银行合规文化建设总结

叹岁月流逝太快，转眼间便到了年底，一年的辛苦工作中，我们留下了太多的难忘时刻，也在不断的工作积累中，成长为更好的自己。为了记录这一年的工作成长，我们需要写一份总结，以下是小编收集整理的《银行合规文化建设总结》，欢迎大家借鉴与参考，希望对大家有所帮助！

第一篇：银行合规文化建设总结

银行支行合规文化建设总结

合规经营 防范风险

积极开展“合规文化建设年”活动

——记##银行支行合规文化建设总结

根据总行在全辖范围内开展“合规文化建设年”活动方案以及支行合规文化建设的进展情况，并结合省联社王亚书记发表的题为《加强合规建设 实现转型跨越》一文，我##支行高度重视合规文化建设，将其作为我行稳固发展的重要目标。

为巩固案件专项治理成果，扎实推进案件风险防控长效机制和合规文化建设，不断提升合规风险管理水平，培育良好合规文化。我支行紧密围绕活动方案，认真贯彻落实，面对支行的现状：县域环境中，人情文化较大，人际关系网络紧密，无形之中人情代替制度的现实在一定程度上弱化了依法合规经营体制的建设与发展的速度;管理办法居多，具体的操作流程偏少，规定不够细化，流程不够明确;覆盖面窄，针对性不强，未形成动态监测风险、有效防控风险的内控制度体系;对发现的违规行为轻究或不究，消极对待，不能起到应有的警示、惩戒作用;合规管理意识单薄，常常自觉或不自觉地让位于市场份额管理、收入效益管理、业绩考核管理等。我行从上到下冲破重重阻挠，迎难而上，建立了与本行相适应的合规管理机制，促进了内部控制更加严密，员工从业行为更加规范，激励考核机制更加科学，各种风险得到了有效控制，实现了依法、合规、稳健发展。

我行行长以身作则，带领全员全面加强合规建设，实现转型跨越。首先提高全员的合规认识，增强合规文化建设。合规管理有利于业务发展，加强合规建设不是加重成本负担，相反，健全良好的合规管理可以提升银行的声誉、增强内在竞争力和提高业务经营效益。

其次制定规范的流程制度和管理运行机制，在制度建设中，应以便于服务客户和基层操作的流程化建设为思路，克服“本位主义”思想，着力加强操作流程、实施细则的制定，进一步细分操作环节，明确工作要求，提升流程设计的可操作性和实用性，降低实际工作中的随意性和主观性，确保员工照章办事，实现自我合规控制，专业化、持续性的合规控制，事后的审计评价，实施定期的再控制等一系列合规体系。

最后扩大宣传，组织培训，营造合规氛围。强化合规理念的宣传，以企业文化建设和员工培训为平台，大力推广和培育“合规从高层做起”、“合规人人有责”、“主动合规”、“合规创造价值”等合规理念，积极倡导合规行为，加强正向激励，严厉惩处违规行为，自上而下强化全体员工的合规意识，营造良好的合规经营氛围。

##支行

第二篇：信用社(银行)“合规文化建设年活动”总结

##信用社(银行)“合规文化建设年

活动”总结

省联社合规与风险管理处：

##年以来，XXX根据省联社在全系统内开展“合规文化建设年”活动要求和《XXX县农村信用合作联社“合规文化建设年”活动方案》(望信联【##】68号)的部署，在全辖范围内深入开展合规文化建设年活动，全社上下从全员参与、打造平台、机制保障等三个方面入手，狠抓内控合规工作，并且有计划、有重点地推进了合规文化建设工作。现将我社活动开展的具体工作做法汇报如下：

一、高度重视，组织领导到位

至今年6月初接到省联社关于在全系统内开展“合规文化建设年”活动的通知以来，联社领导班子把合规管理工作纳入重要议事日程和目标考核，作为评先选优的重要内容，坚持常抓不懈。一是成立了以党委书记、理事长任组长，联社主任、副主任任副组长，经营班子和部室负责人为领导小组成员的“合规文化建设年”活动领导小组。负责整个活动的组织开展和检查督促，落实合规管理部具体负责此项工作。二是制定了《XXX县农村信用合作联社“合规文化建设年”活动方案》，明确了工作步骤、方法和要求，同时要求基层各信用社结合实际制定“合规文化建设年”活动实施细则和

工作计划，层层落实责任，做到了有的放矢。三是联社及时在全行召开“合规文化建设年”活动动员大会，联社党委书记、理事长在动员大会上做活动开展的重要讲话，积极有效地调动了全行员工的工作积极性和主动性。四是实行“一把手”负责制，联社理事长与各信用社主任、信用社主任与职工层层签订“合规经营、合规操作”自查自纠整改工作责任书XXX份。联社领导、部门负责人按照分工各司其责，认真履职尽责，率先垂范，以身作则，正人先正己，争做合规带头人，为深化改革和促进发展奠定基础。

二、狠抓制度执行，监督检查到位

县联社一是抓好自查工作。联社根据“合规文化建设年”活动要求及“五个结合”的原则制定了《XXX县农村信用社联合社合规经营、合规操作自查工作实施方案》，对自查工作的指导思想、工作目标和总体要求进行了明确，在全县信用社全面开展合规经营、合规操作自查工作。并要求各信用社上报自查报告，明确自查中发现的各类问题，梳理成条,分类整理，印发给每一位员工，逐一整改。二是抓好专项检查。先后开展了标准基层行社创建督查、重要空白凭证管理、授权授信、内控制度执行情况、贷款“三查”、内外对账、大额存贷款及票据贴现等专项检查，重点查找操作流程、管理环节漏洞和弊端，针对发现的问题，建立问题台帐，并根据《XXX县农村信用合作联社员工违规行为积分考核办法》统计相关

责任人岗位违规积分情况，等终了纳入员工绩效考核。三是抓好稽核检查。联社审计稽核部制定了《XXX审计稽核管理办法》，实行分二组划片包社，开展“突袭式”的检查，按照省联社提出稽核工作实行“序时稽核，业务全覆盖”的管理要求，已完成对全辖32个网点进行序时稽核，并对检查发现存在的问题发出了整改通知。责令被查社限期出具问题整改报告，同时，加强后续稽核，强化责任监督。对专项检查、现场稽核和序时稽核后的整改落实情况进行了复查，确保了稽核工作的严肃性。

三、抓合规意识教育，培训学习到位

为提高全体员工特别是新青年员工合规意识，培育全行合规文化，联社结合工作需要，制定了“培训计划”，有步骤、分层次地组织员工学习国家经济政策、法律法规、监管要求和内部管理规章制度，开展多种形式的合规培训学习教育活动。一是联社机关职能部门和各基层信用社定期召开职工学习会，深入学习省联社出台的制度办法和金融职业道德规范、法律法规以及各种案例，重点提高员工对基本制度的熟悉程度，强化“学法、懂规、遵纪、守制”意识。 二是为加强农信社从业人员廉政教育和警示教育，推进案件防控工作，增强全员防范操作风险意识，进一步筑牢拒腐防变的思想道德防线，联社于4月中旬分批组织班子成员、部门正副经理和基层社主任观看由安庆银监分局和银行业协会举办的安

庆市银行业反腐倡廉警示教育图片展。通过开展案件警示教育，全行全年案件事故发生率较往年明显减少。三是8月份开展全行向在“双建”过程中的好人好事等先进事迹学习的活动，通过学习全行先进典型和交流经验进一步提高全体员工的职业素养和专业技能。四是按照省联社统一部署要求，在全系统举办以“合规从我做起”为主题的合规演讲和合规知识竞赛，青年员工踊跃参与，形成良好的合规文化氛围。五是根据统一规划、分步实施的原则，联社年内共组织培训十一期，参加培训人员达536人次，集中学习了标准基层行社“五项基础规范”、合规管理知识、新员工岗前培训、案件防控、贷款新规、电子银行业务等专业知识，并对培训内容进行了测试。测试通过率为99%。

四、健全规章制度，管理办法完善到位

农村信用社要做到审慎、合规、稳健运营，必须有一套系统完整、约束力强的内控制度做保障。为健全各项规章制度，联社组织相关部门对各项规章制度进行了一次全面梳理和评估，结合我县工作实际，及时发现并充实完善制度盲点，对各项制度及时进行了废、改、立。更好地遏制案件高发的势头，为我社稳健经营夯实基础。一是重新修订了《XXX县农村信用合作联社##“标准基层行社”创建工作考核办法》、《XXX县农村信用合作联社员工违规行为积分考核管理暂行办法》、《XXX县农村信用合作联社分支机构合规督导员

考核方案》等合规绩效考核、违规问责和诚信报告“三个办法”。二是由于今年我县联社各岗位人员调动频繁，特别是基层社合规督导员角色岗位的变动，联社结合当前实际及时对调整的分支机构合规督导员进行重新聘任，调整后分支机构合规督导员51人，其中合规督导A角18人、B角33人，确保纵到边、横到底，有效保证了全县分支机构合规督导全覆盖。为保证一线业务经营与操作风险的防范与控制，全面落实合规督导检查与问题整改，联社重新明确合规督导员AB角与合规督导岗位职责，确保“双建”工作扎实推进，创建取得实效。三是制定风险点定期梳理制度。联社合规管理部按照《安徽省农村合作金融机构合规工作指导意见》(以下简称《意见》)中规定与要求并结合我县实际，对辖内已办理业务及风险点进行全面梳理和评估，列出风险点清单，并以行文下发基层社与职能部门，推进我县联社实行全面风险管理。四是制定合规性审核流程。联社合规管理部按照《意见》要求制定了可行性的合规审核流程，要求各部门对新产品开发、业务示范合同文本、重大交易项目、向外披露的重要材料、新客户关系的建立以及客户关系发生重大变化及其他重大事项，提请领导审批之前应按相关程序由合规管理部门对其进行审核，并出具合规审查意见后由领导审批的规定。合规管理部已对我县开展的仓单质押贷款、融资性担保服务等新产品业务的合规性、审慎性、可行性进行审核并出具合规审

核意见XXX件。

五、强化基础管理，岗位责任制落实到位

加强基础管理，规范临柜操作，是提高工作效率、减少差错、防范事故案件的永恒主题。年初，针对我县联社部分营业网点一线岗位人员严重不足、规章制度难以贯彻执行的严峻现实。联社一是面向社会，招贤聚才。公开聘用大专、本科毕业生30名为合同工，经过岗前培训，全部充实到一线岗位，一定程度上缓解了人员紧缺和内控落实难的矛盾。 二是联社通过面向青年员工公开招聘形式录用优秀员工充实到合规管理岗位，制定合规风险部门职责和岗位职责。三是打造“流程银行”。由合规管理部牵头，财务、风险、稽核、办公室等部门通力配合，重新制定了会计、出纳、信贷等岗位职责，按照“一项业务一本手册、一个流程一项制度、一个岗位一套规定”的要求，细化了每一笔业务的操作流程，防范违规操作，切实做到了有章可循。

总之， 一年来，在我县联社党委组织领导和全体员工深入贯彻落实省联社开展“合规文化建设年”活动下，旗帜鲜明地提倡合规，反对违规行为，将合规理念贯穿于日常经营管理的各个环节，逐步内化为全体员工的行为习惯和主动追求，逐步形成“以合规为荣、违规为耻”的价值观，全社各项工作规范有序运行、有效防范案件事故的发生。

合规文化建设是一项持续性的长期工作，我县联社今后将

更进一步做好合规文化建设，完善合规管理岗位，配齐配足专业的合规管理团队，增强与各职能部门、各业务条线间的有效沟通。同时发挥好内部员工参与创建的积极性、主动性和创造力，在管理层进行积极引导同时，发扬民主，鼓励广大员工献计献策，使广大员工对企业有归属感，实现我县联社合规创建稳步推进。

XXX县联社合规管理部

年十一月三十日

第三篇：某银行分行案件案件防控合规建设年活动工作总结

××银行分行“案件防控合规建设年活动”工作总结 ××银监分局：

根据你分局“关于转发《ⅩⅩ银行业金融机构案件防控合规建设年活动实施方案》的通知”(××银监办发〔ⅩⅩ〕30号)，ⅩⅩ区分行下发的《建设银行ⅩⅩ区分行案件防控合规建设年活动推进方案》的通知”(×蒙函〔ⅩⅩ〕256号)，××分行结合 我行系统开展的“学规定、知禁令、作表率”主题活动、清理整治业务处理“一手清”专项活动、从业禁令及新修订的“288条”宣传及行为排查活动、 “八大突出案件风险”专项治理等系列活动的部署安排，开展了案件防控合规建设年推进活动，现总结如下：

一、根据《ⅩⅩ银行业金融机构案件防控合规建设年活动实施方案》、建行ⅩⅩ区分行《建设银行ⅩⅩ区分行案件防控合规建设年活动推进方案》，结合实际制定了《××分行分行案件防控合规建设年活动推进方案》并下发全行执行。

二、加强内控和案防制度的学习。

1.结合“学规定、知禁令、作表率”领导人员廉洁从业主题教育活动，将银监局要求的学习内容补充到“学规定、知禁令、作表率”学习材料中，统一下发学习笔记，采取中心组学习、全行集中辅导学习、员工自学的方式，开展内控案防制度的学习，定时检查全行员工的学习笔记，通过两次

集中检查，员工的学习积极性比较高，大部分员工都完成了规定的学习内容。

2.举办廉洁从业主题教育专题讲座

为了将内控和案防制度的学习引向深入，我行于ⅩⅩ年8月31日举办了廉洁从业主题教育专题讲座。邀请了××纪委宣教科××科长为全行管理岗位员工及部分重要岗位员工上了一堂《深入开展党风廉政建设和反腐败斗争》的反腐倡廉教育课。全行九职等及以上管理岗位员工大客户经营中心、小企业经营中心、批发业务管理部、住房金融与个人信贷部等四个部门全体员工、风险管理部专职贷款审批人听取了培训讲座。讲座通过大量的正反案例、警句格言，分析阐述了腐败产生的内外原因、腐败对国家、对社会、对家庭的危害性、反腐败斗争的重要性和紧迫性、以及怎样扎实推进党风廉政建设和反腐败斗争。通过听取讲座，使大家增强了廉洁从业意识收到了良好的学习效果。

3.积极组织开展警示教育活动

ⅩⅩ年9月16日，我行组织开展了赴ⅩⅩ女子监狱参观、接受警示教育活动。由分管行长带队，各部门负责人、经营部门全体员工、新员工代表一行共66人参加了此次警示教育活动。通过这次警示教育活动，全体员工深刻意识到牢固树立正确的人生观、价值观、世界观的重要意义，决心

自觉遵守廉洁从业各项规定，遵守我行的各项规章制度及管理办法，珍惜自己的职业生涯。

4.开展了《中国建设银行工作人员轻微违规行为积分管理办法》和新的《轻微违规行为积分标准>>的学习活动。

建设银行内部新的《轻微违规行为积分标准>>下发后，我分行立即组织印刷，人手一册发到员工手中供自学。为检验员工的学习成果，4月份，利用两个晚上的时间，分两场组织机关和网点进行了考试, 从考试现场状况和考试成绩来看，员工们基本掌握了上述学习内容，成绩均在90分以上。

5.利用第周一课平台，对员工开展业务培训，全年共开展第周一课培训3000人/次。

6.通过每季度1次的案件防控联席会议，传达学习了总、分行和银监局工作部署《方案》、《细则》、案例通报;通过营业网点的“内控案防”每周一讲，学习总行《案件防控工作动态》、区分行及本行风险部发布的《风险事项提示书》、区分行及本行业务检查部下发的《业务检查通报》、总行和天津审计分部发布的《审计简报》以及监管部门发布的风险提示、案例通报，通过学习，对照检查，及时发现案件苗头，及时跟进管理，堵塞漏洞，防患于未然。

三、通过自查和督导检查的方式，督促经营部门和网点认真执行内控案防有关制度。

一是充分发挥业务检查部的检查职能，开展了多次独立的业务检查和联合检查。

1.业务检查部开展了对总行要求的基层行关键风险点检查。每月检查1次，全部风险点检查总次数902次，被检查柜员877人次;开展了区分行确定的20个关键风险事项检查，每月检查1次，本年共检查9次，检查覆盖所有网点及自助团队;在3月上旬开展了信用卡业务操作风险检查，通过调阅中心岗位职责、核对申请人信息、电话查证等方式，对照关键风险点进行了逐项检查;安排检查人员对白云支行、乌兰分理处非主管A级授权员岗位进行了替岗检查。检查内容涵盖A级授权员日常办理的全部业务。通过检查人员认真、积极工作，及被查网点的大力配合，圆满完成了此次替岗工作任务。

2.由业务检查部牵头，抽调风险管理部专职审批人、批发业务管理部客户经理、纪检监察特派员共四人组成检查组，在6月份对我行住房金融与个人信贷部经办的个人类信贷业务进行了专项检查。本次检查抽取了与我行合作的房地产开发商10户、个人类贷款存量客户60多户，重点检查了本行员工贷款及关注类个人消费贷款管理的合规性。

3.业务检查部配合区分行进行了上半年操作风险专项检查，抽查网点3个，对检查出的问题专门下发通报，分析成因和隐患，督促整改落实。

二是风险管理部根据银监部门下发的《内控风险提示及展开内控检查工作的通知》开展了内控管理检查;

三是根据区分行要求，风险部、业务检查部与纪检监察部组成联合检查组在各部门自查的基础上开展了全行不相容岗位清理排查。通过对照《手册》排查，有效防控了内部人员操作风险，保证岗位分离制衡的有效性。

四是营运管理部与业务检查部联合开展了现金出纳业务操作风险专项检查。

五是个人金融部与业务检查部联合开展2项检查。 1.开展了个人金融业务柜面操作风险检查， 此次检查对大额账户关联交易(员工与客户之间)情况、网点历史查库及现金管理、员工存放物品规范性、代发工资业务四个方面的风险状况进行重点排查，进一步强化风险防控，消除问题隐患。

2.自助业务规范经营专项治理活动，提高了自助业务管理水平，进一步加强自助业务操作管理，强化风险控制，使自助业务管理从粗放型走向精细型。

六是财务会计部与业务检查部联合开展了对所辖综合性网点的对公人民币支付结算业务进行全面检查，检查主要内容包括：账户开户使用情况、单位定期存款业务情况、国库集中收付情况等。进一步加强了支付结算管理，规范支付结算行为，防范了操作风险。

七是法律合规部与业务检查部联合开展了开展了“ⅩⅩ年反洗钱检查”。两部门抽调人员组成了两个检查组，分工负责对各经营中心和网点进行了检查，检查机构覆盖率100%。通过本次反洗钱专项检查，有效地落实了反洗钱监管要求，进一步提高了反洗钱工作与监管标准的契合度，全面提升了各级机构履行反洗钱核心义务的能力，促进了反洗钱依法合规的工作效果。

八是纪检监察部牵头组织对个人金融业务、信贷业务、对公结算业务进行了3次风险排查，并将排查结果上报银监分局。

九是批发业务按照贷款“三查”及“三个办法、一个指引”的要求，进行了对票据业务的风险排查。

十是纪检监察部牵头组织了“八项突出案件风险”专项治理活动，将32项专项治理内容分解落实到各责任部门，明确了责任人。个人金融部、风险管理部、财务会计部、批发业务部、住房金融与个人信贷部、营运管理部、办公室等责任部门各自开展了检查，并将检查结果报纪检监察部。

以上检查，共查出问题15个，目前已全部整改。

四、落实整改，强化内控

分行法律合规部、风险管理部、财务会计部、业务检查部、营运管理部、个人金融部、纪检监察部等部门在各自职责范围内，结合近年来监管检查、内外部审计、内部检查、

稽核监测等渠道发现的问题，开展纠偏、整改工作，规范操作程序，加强内部监督，严格岗位制约，堵塞各种漏洞。对违规网点及违规人员要及时记录风险档案、进行责任追究、落实整改责任人、提出整改措施、整改期限，使存在问题得到彻底整改。

××分行

年十月十八日

第四篇：推合规文化建设，促银行合规经营

自“合规建设回头看”合规文化建设工作开展以来，我们行高度重视，始终将此项工作作为各项工作的重中之重，在取得阶段性成果的基础上，进一步创新途径，采取有效措施，严密步署，狠抓落实，形成了高层垂范，上下联动，多措并举的合规文化建设环境，在全面扎实推进的同时，有效的促进了合规文化建设的传播发展。

一、推进合规文化建设的重要保障

1、高层重视，亲力亲为，起到模范表率作用

领导班子首先认真学习合规文化建设的相关文件，深刻领会开展合规文化建设的重大意义。充分认识到开展合规文化建设是我们生存、发展的内在迫切需要。同时，从高层做起，身体力行，亲力亲为，起到了模范表率作用。

2、员工认识到位，积极参与，形成主动，自觉学习的浓厚氛围 由于高层领导的亲力亲为和模范表率作用，在员工中形成了一种无形的力量和动力，充分带动了全辖员工积极参与的自觉性和主动性，从而形成了高层做起、上下联动、共同学习、共同提高的浓厚氛围。

3、将合规文化建设列入重要的议事日程

我行把合规文化建设列入极为重要的议事日程，定期召开专门会议进行研究部署。利用各种机会、不同场合不断地向职工宣传，而且还把合规文化建设的要求落实到各项具体工作中去，不断推动合规文化建设向纵深发展。

二、推进合规文化建设的有效途径

1、从职业操守培训入手，加强员工职业道德教育

通过对银行业从业基本准则、银行业从业人员与客户等内容的学习，全体职工了解了职业操守的基本知识和做为一名银行业从业人员应具备的基本素质，使职工初步树立起是非分明的职业道德观、荣辱观、增强了“诚信”、“正直”行业精神的培养，强化了职业道德教育。

2、制定格式化，作业式操作流程，规范操作行为，防范操作风险

为规范各岗位人员操作行为，防范操作风险，在全面对业务管理流程进行梳理的基础上，积极探索研究“格式化、作业式”管理岗位职责及操作流程。行领导就此项工作提出了多项合理化建议和意见。各项规章记心中严格遵守重执行规章制度是准绳违规案例敲警钟日常操作按流程控制风防变通合规文化同创建促进和谐共发

3、开展案例学习活动，提高员工遵规守法意识和反思能力 通过案件的学习，触动了员工的心灵，起到了警示作用，提高了员工遵规守法意识和自控能力。

4、开展层层签订责任状活动，明确干部员工责任意识 依据银监部门及省、市两级行的工作要求，我行层层落实了案件防控责任，并按要求签订了案件防控责任状，明确了员工的责任意识。

三、开展合规文化建设的显著效果

1、形成了学习知识、苦练技能的浓厚气氛

通过多种途径的合规文化建设活动，在全辖范围内形成了浓厚的学习气氛，业余时间除对各项规章制度、新业务进行学习外，还注重岗位练兵活动，通过业务考试和业务技能比赛，成绩较去年同期有了很大程度的提高。

2、形成了以社为家、爱岗敬业的企业精神

新系统上线前，我行所有职工全部坚守在工作一线，经常加班加点至深夜，超负荷的工作，没有一名员工因任何原因掉队，相反，却有对成功上线的期盼，对本职工作的热情和自豪!成功上线后，面对更换单折、挂失等大量业务和诸多问题，频繁的加班加点，依旧没有人叫苦，没有人喊累，以优质的服务真正诠释了以社为家，爱岗敬业的邮储精神。

3、主动宣传业务，肩负起普及农村金融知识责任

采取多种方式对金融业务进行了宣传：利用乡、村集日发放传单;通过各村大喇叭进行广播;利用信贷人员下乡时间走村入户针对不同知识水平和文化层次的农民进行通俗易懂的讲解和宣传，并根据农民朋友需要帮助期制定理财方案。通过主动宣传，肩负起了普及金融知识责任，缩短了和农民朋友之间的距离，将金融知识送到了老百姓的生活中，心坎上。

4、形成主动合规文化理念 一些员工主动就合规文化建设情况与我们沟通、交流，将在实际工作中遇到的问题与我们探讨，并就改进工作提出自己的建议，同时主动汇报自己由于未坚持制度所犯的错误，且认识到位及时自纠。

四、合规文化建设经验的传播发展

1、加强同业间交流学习 促进同业间合规文化建设共同发展

2、重视合规信息宣传 实现同业间信息资源共享

我们行在日常工作中注重合规信息的写作，并将工作中的经验做法等随时在合规文化建设专刊刊发。通过以上各方面的努力，我们行合规文化建设、合规制度落实执行情况良好，风险控制 、预防等方面都上了一个新台阶。

第五篇：严守合规准则,传播合规文化(银行)

严守合规准则，传播合规文化

各们领导、各位同事：

大家好!我是通渭支行的小亮，今天我演讲的题目是《严守合规准则，传播合规文化》。

众所周知，“没有规矩，不成方圆”，规章制度是企业内部管理的法律，它既是企业管理的准绳也是企业文化的核心。有了日益完善的规章制度，管理既“可行”，又“能行”。规章制度就是规范大家的行为，使大家的每一个行为都是为了客户满意，为了效益的最大化。

在“学制度、守规章、防风险”系列学习活动视频培训中结合自身岗位特点，我对工作过程中的业务流程、存在的问题和难点进行了反思，深刻体会到“违规就是风险，合规就是效益”的涵义，理解了风险理念对于增强全员合规意识、规范操作行为及夯实全行管理基础、遏制案件发生所产生的重大意义。制度执行不可变通，个人的行为必须以制度作为衡量的标准，只要是违反制度的事情，都坚决不能去做，只要是破坏规则的行为，都要坚决予以抵制，只有每个人都树立了“合规操作是岗位工作的第一要义，一念之差，终身后悔”的理念，只有每个人意识到违规有如触碰“高压线”，是对我们最大的伤害;而合规则是“安全阀”，是对自身最好的保护，才能构建起牢固的防范风险防线。

“学制度、守规章、防风险”不只是领导的责任，也不只是某个部门的责任，是单位内部各业务部门、各业务条线、

1 各业务环节、各个流程、每个层面的员工之间的相互牵制和约束。我们每一名邮储人，都应该看到，要达到合规经营，必须让合规的观念和意识渗透到血液中，渗透到每个岗位、每个业务操作环节中，促使我们在经营管理工作中能够遵循法律、规则和准则，杜绝“以信任代替管理、以习惯代替制度、以情面代替纪律”等不良现象，唯有这样才能切切实实为业务发展保驾护航。

“学制度、守规章、防风险”，必须由规范操作行为做起，合规不仅是一种责任，更是一种工作，一种意识，是代表一些很小的行为和事，是由许许多多、点点滴滴的有序环节和规定组成”的。譬如在日常信贷工作中对每一个细节都不能疏忽，如离柜退屏、收章、锁箱，妥善保管本人的柜员卡和个人名章，不得提供给他人使用，柜员密码要严格保密，要经常修改，不得经办本人的业务及给自己授权等。只有加强合规操作，主动合规，让合规创造价值，各项业务才能健康地向前发展。由我们身边每一件看起来无足轻重的小事做起。只有把合规融入到文化建设的全过程，融入到银行客户服务的全过程，才能引领银行走向可持续发展的道路。

思想上的一小步，行动上的一大步;以合规文化为先导，稳健经营为立足点;严守合规准则，平凡的工作也会变得生动、精彩。

谢谢大家!