第一篇：中国银河证券范文
关于中国银河证券股份有限公司参观实践报告
2013年3月7日下午，经贸系教师赵亮带领11工商企业管理班与11电子商务班学生到桂林市中国银河证券股份有限公司参观考察。此次参观中国银河证券股份有限公司的主要目的是想要学生了解证券类金融企业需要什么样的人才;在即将面临实习的毕业班学生如何利用在校的最后一个学期学习哪些技能。
当学生们来到中国银河证券股份有限公司时，李经理先是带学生参观了公司的办公环境和员工的娱乐场地，接着李经理又带学生到员工培训室介绍了中国银河证券股份有限公司的资料和发展历史。介绍结束后李经理请来银河证券的黄总经理给学生详细的讲了中国当今社会金融企业的发展和金融金融行业未来发展前景。最后由一位资深的客户经理韦经理给学生简单介绍了什么是客户经理。
通过银河证券公司李经理的详细介绍，同学们对于证券金融行业的工作流程与办公有了一定的了解，随后，学生们踊跃的向李经理提出了一些有关办公和证券操作方面的问题，李经理予以详细的解答。
这次的参观让学生对于不久的未来有了方向，有了学习的目标，11级学生在校的时间只还有最后一个学期，在最后的一个学期要努力培养学生学习专业技能养成良好的学习生活习惯，为以后参加工作做好准备
赵亮
2013年3月7日
第二篇：中国银河证券股份有限公司试点地区客户经理薪酬考核管理实施细则
附件1
中国银河证券股份有限公司
试点地区客户经理薪酬考核管理实施细则
第一章 总则
第一条 根据《中国银河证券股份有限公司客户经理管理办法(试行)》(以下简称“《管理办法》”)，遵循以绩效为导向、充分发挥薪酬的有效激励作用，培育优秀的市场营销人员，充分调动其积极性并保持其稳定性，结合营业部所在地的实际情况，特制定本细则。
第二条 本细则仅在试点地区执行。营业部应根据本细则的绩效指导标准，制定本地区的客户经理绩效标准，经以代表处为单位的总经理联席会议讨论通过后，分地区上报经管总部市场营销部申请试点备案，单列证券营业部直接上报经管总部市场营销部试点备案。
第三条 本细则适用于试点地区所有组建客户经理团队的证券营业部。
第二章 销售类客户经理级别与薪酬管理
第一节 级别管理
第四条 销售类客户经理指在公司提供的营销职场开展营销工作的专职营销人员。销售类客户经理的级别共分五等八级，分别为见习客户经理、普通客户经理、高级客户经理(
一、二级)、资深客户经理(
一、二级)和金牌客户经理(
一、二级)。
第五条 定级
一、定级指标
销售类客户经理定级指标包括新增有效户指标和客户日均资产指标，达到任一标准即可就高核定相应级别，各级别定级指导标准由公司经管总部市场营销部确定。
二、定级方式
销售类客户经理定级方式包括当月定级方式和滚动定级方式。
(一)当月定级方式是指, 根据销售类客户经理当月实现的定级指标完成情况，当月直接定级，并按照当月直接定级的级别核算基础工资、营销绩效奖及其他奖励。
新入职销售类客户经理入职首月，按当月新增有效户完成情况或客户日均资产规模就高核定级别。
(二)滚动定级方式
销售类客户经理按照3个自然月的考核周期滚动定级。
新入职销售类客户经理入职首2个自然月按见习级客户经理定级。 自入职第3个自然月起，按照客户经理前3个月平均实现的新增有效户指标或客户日均资产指标完成情况，确定当月级别，并按照所定级别核算当月基础工资、营销绩效奖及其他奖励。
第六条 最低绩效目标
销售类客户经理最低绩效目标包括新增有效户指标和新增客户的资产指标，各级别最低绩效目标指导标准由公司经管总部市场营销部确定。
第七条 解除劳动合同与辞职
一、待岗培训
入职7个自然月起，客户经理达不到下述任一条件的，在考核月的次月进行为期一周的待岗培训：
1、当月客户日均资产不足1000万元。
2、最近3个自然月内累计新增有效户总数不足6户。
3、最近3个自然月内新增客户的资产累计总额不足90万元。
二、解除劳动合同
(一)入职后试用期前4个自然月内(含入职当月)累计新增有效户数不足12户，或试用期第4个自然月仍达不到普通级客户经理定级标准的，营业部应与该客户经理直接解除劳动合同。
(二)待岗培训当月仍不能完成见习客户经理级别最低绩效目标或客户日均资产低于1000万元的，应与其解除劳动合同。
待岗培训后，重新上岗3个月内再次出现不能完成见习客户经理级别最低绩效目标的，应与其解除劳动合同。
(三)销售类客户经理如出现业绩造假，经查实，取消其当月客户开发奖和营销绩效奖，并给予通报批评，情节严重的予以解除劳动合同;合同期限内客户经理出现第七条应予以解除劳动合同的情形，以及其他不胜任岗位工作的情况，经待岗培训后仍不胜任的，应予以解除劳动合同。
根据《劳动合同法》、劳动合同和公司规定，营业部因与客户经理解除合同，确需支付补偿金，单人次补偿金额在7000元(含)以内的，由营业部总经理审批;超过7000元的，须上报经管总部市场营销部、人力资源部审批。
营业部因与客户经理解除劳动合同造成纠纷需要支付赔偿金的，营业部须经公司人力资源部审核，造成劳动仲裁或法律纠纷的，报公司法律合规部按诉讼仲裁程序处理。
三、辞职
销售类客户经理辞职必须提前一个月提出申请，经批准并办理完工作名牌、名片、宣传资料、促销用品等公司物资的移交验证手续后准予离职，否则将扣发相关薪酬。
第二节 薪酬管理
第八条 薪酬结构
销售类客户经理收入包括基础工资、客户开发奖、营销绩效奖、标准福利、其他奖励。
一、基础工资
(一)销售类客户经理的基础工资根据级别确定，指导标准由公司经管总部市场营销部确定。
(二)月度基础工资=基础工资基数×考勤系数
考勤系数由营业部根据销售类客户经理月度工作、会议、出勤等日常行为的表现确定。
(三)销售类客户经理入职首月、离职当月基础工资的发放。
1、客户经理入职首月基础工资 (1)当月定级方式
客户经理入职首月实现业绩达到普通级(含)以上级别定级指标的，按照所定级别全额发放基础工资。
客户经理入职首月实现业绩没有达到普通级别定级指标的，按照实际工作天数比例发放基础工资。
(2)滚动定级方式
客户经理入职首月按照实际工作天数比例发放基础工资。 实际工作天数比例=在职工作日天数÷当月工作日天数
2、客户经理离职当月基础工资
客户经理离职当月按照实际工作天数比例发放基础工资。
二、客户开发奖
销售类客户经理的客户开发奖包括超额有效户奖和超额市值奖。
(一)超额有效户奖是指对销售类客户经理超出本级别定级标准的有效户按户进行奖励。具体奖励标准由地区统一制订，每户发放金额上限由
公司经管总部市场营销部确定。
(二)超额市值奖是指对销售类客户经理超出本级别当月最低绩效要求的新增客户的资产部分进行奖励。具体奖励标准由地区统一制订，奖励比例上限由公司经管总部市场营销部确定。
超额市值奖奖励中，月度奖励金额达5000元以上的，当月以5000元为限，剩余部分在后续11个月平均发放，但每月发放额必须小于该客户经理当期产生的净手续费总额的50%，否则当月以净手续费总额的50%为限。
三、营销绩效奖
营销绩效奖是按销售类客户经理当月创造实际净收入的一定比例进行提取的奖励，计提比例根据当月级别确定，具体标准上限由公司经管总部市场营销部确定。
营销绩效奖=(实际净收入×计提比例)
计提比例按其客户的开发年限进行划分，采取逐年依次递减，首年最高，第二年递减，到第三年起稳定在一定水平上。公司经管总部市场营销部可以根据市场形势变化对上限标准做出调整，以保持相应的竞争力。
营销绩效奖的当月发放与最低绩效目标完成情况挂钩，达到本级别任一最低绩效目标的全额发放营销绩效奖，未达最低绩效目标的按照70%发放。
营业部管理服务类员工(含内退人员)转换为销售类客户经理的，转岗前客户不再计提营销绩效奖。
四、标准福利
(一)营业部按照有关法律规定，为销售类客户经理缴纳国家规定的社会保险，社会保险种类及缴纳比例按照当地社保部门规定执行。
(二)交通、通讯补贴：普通级客户经理(含)以上级别的可以获得一定金额的交通、通讯补贴，具体补贴标准由地区统一制订，标准上限由
公司经管总部市场营销部确定。
五、其他奖励
(一)荐才奖
荐才奖，是对于销售类客户经理每成功引进一名具备证券从业资格，且能达有效人力标准的营销人才的奖励。可于引进人员成为“有效人力”后第3个自然月给予一次性奖励。具体奖励标准由地区统一制订，奖励标准上限由公司经管总部市场营销部确定。
(二)学历补贴
学历补贴，指对达到一定学历水平的客户经理给予的补充奖励。 本补贴仅针对初次入职，且全日制本科及以上学历的客户经理，补贴时间原则上不超过3个月，具体补贴标准由地区统一制订，补贴标准上限由经管总部市场营销部制订。
六、其他福利
(一)公司级培训及会议：资深(含)以上级别客户经理经过营业部同意，可参与公司级别的培训及会议。
(二)带薪年假：销售类客户经理连续工作满一年以上的，可以按国家相关法律规定享受带薪年假。年假期间按当月所在级别发放薪酬。
(三)工作服：营业部可按公司规定为销售类客户经理制作工作服。
七、待岗培训和待解除劳动合同阶段客户经理的薪酬
待岗培训当月不发放客户开发奖。其他薪酬项目参照见习级别标准执行。其中，营销绩效奖按照没有完成最低绩效目标情况下的70%发放。
当月级别考核判断应解除劳动合同的客户经理薪酬正常发放，判断次月，营业部拟解除但未完成解除劳动合同相关操作的，客户经理薪酬按照见习级别的基础工资发放薪酬，没有客户开发奖和营销绩效奖。
第三章 管理类客户经理级别与薪酬管理
第一节 级别管理
第九条 管理类客户经理指对销售类客户经理进行直接领导并进行日常业务管理、业务指导的区域管理人员。管理类客户经理的级别共分三级，分别为区域经理、高级区域经理和金牌区域经理。
管理类客户经理发展规模应与营业部客户经理团队规模相匹配，即按照10(销售类)：1(管理类)配比设置管理类客户经理名额上限。超过名额限制的管理类客户经理申请入职，需通过公司经管总部市场营销部审批后，方可聘用。
第十条 定级
一、定级指标
管理类客户经理实行绩效定级制，按所辖团队当月有效人力数量核定级别。各级别定级指导标准由公司经管总部市场营销部确定。
二、定级方式
管理类客户经理定级方式包括当月定级方式和滚动定级方式。 管理类客户经理首次入职可以选择区域经理(育成期)或直接入职区域经理。
(一)当月定级方式
根据当月实现的定级指标完成情况，当月直接定级，并按照所定级别核算基础工资、营销绩效奖及其他奖励。
入职区域经理(育成期)的，入职首4个自然月为育成期，按照区域经理(育成期)定级，自第5个自然月开始按照当月团队有效人力完成情况核定级别。
直接入职区域经理级别的，入职首个自然月开始按照当月团队有效人
力完成情况核定级别。
(二)滚动定级方式
原则上根据最近3个月的月均团队有效人力指标实现情况进行考核定级，定级当月生效，并按照所定级别核算基础工资、营销绩效奖及其他奖励。
入职区域经理(育成期)的，入职首4个自然月为育成期，按照区域经理(育成期)定级，自第5个自然月开始按照前3个月的月均团队有效人力指标完成情况定级考核，并在当月生效。
直接入职区域经理的，入职首2个自然月按照区域经理定级，自第3个自然月开始按照前3个月的月均团队有效人力指标完成情况定级考核，并在当月生效。
三、新入职管理客户经理，给予4个自然月(含入职当月)的团队育成期，育成期内的考核按照营业部选择的考核方式确定。
第十一条 最低绩效目标
管理类客户经理的最低绩效目标包括团队新增有效户、团队新增客户的资产，各级别最低绩效目标指导标准由公司经管总部市场营销部确定。
第十二条 转岗和辞职
一、直接入职区域经理级别的客户经理，入职首4个自然月(含入职当月)，所辖团队当月有效人力不足4人或当月新增有效户不足30户，营业部应视其个人当月新增有效户或客户日均资产情况转岗为相对应的销售类客户经理级别。
二、管理类客户经理入职5个自然月起，不能达到区域经理级别定级要求的，营业部应视其个人当月新增有效户或客户日均资产情况转岗为相对应的销售类客户经理级别。
三、管理类客户经理参与所辖客户经理业绩造假的，营业部应视情况
予以辞退。
四、管理类客户经理辞职必须提前一个月提出申请，经批准并办理完工作名牌、名片、宣传资料、促销用品等公司物资的移交手续后准予离职，否则将扣发相关奖励。
第二节 薪酬管理
第十三条 薪酬结构
管理类客户经理收入包括基础工资、团队管理绩效奖、客户开发奖、营销绩效奖(管理类客户经理)、标准福利和其他奖励。
一、基础工资
管理类客户经理的基础工资标准根据级别确定，育成期内管理类客户经理发放不超过区域经理级别80%的基础工资。具体标准由地区统一制订，指导标准上限由经管总部市场营销部制订。
月度基础工资=基础工资基数×考勤系数
考勤系数由营业部根据管理类客户经理月度工作、会议、出勤等日常行为的表现确定。
直接入职管理类客户经理的，入职首月按照实际工作天数比例发放基础工资。
管理类客户经理离职当月，按照实际工作天数比例发放基础工资。
二、团队管理绩效奖
管理类客户经理按所辖团队客户经理营销绩效奖总额的一定比例计提团队管理绩效奖，指导标准由公司经管总部市场营销部确定。育成期内管理类客户经理团队绩效奖按照区域经理级别发放。
具体计算方式为：
团队管理绩效奖=所辖团队客户经理营销绩效奖总额×级别对应的计
提比例
团队管理绩效奖的当月发放与最低绩效目标完成情况挂钩，达到本级别任一最低绩效目标的全额发放团队管理绩效奖，没有完成最低绩效目标的，按照团队管理绩效奖的70%比例发放。
三、客户开发奖
管理类客户经理的客户开发奖包括团队超额有效户奖、新增有效户奖和新增市值奖。
(一)团队超额有效户奖是指对管理类客户经理所辖团队超出本级别当月最低绩效要求的有效户按户进行奖励。具体奖励标准由地区统一制订，每户发放金额上限由公司经管总部市场营销部确定。
(二)新增有效户奖是指对管理类客户经理当月开发的新增有效户按户进行奖励。具体奖励标准由地区统一制订，每户发放金额上限由公司经管总部市场营销部确定。
(三)新增市值奖是指对管理类客户经理当月新增客户的资产部分进行奖励。具体奖励标准由地区统一制订，奖励比例上限由公司经管总部市场营销部确定。
新增市值奖奖励中，月度奖励金额达5000元以上的，当月以5000元为限，剩余部分在后续11个月平均发放，但每月发放额必须小于该客户经理当期产生的净手续费总额的50%，否则，当月以净手续费总额的50%为限。
四、营销绩效奖(管理类客户经理)
(一)管理类客户经理个人新增客户不计入团队业绩，但是可提取营销绩效奖(管理类客户经理)，其计提标准上限由公司经管总部市场营销部确定。
(二)由优秀销售类客户经理转为管理类客户经理的，半年内其营销
绩效奖(管理类客户经理)比例不变，按照转岗前一个月的所定级别比例计算，6个自然月以后的参照上条执行。
营销绩效奖(管理类客户经理)=实际净收入×应计提比例
五、标准福利
管理类客户经理的标准福利同销售类客户经理。
六、其他奖励
管理类客户经理的其他奖励同销售类客户经理。
七、其他福利
管理类客户经理的其他福利同销售类客户经理。
第四章 薪酬发放
第十四条 薪酬计算与发放
一、营业部应于每月第三个工作日前完成上一个月新增客户的添加，逾期添加的客户不予计算其日均资产。
二、每月客户经理的薪酬由营业部营销管理人员根据细则规定的标准进行计算，营业部市场营销部总监审核，营业部财务经理复核，营业部总经理签批，并结合公司营销管理系统的提交流程，由营业部财务经理直接向公司财务会计部申请并向客户经理核发。
三、销售类客户经理资深二级(含)以上级别、管理类客户经理高级区域经理(含)以上级别每月发放实际薪酬的70%，其余30%计入个人储备金。
四、营业部财务经理每月要根据工资发放的实际情况向经管总部市场营销部和财务会计部报备薪酬发放的报表数据。
第十五条 差错处理
营业部的客户经理薪酬出现计算差错应及时更正，发现有错误计算并已发放的薪酬应予以补发或追回，无法弥补损失的按照公司差错处理流程
由薪酬发放的相关责任人负全部责任，情节严重的可给予通报批评等处理。
第十六条 特殊处理及报告
营业部计算及发放月度薪酬或解除劳动合同时，因为特殊原因不能完全按照本细则进行计算或处理的情况，需在申报工资报表时明确申报请示，获得审批后方可执行。否则，按照差错处理执行。
第十七条 监督
经管总部市场营销部负责对月度薪酬执行情况进行不定期的抽查和监督。发现徇私舞弊或其他违规行为将对相关责任人追究经济或行政责任。
第十八条 销售类客户经理的育成
销售类客户经理脱离原所属团队管理类客户经理，且与该管理类客户经理有推荐关系的，所涉及双方的经济利益等相关事项另行制订。
第五章 附则
第十九条 本细则所涉及的重要名词释义如下：
一、新增有效户
新开立资金账号的自然人和机构客户，自开户之日起4个自然月内(含开户当月)当月交易额(包括A股、B股、封闭式基金、ETF基金、LOF基金)达到10000元人民币以上,或当月最后一个交易日客户资金账户内市值(除公司资产管理产品资产、货币短债基金资产)以收盘价计算大于等于5000元人民币。有效户成立的当月视为有效户计算月度，其后不再重复计算。
同时客户资料必须完整，即书面客户文本均完整记录客户的相关信息，包括客户姓名、身份证号码、银行存折(借记卡)号、通讯地址、联系方式(单位电话、住宅电话和移动电话至少填写一项)。除以上必填信息外，客户的其他信息，如EMAIL、客户签名、银证转账个人银行账户经办银行支行及储蓄所名称等。每月工资发放统计表须增加对开户资料完整性的说明，
由营业部指定管理人员签字确定后，财务部门才能核发工资、奖金和奖励。
滚动定级方式下，新增有效户指N个自然月实现有效户的加权平均数，平均数按照四舍五入取整。
二、新增客户的资产
有效户成立当月，以月末最后一个交易日收盘价计算的市值和保证金，包括客户经理名下客户资金账户内除公司资产管理产品资产外所有证券资产和现金资产。
三、客户日均资产
客户资产指客户经理名下所有客户资金账户内除公司资产管理产品资产外所有证券资产和现金资产的总和。客户日均资产是指当月每个交易日收盘后客户资产的日均值。
滚动定级方式下，客户日均资产指N个自然月的日均资产的加权平均数。
四、净手续费收入
净手续费收入指扣除代扣代缴交易所规费、营业税金及附加后公司收取的客户交易手续费。
五、实际净收入
实际净收入指净手续费收入扣除基础工资、客户开发奖励和标准福利计算额后的金额，是营销绩效奖的计提基数。
实际净收入=净手续费收入-基础工资-客户开发奖励-标准福利计算额
六、有效人力
当月新增有效户数达到3户或当月新增客户的资产达到30万元的客户经理称为有效人力。
滚动定级方式下，有效人力指N个自然月团队有效人力的加权平均数，平均数按照四舍五入取整。
七、定级方式
地区联系会议政策决议书内需要说明选择何种定级方式，每个地区只能选择一种定级方式。
八、客户经理风险准备金
营业部每月从客户经理当月的营销绩效奖、团队管理绩效奖、营销绩效奖(管理类客户经理)中提取一定比例作为风险准备金，分账户管理。各营业部可根据自身情况制定风险准备金的计提比例及限额，计提比例不少于5%、限额最低为最近六个月的风险准备金总额且不能少于1万元，超过限额不再计提。客户经理辞职或被解除劳动合同后四个月，如无客户纠纷或其他责任事故，公司将其风险准备金账户余额一次性退还本人。
九、客户经理发展基金
(一)客户经理发展基金指从客户经理当月的营销绩效奖、团队管理绩效奖、营销绩效奖(管理类客户经理)中提取一定比例作为“客户经理发展基金”，计提比例由地区统一制订，计提上限不超过当月营销绩效奖、团队管理绩效奖、营销绩效奖(管理类客户经理)的15%。
(二)客户经理发展基金由营业部统一管理和支配，由全体客户经理共享，用于月度和奖金、国家规定节假日过节费等团队福利开支。
(注：风险准备金、客户经理发展基金由各营业部按标准提取，分别用于指定用途，需要报批的上报经管总部市场营销部)。
十、个人储备金
营业部每月从资深二级(含)以上级别的销售类客户经理、高级区域经理(含)以上级别的管理类客户经理当月实际发放金额中提取30%计入个人储备基金，分账户管理，如客户经理在初次入该级别十二个自然月后仍正常在职，公司将其个人储备金一次性退还本人，以后不再计提。
第二十条 从公司内部其它营业部转入的客户不得确认为客户经理开发的客户，不作为新增有效户，其资产不计入新增客户的市值或日均资产，其所创收入不作为净手续费收入计算额。
第二十一条 本细则所提及的定级标准、最低绩效目标的下限以及基础工资、营销绩效奖计提比例、各项奖励的上限由经管总部市场营销部定期发布并根据市场情况调整(见附件1-
1、2)。
第二十二条 本细则由经管总部市场营销部负责解释，经管总部市场营销部可根据市场和国家政策的变化对细则和指导绩效标准作必要调整。
第二十三条 本细则自发布之日起执行。
附件：
1-1. 客户经理定级指导标准表(下限)、基础工资及福利指导标准表(上限) 1-2. 客户经理最低绩效目标(下限)、绩效奖励、开发奖及其他奖励指导标准表(上限)
第三篇：银河证券招聘启事
中国银河证券上海中山北路营业部
客户经理招募启事
公司介绍：
中国银河证券股份有限公司(简称“银河股份”)是经国务院批准，在承接原中国银河证券有限责任公司的优质证券资产和证券业务的基础上，由中国银河金融控股有限责任公司作为主发起人，联合北京清华科技创业投资有限公司、重庆市水务控股(集团)有限公司、中国通用技术(集团)控股有限责任公司、中国建材股份有限公司4家国内投资者共同发起设立的全国性综合类证券公司。公司注册资本金为60亿元人民币，为国内最大的券商之一。公司的经营范围包括：证券经纪;证券投资咨询;与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问;证券承销与保荐;证券自营;证券资产管理。
中国银河证券股份有限公司中山北路营业部重视发展长期客户关系，致力于为客户提供高水准、高质量的投资与证券服务，协助客户实现其金融理财规划。招聘岗位：市场部前台员工
招聘人数：20人
职位描述：
1、积极主动地开发目标客户、拓展客户，完成营销中心下达的业务指标。
2、负责客户日常综合性基础服务与维护。
3、负责各类营销渠道的开发、拓展与维护。
4、参加公司组织的营销活动及所在部门例会和各种业务培训。
职位要求
1、专科(含)以上学历，经济、金融类等专业优先。
2、通过证券从业资格考试者优先录用。
3、有丰富的社会资源及从业经验者优先。
4、.热爱证券行业，具有敏锐的市场洞察力、良好的沟通能力和团队合作精神。
职位待遇：
1、提供优厚的薪酬： 底薪(1500-7000)+业绩提成(高达40%)+开户奖励
2、签订正式劳动合同，上海户籍人员缴纳社保四金，外地人员缴纳综合保险。
3、外地优秀人才提供住宿
4、提供完善的培训体系，晋升空间巨大，短期内实现人生价值。
特别提示：
目前中国银河证券中山北路营业部为普陀区首家证券类见习基地，欢迎应届或在校大学生参加见习。
符合以上条件的有意应聘者请将个人简历(注明应聘岗位)e-mail至
公司地址：上海市中山北路2917号中关村科技大厦辅楼4楼邮编：200063联系电话：62856150
公司网址：.cn
第四篇：银河证券暑期实习报告
数学与统计学学院 数学与经济学实验班 2008级 余巍
银河证券暑期实习报告
自2011年8月1日至8月26日将近一个月的时间里，我有幸到银河证券花桥营业部实习。在实习期间，我遇到了很多优秀，负责任，经验丰富的老师。其中，朱老师负责我期货知识的指导;毛老师负责我证券投资咨询知识的指导;袁老师负责我融资融券知识的指导;刘老师负责我具体业务的操作。在这些老师悉心的指导下，我学到了很多理论知识，更接触到了很多书本上没有的社会知识和具体实务操作技巧。我的收获主要有三点：
第一：我初步了解到了证券公司的基本业务种类以及它们服务的不同对象和人群。证券公司的具体业务有证券经纪业务，证券交易业务，集合资产管理业务，融资融券业务，IB业务，证券承销业务等等。其中，证券公司的经纪业务是证券公司的传统业务，针对广大中小投资者，是证券公司收入主要来源。而对应的，融资融券业务以及IB业务则是证券公司推出的新业务，主要针对资深投资者。由此我想到任何一个证券公司都不是单一的发展的，为了满足不同风险偏好的投资者，为了最大化公司的经济利润，为了提高资金融通的效率，它们必须要寻求创新和改变。
第二：我对学习理论知识和实践的关系有了更深一层的了解。学习理论除了本身的提高自身修养等基本作用外，更重要的要学有所用，将理论付诸于实际，并实现社会效用或价值。当然，学习的目的不是单纯的获取利益，更多的是为了充实自己，让自己变得更宽容，更友善，更睿智，不成为别人的负担，更不让自己遗憾。除此外，学习和实践是可以相互促进的，学习应当服务于实践，而实践应该反过来促进学习。这样，学习和实践才可以相互指导。第三：我自己有一些新的认识和感受。一：理论运用于实践不是一朝一夕的事情，需要反复的揣摩和体验，是一个任重而道远的过程。二：在金融行业，学历和证书虽然不能完全代表你的能力和发展前途，但是依然是竞争发展中比较重要的筹码。三：永远要知不足，知识如同浩瀚深邃的宇宙，取之不尽，用之不绝，我想没有人干狂妄地说我已经学够了，即使书本的知识都会了，那社会知识呢，与人沟通的技巧不需要学吗?察言观色的本领不需要接触吗?社交活动的礼仪不需要学吗?所以说不要以为只有坐在书桌上才叫学习，任何一种交流，任何一种新的体验，任何一个细微观察都是学习，到了大四阶段，正是理论联系实际的关键时期，我们应该摆正自己的思想观念，求实创新，敢于质疑，敢于担当，敢于追求，做一个真实的自我。第四：起点决定高度，魄力，眼光，智慧决定境界。
虽然，实习只有短暂的一个月，但是我学到了很多很多，我明白了在社会上只有强者才可以生存下去，才可以凌驾于现实，才可以创造巨大的财富，为社会做贡献。当你无力改变环境时，要积极寻求适应环境的方法，并调整好心态。不要在乎别人对你的看法，努力朝着自己坚持的方向迈进，做一个自信但不自恋，高贵而不高傲，坚持但不固执的人。
第五篇：Gqhmlv证券公司实习报告银河证券公司实习报告(48.
-+ 懒惰是很奇怪的东西,它使你以为那是安逸,是休息,是福气;但实际上它所给 你的是无聊,是倦怠,是消沉 ; 它剥夺你对前途的希望,割断你和别人之间的友情, 使你心胸日渐狭窄,对人生也越来越怀疑。
—
证券公司实习报告(4800字
一、实习目的
(一按时完成学校统一的实习安排。
(二根据所学专业金融系来了解证券公司日常业务流程,进 一步了解书本上的知识并能够用到实践上去。
(三培养学生的投资理财意识。
二、实习时间、地点
2010年 1月 17日 -----2010年 2月 28日 银河证券
三、实习公司介绍
中国银河证券股份有限公司是收购原中国银河证券有限责任公 司的证券经纪业务、 投行业务及相关资产的基础上, 由中国银河金融 控股有限责任公司作为主发起人, 联合北京清源德丰创业投资有限公 司、重庆水务集团股份有限公司、中国通用技术(集团控股有限责 任公司、中国建材股份有限公司 4家国内投资者,于 2007年 1月 26日共同发起设立的全国性综合类证券公司。公司注册资本金为 60亿 元人民币。
中国银河金融控股有限责任公司持股比例 99.89%,北京清源德 丰创业投资有限公司持股比例 0.03% ,重庆水务集团股份有限公司
持股比例 0.03%,中国通用技术(集团控股有限责任公司持股比例 0.03% , 中国建材股份有限公司持股比例 0.02%, 公司经中国证监会 批准,国家工商行政管理局注册登记,注册资本金 45亿元人民币。 公司性质为国有独银河证券资,中华人民共和国财政部为公司出资 人。
银河证券公司历史:2000年 8月-2003年 3月,中央金融工委 是公司的上级主管部门; 2003年 3月,中央金融工委撤消后,公司 由中国证监会主管。 国务院派驻国有重点金融机构监事会对公司的重 大经营事项进行监督。
公司经营业务:公司的经营范围包括:证券经纪; 证券投资咨询; 与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问;证券承销与保荐;证券 自营;证券资产管理。公司总部设在北京,下设 167家证券营业部和 47家服务部总计 214个营业网点。营销网络分布在全国 29个省、自 治区、直辖市的 62个中心城市,直接为 400余万客户服务,客户总 资产 5000多亿元。旗下拥有银河期货经纪公司。
遍布全国的营业网点, 丰富完整的金融产品平台, 不断创新的技 术手段, 庞大的客户群体, 确立了公司在国内经纪业务市场上的领先 地位。公司经纪业务收入位于行业排名第一。股权融资方面,公司股 票承销业务连续多年位居行业三甲,先后完成南方航空、中国银行、 中国国航、中国人寿、中国平安、交通银行、中国神华、中煤能源和 中国铝业等多家大型企业的融资保荐工作。截至 2007年末,公司累 计实现主承销金额超过 2400亿元,完成了近百个具有一定市场影响
力的财务顾问项目,得到市场广泛认可。债权融资方面,公司连续 5年蝉联券商债券主承销量全国第一,完成了铁道部、国家电网、南方 电网、华电集团、国电集团、中电投、中国石化、首都机场、北京地 铁、 上海久事等几十家企业债券主承销项目, 并在业务创新方面首家 推出了东元不良资产证券化项目, 首次作为券商担任交行 250亿元次 级债的独家主承销及簿记管理人。
公司的经营战略是:以股东利益最大化和客户利益最大化为宗 旨,稳健经营、规范管理、开拓创新,充分发挥公司的人才、资金、 技术优势,锐意进取,以市场为导向,以不断满足客户需求为目标, 为广大客户提供高质量、全方位的服务。
四、实习内容
学习证券柜台业务综合接触,学习《经纪业务规程》 ;证券账户 开户,学习证券从业资格所涉及的基本教材;客户交易结算资金,三 方存管业务;开放式基金及账户管理业务。
(一 了解证券公司概况和基础知识
在实习期间,我阅读了大量有关股票、基金、证券等方面的投资 理财书籍,再加上在工作单位的耳听目染,我的知识面有所延伸,算 是对在校期间所学的西方经济学、 货币金融学等学科的理论知识的拓 展和实践吧。 此外, 在老师们的理财团队及咨询业务的带领和熏陶下, 我对股市开始有了进一步的认识。 我知道了股市要受到宏观经济消息 的影响, 分析股票时要对这只股票的公司进行了解, 还要对行业的发 展有所看法,一些公司发生的大事都能影响股票的价格 , 在全球经济
危机的背景下,这一点更加明显。这也就是常说的基本面。另外,从 日线图, K 线图等方面分析就属于技术指标了。 不过这只能给股票的 购买者一些参考, 具体的选股以及合适时机就要自己琢磨。 当然我还 没有学到那么精通的地步, 因为老师们都是通过很长的时间自己总结 分析得到些自己对股票的思路和见解。 我毕竟还是处于最初接触股市 的状态,还有很多需要学习。
(二 具体实习内容
1.主要就是负责客户的维护。这个工作看起来很简单,其实对于我 们这些刚进入社会的大学生来说, 由于社会经验的匮乏, 在实际工作 中也有许多困难。
2.我每天早晨 8:30上班,刚到公司后,我会把办公室的卫生工作 简单打扫一下, 虽然这不是我的职责, 但是我觉得新人多做点事情总 是好的。
3.每天做完杂物后,我会打开电脑浏览一下早间的财经资讯,然后 进入公司内部的 NOTES ,浏览一下里面的通知已经证券分析报告, 为自己专业知识的做积累。
4.一般从 9点开始接待客户,提供简单的咨询服务,和客户进行沟 通。 经过培训和多天的观察学习, 我们可以根据我们的知识对客户的 有关意见、相对简单的问题进行处理。不过大多数时候,我们还是要 看客户部王经理如何处理一些问题, 学习怎样和客户交流, 并了解客 户的需求。
5.柜台服务。客户需要在柜台办理各种业务,如开户,转托管,撤
消指定交易,变更客户资料和银证通及银证转帐的开通和取消等等。 开户是证券公司最一般也是最基础的业务, 因此对于开户流程, 手续 进行了详细的了解。 对柜台业务有了一定的了解后, 我们可以指导客 户填写办理各种业务的表单并复印身份证,银行卡及股东代码卡等, 以提高工作效率。
6.提高专业素养。在实习之前我就有过一年的炒股经验,并且有证 券从业资格证。 在实习期间, 我更加关注股市的运行和对股民心理的 揣摩, 并对一些个股运用各种指标进行了分析和讨论, 把所学的相关 知识又回顾了一遍, 熟练并且能充分的操作股票行情及分析软件, 学 到了一些新的知识。
7.整理客户资料。客户资料包括开户申请书、开户合同书、银证通 申请书、客户资料变更表,及客户身份证、银行卡、股东代码卡复印 件等。所做的相关工作大致包括以下三个方面内容: ①把当天业务所产生的各项单据、 表扫描到各个业务科目目录下, 然 后统一发往总部。
②理清相关的客户资料, 按顺序装入客户档案, 这一工作在档案室完 成。 ③对于上交所和深交所打回来的有问题的开户申请书的电子档案, 进 行核查和整理,然后再重新扫描反馈回去。
整理客户资料在实习中占了一定分量的工作。 这是一个简单但相 当烦琐的的过程, 需要细心和耐心; 客户资料档案的有序整理是为了 将来需要时能够方便迅速的查找。
五、实习认识及有关思考
实习之前, 感觉证券公司是有点神秘的, 毕竟对证券市场还不太熟悉, 具体到实务方面就更不清楚了。 经过这次实习, 对证券公司及其日常 业务有了比较深刻的了解和认识,与此同时也思考了一些问题: (一 工作时间
股市开市是周一至周五上午 9:30---11:30,下午 1:00---3:00,证 券公司办理各种业务也是同步的,以股市为中心展开。
(二 区分客户
证券公司都会根据客户的资产将客户分成大、中、小三类,重视发展 大客户并为之提供完善的服务, 这一点从营业部设有众多专门的单独 大客户室就可以看出。 另外, 大客户还可以申请到更加优惠的交易佣 金费率(正常是千分之三 。
(三 交易所交易机制
沪市实行全面指定交易制度, 即凡在上海证券交易所交易市场从事证 券交易的投资者, 均应事先明确指定一家证券营业部作为其委托、 交 易清算的代理机构, 并将本人所属的证券账户指定于该机构所属席位 号后方能进行交易。 如果要到其他证券营业部做股票交易, 需要先撤
销原指定再做新指定。
转托管, 是专门针对深交所上市证券托管转移的一项业务, 是指投资 者将其托管在某一证券商那里的深交所上市证券转到另一个证券商 处托管, 是投资者的一种自愿行为。 投资者在哪个券商处买进的证券 就只能在该券商处卖出,投资者如需将股份转到其它券商处委托卖 出, 则要到原托管券商处办理转托管手续。 投资者在办
理转托管手续 时, 可以将自己所有的证券一次性地全部转出, 也可转其中部分证券 或同一券种中的部分证券。
(四 银证转帐和银证通
随着银行和证券公司合作为不断深入, 最近两年出现了 “银证转帐” 、 “银证通”等证券交易方式,对传统的证券交易模式提出了挑战,在 业界引起了高度重视。
在银证转帐出现以前, 进行证券交易的股民必须在证券公司存立保证 金后,方能开始证券交易。 这就存在问题:股民为了存取资金必须在 银行与证券公司之间跑来跑去。 加上证券公司的上班时间基本与股市 同步,不少上班族为了存取资金往往要请假,仍然不方便。而有了银 证转账业务后,一方面,投资者可以就近到相关银行办理存取资金, 另一方面,可以随时通过电话划账,方便投资者的投资活动。
但是,银证转账毕竞还存在个“转”字,需要耗费一定的人力物力, 有时转帐不成功,还影响股民的操作。由此引发新型金融产品“银证 通” 业务的出现, 该项业务的一介显著特点就是所有的开办手续均可 在银行完成, 比银证转帐进一步方便了投资者, 而且买卖证券的资金 清算均在银行账户内进行, 投资者无须在证券营业部存放资金, 就可 以使用银行的存款账户及时买卖股票,极大地方便了“上班一族”及 社会各界人士将社会游资投资于证券市场。
所谓 " 银证通 " 是指在银行与券商联网的基础上, 投资者直接利用在银 行(如:工商、农行、建行、招行等各网点开立的活期储蓄存款账 户卡、 折做为证券保证金账户, 通过银行的委托系统 (如:电话银行、 银行柜台系统、银行网上交易系统、手机银行 ,或通过证券商的委 托系统(电话委托、自助键盘委托、网上委托、户呼叫中心等进行 证券买卖的一种新型金融服务业务。
总结而言,银证转帐与银证通具有以下的区别:
1、银证通是自动转帐,无需办理保证金转帐,银证转帐必须进行电 话转帐后才能进行证券交易。
2、银证通在开通银行的任何营业网点均可办理,银证转帐的开户须 在证券部办理。
3、银证通在银行直接开户,而银证转帐开户是先到银行办理活期存 折开户,再到证券公司办理银证转帐开户。
(五 证监会叫停“银证通”
“银证通”业务涉嫌违背《证券法》及有关规定。在中国,银行和证 券是分业经营的,而“银证通”业务使得银行成了准券商。 6月证监 会叫停“银证通” , 原则是不再开展新业务,规范已有业务。 (七 银河证券的发展前景
在银河证券实习的这段时间里, 感受到银河证券在细节上、 在管 理上做的非常严格, 典型的是每天业务下来的单据、 资料都要扫描录 入电脑,然后发往总部;并且深刻感受公司的企业文化,在这样一种 氛围内确实受益匪浅。
七.实习总结
在银河证券营业部实习的里 , 了解了银河证券的发展历程 , 公司文 化 , 部门职能及日常业务的流程 , 进一步熟练运用各种操作软件 , 深入 学习了中国证券市场的相关知识 , 并且在与客户交流的过程中锻炼了 自己交流和处理问题的能力 . 另外 , 银河证券的工作人员对我们进行了热情的接待和指导 , 感谢他们 的关心 , 在这里要特别感谢房姐 , 在批评和表扬我们日常工作的同时也 教我们为人处事的道理 . 虽然时间很短 , 也有磕磕碰碰 , 但这次实习的确很有必要 , 很有意 义同时也是一次令人非常难忘的经历 ; 我们零距离接触在以前看来依 然是很陌生的证券公司 , 学到了很多书本上没有的知识 , 锻炼了自己各
方面的能力,圆满完成了实习任务。
最后,我想谈谈实习的人生感悟。第一,职场礼仪很重要。注重 礼貌、礼节、仪表和交流方式可以让人变得更自信,更能博得大家的 喜爱。第二,培养务实、高效、一丝不苟的工作精神。实习期间,我 以正式上班的态度要求自己,争取工作过程中的“零失误率” ,果断 高效地完成每天的工作, 并主动向老师们请教, 帮助他们减轻工作负 担。 第三, 有激情, 一切有可能。 热忱地投入工作, 积极地人际交往, 人生总会有许多契机。
在实习报告的最后, 感谢银河证券有限公司为我提供这一次宝贵 的实习机会, 感谢柜台老师们的无私培训和讲解, 感谢我校杨典师老 师的远程指导和在校审阅。
另外,随着网络时代的到来,开通网上咨询业务,既细化了“服 务市场” ,又省去了一部分顾客到营业部现场咨询的麻烦;完善证券 公司与银行转帐对接, 减少转帐手续; 组织员工学习顾客价值理论等 等这个是不错的选择,希望能够更重视网络。