成功堵截电讯诈骗案例

第一篇：成功堵截电讯诈骗案例

成功堵截电信诈骗的案例

一、案例经过

一位老年客户神情焦急地到网点询问保安还款事宜，保安询问多次才得知客户收到一条来自**银行的短信，称客户在银行办理的信用卡透支消费，客户按短信提示的座机电话打过去后，对方称客户信用卡涉及经济诈骗，让客户赶紧将钱转入指定帐户。因银行工作人员及时识破，从而避免了客户的资金损失。

二、案例分析

诈骗分子冒用类似银行电话实施诈骗，因银行的电话银行服务深入人心，犯罪分子为了让客户深信不疑，就使用区号+电话银行号码实施诈骗，正如上述的老年客户，我们提醒是诈骗电话时，客户还质疑怎么会是银行的服务电话。

三、案例启示

(一)网点经常组织学习类似案例的通报，员工均知晓电信诈骗案例的手法，故而成功识破此两起诈骗案例。

(二)将此诈骗案例在网点内学习通报，让所有员工提高警惕，在受理客户转帐汇款业务时，多问一句，避免客户上当受骗事件发生;大堂经理和保安加强对自助银行区域的巡视检查，遇到可疑情况及时采取行动并及时汇报，防止诈骗行为发生。

(三)网点应坚持做好客户防电信诈骗的案例宣传，提高客户的安全意识，保护自己的资金安全。

第二篇：宜城襄沙支行成功堵截一起网络诈骗业务的案例启示

一、案例经过

2015年7月20日，一客户持本人借记卡至网点称：其电脑前一天(7月19日晚)疑似中木马病毒，网银被他人登录，帐户资金4600元被购买如意金。当日客户收到95588余额变动提醒后，立即通过95588热线进行了临时挂失，之后该客户多次接到可疑电话，对方称该客户购买了某种金融产品，如果无需购买，在输入验证码后立即把4600元重新转回客户网银账户。出于谨慎，该客户次日到网点咨询该业务。柜员对其帐户进行查询，该客户资金仍在其如意金账户内，随即为客户办理了解除银行卡口挂、如意金赎回，成功地找回4600元，并为客户修改网银密码，提醒客户妥善保管自己的账户信息。堵截了一起网络诈骗，避免了业务风险。

二、案例分析

这是一起新型电信、网络连环诈骗案件,可能由于客户误入钓鱼网站或感染了电脑病毒，造成电子银行登录名、银行卡号、密码等私人信息泄露，不法分子利用客户的私人信息登录网上银行，通过购买/申购和撤销等动作，实现相同金额的转入和转出，迷惑该客户，一旦客户按不法分子的要求输入验证码很可能导致该客户账户的余额全部被转移。

近年来，不法分子借助电信、网络等手段实行诈骗犯罪的案件呈高发态势，诈骗手法不断翻新，给银行客户资金安全造成较大危害，各营业网点对当前案件防范形势应有充分的认识，加强员工的案防教育，进一步提升员工的安全防范意识，发动全员积极参与电信诈骗防范工作，积极开展电信诈骗协防工作，保护客户资金安全，维护银行声誉。

三、案例启示

一要做好宣传。积极向客户进行宣讲，提醒客户保护好自己的密码和存款介质、不要轻信别人的投资误导、不点击不明网站链接、不要轻信各类中奖信息等，不给不法分子有可趁之机。对于陌生电话、短信，让客户一定要准确核实，擦亮眼睛，从源头上防止电信诈骗事情的发生。

二要加强学习。加强对员工的防范技能培训，使大家熟悉电信诈骗犯罪手法，掌握防骗要领，提高柜面人员的警觉性和实际处置能力。 在客户遇到紧急情况时，能够迅速、有效地帮助客户采取正确的方式保护资产安全。

三要注重细节。在与客户的交流过程中，通过“看、听、问”等方法，善意提醒客户对可疑电话，短信等电信诈骗案件的警惕与防范，保护自己的资金安全。

第三篇：堵截电信诈骗的案例

一、案例经过

一中年男子边打电话边来到网点的自助服务区办理业务，由于客户不会使用自助机具，请求网点工作人员帮忙查询卡内余额并做转帐业务。此时，客户一直与另外一个人通话，同时将自己的银行卡插入ATM机。看到这一举动，网点大堂经理立刻产生了警觉，连忙询问客户是否认识对方，客户简单介绍说不久前刚买了一辆车，税务局要往他的卡里打退税款，并且要求他找一个24小时自助机具，电话指导他操作。大堂经理当即提醒客户小心上当，并且指引客户看自助服务区墙上贴着的“防电信诈骗”的提示。这时客户才起了疑心，随即把电话给大堂经理接听，大堂经理与对方交谈之后，凭借工作经验判断对方是电信诈骗，立即把电话挂断，之后告诉客户骗子的诈骗手段，这时客户才恍然大悟，对大堂经理及时制止诈骗行为避免客户资金损失表示万分感谢，后经了解得知，客户卡里有大量的资金。

二、案例分析

这是一起典型的犯罪分子冒充国家公务人员实施的电信诈骗案件，犯罪嫌疑人利用中老年客户对现代科技知识掌握较少，不了解银行自助存取款机的功能，防范意识差等特点实施诈骗。案例中，客户对诈骗电话未产生任何怀疑，很轻易地进入了犯罪分子的诈骗圈套。幸亏银行大堂经理训练有素、眼明手快、责任心强，及时帮助客户识别并制止了诈骗行为，避免了资金损失，赢得了客户真诚的感谢与赞誉，同时有效防范了声誉风险，进一步提升了银行服务形象。

三、案例启示

(一)树立风险意识，提高专业能力。当前，随着社会经济和科学技术的高速发展，高科技犯罪行为日益增多，手段愈加高明。金融行业更是受到强烈干扰和冲击，针对银行信用卡、自助设备、电子密码器等科技产品的诈骗行为层出不穷。犯罪分子根据银行产品的特点，设计出相应的诈骗方案，有些直指银行新产品和新业务，令人猝不及防，对客户的财产安全及银行声誉形象造成严重威胁。这对金融企业风险防范工作提出了更高的要求，要自上而下高度树立防范意识，制定防范措施，金融产品设计部门在推出新的金融产品时，最好同时设计推出相应的反诈骗方案，切实保障客户财产安全，维护银行良好的声誉形象。

(二)加强业务宣传，担当社会责任。目前，银行各项业务快速发展，各种新产品、新业务推陈出新，令人目不暇接。很多客户，特别是中老年客户对银行的有些设备和产品从未使用过，不了解相关功能，这就给犯罪分子实施诈骗提供了可乘之机。因此，应加大产品及业务宣传力度，除了在网点张贴海报、摆放宣传折页等常规性宣传方式以外，还应定期举办如金融知识讲座、新产品推介会、客户联谊会、中老年客户金融讲堂等宣传活动，向客户介绍银行金融产品，传授诈骗识别方法等，将宣传工作常态化，既营销了金融产品，又回馈了客户，同时担当了社会责任，提高了银行美誉度。

(三)提高服务能力，深化服务内涵。要深入开展一线员工的服务培训工作，使员工认识到服务工作不能只停留在微笑服务、三声服务的浅层次，而要用心服务、用智慧服务。要从内心关爱客户，保持高度的责任心，像案例中的大堂经理，凭借过硬的业务能力及对客户高度负责的工作态度，聪明果断地帮助客户阻止了诈骗行为，避免了资金损失，不仅得到客户真诚的感激，提升了银行社会形象，同时培育了潜在优质客户，提高了竞争力。

第四篇：龙山路支行成功堵截针对大学生暑期打工新型电话诈骗案

最近，某银行龙山路支行成功堵截了一起专门针对大学生的新型电话诈骗案件。

2011年7月10日，龙山路支行的网点工作人员在指导客户汇款时，有两名学生模样的客户咨询怎么汇款，就习惯性地问了一下客户“是否认识对方”，两个学生回答说不认识，是因为接到上海某公司电话暑假期间为该公司打字、翻译，按字数付报酬，但前提是要汇2000元保证金。对于要事先付保证金，工作人员感到有点困惑，于是对客户进行了风险提示，可客户坚持要汇。为保险起见，大堂经理把客户提供的账号让柜员查了一下是哪个城市，一查发卡行竟然是云南楚雄，工作人员更确定该起事件是电话诈骗，立即进行了阻止，对客户再次进行宣传，并让客户在同学之间进行转宣传。

随着暑假的到来，犯罪份子的诈骗手段又出新招，专门针对大学生暑假期间想打工挣点钱的心理，设计新型电话诈骗。作为网点员工除了平时做好一些安全提示和宣传外，关键还是要在业务办理过程中提高警惕，关注客户的异常行为，对汇款、转账的客户坚持“四必问”，及时把握犯罪份子的新手段，切实保护客户资金的安全。(2011-7-13)

第五篇：成功堵截冒名重置银行卡密码的案例

一、案例经过

一客户持身份证及银行卡来到支行办理银行卡密码重置业务并支取现金。柜员接过证件认真审核，发现客户与所提供证件上的人脸型不太相符，居民身份信息联网核查系统核查反馈照片和身份证照片一致，但与办理业务客户比对后发现，办理业务客户和身份证照片及联网核查反馈照片脸型、眼睛特征不符，并且办理业务客户较身份证照片胖。柜员询问时，客户坚称是本人。过了一会后，又说不办理业务了，要求退还银行卡和身份证。现场管理人员感到情况不合常理，予以拒绝。这时，该客户说出了实情：身份证本人因欠他钱款，银行卡和身份证是身份证本人的爱人给他的，此人现在有事，无法亲自来领取钱款。网点无法判断办理业务客户所说属否实情，坚持不把银行卡和身份证退还，后经110警察协调后，由身份证本人的爱人持户口簿、结婚证、身份证把银行卡和身份证领走。

二、案例分析

从本次事件看，由于柜员严格按照操作流程操作堵住了此笔冒名办理银行卡密码重置业务风险事件，避免了客户资金被盗取的可能性。此案例充分说明柜员在为客户提供金融服务时面临着严峻复杂的外部欺诈风险，如果柜员稍有疏忽就会给一些别有用心的不法分子有可乘之机，一旦形成案件，可能给银行带来不必要的经济纠纷和声誉损失，形成诉讼风险。

三、案例启示

(一)加强案防教育。利用晨会进行加强案防教育培训，做好反洗钱知识督促学习，提高员工风险防范意识，时刻保持警惕，把好防范外部风险第一关。

(二)加强业务学习，提高防控能力和反假能力。网点现场管理人员对网点柜员进行了培训，取得了一定的效果。只有时刻保持高度警惕，准确掌控各类业务风险点，把柜面各项规章制度落实到实处，才能保护银行声誉和合法权益不受侵害。

(三)严格把控审核关。要进一步提高网点业务人员的风险防范意识，现场管理人员、大堂经理和柜员要在不同层面加强对客户的身份识别，特别是经办柜员一定要做到身份证件、联网核查反馈照片、客户三对照，真正做到客户身份有效识别，从源头上消除可能出现的内部风险和外部风险，确保银行业务健康发展。