理财规划方案论文提纲

论文题目：农行H分行高净值客户理财方案设计研究

摘要：近年来,随着我国经济的腾飞,居民的财富稳步增长,对于财富管理的需求也随之增加。对银行来说,高净值客户是财富管理业务中最具吸引力的群体之一。各大银行相继推出私人银行业务,为了在高净值人群理财业务中争得一席之地,利用低成本获得高利润,在银行日益逼仄的利润空中寻求突破。与此同时,伴随着我国改革开放的政策红利,新富阶层不断涌现。在国家经济发展趋渐平稳下,我国高净值客户的投资热情逐步降温,逐渐开始追求更加专业的金融机构为其提供理财服务,以保证资产安全。在高净值客户日益扩增的理财需求的刺激下,国内各商业银行开始学习国外经验,开展私人银行理财业务。但是,以产品为导向的国内私人银行体系,距离国外以顾问咨询模式为核心的服务导向型体系还有较大差距。如何吸引高净值人群,为其提供相应的财富管理模式成为各商业银行私人银行部门的核心竞争点。本文通过分析选题的国内外研究综述,研究了高净值客户资产配置过程中所涉及的相关理论方法,并且通过分析高净值人群的的现状,包括人群规模、地域结构、年龄、行业分析,总结出高净值人群的侧写特征,在此基础上,分析高净值人群关注的财富目标,资产持有现状,并通过国内外商业银行理财规划现状的对比,梳理出我国商业银行现有理财规划流程成就与不足。本文通过对具体理财案例的讨论,了解客户需求,梳理理财方案设计的全流程,并对理财目标进行阐述,探讨优化对策与方案。通过本文的研究,完成了具体的研究任务,达到了预期的研究目标。本文的研究成果,对于促进H行高净值客户理财规划流程的完善、优化理财方案设计、提高理财方案实施的有效性以及对实现H行高净值客户的财富管理工作的可持续发展具有重要的理论意义和实践价值。

关键词：私人银行;高净值客户;理财方案;案例研究

学科专业：工商管理

摘要

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第一章 绪论

1.1 选题背景与意义

1.1.1 研究背景

1.1.2 选题的理论意义

1.1.3 选题的实践意义

1.2 国内外研究现状

1.2.1 国外研究动态

1.2.2 国内研究动态

1.2.3 国内外研究综述

1.3 研究内容与研究方法

1.3.1 研究目标

1.3.2 研究内容

1.3.3 研究方法

1.3.4 研究技术路线图

第二章 高净值客户理财规划的理论基础

2.1 高净值客户的基本概念

2.2 理财规划的理论基础

2.2.1 货币的时间价值理论

2.2.2 投资组合理论

2.2.3 均指-方差投资组合理论与有效边界

2.2.4 生命周期理论

第三章 H行高净值人群理财规划的现状分析

3.1 H行高净值人群现状分析

3.1.1 H银行高净值人群管理现状

3.1.2 H行高净值人群的地域结构、年龄、行业、风险属性分析

3.2 H行高净值人群理财现状分析

3.2.1 H行高净值人群关注的财富目标

3.2.2 H行高净值人群的资产持有状况分析

3.2.3 H银行高净值客户服务体系

3.2.4 H银行高净值客户服务内容与特点

3.2.5 H银行对高净值客户财富管理中的不足

第四章 H分行高净值客户理财案例制作流程设计

4.1 客户基本情况描述

4.2 根据宏观经济假设基本参数

4.3 客户家庭财务分析

4.4 客户风险属性分析

4.5 理财目标规划

4.5.1 保值型理财目标

4.5.2 传承型理财目标

4.5.3 提高生活品质的理财目标

4.5.4 子女教育的理财目标

4.6 高净值客户理财产品分析

4.6.1 低风险类理财产品分析

4.6.2 中高风险类理财产品分析

4.6.3 另类资产类产品分析

4.7 不同风险偏好的高净值人群资产配置趋向

4.8 理财方案调整与选择

第五章 H分行高净值客户理财理财规划案例分析

5.1 案例的基本背景

5.1.1 案例选取的初衷和案例家庭基本情况

5.1.2 客户需求分析

5.1.3 客户风险属性确定

5.1.4 财务状况分析

5.1.5 经济数据假设

5.2 确定理财目标

5.3 可行性方案的判定

5.3.1 财务数据分析

5.3.2 理财目标完成情况及资产配置建议

5.4 张总理财方案配置的总结与思考

第六章 结论与展望

6.1 结论

6.2 展望

参考文献

致谢