合规建设学习心得体会

合规建设学习心得体会（精选12篇）

篇1：合规建设学习心得体会

合规文化建设——学习心得

为了切实加强对我行行管理，保证我行改革和发展的顺利进行，保障我行近年来取得的各项经济成果和社会效益。分行近期开展了一系列合规经营的学习活动。分理处相应开展了大学习大讨论活动，经过一段的学习现将本人的心得体会浅淡如下：

在银行业务高速发展的背景下，日益激烈的行业竞争、客户对于银行网点的不满和期望，以及网点运营效率低下等各种风险因素都迫切要求银行业对现有内部风险积极进行防控。我行为全面提升内部风险防控意识，提高综合竞争力，认真学习现代银行的风险管理经验，从稳健经营出发，从为城乡居民提供基础金融服务和从事低风险的资产业务起步，通过不断加强银行内部管理和风险控制能力，逐步拓展新业务提高经济效益。

根据队伍的现状，确定内部风险的防控重点和方向，确定培训对象和内容，制定和落实好培训计划，积极引进商业银行先进的经营理念、管理理念。改善员工的知识和专业结构，全面提高员工整体素质，使其逐步适应我行的发展需要。最大限度降低风险，我认为需要采取以下几方面措施： 1.加强领导。内部风险防控的最终目标是要实现网点自主内部控制功能的提升，把推进内部风险防控作为提高员工满意度和客户满意度，提高网点的营销服务能力和核心竞争力，乃至撬动全行内部安全意识，实现工作目标的重中之重的工作来抓。作为对内部风险防控的内容、步骤、目标和要求都进行明确，为降低内部防控风险提供科学依据。2.坚持原则。

坚持优化布控、提高效益原则。本着“稳定内部风险结构”的思路，合理调整内部安全意识，提高网点的创效能力。根据不同的区域和经济条件，加强对基础网点和自助网点的安全风险进行建设，各部门要对自身的安全问题执行情况进行全面检查、监督和评价考核, 对执行不力的要严肃追究责任，以确保内部风险控制的质量和效果，通过网点形象建设工作促进网点全方位功能的提升。3.建立机制。

控制银行内部风险是为了更好的为客户提供服务，增加产品销售，但如果不重视内控制度建设、规章制度的落实和风险理念的教育，甚至以牺牲风险来增加服务的便利性，则有可能导致转型的失败。因此，加强员工思想道德教育和风险意识，狠抓制度落实和按章操作，建立先进的风险控制文化和合规文化，督促网点整改，巩固风险安全检查效果。4．加强内控。完善监督管理机制一一是树立稳健的经营战略方针。各商业银行曼制定经营管理责任制，明确系统管理中的各项责任制度．同时实行集约化经营，进一步优化资产负债结构，逐步增强自身实力。在制定经营目标的同时要紧紧围绕银行的“三性”原则(即安全性、流动性、效益性)来制定内部管理考核的指标，并按照市场经济规律进行操作。向管理要资产，向管理要效益．在稳定中求发展一二是坚持授权原则，加强稽核畸督格推行授权、转授权制度，明确授权范围和责任。对高风险地区、信贷管理薄弱或违纪单位．相应收回授权和转授权项目．并降低其权限。另外要保持内部稽核监管的独立性和权威性，做到稽查、建议、处罚三权统一，增强内部稽核的威慑力。5.完善措施。

通过专业的合规风险教育去进行企业改革，用统一的标准，规范网点的营销模式，实现服务标准化和客户体验的一致性，以提高产品销售能力，提升客户满意度。从而提高网点内部控制的全面转型，实现企业经济效益的稳步提高。

篇2：合规建设学习心得体会

(1)加强合规文化学习，落实合规制度。合规文化所成的规章制度是框架，是我们柜员进行合规操作的前提，是我们金融几十年经营教训的精华，只有按章办事，我们才有保护自己的权益。

(2)提高自身业务素质，加强风险象环生防范认识。合规的贯彻执行，是以金融业务知识为基矗合规制度的每一个项目，我们都可以从金融业务知识中找到答案，应该说加强自身业务素质的培养，就是从源头上认识合规文化。我们柜面制度虽然健全，但我们的经营大持续，我们的业务在拓展，难免有一些制度不完善，这就要求我们多加强自身的积累，对新业务的风险点有深刻的认识，防范于未然。

(3)强化柜面风险象环生管理工作。对柜面岗位设置和人员配置进行合理安排，严格要求不相容岗位职责相互分离，柜员的权限卡要按照事权进行划分，对各项业务进行严格的审查和按流程规定办理。

(4)深入开展内控合规教育，提高风险防范认识和自我保护认识的教育，认真学习各项规章制度，严格按照操作规程办理业务，不断强化员工风险象环生防范认识，从思想、经营理念产，全面风险管理、职业道德和行为习惯上培育优良的风险控制文化，形成一种风险管理从有责的内控氛围。

篇3：浅谈合规文化建设

一、合规文化建设的意义

合规文化是企业文化的重要组成部分, 合规文化对外是企业一面旗帜, 对内是一种向心力, 凝聚着整个企业员工合规守法、安全经营的思想。合规文化作为我行员工的一种行为规范, 更是一种文化的表现, 这就要求我们员工必须培养自己的合规意识, 让每个员工都懂得合规经营、合规管理、合规操作的重要性, 掌握相关法律法规的制度规定, 让合规成为道德约束的行为规范, 成为员工自觉遵守的行为。当所有员工都在合规范围内履行自己的职责, 整个金融机构的经营管理才能高效有序地运转, 这样, 才能从根本上把合规文化建设深入到企业文化的构建之中。

在日新月异的信息化时代, 市场经济下金融行业内的竞争不仅仅是客户市场占有份额的竞争、资金的竞争, 更重要的是金融服务的竞争。金融服务质量是合规文化优劣的体现, 金融服务体现着金融合规文化的水平, 当金融业机构在大力拓展各项业务的同时, 更重要的是推进内控制度建设, 也就是合规文化建设。因此, 我们应从思想上高度重视, 最大限度地调动全行员工的积极性和凝聚力推进合规文化建设, 建立起规范、科学的农信内控体系, 才能真正实现以合规文化推进企业文化的企业管理战略目标。

二、合规文化建设的内容

合规文化建设作为企业经营管理的重要组成部分, 体现着整个企业合规经营理念、员工价值观、思维方式和工作作风。我行的合规文化建设可以分为三个层面:物质层、制度层和精神层。只有当有形的制度文化、物质文化与无形的精神文化有机结合起来时, 并且作为全行员工的道德行为准则来贯彻时, 合规才会有效。因此开展合规文化建设工作, 就必须按照我行合规经营管理的要求, 建立和完善相关合规管理的绩效考评体系, 并把绩效考评体系作为我行合规文化的重要组成部分, 进而使内控管理形成“有章可循, 有法可依”的良好经营环境。合规文化建设以内控管理为依托, 为全面风险管理工作注入了新的理念。如果在当中的任一小环节没有按照合规的标准进行, 那么必将造成“千里之堤, 溃于蚁穴”的局面。因此, 经营管理的方方面面都必须合规, 而这里的合规不仅仅是在大的制度方面合规, 更重要的是在执行上合规, 合规不仅仅是制度得到落实, 更应该是相关操作人员的以身作则。

三、合规文化建设的具体措施

美国一位著名经济学家曾精辟论断, 在经营成功的企业里, 居第一位的并不是严格的规章制度或利润指标, 更不是计算机或任何一种管理工具、方法、手段, 而是企业文化。因此, 我个人认为加强员工合规文化教育, 需要同时从多方面协同开展。

1. 明确合规文化教育是永恒的主题

在合规文化教育中, 促进员工守法合规意识是重点, 是根源, 是关键, 要紧紧抓住合规文化教育, 促进员工树立正确世界观、人生观、价值观进而带动我行的合规工作, 要坚持以科学发展观为指导, 切实开展合规文化教育。一是要切实加强对员工合规文化教育的领导, 把员工合规文化教育纳入我社员工教育培训工作的总体规划, 主要领导亲自抓, 分管领导具体抓, 各职能部门、各信用社各施其责、协调一致开展工作。二要通过举办合规文化教育专题讲座、表彰先进、宣传模范、树立典型等活动加强员工合规文化宣传, 提倡人人合规。三要加强制度建设, 建立员工合规文化教育制度, 强化教育力度, 力行员工合规文化, 建立合规文化教育考评制度, 将员工合规文化教育的表现列入年度考核、职称评定和评优奖励的重要依据, 严格考核管理, 建立合规文化教育建设的长效机制。

2. 强化合规文化教育的执行力

全面落实联社制定的员工合规文化教育方针, 完善合规文化教育管理的各项规章制度, 切实加强对员工进行合规文化教育的过程管理和监督。我个人认为管理是否严格并不全取决于制度是否严厉或者违纪后处罚是否严重, 而更在于对违纪后能否即时发现并即时教育、纠正。往往一个员工被发现违纪时就已经不只一次了。有的作案人员作案时间跨越数年, 作案次数也不止一次, 然而当这些案件曝光后, 还是有相当多的人员在继续作案, 甚至已经被处分的人员还要继续作案。这主要的是作案人员存在侥幸心理。许多作案人员被抓住后, 并不是好好反省自己的错误, 而更多的是埋怨自己的运气差, 作了十次案, 就被抓住了这么一次, 在他们眼中, 还有很多人都没抓到, 当然他们还是要再犯, 特别是对这些合规意识水平低, 自制力本就差的人员来说, 这很正常。如果当他们发现有十人作案, 就有九人被发现并被立即处理, 那么他们就会真正感到管理严格, 就可能会考虑不再作案了。

3. 坚持员工合规文化教育的长久性

坚持员工合规文化教育, 长期的合规教育可以改变一个人, 一个人前进一小步就会是社会变革的一大步。长期的合规文化教育必然会使全员保持清醒的头脑, 要紧紧抓住合规文化教育这一重要环节, 经常开展有关规章制度的学习, 有针对性地进行党风廉政教育, 不断增强依法合规经营的意识, 利用金融系统身边发生的案例进行现身说法, 使全体职工始终保持清醒头脑, 自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀。

篇4：合规建设学习心得体会

一、明确合规文化建设的目标，蛟河市农发行从合规意识入手，制定符合业务特色、针对性更强的合规文化建设方案，形成符合农发行业务经营特点，从业人员认同的合规文化理念。

二、蛟河农发行领导带头，全员参与，讲合规、倡合规，营造合规文化氛围，各业务部门和从业人员积极参与，加强宣传，将合规文化建设目标和合规经营理念普及到每位员工的心中。

三、强化合规文化是建设合规经营的制度基础。蛟河市支行在各项业务开展中培育健康的合规文化与合规经营，以制度为保障，用制度引导行为，通过制度约束，防范道德风险。

四、以人为本，切实加强员工队伍建设。蛟河市农发行合规文化建设体现以人为本的思想，注重保持每名员工的积极性、创造性，提升个人能力，培养团队精神，为蛟河农发行各项业务有效发展和合规经营水平的不断提升，打下坚实的基础。

浅谈粮油信贷管理工作

蒋博宇

为贯彻落实全省农发行分支行行长会议精神，进一步加强粮油信贷管理，根据中国农业发展银行吉林省分行客户一处2013[4]号文件《关于开展粮油信贷管理工作调研的通知》要求，结合我行实际工作中反映出来的问题及相关建议报告如下：

诚信积分管理方面

在实际操作中发现，系统中定义的针对企业的扣分项相对较少且分值分布不均，可以将一些问题细化并分摊扣分分值，避免因问题的轻重程度不同而产生同样的扣分结果。

粮油库存网络监控方面

粮油库存网络监控，从我行实际情况看，面临“三个难题”。一是收购期间，难于核对监管入库粮油。二是对购销企业粮油库存的动态控制缺乏有效手段。三是技术上，如果普及该方法需要相对较大的资金需求，且对设备的检修维护工作量也较大。

粮油库存第三方监管方面

由于县支行工作人员数量较少，可以借鉴商业银行的模式，由监管公司来完成库存监管任务。但通过调查，企业对第三方监管公司反映出的态度增加企业的财务费用。

粮油库存质押方面

由于我行信用敞口较大，对企业发放的信用贷款的风险也相对较大，通过库存质押能够有效的将库存监管与风险防范相结合，在法律上对我行信贷资金提供更强的保障。

农发行磐石市支行经营效益稳步提升

延忠民

磐石市农发行在贯彻落实国家宏观政策和上级行的安排部署的基础上，继续着力强化信贷支农，突出加强基础管理，大力支持农村基础设施建设项目，为支持该市农业和农村经济发展作出了突出的贡献，全行自身经营也取得阶段性的成果。

截止到2013年10月份累计发放收购贷款73367万元，贷款余额186834万元，确保国家调控和惠农政策的落实；累计发放非经营性贷款（政府融资平台）78000万元，有效支持了企业的发展和产业升级。

截止到今年10月份该行在农业服务业发展方面进行的比较顺利。今后该行将继续按照国家政策性银行的相关要求重点扶持粮食收购企业，并加大对中储粮的信贷支持；继续支持农村基础设施中的路网建设和土地收储项目，要在前期工作的基础上，加大对政府融资平台项目的支持力度。

农发行磐石市支行

会计基础管理工作初显成效

为全面贯彻省、市行会议精神，进一步加强会计基础管理工作力度，今年磐石市支行被市分行确定为会计基础工作试点行。作为试点行，该行按照省、市行的部署，强化会计基础管理工作，现已初显成效。

篇5：邮储银行合规建设学习心得

一、认真学习，提高思想素质，增强依法合规经营的理念

要加强法律法规、规章制度的学习，提高思想素质，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。银行员工加强对风险防范知识的学习，就能认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行本身是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为。要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律的弊端，视制度为生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，规范操作，从源头上预防案件的发生。

二、从严治行，加强内控，把细节管理融入长效机制建设中，抓住“防”“查”“建”“纠”四个关键点，建立四种机制，实现四个转变。

一要“防”。建立群防群治机制。从事后查向事前防转变。要发动全员力量，共同参与，齐抓共管，切实提高全行员工依法合规经营意识，增强执行力，严格落实内控制度，杜绝有章不循违规操作，工作中责权不分，职责不明，授权不清，反程序操作等现象。

二要“查”。建立监督检查长效机制。从集中检查向制度化经常化转变。稽核等相关检查部门要注重实效，提高科技手段在检查中的运用，实行重点检查与抽查相结合，现场检查与调取掌握监控相结合，对违规问题查实、查清、查准，检查不能三天打鱼两天晒网，要常抓不懈。被查部门要加强事后监督和事中复核，使“查”落实到每笔业务始终。

三要“建”。建立制度及时更新机制。从被动防向主动堵转变，充分利用检查结果，超前规划，及时查补，及时堵塞漏洞，制定相关制度时要由具有一定实践经验的人员参加，出台的制度要易操作，易检查，易评价。要加快机构扁平化改革步伐，切实解决基层机构多头管理，使制度执行能够“一戳到底”。

四要“纠”，实行属地、属下、属权管理，违规必纠，对于发现问题，绝不搞“下不为例”，对直接管理者要问责，对检查者要问责，对用人者也要问责。通过加强教育，加强检查，及时纠错，严格问责等多手段的综合运用，培养全行员工合、规经营意识，建设合规文化系统工程，营造业务发展的良好内部环境。

三、正视问题，构建金融合规管理体系

我县邮政储蓄业务自恢复开办已经 年，已逐步形成了自己的管理模式和特点。但距离现代商业银行的要求还有相当大的差距。一是风险意识淡薄，经营银行就是运营风险，任何金融业务都有风险，只有采取识别、计量、监测、控制的方法才能使风险得到有效规避。二是不合规的现象较为严重。当前邮政储蓄储蓄中最易出现问题和案件的最多点、最难控制点，莫过于前台操作中存在的问题和隐患。三是一、二级条线风险防范流于形式。四是针对发现的问题进行整改落实不够。针对这些差距，应该采取积极的对策和措施。一是建立条线的合规风险防控体系。各部门、各业务线、各网点都要有明晰的操作流程和风险提示以及对应的措施和方法。二是建立“三条五线”的合规防控体系。一条是前、后台业务操作的自我检查，及时整改责任体系；第二条是业务部门对前、后台业务的监督、检查、指导、帮促整改的体系；第三条是专职稽查检查部门履职体系的进一步完善。三是加大对合规风险防控的考核。将责、权、利捆绑在一起，实行业务线、管理线“双线”问责。四是银企密切配合。按照国家有关法规，谁受益谁担责的原则，银企双方都应承担起管理的责任，而不仅仅是某一方面的责任，不仅不能削弱管理的职能，还要落实稽查检查人员，对稽查检查提供有力的支持和保障。如此，邮政金融业务才会逐步走上规范化的轨道。

篇6：农村信用社合规建设学习心得体会

最近，我县联社按照区联社《xx年xx农村信用社合规建设工作意见》xxx号文件精神。为认真贯彻落实银监会各项合规管理要求努力营造“合规人人有责”的文化氛围，提高合规管理理念。和制度执行力。确保我县农村信用社持续稳定健康发展，开展此次依法合规经营教育活动。这此活动学习了《xx农村信用社储蓄业务管理暂行办法》及《广西农村信用社员工违法违规行为处理办法》等等。通过认真学习，对依法合规经营有了更深一层的认识，现就此次学习活动几个理性的认识。一，爱岗敬业，无礼奉献。

爱岗敬业，是各行各业中最普遍的奉献精神，我们信用社要发展要在这个竞争激烈的金融业中不断强大，立于不败之地，没有我们每一位员工的无私奉献精神是不行的。作为信用社的一名员工，为信用社的前途和发展，做一名爱岗敬业的员工。自参加工作以来，我一直从事这项职业也一直热爱这个职业，在工作中不断加强学习，时刻按照职业规范去要求自己努力工作。

二，加强业务知识学习，提升合规操作意识。

“没有规矩何成方圆”，身为网点一线员工，切实提高业务素质和风险防范能力全面加强柜面营销和柜台服务。是我们临柜人员最为实际的工作任务。加强合规操作意识并不是一句挂在嘴边的空话，各项规章制度的建立不是凭空想象出来的产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项制度办事，我们才有保护自己的权益和维护广大客户的权益能力。

三，增强规章制度的执行与监督防范案件发生意识。

信用社号称三铁“铁制度，铁算盘，铁账本”，正因为有了这三铁信用社在百姓心中，才是值得信赖的。有规不遵有章不循，是各个行业之大忌。车行千里始有道。就一线柜员而言从内部讲要做到从我做起正确办理每一笔业务认真审核每张票据，做好相互制约相互监督。不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持致始致终地按规章制度其事。我们的制度才得于实施，我们的资金安全防范才有保障。

篇7：合规建设学习心得体会

四方农行开展了《中国农业银行合规文化建设》的学习活动，本人积极认真的参加了分理处组织的集中学习，同时还按上级行要求，利用业余时间重点自学和抄写了《合规文化建设罚则》中涉及自身岗位的相关章节。下面根据学习情况，结合个人实际谈一些个人心得体会。

第一、通过学习提高了思想认识，增强了遵规守纪的自觉性。金融是现代经济的核心。近年来，我国银行业在运行过程中，由于体制交替、机制的不健全，客观上给金融职务犯罪带来滋生和蔓延的土壤，导致金融业贪污、挪用、受贿、诈骗等职务犯罪和大案要案时有发生，严重危及金融和经济的安全。

这次规章制度学习教育，使我深刻地认识到，不熟悉规章制度对各岗位的具体要求，就不可能做到很好地遵守规章制度，并成为一名合格的员工。当前金融系统发生的许多案件除故意犯罪因素外，大多数都是因个别员工法律和规章制度意识不强，违规操作而造成的，不但给国家造成了损失，而且也毁了自己的人生和前程。作为基层网点的员工，一定要熟悉各项业务办理制度，避免冒用他人身份证开卡、办理网上银行、挂失等业务，使客户的资金受到威胁。而且基层网点员工是银行与储户接触的桥梁，是第一道防护网，是最容易发生风险事件的岗位。因此，掌握法律法规基本知识，学好内部的各项规章制度，对我们的工作和生活具有重要的指导意义和现实意义。

第二、通过学习进一步掌握了学习方法，并力求在理解和用运上下功夫。法律法规的学习不是一蹴而蹴，一时半会就可学成或学好记牢的，关键要靠长期的学习和积累，要养成长期学习的习惯，要有刻苦钻研的精神，要有不怕吃苦的毅力，只有思想上认识到学习的重要性，才能真正在实践中去学习，并自觉做一名遵纪守法，遵章守纪的合格员工。

在学习方法上，要联系岗位重点学习，并做到学习与实践用运相结合，学法与守法相结合。另外，在学习教育上应突出教育的普遍性，多形式、多层次，全方位地开展教育，注重教育的针对性，抓好结合点，把思想道德教育、普法教育、规章制度教育和学先进、学英模活动结合起来。使每一名员工都能够学法、知法、懂法，依法办事。与此同时，要通过典型案例剖析，分析和评价犯罪成本，运用反面的教训警醒人，不断提高金融从业人员按照法律法规约束自己的自觉性。只有这样才能加深理解，并能在工作中自觉做到不违章、不违纪。

篇8：吉利集团:积极建设合规文化

吉利集团董事长李书福认为, 和平与发展是当今世界的主流, 提速了全球化市场的形成, 合规经营是全球企业发展的新趋势。这一趋势使跨国公司发生了三大变化, 一是企业发展战略全球化;二是公司治理结构全球化;三是企业责任理念全球化。特别是最近几年, 国际组织和各国政府加大了反腐败力度;跨国公司大幅提升合规治理规格, 大幅优化全球合规治理环境, 大力打通国际反腐败通道, 中国开展的“天网行动”就是在这个背景下取得了很好的成果。李书福指出, 强化合规经营已成为全球企业发展的新动向、新要求、新趋势, 我们应当紧密结合国情, 借鉴跨国公司反对商业腐败的经验教训, 遏制商业贿赂, 净化商业环境, 以推进全球化企业的发展。李书福说:“合规是企业可持续发展的前提, 是全球经济相互依存、依法竞争的关键, 也是人类经济社会不断进步的游戏规则。”

忠诚于发展我国汽车民族品牌事业, 是吉利的司魂, 同时也是强化合规经营的统领。吉利持续开展“原动力工程”建设, 大力加强企业党建和思想政治工作, 努力使广大党员和员工坚定理念信念, 为铸造司魂、强化合规经营打下了良好的思想基础。吉利集团还与沃尔沃方进行了多次的合规团队工作交流, 并将企业党建工作辐射到沃尔沃中国区。

吉利集团总裁、合规管理委员会主任安聪慧认为, 建设合规文化体系, 首先要从管理层开始, 从管理层的道德建设抓起。为此, 吉利实施了“道德在我心中, 操守见诸行动”系列工程。集团出台“底线令”, 印发学习材料《警钟长鸣》, 将道德教育列入干部教育年度计划, 并同管理层签订《诚信经营自律协议》。开展读书活动、演讲比赛、征集警言警句等活动, 营造恪守职业操守的浓厚氛围。评选表彰“道德明星”, 大力宣传他们的先进事迹, 发挥典型示范效应。一系列措施, 使各级管理干部的道德防线得以巩固, 合规经营意识得以增强, 榜样作用得以发挥, 正能量得以弘扬, 合规文化建设呈现出强劲的发展势头。

篇9：合规建设学习心得体会

为认真贯彻落实总、省行合规风险管理要求，提高全行合规意识和合规风险管理水平，从今年7月起，桦甸市农发行全面启动以“全员合规、主动合规、业务合规、管理合规”为导向的合规文化建设。

过去，由于规章制度不够健全，员工的合规意识较为淡漠，违规违法现象时有发生，对照近几年信贷、财务违规的鲜活案件事实，迫使桦甸市农发行深刻从中吸取教训。加之银行是高风险行业，加强建设合规文化，是积极响应农发总行号召、贯彻落实监管政策的具體体现，更是桦甸市农发行实现又好又快发展的重要保障，具有强烈的现实性和必要性。

从今年6月起，桦甸市农发行认真学习和贯彻总、省行关于开展合规文化建设的号召，开展职工文明大行动提升农发行整体形象、优质服务竞赛活动、 “做党的忠诚卫士、当群众的贴心人”活动等，全体员工认真按照银监会《商业银行合规风险管理指引》和农发行总、省行的要求，用心领会，全力合规，努力提升桦甸市农发行风险控制和管理水平。

在实施过程中，全体员工认识到了合规文化建设的深刻内涵，知晓合规文化是企业文化的重要部分，是银行业特有的文化。桦甸市农发行领导站在文化的角度认识合规问题，树立合规理念，把合规文化和企业文化统一起来，将其作为企业文化建设的一个重要组成部分、一项重要工作来抓，努力让合规合法成为员工的自觉行为和习惯。合规文化建设和法制建设是农发行长治久安的基础，合规产生效益，合规创造价值，加强管理、做到合规也是提升业绩的一种表现形式，努力建设业务发展和管理提升的良好的法制和合规基础，增强桦甸市农发行的发展后劲。

在贯彻实施中，桦甸市农发行按照上级行的统一部署，认真组织实施合规文化建设，确保合规文化深入人心，从而避免未来可能发生的因不合规合法而造成的经营损失和管理失误。一是从执行制度做起，抓好制度执行情况的检查督促，严格落实奖惩措施，把合规工作与提职任用、考核评级、薪酬奖金等挂钩，推动合规绩效考核制度、合规问责制度、诚信举报制度建设。二是各部门管理者自觉做合规合法的表率，严于律己，率先垂范。三是从小事抓起，从细节做起，举一反三，抓小防大，警钟长鸣，着力推进全行合规文化建设和法制建设，最终目的在于确保桦甸市农发行平安，员工平安，家人平安，上上下下、里里外外都平安。

此次桦甸市农发行合规文化建设活动计划用半年时间，分六个阶段组织实施。第一阶段为宣传动员阶段，通过宣传动员，加深全体员工对开展合规文化建设重大意义的认识；第二阶段为学习讨论阶段，通过举办学习及专题讲座，开展合规文化讨论，打造具有桦甸市农发行特色的合规文化；第三阶段为合规风险排查及合理化建议阶段；第四阶段为完善阶段，开展合规组织和制度建设，着手编制员工合规手册、员工操守手册，建设合规风险识别和评估体系，建立覆盖所有业务合规风险的监控、评估和预警系统。第五阶段为深化提高阶段，通过合规测试与知识竞赛两种形式，巩固合规文化教育的成果，培养员工的主动合规意识；第六阶段为总结评比阶段，对本次活动的组织实施进行经验交流和总结验收，对活动效果进行评估。

为了使合规文化建设取得实效，桦甸市农发行明确提出了合规文化建设的具体要求和措施。一是梳理、整合和优化规章制度，为合规经营提供组织和制度保证，目前已经制定了《桦甸市农发行员工违规处罚细则》、《桦甸市农发行首问负责制实施办法》等切实可行的制度、办法；二是建立科学的合规管理机制，建设专业化合规风险管理队伍，确立清晰的报告路线，展开合规测试，今年下半年将进行职业道德、信贷、财务、保卫等培训、考试；三是正确处理合规与业务发展和创新的关系，树立“合规创造价值”理念，开展对涉及关联的贷款有23户（仅民营类贷款户8户）业务进行排查；四是领导率先垂范，从关键节点、重点人员和突出问题入手开展合规文化建设；五是倡导合规，惩处违规，努力营造合规光荣、违规可耻的工作氛围。

篇10：合规建设学习心得体会

各部门，进行久悬处理。银行合规心得为此我还认真地做了学习记录、自律性组织制定的有关准则以及适用于银行自身业务活动的规章制度和行为准则相一致。首先，部分帐户进行了销户处理。而加强合规管理可以减少违规风险或因违规而补处罚的损失、行业规则，现有一百三十多户，边整改，并对我部进行了自查。银行合规心得加强市场营销是目前提高我部核心竞争能力的当务之急。我们的经营服务意识与以前相比已有了很大程度的转变，这段时间我们单位的合规工作取得了一些可喜的成

绩。

三，更新服务

"，规范操作。合规作为一项核心的风险管理活动;的错误认识，尤其是对”合规促进发展"，在员工互相监督下、合规经营;的理念;合规人人有责"。

银行合规心得体会

“合规”是指使商业银行的所有活动与所适用的法律法规。作为一名员工，目前仍然是被动合规。

二;、自纠，结合我部实际情况对所有帐户进行了全面清理和整改，保护了员工工作的积极性、及时整改。自从合规要求以来一，特别是作为一名会计主管，是每一个员工必须履行的职责，尤其是今年依据银行结算帐户管理有关规定和芜湖市人民银行结算帐户年检工作方案;和"、"，渗透到银行每一个员工，同时也是保障自己切身利益的有力武器，我部召开了全体员的专项会议。与同事们达成一种共识;合规手册

"，得到了明显的改善、"。合规涉及银行各条线，初见成效

通过正确认识和整改后，覆盖银行业务的每一个环节。

其次，而不是主动合规，严重的合规风险会使我社经营遭受重创，在全行范围内组织开展了“七个一”合规与风险意识的宣传教育活动，还可以保护员工少犯错误，以及合规经营的有关知识有了一次全面而又认真学习机会。合规经营是银行稳健运行的内在要求;重经营、监管规定，促案防”这个主题、学习合规，也是防范金融案件的基本前提，但通过解释最终都得到了客户的认可，柜面业务差错率下降了，将合规，不足之处欢迎批评指正，通过学习。目前这项工作量大而又烦琐，合规经营最大限度地减少了员工在业务操作中易犯的工作错误。对通知不到的帐户。围绕“重操守;进行了全面的了解和掌握，轻管理"。尽管在执行合规管理的时候遇到个别客户不理解。没有优质的服务就没

有银行业务的发展;合规从我做起"，这项活动在支行也受到了极大的重视，更要有风险服务意识和风险管理技能，及时消除基础管理工作存在的隐患。

通过学习、事业单位的帐户，使得我和同事们对合规经营有了更加深刻的认识，边学习：微小的违规行为会积累成严重的合规风险，总行为增强我行员工的案件防控责任意识和合规守法意识，但缺乏更深层次的挖掘，提高认识

首先，增强防范风险的能力，我们支行也展开了积极地学习和讨论，即。首先，在行长的牵头领导下，激励员工奉献价值，我深刻认识到要更新服务意识。

篇11：合规文化建设大讨论学习总结

根据支行的总体安排，我分理处于12月份继续开展了“合规文化建设学习大讨论” 专题活动，通过大学习、大讨论、大对照，使员工对合规文化建设大讨论有了更深的理解，合规文化建设活动对促进我行经营起着至关重要的作用，对员工教育很大，感触很深。现将员工讨论情况总结如下：

一、“会计基础规范”是做好会计核算和内部控制的保障。在农合行日常经营管理中，会计核算和内部控制起到至关重要的作用。它一方面通过严格的核算制度和内控制度，防范和监控操作风险和道德风险的发生；另一方面通过会计核算，可向决策层和监管机构真实、准确、完整、及时地提供会计报表和各项经营指标。以便决策层和监管机构对农行过去某一会计期间的经营状况加以总结，同时制定未来经营目标，充分发挥会计核算的“事前、事中、事后”监督功能。

二、认真履行岗位职责，特别是要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。同时，要进一步端正经营指导思想，增强依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效发展。要在我行内部大兴求真务实之风，形成讲实话，报实情，出实招，办实事，务实效的经营作风，营造良好的经营环境，提升管理水平，严明纪律，严格责任，狠抓落实，严格控制各类道德风险、经营风险和管理风险，维护和提升农行形象。一方面，提高了我们对加强企业合规文化教育的认识，全行干部职工是宁河农行企业合规文化建设的主体，又是企业合规文化的实践者和创造者，没有广大员工的积极参与，就不可能建设好优良的合规文化企业，更谈不上让员工遵纪守法。从现实看，许多员工对企业合规文化教育建设的内涵缺乏科学的认识和理解，把企业合规文化建设与企业的一般文化娱乐活动混淆起来，以为提几句口号，组织一些文体活动，唱唱跳跳就是企业合规文化建设。要集中时间、集中精力做好财会人员的培训、考核，业务培训力求达到综合性、系统性、专业性、实用性、提升性，要使所有会计出纳人员人人熟知制度规定，个个争当合格柜员，柜面成为营销舞台；要强化财会人员政治、思想和职业道德的培训，针对不同岗位的实际情况，采取以会代训、专题培训等不同形式，力求使财会队伍的综合素质在原有基础上再上一个等级。通过系列活动，使全体员工准确把握企业合规文化建设的真正科学内涵，自觉地融入到企业的合规文化建设中去，增强内控管理意识，狠抓基础管理，促进依法合规经营。

三、爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，我们宁河县农行要发展，要在这个竞争激烈的金融业中不断强大，立于不败之地，没有每一位同志的无私奉献精神是不行的。作为农行人，为了农行的前途，为了农行的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业道德对我们最引为用以规范行为品质、评价善恶的行为规则。作为一个农业银行的职工更应以自己所从事的职业上讲求道与德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向;如果没有德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就没有单位事业的兴旺，就没有个人事业的发展，也就失去了人身存在的社会价值。从事银行工作，这是我的职业，也是我唯一的职业，我也一直热爱这个职业，对农行工作有浓厚的兴趣和深厚的感情，所以我认为只有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的具体体现。讲求职业道德还必须诚实守信，所谓诚实就是忠心耿耿，忠诚老实。所谓守信就是说话算数，讲信誉重信用，履行自己应承担的义务。所以通过这次活动，使我们更深地了解到作为一个农行职工的为人、言行和责任，就是自己在工作中不断地加强学习，时刻按照职业规范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不败之地。

四、要理论结合实际，促进整改防范。为引在的制度方面、操作流程方面、业务受理方面等的不足和缺陷，鼓励大家提出实用性强、可操作性强的意见和建议。如临柜业务方面，针对一些特殊业务的办理，我们提出了“一核身份、二对信息、三办业务”的口号，即首先要核实客户是否为本人，若非本人，则看是否符合代办业务的标准，并第一时间进行身份联网核查，保证真实性；其次是与客户核对卡、折、单的信息，排查客户是否了解具体内容，是否存在冒领、冒充的情形，保证准确性；最后才是认真积极热情地为客户办理业务。发现问题及时整改，严格控制风险的发生。

五、总之，通过这次合规教育活动，使我分理处员工找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识。通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，增强了识别

和控制业务上的各种风险的抵御能力，积极规范了操作行为和消除风险隐患，树立了为农行工作的信心，增强了维护农行利益的责任心和使命感。

篇12：风险合规学习心得体会

合规经营，防范业务风险学习心得

农行开展这次合规经营，防范业务风险学习活动，我觉得非常重要，俗话说，“无规矩不成方圆”。作为一家大型国有商业银行，经营管理上具有高风险性，制定各种规章制度是银行的基础工作，离开了各项制度，经营管理则是无本之木，无源之水。当今市场是竞争激烈的市场，农行要成为国际一流银行，就必须不失时机的制定新的政策和相应的制度，每位员工都必须模范的遵守，“未雨绸缪”胜过“亡羊补牢”，我们有太多的教训，已经影响到了正常经营，所以我们要养成自觉遵守各项制度的好习惯，不折不扣的维护和贯彻执行，才能够让保证我们的业务有又好又快发展，作为一名会计主管，就更应该深刻理解合规文化建设，依法合规办理业务，防范金融风险，抵制不良习惯的重要性。下面我谈谈自己在学习过程中的心得体会.：

作为主管要从抓日常的合规文化学习教育入手，使全员充分认识开展合规文化建设活动的重要意义。促进员工树立“内控管理无小事”观念，吸取各类案件的教训，增强风险防范意识。通过晨会，与员工交流，学习和和讨论业务知识要点，通过多种方式学习，使合规的观念和意识渗透到每个员工观念、意识、思想、行为之中，人人都自觉循规，事事都能合规，使合规成为一种最基本的要求，成为一种自觉行动。合规管理防范风险观念,是我们时时应坚持的一个原则，当然也是需要一定时间来塑造的，不是一朝一夕、一蹴而就的事情，不能简单地认为通过一个阶段的学习教育就能达到的，要长抓不懈，大力开展岗位操作、业务技能、职业道德、社会公德等全方位地教育培训。结合行业和身边的事例教育，使全体员工从中汲取了深刻的教训，认识到了依法合规经营的重要性、严肃性，积极展开自查。在自查上，如果只是一味地走形式，应付上面检查，到头来必将会酿成案件风险。我们不但要重视业务经营发展，更要重视风险防范工作。首先要想到是否合规，其次再考虑是否能完成任务和目标，面对每一笔业务，要做到不仅要把业务办成，更要把业务办好。比如

说在账户管理上，一定要求资料齐全，一定要严格按照规范去运作，做到合规在前，发展在后，办理任何业务首先考虑是否合规、是否存在风险隐患、风险是否可控，然后再决定是否接手这项业务，坚决杜绝先将不合规的业务接下来，问题在日后慢慢解决的做法。如果不坚持内控优先的原则，问题将更难解决，隐患将更加严重。在办理每一项业务或者做每一项管理工作中一定要做到风险防范，一项业务在操作前首先要考虑的是风险，要做一项业务不但要保证做成，还要保证做好，真正做到又好又快。营销我行产品时也是一样，不要一味不顾风险去营销，“君子爱财取之有道”产品营销一定坚守农行各项制度，坚决杜绝不合规 篇二：风险合规学习心得

提升风险意识，增强合规理念

—— “ 我学习，我合规”心得体会 合规是银行业一项核心的风险管理活动，健全、有效的合规风险管理机制，是实施以风险为本监管的基础，也是健全银行内控体系、提高市场竞争力的基石。

五、六月是我们邮储银行的风险合规月，根据分行开展的“我学习，我合规”为主题的合规教育活动的精神，在分行相关部门的宣传和组织活动下，作为一名普通的信贷人士，我积极、认真的参加了此次学习活动，认真领悟了活动精神，提高了风险防范意识，增强了合规经营的理念，并且明晰了自己以后在岗位中的相关职责和风险注意事项。下面就此次合规学习总结出几点体会。

一、加强风险合规教育，是树立阳光信贷形象的需要。俗语云：“无规矩，不成方圆”，我行在对各项业务的发展和各个部门的管理上都有着相关的规章制度，这些制度的制定并不是空穴来风，是经过严密的设计和许多实际工作经验教训中不断总结出来的，各制度之间亦是相互制约、相互监督来实施的。所以在我们实际工作中务必要严格按照规章制度办事，养成良好的习惯，未雨绸缪，将风险防范于未然。做到制度先行，指示服从制度，信任不忘制度，习惯让位制度。而作为一名信贷人士，在我今后的工作中我要不断加强业务知识的学习和职业道德的培养，严格按照业务制度办事，做到守法、合规。严格遵守“三查”、“八不准”制度，保持团队的纯洁，注重职业操守，树立邮储银行阳光信贷的良好形象。

二、加强思想警示教育和执行力建设，是有效内控制度的保障。近年来，金融系统发生的经济案件屡见不鲜，如近期烟台银行的的案件，这不仅干扰破坏了经济金融秩序，而且严重地损害了银行的社会信誉。所以我们必须采取相应措施，从源头上加强预防。纵观近几年这些银行职业犯罪行为，会发现其中一条重要的共性就是忽视思想方面的教育。我们平时过多强调了业务工作的重要性，而忽视了干部职工的思想建设，没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系。在思想教育方面我们要进行正面教育，又要坚持经常性的案例警示教育，做到合规在心中，时刻敲警钟。另一方面，有效的内控制度关键在执行，以检查促进和保障内控制度的执行，坚持查处违规不心软，严惩违规不手软，坚决不搞 “带病”上岗，做到“有令则行、有禁则止”。在信贷方面，应注重现场检查与非现场检查相结合、全面检查与专项检查相结合、自查与互查相结合、定期检查与不定期检查相结合，同时积极利用专项审计和全面审计，去贯彻制度、去发现问题，不定期对整改情况进行抽查落实，确保政令畅通。这是加强执行力建设的基本要求，是合规文化的重要体现，合规就是效益，管理创造业绩，实现由人的管理向制度管理再到人文管理的转变。

三、改变服务观念，更新服务意识，是有效防范风险，促进我行业务发展的内在要求。在此次学习过程中的1个案例分析让我映像深刻，在案例中的银行人士为了防范风险，保证客户资金安全，提出了“延伸服务”的概念，即去到医院去验证客户所说是否属实。通过案例，我深刻的意识到，随着历史的发展，我们的服务也应跟上时代的

潮流，不仅要在案件防范上，还应包括在发展业务上。在当前市场竞争越来越激烈的情况下，要突破原有的局限，创造个性化服务，以全面优质的服务吸引客户才能在竞争中立于不败之地。这就要

求我们必须树立强烈的市场意识，善于研究现实的和潜在的市场，善于拓展优质市场，善于竞争优质客户，通过有效的市场营销促进业务的快速发展。特别是要找准客户定位，牢固树立为优质客户服务的意识。

此次教育让我更深刻领悟到“合规人人有责、合规创造价值”的理念，并且更坚信了增强依法合规审慎经营意识，能把我行各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务有好又快的发展。我相信通过全行员工的共同努力，邮储银行的明天会更好！

信贷部 刘莉

篇三：合规风险防控学习心得1 合规风险防控学习心得 合规作为一门独特的银行风险管理技术，如今已经得到全球银行业的普遍认同。如何大力倡导银行自身的合规文化，建立一个有效的银行合规风险管理组织体系，成为各家银行的当务之急。因此，必须把合规风险放到与银行业三大风险，即信用风险、市场风险、操作风险同等重要的程度来重视。

建立合规风险管理机制的必要性

第一、树立主动合规意识，克服被动合规心理。

合规是银行文化的重要组成部分, 也是银行业稳健运行的基本内在需求, 在银行员工中树立合规人人有责、主动合规意识、合规创造价值等理念，要将绩效考核机制作为培育合规文化的重要组成部分，以充分体现商业银行倡导合规经营和惩处违规的价值观念。第二、制定合规政策，组建合规部门。

构建商业银行合规风险管理机制需要设立专职的合规部门，并要确保合规部门不受干扰地发现、调查问题，让合规人员及时地参与到银行组织架构和业务流程的再造过程，使依法合规经营原则真正落实到业务流程的每一个环节乃至每一位员工。

合规作为一门独特的银行风险管理技术，已日益渗透到农村金融全面风险管理框架之中。合规风险逐渐成为除信用风险、市场风险和操作风险之外的农村金融面临的重要风险，因此，完善合规风险管理已成为农村金融当前的重要研究课题。完善银行业合规风险管理已是商业银行当前刻不容缓的重要任务。

篇四：合规学习心得体会

合规学习心得体会

在合规系列学习活动中当我看到一件件银行内部大案时看到，我内心震动非常大，一是在银行严格规范管理、加快有效发展的今天，出现这种操作风险的事，说明在三令五申不断灌输制度的今天，部分员工仍没有认真、审慎、规范、办理每一项业务，没有认真履行自己的职责，造成风险。二是在制度执行力上执行不力，自律监管不严、监督检查不细、酿成此事发生；三是通过学习，使我深刻地认识到了只有严格内控制度，认真履行自己的岗位职责，按照业务操作流程办理业务，才能从根本上改变会计基础工作薄弱局面，不断提高会计基础工作质量，严格防范、有效控制会计操作风险。

通过这次学习活动，要让制度形成自觉行动，制度决定行动、细节决定成败，操作环节是我行必须高度警惕的案件高发区，对一系列措施、各项规章制度，每个操作人员只有不折不扣把这些措施和规章制度贯彻到位、落实到位执行到位，才能有效控制风险。这次事件敲响警钟，不严格按章操作，不严格授权管理，不严格履岗履责，对国家财产、个人财产都造成了不应有的损失，通过这件事，我们看到还有一些柜员在办理业务时缺乏责任心，严重违规操作，对外开具存单时没有按照规章制度进行认真审核审查，导致重大风险隐患的发生；会计主管履责不到位，特别是在多次查库的情况下仍没有引起高度的警觉和重视，结果造成重大风险隐患的发生。

作为一名银行员工提高风险防范是自己神圣天职，紧紧围绕严格管理和有效发站展两大主题，贯彻落实“严格、精细、规范、求实”的财会工作指导思想，把发现问题、揭示问题、防范案件作为自己重要任务，提高风险防范意识就是强化内控制度，只有健全会计内部控制制度，才能减少银行会计风险，保证银行各级管理人员及时发现各种风险和隐患，及早采取措施防范风险，最大程度地减少损失。因此，提高风险防范意识，加强内部控制是防范银行会计风险的有力措施之一，应分别从以下几个方面加强内控制度建设。

（一）手工操作内部控制制度，应结合各行劳务组合情况，规范会计凭证的传递及账务处理程序，规定每个工作点应完成的任务，在账务处理程序中选择关键控制点，通过账账、账实、账证各自是否相符，保证数据的正确性，堵塞漏洞，主要表现在：

1、建立完善的操作岗位责任制度和规范的岗位管理措施。要建立会计柜台监督制度，严把凭证入口关，严格审核接收各项业务，杜绝假、变造凭证进入；要严把凭证处理入账关，认真审查办理的各项业务；要严把凭证出口关，严格审查出口凭证的真实性。

2、建立人员岗位轮换制度。要害岗位是产生风险的敏感部位，长期一人操作极易造成风险隐患，因此，有关岗位人员必须定期轮岗和强制休假，不能搞“一贯制”。同时要对工作适时进行考评，充分调动人员的工作积极性，为化解和防范风险奠定基础。

3、建立严密的内部控制系统。建立严格的执行系统,负责检查上级行颁布的各项规章制度的执行情况,以保证决策的正确执行；建设可靠的监督系统,合理配置岗位人员,实行业务与账务管理分离,前台与后台分离等一套运营管理制度,要有一套风险评价与监控体系,特别是加强预警工作,努力把风险控制到最小限度

（二）加快电算化进程，充分发挥其在事先预测、事中控制、事后监督的作用。根据各种金融法律规范，加强对相关业务操作时的授权、抹账、审核审查的风险防范。

做为邮政银行员工中的一员，我们应该在工作中认真履行岗位职责，认真审核每一笔业务，特别是落实“五个严禁”的工作是否到位，以此增强案件防范意识，增强防范案件的主动性和责任感。

1、思想上高度重视，进一步增强履职履责意识。要从思想上真正认识到做好财会工作的重要性、关键性，不断强化自律监管意识；充分认识到内部工作在我行的重要地位，巩固一道防线，本着对上（党委）负责、对下（支行网点）工作负责的态度，充分发挥才能，增强责任意识，干好工作意识，强化制度意识，熟识制度意识，真正做到为基层服务，为业务服务意识。

2、不断加强学习，进一步提高履责能力，不断提高业务技能。只有不断加强学习，增长知识，提高自身素质，才能有兴行之策；只有在工作中不断地学习理论知识，才能来指导实践，我们的工作才能越做越好，要从差错事件中汲取教训，从榜样中学习经验；贯彻落实各项规章、制度、法规，认真学习上级行下发的文件材料，领会领会精神，才能不断提高业务能力，在工作中做到快速反应，提高工作效率。

3、严格要求自己，树立爱行之心，报行之志。只有严格按照规定程序办理，认真监管工作中的每一环节，使风险消灭在萌芽状态，常言说：世上无难事，就怕“认真”二字，“千里之堤，溃于蚁穴”，所以，事无具细，都要认真对待，只有严格要求，才能做到亡羊补牢，防患于未然。时刻做到自我警示、自我把握，以顽强的拼搏精神，以昂扬向上的工作作风，转变思想观念，真正做到爱岗敬业，特别是落实“五个严禁”的工作是否到位，圆满完成各项工作任务。

篇五：合规学习心得体会

合规学习心得体会

在合规经营和风险防范的学习活动中，当我看到一件件银行内部大案时，内心震动非常大。在银行严格规范管理、加快有效发展的今天，出现这种操作风险的事，说明在三令五申不断灌输制度的今天，部分员工仍没有认真、审慎、规范、办理每一项业务，没有认真履行自己的职责，造成风险；同时，在制度上执行不力，自律监管不严、监督检查不细、酿成此事发生。通过学习，使我深刻地认识到了只有严格内控制度，认真履行自己的岗位职责，按照业务操作流程办理业务，才能从根本上改变会计基础工作薄弱局面，不断提高会计基础工作质量，严格防范、有效控制会计操作风险。

通过这次学习活动，要让制度形成自觉行动，制度决定行动、细节决定成败，操作环节是我行必须高度警惕的案件高发区，对一系列措施、各项规章制度，每个操作人员只有不折不扣把这些措施和规章制度贯彻到位、落实到位执行到位，才能有效控制风险。这次事件敲响警钟，不严格按章操作，不严格授权管理，不严格履岗履责，对国家财产、个人财产都造成了不应有的损失，通过这件事，我们看到还有一些柜员在办理业务时缺乏责任心，严重违规操作，对外开具存单时没有按照规章制度进行认真审核审查，导致重大风险隐患的发生；会计主管履责不到位，特别是在多次查库的情况下仍没有引起高度的警觉和重视，结果造成重大风险隐患的发生。

作为一名银行员工提高风险防范是自己神圣天职，紧紧围绕严格

管理和有效发站展两大主题，贯彻落实“严格、精细、规范、求实”的财会工作指导思想，把发现问题、揭示问题、防范案件作为自己重要任务，提高风险防范意识就是强化内控制度，只有健全会计内部控制制度，才能减少银行会计风险，保证银行各级管理人员及时发现各种风险和隐患，及早采取措施防范风险，最大程度地减少损失。因此，提高风险防范意识，加强内部控制是防范银行会计风险的有力措施之

一、加强操作内部控制制度

1、建立完善的操作岗位责任制度和规范的岗位管理措施。要建立会计柜台监督制度，严把凭证入口关，严格审核接收各项业务，杜绝假、变造凭证进入；要严把凭证处理入账关，认真审查办理的各项业务；要严把凭证出口关，严格审查出口凭证的真实性。

2、建立人员岗位轮换制度。要害岗位是产生风险的敏感部位，长期一人操作极易造成风险隐患，因此，有关岗位人员必须定期轮岗和强制休假，不能搞“一贯制”。同时要对工作适时进行考评，充分调动人员的工作积极性，为化解和防范风险奠定基础。

二、进一步增强履职履责意识

要从思想上真正认识到做好财会工作的重要性、关键性，不断强化自律监管意识；充分认识到内部工作在我行的重要地位，巩固一道防线，本着对上（党委）负责、对下（支行网点）工作负责的态度，充分发挥才能，增强责任意识，干好工作意识，强化制度意识，熟识制度意识，真正做到为基层服务，为业务服务意识。

三、不断加强学习，进一步提高履责能力，不断提高业务技能。