理财论文提纲

论文题目：G银行“漓江理财”营销策略优化研究

摘要：在国家经济腾飞的大背景之下,居民可支配收入的增加,理财需求也日益倍增,随之而来的是理财市场规模进一步增大,银行、证券、保险、互联网金融等都在向理财市场靠拢,纷纷进入理财业务领域,整个理财市场竞争态势加剧。随着商业银行理财业务的不断发展,理财业务已成为银行新的业务增长点,但面对新的监管政策要求、理财行业竞争力度加大、新的金融科技手段挑战以及由于疫情带来的社会生活方式的改变,G银行如何适应社会经济发展的需要,为“漓江理财”制定更有效的营销策略从而提升其产品的竞争力和满足客户多样化的理财需求,将成为G银行理财业务发展的关键。本篇论文以G银行“漓江理财”产品作为分析实例,借助调查问卷的形式对G银行客户展开调查,并合理应用各类营销理论以及研究方法,针对现阶段G银行“漓江理财”营销中的实际情况展开研究,了解“漓江理财”产品的发展现状和营销现状,从服务营销的角度出发,结合7Ps营销组合理论对“漓江理财”现行营销策略进行分析并发现产品营销过程中的问题,比较有代表性的有产品同质化明显、定价不灵活、营销渠道不完善、理财人员缺乏专业性、促销力度缺乏、有形展示不佳等问题。为更好地把握理财业务的发展方向,制定行之有效的理财营销策略,本文在宏观层面使用PEST分析法,从政治环境、经济环境、社会环境、科技环境四个维度进行分析;中观层面进行了行业分析,从行业发展概况和行业竞争结构两个方面进行分析;微观层面从G银行内部环境、G银行现阶段竞争环境、G银行客户群体三个方面进行详细分析;通过宏观环境、行业环境、微观环境三个层次全方位的分析,给G银行“漓江理财”指明发展方向的同时也提供可行性参考建议。针对研究中发现的营销策略问题,本文从产品、价格、渠道、人员、促销、营销过程、有形展示7个方面为“漓江理财”提供了多项营销策略优化建议,致力解决现阶段G银行营销策略中存在的问题,促进“漓江理财”可持续性发展。最后,为了保障提出的营销策略优化建议能够有效实施,分别从实施精准营销、完善内控管理机制、加强投资者教育、加强理财队伍建设4个方面提出实施保障建议。论文综合性运用了PEST分析法、波特五力分析模型、7Ps营销组合理论等营销理论,助力解决G银行“漓江理财”营销过程中存在的问题,制定与当下理财市场相匹配的营销战略,从而促进G银行抢占理财市场份额并实现盈利。理财营销优化建议的提出可为“漓江理财”后续发展提供可参考的借鉴性意见,与此同时,也能丰富关于银行理财业务营销策略的相关研究,并为我国同类型城商行开展理财业务提供参考和借鉴。

关键词：G银行;理财产品;营销策略

学科专业：工商管理（专业学位）

中文摘要

Abstract

一、绪论

(一)研究背景及意义

1.研究背景

2.研究意义

(二)国内外研究现状

1.国外研究现状

2.国内研究现状

3.文献评析

(三)研究方法与内容

1.研究方法

2.研究内容

3.研究思路及框架

二、相关概念及理论基础

(一)理财相关概念

1.理财的概念

2.理财产品的概念及分类

3.理财产品营销的概念

(二)相关理论基础

1.PEST分析法

2.波特五力分析模型

3.7Ps营销组合理论

三、G银行“漓江理财”营销环境分析

(一)宏观环境分析

1.政治环境分析

2.经济环境分析

3.社会环境分析

4.科技环境分析

(二)行业环境分析

1.行业概貌分析

2.行业竞争结构分析

(三)微观环境分析

1.G银行内部环境分析

2.G银行竞争环境分析

3.G银行客户群体分析

四、G银行“漓江理财”营销现状及营销策略问题分析

(一)G银行“漓江理财”业务发展现状

1.理财综合能力现状

2.理财发展规模现状

(二)G银行“漓江理财”产品现状

1.“漓江理财-桂宝宝”理财产品

2.“漓江理财-桂盈”系列理财产品

3.“漓江理财-桂尊”系列理财产品

4.“漓江理财-桂享”系列理财产品

(三)G银行“漓江理财”产品营销现状

1.营销渠道现状

2.营销方式现状

3.营销人员现状

(四)调查问卷的设计与数据整理

1.客户基本信息情况

2.客户购买行为情况

3.客户理财满意度情况

(五)G银行“漓江理财”营销策略问题分析

1.“漓江理财”产品策略问题分析

2.“漓江理财”价格策略问题分析

3.“漓江理财”渠道策略问题分析

4.“漓江理财”促销策略问题分析

5.“漓江理财”营销人员策略问题分析

6.“漓江理财”服务过程策略问题分析

7.“漓江理财”有形展示策略问题分析

五、G银行“漓江理财”营销策略优化建议

(一)“漓江理财”产品策略优化建议

1.持续推进现金类管理产品研发

2.强化农村理财产品开发

3.聚焦养老型理财产品研发

4.加大研发力度丰富理财产品矩阵

(二)“漓江理财”定价策略优化建议

1.实现理财产品差异化定价

2.扩大理财产品价格差别

(三)“漓江理财”渠道策略优化建议

1.发展分销渠道建设

2.加强电子银行营销渠道建设

3.开展网络营销渠道建设

(四)“漓江理财”促销策略优化建议

1.丰富理财促销形式

2.加强理财营业推广

(五)“漓江理财”人员策略优化建议

1.全面提升理财人员综合素质

2.打造线上+线下相结合的专业理财营销队伍

3.借助奖励+考核模式激发理财人员潜能

(六)“漓江理财”服务过程策略优化建议

1.做好理财风险提示

2.优化客户理财售后管理

(七)“漓江理财”有形展示策略优化建议

1.丰富线下网点有形展示

2.建设互联网平台有形展示

六、G银行“漓江理财”营销改进策略的实施保障

(一)科技赋能实施理财精准营销

(二)完善内控机制防范理财风险

(三)加大投资者教育建设

(四)加强理财队伍建设

七、结论及展望

(一)研究结论

(二)研究展望

参考文献

附录 G银行“漓江理财”营销现状调查问卷

致谢