关规定更为严格，但驻在国家(地区)法律禁止或者限制境外分支机构和附属机构实施本办法，金融机构应向(A)报告。
A、中国人民银行 B、中国反洗钱监测中心 C、行业监管部门 D、公安部 7
2、金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系时，应当充分收集有关境外金融机构业务、声誉、(D)、接受监管等方面的信息，评估境外金融机构接受反洗钱监管的情况和反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性，以书面方式明确本金融机构与境外金融机构在客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存方面的职责。 A、经营情况 B、管理情况 C、风险控制 D、内部控制
7
3、金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系时，应当充分收集有关境外金融机构业务、声誉、内部控制、接受监管等方面的信息，(A)境外金融机构接受反洗钱监管的情况和反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性，以书面方式明确本金融机构与境外金融机构在客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存方面的职责。 A、评估 B、考察 C、搜集 D、察看
74、政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构和从事汇兑业务的机构，在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔(A)的，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
A、人民币单笔1万元以上或者外币等值1千美元以上
B、人民币单笔5万元以上或者外币等值5千美元以上 C、人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上 D、人民币单笔10万元以上或者外币等值5万美元以上
75、政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构和从事汇兑业务的机构，在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，(D)客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
A、检查 B、察看 C、审查 D、核对
76、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理(C)人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
A、人民币单笔1万元以上或者外币等值1千美元以上 B、人民币单笔5万元以上或者外币等值5千美元以上 C、人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上 D、人民币单笔10万元以上或者外币等值5万美元以上
77、金融机构提供保管箱服务时，应了解保管箱的( C )。 A、登记人 B、使用人 C、实际使用人 D、代理人
78、金融机构利用电话、网络、自动柜员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份(D)措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。
A、审查 B、核查 C、检查 D、认证
79、金融机构利用电话、网络、自动柜员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别(C)。
A、账户真伪 B、账户账号 C、客户身份 D、客户名称
80、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分(A)等级。
A、风险 B、客户 C、VIP D、服务
81、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家(地区)客户的风险等级应(A)来自于其他国家(地区)的客户。 A、高于 B、略高于 C、低于 D、略低于
82、金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息，对风险等级较高客户或者账户的审核应严于对风险等级较低客户或者账户的审核。对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少(C)进行一次审核。
A、每月 B、每季 C、每半年 D、每年 8
3、金融机构的风险划分标准应报送(A)。 A、中国人民银行 B、中国反洗钱监测中心
C、行业监管部门 D、公安部
84、在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常(A)、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。
A、经营活动 B、资金来源 C、资金用途 D、经济状况
85、对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的(B)。客户为外国政要的，金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途。 A、服务能力 B、监测分析 C、识别能力 D、服务措施
86、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在(D)内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。
A、一个月 B、半年内 C、一年内 D、合理期限
87、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应(A)为客户办理业务。
A、中止 B、终止 C、停止 D、继续
88、金融机构应采取合理方式确认代理关系的存在，在按照本办法的有关要求对被代理人采取客户身份识别措施时，应当(D)代理人的有效身份证件或者身份证明文件，登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码。
A、审查 B、核查 C、识别 D、核对
8
9、金融机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时，应在委托协议中明确双方在识别客户身份方面的职责，相互间提供必要的协助，相应采取有效的客户身份(D)措施。 A、审查 B、核查 C、核对 D、识别
90、金融机构委托金融机构以外的第三方(D)客户身份的，应当符合的要求之一是：第三方为本金融机构提供客户信息，不存在法律制度、技术等方面的障碍。 A、审查 B、核查 C、核对 D、识别
91、金融机构在履行客户身份识别义务时，对客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，应当向(B)和中国人民银行当地分支机构报告。
A、中国人民银行 B、中国反洗钱监测中心 C、行业监管部门 D、公安部
92、金融机构(A)保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。
A、应当 B、应该 C、应将 D、应能
93、金融机构在履行客户身份识别义务时，采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、(C)的，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告。 A、全面性 B、系统性 C、完整性 D、完全性
9
4、金融机构应采取必要管理措施和技术措施，防止客户身份资料和交易记录的缺失、损毁，防止(B)客户身份信息和交易信息。
A、暴露 B、泄漏 C、丢失 D、泄密
95、金融机构应当按照下列期限保存客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存(A)。
A、5年 B、15年 C、20年 D、30 9
6、如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至(D)。
A、延长一个月 B、延长半年 C、延长一年 D、反洗钱调查工作结
97、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当(B)保存。 A、平均期限 B、按最长期限 C、5年 D、30年
98、自然人客户的“身份基本信息”包括客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、(D)，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。
A、家庭电话 B、单位电话 C、手机号码 D、联系方式 9
9、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》自(C )起施行
A. 2006年12月1日 B.2007年1月1日 C. 2007年3月1日 D.2006年9月1日 100、中国人民银行设立(A)，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。
A中国反洗钱监测中心 B. 反洗钱局 C.保卫科 D.举报中心
10
1、对金融机构履行大额交易和可疑交易报告情况进行监督、检查的职能由( A )实施。 A.中国人民银行及其分支机构
B.中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会及其分支机构 C.中国人民银行及其设区的市级以上分支机构 D.各级政府的公安机关
10
2、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的( b )个工作日内补正。
A.2 B.5 C.7 D.10 10
3、金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向( D )报备。
A.中国银行业监督管理委员会 B.中国证券监督管理委员会 C.中国保险监督管理委员会 D.中国人民银行
10
4、金融机构应当在大额交易发生后的( B )个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。
A.2 B.5 C.7 D.10 10
5、金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的( D )个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。 A.2 B.5 C.7 D.10 10
6、客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡所发生的大额交易，由( A )报告。 A.开立账户的金融机构或者发卡银行 B.发生业务的金融机构 C.开立账户的金融机构 D.发卡银行
10
7、客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由( B )报告。
A.发卡行 B.收单行 C.发卡行或收单行 D.基本开户银行
10
8、单笔或者当日累计人民币交易( D )万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
A.5 B.10 C.15 D.20 10
9、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币( B )万元以上或外币等值20万美元以上的款项划。
A.100 B.200 C.300 D.500
110、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币(A)万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。
A.50 B.100 C.150 D.200 1
11、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值(A )以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告
A. 1万美元 B. 5万美元 C. 10万美元 D. 20万美元
1
12、下列关于金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易表述不正确的是(A ) A.单笔或者当日累计人民币交易50万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
B.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。
C.自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。
D.交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。
1
13、在进行大额交易报告时，累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，( A )计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。
A.单边累计 B.双边累计 C.单边或双边累计 D.累计 1
14、以下情形金融机构应作为大额交易报告的是：( A )
A. 李四于6月4日先后向中国银行西九路支行存入现金9万、7万、5万元
B. 以李四为法人的好鑫晴公司于6月4日在工商银行西山路支行从其银行账户向个体户王五银行账户转账18万美元
C. 刘丙于6月4日在农业银行王齐支行从其个人账户向李四个人账户转账20万元 D. 张三于6月4日在农业银行幸福支行从其个人账户向宋六个人账户转账30万元 1
15、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，下列( B )交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告。
A.定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的另一户名下的另一账户。
B.活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款。
C.定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的另一户名下的另一账户内的活期存款。
D.定期存款到期后，直接提取或者划转。
1
16、依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当( D )。
A.只提交大额交易报告 B.只提交可疑交易报告 C.汇总提交大额交易报告和可疑交易报告 D.分别提交大额交易报告和可疑交易报告
1
17、下列关于银行类金融机构应当作为可疑交易进行报告表述不正确的是(B ) A. 短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。 B. 金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易
C. 没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。 D.提前偿还贷款，与其财务状况明显不符 1
18、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》除第十
一、十
二、十三条规定的情形外，金融机构及其工作人员发现其他交易的金额、频率、流向、性质等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的，应当向( A )提交可疑交易报告。
A. 中国反洗钱监测分析中心 B.公安机关
C. 检察机关 D.国务院反洗钱行政主管部门
1
19、下列关于保险类金融机构应当作为可疑交易进行报告表述不正确的是(C) A.短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释。 B.频繁投保、退保、变换险种或者保险金额。 C.保险经纪人代付保费，但无法说明资金来源。
D.以趸交方式购买大额保单，与其经济状况不符的。 120、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“频繁”是指交易行为( C )。 A.营业日每天发生5次以上，或者营业日每天发生持续5天以上。 B.营业日每天发生4次以上，或者营业日每天发生持续4天以上。 C.营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上。 D.营业日每天发生2次以上，或者营业日每天发生持续2天以上。 1
21、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“短期”是(B)。 A.5个工作日内，含5个工作日 B.10个工作日内，含10个工作日
C.15个工作日内，含15个工作日 D.20个工作日内，含20个工作日 1
22、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“长期”是指( A )以上。 A.1年 B.3年 C.5年 D.10年
1
23、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的，由国务院反洗钱行政主管部门责令限期改正;情节严重的，处( )万元以上( )万元以下罚款。正确答案为(A )
A. 20 50 B. 10 50 C. 50 100 D. 20 100 1
24、国务院反洗钱行政主管部门为( A )，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。
A. 中国人民银行 B. 中国反洗钱监测分析中心 C. 中国人民银行反洗钱局 D. 中华人民共和国公安部 1
25、《金融机构反洗钱规定》规定，在中国人民银行省一级分支机构对可疑交易进行调查期间，对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向( B )报告。
A.中国人民银行反洗钱局 B.中国人民银行当地分支机构 C.中国反洗钱监测分析中心 D.当地公安部门
1
26、下列对金融机构违反反洗钱法律、规章的行为没有行政处罚权的机构是( D ) A.人民银行总行 B.市中心支行 C.省一级分行 D.县(市)支行
1
27、下列关于中国人民银行依法应当履行的反洗钱监督管理职责表述不正确的是( D ) A.负责人民币和外币反洗钱的资金监测;
B.监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况; C.在职责范围内调查可疑交易活动;
D.向司法机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动;
1
28、在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、( A )、完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。
A.有效性 B.时效性 C.合法性 D.客观性
1
29、国务院反洗钱行政主管部门或者其( A )一级派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。
A.省 B.设区的市 C.县 D.以上都对
130、中国人民银行或者其省一级分支机构调查可疑交易活动时，调查人员不得少于( B )人，并出示执法证和中国人民银行或者其省一级分支机构出具的调查通知书。
A、1 B、2 C、 3 D、4 1
31、金融机构应当按照规定向( B )报告人民币、外币大额交易和可疑交易。
A.中国人民银行 B.中国反洗钱监测分析中心 C.中国人民银行当地分支机构 D.司法机关
1
32、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取( C )措施进行反洗钱现场检查。 A.检查运用电子计算机管理业务数据的系统的 B.检查金融机构运用管理业务数据系统的
C.检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统的 D.检查金融机构运用电子计算机系统的
1
33、下列对反洗钱现场检查采取措施的表述，不正确的是( A ) A.进入金融机构进行检查，必要时延伸到有关企业进行检查 B.询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明
C.查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存
D.检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统
1
34、下列有关反洗钱行政调查的表述，不正确的有( C )。
A.反洗钱行政调查中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，国务院反洗钱行政主管部门有封存权。 B.调查可疑交易活动时，调查人员不得少于2人，并出示执法证和中国人民银行或者其省一级分支机构出具的调查通知书。
C.查阅、复制、封存被调查的金融机构客户的账户信息、交易记录和其他有关资料，应当经中国人民银行当地分支机构负责人批准。
D.反洗钱行政调查时如需封存文件、资料，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列清单一式二份，由调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章，一份交金融机构，一份附卷备查。
1
35、下列有关反洗钱规定的表述正确的是( D )
A.经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的公安机关报案
B.对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向中国人民银行报告
C.经中国人民银行负责人批准，中国人民银行可以采取临时冻结措施，并通知金融机构，金融机构接到通知后应当立即予以执行
D.侦查机关接到报案后，认为需要继续冻结的，金融机构在接到侦查机关继续冻结的通知后，应当予以配合。 1
36、金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后( B )内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。
A.24小时 B.48小时 C.五天 D.2个工作日
1
37、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以( A ))向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。
A、书面形式 B、电话形式 C、报告形式 D、口头形式 1
38、客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时( B ) 措施。
A、管理 B、冻结 C、转移 D、查封
1
39、调查中对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以予以( A )。 A、封存 B、保管 C、冻结 D、转移
140、国务院反洗钱行政主管部门调查人员封存文件、资料，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列清单( B )。
A、一式一份 B、一式二份 C、一式三份 D. 一式四份
1
41、金融机构的境外分支机构应当遵循( C )反洗钱方面的法律规定。
A、中国 B、联合国 C、驻在国家或者地区 D、金融特别行动工作组 1
42、中国反洗钱监测分析中心依法履行的职责不包括( D ) A.按照规定向中国人民银行报告分析结果 B.接收并分析外币大额交易和可疑交易报告 C.接收并分析人民币大额交易和可疑交易报告 D、对金融机构进行检查、调查
1
43、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的，金融监督管理机构应依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予( C )。 A、刑事处分 B、行政处分 C、纪律处分 D. 经济处罚
1
44、中国人民银行根据( C )授权，代表中国政府开展反洗钱国际合作。 A、全国人大常委会 B、全国人民代表大会 C、国务院 D.国家政府
1
45、侦查机关接到报案后，应当及时决定是否继续冻结，认为不需要继续冻结的，中国人民银行在接到侦查机关不需要继续冻结的通知后，应当立即通知( A )解除冻结。 A、金融机构 B、当地人民银行 C、客户 D.司法机关 1
46、调查可疑交易活动中需要进一步核查的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构的负责人批准，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以予以( A )。 A、封存 B、暂扣 C、转移 D.冻结 1
47、侦查机关认为不需要继续冻结的，中国人民银行在接到侦查机关不需要继续冻结的通知后，应当立即以( D )通知金融机构解除临时冻结。
A、口头形式 B、电话形式 C、报告形式 D、书面形式
1
48、银行业金融机构应加强与大额现金存取业务相关的客户身份识别工作。为自然人客户办理单笔( D )的现金存取业务时，金融机构必须核对客户有效身份证件或其他身份证明文件。
A.人民币1万元以上 B.人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上 C.人民币5万元以上 D. 人民币5万元以上或者外币等值1万美元
1
49、金融机构在开展客户身份资料信息维护管理工作中，对于( C )已经与金融机构建立了业务关系的客户，应按照规定核对客户有效身份证件或重新识别客户等工作，并据此补充或更新客户身份基本信息。
A.2007年1月1日前 B. 2007年1月1日后 C.2007年8月1日前 D.2007年8月1日后
150、对于2007年8月1日至2009年1月1日之间建立业务关系的客户，金融机构应于( B )完成等级划分工作 A.2009年年初 B.2009年年底 C.2010年年初 D.2010年年底
1
51、对于2007年8月1日以前建立了业务关系，且2007年8月1日后没有再建立新业务关系的客户，金融机构应于( C )完成等级划分工作
A.2009年底 B.2010年底 C. 2011年底 D.2012年底
1
52、对于2009年1月1日以后建立业务关系的客户，金融机构应在业务关系建立后的( C )内完成等级划分工作
A.5个工作日 B.15日 C.10个工作日 D.30日
1
53、各法人金融机构应将本机构的客户风险等级划分工作计划报( D )备案 A、反洗钱监测分析中心 B、公安部门 C、金融监督管理机构 D.人民银行
1
54、金融机构反洗钱工作机构和岗位设立情况年度内发生变化的，应于变化后的( )个工作日内将更新情况报告中国人民银行或其分支机构 (D)
A.3 B.5 C.7 D.10 1
55、金融机构境外分支机构和附属机构应于每半年结束后的()个工作日内，将报告日前半年执行驻在地国家(地区)反洗钱规定的情况以及被境外监管部门检查和处罚的情况通过其总部向中国人民银行报送 (D)
A.3 B.5 C.7 D.10 1
56、金融机构对《反洗钱非现场监管意见书》有异议的，应当在收到相关处理文书之日起()日内向发出文书的中国人民银行或其分支机构提出陈述、申辩意见D)
A.3 B.5 C.7 D.10 1
57、非现场监管报表《金融机构反洗钱培训和宣传情况统计表》应填报的内容是(C) A.填报单位上级机构或自行制定的内控制度等相关文件 B.本级及所辖分支机构反洗钱岗位或专兼职人员配备情况
C.单位本级及所辖分支机构举办的内部人员培训情况和对外的宣传活动 D.机构内部审计或稽核部门开展的反洗钱审计活动
158()负责对全国性金融机构总部执行反洗钱规定的行为进行非现场监管(A) A.中国人民银行 B.中国人民银行省一级分支机构 C.中国人民银行分支机构 D.当地人民银行
1
59、在非现场监管中，对涉嫌违反反洗钱规定但需要进一步收集证据的，应进行(A) A.现场检查 B.行政调查 C.案件协查 D.信息分析 160、下面哪项反洗钱信息在年度内发生变化的，金融机构应及时将更新情况报告中国人民银行或其当地分支机构 (A)
A.反洗钱内部控制度建设、反洗钱工作机构和岗位设立情况 B.协助司法部门查询情况 C.反洗钱宣传培训情况
D.反洗钱年度内部审计情况
16
1、中国人民银行及其分支机构书面询问金融机构时，应填制《反洗钱非现场监管质询通知书》，经()批准后送达被询问的金融机构，金融机构应自送达之日起()个工作日内书面回复被询问的问题 (B) A.行长(主任)或者主管副行长(副主任)，5 B.部门负责人，5 C.行长(主任)或者主管副行长(副主任)，3 D.部门负责人，3 16
2、中国人民银行及其分支机构走访金融机构时，应填制《反洗钱非现场监管走访通知书》，经()批准后提前()个工作日送达金融机构 (D)
A.行长(主任)或者主管副行长(副主任)，3 B.部门负责人，3 C.行长(主任)或者主管副行长(副主任)，2 D.部门负责人，2 16
3、中国人民银行或其分支机构约见金融机构高级管理人员谈话时，应填制《约见金融机构高级管理人员谈话通知书》，经本行(部)()批准后提前()个工作日送达金融机构 (C)
A.行长(主任)或者主管副行长(副主任)，3 B.部门负责人，3 C.行长(主任)或者主管副行长(副主任)，2 D.部门负责人，2 16
4、《反洗钱非现场监管办法(试行)》适用于 (A) A.政策性银行 B.律师事务所 C.会计师事务所 D.房地产公司 16
5、《反洗钱非现场监管办法(试行)》适用于 (B) A. 留学咨询公司 B.货币经纪公司 C.资产评估公司 D.典当行
16
6、制定反洗钱非现场监管规定，确定信息收集内容是()的职责 (B) A.金融机构总部 B.人民银行总行 C.各级金融机构 D.人民银行省一级分行
16
7、下面关于金融机构境外分支机构和附属机构上报非现场监管信息的说法正确的是 (C)
A.每半年结束后的7个工作日内，将报告日前半年执行驻在国家(地区)反洗钱规定的情况以及被境外监管部门检查和处罚的情况通过其总部向中国人民银行报送
B.每半年结束后的5个工作日内，将报告日前半年执行驻在国家(地区)反洗钱规定的情况以及被境外监管部门检查和处罚的情况通过其总部向中国人民银行报送
C.重大情况及时报告
D.不必向人民银行报送任何信息，只接受境外监管部门的指导 16
8、中国人民银行及其分支机构在确定辖区反洗钱报送渠道和方式时，尽量使用安全性较高、运转高效及时的() (D)
A.纸质传真 B.纸质送达 C.磁介质传递电子文件 D.专线局域网传输
16
9、非现场监管报表中《客户身份识别情况统计表》填报的依据是 (D) A.《金融机构反洗钱规定》 B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 C.《反洗钱非现场监管办法(试行)》 D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》 170、《反洗钱非现场监管办法(试行)》中填报单位是指 (C) A.人民银行总行 B.金融机构总部
C.独立承担法律责任的金融机构及其分支机构 D.独立承担法律责任的金融机构分支机构 17
1、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》于 开始实施：(B) A.2007年6月8日 B.2007年6月11日 C.2007年1月1日 D.2007年8月1日 17
2、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》是由
发布的。(D)
A.公安部 B.银监会 C.人民银行和公安部 D.人民银行
17
3、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的涉嫌恐怖融资的可疑交易报告存在错误的，金融机构应：(D) A.10日内补正 B.5日内补正 C.3个工作日内补正
D.在接到补正通知的5个工作日内补正
17
4、金融机构应在相关情况发生后的 个工作日内将涉嫌恐怖融资的可疑交易报告以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。(D)
A.3 B.5 C.7 D.10 17
5、下列哪一个机构不适用于《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》?(D) A.财务公司 B.货币经纪公司 C.支付清算机构 D.小额贷款公司
17
6、下列哪个机构适用于《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》?(C) A.会计师事务所 B.担保公司
C.信托投资公司 D.投资咨询公司 17
8、下列关于洗钱表述正确的是(A) A.将不合法收入通过一定手段使其合法化 B. 将表面不干净的钱清洗干净 C.贪污受贿是一种洗钱行为
D.洗钱就是将自己犯罪所得用现金的形式藏匿起来 17
9、下列表述不属于洗钱目的的是() A.为非法资金或财产披上合法的外衣 B.消灭犯罪线索和证据 C.逃避法律追究和制裁 D.为了更好的运用资金
180、有分支机构的金融机构应每年要对( )以上的直接管辖机构开展专项审计和内部检查 A.20% B.30% C.40% D.50%
(二)多项选择题 1.《中华人民共和国反洗钱法》的立法宗旨是(ABD ) A.预防洗钱活动 B.维护金融秩序
C.维护金融稳定 D.遏制洗钱犯罪及相关犯罪
2.根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定金融机构，应当履行哪些反洗钱义务?(ABCD ) A.依法采取预防、监控措施 B.建立健全客户身份识别制度 C.建立健全客户身份资料和交易记录保存制度 D.建立健全大额交易和可疑交易报告制度
3.任何单位和个人发现洗钱活动，有权向(AB )举报。 A.反洗钱行政主管部门 B.公安机关 C.检察机关 D.法院
4.关于反洗钱信息保密，以下说法正确的是(ABCD ) A.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密。 B.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。 C.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查。
D. 司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。
5.下列哪些说法体现了我国“一部门牵头，多部门合作协调” 的反洗钱工作机制?(ABCD) A.国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作。
B.国务院有关部门、机构在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。
C.国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和司法机关在反洗钱工作中应当相互配合。
D.国务院反洗钱行政主管部门为履行反洗钱资金监测职责，可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应当提供。
6.下列关于客户身份识别的说法中，正确的是(ABCD) A. 金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。
B. 客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。
C. 与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记
D. 金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。 7.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构对先前获得的客户身份资料的(BCD)有疑问的，应当重新识别客户身份。
A.规范性 B.有效性 C.完整性 D.真实性 8.《中华人民共和国反洗钱法》中提到的国务院金融监督管理机构是指(BCD)。 A.中国人民银行 B.中国银行业监督管理委员会 C.中国证券监督管理委员会 D.中国保险监督管理委员会 9.金融机构应当履行的反洗钱义务包括(ABCD)。 A.建立反洗钱内部控制制度
B.设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作
C.建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度 D.开展反洗钱培训和宣传工作等 10.《中华人民共和国反洗钱法》规定的反洗钱义务主体包括(CD)。 A.中华人民共和国公民
B.在中华人民共和国境内的居民和非居民 C.在中华人民共和国境内设立的金融机构
D.按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构 11.下列有关反洗钱行政调查的表述，正确的有(AC)。
A.反洗钱行政调查中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，国务院反洗钱行政主管部门有封存权。 B.反洗钱行政调查中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，应立即请求司法机关予以封存，司法机关应予配合。
C.反洗钱行政调查时如需封存文件、资料，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列清单一式二份，由调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章，一份交金融机构，一份附卷备查。
D.反洗钱行政调查时如需封存文件、资料，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列清单一式三份，由调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章，一份交金融机构，一份交司法机关，一份附卷备查。
12.中国人民银行依法履行的反洗钱监督管理职责包括(ABCD)。 A.负责人民币和外币反洗钱的资金监测
B.监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况 C.在职责范围内调查可疑交易活动
D.向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动
13.中国人民银行及其分支机构从事反洗钱工作的人员违反下列(ABCD)条款之一的，依法给予行政处分。 A.违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的
B.泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的 C.违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的 D.其他不依法履行职责的行为 14.《中华人民共和国反洗钱法》对公民和组织的信息保密，规定了有关人员的保密义务，下面有关这方面的叙述正确的是(ABCD)。
A.对履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当保密;非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。
B.司法机关依照反洗钱法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。
C.对违反保密义务的，依法承担法律责任，但履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额和可疑交易报告受法律保护。
D.中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，作为我国统一的大额交易和可疑交易报告的接收、分析、保存机构，避免因反洗钱信息分散而侵害金融机构客户的隐私权和商业秘密。
15.下面关于金融机构建立客户身份识别制度的叙述正确的有(ABCD)。
A.对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户身份进行识别，要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记，客户身份信息发生变化时，应当及时予以更新。
B.按照规定了解客户的交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人。 C.在办理业务中发现异常迹象的，应当重新识别客户身份。 D.保证与其有代理关系或者类似业务关系的境外金融机构进行有效的客户身份识别，并可从该境外金融机构获得所需的客户身份信息。
16.下面关于金融机构建立客户身份资料和交易记录保存制度的叙述正确的有(AD)。 A.在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。
B.金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交当地政府指定的机构。 C.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存10年。 D.以上说法只有一个正确。
17.下面关于临时冻结措施的叙述正确的有(AB)。
A.侦查机关接到报案后，对已依照规定临时冻结的资金，应当及时决定是否继续冻结。 B.侦查机关认为需要继续冻结的，依照刑事诉讼法的规定采取冻结措施。 C.侦查机关认为不需要继续冻结的，应当立即通知金融机构解除冻结。 D.临时冻结不得超过24小时。
18.下列关于国务院有关金融监督管理机构反洗钱职责的说法中，正确的有：(ABCD)。
A.审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构反洗钱内部控制制度的方案;对于不符合反洗钱法规定的设立申请，不予批准。
B.参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章。
C.发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向侦查机关报告。
D.对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求。 19.下列关于反洗钱信息中心的说法，正确的有(ABCD)。 A.由国务院反洗钱行政主管部门设立。
B.负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析。
C.按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果。 D.履行国务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责。 20.下列说法中正确的是(ABCD)。
A.仅国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级分支机构才具有反洗钱调查权。
B.国务院反洗钱行政主管部门在设区的市一级以下分支机构不具有反洗钱行政处罚权。 C.国务院反洗钱行政主管部门的任何一级分支机构均具有反洗钱监督检查权。 D.以上说法都正确。
21.在反洗钱工作中应当相互配合的部门有(ABCD)。
A.国务院反洗钱行政主管部门 B.国务院有关部门、机构 C.司法机构 D.以上说法都正确 22.下列说法正确的是(ABCD) A.金融机构不得为身份不明的客户提供服务或进行交易 B.金融机构不得为客户开立匿名账户 C.金融机构不得为客户开立假名账户 D.以上说法都对
23.金融机构在下列违法行为中，哪一项可以由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正?( ABC ) A.未按照规定建立反洗钱内部控制制度。
B.未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的。 C.未按照规定对职工进行反洗钱培训。
D.与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户，致使洗钱后果发生。
24、根据《中华人民共和国反洗钱法》等法律规定，(ABCD)制定了《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，现予发布，自2007 年8 月1 日起施行。
A、中国人民银行 B、中国银行业监督管理委员会 C、中国证券监督管理委员会 D、中国保险监督管理委员会
25、为了预防洗钱和恐怖融资活动，规范金融机构( ABC )行为，维护金融秩序，根据《中华人民共和国反洗钱法》等法律、行政法规的规定，制定《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。
A、客户身份识别 B、客户身份资料 C、交易记录保存 D、业务操作
26、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构(ABCD)：
A、政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社。
B、证券公司、期货公司、基金管理公司。
C、保险公司、保险资产管理公司。
D、信托公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司。
27、从事(BCD)的机构履行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存义务适用《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。
A、投资业务 B、汇兑业务 C、支付清算业务 D、基金销售业务
28、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的()和交易的( )。 (AD )
A、自然人 B、法人 C、受益人 D、实际受益人
29、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的(AD)或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。
A、客户 B、自然人 C、 法人 D、业务关系
30、金融机构应当按照(ABCD)的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。 A、安全 B、准确 C、完整 D、完整
31、金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户( A B )，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。
A、身份资料 B、交易记录 C、会计档案 D、信誉记录
32、金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定，建立和健全客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等方面的内部操作规程，指定专人负责反洗钱和反恐融资合规管理工作，合理设计(BC)，并定期进行内部审计，评估内部操作规程是否健全、有效，及时修改和完善相关制度。
A、内部制度 B、业务流程 C、操作规范 D、内部规范
33、金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定，建立和健全客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等方面的内部操作规程，指定专人负责反洗钱和反恐融资合规管理工作，合理设计业务流程和操作规范，并定期进行内部审计，评估内部操作规程是否(BC)，及时修改和完善相关制度。
A、安全 B、健全 C、有效 D、有益
34、金融机构应当对其分支机构执行(ABC)的情况进行监督管理。 A、客户身份识别制度 B、客户身份资料 C、交易记录保存制度 D、业务流程
35、金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系时，应当充分收集有关境外金融机构(ABCD)等方面的信息，评估境外金融机构接受反洗钱监管的情况和反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性，以书面方式明确本金融机构与境外金融机构在客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存方面的职责。
A、业务 B、声誉 C、内部控制 D、接受监管
36、金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系时，应当充分收集有关境外金融机构业务、声誉、内部控制、接受监管等方面的信息，评估境外金融机构接受反洗钱监管的情况和反洗钱、反恐怖融资措施的(CD)，以书面方式明确本金融机构与境外金融机构在客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存方面的职责。
A、真实性 B、完整性 C、健全性 D、有效性
37、政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构和从事汇兑业务的机构，在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供(BCD)等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
A、现金存取 B、现钞兑换 C、票据兑付 D、现金汇款
38、政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构和从事汇兑业务的机构，在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，应当识别客户身份，了解实际控制客户的()和交易的()，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。 ( AD ) A、自然人 B、法人 C、 受益人 D、实际受益人
39、政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，应当登记汇款人的(ABCD)和收款人的姓名、住所等信息，在汇兑凭证或者相关信息系统中留存上述信息，并向接收汇款的境外机构提供汇款人的姓名或者名称、账号、住所等信息。
A、姓名 B、名称 C、账号 D、住所
40、政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，应当登记汇款人的姓名或者名称、账号、住所和收款人的(AD)等信息，在汇兑凭证或者相关信息系统中留存上述信息，并向接收汇款的境外机构提供汇款人的姓名或者名称、账号、住所等信息。
A、姓名 B、名称 C、账号 D、住所
41、接收境外汇入款的金融机构，发现汇款人( )和( )三项信息中任何一项缺失的，应要求境外机构补充。(ABCD)
A、姓名 B、名称 C、汇款人账号 D、汇款人住所
42、信托公司在设立信托时，应当核对委托人的有效身份证件或者其他身份证明文件，了解信托财产的来源，登记(AB)的身份基本信息，并留存委托人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
A、委托人 B、受益人 C、指定受益人 D、法定受益人
43、(ABCD)以及中国人民银行确定的其他金融机构在与客户签订金融业务合同时，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。 A、金融资产管理公司 B、金融租赁公司
C、汽车金融公司 D、货币经纪公司
44、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑(ABCD)是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家(地区)客户的风险等级应高于来自于其他国家(地区)的客户。
A、地域 B、业务 C、行业 D、客户
45、与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常(AC)，及时提示客户更新资料信息。
A、经营活动 B、经营状况 C、金融交易情况 D、经济状况
46、对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其(ABC)或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。客户为外国政要的，金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途。
A、资金来源 B、资金用途 C、经济状况 D、交易对手
47、金融机构应采取合理方式确认代理关系的存在，在按照本办法的有关要求对被代理人采取客户身份识别措施时，应当核对代理人的(CD)，登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码。
A、姓名 B、联系方式 C、有效身份证件 D、身份证明文件
48、出现以下情况时，金融机构应当重新识别客户(ABCD)：
A、客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的。
B、客户行为或者交易情况出现异常的。
C、客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的。
D、客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的。
49、金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下的一种或者几种措施，识别或者重新识别客户身份：(ABD)
A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件。
B、回访客户。
C、电话查访。
D、向公安、工商行政管理等部门核实。
50、金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告以下可疑行为(ABD)：
A、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的。
B、对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的。
C、客户无理由拒绝更新客户基本信息的。
D、采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的。
51、金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户(AD)以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。
A、身份信息 B、声誉 C、经营状况 D、资料
52、金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的(ABD)以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。
A、数据信息 B、业务凭证 C、会计凭证 D、账簿
53、金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的(ABCD)和其他资料。
A、合同 B、业务凭证 C、单据 D、业务函件
54、金融机构应采取必要管理措施和技术措施，防止客户身份资料和交易记录的(BD)，防止泄漏客户身份信息和交易信息。
A、丢失 B、缺失 C、损坏 D、损毁
55、金融机构应采取切实可行的措施保存客户(AB)，便于反洗钱调查和监督管理。
A、身份资料 B、交易记录 C、会计档案 D、信誉记录
56、金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交(BCD)指定的机构。 A、 中国人民银行 B、中国银行业监督管理委员会 C、中国证券监督管理委员会 D、中国保险监督管理委员会
57、自然人客户的“身份基本信息”包括客户的姓名、性别、国籍、(ACD)、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地。 A、职业 B、行业 C、住所地 D、工作单位地址
58、法人、其他组织和个体工商户客户的“身份基本信息”包括客户的名称、(AB); A、住所 B、经营范围 C、组织机构 D、税务登记证
59、法人、其他组织和个体工商户客户的“身份基本信息”包括可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的(BCD);
A、发证机关 B、名称 C、号码 D、有效期限
60、法人、其他组织和个体工商户客户的“身份基本信息”包括(ABCD)和授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限。
A、控股股东 B、实际控制人 C、法定代表人 D、负责人
61、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》由中国人民银行会同(ABC)解释。 A、中国银行业监督管理委员会 B、中国证券监督管理委员会 C、中国保险监督管理委员会 D、中国反洗钱监测中心
62、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定的目的(AB)。
A. 为了防止利用金融机构进行洗钱活动
B. 规范金融机构大额交易和可疑交易报告行为 C.维护金融秩序 D. 促进金融稳定 6
3、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构(ABCD)。 A.政策性银行 B. 保险资产管理公司
C.汽车金融公司 D. 中国人民银行确定并公布的其他金融机构 6
4、应报告大额交易的金融机构规定的内容(ABC)
A.客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡银行报告; B.客户通过境外银行卡发生的大额交易，由收单行报告; C.客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易; D.以上都正确。
65、客户与证券公司、期货经纪公司、基金管理公司、保险公司等进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由( BCD )机构按规定向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。
A.所在机构 B.城市信用合作社、农村信用合作社 C.邮政储汇机构 D.政策性银行
66、对符合下列条件之一的大额交易，未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告(ABCD)。 A. 自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。 B.金融机构内部资金调拨。
C.国际金融组织和外国政府贷款转贷业务下的债务掉期交易。 D.金融机构在黄金交易所进行的黄金交易。 6
7、以下交易行为，具有可疑交易特征的有：( ABD )
A.短期内资金集中转入，分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符的 B. 短期内资金分散转入，集中转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符的 C.外贸型企业，经常存入境外开立的旅行支票或外币汇票存款 D.提前偿还贷款，与其财务状况明显不符
68、依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,你单位应报送以下可疑交易 ( ACD )。 A.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。
B.短期内不同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。
C.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。
D.长期闲臵的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。
69、依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,你单位应报送以下可疑交易 ( ABD )。 A.没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。 B.提前偿还贷款，与其财务状况明显不符。
C.客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从同名银行账户转入。 D.客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑
70、依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,你单位应报送以下可疑交易 ( BCD ) A.个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付。
B.证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符。 C.证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金。
D.保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保。
71、 依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,你单位应报送以下可疑交易 ( BCD )。 A.自然人银行账户频繁进行现金收付。
B.居民自然人频繁收到境外汇入的外汇后，要求银行开具旅行支票、汇票或者非居民自然人频繁存入外币现钞并要求银行开具旅行支票、汇票带出或者频繁订购、兑现大量旅行支票、汇票。
C.多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一人或者少数人操作。 D.发现其他交易的金额、频率、流向、性质等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的。 7
2、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,你单位应报送以下可疑交易 ( CD )。
A.外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，但与其生产经营支付需求相符。
B.外商投资企业外方投入资本金数额超过批准金额或者借入的直接外债，从关联企业的第三国汇入。 C.自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。 D.多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一人或者少数人操作。 7
3、以下情况应作为可疑交易报告上报的是：( CD ) A. 短期内资金分散转入、集中转出
B. 短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付
C. 长期闲臵的账户原因不明地突然启用，且短期内发生大量资金收付 D. 没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。 7
4、( )境内居民接受( )离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由( )操作的情况，作为可疑交易进行报告。正确答案为( BC )
A. 多个 多个 一人 B. 多个 一个 少数人 C. 多个 一个 一人 D. 多个 多个 少数人
75、依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，下列说法错误的是( ABC )。
A. 只提交大额交易报告 B. 只提交可疑交易报告
C. 汇总提交大额交易报告和可疑交易报告 D. 分别提交大额交易报告和可疑交易报告
76、金融机构对按照本办法向中国反洗钱监测分析中心提交的所有可疑交易报告涉及的交易，应当分析、识别，有合理理由认为该交易或者客户与(ABD )有关的，应当同时报告中国人民银行当地分支机构，并配合中国人民银行的反洗钱调查工作。
A.洗钱 B.恐怖主义活动 C.暴力活动 D.其他违法犯罪活动
77、金融机构应当按照本办法所附的大额交易和可疑交易报告要素要求，提供( )的交易信息，制作大额交易报告和可疑交易报告的电子文件。
A.真实 B.完整 C.准确 D.及时 7
8、《金融机构反洗钱规定》适用对象包括(但不限于)(ABCD)
A.商业银行 B.期货经纪公司 C.汽车金融公司 D.从事汇兑业务、支付清算业务的机构 7
9、中国人民银行依法履行的反洗钱监督管理职责包括(ABCD )。
A.负责反洗钱的资金监测
B.对金融机构履行反洗钱义务的情况进行监督、检查 C.在职责范围内调查可疑交易活动
D.按照有关法律、行政法规的规定，与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料
80、下面关于临时冻结措施的叙述正确的有( AB )。
A.侦查机关接到报案后，对已依照规定临时冻结的资金，应当及时决定是否继续冻结。 B.侦查机关认为需要继续冻结的，依照刑事诉讼法的规定采取冻结措施。 C.侦查机关认为不需要继续冻结的，应当立即通知金融机构解除冻结。 D.临时冻结不得超过2个工作日。
81、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向( CD )报告。 A、地方政府 B、当地人民法院 C、中国人民银行当地分支机构 D当地公安机关
82、金融机构应当在规定的期限内，妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易的(ABC )等相关资料 A、数据信息 B、业务凭证 C、账簿 D、会计报表
83、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，依法履行的职责包括(ABCD) A.接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告
B.建立国家反洗钱数据库,妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息 C.按照规定向中国人民银行报告分析结果
D.要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告
84、金融机构应当按照中国人民银行的规定，报送以下资料(ABD)A.反洗钱统计报表 B.信息资料 C.会计报表
D.稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容
85、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取(ABCD)措施进行反洗钱现场检查： A.进入金融机构进行检查;
B.询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明;
C.查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存;
D.检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。
86、下面关于客户风险等级划分工作有关要求表述正确的有(ABCD) A.对于2007年8月1日至2009年1月1日之间建立业务关系的客户，金融机构应于2009年年底完成等级划分工作
B.对于2007年8月1日以前建立了业务关系，且2007年8月1日后没有再建立新业务关系的客户，金融机构应于2011年年底完成等级划分工作
C.对于2009年1月1日以后建立业务关系的客户，金融机构应在业务关系建立后的10个工作日内完成等级划分工作
D.法人金融机构应将本机构的客户风险等级划分工作计划报人民银行备案
87、中国人民银行及其当地分支机构可以按季度通过反洗钱监测分析系统或其他渠道收集，也可以要求金融机构按季度汇总统计并报送：(ABCD)
A. 报告可疑交易的情况
B. 配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱调查的情况 C. 执行中国人民银行及其分支机构临时冻结措施的情况 D.向中国人民银行及其分支机构报告涉嫌犯罪的情况
88、非现场监管报表《金融机构客户身份识别情况统计表》中的“受益人数”是指 (AB) A.银行业金融机构是“实际受益人数” B.保险业机构是“受益人数” C.银行业金融机构是“受益人数” D.保险业机构是“实际受益人数” 8
9、《反洗钱非现场监管办法(试行)》适用于以下金融机构 (ABCD) A.政策性银行 B.保险公司
C.保险资产管理公司 D.基金管理公司
90、金融机构应当按照中国人民银行的规定，指定专人负责向中国人民银行及其分支机构报送以下反洗钱信息资料 (ABCDE)
A.反洗钱统计报表 B.信息资料 C.交易数据 D.工作报告 E.内部审计报告中与反洗钱工作有关的内容
91、中国人民银行或其分支机构应审核金融机构报送的非现场监管信息的以下方面(BC) A.真实性 B.准确性 C.完整性 D.一致性
92、中国人民银行及其分支机构对所收集的非现场监管信息进行分析时，发现有疑问或需要进一步确认的，可根据情况采取以下方式进行确认和核实(ABCE)
A.电话询问 B.书面询问 C.走访金融机构 D.现场检查 E.约见金融机构高级管理人员谈话
93、对金融机构反洗钱工作监督检查情况实施评估，主要是是对下列哪些情况进行评估 (ABC) A.上级机构对下级分支机构反洗钱工作的监督检查 B.同级内部审计部门对反洗钱工作的稽核审计
C.反洗钱专门工作部门对反洗钱岗位人员履责情况检查 D.监管部门对金融机构反洗钱工作开展的监督检查
94、发布实施《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》的目的在于：(ABC) A.监测恐怖融资行为 B.防止利用金融机构进行恐怖融资
C.规范报告涉嫌恐怖融资可疑交易的行为 D.识别恐怖分子身份
95、下列哪些行为属于恐怖融资行为：(ABCD)
A.恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他财产
B.以资金或者其他财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪 C.为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产 D.为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产 9
6、制定《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》的依据是：(AB) A.《反洗钱法》 B.《中国人民银行法》 C.《保险法》 D.《商业银行法》
97、下列机构中适用《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》的有：(ABCD) A.保险资产管理公司 B.基金管理公司 C.从事汇兑业务的机构 D.汽车金融公司
98、下列哪些机构负责接收涉嫌恐怖融资可疑交易报告：(CD) A.银监局 B.保监局
C.中国人民银行及分支机构 D.中国反洗钱监测分析中心 9
9、银行业金融机构发现客户与联合国安理会决议所列的恐怖组织名单有关的应当向哪些机构报告可疑交易报告。(AB)
A.中国反洗钱监测分析中心 B.中国人民银行当地分支机构 C.银监会 D.银行业协会
6、下列哪几项属于金融机构应报告的涉嫌恐怖融资可疑交易报告的情形：(ABCD)
A.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的
B.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或者其他形式财产的
C.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者企图保存、管理、运作资金或者其他形式财产的 D.怀疑资金或者其他形式财产来源于或者将来源于恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动人员的 100、金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与下列哪些名单有关的，应当立即提交可疑交易报告：(ABCD)
A.国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单 B.司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单
C.联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单
D.中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单
10
1、下列哪些行为属于恐怖融资行为：( ABCD ) A. 恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他财产
B. 以资金或者其他财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪 C. 为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产 D. 为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产 10
2、下列哪些是洗钱的方式(ABCD)
A.通过地下钱庄，实行犯罪所得的跨境转移 B.通过购买彩票进行洗钱
C.设立空壳公司，作为非法资金的“中转站” D.利用别人的账户提现，切断洗钱线索 10
3、洗钱的基本过程是(ABC)
A .放臵 B.离析 C.融合 D.整合 10
4、下列属于重点可疑交易的(ABC)
A.金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的 B.客户拒绝提供有效身份证件或其他身份证明文件的
C.金融机构通过对客户交易的分析甄别，发现客户涉嫌非法集资的 D.提前偿还贷款，与其财务状况明显不符的
10
5、对于拒绝、阻碍人民银行检查的金融机构，人民银行可以(ABCD) A.责令限期改正
B.情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款
C、致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款
D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接人员处一万元以上五万元以下罚款
(三)判断正误题
1.《中华人民共和国反洗钱法》中所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。 (√) 2.国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和司法机关在反洗钱工作中应当相互配合。 (√) 3.司法机关依照《中华人民共和国反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。 (√) 4.根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，反洗钱行政主管部门在履行反洗钱职责中获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱现场检查和行政调查。 (×) 5.任何单位和个人发现洗钱活动，均有权向反洗钱行政主管部门和公安机关举报。 (√) 6.海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报，应当通报的金额标准由国务院反洗钱行政主管部门会同海关部署规定。 (√) 7.根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。 (√) 8.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存10年。 (×) 9.金融机构在为客户办理业务时，如在规定期限内累计交易超过规定金额，但单笔交易低于规定金额的，可以不向反洗钱信息中心报告大额或可疑交易。(×) 10.金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。 (√) 11.金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法，由国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监督管理机构制定。 (×) 12.金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。 (√) 13.只有国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构才具有反洗钱调查权。 (√) 14.在调查可疑交易活动时，调查人员不得少于三人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。 (×) 15.在进行反洗钱调查时，如果调查人员少于二人或者未出示合法证件和调查通知书的，金融机构有权拒绝调查。 (√) 16.对可疑交易进行调查后仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的侦查机关报案。 (√) 17.在客户要求将反洗钱调查所涉及账户的资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构负责人批准，可以采取临时冻结措施。 (×) 18.根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，临时冻结不得超过七十二小时。 (×) 19.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的，依法应给予行政处分。 (√) 20.金融机构未按照规定进行反洗钱宣传和培训的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令其限期改正;情节严重的，可建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。 (×) 21.根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构“违反保密规定，泄露有关信息” ，由国务院反洗钱行政主管部门派出机构责令限期改正;情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上十万元以下罚款。 (×) 22.并不是中国人民银行所有分支机构都有对金融机构的反洗钱行政调查权，但其所有分支机构都有反洗钱监督、检查权。 (√) 23.金融机构建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的具体办法，由国务院反洗钱行政主管部门制定。 (×) 24.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，并进行核对、登记。 (√) 25.《中华人民共和国反洗钱法》规定，国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查人员在调查可疑交易活动时，可以询问金融机构有关人员，要求其说明情况。询问应当制作询问笔录，被询问人和调查人员均应在笔录上签名。 (√) 26.对涉嫌恐怖活动资金的监控不适用《中华人民共和国反洗钱法》。(×) 27.国务院反洗钱行政主管部门应当向国务院有关部门、机构定期通报反洗钱工作情况。 (√)
28、从事汇兑业务、支付清算业务和基金销售业务的机构履行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存义务适用《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。( √ )
29、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“服务你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。( × )
30、金融机构应当采取必要管理措施和技术措施，防止客户身份资料和交易记录的缺失、损毁，防止泄露客户身份信息和交易信息。 ( √)
31、金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定，建立和健全客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等方面的内部操作规程，指定专人负责反洗钱和反恐融资合规管理工作，合理设计业务流程和操作规范。( √ )
32、金融机构应要求其境外分支机构和附属机构在驻在国家(地区)法律规定允许的范围内，执行《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的有关要求，驻在国家(地区)有更严格要求的，仍然要遵守本规定。( × )
33、金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系时，可以口头约定明确本金融机构与境外金融机构在客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存方面的职责。( × )
34、政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构和从事汇兑业务的机构，在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币5万元以上或者外币等值5000美元以上的，应当识别客户身份。( × )
35、政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构和从事汇兑业务的机构，在以开立账户等方式与客户建立业务关系，应当识别客户身份，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。( × )
36、如客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经高级 管理层的批准(√)
37、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理人民币单笔20万元以上或者外币等值2万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。( × )
38、金融机构提供保管箱服务时，应了解保管箱的登记使用人。( × )
39、汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记并向接收汇款的境外机构提供其他相关信息，确保该笔交易的可跟踪稽核。 ( √ )
40、接收境外汇入款的金融机构，发现缺失汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所三项信息的，应要求境外机构补充。 ( × )
41、政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，应当审查汇款人的姓名或者名称、账号、住所和收款人的姓名、住所等信息，在汇兑凭证或者相关信息系统中留存上述信息，并向接收汇款的境外机构提供汇款人的姓名或者名称、账号、住所等信息。( × )
42、金融机构利用电话、网络、自动柜员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，无需采取身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。( × )
43、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分客户服务等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。( × )
44、在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管较强国家(地区)客户的风险等级应高于来自于其他国家(地区)的客户。 ( × )
45、金融机构对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每年进行一次审核。 ( × )
46、金融机构的风险划分标准应报送中国反洗钱监测中心。( × )
47、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构可以继续为客户办理业务。( √ )
48、金融机构应采取切实可行的措施保存客户身份资料和交易记录，便于反洗钱现场检查。( × )
49、金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交中国人民银行指定的机构。( × ) 50、委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任。( √ )
51、中国人民银行及其分支机构对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督、检查( √)。
52、已经设立专门反洗钱岗位的金融机构，由该岗位相关人员报送大额、可疑交易报告即可，无需再明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。( × )
53、接收并分析人民币大额交易和可疑交易报告是中国反洗钱监测分析中心的职责之一。( √)
54、金融机构应当根据本办法制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向中国人民银行报备。( √)
55、金融机构应当对下属分支机构大额交易和可疑交易报告制度的执行情况进行监督管理。( √)
56、金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易的情况予以保密，不得违反规定向任何单位和个人提供。( √)
57、客户持本人在工商银行北京分行金融街支行开立的账户，在工商银行上海分行陆家嘴支行发生的大额交易，应由工商银行北京分行金融街支行报告。(√ )
58、金融机构在为客户办理业务时，如在规定期限内累计交易超过规定金额，但单笔交易低于规定金额的，可以不向反洗钱信息中心报告大额或可疑交易。(× )
59、保险机构通过银行频繁对同一家投保人发生赔付或办理退保的情况，作为可疑交易进行报告。( √ ) 60、开户后短期内大量买卖证券，然后迅速销户的情形，作为可疑交易进行报告。( √ ) 6
1、交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当分别提交大额交易报告。( √ )
62、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法，由国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监督管理机构制定。(× )
63、“大量”系指交易金额单笔或者累计低于但接近大额交易标准的。( √ )
64、金融机构及其分支机构的反洗钱部门负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。(×) 6
5、反洗钱行政调查的对象仅限于金融机构工作人员，不适用于非金融机构工作人员。(√)
66、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以与金融机构董事、中级管理人员谈话，要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明。(×)
67、金融机构应当按照规定向当地人民银行报告人民币、外币大额交易和可疑交易。(×) 6
8、金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易、配合中国人民银行调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供。(√)
69、金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后48小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，不得立即解除临时冻结。(×)
70、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。(×)
71、中国人民银行根据国务院授权代表中国政府开展反洗钱国际合作。中国人民银行可以和其他国家或者地区的反洗钱机构建立合作机制，实施跨境反洗钱监督管理。(√)
72、金融机构应当按照上级主管部门的规定，向人民银行报送反洗钱统计报表、信息资料以及稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容。(×)
73、对于2009年1月1日以后建立业务关系的客户，金融机构应在业务关系建立后的15个工作日内完成等级划分工作。(×)
74、如果客户或者实际控制客户的自然人、交易的实际受益人属于外国现任人员的家庭成员及其他关系密切的人员，金融机构应按照有关“外国政要”的客户身份识别要求，履行勤勉尽职义务。(√)
75、银行业金融机构为自然人客户办理人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的现金存取业务时，金融机构必须核对客户有效身份证件或其他身份证明文件。(×)
76、中国人民银行负责对地方性金融机构总部执行反洗钱规定的行为进行非现场监管 (×) 7
7、中国人民银行各分支机构应根据各自的监管范围建立具体的非现场监管目标和对非现场监管资料的分析指标。 (√)
78、中国人民银行各分支机构应根据各自的监管范围确定非现场监管信息收集的内容 (×)
79、金融机构应于每年或者每季度结束后的5个工作日内向中国人民银行或者中国人民银行当地分支机构报告反洗钱非现场监管信息 。(√)
80、中国人民银行及其分支机构走访金融机构时，应填制《反洗钱非现场监管走访通知书》，经部门负责人批准后提前5个工作日送达金融机构。 (×)
81、中国人民银行或其分支机构约见金融机构高级管理人员谈话结束后，中国人民银行或其分支机构反洗钱工作人员应填写《反洗钱非现场监管约见谈话记录》，并经被约见人签字确认 (√)
82、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》不适用于金融租赁公司。(×) 8
3、从事保险经纪业务额机构适用《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》。(√) 8
4、中国人民银行地市级以上分支机构对金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易进行监督检查。(×) 8
5、人民银行县支行无权对金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督检查。(×)(有权) 8
6、涉嫌恐怖融资的可疑交易报告可以不通过金融机构总部报送中国反洗钱监测分析中心。(√)
87、金融机构怀疑客户、资金、交易与恐怖组织和恐怖分子名单有关的，无论涉及资金金额或者财产价值大小，都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。(√)
88、金融机构违反《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》的，按照《反洗钱法》有关规定进行行政处罚。(√)
89、金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易仅限于《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》规定的七种情形。(×)(不仅限于)
90、中国人民银行县支行发现金融机构违反《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》的，应当报告上一级人民银行分支机构，由上一级分支机构按照规定进行处罚。(√)
91、中国人民银行地市级以上分支机构对金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易进行监督检查。( × ) 9
2、利用网上银行等各种金融服务，避免引起银行关注也是一种洗钱方式(√) 9
3、洗钱是上游犯罪的衍生犯罪(√)
94、洗钱活动虽然是一种犯罪，但并不会破坏资源的合理配臵(X)
95、金融机构应该按照分级管理的原则，对下属分支机构执行反洗钱情况进行监督检查，并于次年1月底前向人民银行报告本机构内部审计和检查情况(X)。
9
6、金融机构及其分支机构的反洗钱部门负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。(X)
97、金融机构应当按照规定向当地人民银行报告人民币、外币大额交易和可疑交易。 ( X ) 9
8、已经设立专门反洗钱岗位的金融机构，由该岗位相关人员报送大额、可疑交易报告即可，无需再明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。( X )
99、金融机构要按年制定培训计划和宣传计划(√)
100、客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的，应作为重点可疑交易报告当地人民银行(√)