深圳发展银行黄金交易管理系统

2024-05-08

深圳发展银行黄金交易管理系统（精选7篇）

篇1：深圳发展银行黄金交易管理系统

深圳发展银行黄金交易管理系统

作者:陶贵宾来源: 发布时间:2009-11-20 浏览:118次

系统建设背景

目前，我国已形成由上海黄金交易所、区域黄金交易市场以及银行柜台与首饰金店组成的三级实物黄金交易体系。其中，二、三级交易市场主要由上海黄金交易所金融类会员和综合类会员构成。

深圳发展银行作为上海黄金交易所的金融类会员，已经开展了多年的自营、代理法人和代理个人的黄金交易业务。随着业务发展的深入，深圳发展银行原有的黄金交易管理系统已经越来越无法满足其日益增长的业务需要，迫切需要进行系统升级工作。深圳发展银行经过多方考察和比较，最终选择了雁联黄金交易管理系统产品。解决方案概述

雁联黄金交易管理系统产品包括交易服务器、报盘机、通讯服务器、风控服务器、监控服务器等几个子系统。上述子系统相互协作，共同实现了黄金交易委托报单、成交回报处理、行情发布、资金处理、风险监控、交易查询、统计分析、系统监控等功能。

雁联黄金交易管理系统产品提供了银行渠道接口，深圳发展银行根据接口进行了柜台、网银、电话银行等渠道的开发工作，客户可以通过上述渠道实现黄金交易委托、撤单、查询等操作。除此以外，为了更好地提升客户的炒金体验，雁联黄金交易管理系统产品还提供了独立的C/S交易客户端供客户使用。在该客户端中，客户可以更加方便地进行交易委托、查询统计、出入金等操作。系统特点

·支持的业务品种齐全

系统支持黄金交易所所有三个市场的11个交易品种，可供银行未来扩展业务时直接使用。·跨平台设计

系统核心交易采用java语言开发，天然具有跨平台运行的优势，便于使用方根据业务发展的需要进行跨平台部署。

·一套系统同时支持自营、代理法人、个人客户

系统从设计开始就是同时支持自营、代理法人、个人客户，不同于目前市面上某些银行运行的法人和个人分开处理的系统。这样的做法为将来交通银行上线代理法人业务提供了方便，并大大节约系统投资。·支持下级代理

系统综合考虑了各类金融类会员业务发展的特殊性，可以支持除下级分行之外的多级代理模式，便于业务运作方灵活拓展代理业务。·高可靠性和高性能系统

高可靠性保证了交易系统的工作是连续性无中断的，任何一条交易指令及其响应都是按序到达的，不丢失的；同时交易系统也需要具备容错功能，能保证在系统出现了单点故障的情况下，仍能继续连续运行。高性能是指在大规模交易指令流的压力下，交易系统可正常工作。客户收益和展望

我国的黄金交易市场呈现高速增长的良好势头。2008年，上海黄金交易所累计成交黄金4463吨，同比增长144%；成交金额8696亿，同比增长174%，交易量稳居世界黄金现货市场之首。未来黄金交易业务势必继续呈上升趋势，随着黄金业务及电子化交易需求的不继增加，雁联黄交易管理系统的功能优势将日益显现。

凭借雁联黄金交易系统产品丰富的功能、极高的性能和稳定性，越来越多的银行客户开始选用雁联的黄金交易管理系统产品。目前已有深圳金融电子结算中心、深圳发展银行、厦门银行以及恒丰商业银行等多家金融机构选用了该产品。

篇2：深圳发展银行黄金交易管理系统

第一，适宜的投资环境。2014细分行业报告汇集

制造行业报告互联网行业报告农林牧渔行业报告

第二，选择恰当的黄金市场入市，技术分析是很重要的。

第三，在上升通道中，任何一点都是恰当的买入点。在金市下跌的时候投资，只有在价格最低点才是正确的选择。第四，于传言时买入(卖出)，于事实时卖出(买入)。第五，踩准黄金消费的步点。做黄金交易，事先研究清楚均线，支撑和阻力，趋势线，K 线形态等，实际操作之时自是受益匪浅。现货黄金如何交易之交易安全网上现货黄金投资(网上炒伦敦金)越来越受到投资者的欢迎。优势有很多，操作简单，交易时间长，不受地域限制等等。但是，投资者在进行网上炒黄金交易时，要特别注意其安全性。操作过程要谨慎一定要记得经纪商的人工平仓专线电话。投资者进行黄金交易时，当电脑或者网络出现故障导致网上交易平台软件无法下单时，利用人工平仓专线电话，投资者可询问行情或者下达交易指令，避免因操作不及时而引起的不必要损失。谨记保护交易密码投资者利用网上交易平台进行现货黄金(伦敦金)交易时，只需要输入账户号码和账户密码便可以操作，广大投资者在进行网上现货黄金交易时，切记不要下载来路不明的黄金交易软件平台。安全退出交易系统在完成交易操作后，投资者要及时退出交易账户。现货黄金如何交易之操作技巧第一、买涨不买跌黄金买卖同股票买卖一样，宁买升，不买跌，由于在价格上升时买入，只有一点是买错的，但在价格下降时买入却只有一点是买对的，因此，在价格上升时买入盈利的机会比在价格下跌时大得多。第二、不要在赔钱时加码在买入或卖出黄金后，遇到市场突然以相反的方向急进时，有些人会想加码再做，这是很危险的。如果越跌越买，连续加码，但金价总不回头，那么结果无疑是恶性亏损。

第三、不参与不明朗的市场活动当感到金市走势不够明朗，自己又缺乏信心时，以不入场交易为宜。第四、不要盲目追求整数点黄金投资中，有时会为了强争几个点而误事，本来

可以平盘获利，但是碍于原来的目标，在等待中错

篇3：上海黄金交易所规则的效力及应用

一、金交所规则是国家唯一的黄金现货交易市场 (下文简称“黄金现货市场”) 的交易规则, 是维系国家黄金金融秩序的保障

“金交所”是国务院批准并由中国人民银行领导和监管的会员制组织, 是不以盈利为目的、由国家工商局注册设立的法人机构[1]。为什么由国务院批准, 并由人民银行领导和监管?因为市场交易的标的是黄金、白银, 该标的是受《中华人民共和国金银管理条例》管辖的限制流转物。金银的经营、管理主管机关是中国人民银行。黄金是国家金融的重要组成部分, 起到稳定金融秩序的重要作用。该市场及市场建立和管理主体需要国家的特许经营, 需要履行一定的国家金融管理职能和责任。

由“金交所”建立的这个黄金现货交易市场, 是国内唯一, 乃是因为“金交所”所建立的这一家黄金现货交易平台, 已经能满足国内投资者的黄金现货的投资需要, 因此国家规定“任何地方、机构或个人均不得设立黄金交易所 (交易中心) , 也不得在其他交易场所 (交易中心) 内设立黄金交易平台。”[2]

金交所的这种国家唯一的地位, 是由中国人民银行、公安部、工商总局、银监会、证监会五个机关联合确定的, 这也足以证明金交所在国家金融机构中的地位, 足以证明金交所所建立的是国家的黄金现货市场, 该市场是国家金融市场的组成部分, 金交所规则体系所建立的黄金现货交易市场秩序, 就是国家黄金金融市场秩序。金交所规则是维系国家金融秩序重要规则的组成部分。

二、金交所规则的内容及其产生程序决定了金交所规则具有必然的解决纠纷的规范功能

(一) 国家黄金现货交易市场, 需要系统的市场交易规范

金交所交易的品种包括黄金、白银等贵金属, 依法属于限制流转物。根据国务院和中国人民银行的依法授权, 金交所取得了设置黄金、白银交易平台进行交易和管理市场的权力与责任。

而金交所如何建立平台、建立什么样的平台、交易品种包括哪些、如何交易、交易参与人对社会、对国家以及相互之间应当履行什么样的程序义务、享受什么样的程序权力, 纠纷发生后, 根据什么来确定相关方面的是非曲直等, 这些问题, 根据现有的法律、法规和部门规章, 难以找到针对性的答案。这些都需要由金交所去创制, 并由其领导机关———中国人民银行来指导、依法把关、批准和监管。于是以《上海黄金交易所章程》为总纲, 以会员管理规定、交易规则、处罚规则等为条目的一套市场管理规则应运而生。

(二) 金交所规则的内容及产生、修改程序符合定纷止争规范的基本特征

1. 金交所章程的主要内容及产生修改程序。

(1) 金交所章程, 相当于金交所的“宪法”, 除法律、法规、规章和行政规范文件外, 它是效力最高的行为规范。金交所的一切规则都不得与章程相抵触[3]。

(2) 章程主要内容包括九章69条。现择其要者简述之。第一章总则规定了金交所的国家公益目的, 规定了保证金交所组织和行为的合规性, 维护交易当事人合法权益和社会公众的利益是其任务。确立了公开、公正、公平和诚实信用的交易原则, 强调了金交所、会员单位及其从业人员遵守章程的义务。

其第三章会员, 明确了会员就是金交所市场的主人和主体, 是规则的制定者、执行者。

其第八章处罚与争议处理更明确了金交所、会员及其从业人员对规则切实遵守的强制义务。也明确了纠纷处理的基本原则和程序。

(3) 金交所章程的产生及修改程序。章程先由交易所理事会拟定草案, 报送会员大会, 再由会员大会审议通过, 最后报人民银行审核批准。其修改程序亦同[4]。

2. 金交所其他重要规则的内容及其产生修改程序。

(1) 《上海黄金交易所会员管理办法》规定了会员的资格、权利、义务以及处罚等内容。该《办法》共分6章46条。

该《办法》总则部分规定了交易活动须遵守国家法律、法规及交易所章程的有关规定进行交易的义务, 规定适用范围包括会员及其从业人员。

该《办法》第四章专章规定会员代理。明确了会员及其从业人员的依法、合规、诚信经营义务, 和保护客户利益的先合同义务[5], 规定了建立代理合同关系的必要形式是签订书面合同[6], 规定了代理交易严格授权义务[7], 也规定了不得允许他人擅自使用客户保证金[8]、不干涉客户意思自由[9]的义务等。

(2) 《上海黄交易所会员代理开户程序》、《上海黄金交易所个人实物黄金交易试行办法》、《上海黄交易所延期交易交收规则》、《上海黄金交易所现货交易规则》。该四个规范文件, 是除了章程和会员管理办法之外的、金交所最重要的交易规则。《上海黄交易所会员代理开户程序》、《上海黄金交易所个人实物黄金交易试行办法》、《上海黄交易所延期交易交收规则》等三个规则的内容基本被2011年版的《上海黄金交易所现货交易规则》所吸收。为此, 我们简述2011年版的《上海黄金交易所现货交易规则》主要内容, 以证明交易各方之间的权利义务已经在规则中有明确的规定。

该《现货交易规则》共分16章132条。其主要内容如下:

总则部分明确规则的目的在于为规范市场交易行为, 保护交易当事人的合法权益和社会公众利益。其遵守的交易原则是公开、公平、公正和诚实信用。交易所内的一切交易活动, 交易所、会员、客户、指定仓库、指定结算银行及其工作人员必须遵守本交易规则。

分则还规定了会员的代理与自营业务。会员可以直接参与交易, 客户必须通过会员的代理参与交易。会员在接受客户开户前必须履行规则规定的先合同义务, 与客户书面签订委托代理合同的义务, 其他诸如保证金问题, 会员自营业务和代理业务关系问题, 交易记录问题、责任承担原则和风险控制问题等都有明确、具体的规定。

分则还对报价与成交的整个流程、交易的原则、交易的各项制度、竞价规则、代理手续费问题等做出了明确、具体的规定。

分则也对交易时间、交易品种、现货实盘交易与现货即期交易、现货延期交收交易、风险管理、清算业务、交割业务、发票管理、异常交易处理、异常情况处理、信息管理等一系列程序和实体问题做出了明确、具体、细致的程序和权利义务规定。具有很强的可操作性。

(3) 《上海黄金交易所违规违约处理办法》则是金交所的“保障”规则, 它规定了金交所、会员及其从业人员及客户根据章程、交易规则、办法等必须履行的规定和约定义务, 不同的违规、违约表现及处理, 处理程序等。

(4) 交易规则产生的程序:先由交易所理事会拟定草案, 报送会员大会, 再由会员大会审议、表决通过[10]。

(三) 金交所章程和交易规则具有定纷止争的规范特征

根据规则产生程序看, 规则本身能够体现市场主体的利益与意志, 同时由于人民银行的领导和监督作用, 也保证规则符合国家法律、法规和行政命令, 能体现国家利益、国家意志以及社会公众利益。

根据前述1、2, 就章程和金交所规则的内容来看, 凡是涉及金交所的一切行为, 金交所的章程和交易规则都设定了交易所、会员及其从业人员以及客户的行为准则, 即确定了各自的义务与权力。这些权力义务的设定, 既保证了黄金现货市场的建立、存续和发展, 也为出现纠纷后的处理提供了各方不得反对的定纷止争的根据。

所以, 金交所规则是一切黄金现货交易市场参与者的行为规范, 它们为解决各有关方面纠纷提供了切实可行的准则。

三、金交所章程及其交易规则的法律效力

金交所规则的法律效力, 是指在交易过程中, 这些规则是否各方当事人必须遵守的义务?如果是, 是合同义务, 还是法律义务, 还是市场秩序的准法律义务?章程与交易规则确定的义务较于各方当事人的合同, 那个效力更强?

(一) 金交所章程及其交易规则是市场程序规则, 是市场建立、存在和健康发展的必要条件

任何市场, 都必须有交易规则支持的市场秩序。没有公平、公正、公开、诚实信用的规则体系, 就不能建立一个市场, 即使建立了, 这个市场也不能维系和发展。所以金交所规则是国家黄金现货市场建立、存在和健康发展的必要条件。

(二) 金交所章程及其交易规则体现了交易参与各方的利益与意

志, 对会员 (交易主体) 还具有合同约束力, 同时对会员及其从业人员也具有法律性约束力

金交所交易程序规则是经过人民银行依法批准或者授权制定的, 金交所章程和交易规则本身首先体现了国家在金融领域的利益与意志, 具有法律的部分本质属性。

所有金交所会员构成金交所市场的主体, 该规则是由金交所会员大会表决通过的, 规则充分体现了市场主体的利益与意志。交易所的章程明确规定金交所是会员制的法人组织。所有会员入会的前提条件就是遵守法律、法规和金交所的章程和交易规则。除了章程在会员大会表决通过后, 需要人民银行总行的批准外, 其他的金交所交易等规则, 都由会员大会表决通过即生效。会员取得会员资格后, 取得了在金交所从事黄金、白银等贵金属现货和延期交易交收买卖的权利以及代理客户进行这些交易的权利。因此, 金交所及其会员就是黄金现货交易市场的共同建立者, 是金交所规则的共同制定者, 更是黄金现货交易市场建立和运转的直接受益者。作为市场建立、管理和收益者的会员单位及其工作人员没有理由不遵守自己制定的游戏规则。

(三) 金交所规则保护客户利益内容的效力

金交所规则没有在法律和合同之外, 为必须通过会员代理才能入市交易的客户设定额外义务。而金交所规则中有保障客户利益的内容, 这些内容, 对市场交易活动参与者具有普遍约束力。

保障客户利益的内容, 包括对会员及其工作人员有义务对客户的身份进行确认, 对客户进行风险承受能力评估, 对客户进行细致周到的交易风险告知, 要书面与客户签订代理买卖黄金、白银贵金属的书面委托协议, 代理客户拨付资金和买卖下单必须得到客户确实明确的授权等。

如何认识对客户利益保护规则的条款效力?

如果将金交所章程作为一种多边合同, 客户不是合同当事人。所以这种保护客户利益的章程和规则内容, 类似于涉他合同。

涉他合同及其内容的效力, 对双边合同来讲, 第三人一般不能依据该双边合同约定, 直接向该合同约定义务人主张权利, 第三人只能向与其存在法律关系的合同一方当事人主张权利。但是在保险合同中, 第三人 (受益人) 是可以直接向保险公司主张权利的。在金交所的章程———多边合同中, 应当适用保险合同的这种权利救济方式。

任何会员及其从业人员负有遵守金交所章程和交易规则的义务, 任何会员又都基于会员资格和金交所市场的创立者、管理者的身份而承担了同等的保护客户利益的法律性义务 (4) , 因此任何会员与客户发生代理业务时, 它已经与客户建立了这种保护客户程序权利的法律关系。一旦出现客户与会员单位之间的纠纷, 会员单位所承担的对第三人 (即客户) 的合法利益保护义务, 就成为会员单位自己对客户的合同义务。所以, 金交所章程和金交所交易规则中的保护客户利益的有关规定内容, 对履行代理义务的会员单位及其从业人员, 应当产生法律拘束力, 至少会产生合同约束力。

(四) 金交所章程及其交易规则的效力等级

根据《立法法》, 金交所章程及其交易规则不属于立法法所说的法律、法规和规范性文件。所以, 金交所的全部规则不能与《立法法》所涵盖的法律性规范文件相抵触。

客户与金交所会员单位之间的代理买卖金银的委托关系的建立、代理合同的履行, 都是以金交所的章程和规则为基础和前提的。因此金交所会员与客户之间的代理买卖金银的委托合同, 是不能与金交所的规定相抵触的。金交所规则的效力, 从这个意义上, 具有准法律的效力。因此金交所章程和交易规则的效力要高于金交所会员与其代理客户之间建立的委托买卖金银的代理合同的效力。

综上所述, 在上海黄金交易所市场交易中, 出现被代理客户与会员单位之间的纠纷, 有法律、法规及司法解释的, 应当优先适用这些规定, 如果没有相关规定的, 当事人之间又没有合同, 或者虽有合同约定, 双方又有争议的, 按照金交所规则的规定来办理。如果合同规定与金交所的规定相冲突的, 按照金交所规则的规定来解决冲突。如果有充分理由证明金交所规则的适用, 会损害国家金融市场及其秩序, 损害社会公平、正义的基本法律原则, 则可以依法排除金交所相关规则的适用, 适用法律的一般原则来定纷止争。

摘要：上海黄金交易所是国家唯一的黄金现货市场的建立者、管理者。黄金现货理财纠纷频发, 缺乏定纷止争的准则。交易所的规则具有对此类纠纷定纷止争的效力和功能。其效力低于法律、法规和规章, 高于当事人之间的合同。

关键词：黄金现货交易,理财,纠纷,交易规则,效力,应用

参考文献

[1]《上海黄金交易所章程》 (以下简称《章程》) 第2、3条.

[2]中国人民银行、公安部、工商总局等五部门《关于加强黄金交易所或从事黄金交易平台管理的通知》.

[3]《上海黄金交易所章程》第5条:本章程适用于交易所内一切交易活动, 交易所、交易所会员、指定仓库及其工作人员必须遵守本章程.

[4]《上海黄金交易所章程》第29条、第35条和第69条.

[5]《上海黄金交易所会员管理办法》第22条到25条规定.

[6]《上海黄金交易所会员管理办法》第26条规定.

[7]《上海黄金交易所会员管理办法》第27条规定.

[8]《上海黄金交易所会员管理办法》第28条规定.

[9]《上海黄金交易所会员管理办法》第33条规定.

篇4：民生银行黄金交易缘何摆乌龙

8月31日21:00，黄金T+D以271.90元／克开盘，其后10分钟内，在国际金价上涨的带动下，逐步上涨至273元，克附近。21:11，在没有任何征兆的情况下，黄金T+D突然从每克273元／克附近直接跳升至涨停板289.32元／克，并在该价位停留了约40秒。随后，黄金T+D又如自由落体般直接回落至273元／克附近。

在此次异常大幅波动事件中，民生银行的很多客户事后才发现，他们持有的黄金T+D空头持仓已被大面积强平，强制平仓的价格正是涨停板289.32元／克。也就是说，在289.32元／克高位成交的买盘主要来自民生银行交易系统所触发的空头止损交易，而其他银行并没有出现类似的情况。

“为什么其他银行都没什么事，只有民生银行出现这种情况呢?民生银行要么宣布在289.32元／克的成交无效，要么赔偿我们的损失。”民生银行的客户张先生说。因异常交易而受损失的客户们已与民生银行和上海黄金交易所进行交涉，但截至本刊记者发稿时，民生银行只同意在以后交易中给予手续费优惠。

交易系统存在问题

9月1日，民生银行发布“关于8月31日晚黄金夜市交易相关情况的说明”，表示8月31日晚国际黄金现货价格快速上涨，导致上海黄金交易所黄金延期品种价格出现剧烈波动，从21点开盘的271.90元涨至2892.2元。因此，民生银行交易系统以金交所黄金延期的实时价格289.32元为所有客户持仓计算实时盈亏，并对保证金不足的客户进行自动平仓。

对于上述解释，民生银行的很多客户感到难以接受。客户张先生表示，国际金价当时的涨幅很小，而上海金交所黄金T+D却直撞7％的涨停板上限，把上海金交所黄金T+D的异常波动归咎于国际金价的上涨会显得十分牵强。民生银行的黄金T+D空头持仓客户之所以被大面积强行平仓，是由于民生银行的交易和风险控制系统存在问题。

民生银行使用带自动平仓功能的交易系统，当该系统发现有客户保证金不够时，会自动生成强制平仓的交易指令，将客户的持仓以当时的市场价格强制平仓。由于上海金交所黄金T+D市场尚处于发展初期，买卖报单不够密集，因此，在使用这种自动交易系统后，一旦止损盘被触发，就有可能出现连锁反应，导致大面积强制平仓事件的爆发。

8月31日晚，在全球范围内，其他市场的黄金价格走势都比较正常，只有上海金交所出现大幅异常波动，就显然与民生银行的交易系统有关。

“我个人认为民生银行的这种处理方式虽然合乎规则，但是并不妥当。”上海金业运营总监邓嵩对《瞭望东方周刊》说，在这种明显异常的行情面前，有经验的会员机构一般不会立即报强制平仓，而是会等几分钟，等到价格回到正常范围，再视情况处理，否则，就会让客户成为被别人猎杀的目标，不利于投资者利益的保障。

据悉，在上海金交所的白银T+D交易中，民生银行的交易系统此前也曾出现过类似的情况，只不过性质不像这次严重。上海黄金交易所新闻发言人童刚在接受《证券时报》采访时证实，民生银行的风险架构设计，与上海金交所系统不匹配。在民生银行计划开展黄金(T+D)业务之初，上海金交所就已经发现该问题，并多次敦促其对此进行修改、完善，但是民生银行一直未就此作出修改和解释。

不排除“内鬼”作案嫌疑

在此次大面积爆仓事件中，虽然直接受到损失的是民生银行的客户，而不是民生银行，但客户是民生银行赖以生存和发展的基础，民生银行无论是在客户信任度还是在银行品牌方面，都已受到了较大影响。

世元金行高级黄金研究员肖磊表示，此次事件有可能是民生银行“内部人士”与外部资金合谋的结果。他分析，能够成功猎杀民生银行黄金T+D空头客户的人，必须非常了解民生银行的交易机制，尤其是内部风险控制系统的具体设定等，并且须具有专业的操作手法，以及完整的“辅助”体系，包括信息、时间、数据分析等。

“这肯定是一次有预谋的行为。”肖磊对《瞭望东方周刊》说。至于这种行为是否合法，则要视对手盘的资金是否合法。如果参与者动用的资金来源合法，并没有证据表明参与者进行了频繁的自买、自卖行为，就无法形成操纵市场的认定，难以认定为违法。不过，如果参与者的资金来源有问题，或确有证据表明外部资金与民生银行“内部人士”合谋，则可认定为违法。

不过，对于普通投资者来说，一般不可能获得这些关键的交易数据和资金流向等证据。但上海金交所和民生银行则可以通过调查每笔交易的来源，以及相应机构的资金来源等，来厘清上述问题。

在此次事件中，上海金交所也存在比较明显的管理漏洞，在会员风险控制方面和保证交易的公平性方面没有严格审核。在事件发生后，上海金交所的行动不应仅是督促民生银行修改、完善。作为市场监管者，上海金交所具有采取更加严格措施的责任，以保护投资者的利益。

业内人士建议，在关于接受异常报价的风险控制方面，金交所可能需要参考成熟市场的做法做些调整，除了设置7％涨跌停的限制以外，可以引入熔断机制，将相对于实时国际现货金价突然(单笔)偏离2％或3％的成交价视为熔断点，一旦触发熔断点，则暂停交易，让市场有足够的时间进行纠正过度交易。

危机处理需要改进

9月6日，民生银行上海地区的客户黄先生与其他一些客户一起，来到上海金交所反映情况，后来又到民生银行上海分行，与该行的工作人员进行沟通。但民生银行没有答应赔偿损失。对于这种协商结果，他很不满意。

黄先生表示，对于这场与民生银行的纠纷，他们考虑过采取司法途径，为自己讨回公道。但同时又担心与民生银行有关的这类诉讼较多，如果拖延三五年，个人客户就要承担很高的时间代价。

肖磊认为，相关监管部门应该将整个事件调查清楚，做到信息披露的公开、透明，以保护中小投资者利益，否则，该事件将产生十分恶劣的影响。其实，民生银行和金交所已经错过了危机处理的最佳时机。在异常交易刚刚发生时，金交所和民生银行应立即沟通，及时停盘，然后宣布那40秒的交易无效，这样可以最大程度地降低负面影响。

类似的处理方式在上海证券交易所就曾经被使用过。2009年12月30日，由交银施罗德基金公司管理的治理ETF因申购赎回清单计算错误，引发大量套利交易，导致治理ETF的二级市场交易价格开盘后很快涨停。在乌龙事件发生后，上证所宣布治理ETF停牌，并在当晚公告停牌前的套利交易无效，使交银施罗德得以追回了大部分损失。

篇5：深圳发展银行黄金交易管理系统

黄金投资有风险!代理个人黄金延期交易业务属保证金交易业务，存在短时间内发生巨额盈亏、持仓被强制平仓、投资资金损失殆尽甚至不足以弥补交易亏损的风险，请务必充分阅读、理解本协议及上海黄金交易所相关交易规则!

尊敬的客户：请您认真阅读本协议全文，尤其是粗体印刷的条款，并充分理解其含义及法律后果。

如有任何不解之处，请向我行咨询，也可以拨打电话95559，向交通银行客户服务中心咨询。

经双方协商，客户开通代理个人黄金交易业务之借记卡开户网点所属交通银行分行（甲方）与客户（乙方）本着平等协商、诚实信用的原则，就甲方为乙方提供代理个人黄金交易业务的有关事项订立本协议。协议如下：

一、交通银行股份有限公司是上海黄金交易所（以下简称“金交所”）金融类会员，甲方作为交通银行有限公司的分支机构通过金交所代理乙方进行黄金交易，并代理乙方进行资金清算和实物交割。乙方在办理代理个人黄金交易业务时应符合金交所相关交易规则。代理个人黄金交易业务包括代理个人黄金实物交易业务（以下简称“黄金实物”）和代理个人黄金延期交易业务（以下简称“黄金延期”）。

二、金交所交易时间为(不包括节假日或休息日):

北京时间夜间: 21: 00一一2: 30(周一至周四)

上午09: 00一一11: 30(周一至周五)

下午13: 30一一15: 30(周一至周五)

每个交易日首场交易开市前十分钟为延期合约集合竞价时间。各交易日 15：00 —— 15：30 同时进行黄金延期合约交收申报，15：31 — 15：40 为中立仓申报时间。

金交所交易规则规定:夜间交易时段与第二天白天交易时段为一完整交易日。交易时间以金交所系统时间为准;金交所将根据相关规定调整交易时间，并在其官方网站发布，甲方不再另行通知。

三、乙方可交易品种暂定为:黄金实物品种Au99.99、Au100g、Au99.95和黄金延期品种Au(T+D)、Ag(T+D)。

Au99.99、Au100g、Au99.95、Au(T+D)报价方式为人民币元/克，价格保留两位小数；Ag(T+D)报价方式为人民币元/千克。交易单位为手，委托交易起点为1手;Au99.99和Au100g品种每手=100克，Au99.95品种和Au(T+D)、Ag（T+D)合约每手=1000克。

Au99.99 品种的交割条块和提货量均为l 千克或其整数倍，Au99.95 品种交割条块和提货量均为3 千克或其整数倍，Au100g 品种交割条块和提货量均为100 克或其整数倍。Au（T+D）合约的交割品种为标准重量3 千克，成色不低于99.95%的金锭，交割后的提货最小数量须为3 千克或其整数倍。Ag（T+D)合约暂不支持交收申报。

甲方有权根据国家相关政策、金交所交易规则相应调整乙方可交易的品种、交易单位及交割、提货单位。

四、乙方向甲方申请办理黄金实物交易或黄金延期交易，须按照实名制的有关规定出具本人有效身份证或护照，以其指定的本人交通银行太平洋个人借记卡主卡账户作为资金账户，同时开立唯一对应的黄金资金专户。乙方保证所提供的开户资料真实、准确、完整、有效，并在上述资料发生变化时，及时前往甲方的营业机构进行变更。如不及时进行变更产生的任何责任及损失均由乙方自行承担。

五、乙方可通过甲方的玖玖金黄金交易专业版软件、网上银行等渠道进行黄金交易:甲方有权根据市场需求和甲方的业务发展需要调整所提供的交易渠道。乙方经甲方确认符合特定交易渠道使用资质后，自行选择使用甲方提供的玖玖金黄金交易专业版软件、网上银行或其它交易渠道进行交易。

六、乙方通过甲方提供的网上银行、玖玖金黄金交易专业版软件方式进行代理个人黄金交易业务前，必须成为甲方个人网上银行实名注册用户（包括网银短信密码用户或证书认证用户）。

七、黄金资金专户内的资金用于本协议项下黄金交易的清算资金及相关费用。黄金实物采取全额交易形式，黄金延期采取保证金交易形式，乙方委托买入黄金实物品种或委托Au（T+D）、Ag(T+D)开仓前，需要将全部所需资金（包括但不限于交易保证金、手续费及其他金交所或甲方收取的费用）从其资金账户划入黄金资金专户；乙方委托甲方卖出黄金实物品种或委托Au（T+D）、Ag(T+D)平仓前，须有足够库存或持仓合约；乙方委托甲方进行黄金延期交割和中立仓申报时，须有足够资金、库存或持仓合约。

八、乙方从其资金账户向黄金资金专户划入资金的时间为交易日全天(甲方系统清算时间除外)，从黄

金资金专户向资金账户划出资金的时间为交易日的上午09: 00 至下午15: 30;甲方有权根据金交所规则、技术条件等因素的变化调整乙方交易资金可划拨时间。

九、代理个人黄金交易业务交易方式为乙方自主报价、撮合成交。乙方委托指令必须在交易时间段内报送到甲方，甲方有权审核乙方的委托指令，包括资金、持仓或实物是否足够，指令内容是否齐全明确，有否违反金交所规则，指令到达时间是否为有效时间等，以确定指令有效或无效;当确定乙方指令无效时，甲方有权拒绝乙方的指令。确定委托指令有效的，甲方执行委托指令。在交易时间段内，委托交易一经全部成交或部分成交，乙方对成交部分不得以任何借口更改或撤销。金交所按照自动撮合的方式进行黄金交易，成交后甲方代理乙方进行资金清算。乙方可通过甲方网上银行和玖玖金黄金交易专业版软件等交易渠道查询交易明细及资金账户情况。

十、乙方可以自由选择提取或者不提取黄金实物，如需提货，可通过甲方网上银行或玖玖金黄金交易专业版软件提交申请。提货申请确认后，乙方可在当日金交所清算前对该提货申请进行撤单。如果乙方在金交所日终清算之后进行提货申请撤单，则金交所将对乙方收取相应的运保费。为防止乙方提货时因重量溢短差、缴纳运保费等因素出现资金透支，乙方申请提货时，甲方有权根据所提品种的市场价格、金交所现货条块溢短差标准、金交所收取的运保费标准向乙方收取一定数量的提货保证金。乙方在甲方工作人员陪同下前往指定仓库办理提货，根据金交所交易规则规定:金交所不对乙方在金交所的黄金买卖活动和所提黄金实物开具发票，提出的黄金不得再入库上市交易。若乙方申请提取实物后未在金交所规定的5个工作日内提取，甲方将自动撤销本笔提货申请，并仍按金交所规定收取一定数额的运保费。甲方对乙方提取的黄金实物质量不作保证。乙方对所提取的黄金实物质量有异议的，应在提金之日后的十个工作日内向甲方营业网点提出，同时需提供提货确认凭证、黄金质量鉴定结论或相关证明。超过此期限的，视为乙方对所提黄金实物质量无异议。

十一、乙方办理本协议项下黄金交易的，应按甲方公布的收费项目、收费标准及收费方式（以下统称“收费内容”，下同）支付开户费、交易手续费及其他各类相关费用。甲方有权单方面修改收费内容，修改后通过甲方网站、网上银行等渠道公告，自公告确定的修改生效日起，适用修改后的收费内容。

乙方办理本协议项下代理个人黄金交易业务的，应按金交所规定向金交所支付相关费用（包括但不限于开户费、仓储费、运保费、溢短差和实物出库费等），相关费用由甲方代理收取。

上述费用中部分费用定义列示如下：

(1)延期补偿费

根据金交所交易规则规定:延期补偿费是当市场实物供求不平衡时，不能满足市场实物交收需求的持仓方为顺延实物交收义务，向另一方支付的费用；延期补偿费的支付方向根据交收申报数量对比确定:当交货申报量小于收货申报量时，空头持仓向多头持仓支付延期补偿费；当交货申报量大于收货申报量时，多头持仓向空头持仓支付延期补偿费:当交货申报量等于收货申报量时，不发生延期补偿费支付。

(2)超期费

根据金交所交易规则规定:乙方连续持有延期合约的时间超过合约规定的超期期限，金交所可以根据市场持仓情况对超期持仓加收超期费:超期费=超期持仓量×当日结算价×超期费率；金交所根据市场状况设定和调整的超期持仓期限及不同期限的超期费率。

十二、金交所资金清算实行T+0清算，T+1日结算管理，即乙方卖出黄金所获得的资金或者乙方撤销委托所释放的资金必须在T+1日及以后方可提取。

十三、甲方受理乙方黄金实物卖出交易指令并委托成交后，卖出交易的资金释放比例按金交所规定为90%，其余10%的资金将在T+1日释放。

十四、乙方有义务关注其黄金延期交易的保证金和持仓状况，及时补充资金，满足甲方对黄金延期持仓保证金的要求。甲方有权根据监管部门政策、金交所规则和市场状况的变化调整对乙方的持仓保证金要求。

甲方代理乙方黄金延期合约持仓保证金比例将随监管部门政策、金交所规则和市场情况的变化随时调整，乙方必须及时补充资金，以满足甲方要求的持仓保证金比例(指按乙方相应持仓品种的持仓均价和数量等计算得出的持仓保证金比例，下同)。

当乙方持仓保证金比例高于甲方要求的持仓保证金比例时，甲方无权干涉乙方的正常交易行为。当乙方持仓保证金比例低于或等于甲方要求的持仓保证金比例、但高于金交所对甲方规定的持仓保证金比例（金交所有权不时进行调整,下同）时，不能进行开新仓或买入现货交易，只能进行平仓或卖出现货交易，乙方须在下一交易日前补足持仓保证金的不足部分。

当乙方持仓保证金比例低于或等于金交所对甲方规定的持仓保证金比例时，甲方有权在不进行事先通知的情况下对乙方持仓进行强行平仓处理（如乙方已提交平仓指令，则甲方有权撤销乙方指令）。当乙方做平仓指令和甲方强制平仓在较短时间内均被触发，甲方有权先行强制平仓；当国内外黄金市场出现异常，甲方对乙方的强行平仓未能成交时，将根据上海黄金交易所有关风险控制管理办法进行操作。甲方未行使

或延迟行使上述权利的，不视为甲方弃权，甲方亦不承担相应的责任。若强行平仓后所得款项不足以支付乙方的亏损、须缴纳的手续费及其它相关费用，或因市场流动性过小或其它情况无法及时强行平仓导致乙方持仓保证金不足以支付乙方亏损、须缴纳的手续费和其它费用，甲方有权向乙方进一步追偿。上述追偿方式包括但不限于甲方有权从乙方在交行开立的任一账户中扣划相应资金。

当出现下列情况之一时，甲方将依照金交所相关规则执行强行平仓（在遵循金交所规定的前提下，合约平仓顺序由甲方决定）：

(1)乙方的持仓保证金低于或等于金交所对甲方规定的持仓保证金比例，甲方将对乙方部分或全部合约头寸进行强制平仓。

(2)乙方持仓量超过金交所和甲方限仓规定的；

(3)因违规受到金交所强行平仓处罚的。

(4)根据交易所紧急措施应进行强行平仓的；

(5)其他应予强行平仓的情况。

甲方有权对乙方划入甲方黄金资金专户的资金进行部分或全部划转用于偿付下列费用:

(1)依照乙方指令成交的货款和由此产生的交易亏损;

(2)为乙方支付的溢短差、仓储费、出入库费和运保费;

(3)代理手续费和交易手续费;

(4)乙方的延期补偿费和超期补偿费;

(5)因乙方的交易行为产生的其它费用;

(6)乙方未履约的违约罚款；

(7)甲乙双方同意的其他划款事项。

甲方如无法及时从乙方账户中划转上述约定的各项资金时，乙方需承担违约责任。

十五、当交、收申报数量不等时，乙方可进行中立仓交收申报，中立仓交收成功后可获得与中立仓申报方向相反的反向合约，并冻结生成相应的持仓所需保证金。

十六、乙方应妥善保管与代理个人黄金交易业务有关的账号和密码，凡使用该账号和密码所进行的一切交易活动均视为乙方亲自办理，并由乙方承担全部责任。乙方的有关证件、资料、银行卡遗失或被盗以及密码遗忘或被盗，应按照甲方规定及时向甲方申请办理挂失手续。在甲方未能及时挂失手续前产生的一切责任或损失由乙方自行承担。

十七、在乙方结清本协议项下应付费用，且当日无持仓合约、无库存黄金、无冻结资金、无委托和成交记录、无被催收追索资金的情况下，乙方可通过甲方网上银行申请撤约，终止代理个人黄金交易业务。

十八、甲方因国家政策变化或不可抗力向乙方公告停办业务时，本协议终止。

十九、乙方声明知晓金交所的相关交易规则，并同意遵守这些交易规则。

二十、乙方承诺遵守国家有关部门关于代理个人黄金交易业务的管理规定及其他相关规定，承诺遵守甲方的相关交易规则及制度。

二十一、乙方充分了解并同意：甲方不向乙方作任何获利保证或共担风险的承诺，亦不与乙方分享收益。

二十二、乙方充分了解并同意：当金交所的某个交易品种达到涨、跌停板的情况下，会出现买入或卖出无法成交的可能，乙方的所有保证金和交易资金可能损失殆尽且不足以弥补交易亏损，由此产生的一切损失由乙方承担。

二十三、因受国内国际各种政治、经济因素，以及各种突发事件的影响，黄金价格可能会发生波动。乙方承诺已充分了解代理个人黄金交易业务的风险，充分认识到由此可能遭受的损失，并自愿承担这些风险和损失。乙方承诺已充分了解延期交收产品的保证金交易性质，存在短时间内发生巨额盈亏、持仓被强制平仓、投资资金损失殆尽且不足以弥补交易亏损的巨大风险，充分认识到可能由此遭受的巨大损失，并自愿承担这些风险和损失。甲方向乙方提供的有关市场分析和预测仅供乙方参考，乙方确认交易请求或委托是根据自身判断所做出，由此产生的一切风险和导致的损失均由乙方自行承担，甲方不承担任何责任。

二十四、因自然灾害、火灾、战争、国家有关部门管理规定、政策变化，或者因发生系统故障，通信故障等甲方不可预测、不可控制且不可克服因素，或者因其它不可抗力因素而造成甲方无法履行或无法适当履行本协议项下的有关义务，由此造成乙方的任何损失，甲方不承担任何经济或法律责任。

二十五、乙方充分了解并同意：因交易系统故障、网络通讯故障或其他不可抗力导致的成交价格有误、成交金额有误、成交币种及账户相关明细项目有误的交易，或因前述原因导致的据非交易时间段内的乙方委托指令而发生的交易，甲方有权取消交易。同时，因前述原因给甲方造成损失的，甲方有权临时冻结乙方黄金交易账户资金或从乙方在甲方或甲方系统内各营业机构开立的任何账户划转资金弥补损失。

二十六、对于乙方基于欺诈或其他非法目的进行的不正当交易以及其他非正常交易，甲方有权取消交易并采取措施防止该类交易继续发生，如因此给甲方造成损失的，乙方应承担全部赔偿责任。

二十七、本协议自乙方通过甲方网上银行签署后生效。本协议所称通过网上银行签署指，乙方以甲方个人网上银行短信密码用户或证书认证用户身份登录个人网银后，在相应界面阅读本协议并点击“确认”。乙方自网上银行签署生效后第三个金交所交易日起可进行个人黄金交易业务。

二十八、乙方的所有交易请求或委托被执行完毕、被撤销或自动失效后，在甲方收到乙方通知终止黄金投资代理关系并办理相关业务手续后，或甲方因国家政策变化或不可抗力向乙方公告停办业务后，本协议终止。

二十九、乙方可在甲方合作的咨询机构中指定第三方咨询机构为其提供咨询服务，在乙方与第三方咨询机构签订服务协议后，甲方有权向第三方咨询机构提供乙方通过甲方交易系统在上海黄金交易所进行交易的相关信息。乙方同第三方咨询机构签订的服务协议视同乙方对甲方提供其交易信息的授权。

乙方知悉并确认，甲方与相关第三方咨询机构建立合作关系不代表甲方推介乙方选择该等机构及其提供的服务。乙方应通过自己的谨慎判断，自主决定是否选择及选择哪一家机构提供服务。该等第三方咨询机构与甲方不存在代理或合伙关系，其向乙方提供咨询服务的方式、内容（包括投资资讯、建议等）及由此产生的一切后果均与甲方无关。

三

十、甲方有权单方面对本协议进行修改，并于执行前10个工作日前在甲方网站公告。若乙方对本协议的修改有异议的，可在公告期限内通过甲方个人网银办理撤约手续，撤约当日须符合本协议第十七条撤约条件；如乙方在公告期限届满继续办理本协议项下业务的，则视为接受甲方对本协议的修改。

三

十一、本协议任何条款的无效或不可执行，不影响其他条款的有效性和可执行性，也不影响整个协议的效力。本协议的变更和解除，不影响缔约双方要求赔偿损失的权利。本协议的解除，不影响本协议中有关争议解决条款的效力。

三

十二、甲乙双方在本协议项下发生任何争议时，应本着诚实信用的原则友好协商解决。如通过协商不能解决争议时，其中一方可向甲方所在地人民法院提出诉讼。

三

十三、本协议适用中华人民共和国法律。乙方应同时遵守《交通银行太平洋借记卡章程》、《交通银行太平洋个人借记卡领用合约》，个人网上银行等相关服务协议的约定。

三

篇6：深圳发展银行黄金交易管理系统

一、产品介绍

代理上海黄金交易所贵金属业务是指，我行以上海黄金交易所金融类会员身份，接受与我行签订《中国农业银行代理上海黄金交易所贵金属交易业务协议书》客户的委托，代理其在上海黄金交易所内进行贵金属交易、资金清算和实物交割并收取相关费用的行为。

二、业务特色

交易速度快：采用业内最领先的客户端软件进行交易，让您比交易对手领先一步。

交易成本低：与纸黄金、实物黄金等黄金产品相比，买卖成本最低；与股票、基金等其他投资品相比，交易金额相同的情况下费率更低。

交易时间长：有白天和晚上两个交易时段，价格与国际同步，避免价格不连续带来的风险。（最活跃的交易都在夜盘，不耽误您工作）

可双向交易：涨时买涨，跌时卖空，涨跌均可赚钱。

保证金交易：有杠杆，占用资金少，杠杆倍数最高可达6倍。

可提取实物：可提取上海黄金交易所标准金，成色有保证，价格更优惠。

多投资品种：提供黄金、白银两种产品，现货交易和延期交易两大交易方式，组合形成7个交易品种，让您有更多元的贵金属投资选择。

全透明市场：交易报价与国际贵金属市场高度对接、同步浮动，交易透明。

三、办理流程

1.签约开户：客户须持金穗借记卡和本人有效身份证件到农行网点申请开户；

2.出入金：客户可通过柜台、网上银行、电话银行办理出入金业务；

3.委托交易：客户可通过农行的专有客户端进行委托申报、提货申请、交易信息查询等交易；

4.提货：客户可通过网点或客户端发起提货申请，并持本人有效身份证件和签约借记卡到指定网点打印提货单，由农行指定经办人员在约定日期和时间陪同客户到指定仓库提货。

特别提示：

1.客户在申请该业务前，应认真阅读并熟知上海黄金交易所的交易规则，充分认识贵金属市场的价格风险及延期交易的杠杆风险，审慎决定；

2.客户如在他行已有黄金交易账户，签约前须与原代理银行解除代理关系，并提供原有的黄金交易编码；

3.客户在我行签约成功后，登陆客户端后应首先修改通讯密码，确保账户安全。

四、交易须知

（一）交易品种

商品

交易方式

合约类型

黄金

现货

AU100g、AU99.95、AU99.99

延期

AU(T+D)、AU(T+N1)、AU(T+N2)白银延期

Ag(T+D)

（二）交易时间

交易时间为每周一至周五（国家法定节假日除外）集合竞价 20:50-20:59；周一8：50-8：59 夜市交易 21:00-02:30（不包含周五）

早市交易 09:00-11:30（周一早市时间为08:50-11:30）午市交易 13:30-15:30

（三）报价方式

黄金的报价方式为人民币元/克，人民币元以后保留两位小数；白银的报价方式为人民币元/千克，保留到人民币元位。

（四）交易保证金

客户选择AU(T+D)、AU(T+N1)、AU(T+N2)合约委托交易时，实行保证金交易方式，保证金比例为17%；Ag(T+D)合约委托交易时也实行保证金交易，保证金比例为20%。（交易保证金比例将根据上海黄金交易所规定的保证金比例和市场变化而相应调整）。

（五）资金清算

延期交易实行每日无负债结算制度。每日日终，当保证金余额低于规定比例时，将通过短信向客户发出预警信息，当保证金比例持续下跌，将向客户发出强平信息，追加的保证金须在下一个交易日开市前补足，如开市时保证金余额未补足，我行将对客户持有合约进行强行平仓，直至弥补合约亏损。

（六）实物交割

篇7：上海黄金交易所会员管理办法

为加强会员的自律管理，保障会员的合法权益，规范会员在上海黄金交易所（以下简称交易所）的业务活动，根据《上海黄金交易所业务监督管理规则》和《上海黄金交易所章程》，制定本办法。

上海黄金交易所会员管理办法

第一章总则

第一条为加强会员的自律管理，保障会员的合法权益，规范会员在上海黄金交易所（以下简称交易所）的业务活动，根据《上海黄金交易所业务监督管理规则》和《上海黄金交易所章程》，制定本办法。

第二条会员是指依照中华人民共和国有关法律、法规及交易所章程的有关规定，在中华人民共和国境内注册登记，经交易所审核批准，在交易所进行黄金、白银、铂等贵金属交易活动的企业法人机构或其它营业机构。

第三条本办法适用于会员及其从业人员。

第二章会员资格

第四条交易所会员依其业务范围分为金融类会员（含外资银行）、综合类会员和自营类会员。金融类会员可进行自营和代理业务及国家有关部门批准的其它业务（外资银行另有规定），综合类会员可进行自营和代理法人业务，自营类会员可进行自营业务。第五条申请成为交易所会员必须具备下列条件：

（一）中华人民共和国境内登记注册的企业法人；

（二）承认交易所的章程及各项业务规则；

（三）具有1000万元人民币以上的注册资本和净资产；

（四）具有良好的信誉和经营历史，近三年内无严重违法行为记录；

（五）有健全的组织机构和财务管理制度及完善的内部控制和风险管理制度；

（六）有固定的经营场所和必要设施；

（七）认缴交易所的会员资格费和年会费；

（八）交易所规定的其它条件。

第六条申请成为会员须向交易所提交下列文件和资料:

（一）经法定代表人签字的申请书；

（二）工商行政管理部门核发的《企业法人营业执照》、中华人民共和国组织机构代码证、税务登记证和法人代表身份证复印件；

（三）经会计师事务所或审计师事务所审计的最近一年的会计报告；

（四）住所或者营业场所使用证明；

（五）交易所认为需要提供的其它文件。

第七条申请交易所会员资格，须向交易所提交书面申请书。申请书主要包括以下内容:

（一）申请交易所会员资格的目的和理由；

（二）书面承诺遵守交易所章程和各项规定；

（三）组织机构、经营机构的设置情况；

（四）交易所要求申请单位须说明的其它情况。第八条交易所收到符合要求的入会申请材料后，应于30个工作日内提出办理意见，提交会员资格审查委员会审核批准。

第九条申请单位自收到交易所入会通知书之日起30个工作日内，办理如下事项：

（一）缴纳会员资格费：金融类和外资金融类会员，资格费140万元；综合类会员，资格费110万元；自营类会员，资格费80万元；

（二）交纳年会费：金融类会员，年会费5万元；综合类会员，年会费4万元；自营类会员，年会费3万元；

（三）在交易所指定的清算银行开设专用资金账户；

（四）参加交易员培训并取得资格证书；

（五）办理有关人员和印鉴的授权手续；

（六）其它应当办理的事项。逾期未办的，视为自动放弃入会资格。

新增会员由交易所根据实际情况另行制订费用标准。

第十条申请单位办理完手续后，即正式取得会员资格。交易所颁发会员证书，并报中国人民银行备案。

第十一条正式取得交易所会员资格后，会员拥有一个场内交易席位。会员因业务发展需要增加交易席位，应当向交易所提出申请，由交易所审核批准。增加的交易席位使用期最少为一年，使用费按年收取，每年为3万元/席位。

第十二条会员享有章程规定的权利，履行章程规定的义务。

第三章会员的变更

第十三条经批准，会员资格可以转让。禁止以承包、出租、抵押等方式私下转让会员资格或交易席位。

第十四条会员资格转让的，转让方应提前60个工作日向交易所提交会员资格转让申请书，受让方应向交易所提交会员资格申请书。交易所按会员条件对受让方作资格初步审查后，由转让方和受让方签订《会员资格转让协议书》。经交易所会员资格审查委员会批准后，由交易所为转让方和受让方办理会员资格变更手续。

第十五条会员资格转让时，转让方应办理如下事项：

（一）了结交易合同；

（二）结清在交易所内的全部债权与债务；

（三）退还各种票据和交易所颁发的各种证件；

（四）办理专用资金账户的销户手续；

（五）退还交易所的各种交易设施；

（六）按规定应当办理的其它事项。

会员接到交易所批准转让的书面通知后，必须在30个工作日内办理完转让手续。第十六条会员存在以下情况之一的，会员资格不得自行转让：

（一）由于经济纠纷、违法或犯罪接受国家有关部门立案调查处理期间；

（二）涉嫌违规，被交易所立案调查期间；

（三）因违法、违规被交易所处以通报批评、暂停交易等处罚不满三个月的；

（四）取得交易所会员资格未满一年的；

（五）已被交易所取消会员资格的；

（六）与交易所发生债务纠纷尚未了结的。第十七条兼并会员的法人或与会员合并后新设立的法人若要承继会员资格的，必须向交易所提出申请，经交易所会员资格审查委员会审查批准后，方可承继会员资格。

兼并会员的法人或与会员合并后新设立的法人，有优先取得会员资格的权利。第十八条会员存在下列情况之一的，经交易所理事会批准，可以取消其会员资格：

（一）被中国人民银行宣布为“市场禁止进入者”的；

（二）私下转让交易席位，将交易席位委托给他人管理或承包给他人经营的；

（三）资金、人员和设备严重不足，管理混乱，经整顿无效的；

（四）拒不执行会员大会或理事会决议的；

（五）无正当理由连续三个月不做交易的；

（六）私设或参与地下炒金；

（七）无正当理由，未按规定缴纳年会费的；

（八）虚开增值税发票；

（九）其它违反国家法律、法规、规章和严重违反交易所章程及有关规定的。被取消会员资格的，按会员资格转让办法强制执行。

第十九条会员资格发生变化，交易所应报中国人民银行备案。

第二十条会员有下列情况之一的，应在10个工作日内向交易所书面报告：

（一）变更法定代表人；

（二）变更注册资本或股权结构；

（三）变更名称、住所或者营业场所、经营范围及联系方式；

（四）经营状况发生重大变化；

（五）取得其它交易所会员资格。

（六）发生重大诉讼案件或经济纠纷；

（七）因涉嫌违法、违规受到监管机关立案调查、处罚或者受到其它交易所处罚；

（八）交易所要求报告的其它情况。

第四章会员代理

第二十一条代理业务是金融类和综合类会员接受客户委托代理客户进行交易的活动。第二十二条会员及其从业人员和代理客户必须遵守国家有关法律、法规、政策和交易所章程、规则、办法等各项业务规定。本着诚实信用的原则，加强对投资者的教育和引导，提高市场主体素质，提高市场运作和监管水平，严格执行国家税收政策。

第二十三条会员有义务将交易所公告的国家各项法律法规及税收政策告知客户。第二十四条代理业务必须按照交易所规定的程序办理。

第二十五条进行代理业务的会员不得接纳有下列情况之一者为客户：

（一）不具有完全民事行为能力的；

（二）机构客户未能提供法定代表人授权委托书的；

（三）未按交易所规定提供相关合法资质证明的；

（四）行政法规、中国人民银行及交易所规定的其它情况。

第二十六条会员接受客户委托从事交易时，应按交易所的相关规定对客户的身份、资信及交易资格核查确认，并签署代理协议。

客户交易资金来源与客户名称不相符的，客户应当提供交易资金合法使用的证明。第二十七条会员接受客户委托，个人客户必须提供本人亲自签名的授权委托书，或双方认可的其它协议形式的授权委托；法人客户必须提供法定代表人签字并加盖公章的书面授权委托书，或双方认可的其它协议形式的授权委托，下达交易指令或资金调拨指令。没有授权委托或授权不明的，不得代客户从事交易活动。

第二十八条会员应当将自有资金与客户保证金分账管理，客户保证金专户存储，严禁挪用；设置独立的保证金科目并分客户进行明细核算；代理委托合同、交易编码、分客户结算单与分客户会计明细账之间应建立对应关系，不得以结算单代替客户明细账。

客户办理存取款手续时，代理会员应当要求客户或其合法资金调拨人在财务凭证上签字或盖章。

会员不得将收取的客户保证金用于自身经营活动或充抵自身债务；不得允许他人擅自使用客户保证金或擅自用客户保证金为他人经营活动提供担保。

第二十九条会员应及时、准确执行客户交易指令。委托交易成交后，代理会员应及时通知客户。

第三十条会员应完善客户下达交易指令和交易结算资料的签字确认手续。与交易所相关的资料及交易记录保存时间应不少于五年。

第三十一条会员为控制交易风险，需要对客户持仓实施强行平仓的，应当遵守双方合同规定的标准和条件，并以合同约定的方式通知客户。会员不得允许客户透支交易。

第三十二条会员不得以各种形式虚假开户、挪用、占用客户保证金。

第三十三条会员受托从事交易，不得编造或故意传播虚假信息误导、欺诈客户。第三十四条会员可向客户收取清算准备金（自然人客户暂时不收）和代理手续费。第三十五条

开展代理业务的会员应设立风险准备金专用账户，按不低于年代理手续费5%的比例提取风险准备金。

第五章监督管理

第三十六条会员及其从业人员应当遵守国家有关法律、法规、政策和交易所章程、规则、办法等各项业务规定，接受中国人民银行和交易所的管理和监督。

第三十七条会员有下列情况之一的，交易所有权要求其限期整改：