电话诈骗案范文

2022-05-19

第一篇：电话诈骗案范文

诈骗电话日记

随着科技的进步，诈骗集团的手法也越来越精明。从一开始用骗孩子，然后把孩子抓去向家属勒索钱财的手法，到现在假装把孩子绑票，之后透过电话向家人要钱的方法。他们这几年手法进步的程度，真是令人叹为观止啊!而我，当时也是差点踏入他们那流沙般的陷阱。一个冬天的早晨，大地上春寒料峭，冷得我躲在被窝里还是抖得和电动马达一样。一声刺耳的电话铃声划破静空，所以我便立即跳起来接电话，避免邻居抗议。 “小朋友，你的妈妈现在在我手上，我限你一小时内把钱丢到公园里的垃圾筒，钱的数目是一百万，赶快去丢钱吧!哈!哈!哈!”这通令人感到晴天霹雳的电话，就在一阵邪恶的笑声中结束了，而我的心却持续的升温，紧张的情绪已达到了极点，现在的我，脑子一片混乱、因为我的妈妈竟然被绑架了?我有如热锅上的蚂蚁!在屋子内走来走去。突然一个不知

霎时间，一股想法如潮水般的涌进我脑里：“打电话到妈妈的公司，看她是否真的被绑架!”于是，我便立即打电话去确认。“嘟!嘟!喂!”电话那头响不到三声便传来妈妈那熟悉的声音。这时，我便心花怒放，心里紧张的情绪也烟消云散。之后，我把刚刚的接到电话的事向妈妈娓娓道来，另一头的妈妈彷佛听得出神，从头到尾都闷不吭声。“这是诈骗电话!”妈妈突然说。面对这突如其来的声响，使我的灵魂跑到九霄云外绕了一圈后，又飞了回来。“喔!”我回了一声。接着，便和妈妈说再见，并挂上电话。然后，躲回被被窝里，继续睡我的回笼觉。这场闹剧，也在我打呼声中，画下了休止符。

经过这次的小意外，让我学到了个如何“反诈骗电话”的经验。我想之后如果还有类似的情况，我一定会先确认，再去见机行事。

第二篇：揭秘电话诈骗的最新伎俩

前天跟电话骗子周旋了一个上午，亲身经历了与骗子过招，现揭秘电话诈骗的伎俩，请大家一定要提高警惕，谨防上当!(看到的朋友要特别转告家中的老人，让他们别上当!)

1、电话通知欠费。

早上接到一个所谓网通公司打来的欠费通知的电话，说要知详情按“9”号键，按键之后人工接的电话，对方得知我不是机主，便询问我的姓名，说否则不能告知查询结果。在得知我姓名之后，说在我名下开通了一个电话号欠费1985元，并且是和一个招商银行卡绑定的，是在通州营业厅办理的。

(正规的，如果电话欠费，网通公司会打电话语音通知，而不是人工的，更没有“要查询详情按几号键”的提示)

2、主动提出协助报警。

我表示从来没有去过通州，也从来没有办过招商银行的卡。对方听到我这么说后，立刻问我要不要报警，并说可以协助我报警。对方说已帮我转接到通州区，让我不用挂电话，直接按“110”三个键就行。我照做之后，电话被转接到了“通州公共安全专家局”。

3、“警官”自报家门。

接电话的“宋警官”(南方口音)说他叫宋志国，是通州公共安全专家局的，警官号是047447。对方先让我看来电显示中显示的号码(显示的是：+0001069527200)，并让我用手机拨打010114来查询那个电话号，查询结果：那个电话的所属是通州公共安全专家局勤务指挥处。

(这是骗子使用一种变号工具，使显示出来的号码与实际用的号不一致，比如：骗子通常用网络拨号或其它方式打来电话，但接到电话的人所看到的显示可能是110或自己熟悉的亲戚朋友的电话号码，所以会误以为是110民警或亲戚朋友打来的，从而降低对对方的警惕度，就容易上当受骗。)

4、电话录音。

“宋警官”说现有十多起被冒用姓名开通电话并欠费的情况，可能是我的身份信息被盗用了，需要我配合调查，去通州做笔录，我说去不了，他说可以电话录音做口供记录，并要求我关掉手机，并插上充电器保持手机有电，说是为了检测。

(技术好先进，关掉手机对方也能做检测!其实骗子让关掉手机是为了避免我与外界联系。)

录口供内容：

1)询问姓名身份证

通过这些信息，对方说查到我确实办理了招商银行卡，并用此卡洗黑钱，涉案金额达200多万元，现已经有10多名受害人举报我，我已经成为网上通缉犯了!这是骗子在危言耸听!骗子还说我涉嫌的这个洗黑钱的案子是北京市特别重视的大案子，现在已经有一个招商银行内部员工落网，还有几名犯罪嫌疑人外逃，公共安全专家机关这几天就准备收网，所以不能泄密，若被在逃的嫌疑人得到风声，我的罪过就大了。(之前对方还问我家附近又没有陌生人出入，原来就是为了引出这几个“在逃犯”打下的埋伏啊，真是煞费苦心啊!)

2)问我名下的资金情况，包括：存折、银行卡、基金、股票，及家里现金有多少(问现金是为后面作铺垫的)等。对方特别说明：不能瞒报资产，且数额不能相差太大，否则一旦查出有瞒报漏报情况，不但瞒报漏报部分要被冻结，还要负法律责任。(注意：如果骗子知道你有一定数额的资金，那么他们下面的伎俩就是：装模作样的调查一番后，告诉你：你现在涉及一个经济案件，为安全起见，要求将你银行存款转账至保密账号，调查清楚后再返还。)但是骗子对我的回答很无奈，因为我告诉他：我活期折上剩余1块钱，定期折上没有钱，几张银行卡或没钱或已注销，并且我没有任何基金股票，于是骗子就对我实施了另一套方案。

询问期间，对方会嘱咐你不需要说帐户密码，只说是哪个银行的就行(这是为了博取信任，不让我起疑心)。

3)问家庭住址。说是要把有关资料寄过来(问住址也是为下面作铺垫的)。我问能不能传真，对方说要寄的资料可能成为我证明自己是清白的证据，传真的话法律效力不够。(在法律上传真的资料也应该是具有一定的法律效力的)

4)移交法院。对方说鉴于我是主动报案，又不排除是受害人的可能性，所以他出于“私人的情面”帮我联系“通州法院的周主任”，让我求这位“周主任”帮我开一份资金证明，这能证明我清白。对方称要不是他好心，按正常程序，我现在是要作为嫌疑人被拘留的。(公共安全专家办案的程序怎么可能是这样的?虽然这是一个漏洞百出的谎话，但也能骗到好多人呢!)

5、通州法院“周主任”询问。

通州法院“周主任”给我打来电话，询问了我名下的资金情况，和“宋警官”问的一样，这位“周主任”实在问不出我有什么资产，就说有些犯罪嫌疑人会把资产转到亲戚朋友名下，所以也必须了解我爱人的资产情况。在询问了一圈无果后，对方说鉴于我爱人的有效证件不在我身上，所以现只处理我的部分，要拿我提供的信息作交叉比对，看是否能排除我犯罪的嫌疑，让我等电话。(这位“主任”对我家资金情况了解之后，无奈的来了句：你们家靠什么生活呀?居然没有什么生活来源!)

6、法院传讯单。

法院的“周主任”又来电话了，说十天前法院针对我那张招商银行200万的事给我发了法院传票，让我去说明问题，但我没去，法官已将我列为犯罪嫌疑人，不能开资金证明了。我说没收到什么传票，对方说就寄到某某地址(就是我刚才说的那个家庭住址，他们在这用上了!)

7、缴纳保释金。

对方说鉴于我是主动报案，又没收到传票，他向法官求情可以先缴纳保释金1万元，等我去法院说明情况后就把保释金还给我，说着就要给我一个帐号，让我把钱汇过去。我说这么重大的事情我要自己去交，于是对方告诉我地址：通州区梨园北街1号，还告诉我一个电话可以直接联系到他。如果我真的去了估计他也骗不到钱，但为了不让我起疑心，他还是告诉了地址，不

过之后他反复表达希望我往帐号上汇钱，不要自己去交钱。(要缴纳保释金一般程序上要求：提出取保候审申请之后，案件的侦查机关认为不会串供、逃跑等等，同意取保候审，作出一个决定书，让缴纳保证金，然后缴纳到指定的财政账户。并且本人要出具保证书，以保证随传随到。)

骗子的目的就是为了骗钱，只要一说到“钱”，他们再怎么“天衣无缝”的布局，也会不攻自破的。

1) 我说我拿不出这么多钱(前面他们已经问过我家有多少现金)，要到银行取也得明天，对方说不行，今天就得交上，否则我就得被逮捕。

2) 对方让我跟亲戚同学借钱凑一凑，并且必须下午两点之前把钱送到(当时已经是11：30了)，因为对方两点要出差去外地。

3) 我说我尽量想想办法，对方说一点钟的时候再给我打电话，并且说要我保密，让我谁都不能说，还说我的电话已经被公共安全专家机关监听了，因为这个案子特别重大，一旦泄密，最轻也得判3年。(真是高科技啊，离这么远也能监听我的电话!)

放下电话后我直接拨打110报警了，110民警说这群人确实是骗子。其实骗子的手法并不高明，而且媒体对这样的报道也有好多，今天亲身经历了，也领教了骗子具体的行骗伎俩，觉得还是应该提高防骗的意识：

1)当接到银行卡欠费或电话欠费的电话时，不要按照电话里的语音提示操作;应该重新拨打官方或正规的电话进行查询。

2)骗子通常利用老百姓对公共安全专家、法院等机关办案程序、方法不清楚等情况，故弄玄虚，营造紧张气氛，让当事人为了尽快摆脱他们营造的 “不利境况”，而甘愿听其摆布，提供相应信息。骗子一般会一直给你电话，不让你挂电话，并且还不让你跟外界联系;遇到这种情况，第一时间拨打110，问明情况。

3)身份证、家庭住址银行卡帐号、密码等相关信息不要轻易说出去。

4)骗子往往利用当事人为了急于说明自己的清白的心理，诱导当事人透露过多的个人信息，遇到这种情况一定要冷静下来思考骗子那些拙劣的谎话。

最后，那个法院的“周主任”还给我来电话问我筹到钱没有，我说：“我拿不出那么多钱，你按照法律程序办吧。”骗子居然说：“好!那你就在家等着pol.ice去抓你吧!”我回了一句：“你还是在家等着吧，也不知道pol.ice会去抓谁呢!”说完愤然挂掉电话。

第三篇：龙山路支行成功堵截针对大学生暑期打工新型电话诈骗案

最近，某银行龙山路支行成功堵截了一起专门针对大学生的新型电话诈骗案件。

2011年7月10日，龙山路支行的网点工作人员在指导客户汇款时，有两名学生模样的客户咨询怎么汇款，就习惯性地问了一下客户“是否认识对方”，两个学生回答说不认识，是因为接到上海某公司电话暑假期间为该公司打字、翻译，按字数付报酬，但前提是要汇2000元保证金。对于要事先付保证金，工作人员感到有点困惑，于是对客户进行了风险提示，可客户坚持要汇。为保险起见，大堂经理把客户提供的账号让柜员查了一下是哪个城市，一查发卡行竟然是云南楚雄，工作人员更确定该起事件是电话诈骗，立即进行了阻止，对客户再次进行宣传，并让客户在同学之间进行转宣传。

随着暑假的到来，犯罪份子的诈骗手段又出新招，专门针对大学生暑假期间想打工挣点钱的心理，设计新型电话诈骗。作为网点员工除了平时做好一些安全提示和宣传外，关键还是要在业务办理过程中提高警惕，关注客户的异常行为，对汇款、转账的客户坚持“四必问”，及时把握犯罪份子的新手段，切实保护客户资金的安全。(2011-7-13)

第四篇：银行成功阻止电话诈骗的案例

节前，一名老年黄姓客户来到银行办理汇款业务，网点柜员小肖受理了该笔业务，按照银行规定程序询问客户是否认识收款人，这笔资金汇过去的用途，并且告知客户临近年底电信诈骗案时有发生，客户要提高警惕等提醒话语。在询问的过程中小肖发现该客户说词含糊，声称接到来自亲戚的电话，要将一笔5000元的现金汇给第三方，但第三方黄姓男子之前并不结识，碍于情面，无奈只能汇给对方，此时小肖立即加强了警惕性，再次询问客户知否认识该名亲戚，对方手机号是否为熟悉号码，并警惕客户该笔汇款的风险性较大，黄姓客户听了以后开始有些犹豫和疑惑，声称电话号码并不熟悉，但肯定是自己所结识的某位亲戚，并执意要求柜员小肖为他办理该笔业务。小肖将此情况第一时间上报营业经理。营业经理在仔细了解事情的来龙去脉后发现了数个疑点，由于是电话联系，客户无法确认是否是亲戚本人，只是认得声音听上去像，先报了名字，对方也没有否认;同时对于该笔汇款的用途，对方也没有详细说明，只是表示急需。鉴于此，营业经理对客户进行了进一步的劝导，建议客户先通过熟悉号码与该名亲戚取得联系，确认该笔汇款的用途以及安全性再定夺是否办理该笔业务。黄姓客户欣然接受该提议，并第一时间通过熟悉号码与亲戚取得联系，在得知其亲戚并没有致电过本人以后，黄姓客户终于及时醒悟，终止了汇款手续。客户在离开时也对银行专业负责的工作态度表示了高度的赞许。

案例分析及启示

以上案例中的电信诈骗案件在岁末年初的节点上尤为猖獗，作为一名银行的一线员工，要时刻提高警觉，避免客户蒙受不必要的损失。所以，银行平日一直非常重视开展防诈骗活动，也着重落实各项工作措施。

一、加强柜面提示，切实做好防范工作。银行全体员工对诈骗案件有着高度的警觉性，多次成功阻止诈骗案件的发生。平日里，银行也积极开展防诈骗知识的培训，要求员工在日常开展工作的过程中能做好汇款、网银等业务办理前的提示工作，切实保障客户的资金安全，防止各类诈骗案件的发生、

二、加强大堂巡视，密切关注客户。银行在日常的营业过程中，十分注重大堂的巡视工作，网点工作人员能密切关注客户的神情和举动，一旦发现有行为异常的客户便及时上前询问，并积极了解情况，防患于未然。