公司财务计划书

公司财务计划书（通用8篇）

篇1：公司财务计划书

财务部门工作的完成对于公司的运营而言无疑起到了至关重要的作用，所以每年都要写好工作计划。以下是小编整理了关于2020公司财务工作计划范文_公司财务年度工作计划精选5篇，希望你喜欢。

公司财务工作计划范文篇一

2020年是公司发展非常重要的一年，也是一个充满挑战、机遇与压力的一年。为了增强责任意识、服务意识，并充分认识和有条不紊地做好财务工作，特定财务工作计划：

一、严格遵守财经等法律、法规和国家统一会计制度

遵守职业道德，树立良好的职业品质，严谨工作作风，严守工作纪律，坚持原则，秉公办事，当好家理好财，努力提高工作效率和工作质量。全面、细致、及时地为公司及相关部门提供翔实信息，为领导决策提供可靠依据，当好领导的参谋。

二、积极参与企业管理

随着财务管理职能的日益显现，财务管理应参与到企业管理的逐个环节，为总体规划制定提供依据，为落实各项工作进行监督，为准确考核工作提供结果。

三、随着单位精细化管理水平的不断强化，对财务管理也提出了更高的要求，根据财务管理的特点以及财务管理的需要，我们要进一步做好日常工作

1、加强规范现金管理，做好日常核算，按照财务制度，办理现金收付和银行结算业务，强化资金使用的计划性、预算性、效率性和安全性，尽可能地规避资金风险;

2、努力开源节流，使有限的经费发挥最大的作用，为公司提供财力上的保证。在费用控制方面，加强艰苦奋斗、勤俭节约的理财作风，将各项费用压到最低限度，倡导人人提高节约的意识;

3、加大财务基础工作建设，从粘贴票据、装订凭证、签齐全、印章保管等工作抓起，认真审核原始票据，细化财务报账流程。内控与内审结合，每月进行自查、自检工作。做到帐目清楚，帐证、帐实、帐表、帐帐相符，使财务基础工作规范化。

四、参加财务人员月一次的培训教育

了解新准则体系框架，掌握和领会新准则内容、要点和精髓。全面按新准则的规范要求，进行帐务处理。全面深入的学习财务知识，开拓视野，丰富知识，学好聚财、生财、用财之道，积极实施财务人才工程，进一步完善财会人员知识结构，及早成为一专多能、德才兼备、富有创新精神和进取意识的复合型财会人才，强化财务管理的整体素质。

五、积极参与招商引资工作

及时、全面、完整地提供客户需要的各种数据与资料，采取各种措施花样繁多的包装好、宣传好，扩大招商基础。对已接触过的客商，要进一步了解情况，及时传递信息，把握进度，环环相扣，抓准机会，有所突破。

2020年，继续坚持不怕苦，不怕累的工作干劲，一切以工作为重，严格遵守公司的规章制度，完成财务部目标。

公司财务工作计划范文篇二

为了使财务工作更好地为统计事业的发展服务，加强财务管理，完财务制度，做到财务工作长计划、短安排，使财务工作在规范化、制度化的良好环境中更好地发挥作用。现详细展开2020年工作计划：

一、财务基础工作：制定财务制度及相关流程执行标准

1、从公司实际出发依据《企业会计准则》制定公司财务制度;

2、制定各项财务工作的执行流程及规范标准;

3、寻求创新和突破，细化和改善财务管理工作中各环节的监督、管理职能;

4、完善内部控制，不断查找财务工作中存在的漏洞，对发现的问题及时上报公司，并对应完善相关制度。

二、拟定财务人员配置及岗位职责

1、根据公司发展需要，拟定财务部岗位及岗位人员配置，制定岗位职责、工作标准、考核制度;

2、按照规范、精细、科学的标准，提升财务人员综合素质和强调工作的主动性，以提升财务部整体工作水平。

三、会计核算管理

1、进一步规范会计科目

按照公司业务的具体需求，依据《企业会计准则》科学合理地对会计科目进行归类，规范会计科目的使用方法，从而使会计科目更具有科学性、一致性。

2、理顺现金收支、货款结算流程

为保证现金收支的安全性、合理性，避免在支付现金环节出现漏洞，规定经办人员必须填写现金、费用支付单据，写明支付原由，并必须经公司财务部总监签，方可支付，使现金按标准管理，做到有据可查，避免收付风险。

3、加强财务指标分析力度

按时完成月度、季度、年度的财务分析报表，上报数做到零差错;重点针对销售额、费用额、利润额三项指标着重进行分析;对促销推广活动的投入、产出及其实施效果进行分析;重点关注影响各项指标的相关因素，提出促销推广中存在的问题;通过高质量的财务分析为企业未来经营发展和战略决策提供重要依据。

2020年，需要我们每一个人的努力，才能把公司创造的更好!

公司财务工作计划范文篇三

作为一名财务人员，需要严格遵守财经等法律、法规和国家统一会计制度，遵守职业道德，树立良好的职业品质，严谨工作作风，严守工作纪律，坚持原则，秉公办事，当好家理好财，努力提高工作效率和工作质量。现对2020年做一个工作计划：

一、强化财务监管职能

1、加强对库存的监管

库存是企业正常经营的基本保证，尤其是对于我公司来说库存商品占有较大的份额，存在品种繁多，销售状况参差不齐的状况，为保证库存商品的准确性，财务部每月对各品牌的库存盘点结果进行抽查，对有问题商品，及时发现，及时督促相关部门予以整改，并对产生问题的部门进行考核，通过考核与监督，降低问题商品的数量，努力提高存库存周转率，减少库存损失。

2、挖潜创新、开源节流，加强对销售、费用的监管

①在挖潜增效方面，积极地将好的建议、意见上报公司;

②对经营中存在的不合理费用支出及时做出统计，并上报公司，力争费用支出的合理性。

3、加强对人员调动和工作交接的监督

针对各岗位工作的特殊性，相关人员如果变动，必须履行严格的工作交接手续，列清移交事项，交清货品、钱、物，并由主管领导监交，避免货品、钱、物损失风险。

二、加强财务安全管理，杜绝隐患

安全是企业正常经营的前提和重要保障，安全工作应常抓不懈，作为资金的管理部门，进一步建立健全安全管理体系，使安全管理完全纳入制度化、规范化的管理之中。

1、增强全员的安全防范意识;宣传公司各项安全管理制度，积极参加公司举办的各类安全知识讲座，熟练掌握安全器具，进行安全隐患排查，杜绝隐患发生;

2、保证资金、系统、有价票据、印鉴、发票等安全;

3、每日对电源、门锁、系统开关等进行检查，消除各类安全隐患，避免出现财物损失。

2020年，我将全面提高自已的专业知识和综合素质，以最好的姿态迎接公司的发展!

公司财务工作计划范文篇四

2020年即将开始，在上一年财务管理工作经验的基础上，细致分析我司以后发展形势，制定财务工作计划如下：

一、日常工作业务方面

1、进一步巩固会计核算改革工作

搞好会计核算是做好学校财务工作的基础，因此，务必在巩固会计核算改革的基础上，进一步规范会计基础工作，提高会计核算的水平。

2、进一步加强财务系统信息化建设

去年年底陆续上了单位工资、财政供养人员信息及年初上了单位预算编制系统软件，因此要加强财务人员计算机操作水平，加强财务系统信息化建设。

3、加强会计人员的业务水平

每周组织一次培训，并进行考核，提高会计人员的整体核算水平，从而提高工作效率。

4、管好、用好各种经费

尤其管好、用好政府下拨的企业保障经费，严格按照文件精神执行，不得用于人员支出、项目支出、以及偿还债务等。

5、做好各部门开支预算工作

严格控制各部门之间的预算，做到信息公开透明，员工之间互相监督机制，坚决抵制出现乱用、乱报情况。

二、加强各部门费用管理

1、业务招待费管理。2020年我们对业务招待费的管理办法依然采取行政负责、工会参与、纪委监督、包干使用、超支不补、节约归公的原则管好用好业务招待费。严格执行“就餐代金券制”。

2、差旅费管理。严格规范差旅费报销程序和职工借款的还款时限，坚持按照公司制度执行。做到坚持原则，一事同人，杜绝虚报冒领，借款长期不还，占有公司资金挪作它用的现象发生。

3、电话费管理。严格预算控制，电话费预算按部门为单位包干到位，努力降低话费开支。

4、办公费管理。办公费管理要按照年初各科室列出计划，经领导审批后，公司统一采购、保管，各单位按计划领用的原则执行。

5、车辆费用管理。严格执行公司制订的相关车辆费用管理办法，从严从细加强管理。车辆维修必须先有计划，经分管领导审核批准后进行维修;车辆用油由财务科负责采购、结算，车辆服务中心负责保管、登记、领用，杜绝乱购、无计划领用。

三、稳定财务队伍，增强团队意识

1、稳定增强财务队伍。对现有财务从业人员进行业务考核，同时选拔引纳相对优秀、有会计基础的人员加入财务队伍，实行优胜劣汰，增强公司财务队伍的实力，为全公司的经营稳定打牢基础。

2、加强理论培训，增强财务的宏观经济管理意识。使财务人员从仅仅应付日常业务的工作状态得到改变，充分认识财务工作的连续性、复杂性，培养超前意识。

3、加强企业经营财务分析培训。以推行全面预算管理为目标，培养会计从业人员企业经营管理的事前预测、事中分析和站所基础财务分析工作。

4、加强会计实务培训。注重工作效率，以推行财务会计电算化核算为目标，全面提高财务人员素质。

总之，在今后的财务工作中，我们财务科的奋斗目标是：逐渐培养出一支以规范化流程、精细化核算、数据化考核为基础的科学管理型财务队伍。

公司财务工作计划范文篇五

财务部作为公司的核心部门之一，肩负着对成本的计划控制、各部门的费用支出、以及对销售工作的配合与总结等工作任务，在领导的监督下财务部各工作人员应合理的调节各项费用的支出，保证财务物资的安全;服务于公司、服务于员工、服务于客户，以促进公司开拓市场、增收节支，从而谋取利润最大化，以最优的人力配置谋取最大的经济效益。

在新的一年里，财务部工作人员在领导的正确带领下制定了2020年工作计划：

1、组织财务部各员工对国家有关法律法规、会计制度、安全法、财务制度、管理制度等有关法律法规进行系统学习。

2、在财务部内部明确考核制度：财务人员的分工及各职能部门的协作，要分工明确并带有互相协作补充性，相互配合的工作中不断学习，对各项费用的合理支出起到监督作用，对违规违纪行为起到监督智能。

3、在应收帐款上起到有效的监督作用：明确各分管会计的职责，制定相应的制度，如对应收款的监督，应制定相应的规定，对货款回收的期限把握、回款具体事宜、相关销售职责人都应有相应的监督，加大财务监督力度。

4、在对公司其他部门的工作方面：对各科室产生的各项费用进行核算，为公司节省每一笔支出，从一角一元做起。在对各种原料的发票接收方面，认真做好本职工作尽自己的潜力去做好每一笔业务的考察及发票的接收工作，认真完成每月的报税工作。

5、对车间的耗用、检修期间产生的各项费用进行把关，为节约成本、减少开支做好每一项工作，对各项费用的节、超进行考核并报公司领导，协助领导做好决策工作。

6、对前工作期间应进行有阶段性的总结，从月度小结到季度、半年、全年总结;做好资金预算工作，其中包括对应付款项、应收款项、车间检修估算等等;做好财务报表的编制工作，要求帐务清晰、任务明确;用心配合公司其他部门理解集团公司的考核及检查。

总之，2020年的任务更重，压力更大，我们财务人员需要将压力转为动力，积极进取，开拓创新，充分发挥财务管理在企业管理中的核心作用，为企业的发展壮大做出新的更大的贡献。

篇2：公司财务计划书

公司财务部门工作计划篇一

20xx年已经过去，为了做好20xx年公司的财务工作，使财务工作在规范化、制度化的良好环境中更好地发挥作用。现特拟订公司20xx年财务人员工作计划。

一、参加财务人员继续教育每年财务人员都要参加财政局组织的财务人员继续教育

首先参加财务人员继续教育，了解新准则体系框架，掌握和领会新准则内容，要点、和精髓。全面按新准则的规范要求，熟练地运用新准则等，进行帐务处理和财务相关报表、表格的编制。参加继续教育后，汇报学习情况报告。

二、加强规范现金管理，做好日常核算

1、根据新的制度与准则结合实际情况，进行业务核算，做好财务工作。

2、做好本职工作的同时，处理好同其他部门的协调关系。

3、做好正常出纳核算工作。按照财务制度，办理现金的收付和银行结算业务，努力开源结流，使有限的经费发挥真正的作用，为公司提供财力上的保证。加强各种费用开支的核算。及时进行记帐，编制出纳日报明细表，汇总表，月初前报交总经理留存，严格支票领用手续，按规定签发现金以票和转帐支票。

4、财务人员必须按岗位责任制坚持原则，秉公办事，做出表率。

5、完成领导临时交办的其他工作。

三、个人建议措施

要求财务管理科学化，核算规范化，费用控制全理化，强化监督度，细化工作，切实体现财务管理的作用。使得财务运作趋于更合理化、健康化，更能符合公司发展的步伐。

总之在20xx年里，继续加大现金管理力度，提高公司财务人员操作能力，充分发挥财务的职能作用，积极完成20xx年工作计划的各项任务，为xx公司的稳健发展做出更大的贡献。

公司财务部门工作计划篇二

为了使财务工作更好地为统计事业的发展服务，加 强财务管理，完善各项财务制度，做到财务工作长计划、短安排，使财务工作在规范化、制度化的良好环境 中更好地发挥作用。特拟定20xx年财务工作计划。

一、指导思想

坚持党的各项方针政策，遵守财经纪律和各项规章 制度，根据本单位的实际，不断完善各项管理制度，加 强财务管理，努力开源节流，使有限的经费发挥真正的 作用，为统计工作提供财力物力上的保证。

二、目标任务

1、认真贯彻省统计局xx年财务工作要点，并将 精神在全市统计系统的财务工作中认真贯彻执行。

2、按省财基处和市财政局的要求，按时上报全市统 计系统和行政经费财务月、季度财务报表，作到账表一致。

3、按省统计局、市财政局的要求，认真搞好二00六 年地方经费和统计事业费的预决算工作。

4、深入基层指导县区统计局中央统计事业费的财务管理工作，开展内审及离任审计。

5、加强财务管理、完善财务管理制度，努力开源节流，为统计工作和普查工作的正常开展提供财务保证。

6、管好用好全市各项普查工作经费，做到专款专用，不挤占挪用。

7、加强财务基础工作，认真学习《会计法》和财务电算化知识，做到会计业务精、电算化处理帐务技术熟练。、加强对各种费用开支的核算，按机关管理制度的规定，按月落实到科室，定期公布。

9、积极为领导出谋划策，在财务管理工作中起到助手和参谋的作用。

三、措施

1、加强对财务工作的领导，坚持局队领导的开支由局长审批，其余开支由协助局长分管财务的领导审批，大额开支由集体讨论决定，做到民主理财、财务公开。

2、财务人员必须按岗位责任制，坚持原则，秉公办事，做出表率。

3、充实完善的财务管理制度，在反复征求职工意见的基础上，由局党组决定后，坚决执行，不能走样。

4、财务人员必须认真学习财务管理的有关规定，在财务活动中认真执行。

5、搞好财务基础工作，做到帐目清楚，帐证、帐实、帐表、帐帐相符，使财务基础工作规范化并达标升级。

6、搞好县区电算化培训，今年举办一期培训班，争取年底能计算机处理年报。

7、加强党风廉政建设，有良好的职业道德，发扬勤俭节约的精神，当好家理好财。

四、考核办法

(一)、市局财务人员考核严格按局机关管理办法执行。

(二)、对县区的财务工作，按以下考核办法执行。

1、每季度报送财务报表作好记录，定期公布。

2、年报必须在规定的时间内报送，凡不在规定时间报送的一律视为迟报，并按考核办法扣分。

3、在内审、财务检查中，发现财务基础工作不扎实，帐务处理不规范的县区，按考核办法扣分。

公司财务部门工作计划篇三

一、指导思想

20xx年财务工作要进一步落实科学发展观，以办人民放心、满意的学校为宗旨，严格财经纪律，加强财务管理，强化民主理财，提高财、物使用效益，促进办学水平稳步提高，为教育事业健康发展保驾护航。

二、财务工作重点

1、加强收费管理，落实“一次性”收费制度。要严格按照物价中心、教育局规定的收费标准收费，严禁提高收费标准和增设收费项目。收费工作做到：”两公示、两检查”即：对学期初预收费项目、标准公示于众;与学生结算时，务实填写结算清单，结清长退、短补手续，再次公示于众。联校将于开学初检查预收费情况，学期中检查结算清况。对有违规收费行为的责任人，除务实清退多收款项，将依照有关规定严肃处理，并通报全联校。

2、加强预算外资金管理，杜绝违规行为。预算外资金要杜绝转移收入，隐蔽收入行为，学校预算外资金应全部纳入、上缴财政专户，严禁私设小金库，挪用、截留、坐支各项收入现象。联校在对收费工作检查的同时，对预算外资金收缴情况一并进行检查。

3、加强经费管理，发挥经费使用效益

(1)继续坚持：“校财局管、预算控制、单位支配、超支不报、结余留用”的管理原则，做到量收而至，支出有计划，把有限的经费用于教学一线。

(2)从严控制大额开支。大额开支继续坚持初中xx元，土地殿寄宿制小学1000元，中心校600元，其余学校300元的审批制度。审批前必须经学校教代会研究通过，写出书面申请并签字，经联校领导批准，方可开支。严禁先支出，后审批、不经教代会通过的现象发生。

(3)严格控制招待费标准。要制止用公款大吃大喝现象，各学校招待费要控制在总经费的百分之二以内，每月应将招待费支出情况在校内公示，接受师生监督。

4、规范支出票据

(1)严禁白条入帐。

(2)报销票据必须项目填写齐全，具有合法性、真实性。做到经手人、校长签字齐全，100元以上的票据必须附明细。

(3)业务发生额1000元以上的应以转账支付。

5、加大财产管理力度，及时做好财务移交。新学期，按照联校的工作思路，6月份上西梁寄宿制学校建成并投入使用。财务工作将及时做好合并校的财务接交手续，确保接交工作顺利进行，圆满结束。为此，要求各校开学后对学校固定资产进行一次全面自查，对外借、外存的公物及时收回，做到帐物相符，不留空档。要将自查的情况和结果书面上报联校。

篇3：财务危机预警与公司财务治理

一、财务契约是财务危机预警有效发挥的保障

(一) 股权契约与财务危机预警

股权契约是股东之间就设立公司相关问题签订的契约, 用以协调股东内部的利益关系, 其主要内容通常包含在各种公司法规、章程和证券监管法规中。由于大股东拥有更多的公司经营事务的知情权和控制权, 也更有能力通过各种方式转移财富以获得最大的控制权收益。因此, 即使公司财务危机预警系统发现了潜在的财务危机, 也极可能由于财务控制权的不均衡分布使预警信息失真或失效。因此, 公司股东之间的财务契约除了常规条款之外, 还需要额外条款以保证财务危机预警信息在股东内部透明化, 避免大股东操纵预警信息, 牟取私利的行为发生。

(二) 报酬契约与财务危机预警

报酬契约指股东与管理者之间签订的明确公司经营者权利与义务的契约, 规定了管理者工作业绩良好时得到的报酬, 以及业绩表现很差或出现不良行为时将受到的惩罚。由于公司管理层对财务信息的生成和报告可以直接干预, 如对公司会计政策的选择和变更, 涉及公司利益的重大事项披露时间和内容, 会计内部控制制度的设计和执行等进行控制, 因此, 公司其他利益相关者很难对管理者的财务控制行为进行监管。为了能使财务危机预警系统发挥作用, 报酬契约中需加入以下条款:在财务危机预警信号出现以后, 经营者需向股东及债权人及利益相关者提供原因分析报告, 并由外部管理咨询公司进行审查;经营者占据股份数目不得超过股权激励标准的5%, 董事会有因为经营不当而惩罚或罢免管理者的权力;限制管理者进行内部关联交易;制定多维度的公司经营业绩评价指标, 经营者要定期向公司股东或债权人汇报公司的经营情况;在财务危机警示信号被排除以后, 经营者要向董事会做经过独立审计机构审计过的管理调整报告, 以避免危机的发生;实行会计管制。

(三) 信贷契约与财务危机预警

在公司的日常经营中尤其是在进行投资决策时, 公司股东一般倾向于高风险高报酬的项目, 而债权人则更希望风险小的投资项目以确保资金的安全性。故在债权人与股东和管理者关于融资等相关问题签订信贷契约时, 就需要一些附加条款:财务危机系统的预警信息要及时送到债权人手中, 债权人有处理措施的知情权;限制资金的使用情况, 做到借款目的和用途一致;定期向债权人提供经过独立审计的财务报告;财务报表的计算口径和会计方法要统一透明;债权人有权定期到公司收集公司的经营和财务信息。

(四) 其他利益相关者契约与财务危机预警

从某种程度上说, 企业是股东、经理人员、债权人、供应商、消费者、工人以及政府等利益相关者参与的一系列契约的联结。这些主体将自己所拥有的资源投入到企业, 同时相应的拥有企业的所有权。因此, 除了需要完善公司的股权契约、报酬契约和信贷契约以提高企业财务危机预警系统的有效性外, 还需要完善以公司员工、供货商和政府为代表的其他利益相关者契约。建立相应的利益相关者契约, 既可以使公司的财务预警信息更具全面性和前瞻性, 又能避免危机信号出现后的利益相关者的倒戈行为使公司财务危机加速恶化。而对于可以实施外部财务治理的政府来说, 可以采取直接对公司进行财务检查或者是委托相应的监管部门或审计机构进行监督等的直接参与;亦可采取制定出各种约束公司投融资活动的法律法规间接参与财务治理。

二、财务预警信息传递系统提高了公司财务治理水平

(一) 规范和明确了股东与债权人的财务治理权

一方面, 财务危机预警的附加股权契约, 保证了股东对公司的日常经营情况, 重大财务事项和能够影响公司财务状况的重大事项具有知情权和参与权, 同时强调了同股同权, 避免了“大股东侵占”等行为的发生。另一方面, 信贷契约的完善使债权人在公司财务治理方面的作用得到充分体现, 信贷契约保证了债权人能够定期获得企业的经营和财务状况, 避免债权人盲目的对企业活动进行干预;同时信贷契约使债权人在财务危机预警信号出现时, 能够及时了解情况并采取相关行动, 加强了债权人的财务治理能力。

(二) 完善了经营者的激励与监督机制

基于财务危机预警系统的报酬契约使财务危机预警信息不受经营者的个人操控, 完善了公司对经营者的监督机制;同时, 制定多维度的经营者业绩评价指标体系, 对管理层的评价重点放在考察资本是否升值上, 使经营者具有更大的管理空间, 形成了正向激励。

(三) 强化了外部审计监督系统

完善的财务危机预警系统强调了外部独立审计机构的参与性和决策性, 提高了企业的财务信息披露质量, 进一步完善了信息披露制度。将公司的经营状况特别是重大财务事项尽可能的公布于广大的中小股东, 增加了公司决策的透明度, 大大减少了公司股东或管理层通过操纵会计信息, 滥用公司财权的可能性。同时, 随着大量公司对于财务危机预警系统的完善, 独立的外部审计机构行业必将迅速发展并成熟, 这必然会对提升整体企业的会计信息披露质量。

(四) 完善了财务危机预警系统

与公司治理水平的提高相辅相成众多研究已经表明, 公司陷入财务危机的原因多是由于公司治理水平低下造成的。因此, 建立在完善的财务契约的基础上的财务危机预警系统, 不仅能够及时准确的提供预警信息并保证企业采取相应措施排警, 还能够在以制度化的形式使企业的各个利益相关者之间相互制衡, 相互监督, 从而提高公司的治理水平。同时, 公司治理水平提高能够保证公司资源的有效配置以及各种经营财务决策的有效实施, 又能避免企业陷入财务困境。因此, 财务危机预警系统的完善与公司治理水平的提高是一个相互促进, 相辅相成的过程, 缺一不可。

摘要：财务危机预警是公司财务治理的一种手段, 通过股东、经营者、债权人以及其他利益相关者相互制衡的机制建立起企业财务危机预警系统, 企业可以保证财务危机预警信息准确有效地得到传递和处理, 并通过完善相应的财务契约提高企业的治理水平。

关键词：财务危机预警,财务契约,公司财务治理

参考文献

[1]陈良华, 孙健.公司治理与财务困境:来自上海股票市场的证据[J].东南大学学报, 2005 (9) .

[2]陈燕, 廖冠民.大股东行为、公司治理与财务危机[J].当代财经, 2006 (5) .

[3]胡旭.公司治理与财务困境相关性研究[J].哈尔滨商业大学学报:社会科学版, 2011 (2) .

篇4：公司“云财务”启示

之所以选择九恒星，不是看它是一家高速成长的现代化企业，也不是看它规模适中具有很强的代表性，而是在于—它本身就是提供“资金管理”解决方案的信息化企业。在为其他集团企业、金融企业、公共服务企业解决资金实时、动态的监管难题，提供资金信息增值咨询服务的同时，其自身的信息化建设情况如何？通过信息化建设对公司的价值有哪方面的提升？在信息化建设上能为财政带来那些有益的启迪？记者近日走访了北京九恒星科技股份有限公司。

财务信息化

在董事长解洪波的引领下，记者首先来到了九恒星财务部。当外部多数企业已经意识到管理信息化的重要意义，建立了从采购，到生产，再到销售等各个环节全套信息化管理系统的情况下，九恒星公司没有盲目的“跟风”，进行“赶英超美”式大规模、高标准、100年不落后的信息化建设。不是别的原因，主要是这和九恒星公司的“基本国情”有关。作为一家中等规模的私营企业，九恒星公司没有像一些外部企业那样大的规模，组织架构也相对简单，没有复杂的上下游供应链，因此没有像其他大公司那样建立全方位的信息化系统。

但这并不表示九恒星在信息化建设上毫无作为，因为利用信息化手段加强管理的理念是与外部企业相通的，没有企业会以“两耳不闻窗外事，一心只读圣贤书”的态度置身于信息化管理的事外。以财务管理系统为例，据九恒星财务总监齐余庆介绍说，公司业务不断扩大后，与银行、税务等之间的业务往来也越来越多，这对于公司的财务管理系统提出了更高的要求。九恒星是“银企直联”的首倡者，也是这项发明专利的拥有者。通过银企直联的方式，公司财务管理系统与银行系统有机融合，平稳对接，在日常工作中通过财务管理系统的界面就可以直接完成账户的查询、转账支付，还可以直接下载银行数据，进行自动对账工作等各项业务的操作。

另外，在预算管理方面，从2009年就已经开始了预算信息化管理。公司各部门在年初上报预算明细，在日常工作中的各项开支均按预算中的各明细项进行，不符合要求的系统会自动驳回，符合的系统会自动放行。

通过这样的管理，大大提升了财务工作效率，减轻了企业的运营成本，实现了财务协同效应。

服务信息化

一个企业要想成为行业内的领军着，除了不断的创新、先进的营销模式，还离不开长期积淀的良好口碑，尤其是服务口碑。可以说优良的服务是一个企业生存的生命线，更是九恒星这样服务型企业的生命线。

九恒星客户服务总监郭吉宏介绍说，客户服务中心承担九恒星所有客户的售后服务工作以及档案管理工作。九恒星首先基于官网平台，建设了“解决方案”、“客户案例”、“在线社区”、“在线咨询”等网络服务平台，通过该平台可以实时回答客户提出的相关问题；为客户建立了技术QQ群，通过QQ群发送各企业集团IT专家的经验、好的解决技巧，同时也传递最新的技术理念；搭建远程系统演示和测试环境平台，为市场营销部提供远程演示展示，为项目实施部与银行提供接口升级的远程测试环境。郭吉宏总结道，先进的技术手段能有效提升客户的使用体验，解决不同行业、不同领域、不同类型的客户所关心的问题。

项目信息化

除了财务管理和客户服务信息化建设外，九恒星还实施项目实施管理信息化，实现了从项目立项、确立订单、实施工期、项目档案管理、人员动向、项目风险等一系列有效管理。以智能资金管理为例，从智能资金管理平台中的核心业务系统，到金融业务系统，再到投资业务系统等设计研发均通过Jira系统，实现了任务分解、BUG管理、开发工期，开发成果、开发成本估算、开发方案、在线评估等信息化管理。

发展趋势

在“考察”完公司信息化建设的基本情况后，记者所面对的下一个问题就是：未来企业的信息化建设该如何发展和完善？

做为公司管理者和信息化技术方面的专家，解洪波结合自己公司的情况谈了他的理解。他认为，从长远来看，企业管理信息化系统要具备专业化、智能化的特点，能够满足不同阶段战略发展的需要，并随着规模和业务的扩大及市场的变化而更新和改进，只有变化才能“以不变应万变”。

同时，管理信息化作为公司整体发展战略之一，必需要随着企业所处的宏观和微观环境的不断变化，通过技术手段来促进企业管理能力的提升。企业管理信息化系统建设也要从IT支撑系统和基础资源建设向更专业、更精细的业务管理软件阶段过渡。可以预见，在未来随着企业规模及业务范围的扩大，企业管理将迎来全新的信息化挑战。

“我们的愿景是‘成为受公众尊敬的资金管理软件及IT服务领先企业’。”解洪波说，目前的信息化管理还处于刚刚起步阶段，虽然取得了一些成绩和效果，但随着企业的变化，经济环境的变化，现有的信息化水准肯定跟不上发展的步伐。比较现实和可行的做法是：在保持现有技术的基础上，不断地进行创新和完善。

“九恒星目前在上海、深圳及多个省市设有分、子公司及办事处，下一阶段如何实现总部与分、子公司及办事处的远程办公将是九恒星在信息化建设方面的重点工作。”解洪波为记者描绘了九恒星信息化下一步的发展目标。

在对九恒星的采访过程中，记者发现，既使像九恒星这样本身就是信息“制造”方面的企业，也只是在财务、服务和项目管理等有限的、关键的业务部门将信息化管理融入到企业经营过程中，同理想中的上下一体、内外畅通的全方位信息化管理模式还有很大一段距离。

篇5：公司财务个人工作计划书

一、指导思想

财务会计工作应发挥好企业信息系统的作用，为公司内部经营管理者及公司外部会计信息使用者提供及时、真实、可靠的会计信息。

财务部是企业财务工作的管理、核算、监督指导部门、其管理职能是根据企业发展规划编制和下达企业财务预算，并对预算的实施情况进行管理，其核算职能是对公司的生产经营、资金运行情况进行核算，其预警提示职能是对于董事长、总经理反馈公司资金的营运预警和提示。

切实做好财务预测、财务决策、财务预算、财务控制和财务分析五项工作，提高公司的经济效益。

二、目标和任务

(一)依时完成日常会计记录和会计核算工作，提高工作效率

1.严格遵守《会计法》、《企业会计制度》等有关会计法律法规进行会计核算和会计管理工作，完善公司内部会计管理与控制制度、内部审计制度和会计核算制度与方法。

2.完成指标的预算及制订工作，并做好公司有关财务管理制度的拟稿工作，加强财务制度建设。

3.做好日常会计核算工作。按照会计制度，分清资金渠道，认真审核每笔原始凭证，正确运用会计科目，细化成本核算，编制会计凭证，进行记账。做到三及时：即及时编制有关会计报表，及时报送税务等部门;及时装订会计凭证;及时清理往来款项。出纳要严格按照现金管理办法和银行结算制度，办理现金收付和银行结算业务;及时准确登记银行、现金日记账，做到日清月结;严格支票领用手续，按规定签发现金支票和转帐支票。

4.做好会计档案的管理工作。

(二)加强公司的资金管理

1.拟定公司的年度资金预算并提交公司董事会审批。

2.拟定公司的资金筹集方案并提交公司董事会审批。

3.调度公司资金，确保公司正常生产经营所需资金的集中使用。

4.加强公司的存货管理、应收帐款管理。

(三)制定公司年度财务预测和预算，积极参与公司决策

1.制定全面预算，提供全面、准确的经济分析和建议，为公司领导决策当好参谋。

2.按财务预算科学合理安排调度资金，充分发挥资金利用效率。

(四)严格落实财务控制工作

1.严格抓好采购环节的财务控制、存货控制、现金控制等控制环节，确保公司及其内部机构和人员全面实现财务预算，实现公司总体目标。

篇6：公司财务计划

一、严格遵守财经等法律、法规和国家统一会计制度，遵守职业道德，树立良好的职业品质，严谨工作作风，严守工作纪律，坚持原则，秉公办事，当好家理好财，努力提高工作效率和工作质量。全面、细致、及时地为公司及相关部门提供翔实信息，为领导决策提供可靠依据，当好领导的参谋。

二、积极参与企业管理。随着财务管理职能的日益显现，财务管理应参与到企业管理的逐个环节，为总体规划制定提供依据，为落实各项工作进行监督，为准确考核工作提供结果。

三、随着单位精细化管理水平的不断强化，对财务管理也提出了更高的要求，根据财务管理的特点以及财务管理的需要，我们要进一步做好日常工作。

1、加强规范现金管理，做好日常核算，按照财务制度，办理现金收付和银行结算业务，强化资金使用的计划性、预算性、效率性和安全性，尽可能地规避资金风险。

2、努力开源节流，使有限的经费发挥最大的作用，为公司提供财力上的保证。在费用控制方面，加强艰苦奋斗、勤俭节约的理财作风，将各项费用压到最低限度，倡导人人提高节约的意识。

3、加大财务基础工作建设，从粘贴票据、装订凭证、签字齐全、印章保管等工作抓起，认真审核原始票据，细化财务报账流程。内控与内审结合，每月进行自查、自检工作。做到帐目清楚，帐证、帐实、帐表、帐帐相符，使财务基础工作规范化。

四、实行会计电算化。有条件时，首先实现电算化与手工记账同时进行，逐步实现计算机替代手工计账的财务管理模式，解决会计手工核算中的计账不规范和大量重复劳动极易产生的错记、漏计、错算等错误。大量的信息可以准确、及时的记录、汇总、分析、传送，从而使得这些信息快速地转变为能够预测前景的数据，提高会计核算的质量，通过一系列严格的科学和程序控制，可以避免各种人为的虚假行为，避免在实际工作中违法违规，使其更加正规化、科学化，现代化。

五、参加财务人员每年一度的培训教育，了解新准则体系框架，掌握和领会新准则内容、要点和精髓。全面按新准则的规范要求，进行帐务处理。全面深入的学习财务知识，开拓视野，丰富知识，学好聚财、生财、用财之道，积极实施财务人才工程，进一步完善财会人员知识结构，及早成为一专多能、德才兼备、富有创新精神和进取意识的复合型财会人才，强化财务管理的整体素质。

六、积极争取资金，阐明充分理由，反映真实的情况，并注意及时联系，主动沟通，密切彼此的关系，力争得到更大的支持。

七、积极参与招商引资工作，及时、全面、完整地提供客户需要的各种数据与资料，采取各种措施花样繁多的包装好、宣传好xxx，夯实招商基础。对已接触过的客商，要进一步了解情况，及时传递信息，把握进度，环环相扣，抓准机会，有所突破。

八、继续坚持不怕苦，不怕累的工作干劲，一切以工作为重，严格遵守公司的上下班、请销假等各项制度。爱岗敬业、提高效率、热情服务，对无法按期完成的工作，要主动加班加点，任务难不扯皮，任务累不推诿，甘于奉献，尽职尽责。

九、圆满完成公司交给的其他任务。

>>>>公司财务计划责任编辑：飞雪 阅读：人次

篇7：公司财务工作计划

总体来说xx年度的财务工作基本满足了公司内外的需求，但是存在很多问题，有很多可以提升和改善的空间。

1、会计核算工作形式上满足了对内、对外的报表需求，每月按时申报，但是核算的准确性有待提高;

2、财务管理层面还停留在比较低的层次，对内管理报表没有形成制度、完整的报表体系，财务管理工具没有发挥应有的作用，财务对公司的参与程度有待进一步提高;

3、财务对很多业务环节监管还存在很多不到位的地方，包括对成本核算落后于实际业务需求、对销售价格评审力度不够、对库存物资管理缺失、外发物料跟踪不及时、完整等问题;

4、资金管理有待于更细、周期更长的计划安排，对收支安排制度化、表格化，重点关注新增客户的应收账款风险、还贷能力评估、资金运营安全、资本结构平衡;

5、财务对公司全员的财务基础知识培训不够，内部控制有待更规范地去执行，相关财务制度没有有效的推广;

6、财务部门的人员素质不能满足未来的财务管理需要，人员结构有待优化;

7、ERP系统的使用及利用能力不足。

二、财务部及公司财务工作SWOT分析

1) 优势：

A、公司领导重视财务工作为财务发挥更大的作用提供了宝贵的平台;

B、财务部门对财务工作的目标有很清晰的定位并努力提升部门能力及个人能力来满足目标的实现;

C、现有财务人员的稳定性为后续的能力及素养的提升及补充新鲜血液提供了良好的基础;

D、xx年度的经营预算及激励考核机制确定提升公司整体信心，公司股东意向增资为财务工作提供良好的内部环境;

E、国际整体经济环境趋好的态势为财务工作提供有利的外部环境。

2)劣势：

A、公司成立时间不长需要时间来积淀，还需要摸索更适合公司发展需要的管理模式;

B、财务部门成员的财务素养不高，能力有待提升，成员结构有待优化，会计核算基础不扎实;

C、财务/仓库人员对业务参与程度不高，不能有效地处理一些跨部门的业务;

D、公司成员财务意识不足，在数据统计、信息收集、单据传递等方面影响财务工作的开展;

E、公司部门之间的信息沟通不畅、配合度不够，销售定价策略模糊，没有成熟的产品体系，技术不能满足业务的需求;

G、珠海外汇额度管理措施限制公司资金的使用调配，人民币升值对外向型的出口企业产生巨大的汇差压力;

3)机遇：

A、xx年度经营预算如果能够得到有效执行和控制将使公司步入快速发展的轨道为后续目标的实现奠定坚实的基础;

B、极大提升公司整体竞争力、市场占有率、供应链整合能力、品牌吸引力;

C、极大提高公司的管理水平，建立梯队管理团队，打造安防领域高效生产基地。

4)威胁：

A、人员扩张、投入增加将大幅增加公司的经营成本费用，如果收入目标没有有效执行将起到反效果，增加经营的风险;

B、预算将大幅增加资金需求的规模，资金投入不足将影响预算的执行并考验公司整体协调资金的能力，极大增加资金的安全性;

C、采取新的销售方式可能增加回款的难道，逾期回款增加资金压力并可能增加呆坏账的产生。

三、xx年度的财务部目标及工作规划

1)财务目标：

经营性目标：年收入人民币32730万元，毛利率目标15%，净利润目标万元以上;

财务部目标：组建7个人的财务团队、提升个人素质，提高会计核算的准确性、及时性，提高财务管理的水平，提高资源的使用效率，保证收支平衡，建立财务风险管控体系，提高财务对公司决策的支撑力度，提高财务对内对外的服务水平。

仓储部目标：基本保持现有人员结构，根据业务需要适当增加搬运人员，提高现有人员对仓库基本数据、业务的把控能力，提高进销存的及时性、准确性、完整性，保证安全库存及资产安全，加强对物料的分析管理能力，加强对异常业务及不良品的处理，提高对生产的支持力度及部门之间的配合度。

篇8：公司财务计划书

美的集团有限公司是一家以制造家庭电器为主,且涉足多个不同领域的大型综合性现代化企业。其中,旗下拥有美的、美芝、小天鹅等十余个品牌,是中国最具规模的白色家电生产基地和出口基地之一。美的集团经营的主要家电产品,如空调、冰箱、电风扇、微波炉、电磁炉、洗衣机等等,在全球范围内设有几十个海外分支机构,产品出口多个国家和地区。

二、美的集团有限公司的财务分析

(一)偿债能力分析

1. 短期偿债能力分析。

由表1可见,2013~2015年,流动比率呈逐步上升趋势,且相距比值的一般标准2%还有一定的差距。反映美的集团以流动资产偿还流动负债有很大的压力,可能面临的短期流动风险较大。

速动比率呈波动上升趋势,波动幅度比较小,且在2015年度达到速动比率的一般标准1%。说明美的集团以速动资产偿还流动负债能力虽然略有薄弱,但正在逐渐变强达到较为充分的偿还能力。联系集团的流动负债综合分析发现,集团的偿债能力并没有如流动比率所示薄弱,可能在集团流动资产中,速动资产占了相对较大的比重。

美的集团现金比率呈波动降低势态,在2014年比率直降20%左右,虽然随后在2015年回升至18%左右,但是仍然不及标准的20%。在这三年中,现金比率变化起伏比较明显,总体来看,美的集团直接支付能力还是有所降低。单单按照现金比率来说,集团短期偿债能力从较强降低到略弱。

结合三个指标来看,在美的集团流动资产结构当中,速动资产与现金类资产比例相对较大。尽管流动比率较低,速动比率与现金比率却与评价标准相当,应给予集团的短期偿债能力肯定的评价,集团的偿债能力有缓慢地增强,有望在未来的几年后达到充足的偿债能力。

2. 长期偿债能力分析。

由表1可见,2013~2015年,资产负债率虽然波动降低,但是债务负担略重,不过,无论对于集团本身来说,还是债权人与投资人,都在可接受范围内。

股东权益比率波动上升,美的集团偿还债务的保证波动增大。从总体看,由于股东权益比率较低,债权人利益保障程度有所欠缺,但随着比率的提高,集团偿债能力的保证程度也在缓慢提高。

产权比率相对资产负债率、股东权益比率变化较大,比值先提高后极速降低,总体来看比值下降,尽管如此,比率数值依然过大,集团财务状况并不理想,财务风险偏大。

美的集团的三个指标总体来看并不理想,在2014年,各项指标朝不理想的方向发展,好在2015年各项指标皆朝乐观方向发展回来。综上,集团的长期偿债能力不强,但是总体趋势还算乐观。

(二)营运能力分析

由表2可见,2013~2014年,应收账款周转率提高,但2014~2015年周转率大幅度下降。美的集团应收账款的变现速度以及收账效率先加快后降低,总体来看,体现了集团收账速度在变慢,这可能导致坏账损失的风险提高,收账费用提高,集团资产流动性降低。

存货周转率逐年提高,说明在这三年中,美的集团逐渐改善产品销售不畅、存货积压的现象,且在2015年,改善状态现象更为明显。

流动资产周转率呈逐年降低势态,但变化幅度不大,在这三年中,美的集团流动资产周转率在降低,流动资产周转速度周转缓慢,流动资金利用效果不强。

固定资产周转率在2014年度有较大幅度地提高,在2015年又有细微地降低。说明美的集团相比2013年,在2014~2015年固定资产利用率提高。

总资产周转率走势与流动资产周转率下降态势基本一样。流动资产周转率是影响总资产周转率速度的两大因素之一,所以流动资产周转率的降低导致总资产周转率也降低。

在2013~2015年间,5项财务指标有涨有落,但是总体起伏不大,这说明在三年间美的集团资金周转状况没有太大的改善,集团应该提高经营管理水平,提高资金的流动性,优化资产结构以及提高资产利用率,使得集团能够健康地可持续发展。

(三)盈利能力分析

1. 商品经营能力及其盈利能力分析。

由表3可见,2013~2015年,销售毛利率稳定增长,且销售净利率伴随着销售毛利率的增长而增长。说明了在2013~2015年,美的集团销售净利润增长速度与销售收入增长速度相当。但是在2014年,集团可能受到其他业务利润、投资收益、营业外收支等因素影响较大,使得销售净利率的增长速度小于销售毛利率的增长速度。同时,销售毛利率的提高,集团对于管理费用、销售费用、财务费用等期间费用的承受能力在逐步提高。

主营业务利润率逐年增长,在2014年增长得尤其快,体现了集团净利润增长速度快于营业收入的增长速度,体现了集团通过经营活动而获得利润的能力能逐年提高。这可能与集团对商品的科学定价、或是商品附加值的提高、营销策略的得当等因素相关。

综上所述,美的集团盈利能力比较稳定,并且在稳定的发展中还略有增长。

2. 资产经营及其盈利能力分析。

由表3可见,2013~2015年,总资产报酬率每年均有小幅提高,呈稳定增长态势,反映了美的集团在2013至2015年,资产运用效率好,也意味着美的集团资产盈利能力良好。

3. 资本经营及其盈利能力分析。

由表3可见,2013~2014年,净资产收益率先是大幅度地提高,但在2015年有所下滑,但依然比2013年高出近10%。净资产收益率是反映盈利能力的核心指标,从2013到2015年间,美的集团盈利能力有较大幅度的提高,可能负债与所有者权益之比的提高、负债利息率的降低,从而影响了净资产收益率。

4. 盈利能力的综合分析。

总体来看,除了净资产收益率在2015年略有下降以外,其他各项指标在2013~2015年皆有不同幅度地逐年提高。总资产报酬率是影响净资产收益率重要因素之一,但是在2012~2015年度里净资产收益率的变化与总资产报酬率的变化出入略大,可见在美的集团可能受到负债与所有者权益之比、负债利息率比较大的影响。

总体来看,2013~2015年,美的集团的盈利能力强,且发展态势良好。

(四)发展能力分析

由表4可见,2013~2015年,美的集团的主营业务收入增长率呈逐年下降趋势,在2015年下降的趋势明显,甚至出现负值。2013~2014年,集团的主营业务收入相比上年都都在增加,可能与集团经营状况良好、市场占有率等因素相关,然而在2015年度,集团主营业务收入增长率极速降低,下降了近20%,说明集团经营状况出现了问题。

总资产增长率起伏大,在2014年从10.50%提高到24.08%,而后在2015年跌至7.11%。反映了美的集团在2013年至2014年间资产规模增加,在2015年度,集团资产规模缩减,一方面可能与集团注重资产结果相关,另一方面可能与其他原因而精简数量相关。

净利润增长率发展态势同主营业务收入增长率基本吻合,在2014年有所提高,却在2015下跌幅度大。反映了美的集团经营效益良好,净利润增加,但在2015年净利润减少,收益降低。联系主营业务收入增长率,两者大体增长趋势相同,但是在2013年至2014年,净利润增长率提高了5%左右,但主营业务收入增长率却降低了0.80%,说明了净利润的增长并非来自主营业务收入,有可能来自于非经常性收益项目,如资产重组收益、债务重组收益、财政补贴等,然而这种增长对于集团来说并非是长久的,具有较大偶然性和意外性。

净资产增长率在2014略有降低,在2015有较大幅度地提高,但是相较于以上三个指标来说,是唯一在2015年增长的指标。反映了美的集团资本规模的扩张速度较快,集团总体规模变动以及成长速度较为理想。

四项指标的发展趋势大体相同,从各项指标来看,美的集团在2013~2014年发展势头强劲,但是在2015年发展势头趋缓,尤其主营业务收入增长率还出现了负值。2014年,家电行业经历了较大的变革,电商转型愈演愈烈,以及大数据带来的挑战,在这一年当中家电行业整体低迷,然而美的集团各项发展指标仍能保持较快的增长,集团的经营可圈可点。然而在2015年美的集团发展后劲不足,除了主营业务收入出现负增长以外,各项指标虽是增长,但是增长势头明显趋缓,可能与家电市场日趋成熟,同行竞争愈发激烈有关。

总体来看,美的集团发展前景美好,情景乐观。

三、综合评价、建议及未来展望

(一)综合评价、建议

美的集团目前经营状况良好,但是负债略高,偿债能力有待加强。从偿债能力、资本结构来看,美的集团处于高负债、高风险的资本结构,虽然高风险往往伴随着高回报率,但是从谨慎原则来看,美的集团可以适当减少负债,同时减少高风险的投资项目,转向平稳性投资。

美的集团的运营能力在这三年无明显变化,这应该引起美的集团的重视,应加强资金的管理以及存货管理,保证集团运营资本,减少存货积压。

美的集团盈利能力与发展能力强劲,尽管如此美的集团应继续保持自身的优势,优化配置提高资本经营效益,合理配置与使用资产,充分利用集团资源,最大程度发挥集团资产的利用潜力,以及利用债权人与股东的资本进行有效运作等,实现集团健康地可持续发展,增加财富,提高集团的价值。

(二)未来展望

2015年作为“十二五”的最后一个年头已经落幕,同时也即将应该“十三五”的首发之年2016年。“十三五”是中国成为全球家电业强国的冲刺阶段,美的集团应牢牢抓住这次发展机会。面对着市场日趋成熟,需求总量增长放缓,同行、跨行竞争愈演愈烈的情况下,美的集团更设计开发出更全面、更丰富、低碳节能、绿色环保的产品,以此来扩展销路。

当下是大数据时代,且在2015年,李克强总理提出了“互联网+”的概念,相信美的集团能够充分利用大数据在家庭领域的应用,保持着对未来智能家电无尽想象的同时给百姓带来符合老百姓需求、贴合老百姓生活的智能产品。此外电商行业发展蓬勃,美的应更好地利用通讯技术以及互联网平台扩展更多的销售模式。