银行业务研究论文提纲

论文题目：交通银行SH分行私人银行业务发展策略研究

摘要：私人银行业务是商业银行面向高净值客户及其家庭的财富管理业务,它致力于为高净值客户提供专业化、定制化的一揽子金融及非金融服务。通过商业银行的专业运营,帮助高净值客户收益最大化,实现商业银行和高净值客户的共赢与发展。由于我国市场经济起步较晚,私人银行业务开展要晚于国外,但是随着改革开放及中国经济的不断发展,我国高净值客户呈现高速增长,客户的需求也越来越旺盛,因此,私人银行业务未来发展一定是前景广阔、空间巨大的。国外很早就开展了更为全面、系统、专业化的私人银行业务,因此积聚下来的管理经验和发展模式都值得我国学习和借鉴。本文研究对象是国有六大行之一的交通银行,交通银行的企业愿景是成为中国最佳的财富管理银行,因此零售业务在交通银行未来发展战略中占有举足轻重的位置,而私人银行业务又是零售业务中的排头兵,因此,开展好私人银行业务是当前交通银行发展的核心要义。而纵观目前国内,招商银行的私人银行业务发展处于领先状态,最新数据显示,招行管理私人银行客户资产（AUM）规模已经成功跨越2万亿元门槛,客户数则超过了13万户,这些数字已经超越了许多国有银行,并以此为引领,推进我国私人银行业务不断向前进步。近几年,交通银行私人银行业务在全行上下的齐心努力和国内外大环境的促进下发展迅速,但和国有四大行和招行相比,无论是管理的客户数还是资产规模都相对落后,因此交通银行非常有必要确立差异化的竞争战略和符合自身业务发展的模式。基于此,本文以交通银行SH分行私人银行业务为案例,通过内外部环境的分析,以问题为导向,结合企业发展战略管理的相关理论指导,给出交通银行SH分行私人银行业务可持续发展的对策建议。经济的发展,推动居民可支配收入不断提升,结合金融改革的日益推进,私人银行业务未来一定会获得更大的发展,尽管私人银行业务是需要商业银行投入相当的人力和财力资源,但是从成本收益角度来考虑,投入产出比仍然十分可观,是银行在新金融形式下利润增长的重要手段。作为一项高度个性化的业务,私人银行业务是传统金融业务未来转型和新金融业务健康发展的有力结合点和试验田,商业银行应不遗余力的运用专业化的技能来促进私人银行业务健康发展。本文通过案例研究的方式,将交通银行SH分行作为具体分析的对象,通过研究该行私人银行业务发展现状及存在问题,以竞争战略、客户价值和关系营销等相关理论为指引,结合笔者的实践经验,通过调查问卷及访谈,在全面分析内外部环境的基础上,发现交通银行SH分行私人银行业务在私人银行业务目标定位、产品类型同质化、缺乏足够的专业人才储备和私人银行品牌认知度等方面还存在不足,经过PEST和SWOT两大工具的分析,总结出,未来交通银行SH分行私人银行业务应从差异化方向进行业务拓展。具体来说,交通银行SH分行私人银行业务要在总行发展战略指引下,制定明确的发展目标,实行产品发展策略,即加强产品创新、优化业务结构、形成价格优势;客户服务策略,即深耕家族财富、细化服务管理、推进集团协同;市场促销策略,即加强广告、活动、事件在营销中的协同运用;队伍建设策略,即建设专业队伍、规范员工职权边界、目标管理激励;品牌建设策略,即银行声誉和形象的展示、打造私享品牌、促进可持续发展。

关键词：交通银行;私人银行;业务发展;PEST;五力模型;SWOT

学科专业：工商管理硕士（专业学位）

摘要

abstract

第一章 绪论

第一节 研究背景及意义

一、研究背景

二、研究意义

第二节 文献综述

一、国外研究综述

二、国内研究综述

三、国内外综述评价

第三节 研究思路和方法

一、研究思路

二、研究框架

三、研究方法

第四节 研究创新与不足

一、本文创新之处

二、存在的不足

第二章 私人银行业务的相关概念和理论基础

第一节 相关概念界定

一、私人银行概念定义

二、私人银行业务特点

第二节 基础理论概述

一、竞争战略理论

二、客户价值理论

三、关系营销理论

第三章 私人银行业务发展特征与现状分析

第一节 商业银行私人银行业务发展现状

一、国内私人银行客户发展情况

二、国内私人银行资产规模情况

第二节 商业银行私人银行业务发展的主要模式

一、业务模式

二、服务模式

三、组织模式

四、盈利模式

第三节 私人银行业务发展趋势分析

一、私人银行业务面临的新形势

二、私人银行业务规范新要求

三、私人银行业务核心竞争力

第四节 国内外私人银行业务优秀案例借鉴

一、瑞银集团私人银行业务

二、招商银行私人银行业务

三、对交通银行私人银行业务的启示

第四章 交通银行SH分行私人银行业务的现状及问题

第一节 交通银行私人银行业务发展基本情况

一、交通银行私人银行发展简述

二、交通银行私人银行组织架构

三、交通银行私人银行服务体系和模式

第二节 交通银行SH分行私人银行业务发展情况

一、交通银行SH分行简介

二、交通银行SH分行私行客户情况

三、交通银行SH分行银行从业人员情况

四、交通银行SH分行私人银行服务及产品体系

五、交通银行SH分行私人银行业务发展情况

第三节 交通银行SH分行私人银行业务发展存在的主要问题

一、缺乏正确的私人银行目标定位

二、产品同质化严重缺乏唯一性

三、缺乏足够的专业人才

四、品牌认知度不够

第五章 交通银行SH分行私人银行业务发展环境及SWOT分析

第一节 交通银行SH分行私人银行业务的宏观环境分析(PEST)

一、政治环境

二、经济环境

三、社会环境

四、科技环境

第二节 交通银行SH分行私人银行业务的行业环境分析(五力模型)

一、主要竞争对手

二、潜在竞争对手

三、客户议价能力

四、供应商议价能力

五、替代品

第三节 交通银行SH分行私人银行业务的SWOT分析

一、业务发展优势

二、业务发展劣势

三、业务发展机遇

四、业务发展威胁

五、SWOT分析及私人银行业务发展方向

第六章 交通银行SH分行私人银行业务发展策略

第一节 交通银行SH分行私人银行业务的产品发展策略

一、加强产品创新

二、优化业务结构

三、形成价格优势

第二节 交通银行SH分行私人银行业务的客户服务策略

一、深耕家族财富

二、细化服务管理

三、推进集团协同

第三节 交通银行SH分行私人银行业务的市场促销策略

一、持续产品推广

二、加强活动促销

三、创新情景化营销

第四节 交通银行SH分行私人银行业务的队伍建设策略

一、建设专业队伍

二、规范员工服务标准

三、目标管理激励

第五节 交通银行SH分行私人银行业务的品牌建设策略

一、注重形象展示

二、打造私享品牌

三、促进发展可持续

第七章 结论与展望

第一节 结论

一、私人银行业务在商业银行发展实践中具有较强地位和应用前景

二、交通银行SH分行私人银行业务发展策略可持续推进路径

第二节 研究展望

参考文献

交通银行SH分行私人银行客户调查问卷(访谈提纲)

致谢