在工作与学习的过程中，受到各种信息的启发，我们可能会获得一些心得体会，将这些心得体会记录下来，可使我们更好的成长。怎么样写出好的心得体会呢？以下是小编整理的关于《银行合规建设心得体会》相关资料，欢迎阅读！
第一篇：银行合规建设心得体会
合规银行建设心得体会
近日，全省农商行再一次组织我们全体员工学习合规文化建设相关文件，我所在屈家岭支行组织开展了合规文化建设大讨论活动，不断增强员工合规理念，强化合规意识，提高合规经营的自觉性。我通过这次的学习活动总结了以下心得：
一是合规建设必须有完善的管理制度体系，必须有不断构建合规文化宣讲教育常态机制作为基础，我们必须找出全行上下在合规管理和合规文化建设中存在的突出问题，从教育、制度、执行、监督、整改、奖惩等方面进行深入讨论，促进合规文化深入推广根植，保障全行各项业务又快又好的发展。合规建设不但是为农行，而且是为他人，更是为自己，“合规是严肃的爱，是一种对每个人负责任的爱”。
二是我们要着力解决思想认识不到位、制度执行不到位、监督检查不到位、以信任代替管理，以感情代替原则，接受合规约束、养成合规习惯的良好氛围，促进合规文化推广的根植。 合规文化宣讲的成功实践证明，无论做什么事，只要瞄准目标，认真抓，认真做，就能取得事半功倍。合规就像红绿灯，你遵守它，它就会保护你。很多人都认为一提到合规，就觉得受到了束缚、业务不好做了、发展也受到了影响，在接受合规管理时总会自觉或不自觉地产生这样或那样一些抵触情绪。但是我们要明确这点“合规文化是立行之本，经营之本”，合规与业务发展不是矛盾的、更不是对立的。合规像红绿灯一样维护着业务发展的秩序，担负着为经营管理保驾护航的职责和使命。
第二篇：邮储银行合规建设学习心得
“细节决定成败，细节决定存亡”，这一点对高风险金融行业尤为重要。古语有言“千里之堤，溃于蚁穴”。从巴林银行对一个基层交易员，一个88888帐户的管理失控，到一个具有200多年历史的“龙字号”银行的轰然倒下，银行放松的每一个小细节，都有可能成为使“牢固大堤”轰然崩溃的“蚁穴”。在此，邮储体制改革的关键时期，开展合规学习对于增强邮政金融业务合规经营管理意识，培育良好合规文化，促进邮政储蓄事业的健康成长，提高防控金融风险的能力有着很强的现实性和必要性。我们建始县储蓄银行精心组织并积极开展了深入学习席行长关于合规建设讲话精神和金融合规上活动方案学习会，通过这次认真学习，感悟颇多。现将我个人的学习心得汇报如下：
一、认真学习，提高思想素质，增强依法合规经营的理念
要加强法律法规、规章制度的学习，提高思想素质，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。银行员工加强对风险防范知识的学习，就能认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行本身是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为。要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律的弊端，视制度为生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，规范操作，从源头上预防案件的发生。
二、从严治行，加强内控，把细节管理融入长效机制建设中，抓住“防”“查”“建”“纠”四个关键点，建立四种机制，实现四个转变。
一要“防”。建立群防群治机制。从事后查向事前防转变。要发动全员力量，共同参与，齐抓共管，切实提高全行员工依法合规经营意识，增强执行力，严格落实内控制度，杜绝有章不循违规操作，工作中责权不分，职责不明，授权不清，反程序操作等现象。
二要“查”。建立监督检查长效机制。从集中检查向制度化经常化转变。稽核等相关检查部门要注重实效，提高科技手段在检查中的运用，实行重点检查与抽查相结合，现场检查与调取掌握监控相结合，对违规问题查实、查清、查准，检查不能三天打鱼两天晒网，要常抓不懈。被查部门要加强事后监督和事中复核，使“查”落实到每笔业务始终。
三要“建”。建立制度及时更新机制。从被动防向主动堵转变，充分利用检查结果，超前规划，及时查补，及时堵塞漏洞，制定相关制度时要由具有一定实践经验的人员参加，出台的制度要易操作，易检查，易评价。要加快机构扁平化改革步伐，切实解决基层机构多头管理，使制度执行能够“一戳到底”。
四要“纠”，实行属地、属下、属权管理，违规必纠，对于发现问题，绝不搞“下不为例”，对直接管理者要问责，对检查者要问责，对用人者也要问责。通过加强教育，加强检查，及时纠错，严格问责等多手段的综合运用，培养全行员工合、规经营意识，建设合规文化系统工程，营造业务发展的良好内部环境。
三、正视问题，构建金融合规管理体系
我县邮政储蓄业务自恢复开办已经 年，已逐步形成了自己的管理模式和特点。但距离现代商业银行的要求还有相当大的差距。一是风险意识淡薄，经营银行就是运营风险，任何金融业务都有风险，只有采取识别、计量、监测、控制的方法才能使风险得到有效规避。二是不合规的现象较为严重。当前邮政储蓄储蓄中最易出现问题和案件的最多点、最难控制点，莫过于前台操作中存在的问题和隐患。三是
一、二级条线风险防范流于形式。四是针对发现的问题进行整改落实不够。针对这些差距，应该采取积极的对策和措施。一是建立条线的合规风险防控体系。各部门、各业务线、各网点都要有明晰的操作流程和风险提示以及对应的措施和方法。二是建立“三条五线”的合规防控体系。一条是前、后台业务操作的自我检查，及时整改责任体系;第二条是业务部门对前、后台业务的监督、检查、指导、帮促整改的体系;第三条是专职稽查检查部门履职体系的进一步完善。三是加大对合规风险防控的考核。将责、权、利捆绑在一起，实行业务线、管理线“双线”问责。四是银企密切配合。按照国家有关法规，谁受益谁担责的原则，银企双方都应承担起管理的责任，而不仅仅是某一方面的责任，不仅不能削弱管理的职能，还要落实稽查检查人员，对稽查检查提供有力的支持和保障。如此，邮政金融业务才会逐步走上规范化的轨道。
通过这次局里组织的合规管理学习，让我树立起了“合规人人有责”、“合规从我做起”、“合规创造价值”和“合规促进发展”的理念。作为一名普遍员工，我应该在日常工作中将合规管理真正落到实处，自觉遵守合规经营，规范操作，踏踏实实地从每一项具体业务做起，真正将合规作为一种意识来培养，最终养成良好的工作习惯，为创造我们建始县邮政储蓄银行更美好的明天贡献我的一份力量!
第三篇：银行财会合规管理建设心得体会
财会管理工作是农业发展银行各种重要基础管理工作之一，它是建立在遵循各项法律、条例、准则及相关标准和行为的活动，它是否合规关系到农发行财会管理体系的稳健和安全。由于基层农发行财务会计专业人员数量和质量的欠缺，致使在财会合规管理上还存在较大薄弱环节。因此加强基层农发行财会管理合规建设，建立和完善基层行财会合规风险管理工作体制，对于充分发挥财会职能作用，防范和化解财会管理风险具有重大的意义。
一、基层行财会业务合规管理存在的主要问题近年来农发行十分重视财会合规管理制度建设，一直将财会合规操作作为一个重要的风险源来管理，但是一些行由于财会基础管理薄弱，执行力不强，致使财会合规管理与有关要求相比还存在较大差距，主要表现在以下几个方面：
(一)合规管理意识淡薄由于认识上的误区和理念上的偏差，基层行的财会合规管理意识淡薄：一是重外部业务拓展，轻内部财会管理。一些行领导认为现在财会业务全部上了综合系统，业务处理由系统自动完成，十分规范;重大业务都有授权控制，不会产生操作风险，从而忽视合规管理。二是财会管理重事后检查，轻事前防范。一些行偏重于对已发生或已存在的问题采取事后检查处罚，而对事前防范和事中控制措施较少关注。三是在财务管理上，只重视对账务处理的合规管理，而轻视对财务开支行为是否合规的管理。
(二)财会制度执行不力近年来农发行制定了一系列有关财会管理和内控制约等方面的合规管理的制度、办法，每年初各行也按规定与有关责任人签订了责任书，但少数行没有真正落实到行动上，制度执行不力。如，上级行一再要求的财会人员岗位轮换和强制休假制度就未能完全执行或者根本就没有执行，使制度流于形式，客观上看是由于基层行人员配备不到位的问题，主观上还是由于领导不重视。在财务开支上各种不合规的行为时有发生。
(三)财会人员不足，给合规管理带来压力。做好财会合规风险管理的前提是要有一支满足实际业务需要的、合规的财会队伍。而目前基层农发行普遍存在财务会计专业人员在数量和质量上严重欠缺的问题。近几年以来，随着商业性信贷业务开展，部分行基层行重视业务拓展，忽视财会管理。一些素质较高的人员都被安排到了信贷客户岗位，留在一线的临柜人员要么年龄偏大，文化水平偏低，要么就是素质较低，有的新进员工虽然都是大专以上文化程度，但是没有经过系统培训就安排到会计岗位，不能正确理解财会制度要求，对大多数业务规章制度知其然不知其所以然，有“规”难循。
二、加强基层行财会合规管理的措施
(一)培育良好的合规文化。合规文化决定了农发行的价值趋向和行为规范，要具体落实到全体财会人员的每项业务操作行为中去。一是要建立并落实好农发行员工的职业道德规范和企业价值标准，严格按照农发行员工职业操守和行为约束员工行为。二是根据财会组织结构和业务流程，及时修订和完善各项财会规章制度和业务操作规程。三是要严格有效地落实问责制，包括制定明确的岗位责任制，严格按照《中国农业发展银行违反财务会计制度行为处理办法》问责等。四是针对合规机制建设的要求改革和完善绩效考核机制，并将绩效考核机制作为培育合规文化的重要组成部分，充分体现农发行倡导合规和惩处违规的价值观念。
(二)以人为本，创建科学的财会合规管理机制
1、依托内审部门建立专职合规岗位，并界定其功能和职责，独立于银行的经营活动。合规部们为履行其职责应有权获取必要的信息，财会人员合作的义务。合规部门有权独立调查银行内部可能违反合规政策的事件，对于调查所发现的任何异常情况或财会违规行为，可以随时向所属财会部门管理层报告。
2、合规的“规”要在实践中得以贯彻执行，必须切实有效地落实“违规积分管理办法”，确保奖惩分明、违规必究。坚决纠正“重经营业绩、轻内控管理”的绩效考核理念，确立内部控制优于业务发展的理念。对合规工作做得好，执行财会制度扎实的机构或人员给予表扬或奖励;对有规不循，违规操作，造成不良后果者，要坚决按照规定给予处罚，追究责任，使整个团队形成合规光荣、违规可耻的工作氛围。
3、通过视频、讲座等方式对财会人员及财会负责人进行任前合规培训，通过培训使其充分系统地了解和掌握各项财会规章制度，达到工作中可能涉及到的“规”了如指掌。
(三)从细节做起，建立合规管理的细节化机制
1、加强制度建设，为合规管理打好基础。合规是确保农发行财会工作持续健康发展的基础，是防范财会风险的基石，要做到合规管理，就必须搞好制度建设和执行力。因此，加强制度建设和制度执行是实现财会合规管理的重要环节。
2、加强内控制约，强化合规管理。健全的内控机制是做到合规的重要环节。财会工作不仅要求各项业务处理必须以法律法规、规章制度为依据，还必须做到相互监督，相互制约，杜绝业务操作“一手清”。
第四篇：银行中层领导合规文化建设心得
银行中层领导合规文化建设的学习心得体会
为贯彻落实省行机关党委要求，结合自身理论学习和工作实践，我从高管人员任用、经营管理、工作作风、品德修养等方面深刻地反思和剖析了自己。通过本次开展的学习实践活动，我进一步解放了思想、更新了观念，明晰了目标、激发了自己战无不胜的奋斗意志，这些都是对自己今后的工作是非常有利的。同时，我也深挖了自己的思想根源，查摆了自己的不足与差距，反思了今后的工作态度和工作方法，从而在思想层面、行动层面、工作层面上始终保持与省行党委高度一致。
一、 案例引发的思考
通过对案例的深入学习和思考，我主要有以下几点心得体会：一是充分认识风险认识的重要性。目前，吉林农信正处在业务高速发展的时期，风险管控应与业务发展并行并重。应加大全省业务检查的力度与频率，对于潜在风险的发生要勇于识别，善于分析，要学会防微杜渐，将风险隐患消灭在萌芽状态;二是继续做好“流程银行”的建设。管理制度化、制度流程化、操作规范化、工作正规化。建立健全奖惩分明的考核制度，明确员工岗位职责，重塑员工奋斗目标，让一切业务操作都有章可循，有制可依。这是我们建设流程银行的目标，也是我们防范案件发生的重要手段。三是继续加大干部员工思想建设。思想是行为的先导。随着农村信用社近几年业务的不断发展，个别干部员工思想发生了蜕变。很多干部员工为了一己私利，心存侥幸，铤而走险，最终形成案件。因此，我们要加大对干部员工的思想作风建设、加强对干部员工的思想政治建设。通过强有力的思想政治工作，统一全体员工的思想认识，振奋全员精神，激发创业热情，使干部员工都能够自觉贯彻省行的各项决策精神，为推动全省工作向前发展提供了强大的动力支撑。
二、 存在的不足及下步工作思路
通过此次学习讨论活动，我深刻的总结和剖析了自己的不足：一是过于着眼业务，从而部内其它工作统筹规划不足;二是有时性子过急，容易让其它干部和员工产生误解。为做好履职尽责工作，避免上述存在的问题，我在今后的工作中要着重做到以下几点：
(一)对事业忠诚，对基层负责，做一名合格的党员干部。通过学习和讨论，我深刻的感受到树立正确的人生观、价值观是一个党员干部员工首要的任务。近几年，案件的频频发生，就是因为有很多党员干部员工思想发生了蜕变。以权谋私，私欲膨胀，世界观、人生观、价值观扭曲，最终导致案例发生，自己也断送了一生的前途。党员干部员工在履职时，要坚定不移地贯彻执行省行的各项方针政策和工作部署，严格遵守各项规章制度，严格按规定、按程序办事，坚决防止和纠正有令不行、有禁不止以及推委扯皮等现象。要做到思想端正，把个人的追求融入到省行的事业之中，正确对待权力、金钱、名利，努力做到无愧于省行党委寄予的厚望。
(二)深入基层，加强调研，了解基层行社的实际需求。
与传统存、贷款业务相比，电子银行业务是一项新兴业务。如何使电子银行业务能够更真实、更充分的满足客户需求，我要致力于做到 “四要”和“四不”。“四要”指的是要充分调研，了解基层真实想法;要结合实际，满足客户金融需求;要学会协调，与银监部门、人民银行及其它地方性金融机构经常沟通;要紧跟时代要求，不断推出新产品、新服务。“四不”指的是不坐家空想，要走出门去调研;不原地踏步，要勇于创新;不妄自菲薄，要虚心交流;不闭门造车，要走出学习。通过一系列的措施，突出省行的管理、指导、协调和服务职能，为各项业务的开展打好基础。
(三)严于律已，求真务实，做一名合格的领导干部。严于律已，宽以待人，是我一直秉承的态度。作为省行的一员，我更是要严格要求自己，认真履行职责，对上级领导负责，对基层负责，对部内员工负责。要严以律己，洁身自好，不为金钱所惑，不为名利所诱，不奢侈浪费，不追求享受，自觉抵制腐朽思想文化和生活方式的影响;在工作上吃苦耐劳，不畏艰险，始终保持良好的锐气，不屈不挠，勇往直前，认真履行好职责，坚决同腐败现象作斗争;在行动上深入实际，联系群众，全心全意为基层行社、为员工提供服务。只有这样，才能称之为一个称职的领导干部，才能在自己的履职践诺行动无愧于领导，无愧于员工，无愧于自己。
(四)夯实工作基础，筑牢风险防线。高度重视业务基础管理，提升风险防控水平。一是夯实业务管理基础，规范业务操作。建立健全各项规章制度，统一业务操作标准，突出基层行社按章操作管控。二是强化合规经营意识，严控违规风险。要加强合规管理，梳理各项业务风险点，落实管理责任，严格执行岗位制约，坚决杜绝违规经营行为。三是加大业务检查的力度。将业务检查与业务督导有效结合起来，切实提高专业化管理水平。加大稽核审计检查监督力度，形成有效的风险防控机制。四是加大培训力度。电子银行业务是一项新兴业务，要加大对新业务的培训力度，形成常规性、常态化的培训机制，充分发挥电子银行业务培训师团队的力量，将新产品、新服务有效推广落地。
(五)加大创新力度，突出条线特色。银行卡和电子银行渠道建设是向现代银行转型的重要标志之一。为了加快向现代银行转型，我要着重从条线建设上加大创新力度，突出特色。一是推进四位一体的电子银行渠道建设，开发和完善自助银行、电话银行、网上银行、手机银行产品，丰富和扩大吉卡的品种和功能，有效实现柜台业务的延伸，在虚拟渠道上满足高端客户的业务需求。二是积极推进电话银行向现代银行客户服务中心转型。在服务方式、管理体制、考核机制、经营模式等方面进行创新，建立产品服务多元化、业务管理专业化、考核方式绩效化、综合收益多样化、运作模式市场化的经营管理体系。三是改善收入结构。通过提供差异化产品和服务，创造多元化的收入渠道，结束单一的存贷利差经营时代，扩大中间业务收入来源。四是加强条线建设，突出条线特色。要加大对银行卡、特约商户、ATM机、网上银行的条线建设，建立专业化的产品研发和产品推广队伍，形成条线特色，为银行卡及电子银行业务的发展奠定良好基础和保障力量。
第五篇：王明宇银行合规建设提升年心得
2012年是银行业“合规建设提升年”。 近日，我行全体职工在全行组织开展“合规文化建设”大讨论活动，组织了一系列的活动，通过签订“合规建设承诺书”，不断增强员工合规理念，强化合规意识，提高合规经营的自觉性。本人通过这次的学习活动总结了以下心得：
一 .合规建设必须有完善的管理制度体系，必须有不断构建合规文化宣讲教育常态机制作为基础，我们必须找出全行上下在合规管理和合规文化建设中存在的突出问题，从教育、制度、执行、监督、整改、奖惩等方面进行深入讨论，促进合规文化深入推广根植，保障全行各项业务又快又好的发展。合规建设不但是为农行，而且是为他人，更是为自己，“合规是严肃的爱，是一种对每个人负责任的爱”。
二 .我们要着力解决思想认识不到位、制度执行不到位、监督检查不到位、以信任代替管理，以感情代替原则，接受合规约束、养成合规习惯的良好氛围，促进合规文化推广的根植。合规文化宣讲的成功实践证明，无论做什么事，只要瞄准目标，认真抓，认真做，就能取得事半功倍。合规就像红绿灯，你遵守它，它就会保护你。很多人都认为一提到合规，就觉得受到了束缚、业务不好做了、发展也受到了影响，在接受合规管理时总会自觉或不自觉地产生这样或那样一些抵触情绪。但是我们要明确这点“合规文化是立行之本，经
营之本”，合规与业务发展不是矛盾的、更不是对立的。合规像红绿灯一样维护着业务发展的秩序，担负着为经营管理保驾护航的职责和使命。
三 在我们的身边有很多真人真事，各种案例都反映了合规建设的重要性，十次小的违规操作可能造成一次较大的飞行故障，百次较大的故障可能酿造成一次打的飞行事故，十次大的飞行事故就可能造成一次空难。这就要求我们从根源上控制风险，杜绝违规操作，不给“事故”留下任何可乘之机。只有这样，才能保障我们的事业在合规大道上又好又快的发展。我们要经常参加一些“学内控制度，创合规文化”的活动，真正的使合规文化融入我们员工的日常行为，融入具体的业务活动，为全行业务实现又好又快发展奠定了坚实的合规基础。
四、增强合规文化教育，是提高经济效益的需要。增强合规文化教育的首要目的，是经由过程提高企业的凝聚力、向心力，降低金融风险，实现企业效益的最年夜化。工作中，应该做到“三要”。一要树立正确指导思惟。要在追求盈利的同时正视资金的平安性和流动性，防止呈现为了片面追求高速营业增添而轻忽风险提防和内控机制培植的倾向。出格要防止企业炒银行的思惟。一个项目必然会引起多家银行竞争，在竞争中企业必定会提出一些不合理的前提让银行增添
贷款风险，要很好权衡利弊，切忌为了芝麻而丢了西瓜。甘愿不成长，不要盲目成长，而造成新的资金沉淀。二要成立健全各项规章轨制。要始终把轨制培植放在凸起位置，注重用轨制来约束人，用轨制规范日常行为。为此，要连系工作现实，制订并完美一系列规章轨制，坚持用轨制来规范营业经营过程，确保有章可循，切实堵住各类裂痕，防止违规行为的发生，确保每一个环节都不呈现问题。要当真借鉴国际前进前辈经验，积极运用现代科技手段，成立健全笼盖所有营业风险的监控、评估和预警系统，要正视贷款风险集中度及联系关系企业授信监控和风险提醒，正视早期预警，当真执行重年夜违约情形挂号和风险提醒轨制。要成立健全内控轨制，保证经营的平安性、流动性、效益性，成立自我调整，自我约束、自我节制的制衡机制，要在追求自我经济益处的过程中成立健全不竭自我完美的内部节制轨制，增强操作风险提防。四要坚持思惟教育。要紧紧抓住思惟教育这一主要环节，经常开展有关规章轨制的进修，有针对性地进行党风廉政教育，不竭增强依法合规经营的意识，操作金融系统身边发生的案例进行现身说法，使全体职工始终连结清醒脑子，自觉抵制各类陈旧迂腐思惟的侵蚀
五. 合规文化建设是一项十分艰巨而又意义重大的系统工程，我们大家必须再接再厉，结合日常业务工作提升年活动创新工作思想和方法，把合规文化建设各项工作深入开展
下去，为打造优秀客户满意银行提供强有力的合规文化支撑!