期货业

2024-05-13

期货业（通用6篇）

篇1：期货业

期货业诚信建设实施指导意见

中国期货业协会 2011年08月31日

经过中国期货业协会第三届理事会第五次会议审议通过，现予以发布:

根据中国证监会《中国证券期货市场诚信建设实施纲要》和《资本市场十二五规划》（征求意见稿）的要求，我会制定了《期货业诚信建设实施指导意见》（以下简称《指导意见》），作为全行业诚信建设工作的指导性文件。

一、加强期货业诚信建设的意义和作用

期货业属于金融服务业，是面向公众投资者服务的行业，是一个以信用为基础的行业，同时也是一个风险管理行业。守法合规经营是期货公司生存发展之本，诚实守信是行业发展的基石。近几年，随着法律法规制度的逐步完善尤其是分类监管制度的实施，我国期货业的合规经营意识不断增强，行业诚信水平明显提升。

但是，随着期货行业竞争日益激烈，各市场主体的不诚信行为仍时有发生。这些失信行为如果得不到有效的约束，必然损害期货业正常的经营秩序，损害投资者的合法权益和投资信心，损害行业形象。当前，我国期货市场正处于从量的扩张向质的提 1 升转变的关键时期，期货市场的发展客观上要求期货业不断提升自身的诚信水平。

加强期货市场诚信建设的重要意义和作用主要体现在： 1.期货业诚信建设是资本市场诚信建设的重要组成部分，是期货市场规范健康发展的基石。

期货业作为资本市场的重要组成部分，客观上要求有高度发达的信用水平和信用体系作为支撑。只有合规经营，才能取信于客户、取信于市场、取信于社会，实现行业的可持续发展。《国务院关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》明确将稳步发展期货市场确定为健全资本市场体系的一项重要内容，期货行业诚信建设因而成为资本市场诚信建设的重要组成部分。诚信建设是保障期货市场规范健康发展的基石，推进诚信建设，有利于保护投资者的合法权益，强化市场主体的权利义务，规范市场行为，有利于夯实市场信用基础，为期货市场健康发展提供保障。

2.加强诚信建设是推进期货业发展的一项重要任务，是增强市场发展“软实力”的内在要求。

“软实力”是一种能力，它能通过吸引力而非威逼或利诱来达到预期目的，其核心在于文化和制度优越性等方面的影响能力。它明示了一种新型、全面和平衡的发展路径。尚福林主席在全国期货监管工作座谈会上的讲话中明确指出，要创新服务理念，着力维护市场公信力和保护投资者合法权益；期货业协会等自律组织要承担起行业人才培养、培训、投资者教育、理论研究等基础工作，不断优化市场发展软环境，提升市场发展软实力。而期货市场软实力的核心就是期货市场的规范运作和诚信意识。

加强诚信建设，一方面要通过完善行业诚信体系，强化内部管理，使诚信记录不良的期货公司和从业人员在业务开展过程中“处处受限”，逐步建立对失信行为的市场约束机制，提高市场整体规范运作水平；另一方面，通过推动诚信建设工作，倡导诚实守信、勤勉尽责的专业精神和职业操守，提高诚信合规意识，树立“以诚信为荣、以失信为耻”的行业风气。

3.诚信建设是期货市场基础性制度建设的重要内容，是期货市场稳步发展的必然要求。

诚信建设作为一项长期性、系统性工程，其落实首先体现在基础性制度建设上，建立健全包括诚信准则、诚信档案、诚信监督、失信惩戒为内容的诚信制度体系，同时通过法律、行政法规、部门规章的不断完善，为诚信建设提供强有力的制度保障，从而使合规诚信成为市场普遍认同，共同遵守的行为规范。

4.加强诚信建设，提高行业诚信水平，有利于进一步提升期货市场服务国民经济的广度和深度。

充分发挥期货市场价格发现、风险管理的功能，服务国民经济，是期货市场存在的基础。加强诚信建设，保证期货市场公平、规范、有序地运行，吸引更多产业客户参与，是实现该基础功能的重要保障，也是期货行业开展业务创新的前提。只有将合规诚信培育成为行业文化的核心价值，期货行业才能自觉地以投资者利益为导向，不断提升专业化服务水平，进而提升期货行业服务经济的广度和深度。

二、期货业诚信建设的指导思想、主要目标和工作原则

（一）指导思想

以邓小平理论和“三个代表”重要思想为指导，全面贯彻落实党的十七大关于加强社会信用体系建设的要求，坚持科学发展观，统筹安排，分步实施，以弘扬和培育“合规守法、诚实守信、勤勉尽责”的行业精神为核心，以保护投资者合法权益和提高市场运作效率为出发点，以道德为基础、法制为保障，采取各种有效措施，形成诚实守信的行业文化与社会氛围，切实维护各类市场主体的诚信利益，优化软环境，提升软实力，推进期货市场的健康发展。

（二）主要目标

总体目标：建立健全期货行业诚信体系，优化市场发展的软环境，增强市场发展的软实力，努力形成制度规范健全、失信惩戒有力、诚信记录全面、信用服务配套的期货行业诚信体系，从整体上提高期货行业诚信道德水平，树立期货行业诚信形象，加快我国期货市场从量的扩张向质的提升。

近期目标：在一年内，出台行业诚信建设指导意见，成立诚信建设领导组织机构，启动诚信宣传教育活动，初步建立有 4 关规章制度，做好各项基础性工作，为诚信体系建设这一长期系统性工程奠定坚实的基础。

中期目标：利用二至三年的时间，大力开展宣传教育活动，营造诚信建设的舆论氛围；以诚信信息系统为基础，初步建立诚信信息采集、共享机制；加大检查和惩处力度，有效遏止失信行为，确立依法合规和诚信经营的理念；健全有关规章制度，进一步改善市场秩序，逐步减少行业存在的失信问题或现象，使行业的整体诚信水平明显提高。

远期目标：争取通过三至五年的努力，基本建立与我国期货业发展相适应，与期货诚信体系相配套的规章制度体系；期货行业诚信环境和市场秩序明显改善；守信者受益，失信者受限的期货诚信机制得以建立；期货行业的信誉和形象得到全面提升；依法合规和诚实守信的期货市场经营环境基本形成，期货业诚信体系基本建成。

（三）工作原则

1.自律管理与行政监管相结合。充分发挥行业自律组织的作用，强化行业协会自律管理，促进期货公司加强内部管理，切实提高行业整体自律水平，使自律管理成为行政监管的有机补充，促进期货市场持续稳定健康发展。

2.制度建设和宣传教育相结合。在推进诚信建设过程中，既要建立健全行业约束和激励机制，又要注重职业道德教育，提 5 高从业人员道德修养，综合运用教育、舆论和法律等手段，有效引导期货公司、从业人员自觉地规范经营行为。

3.激励与惩戒机制相结合。坚持“弘扬守信和惩戒失信并重”的原则，以诚信信息系统为基础和平台，对守信公司和从业人员进行表彰和奖励，引导树立健康规范的行业风气；同时，对失信行为进行惩处，充分体现“一处失信，处处受限”的原则，提高失信成本，营造讲诚信、重操守的诚信文化氛围，使诚信观念深入人心。

4.统筹安排和分步实施相结合。诚信建设是一项较为复杂的系统性工程，在实施过程中，应以中期协为主导，积极发挥地方协会的作用，充分调动期货公司的主动性，统一领导，上下联动，整体推进，分步实施，确保建设工作抓紧抓实。

三、期货业诚信建设的主要任务

（一）建立并逐步完善期货诚信自律管理的制度体系

1.中期协制定出台诚信建设实施指导意见，并结合行业诚信建设的相关要求，进一步完善符合期货业实际的、科学的行业诚信自律规则。

2.各地方协会可以研究建立适合本地区情况的自律机制，创新诚信建设的活动方式，推进本地区诚信建设不断深入，取得实效，为行业提供新鲜经验。

3.各期货公司结合本单位的实际情况，制定有针对性和可操作性的诚信建设方案和奖惩措施，将诚信建设制度化、长期化，并使之成为公司和广大员工自觉遵守的行为准则。

（二）建立健全行业诚信信息系统，完善信息系统管理机制

1.中期协建立健全期货行业信息数据库和投资者风险信息数据库，完善行业诚信信息体系。

2.加强诚信信息的有效使用，实现信息采集、共享机制，方便市场参与者了解各市场主体的诚信情况。

3.期货公司和从业人员应按照有关要求，准确、完整、及时地向中期协报送诚信信息。

（三）建立诚信文化宣传和教育的长效机制

1.加强诚信文化宣传。通过组织诚信研讨会、知识竞赛、诚信征文、演讲比赛等活动，以及开辟报纸专栏、制作专题电视访谈节目等方式大力开展期货诚信宣传教育活动，普及诚信理念，增强期货市场参与各方的诚信意识。

2.开展诚信文化教育。通过专题培训、讲座等多种形式，加强对从业人员的合规诚信教育，面向从业人员、高层管理人员开展职业道德和专业技能培训，增强从业人员的诚信意识，并将诚信教育纳入从业人员后续职业培训。

（四）建立完善的激励与惩戒机制

1.建立激励机制。对诚信记录良好的期货公司和从业人员要给予鼓励和奖励，充分体现诚信受益的原则，使讲诚信的期货公司和从业人员真正获益，在同行中树立典范，起到示范效应。

2.建议各期货公司将从业人员诚信考核结果与相应岗位责任制度、考核和奖惩办法挂钩。

四、期货业诚信建设的方法和措施

（一）完善行业诚信自律规则

首先，中期协逐步建立相对完善的自律规则体系，进一步强化对期货公司诚信、合规行为的引导和约束；其次，中期协进一步强化对期货从业人员的资格管理，实行定期检查制度，提升从业人员诚实守信、合规执业的自觉性。

（二）开展诚信评优活动

中期协组织开展诚信单位、诚信个人等评选活动，通过树立诚信立业的典型案例和榜样，对行业诚信建设进行正面引导。

（三）查处失信行为

中期协完善各项检查工作机制和自律惩罚措施，跟进各主体失信行为的投诉和举报，对期货公司的诚信情况进行检查，对发现的突出问题及时处理并向监管部门汇报。

（四）举办形式多样化的诚信宣传教育活动

中期协、各地方协会、各期货公司有针对性地、持之以恒地做好宣传、教育和培训工作，开展形式多样的诚信建设活动，加大媒体合作宣传，营造氛围，积极培育诚信文化。

五、期货业诚信建设的工作步骤和安排

（一）宣传发动阶段（2011年）

中期协制定并公布期货业诚信建设实施指导意见，确立行业诚信建设工作的近、中、远期目标与任务，大力开展宣传活动，动员全行业积极参与。

期货公司应结合实际，认真学习并贯彻指导意见精神，制定具体的诚信建设实施方案，并做好基础性工作。同时，大力开展期货诚信宣传教育活动，营造良好的舆论氛围。

各地方协会可以依照各自的职责和权限，成立组织领导机构，制定相关规章制度，推动诚信建设工作。

（二）组织实施阶段（2012年-2014年）

在未来二至三年内，各方主体积极参与，切实推进诚信建设活动，建立健全诚信建设工作体系。

根据指导意见的精神，中期协统一组织，每年确立工作重点与具体要求。加强检查督导，树立诚信典型，查处失信行为，促进行业合规诚信理念的形成。

期货公司按照目标与任务安排的要求，切实推进诚信建设实施方案，建立健全诚信工作体系。

各地方协会可以根据地区情况，开展形式多样的诚信建设活动，为行业提供新鲜经验。

（三）总结提升阶段（2014年-2016年）

总结并继续深化前几年工作情况，争取在 5年内让该项工作深入行业的方方面面，建立起较为完备和系统的诚信建设督导体系，起到指导行业发展的实效。

六、期货业诚信建设工作的组织领导和保障

推进期货业诚信建设，需要市场各方面的广泛参与和共同努力。为加强诚信建设的组织、落实、指导与协调，应着力做好以下几方面的工作：

1.高度重视，增强责任感。各参与主体应充分认识到诚信建设工作的重要性、长期性与紧迫性，注重时效，稳步推进，扎实落实，不断开拓期货业诚信建设工作的新局面。

2.健全组织机构，加强领导。建立健全诚信建设工作的各级组织领导机构，统一部署，上下联动，整体推进，分步实施。

中期协负责统一组织和领导全国期货业诚信建设工作，具体指导各地方协会诚信建设工作的开展，并予以支持。

各地方协会可以根据中期协的统一安排，指导所在地区诚信建设工作的贯彻落实，并结合自身实际，以多种形式组织推进行业诚信建设工作。

各期货公司作为诚信建设的主要实施单位，应由公司主要负责人亲自挂帅，并根据各级协会的要求，结合本公司实际，做好本公司诚信建设项目的组织、领导、监督和贯彻落实。

3.加强经费保障，合力推进各项工作。各级诚信建设单位应积极协商，着力解决在实施诚信建设规划方案等活动中产生的人力、宣传、信息系统设施建设等费用保障方面的问题，切实保障各项工作的顺利开展。

篇2：期货业

世界上首个股指期货合约,是1982年2月美国堪萨斯期货交易所(KCBT)开发的价值线综合指数期货合约。股指期货自问世以来,以其实现价格风险转移的巨大作用得到越来越多的认同和欢迎,其发展异常迅速。目前,全球有上百种股指期货合约在各个交易所交易,股指期货已成为国际市场上最主要的期货交易种类。

在许多重要的金融市场上,金融期货交易量甚至超过了其基础金融产品的交易量。按照国外经验,股指期货的交易量一般达到现货交易量的3~5倍。根据中金所、上交所及深交所的数据,2010年7月16日我国股指期货成交额为2982.92亿元,同日沪深两市股票成交额为1048.1亿元,股指期货的成交额已经接近沪深两市股票成交额的3倍。

篇3：期货业

网络授时的目的是在网上传递统一、标准的时间。业务系统的时间同步在证券交易和期货交易中非常关键, 一旦由于业务系统时间不同步对交易造成影响, 有形和无形的资产损失都将会是非常巨大的。目前国内外还没有针对这方面的相关标准, 在网络授时协议方面, 相关技术和设备已经比较成熟。如何将已经成熟的技术在证券、期货的交易过程中进行标准化和规范化, 不管对标准化工作还是对金融行业的发展都有着深远的意义和影响。

2 主流的网络授时技术研究

2.1 网络授时协议

目前世界上最流行的网络授时协议主要有三种:网络时间协议 (NTP) [1]、简化的网络时间协议 (SNTP) [2]及网络测量和控制系统的精密时钟同步协议 (PTP) [3]。

NTP标准是用来使计算机保持网络时间同步的一种通信协议。它在不同的业务要求下有着非常重要的应用, 主要应用于需要网络中所有设备时钟保持一致的场合。在对网络时间同步越来越重视的今天, 对于一个有很多节点的网络体系的时间同步而言, NTP可以做到时间基本同步, 并且在达到较高精度和安全性的情况下所需要的网络负担很小。

SNTP协议通过简化NTP协议, 在保证时间精确度的前提下, 使得对网络时间的开发和应用变得简单。NTP和SNTP的客户端和服务器可以混合适用, 客户端不同的是NTP客户端可以操作在多服务器模式下, SNTP客户端只能操作在单服务器下。

PTP标准的全称是“网络测量和控制系统的精密时钟同步协议标准”, 它已等同转化为国家标准GB/T 25931-2010《网络测量和控制系统的精确时钟同步协议》, 并从2011年5月1日开始实施。PTP在网络上提供优质的时间同步比NTP等授时协议更好, 而且在组网连接和设备上能够大量节约成本。最重要的是, 它的时间精度通常能够达到10μs以下, 目前只在对时间精度要求很高的领域内使用。

2.2 时钟源的选取和优劣对比

时钟源的选择决定了网络授时服务器最初始的精度。目前可以采用的时钟源选择很多, 如GPS、CDMA、北斗、短波 (BPM) 、长波 (BPL) 等, 都有各自的特点。

GPS与之对应的有我国自主研发的北斗卫星系统。CDMA (Code Division Multiple Access, 码多分址) 是一种具有较强抗干扰能力的无线通讯信号源。GPS和CDMA的特点对比见表1。从表1可以看出, 两者都在全世界范围内被广泛使用, 但CDMA在欧洲没有覆盖。GPS的绝对时间精度要远远大于CDMA, 但在网络时间精度和频率精度上两者相差不大。CDMA的优势在于可以在室内布置小型的一体式天线, 安装和维护成本较低。

位于我国西部的中科院国家授时中心是由国务院批准正式发播标准时间和标准频率的科研机构, 它承担着我国标准时间的产生、保持和发播任务。它所拥有的短波授时台和长波授时台都是专用无线电标准时间和标准频率发播台。作为时钟源, 短波授时台每天24 h连续不断地以四种频率交替发播标准时间、标准频率信号, 覆盖半径超过3 000 km, 授时精度为毫秒量级;长波授时台每天定时发播高精度长波时频信号, 地波作用距离1 000～2 000 km, 天地波结合, 覆盖全国陆地和近海海域, 授时精度为微秒量级。

3 我国证券期货业网络授时现状

国内目前有六家证券和期货的交易所。这六家交易所之下还有很多会员机构, 即各证券公司和期货公司。对它们来说, 网络时间同步在整个业务流程中都是非常重要的。国内各交易所和公司在网络授时方面差距很大, 有些比较先进的已经接近世界先进水平。

3.1 采用的网络授时协议分析

目前我国六大交易所和一些较大规模的证券公司和期货公司都采用了NTP的网络授时协议搭建总体构架, 并在局域网业务系统内部采用SNTP构建网络架构。采用NTP的网络架构, 不仅校正现行时间, 而且持续跟踪时间的变化, 能够自动进行调节, 即使网络发生故障也能维持时间的稳定, 能够有效地避免由于数据传输过程中的网络延时而导致的网络时间不同步。局域网的传输速度要远远大于广域网, 而且局域网内部结构相对要简单很多, 因此使用更简单的SNTP显然能够更好地简化网络架构, 降低成本, 同时又不会影响到网络授时的精度。

3.2 采用的时钟源分析

尽管所采用的网络授时协议基本一致, 但在网络授时方案的选择上各家交易所和公司的差异就很大, 而且彼此之间也没有关联。在金融产业较发达地区的交易所和大型证券公司基本上都采用了GPS作为首选时钟源。GPS时钟源作为在国际上已经非常成熟且广泛使用的时钟源, 授时设备的供应商很多, 技术上也很完善, 可以很好地与根据NTP搭建的网络架构协调。但采用GPS对设备的要求比较高, 需要有较大的空间以设置大型的天线, 这对一些机房位置不太好的交易所和证券、期货公司造成了困难, 因此也有一些采用CDMA作为时钟源。另外, 还有一部分公司采用其他网络时间服务器, 如Windows系统自带的网络时间同步软件作为时钟源。也有一些小型的证券、期货公司直接依靠对应交易所的网络授时来进行时间同步。

3.3 现有方案的精度和校正周期

系统的守时精度决定了多长时间需要校正一次时间。各个交易所和证券公司、期货公司的守时精度和校正周期彼此相差很大。有些交易所设备技术较为领先, 授时服务器的守时精度可以达到8 ms/d, 有的能够达到10～20 ms/d, 但也有一些设备和技术相对落后的, 它们的授时服务器守时精度大于100 ms/d甚至更多。而到达业务系统终端守时精度则低了很多, 至少少数几家交易所能够保证守时精度小于1 s/d。

校正周期是为了保证业务系统的时间与标准时间之间的误差不超过1 s。对于守时精度较高的交易所和证券、期货公司, 校正周期较长的可以几天校正一次, 而对于一些守时精度较差的交易所和证券、期货公司, 大约十几秒就需要校正一次, 这对于交易过程会有很大的影响。

4 证券期货业网络授时的标准化需求

目前, 我国证券期货业在网络授时方面没有一个统一的标准, 各个交易所和证券、期货公司都各自为政, 互相之间也没有协调, 很容易出现由于时间不同步而造成交易过程中的各种问题。

4.1 可能出现的问题

由于各交易所之间相互没有时间同步, 造成会员机构如果不是只和一个交易所进行交易的话, 就需要准备多套时钟体系与相应的交易所的时间进行对应。会员机构发送的报单经中转处理后发送到交易所, 需经过多个不同的网络和服务器, 必然会有不同程度的延时。因此, 即使各方的时间严格同步, 仍然可能会发生时间上的不同步。如果交易申请发生在时间边界上, 那么很有可能会造成交易失败, 从而造成纠纷和损失。

如果在交易时间段内进行时间校正, 可能会产生一些影响正常交易的情况。如校正时进行了时间回退, 就有可能导致产生流水号在后的报单反而时间在前, 这就有悖于“时间优先, 价格优先”的撮合原则, 影响了交易的公平公正性。除此之外, 在交易期间进行时间校正, 有可能会影响到已经设定的程序化交易, 或者跳过了依绝对时间检查触发条件的应用程序, 也有可能使程序进行错误预期, 等待一个不可能发生的时间事件。

4.2 标准化需求

运用标准化原理和方法, 可以使各个不同交易所和会员机构的网络时间协调一致, 并有效地规避由于时间不同步而造成的风险。随着我国金融行业的不断发展, 证券、期货业交易量越来越大, 交易越来越频繁, 对网络时钟的同步进行标准化建设, 不论是对交易所、会员机构, 还是对广大的客户而言, 都是一件非常有意义的事情。总的来说, 对于证券期货业网络授时的标准化方案有如下几点需求:

●至少能够统一六大交易所的时钟, 使它们与标准时间的误差小于1 s, 且彼此之间的误差不应大于1 s;

●各会员机构应有相应的对时手段, 保证与标准时间的误差小于1 s;

●交易所和证券、期货公司能够通过采用标准来规避由于网络授时所带来的交易风险;

●交易所和证券、期货公司应通过一定的标准化手段来规避由于校正时间所带来的程序上的可能发生的错误。

5 标准化建议及未来发展趋势

5.1 证券期货业网络授时标准化建议

针对以上需求, 证券期货业网络时钟授时的标准化工作势在必行。考虑到六大交易所的时钟一致的需求, 有两种可能的选择方案:一种是在六大交易所之上设置一个最高级别的时钟服务器, 六大交易所都通过这个时间服务器进行对时。但这个方案需要重新改造六大交易所的现有网络授时体系, 将花费巨大的成本;另一种是各交易所统一采用某一种时钟源如GPS, 各交易所各自搭建网络授时架构, 保证时钟服务器的授时误差小于某一个值, 从而使各交易所的时钟保持一致。该方案的可行性较大, 但选择合适的时钟源是关键。中科院国家授时中心提供的长波授时 (BPL) 是国务院批准的发布标准北京时间的机构, 长波授时的精度很高, 且能够覆盖全国范围。长波授时对设备和技术的要求不高, 能够较快的实现, 完全能够满足目前的需求。

如果不能通过技术手段克服在交易时段内校正时间所带来问题, 则建议提高精度, 保证在交易期间不校正时间。目前交易时间最长的连续时间段是135 min, 这就要求在业务系统的终端需要达到守时精度大约为10 s/d, 就技术难度而言并不困难。如果有能力在交易时段内校时, 建议采用小步快跑或小步慢跑的方式来校正时间, 保证时间不回退。同时, 可以通过以下方法来规避由于校时所带来的风险:

●提高服务器内部晶振的精确度;

●在系统内设计对时钟进行调整的程序;

●在程序内设计时间校正的函数;

●检测是否大于某时间, 而不是检测该时间点;●避免写绝对时间检测代码或者给出校验方法。会员机构与交易所在交易中会有申报和接收。建议不要求会员机构采用特定的时钟源或授时方案, 可以自行选用适合的网络授时方案。但不论采用何种授时方法, 都必须主动与标准北京时间对准, 保证误差在1 s之内。

为了能够分清责任方, 规避掉不必要的责任, 建议在交易的整个流程的各个节点处都打上时间戳, 以此作为判断的依据。如, 客户委托会员机构发送的报单, 经过中转处理后发送到交易所, 会员机构应在向交易所发送交易申请时打上发送时刻的时间戳, 而交易所在接收到交易申请后也应在报单上打上时间戳, 而交易能否进行或者交易发生的时刻则应由交易所的接收时间戳为准。

5.2 未来发展趋势

我国金融行业的成熟度与发达国家相比还有很大的差距, 而在网络授时领域的标准化建设方面与国际领先水平也有不小的距离。国际上先进的授时方案可以给我国在这方面的发展提供借鉴。

目前, 世界上大型的证券交易所基本上都采用NTP架构的网络授时方案, 但大部分已经能够兼容PTP。随着将来交易时间的延长, 对业务系统的授时精度要求更高, PTP有较NTP更大的优势, 是将来金融业网络授时协议的升级趋势。

随着精度的提高, 校时的周期会越来越长, 需要有一个稳定的系统来保证长时间的稳定, 这对软件和硬件都提出了要求。而且随着我国自主研发技术越来越成熟, 在交易所和证券、期货公司对现有网络授时设备进行升级换代时, 应考虑与我国自主研发产品的兼容性, 预留兼容接口, 以备将来采用, 从而降低成本, 减少风险。

推动良好的金融行业标准规范需要政府和相关协会的大力支持以及大量资金的持续投入, 也需要更多的管理和技术的投入, 借鉴国外先进水平, 大力发展我国自主创新能力。相信在不久的将来, 我国金融行业的标准化能力可以接近并赶上国际先进水平。

参考文献

[1]David L.Mills.RFC-1305-1992 Network Time Protocol (Version 3) Specification, Implementation and Analysis[S].Newark:University of Delaware, 1992.

[2]David L.Mills.RFC-2030-1996 Simple Network Time Protocol (SNTP) Version 4 for IPv4, IPv6 and OSI[S].Newark:University of Delaware, 1996.

篇4：期货业开放缓行

2008年初，期货业对外开放遭遇阻力。相关政策缺位导致外资参股期货公司暂时搁置，而期货公司驻港分支机构的业务亦步履维艰。股指期货临近推出，将这一金融业最晚开放的行业置入不可逆转的市场开放大潮中。

继增资扩股、联姻券商之后，引进外资成为越来越多期货公司成长壮大的选择途径。然而，与金融业其他领域一样，对开放的渴求与对安全的担忧始终是期货业起步进程中难以平衡的砝码。

「合资审批缓行」

2008年1月29日，摩根大通宣布，其在华参股的期货公司——中山期货已获得监管部门的批文，允许其在中国内地为客户提供商品期货交易和结算服务。这是继荷兰银行牵手银河证券组建银河期货、法国东方汇理金融参股中信期货之后，内地第三家合资期货公司正式宣布投入运营。

“2005年以来，参股期货公司的外资仅三家，且都采取CEPA方式。”北京工商大学证券期货研究所所长胡俞越表示，但通过CEPA（《内地与香港关于建立更紧密经贸关系的安排》）进入期货业审批较难。期货业对外开放进程缓慢。

知情人士告诉《财经金融实务》记者，证监会正就外资入股期货业问题展开调研，有望于三四月间出台外资参股期货公司具体实施细则。在新政策推出之前，证监会将停止审批新的合资申请。

“最终的参股权限可能不会突破先前49％的规定。”接近政策制定的人士透露，证监会正与商务部就外资入股期货公司有关政策进行协调，由于先前政策对外资进入期货业股权比例规定从未超出49％，故新政策将不会有太大突破。

1月8日，记者获悉，摩根士丹利正与金瑞期货经纪有限公司（下称金瑞期货）洽谈入股事宜，摩根士丹利有望以1.2亿元价格获取金瑞期货40％股权。金瑞期货总经理姜昌武对记者未就此事置评，但他透露，金瑞期货引资工作亦CEPA方式进行。

金瑞期货公司网站“公司介绍”栏目显示，“金瑞期货正在引进国际知名投资银行成为新股东，并将成为中国金融期货交易所的全面结算会员。”

事实上，早在2007年四五月间，金瑞期货高层便公开表示，金瑞期货已获得大股东江西铜业集团公司（下称江铜集团）的同意，引进一家新的战略股东，以改善公司治理结构，增强资金实力。

当时，为备战股指期货，期货业掀起一波并购大潮。各大创新类券商纷纷寻找收购目标，并有光大证券收购南都期货、国泰君安收购浦发期货、东海证券收购建证期货等多宗成功案例发生。

在传统的商品期货领域，具有券商背景的期货公司已悄然崛起。来自大商所、上期所和郑商所三大期交所每日公布的成交、持仓信息显示，近一段时间来，以国泰君安期货、广发期货、海富期货为代表的券商系期货公司的市场份额正逐步增加。尤其是在刚上市不久的黄金期货上，券商系期货公司的代理成交量已占近半壁江山。据统计，目前国内182家期货公司当中约有90家被券商控股，涉及全部的104家券商，证券行业已全面进军期货领域。

但行业排名居前的金瑞期货却另有想法。金瑞期货有关人士表示，金瑞期货不希望像其他期货公司一样，在股指期货推出时“联姻”证券公司，未来外汇期货推出时再“联姻”国外投行。金瑞的选择是“干脆一步到位，直接选择国际投行作为外资股东”。

知情人士进一步透露，谈判过程中，外资投行已经承诺，一待股指期货上市，将委派国外专家前来金瑞期货指导。在股权比例方面，江铜集团有望继续控股金瑞期货，控股比例最低保持在51％；新股东可能会持有金瑞期货49％的股份，符合CEPA对外资金融机构最高持股49％的要求。

目前，三家外资入股国内期货公司案例均采取“绿色通道”——《港澳服务提供者申请期货经纪公司股东资格审核》方式进行。这是证监会在CEPA框架下，根据CEPA及相关补充协议的规定制定的具体实施细则。

通过上述绿色通道，持有香港证监会牌照或在澳门金融管理局登记的中介机构，在符合中国证监会规定条件下，允许在内地设立合资期货经纪公司。持牌中介机构拥有的股权比例，不超过49％（含关联方股权）。

另外，细则中值得注意的是，香港、澳门服务提供者，如拟持有期货经纪公司10％以上股权，或者拥有期货经纪公司实际控制权（含关联方），其期货经纪公司股东资格应当经中国证监会核准。

事实上，就政策层面而言，目前外资进入期货公司基本无障碍。2007年11月，国家发改委与商务部颁布的《外商投资产业指导目录（2007年修订）》（下称指导目录）中，对外资入股期货公司的规定，也由此前的“禁止投资”转为“限制投资”。根据指导目录规定，“从12月1日起,外商可以投资期货公司，但中方必须控股。”至此，政策层面对外资入股期货公司没有明确限制。

“虽然指导目录已出台，但具体行业的实施细则没有出台，导致期货公司在引进外资时，无法可依，影响操作进程。”期货公司人士告诉记者。按规定，行业主管部门应会同商务部、国资委、银监会、外汇管理局等行业主管部门对具体行业的引资出台具体操作细则，但期货行业主管部门至今没有出台相关细则。

上海期货交易所2007年度会员代理成交金额排名榜上，金瑞位列前十。目前，金瑞期货的股权结构为江铜集团持股90％，中粮地产（集团）股份有限公司（下称中粮地产）持股10％，注册资金1亿元人民币。据悉，引入新的外资股东后，小股东中粮地产可能会选择退股。

「外资图谋」

“随着相关管理制度的完善，2008年，期货业在行业与市场两个领域的开放将取得实质性进展。”胡俞越说，期货行业的开放包括允许外资参股及允许内地期货公司开设境外分支机构，而期货市场的开放则主要体现在允许境外资金投资期货市场。

摩根大通期货期权全球业务董事长Richard Berliand表示，2007年，全球期货市场交易量增长20％左右，中国期货市场交易量的增长超过60％。尤其是在商品期货领域，中国交易量占到全球近三分之一份额。“从这一点可以看出对于摩根大通的客户来说，中国的地位很重要。”

“作为对股市投资的套利保值工具，QFII参与股指期货是题中应有之义。”胡俞越认为，管理层可能会在QFII参与股指期货的具体规则方面有所设置，但预计不会影响QFII参与这一大方向。

胡俞越预计，有意愿参股期货公司的外资将集中在拥有QFII额度的国际投行中。从这个意义上讲，外资入股期货公司可谓一箭双雕。“QFII凭借其在国际衍生品市场上的先进经验，参与股指的热情高涨，参股期货公司将会便利QFII参与股指期货交易。”

就目前而言，入股三家期货公司的外资投行荷兰银行、东方汇理金融以及摩根大通均拥有QFII额度。荷兰银行与摩根大通早在2003年便获得了QFII资格，东方汇理银行在2004年获得QFII资格。前述意欲入股金瑞期货的摩根士丹利也于2006年7月获得QFII资格。

业内人士表示，外资投行在中国的发展重点是其所擅长的高端衍生品业务。如何争夺高端客户理财群体，获得超额利润是其发展之要。据胡俞越介绍，德意志银行从事衍生品交易的员工只占员工总数的30％，而衍生品部贡献了整个银行利润的70％。

胡俞越介绍，传统的OTC（场外交易）衍生品业务在安然事件后已经遭到国际投行的冷落，而标准化、效率高、信用好、流动性更高的交易所交易衍生品获得了包括投行在内的机构投资者的青睐。

“我们一直关注中国股指期货的进展，在香港我们参与了很多期货交易，都在为更好从事内地即将出台的股指期货做准备。”A股市场最大QFII机构之一——马丁可利（MartinCurrie）中国有限公司董事柯世峰告诉记者，目前，QFII在A股市场的避险手段有限。一旦未来股指期货参与规则出台，马丁可利会积极参与其中。

Richard Berliand强调，摩根大通在中国的合资公司的目标客户群依然是机构客户，包括中国本土机构客户和外国驻华分公司，国际上一些大型集团中国分公司以及部分QFII等。

“外资投行关注的不仅是股指期货，还有今后可能推出的国债期货、外汇期货以及期权等衍生产品。”一位期货公司高管表示，QFII投资期货公司，其意远非股指期货这一单纯目标，期货公司未来不可估量的商业价值才是其布局中国金融版图的真正策略所在。

在入世承诺中，中国并没有对一直处弱势地位的期货业开放作任何具体承诺。2007年底，指导目录对外资入股期货公司从“禁止”到“限制”的转化，被业内视为期货业对外开放的先声。

来自中国期货业协会最新统计显示，在宏观政策环境、周边市场氛围以及迎战股指期货等因素推动下，2007年全年期货成交量突破7亿手，成交额突破40万亿元，分别比2006年增长62％和95％。“这是自建立期货市场15年来，相对增长速度与绝对交易增量均实现飞跃性发展的一年。”一位期货公司高管表示。

但2007年的爆发性增长亦难掩期货业曾经“十年九亏”的历史遗污。因此，对于国内政策调控、金融期货交易所对突发行情的处理能力及风险控制能力，外资亦存疑虑。他们还担心，股指期货推出后由于产品设计价值太高难以吸引中小投资者参与，市场活跃度因而不高。

胡俞越表示，2008年，整个期货行业的竞争会更加激烈，黄金期货、股指期货等新品种的推出将会打破此前业内手续费恶性竞争的魔咒，期货公司更多的是要拼研发、拼服务。这些变革将有助于期货公司朝现代化金融企业迈步。

「国际化困境」

外资参股期货公司遇阻的同时，作为期货公司走出去的第一步——驻港分支机构的业务进展亦遭冷遇。

2005年10月，根据CEPA补充协议(CEPA3)，中国政府允许符合条件的内地期货公司到香港经营期货业务。2006年3月，中国证监会先后放行了格林期货、永安期货、广发期货、中国国际期货、金瑞期货和南华期货等六家期货公司赴港设立子公司。

据记者了解，截至目前，六家公司在港全资或合资子公司均已获得香港证监会发牌。但合资公司业务开展难有起色。

1月29日，南华期货总经理罗旭峰告诉记者，目前为止，南华期货（香港）有限公司运营状态不太理想，业绩进展一般。六家期货公司在港分支机构主要难题是，“无业务可做”。

根据CEPA协议，在港分支机构既不能代理境内投资者从事境外期货交易，也不能代理境外投资者开展境内期货交易。因此，在港分支机构的业务空间极其有限。

罗旭峰介绍，由于香港金融监管非常严格，不可能允许内地居民持有人民币进行期货交易。因此，分支机构的业务主要是代理有外汇的国内投资者做外盘，或代理香港居民投资外盘。“目前全球800家金融机构汇聚香港，冀望香港居民选择内资期货公司代理投资的可能性基本为零。”

金瑞期货总经理姜昌武认为，内地期货公司的真正优势在于内地客户资源。如何运用这些客户资源，将是期货公司国际化成败的关键。据悉，目前6家公司将客户开发重点放在珠江三角洲在港设立贸易公司的企业身上。但一个尴尬在于，这些企业多通过一些地下渠道从事境外期货业务，难见阳光。“如能把这些企业吸引到正规渠道，仅此一项就有很大市场空间。”广发期货总经理肖成说。

罗旭峰希望政策层面诸如QDII额度方面有所突破，留给期货公司部分空间。据悉，目前QDII额度基本为银行、券商、基金所分，期货公司尚无额度。

篇5：证券期货业反洗钱工作实施办法

中国证券监督管理委员会令第68号颁布日期：20100901 实施日期：20101001

第一章总则

第二章监管机构及行业协会职责第三章证券期货经营机构反洗钱义务第四章附则

第一章总则

第一条为进一步配合国务院反洗钱行政主管部门加强证券期货业反洗钱工作，有效防范证券期货业洗钱和恐怖融资风险，规范行业反洗钱监管行为，推动证券期货经营机构认真落实反洗钱工作，维护证券期货市场秩序，根据《中华人民共和国反洗钱法》（以下简称《反洗钱法》）、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国证券投资基金法》及《期货交易管理条例》等法律法规，制定本办法。

第二条本办法适用于中华人民共和国境内的证券期货业反洗钱工作。

从事基金销售业务的机构在基金销售业务中履行反洗钱责任适用本办法。

第三条中国证券监督管理委员会（以下简称证监会）依法配合国务院反洗钱行政主管部门履行证券期货业反洗钱监管职责，制定证券期货业反洗钱工作的规章制度，组织、协调、指导证券公司、期货公司和基金管理公司（以下简称证券期货经营机构）的反洗钱工作。

证监会派出机构按照本办法的规定，履行辖区内证券期货业反洗钱监管职责。

第四条中国证券业协会和中国期货业协会依照本办法的规定，履行证券期货业反洗钱自律管理职责。

第五条证券期货经营机构应当依法建立健全反洗钱工作制度，按照本办法规定向当地证监会派出机构报送相关信息。证券期货经营机构发现证券期货业内涉嫌洗钱活动线索，应当依法向反洗钱行政主管部门、侦查机关举报。

第二章监管机构及行业协会职责

第六条证监会负责组织、协调、指导证券期货业的反洗钱工作，履行以下反洗钱工作职责:

（一）配合国务院反洗钱行政主管部门研究制定证券期货业反洗钱工作的政策、规划，研究解决证券期货业反洗钱工作重大和疑难问题，及时向国务院反洗钱行政主管部门通报反洗钱工作信息；

（二）参与制定证券期货经营机构反洗钱有关规章，对证券期货经营机构提出建立健全反洗钱内控制度的要求，在证券期货经营机构市场准入和人员任职方面贯彻反洗钱要求；

（三）配合国务院反洗钱行政主管部门对证券期货经营机构实施反洗钱监管；

（四）会同国务院反洗钱行政主管部门指导中国证券业协会、中国期货业协会制定反洗钱工作指引，开展反洗钱宣传和培训；

（五）研究证券期货业反洗钱的重大问题并提出政策建议；

（六）及时向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动，协助司法部门调查处理涉嫌洗钱犯罪案件；

（七）对派出机构落实反洗钱监管工作情况进行考评，对中国证券业协会、中国期货业协会落实反洗钱工作进行指导；

（八）法律、行政法规规定的其他职责。

第七条证监会派出机构履行以下反洗钱工作职责:

（一）配合当地反洗钱行政主管部门对辖区证券期货经营机构实施反洗钱监管，并建立信息交流机制；

（二）定期向证监会报送辖区内半和反洗钱工作情况，及时报告辖区证券期货经营机构受反洗钱行政主管部门检查或处罚等信息及相关重大事件；

（三）组织、指导辖区证券期货业的反洗钱培训和宣传工作；

（四）研究辖区证券期货业反洗钱工作问题，并提出改进措施；

（五）法律、行政法规以及证监会规定的其他职责。

第八条中国证券业协会、中国期货业协会履行以下反洗钱工作职责:

（一）在证监会的指导下，制定和修改行业反洗钱相关工作指引；

（二）组织会员单位开展反洗钱培训和宣传工作；

（三）定期向证监会报送协会反洗钱工作报告，及时报告相关重大事件；

（四）组织会员单位研究行业反洗钱工作的相关问题；

（五）法律、行政法规以及证监会规定的其他职责。

第三章证券期货经营机构反洗钱义务

第九条证券期货经营机构应当依法履行反洗钱义务，建立健全反洗钱内部控制制度。证券期货经营机构负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责，总部应当对分支机构执行反洗钱内部控制制度进行监督管理，根据要求向当地证监会派出机构报告反洗钱工作开展情况。

第十条证券期货经营机构应当向当地证监会派出机构报送其内部反洗钱工作部门设置、负责人及专门负责反洗 4 钱工作的人员的联系方式等相关信息。如有变更，应当自变更之日起10个工作日内报送更新后的相关信息。

第十一条证券期货经营机构应当在发现以下事项发生后的5个工作日内，以书面方式向当地证监会派出机构报告:

（一）证券期货经营机构受到反洗钱行政主管部门检查或处罚的；

（二）证券期货经营机构或其客户从事或涉嫌从事洗钱活动，被反洗钱行政主管部门、侦查机关或者司法机关处罚的；

（三）其他涉及反洗钱工作的重大事项。

第十二条证券期货经营机构应当按照反洗钱法律法规的要求及时建立客户风险等级划分制度，并报当地证监会派出机构备案。在持续关注的基础上，应适时调整客户风险等级。

第十三条证券期货经营机构在为客户办理业务过程中，发现客户所提供的个人身份证件或机构资料涉嫌虚假记载的，应当拒绝办理；发现存在可疑之处的，应当要求客户补充提供个人身份证件或机构原件等足以证实其身份的相关证明材料，无法证实的，应当拒绝办理。

第十四条证券期货经营机构通过销售机构向客户销售基金等金融产品时，应当通过合同、协议或其他书面文件，明确双方在客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存与信息交换、大额交易和可疑交易报告等方面的反洗钱职责和程序。

第十五条证券期货经营机构应当建立反洗钱工作保密制度，并报当地证监会派出机构备案。

反洗钱工作保密事项包括以下内容:

（一）客户身份资料及客户风险等级划分资料；

（二）交易记录；

（三）大额交易报告；

（四）可疑交易报告；

（五）履行反洗钱义务所知悉的国家执法部门调查涉嫌洗钱活动的信息；

（六）其他涉及反洗钱工作的保密事项。

查阅、复制涉密档案应当实施书面登记制度。

第十六条证券期货经营机构应当建立反洗钱培训、宣传制度，每年开展对单位员工的反洗钱培训工作和对客户的反洗钱宣传工作，持续完善反洗钱的预防和监控措施。每年年初，应当向当地证监会派出机构上报反洗钱培训和宣传的落实情况。

第十七条证券期货经营机构不遵守本办法有关报告、备案或建立相关内控制度等规定的，证监会及其派出机构可采取责令改正、监管谈话或责令参加培训等监管措施。

第四章附则

篇6：证券期货业反洗钱终结考试试卷一

一判断题。

1在我国，恐怖活动组织、恐怖活动人员名单仅来源于联合国安理会决议。

试题分析；金融机构应当监测的恐活动组织、恐活动人员名单，通常来源于我国政府发布或要求执行、联合国安理会决议以及中国人民银行要求关注的其他恐组织，恐分子疑入名单 B.错

2反洗钱调查是反洗钱行政主管部门为实可疑交易活动而采取的行为，具有准司法性质试题分析:详见《中华人民共和国反钱法释义》 B.错

3金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交给国务院反洗钱行政主管部门指定的机构

试题分析:金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法（人行银监证监保监令12072号）第30，全融机构碱产或者解款时，应当将客户身份资料和交易记录移交中国银行业监督管理委员会、中国证券监督理委员会或者中国保险监督管理委员会指定的机构 B.错

4中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的可疑交易报告分析:见金融机构大额交易和可疑 A.对

5反洗钱国际标准和各国反洗钱法律都有规定的防洗钱活动的核心措施是大额交易报告制度 B.错

6为了便于反洗钱工作资料的及时调取和更新，证期货业机构应尽可能实现相关资料数据的纸质化保存并进行有效的规范化管理试题分析:课件内控制度第二节 B.错

7反洗钱的目标就是洗钱刑事犯罪化错

8证券期货业金融机构在履行客户身份识别义务时发现的可疑行为，应当向中国反洗钱监测分析中心报告，无需向中国人民银行当地分支机构报告错

9证券期货业机构只需在开户、变更信息、存取款支取、销户环节进行客户身份识别。错

10反洗钱监管和反洗钱调查是中国人民银行作为反洗钱行政主管部门的法定职责，证券期货业金融机构应当予以积极配合对

11身份资料和交易记录保存内容应真实、完整，保存方式不限于书面，这些信息必须足以重现每一笔交易，包括设计的金和中类型、以使必要时作为起诉证A.对

12证券期货业金融机构依据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》（银发［2013］2号），确立客户洗钱风险评估和分类的工作原则 A.对

13中国人民银行在反洗钱调查中需要调取重要业务信息的，证券期货业金融机构可以基于保密考虑不予提供错

14上游犯罪分子自洗钱指的是上游犯罪分子利用身开立的账户转移犯罪所得及其收益对

15按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规，既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当只需提交可疑交易报告 B.错

16反洗钱调查涉及案件线索的，金融机构应做到实密范围最小化，应按照规定严格领取、流转、反馈等各个环节的操作手续对

17国务院反洗钱行政主管部门为行反洗钱资金监测职责，可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应当提供试题分析:中国反洗钱:体系与职责01 A.对

18客户身份识别的留存目的只是防止客户身份资和交易记录缺失、损毁、防止泄露，以还原真实交易过程 B.错

19客户身份识别的差异性是指秉承风险为本原则，按照风险程度分配资源 A.对

20一般来讲，国家机关、事业单位、国有企业以及在范的证券市场上市的公司，信息公开程度都会比较高 A.对

二、单选题（共20题，40.0分）

1《中华人民共和国反洗钱法》颁布时间为（A）A.2006年10月31日 B.2007年10月31日 C.2003年10月31日 D.2007年1月1日

2证券期货业金融机构及时更新、保存发生变更的客户资料，属于落实（B）的要求 A.完整原则 B.真实原则 C.安全原则 D.从严原则

3国际保险监督官协会成立于（B）年 A.1990 B.1994 C.2003 D.2006

4下列不属于期货业异常交易的是（A）A合约交易

B.选择非活跃合约交易 C.成交价格异常 D.账户盈亏长期保持超常 5下列关于客户身份识别制度的说法错误的是（D）A.客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一

B.证券期货业机构应当将客户身份识别的求渗透到各项业务和各个操作环节中去

C.为有效开展客户身份识别工作，证券期货业机构还应当逐步建立重点关注的客户名单库和高风险客户识别系统 D.证券期货业机构应在持续关注的基础，尽量保持客户的风险等级不变

6客户身份识别差异性原则是指(B)A.客户身份的差异 B.按照风险程度分配资源 C按照资金交易大小识别客户 D.采取统一尽职调查措施

7公安部2003年12月15日至2012年4月6日共发布了(C）批恐怖分子和恐组织名单 C.三

8客户先前提交的身份证件或身份证明女件已过有效期限的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该（C）

A.继续为客户办理业务 B.采用临时冻结账户 C.中止为客户办理业务 D.不予理睬

9(B)将有关毒品犯罪的洗钱行为规定为犯罪 A.禁止向恐怖主义提供资助的国际公约 B.禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约 C打击跨国有组织犯罪公约 D反腐败公约

10证券期货业金融机构应当建立数据信息安全备份制度，采取(B)相结合的数据备份方式，确保交易数据的安全、准确、完整 A.人工备份与自动备份 B多介质备份与异地备份 C同城备份与多地备份 D.即时备份与定期备份

11下列关于洗钱的危害性的说法中，错误的是（D）A.洗钱助长更严重和更大规模的犯罪活动 B.洗钱严重危害经济的健康发展 C.洗钱助长和滋生腐败

D.资助恐怖活动犯罪的资金都是清洗过的上游犯罪所得

12证券期货业金融机构的客户风险划分标准应报送（B）A中国银行业监督管理委员会

B.中国人民银行 C.中国反洗钱监测分析中心 D.中国人民银行省一级分支机构

13证券期货业机构应确保客户风险评估工作流程具有（A）或可追溯性 A.可稽核性 B.正确性 C.可行性 D.完整性

14《金融机构反洗钱规定》颁布日期为（A）A.02006年11月14日 B.2007年11月14日 D.2006年12月1日

15下列哪种方式属于恐怖组织通过合法渠道筹集资金？()A.通过贩卖毒品筹集资金

B.打着宗教的幌子，向本民族个体经营商户收取保护费 D.利用宗教名义，或贯以宗教课税的形式获取钱财和物品

16反洗钱调查的客体不包括（D）A.金融机构按照规定报告的可疑交易活动

B.中国人民银行通过反洗钱监督管理发现的可疑交易活动 C.单位和个人举报的可疑交易活动 D.一般交易

17下列关于证券期货业机构信息交流的说法错误的是（C）

A.包括证券期货业机构内部各部门、各分支机构之间相互联系和传递各种信息 B.包括证券期货业机构与外界之间相互联和传递各种政策或信息 C.不利于管理层作出正确决策

D.使所有员工了解自己在内部控制体系中的职责和作用

18我国关于洗钱犯罪的主要件的规定，下列说法正确的是(C)A.过失洗钱行为也构成先钱犯罪

B.洗犯罪的明要件是指犯罪行为人确实知清洗资金是上游罪所得 C.行为人实施钱行为时主观上必须是故意的

D.通过客观证据推定行为人应当知道洁洗资金上游犯罪所得不构成洗钱犯罪

19按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，以下哪项说法不正确(A)A.金融机构无需对本机构建立的交易监测标准有效性负责

B.交易监测标准包括并不限于客户的身份、行为，交易的资金来源、金额、须率、流向、性质等存在异常的情形 C.金融机构应当定期对交易监测标准进行评估，并根据评估结果完善交易监标准

D.如发生突发情况或者应当关注的情况的，金机构应当及时评估和完善交易监测标准

20仅针对反洗钱工作的某个方面（如客户身份识别、内部控制建设、可疑交易报告等）或者具体某项高风险业务（如大宗交易、资产管理业务、代销业务等所进行的专门检查:叫做（B）A.全面检查 B.专项检查 C行政调查 D.非现场监管

三、多选题(共20题，40.0分)1证券期货业金融机构应综合考虑客户背景、社会经活动特点等各方面情况，衡量本机构对其开展客户尽职查工作的难度，评估客户风险。客户风险子项包括(ABCD)A.客户信息的公开程度

B.客户所持身份证件或身份证明文件的种类 C.自然人客户财务状况、资金来源、年龄 D.非自然人客户的股权或控制权结构、存续时间

2证券期货业金融机构应当保存的客户身份资料包括(AB)A.记载客户身份的各类信息、资料

B.反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料 C.业务函件 D.业务凭证

3通过投资办产业的方式洗钱包括（）A.成立空壳公司 B.向现金密集行业投资 C.货币走私

D.利用假财务公司、律师事务所等机构进行洗钱

4证券货业机构在与客户建立业务关系时，不得为哪些客户开立账户()A.匿名 B.实名 C.无记名 D.假名

5下列关于利用共同基金进行洗钱的描述中，正确的有(ACD)A.这种洗钱方式在基金行业发达且规模巨大的西方国家较为常见 B.这种洗钱方式在基金行业发达规模巨大的东方国家较为常见 C.典型例有上世纪80年代中期著名的 Edward洗钱案件 D.典型例有上世纪80年代中期著名的David洗钱系件

6国务院金融监督管理机构在反洗钱工作中的职责有()A.参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章

B.对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求 C.审查新设金融机构或者金融机构增设分支机构的反洗钱内部控制制度方案 D.提供反洗钱资金监督信息 7关于资产冻结；以下说去正确的是()A.金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的所有人

B.金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的控制人或者管理人 C金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的相关人 D.金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的知情人

8金融机构在识别境外单位客户时有效身份证件包括(ABCD)A.经过公证的境外有效商业注册登记证明文件

B.董事会或董事，主要股东及有权人士的受权委托书，能够证明授权人有权授权的文件 C.授权人的有效身份证明文件 D.代理人有效身份证明文件

9按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，以下哪些大额交易应由银行机构报告。(ABCD)A.某自然人客户通过第三方存管银行向自己的证券交易账户单笔转账人民币100万元 B.某自然人客户在银行柜台购买了一份人寿保险，并以现金方式一次性支付保费人民币10元 C.某非自然人客户在寿险公司通过支票方式一次性支付保费人民币300万元

D.某自然人客户在银行柜台以转账方式一次性购买了某基金公司价值人民币50万元的基金产品

10金融机构配合开展反洗钱调查是指金融机构根据（AB）的调查要求，对有关可疑客户及可疑交易的情况配合进行调查和反馈 A.中国人民银行

B.中国人民银行省一级分支机构 C.中国人民银行地（市）一级分支机构 D.中国人民银行具（市）一级分支机构

11关于《金融机构反洗钱规定》，以下表述正确的是(ABC)A.将反洗钱监管范围由银行业金融机构扩大到证券、期货、保险等行业的金融机构 B.统一了本外币反洗钱监管体制，结束了本外币反洗钱监管和资金监测分离的状况 C.规范了反洗钱检查和调查的程序 D.明确了特定非金融机构的法律业务

12划分客户风险等级时，需考虑以下哪些因素()A.客户的特点或者账户的属性 B.客户性别 C.业务类型 D.是否为外国政要

13下列联合国制定的公约对缔约国反洗钱工作制度提出了要求(ABCD)A《联合国禁止非法运麻药品和精神药物公约》 B《联合国制止向恐饰主义提供资助的国际公约》 C《联合国打击跨国有组织犯罪公约》 D《联合国反腐败公约》

14反洗钱工作责任制的涵盖范围应包括下面几类人员，各级人员在反洗钱工作中分工明各司其职(ABC)A.单位领导 B.部门负责人

C.每项具体工作的直接责任人 D.本单位后勤人员

15恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的，义务机构应当启动回溯性调查的范围包括（BC）A.当年新建立业务关系的客户 B.所有客户 C.上溯三年内的交易 D.上溯两年内的交易

16依据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法，下述说法中正确的有(BC)A.客户身份资料信息自业务关系建立后至少保存5年 B.客户交易信息自业务关系结束当年起至少保存5年 C.客户一次性交易信息自记账当年起至少保存5年

D.同一质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当接照5年期限保存

17根据相关法规定，证券期货业法人机构的反洗钱报告内容应当覆盖(AB)A.本机构总部各项业务 B.全部分支机构各项业务 C.仅限部分分支机构各项业务