仓单质押相关协议

仓单质押相关协议（精选6篇）

篇1：仓单质押相关协议

仓单质押监管协议

合同编号：

质权人（全称）：

保管人（全称）：

出质人（全称）：

鉴于保管人储存出质人交付的仓储物，出具提取仓储物的仓单给出质人，并愿意对质押仓单及其项下货物承担监管责任；出质人以仓单作为借款人向贷款人办理短期信用业务的担保，就该项合作业务根据国家有关法律法规，三方当事人经协商一致，订立本协议。

第一条 质权人的权利和义务

1、出质人以仓单出质时，质权人有权要求保管人确认出质仓单的真实性、仓单上记载事项是否与仓储物实际情形相符等事项。

2、质权人有权检查质押仓单项下仓储物或者提取样品，并与保管人核实仓储物情况。

3、质权人同意出质人提取质押仓单项下部分仓储物时，应书面通知保管人，保管人凭质权人书面通知内容办理相应仓储物的出库手续。质权人允许出质人提取质押仓单项下全部仓储物或者剩余的全部仓储物的，应将质押仓单返还给出质人，并通知保管人仓单质押担保关系终止。

4、实现质权时，质权人有权直接以出质仓单项下权利折价，或者以

拍卖、变卖出质仓单项下权利的价款优先受偿，而无需经过出质人的同意。保管人应积极协助质权人实现质权，办理处置出质仓单项下仓储物的相关手续。

第二条 出质人的权利和义务

1、签署和履行本协议是真实意思表示，并经过所有必须的同意、批准及授权，不存在任何法律上的瑕疵。

2、保证在签署和履行本协议过程中向质权人提供的仓单及有关文件、资料及信息是真实、准确、完整和有效的。

3、保证对仓单及仓储物享有充分的处分权，不存在任何瑕疵、争议、诉讼（仲裁）或任何未告知质权人的第三人权益等情况。

4、向质权人提交背书完整的合法仓单，签署“同意质押”字样，并经有权人签字和加盖公章予以确认。

5、未经质权人书面同意，出质人不应将仓单申请挂失及补办，不应以转让、赠与、质押或其它方式处分仓单及仓储物。

6、同意保管人向质权人提供出质人在保管人仓储物的进出库、周转率等质权人需要的与仓储有关的信息和资料。

7、出质人应协助办理仓单质押手续中的相关审核、鉴定、保险等工作，并承担仓单项下的仓储费及对仓单和仓储物进行评估、保险、保管、维修保养、拍卖、变卖而产生的费用。保证按时足额支付仓储费。

8、质押期间，出质人如需部分提取仓储物，应当提前偿还借款合同项下的债务或提供等额保证金，质权人确认后按本协议附件格式向保管人出具《提货通知单》，出质人方可提货。出质人提货后，剩余仓

储物的数量以《提货通知单》的记载为准。

第三条 保管人的权利和义务

1、签署和履行本协议是真实意思表示，并经过所有必须的同意、批准及授权，不存在任何法律上的瑕疵;

2、保管人应对仓储物进行验收。保管人出具仓单的，即视为出质人已将仓储物瑕疵及需要采取特殊保管措施等有关情况告知保管人，保管人已确认仓储物的品种、数量、质量、包装等事项符合约定，且不存在超过有效储存期造成仓储物变质、损坏的情形。

3、保管人出具的仓单形式应符合质权人的要求，确认出质仓单真实、具备完整权利且与仓储物实际情形相符的，应当在出质仓单上质押背书处加盖公章和有权人签字。

4、出质仓单为提取该仓单项下仓储物的唯一合法凭证。自保管人在出质仓单上签章确认时起，至质权人书面通知与出质人质押担保关系终止时止，保管人应对质押仓单项下仓储物进行止付，并不得接受出质人对质押仓单进行挂失、变更、转让等行为，但质权人书面同意的除外。

5、保管人应当妥善保管仓储物，保管人不得将仓储物转交第三人保管。除紧急情况或经质权人书面同意外，不得擅自改变保管场所或保管方法。

6、保管人应当建立质物登记制度，定期核查仓储物，按月向质权人提供“质押物资状况检查报告”和“质押物资变动情况表”；质权人需要查验仓单项下的货物时，保管人应予以配合。

7、质押止付期间出现以下情形的，保管人应当及时书面通知质权人：

（1）仓储设施发生事故危及仓储物安全；

（2）仓储物有可能变质或发生其他损坏；

（3）保管人与出质人发生争议；

（4）出质人欠交仓储费；

（5）未经质权人书面同意，出质人要求提货或以挂失、变更、转让等方式处分质押仓单；

（6）第三人对质押仓单项下仓储物主张权利；

（7）有权机关对质押仓单项下仓储物采取查封、扣押等强制措施；

（8）其他可能影响质权人实现质权的情形。

8、出质人违反仓储合同约定，有欠交仓储费等不履行债务情形的，保管人不得留置仓储物，也不得与出质人约定以仓储物抵销仓储费等债务。

9、保管人应积极协助质权人实现质权，办理处置出质仓单项下仓储物的相关手续。

第四条违约责任

1、质押止付期间，保管人违反本协议允许出质人提取、变更或转移仓储物、为出质人办理质押仓单挂失、更改、注销或背书转让的，保管人应在质押仓单价值范围内对相应借款合同项下的全部债务承担连带责任。

2、质押止付期间，保管人违反其在本协议项下其他义务，致使质押仓单或其项下货物价值减少的，应在该等价值减少的范围内对相应借

款合同项下的全部债务承担连带责任。

3、各方当事人违反本协议其他约定，或者因不当履行给其他当事人造成损失的，依法承担赔偿责任。

4、出质人、保管人违反本协议约定的义务时，质权人有权立即终止本协议。

第五条争议解决

本协议履行中发生争议，可由各方协商解决，也可按以下第种方式解决：

1、诉讼。由质权人住所地人民法院管辖。

2、仲裁。提交（仲裁机构全称）按其仲裁规则进行仲裁。

在诉讼或仲裁期间，本协议不涉及争议的条款仍须履行。

第六条其他事项

1、出质人与保管人之间的权利义务关系，适用其双方签订的仓储合同约定，但保管人、出质人不得以该仓储合同对抗质权人。质押止付期间，保管人依法或依照仓储合同约定终止仓储合同前，应书面通知质权人，仓储合同的终止不影响仓单质押的效力。

2、质权人接受仓单质押的，可与出质人另行签订权利质押合同。本协议未约定或约定不一致的，出质人与质权人的权利义务关系以该质押合同的约定为准。

第七条合同的生效及份数

本协议自各方签字或盖章之日起生效。本协议一式份，各方当事人各

份，效力相同。

第八条提示

质权人已提请保管人和出质人注意对本协议各条款作全面、准确的理解，并应保管人和出质人的要求做了相应的条款说明。签约各方对本协议的含义认识一致。

质权人（签章）保管人（签章）

负责人法定代表人

或者授权代理人或者授权代理人

出质人（签章）

法定代表人

或者授权代理人

签约日期：年月日

签约地点：

篇2：仓单质押相关协议

编号：

仓单质押协议

第一章总则

第二章各方声明及保证

第三章被担保的主债权的种类及数额

第四章质押期限

第五章质押担保的范围

第六章质物的设定

第七章质物的移交和保管

第八章质物的处分

第九章三方的权利和义务

第十章保险

第十一章违约责任

第十二章不可抗力

第十三章质押登记

第十四章争议的解决

第十五章合同的生效、变更、解除和终止

第十六章附件

第十七章附则

出质人：

住所：

邮 政 编 码：

法定代表人：

经办人：

电话：（以下简称甲方）

传真：

开户 银 行：

帐户：

质权人：xx银行（以下简称乙方）

住所：

邮 政 编 码：

法定代表人：

经办人：

电话：

传真：

开 户 银 行：

帐户：

仓储方：（以下简称丙方）

住所：

邮 政 编 码：

法定代表人：

经办人：

电话：

传真：

开 户 银 行：

帐户：

第一章总则

为了确保（日期）(下称主合同债务人)与xx银行（下称主合同债权人)签订的号《》(以下简称主合同)的履行，甲方愿意以其所

拥有的仓单出质，为主合同债务人与主合同债权人之间所形成的债务关系提供质押担保。

乙方经审查，同意接受甲方提供的质押担保。为明确甲、乙双方的权利、义务，本着平等互利的原则，依照国家有关法律法规之规定，特制订本合同。

第二章各方声明及保证

第一条 甲、丙方作为本协议中的出质人和仓储方，就本协议做出如下声明及保证：

1.保证甲方是本协议项下的仓单（以下简称“质物”）完全的、有效的、合法的所有者；

2.保证本协议项下的质物不存在所有权方面的争议，并保证设立关于本协议项下的质押不会受到任

何限制；

3.甲、丙方声明：本协议签订前未对本协议项下的质物做出过任何处分，特别是未设立过任何质押、抵押，该质物及仓单对应的仓储货物（以下简称“仓单标的”）之上亦不存在任何其它第三者权利；丙方在收到

乙方签发的“停止转让通知书／停止过户通知书”（格式见附件）后，依照本协议约定解除质押前，未经过乙方

书面表述同意，甲、丙方不对质物标的作任何形式及方式上的转移和转让，或再质押任何第三方，或以任何其

他形式或方式处置质物标的。质物标的出库必须提供盖有乙方公章的“出库通知书／过户通知书”（格式见附件）

方可办理；

4.甲、丙方声明自愿签订本协议，并具有所有必要的权利与授权签署本协议并履行本协议项下的义

务。

5.质押期间，丙方严格按照《仓储合同》对质物标的进行仓储及保管，保证质物标的的数量和质量

与甲方交付质物时质物上列明的数量和质量一致，因丙方保管原因造成质物标的数量减少或质量问题，由甲方

负责补足，丙方亦应按照其与甲方签定的《仓储合同》的约定补足质物标的，同时通知乙方变更质物清单；

6.如乙方认为质物标的应办理保险，甲、丙方应保证已对质物标的进行了足额综合保险，若依本协

议解除质押前保险到期，甲、丙方负责办理续保；

7.丙方同意放弃基于其与甲方签定的《仓储合同》而形成的留置权。

第二条乙方作为本协议的质权人，在协议有效期内未经乙方书面同意，甲、丙方将本协议项下的质物或质

物标的转移和转让或再质押给任何第三方或以任何其他方式处置质物或质物标的，其行为无效，乙方仍可对质

押的质物行使权利。任何第三人对乙方在本协议项下的权利产生侵害，乙方有权提起诉讼。

第 三章被担保的主债权的种类和数额

第三条甲方所担保的主债权种类及数额与主合同项下的债权种类及数额相同，主债权种类及数额为(金额

采用大写方式)。

第四章 质押期限

第四条质押期限自本合同生效之日起至主合同项下全部债务清偿之日止。

第五章 质押担保的范围

第五条甲方质押担保的范围包括主合同项下的债务本金、利息、复利、手续费、违约金、损害赔偿金、保管费用、实现质权的费用(包括但不限于诉讼费、律师费、差旅费)和所有其他应付费用。

第六章 质物的设定

第六条本合同项下的质物是仓单，仓单号码为：。仓单标的是存放于丙方仓库位置的净重为吨的，其具体状况详见质物清单(附件1)。根据甲、乙双方确认，在本协议签章即

刻，本协议项下质物标的单位价格为（币种）元/吨，价值元（大写），授信质押率为。

第七条如本合同项下的质物需经登记，其登记机构为：，登记证明作为本合同附件。



第七章 质物的移交和保管

第八条本合同项下质物应于日由甲方交付乙方。乙方根据本合同有关规定进行验收。

第九条本合同项下的质物的所有有效证明和资料凭证均由甲、乙双方确认封存后，由甲方交与乙方保管。



第八章 质物的处分

第十条乙方在处分本合同项下质押的权利时，有权采取如下方式：

1、依据有关法律规定，对质押的权利进行转让或许可他人使用，以取得转让费、许可费优先受偿。

2、依据有关法律规定，将出质人质押的仓单，兑现价款或提取货物，以优先受偿。

第十一条在主合同债务人违反主合同的规定或发生任何第十五条所列事项时，乙方有权随时处分质物，乙方对本合同项下质物的处分权利包括部分处分权和全部处分权。

第十二条乙方依据本合同处分质物时，甲方、丙方应给予配合，不得设置任何障碍。

第九章 三方的权利和义务

第十三条甲方权利和义务：

1、甲方应向乙方提供有关本合同项下的质物的所有权的有效资料。

2、甲方有义务定期、每（时间）一次将质物标的的市场行情通知乙方，并有义务在市场行情变

动较大时随时和及时的通知乙方。

3、甲方承担本合同项下有关的各项费用，包括但不限于律师服务、财产保险、鉴定、估价、登记、过户、保管及诉讼的费用。

4、在本合同有效期内，甲方不得将本合同项下的质物做出馈赠、转让、再抵押或任何其它方式的处分。

5、在本合同生效后，甲方如发生分立、合并，由变更后的机构承担本合同项下的义务。

6、在质权受到或可能受到来自任何第三方侵害时，甲方有义务及时通知乙方并协助乙方免受侵害。

7、在主合同债务人清偿了主合同项下的全部债务后，甲方有权要求解除本合同项下的质押。

第十四条乙方权利和义务：

1、乙方有权对甲方开展授信调查和审核，对甲方提供的质物标的进行核实，对甲方的经营、销售及库存各

方面情况进行检查和监督；乙方有权指定甲方将销售款项全额解入指定帐户并依照本协议约定处置；乙方对甲

方的授信申请行使批准权并对质物拥有优先受偿权。

2、出现下列情况之一的，乙方有权处分本合同项下的质物：

（1）质押期间，主合同项下债务未到期之前，如遇市场行情变动使质物标的价值下降而使质押率超过时，甲方未在三日内偿还部分贷款本金或者补足相应的保证金以确保质押率恢复到以下；

(2)依主合同约定债务人违约，主债权人宣布主债权提前到期；

(3)主合同债务人在本协议有效期内被宣告解散、破产；

(4)主合同约定的履行债务期限已到，而主合同债务人未依约归还债务本金、利息及其他费用；

(5)主合同债务人与第三人发生诉讼或仲裁时，导致主合同债务人存在无力向乙方偿付债务本金、利息及其他费用的可能性；

(6)出现使乙方在主合同项下的债权难以实现或无法实现的其他情况。

3、乙方处分本合同项下质物的所得，不足以偿还本合同质押担保范围内的全部债务的，乙方有权依法另行追索；偿还本合同质押担保范围内的全部债务后还有剩余的，乙方应将剩余部分退还给甲方。

4、乙方有权要求甲方协助以避免质权受到来自任何第三方的侵害。

5、乙方负有妥善保管质物的义务。

第十五条 丙方的权利和义务：

1、质押期间，丙方有义务严格按照《仓储合同》对质物标的进行仓储及保管，有义务接受乙方货物进行日常查验；

2、如主合同项下债务发生逾期或垫款，乙方有权要求丙方协助处理仓单。

第十章 保险（本章仅适用于质物标的办理保险的情况）

第十六条甲方在本合同签订以前，应到乙方指定或认可的保险公司办理质物标的的全额保险手续。

第十七条在本合同解除或中止之前，乙方为该项保险的第一受益人，保险合同不应有任何限制乙方权益的条款。

第十八条在本合同解除或中止之前，甲方不得以任何理由中断或撤销保险。如保险中断或保险期满甲方未及时办理续保手续的，乙方有权代为办理续保手续，一切费用由甲方承担。

第十九条在本合同解除或中止之前，甲方应将质物的保险单据交由乙方保管。

第二十条保险期限必须长于主合同债务履行期限三个月。

第十一章 违约责任

第二十一条本合同生效后，甲、乙、丙三方当事人均应履行合同约定的义务，任何一方不履行或不完全履行本合同所规定义务的，应当承担相应的违约责任，并赔偿由此给对方造成的损失。

第二十二条甲方未按乙方要求提供有关质物的完备手续和真实资料的，或者隐瞒质物存在共有、争议、被查封、被扣押、被监管或已经设立抵押、质押等情况而给乙方造成损失的，应给予赔偿。

第二十三条乙方因保管不善致使质物灭失或毁损的，应承担民事责任。

第二十四条因丙方保管不善造成质物标的数量减少或质量问题，由甲方负责补足，丙方亦应按照其与甲方签定的《仓储合同》的约定补足质物标的，同时通知乙方变更质物清单。

第十二章 不可抗力

第二十五条不可抗力指订立本合同时不能预见，对其发生和造成的后果不能避免并不能克服的情况。

第二十六条本合同如因不可抗力必须作一定修改补充的，甲方保证任何改变将不会免除或减少甲方在本合同中所承担的责任和义务，不影响或侵犯乙方在本协议项下的所有权益。

第十三章 质押登记

第二十七条本合同项下的质押如依有关法律法规之规定应当办理出质登记的，则甲方必须在合同签订之日起日内到有关权利质押合同登记机构办理权利出质登记手续。



第十四章 争议的解决

第二十八条甲、乙、丙三方在履行本合同中发生的争议，首先由甲、乙、丙三方协商解决。如协商不成的，则在乙方所在地法院以诉讼方式解决。

第十五章 合同的生效、变更、解除和终止

第二十九条本合同自甲、乙、丙方三方法定代表人或其委托代理人签章并加盖公章后，自质物移交乙方占有之日起生效。

第三十条本合同独立于主合同，不因主合同的无效而无效。

第三十一条本合同生效后，甲、乙、丙三方任何一方不得擅自变更或提前解除本合同。如本合同需要变更或解除时，应经甲、乙、丙方协商一致，并达成书面协议，书面协议达成之前，本合同各条款仍然有效。

第十六章 附件

第三十二条本合同未尽事宜，甲、乙、丙三方可另行约定达成书面协议，作为本合同附件。本合同附件是本合同不可分割的组成部分，与本合同正文具有同等的法律效力。

第三十三条本合同的附件包括(但不限于)：

1、质物清单

2、停止转让通知书／停止过户通知书

3、出库通知单／过户通知书

4

5

第十七章 附则

第三十四条本合同正本一式份，甲方份、乙方份、丙方份，方份，其法律效力相同。

第三十五条 本协议于（日期）由甲、乙、丙三方于（地点）签订。

甲方（盖章）：乙方（盖章）：丙方（盖章）：

法定代表人：法定代表人：法定代表人：

篇3：仓单质押相关协议

一、仓单

(一) 仓单的概念

1. 仓单的定义

仓单是指由仓储保管人填发的证明寄托人寄存物品的凭证 (单据) 。

2. 仓单的释义

(1) 仓单是保管人向存货人开具的证明已经按照仓单所载状况收到货物的凭证, 合同法规定, 存货人交付仓储物的, 保管人应当给付仓单。

(2) 仓单是提取仓储物的凭证, 合同法规定, 存货人或仓单持有人应当凭仓单提取仓储物。

(3) 仓单上记载的内容应与实际相符, 合同法规定, 保管人验收后, 发生仓储物的品种、数量、质量不符合约定的, 保管人应当承担损害赔偿责任;如果仓单上记载的内容与实际不符, 保管人仍应按仓单上所载文义履行责任。

(4) 仓单可以转让, 合同法规定, 存货人或仓单持有人在仓单上背书并经保管人签字或盖章的, 可以转让提取仓储物的权利。

(5) 权利质权的设定应当遵循权利让与的规则, 所以, 以仓单出质时, 除当事人之间的出质合意、背书和交付外, 应当经过保管人的签字或者盖章才能生效。

3. 仓单记载的主要内容

《合同法》第三百八十六条规定, 保管人应当在仓单上签字或者盖章。仓单包括下列事项:

(1) 存货人的名称或者姓名和住所;

(2) 仓储物的品种、数量、质量、包装、件数和标记;

(3) 仓储物的损耗标准;

(4) 储存场所;

(5) 储存期间;

(6) 仓储费;

(7) 仓储物已经办理保险的, 其保险金额、期间以及保险人的名称;

(8) 填发人、填发地和填发日期。

4. 仓单的生效

仓单的生效必须同时具备以下两个条件:

(1) 保管人须在仓单上签字或者盖章

保管人在仓单上签字或者盖章表明保管人对收到存货人交付仓储物的事实进行确认。

(2) 仓单须包括一定的法定必要记载事项

前面所述, 仓单包括八项内容:其中, 第一项、第二项、第四项、第八项共计四项为绝对必要记载事项, 不记载则不发生相应的证券效力。其余四项属于相对必要记载事项, 如当事人不记载则按法律的规定来处理。

综上所述, 仓单是物流仓储业务中的一个基本概念, 不仅是仓储企业向存货人提供的提货凭证, 也可以转让作为交易和抵债的权利凭证, 还可以质押给银行作为其融资授信的担保;同时, 仓单是一种有价证券, 要行使仓单上的权利, 必须以持有仓单为必要。

(二) 仓储货物的入库凭证

1. 仓储货物的入库凭证分类

在实际操作中, 出具的货物入库凭证有两种:一是针对期货, 向存货人出具仓单, 人们通常称为标准仓单, 也叫期货仓单, 它可以真实地反映仓单所要求的各种要素, 由期货交易所直接出具或委托交割仓库出具;二是针对非期货, 仓储企业向存货人出具的是库存表、存货单、提货单等证明存货人可以提货的相关凭证, 而没有出具仓单, 这是仓储业的行业惯例。

相对于期交所的“标准仓单”, 人们推出了“非标准仓单”概念, 但其只在开展仓单质押监管业务时才出具, 日常仓储业务是按行业惯例操作。

出具的仓储货物的入库凭证如图:

2. 仓储企业按行业惯例操作而没有出具仓单的原因分析:

(1) 仓单要求明确货物质量, 在实际操作中物流企业很难做到, 如电视机的验收, 是在外包装完好的情况下, 按外包装载明的信息验收, 而并不知道电视机具体的品质、性能等, 更不知道其价值;再如优特钢, 其成分和含量, 需要国家规定的权威检测部门认定, 物流企业只是抄牌验收。

(2) 仓单要求按单提货, 一是对于不等重的货物要分割提取非常难, 如50吨一个仓单, 当提取的货物是49.5吨时, 很难处理;二是对于分次提取也很难处理, 如50吨一个仓单, 今天提20吨, 5天后提30吨。

(3) 由于提货人每次都要拿仓单去提货, 对于仓单持有人、提货人、仓库不在同一地点的, 提货很不方便, 因此, 仓单不适用于进、出库频繁的货物, 只适用于较长时间不动的货物, 如期交所交割货物。

(4) 对仓单背书转让不认同, 绝大部分企业不承认物流企业出具的转让仓单, 而是与仓储企业签订仓储合同, 将购买来的货物变到自己名下, 购买企业认为这样比仓单背书转让更安全。

(5) 由于仓单是提货凭证, 仓单持有单位对仓单的保管都非常严格, 有的跨部门统一管理, 都有规范的存取流程, 管理难度较大。

(6) 对于仓储业务的诉讼案例, 均支持仓储企业出具的相关存货凭证, 没有否认这种行业惯例的合法性。

(三) 标准仓单的运用

1. 期货仓单形式与出具主体

目前, 我国在上海、郑州、大连有三家期货 (商品) 交易所, 其基本情况如图:

2. 普通标准仓单的运用

普通标准仓单是为了区分保税标准仓单和完税标准仓单而定义, 就是通常所讲的标准仓单, 因此, 以下简称为标准仓单。

(1) 标准仓单的定义

标准仓单是指交割仓库完成入库商品验收、确认合格并经交易所注册, 可用于证明货主拥有实物或者可予提货的财产凭证。

(2) 标准仓单的生成和注销

标准仓单生成和注销, 主要包括以下几个方面:一是交割预报, 客户向交割仓库预报拟存商品数量, 向交割仓库缴纳交割预报定金;二是交割商品入库, 交割仓库对免检商品的重量、包装、相关单证等进行验收, 对需检验商品进行抽样工作, 货主应到场监督, 验收结果须经双方认可;三是标准仓单注册, 交易所接到交割仓库提交的标准仓单注册申请后, 予以注册, 只有交易所注册的标准仓单, 方可适用于与期货相关的业务;四是标准仓单有效期, 标准仓单到期日前未办理注销手续的, 交易所可在到期日将其注销, 由此造成的一切损失, 由标准仓单持有人承担;五是标准仓单的流通, 是指标准仓单的交割和转让, 处于冻结状态和充抵保证金状态的标准仓单不能流通;六是标准仓单注销, 指标准仓单持有人直接或者委托会员到交易所办理标准仓单提货手续的过程。

(3) 标准仓单的特点

标准仓单具备普通仓单所具有的各种特征的同时, 还具有以下特点:一是统一品质, 标准仓单对应货物的登记、质量、有效期等一系列指标, 由交易所统一规定, 并在交易市场上公示;二是统一管理, 交易所对各自上市品种的标准仓单实行统一管理, 可有效保证标准仓单对应货物的品质及交易的顺利进行;三是统一有效期, 到期后注销或按照交易所规定重新注册申请;四是指定交割仓库, 标准仓单对应的货物必须存放于交易所指定的交割仓库;五是标准仓单在交易所注册、交割、转让、交易、注销, 是在封闭状态下运行的。

3. 保税标准仓单和完税标准仓单的运用

(1) 保税标准仓单的定义

保税标准仓单是指由保税交割仓库按照期货交易所规定的程序签发的, 在期货交易所标准仓单管理系统中生成的用于提取保税交割货物的凭证。

(2) 保税标准仓单与普通标准仓单的主要区别

保税标准仓单是针对存于保税交割仓库的保税交割货物出具的仓单, 普通标准仓单不是针对保税货物也不在保税库。

企业可以自行办理报关纳税手续, 也可以委托海关准予注册登记的报关企业办理报关纳税手续。

(3) 完税标准仓单与保税标准仓单的差异

完税标准仓单是保税标准仓单办理完关税后的标准仓单, 与保税标准仓单相比, 有以下三点差异:一是注销仓单后, 前者变成了一般贸易货物, 后者变成一般保税贸易货物;二是前者可以直接提货, 后者需进口, 完成报关手续才能提货;三是在出口时, 前者需完成报关出口手续, 后者需完成出境备案手续。

二、仓单质押 (监管) 的应用

(一) 标准仓单质押的应用

标准仓单有无纸化 (电子) 仓单和有纸化仓单两种, 其质押的流程大体相同, 一是无纸化时, 银行与借款人、期货经纪公司签订三方协议, 交割仓库需另外确定货物库存情况, 有纸化仓单直接签订四方协议;二是质押权利凭证的过户登记;三是银行发放贷款;四是质押期结束时收回贷款本息或处置仓单。

银行一般采用以下方式中的一种拥有仓单或拥有仓单的处置权, 一是借款人授权, 期货经纪公司协助到交易所冻结仓单, 仓单的处置权归银行所有;二是银行在交易所开设会员特别席位, 仓单的所有权过户到银行名下;三是银行在期货经纪公司开立法人账户, 通过仓单过户, 实现仓单真正意义上的占有。

银行为了规避价格下跌等因素形成的风险, 有时增加回购担保方为质押合同的执行提供保证, 出质人不能在合同到期履行质押合同时, 回购担保方应先期履行并取得相应的追索权。

由于标准仓单的质押是在期交所的封锁状态下运行, 质物权属清晰、品质有保证、运行程序规范、质物存放在交割仓库、出质人的违约成本高, 因此, 标准仓单质押的风险很低。同时, 由于其仅限于期交所的会员, 标准仓单质押的业务量很小, 适用面较窄。

(二) 非标准仓单质押的应用

非标准仓单是相对于标准仓单 (期货仓单) 而言的, 是非期货状态下使用的仓单, 法律上并没有这个概念;在开展非标准仓单质押监管业务时, 物流公司出具非标准仓单, 与标准仓单不同的是通过银行、出质人、物流公司三方监管协议的约定, 银行可以用其他的解押指令放货, 仓单不再作为提货的唯一凭证。

1. 普通非标准仓单质押、解押业务流程

普通非标准仓单是为了区分保税非标准仓单和存货非标准仓单而定义, 就是通常所讲的非标准仓单, 因此, 以下简称为非标准仓单。

(1) 非标准仓单的质押流程

出质人将其合法所有的货物存入物流公司 (监管人) 仓库, 物流公司据此开出以出质人为存货人的仓单, 出质人将仓单背书质押, 经物流公司确认后移交给银行 (质权人) , 银行据此发放贷款, 物流公司按照协议约定监管该仓单项下的货物。未经银行书面通知, 仓单不得补办和挂失。

(2) 非标准仓单的解押流程

部分解押:当出质人申请解除质押的货物不足一张仓单时, 有两种解押方式:一是由银行和出质人向物流公司提供仓单和《解除部分质押通知书》予以提货, 物流公司对仓单项下的剩余货物按照质押流程重新办理仓单质押;二是银行向物流公司签发《解除部分质押通知书》予以提货, 直至仓单项下可以提取的货物为零, 表明该张质押仓单全部解押, 银行将仓单原件以特快专递或亲自送达的方式交予物流公司。

全部解押:当出质人向银行归还全部借款后, 银行在仓单上做出解除质押的背书并交还给出质人, 出质人就可以凭借仓单向物流公司提取仓单项下的货物。

2. 保税非标准仓单质押监管业务

是针对保税货物对应的仓单进行质押的监管业务。仓单格式一般是相同的, 质押监管流程基本相同, 只是仓单上所记载的货物是保税物资, 是尚未完税的货物。

依照《海关法》的相关规定, 未经海关允许, 海关监管的货物不得质押、抵押, 而通常情况下, 海关并不批准对海关监管物资进行质押、抵押。

针对这种情况, 一些银行以保税仓库出具的仓单做权利凭证质押, 而不是直接针对货物质押。关于保税仓单质押合法性, 目前尚存在争议。笔者认为, 海关禁止监管物资质押、抵押的目的是保障国家利益, 而在不损害国家利益的前提下, 银行的质押、抵押授信融资行为应该是有效的, 只是在出现争议时, 会影响银行优先受偿权的实现。

进口企业对海关监管的物资通常有很大的质押融资需求, 对于银行而言, 由于是在保税仓库, 又有海关的国家权利监管, 其业务风险要比普通的非标准仓单质押监管以及动产质押、动产抵押监管业务的风险小得多, 因此保税仓单的质押业务发展很快。

3. 存货非标准仓单质押监管

存货质押监管业务是指银行、出质人、物流公司三方签订监管协议, 由物流公司以存货人身份将质物存入第三方仓库, 再由物流公司开出仓单给银行的质押监管模式。

仓单格式一般是相同的, 所不同的是物流公司并没有自己保管质物, 而是由第三方仓库来完成, 物流公司是建立在对第三方仓库信任的基础上开展的业务, 由于第三方仓库的原因造成质权人不能实现时, 需物流公司先行赔付, 然后由物流公司追索第三方仓库, 因此对第三方仓库的选择至关重要。

此种业务模式主要是外资银行与外资物流公司在中国的分支机构及有外资背景的物流公司合作运行, 由于物流公司只是签订三方监管协议而不进行相应操作, 获取的监管收入又不低, 因此推进了这种模式的发展。

如果选择的第三方仓库资质较好, 只是由于文本条款等原因无法与外资银行合作, 当其得到银行认可时, 中间的物流公司将可能被取代;如果选择的第三方仓库资质较差, 则作为监管方的物流公司将面临巨大风险;因此, 该业务模式具有一定的局限性和阶段性。

4. 非标准仓单质押监管的发展趋势

非标准仓单解决了仓单分割提取和异地提取等可操作性不强的难题, 但非标准仓单也存在问题:一是法律没有非标准仓单的概念, 并且改变了仓单的提货方式;二是其质押、解押的操作方式与动产质押、解押的操作方式很相似, 很容易就被取代。非标准仓单质押监管业务在05年得到了快速发展, 在最近几年, 所占比例已明显下降, 主要集中在外资银行的业务上。那么, 非标准仓单质押监管的发展趋势是什么呢?应该讲是把非标准仓单标准化, 变成非期货的标准仓单, 解决的办法应是仓单电子化, 采用电子质押仓单的方式。

银行、物流公司、物联网企业都在进行大胆的尝试, 把质押仓单电子化, 通过网络办理质押、解押手续, 目前的操作方式有两种:一是线下评审、线上操作, 所有的项目评审工作都在线下完成, 与正常的质押监管业务相同, 质押、解押的手续在网络上完成, 其特点是安全, 但网络化程度低;二是集中评审, 线上快速放贷, 所有项目的评审集中完成, 出质人需要资金时, 由物流公司向银行出具电子仓单, 银行在短时间 (2小时) 内放贷, 其特点是网络化程度高、放贷速度快, 但网络安全性较低, 物流公司承担货权、品质认定的责任, 风险高。

随着网络安全性的加强、信用体系的完善和经验的积累, 相关问题的解决, 电子质押仓单将会得到完善。

实例介绍:非标准仓单质押监管业务

A公司是一个跨国公司在中国的分支机构, 经营的品种很多, 除了铜、铝、锌、铅、镍以外, 还有锌精矿、铜精矿、铅精矿、氧化铝等;

A公司的融资需求量非常大, 与之合作的外资银行有:法国巴黎银行、渣打银行、法国外贸银行等十余家, 总的敞口额度为10多亿元;与之合作的中资银行有:中国银行、中信银行、光大银行、工商银行、民生银行等近十家, 总的敞口额度为8.9亿元, 都是对A公司的存货质押的授信额度。

A公司将货物存储在多家物流公司, 根据自身的贸易情况以及资金需求情况, 有的放矢地进行融资。

资银行基本上采取的都是动产质押逐笔控制模式 (这里不做介绍) , 外资银行采的都是非标准仓单质押监管模式, 有三种形式:

(1) 针对存储在物流公司仓库内的货物, A公司与银行、物流公司签订三方仓单质押监管协议, 开展普通非标准仓单质押监管业务, 其流程如下:

(2) 对于进口货物, 存储在海关监管下的物流公司的保税仓库内, 由物流公司出具仓单, 并在海关备案, 三方签订协议, 开展保税非标准仓单质押监管业务, 其流程如下:

(3) 将货物存储在山东省的某国储库, 以物流公司作为存货人, A公司为提货人, 三方签订质物仓储协议, 国储库按物流公司指令存、放货物;A公司与银行、物流公司签订三方协议, 由物流公司出具仓单, 开展存货非标准仓单质押监管业务, 其流程如下:

篇4：仓单质押相关法律问题探析

关键词：物流金融 仓单 仓单质押

中图分类号:DF418

文献标识码:A

文章编号:1004-4914(2007)11-089-02

仓单质押是物流银行“融通仓（注）”业务中的一种，属于存货融资。在实践中，中小 企业的生产经营活动涉及的原材料采购与产成品销售普遍存在批量性和季节性特征，这类存 货往往占用了大量宝贵资金，仓单质押业务有效解决了中小企业融资难的问题，这是仓单质 押业务成功的主要原因。

仓单是指保管人在收到仓储物时向存货人签发的表示收到一定数量的仓储物的有价证券 。仓单质押是以仓单为标的物而设立的一种质权，它与动产质押等质权形式在质押标的物、 设立及效力等方面都有所不同，因此有其特殊性。

一、仓单及仓单质押的性质

仓单是仓储物保管人签发的一种有价证券，具有如下性质：

1.仓单是物权凭证。我国《合同法》规定：“仓单是提取仓储物的凭证”，“ 存货人或仓单持有人在仓单上背书并经保管人签字或盖章的，可以转让提取仓储物的权利。 ”合法取得仓单意味着拥有仓储物的所有权。仓单发生转移，仓储物的所有权也发生转移。

2.仓单可以通过背书方式加以转让。我国《合同法》规定，存货人或仓单持有人在仓单 上背书并经保管人签字或盖章的，可以转让提取仓储物的权利。

3.仓单为记名的要式证券，即仓单上记载有权利人姓名或名称，且法律对仓单的格式有 严格的要求。我国《合同法》规定仓单上应当载明存货人的名称或姓名和住所，此外还规定 仓单必须有保管人签字或盖章，并记载规定的事项。我国《合同法》中所规定的记载事项中 ，有的为绝对必要事项，有的则为相对必要事项。缺少绝对必要事项的仓单没有法律效力； 缺乏相对必要事项的仓单仍然有效，但须依合同法有关规定处理。

4.仓单具有无因性和文义性。仓单的无因性是指仓单权利的存在和行使不以作成仓单 的原因为要件。在仓储合同中，保管人签发仓单后，仓单持有人对保管人即可行使权利，而 对取得仓单的原因，不负证明责任。就是说，仓单持有人无论是否为存货人，都可以行使仓 单所代表的权利。另一方面，仓单又具有文义性，即仓单的权利义务仅依其上所记载的文义 而确定，不能以仓单以外的其他因素加以认定或变更。

仓单质押从性质上来看，属于权利质押。根据我国《物权法》规定，可以作为权利质押 的权利包括仓单和提单等。另一方面，仓单是物权证券化的一种表现形式，是代表仓储物所 有权的有价证券，在仓单质押中，提取仓储物的权利是仓单质押的标的权利。因此，仓单质 押在性质上为权利质押而非动产质押。

二、仓单质押的设立

根据我国《担保法》第64条、76条及81条的规定，仓单质押需具备两个条件：即（1） 以书面形式订立质押合同；（2）在合同约定期限内交付仓单。仓单质押合同自仓单交付之 日起生效。仓单质押与动产质押一样，以交付为成立要件，没有交付，质权就不能成立。

出质人以仓单设质时，应在仓单上背书，并记载“质押”字样，以证明该仓单是用于 设质，而非转移仓储物的所有权。但背书不是仓单质押成立的必要条件。以仓单出质时，如 果出质人在背书中未记载“质押”字样，质权亦告成立，但不得对抗善意第三人。

三、仓单质押的法律效力、当事人的权利与义务

仓单质押主要涉及三方当事人：即质权人（银行/债权人）、出质人（债务人）和仓储 物保管人。

（一）质权人的权利与义务

仓单质押中质权人的权利主要是留置权、质权行使权、质权保全权等，同时质权人要承 担保管和返还仓单的义务等。

1.留置权。仓单设质后，出质人应将仓单背书并交付给质权人占有。出质人（债务人） 未能全部清偿债务，质权人有权留置仓单。仓单是提取仓储物的凭证，仓单质押的质权人在 债务人未能清偿到期债务时留置仓单，从而可以凭其所占有的仓单向仓储保管人请求提取仓 储物进行处理，并优先用于清偿债务人到期债务。

2.质权实行权。仓单质押的质权实行权包括仓储物变价权和优先受偿权两个方面。设立 质权是为了担保特定债权能够顺利获得清偿，因此在担保债权到期而未能获得清偿时，质权 人有权采取措施实现质权，以此获得救济。

3.质权保全权。仓单设质后，如果仓储物遭受损失，会危及质权人质权的实现，此时， 质权人有保全质权的权利。我国《合同法》规定：“保管人根据存货人或者仓单持 有人的要求，应当同意其检验仓储物或者提取样品。”“保管人对入库仓储物发现有变质或 者其他损坏的，应当及时通知存货人或者仓单持有人。” 因此，仓单设质后，质权人有权依照《合同法》有关规定向仓储物保管人请求检验仓储物或 者提取样品，无须经出质人同意，且保管人不得拒绝。质权人在检验或者提取样品后发现仓 储物有毁损可能而危及质权的，质权人得与出质人协商并由出质人另行提供足额担保，以此 来保全质权。

4.质权人的义务。质权人的义务包括两个方面，即保管和返还仓单。质权人对仓单的 占有是因为出质人背书而取得的质权，并非仓储物所有权。质权人未妥善保管仓单将损害出 质人的利益，因此，质权人负有妥善保管仓单的义务。同时，出质人（债务人）清偿全部债 务后，质权担保目的已经实现，质权人有义务返还仓单。

（二）仓单质押对出质人的法律效力

仓单质押对出质人的效力主要表现在出质人对仓储物（质物）的处分权受到限制。仓 单一经出质，质权人即占有仓单，此时质权人取得质权；出质人仍然享有质物所有权，但由 于仓单由质权人控制因而出质人无法占有质物，因此，出质人对质物的处分权受到了限制。 出质人若想对仓储物进行处分，应当向质权人另行提供相应的担保，或者经质权人同意而取 回仓单，从而实现对仓储物的处分权。

（三）对仓储物保管人的法律效力

在仓单质押中存在两个合同关系，即存货人（出质人）与仓储保管人间之间的仓储合 同及出质人与质权人之的质押合同，这两个合同关系决定了仓单质押对仓储保管人同样有约 束力。我国《合同法》规定：“存货人或者仓单持有人在仓单上背书并经保管人签 字或盖章的，可以转让提取仓储物的权利”，这正体现了仓单质押对仓储物保管人的约束力 。具体而言：

1.仓单质押应当在出质背书后对仓储物保管人做出质通知，否则对仓储保管人不产生 效力。这主要是因为出质人将仓单交付质权人后，完全可以以挂失方式（不用仓单）提取仓 储物，从而质权人无法实现质权。因此，仓单质押应在背书后对他储物保管人进行出质通知 。

2.在做出出质通知后的仓单质押中，仓储物保管人对质权人负有协助行使质押权的义 务。当质权人的债权到期不能获得清偿时，质权人便可以向保管人出示仓单，而保管人负有 交付仓储物的义务。

注：融通仓

“融通仓”是一个集质押物资仓储与监管、价值评估、公共仓储、物流配送、拍卖为一 体的综合性第三方物流服务平台，同时也是银行、融资企业和物流公司多方合作的平台。“ 融通仓”业务一般包括两种，即仓单质押和保兑仓。

参考文献：

1． 罗齐，朱道立，陈伯铭.第三方物流服务创新：融通仓及其运作模式初探［J］. 中国流 通经济，2002（2）

2． 孙宁.仓单质押贷款的操作要点［J］. 农村金融研究，2002（3）

3． 陈祥锋，朱道立.现代物流金融服务创新——金融物流.2005（3）

（作者单位：福建华映显示科技有限公司 福建福州 350000）

篇5：仓单质押贷款授信业务协议

来源： 作者： 日期：2011-05-10

编号:

甲方(质权人): 兴业银行 分行

住所:

负责人:

联系人:

电话:

传真:

乙方(出质人、借款人):

住所： 法定代表人:

联系人:

电话:

传真:

丙方(监管方):

住所：

法定代表人:

联系人:

电话:

传真:

鉴于甲方愿为乙方提供短期融资，乙方同意将其合法所有的仓单(格式见附件1)质押给甲方，质押仓单项下货物存放于丙方监管的仓库，甲方委托丙方占有、监管质押仓单项下货物。为加强三方之间的互利合作关系，确保乙方如期归还甲方融资，经三方自愿平等协商,按照《中华人民共和国民法通则》、《中华人民共和国合同法》等法律法规，订立本协议，供合作各方恪守履行。

协议条款如下：

第一条 业务合作的基本条件

经甲方同意，乙方可按甲方信贷业务管理要求,在本协议有效期内，向甲方申请短期融资，乙方以其合法所有的仓单向甲方提供质押担保。

1、对于本协议项下的单笔信用业务，甲方均有权独立、自主地按照本身业务管理要求决定是否同意乙方的融资申请。

2、乙方提供甲方认可的质押担保，并签订相应的单笔信用业务合同和质押合同。

3、甲方发放融资之前,乙方应将质押货物运送到甲方指定的由丙方管理的仓库存放，仓库地址为：。

4、在甲方融资到期之前，金悉数存在保证金账户中，未经甲方同意，乙方不得以任何理由和任何方式动用保证金，甲方有权拒绝乙方此类申请。甲方融资到期前十日，乙方应当在相应的保证金帐户内存入足够兑付到期甲方融资的保证金。

第二条 查询和出质通知及确认

甲方和乙方共同向丙方签发《查询及出质通知书》(附件2)，将仓单出质的事实通知丙方。甲方有权对质押仓单及其项下货物进行实地查询，查询时，丙方凭甲方和乙方共同向丙方签发的《查询及出质通知书》，在核实甲方指定人员的身份后，填写一式三份的《查复及出质确认书》(附件3)，承诺对《查复及出质确认书》上所列的质押仓单项下货物按照本协议规

定履行保管和监管职责。《查复及出质确认书》加盖丙方公章后各退还一份给甲方、乙方人员，一份自存备查。

查询后，丙方出具以乙方作为货物存放人的仓单，由乙方在仓单上作质押背书后交付甲方占管，作为甲方融资的质押物，乙方应在仓单上注明“已质押给甲方，用于担保 号 合同项下债务”的字样，并加盖公章。加盖公章后的《查询及出质通知书》和《查复及出质确认书》作为甲、乙双方签订的《兴业银行仓单质押合同》的重要附件。

第三条 仓单质押解除与提货

(一)全额一次性提货

乙方可申请全额一次性提货，并须提前三天全额偿还甲方融资或全额补足保证金;甲方在仓单上注明“已于 年 月 日解除质押”的字样后将仓单交还给乙方，乙方凭此向丙方提取货物。甲方向丙方出具《质押业务终结通知书》(附件7)，通知丙方解除该《质押业务终结通知书》所记载仓储物的监管职责。

(二)分次提货

1、乙方每次提货须提前三天向甲方提交《提货申请审批表》(附件4)，并提供相当于每次提货金额 %的保证金或还款金额,甲方才予开具《解除质押通知书》(附件5)并加盖预留印鉴送达丙、丙方核对收到的《解除质押通知书》(或其传真件)有关印鉴、签字、传真机号码等，并与甲方进行电话核实。审核无误后，丙方应先将未解除质押的货物重新出具仓单，乙方应在新的仓单上作质押背书后交付甲方占管，作为甲方融资的质押物，乙方应在仓单上注明“已质押给甲方，用于担保 号 合同项下债务”的字样，并加盖公章。

3、丙方向乙方放货后应向甲方发送《质物出库通知书》(附件6)，列明乙方提取的货物名称、规格及数量等要素，由甲方核对后存档。

4、甲方有权随时以书面或口头形式向丙方了解和核对监管货物的情况，丙方应如实提供相应资料并给予甲方必要的协助和配合。

5、乙方全额偿还甲方融资后，甲方向丙方出具《质押业务终结通知书》，通知丙方解除该《质押业务终结通知书》所记载仓储物的监管职责。上述《解除质押通知书》、《质押业务终结通知书》可由甲方直接将原件送达丙方，也可采用先传真后原件送达的方式。甲方、丙方均应使用本协议第十条约定的联系传真。

第四条 甲方融资的到期清偿和逾期处理

1、甲方融资到期前十日,乙方应当及时地将足额的款项存入乙方在甲方开立的保证金账户内以备清偿。

2、甲方融资到期时，若乙方未能按时清偿，则构成乙方的违约事项,甲方可依法处置质物并以所得价款优先受偿，不足受偿部分仍可向乙方追索。

第五条 仓储合同(保管合同)到期日与主合同到期日冲突协调

仓储合同(保管合同)到期日或仓单记载的提货日先于有关信用业务合同(即主合同)履行期限的，可以按照下列办法之一处理：

1、乙方与丙方续签仓储合同(保管合同)，本协议书自动延期;

2、乙方提货，但乙方应先偿清甲方融资;

3、经甲方批准，乙方以新的仓单作质押，代替原质物;

4、甲方有权在债权清偿期届满前提取质物，并将提取的质物用于提前清偿所担保的债权或者提存，质权的效力仍然及于该提存物。仓储合同(保管合同)到期日或仓单记载的提货日后于有关信用业务合同(即主合同)履行期限的，若甲方融资到期时，乙方未能按时清偿，则甲方有权提前提取质物，并将提取的质物用于清偿所担保的债权。

第六条 甲方的职责

1、甲方应在符合银行业务管理要求的条件下，对乙方申请的融资业务予以受理和审批。

2、甲方认为必要时，有权随时或定期对质押仓单项下货物的监管情况或销售情况进行检查或核对，乙、丙双方应予以积极的配合及协助。

3、甲方应向丙方提交预留印鉴的签字样本，若有权签字人变更，甲方应书面通知丙方。

4、若甲方融资出现逾期，则甲方可依法处置质物，所得价款可优先用于支付乙方因该笔质物拖欠丙方的仓储费用(保管费用)和监管费用。

第七条 乙方的职责

1、乙方应于质押仓单项下货物到达仓库前至少24小时传真通知甲方和丙方预计入库的信息，包括货物数量、型号、运输公司及预计到达时间等。同时，乙方应对货物验收入库前的数量和质量负责，并保证货物包装符合国家或专业标准规定。

2、乙方应按甲方要求对存储期内的质押仓单项下货物足额投保综合财产险及其他甲方认为有必要投保的附加险种，按时缴纳保费，并以甲方为第一受益人。

3、乙方应保证质押仓单及其项下货物为乙方合法所有，对其拥有完整的所有权。乙方应当提供足以证明货物所有权及数量质量(品质)的资料(包括但不限于购销合同、增值税发票、报关单、货运单、质量合格证书、商检证明、货物检验检疫证明等，并对所提供资料的真实性、有效性负责;若因货物所有权瑕疵，给甲方或第三人造成损失的，方。由乙方承担赔偿责任。质物有隐蔽瑕疵，给甲方或第三人造成损失的，由乙方承担赔偿责任。

4、乙方应保证所提供的质押仓单及其项下货物，不存在任何法律上的瑕疵，包括但不限于无税务、海关、工商、商检以及环保等方面的法律瑕疵。若质押货物出现上述法律上的瑕疵，甲方有权立即停止乙方授信额度的使用，并要求乙方以及担保人立即偿还已使用的融资额度。

5、乙方应按时向丙方支付质押仓单项下货物的仓储费用(保管费用)和监管费用，同意并无条件接受甲方和丙方对质押仓单项下货物的监管，保证在质押期间不擅自提货或串换货物。

6、乙方应按甲方要求及时处理临近失效期和有异状的质押货物或质押仓单项下货物，并积极配合甲方处置质物。

第八条 丙方的职责

1、丙方有义务接受甲方对质押仓单及其项下货物的实地查询，在查询时须核对甲方指定人员的身份。

2、丙方保证，其对存放监管质物的场地或者仓库拥有完全的，排他的所有权或使用权，不存在任何法律上的瑕疵。若由于存放监管质物的场地或者仓库的权属存在法律上的瑕疵影响丙方监管责任的履行，丙方应承担相应的赔偿责任。

3、丙方保证认真做好仓储货物统计工作，建立完善的仓库库存管理系统，保障货物不因丙方及其聘用人员的过错、失职造成监管货物毁损、失少和损耗(自然损耗除外)，否则应承担赔偿责任。丙方使用自有仓库行使监管职责情况下，因货物仓库安全原因造成监管货物毁损、失少和损耗(自然损耗除外)，丙方应承担赔偿责任。本款所称货物仓库安全系指货物仓库的防震、防水、防潮、防火、防盗抢等预防自然灾害和人为恶意行为的能力与措施，不可抗力原因除外。

4、丙方对乙方提供的货物所有权情况不负审查义务。丙方对乙方提供的质物数量、质量的审查以单据审查、外观审查及表面审查为原则进行;甲方或丙方有权要求乙方提供质物的检验报告，检验报告所涉及的相关费用由乙方承担。

5、根据甲方要求或自身管理的目的，丙方应对货物的库存定期或不定期进行盘点，每次盘库应制作盘库库存明细表，由仓库负责人签章确认。

6、丙方对于甲方出具的《解除质押通知书》、《质押业务终结通知书》的审查应以甲方预留印鉴为准，并以电话方式就提货内容同甲方再次核对。如丙方多发或错发监管货物，由丙方

按《查复及出质确认书》上的货物价格承担赔偿责任，赔偿款交甲方提存。

7、丙方出具的仓单应按照《合同法》规定记载完整，并对出具的仓单承担真实性、有效性和唯一性的责任。未经甲方同意，丙方不得接受乙方或其他任何第三人对仓单进行挂失、转让、重复质押、注销等任何变更手续。

8、丙方未足额收取相关费用前，享有对与未收取费用相对等额度质物的留置权，并仅有权在此额度内拒绝办理质物的提货手续。乙方延迟支付仓储费用(保管费用)和监管费用的，不能作为丙方减轻、免除货物保管和监管责任的理由，也不能以此阻挠、干涉、妨碍甲方行使质权。

9、发生以下情形之一种或数种的，丙方应立即书面通知甲方和乙方：(1)监管货物毁损、灭失、变质;(2)保险事故;(3)甲方以外的第三人对监管货物提出权利主张，或者司法机关对货物采取保全、执行及其他法律措施。

第九条 跌价的处理

若质押仓单项下货物的市价与出质时甲方确定的价格相比跌价幅度超过 %时，乙方应在三个工作日内将质押仓单项下货物市值与出质时甲方确定的价值之间的差额补足，补足差额的方式为追加保证金或追加其他足值的担保。逾期未补或未补足的，视为乙方

对本协议及其他相关合同或协议的违约，甲方有权提前收回银行融资，要求乙方提前偿还已使用的融资额度;同时，甲方有权依法处置质物并以所得价款优先受偿，不足受偿部分甲方仍可向乙方追索。

第十条 预留印鉴和联系方式

为便于出具和核实本协议项下的书面通知、单据等书面文件，各方预留印鉴如下，用于本协议项下各种书面文件的出具。如有变更，必须以书面形式通知各方并取得书面确认。甲方：

预留印章：

预留个人签字：

联系电话：

联系传真：

乙方：

预留印章：

预留个人签字：

联系电话：

联系传真：

丙方：

预留印章：

预留个人签字：

联系电话：

联系传真：

第十一条 违约责任

本协议的任何一方违反本协议的任何约定义务给守约方造成损失的，应赔偿对方所遭受的损失。损失的计算，包括但不限于本金、利息、罚息、可以预见的可得利益(商业利润)的损失和追索或索赔的全部费用。

第十二条 声明与保证

三方在此声明和保证如下:

1、三方均为依法成立并合法存在的机构，均已取得充分、有效的授权，有权以自身的名义、权利和权限从事本协议下的业务经营活动,并以自身的名义签署和履行本协议。签署本协议

所需的有关文件和手续已充分齐备并合法有效。

2、签署本协议是各方自愿的,协议内容是自身真实意思的表达。

3、各方届时将按照诚实信用原则充分地履行本协议,并在履行本协议时给予他方必要的协助和配合。

4、质押仓单及其项下货物的仓储合同与本协议内容不一致或抵触的，以本协议的约定为准。第十三条 本协议具有法律上的独立性

质押货物或质押仓单项下货物的仓储合同的法律效力及履行该仓储合同过程中产生的纠纷,并不影响本协议的效力。

第十四条 争议的解决方式和诉讼管辖权

本协议项下争议依下列第 种方式解决。争议期间，各方仍应继续履行未涉争议的条款。

(1)向甲方所在地有管辖权的法院起诉;

(2)由 仲裁委员会依申请仲裁时该会现行有效的仲裁规则仲裁，仲裁裁决是终局的，对各方均有约束力。

第十五条 协议解释

对本协议条款理解有争议的，按照协议文字、协议目的、诚实信用原则及甲方的业务管理规则解释。

第十六条 协议生效

本协议由三方签字并加盖公章后生效，协议项下合作有效期为，但在有效期内已办理的业务仍受本协议约束。

第十七条 协议附件

1、仓单格式

2、《查询及出质通知书》格式;

3、《查复及出质确认书》格式;

4、《提货申请审批表》格式

5、《解除质押通知书》格式;

6、《质物出库通知书》格式;

7、《质押业务终结通知书》格式;

8、其他为履行本协议所需的文件。

第十八条 协议文本

本协议一式三份,立约方各持一份,如需办理公证等手续则相应增加。

本协议未尽事宜由三方协商后签订补充协议,补充协议与本协议具有同等法律效力。

三方共同确认，在签署本协议前，均己全面仔细地审阅过协议内容，并完全理解协议各条款的法律含义。

甲方：负责人:(签章)

乙方:法定代表人或授权代表：(签章)

篇6：仓单质押融资

仓单质押是以仓单为标的物而成立的一种质权。所谓仓单，是指保管人在收到仓储物时向存货人签发的表示收到一定数量的仓储物的有价证券。

从立法上看，关于仓单有三种立法例。一是两单主义（又称为复单主义），即同时填发两张仓单，一为存入仓单，另一张为出质仓单。存入仓单用以提取货物，并可用于仓储物所有权的转让；出质仓单用以将仓储物出质，设定质权担保。法国、意大利等采取两单主义。例如，《意大利民法典》同时规定了仓库存货单和仓单，仓单应当与仓库存货单结合在一起。有带仓单的仓库存货单的持有者，对交还的寄托物享有权利。仅持有仓单者，对寄托物享有质权。二是一单主义，即保管人只填发存入仓单，该仓单既可用以转让，也可用于出质。西班牙、我国台湾等采取一单主义。例如，我国台湾地区民法第615条规定：仓库营业人因寄托人之请求，应由仓库簿填发仓单。三是并用主义，即依存货人的请求填发两单或一单。日本、俄罗斯采取并用主义。《日本商法典》第598条规定：寄托人有请求时，仓库营业人应向其交付寄托物的寄存证券及设质证券；第627条规定：寄托人有请求时，仓库营业人可以向其交付仓单，以之代替寄存证券及设质证券。《俄罗斯联邦民法典》第912条规定：仓储凭证包括两联仓储证明、单式仓储证明及仓储收据；两联仓储证明由仓储证明和抵押证明组成，它们可以独立分开；按照两联仓储证明或者单式仓储证明接受保管的商品，在其保管期内可通过抵押相关证明的方式作为抵押标的。我国《合同法》第385条规定：“存货人交付仓储物的，保管人应当给付仓单。”可见，我国法律所采取的是一单主义。

仓单是保管人签发的一种有价证券。在我国法上，仓单作为一种有价证券，具有如下主要性质：

第一，仓单是要式证券。要式证券是具备法定格式才能有效的证券，即法律对证券的格式有严格的要求。各国法对仓单的记载事项均有规定，我国《合同法》对仓单的格式和记载事项也有严格规定，即仓单必须有保管人签字或盖章，并记载规定的事项。所以，仓单是要式证券。根据《合同法》的规定，仓单应当载明下列事项：（1）存货人的名称或者姓名和住所；（2）仓储物的品种、数量、质量、包装、件数和标记；（3）仓储物的损耗标准；（4）储存场所；（5）储存期间；（6）仓储费；（7）仓储物已经办理保险的，其保险金额、期间以及保险人的名称；（8）填发人、填发地点和填发时间。

法律规定的仓单应记载事项是否均为绝对应记载事项，即缺少其中的任何一项是否使仓单无效？对此问题，学者间存有争议。日本旧时判例及部分学者认为，如果仓单缺少其中任何一项，就足以使仓单无效。后来的判例和学说则认为，只要仓单记载了寄托物的个性及数量即为已足，其他事项的欠缺不影响仓单的效力。判例认为，如果认为缺少其中任何一项记载事项，均使仓单无效的话，则不利于交易的安全。我国台湾地区部分学者认为，除有关保管期间和有关寄托物保险的事项外，其他事项均为绝对记载事项，欠缺其一，仓单无效。但也有学者认为，法律中没有关于欠缺应记载事项应使仓单为无效的明文规定，应认为除仓库营业人的署名及足以表示仓储物的性质和交付场所的事项为绝对记载事项之外，其他均为可记载事项。关于法定记载以外的事项的记载，只要不违背仓单的本质，应认为有效力。[1]我国学者对《合同法》规定的仓单的应记载事项的理解也不完全相同。有人认为，《合同法》所规定的仓单记载事项应为指导性事项而非法定必要事项。所以，只要仓单缺乏的事项不足以影响权利义务的确定和仓储物的一致性，就应认定为有效，反之认定为无效。在仓单的记载事项中，除第（1）项和第（2）项为绝对记载事项外，其他记载事项的欠缺均不影响仓单的效力。我们认为，在《合同法》所规定的仓单的记载事项中，第（1）、（2）、（4）、（8）项应为绝对必要记载事项，其他事项则为相对必要记载事项。对于绝对必要记载事项，若欠缺记载，则仓单不发生效力；对于相对必要记载事项，若欠缺记载，则可依《合同法》的有关规定予以处理。

第二，仓单是背书证券。背书证券是可以通过背书方式加以转让的证券。根据《合同法》的规定，存货人或仓单持有人在仓单上背书并经保管人签字或盖章的，可以转让提取仓储物的权利。可见，仓单可以通过背书加以转让，为背书证券。

第三，仓单是物权证券。物权证券是以物权为证券权利内容的证券。仓单是提取仓储物的凭证。存货人取得仓单后，即意味着取得了仓储物的所有权。仓单发生转移，仓储物的所有权也发生转移。因而，仓单是物权证券。对此，《合同法》第387条规定：“仓单是提取仓储物的凭证。” “存货人或仓单持有人在仓单上背书并经保管人签字或盖章的，可以转让提取仓储物的权利。”

第四，仓单是文义证券。文义证券是证券上的权利义务仅依证券上记载的文义而确定的证券。仓单所创设的权利义务是依仓单记载的文义予以确定的，不能以仓单记载以外的其他因素加以认定或变更。因此，仓单是文义证券。例如，《日本商法典》第602条规定：寄存证券及质入证券制成后，仓库营业人及证券持有人间有关寄托事项，以其证券记载为准。

第五，仓单是记名证券。记名证券是在证券上记载权利人姓名或名称的证券。仓单可否为无记名证券，各国规定不一，学者们的看法也不一致。日本、意大利、俄罗斯等国都规定仓单是记名证券，而瑞士则规定仓单可以是无记名证券。从我国《合同法》的规定来看，仓单上应当载明存货人的名称或姓名和住所。可见，我国法律所规定的仓单属于记名证券。

第六，仓单是无因证券。无因证券是证券权利的存在和行使不以作成证券的原因为要件，证券的效力与作成证券的原因完全分离的证券。仓单是否为要因证券，学者们的观点并不一致。有学者主张仓单为无因证券，其理由是，既然仓单为文义证券，就应当以理解为无因证券为妥，因为文义证券不宜为要因证券。也有学者主张，仓单为要因证券，其理由是，仓单上的权利不因证券的发行行为而发生，为其存在须有为发行行为基础之原因关系。我国多数学者认为，仓单为无因证券。在仓储合同中，保管人签发仓单后，仓单持有人对保管人即可行使权利，而对取得仓单的原因，不负证明责任。就是说，仓单持有人无论是否为存货人，都可以行使仓单所代表的权利。因此，仓单是无因证券。

二、仓单质押的性质

关于仓单质押的性质，即仓单质押为动产质押还是权利质押，学说上有不同的看法。日本通说认为，仓单系表彰其所代表物品的物权证券，占有仓单与占有物品有同一的效力，因而仓单质押属于动产质权。《日本商法典》第575条规定：交付提单于有受领运送物权利之人时，其将就运送物所得行使的权利，与运送物之交付，有同一效力。这里明确规定的提单的交付与运送物的交付有同一效力，系泛指就运送物所得行使的权利，所以除运送物所有权转移外，自可包括动产质权之设定。而《日本商法典》第604条规定，关于仓单准用于第575条的规定，因而，可解释为仓单质押为动产质权。我国台湾地区学者对仓单质押的性质存在不同的看法。有人认为，仓单质入应解释为动产质，因为仓单系物权证券，而占有证券，即与占有物品有同一效力。[2]有人认为，民法所规定交付物品与交付物品证券有同一之效力，乃“仅就物品所有权转移之关系而为规定”，并不及于动产质权的设定，且因物品证券所表彰之物品仅得依其证券行使权利，故仅得依其证券设定权利质权，此外当无从由以该物品设定动产质权，因此，以仓单所设定之质权在性质上为权利质权。[3] 我们认为，我国法上的仓单质押在性质上应为权利质押。首先，从我国《担保法》的规定看，仓单质押是规定在权利质押中的。我国《担保法》第75条规定：下列权利可以质押：（1）汇票、支票、本票、债券、存款单、仓单、提单；（2）依法可以转让的股份、股票；（3）依法可以转让的商标专用权，专利权、著作权中的财产权；（4）依法可以质押的其他权利。由此可见，仓单质押应为权利质押之一种。其次，如果认定仓单质押为动产质押，则说明仓单质押的标的物为动产。但是，仓单是一种特殊的物，并不是动产，而是设定并证明持券人有权取得一定财产权利的书面凭证，是代表仓储物所有权的有价证券。仓单质押的标的物为仓

单，仓单是物权证券化的一种表现形式，合法拥有仓单即意味着拥有仓储物的所有权。也正因如此，转移仓单也就意味着转移了仓储物的所有权。同时，由于仓单为文义证券，仓单上所记载的权利义务与仓单是合为一体的。从最纯粹的意义上讲，仓单本身只不过为一张纸而已，无论对谁来讲均无任何意义，有意义的是记载其上的财产权利，故而仓单质押在性质上不能认定为动产质押。再次，根据我国《担保法》的规定，质押分为动产质押和权利质押两种，此二种质押担保方式的区分标准在于标的物的不同。仓单质押作为一种质押担保方式，我们认为其在性质上为权利质押，最为关键的是仓单作为仓单质押的标的物，其本身隐含着一项权利-仓单持有人对于仓储物的返还请求权，由此，仓单设质可以“使商品之担保利用及标的物本身之利用得以并行。”[4]由是观之，可以说，仓单质押的标的物为仓单，但实际上该仓单质押存在于对仓储物的返还请求权上。如果否认了这一点，则在质权人实行质权时便无权向仓储物的保管人提示仓单请求提取仓储物，而只能将仓单返还给出质人，由出质人从保管人处提取仓储物，然后为债务的清偿。这样一来，设定仓单质押也就形同虚设，无任何意义而言。最后，根据我国《合同法》第387条的规定，出质人背书并经保管人签字或盖章，可以转让提取仓储物的权利。由此可知，在仓单质押中，提取仓储物的权利是仓单质押的标的权利。从这种意义上说，仓单质押在性质上应为权利质押而不能为动产质押。

三、仓单质押的设立

仓单质押的设立须依照法律的有关规定进行，但我国《担保法》对仓单设立的方式并没有做出单独明确的规定。根据我国《担保法》的规定精神，设定仓单质押，出质人应当与质权人以书面形式订立质押合同，并应当在合同约定的期限内交付仓单。仓单质押合同自仓单交付之日起生效。可见，仓单质押与动产质押一样，也以仓单的交付为成立要件，没有仓单的交付，质权就不能成立。在一般情况下，仓单应交付给质权人，当事人也可以协商交付给第三人占有，但不得以占有改定的方式，由出质人仍占有仓单。出质人仍占有仓单的，设质无效。[5] 由于仓单属于记名证券，因此，以仓单设质的，法律要求出质人在仓单上为仓单设质背书。对此，国外法律中均有明文规定。例如，《德国民法典》第1292条规定：“对票据或其他得以背书转让的证券设定质权的，只需债权人和质权人之间的协议并移交有背书的证券即可。”我国台湾地区民法第908条规定：“质权人以无记名证券为标的物者，因交付其证券于质权人而生设定质权之效力；以其他有价证券为标的物者，并应依背书方式为之。”日本、意大利等国民法也有上述类似的规定。我国《担保法》对以仓单设质是否需要背书，没有明文确定，但《票据法》第35条对汇票设质有所规定，即“汇票可以设定质押；质押时应当以背书记载‘质押’字样”。通说认为，票据设质的规定，适用于仓单、提单等证券设质。因此，以仓单设质时，出质人也应当在仓单上为背书，记载“质押”字样，以此来证明该仓单是用于设质，而不是用于转移仓储物的所有权。那么，如果背书中没有“质押”等文句记载的，仓单质押是否成立呢？对此，理论上有不同的观点。德国、日本民法等均认为，以仓单等证券设定质权的，无论背书中是否记载设质的文句，质权均可成立，只是背书中未记载设质文句而成立的质权，不能对抗善意第三人。[6]我国台湾有学者认为，以记名证券设质的，背书中是否记载设质之意旨，并不影响证券质权的成立。只是出质人未记载设质之意旨的，无对抗善意第三人的效力。[7]但也有学者认为，既然以记名证券设质的背书为设质背书，与让与背书不同，就应记明设质之意旨，否则，证券质权无效。[8]我国现有法律中没有规定证券设质是否记载“质押”文句的效力问题，但最高人民法院《关于适用担保法若干问题的解释》第98条规定：“以汇票、支票、本票出质，出质人与质权人没有背书记载‘质押’字样，以票据出质对抗善意第三人的，人民法院不予支持。”第99条规定：“以公司债券出质的，出质人和质权人没有背书记载‘质押’字样，以债券出质对抗公司和第三人的，人民法院不予支持。”就是说，以票据和公司债券设质的，没有背书记载“质押”字样的，质权仍

可成立，但不能对抗善意第三人。然而以仓单设质时，出质人和质权人没有背书记载“质押”字样的，仓单质押的效力如何，上述解释没有说明。我们认为，以仓单出质时，出质人和质权人背书中未记载“质押”字样的，质权同样可以成立，只是不得对抗善意第三人，质权人为质权目的以外的行为时，对第三人可发生效力。例如，质权人背书转让仓单的，善意受让人可取得证券上的权利；质权人以仓单持有人向保管人主张权利的，保管人不得以其仅有质权而为抗辩，并得因其向仓单持有人履行义务而免责。[9] 关于仓单仓单的设立，还有一问题值得讨论，即仓单设质是否以保管人的签名或盖章为必要条件呢？对此，学者们亦有不同的看法。我国台湾地区有学者认为，仓单设质，除应依交付与背书为之外，还应有仓单营业人签名。[10]我们认为，从《担保法》和《合同法》的规定来看，仓单持有人以仓单质押的，无须经过保管人的签名或盖章，只需与质权人签订质押合同，并将仓单背书并交付给质权人即可成立。

四、仓单质押的效力

关于仓单质押的效力，主要包括仓单质押担保的效力范围、仓单质押对质权人的效力、仓单质押对出质人的效力及仓单质押对仓储物保管人的效力。

（一）仓单质押担保的效力范围

仓单质押担保的效力范围包括其所担保的债权范围和仓单质押标的物范围。关于仓单质押所担保的债权范围，我国现行法上并无明确的规定，但《担保法》第81条规定：“权利质押除适用本节规定外，适用本章第一节的规定。”而该法第67条规定：“质押担保的范围包括主债权及利息、违约金、损害赔偿金、质物保管费用和实现质权的费用。质押合同另有约定的，按照约定。”因此，仓单质押自应当准用该条之规定。据此，仓单质押所担保的债权范围，除仓单质押合同另有约定外，应包括主债权及利息、违约金、损害赔偿金、质物保管费用和实现质权的费用。这里有疑问的是，质物的保管费用是否属于仓单质押担保的范围。在动产质押中，质物的保管费用是质权人在占有质物期间，为保管质物所出去的必要费用。但在仓单质押中，由于转移占有的并不是仓储物，而只是仓单。而一般地说，保管仓单无须支出费用。所以，在一般情况下，仓单质押所担保的债权范围并不包括质物的保管费用。当然，如果质权人将仓单委托他人（如委托银行等）保管而需要支出一定费用的，该费用的支出只要是合理的，也应属于仓单质押所担保的债权范围。

仓单质押标的物的范围即为仓单，当无疑义。唯须说明者，如前所述，仓单本身并无多大意义，有意义的是记载其上的财产权利，因为仓单与记载其上的财产权利是合为一体，不可分割的，故而仓单设质之后质押担保标的物范围限于仓单并无不妥。另外，依《合同法》第390条的规定，仓储物的保管人对入库仓储物发现有变质或其他损坏，危及其他仓储物的安全和正常保管的，除催告存货人或者仓单持有人做出必要的处置外，在紧急情况下，保管人可以做出必要的处置。保管人对仓储物的处置多为将其变价，从而保管仓储物的代位物。由此若该仓单已经设质，则该权利质权仍存在于该代位物上；如果仓储期间届满存货人或者仓单持有人没有提取仓储物，则保管人有权将仓储物依法提存，于此情况下，仓单质押的效力仍存在于该提存物上。质言之，如果仓储物有代位物或者提存物的，则仓单质押的效力仍及于该代位物或者提存物。同时，如果仓储物生有孳息的，则仓单质押的效力也及于该孳息。

（二）仓单质押对质权人的效力

仓单质押对质权人的效力，表现在因仓单设质而发生并由质权人所享有和承担的权利和义务。

1.仓单留置权。仓单设质后，出质人应将仓单背书并交付给质权人占有。债务人未为全部清偿以前，质权人有权留置仓单而拒绝返还之。依质权一般法理，质权人对标的物的占有乃质权的成立要件，而质权人以其对标的物的占有在债务人未为全部清偿之前，得留置该标的物，其目的在于迫使债务人从速清偿到期债务。这种留置在动产质权表现得最为明显，因为动产质押的质权人直接占有设质动产，当债务人不能清偿到期债务时，质权人当然首先留置其所占有的动产，从而才能将该动产变价并优先受偿。而在仓单质押中，质权人占有的是出质人交付的仓单而并不是直接占有仓储物。但是，仓单是提取仓储物的凭证，因此仓单质押的质权人在债务人不能清偿到期债务时留置仓单，就可以凭其所占有的仓单向保管人请求提取仓储物而进行变价并优先受偿届期债权。

2.质权保全权。仓单设质后，如果因出质人的原因而使仓储物有所损失时，会危及质权人质权的实现，于此情形下，质权人有保全质权的权利。我国《合同法》第388条的规定：“保管人根据存货人或者仓单持有人的要求，应当同意其检验仓储物或者提取样品。”第389条规定：“保管人对入库仓储物发现有变质或者其他损坏的，应当及时通知存货人或者仓单持有人。”从这两条规定并结合我国《担保法》的有关规定，我们认为：仓单设质后，因质权人依法占有仓单，因此质权人有权依照《合同法》的有关规定向仓储物的保管人请求检验仓储物或者提取仓储物的样品，保管人不得拒绝，并且无须征得出质人的同意。质权人在检验仓储物或者提取仓储物的样品后，发现仓储物有毁损或者灭失之虞而将害及质权的，质权人得与出质人协商由出质人另行提供足额担保，或者由质权人提前实现质权，以此来保全自己的质权。

3.质权实行权。设定质权的目的在于担保特定债权能够顺利获得清偿，因此在担保债权到期而未能获得清偿时，质权人自有实现质权的权利，以此为到期债权不能获如期清偿的救济，从而实现质押担保的目的。这在仓单质押亦同，且为仓单质押担保权利人的最主要权能。仓单质押的质权实行权包括两项：一为仓储物的变价权，二为优先受偿权。

4.质权人的义务。质权人的义务主要包括保管仓单和返还仓单。在前者，因为仓单设质后，出质人要将仓单背书后交付给质权人占有，但质权人对仓单的占有，因有出质背书而取得的仅为质权，而非为仓储物的所有权。故而因质权人原因而致仓单丢失或者为其他第三人善意取得，就会使出质人受到损害，因此，质权人负有妥善保管仓单的义务。至于后者，乃为债务人履行了到期债务之后，质权担保的目的既已实现，仓单质押自无继续存在的必要和理由，质权人自当负有返还仓单的义务。

（三）仓单质押对出质人的效力

仓单质押对出质人的效力主要表现为其对仓储物处分权受有限制。仓单作为一种物权证券，是提取仓储物的凭证，取得仓单意味着取得了仓储物的所有权。但仓单一经出质，质权人即占有出质人交付的仓单，此时质权人取得的并不是仓储物的所有权而仅为质权；在出质人，因其暂时丧失了对仓单的占有，尽管其对仓储物依然享有所有权，但若想处分该仓储物，则势必会受到限制。出质人若想对仓储物进行处分，应当向质权人另行提供相应的担保，或者经质权人同意而取回仓单，从而实现自己对仓储物的处分权。在前者，表现为仓单质押消灭；在后者，表明质权人对债务人的信用持信任态度而自愿放弃自己债权的担保，法律自无强制的必要。如果此项处分权不受任何限制，则质权人势必陷入无从对质押担保标的物的交换价值进行支配的境地，从而该项权利质权的担保机能便因此而丧失殆尽。

（四）仓单质押对仓储物的保管人的效力

仓单质押对仓储物的保管人是否发生效力，因现行法上没有明确规定，所以不无疑义。质押对人的效力一般仅限于质押合同的当事人，但在仓单质押似有不同。我们认为，仓单质押对仓储物的保管人亦发生效力，只是不如其对质权人和出质人那么强而已。仓单质押对保管人的效力主要表现在如下两个方面：

第一，保管人负有见单即交付仓储物的义务。仓单是提取仓储物的凭证，仓单持有人可以凭借所持有的仓单向保管人请求交付仓储物，而保管人负有交付仓储物的义务。因而，在仓单质押中，当质权人的债权到期不能获清偿时，质权人便可以向保管人提示仓单请求提取仓储物从而实现仓单质押担保。从此意义上讲，仓单质押的效力及于保管人。

第二，保管人享有救济权。依合同法原理，仓单持有人提前提取仓储物的，保管人不减收仓储费。因此，质权人在实现质权时，尽管仓储期间尚未届满，保管人也不得拒绝交付仓储物。但是，如果由于质权人提前提取仓储物而尚有未支付的仓储费的，保管人得请求质权人支付未支付的仓储费。当然，质权人因此而为的支出应当在仓储物的变价之中扣除，由债务人最后负责。若质权实行时，仓储期间业已届满，保管人亦享有同样的救济权，由质权人先支付逾期仓储费，债务人最后予以补偿。

五、仓单质押的实行

仓单质押的实行，也就是质权人在主债权已届清偿期而债务人未为履行时，依法对质押标的进行处分并优先受偿自己到期债权的行为。仓单质押担保的最终目的和最主要的功能即在于以此种担保来确保债权人的债权能够如期获得清偿，因而，在债权人的债权到期不能获得清偿时，质权人有必要实行质权以实现仓单质押担保的目的和功能。也正因如此，在仓单质押中，质权人所享有的质权实行权应当是仓单质押的最主要的效力。仓单质押的实行应当依法进行，依据我国《担保法》第71条的规定，债务履行期届满质权人未受清偿的，可以与出质人协议以质物折价，也可以依法拍卖、变卖质物；质物折价或者拍卖、变卖后，其价款超过债权数额的部分归出质人所有，不足部分由债务人清偿。可见，仓单质押的实行方法也包括折价、拍卖、变卖三种方式。

仓单作为提货凭证，一般会有仓储期间记载其上。仓单设质后，仓单质押所担保的债权会有一个清偿期，从而，两个期间的届至会有先后，当然也不排除同时届至的可能性。因此，在仓单质押实行时会因仓单上所记载的提货日期先于、后于或者同时与仓单质押担保的债权的清偿期届至而有所不同。因此，在仓单质押中，质权人实行质权时须区分以下三种情况。

第一，仓单所记载的提货日期先于质押所担保的债权的清偿期届至的，依《担保法》第77条的规定，质权人可以在债权清偿期届满前提取仓储物，并与出质人协议将提取的仓储物用于提前清偿所担保的债权，或者向与出质人约定的第三人提存，质权的效力仍然及于该提存物上。在此情况下，仓单质押变为动产质押。如果在此种情况下，债务人另行提供了担保，则不发生质权人提取仓储物这一后果，而为质权人返还仓单给出质人，从而使仓单质押消灭。至于质权人返还仓单后出质人是否提取已届期的仓储物，则不属于仓单质押问题。

值得讨论的是，在上述情况下，如果质权人与出质人不能达成协议的，应如何处理？对此，现行法上并无明确的规定。我们认为，于此情况下，质权人只能将所提取的仓储物予以提存，而不能用于提前清偿所担保的债权。因为若用于提前清偿所担保的债权，则势必会损害债务人所享有的期限利益。尽管法律在制度的设计上多考虑权利人的利益如何能够得到有效的保障和实现，但随着现代债法的发展和完善并由债的平等性决定了法律在保障权利人的利益的同时更应注意保障义务人的利益。在有期限的债的关系中，债务人即享有在债务履行期届至之前有拒绝履行未到期债务的权利，这种权利所体现就是一种期限利益。既然不能提前清偿所担保的债权，因而只能向第三人提存。质权人将提取的仓储物提存之后，质权仍存在于该提存物上，这样债权人的债权依然能够得到有效的保障；同时债务人于履行期届满时依法履行了债务后，即可以向提存人请求提取提存物，从而取回属于自己的物品。

第二，仓单所记载的提货日期后于质押所担保的债权的清偿期届至的，质权人能否直接向债务人请求给付，我国现行法并无规定，学者间有不同的看法。有学者认为，在质权人的担保债权清偿期届至时，不待证券清偿期届至，质权人可依动产质权的实行方法实行其质权。

此时对于出质人与依证券而负给付义务的人均属无害，且对质权人及出质人有利，当无不许之理。[11]也有学者认为，仓单所记载的提货日期后于质押所担保的债权的清偿期届至的，如果允许质权提前取货，一方面，在事实上常常难以做到；另一方面，质权人在质押关系设定时，知道证券上的清偿期后于债务履行期，而仍然同意以此证券设定质押，表明其已自愿承担了在被担保的债权到期后，不能立即行使质权的后果。在此情况下，质权人只能等到证券所记载的清偿期到来后才能行使质权。[12]最高人民法院《关于适用担保法若干问题的解释》第102条规定：“以载明兑现或者提货日期的汇票、支票、本票、债券、存款单、仓单、提单出质的，其兑现或者提货日期后于债务履行期的，质权人只能在兑现或提货日期届满时兑现款项或提取货物。”我们认为，这种解释对于仓单质押似有不妥。根据我国《合同法》第392条的规定，法律允许存货人或仓单持有人提前提取仓储物，而不减收仓储费。仓单持有人有权提前提取存储物，而保管人不减收仓储费，对于双方当事人均无害处。因此，质权人在仓单所记载的提货日期后于质押所担保的债权的清偿期届至时，质权人提前提取仓储物，与法并无不可，且对保管人也无危害。当然，如前所述，如果由于质权人提前提取仓储物而造成保管人仓储费损失的，保管人享有救济权。