中外合资货币经纪公司设立程序

中外合资货币经纪公司设立程序（共4篇）

篇1：中外合资货币经纪公司设立程序

中外合资货币经纪公司设立程序

一、中国银监会核准

（一）筹建申请（筹建期为自批准之日起6个月）

申请筹建货币经纪公司，应由投资比例最大的投资人向中国银行业监督管理委员会提交书面申请，并提交下列材料，一式三份：

1、由投资人的法定代表人签署的设立独资或合资货币经纪公司的申请书，其内容应包括：拟设立机构的名称、注册地、注册资本、投资者出资比例，业务范围等。

2、可行性研究报告。

3、拟设货币经纪公司的章程。至少包括以下内容：公司名称和住所、组织形式、业务范围、注册资本，股东名称和出资额、股东的权利和义务，公司法定代表人，公司的机构及其产生办法、职权、议事规则，公司利润分配办法，公司的解散事由与清算办法等事项。

4、投资人所在国家或地区监管当局核发的营业执照（副本）或公司注册文件的复印件，该复印件应经工商管理部门确认并加盖工商管理部门公章；境外出资人应提供营业执照或其他经营金融业务许可文件的复印件，该复印件应经其所在国家或地区认可的机构公证或经中华人民共和国驻该国使领馆认证

5、投资人所在国家或地区监管当局或行业协会对其申请的意见函。

6、投资人的基本情况。包括出资人名称、注册地址、法定代表人、营业执照复印件、出资人及所在集团的组织结构图、出资人主要股东名册、出资人分支机构与主要关联企业名册、经营情况等事项

7、经具有相应资质的会计师事务所审计或国家有关主管部门认定的最近3年的会计报表。

8、合资双方签署的协议或承诺或合同。

9、由出资人法定代表人出具的申请材料真实性声明。

10、中国银行业监督管理委员会要求提供的其他资料。

本条所列材料除第4、5、6、7项外都应是中文文本；第4、5、6、7项应提供中文文本，如有冲突，以中文文本为准；其中境外投资人的“营业执照或公司注册文件”必须经所在国家或地区认可的公证机构公证，或者经中国驻该国大使馆或领事馆认证。

银监局在收到筹建申请资料后的5个工作日内完成资料的完整性审查。如申请资料不齐全或不符合本办法规定的形式，银监局要一次书面告知申请人需要补充的全部内容，并由申请人补充申请资料。对申请资料齐全并符合规定形式的，银监局应当受理并在5个工作日内书面通知申请人。银监局应于20个工作日内完成初审工作并将材料转交中国银行业监督管理委员会。中国银行业监督管理委员会自收到完整的筹建申请材料后4个月内作出是否同意批准筹建的书面决定。

（二）开业申请

申请人应当在筹建期限届满前或延长期限届满前，向中国银行业监督管理委员会提出开业申请，并提交下列文件、资料一式三份，并由律师对上述材料出具与中国相关法律法规不相抵触的无保留法律意见书：

1、筹建工作完成情况报告和申请开业报告。应由全体出资人（或发起人）出具，经其法定代表人签字并加盖单位公章。

2、中国法定验资机构出具的验资证明、工商行政管理机关出具的对拟设机构名称的预核准登记书。

3、货币经纪公司章程。

4、拟任高级管理人员的名单、详细履历及任职资格证明材料。

5、股东名称及其出资额。

6、拟办业务的规章制度及内部风险控制制度。包括对公司各项业务和管理工作制定的全面、系统、成文的政策、制度和程序。

7、交易场所、设备和系统的安全性测试报告。包括公安部门及消防部门出具的营业场所及有关业务设施的验收文件正本。

8、由出资人法定代表人出具的申请材料真实性声明。

9、中国银行业监督管理委员会要求的其他文件。

二、领取执照

（一）领取金融执照

银监会或银监局应当通知拟设货币经纪公司持下列材料到银监会或银监局领取金融许可证：

1、银监会的批准文件。

2、金融机构介绍信。

3、领取许可证人员的合法有效身份证明。

4、银监会或银监局要求的其他资料。

（二）领取营业执照

凭银监会批准文件、金融许可证到中华人民共和国商务部申领《中华人民共和国外商投资企业批准证书》。

三、备案

货币经纪公司进入银行间市场从事经纪业务之前，应向中国人民银行备案，并提供如下备案材料：

1、相关监督管理机构批准货币经纪公司设立的文件；

2、《金融许可证》(副本)复印件；

3、《企业法人营业执照》(副本)复印件；

4、公司章程；

5、从事拟办业务的内部风险控制制度；

6、高级管理人员、部门主要负责人、经纪业务主管人员的工作简历及相关资格证明材料；

7、从事拟办业务的经纪人员名单和相关资格证明材料；

8、中国人民银行要求提交的其他材料。

中国人民银行自受理符合要求的备案材料之日起20个工作日内，向符合条件的货币经纪公司下达备案通知。

篇2：中外合资货币经纪公司设立程序

（1）申请书。内容应包括拟设代表处的名称、所在地，服务对象，及设立代表处的理由等。

（2）货币经纪公司的营业执照复印件。复印件应注明与原件一致，并加盖本企业公章。

（3）货币经纪公司章程。

（4）货币经纪公司的基本情况，及货币经纪公司最近2年的年度审计报告。

（5）货币经纪公司法定代表人或其他有权签字人签署的对代表处拟任主要负责人的授权书。

（6）代表处拟任主要负责人的身份证明、学历证明、简历及由拟任人签字的有无不良记录的陈述书。

（7）办公场所的所有权或使用权证明文件复印件。（8）银监会按照审慎性原则规定的其他文件。

货币经纪公司代表处设立后续事项报告材料目录

篇3：中外合资货币经纪公司设立程序

关键词：大型实业集团,保险经纪,保险管理

一、大型实业集团保险业务存在的问题

大型实业集团资产规模庞大, 内部管理层级多而繁杂, 下属公司数量众多, 在保险业务管理方面常存在问题。

(一) 保险管理制度体系不够健全, 管理分散现象普遍

保险管理在整个企业管理体系中的重要性遭到忽视。在制度层面, 部分大型实业集团没有制定集团统一的保险管理办法和实施细则, 内部保险管理工作没有统一的标准和规范, 尤其是下属公司保险业务缺乏统一、规范的保险制度对其约束管理, 均由下属公司结合当地情况自主决定, 管理比较分散。

(二) 保险管理组织体系有待完善, 业务专业性不高

部分大型实业集团专门负责保险管理的力量相对薄弱, 如仅设立个别兼职保险管理岗位, 保险管理模式和管理人员无法满足管控要求。在保险管理组织、制度、投保、索赔等方面缺乏有效监督管理, 索赔能力较弱, 存在出险后无法定责的安全隐患。保险管理人员多为财务人员兼职, 在投资资产风险分析、保单审核、经济性评价、定损定责、索赔管理等方面缺乏专业性, 面对保险公司变化多样的保单设计和产品组合, 缺乏识别能力和判断能力。

(三) 保险腐败事件频发

对保险行业相关价值链条研究后发现, 由于保险市场竞争激烈, 各家保险公司业务差异化程度较低, 针对不同区域、不同资产的保费费率制定标准差别较大, 行业并无严格统一的保费厘定标准。因此, 大型实业集团在保险行业实际操作过程中, 人情保单、关系保单以及利益交换保单等现象并不鲜见, 易滋生道德风险甚至经济犯罪行为, 保险腐败事件频发。

二、设立内部保险经纪公司的效用分析

大型实业集团设立保险经纪公司, 有助于提高风险管理能力, 提高保险议价能力, 提升经济效益, 培养专业保险管理人才。

(一) 专业保险安排有利于提高风险管控能力

大型实业集团通过保险经纪公司对保险业务进行专业安排, 有助提升大型实业集团整体风险管控能力:一是专业人员较全面地掌握保险理论, 具备专业的保险技能;二是作为内部保险经纪公司, 对实业集团内部风险特点更加熟悉, 能够进行风险查勘、风险识别, 发现所面临的风险点并提出风险管理建议;三是能够用科学的方法, 识别与衡量风险可能造成的损失频率与损失的幅度;四是能够专业地理解保险公司的各种复杂的保险条款, 从中做出正确的选择。通过这些专业技能, 保险经纪公司可以安排保险公司与大型实业集团实现“总对总”的保险服务模式, 量身定做, 切实开展各项配套的服务, 以专业的保险安排、索赔和风险管理服务, 提高集团风险管控的能力。

(二) 有助于整合内部保险资源, 提高整体议价能力

随着大型实业集团的不断发展壮大, 业务将遍布全国或全球, 这些项目的保险投保及理赔服务将受项目所在地的政治、经济、法律以及保险公司等的限制, 保险费率、条款、服务标准等各不相同, 若没有专业机构来处理保险相关事宜, 各工程建设和生产单位必须花费较大的精力来处理保险的相关事宜。

根据规模经济原理, 保险经纪公司通过整合大型实业集团内部的保险资源, 代表集团统一协调投保形式, 统一集中评选保险人, 有利于获得谈判优势及优惠的承保条件, 可以争取到包括责任范围、费率水平、免赔额、付费方式、赔款支付方式、防灾防损以及风险管理服务等多方面因素的综合优惠条件。如2009年中电投集团收购贵州金元集团之后, 通过中电投保险经纪公司整体规划, 为其节约了大量的保费。

(三) 将部分支付给保险公司的费用转化为集团内部收益

保险经纪公司的收入一般分为三个主要渠道:一是直接保险的佣金收入。对于大部分险种, 佣金率基本上不超过毛保费收入的15%, 运输险等个别险种可以达到20%甚至更高。二是再保佣金收入。由于大型实业集团投保金额大, 很多时候需要通过再保和共保的方式安排保险。经纪公司可以通过帮助安排再保, 向再保险公司收取佣金, 个案个议, 但佣金率一般维持在再保保费的5%。三是保险咨询收入。该项业务费用率没有严格规定, 在新成立的保险经纪公司的业务收入中占比很小, 但是在发达国家, 经纪公司咨询服务类的收入占比50%以上。作为咨询机构, 保险经纪公司主要经营成本为人工费用和各项管理费用, 若业务量饱满, 公司创利效率较高。

(四) 有助于培养专业人才, 提升大型实业集团外部形象

大型实业集团成立保险经纪公司后, 可以充分利用该平台培养、锻炼自己的保险人才队伍, 应对不同环境、不同模式的保险业务发展需要, 为大型实业集团实现战略发展保驾护航。同时, 大型实业集团通过成立保险经纪公司统一管理保险业务, 将保险业务完全标准化、阳光化、透明化, 有助于侧面提升集团外部形象。

参考文献

[1]王岩竹.我国保险经纪业的发展状况展望[J].金融观察, 2011年第4期

[2]刘磊.保险经纪公司的困境研究.企业导报, 2011年第17期

篇4：中外合资货币经纪公司设立程序

关键词：大型实业集团 保险经纪 保险管理

一、大型实业集团保险业务存在的问题

大型实业集团资产规模庞大，内部管理层级多而繁杂，下属公司数量众多，在保险业务管理方面常存在问题。

（一）保险管理制度体系不够健全，管理分散现象普遍

保险管理在整个企业管理体系中的重要性遭到忽视。在制度层面，部分大型实业集团没有制定集团统一的保险管理办法和实施细则，内部保险管理工作没有统一的标准和规范，尤其是下属公司保险业务缺乏统一、规范的保险制度对其约束管理，均由下属公司结合当地情况自主决定，管理比较分散。

（二）保险管理组织体系有待完善，业务专业性不高

部分大型实业集团专门负责保险管理的力量相对薄弱，如仅设立个别兼职保险管理岗位，保险管理模式和管理人员无法满足管控要求。在保险管理组织、制度、投保、索赔等方面缺乏有效监督管理，索赔能力较弱，存在出险后无法定责的安全隐患。保险管理人员多为财务人员兼职，在投资资产风险分析、保单审核、经济性评价、定损定责、索赔管理等方面缺乏专业性，面对保险公司变化多样的保单设计和产品组合，缺乏识别能力和判断能力。

（三）保险腐败事件频发

对保险行业相关价值链条研究后发现，由于保险市场竞争激烈，各家保险公司业务差异化程度较低，针对不同区域、不同资产的保费费率制定标准差别较大，行业并无严格统一的保费厘定标准。因此，大型实业集团在保险行业实际操作过程中，人情保单、关系保单以及利益交换保单等现象并不鲜见，易滋生道德风险甚至经济犯罪行为，保险腐败事件频发。

二、设立内部保险经纪公司的效用分析

大型实业集团设立保险经纪公司，有助于提高风险管理能力，提高保险议价能力，提升经济效益，培养专业保险管理人才。

（一）专业保险安排有利于提高风险管控能力

大型实业集团通过保险经纪公司对保险业务进行专业安排，有助提升大型实业集团整体风险管控能力：一是专业人员较全面地掌握保险理论，具备专业的保险技能；二是作为内部保险经纪公司，对实业集团内部风险特点更加熟悉，能够进行风险查勘、风险识别，发现所面临的风险点并提出风险管理建议；三是能够用科学的方法，识别与衡量风险可能造成的损失频率与损失的幅度；四是能够专业地理解保险公司的各种复杂的保险条款，从中做出正确的选择。通过这些专业技能，保险经纪公司可以安排保险公司与大型实业集团实现“总对总”的保险服务模式，量身定做，切实开展各项配套的服务，以专业的保险安排、索赔和风险管理服务，提高集团风险管控的能力。

（二）有助于整合内部保险资源，提高整体议价能力

随着大型实业集团的不断发展壮大，业务将遍布全国或全球，这些项目的保险投保及理赔服务将受项目所在地的政治、经济、法律以及保险公司等的限制，保险费率、条款、服务标准等各不相同，若没有专业机构来处理保险相关事宜，各工程建设和生产单位必须花费较大的精力来处理保险的相关事宜。

根据规模经济原理，保险经纪公司通过整合大型实业集团内部的保险资源，代表集团统一协调投保形式，统一集中评选保险人，有利于获得谈判优势及优惠的承保条件，可以争取到包括责任范围、费率水平、免赔额、付费方式、赔款支付方式、防灾防损以及风险管理服务等多方面因素的综合优惠条件。如2009年中电投集团收购贵州金元集团之后，通过中电投保险经纪公司整体规划，为其节约了大量的保费。

（三）将部分支付给保险公司的费用转化为集团内部收益

保险经纪公司的收入一般分为三个主要渠道：一是直接保险的佣金收入。对于大部分险种，佣金率基本上不超过毛保费收入的15%，运输险等个别险种可以达到20%甚至更高。二是再保佣金收入。由于大型实业集团投保金额大，很多时候需要通过再保和共保的方式安排保险。经纪公司可以通过帮助安排再保，向再保险公司收取佣金，个案个议，但佣金率一般维持在再保保费的5%。三是保险咨询收入。该项业务费用率没有严格规定，在新成立的保险经纪公司的业务收入中占比很小，但是在发达国家，经纪公司咨询服务类的收入占比50%以上。作为咨询机构，保险经纪公司主要经营成本为人工费用和各项管理费用，若业务量饱满，公司创利效率较高。

（四）有助于培养专业人才，提升大型实业集团外部形象

大型实业集团成立保险经纪公司后，可以充分利用该平台培养、锻炼自己的保险人才队伍，应对不同环境、不同模式的保险业务发展需要，为大型实业集团实现战略发展保驾护航。同时，大型实业集团通过成立保险经纪公司统一管理保险业务，将保险业务完全标准化、阳光化、透明化，有助于侧面提升集团外部形象。

参考文献：

[1]王岩竹.我国保险经纪业的发展状况展望[J].金融观察，2011年第4期

[2]刘磊.保险经纪公司的困境研究.企业导报，2011年第17期