研究业银行理财业务论文提纲

论文题目：资管新规下Y银行理财业务发展策略研究

摘要：近年来,我国资管行业在高速发展的同时也积聚了较高的风险。为了有效防范金融风险,规范资管行业的有序健康发展,2018年4月我国央行等部门出台了资管新规及其与商业银行理财业务有关的一系列配套细则（理财新规）,在终结资金池、打破刚性兑付、限制期限错配、清理通道业务、限制杠杆比例等方面对金融机构资管业务进行规范,旨在推动资管业务回归到“受人之托、代客理财”的本原。商业银行理财业务是资管业务最主要的构成部分。资管新规的出台给商业银行理财业务带来了较大冲击,理财产品销量、理财产品平均收益率、保本理财产品占比和理财产品发行量均出现了下降,因而商业银行理财业务转型发展势在必行。本文以Y银行为研究对象,在资管新规视角下分析其理财业务的发展与转型问题。首先,在对商业银行理财业务和资管新规等相关理论进行介绍的基础上,分析Y银行理财业务的发展现状。然后,从产品、净值转型、客户、创新等方面剖析Y银行理财业务存在的主要问题;再次,介绍了国内招商银行和工商银行理财业务发展的成功经验,并进一步总结了其对Y银行理财业务的可借鉴之处;最后,从匹配理财需求、产品创新、客户细分、业务流程创新等方面提出针对性的发展策略。本研究对于资管新规下Y银行理财业务的发展具有一定的指导意义,也可以为其他商业银行理财业务的转型提供借鉴。

关键词：资管新规;商业银行;理财业务;发展策略

学科专业：金融硕士（专业学位）

摘要

Abstract

第一章 绪论

1.1 研究背景和意义

1.1.1 研究背景

1.1.2 研究意义

1.2 文献综述

1.2.1 国外文献综述

1.2.2 国内文献综述

1.2.3 文献述评

1.3 研究内容与方法

1.3.1 研究内容

1.3.2 研究方法

1.4 创新点与不足之处

1.4.1 创新点

1.4.2 不足之处

第二章 商业银行理财业务与资管新规相关理论

2.1 商业银行理财业务概述

2.2 商业银行理财业务的理论基础

2.2.1 生命周期理论

2.2.2 金融创新理论

2.2.3 客户细分理论

2.3 资管新规的核心要求

第三章 Y银行理财业务发展现状分析

3.1 Y银行简介

3.2 Y银行理财业务发展现状

3.2.1 理财产品发行情况

3.2.2 理财产品收益情况

3.2.3 理财产品期限情况

3.2.4 理财产品币种

3.2.5 理财产品品种结构

第四章 资管新规下Y银行理财业务存在的问题分析

4.1 产品问题

4.1.1 理财产品同质化问题严重

4.1.2 理财产品期限结构不合理

4.1.3 理财产品收益下降

4.2 净值转型问题

4.2.1 净值型产品发行较少

4.2.2 产品定价标准不统一

4.2.3 投资者承担风险较大

4.3 客户分层问题

4.3.1 客户价值认定不准确

4.3.2 数据信息整合困难

4.3.3 不重视普通客户价值

4.4 创新研发问题

第五章 国内商业银行理财业务发展经验借鉴

5.1 招商银行理财业务开展情况介绍

5.1.1 招商银行理财业务规模与结构分布

5.1.2 招商银行理财业务的组织架构

5.1.3 招商银行理财转型方向

5.2 工商银行理财业务开展情况介绍

5.2.1 工商银行理财管理业务简介

5.2.2 工商银行理财业务的组织架构

5.2.3 工商银行理财业务转型方向

5.3 对Y银行的启示

5.3.1 在风险传递上摆脱刚性兑付

5.3.2 在终端渠道上打造线上下一体化营销

5.3.3 增加权益类产品的投资配置

5.3.4 优化理财子公司运营

第六章 促进Y银行理财业务发展的建议

6.1 加快保本理财替代产品建设

6.1.1 加快结构性存款产品建设

6.1.2 加快理财业务专业系统建设

6.2 细化客户群体,实施差异化营销

6.2.1 划分理财产品销售等级

6.2.2 划分客户群体投资等级

6.2.3 设定跨等级理财门槛

6.3 提高理财业务投研能力

6.3.1 加强净值型产品研发

6.3.2 采取合理的产品定价方式

6.3.3 转变理财业务投资方式

6.3.4 提升理财产品的投资收益

6.4 理财业务渠道创新

6.4.1 完善线上金融平台,拓宽获客渠道

6.4.2 激活存量客户,带动新客户

6.4.3 加强线上资源整合

参考文献

致谢