第一篇：法院信用卡诈骗案例
信用卡诈骗罪案例(1)
「案情」
原告：中国农业银行汝南县支行。
被告：汝南县百货公司。
1997年5月13日，被告委派其出纳员持公司企业法人营业执照、法定代表人身份证明及本单位财务室出具的担保书，在原告处办理了持卡人为该公司经理的中国农业银行金穗信用卡(单位卡)一份。1997年5月14日，被告将其所有的瓠城大厦在县房地产交易部门办理抵押监证仲裁登记手续，评估价值为204.48万元，仲裁意见为最高限额担保贷款143万元。1997年9月9日，被告以该房产设定抵押，向原告担保贷款75万元。1998年1月17日，被告以外出购货为由，向原告申请金穗卡超限额透支20万元，透支期限三个月，并以其上述房产作抵押担保。原告经审查后，逐与被告签订金穗信用卡超限额透支合同，并于同年1月23日将该合同约定款额20万元划入被告持卡人的存款帐户，供被告支取。此后因被告未履行还款义务，酿成诉讼。原告向汝南县人民法院起诉，要求被告偿还该20万元透支款本息。
被告汝南县百货公司答辩称：原告所诉属实。但因经济困难，请求延期还款。
「审判」
汝南县人民法院经审理认为;原、被告之间的法律关系基于金穗卡超限额透支合同而产生。原、被告签订此合同时，意思表示真实，合同内容不违背国家相关法律、法规及《中国农业银行金穗卡使用章程》之规定，其从合同中的抵押物已办理了抵押物登记手续，故原、被告所签订的金穗卡超限额透支合同及其从合同均为有效合同，应依法予以保护。被告没有按照合同约定的期限清偿透支款，且经原告多次追要仍不履行还款义务，是引起本案纠纷的主要原因，对此，被告应承担相应的违约责任。原告要求被告偿还透支款本息的诉讼请求，理由正当，应予支持。透支款利息的计算，应依《中国农业银行金穗信用卡章程》的规定计算。根据《中华人民共和国经济合同法》第六条、第四十条第二款第
(一)项，《借款合同条例》
第六条、第十六条，《中华人民共和国担保法》第四十九条第一款、第五十九条、第六十条之规定，该院于1998年10月13日判决如下：
被告于判决生效后十日内偿还原告信用卡透支款20万元及利息(利息自1998年1月23日起至2月6日止按每日万分之五计算，自2月7日起至2月21日止按每日千分之一计算，自2月22日起至还清款之日止按每日千分之二计算)。逾期不能清偿，变卖被告抵押物，原告对变价款享有优先受偿权。
「评析」
信用卡是我国银行系统经批准发行的、为资信可靠的单位和个人消费、购物及存取款提供服务的信用凭证。其功能在于持卡人外出旅行、购物时便于携带，在急需时允许善意透支，但透支的款额不能超过一定的数量，且要求持卡人必须在透支后及时将透支款存入其存款帐户，并按规定支付利息。每种信用卡对允许透支的数额都作了必要的限制性规定，且要求持卡人支付的利息都相当高，有时甚至高于银行利息的几倍、十几倍。其目的一是防止恶意透支，损害发卡银行利益;二是持卡人在急需时持卡透支后，督促使其及时归还透支款本息。如本案涉及的中国农业银行金穗信用卡之章程规定，单位卡透支限额3000元，个人卡透支限额1000元;透支利息自透支当日起按日息万分之五(相当于年息千分之一百八十二点五)计算，从第16日起按日息千分之一(相当于年息千分之三百六十五)计算，超过一个月或透支超过规定限额的，除加倍付息外，并取消其使用信用卡的资格，追回所欠本息。需要说明的是，本案中似乎存在是否取消被
告使用信用卡的资格的问题，如果有这个问题，应由原告根据章程决定，不属于法院处理范围。但实际上原告不能以被告超限额透支为由取消其使用信用卡的资格，因为被告这种透支行为是根据与原告签订的透支合同进行的，性质上已不是急需时的善意透支或违反章程的恶意透支，而是一种信用卡关系中的借贷行为。如果仍以信用卡透支行为看待，则被告因透支合同取得了信用卡超限额透支权，逾期不还，只能构成合同违约行为，不能认定为未签订透支合同的透支侵权行为，原告作为发卡银行即不享有其章程中所规定的那种透支侵权行为发生后的取消权。
此案在审理中，有一种意见主张将持卡人列为当事人参加诉讼，那么，应否将持卡人列为诉讼主体呢?
从上述分析不难看出，信用卡是一种信用凭证，信用卡中的单位卡是申办信用卡单位的信用凭证，而单位卡持卡人是使用这种凭证的代表，从某种意义上来讲，这种行为是持卡人的职务行为。根据《民法通则》的规定，单位工作人员的职务行为视同法人单位的行为。另外，从本案透支合同的签订来看，被告单位是签约当事人，持卡人不是签约当事人，从合同相对性的要求上，持卡人也不应列为本案的诉讼主体。
应该引起司法界和金融界注意的是，如果本案被告没有签订信用卡透支合同，而透支20万元，且经原告追要长期不还，则属于《刑法》第一百九十六条第一款第
(四)项所规定的恶意透支的信用卡诈骗犯罪行为，构成刑事犯罪，应由公安机关侦查后按照刑事诉讼程序办理。
第二篇：最高人民法院公布十一起诈骗犯罪典型案例
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最高人民法院公布十一起诈骗犯罪典型案例
2015年12月4日最高人民法院公布十一起诈骗犯罪典型案例。
一、李某强合同诈骗案 【基本案情】
2008年7月15日，曲靖市某公司法定代表人夏某生以该公司的名义与以昆明某公司名义从事业务的被告人李某强电话约定购买钢材后，夏某生按李某强的要求于同月20日从个人银行卡转账21万余元存入李某强个人银行卡账户，李某强收受货款后逃匿柬埔寨。李某强归案后赔偿全部货款和经济损失费3万元并取得谅解。
【裁判结果】
鉴于李某强能如实供述罪行、积极赔偿被害人经济损失并取得谅解的悔罪表现，可从轻处罚。被告人李某强犯合同诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币五万元。
【典型意义】
本案是典型的合同诈骗案。合同诈骗罪是指以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，采取虚构事实或者隐瞒真相等欺骗手段，骗取对方当事人财物，数额较大的行为。随着我国市场经济的不断发展，利用签订合同骗取钱财的案件大有愈演愈烈之势，不仅侵犯了他人财产权，扰乱了市场秩序，而且与经济纠纷极难区分与识别，因而成为司法实践中的一个热点问题。
二、曾某某、余某某、陈某某诈骗案 【基本案情】
2014年8月22日，被告人曾某某在其家中摔伤腰部，因其未购买医疗保险，遂与其丈夫余某某商量冒用陈某某名义住院治疗，以骗取新农合医疗报销补偿款。陈某某在得知该情况后，仍将新农合医疗保险手续交给余某某，用于办理新农合报销手续。后曾某某于2014年8月22日至10月8日在古蔺县中医院住院治疗，骗得新农合医疗报销补偿款28402.2元。案发后，曾某某、余某某将赃款全部退还。
【裁判结果】
2015年6月4日，四川省古蔺县人民法院一审判决：
一、被告人曾某某犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币30000元。
二、被告人余某某犯诈骗罪，判处有期徒刑一年四个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币30000元。
三、被告人陈某某犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币20000元。 宣判后，被告人均未提出上诉，公诉机关也未提出抗诉。该案现已发生法律效力。 【典型意义】
诈骗罪，是指以非法占有为目的，用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私财物的行为。根据全国人民代表大会常务委员会关于《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的解释，以欺诈、伪造证明材料或者其他手段骗取养老、医疗、工伤、失业、生育等社会保险金或者其他社会保障待遇的，属于刑法第二百六十六条规定的诈骗公私财物的行为。本案中，三被告人共谋由曾某某冒用陈某某的名义住院治疗报销医疗费，骗取新农合医疗保险资金，致使公共财产受到损失，其行为构成诈骗罪，应予追究刑事责任。
新型农村合作医疗，简称“新农合”，是指由政府组织、引导、支持，农民自愿参加，个人、集体和政府多方筹资，以大病统筹为主的农民医疗互助共济制度。
本案的示范意义：三被告人合谋侵吞新农合资金，最终落得退赃判刑又被处罚金的可悲下场，引导人们树立骗取新农合资金非小事的观念，给那些因法制观念淡薄、企图以身试法的人们敲响一记警钟，共同维护新农合资金的安全，让广大农民真正成为新型农村合作医疗的受益者。
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三、刘玉珊等集资诈骗、非法吸收公众存款案 【基本案情】
刘玉珊是云南玉灵宝之堂珠宝有限公司的实际控制人。2011年3月、5月、7月，刘玉珊先后在泸州、南充、遂宁等地成立宝之堂分公司，组织杨友洪、相彦吉、李仝、侯明亮、刘少龙等人，以开展玉器戴养业务为名，以高额回报“劳务费”为诱饵，以聘请部分人缘好有一定宣传号召能力的客户为“理财顾问”进行宣传等手段，并通过虚构翡翠戴养养生增值、公司资金雄厚、投资有保障无风险等假象，鼓动社会不特定人员，特别是中老年人积极缴纳资金。至案发共吸收资金人民币6242.68万元，扣除期间已返还“劳务费”和退合同款，尚欠集资款项人民币5814.795万元。刘玉珊等人将绝大部分资金用于还贷款、放高利贷、公司员工高额提成、公司日常开支运转、寻宝被骗等，致使大部份资金无法追回，不能返还，且公司无正常投资性盈利收入。案发后，遂宁、南充、泸州等地有2060人分别向公安机关报案。公安机关先后追回赃款人民币1371万元。
【裁判结果】
遂宁市中院一审判决：被告人刘玉珊犯集资诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产;被告人杨友洪犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八年，并处罚金三十万元;被告人侯明亮犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金十五万元;被告人相彦吉犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金十五万元;被告人李仝犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金十万元;被告人刘少龙犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金十万元;对于各被告人的违法所得和扣押在案的涉案财物予以追缴，返还被害人。被告人刘玉珊、杨友洪、相彦吉不服，提起上诉。四川省高院二审维持了遂宁中院的一审判决。
【典型意义】
近年来，社会财富的规模增大和正规金融的服务局限叠加影响，使民间融资的体量显著增加。而随着民间融资市场迅速活跃的，还有以非法集资等为代表的金融违法犯罪活动。
本案即是较为典型的非法集资类刑事案件，涉案金额大，达到6000多万元;受害人数多，涉及遂宁、南充、泸州多地数千人;该案吸收的大部分资金难以追回，造成的经济损失特别巨大，达4000余万元。由于受骗参与非法集资的以四十至六十岁年龄段中老年人居多，许多人毕生的积蓄一夜化为乌有，生活陷入困顿，引发受害群众集体上访，对遂宁、南充、泸州等地社会稳定造成极大危害。司法机关依法对刘玉珊等人的非法集资犯罪行为进行了严惩，为被害群众追回了部分损失。本案对于督促相关职能部门加大对非法集资的日常监管力度，加强对集资诈骗行为的社会舆论宣传引导，增强人民群众投资风险意识和辨别能力，保障人民群众的财产安全，维护金融管理秩序和保障社会稳定具有重要意义。
2010年最高人民法院就发布了《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，其中较为明确地列举了构成非法吸收公众存款罪的4个条件和11种行为，列举了构成集资诈骗罪的11种行为和8种情形，在很大程度上能够帮助普通大众甄别非法集资行为。然而，社会法治意识淡漠、民众风险识别能力不足为非法集资违法犯罪活动提供了可乘之机。
加强法治宣传、执法监管和司法保障，以形成社会对非法集资等违法犯罪的围剿，是解决当前民间融资乱象的重要途径。希望通过对本案的镜鉴，有助于形成对非法集资的法治高压，和全社会参与的立体化防控体系建设。
四、梁建成诈骗案 【基本案情】
2010年三四月期间，被告人梁建成以邀约被害人李鑫入股湖南省会同电力公司下属会靖股份公司为由，先后三次向被害人李鑫共计收取人民币100000元入股股金，并承诺高利回报，之后被告人交给被害人一张内容为“今收到会同县安全监督局蒋秩标入股湖南省会同电力有限责任公司会靖股份公司股金壹拾万元整法律家·法律法规大全提供最新法律法规、司法解释、地方法规的查询服务。
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(100000.00)”的收条，该收条落款的收款人为王晓君，时间为2010年4月1日。被告人梁建成收取被害人100000元股金后，并未将该100000元入股会靖股份公司，而是将钱转借他人从中获取利息。经查证，湖南省会同电力有限责任公司自1999年6月股份制改造以来未曾设立过“湖南省会同电力有限责任公司会靖股份公司”。被告人梁建成交给李鑫的收条也并非湖南省会同电力有限责任公司职工王小(晓)君所书写，系被告人梁建成所伪造。
【裁判结果】
湖南省会同县人民法院依法判决被告人梁建成犯诈骗罪，判处有期徒刑四年八个月，并处罚金人民币八千元。宣判后，被告人梁建成提起上诉。湖南省怀化市中级人民法院裁定驳回上诉，维持原判。
【典型意义】
本案被告人梁建成以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物共计人民币10万元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。民事经济纠纷与诈骗罪最大的区别在于：
1、是否虚构事实;
2、是否有非法占有的目的。本案被告人梁建成以非法占有为目的虚构事实，构成诈骗罪，其与被害人之间不是民事经济关系。在经济高速发展的时代，经济纠纷也呈逐年递增的趋势，一方面我们应该脚踏实地，不要贪图小便宜，以免上当受骗，另一方面我们应当懂得“君子爱财，取之有道”的道理，要争做一名遵纪守法的公民，为社会的进步贡献自己的微薄之力。
五、张峰信用卡诈骗案 【基本案情】
2008年7月，被告人张峰以其本人名义向中国工商银行怀化湖景支行申领了一张卡号为6282886968225860的湖南公务员信用卡。2008年9月16日至26日期间共透支本金20000元。被告人张峰在透支超过规定期限后，经发卡银行多次催收仍旧拒不归还上述款项。截止至2014年6月1日共欠银行本息91423.52元。案发后，截止2014年12月15日张峰已陆续全部偿还透支款息共计102029.66元。
【裁判结果】
怀化市鹤城区人民法院经审理认为，被告人张峰以非法占有为目的，使用信用卡恶意透支，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。张峰归案后能如实供述自己的罪行，认罪态度较好，且在二审宣告前，张峰已经偿还信用卡透支所欠全部本金和利息，犯罪情节轻微，依法可以对张峰免予刑事处罚。据此，法院依法判决被告人张峰犯信用卡诈骗罪，免予刑事处罚。
【典型意义】
信用卡透支实属常见现象，但如果超过规定期限、经银行两次催收后三个月内仍未归还，在刑法上被视为恶意透支，故意更改银行预留电话，逃避银行催收则被认定为具有法非占用的目的。本案的被告人张峰具有非法占有的目的，使用信用卡恶意透支，达到数额较大，构成了信用卡诈骗罪。所以，保持良好的个人诚信，是使用信用卡的关键。
六、朱效明合同诈骗、信用卡诈骗案 【基本案情】
2011年至2013年，被告人朱效明以“朱军”名义办理身份证，利用该虚假身份注册成立“商丘腾飞建筑装饰工程有限公司”。在经营该公司期间，朱效明以朱军名义采取签订合同，出具欠条等方法，骗取郁殿强、李伟等人材料款、工程款共505885元。朱效明骗取款后逃匿。
2012年8月3日、8月10日，朱效明利用虚假的身份证、行车证，房产证等证件，在夏邑县农业银行、夏邑县邮政储蓄银行办理了信用卡，分别透支199934.99元、99992.89元。至案发时，经发卡银行催要,上述透支款未归还。
【裁判结果】
河南省夏邑县法院判决：
一、被告人朱效明犯合同诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币100000法律家·法律法规大全提供最新法律法规、司法解释、地方法规的查询服务。
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元;犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币70000元。二罪并罚，决定执行有期徒刑十一年，并处罚金人民币170000元。
二、责令被告人朱效明退赔所骗取被害人的财产。
【典型意义】
本案朱效明以非法占有为目的，采取签订合同，出具欠条等方法，收受对方当事人给付的货物、预付款后逃匿。朱效明使用虚假的身份证明骗领信用卡，超过规定期限透支，经发卡银行催收后仍不归还，恶意透支，是典型违反社会诚信的行为，对此类行为予以严惩，才能起到维护社会诚信、人民群众和谐生产生活的警示教育作用。
七、张某信用卡诈骗案 【基本案情】
2013年5月份，被告人张某伙同他人事先预谋后，以虚假身份在上海某超市有限公司中山公园店应聘工作。其利用担任该超市收银员的身份趁顾客刷卡时利用读卡器盗取顾客的银行卡信息并偷记密码，并在广州利用盗取的信息制成伪卡。2013年9月18日、19日，被告人张某使用其中一张利用盗取受害人朱某某银行卡信息制作伪造的银行卡在陕西华阴市取现金3.5万元。当月20日晚，被告人张某使用另外一张利用盗取被害人篠崎某某(日本籍)银行卡信息制作伪造的银行卡在中国银行安阳市文明大道支行取现金2万元，另转款4万元至张某所控制的银行卡上，随后张某又从其所控制的该银行卡上取走现金2万元。当张某在另一家中国银行准备再次取钱时被抓获，从其身上搜出现金71200元、银行卡8张、不同姓名的身份证7张、口罩4个、帽子1个。案发后，公安机关追回赃款71200元，退还受害人朱某某31200元，退还篠崎某某40000元。另查明，张某因犯妨害信用卡管理罪，于2011年8月15日被温州市鹿城区人民法院判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币50000元，2011年12月18日刑满释放。公诉机关指控，被告人张某的行为属于伪造信用卡并使用的情形，构成信用卡诈骗罪，应予处罚。
【裁判结果】
河南省安阳市龙安区人民法院依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第六十五条、第五十二条、第五十三条、第六十四条作出(2014)龙刑初字第27号刑事判决书，判决被告人张某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币60000元。责令被告人张某退赔被害人朱某某人民币3800元，退赔被害人篠崎某某人民币20000元。一审宣判后，被告人未上诉，公诉机关未抗诉，判决已发生法律效力。
【典型意义】
张某信用卡诈骗案是一起将盗取的信用卡信息进行复制，再利用复制的伪卡盗取现金的信用卡诈骗案，是近年来信用卡诈骗案中出现的新型作案手段。该案例明确了盗窃信用卡信息又复制伪卡，使用伪卡盗取现金的行为，应按照信用卡诈骗罪定罪处罚。近年来，随着信息技术的快速发展和广泛应用，一方面给人们提供了高效便捷的生产生活方式，另一方面也给一些犯罪分子利用信息技术实施犯罪提供了便利条件。该案例既彰显了人民法院依法严惩利用信息技术实施犯罪的决心，同时也提醒人们要提高公民个人信息保护意识，维护好个人信息安全，不给犯罪分子以可乘之机。
八、黄彩梅诈骗案 【基本案情】
2013年10月期间，被告人黄彩梅通过潘亚五(小名“小小”、“巧巧“)介绍与河南籍男子被害人王志帅相亲认识。之后王志帅父子提出到被告人黄彩梅家看望其母亲，被告人黄彩梅以当地风俗要给老人红包为由让王志帅打一个装有1360元的红包，王志帅打好红包后即交给被告人黄彩梅。2013年11月1日，被告人黄彩梅答应嫁给王志帅，但提出要彩礼38000元，王志帅及其父亲王文玉表示同意后即由王文玉在田林县邮政储蓄银行以转账的方式将38000元转入被告人黄彩梅于当天开设的账号为6217996261000096865邮政储蓄银行卡。得钱后，被告人黄彩梅以各种理由推诿并拒绝与被害人王志帅父法律家·法律法规大全提供最新法律法规、司法解释、地方法规的查询服务。
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子见面、拒接王志帅电话。2014年3月1日，被告人黄彩梅又通过媒婆梁玉梅介绍认识河南籍男子被害人王永安。同月7日前后以上述方法骗取被害人王永安人民币共计31000元。得钱后，被告人黄彩梅以各种理由推诿并拒接王永安电话。上述诈骗所得，被告人黄彩梅均事后存入其持有的在中国邮政储蓄银行开户的户名为谢雪、账号6210986261002076417银行卡内。案发后，公安机关将上述卡内的存款予以冻结，于2014年4月17日发还被害人王永安31000元、次日发还被害人王志帅39360元。综上，被告人黄彩梅实施诈骗二起，骗取被害人共70360元。
【裁判结果】
广西壮族自治区百色市右江区人民法院经审理认为，被告人黄彩梅以非法占有为目的，以和被害人结婚为由，向被害人索要聘礼共计人民币70360元，数额巨大，其行为已经构成诈骗罪。公诉机关指控被告人所犯罪名成立，应依法惩处。鉴于被告人黄彩梅归案后如实供述自己的罪行，当庭自愿认罪，且有年幼婴儿需其抚养、照顾，其诈骗所得亦已全部退还被害人，未给被害人造成损失，根据被告人的犯罪事实、性质、情节及对社会的危害程度，依法对被告人黄彩梅予以从轻处罚。依照刑法有关规定，以诈骗罪判处被告人黄彩梅有期徒刑三年，并处罚金人民币一万五千元。
【典型意义】
这是一起以婚为媒诈骗他人财物的案例，这一类型的案件主要发生在农村地区，诈骗对象多为外地人，通过所谓“熟人”介绍进行诈骗，多是以虚构收取彩礼钱的少数民族地区婚嫁风俗为由向男方骗取数额较大的礼金，诈骗成功后立即消失或者断绝联系。本案中，被告人黄彩梅以和被害人结婚为由，向两名被害人索要聘礼共计人民币70360元，数额巨大，导致被骗者人财两空，经济陷入困难，心理受到极大伤害。但考虑到被告人黄彩梅案发后能够全部退还诈骗所得，且有年幼婴儿需其抚养、照顾，法院对其从轻处罚。
九、黄炳光诈骗案 【基本案情】
2012年5月29日，被告人黄炳光明知自己没有生病住院的情况，而将本人在广东省中山大学附属第五医院住院疾病证明书、住院费用明细清单、住院收费收据、出院记录等虚假住院材料交给其妻子张寿金，并让张寿金到天等县新型农村合作医疗管理中心上映经办点申报新农合住院医药费用总额49322.05元。2012年7月9日，黄炳光获得住院医药费补偿金额37308.9元。经核实，黄炳光住院发票、疾病证明书、出院记录、费用明细清单等住院材料均不是广东省中山大学附属第五医院出具。
【裁判结果】
广西壮族自治区崇左市天等县人民法院经审理认为，被告人黄炳光以非法占有为目的，采取虚构、隐瞒真相的方法，骗取新型农村合作医疗资金37308.9元，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，构成诈骗罪。公诉机关指控被告人黄炳光犯诈骗罪的罪名成立。被告人黄炳光归案后能如实坦白罪行，并能当庭自愿认罪，依法予以从轻处罚。根据被告人黄炳光犯罪的事实、性质、情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十一条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款和《最高人民法院关于适用财产刑若干问题的规定》第二条第一款的规定，判决被告人黄炳光犯诈骗罪，判处有期徒刑三年零二个月，并处罚金人民币五千元。一审宣判后，被告人黄柄光不服一审判决，以一审不认定其系从犯问题向崇左市中级人民法院提出上诉。崇左市中级人民法院经审理后认为，原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当，遂裁定驳回上诉，维持原判。
【典型意义】
本案的争议焦点是被告人黄柄光应否认定主从犯问题，根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款规定，共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。本案中，只有被告人黄柄光的供述中提到其持有的其本人在广东省中山大学附属第五医院的虚假住院材料系黄立国所提供，但无其他证据与之印证，况且黄立国外出务工，至今去向不明，故现有证据不足以证实被告人黄炳光持有的其在广东省中山大学附属第五医院的法律家·法律法规大全提供最新法律法规、司法解释、地方法规的查询服务。
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虚假住院材料系黄立国所提供，与黄炳光存在共同犯罪的事实，本案不宜认定主从犯。因此，连共同犯罪事实是否存在问题都无法认定，更谈不上认定主从犯问题。
十、黄繁明、李正松、梁武经、李光满诈骗案 【基本案情】
2014年5月至2014年8月，被告人黄繁明、李正松、梁武经、李光满事前通谋分工后，由被告人李正松充当从外地来高价收购手机的老板，被告人李光满充当老板司机(李光满不参与时，李正松自己驾车)，被告人黄繁明充当认识手机销售老板，被告人梁武经充当手机销售老板的弟弟，然后，四被告人分乘两辆车上路，寻找作案目标。当出现目标时，被告人李正松和李光满以找某人为由骗受害人上车带路，被告人李正松对受害人谎称自己是外地来高价收购手机的老板，并将受害人已经上钩的信息，通过手机告知被告人黄繁明、梁武经，以便被告人黄繁明、梁武经设好骗局。途中，被告人黄繁明在路边出现时，被告人李正松便假装问被告人黄繁明是否认识有手机出售的某人，被告人黄繁明谎称认识某人并表示愿意带去找人。当到了他们已经设好的地点时，被告人李正松谎称因为不是做正当生意的，不便与手机销售老板见面，便下车等候，故意让被告人李光满搭载受害人与被告人黄繁明一起去找手机销售老板。当被告人梁武经出现时，被告人黄繁明便假装问充当手机出售老板弟弟的被告人梁武经，说有外地老板来收购手机，被告人梁武经谎称是某人的弟弟，可以自己作主做这笔生意。然后，被告人黄繁明以给收购老板看样机和商谈价钱为名，由被告人李光满载着受害人和被告人黄繁明，在被告人李正松和梁武经之间来回往返，故意让受害人在场听到生意双方给出的价格，让受害人觉得这笔生意有差价可赚，然后设法让受害人出资参与做这笔生意。当骗得受害人钱财时，被告人李正松谎称自己先去取货，让受害人等候通知，借故支开受害人，然后，被告人黄繁明、李正松、梁武经、李光满乘机一起逃离现场。被告人通过上述手段实施诈骗的事实如下：
2014年5月16日，被告人黄繁明、李正松、梁武经、李光满在邕宁至灵山二级公路邕宁区中和路段那良叉路口，骗取受害人施天栋人民币27000元。
2014年6月8日，被告人黄繁明、李正松、梁武经在邕宁区中和乡新安村委会附近的木材厂路口，骗取受害人施本湖11400元。
2014年8月20日，被告人黄繁明、李正松、梁武经、李光满在邕宁区百济乡至钦州市新棠镇县道上，骗取受害人阮大继40000元。
另查明，被告人黄繁明因犯诈骗罪于2006年11月21日被广西壮族自治区环江毛南族自治县人民法院判处有期徒刑六年六个月，罚金一万元。于2011年2月28日刑满释放。
在本案审理过程中，被告人李正松、梁武经、李光满的家属全部退赔了受害人的损失，并取得了受害人的谅解。
【裁判结果】
南宁市邕宁区法院经审理后认为，被告人黄繁明、李正松、梁武经、李光满以非法占有为目的，采用虚构事实和隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额巨大，其行为构成诈骗罪。在共同犯罪中，被告人黄繁明、李正松、梁武经、李光满分工合作，互相配合，积极实施，共同分赃，均起主要作用，均是主犯，依法应当按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人黄繁明曾犯诈骗罪被判处有期徒刑，刑罚执行完毕后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，依法应当从重处罚。被告人黄繁明、李正松、梁武经多次犯罪，且诈骗七十周岁以上老人二人;被告人李光满参与诈骗七十周岁以上老人一人;均依法可以酌情从重处罚。被告人黄繁明、李正松、梁武经、李光满如实交代自己的罪行，依法可以从轻处罚。被告人李正松、梁武经、李光满全部退赔了受害人的损失，并取得了受害人谅解，依法可以酌情从轻处罚。依照《刑法》有关规定，以诈骗罪判处被告人黄繁明有期徒刑五年，并处罚金五千元;李正松有期徒刑三年二个月，并处罚金五千元;梁武经有期徒刑三年二个月，并处罚金五千元李光满有期徒刑三年，并处罚金法律家·法律法规大全提供最新法律法规、司法解释、地方法规的查询服务。
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四千元。
【典型意义】
本案作案手法较为典型，作案对象大多为中老年人，但却屡屡得手，主要原因是因为中老年人大多有点积蓄，且又爱贪图小利。被告人通过虚构事实的手段，让中老年人认为有利可图而陷入骗子的圈套。本案被告人作案次数多，涉案金额巨大，各被告人有不同的量刑情节，法院综合被告人的犯罪事实、性质、情节及社会危害程度，对其各自判处相应的刑罚，符合罪责刑相一致的原则。
十一、林统灼诈骗案 【基本案情】
2012年4月至8月期间，被告人林统灼在任职东兴市马路镇村镇规划建设站站长期间，利用其工作上的便利，骗取他人的土地使用权证或房产证，并伪造证件的主人以土地或房屋向其抵押借款的协议，虚构有人向其高息抵押借款的事实，欺骗被害人李德隆等人为借款提供资金，其中从李德隆处骗取人民币89.07万元，从腾雄机处骗取人民币17.2万元，从宋金明处骗取人民币20.18万元，从苏组仲处骗取人民币5.12万元。
【裁判结果】
2014年3月7日，东兴市人民法院一审以合同诈骗罪判处被告人林统灼有期徒刑十三年，并处罚金20万元。林统灼不服一审判决，向防城港市中级人民法院提起上诉。经防城港市中级人民法院审理认为，上诉人林统灼以非法占有为目的，虚构有人向其高息抵押借款的事实，欺骗被害人为其借款提供资金，从而骗取被害人钱款，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。依照刑法有关规定，以诈骗罪判处林统灼有期徒刑十一年，并处罚金人民币20万元。
【典型意义】
近年来，随着边境贸易的发展壮大，以及走私、跨境赌博等非法活动猖獗，间接地催生了东兴市高利贷市场的发展，很多民间资本为了追逐高回报纷纷进入。而本案中林统灼正是利用受害人这种心理实施了诈骗。本案警醒人们在投资时应选择正规途径，理性投资。
来源: http:///kx1703.html
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第三篇：一件恶意透支信用卡的信用卡诈骗罪辩护案例
案情简介：
嫌疑人冬某2014年7月9日因涉嫌信用卡诈骗罪刑事拘留，8月14日批准逮捕，经两次退侦后，由检察院在2015年4月27日向法院提起公诉，2015年5月15日开庭审理此案，6月10日辩护人拿到判决书，判处有期一年三个月，并处罚金20000元。
办案过程：
冬某在2009年、2010年左右在5家银行办了多张信用卡，从事类似传销的事业，在这5家银行总共透支20多万元本金，通过以卡养卡的方式循环，终于在2013年3月最后一次还款后再也无法还上信用卡透支金额了，再这之间，搬了家换了工作换了电话，银行只有当时办卡留下的父母家里的固定电话能联系到其老父亲，其中A银行在2014年7月以冬某在该行开办的一张信用卡透支34985元，经多次催收，仍不归还欠款，涉嫌信用卡诈骗罪向公安报案，公安以信用卡诈骗罪刑事立案，在2014年7月8日抓获冬某后进行刑事拘留，冬某家属在2014年7月14日委托我们作为其辩护人后，我们根据其家属提供银行查询记录和本人，知道其一共在5家银行透支本金有20多万元现在无法偿还，家里也没有还款能力,所以在这个案子中，我们主要采取的是被动的辩护策略：
1、在侦查阶段，当办案人联系家属要求其归还A银行透支款息时(本金加利息7万多元)，一是其家庭无还款能力，更主要是我们担心一旦冬某偿还了A银行的信用卡，可能造成其他四家银行也向办案单位报案，那样会增加其违法犯罪金额，最终会加重其量刑，也会造称后期退还压力，所以虽然有司法解释“恶意透支应当追究刑责，但在公安立案后法院判决宣告前，已偿还全部透支款息的，可以从轻处罚，情节轻微的，可以免除处罚，恶意透支数额较大，在公安立案前已偿还全部透支款息的，情节显著轻微的，可以不追究刑事责任”，如果我们能在侦查阶段还清全部款息，当然是个很好的不批准逮捕取保候审申请的理由，但是就本案而言，考虑前面两个理由，我们并没积极去争取退款息;
2、在审查起诉时，我们也没有积极的去催检察机关加快进程和提出相应法律意见，大家看我其他刑事案件办理，对于轻罪案件，我一般会积极联系办案单位以加快进程，这些轻罪案件判决跟关押时间有很大的关系，实际关押时间长，判决就长，实际关押时间短，判决时间就短，另外，对于案件中某些定性和情节问题，我也一般会在审查起诉时提出书面意见，以使最终起诉书中会有确定的更有利的定性和减轻、从轻的情节，而不是将这些重大的辩护意见都放到审判时去辩论，实际上我是尽量将辩护工作提前，因为越到最后，等这些证据材料沉淀下来，在庭上很难翻的动，很难去改变，在这个案子中，这样做的一个实际好处就是，案子第一次退回补充侦查时，检察意见没有涉及到要对另四家银行信用卡透支进行补充侦查，白白浪费一次补充侦查的机会，到第二次退回补充侦查检察意见提出了对另四家银行信用卡透支进行补充侦查时，整个补充侦查时间才只一个月，等公安给四家银行发函要求对方提供报案、透支、催收证据材料时，只有约20天的时间，结果导致最终时间太短，这四家银行提供的相关催收证据不足，所以最终起诉书只有A银行的34985元，实际上就使得透支20多万d的事实，但起诉只能起诉3万多，这无疑是对冬某最有利的结果，在这三次审查起诉总计四个半月时间，我们只是最开始将所函，委托手续提交给了承办检察官，要求对方起诉状出来时告诉我们去拿就行，因为我们不能去提醒对方还有另外四家银行信用卡透支事情需要明确，4月29日，我们知道案子刚送到法院去阅卷，就和法官讲，我们将积极去做家属工作，争取将全部本金34985元退还给银行，法官也很高兴，安排了5月12日开庭。 这个案子开庭辩护也有独特的亮点，A银行在报案提交的证据中有一种《公安报案通知函》共三份，它是用来证明银行向冬某催收过，因为根据刑法196条规定“恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支并且经发卡银行催收后仍不归还的行为”这个罪名成立，是必须有催收证据的，A银行为了充实这方面证据，可能是后来补做的证据，但是补做的不严谨，当天开庭，质证公诉人证据时我提出来：
1、这三份函有两份函编号和时间颠倒，开具时间在后面一个月的函，其函的编号却在开具时间在前的前面，明显有伪造嫌疑，
2、这三份函跨度时间有一个半月，其函的编号只是缺了一个，作为一家全国性的银行信用卡催收中心，一个半月发了四份催收函，其中三份都是发给冬某的，明显也存在伪造的嫌疑，这个证据应该是A银行为了报案做出来的证据，应当在诉讼中排除，当时提出来，法官很意外，因为他们之前也没注意到这个问题，虽然最终我们结合本案其他情况做的是最轻辩护，但无疑这个质证意见在本案中是最犀利有利的，所以在最后发表辩论意见，我们提出希望判处一年以下有期量刑意见时，法官当庭问公诉人有无意见，公诉人回答是无意见，这个案子开庭前，冬某家属一直说愿意把34985元还给银行，争取轻判，所以开庭前后，我们也是和主办法官沟通，开庭后由法官来联系银行到法院签协议办理还款手续，也只需还起诉书上本机金额即可，但很遗憾，庭后双方按法官要求去了法院，但其家属因家庭中各帮其分担多少出现分歧，最终放弃了还款争取从轻的情节，最终这个案子在2015年6月10日(2014年7月9日刑拘，到2015年7月8日满一年)判一年三个月并处罚金2万，大家从时间上可以看出来，如果能退款，最少减三个月，那么我们的辩护是非常成功的，判决结果一年，那么被告拿判决书到刑满释放还不足一个月时间，就会完美实现关多久判多久的辩护结果。
审判结果：
冬某判处有期一年三个月并处罚金2万元。 办案总结：
冬某案子需要具体结合案子看和分析，如果单纯看34985元判有期一年三个月，可以说无多出彩的地方，但是看这个案子实际透支20多万，最终只能起诉34985元就是一个成功的地方，另外，因为存在透支20多万的事实，所以这种案子是注定会退查两次的案子，所以从侦查到移送法院时间从2014年7月9日到2015年4月27日已经是9个半月也是必然(刑拘37天+逮捕2月+审查起诉三次4个半月+退查两次2个月)，到案子开庭已经是近10个半月了，我们的针对证据辩护很犀利有力，如果后续家属还了银行的那3万多元，案子按一年判，2015年6月10日拿判书，被告人就只需要在里面关不到一个月时间就可以刑满释放，百分百实现了关多久判多久最佳的辩护结果，不过，就是因为不还多判那三个月，结合到具体本案来说，也是一个非常成功的案例了，在这个案件中，我们发现银行报案材料上的矛盾地方，表面看好像很简单，但实际上很不易，银行催收人员都是相对比较专业的但没有发现、银行委托代理举报的律师没有发现、公安侦查人员没发现、检察院审查起诉的公诉人没发现、办理案件的法官也没发现，我们能发现是因为我们更负责、更认真、更专业。
第四篇：江苏省高级人民法院发布十起电信网络诈骗犯罪典型案例
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江苏省高级人民法院发布十起电信网络诈骗犯罪典型案例
2016年12月27日，江苏省高院召开新闻发布会，通报了2016江苏省法院年打击电信网络诈骗犯罪的基本情况。并发布江苏省电信网络诈骗犯罪十大典型案例。
案例一：韩彩菊等六人加入境外诈骗团伙冒充司法工作人员诈骗案 【基本案情】
2014年3月至2014年8月，蔡秉喨(又名蔡可名，由台湾另案处理)等人在土耳其伊斯坦布尔市设立诈骗窝点实施电信诈骗活动。后被告人韩彩菊等六人至该诈骗窝点担任话务员，假冒相关单位客服人员、司法工作人员，通过发送诈骗语音信息诱使被害人拨打诈骗窝点电话，虚构国家工作人员查案需要查验资金、收取保证金等事实，向不特定的多数人实施诈骗。通过上述方式，该诈骗窝点共计骗取人民币2200余万元。
【裁判结果】
本案经昆山市人民法院一审，苏州市中级人民法院二审，现已生效。
法院认为，韩彩菊等六人以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额均属特别巨大，其行为均已构成诈骗罪，且系共同犯罪。在共同犯罪中，韩彩菊等人起次要作用，均系从犯。六被告人如实供述自己的罪行，均依法予以从轻处罚。据此，以诈骗罪判处被告人韩彩菊有期徒刑十年三个月，剥夺政治权利二年，并处罚金人民币三万元;以诈骗罪判处被告人宋秀芳等五人十年六个月至五年六个月不等有期徒刑，附加剥夺政治权利，并处罚金。
【典型意义】
本案系国内人员加入境外诈骗窝点进行电信诈骗的典型案件。由于我国打击电信网络诈骗犯罪一直保持高压态势，一些诈骗窝点转移到境外，甚至将拨打诈骗电话、网络平台、转账取现等设在不同的国家和地区，给案件侦破和赃款追缴带来了不少困难。随着打击电信网络诈骗犯罪国际合作的进一步开展，对境外诈骗窝点的打击力度将持续加强。同时，也提醒广大群众，加大对冒充司法工作人员、公安机关工作人员、税务工作人员等诈骗电话的警惕，遇有此类情形要理性分析，必要时及时向警方求助。
案例二：黄阳华等四人虚构领取生育补贴诈骗案 【基本案情】
2014年1月至4月，被告人黄阳华组织被告人黄晓程等三人共同实施诈骗。谢阿玲、黄晓程作为“一线”，在掌握新生儿及父母基本信息的情况下，冒充卫生局工作人员，同新生儿父母电话联系，虚构领取生育补贴事由，并要求其联系“二线”黄阳华。黄阳华冒充财政局工作人员，指示被害人根据其语音提示通过ATM机操作，将钱款转账到其提供的银行账户内。其中黄阳华、谢阿玲涉案金额为人民币154327元，黄晓程涉案金额为人民币125823元，蔡评举涉案金额为人民币8790元。
【裁判结果】
本案经宿迁市宿城区人民法院一审，现已生效。
法院认为，被告人黄阳华等四人以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，其中黄阳华、黄晓程、谢阿玲三人诈骗数额巨大，蔡评举诈骗数额较大，其行为均已构成诈骗罪，且系共同犯罪。黄阳华在共同犯罪中起主要作用，是主犯。黄晓程等三人在共同犯罪中起次要作用，是从犯。据此，以诈骗罪判处被告人黄阳华有期徒刑五年，并处罚金人民币十五万元;以诈骗罪判处被告人黄晓程等三人三年三个月至六个月以上不等有期徒刑，并处罚金。
【典型意义】
本案是针对新生儿父母虚构领取生育补贴诈骗的典型案件。随着我国“二胎时代”的到来，在迎来生育高峰的同时，也让一些不法分子看到了“商机”。黄阳华等人在掌握新生儿及父母基本信息的情况下，分法律家·法律法规大全提供最新法律法规、司法解释、地方法规的查询服务。
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工负责，冒充卫生局和财政局工作人员，层层设下圈套骗取财物。提醒广大新生儿父母，一定要及时了解国家及当地生育补贴政策，对符合补贴政策的，应积极与当地政府联系，通过合法渠道领取。
案例三：苏松文、苏福坤发布虚假招聘“刷信誉兼职”信息诈骗案 【基本案情】
2014年3月至5月，被告人苏松文、苏福坤与他人(均另案处理)经共同计议，制作网站后通过“百度推广”功能发布虚假的招聘“刷信誉兼职”信息，并使用QQ账号及电话与被害人联系，以完成任务后即支付佣金并返还本金为诱饵，要求被害人用指定的手机号码在指定的网站购买手机充值卡，后将被害人购买的手机充值卡卡号及密码通过网络转售他人，非法获利，为欺骗被害人继续购买充值卡，又以网络不稳定致充值无效或充值业务延时导致“卡单”需要激活任务等理由让被害人反复充值或让被害人直接汇款到指定账户。苏松文、苏福坤等人通过上述手段骗得被害人88人共计人民币1832272.44元。
【裁判结果】
本案经兴化市人民法院一审，现已生效。
法院认为，被告人苏松文、苏福坤以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，且系共同犯罪。苏松文、苏福坤如实供述自己的罪行，苏福坤在共同犯罪中作用相对较小，苏松文、苏福坤退出部分赃款。据此，以诈骗罪判处被告人苏松文有期徒刑十一年六个月，并处罚金人民币十五万元;以诈骗罪判处被告人苏福坤有期徒刑十一年，并处罚金人民币十四万元。
【典型意义】
本案系发布虚假的招聘“刷信誉兼职”信息诈骗的典型案件。在淘宝等电子商务平台上，良好的信誉是网络卖家提升业务量的重要保证。本案中苏松文、苏福坤正是利用这种可能存在的“市场需求”，伪装成网络卖家，打出“刷信誉兼职”的招聘信息，以完成任务后即支付佣金并返还本金为诱饵，骗取被害人钱款。提醒广大群众，不要参与“刷信誉兼职”，一方面为网络平台营造良好的公平交易秩序，另一方面防止被不法分子利用骗取钱财。同时，对通过网络寻找兼职的，一定要认真核实信息，保持警惕。
案例四：杜少友等十二人刊登免费赠送糖尿病治疗仪广告诈骗案 【基本案情】
2015年1月至2015年6月，被告人杜少友与龙朴江(另案处理)在湖南省衡阳市以衡阳金鑫网络科技有限公司为名，组织被告人赵金钟等多人通过在报刊刊登免费赠送糖尿病治疗仪的广告，引诱被害人主动联系;再由被告人凌霞等负责接听电话，并将获取的被害人信息进行登记后交赵金钟等;由赵金钟安排其他被告人按照事先培训过的“话术”内容，冒名或者使用假名谎称系中国中医科学院等机构的专家、主任等身份对被害人进行“回访”;在骗取被害人的信任后，采用免费赠送糖尿病治疗仪但需要购买电极贴等、谎称被害人购买满一定数额的药物后可报销大部分购药费、作为模范病人参加研讨会可获得奖金等方法，诱骗被害人购买糖尿病治疗仪电极贴和珍芪降糖胶囊、消糖灵胶囊等药物，先后骗取被害人104人共计人民币1297265元。
【裁判结果】
本院经无锡市南长区人民法院一审，无锡市中级人民法院二审，二审审理期间，经上诉人申请、二审准许撤回上诉。现已生效。
法院认为，被告人杜少友等人以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，其行为均已构成诈骗罪;其中杜少友等四人参与诈骗数额特别巨大，其他被告人数额巨大或者数额较大。在共同犯罪中，杜少友、赵金钟起主要作用，是主犯。归案后，杜少友等十二名被告人均如实供述自己的主要罪行，依法均可以从轻处罚。据此，以诈骗罪判处被告人杜少友有期徒刑十一年，并处罚金人民币五万元;以诈骗罪判处被告人赵金钟等十一人七年有期徒刑至拘役四个月不等刑罚，并处罚金。
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【典型意义】
本案系针对病人实施诈骗的典型案件。罹患疾病已是不幸，为了治愈或延缓病情，被害人已经承担了较大的治疗费用、承受了巨大的心理负担，不法分子却利用病人节省费用、急于治疗的心理，专门针对病人实施诈骗。本案中，杜少友等人通过在报刊刊登免费赠送糖尿病治疗仪的广告吸引被害人的注意，引诱被害人主动“上钩”，再由其他人谎称名医、专家回访，进而诈骗被害人大量钱财。希望广大群众患病后，应到正规医院就诊，切勿听信虚假广告，拒绝贪“小便宜”，以免延误病情，或被不法分子利用诈骗钱财。
案例五：桑小委等七人利用伪基站发送短信诈骗案 【基本案情】
2015年10月中下旬开始，被告人桑小委先后购置了多套伪基站设备，并陆续安排被告人许贺飞等人至江苏省、河南省、山西省、河北省等地发送诈骗短信。许贺飞等人明知所发送的短信为诈骗短信，仍通过伪基站设备，冒充建设银行95533短信客服，驾驶车辆向附近群众发送诈骗短信。被害人按诈骗短信提示登录网站，输入银行卡卡号、密码、手机验证码等信息后，卡内现金被消费。其中，桑小委涉及犯罪金额共计人民币464603.87元，发送诈骗短信349296条。
【裁判结果】
本案经扬中市人民法院一审。现已生效。
法院认为，被告人桑小委等七人通过伪基站设备对不特定多数人发送短信实施诈骗，其中，桑小委等六人具有其他特别严重情节，且系共同犯罪，桑小委起主要作用，系主犯。桑小委曾因犯罪，被判处有期徒刑，在刑罚执行完毕后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，依法应当从重处罚。案发后，桑小委等七人均能如实供述自己的犯罪事实，在庭审中自愿认罪，可以酌情从轻处罚。据此，以诈骗罪判处被告人桑小委有期徒刑十一年，罚金人民币十万元;以诈骗罪判处被告人许明明等六人六年至四年不等有期徒刑，并处罚金。
【典型意义】
本案系利用伪基站发送短信实施诈骗的典型案件。伪基站可以干扰屏蔽运营商的通讯信号，骗过验证环节向手机用户发骚扰、诈骗短信。本案被告人利用伪基站冒充建设银行向受害群众发送钓鱼网站，受害人基于对建设银行“95533”号码的信任，点击钓鱼网站后按照网站的提示进行操作，就掉进了骗子的陷阱。实践中，还存在利用伪基站发送冒充房东、朋友、亲人等身份，以收房租、借钱等名义直接向被害人要钱等多种诈骗手段;有些不法分子不仅通过伪基站发送钓鱼网站，还在钓鱼网站中植入木马病毒，这种木马病毒不仅可以盗取被害人的银行信息，还可以拦截银行发来的验证码。提醒广大群众，收到银行、房东等发来的短信时，切勿点击链接网站，即使认为有真实性可能的，也一定要先作核实。
案例六：李丹、刘成、冉令学推销假藏品诈骗案 【基本案情】
2012年6月至7月，被告人李丹、刘成、冉令学与犯罪嫌疑人夏永前(另案处理)共谋，以推销收藏品为名骗取他人钱财。先由李丹化名“李冰”，冒充“北京收藏品会员总部”工作人员，通过电话联系被害人，以限量发行等为由，故意抬高藏品价格并向其推销，再由刘成等人冒充“上海东方收藏公司”等单位工作人员，以高价收购、拍卖相关“藏品”为名给被害人打电话，让被害人误以为购买李丹向其推销的藏品有利可图。被害人决定购买后，冉令学与夏永前从北京马甸邮币市场购买廉价工艺品及伪造的“收藏证书”、“鉴定证书”等，通过李丹等人高价出售给被害人，先后三次骗取被害人人民币564.2万元。
【裁判结果】
本案经睢宁市人民法院一审，现已生效。
本院认为，被告人李丹、刘成、冉令学以非法占有为目的，虚构藏品有巨大的升值空间、冒称他人欲高价回收藏品等方式，向被害人推销藏品，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪。三被告人在犯罪后，均有法律家·法律法规大全提供最新法律法规、司法解释、地方法规的查询服务。
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主动退赔被害人部分诈骗赃款的行为。据此，以诈骗罪判处被告人李丹有期徒刑十四年，并处罚金人民币五万元;以诈骗罪判处被告人刘成有期徒刑十三年六个月，并处罚金人民币四万五千元;以诈骗罪判处被告人冉令学有期徒刑十三年，并处罚金人民币四万元。
【典型意义】
本案系推销假藏品实施诈骗的典型案件。随着经济发展，藏品成为很多人的投资选择。近年来，这种投资途径被不法分子利用，收藏品诈骗案件屡经曝光，却层出不穷。该类案件中，被告人往往假冒各类收藏品协会、拍卖行等，以出售为名推销假藏品、以拍卖为名骗取被害人签订合同，诈骗钱财。本案中，李丹以“北京收藏品会员总部”推销假藏品，刘成等谎称“上海东方收藏公司”等单位工作人员以高价收购、拍卖相关“藏品”，让被害人误以为有利可图，进而陷入被告人布下的陷阱。提醒广大群众，收购、拍卖藏品应通过正规途径，谨慎交易。
案例七：闫善超通过微信发布虚假出售信息诈骗案 【基本案情】
被告人闫善超于2014年9月至2015年6月，在其微信号为gay-L520、gay-16221622的微信朋友圈内，发布低价出售iphone系列手机、ipad、笔记本电脑等虚假信息，并将从网上下载的他人的交易信息、自己填制的虚假快递单图片上传至微信朋友圈，诱骗被害人向其购买手机，在收到被害人钱款后即将对方微信拉黑。闫善超采取上述手段骗取他人钱财38起，涉案金额共计人民币214420元，所得赃款均被挥霍。
【裁判结果】
本案经启东市人民法院一审，现已生效。
法院认为，被告人闫善超以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，多次骗取他人钱财，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，依法应追究刑事责任。闫善超在庭审中自愿认罪，可以酌情从轻处罚。据此，以诈骗罪判处被告人闫善超有期徒刑六年三个月，并处罚金人民币七万元。
【典型意义】
本案是通过微信发布虚假信息实施诈骗的典型案件。近年来，随着微信等交友工具的普及，越来越多地出现利用此类交友平台进行商品宣传、交易的情形。一些不法分子利用交友工具等建立起的一定信任关系，通过发布虚假出售信息、出售假冒伪劣产品等实施违法犯罪活动。本案中，闫善超发布虚假出售信息后，将从网上下载他人交易信息、填制虚假快递单图片上传至微信朋友圈，虚构其与他人交易的事实，引诱被害人向其购买“产品”。希望广大群众在享受微信等平台带来便利的同时，保持对此类诈骗的警惕。
案例八：郑明、孙秀琳以垫还信用卡透支实施诈骗案 【基本案情】
2015年9月下旬，被告人郑明、孙秀琳经合谋后至泰州市海陵区，利用当地手机卡注册微信号，加入相关信用卡、贷款等金融类微信群，谎称自己有信用卡需要“垫还”并愿意支付手续费。在骗取被害人信任后，孙秀琳约被害人或中间人见面，将相应需“垫还”的信用卡交给被害人或中间人并告知密码。待被害人将其要求的相应“垫还”款项打入指定的信用卡，郑明收到还款到账信息提示后，即刻通过招商银行手机掌上生活APP将该卡锁定，使得被害人无法再将“垫还”款项刷出。之后郑明通过电话进行信用卡挂失、补办，待收到新卡激活后，将赃款套现取出或者进行刷卡消费。二被告人先后三次骗取被害人钱款合计人民币68723元。所得赃款由二被告人共同使用。
【裁判结果】
本案经泰州市海陵区人民法院一审，现已生效。
法院认为，被告人郑明、孙秀琳以非法占有为目的，采用虚构事实的方法，骗取他人财物，数额巨大，其行为均已构成诈骗罪，依法应予惩处。郑明、孙秀琳犯诈骗罪，且系共同犯罪。郑明、孙秀琳归案后均如归供述自己的罪行，当庭亦自愿认罪，均依法对其从轻处罚。孙秀琳在共同犯罪中作用相对较小，酌情法律家·法律法规大全提供最新法律法规、司法解释、地方法规的查询服务。
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从轻处罚。据此，以诈骗罪判处被告人郑明有期徒刑三年，并处罚金人民币三万元;以诈骗罪判处被告人孙秀琳有期徒刑三年，并处罚金人民币二万五千元。
【典型意义】
本案系以垫还信用卡为名实施诈骗的典型案件。随着信用卡的普及，越来越多的人选择使用信用卡透支消费。一些不法分子以信用卡需要垫还为名寻找被害人代其偿还，并以愿意支付手续费引诱被害人上当受骗，进而将卡锁定诈骗被害人钱财。提醒广大群众，对于信用卡垫还等赚取手续费的广告，要予以警惕，切勿因小失大。
案例九：张伟祥等四人明知他人实施诈骗帮助转移款项诈骗案 【简要案情】
2015年1月，被告人张伟祥等三人明知他人实施电信诈骗，由张伟祥负责和实施诈骗人员联系，并向其提供诈骗所使用的银行卡，被告人詹志仁提供POS机，并和被告人林嘉明通过该POS机刷卡的方式将所骗得钱款转移，以便将款项取出。被告人邵昭赞明知他人为实施诈骗而需要银行卡，仍向张伟祥出售他人户名的各类银行卡。张伟祥等四人参与诈骗29起，涉案金额合计人民币148.472万元。
【裁判结果】
本案经南京市高淳区人民法院一审，南京市中级人民法院二审，现已生效。
法院认为，被告人张伟祥等四人以非法占有为目的，虚构事实骗取他人钱财，数额特别巨大，其行为均已构成诈骗罪。张伟祥等四人伙同他人实施诈骗行为，系共同犯罪。张伟祥等三人在共同诈骗犯罪中起主要作用，系主犯。张伟祥曾因故意犯罪被判处有期徒刑，在刑罚执行完毕后五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯。张伟祥协助公安机关抓捕其他被告人，系立功。据此，以诈骗罪判处被告人张伟祥有期徒刑十二年，并处罚金人民币十二万元;以诈骗罪判处詹志仁等三人十年六个月至七年不等有期徒刑，并处罚金。
【典型意义】
本案是电信网络诈骗犯罪转款环节的典型案件。电信网络诈骗犯罪分子为顺利实施诈骗行为，同时为了规避打击，往往分工协作，特别是将骗取钱和转账取款分为不同环节。目前，为电信诈骗犯罪团伙取款、转移赃款已成为一些不法分子的职业，对此类犯罪应予以严厉打击。本案中，张伟祥等人明知他人实施诈骗活动，仍为其转款，是诈骗行为得以完成的重要环节，在共同犯罪中仅属分工不同。对该类犯罪的严厉打击，彰显了我国依法打击电信网络诈骗犯罪的坚定决心。
案例十：郑伟健等四人明知他人诈骗提供技术服务诈骗案 【基本案情】
2013年5月，被告人郑伟健开设传奇营销公司(未进行工商登记)，并雇佣人员，通过租用境外服务器，利用VOS改号软件架设诈骗平台，通过提供改号、线路测试等技术服务，为诈骗团伙实施诈骗活动提供通讯传输通道，并从中获利。2013年6月，诈骗团伙利用郑伟健提供的诈骗平台，骗取被害人人民币138.8万元。
2013年6月，郑伟健还先后雇佣被告人黄微、钟美兰、邓曾龙等人，继续在传奇营销公司为多个诈骗团伙提供诈骗平台。其中，黄微、钟美兰、邓曾龙为诈骗团伙提供改号、线路测试等工作。诈骗团伙通过诈骗平台拨打诈骗电话13800余次。
【裁判结果】
本案经无锡市锡山区人民法院一审，现已生效。
法院认为，被告人郑伟健等四人明知他人实施诈骗犯罪，为其提供通讯传输通道，其行为均已构成诈骗罪，其中郑伟健诈骗数额特别巨大。郑伟健等四人在诈骗共同犯罪中起辅助作用，系从犯，归案后均能如实供述犯罪事实。据此，以诈骗罪判处被告人郑伟健有期徒刑七年三个月，并处罚金人民币二万元;以法律家·法律法规大全提供最新法律法规、司法解释、地方法规的查询服务。
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诈骗罪判处被告人黄微等三人三年三个月至三年二个月不等有期徒刑，并处罚金。
【典型意义】
本案是为电信网络诈骗提供技术服务构成共同犯罪的典型案件。电信网络诈骗需要通讯、网络技术支撑。随着电信网络犯罪的蔓延，一些不法分子明知他人实施诈骗行为，仍然为其提供相应技术帮助并以此牟利。该类行为是电信网络诈骗犯罪能够得逞的重要环节，应予严厉打击，从源头上遏制电信网络犯罪的高发态势。
来源: http:///kx1980.html
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第五篇：法院积极应对以法院名义进行电信诈骗的情况
12月初，我法院接到辖区相关社会群众咨询数千人次，称有人以法院名义拨打电话要求其到法院领取传票，经查询上述人员在本院均不涉诉。经了解，此类电话诈骗内容通常是以虚拟号码采用声讯电话模式，冒充法院工作人员告知其因身份证信息被盗或信用卡透支，接电群众已在法院被诉，要求其到法院领取传票;或其在法院有执行案件，如不交钱马上予以强制执行;或者接电群众被告知已经涉及刑事案件。该类电话先是一段电话录音，之后指示接电群众按键进行下一级内容，要求群众报出姓名、身份证号码，并向指定银行账号汇款。
经调查，此类电信诈骗有以下特点：一是蔓延速度快，涉及范围较大，市区和乡镇很多群众均已接到此类电话;二是采用高科技通讯技术，电话号码无法查询;四是诈骗最终目的在于骗取姓名、身份信息和银行汇款。此类电信诈骗的社会危害性大，一方面受骗群众的财产权可能受到侵害，群众的正常生活秩序遭到破坏，恐慌心理严重;另一方面法院的尊严受到冲击，群众的法律常识很难正确识别真为法院通知，严重干扰了法院正常办公秩序。
针对此类电信诈骗，我院一方面要求接听咨询电话的法院工作人员全面耐心做好解释工作，明确告知群众电信诈骗的识别方法，避免恐慌心理，沉稳应对。同时，法院建议市公安等职能机关应及时研判信息，集合社会各界力量加大识骗防骗的宣传力度，提高辖区群众自我保护能力，尽可能的防止诈骗得逞，同时建议其及时展开针对性侦查工作，杜绝后患。
办公室
曹军英
“三延伸”积极参与社会治安综合治理
我院认真落实综治工作要求，将积极参与社会治安综合治理贯穿各项审判工作中，不断推进社会矛盾化解，为促进辖区社会和谐稳定做出了积极贡献。
一是判前延伸，提高法律意识。设立案须知展板和便民资料架，并制作发放《立案须知》小册子、常见诉讼文书样式和八类民商事案件需提交的立案材料，帮助来访群众快捷立案
二是审中延伸，扩大社会影响。坚持阳光审判原则，除法律规定不能公开开庭的案件外，一律公开审理，对社会关注度高、所涉法律问题具有一定普遍意义的案件，邀请人大代表、廉政监督员、法制副校长、涉诉单位“一把手”等人旁听案件审理，广泛接受群众监督。
三是判后延伸，巩固审判效果。注重发挥司法建议在巩固案件效果、参与社会治安综合治理方面的重要作用，于案件审结后及时发放司法建议，督促制定整改措施，堵塞管理漏洞。
办公室
曹军英
邮政速递公司根据采纳法院院司法建议
近日，邮政速递物流有限公司结合我法院针对法院专递送达提出的司法建议，提出了改进法院专递邮件服务的措施，并将改进措施函告我院。
该院在使用“法院专递”方式邮寄送达民事诉讼文书时发现，速递公司在送达法院专递邮件中存在邮件退回比例过高、投递过程记录不规范、签收及退回详情未予标注、邮件跟踪信息上传不及时等一些问题。为此，我院向邮政速递物流有限公司发出司法建议，建议投递员严格执行国内特快专递邮件时限承诺标准;核实邮件签收人、拒收人的身份信息及拒收原因;在邮件详情单上详细记录投递过程，规范填写邮件回执联;将投递信息及时录入邮件跟踪信息查询系统等。
邮政速递物流公司在回函中表示，公司领导高度重视该院提出的司法建议，并制定了落实该司法建议的相关措施，从以下方面完善法院专递邮件投递工作：一是对全体投递员进行法院专递邮件的投递要求再教育，重申法院专递邮件对司法工作的重要性;二是严格限定法院专递邮件退回条件，并在退回邮件上批注原因;三是公司成立专项组负责跟踪查询法院专递邮件，并将回执联及时送交法院;四是第一时间上传已妥投的法院专递邮件投递信息，便于法院查询;五是安排专人负责法院专递邮件的投递和回执反馈工作，及时与法院沟通投递服务工作。
办公室
曹军英
当代法官应该学习什么
学习是人类进步的阶梯。一支政治坚定、作风优良、业务过硬的法官队伍，必然是一支好学的队伍。当前，营造学习型社会、争创学习型法院、打造学习型法官进程不断加快，所以，如何开展好学习活动，在学习活动中应该学什么成为摆在我们广大人民法官面前的一大课题。因此，只有弄清了应该学习什么，了解了广大法官想学什么，学习活动才能真正“自发”开展起来，确保长效性和实效性。
法官有“司法的困惑”，也有“学习的困惑”。法官在空闲时间该干什么、该学什么。对这些问题，我院最近组织法官开展了研讨会。在研讨会上我院法官们通过畅所欲言，认真交流，最终归纳整合了六点共识：
一、学习思想政治理论;
二、学习法律专业知识;
三、学习优秀办案经验;
四、学习为人处事之道;
五、培养与学习有关的一项终身爱好;
六、提升计算机操作本领。
无论是争创学习型法院，还是争当学习型法官，归根到底取决于法官学习是否有明确的目的性和很好的自主性。他表示相信“当代法官应该学习什么”这一问题的研究和解决，必将在我院自发形成良好的学习氛围，从而使我院法官的业务素质、专业水平、政治作风等推向更加符合党和人民要求的方向。
办公室 曹军英
在适用侵权责任法时应注意的问题
2010年7月1日，《中华人民共和国侵权责任法》(下称侵权责任法)正式生效施行。我院在审理侵权类案件时发现，对如何使用该法及其适用范围，特别是对于侵权责任法实施以后才予以审理，而侵权行为发生在该法实施以前的案件，审判人员观点不一，存在分歧。
2010年6月30日，最高人民法院就侵权责任法的实施问题专门下发通知：“
一、侵权责任法施行后发生的侵权行为引起的民事纠纷案件，适用侵权责任法的规定。侵权责任法施行前发生的侵权行为引起的民事纠纷案件，适用当时的法律规定。
二、侵权行为发生在侵权责任法施行前，但损害后果出现在侵权责任法施行后的民事纠纷案件，适用侵权责任法的规定。”
根据该通知规定，侵权行为及损害后果发生的时间是界定是否适用侵权责任法的标准和依据。在目前法律没有特别规定的情况下，我们在审理侵权类案件中，要严格按照该规定执行：对于侵权行为发生于侵权责任法实施前的，应适用行为发生时的法律，不以案件审理是在侵权责任法生效前还是生效后为依据;对于侵权行为发生在侵权责任法实施后，或者侵权行为虽然发生在侵权责任法实施前，但损害后果发生在侵权责任法实施后的，应当适用侵权责任法的规定
办公室 曹军英
加强廉政文化建设创建学习型法院
今年以来，法院大力弘扬公正、廉洁、为民的司法核心价值观，开展了一系列活动，全面提升干警的思想境界、职业操守、人文素养。
(一)组织干警接受警示教育。为深化廉政教育，增强廉洁意识，我院组织全体干警到临沭看守所接受警示教育，通过警示教育让广大干警筑牢防腐拒变的思想道德防线，牢固树立司法为民的观念，珍惜工作岗位和为人民服务的机会，切实为群众办实事、办好事。
(二)不定期进行检查。加强对干警司法行为的监督和考核，严格规范司法行为，不定期地对干警的出勤、着装和庭审等活动进行检查，教育和引导干警遵守司法礼仪，规范司法言行，讲究司法文明，改进司法作风，树立司法形象。
(三)营造浓厚的学习氛围。一是开展“读一本好书”活动。为全体干警提供优秀图书的书目，利用有限的资金为每位干警购买一本图书，引导干警养成良好的读书习惯。二是切实加强电子图书室和阅览室建设。专门设立“法官书架”，根据法院工作实际需要，科学配备、及时更新各类图书。三是抓好刊物专栏。四是加强网络建设，在内网上开办“经验交流”、“队伍建设”、“理论研讨”等栏目，为交流思想体会、总结工作方法和办案心得提供平台。
办公室 曹军英
法院女法官开展妇女维权讲座
近日，受市妇联邀请，我院民一庭下至镇、村作有关妇女维权的讲座。通过解读法律条文、列举案例，从离婚案件中解除婚姻关系的处理、子女抚养问题的解决、财产分割特别是婚姻法司法解释
(三)出台后关于父母出资购买房屋的性质、处理等入手，就离婚案件中如何维护妇女儿童的合法权益，给全体妇女干部作了深入浅出的讲解，获得了全体妇女干部的一致好评。
办公室 曹军英
法院廉政建设频出“组合拳”
为深入开展集中警示教育活动，促进公正廉洁司法，坚持“标本兼治、综合治理、惩防并举、注重预防”的反腐败工作方针，我院用“七点工作法”构建廉政风险防控新机制，用信息技术作支撑，开发了办公自动化管理系统、人事信息管理系统和办案信息化综合管理系统，优化了党风廉政建设工作格局。所谓“七点工作法”是指：第一，权力梳理。腐败风险主要存在于权力和权力运行中。找准权力，特别是权力运行程序是前提。第二，查找风险点。按照权力运行的各关节查找风险点及表现形式。第三，制定措施。按照查出的风险点，制定各种防范措施，大大地降低了产生风险的可能性。第四，常态预警。通过开展廉政教育、谈心疏导、公开承诺、述职述廉、群众评议、警示提醒、诫勉纠错、责令整改等活动，让风险警示无处不在，增强全员预防腐败的意识。