企业理财顾问的实习报告

企业理财顾问的实习报告（精选8篇）

篇1：企业理财顾问的实习报告

20xx年3月至5月两个月期间，我在广州曼杰顿企业集团曼杰顿投资咨询有限理财顾问岗位实习。

“天下英雄皆我辈，一入江湖立马催。”从大学校园到社会的大环境的转变，身边接触的人也完全换了角色，老师变成老板，同学变成同事，相处之道完全不同。在这巨大的转变中，我们可能彷徨，迷茫，无法马上适应新的环境。我们也许看不惯企业之间残酷的竞争，无法忍受同事之间漠不关心的眼神和言语。很多时候觉得自己没有受到领导重用，所干的只是一些无关重要的杂活，自己的提议或工作不能得到老板的肯定。做不出成绩时，会有来自各方面的压力，老板的眼色同事的嘲讽。而在学校，有同学老师的关心和支持，每日只是上上课，很轻松。常言道：工作一两年胜过十多年的读书。两个月的实习时间虽然不长，但是我从中到了很多知识，关于做人，做事，做学问。

自学能力

“在大学里学的不是知识，而是一种叫做自学的能力。”参加工作后才能深刻体会这句话的含义。除了英语、计算机和国际金融操作外，课本上学的其他理论知识用到的相对比较很少，当然这只是针对的现在所从事的工作。我担任的是理财顾问(或称操盘手)，平时在工作就是面对电脑观察外汇市场行情的变化，查找和了解最新的国际金融政策和一些重要商业机构的财务情况，在根据这些信息和数据判定外汇市场的走势，最后找准时机，选择合适的价位进仓。看上去是乎没用上自己所学的专业知识。不过其他的同事他们的专业也是百花齐放，有英语专业的，有国际经济于贸易、市场营销、工商管理等等。但是现在的社会是知识复合型的社会，它所要求的不仅是专业的更是全面的。我们这一批新的员工都是经过高等教育的，这在我们培训中就显现出来了，在我们工作一星期后我们就熟悉了所有的工作流程，这也充分说明了我们有及强的适应能力和自学能力。在这个信息爆炸的时代，知识更新太快，靠原有的一点知识肯定是不行的。我们必须在工作中勤于动手慢慢琢磨，不断学习不断积累，遇到不懂的地方，自己先想方设法解决，实在不行可以虚心请教他人，而没有自学能力的人迟早要被企业和社会所淘汰。

工作很轻松

在广州和几个同学一起住房住，住的地方离工作的地方不算是很远，有6个公车站，但是每天早上7点30就得起床去挤公交车，因为广州的公车确实太挤了，这还不要紧，最重要得是还塞车，一塞下来就是未知数，6个站，在梧州的话不会超过20分钟，这里有时一站就得花这么久的时间，一般去上班平均的时间是 40分钟，我们是9点上班，还有30分钟的预留时间，想想够惨的，就算再热再差的天气，只要不是周末，都得去上班，公司还有一个好处就是周末从来不加班，因为周末的外汇是不开盘的，还有就是一些国外比较重要的节日如圣诞等，我们上班要求很严格，男士一定要正装，要打领带带工牌，上下班都要打卡，迟到或早退都是要扣工资的，我们必须克制自己，不能随心所欲地不想上班就不来，而不像在学校可以睡睡懒觉，实在不想上课的时候可以逃课，自由许多。

这是第一次正式与社会接并轨踏上工作岗位，开始与以往完全不一样的生活。每天在规定的时间上下班，上班期间要认真准时地完成自己的工作任务，不能草率敷衍了事。我们的肩上开始扛着民事责任，凡事得谨慎小心，否则随时可能要为一个小小的错误承担严重的后果付出巨大的代价，再也不是一句对不起和一纸道歉书所能解决。

篇2：企业理财顾问的实习报告

“天下英雄皆我辈，一入江湖立马催。”从大学校园到社会的大环境的转变，身边接触的人也完全换了角色，老师变成老板，同学变成同事，相处之道完全不同。在这巨大的转变中，我们可能彷徨，迷茫，无法马上适应新的环境。我们也许看不惯企业之间残酷的竞争，无法忍受同事之间漠不关心的眼神和言语。很多时候觉得自己没有受到领导重用，所干的只是一些无关重要的杂活，自己的提议或工作不能得到老板的肯定。做不出成绩时，会有来自各方面的压力，老板的眼色同事的嘲讽。而在学校，有同学老师的关心和支持，每日只是上上课，很轻松。常言道：工作一两年胜过十多年的读书。两个月的实习时间虽然不长，但是我从中到了很多知识，关于做人，做事，做学问。shixi.

自学能力shixi.

shixi.

“在大学里学的不是知识，而是一种叫做自学的能力。”参加工作后才能深刻体会这句话的含义。除了英语、计算机和国际金融操作外，课本上学的其他理论知识用到的相对比较很少，当然这只是针对的现在所从事的工作。我担任的是理财顾问（或称操盘手），平时在工作就是面对电脑观察外汇市场行情的变化，查找和了解最新的国际金融政策和一些重要商业机构的财务情况，在根据这些信息和数据判定外汇市场的走势，最后找准时机，选择合适的价位进仓。看上去是乎没用上自己所学的专业知识。不过其他的同事他们的专业也是百花齐放，有英语专业的，有国际经济于贸易、市场营销、工商管理等等。但是现在的社会是知识复合型的社会，它所要求的不仅是专业的更是全面的。我们这一批新的员工都是经过高等教育的，这在我们培训中就显现出来了，在我们工作一星期后我们就熟悉了所有的工作流程，这也充分说明了我们有及强的适应能力和自学能力。在这个信息爆炸的时代，知识更新太快，靠原有的一点知识肯定是不行的。我们必须在工作中勤于动手慢慢琢磨，不断学习不断积累，遇到不懂的地方，自己先想方设法解决，实在不行可以虚心请教他人，而没有自学能力的人迟早要被企业和社会所淘汰。shixi.

工作很轻松

shixi.

在广州和几个同学一起住房住，住的地方离工作的地方不算是很远，有6个公车站，但是每天早上7点30就得起床去挤公交车，因为广州的公车确实太挤了，这还不要紧，最重要得是还塞车，一塞下来就是未知数，6个站，在梧州的话不会超过20分钟，这里有时一站就得花这么久的时间，一般去上班平均的时间是40分钟，我们是9点上班，还有30分钟的预留时间，想想够惨的，就算再热再差的天气，只要不是周末，都得去上班，公司还有一个好处就是周末从来不加班，因为周末的外汇是不开盘的，还有就是一些国外比较重要的节日如圣诞等，我们上班要求很严格，男士一定要正装，要打领带带工牌，上下班都要打卡，迟到或早退都是要扣工资的，我们必须克制自己，不能随心所欲地不想上班就不来，而不像在学校可以睡睡懒觉，实在不想上课的时候可以逃课，自由许多。shixi.

每日重复单调繁琐的工作，时间久了容易厌倦。象我就是每天就是坐着对着电脑看k线图和一些相关的经济指标，显得枯燥乏味，中午休息的时候可以上qq和其他同学聊聊天之类的。但是工作简单也不能马虎，你一个小小的错误可能会给客户带来巨大的麻烦或损失，还是得认真完成。如果哪个客户有意向的还得到处奔波去商谈。而事实上所有的业务并不是一次就能交易成功的，他们必须具备坚忍不拔的个性，遭遇挫折时绝不能就此放弃，犯错遭领导责骂时不能赌气就辞职。一直以来，我们都是依靠父母的收入，而有些人则是大手大脚的花钱。也许工作以后，我们才能体会父母挣钱的来之不易，而且要开始有意识地培养自己的理财能力，我们刚毕业，工资水平普遍不高，除掉房租餐费和日常的开支，我们常常所剩无几，一不留神可能就入不敷出成为月光一族，但此时我们再也不好意思伸手向父母要，因此很多时候我们要合理支配我们手中的这笔少的可怜的钱。

shixi.

4月23日 早上汇评shixi.

各位同事大家早上好，今天美指三角形整理接近尾声，欧系货币维持区间振荡，欧洲股市小幅走软，市场情绪依然较为谨慎。美元指数开于71.44基本盘出触底反弹的走势，随着国际现货黄金跌破900美元/盎司关口，美元指数也触及71.87上方高点。非美货币方面，欧元受到容克和茹耶置评打压英国央行公布的会议纪要显示，4月9日到10日会议上，英国央行货币政策委员会成员以6-3通过降息25个基点的决议，多数委员认为降息25个基点符合市场预期，由于鹰派成员认为消费与产出并未如预期般大幅放缓，并担心高通胀预期情况持续，该纪要弱化了市场对英国央行未来大幅降息的预期，支持英镑反弹。导致市场区间振荡。

欧元兑美元：图表显示欧元汇价维持强势，短线技术阻力位于1.6000区域。盘中受到容克和茹耶置评打压，汇价基本呈震荡下行走势，高点触及1.5976。技术面，欧元汇价回探10日均线附近后强劲上扬，升越1.60关口后，刷新历史高。日均线系统呈多头排列，RSI指标在60强势区域横盘整理，MACD线零轴上方抬头向上，绿柱持续收窄趋向零轴，KD指标进一步走高，进入严重超买区，布林带口逐渐张大。汇价总体保持强势，目前处于上升楔形当中，若能成功升越楔形上边线则将打开上升空间，强阻力1.6120水平。初步支撑位于1.5810.强支撑在1.5745，守稳该线则将保持区间强势格局。

shixi.

英镑兑美元：图表显示英镑汇价继续振荡整理为主。盘中受到英国央行会议纪要支持，反弹至1.9973，之后汇价便持续下滑，接连失守1.99和1.98关口。技术面，英镑汇价K线图显示，汇价接连失守两道关口，跌破20日均线1.9835支撑，进一步回撤支撑见于1.9720和1.9589，上方反弹阻力见于1.9905和2.0000。预期汇价维持在1.9580－2.0000区间振荡，建议保持区间交易策略。

shixi.

欧元：阻力 1.5762强阻力 1.6053支撑位 1.5756强支撑 1.5584

英镑：阻力 1.9856强阻力 2.0003支撑位 1.9712强支撑 1.9580

同事相处

中国有句俗话叫“林子大了什么鸟都有。”踏上社会，我们得与形形色色的人打交道。由于存在着利益关系，又工作繁忙，很多时候同事不会象同学一样对你嘘寒问暖。而有些同事表面笑脸相迎，背地里却勾心斗角不择手段，踩着别人的肩膀不断地往上爬，因此刚出校门的我们很多时候无法适应。这里说一下我自己的一点小小感受吧！在我们公司也有自己小团队，刚刚进入团队的时候我比较拘谨，做事小心翼翼，后来我们之间慢慢熟悉了，并开始找到了和自己性格和爱好都比较一致的同事，他们都比较喜欢远动和玩单机游戏，比如说足球和魔兽，没多久我们就成了“哥们”，这之后我很快融入了团队，并在团队中扮演着重要的角色，而我们团队也成为公司最活跃业绩最好的团队。环境往往会影响一个人的工作态度，一个冷漠没有人情味的办公室，大家就会毫无眷恋之情，有更好的机会他们肯定毫不犹豫的跳槽，反之也是同样的道理。偶尔的为同事搞一个生日party，生病时的轻轻一句慰问，都有助于营造一个齐乐融融的工作环境。心情好，大家工作开心，有利于公司的发展。在电视上不止一次的看到职场的险恶，公司里同事之间的是非，我想我能做的就是“多工作，少闲话”。且在离毕业走人仅剩的几个月，更加珍惜与同学之间的相处。

总结

shixi.

我是学管理的，在书本上学过很多套经典管理理论，似乎通俗易懂，但从未付诸实习过，也许等到真正管理一个公司时，才会体会到难度有多大；我们在老师那里或书本上看到过很多精彩的谈判案例，似乎轻而易举，也许亲临其境或亲自上阵才能意识到自己能力的欠缺和知识的匮乏。实习这两个多月期间，我拓宽了视野，增长了见识，体验到社会竞争的残酷，而更多的是希望自己在工作中积累各方面的经验，为将来自己走创业之路做准备。

篇3：企业顾问的战略价值

一、企业为什么需要顾问加盟

当今企业正处于一个市场细分的时代、专业分工的时代、合作双赢的时代。企业家的成功在于充分认识自己,明白自己能做什么,不能做什么,专业的事让专家来做。企业需要团队,更需要人才。成功企业的背后都有成功的团队在操作,成功团队背后都有专业的顾问在支撑。没有团队、没有顾问的企业很难成功,即使成功了,那也是暂时的。尤其是在企业加速做大、面临转型的时候,企业危机就越大、矛盾就越深,这是现代企业老板无法避免的困惑。

企业如何化解矛盾,老板如何解除困惑?企业顾问的出现可以解决企业和老板的心病。第一、顾问不需要老板培养,他们是市场上的高级人才,减少了企业人才培训费的开支;第二、顾问不会擅权,因为他跟企业是合作关系,降低了企业管理风险;第三、顾问拥有自由的身份,所以在预测重大安全事件、评论企业决策得失、谋划战略发展方针等方面,与企业内部人员相比具有一定的优势;第四、顾问的效益更高,因为他们不仅了解企业信息,更了解行业信息,所以顾问看问题、想事情,会看得更高、想得更远;第五、企业竞争也体现在顾问与顾问之间的竞争上,企业有了顾问的加盟,就会发展得更快更好更健康。

二、企业顾问的必备条件

企业选择顾问,一般都要注重以下三个条件:

1、知名学者:

从社会学概念来看,学者有广义、狭义之分。广义的学者,是指具有一定专业技能、学识水平、创造能力,能在相关领域表达思想、提出见解、引领社会文化潮流的人;狭义的学者,是指追求学问之人,即专门从事某种学术研究的人。知名学者,指的是被相关专业人士、相关政府部门甚至社会公众广泛知晓,并具有显著学术成果和较高社会声望的人。

2、智库专家:

智库又称思想库和智囊团,是指专门从事开发性研究的咨询研究机构。智库的任务是将各学科的专家学者聚集起来,运用他们的智慧和才能,为社会经济等领域的发展提供咨询,为决策者献计献策、判断运筹,提出各种设计;反馈信息,对实施方案追踪调查研究,把运行结果反馈给决策者,以便于纠偏;进行诊断,根据现状研究产生问题的原因,寻找解决问题的途径;预测未来,从不同的角度运用各种方法,提出各种预测方案供决策者选用。企业智库是指由多领域专家及专业机构组成的,为企业决策者处理研发、制造、营销、人力资源、财务、法律、金融、公共关系等方面问题提供最佳理论、策略、方法、思想或相关第三方服务的综合性机构。企业智库有别于传统智库概念,它不仅是智囊机构,更是遵循市场发展规律的头脑企业。作为企业顾问,必须是出自于政府智库或企业智库的专家。

3、实战大师。

担任企业顾问的专家不仅应是善于从战略上思考和研究问题的战略咨询名家,更应是咨询管理的实战大师。实战大师要具有丰富的企业咨询实践经验,能够跨越学科和时空的藩篱抓住企业发展的关键,找到解决问题、推动企业发展的正确路径和最佳方案,并具有大量的指导企业战略谋划的成功案例。

三、企业顾问能为企业带来什么

企业顾问对于企业的作用,就在于能给企业带来最稀缺的宝贵资源,提供最有价值的服务产品。

1. 名人效应。

企业顾问作为社会名人,是塑造企业形象不可缺少的因素。不但他的评论、观点、作品和战略报告会为企业争来巨大的财富,而且他的的声望也是巨大的无形资产和竞争优势,可以增强企业的社会关注度,提高企业的知名度和美誉度。

2. 鲶鱼效应。

企业从外部引进优秀人才担任顾问,可以促进内部人才的竞争,从而促进企业的良性发展。一个公司,如果人员长期固定,就会缺乏活力,容易产生惰性。企业顾问就是鲶鱼式的人物,他的出现无疑会激活员工队伍,提高企业的工作业绩。

3. 战略思维。

战略思维对于企业高层至关重要。如果企业高层缺少战略思维,企业就可能迷失方向,导致管理失败、经营失败。企业顾问的任务就是把战略思维引入企业的决策层,就企业愿景、战略定位、价值取向、策略路径、公关协调、持续发展等方面内容,提出具有超乎竞争对手的系统性、前瞻性和创新性战略思路。

4. 人脉资源。

企业顾问积累了丰富的地缘人脉、政府人脉、智慧人脉、技术人脉、媒体人脉、行业人脉,这是他给企业带来的潜在无形资产和永不破产的“银行”。

5. 价值服务。

企业顾问提供的是以知识来体现价值的服务产品,所以像其他行业一样,一旦企业顾问加盟,服务产品的多样化、全方位化也就呈现出来了。

企业顾问对于企业的作用,主要体现在以下几个方面:

一是战略规划。

中国企业已经进入“战略制胜”的时代,一个企业没有自己的战略规划,那么这个企业就没有灵魂,就不可能聚合一支能征善战之师,就不可能有前途。企业顾问可以为企业经营发展总体战略及人才战略、科技开发战略、市场扩张战略、营销战略提供咨询意见,甚至可以参与企业战略的制定。

二是战略决策。

思维模式决定观念模式,观念模式决定行为模式。企业顾问可为企业带来战略思维模式,提升企业的经济观念和运营观念,引导企业对追求什么、放弃什么作出正确的决策。

三是形象营销。

良好的企业形象日益成为企业重要的无形财富和发展条件,制定企业形象战略已成为企业经营管理的重要内容。企业顾问可帮助企业确立形象营销战略,设计企业社会形象、产品形象、服务形象、传播形象、环境形象、人员形象、品质形象、行为形象营销的实施方案。

四是顶层公关。

企业长远发展离不开党政机关及社会组织的关注与支持。企业顾问可以为企业公关设计方案,并起草相关的公关文稿。

五是把脉支招。

企业顾问可为企业“望闻问切”、研判形势、解疑释惑,还可针对企业面临的紧迫问题提出解决方案或建议。

六是员工培训。

一个企业是否具有竞争力,关键是看这个企业的员工是否具有竞争力。企业顾问可为企业组织各类员工培训、管理经验交流和企业战略研讨活动,通过提升员工素质增强企业的核心竞争力。

七是科学管理。

企业顾问可对企业文件、制度设计的合理性进行分析,为企业设计符合实际的、有效的文件与制度体系。

八是企业文化。

良好的经济效益来源于优秀的企业文化。企业顾问可对企业文化建设进行分析与策划,帮助企业创造一种吸引人才、培育人才、留住人才并充分发挥人才作用的文化氛围。

篇4：我的美国家庭理财顾问

我参加了街区组织的家庭理财产品推广会，主持人为我们推荐了一款股票型基金。我那时对基金还处在一知半解中，自然没有立刻申购，只带了一些宣传品回家，也给基金公司留下了自己的联系方式。几天后那家基金公司的家庭理财顾问亨利先生就专程到我家拜访。亨利一开始并不急于让我购买基金，而是给我上起了理财课。不知不觉过了半小时，亨利告辞时提议每月登门拜访我两次，和我一起探讨理财知识。亨利谈吐幽默，和他谈话是件愉快的事情，于是我们约定了时间，亨利风雨无阻，每月来我家两次，随着谈话的深入，我逐渐认可了这只基金。

当我准备购买这只基金时家里出了点意外，原本打算买基金的钱只能挪作他用。我遗憾地告诉了亨利先生，并且要求取消每月的拜访。亨利坚决不同意，他真诚地说“我已经把你当成朋友了，朋友每月见两次面是件开心的事情呀”亨利后来依然每月两次准备时到我家，我们谈话的话题也不限于基金，而是方方面面。后来我的经济状况好转了许多，于是毫不犹豫在亨利先生手里购买了那只基金。

篇5：理财顾问毕业实习报告

“天下英雄皆我辈，一入江湖立马催。”从大学校园到社会的大环境的转变，身边接触的人也完全换了角色，老师变成老板，同学变成同事，相处之道完全不同。在这巨大的转变中，我们可能彷徨，迷茫，无法马上适应新的环境。我们也许看不惯企业之间残酷的竞争，无法忍受同事之间漠不关心的眼神和言语。很多时候觉得自己没有受到领导重用，所干的只是一些无关重要的杂活，自己的提议或工作不能得到老板的肯定。做不出成绩时，会有来自各方面的压力，老板的眼色同事的嘲讽。而在学校，有同学老师的关心和支持，每日只是上上课，很轻松。常言道:工作一两年胜过十多年的读书。两个月的实习时间虽然不长，但是我从中到了很多知识，关于做人，做事，做学问。

自学能力

“在大学里学的不是知识，而是一种叫做自学的能力。”参加工作后才能深刻体会这句话的含义。除了英语、计算机和国际金融操作外，课本上学的其他理论知识用到的相对比较很少，当然这只是针对的现在所从事的工作。我担任的是理财顾问(或称操盘手)，平时在工作就是面对电脑观察外汇市场行情的变化，查找和了解最新的国际金融政策和一些重要商业机构的财务情况，在根据这些信息和数据判定外汇市场的走势，最后找准时机，选择合适的价位进仓。看上去是乎没用上自己所学的专业知识。不过其他的同事他们的专业也是百花齐放，有英语专业的，有国际经济于贸易、市场营销、工商管理等等。但是现在的社会是知识复合型的社会，它所要求的不仅是专业的更是全面的。我们这一批新的员工都是经过高等教育的，这在我们培训中就显现出来了，在我们工作一星期后我们就熟悉了所有的工作流程，这也充分说明了我们有及强的适应能力和自学能力。在这个信息爆炸的时代，知识更新太快，靠原有的一点知识肯定是不行的。我们必须在工作中勤于动手慢慢琢磨，不断学习不断积累，遇到不懂的地方，自己先想方设法解决，实在不行可以虚心请教他人，而没有自学能力的人迟早要被企业和社会所淘汰。

工作很轻松

在广州和几个同学一起住房住，住的地方离工作的地方不算是很远，有6个公车站，但是每天早上7点30就得起床去挤公交车，因为广州的公车确实太挤了，这还不要紧，最重要得是还塞车，一塞下来就是未知数，6个站，在梧州的话不会超过20分钟，这里有时一站就得花这么久的时间，一般去上班平均的时间是40分钟，我们是9点上班，还有30分钟的预留时间，想想够惨的，就算再热再差的天气，只要不是周末，都得去上班，公司还有一个好处就是周末从来不加班，因为周末的外汇是不开盘的，还有就是一些国外比较重要的节日如圣诞等，我们上班要求很严格，男士一定要正装，要打领带带工牌，上下班都要打卡，迟到或早退都是要扣工资的，我们必须克制自己，不能随心所欲地不想上班就不来，而不像在学校可以睡睡懒觉，实在不想上课的时候可以逃课，自由许多。

每日重复单调繁琐的工作，时间久了容易厌倦。象我就是每天就是坐着对着电脑看k线图和一些相关的经济指标，显得枯燥乏味，中午休息的时候可以上qq和其他同学聊聊天之类的。但是工作简单也不能马虎，你一个小小的错误可能会给客户带来巨大的麻烦或损失，还是得认真完成。如果哪个客户有意向的还得到处奔波去商谈。而事实上所有的业务并不是一次就能交易成功的，他们必须具备坚忍不拔的个性，遭遇挫折时绝不能就此放弃，犯错遭领导责骂时不能赌气就辞职。一直以来，我们都是依靠父母的收入，而有些人则是大手大脚的花钱。也许工作以后，我们才能体会父母挣钱的来之不易，而且要开始有意识地培养自己的理财能力，我们刚毕业，工资水平普遍不高，除掉房租餐费和日常的开支，我们常常所剩无几，一不留神可能就入不敷出成为月光一族，但此时我们再也不好意思伸手向父母要，因此很多时候我们要合理支配我们手中的这笔少的可怜的钱。

下面是我在一次早上发表汇评时的一些纪录，让大家分享一下:

4月23日 早上汇评

各位同事大家早上好，今天美指三角形整理接近尾声，欧系货币维持区间振荡，欧洲股市小幅走软，市场情绪依然较为谨慎。美元指数开于71.44基本盘出触底反弹的走势，随着国际现货黄金跌破900美元/盎司关口，美元指数也触及71.87上方高点。非美货币方面，欧元受到容克和茹耶置评打压英国央行公布的会议纪要显示，4月9日到10日会议上，英国央行货币政策委员会成员以6-3通过降息25个基点的决议，多数委员认为降息25个基点符合市场预期，由于鹰派成员认为消费与产出并未如预期般大幅放缓，并担心高通胀预期情况持续，该纪要弱化了市场对英国央行未来大幅降息的预期，支持英镑反弹。导致市场区间振荡。

篇6：理财顾问实习日记

每天要填很多表格，所以表格的熟悉很重要，客户办理什么业务？需要什么表格？你都有一清二楚，不能有差错。

我仔细瞧了瞧那些各式各样的表格，有一样表格引起了我的注意。这是一份心理测试的表格，通过一系列的选择题，来评估各个投资者的投资风险偏好，是激进型还是稳健性等等。通过这样一种方式，更有利于我们投资方面的部门为各个投资者提供更符合他们更贴切的投资组合和投资策略。这是一种非常不错的做法，充分体现了以客户所需为本的想法。其实这只是以人为本的一方面，它在各个方面都充分的体现了细致入微的一面。而这也正是我们一楼窗口服务这一块的服务宗旨。

篇7：选择理财顾问的方法

一、咨询亲友简便有效

寻求高水平的理财顾问最简便、最有效的方法，是对自己的亲友和身边的同事进行咨询，了解他们对个人所选择的理财顾问的评价。康帕斯公司的近期调查还表明，90％拥有RRSP投资的加拿大人，乐意将他们的理财顾问推荐给朋友或同事。如果他们感到满意，就要进一步了解其满意的原因何在。当然，适合别人的理财顾问未必一定适合于你。但是，通过亲友、熟人的介绍，特别是知己的推荐，你可以进一步权衡其品质与条件是否令你中意。无论如何，受到众多客户赞誉和青睐的理财顾问，完全有理由成为你首选的对象。

二、多方考察增进了解

物色理财顾问的渠道和途径还有许多。例如，阅读理财专家撰写的书籍、文章，参加各种不甘落后的理财讲座，等等。不少理财顾问在报刊、杂志上经常发表评论性文章，甚至开设有专栏，或出版有专著。阅读他们的作品可以帮助你预先了解他们的水准和专长，借以衡量其中哪一个更适合个人的理财哲学、投资风格和价值取向。出席报告会、座谈会之类的团体性活动，更有机会对某些理财顾问进行直接考察。许多理财顾问经常举办免费讲座，对那些非教育性质、宣传性和推销性很强的讲座及其主持人，听众必须保持警觉，格外小心。

三、直接交流互为沟通

篇8：企业法律顾问的权利与责任研究

一、企业法律顾问的概述

(一) 企业法律顾问的概念

从国家有关法律规定出发, 我们对企业法律顾问的概念做出界定:“企业法律顾问是取得企业法律顾问执业资格, 由企业聘任并经注册机关注册后, 专门从事企业法律事务工作的企业内部专业人员。” (1)

(二) 企业法律顾问的特点

企业法律顾问作为一种职业, 必然有其职业的特点和属性, 区别其他的职业, 其特点如下:

1. 准入性:

从事法律的人员都是要具有资质的, 企业的法律顾问也是避免不了, 都是必须通过一定的考试, 取得相应的执业资格, 才能够进入企业, 为企业服务。

2. 复合性:

作为企业的法律顾问, 其名称就决定了其的复合性。企业的法律顾问要具有熟练的法律处理能力, 也要具有企业运营的知识, 帮助企业发展。

3. 内部性:

企业法律顾问是和企业签订用工合同的, 是企业的内部员工, 是企业的管理人员。

4. 特定性:

企业法律顾问隶属自己的企业, 其的职责范围就是处理该企业的法律事务, 不能在外从事相关的营利性质的法律服务工作。

二、企业法律顾问的权利和义务

作为公民我们都是享有权利和义务, 那么企业法律顾问而言, 其也是具有权利和义务的, 企业法律顾问从法律法规的角度出发, 权利和义务的规定如下:

(一) 企业法律顾问的权利

第一, 重大决策法律意见权利。重大的经营决策关系到企业的发展, 对于企业而言风险也是比较大的。重大决策出来, 在技术、经济上具有操作性外, 还要就是合乎法律的规定, 不能够存在违法的行为。因此, 企业的法律顾问的权利就是针对企业的重大经营决策从法律角度去进行分析、论证, 发现其中的问题, 进行法律风险防范。

第二, 日常事务的法律建议。法律顾问的权利就是针对公司日常事务的规范, 提出的自己的法律建议。一旦发现有损企业合法利益、违反法规的行为, 要积极予以制止, 并提出自己的法律建议。

第三, 查阅、询问的权利。企业法律顾问可以根据工作的需要对有关企业的资料、文件进行查阅, 积极去询问企业相关的人员。主要是因为企业的工作是比较多的, 相关部门之间是业务联系的, 因此, 当企业一些工作需要法律审查的时候, 需要相关部门予以配合, 法律顾问也要去积极审查, 确保企业的工作是合法有序的。

(二) 企业法律顾问的义务

企业法律顾问除了享有以上的权利外, 也积极去完成以下的义务:

第一, 遵纪守法, 尊职重道。企业的法律顾问最基本的义务就是依据国家的法律法规从事自己的职业, 维护法律的尊严, 维护法律的权威, 一切依法做事。另外, 作为企业的法律顾问, 还需要去恪守职业道德, 诚实守信, 维护其的职业道德, 维护好自己作为法律顾问的形象。

第二, 保护企业合法权益, 积极为企业提供法律服务。企业聘请法律顾问目的就是维护自己的合法权益, 而法律顾问就是凭借自己知识去为企业服务, 这就是最重要的义务。

第三, 保守秘密的义务。企业法律顾问在工作中不可避免会碰到企业或者国家的有关秘密, 就必须对此负有保守秘密的义务。如果出现泄密, 那么企业的法律顾问是要承担泄密的责任, 因此, 保守秘密义务是企业法律顾问必须遵守的义务。

三、企业法律顾问的责任

企业法律顾问主要是对企业日常行为合法性进行审查, 同时也对自己所做出的法律文书、法律意见以及相关的法律事务是否合法进行负责, 这就是法律顾问最基本的责任。当前, 企业法律顾问在企业的经营中最主要的责任为:

(一) 法律风险的防控

企业在市场运作过程中, 所碰到的法律风险是比较多的, 通常大多数的法律风险都是存在合同中, 因此, 需要企业的法律顾问对企业在订立合同、合同履行中出现的风险, 予以提前估测, 及时做好有关证据等收集, 一旦出现法律风险, 可以迅速将该风险控制起来。另外, 在出现法律风险后, 从大局出发, 在面对纠纷的时候, 尽量减少企业的损失的前提下, 寻找适合企业的解决纠纷的方式, 选择一些比较适合纠纷的解决方式, 减少跟一些客户的摩擦, 继续维持企业的发展, 推动企业有序前行。

(二) 法律文书的审查

在企业日常经营生产中, 企业法律顾问对一些事务提出自己的法律见解, 对有关的法律事务进行法律的审查, 保障企业的行为是符合法律法规定, 也就是对企业事务的是否合法负责。企业法律顾问要对企业真正做到负责, 首要就是对企业经常用到的法律文书进行合法性审查。因为法律文书是企业法律顾问的主要工作, 而且这些文书都是合同文本, 那么企业法律顾问就要对企业的合同文本进行负责。

首要, 对合同主体进行审查。法律顾问在企业签订合同之前, 要对企业的相对方的实际情况了解清楚, 对合同主体形式、资信情况进行审查, 明确对方企业是否有隐瞒的情况, 确保对方是安全可靠的, 为企业做好把控, 为企业降低风险, 提高企业经营者的警惕性, 做出正确的决策。

其次, 对合同的内容进行审查。合同都是依照自由原则进行订立的, 那么要求法律顾问在遇到合同的时候, 就要清楚合同条款是否完备, 表达是否清楚、明晰, 对于合同有关内容不确定的时候, 要弄清楚, 对于合同一些条款不足的情况, 积极制定一些条款, 保护自身的企业权益, 从而减少企业纠纷的产生, 保障企业的利益不受损失。

摘要：随着经济的快速发展, 人们法律意识的增强, 企业对法律顾问的要求也越来越高。因此, 在企业中明确法律顾问权利和责任是是当前实践比较关心的问题。基于此, 本文对企业法律顾问的权利、义务进行阐述, 指出其存在的责任。

关键词：企业,法律顾问,责任

参考文献