指数型基金定投全攻略

第一篇：指数型基金定投全攻略

2017年湖南省基金从业资格：交易型开放式指数基金试题

一、单项选择题(共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意)

1、基金持有人获取收益和承担风险的原则是__。 A.收益保底，超额分成 B.利益共享、风险共担

C.按“先进先出法”实现收益和风险 D.获取无风险收益

2、__通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理，对违法行为进行查处，在基金的运作过程中起着重要的作用。 A.基金份额持有人 B.基金监管机构 C.基金托管人

D.基金注册登记机构

3、关于货币市场基金开放日收益公告和节假日收益公告的说法，正确的是__。 A.开放申购、赎回后法定节假日的收益公告，应于节假日结束后的第一个自然日披露

B.开放日的收益公告，应在当日进行披露

C.开放日的收益公告需披露开放日每万份基金净收益、7日年化收益率及月度平均收益率

D.开放申购、赎回后法定节假日的收益公告需披露节假日期间每万份基金净收益、节

假日最后一日的7日年化收益率，以及节假日后首个开放日的每万份基金净收益和7日年化收益率

4、以下关于我国基金营销的证券公司渠道的说法，不正确的是__。 A.面向股票及债券市场，面对的客户主要是股票投资人 B.应建立起以服务为中心、客户至上的运营模式 C.相比商业银行，可以为投资者提供个性化的服务

D.应以持续销售为主，保证基金代销业务的持续健康发展

5、公司分配当年税后利润时，应当提取利润的____列入公司法定积金。 A：百分之五 B：百分之十

C：百分之五至百分之十 D：没有规定

6、有“宏观经济晴雨表”之称的是__。 A.主板市场 B.创业板市场 C.现货交易市场 D.中小企业板市场

7、2004年6月1日，以法律形式确认了基金业在资本市场及社会主义市场经济中的地位和作用，成为中国基金业发展史上的一个重要里程碑的事件是____ A：《证券投资基金会计核算办法》正式实施 B：《货币市场基金管理暂行办法》正式实施 C：《管理暂行办法》正式实施

D：《中华人民共和国证券投资基金法》正式实施

8、__不追求取得超越市场表现。 A.主动型基金 B.被动型基金 C.增长型基金 D.混合型基金

9、在风险控制的组织体系中，参与预防和控制各类风险的组织有__。 A.风险控制委员会 B.督察长

C.监察稽核部门 D.投资决策委员会

10、根据《证券投资基金管理公司督察长管理规定》，证券投资基金管理公司的督察长由__。

A.中国证监会委派 B.总经理任命 C.董事会聘任 D.股东大会选举

11、基金监管部的日常持续监管方式主要有__。 A.现场检查 B.随机抽查 C.非现场检查 D.重点检查

12、基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系。下列关于投诉处理体系的说法，正确的有__ A.应设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位

B.向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则

C.准确记录客户投诉的内容，所有客户投诉应当留痕并存档，但不能对投诉电话录音

D.评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉

13、基金管理公司应当向中国证监会报送__。

A.经具有从事证券相关业务资格的会计师事务所审计的基金管理公司年度报告 B.由具有从事证券相关业务资格的会计师事务所出具的基金管理公司内部监控情况的年度评价报告

C.监察稽核季度报告和年度报告

D.中国证监会根据审慎监管原则要求报送的其他材料

14、从反映的经济关系上来看，股票反映的是__关系，债券反映的是__关系，契约型基金反映的是__关系。 A.债权债务;信托;所有权 B.所有权;债权债务;所有权 C.所有权;债权债务;信托 D.债权债务;所有权;信托

15、投资人应当认真阅读基金合同、招募说明书等基金法律文件，了解基金的风险收益特征，并根据自身的__判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。 A.投资目的 B.投资期限 C.投资经验 D.资产状况

16、基金管理人应当自收到核准文件之日起____个月内进行封闭式基金份额的发售。 A：3 B：6 C：9 D：12

17、基金管理人的督察长应当检查基金募集期间基金销售活动的合法、合规情况，并自基金募集行为结束之日起__日内编制专项报告，予以存档备查。 A.3 B.5 C.7 D.10

18、资产组合理论认为，证券组合的风险越大，则收益____ A：越高 B：越低 C：不变

D：两者无关系

19、政府发行证券的品种仅限于____ A：股票 B：基金份额 C：债券

D：银行票据

20、下面不属于制定内部控制制度的原则的是____ A：合法合规性原则 B：全面性原则 C：有效性原则 D：适时性原则

21、封闭式基金的利润分配，每年不得少于__次。 A.1 B.2 C.3 D.4

22、有价证券的特征包括__等方面。 A.流动性 B.收益性 C.风险性 D.期限性

23、投资指令经风控部门审核，可以起到__的作用。 A.防止基金经理决策的随意性与道德风险 B.避免出现投资失误 C.提高交易效率

D.实现决策人与执行人相分离

24、《证券投资基金销售管理办法》规定，证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，注册资本不得低于__万元人民币，且最近__年没有代理投资人从事证券买卖的行为。 A.2 000;3 B.3 000;2 C.2 000;2 D.3 000;3

25、目前我国各家商业银行推广的__是结构化金融衍生工具的典型代表。 A.资产结构化理财产品 B.利率结构化理财产品

C.挂钩不同标的资产的理财产品 D.股权结构化理财产品

二、多项选择题(共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分;少选，所选的每个选项得 0.5 分)

1、基金的投资运作是基金运作的最重要的环节，它包括__等部分。 A.风险控制 B.绩效评估 C.交易管理 D.投资管理

2、关于基金管理公司直销中心，下列论述正确的有__。

A.其直销人员对金融市场、基金产品具有相当程度的专业知识和投资理财经验 B.其直销人员尤其对本公司整体情况及本公司基金产品有着深刻的理解 C.其直销队伍规模相对较小，但人员素质较高 D.更容易留住客户并发展一些中小客户

3、基金销售中，__的手段之一为销售网点宣传。 A.人员推销 B.广告促销 C.营业推广 D.公共关系

4、要使开放式基金合同正式生效，需满足的条件包括__。 A.募集期限届满后，基金募集份额总额不少于2亿份 B.募集期限届满后，基金募集金额不少于1亿元人民币 C.募集期限届满后，基金份额持有人的人数不少于200人 D.基金管理人按照规定办理验资和基金备案手续完毕

5、普通股股东一般不享有__。 A.公司重大决策参与权 B.公司资产收益权 C.优先认股权

D.优先剩余资产分配权

6、以下属于基金上市交易公告书的主要披露事项的有__。 A.持有人户数

B.持有人结构及前50名持有人 C.基金合同摘要 D.重大事件揭示

7、以下关于基金经理的从业经验和过往业绩，说法不正确的是__。

A.从业时间长、有行业研究员背景的基金经理，在选时和选股方面有一定的优势

B.对频繁变动公司的基金经理，在考察其从业经验时应保持适当的谨慎

C.对于新成立的基金，本身尚无业绩可考，评价其基金经理的过往业绩往往并不重要

D.通常，应积极关注在各种不同市场环境中都表现较出色的基金经理

8、证券经营机构是证券市场上主要的投资者，以其__进行证券投资。 A.受托投资资金 B.营运资金 C.自有资本 D.银行贷款

9、普通股股东行使剩余资产分配权的先决条件包括两个方面，一是普通股股东要求分配公司资产的权利不是任意的，二是__。 A.出席股东大会的股东所持表决权的2/3以上通过 B.公司解散清算

C.公司连续5年亏损

D.股东大会作出减少公司注册资本的决议

10、在证券组合管理的基本步骤中，投资时机的选择是____阶段的主要工作。 A：进行证券投资分析 B：组建证券投资组合 C：投资组合的修正 D：投资组合业绩评估

11、交易型开放式指数基金(ETF)上市后要遵循的交易规则有__。 A.基金上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值 B.基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10% C.基金买入申报数量为100份或其整数倍 D.基金申报价格最小变动单位为0.01元

12、对于短期交易的开放式基金投资人，基金管理人可以在基金合同、招募说明书中约定按__费用标准收取赎回费。

A.对于持续持有期少于7日的投资人，收取不低于赎回金额1.5%的赎回费 B.对于持续持有期少于30日的投资人，收取不低于赎回金额0.75%的赎回费 C.对于持续持有期少于7日的投资人，收取不低于赎回金额2.5%的赎回费 D.按短期交易费用标准收取的基金赎回费应全额计入基金财产

13、根据发行主体的不同，债券可以分为__。 A.记账式债券 B.政府债券 C.公司债券 D.金融债券

14、全面性原则要求对基金分析和评价时应全面考察基金的__。 A.结构 B.收益 C.风险 D.价格

15、我国股票市场融资国际化以__等股权融资作为突破口。 A.B股 B.H股 C.N股 D.A股

16、下列属于基金市场营销内容的有__。 A.目标市场与投资者的确定 B.营销环境的分析 C.营销组合的设计 D.营销过程的管理

17、目前，对同类基金进行评价，常用的等级评价主要根据指标的排序范围设置为()个等级。 A.3 B.5 C.6 D.10

18、基金宣传推介材料必须真实、准确，其禁止行为情形不包括__。 A.承诺收益或者承担损失 B.预测该基金的证券投资业绩

C.登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩

D.使用“高收益”、“无风险”等易使基金投资人认为没有风险的词语

19、基金营销不同于有形产品营销的特殊性主要体现在__。 A.规范性 B.专业性 C.持续性 D.适用性

20、基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，下列表述中符合要求的是__。

A.“净值归一”

B.“欲购从速”、“申购良机”

C.在没有足够证据支持的情况下，不得使用“业绩优良”、“唯一”等表述 D.“坐享财富成长”、“安心享受成长”

21、__是基金评级的基础。 A.建立评级模型 B.计算评级数据 C.划分评价等级 D.划分基金类别

22、关于公司债券，下列说法正确的有__。

A.公司债券是公司依照法定程序发行、约定在一定期限还本付息的有价证券 B.有些国家允许非股份制企业发行公司债券 C.公司发行债券的目的主要是为了满足经营需要 D.公司债券的风险性低于政府债券和金融债券

23、__是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用，其中，__是由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取。 A.基金销售服务费;印花税 B.基金交易费;印花税 C.基金销售服务费;佣金 D.基金交易费;佣金

24、下列属于货币证券的有__。 A.商业汇票 B.银行本票 C.支票 D.提货单

25、基金管理人的督察长应当检查基金募集期间基金销售活动的合法、合规情况，并自基金募集行为结束之日起__日内编制专项报告，予以存档备查。 A.3 B.5 C.7 D.10

第二篇：2016年上半年甘肃省基金从业：交易型开放式指数基金考

试试卷

一、单项选择题(共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意)

1、投资者参与认购开放式基金，投资者T日提交认购申请后，一般可于__日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。 A.T+1 B.T+2 C.T+3 D.T+4

2、广告通过各种媒体和方式向投资者传播，如__等。 A.印刷媒体

B.户外和公共交通广告 C.移动电视媒体 D.网站在线服务

3、下列关于基金会计核算特点的说法，正确的有__。 A.会计分期细化到周 B.会计分期细化到月

C.会计主体是证券投资基金

D.基金持有的金融资产和承担的金融负债通常归类为持有至到期投资

4、在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的____承担。 A：商业银行 B：证券公司

C：基金管理公司 D：信托公司

5、审慎监管原则主要是针对基金管理人__的监管。 A.清偿能力 B.盈利能力

C.资本调节能力 D.融资能力

6、基金利息收入主要来源于__等方面。 A.存出保证金 B.债券投资 C.结算备付金 D.银行存款

7、信息披露的及时性原则要求在重大事件发生之日起()个工作日内披露临时报告。

A.1 B.2 C.3 D.4

8、基金管理公司的筹建和开业须经____批准。 A：中国证监会

B：中国证券业协会基金业委员会 C：证券交易所

D：国家工商管理局

9、下列关于公募证券与私募证券的说法，不正确的是__。

A.公募证券与私募证券是按募集方式不同而对有价证券进行的分类 B.私募证券比公募证券面临更严格的审查条件

C.公募证券面向的是不特定的社会公众投资者，私募证券则是面向少数特定的投资者

D.公募证券需要采取公示制度，而私募证券不需要

10、常用的基金风险调整后收益衡量指标不包括__。 A.特雷诺指数 B.夏普指数 C.道-琼斯指数 D.詹森指数

11、基金销售费用包括基金的__。 A.申购费 B.认购费 C.赎回费

D.销售服务费

12、__是指在加强基金市场监管的同时，加强基金销售机构和从业人员的自我约束、自我教育和自我管理。 A.依法监管原则

B.监管与自律并重原则

C.监管的连续性和有效性原则 D.审慎监管原则

13、假设某基金某日持有的某三种股票的数量分别为100万股、500万股和1000万股，每股的收盘价分别为30元、20元和10元，银行存款为1亿元，对托管人或管理人应付的报酬为5000万元，应付税费为5000万元，基金份额为2亿份。运用一般的会计原则，该基金份额净值为__元。 A.1.09 B.1.12 C.1.15 D.1.25

14、按照确定的规则计算出基金当事各方应收应付资金数额的行为称为__。 A.清算 B.结算 C.交收 D.结账

15、下列金融衍生工具属于货币衍生工具的是__。 A.股票期货 B.股票价格期权 C.远期外汇合约 D.利率互换

16、关于基金份额持有人权利，下列描述正确的是__。

A.基金份额持有人享有基金财产的收益权，而基金合同终止并清算后的财产归基金管理人所有

B.基金份额持有人对基金份额的转让权是指其可以依法转让其基金资产

C.因为基金份额持有人享有基金信息的知情权，所以基金公司应该在基金份额持有人查询基金资产状况时及时提供最新的资产明细信息

D.基金份额持有人享有表决权是指其可以对基金的投资运作享有表决权

17、基金管理公司内部控制的基础是__。 A.控制环境 B.风险评估 C.控制活动 D.信息沟通

18、封闭式基金和开放式基金的主要区别不包括__。 A.份额限制不同 B.交易场所不同 C.投资对象不同

D.激励约束机制与投资策略不同

19、根据中国证监会的有关规定，基金认(申)购费率将按__为基础收取。 A.认(申)购份额 B.净认(申)购份额 C.认(申)购金额 D.净认(申)购金额

20、基金管理人在制定具体的现金替代方法时遵循公平、公开的原则，以保护____利益为出发点，并进行及时充分的信息披露。 A：基金份额持有人 B：基金管理人 C：基金托管人 D：服务机构

21、对非上市证券认识不正确的是__。

A.非上市证券指未申请上市或不符合证券交易所上市条件的证券 B.非上市证券不允许在证券交易所内交易

C.非上市证券不可以在其他证券交易市场交易

D.凭证式国债和普通开放式基金份额属于非上市证券

22、将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金的监管机构和自律组织三大类依据的是__的不同。 A.设立条件 B.服务方式 C.参与方式

D.所承担的责任与作用

23、一只基金在收益分配前的份额净值是1.23元，假设每份基金分配0.05元收益，在进行分配后基金的份额净值将会下降到。____ A：1.16元 B：1.28元 C：1.23元 D：1.18元

24、基金销售人员应当熟悉所推介基金的__。 A.基金合同

B.基金销售业务流程 C.招募说明书 D.产品特征

25、基金销售机构在基金销售活动中的禁止行为不包括__。 A.以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平 B.申购期间对申购费用提供优惠政策

C.采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金 D.通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准

二、多项选择题(共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分;少选，所选的每个选项得 0.5 分)

1、目前，在我国对投资者从基金分配中获得的股票的股息、红利收入以及企业债券的利息收入，由__和发行债券的企业在向基金派发股息、红利、利息时，代扣代缴20%的个人所得税。 A.发起人 B.托管人 C.上市公司 D.管理人

2、从2008年4月24日起，基金买卖股票按照__的税率征收印花税。 A.1‰ B.2‰ C.3‰ D.4‰

3、关于混合型基金，下列描述正确的是__。 A.风险收益水平介于增长型和价值型基金之间 B.对基金管理人的股票选择水平要求比较高 C.对基金管理人的资产配置能力要求更高 D.混合型基金又称平衡型基金

4、投资对象主要是那些绩优股、债券等收入比较稳定的有价证券，以追求当期高收入为基本目标的基金称为____ A：成长型基金 B：收入型基金 C：平衡型基金 D：混合型基金

5、对基金托管人按照法规要求须向____报送基金监督报告的，基金管理人应积极配合提供相关数据资料。 A：中国人民银行 B：中国证监会 C：中国银监会

D：中国证券业协会

6、____风险不能通过分散投资加以消除，因此又被称为“不可分散风险”。 A：系统性 B：非系统性 C：企业的信用 D：管理运作

7、既注重资本增值又注重当期收入的基金被称为__。 A.平衡型基金 B.增长型基金 C.收入型基金 D.防御型基金

8、《证券投资基金销售管理办法》对于基金宣传推介材料作了明确规定，下列说法不正确的有__。

A.基金代销机构只要在基金募集前向监管部门报送基金宣传推介材料的报告材料即可

B.基金公司在宣传推介材料登载其他基金过往业绩的，应当同时提供基金业绩比较基准的表现

C.为了宣传推介材料的整体美观，有关风险提示和警示性文字应淡化处理 D.基金销售机构不得引用不具备中国证券业协会会员资格的机构提供的基金评价结果

9、我国的股票价格指数有__。 A.沪深300指数 B.深证成份指数 C.香港恒生指数 D.是证全债指数

10、国家股、法人股等是按__来划分的。 A.股票上市地点

B.股票投资主体的不同性质 C.股票上市主要监管部门 D.股票是否公开发行

11、下列属于基金销售客户服务规范的有__。 A.明确投资人投诉的受理、调查、处理程序 B.业务基本规程应对重要业务环节实施有效复核

C.基金代销机构同时销售多只基金时，不得有歧视性宣传推介活动和销售政策 D.宣传推介活动应当遵循诚实信用原则，不得有欺诈、误导投资人的行为

12、我国股票价格指数不包括__。 A.沪深300指数 B.香港恒生指数 C.日经指数

D.金融时报指数

13、证券投资基金市场营销的内容包括__。 A.营销过程管理 B.营销环境分析 C.营销组合设计 D.目标客户确定

14、交易型开放式指数基金(ETF)上市后要遵循的交易规则有__。 A.基金上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值 B.基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10% C.基金买入申报数量为100份或其整数倍 D.基金申报价格最小变动单位为0.01元

15、基金销售人员从事基金销售活动，不得__。 A.同意他人以其本人的名义从事基金销售业务 B.承诺利用基金资产进行利益输送 C.直接代理客户进行基金认购 D.与投资者以口头约定亏损分担

16、债券从发行之日起至偿清本息之日止的时间指__。 A.债券交易期限 B.债券发行期限 C.利息偿还期限 D.债券有效期限

17、在存在活跃市场的情况下，下列有关投资品种公允价值的表述正确的有__。 A.估值日有市价的，应当采用市价确定公允价值

B.估值日没有市价的，且最近交易日后经济环境没有发生重大变化的，应当参考类似投资品种的现行市价确定股票投资的公允价值

C.估值日没有市价的，且最近交易日后经济环境发生了重大变化的，应当参考类似投资品种的现行价格及重大变化因素，调整最近交易的市价，确定公允价值 D.有充分证据表明最近交易市价不能真实反映公允价值的，应对最近交易的市价进行调整，以确定投资品种的公允价值

18、开放式基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间__。 A.10天

B.10个工作日 C.20天

D.20个工作日

19、下列关于基金分析与评价的一致性原则，说法正确的有__。 A.对同一类基金进行分析评价时，应保持标准、方法等的一致性

B.对同一类基金进行分析评价时，可以不用保持标准、方法等的一致性

C.对不同类别的基金进行分析评价时，应根据每一类基金的特性，选取适合的标准和方法

D.对不同类别的基金进行分析评价时，也应保持标准、特点等的一致性

20、根据定量分析指标，得出的基金分析评价的综合结论可能不尽相同的原因有__。

A.各类数据的采样不同 B.其分析更多基于预测数据

C.对各单项指标进行归纳分析过程中所采用的逻辑和算法不同 D.对量化指标经济意义的理解和重视程度可能不尽一致

21、以下基金类型中，属于我国对证券投资基金的本土化创新的是__。 A.ETF B.LOF C.ETF联接基金 D.分级基金

22、开放式基金的价格是以____为基础计算的。 A：基金份额净值 B：市场供求关系 C：市盈率

D：购买股票多少

23、通过回归的算法衡量基金经理择时能力的方法是__。 A.现金比例变化法 B.证券比例变化法 C.成功概率法 D.二次项法

24、某日，某基金管理公司接到中国证监会有关基金投资比例的违规警告，可能是因为__。

A.该公司的某只基金，在基金名称中显示投资方向，并且有15%的非现金基金资产不属于投资方向确定的内容

B.该公司的某只基金持有一家上市公司的股票，其市值占该基金资产净值的15% C.该公司管理的全部基金持有某一家公司发行的证券，总份额为该证券的6% D.某只基金参与股票发行申购，所申报的金额为该基金总资产的30%

25、LOF基金份额的申购、赎回采用__原则。 A.份额申购 B.金额申购 C.金额赎回 D.份额赎回

第三篇：上海证券交易所交易型开放式指数基金业务实施细则

发文：上海证券交易所

文号：上证交字〔2012〕30号

日期：2012-03-23

关于发布《上海证券交易所交易型开放式指数基金业务实施细则》的

通知

各会员单位、基金公司：

经中国证监会批准，现发布《上海证券交易所交易型开放式指数基金业务实施细则》，自发布之日起施行。上海证券交易所2004年发布的《上海证券交易所交易型开放式指数基金业务实施细则》(上证国字[2004]20号)同时废止。

特此通知。

上海证券交易所

二○一二年三月二十三日 上海证券交易所交易型开放式指数基金业务实施细则

第一章 总则

第一条 为规范交易型开放式指数基金的业务运作，维护正常的市场秩序，根据《证券法》、《证券投资基金法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券 投资基金运作管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》、《上海证券交易所交易规则》、《上海证券交易所证券投资基金上市规则》、《合格境内机构投资 者境外证券投资管理试行办法》及其他法律、行政法规、部门规章的规定，制定本细则。

第二条 本细则所称交易型开放式指数基金(以下简称“交易所交易基金”)，是指经依法募集的，投资特定指数所对应组合证券(以下简称“组合证券”) 或基金合同约定的其他投资标的的开放式基金，其基金份额用组合证券、现金或基金合同约定的其他对价进行申购、赎回，并在上海证券交易所(以下简称“本 所”)上市交易。

第三条 交易所交易基金的基金份额(以下简称“基金份额”)在本所的发售、申购、赎回和交易，适用本细则。本细则未作规定的，适用《上海证券交易所交易规则》(以下简称“《交易规则》”)及其他有关规定。

基金份额通过本所之外其他场所的发售、申购和赎回，适用基金合同、基金招募说明书以及办理场所的相关规定。 第四条 在本所上市的基金份额，其登记、存管和结算由本所指定的证券登记结算机构(以下简称“证券登记结算机构”)办理。

第二章 发售、申购、赎回和交易

第一节 一般规定

第五条 本所根据基金管理人申请，为交易所交易基金提供在本所网上发售、申购与赎回、交易等的代码及基金简称，并由基金管理人向市场公布。

第六条 交易所交易基金通过本所网上发售基金份额的，具有基金销售业务资格的本所会员可以接受投资者的认购申报，但基金合同、基金招募说明书及本所业务规则另有规定的除外。

第七条 基金管理人应当从具有基金销售业务资格的本所会员中选择代办证券公司办理基金份额的申购与赎回业务。

第八条 基金管理人应当将选择的代办证券公司名单报本所认可后确定，由本所公布。

基金管理人应与选定的代办证券公司签订协议，协议应明确约定双方的权利义务，重点规定代办证券公司申购(赎回)基金份额的额度控制、根据证券登记结算机构的规定缴纳价差保证金、特定情形下终止申购赎回业务委托等风险控制内容。 第九条 投资者买卖在本所上市的基金份额的，可以通过代办证券公司及本所其他会员进行申报。

第十条 基金份额交易日为本所交易日。基金合同、招募说明书应说明基金份额申购、赎回开放日的安排。

基金份额的申购、赎回、交易等申报时间，适用《交易规则》的规定。

第十一条 基金份额的交易费用按现有证券投资基金收费标准执行。基金份额在本所的申购、赎回费用收取标准由本所另行规定。

第二节 发售

第十二条 基金管理人可以采用网上和网下两种方式发售基金份额。采用网上发售方式的，投资者应当使用在证券登记结算机构开立的证券账户，按照基金合同、基金招募说明书、基金发售公告书确定的网上发售认购方式进行申报。

采用网下发售方式的，投资者按基金合同、基金招募说明书、基金发售公告书的规定进行认购。

第十三条 基金份额在本所网上发售的时间由基金管理人报本所认可后确定，并由基金管理人予以公布。

第十四条 交易所交易基金的基金合同、招募说明书和发售公告，应当明确基金份额网上发售和网下发售时，投资者认购基金份额所支付的对价种类、基金募集上限和提前结束募集的相关约定。 第十五条 具有基金销售业务资格的本所会员接受投资者网上认购基金份额申报的，应当要求投资者足额交付认购资金、组合证券或其他约定的对价。

网上发售时，投资者以组合证券认购基金份额的，本所按照基金合同和基金招募说明书的规定，确认其是否拥有对应的足额组合证券。无足额组合证券的，其认购申报全部无效。

网上发售时，投资者以现金认购基金份额的，接受申报的本所会员应即时冻结投资者用于认购的资金，并不得挪用。

第三节 申购、赎回、交易

第十六条 基金份额的申购、赎回，按基金合同规定的最小申购、赎回单位或其整数倍进行申报。

第十七条 基金份额应当用组合证券、现金或以基金合同约定的对价进行申购、赎回。

第十八条 申购、赎回基金份额的申报指令应当包括证券账号、交易单元代码、证券代码、买卖方向(申购为买方、赎回为卖方)、数量等内容，并按本所规定的格式传送。

申购、赎回的申报指令不得撤销。

第十九条 投资者申购基金份额的，应当拥有对应的足额组合证券、现金或其他约定对价。 投资者赎回基金份额的，应当拥有对应的足额基金份额。

第二十条 代办证券公司应向首次进行基金份额申购、赎回的投资者全面介绍相关业务规则，充分揭示可能产生的风险，并要求其签署风险揭示书。风险揭示书的格式文本由基金管理人制定。

第二十一条 代办证券公司接受投资者委托申购基金份额时，应核实投资者拥有足额可用的组合证券、现金或其他约定对价;接受投资者委托赎回基金份额时，应核实投资者拥有足额可用的基金份额，即时更新可用额度，并采取有效措施对已申报赎回的基金份额在清算交收完成前进行锁定。

代办证券公司不得将投资者的资金挪作他用。

代办证券公司在受理不能履行资金交收义务的投资者的证券账户转指定交易申请时，应严格执行本所转指定交易的有关规定，并控制相关风险。

代办证券公司应当根据代办协议的约定和证券登记结算机构的规定缴纳价差保证金，并做好净申购额度控制。

对违反前四款规定的代办证券公司，基金管理人可以按照代办协议的规定，终止其基金份额申购、赎回委托业务，并报本所认可。

第二十二条 买卖、申购、赎回标的指数为沪市指数或跨市场指数的交易所交易基金的基金份额时，应遵守下列规定：

(一)当日申购的基金份额，同日可以卖出，但不得赎回;其中，对标的指数为跨市场指数的交易所交易基金，当日申购且同日未卖出的基金份额，清算交收完成后方可卖出和赎回;

(二)当日买入的基金份额，同日可以赎回，但不得卖出;

(三)当日赎回的证券，同日可以卖出，但不得用于申购基金份额;

(四)当日买入的证券，同日可以用于申购基金份额，但不得卖出;

(五)本所规定的其他要求。

买卖、申购、赎回标的指数为跨境指数的交易所交易基金的基金份额时，应当遵守以下规定：

(一)当日申购的基金份额，清算交收完成后方可卖出和赎回;

(二)当日买入的基金份额，同日可以赎回，但不得卖出;

(三)当日申购总额、赎回总额超出基金管理人设定限额的，超出额度的申购、赎回申报为无效申报;

(四)本所规定的其他要求。

买卖、申购、赎回其他类型交易所交易基金份额的，应遵守的份额使用原则由本所另行规定。 第二十三条 本所根据基金合同和基金招募说明书的规定，按照基金管理人提供的申购、赎回基本要素清单(以下简称“申购、赎回清单”) 和现金替代方法，对符合要求的申购、赎回申报予以办理。

参与申购、赎回结算的各方应当履行清算交收义务。对不履行清算交收义务的，由证券登记结算机构按其业务规定处理。

第二十四条 在交易时间出现下列情形之一的，本所暂停接受基金份额的申购或赎回申报：

(一)因异常情况无法进行申购、赎回;

(二)本所停市;

(三)基金管理人开市前未公布申购、赎回清单;

(四)基金管理人根据基金合同、基金招募说明书的约定暂停申购、赎回;

(五)本所认定的其他特殊情况。

本所暂停接受基金份额的申购、赎回申报的，基金管理人应当向市场公告。

第一款规定的情形消除的，基金管理人应当向本所提出恢复接受基金份额申购、赎回申报的申请。本所根据市场情况决定是否恢复接受申购、赎回申报和予以公告。

第二十五条 基金份额的交易需要停牌、复牌的，按照基金上市规则的有关规定执行。 第二十六条 基金份额的交易适用《交易规则》有关基金买卖申报、竞价、成交、开盘价、收盘价、涨跌幅等规定。

第二十七条 交易所交易基金上市首日证券行情显示的前收盘价，为基金管理人按照基金上市法律文件中规定方式计算并向本所提供的基金份额净值或参考值;其准确性及出现差错的处理由基金管理人负责。

第三章 信息传递与披露

第二十八条 每日开市前基金管理人应向本所提供交易所交易基金的申购、赎回清单，并通过本所指定的信息发布渠道予以公告。申购、赎回清单应包括下列内容：

(一)最小申购、赎回单位对应的各组合证券名称、证券代码及数量;

(二)现金替代的类型、替代金额、现金替代溢价比例;

(三)最小申购、赎回单位中的预估现金部分、现金差额;

(四)按基金招募说明书中规定的日期计算的基金份额净值;

(五)本所要求提供的其他信息。

本所可根据情况调整申购、赎回清单应包括的内容。 第二十九条 在交易时间内，基金管理人可委托本所或本所认可的机构进行基金份额参考净值的计算或发布，供投资者交易、申购、赎回基金份额时参考。

基金管理人规定或修改基金份额参考净值计算方式，应当报本所认可后及时公告。

第三十条 组合证券的现金替代方法由基金管理人规定，经本所认可后予以公告。

基金管理人修改组合证券的现金替代方法，应当报本所认可后及时公告。

第四章 违规处分

第三十一条 本所会员违反本细则规定的，本所可以视情况采取以下纪律处分或监管措施：

(一)通报批评;

(二)公开谴责;

(三)暂停办理其与交易所交易基金相关的部分或全部业务;

(四)暂停其交易单元的交易所交易基金交易权限;

(五)限制其买入或申购交易所交易基金;

(六)本所业务规则规定的其他措施。 本所采取上述措施时，可视情况报告中国证监会或者其派出机构。

第三十二条 基金管理人、基金托管人违反本细则规定的，本所可责令其改正，并可视情节轻重采取以下纪律处分：

(一)通报批评;

(二)公开谴责。

本所采取上述纪律处分时，可视情况报告中国证监会或者其派出机构。

第三十三条 本所会员严重违反证券登记结算机构结算规则的，根据证券登记结算机构的提请，本所可以采取以下纪律处分或监管措施：

(一)暂停办理其与交易所交易基金相关的部分或全部业务;

(二)暂停其交易单元的交易所交易基金交易权限;

(三)限制其买入和申购交易所交易基金。

第五章 附则

第三十四条 本细则下列用语具有如下含义：

(一)组合证券，指交易所交易基金追踪特定指数所投资的一篮子证券。

(二)现金替代，指申购、赎回过程中，投资者按基金合同和基金招募说明书的规定，用于替代申购赎回清单中所规定证券的一定数量的现金。

(三) 现金替代溢价比例，指现金替代溢价金额与被替代证券市值之间的比例。其中，现金替代溢价金额指投资者进行现金替代时，按基金合同和基金招募说明书约定，向 基金支付的，用于弥补基金购入被替代证券的成本及相关费用与申购时被替代证券市值的差额。被替代证券市值的计算方式由基金管理人规定并发布。

(四)预估现金部分，指为便于计算基金份额参考净值及申购赎回代办证券公司预先冻结申请申购、赎回的投资者的相应资金，由基金管理人计算的现金数额。

(五)异常情况，指不可抗力、突发性技术故障、系统被非法侵入及本所认定的其他情形。

(六)沪市指数，指成份证券仅包括本所上市证券或相关资产的指数。

(七)跨市场指数，指成份证券包括本所和深圳证券交易所上市证券或相关资产的指数。

(八)跨境指数，指成份证券包括中国大陆以外证券交易所上市证券或相关资产的指数。

第三十五条 本细则经本所理事会通过，报中国证监会批准后生效，修改时亦同。 第三十六条 本细则由本所负责解释。

第三十七条 本细则自发布之日起施行。

第四篇：基金定投营销介绍

在上级行和支行的正确领导下和网点全体员工的共同努力下，我们的基金定投业务取得了较好的成绩，截止目前本年签约定投4500多户，月均签约达到409户，前台员工日人均签约15户。在这里，我们就基金定投业务的几点做法与大家分享如下：

一、领导重视

行领导高度重视这项工作，在年初的业务规划中把它列为一项重要指标，支行组织的各项会议中，经常提到基金定投是投资小、风险小，适合多数普通人的投资，客户群体非常广泛，市场潜力非常大，是我们做大做强个人理财业务的突破口。也是在资本市场不景气的时候储备基金客户的一种好的方式。

二、细分客户，找准切入点。

我行结合市行考核办法，进一步统一了认识，举办了多次的培训，并且将定投营销的目标客户群体细分为“代工客户群体、青年客户群体、年轻妈妈客户群体”四类。同时针对不同目标群体的特点找出了不同的营销切入点：针对“代工客户群体”，以存款和定投的收益率作比较吸引客户，强调银行按期自动扣划，省时省心;针对“青年客户群体”，强调强制储蓄可以培养其及早树立长期理财的良好习惯，提醒其越早做规划，投入成本越少;针对“年轻妈妈客户群体”，建议其为宝宝作一份爱的投资，投资期限可和孩子的正式入学时间吻合。

三、岗群联动，流程化作业。

确定目标客户群体之后，各网点又重新划分了每个岗位的工作职责，制定了一整套连贯的试运行工作流程，其中：大堂经理负责在大厅内发现以上三类不办理柜面业务的目标客户，及时推荐至个人客户经理和个人业务顾问处，同时兼顾关注等候区的客户，为客户发放折页，激发、引导客户了解定投的兴趣;柜员负责在办理业务过程中重点发现这三类客户，并及时推荐至个人业务顾问处;个人业务顾问负责接收柜员的推荐，完成销售，并接听定投咨询电话，为客户提供预约办理，同时负责定投客户的跟进服务。

在通过完善售前、售中、售后工作方法取得效果的基础上，我们又结合制定的“每日每岗工作目标”：高柜柜员每人每天至少推荐一户定投的准目标客户，大堂经理每日营销两户定投，个人业务顾问每日营销三户定投，每月评选出推荐明星和营销明星，可以参加由行领导亲自设立的荣誉宴，此举极大地激发了员工的营销主动性，提升了员工的营销势头。

以上我们所分享的做法，如有不当之处，请批评指正。

第五篇：基金定投让我告别月光族

2007年5月的最后一个星期，说来那天也是一时冲动，见自己的存折里还有两千多块钱，早就听说了买基金可以赚点小钱，不如自己也去试试!就这样，我来到了楼下的银行开通了网上银行，大堂经理也热情地为我这个不会理财的年轻家庭主妇选择了“基金定投”这种能够分散风险的投资方式。我开始了“基金定投”的日子。 因为要定投1000元，所以每个月可被我随意支配的钱好像突然少了许多，有了这样一个经济的“紧箍咒”，每个月shopping次数骤然减少。对于商家的打折、促销活动也逐渐有了免疫力。几个月下来，我发现自己不再是一个“月光族”，反而除去生活必需及每月定投外，账面还能有不少盈余。这一进步实在让我自己欣喜不已!

基金定投还丰富了我的人生哲学。以前，风风火火的我做事喜欢孤注一掷，因为我总认为：只有不留后路，才会一往无前。而基金定投却告诉我：别把所有的鸡蛋都放在一个篮子里。所以从那时起，我做事之前学会了用心去思考，为人处世不如多给自己和别人留一条可以退的后路。

基金定投还调教了我的心态。刚买基金那会，我每天密切关注基金净值是涨还是跌，如果是涨，我会欢呼雀跃;若是跌，我会黯然神伤。那一段日子，我发现自己一点也不快乐，太容易被基金净值左右情绪。然而随着对基金知识的逐步了解，我渐渐地培养出一种沉稳和定力，面对基金净值的潮起潮落大有“隔岸观火、笑看风云”的豪迈与坦然;也开始刻意培养自己像老基民那样“买了它，就试着去忘记它”的淡泊心态，无论是炒股票还是买基金，赢的就是心态!

如果不开始做“基金定投”，或许一贯花钱大手大脚的我需要很长一段时间才能学会“量入为出”;也需要经历很多风吹雨打以后才能像今天这样沉稳与淡泊;而不会像今天这样既是一个会把钱花在刀刃上的“漂亮妈妈”，又是一个为人处世、举止谈吐恰到好处的“气质美女”„„不是说：细节决定成败么!而我也切身体会到了这种因基金定投所带来的从细节改变的生活。