忙碌的时光虽然匆匆，但不虚度，无论是从事什么样的工作，在工作一段时间后，我们应当对自身的工作进行反思。通过工作总结的方式，详细记录自身的成长，可促使我们认真、全面的了解自身，改进自身的工作方式，提升自我，在往后的工作之路上，不断成长。今天小编为大家精心挑选了关于《现场监管工作总结》，欢迎阅读，希望大家能够喜欢。
第一篇：现场监管工作总结
反洗钱非现场监管报表填报工作规范
(二)报文头的填报
1、数据类别。是指该报文反映的反洗钱信息的类别，根据报表填报内容的不同分别以10个大写英文字母代替，具体为：A-内控制度;B-机构与岗位;C-宣传;D-培训;E-内部审计;F-识别客户;G-重新识别客户;H-涉及可疑交易识别;I-可疑交易报告;J-打击洗钱活动。
2、数据来源。主要用于区分数据来源于“F-本机构发生数”，还是“Z-全系统合计数”。
3、。以“YYYY”格式填报，反映业务数据所属的。
4、金融机构类别代码。反洗钱监测中心为各金融机构总行编制的15位报告机构编码。
5、填报单位机构代码。是指由当地人民银行在“新增金融机构信息”中录入的机构代码，一般是报告机构的组织机构代码，或者是由当地人民银行自行编制的代码。联网金融机构可从系统的“修改金融机构资料”界面中看到该“机构代码”。未联网金融机构的机构代码，由当地人民银行告知。
6、零报告标志。如未发生报表所述事项，则选择“是”，除填写完整报文头的其他信息外，无需填写报文体的任何内容，包括“无”，但该报表仍需导入交互平台中
7、季度。指业务数据所属的季度，一季度填1，二季度填2，三季度填3，四季度填4。
8、填报日期。只能是“YYYYMMDD”,且只能是8位数。
9、填报单位名称、制表人、联系电话，按照常规格式填写即可。
(三)在填写《金融机构反洗钱工作内部审计情况》表时，金融机构除填写开展审计的相关情况外，还需对内部审计发现的主要问题进行标注。
(四)在填写《金融机构客户身份识别情况统计表》，“发现问题”的“合计”项和“对私客户”的“总数”项(“居民”和“非居民”之和)由系统自动生成，金融机构无需填写。系统增加了相关数据的校验功能，对于不符合校验规则的数据，系统会进行提示。
(五)在填写《金融机构可疑交易报告情况统计表》时，金融机构除填写向反洗钱监测分析中心报送的可疑交易报告情况，还需要填写向当地人民银行报送的重点可疑交易报告情况。
(六)在填写《金融机构协助公安机关、其他机关打击洗钱
4 活动情况》报表时，金融机构除填写协助公安机关、其他机关打击洗钱活动的情况外，还需填写协助人民银行开展行政调查、执行临时冻结措施和报告涉嫌犯罪的情况。
(七)报表内单元格的内容有可能被其他报表引用，其物理地址不能改变，因此，请不要在报表的报文头、报文体的中间做插入、删除、合并行、列、单元格的行为，但单元格的大小可以改变。
四、指标解释
(一)《金融机构反洗钱内控制度建设情况统计表》 金融机构应如实填写截至报告期仍在执行的由上级单位或自行制定的内控制度文件。在报送统计表时，应同时向中国人民银行或其当地分支机构报备具体的规章制度，如制度在内发
5 生变化的，金融机构应及时报告更新情况。
(二)《金融机构反洗钱机构和岗位设立情况统计表》 金融机构应如实填写本单位反洗钱岗位设臵以及专兼职人员配备情况。如在内发生变化的，金融机构应于变化后的10个工作日内向中国人民银行或其当地分支机构报告更新情况。
“反洗钱人员”项要求分别填写填报单位专、兼职人员人数。
(三)《金融机构反洗钱培训活动情况统计表》 金融机构应如实填写由机构本身举办的内部人员培训。
(四)《金融机构反洗钱工作内部审计情况统计表》 金融机构应如实填写上级内部审计(稽核)部门或本业务条线部门，以及填报机构内部审计(稽核)部门(与填报机构反洗钱部门相互独立)开展的反洗钱审计活动，不包括填报机构反洗钱部门开展的自查工作。审计期限跨的，填报为审计工作开展。
(四)《金融机构客户身份识别情况统计表》
1、此表填报的主要依据为《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(以下简称《身份识别办法》)。
2、报表中的勾稽关系 (1)识别客户表中勾稽关系 合计数=对公客户总数+对私客户总数 对私客户总数=居民+非居民的合计数
6 (2)重新识别客户表中勾稽关系
合计=变更重要信息数+行为异常数+犯罪嫌疑人数+涉及可疑交易数+其他情形数
查实合计数=各项查实合计数
3、识别客户表
(1)与“总数”相对应的分别为新客户(总数)、一次性交易(总数)、跨境汇兑(总数)、其他情形(总数)。“总数”应大于“通过代理行识别数”、“通过第三方识别数”、“与离岸中心有关的”的各项值，总数与“受益人数”无勾稽关系。
(2)“新客户”指新建立业务关系的客户。“新客户”统计原则上以与金融机构新建立业务的自然人、法人、其他组织和个体工商户为单位进行统计后填报(银办函„2007‟562号)。
7 保险公司所填的“新客户”是指与金融机构新建立业务关系且保费为规定金额以上的客户。
(3)“一次性交易”指《身份识别办法》第7条所规定的“为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的”的业务。此项目只由银行业金融机构填写。
(4)“跨境汇兑”指指汇款人或收款人一方在境外的汇款业务(银办函„2007‟562号)，不包含信用证、托收等方式(局函„2007‟674号)。此项目只由银行业金融机构填写。
(5)“通过代理行识别数”是指《身份识别办法》第六条中规定的由境外代理行代为识别的客户数。此项只由银行业金融机构填写。
(6)“通过第三方识别数”指《身份识别办法》第二十五条规定的通过金融机构以外的机构和个人识别的客户数。
保险或基金公司通过银行销售保险或基金，由银行来识别客户，不计入“通过第三方识别数”。
保险公司通过自己聘用人员识别的客户数，不计入“通过第三方识别”的客户数;保险公司通过非本公司聘用的且不在金融机构任职的人员识别的客户数，计入“通过第三方识别”的客户数(局函„2007‟674号)。
(7)“离岸中心”指境外避税型离岸金融中心。避税型离岸金融的特点是：大量离岸公司出于避税、规避管制等方面的需要，
8 在离岸金融中心注册，但并不在注册地开展实际经营活动，注册地监管当局对在当地注册的离岸公司不实施或者很少实施监管。当前离岸金融中心主要有：英属维尔京群岛、巴拿马、开曼群岛、百慕大等。
(8)“受益人”包括(但不限于)以下两类人员：一是公司实际控制人;二是未被客户披露，但实际控制着金融交易过程或最终享有相关经济利益的人员(被代理人除外)(银发[2008]391号)。
保险公司和信托公司分别填写法定继承人以外的指定受益人和信托合同受益人的相关情况;其他金融机构填写实际控制客户的自然人和交易的实际受益人的相关情况(银办函„2007‟562号)。
账户所有人不是此处所指的“受益人”，但控制户主开立、使用账户行为的自然人和户主以外最终享有账户利益的人为此处所指的“受益人”，不能笼统界定取款人是否为此处所指的“受益人”。
(9)“犯罪嫌疑人”主要指客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的人。
(10)“居民”是《国际收支手册》中所指在中国居住1年以上，外国留学生、就医人员及使领馆工作人员及家属除外。中国短期出国人员(在境外居留时间不满1年)、在境外留学人员、
9 就医人员及中国驻外使领馆工作人员及其家属。在外国各级政府及国际组织驻中国的机构中工作的中国员工。
(11)非居民：因公或因私到中国旅行(不超过一年)的外国旅游者;因公或因私到外国旅行(超过一年)的中国旅游者;因工作的季节需要到中国工作后又回到国外的外国公民;在中国连续工作不超过一年的外籍员工;在外国连续工作一年以上的中国员工;在外国各级政府及国际组织驻外的大使馆、领事馆等机构工作的外籍人员;在中国各级政府驻外的机构中工作的外国员工;在中国留学(包括超过一年)的外国学生;在中国治病(包括超过一年)的外国病人。
4、重新识别表
(1)“变更重要信息”指《身份识别办法》第三十三条包含的客户身份基本信息。
(2)“行为异常”指金融机构在办理业务时，发现客户的行为与本人的身份、经济和经营状况、交易习惯、类似市场主体的惯常行为模式等情况不符，且可能涉及洗钱、恐怖融资或其他违
10 法犯罪活动的行为(银办函„2007‟562号)。
(3)“涉及可疑交易”指客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的。 (4)“其他情形”包括但不限于下列情景：获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的;先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的;认为应重新识别客户身份的其他情形。
(5)“其中查实的”是指金融机构经过重新识别后确认与查证的问题一致的。例如：客户变更注册资本，金融机构经过重新识别后确认其属实的。
(6)“留存证件失效”是指截至报告期末，留存证件失效的存量数，“已更新数”是指报告期内更新失效证件的数量。“留存证件失效”数应大于或等于“已更新数”。
5、涉及可疑交易识别情况
(1)该表所填报的内容为金融机构在履行客户身份识别义务时发现的可疑交易。包括初次识别和持续识别两类。
(2)客户身份可疑数包括但不限于下列情况：
客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的。
(3)若客户可疑的情况同时满足“身份可疑”和“交易行为”的情况，“客户身份可疑数”和“客户交易行为可疑数”可同时填写。
(五)《金融机构可疑交易报告情况统计表》
“向当地人民银行报送的可疑交易报告”是指金融机构一般通过人工报送方式向当地人民银行报送的重点可疑报告。
“当期可疑交易报告”是指金融机构通过系统向反洗钱监测分析中心报告的，且通过二次校验的一般可疑交易报告的份数(非笔数)。
可疑交易报告的金额单位均为“万/万美元”。
(六)《金融机构协助公安机关、其他机关打击洗钱活动情况统计表》
“其他机关”不含人民银行和公安机关。如果金融机构不能确定其协助配合有关部门开展的工作是否涉及反洗钱，可不将有关情况填入“金融机构协助公安机关或其他机关打击洗钱活动”一栏。
“协助内容”中不要出现具体的人名、身份证件号码或账户号码。名字可采用如“赵XX”，身份证号码采用“510102xxxxxxxx5511”的形式对部分信息进行保密的方式录入。
“执行临时冻结措施情况”是指《反洗钱法》第二十六条中提及的人民银行要求采取的临时冻结措施。
“向人民银行报告涉嫌犯罪情况”是指《金融机构反洗钱规定》(中国人民银行令[2006]第1号)第十三条规定的金融机构同时向当地人民银行和公安机关报告的可疑交易份数和金额。
五、其他说明
(一)联网金融机构可以利用交互平台的“报表维护”功能，按照“报表种类”、“”、“季度”、“来源方式”、“零报表”和“状态”等要素查询报表报送情况。
(二)联网金融机构每次登陆交互平台时，应根据系统提示，尽快提交报表或修改经当地人民银行审核未通过的报表。
(三)报送时间要求：金融机构应于每年或者每季度结束后的5个工作日内向中国人民银行或者中国人民银行当地分支机构报告反洗钱非现场监管。金融机构报送的信息不准确或不完整的，应在接到人民银行补正要求后的5个工作日内补充更正。如遇异常情况，以人民银行通知为准。
二○一○年九月二十日
第二篇：餐饮服务食品安全监管工作现场考核评价表
附件2:
餐饮服务食品安全监管工作现场考核评价表
注：1.评查内容满分为100分。
2.按照许可分类，每类至少检查2家，且具有区域代表性。
3.★项为关键项，违反其中任何一条，该单位现场评定为零分。
4.﹡项针对不同餐饮服务场所(如建筑工地食堂、中小学校和托幼机构食堂、无冷菜加工快餐店、风味小吃店等中小饭店)，允许有合理缺项，最终得分采用标化分。标化分=100×实得分/应得分，应得分=100-合理缺项总分。
得分：
被考核单位负责人(签字)：
考核组负责人(签字)：年月日
第三篇：反洗钱非现场监管报表填报工作规范(金融机构版)
关于金融机构使用反洗钱监管交互平台
收集非现场监管信息的相关说明
为规范金融机构通过反洗钱监管交互平台(以下简称交互平台)收集反洗钱非现场监管信息的工作，相关事项说明如下：
一、金融机构用户范围
(一)交互平台的金融机构用户为联入金融城域网的机构(以下简称“联网金融机构”)，登陆网址可从当地人民银行获知。
(二)金融机构原则上应指定本系统的一家机构作为报告机构向当地人民银行报送辖内汇总后的反洗钱非现场监管信息。
(三)联网金融机构应根据实际工作需求，向当地人民银行反洗钱部门报备具体操作人员名单，以便人民银行在交互平台中设臵业务操作员。
(四)业务操作员应在首次登陆系统后，通过“系统管理”-“本机构资料修改”功能完整填写报告机构的基本信息，并随时更新相关信息。未联网金融机构应及时将报告机构的基本信息及变更情况告知人民银行。
二、联网金融机构在线填报非现场监管报表的相关说明：
(一)“零报表”：默认为“否”，如联网金融机构未发生报表所述事项，则选择“是”。
(二)“来源方式”：联网金融机构仅向当地人民银行报送系统内部分分支机构的非现场监管信息，选择“本机构发生数”;向当地人民银行报送全系统全部分支机构汇总的非现场监管信
2 息，选择“全系统合计数”。
对于仅向一家人民银行报送信息，且“本机构发生数”即为“全系统合计数”的联网金融机构，需要报送两份相同的信息，但数据来源分别选择“本机构发生数”和“全系统合计数”。例如邯郸市商业银行的所有营业网点都在邯郸市，其向人民银行邯郸市中心支行报送的非现场监管信息就是邯郸市商业银行全系统的信息。
非联网金融机构参照上述要求选择数据来源和报送信息。
(三)新增“内部审计情况”报表时，由金融机构标注审计发现的问题。系统默认均为“否”，表示审计未发现任何问题。
(四)新增“客户身份识别情况”报表时，“发现问题”的“合计”项和“对私客户”的“总数”项(“居民”和“非居民”之和)由系统自动生成，金融机构无需填写。系统增加了相关数据的校验功能，对于不符合校验规则的数据，系统会进行提示。
(五)新增“可疑交易报告情况”报表时，由金融机构标注向当地人民银行报送重点可疑交易报告的情况。
(六)新增“协助打击洗钱活动情况”报表时，由金融机构标注协助人民银行开展行政调查、执行临时冻结措施情况和向人民银行报告涉嫌犯罪的情况。
三、报表导入(EXCEL)的相关说明：
联网金融机构也可自行导入EXCEL报表，未联网金融机构将报表交由人民银行后，由人民银行负责导入或在线填报。
(一)EXCEL报表文件名的命名规则
1、文件名称的长度为25位。
2、文件名称只能由大写英文字母或数字组成。
3、报文文件格式为Excel文件，文件名后缀为“xls”。
4、文件名称的组成结构为：
5 (1)第1～15位：表示报送机构的总行机构代码(即反洗钱监测中心报告机构编码);
(2)第16位：数据类别：A-内控制度;B-机构与岗位;C-宣传;D-培训;E-内部审计;F-识别客户;G-重新识别客户;H-涉及可疑交易识别;I-可疑交易报告;J-打击洗钱活动;
(3)第17～20位：表示业务数据的，格式为“YYYY”; (4)第21位：表示业务数据的季度：0-报表;1-第一季度;2-第二季度;3-第三季度;4-第四季度;
(5)第22位：数据来源： F-本机构发生数;Z-全系统合计数;
(6)第23位：报文类型：0-正常报文;1-覆盖报文; (7)第24～25位：预留，全部用0填充。
业务数据的季度0-报表;1-第一季度;2-第二季度;3-第三季度;4-第四季度;业务数据的预留，用0填充123456789012345X20100F000.xls报送机构的总行机构代码(即反洗钱监测中心报告机构编码)数据类别：A-内控制度;B-机构与岗位;C-宣传;D-培训;E-内部审计;F-识别客户;G-重新识别客户;H-涉及可疑交易识别;I-可疑交易报告;J-打击洗钱活动;F-本机构发生数;Z-全系统合计数。后缀报文类型：0-正常报文1-覆盖报文
(二)报文头的填报
1、数据类别。是指该报文反映的反洗钱信息的类别，根据报表填报内容的不同分别以10个大写英文字母代替，具体为：A-
7 内控制度;B-机构与岗位;C-宣传;D-培训;E-内部审计;F-识别客户;G-重新识别客户;H-涉及可疑交易识别;I-可疑交易报告;J-打击洗钱活动。
2、数据来源。主要用于区分数据来源于“F-本机构发生数”，还是“Z-全系统合计数”。
3、。以“YYYY”格式填报，反映业务数据所属的。
4、金融机构类别代码。反洗钱监测中心为各金融机构总行编制的15位报告机构编码。
5、填报单位机构代码。是指由当地人民银行在“新增金融机构信息”中录入的机构代码，一般是报告机构的组织机构代码，或者是由当地人民银行自行编制的代码。联网金融机构可从系统的“修改金融机构资料”界面中看到该“机构代码”。未联网金融机构的机构代码，由当地人民银行告知。
6、零报告标志。如未发生报表所述事项，则选择“是”，除填写完整报文头的其他信息外，无需填写报文体的任何内容，包括“无”，但该报表仍需导入交互平台中
7、季度。指业务数据所属的季度，一季度填1，二季度填2，三季度填3，四季度填4。
8、填报日期。只能是“YYYYMMDD”,且只能是8位数。
9、填报单位名称、制表人、联系电话，按照常规格式填写即可。
(三)在填写《金融机构反洗钱工作内部审计情况》表时，金融机构除填写开展审计的相关情况外，还需对内部审计发现的主要问题进行标注。
(四)在填写《金融机构客户身份识别情况统计表》，“发现问题”的“合计”项和“对私客户”的“总数”项(“居民”
9 和“非居民”之和)由系统自动生成，金融机构无需填写。系统增加了相关数据的校验功能，对于不符合校验规则的数据，系统会进行提示。
(五)在填写《金融机构可疑交易报告情况统计表》时，金融机构除填写向反洗钱监测分析中心报送的可疑交易报告情况，还需要填写向当地人民银行报送的重点可疑交易报告情况。
(六)在填写《金融机构协助公安机关、其他机关打击洗钱活动情况》报表时，金融机构除填写协助公安机关、其他机关打击洗钱活动的情况外，还需填写协助人民银行开展行政调查、执行临时冻结措施和报告涉嫌犯罪的情况。
(七)报表内单元格的内容有可能被其他报表引用，其物理地址不能改变，因此，请不要在报表的报文头、报文体的中间做插入、删除、合并行、列、单元格的行为，但单元格的大小可以改变。
四、指标解释
(一)《金融机构反洗钱内控制度建设情况统计表》 金融机构应如实填写截至报告期仍在执行的由上级单位或自行制定的内控制度文件。在报送统计表时，应同时向中国人民银行或其当地分支机构报备具体的规章制度，如制度在内发生变化的，金融机构应及时报告更新情况。
(二)《金融机构反洗钱机构和岗位设立情况统计表》 金融机构应如实填写本单位反洗钱岗位设臵以及专兼职人
12 员配备情况。如在内发生变化的，金融机构应于变化后的10个工作日内向中国人民银行或其当地分支机构报告更新情况。
“反洗钱人员”项要求分别填写填报单位专、兼职人员人数。
(三)《金融机构反洗钱培训活动情况统计表》 金融机构应如实填写由机构本身举办的内部人员培训。
(四)《金融机构反洗钱工作内部审计情况统计表》 金融机构应如实填写上级内部审计(稽核)部门或本业务条线部门，以及填报机构内部审计(稽核)部门(与填报机构反洗钱部门相互独立)开展的反洗钱审计活动，不包括填报机构反洗钱部门开展的自查工作。审计期限跨的，填报为审计工作开展。
(四)《金融机构客户身份识别情况统计表》
1、此表填报的主要依据为《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(以下简称《身份识别办法》)。
2、报表中的勾稽关系 (1)识别客户表中勾稽关系 合计数=对公客户总数+对私客户总数 对私客户总数=居民+非居民的合计数 (2)重新识别客户表中勾稽关系
合计=变更重要信息数+行为异常数+犯罪嫌疑人数+涉及可疑交易数+其他情形数
查实合计数=各项查实合计数
3、识别客户表
(1)与“总数”相对应的分别为新客户(总数)、一次性交易(总数)、跨境汇兑(总数)、其他情形(总数)。“总数”应大于“通过代理行识别数”、“通过第三方识别数”、“与离岸中心有关的”的各项值，总数与“受益人数”无勾稽关系。
(2)“新客户”指新建立业务关系的客户。“新客户”统计原则上以与金融机构新建立业务的自然人、法人、其他组织和个体工商户为单位进行统计后填报(银办函„2007‟562号)。
保险公司所填的“新客户”是指与金融机构新建立业务关系且保费为规定金额以上的客户。
(3)“一次性交易”指《身份识别办法》第7条所规定的“为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付 14 等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的”的业务。此项目只由银行业金融机构填写。
(4)“跨境汇兑”指指汇款人或收款人一方在境外的汇款业务(银办函„2007‟562号)，不包含信用证、托收等方式(局函„2007‟674号)。此项目只由银行业金融机构填写。
(5)“通过代理行识别数”是指《身份识别办法》第六条中规定的由境外代理行代为识别的客户数。此项只由银行业金融机构填写。
(6)“通过第三方识别数”指《身份识别办法》第二十五条规定的通过金融机构以外的机构和个人识别的客户数。
保险或基金公司通过银行销售保险或基金，由银行来识别客户，不计入“通过第三方识别数”。
保险公司通过自己聘用人员识别的客户数，不计入“通过第三方识别”的客户数;保险公司通过非本公司聘用的且不在金融机构任职的人员识别的客户数，计入“通过第三方识别”的客户数(局函„2007‟674号)。
(7)“离岸中心”指境外避税型离岸金融中心。避税型离岸金融的特点是：大量离岸公司出于避税、规避管制等方面的需要，在离岸金融中心注册，但并不在注册地开展实际经营活动，注册地监管当局对在当地注册的离岸公司不实施或者很少实施监管。当前离岸金融中心主要有：英属维尔京群岛、巴拿马、开曼群岛、百慕大等。
15 (8)“受益人”包括(但不限于)以下两类人员：一是公司实际控制人;二是未被客户披露，但实际控制着金融交易过程或最终享有相关经济利益的人员(被代理人除外)(银发[2008]391号)。
保险公司和信托公司分别填写法定继承人以外的指定受益人和信托合同受益人的相关情况;其他金融机构填写实际控制客户的自然人和交易的实际受益人的相关情况(银办函„2007‟562号)。
账户所有人不是此处所指的“受益人”，但控制户主开立、使用账户行为的自然人和户主以外最终享有账户利益的人为此处所指的“受益人”，不能笼统界定取款人是否为此处所指的“受益人”。
(9)“犯罪嫌疑人”主要指客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的人。
(10)“居民”是《国际收支手册》中所指在中国居住1年以上，外国留学生、就医人员及使领馆工作人员及家属除外。中国短期出国人员(在境外居留时间不满1年)、在境外留学人员、就医人员及中国驻外使领馆工作人员及其家属。在外国各级政府及国际组织驻中国的机构中工作的中国员工。
(11)非居民：因公或因私到中国旅行(不超过一年)的外国旅游者;因公或因私到外国旅行(超过一年)的中国旅游者;
16 因工作的季节需要到中国工作后又回到国外的外国公民;在中国连续工作不超过一年的外籍员工;在外国连续工作一年以上的中国员工;在外国各级政府及国际组织驻外的大使馆、领事馆等机构工作的外籍人员;在中国各级政府驻外的机构中工作的外国员工;在中国留学(包括超过一年)的外国学生;在中国治病(包括超过一年)的外国病人。
4、重新识别表
(1)“变更重要信息”指《身份识别办法》第三十三条包含的客户身份基本信息。
(2)“行为异常”指金融机构在办理业务时，发现客户的行为与本人的身份、经济和经营状况、交易习惯、类似市场主体的惯常行为模式等情况不符，且可能涉及洗钱、恐怖融资或其他违法犯罪活动的行为(银办函„2007‟562号)。
(3)“涉及可疑交易”指客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的。 (4)“其他情形”包括但不限于下列情景：获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的;先前获
17 得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的;认为应重新识别客户身份的其他情形。
(5)“其中查实的”是指金融机构经过重新识别后确认与查证的问题一致的。例如：客户变更注册资本，金融机构经过重新识别后确认其属实的。
(6)“留存证件失效”是指截至报告期末，留存证件失效的存量数，“已更新数”是指报告期内更新失效证件的数量。“留存证件失效”数应大于或等于“已更新数”。
5、涉及可疑交易识别情况
(1)该表所填报的内容为金融机构在履行客户身份识别义务时发现的可疑交易。包括初次识别和持续识别两类。
(2)客户身份可疑数包括但不限于下列情况：
客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的。
(3)若客户可疑的情况同时满足“身份可疑”和“交易行为”的情况，“客户身份可疑数”和“客户交易行为可疑数”可同时填写。
(五)《金融机构可疑交易报告情况统计表》
“向当地人民银行报送的可疑交易报告”是指金融机构一般通过人工报送方式向当地人民银行报送的重点可疑报告。
“当期可疑交易报告”是指金融机构通过系统向反洗钱监测
18 分析中心报告的，且通过二次校验的一般可疑交易报告的份数(非笔数)。
可疑交易报告的金额单位均为“万/万美元”。
(六)《金融机构协助公安机关、其他机关打击洗钱活动情况统计表》
“其他机关”不含人民银行和公安机关。如果金融机构不能确定其协助配合有关部门开展的工作是否涉及反洗钱，可不将有关情况填入“金融机构协助公安机关或其他机关打击洗钱活动”一栏。
“协助内容”中不要出现具体的人名、身份证件号码或账户号码。名字可采用如“赵XX”，身份证号码采用“510102xxxxxxxx5511”的形式对部分信息进行保密的方式录入。
“执行临时冻结措施情况”是指《反洗钱法》第二十六条中提及的人民银行要求采取的临时冻结措施。
“向人民银行报告涉嫌犯罪情况”是指《金融机构反洗钱规定》(中国人民银行令[2006]第1号)第十三条规定的金融机构同时向当地人民银行和公安机关报告的可疑交易份数和金额。
五、其他说明
(一)联网金融机构可以利用交互平台的“报表维护”功能，按照“报表种类”、“”、“季度”、“来源方式”、“零报表”和“状态”等要素查询报表报送情况。
(二)联网金融机构每次登陆交互平台时，应根据系统提示，尽快提交报表或修改经当地人民银行审核未通过的报表。
(三)报送时间要求：金融机构应于每年或者每季度结束后的5个工作日内向中国人民银行或者中国人民银行当地分支机构报告反洗钱非现场监管。金融机构报送的信息不准确或不完整
20 的，应在接到人民银行补正要求后的5个工作日内补充更正。如遇异常情况，以人民银行通知为准。
二○一○年九月二十日
21
第四篇：建设工程施工现场监管办法
为规范施工现场监管工作，确保工程质量和进度，促使工程建设顺利进行，结合现场实际情况，特制订本施工现场监管办法。
一、工作机制与主要职责
(一)工作机制成立由主管副指挥长牵头，工程组、监审组成员参与组成的施工现场监管工作小组。实行施工员现场直接监管，技术负责人总揽监管，工程组组长重点监管，监审组参与全过程监管的工作运作机制。
(二)主要职责全面落实各工作岗位的岗位职责，实施工程建设“三大控制”的有效监管。
1、施工员履行《劳务用工协议书》中规定的工作职责与工作任务;
2、技术负责人履行原制定的现场工程师代表岗位职责中规定的工作职责与工作任务;
3、工程组组长履行原制定的工程组组长岗位职责中规定的工作职责与工作任务;
4、监审组全面监督工程施工中各种材料、各施工环节的质量与数量、安全。
二、监管范围与主要内容
(一)监管范围现场施工中各个阶段、各个环节、各个分部分项工程等建设全过程的质量、进度、安全、成本的监管与控制。
(二)监管主要内容
1、贯彻设计意图，严格按图施工;
2、熟悉建设规范、技术要求，并予以严格执行;
3、掌握施工现场建设情况，按计划分阶段评量工程的进度与质量，并提出实现计划的有效措施和办法;
4、督促工程缺陷修补到位，按规定进行整改;
5、严格计量计价，公正签证，有效控制好成本;
6、督促施工方程序规范、工序有序，做到监管有力，服务到位。
三、工作要求与主要措施
(一)工作要求
1、各岗位工作人员必须认真履行岗位职责，做到责任心强，业务精，处事公，法规明，工作细，作风正，完成任务好。
2、严把“三关”，即：严把按图、按规范、按要求进行的施工关;严把施工工序、环节的验证认可关;严把材料质量、数量及其他养护的验签关;
3、监督有序、有力、到位，服务热情，力促工程顺利进行;
4、洁身自好，廉洁监管，不以工作之便谋求个人私利。 (二)主要措施
1、实行分层次监管和联动监管制度。建立工程监管机制，加大监管力度，做到对工程实行有序监管;
2、实行施工现场全过程监控制度。做到从按图进行施工检验，原材料进场数量、质量验证，到各工序检验认同，直到最后的施工完成，均需实施全过程跟踪监控;
3、实行现场施工监管奖励和责任追究制度。奖优罚劣，确保现场监管“三大控制”目标的实现。
四、现场监管奖励与责任追究办法
1、现场监管奖励办法
(1)奖励种类、数量及额度种 类 评选数量 奖金数量 产生经济效益奖励对象质量管理优秀季度奖 2300元现场施工员和施工管理人员各一个。合理化建议采纳奖每件200元2(含)-5万元合理化建议提出者。400元5-10万元800元10万元(含)以上设计缺陷提前发现奖每件 100元设计缺陷提出者。
(2)奖励条件质量管理优秀季度奖奖励条件：监管到位，业绩突出，无
一、二类(见后文)责任问题、事故，连续三次月评为优良者。合理化建议采纳奖奖励条件：建议被采用，并能有效降低工程建设成本。设计缺陷提前发现奖奖励条件：在施工实施前发现设计院设计上存在缺陷，避免了返工或重新改造造成的经济损失。
(3)奖励的确认各组申报，监审组审核，办公室汇总，指挥长办公会议审定。
2、责任追究办法㈠责任追究原则: ⑴按工作岗位职责、责任类别、管理层次和责任大小分别相应追究责任。 ⑵按施工员、技术总负责人、工程组组长、监审组组长、分管副指挥长、主管副校长、指挥长的顺序，处罚发现并报告问题的前一级相关人员。㈡责任问题、事故类别的分类：第一类责任事故：严重影响工程质量或严重影响观感及使用的责任事故。①施工方施工中存在擅自变更不按图施工、私自降低标准型号(如混凝土强度、钢筋等级等)、轴线错误导致剪力墙、柱偏位、野蛮施工导致钢筋严重偏位难以修复等严重影响工程质量的情况，但由于施工员疏忽大意没有发现及纠正的; ②房屋剪力墙、柱、板、梁存在较普遍严重胀模难以修复，严重影响观感及使用，经查是施工员应负主要责任的; ③施工员擅自离岗半天以上的，导致发生责任事故的; ④其他严重影响工程质量或严重影响观感及使用的;第二类责任事故：影响工程质量或影响观感，但不影响使用的责任事故。 ①施工方剪力墙、柱、板、梁胀模后修复不到位存在面层剥落隐患、施工中振动棒不到位导致钢筋裸露、混凝土养护不到位、擅自降低设计图技术要求但对整个工程造成影响不大等情况，施工员在应该知情的情况下，应整改而没整改、或整改不到位的情况下仍同意继续进行下一步施工，从而影响工程质量或影响观感的; ②材料进场时监管不到位导致劣质材料进场、施工中使用“三无”产品等情况，工程组、监审组、材料组直接责任人没有及时制止的; ③其他影响工程质量或影响观感，但不影响使用的;第三类责任事故：对工程质量影响不大，但未按施工规范实行的责任问题，如钢筋混凝土剪力墙、柱、梁、板保护层厚度达不到设计要求的、钢筋绑扎不到位的、钢筋网间距不均匀的、成品保护不好的、混凝土一般胀模的、其他对工程质量影响不大但未按规范实行的。㈢责任追究办法 ①出现第一类责任事故的，做以下处罚并责令整改到位。(人/次)责任主体 处罚金额 备 注施工单位 3000元 按每次每项处罚甲方现场施工员 200元 按每次每项处罚甲方技术总负责人 100元 按每次每项处罚甲方工程组组长 100元 按每次每项处罚甲方监审组组长 100元 按每次每项处罚主管副指挥长 100元 按每次每项处罚 ②出现第二类责任事故的，做以下处罚并责令整改到位。(人/次)责任主体 处罚金额 备 注施工单位 500-1500元 按每次每项处罚甲方现场施工员 100元 按每次每项处罚甲方材料组直接责任人 100元 出现第②款情况甲方技术总负责人 50元 按每次每项处罚甲方工程组组长 50元 按每次每项处罚甲方监审组组长 50元 按每次每项处罚甲方材料组长 50元 出现第②款情况主管副指挥长 50元 按每次每项处罚 ③出现三类责任事故的，不做处罚但必须整改到位。㈣处罚的确认与执行由监审组提出处罚意见，经指挥长办公会议审定，财务组执行。
第五篇：反洗钱非现场监管办法(试行).
反洗钱非现场监管办法 (试行 ) 第一章 总则
第一条 为规范反洗钱非现场监管工作，督促金融机构认真履行反洗钱义务,根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等有关法律和规章的规定,制定本办法。
第二条 本办法适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构 :
(一)政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社;
(二)证券公司、期货公司、基金管理公司;
(三)保险公司、保险资产管理公司;
(四)信托公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司;
(五)中国人民银行确定并公布的其他金融机构。
从事汇兑业务、支付清算业务和基金销售业务的机构履行有关反洗钱义务适用本办法。
第三条 反洗钱非现场监管是指中国人民银行及其分支机构依法收集金融机构报送的反洗钱信息，分析评估其执行反洗钱法律制度的状况，根据评估结果采取相应的风险预警、限期整改等监管措施的行为 。
中国人民银行及其分支机构包括中国人民银行总行、上海总部、分行、营业管理部、省会(首府)城市中心支行、副省级城市中心支行、地(市)中心支行和县(市)支行。
第四条 中国人民银行负责对全国性金融机构总部执行反洗钱规定的行为进行非现场监管。
中国人民银行分支机构负责对本辖区内的金融机构分支机构、地方性金融机构总部以及中国人民银行授权的金融机构进行非现场监管。
第五条 中国人民银行负责制定反洗钱非现场监管规定，确定信息收集内容，规范反洗钱非现场监管操作流程，指导中国人民银行分支机构的非现场监管工作。 中国人民银行及其分支机构应根据各自的监管范围建立具体的非现场监管工作目标和对非现场监管资料的分析指标。
第六条 金融机构应当按照中国人民银行的规定，指定专人负责向中国人民银行及其分支机构报送反洗钱统计报表、信息资料、交易数据、工作报告以及内部审计报告中与反洗钱工作有关的内容，如实反映反洗钱工作情况。
第七条 中国人民银行及其分支机构应对依法收集到的有关信息保密。
第八条 反洗钱非现场监管包括信息收集、信息分析评估、非现场监管措施、信息归档等。
第二章 信息收集
第九条 金融机构应按向中国人民银行或其当地分支机构报告以下反洗钱信息：
(一)反洗钱内部控制制度建设情况;
(二)反洗钱工作机构和岗位设立情况;
(三)反洗钱宣传和培训情况;
(四)反洗钱内部审计情况;
(五)中国人民银行依法要求报送的其他反洗钱工作信息。 上述第(一)项反洗钱信息在内发生变化的,金融机构应及时将更新情况报告中国人民银行或其当地分支机构。上述第(二)项反洗钱信息在内发生变化的,金融机构应于变化后的10个工作日内将更新情况报告中国人民银行或其当地分支机构。
第十条 金融机构应按季度汇总统计并向中国人民银行或其当地分支机构报告以下反洗钱信息 :
(一)执行客户身份识别制度的情况;
(二)协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况;
(三)向公安机关报告涉嫌犯罪的情况;
(四)中国人民银行依法要求报送的其他反洗钱工作信息。 第十一条 中国人民银行及其当地分支机构可以按季度通过反洗钱监测分析系统或其他渠道收集，也可以要求金融机构按季汇总统计并报送以下反洗钱信息:
(一)报告可疑交易的情况;
(二)配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱调查的情况;
(三)执行中国人民银行及其分支机构临时冻结措施的情况;
(四)向中国人民银行及其分支机构报告涉嫌犯罪的情况。 第十二条 中国人民银行可以根据法律规定和监管需要调整本办法第九条、第十条和第十一条规定的反洗钱信息报送内容。
金融机构境外分支机构和附属机构应于每半年结束后的 10 个工作日内，将报告日前半年执行驻在国家(地区)反洗钱规定的情况以及被境外监管部门检查和处罚的情况通过其总部向中国人民 银行报送。重大情况应及时报告。
第十三条 中国人民银行及其分支机构可根据实际情况,确定辖内金融机构报送非现场监管信息的渠道和方式。
金融机构应于每年或者每季度结束后的5个工作日内向中国人民银行或者中国人民银行当地分支机构报告反洗钱非现场监管信息。
第十四条 中国人民银行分支机构在收集到金融机构反洗钱非现场监管信息后应按照本办法附1至附7所规定的报表格式逐级上报。
中国人民银行上海总部、分行、营业管理部、省会(首府)城市中心支行、副省级城市中心支行应于每年或者每季度结束后的10个工作日内向中国人民银行报告汇总后的反洗钱非现场监管信息。
第十五条 中国人民银行或其分支机构应审核金融机构报送的非现场监管信息的准确性和完整性。金融机构报送的信息不准确或不完整的,中国人民银行或其分支机构应及时发出《反洗钱非现场监管信息补充报送通知书》(附8),要求金融机构在5个工作日内补充更正。 第三章 信息分析评估
第十六条 中国人民银行及其分支机构应对金融机构所报送的非现场监管信息进行审核登记,分类整理，分析评估金融机构执行反洗钱法律制度的情况。
第十七条 中国人民银行及其分支机构对所收集的非现场监管信息进行分析时,发现有疑问或需要进一步确认的，可根据情况采取以下方式进行确认和核实:
(一)电话询问;
(二)书面询问;
(三)走访金融机构;
(四)约见金融机构高级管理人员谈话。
中国人民银行及其分支机构对非现场监管信息进行确认和核实的内容不得超出本办法第九条、第十条和第十一条所规定的范围。
第十八条 中国人民银行及其分支机构电话询问金融机构时,应填写《反洗钱非现场监管电话记录》(附9)。
第十九条 中国人民银行及其分支机构书面询问金融机构时,应填制《反洗钱非现场监管质询通知书》(附10),经部门负责人批准后送达被询问的金融机构。金融机构应自送达之日起5个工作日内,书面回复被询问的问题。
第二十条 中国人民银行及其分支机构走访金融机构时,应填制《反洗钱非现场监管走访通知书》(附11),经部门负责人批准后提前2个工作日送达金融机构,告知金融机构走访调查的目的和需核实的事项。
走访时,中国人民银行及其分支机构反洗钱工作人员不得少于2人,并应出示执法证。人员少于 2 人或者未出示执法证的，金融机构有权拒绝。
走访结束后,中国人民银行或其分支机构反洗钱工作人员应填写《反洗钱非现场监管走访调查记录》(附12)并经金融机构有关人员签字、盖章确认。
第二十一条 中国人民银行或其分支机构约见金融机构高级管理人员谈话时,应填制《约见金融机构高级管理人员谈话通知
书》(附13),经本行(部)行长(主任)或者主管副行长(副主任)批准后提前2个工作日送达金融机构,告知对方谈话内容、参加人员、时间、地点等。
谈话结束后,中国人民银行或其分支机构反洗钱工作人员应填写《反洗钱非现场监管约见谈话记录》(附14)并经被约见人签字确认。
第二十二条 中国人民银行及其分支机构应根据非现场监管信息以及设定的非现场监管分析指标,对金融机构反洗钱工作情况进行审查、分析和评估。 第四章非现场监管措施
第二十三条 中国人民银行或其分支机构在评估中发现金融机构在反洗钱工作中存在问题的,应及时发出《反洗钱非现场监管意见书》(附15),进行风险提示,要求其采取相应的防范措施。
对违反反洗钱规定事实清楚、证据确凿并应给予行政处罚的,应按照《中国人民银行行政处罚程序规定》的规定办理。
对涉嫌违反反洗钱规定且需要进一步收集证据的,应进行现场检查。
第二十四条 金融机构对《反洗钱非现场监管意见书》有异议的,应当在收到相关处理文书之日起10日内向发出文书的中国人民银行或其分支机构提出申述、申辩意见。金融机构陈述的事实、理由以及提交的证据成立的,中国人民银行或其分支机构应当予以采纳。金融机构在规定期限内未提出异议的，中国人民银行或其分支机构可根据相关非现场监管信息对金融机构有关事实或行为进行认定和处理。
第二十五条 中国人民银行上海总部、分行、营业管理部、省会(首府)城市中心支行、副省级城市中心支行应按季度和撰写反洗钱非现场监管报告,于每年或者每季度结束后的10个工作日内报送中国人民银行。报告的主要内容为 : (一)金融机构执行反洗钱规定的基本情况;
(二)涉嫌违反反洗钱规定的情况及其他值得关注的问题;
(三)根据非现场监管信息的分析和评估结果，依法开展现场检查、给予行政处罚、移送等相关处理情况，以及做出上述处理的依据; (四)非现场监管实施基本情况、效果以及存在的不足; (五)改进非现场监管的建议。 第五章 信息归档
第二十六条 中国人民银行及其分支机构应建立反洗钱非现场监管信息档案。非现场监管信息档案包括：
(一)金融机构报送的反洗钱统计报表、信息资料、工作报告以及稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容及其他资料信息;
(二)中国人民银行及其分支机构对金融机构进行非现场监管形成的各种报表、报告资料或分析材料，包括与金融机构的往来函件、电话记录、走访记录、谈话记录及各类监管报表、分析报告、相关领导的批示等;
(三)有关部门或个人对金融机构的反洗钱工作的意见、监督信息及举报材料;
(四)媒体报道的金融机构有关反洗钱信息。 第二十七条 中国人民银行及其分支机构应将非现场监管信息
档案进行分类归档,按《中国人民银行反洗钱监督检查及案件协查档案管理办法 (试行)》的要求进行保存、保管和查询。
第二十八条 中国人民银行及其分支机构和金融机构应建立完善的反洗钱非现场监管信息档案保密制度。 第六章 附则
第二十九条 本办法自发布之日起实施。
附: 1.金融机构反洗钱内控制度建设情况统计表 2.金融机构反洗钱机构和岗位设立情况统计表
3.金融机构反洗钱培训和宣传情况统计表 4.金融机构反洗钱工作内部审计情况统计表 5.金融机构客户身份识别情况统计表 6.金融机构可疑交易报告情况统计表
7.金融机构协助公安机关、其他机关打击洗钱活动情况统计表 8.反洗钱非现场监管信息补充报送通知书 9.反洗钱非现场监管电话记录 10.反洗钱非现场监管质询通知书 11.反洗钱非现场监管走访通知书
12.反洗钱非现场监管走访调查记录
13. 约见金融机构高级管理人员谈话通知书 14.反洗钱非现场监管约见谈话记录 15. 反洗钱非现场监管意见书 附1 金融机构反洗钱内控制度建设情况统计表 填报单位：
制表人： 联系电话： 填报日期： 附2 金融机构反洗钱机构和岗位设立情况统计表 填报单位：
制表人： 联系电话： 填报日期： 附3 金融机构反洗钱培训和宣传情况统计表 填报单位：
制表人： 联系电话： 填报日期： 附4 金融机构反洗钱工作内部审计情况统计表 填报单位：
制表人： 联系电话： 填报日期： 附5 金融机构客户身份识别情况统计表 填报单位： 年 季度
一、识别客户 单位：家
二、重新识别客户
三、涉及可疑交易识别情况 附6 金融机构可疑交易报告情况统计表 填表单位： 年 季度
制表人： 联系电话： 填表日期：
注：“单位”和“个人”以在统计机构开户的账户性质确定;“当期可疑交易报告”指报告期内所有可疑交易报告;“其中向当地公安机关报告”指《金融机构反洗钱规定》第十三条规定的可疑交易报告。 附7 金融机构协助公安机关、其他机关 打击洗钱活动情况统计表 填报单位： 年 季度
制表人： 联系电话： 填表日期： 附8 中国人民银行 行(部)
反洗钱非现场监管信息补充报送通知书 ：
根据反洗钱非现场监管工作需要，你单位 年 月 日报送的 不准确(或不完整)，请你单位将下列资料于 年 月 日前报送中国人民银行 行。
一、需要补充的资料
二、需要说明的问题 联系人： 联系电话： 传真： 附件： 特此通知。 (签章)
二ΟΟ 年 月 日 附9 中国人民银行 行(部)
反洗钱非现场监管电话记录
附10 中国人民银行 行(部)
反洗钱非现场监管质询通知书 ：
对于以下所列事项，请你单位在 年 月 日前以书面形式向中国人民银行 行回复。 询问事项： 联系人： 联系电话： (签章)
二ΟΟ 年 月 日 附11 中国人民银行 行(部) 反洗钱非现场监管走访通知 ：
为了 ，我行将派 同志于 年 月 日前往你单位，了解以下情况： 联系人： 联系电话： (签章)
二ΟΟ 年 月 日 附12 中国人民银行 行(部)
反洗钱非现场监管走访调查记录 时间： 年 月 日 地点： 走访人：
姓名： 职务： 姓名： 职务： 被走访机构： 参与人员：
内 容： 事实与评价： 发现的问题： 被走访机构意见及盖章： 附13 中国人民银行 行(部)
约见金融机构高级管理人员谈话通知书 ：
根据反洗钱非现场监管工作需要，兹定于 年 月
日 时 分在 ，我行 约见你单位同志(先生/女士)就 、
、 等事项谈
话，请准时赴约会谈。如有特殊情况不能参加，请提前书面说明。 特此通知。 (签章)
二ΟΟ 年 月 日
附14 中国人民银行 行(部)
反洗钱非现场监管约见谈话记录
编号：
谈话人：(签字) 被谈话人：(签字) 记录人：(签字)
附15 中国人民银行 行(部) 反洗钱非现场监管意见书 200 年第 号 ：
我行根据 年 月 日对你单位实施非现场监管情况，结论如下(包括基本评价和存在的问题)：
对你单位存在的问题，提出以下监管意见：