浅谈银行合规文化建设

第一篇：浅谈银行合规文化建设

浅谈中国农业银行合规文化建设

【摘 要】依法合规经营，是现代商业银行发展战略的必然选择，合规文化建设，已成为农业银行全面风险管理框架的有机组成部分。本文详细阐述了中国农业银行加强合规文化建设的必要性以及如何加强合规文化建设。

【关键词】中国农业银行;合规文化;合规文化建设

一、何为合规文化

1、概念

早在1988年，巴塞尔委员会就已经将“合法和合规性”列为银行业组织内部控制体系框架的三个目标之一。合规(Compliance)的字面含义可以理解为“符合规定”或“符合规范”。我国银监会发布的《商业银行合规风险管理指引》中指出：“合规，是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致”。“合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。”

2、内涵

合规是对“规”的遵守，是指商业银行的经营与管理必须遵守一切具有效力的法律、规章和制度的规定。不仅包括法律、行政法规、部门规章，还包括监管机构发布的相关指引和其他规范性文件、市场交易规则、也包括银行业机构内部制定的各项制度规定和行为准则。这种在经营管理和业务操作中遵守规制的意识和价值取向统称为合规文化，包括合规理念、合规风险、合规管理、合规机制、合规价值、合规创新等。

合规主要体现四个方面：首先，要从高层做起，即管理者必须率先垂范，躬身实践，合规才最为有效;其次，合规工作与银行的各个流程、各个工作环节和每个银行员工都息息相关。只有让合规的意识渗透到每个员工的血液中，人人遵守诚信与正直的准则，才能形成大众性的合规文化;第三，要做到主动合规，只有树立“主动合规”的意识，并形成文化才能有效控制风险;第四，树立“合规创造价值”的理念，控制和减少损失也是创造价值的过程。

3、作用

合规文化的主要作用是：一是合规文化减少了个人行为与组织目标的偏离，增强了成员对组织的认同感;二是通过文化氛围所造成的群体意识、社会舆论、群体行为准则及道德规范，增强了成员的自我约束能力;三是合规文化降低了各类规章制度的实施成本;四是合规文化的形成，有利于提高商业银行自身的市场声誉，有利于扩大市场空间。

农业银行的企业文化由经营文化、合规文化、服务文化、风险文化、人才文化等组成，合规文化是企业文化的核心组成部分。农业银行总行在2010年就制定了《中国农业银行2010-2012年合规文化建设规划》，对全行合规文化建设发挥了导向和推动作用。

二、农业银行为什么必须加强合规文化建设

近年来随着农行监管力度不断加大，以及内部的操作风险专项治理，使大家都充分认识到了合规风险管理、合规文化建设的重要性，但是，农业银行的合规文化建设仍处于初始阶段。一是对于合规风险、合规文化的认识还存在偏差，这种认识的偏差导致农行在追求金融创新，追求企业利润的时候，忽视了合规风险管理，弱化了合规文化建设的正能量。二是农行在进行合规建设，制定设计合规制度体系时，未能全面覆盖合规文化内涵的各个层面。三是“规”的严肃性不强。农行内部各层次员工中，均不同程度存在轻视或无视农行合规建设的问题，在大量的规章制度面前，有规不依、有章不循的现象时有发生。农业银行缺少的不是制度，而是制度的执行力，而制度执行力不够的根源也在于文化的欠缺。因此，建设良好的合规文化、实现银行内部合规与外部监管的有效互动，进而带动银行从整体上优化流程管理、强化内部控制、实现稳健经营，实现由制度管人到文化管人的转变，对农业银行而言显得尤为重要。

三、如何加强合规文化建设

(一)要努力建立和完善合格的“规”。

有效的合规风险管理机制是农业银行构建全面风险管理体系和有效内部控制机制的基础和核心。建立合规的风险管理机制，急迫建立一系列合格的"规"。在农行股份制改革的背景下，农业银行自身的公司治理、企业文化、组织结构、发展战略、人力资源、目标市场需求和竞争环境、业务复杂程度、绩效考核和激励机制等因素必须与市场竞争的客观需要相匹配。如果这个"规"本身不充分、不系统或者没有得到及时修订，就会使农业银行在在管理上预埋有潜在风险。

(二)要将合规文化理念渗透到业务条线和基层岗位员工之中去。

加强合规文化的教育要从上至下树立合规意识，以管理人员的合规理念感染和引导员工的合规行为。促进员工熟练掌握合规知识，并能应知、应会、应用。要把合规管理要求结合到各业务条线的操作流程中，实现流程控制、外部检查、员工自律三者有机的结合，并严查问责，破除“法不责众”，实行刚性约束，以逐步减少各类不应有的合规风险。

(三)要用依法合规文化构筑预防案件的防线。

全国金融系统发生的案件表明，金融业违规违纪行为屡禁不止，违规员工的共性就是缺乏法律法规知识、缺乏对违法犯罪后果的认识。因此，农业银行要用依法合规文化构筑预防案件的防线，培育员工强化树立“四种意识”，做到“三个加强”。四种意识：一是合规办事意识，坚决剔除凭感觉办事，凭经验办事、凭习惯办事的陋习;二是责任意识，本着对事业负责、对同志负责、对自己负责，认真执行各项规章制度 ;三是监督意识，员工互相之间不能盲目信任，干部和员工之间的信任必须建立在遵章守纪、按章办事的基础上，形成自觉监督、养成相互监督的风险管理习惯;四是保密意识。三个加强是：一要加强违规监管力度，工作中凡不执行规章制度、违规操作业务的，不论是否造成经济损失，都要依据有关规定进行相应处罚;二是加强工作作风建设，在思想道德上筑起一道预防违规违纪犯罪的牢固防线。三是加强培训。要通过一定方式对所有岗位人员进行岗前合规培训，促其充分了解和掌握各项规章制度，对那些不称职员工，决不能迁就照顾，为风险隐患预留空间。

(四)合规文化建设必须以人为本。

人是各种社会实践的主体。合规文化的形成，与员工的文化层次、职业道德修养、品行有着直接的联系。首先要建立“人人有责”的合规文化。由于农行内部风险存在与各个环节、各个部门，作为农行员工，每个人都有责任和义务在自己的岗位上有效防范合规风险。员工应将合规文化建设与日常的工作和业务有机结合起来，将合规文化意识渗透到自己的工作中。其次要增强员工执行力。合规的“规”要在实践中得以贯彻执行，必须通过有效的激励机制，对合规工作做得好或对举报、抵制违规有贡献者给予保护、表扬或奖励;对履行工作职责中仅有微小偏差或偶然失误、且未造成不良后果的，予以免责或从轻处理;对存在或隐瞒违规问题、造成不良后果者，要按照规定给予处罚，追究责任，使整个团队形成合规光荣，违规可耻的工作氛围。

总之，合规文化建设的过程，就是把规章制度内化为员工道德信念和自觉行动的过程，就是实现由“要我执行”到“我要执行”、由“要我合规”到“我要合规”飞跃的过程。只有将制度执行力抓实抓到位，农行的内控管理才能真正到位，农行的基础管理才能再上新层次，农行的企业文化和合规文化才能到达新的更高的境界。

第二篇：银行员工浅谈合规心得

在这段时间的学习合规教育活动中，我深刻认识到，定海合行事业的成长离不开合规经营，更与防控金融风险相伴。推进合规文化建设，必将为合行经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证。要把以“客户为中心”的理念贯穿于我们工作的始终。风险的防范与控制，说到底是人的因素起着重要作用，客户创造市场，客户创造价值，客户是我们的效益之源，是我们的衣食父母，有了客户，我们的业务才有发展，员工的价值才能够体现。如果每个岗位的员工都能严格要求、严格规范、严格标准、严格执行规章制度，业务操作中的风险就会得到有效的遏制。

下面，就这次学习的收获，我谈点我的见解。

一、合规教育，提高经营管理水平。开展合规文化教育活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。一方面，要统一各级领导对加强合规文化教育的认识。当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。要进一步端正经营指导思想，增强依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效发展。要在我行内部大兴求真务实之风，形成讲实话，办实事，务实效的经营作风，营造良好的经营环境，

提升管理水平，严明纪律，严格责任，狠抓落实，严格控制各类道德风险、经营风险和管理风险，维护和提升合行形象。另一方面，要提高全体员工对加强企业合规文化教育的认识，全行职工是定海合行合规文化建设的主体，又是合规文化的实践者和创造者，没有广大员工的积极参与，就不可能建设好优良的合规文化企业，更谈不上让员工遵纪守法。要集中时间、集中精力做好财会人员的培训、考核，业务培训力求达到综合性、系统性、专业性、实用性。通过系列活动，使全体员工准确把握企业合规文化建设的真正科学内涵，自觉地融入到企业的合规文化建设中去，增强内控管理意识，狠抓基础管理，促进依法合规经营。

二、合规教育，建立长效发展机制。企业合规建设是一项工程浩大的系统性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理确定发展目标，在一个时期内要有一定的规划目标，最终建立适应企业长远发展的机制。从我行来看，应该包括企业精神、价值观念、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象等内容，形成有自已特色的文化经营理念。通过学习、交流、研讨使全体员工认识到合行应如何发展，员工在自已的岗位上应如何做好自已的工作，与别的员工相比差别有多大，应如何改进。要通过谈认识，谈个人的人生观、世界观、价值观，以此建立我行的合规文化，进而提高合行的凝聚力、战斗力。要结合实际工作，认真开展规范化服务，按照总行各项规章规定中的条款，对一些细节问题、难点问题要进行专项学习。对当前的业务经营和柜台服务形势，认真总结和细分客户群体和业务需要，整合有限资源，对存

在较大矛盾和服务困难的服务焦点要集思广益，打开思路，不断创新服务方式，以最大的限度满足客户需要，提升企业合规文化。

三、合规教育，提高经济效益。加强合规文化教育的主要目的，是通过提高企业的凝聚力、向心力，降低金融风险，实现企业效益的最大化。首先树立正确指导思想。要在追求盈利的同时重视资金的安全性和流动性，防止出现为了片面追求高速业务增长而忽视风险防范和内控机制建设的倾向。然后建立健全各项规章制度。要始终把制度建设放在突出位置，注重用制度来约束人，用制度规范日常行为。为此，要结合实际工作，制订并完善一系列规章制度，坚持用制度来规范业务经营过程，确保有章可循，切实堵住各种漏洞，防止违规行为的发生，确保每一个环节都不出现问题。要认真借鉴行业先进经验，积极运用现代科技手段，建立健全覆盖所有业务风险的监控、评估和预警系统，要重视贷款风险集中度及关联企业授信监控和风险提示，重视早期预警，认真执行重大违约情况登记和风险提示制度。要建立健全内控制度，保证经营的安全性、流动性、效益性，建立自我调整，自我约束、自我控制的制衡机制，要在追求自我经济利益的过程中建立健全不断自我完善的内部控制制度，加强操作风险防范。最后坚持思想教育。要紧紧抓住思想教育这一重要环节，经常开展有关规章制度的学习，有针对性地进行党风廉政教育，不断增强依法合规经营的意识，利用金融系统身边发生的案例进行现身说法，使全体职工始终保持清醒头脑，自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀。

第三篇：银行合规建设心得体会：加强合规建设，打造合规领先银行

国际银行业的发展经验表明，合规建设是银行业稳健经营持续发展的保障。我国自独立的银行监管部门中国银监会成立以来,强化了“管风险”和“管内控”的监管理念,加大了对银行内控机制建设的引导和监督评价。银监会主席刘明康多次强调指出, 合规是银行业稳健运行的一个基本内在要求和基础，银行业金融机构要深刻理解合规风险管理与合规文化建设的科学内涵,运用科学发展观与时俱进地抓好合规风险管理机制建设。

农发行新野支行的发展过程也正是一个建章立制、完善公司治理、强化内部控制、规范经营的过程。正在开展的合规建设也是促进农发行稳健经营、建设公众透明银行和价值领先银行的重要手段和保障。

一、合规建设必须坚持两手抓

合规建设是杭商行面临的一项新课题。合规建设可以分为两个层面，一是制度层面，即根据合规管理的基本准则与已有的实践经验，建立健全合规管理的制度与办法，规范合规管理流程与机制，从制度上保证合规管理“有章可循”;二是文化层面，即要通过制度建设，培育合规文化，让每位管理者、每位员工从思想上深刻认识和理解合规管理对银行发展、对自身发展的重要意义，从而在实际管理与工作中自

觉遵守法律法规和监管规则，最终使合规文化成为员工行为的硬约束。

二、加强制度建设是做好合规建设工作的前提

合规，简而言之就是遵从法律法规、监管规定、银行制度和道德规范。因此，立“规”是合规建设的前提和基础。农发行新野支行根据监管部门的要求和自身业务发展需要，已经在风险管理与内部控制方面建章立制，出台并执行了一系列的“规范”，这是农发行新野支行得以有效和正常运转、实现经营管理目标的重要保障。但是，随着农发行规模的不断扩大、业务种类的增加特别是金融创新的快速发展对银行业制度建设和风险管理提出了更加严峻的挑战。农发行必须根据银行自身发展的要求，进一步完善制度建设，尤其是加强内部控制制度建设，才能保证合规经营。只有在加强制度建设、建立内部控制机制的基础，才有“规”可依，才能“合规”管理、“合规”经营。

同时，合规管理本身也是银行业一项核心的风险管理活动。因此，农发行将从组织架构与工作机制两方面推进合规管理，设置独立的合规管理部门，建立起经营层面的合规风险管理制度、组织架构和工作机制，明晰合规管理与风险管理部门、内部审计部门的工作侧重点与协调机制;建立起与业务部门的协作机制，使业务部门支持合规部门实施合规风

险监测与评估，合规部门促进业务部门防控合规风险，建立起合规部门与其他部门高效、规范的沟通与合作机制。

三、培育良好的合规文化是合规建设的重中之重

对于银行经营管理而言，制度建设只是基础，制度执行至关重要。很多事例表明，往往并不是制度不完善而是制度不执行才导致了案件发生。这说明，立“规”之后的“合”规更重要。“合”规就是要全体人员有意愿遵守规范，这种“意愿”很大程度上不是依靠制度建立的，而是需要形成一种机制，形成一种价值取向，即合规文化。合规文化属于企业文化的范畴。巴塞尔银行监管委员会提出的合规原则中就明确指出，“合规应从高层做起，应成为银行文化的一部分”、“当企业文化强调诚信与正直的道德行为准则，并由董事会和高级管理层作出表率时，合规才最为有效”;银监会刘明康主席也强调，“要倡导和培育良好的合规文化”。合规文化与信贷文化、风险文化一样，本质上是“贯彻银行的职业道德规范和企业价值准则，明确员工的行为准则”，确保为银行创造价值而不是损害银行利益。

农发行一直以来重视企业文化建设，倡导树立“诚信、创新、效率、尊重、责任”的企业核心价值观，加强以“严格管理、诚信为本、追求效率、勇于创新、敢于负责、注重团队、爱行敬业”为基本内容的企业文化建设，为农发行实打造中国价值领先银行提供文化保障。今年，根据“强化管

理、从严治行”的整体部署以及合规建设的要求，农发行将在建设企业文化特别是合规文化方面突出员工行为规范要求，包括明确鼓励和禁止的行为;在完善规章制度的基础上，加强制度执行力度;推行覆盖所有岗位的问责制，包括制定明确的岗位责任制，实施差异化的薪酬制度，开展竞职竞岗，执行严格的问责办法;根据合规机制建设的要求完善绩效考核机制，并将绩效考核机制作为培育合规文化的重要组成部分，培育正确的绩效文化与尽责文化;加强合规意识教育，让每位员工理解合规经营、合规管理、合规操作的重要性，让每个员工都了解、熟悉、掌握法律、法规、监管规定和制度规定，并成为道德约束的行为规范，成为员工的自觉行为;提倡从点滴做起，从小处着手，辩证分析合规经营与银行的成本和风险控制、资本回报等经营的核心要素正相关的关系，确立违规加大风险成本、合规就是创造价值的理念;形成全员遵守制度和规范、恪守职业操守的良好合规氛围，为农发行稳健经营、价值提升提供有力保障。

第四篇：推合规文化建设，促银行合规经营

自“合规建设回头看”合规文化建设工作开展以来，我们行高度重视，始终将此项工作作为各项工作的重中之重，在取得阶段性成果的基础上，进一步创新途径，采取有效措施，严密步署，狠抓落实，形成了高层垂范，上下联动，多措并举的合规文化建设环境，在全面扎实推进的同时，有效的促进了合规文化建设的传播发展。

一、推进合规文化建设的重要保障

1、高层重视，亲力亲为，起到模范表率作用

领导班子首先认真学习合规文化建设的相关文件，深刻领会开展合规文化建设的重大意义。充分认识到开展合规文化建设是我们生存、发展的内在迫切需要。同时，从高层做起，身体力行，亲力亲为，起到了模范表率作用。

2、员工认识到位，积极参与，形成主动，自觉学习的浓厚氛围 由于高层领导的亲力亲为和模范表率作用，在员工中形成了一种无形的力量和动力，充分带动了全辖员工积极参与的自觉性和主动性，从而形成了高层做起、上下联动、共同学习、共同提高的浓厚氛围。

3、将合规文化建设列入重要的议事日程

我行把合规文化建设列入极为重要的议事日程，定期召开专门会议进行研究部署。利用各种机会、不同场合不断地向职工宣传，而且还把合规文化建设的要求落实到各项具体工作中去，不断推动合规文化建设向纵深发展。

二、推进合规文化建设的有效途径

1、从职业操守培训入手，加强员工职业道德教育

通过对银行业从业基本准则、银行业从业人员与客户等内容的学习，全体职工了解了职业操守的基本知识和做为一名银行业从业人员应具备的基本素质，使职工初步树立起是非分明的职业道德观、荣辱观、增强了“诚信”、“正直”行业精神的培养，强化了职业道德教育。

2、制定格式化，作业式操作流程，规范操作行为，防范操作风险

为规范各岗位人员操作行为，防范操作风险，在全面对业务管理流程进行梳理的基础上，积极探索研究“格式化、作业式”管理岗位职责及操作流程。行领导就此项工作提出了多项合理化建议和意见。各项规章记心中严格遵守重执行规章制度是准绳违规案例敲警钟日常操作按流程控制风防变通合规文化同创建促进和谐共发

3、开展案例学习活动，提高员工遵规守法意识和反思能力 通过案件的学习，触动了员工的心灵，起到了警示作用，提高了员工遵规守法意识和自控能力。

4、开展层层签订责任状活动，明确干部员工责任意识 依据银监部门及省、市两级行的工作要求，我行层层落实了案件防控责任，并按要求签订了案件防控责任状，明确了员工的责任意识。

三、开展合规文化建设的显著效果

1、形成了学习知识、苦练技能的浓厚气氛

通过多种途径的合规文化建设活动，在全辖范围内形成了浓厚的学习气氛，业余时间除对各项规章制度、新业务进行学习外，还注重岗位练兵活动，通过业务考试和业务技能比赛，成绩较去年同期有了很大程度的提高。

2、形成了以社为家、爱岗敬业的企业精神

新系统上线前，我行所有职工全部坚守在工作一线，经常加班加点至深夜，超负荷的工作，没有一名员工因任何原因掉队，相反，却有对成功上线的期盼，对本职工作的热情和自豪!成功上线后，面对更换单折、挂失等大量业务和诸多问题，频繁的加班加点，依旧没有人叫苦，没有人喊累，以优质的服务真正诠释了以社为家，爱岗敬业的邮储精神。

3、主动宣传业务，肩负起普及农村金融知识责任

采取多种方式对金融业务进行了宣传：利用乡、村集日发放传单;通过各村大喇叭进行广播;利用信贷人员下乡时间走村入户针对不同知识水平和文化层次的农民进行通俗易懂的讲解和宣传，并根据农民朋友需要帮助期制定理财方案。通过主动宣传，肩负起了普及金融知识责任，缩短了和农民朋友之间的距离，将金融知识送到了老百姓的生活中，心坎上。

4、形成主动合规文化理念 一些员工主动就合规文化建设情况与我们沟通、交流，将在实际工作中遇到的问题与我们探讨，并就改进工作提出自己的建议，同时主动汇报自己由于未坚持制度所犯的错误，且认识到位及时自纠。

四、合规文化建设经验的传播发展

1、加强同业间交流学习 促进同业间合规文化建设共同发展

2、重视合规信息宣传 实现同业间信息资源共享

我们行在日常工作中注重合规信息的写作，并将工作中的经验做法等随时在合规文化建设专刊刊发。通过以上各方面的努力，我们行合规文化建设、合规制度落实执行情况良好，风险控制 、预防等方面都上了一个新台阶。

第五篇：浅谈农信社合规文化建设

“一个成熟企业最终的竞争能力是深厚企业文化的体现”，这是海尔集团对企业文化建设重要性的经验总结。作为企业加快发展最经济的战略资源，企业文化建设近年来受到普遍重视和研究。而事实证明，优秀而先进的企业文化必然会给企业带来长久的发展空间和持久的竞争力，在当前金融体制改革不断深入，金融市场竞争日趋激烈的情况下，农信社如何进一步拓展生存与发展空间，保持旺盛的生命力和持续发展后劲，企业文化建设就显得尤为重要。

农信社企业文化是全体员工衷心认同和共有的企业核心价值观念，它规定了人们的基本思维模式和行为模式，或者说是习以为常的东西，是一种不需要思考就能够表现出来的东西，是一旦违背了它就感到不舒服的东西。由于行业经营的特征不同，企业形成的文化氛围也不相同。就农信社而言，精神层面、制度层面、行为层面和物质层面企业文化的进程，应基于以下要件的基础上加以完善，并形成具有鲜明特征的行业文化以及企业文化。合规文化就成为农信社企业文化建设的核心。

合规文化是一种氛围，每个人必须受到感染;合规文化是一种立场，每一个人必须坚守;合规文化是一种潮流，每个人必须随潮而动。因此，合规文化建设是一项全员工程，任何人都置身其中。深刻的历史教训，特别是身边的金融案件告诉我们，农村信用社的合规风险不但发生在决策层面和各级管理人员身上，而且更多地发生在普普通通的员工身上。因此，建设合规文化，不仅要从领导做起，更要从一般员工做起，让所有员工内心世界真正认同合规建设。各级领导干部要亲历亲为，身体力行，带头合规。每一位员工也要从自身做起，在业务经营中主动做到“人人合规”。只有领导员工言行一致，自觉履行合规职责，努力培育合规意识，倡导诚信和正直的道德行为准则和稳健经营观念，坚持经营管理与农村信用社的服务宗旨和价值观念相一致，做到在经营管理的每个细节和环节上始终坚持以合规来判断和决策，进而逐步形成农村信用社经营管理全新的“合规文化”。

合规是金融风险管理活动中的基础，对我们信合事业而言，就是要使我们所有经营活动符合相应的法律法规、监管规定、规则;合规是一扇屏障，是那些遵守纪人员的家，他们利益在合规的屏障下得到保障;合规更是一条粗大的锁链，它紧紧地锁住违规人员，使他们无法在这个社会中胡作非为。合规文化建设，就是要告诫我们，无论哪个信用社，哪个岗位，还是哪一名员工，无论何时不能没有法纪的约束，无论何时不能扰乱制度的规范。发生在我

们信合系统的每一起案件，哪一起不是因违规造成，又有哪一起不是因违反制度而发生的呢?有人似乎觉得违规可以捡便宜、捞好处，所以不惜以身试法，铤而走险，甚至沾沾自喜，钻了违规的空子，这是一种极其危险的玩火行为，那些最终被绳之以法的人，在最初都毫无例外地抱有侥幸心理，当正义宣判来临之际，他们才开始悔恨、自责，留下了多少警示后人的教训?

员工是信用社的主体，是企业价值的直接创造者，是信用社发展的动力，农信社无论是物质还是精神都是以员工为主体的。那么，农信社合规文化建设就必须突出“以人为本”，“以人为本”的关键在于一切从员工出发，尊重人、理解人、引导人、激发人，营造一个积极向上的氛围，使每位员工都受到感染，倾心敬业、努力进取。而员工的行为管理是一种内在的核心管理，它通过作用于人的内心世界，激发员工的工作积极性、主动性和创造性，使其形成强大合力，达到1+1>2的效果。

合规文化是内控制度的本质特征，内控制度是合规文化的具体体现。信用社内部控制是信用社的一种自律行为。内部控制是为了达到信用社的既定工作目标，保证业务活动的有效进行，针对信用社各级机构、各级部门、各级人员的经营活动进行风险控制、制度管理和相互制约的政策与程序的总称。信用社内部控制制度建设是一个庞大的系统工程，其内容涉及组织体系的建设，规章制度的建立和执行，领导决策，内部牵制和考核、奖惩制度，各部门、各岗位、各环节重要风险点的把握与控制，内部稽核与审计，员工培训与教育，整体功能的协调与均衡等多个方面。

执行力既是一种价值观，也是一种企业文化。提高农信社的执行力，就要把执行力渗透到企业的经营理念、价值取向和行为准则中去，提高农信社的执行力，就要把执行力渗透到企业的经营理念、价值取向和行为准则中去，就要把执行力渗进员工的思想意识中去，做到执行无借口，不讲价。提高执行力是当前防范操作风险的有效保证。

总而言之，加强合规文化建设是农村信用社建设案件治理及风险防范长效机制的内在要求，是农信社主动适应外部监管新要求的需要，是农信社继续深化改革的迫切需要，是农信社提高制度执行力的核心所在，更是农村信用社落实发展观的重要保障。我们必须举全社之力、集全员之智慧，置身于合规文化的建设之中，一切从我做起，从现在做起，用合规文化理念指导、规范我们的言行，用每个人的实际行动来推动和促进农村信用社可持续、健康发展。