高息诈骗典型案例（通用10篇）
篇1：高息诈骗典型案例
宋振宁是临沂市临沭县的学生，今年上大二，前两天，他接到一个来自济南的陌生电话，对方声称自己是公安局人员，通知宋振宁，他的银行卡号被人透支了六万多元。随后，宋振宁按对方指示，将大量现金存入指定的银行卡。得知被骗后，宋振宁心情一直低落。23号凌晨，宋振宁的家属发现他心脏骤停，不幸离世。
8月26日下午，新华社记者来到距离临沭县城不远的临沭镇西朱车村，宋振宁家就在村子的西北角，是一个比较新的二层小楼。宋振宁去世后，他的父母因为过度难过住进医院，家里大门紧锁。一位村民告诉记者，在村民的印象中，宋振宁学习成绩一直很好，也很老实。
(宋振宁)花钱也不狂花钱，孝顺老的也是很孝顺，反正就是说，俺也不靠近这一块吧，(宋振宁)从小就教育很好。
——临沂市临沭县西朱车村 村民
对于宋振宁离世前的遭遇和死因，当地警方已介入调查。此外，8月19号，临沂市罗庄区18岁的准大学生徐玉玉接到了一通诈骗电话，被骗走9900元学费。报警之后，徐玉玉突然心脏骤停，经医院抢救无效死亡。同期，在临沂市河东区，另有一名女学生被骗走6800元学费。
篇2：高息诈骗典型案例
2月3日，市民王先生报警称，其在2日接到一个电话，对方自称是工商银行的工作人员，称王先生有一张信用卡在上海透支消费，还说有人利用其身份信息涉嫌诈骗，对方让王先生到银行内柜员机操作，说要核实一下王先生与诈骗犯是不是同一人。王先生未多考虑便到飞鹅路工商银行铁路支行内按照对方要求进行操作。随后，王先生就收到短信卡内的十四万元被转走，之后卡内的七千元也被转走。王先生意识到被骗，立即拨打电话报警。
篇3：从一则案例看盗窃与诈骗的区分
2015年12月6日凌晨1时许, 犯罪嫌疑人吴某某、党某某经通谋后分别驾驶牌照为A、B的罐车, 分别装载40余吨干粉水泥驶进武汉某混凝土公司。二人先后将罐车过磅后, 由吴某某卸载其罐车中的水泥, 党某某则假装卸载其罐车中的水泥。后吴某某、党某某轮流驾驶牌照为A的空罐车重复过磅, 过磅员误认为该二人所运送的两车水泥均已卸载完毕, 随后, 犯罪嫌疑人党某某偷偷将牌照为B的罐车中约40吨干粉水泥载出该混凝土公司。后二人将拖出的干粉水泥以每吨320元的价格予以贩卖, 获利10000余元。
二、分歧意见
第一种意见认为, 二人以非法占有为目的, 采取假装卸货、重复过磅的欺骗方式, 使过磅员误以为两辆罐车均已卸载完毕, 从而允许党某驾驶装有水泥的罐车离开公司, 二人的行为构成诈骗罪。
第二种意见认为, 二人虽有欺骗的行为, 但主要利用的是过磅员的疏忽得以将空车重复过磅, 从而将载货罐车偷偷运出公司, 二人的行为构成盗窃罪。
三、评析意见
上述两种意见看似都有道理, 却得出了截然不同的结论。针对这种夹杂着盗窃行为和诈骗行为的情况, 要正确判断犯罪行为性质, 首先不可避免地要先来探讨两罪的客观构成要件。所谓“盗窃”, 是指窃取他人占有的财物的行为, 而何为“窃取”, 则是指违反被害人意志将他人占有的财物转移为自己或第三人占有, 在此需注意的是:一、并非但凡采取了秘密的手段皆等同于“盗窃”, 二、“盗窃”并不限于采取秘密的手段, 换言之, “秘密性”既非“盗窃”的充分条件也非必要条件, 盗窃罪区别于诈骗罪的客观特征在于财物的转移占有违背了被害人的意志, 被害人并无处分行为。所谓“诈骗”, 是指使用欺骗的方法骗取他人财物的行为, 其内在含义包括:行为人实施欺骗行为使对方产生错误认识, 对方基于该错误认识而处分财产, 使得行为人或第三人取得财产而被害人遭受财产损失, 即诈骗罪中的“财产转移占有”是诈骗对象基于错误认识的处分行为导致。
本案中, 党某某既有假装卸货后将空车重复过磅的欺骗行为, 又有将未卸载的水泥偷运出厂区的窃取行为, 但从财产转移占有的原因来看, 罐车中的水泥被运出混凝土公司, 是吴、党二人所为, 而吴、党二人的欺骗对象过磅员对此并不知情, 更无基于错误认识的处分水泥或者容忍行为人自行拖走的意思和行为;另外, 从职责的角度来讲, 过磅员仅能允许空车出厂而不允许载货出厂, 吴、党二人将水泥运出混凝土公司是违背了过磅员的意志, 故二人的行为应涉嫌盗窃罪, 而非诈骗罪。
四、本案引发的思考
实践中, 像上述案例一样夹杂着盗窃行为和诈骗行为的情况不胜枚举, 不同人对盗窃罪与诈骗罪区分标准的不同认识可能会出现不同的判断结果, 理论界对于区分盗窃罪和诈骗罪的主要观点有三种:
一是主要手段说, 即区分二者的关键在于行为人在非法占有财物的过程中哪个手段作用更大, 这种观点存在着对主要手段的界定标准模糊和无法独立完成对案件定性的问题;二是吸收或牵连说, 如某些情况下, 欺诈手段只是盗窃行为的辅助手段, 应当被盗窃罪吸收, 或者说, 行为人出于同一个犯罪目的, 实施数个犯罪行为, 各行为是目的和手段的关系, 是实质上的数罪, 但由于牵连或吸收的原因而处断为一罪, 但这种观点的问题在于:在相当多的盗窃和诈骗交织案件中, 行为人的窃取和欺骗的手段并不能各自成立一个犯罪行为, 行为人的行为实质上就是一罪, 只是在定性上出现了困惑, 这种情况与牵连犯或吸收犯的特征并不相符;三是处分行为说, 即认为处分行为是诈骗罪构成的必要条件, 被害人的财产损害必须是处分行为直接引发的。
对此, 笔者同意第三种观点, 并且对于“处分行为说”, 应从三各层次加以理解:一是所谓“处分”, 是指“转移占有”, 而不限于所有权能的处分。二是受骗人 (处分人) 需具备处分能力和权限。在受骗人与被害人是同一人的情况下, 其处分权限没有疑问, 但如骗取幼儿、严重精神病患者等不具有处分能力人的财物的, 应成立盗窃罪;在受骗人与被害人不是同一人的情况下, 即涉及“三角诈骗”的情况下, 需受骗人具备处分权限, 否则可能构成盗窃罪的间接正犯。三是受骗人 (处分人) 需具备处分意识, 即受骗人基于错误认识处分了财物, 且认识到其行为意在对财产进行转移占有, 故以借为名借机占有手机后拒不归还的行为, 因出借手机的人不具有处分意识而应认定该行为构成盗窃罪。
最后, 对于在司法实践中如何对盗窃和诈骗行为交织的案件正确定性, 还要能从复杂案情中剥离出关键信息, 即具体哪一行为取得了何种财物, 哪一行为针对何种对象, 具体结果应当归结于哪一行为。如是针对不同对象但只实施了一个行为, 同时涉嫌盗窃罪和诈骗罪, 宜认定为想象竞合从一重罪处罚;如是针对不同对象分别实施了盗窃和诈骗行为, 是成立数罪还是认为二者存在牵连关系尚存争议;如是针对一个对象实施一个行为但同时具有盗窃和诈骗的情节, 则要根据前述“处分行为说”来区分是构成盗窃罪还是诈骗罪。只有仔细分析案件的具体细节, 才能够正确地认定案件性质。
摘要：本文通过一个案例对盗窃和诈骗进行简单分析。
关键词：案例,盗窃,诈骗
参考文献
篇4：警方总结假期典型诈骗短信
例一：您持某银行信用卡在××百货消费×××元成功，客户如有疑问可拨021-510×××××，或与××银行发卡中心查询。
分析：这类骗局让你打电话到预先设置好的号码后，冒充银行人员行骗，告诉你需进行银行卡升级保护，然后借机将卡内资金转入其他账户。
防范对策：市民可直接拨银行客服电话，确认银行卡是否被盗用，别信短信里的电话号码，更不能轻易转账。
例二：我是某法院(电信局、公安局等)的，您有一份法院传票未领，今日下午将执行，请速来。联系人：王法官，电话138××××××××”(电话号码不确定)。
分析：多人合作，一步步诱导泄露个人网银信息，或是直接要求受害人将钱存至指定安全账户，侵害对象不具有特定性。
防范对策：1.法院一般通过EMS、挂号信等邮寄的方式向被告发传票，且会同时邮寄起诉状副本等文件材料；2.法院也有可能电话通知领取传票，但一定会告诉你案件的案号、经办庭室、经办法官姓名等基本情况，领取传票地点一定是在法院；3.法院工作人员不会在电话中询问银行卡号、存款金额等与开庭审案无关的信息，绝对不会让你汇款；4.有些犯罪嫌疑人不会一开始就让汇款，有可能复制法院电话一步步骗取信任，市民千万不要回拨。应先打114查询法院号码，重新拨号询问法院工作人员核实真假。
例三：我是××集团，可办理高利息贷款月息3‰，无担保，立等可办，电话×××。
分析：一旦有人与其联系上，便以需预交保证金、月利息、送款担保费等名义骗钱。
防范对策：不要轻信从网络、短信等得到的贷款信息。
例四：本集团有九成新套牌走私车在本市出售。另高息贷款、防身武器。电话××××。
分析：此类骗术是利用人们贪便宜的心理，以交定金、托运费等进行诈骗活动。
防范对策：这些违法的销售行为，很有可能让你人财两空，不要轻易上当。
例五：银行账号已改，请款汇到农行账号××××××××，户名：张××，谢谢。
分析：受害人会误以为这是自己的张姓客户发来的，汇款后才发现上当受骗。
防范对策：汇款前，最好先用电话确认一下对方的账号，然后再进行转账等。
篇5：电信诈骗典型案例
1月21日18时52分，李先生向派出所报警称，其昨天接到一个电话，对方自称是李先生的姑爷，还说自己换号码了。21日当天，李先生又接到这个电话，对方称他的朋友出了交通事故，现在被关起来了，急需一笔钱打通关系。随后，李先生在中午12点左右在荣军路五里亭工商银行内给对方汇了8000元，几个小时后，对方再度打来电话称还差4000元，李先生随即又往对方账号汇了4000元。
篇6：电信诈骗犯罪典型案例
月19日11时许，事主李某接到02361849448的电话，对方自称公安局的，称其与一名在北京的叫李冲的人有关，对方贩毒洗黑钱，盗用了其身份资料，在银行开了户，然后对方帮其转电话到北京公安局(01085953400)，对方自称北京公安局科长，让检察长(女的)跟其解释，对方称其的身份证开了多少个户口，有多少钱，其答复对方，称这案现由公安部门侦查，随时冻结其银行的钱。后事主在对方的指引下，在会城朱紫路工商银行案对方的要求操作，其将卡内50000元转到62290985728账户内，之后其又分几次共汇了20000元到对方账户上。回家后，其才发现被骗。损失70000元。
篇7：电信网络诈骗犯罪典型案例
2016-05-132016年3月4日，最高人民法院召开新闻通气会，发布9起电信网络诈骗犯罪典型案例，并介绍人民法院依法惩治电信网络诈骗犯罪的相关工作情况，据悉，2015年，全国法院审理的电信网络诈骗犯罪案件已逾千件。
案例1 江西省南昌市周文强等人虚构推荐优质股票诈骗案 【基本案情】
2010年5月，被告人周文强为实施诈骗活动，承租了江西省南昌市红谷滩新区红谷经典大厦某楼层，并通过中介注册成立了江西三合科技有限公司。周文强将招聘来的数十名公司员工分配至公司下属名爵、德联、创达三个部门，并安排专人负责财务、后勤等事务。三个部门又各下设客服部、业务组和操盘部。其中，客服部负责群发“经公司拉升的某支股票会上涨”等虚假手机短信，接听股民电话，统计股民资料后交给业务组。业务组负责电话回访客服部提供的股民，以“公司能调动大量资金操纵股票交易”、“有实力拉升股票”、“保证客户有高收益”等为诱饵，骗取股民交纳数千元不等的“会员费”、“提成费”。操盘部又称证券部，由所谓的“专业老师”和“专业老师助理”负责“指导”已交纳“会员费”的客户购买股票，并负责安抚因遭受损失而投诉的客户，避免报案。2010年7月至2011年4月间，周文强诈骗犯罪团伙利用上述手段诈骗344名被害人，骗得钱款共计3 763 400元。
【裁判结果】
本案由江西省南昌市中级人民法院一审，江西省高级人民法院二审。现已发生法律效力。法院认为，被告人周文强等人采用虚构事实、隐瞒真相的方法，以“股票服务”的手段骗取他人钱款，其行为已构成诈骗罪。其中，被告人周文强以实施诈骗犯罪为目的成立公司，招聘人员，系主犯。据此，以诈骗罪判处被告人周文强有期徒刑十五年，并处没收财产人民币一百万元；以诈骗罪判处陆马强等被告人十年至二年六个月不等有期徒刑。
【典型意义】
本案是以虚构推荐所谓的“优质股票”为手段实施诈骗的典型案件。随着经济的快速发展，参与炒股的人群急速增多。有不法分子即抓住部分股民急于通过炒股“致富”的心理，通过“推荐优质股票”实施诈骗行为。被告人周文强组织诈骗犯罪团伙，先通过向股民群发股票上涨的虚假短信，后通过电话与股民联系，谎称公司掌握股票交易的“内幕信息”，可由专业技术人员帮助分析股票行情、操纵股票交易，保证所推荐的股票上涨，保证客户获益等，骗取客户交纳“会员费”、“提成费”。一旦有受损失的客户投诉、质疑，还有专人负责安抚情绪，避免客户报案。以周文强为主的诈骗团伙分工明确，被害人数众多，诈骗数额特别巨大。希望广大股民在炒股过程中，不要轻信所谓的“内幕消息”，不要盲目依赖所谓的“股票咨询服务”等，应当充分认识股票投资客观上所具有的风险性，谨慎作出投资理财的决定。
案例2 河北省兴隆县谢怀丰、谢怀骋等人推销假冒保健产品诈骗案 【基本案情】
被告人谢怀丰、谢怀骋系堂兄弟，二人商议在河北省兴隆县推销假冒保健产品。2012年10月至2013年7月间，谢怀丰、谢怀骋利用从网络上非法获取的公民个人信息，聘用多个话务员，冒充中国老年协会、保健品公司工作人员等身份，以促销、中奖为诱饵，向一些老年人推销无保健品标志、未经卫生许可登记的“保健产品”。如话务员联系的受话对象确定购买某个产品后，则由负责核单的人进行核实、确认，再采取货到付款方式，通过邮政速递有限公司寄出货物，回收货款。谢怀丰等人通过上述手段，共销售3 000余人次，涉及全国20余省份，涉案金额共计1 886 689.84元。
【裁判结果】
本案由河北省兴隆县人民法院一审，河北省承德市中级人民法院二审。现已发生法律效力。
法院认为，被告人谢怀丰、谢怀骋等人以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，以推销假冒保健产品的手段骗取他人财物，其行为均已构成诈骗罪。被告人谢怀丰、谢怀骋系本案的发起人，谢怀丰出资租赁从事诈骗活动的房屋，购买从事诈骗的器材、设备，组织进货，谢怀骋提供熟悉推销方法的话务员，二被告人均系主犯。据此，以诈骗罪分别判处被告人谢怀丰、谢怀骋有期徒刑十一年，并处罚金人民币十万元；以诈骗罪判处陈秀杰等被告人三年至一年不等有期徒刑或单处罚金。
【典型意义】
本案是以推销假冒保健品为手段实施诈骗的典型案件。目前，我国老年人数量不断攀升。随着生活水平的提高，老年人日益注重养生和保健，社会上针对老年人推销保健品的情况较为常见。被告人谢怀丰、谢怀骋雇佣多人，冒充老年协会、保健品公司工作人员等身份，以促销、中奖为诱饵，打电话向老年人推销假冒保健品，诈骗巨额钱财，且被骗老年人数众多，分布范围广，社会影响极为恶劣。希望广大老年朋友提高警惕，不要轻信通过电话推销保健品的人员，应通过正规渠道购买适合自己身体状况的保健品。
案例3 福建省晋江市吴金龙等人发送医保卡出现异常虚假语音信息诈骗案 【基本案情】
2013年7月份，台湾地区人员“阿水”（另案处理）组织台湾被告人吴金龙等人前往老挝万象进行电信诈骗活动。该团伙在万象设置窝点，将事先编辑好的诈骗语音包通过网络电话向中国大陆各省市固定电话用户群发送语音信息，谎称被害人“医保卡出现异常，有疑问则回拨电话”。待被害人回拨时，电话转到冒充医保中心工作人员的团伙一线人员，谎称被害人的医保卡涉嫌盗刷违禁药品，要求被害人向公安机关“报案”，并引导被害人同意由其转接公安机关的报案电话，后一线人员将电话转接给冒充公安人员的团伙二线人员接听。期间，二线人员以预先更改好来电显示号码的“公安局号码”与被害人通话以取得被害人信任，后套取被害人个人信息，谎称被害人银行账户存在安全问题，并将电话转至冒充检察院工作人员的团伙三线人员，要求被害人将银行卡内的存款转到指定账户，进行所谓的“资金清查比对”，以此手段骗取被害人钱财。吴金龙等人诈骗金额共计10 192 500元。
【裁判结果】
本案由福建省晋江市人民法院一审，福建省泉州市中级人民法院二审。现已发生法律效力。
法院认为，被告人吴金龙等人以非法占有为目的，通过互联网等电信技术方式发布虚假信息，对不特定多人实施诈骗，其行为已构成诈骗罪。其中，吴金龙负责召集、管理、培训人员，起主要作用，系主犯。据此以诈骗罪判处被告人吴金龙有期徒刑十三年六个月，并处罚金人民币二十万元；以诈骗罪判处庄靖凡等被告人十二年六个月至二年不等有期徒刑。
【典型意义】
本案是以发送医保卡出现异常的虚假语音信息实施诈骗的典型案件。随着我国医疗保险制度的逐步完善，参保人员已逐步实现全覆盖，医保卡已成为人们经常使用的卡种，与百姓生活息息相关。被告人吴金龙等人在境外设立窝点，设置三线人员分别冒充医保中心工作人员、公安人员、检察院工作人员，先发送“医保卡出现异常，有疑问则回拨电话”的虚假语音信息，后通过三线人员的连环诈骗，套取被害人的个人信息，诱骗被害人将存款转至“指定账户”，从而骗得钱款。提醒广大医疗参保人员不要轻信医保卡出现异常的电话语音信息，更不要轻易在电话中将重要个人信息告知陌生人。
案例4 福建省平和县曾江权等人以台湾居民为犯罪对象诈骗案 【基本案情】
2012年8月至2012年12月间，被告人曾江权伙同他人在福建省漳州市多个居民小区内租房作为诈骗窝点，在各窝点搭建可任意设置显示号码的网络电话平台，并安排被告人吕文忠等七人作为窝点负责人，组织窝点内人员实施诈骗。具体实施诈骗的人员分工配合，利用曾江权提供的台湾居民个人信息资料拨打电话，由冒充商店超市工作人员的窝点人员虚构台湾居民“因购物有错误付款须取消”的事实，再由冒充银行客户服务人员的窝点人员以“帮助取消上述分期付款业务”为由，诱骗台湾居民到ATM自动取款机操作，将银行存款转账到窝点人员提供的银行账户，从而骗取钱财。其中，台湾被告人颜安仁介绍能提供接收诈骗赃款的银行账户的台湾地区人员给曾江权，还用自己的银行卡为曾江权接收诈骗赃款。曾江权等人诈骗金额共计3 018 112元。
【裁判结果】
本案由福建省平和县人民法院审理。现已发生法律效力。
法院认为，被告人曾江权等人以非法占有为目的，拨打不特定多数人电话，虚构事实骗取他人钱财。被告人颜安仁明知曾江权实施诈骗活动，而为其介绍他人提供通讯工具、网络技术支持；提供信用卡并转账、支取诈骗所得款项，帮助实施诈骗。二被告人的行为均已构成诈骗罪。被告人曾江权起组织、指挥作用，系主犯。据此，以诈骗罪判处被告人曾江权有期徒刑十一年五个月，并处罚金人民币五十万元；以诈骗罪判处颜安仁等被告人十年九个月至八个月不等有期徒刑、管制或者单处罚金。
【典型意义】
本案是以我国台湾居民为诈骗对象的典型案件。本案中，曾江权等大陆被告人与台湾被告人相勾结，针对台湾居民进行诈骗，由台湾被告人提供台湾居民个人信息资料和网络技术支持，并且提供信用卡用于转账、支取诈骗所得款项。大陆被告人设置窝点，通过拨打电话实施具体诈骗行为。本案的发布，表明无论犯罪分子来自何地，针对何人，只要触犯我国法律，必将受到法律的惩处。
案例5 福建省厦门市上官永贵等人帮助诈骗团伙转取赃款诈骗案 【基本案情】
2013年11月至2014年1月，被告人上官永贵与诈骗团伙共谋后，商定帮助诈骗团伙提取诈骗所得的赃款，以牟取非法利益。其后，上官永贵提供食宿，并支付每日数百元报酬，雇佣被告人上官福水、上官生木取款。上官永贵与诈骗团伙事先联系后，带领上官福水等人前往广东省深圳市、惠州市、东莞市等地，在银行ATM机上为诈骗团伙取款或转账，一人取款时，其他人在旁望风。上官永贵等人参与为诈骗团伙提取、转帐诈骗赃款共计8 954 413.78元。此外，2013年3月至8月，上官永贵还采用向不特定人发放虚假兑奖卡的手段，骗取他人财物共计88 671.09元。
【裁判结果】
本案由福建省厦门市中级人民法院审理。现已发生法律效力。
法院认为，被告人上官永贵以非法占有为目的，采用向不特定人发放虚假兑奖卡的手段，骗取他人财物，并伙同被告人上官福水、上官生木为诈骗犯罪团伙提取、转账诈骗所得赃款，其行为已构成诈骗罪。其中，上官永贵负责与诈骗团伙的上线联系取款、交款等事宜，雇佣上官福水、上官生木等人取款，在共同犯罪中起主要作用，系主犯。上官永贵还系累犯，依法应当从重处罚。据此，以诈骗罪判处被告人上官永贵有期徒刑十三年，并处罚金人民币二十万元；以诈骗罪分别判处被告人上官福水、上官生木有期徒刑八年和有期徒刑五年。
【典型意义】
本案是帮助诈骗团伙转取赃款犯罪的典型案件。随着电信网络诈骗犯罪的蔓延，社会上出现了专门为诈骗团伙转取赃款而牟取非法利益的“职业取款人”。这类犯罪分子通过频繁更换银行卡、身份证和手机号码，辗转各地为诈骗犯罪团伙转取款，作案手段极为隐蔽，严重干扰、阻碍了司法机关打击电信网络诈骗犯罪活动。本案中，被告人上官永贵在与诈骗团伙共谋后，使用700余张银行卡，纠集、雇佣人员，专门为诈骗团伙转取赃款，其取款的行为直接关系到诈骗目的能否实现，已构成诈骗罪的共犯。本案的公布，在于说明为诈骗团伙转取赃款，依法属于共同诈骗犯罪，同样要受到法律的惩处。
案例6 湖南省双峰县秦献粮等人发送考试改分等虚假信息诈骗案 【基本案情】
2014年4月至8月，被告人秦献粮分别伙同被告人康亮贤等人，以发送“代考”、“考后改分”等虚假信息进行诈骗。秦献粮事先购置银行卡、手机卡和QQ号，分配给康亮贤等人，而后，秦献粮找人发送虚假手机短信，谎称可以考后改分、代考等，并留下联系方式。如有人联系考后改分或代考，由康亮贤等人各自以“定金”等方式诱骗对方汇款至指定的银行账户，再将被害人信息交给秦献粮，由秦献粮冒充各地教育部门或人社部门的“领导”，以“保证金”等名义继续诱骗被害人汇款至指定的银行账户。秦献粮等人用此种手段诈骗十起，骗得金额共计60 700元。
【裁判结果】
本案由湖南省双峰县人民法院审理。现已发生法律效力。
法院认为，被告人秦献粮伙同他人以非法占有为目的，虚构事实，诈骗被害人钱财，其行为已构成诈骗罪。在共同犯罪中，秦献粮系主犯。据此以诈骗罪判处被告人秦献粮有期徒刑五年，并处罚金人民币六万元；以诈骗罪判处康亮贤等被告人一年六个月至九个月不等有期徒刑。
【典型意义】
本案是发送“考试改分”、“代考”虚假信息实施诈骗的典型案件。目前，各类从业资格和职业职称考试种类繁多，此类考试结果如何，直接关系到考生的就业、升职等个人利益。一些不法分子即利用个别考生或其家属的投机心态进行诈骗。本案中，被告人发送可以帮助“考后改分”、“代考”等虚假信息，以“定金”等方式先诱骗被害人汇款至指定的银行账户，而后又假冒教育部门工作人员等身份，以“保证金”等名义继续骗取被害人的财物，社会影响极为恶劣。希望广大考生及亲属以平常心面对社会竞争，不要心存侥幸，轻信此类虚假消息，应本着诚实付出的态度参加各类考试，共同促使社会进一步形成诚实守信、公平竞争的良好氛围。
案例7 海南省儋州市羊大记开设虚假机票网站诈骗案 【基本案情】
2014年7月起，被告人羊大记伙同他人开设虚假的代购机票网站“航空票务”，以实施网络诈骗。当被害人上网搜索到虚假的代购机票网站，并拨打电话4008928000联系时，即以“代购机票机器故障”或“票号不对，未办理成功”等为由，诱骗被害人到自动取款机进行操作，转账汇款至被告人指定的账号，羊大记负责取款。羊大记等人用此种手段诈骗二起，骗得金额共计49 573元。
【裁判结果】
本案由海南省儋州市人民法院审理。现已发生法律效力。法院认为，被告人羊大记以非法占有为目的，伙同他人用虚构事实的方法，通过互联网骗取被害人钱财，数额较大，其行为已构成诈骗罪。据此，以诈骗罪判处被告人羊大记有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币四千元。
【典型意义】
本案是通过开设虚假机票网站进行诈骗的典型案件。目前选择航空方式出行的人越来越多，通过网络或电话订购机票也已成为常态。本案中，被告人通过开设虚假的机票网站，当被害人订购机票时，以“机器故障”等为由，诱骗被害人将钱款转账至被告人控制的银行账户，从而骗得钱财。希望群众在准备出行时，应向各大航空公司的正规官方网站或客服热线订票或进行退票、改签等操作，切不可贸然选择陌生网站并听从陌生电话的指挥进行转账汇款。
案例8 海南省儋州市陈洁发布电视节目中奖虚假信息诈骗案 【基本案情】
2014年7月起，被告人陈洁在百度吧、阿里巴巴等网站，发布关于在“中国好声音”、“星光大道”等栏目中奖的虚假信息，同时还发布关于“抽奖活动的二等奖是真的吗”、“中国好声音有场外抽奖活动吗”、“北京市中级人民法院电话是多少”、“北京市人民法院咨询电话是多少”等虚假咨询问题，并在网上予以回复，借此在网上留下虚假的“栏目组客服电话”或“北京市中级人民法院”、“北京市人民法院”的联系电话。当被害人拨打上述虚假联系电话咨询时，陈洁冒充客服人员或法院工作人员称，被害人所咨询的信息是真实的，并告知被害人如要领奖，需将“手续费”或者“风险基金”汇入指定的银行账户。陈洁用此种手段实施诈骗二起，骗得金额共计8 800元。
【裁判结果】
本案由海南省儋州市人民法院审理。现已发生法律效力。
法院认为，被告人陈洁以非法占有为目的，利用互联网发布虚假信息，骗取他人钱财，数额较大，其行为已构成诈骗罪。据此，以诈骗罪判处被告人陈洁有期徒刑六个月，并处罚金人民币二千元。
【典型意义】
本案是发布电视节目中奖虚假信息进行诈骗的典型案件。观看电视节目是老百姓喜闻乐见的休闲娱乐方式，近几年来，“中国好声音”、“星光大道”等电视综艺节目的收视率甚高，利用此类电视节目进行诈骗，潜在的被害人范围较为广泛，社会影响较为恶劣。本案中，被告人不仅在百度吧等网站发布电视栏目中奖的虚假信息，同时还发布“配套”的虚假咨询问题在网上予以回复，以此打消被害人的怀疑和顾虑。而后在被害人拨打领奖电话时，以“手续费”或者“风险基金”等名义，诱骗被害人将钱款汇入指定账户。此类作案手段具有很强的蒙蔽性。希望广大群众在看到电视节目中奖之类的信息后要提高警惕，向电视台或是电视栏目组官方网站、客服电话进行核实。此外，有关网站也应切实履行监管义务，对发布信息的真实性加强审核，防止犯罪分子利用网络平台进行诈骗。
案例9 广西壮族自治区宾阳县罗仁成、罗仁胜假冒QQ好友诈骗案 【基本案情】
2014年8月至11月，被告人罗仁成、罗仁胜利用在互联网上盗取的QQ号码或者利用将其申请的QQ号码信息更改为被害人亲属的QQ信息等方式，冒充被害人亲属的身份，以“亲友出车祸急需借钱救治”等理由，诱骗被害人汇款至其指定账户。罗仁成、罗仁胜用此种手段实施诈骗二起，骗得金额共计65 000元。
【裁判结果】
本案由广西壮族自治区宾阳县人民法院审理。现已发生法律效力。
法院认为，被告人罗仁成、罗仁胜以非法占有为目的，通过QQ采取虚构事实、隐瞒真相的方式，骗取他人财物，数额巨大，其行为均已构成诈骗罪；罗仁胜明知是犯罪所得而予以转移，其行为还构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。据此以诈骗罪判处被告人罗仁成有期徒刑四年，并处罚金人民币一万元；以诈骗罪、掩饰、隐瞒犯罪所得罪判处被告人罗仁胜有期徒刑二年，并处罚金人民币五千元。
【典型意义】
篇8：高息诈骗典型案例
某银行到张强的单位进行商业宣传, 为张强所在单位的员工集体办理了个人银行信用卡。银行很快通过邮寄的方式将信用卡寄到张强单位。此类信件被放置在张强办公室的桌子上, 由员工自行领取, 既无专人看管, 也无造册登记。张强先行领取了自己的那封内含信用卡的信件, 并通过银行客户服务部开卡使用。多日后张强发现, 单位办公桌上还留有一封其他同事的内含信用卡的信件, 一直无人领取, 遂将其拿走。而后, 张强在单位通讯录中查到一名叫李强的同事的电话, 于是就冒充银行工作人员给李强打电话, 以核对个人信息的名义, 套取了李强留给银行的个人信息。随后, 张强又冒充李强给银行打电话, 在银行核对了李强的个人信息后, 将信用卡开通。此后, 张强使用李强的信用卡多次提取现金、刷卡消费, 至案发时共计人民币3000多元。
本案的公诉机关某检察院认为:张强具有盗窃信用卡并使用信用卡透支消费的直接故意, 且具有非法占有数额较大财物的目的。张强这一系列盗窃并使用信用卡的行为完全符合盗窃罪的犯罪构成要件。盗窃行为反映了行为手段的秘密性, 而使用行为和盗窃行为共同反映了行为人占有和实现占有他人财物的非法性。主观上具有非法占有信用卡实际所有人财产的目的, 客观上实施了盗窃行为, 最终造成了信用卡实际所有人的财产损失。本案中, 盗窃与使用行为在行为人的犯罪观念中得到了统一, 具备了盗窃犯罪的构成要件, 其行为的性质与刑法规定的盗窃犯罪没有本质的区别。同时, 张强盗窃信用卡后通过冒用手段而取得财物, 是盗卡和用卡两个手段的有机统一, 将两者视为一个整体评价, 完全符合刑法关于盗窃罪的法律规定。根据我国刑法第196条第3款规定:盗窃信用卡并使用的, 应以盗窃罪定罪处罚。因此, 张强的行为完全符合刑法该条款所规定的行为特征, 构成盗窃罪。
法院在本案的审理和评议过程中完全认可了公诉机关的公诉意见, 认定张强施行了秘密窃取他人信用卡并冒名使用的行为, 符合刑法的有关规定, 并据此作出了张强的行为构成盗窃罪的刑事判决。
但我们认为:张强的行为并不符合盗窃罪的构成要件, 其行为本身并不构成盗窃罪。依据本案事实和刑事法律的相关规定, 张强的行为属于信用卡诈骗行为。理由如下:
一、在犯罪客观方面, 张强的行为不符合盗窃罪的基本特征, 而属于信用卡诈骗行为
1. 信用卡由于尚未开卡使用, 并不具备实体财产属性, 此卡不属于盗窃罪的犯罪对象
我国刑法第264条、最高人民法院《关于审理盗窃案件具体应用法律若干问题的解释》第一条规定:盗窃罪是指秘密窃取公私财物数额较大或多次盗窃的行为。根据此规定, 盗窃罪的犯罪对象为公私财物, 当然这种公私财物必须具备一定的经济价值或经济利益, 并能够以其内在价值进行经济衡量, 即盗窃罪的犯罪对象应为具有一定经济价值的财产。而本案中, 张强拿走的是其同事的一张尚未开卡且未投入正常使用的信用卡。此时, 这张信用卡不具有法律规定的消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等电子支付的经济功能。也就是说, 在持卡人申请开卡 (要约) 、银行核对持卡人个人信息认可 (承诺) 前, 银行与客户之间尚未建立合同关系, 双方均不享有信用卡的权利, 不承担相应的义务。此时这张信用卡仅仅是一张卡片而已, 由于它尚未开卡使用, 仅仅具备信用卡的外在形式, 并不具备信用卡的实质内涵, 即“有名无实”, 并不含有任何经济价值的内容, 不属于盗窃罪的犯罪对象所指的公私财物。
全国人大常委会《关于〈中华人民共和国刑法〉有关信用卡规定的解释》规定:“刑法规定的‘信用卡’是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡。”即刑法中所称的信用卡应以具备实际经济意义, 并可以代表一定的财产权益为标准。由于本案中的信用卡尚未开通, 无法正常使用, 因此也就不具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等电子支付功能, 所以该信用卡不属于全国人大常委会在《解释》中所规定的具有刑法意义上的信用卡。
综上可知, 本案中的信用卡由于尚未开卡, 无法正常使, 既不具备有效信用卡的基本功能, 也不具备现实的经济价值, 只是形式上的信用卡, 并无实际经济意义, 因此它不具有刑法意义, 也不符合刑法对信用卡的实质性要求, 所以本案并不适用刑法的规定, 张强的行为不构成盗窃罪。
2. 在行为模式和犯罪手段上, 张强的行为与盗窃罪有显著区别
在盗窃犯罪中, 获取经济利益即公私财物的决定性手段和方式为秘密窃取。也就是说, 只要秘密窃取成功, 即可获得相应的财产或享有财产权益。而在本案中, 张强“从单位拿走同事的信用卡”这一行为是不可能给自己带来任何财产性利益的。
张强为了获取经济上的利益, 冒充银行工作人员, 又冒充持卡人通过银行开通了这张信用卡, 提取现金、刷卡消费。从张强的行为中我们可以看出, 这一系列“冒充”、“欺骗”行为才是张强实现其行为目的的决定性环节, 也是确定本案性质的关键所在。
本案中, 张强采取隐瞒真相、虚构事实的方式, 冒充李强欺骗银行开通信用卡, 并冒充李强使用信用卡。他的这一系列行为符合刑法第196条第一款第三项规定的行为模式, 即“冒用他人信用卡, 进行信用卡诈骗的行为”。
张强拿走李强信用卡的行为, 并不能为其带来任何经济利益, 只是为其今后进行诈骗做准备。张强获取财产利益的关键是诈骗成功, 为自己获取经济利益。因此, 张强冒用他人名义使用信用卡, 骗取他人财物应属于信用卡诈骗行为。
二、在犯罪主观方面, 张强真正的意图是冒用他人名义使用信用卡, 骗取他人财物
张强知道信用卡通过什么程序方能得到银行的确认并使之有效。也就是说, 张强是在明知信用卡未开通无法正常使用, 且无法取得经济或财产利益这一情况下, 将同事的信用卡拿走。可见, 张强行为的主观目的, 并不在于“拿走”信用卡, 因为这一行为无法为其带来任何经济利益。随后, 张强冒用持卡人的名义欺骗银行, 完成开卡程序, 获取非法经济利益, 这才是其这一系列行为的真正目的, 因而本案并不符合盗窃罪犯罪主观方面的基本特征。
三、在犯罪客体方面, 张强的行为
侵犯的是信用卡诈骗罪的复杂客体, 而非盗窃罪中的简单客体
盗窃罪所侵害的客体仅仅是财产所有权这一简单客体, 而信用卡诈骗罪所侵害的客体首先是国家金融管理秩序, 其次才是公私财产所有权, 即复杂客体。
本案中, 张强以非法占有为目的, 冒用他人名义, 使用他人信用卡进行诈骗, 为自己牟取经济利益的行为, 不仅侵害了他人的财产所有权, 而且也损害了国家的金融管理秩序。
通过以上分析, 可清晰地看出张强行为的性质应为信用卡诈骗行为, 而非盗窃犯罪。
四、张强信用卡诈骗行为的认定依据
我国刑法第196条规定:“进行信用卡诈骗活动, 数额较大的构成信用卡诈骗罪。”最高人民检察院、公安部颁布的《关于经济犯罪案件追诉标准的规定》第46条明确规定:“冒用他人信用卡, 进行信用卡诈骗活动, 数额在5000元以上的, 应予追诉。”刑法规定信用卡诈骗罪属于数额犯罪, 即诈骗数额超过5000元以上的, 即认定为刑事犯罪, 处以刑罚。
篇9：“信用证软条款”诈骗案例分析
案例经过
2005年初，李华与建华衬衫厂达成购买其领带及衬衫的意向，因建华衬衫厂无进出口经营权，遂委托华泰进出口公司做代理。2005年1月，李华代表南非公司与华泰进出口公司达成购销合同，并于1月31日通过一香港公司委托香港银行出具不可撤销信用证，金额为249970美元（合2076550元人民币）。信用证规定，出口人应提供装船前检验证书，该证书须由开证申请人（即香港公司）田成签字，且签字盖章须与银行留底相符。信用证开出之前，李华按约定向建华衬衫厂和华泰进出口公司收取佣金和信用证保证款共计461500元人民币。
2005年2月28日，建华衬衫厂按要求将货物运至李华指定的船务公司仓库，李华同时按信用证要求向建华厂出具了客方检合格单（即客检单，该单在进库前由华泰进出口公司业务人员打印清楚，交李某转托他人带至香港经田成签字后带回）。在货物装船时，李华和华泰进出口公司发的货物不能按原设想装入一个货柜，只好多装了一个小货柜，而由此引起的费用负担纠纷却一直未能达成一致。2005年3月，在未经李华同意的情况下，华泰进出口公司指示船务公司发运货物至香港，同时取得信用证约定的运费到付提单，连同商业发票、客检单等一起，交中行并转寄香港开证行。李华在得知货已发出后通知香港开证行拒付。不久，香港开证行告知华泰进出口公司，由于客检单上的签字与银行留底不符，现已将不符点交开证公司，如果开证公司确认不符点成立，银行将拒付信用证款项。2005年4月3日，香港银行正式通知受益人拒付提单，4月10日信用证过期。华泰进出口公司在与李华多次协商未果的情况下，委托船务公司将货物从香港拉回。此后建华衬衫厂向李华追索上述46万余元佣金及保证金，李华以各种借口推托，建华衬衫厂遂向当地公安机关报案。
2005年5月，李华被公安机关拘捕，经检察机关的侦查后，指控李华“以设置信用证软条款、伪造客检单等手段诈骗”。
2005年11月法院一审判决李华诈骗罪成立，处有期徒刑14年。李华不服判决，理由是信用证条款为卖方认可，客检单并非伪造，涉案货物已由卖方收回，至于46万元佣金的归属，充其量是合同纠纷，法院认定为诈骗缺乏法律依据。
2006年1月，二审法院经审理认为，一审法院 原判认定的事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当，审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》，驳回上诉，维持原判。
专家说法
法学会研究会理事、法学博士郑贤君指出，李华的行为到底是正常的合同纠纷还是商业诈骗，为了搞清这个问题，我们首先来认识一下信用证及其所谓“信用证软条款”。信用证是银行根据开证申请人（即贸易关系中的出口商）开具的规定期限内凭规定的单据支付一定金额的书面保证。在信用证业务中，银行承担付款责任，因而对出口商的利益保证更为充分。根据国际惯例，受益人取得信用证金额的唯一条件是提供与信用证要求严格一致的单据。在国际贸易中，许多进口商或开证银行便利用这一点设置陷阱条款（也称软条款），使出口商提交的单据动辄出现不符点，为其拒付货款寻找借口，以保护自身利益或争取对自己最为有利的交易条件。
信用证陷阱条款的类型多样，常见的有：
第一，规定开证行另行指示或通知后方能生效的信用证。在此类中，待通知的项目有装船期、船名及装载数量、样品检验认可、进口许可证取得等，实践中一旦行情发生不利变化，开证申情人很可能不予通知，即使在有些交易中开证行在信用证有效期内作出指示，也常常因为有效期临近，导致延迟装运或其他不符点的产生，给开证行拒付创造了条件。
第二，规定必须在货物抵达目的地后经买方检验合格方予付款。作出此项规定，银行信用证的付款保证已无从谈起，实质上把信用证结算变成了托收业务中的远期承兑交单，出口商风险剧增。
第三，规定某些单据必须由指定人签署方能付款，例如规定由特定人（通常为开证申请人指定）签发客检单。这一做法实际上把信用证变成了可撤销信用证，且在实践中即使开证申请人出具了客检单，仍随时可以客检单签章与留底不符为由拒付货款。本案中，李华采用的就是这种方法。
第四，无明确保证付款条款，或明确表示开证行付款以进口商承兑出口商汇票为前提，事实上已将信用证业务中的银行信用蜕变为商业信用。
第五，要求提供不易获得的单据，如违反运输业务常规，要求提供装在舱内的集装箱提单等。
第六，设置不易被察觉的陷阱，使出口商难以取得合格的单据，从而随时保留拒付的权利。
信用证的陷阱条款形形色色，不胜枚举。然而在实践中并非难于识破，只不过在很多情况下进口商抓住出口商急于出口的心理，以私下允诺甚至另定协议的方式消除出口商对陷阱条款的疑虑，事后一旦需要拒付则又由开证行出面以单证不符加以拒付。由于信用证本质上属银行信用，而一旦出现上述情况，进口商的允诺或协议能否兑现取决于进口商本身，信用证在不知不觉中性质已发生了变化，银行对出口商的保证也就无从谈起了。在信用证诈骗中,行骗者始终围绕着信用证自身的特点和利用被害人自身的弱点进行诈骗。我国是外国卖方利用假单证行骗的主要受害国,其中重要原因就是进出口商水平不高,不懂信用证业务,不懂航运,消息也不灵通,甚至缺少一般的常识与警觉,给骗子以可乘之机。
毫无疑问，本案中李华所设定的客检单条款即属于典型的信用证陷阱条款。事实上，李华也正是利用这一条款寻找到单证不符点并拒付货款的。从表面上看，李华是在与华泰进出口公司就运费问题发生争执后才设法利用陷阱条款达到拒付目地的，如果是这样，李华设定陷阱条款只过是一个精明而不道德的商人预先采取防范措施，李华与华泰进出口公司及建华衬衫厂之间围绕46万元佣金的争执不过是经济纠纷而已。然而，如果认真分析不难发现，李华确有利用信用证实施诈骗的企图。一方面反映在陷阱条款的设立上，另一方面也可以通过佣金数额过大反映出来。事实上，李华自己也承认这46万元中有相当一部分是因为信用证金额明显高于货值而付给他的退货款，这至少让我们怀疑李华从一开始就有拒付货款的图谋。从这个意义上讲，法院判李华诈骗罪成立是有道理的。
信用证方式的产生,很大程度上是为了防止异地、异国间贸易中存在的双方不信任与欺诈行为,但是目前世界上还没有一项制度可以完全防止欺诈,因为信用证方式本身也不能完全避免欺诈。因为信用证的作用,仅是在双方有“信用”的前提下给以保障:对卖方是获得出口项下的货款,对买方是得到与合同相符的货物。而“信用”是不能防止欺诈的。
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防止信用证“陷阱”的妙招
面对这么多的风险，外贸企业应注意以下几个问题：
首先要认真审证。做到及早发现“软条款”。在贸易过程中，收到L/C后应立即与合同核对，看看条款是否与合同一致，能否办得到。发现问题后要马上与开证申请人联系对信用证做修改，不要等到做到一半才发现情况不妙，那个时候货物已上船，为时已晚，一旦对方不肯修改信用证，我方就陷入了被动局面。
其次是尽量要求对方客户从一些大的、信誉较好的银行开证。由于这些银行一般很注意自身的声誉，会很严肃认真对待“软条款”问题，相对来说，风险会小得多。
篇10：支付宝诈骗案例
“骗子的招数可真多，要不是我细心，还真让他们给糊弄了。”15日上午，市民俞女士拨打本报电话说，她前天晚上在淘宝网拍下一双儿童休闲鞋，网上成功支付了39元。第二天下午，俞女士接到一名自称是网店工作人员的电话，对方操着一口南方口音。“对方开口就问我是不是买了一双儿童鞋，他们掌握的信息也太准确了。”俞女士不解地说。随后，自称工作人员的男子说，因为支付宝系统升级，造成钱款支付时出现被冻结状况，俞女士买鞋所付的39元钱他们在后台交易中也看不到，为了不影响发货，只能按照他们的要求重新转账。一听到跟钱有关，俞女士就特别留神，当她表示不在家，身边没有电脑不能进行网上交易时，对方显得特别着急，并催着俞女士一定要抓紧时间处理，否则货物不能及时发出。一听对方迫切的声音，还催着转账，俞女士便找借口挂断了电话。
随后，俞女士马上打开电脑，通过查询网上交易信息发现，自己所买的儿童鞋已经发货。在与店铺客服沟通了解到，最近一段时间，已经有很多客户投诉，都是在下单后接到自称淘宝工作人员的电话，并说系统有故障导致无法正常发货，要求客户提供支付宝账号等个人信息，如果按照他们所说的去做，就会导致账号被盗。为此，店铺客服人员还特别提醒说：“这伙骗子最近很猖狂，已经有多个店铺被骗，请亲们提高警惕，不要相信任何陌生电话号码及旺旺信息，如有疑问及时咨询客服。”