诈骗贷款范文

第一篇：诈骗贷款范文

贷款、合同诈骗

《刑法》

第一百九十三条 【贷款诈骗罪】有下列情形之一，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：

(一)编造引进资金、项目等虚假理由的; (二)使用虚假的经济合同的; (三)使用虚假的证明文件的;

(四)使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的; (五)以其他方法诈骗贷款的。

第二百二十四条 【合同诈骗罪;组织、领导传销活动罪】有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：

(一)以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的;

(二)以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的;

(三)没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的;

(四)收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的; (五)以其他方法骗取对方当事人财物的。

《全国法院审理金融犯罪案件工作座谈会纪要》2000.9 在司法实践中，对于行为人通过诈骗的方法非法获取资金，造成数额较大资金不能归还，并具有下列情形之一的，可以认定为具有非法占有的目的：

(1)明知没有归还能力而大量骗取资金的; (2)非法获取资金后逃跑的; (3)肆意挥霍骗取资金的; (4)使用骗取的资金进行违法犯罪活动的;

(5)抽逃、转移资金、隐匿财产，以逃避返还资金的;

(6)隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，以逃避返还资金的;

(7)其他非法占有资金、拒不返还的行为。但是，在处理具体案件的时候，对于有证据证明行为人不具有非法占有目的的，不能单纯以财产不能归还就按金融诈骗罪处罚。

《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定

(二)》 第五十条 以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额在二万元以上的，应予立案追诉。

第七十七条 以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额在二万元以上的，应予立案追诉。

第二篇：车辆重复抵押贷款是否涉及贷款诈骗？

根据我国《刑法》第一百九十三条规定，贷款诈骗罪是指以非法占有为目的，编造引进资金、项目等虚假理由、使用虚假的经济合同、使用虚假的证明文件、使用虚假的产权证明作担保、超出抵押物价值重复担保或者以其他方法，诈骗银行或者其他金融机构的贷款、数额较大的行为。

那么，车辆重复抵押贷款是否涉及贷款诈骗呢?

根据相关法律规定，在经过抵押权人的同意或者抵押物价值有余额的情况下，可以进行二次抵押，这种情况并不违法。

如果车辆抵押人重复多次抵押同一辆车，取得的贷款金额远高于车辆本身价值，就可能构成金融犯罪。但是，构成犯罪并不一定就是贷款诈骗罪。在贷款人以非法占有为目的，也就是说，贷款人贷款之后并不准备还钱，而仅仅是通过抵押车辆非法取得资金，且骗取数额达到100万元以上，或者造成直接经济损失20万元以上的，就构成了贷款诈骗罪。

如果贷款人只因在不符合贷款条件的情况下为了取得贷款而采用了非法手段，有归还的意愿，则应该属于骗取贷款罪。贷款诈骗罪在量刑上要比骗取贷款最高，骗取贷款罪可根据具体情节判处七年以下有期徒刑、拘役，并处罚金或者单处罚金;贷款诈骗罪可根据犯罪情节的严重程度，判处有期徒刑或无期徒刑，并处两万元以上的罚款或没收财产。

综上，车辆重复抵押贷款并不一定涉嫌贷款诈骗，但是违法的车辆重复抵押一定会受到法律的惩处。

第三篇：无担保无抵押贷款诈骗常见诈骗手段有哪些

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无担保无抵押贷款诈骗常见诈骗手段有哪些

无担保无抵押贷款，是一种风险比较大的贷款的方式，有一些不法机构利用大家贪图小便宜的心里，来进行诈骗。那么，无担保无抵押贷款诈骗常见诈骗手段有哪些呢?如何辨别无抵押无担保个人贷款呢?下面，小编会为大家带来相关的法律知识的介绍。

一、无担保无抵押贷款诈骗常见诈骗手段有哪些

无抵押贷款又称信用贷款，就是说借款人申请此项贷款时，不需要提供任何抵押物，只需身份证明、收入证明、资信证明等材料即可向银行申请贷款。那么，银行是凭是什么发放贷款的呢? 据了解，银行会根据借款人的信用情况来发放贷款，贷款利率比抵押贷款利率稍高，所以借款人要根据自己的实际情况来选择贷款期限、还款方式。

正因为申请无抵押贷款无需提供抵押物和担保，一些不发法子就趁虚而入，诱导借款人落入圈套。那么，无抵押贷款骗子惯用的诈骗手段是什么呢?从目前的情况来看，一般是先在小广告上声称“可以办理无抵押贷款，手续简便”等来吸引急需用钱的人;一旦您与骗子取得

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联系，就会让您将所谓的“利息”、“手续费”、“保证金”等划入骗子指定账户;待您存入钱后，骗子就失去联系了。

所以，我们在日常生活中一定要提高警惕，不要轻信无抵押贷款小广告，若发现被骗，要及时报警。

骗局特点：

1、公司名头比较大，所谓的“诚信集团” “xx贷款集团” “xx贷款集团公司” 等，这类公司根本不可能存在，工商部门也不可能允许此类公司名称注册。

2、没有办公地址，也无法提供真实的公司营业执照和个人身份证。

3、广告信息中一般只提供手机号及联系人，通过手机号码查询可看出发布者集中位于国内少数几个省份。

4、放贷条件容易，不需抵押也不需查看收入情况，基本上是一个身份证就可以贷款。

5、当求贷者动心后，骗子们会利用各位理由要求先收取费用，比如 “利息、律师费、核实费、保险费、手续费、保证金” 等等。

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6、当求贷者先付费后，发现骗子的手机再也拨打不通，甚至某些求贷者不知道对方的公司、个人姓名，身份证，甚至连对方身处何地都不知道就已经上当受骗。

二、如何辨别无抵押无担保个人贷款

像上面所说，社会上许多金融机构都设有无抵押物无担保个人贷款的业务，那该如何辨别其中的真假呢?小编这里给您支上几招。

1、利用网络虚拟性骗登广告，撒网钓鱼。

犯罪嫌疑人利用互联网的虚拟性，在各类网站上刊登或利用短信息群发无抵押贷款广告，多采用极低利率为诱饵，目标直指急需贷款但通过正规银行渠道无法实现的借款人。这是最多类型的骗局。

2、混淆视听，步步设局，套取信息资料。

“无抵押贷款”、“网络签约客户”等为近年来出现的新名词、新业务，一般群众对此较为陌生。从网友反应的特征来看，犯罪分子利用人将信将疑的心理，多番电话联系，迂回反复，步步套取个人信息资料。犯犯罪嫌疑人从受害人处套取身份证号及银行卡密码后，完全可以进入受害人的网上银行帐户，并操作交易，直接转走受害人账户资

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金。

3、远程操控，异地作案。

在骗子调查中了解到，犯罪嫌疑人充分利用网络的跨地域性，往往采取异地作案的方式，上网发布广告、无主手机号码、取款地等都不在同一个区域。在涉网“无抵押贷款”诈骗中，犯罪嫌疑人始终未露面与受害人接触，均采用电话联系方式，而恰恰有不少人轻易相信，从而上当受骗。

4、电话联系，隐身作案。

涉网“无抵押贷款”诈骗，犯罪嫌疑人始终未露面与受害人接触，均采用电话联系方式，不愿意直接面谈。这是在正规贷款程序中不可能出现的情况!

所以，选用正规机构申请无抵押无担保个人贷款比较安全放心。仅凭一个电话或者一张身份证，任何正规机构都不会放款给借款人。此外，如果申请机构在办理的过程中，向你索要不必要的高额费用，你也应该引起警惕，很有可能是一个骗局。

综上所述，关于无担保无抵押贷款诈骗的手段，我们在进行选择无担

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保无抵押贷款的时候，要特别注意对方是否会利用各位理由要求先收取费用，来诱导大家先给他们支付一定的费用，然后就无法拨通他们的电话了，另外，他们的公司一般也是虚假的，是不存在的，更多相关问题您可以咨询赢了网。

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第四篇：贷款诈骗罪的构成要件有什么内容

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http://s.yingle.com 贷款诈骗罪的构成要件有什么内容

贷款诈骗罪是诈骗犯罪中的一种比较特殊的犯罪，行为人主要是利用虚构的文件证明，向银行等金融机构进行贷款，从而达到其非法占有的目的。想要了解贷款诈骗罪，那么就要先知道该罪的构成要件有哪些内容?下面，赢了网小编为大家介绍。

一、客体要件

本罪侵犯的客体是双重客体，既侵犯了银行或者其他金融机构对贷款

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的所有权，还侵犯国家金融管理制度，贷款是指作为贷款人的银行或者其他金融机构对借款人提供的并按约定的利率和期限还本付息的货币资金。在现代社会中、随着国民经济和社会发展对资金需求的愈益增大，贷款在社会经济生活中所起的作用日益突出。银行等金融机构不仅通过发放贷款参与企业流动资金周转，并支持企业购置固定资产和进行技术改造，促进生产发展，同时还通过发放贷款促进商品流通，促进科技文化卫生事业等发展。与此同时，随着我国贷款金融业务的日益发展，诈骗贷款违法犯罪活动也随之产生并愈益严重。诈骗贷款行为不仅侵犯了银行等金融机构的财产所有权、而且必然影响银行等金融机构贷款业务和其他金融业务的正常进行，破坏我国金融秩序的稳定。因此、诈骗贷款行为同时侵犯了银行等金融机构的贷款所有权以及国家的贷款管理制度，具有比一般诈骗行为更大的社会危害性。

二、客观要件

本罪在客观方面表现为采用虚构事实、隐瞒真相的方法诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的行为。

首先，本罪表现为行为人实施了虚构事实、隐瞒真相的方法骗取银行或者其他金融机构贷款的行为。所谓虚构事实，是指编造客观上不存在的事实，以骗取银行或者其他金融机构的信任;所谓隐瞒真相，是指有意掩盖客观存在的某些事实，使银行或者其他金融机构产生错

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觉。根据本条的规定，行为人诈骗贷款所使用的方法主要有以下几种表现形式：

1、编造引进资金、项目等虚假理由骗取银行或者其他金融机构的贷 款。这种情形近年来屡有发生，仅在上海一地，一年就发生假引资的诈骗几十起，案犯一般是伪造国外某财团的巨额资金或者“在美国的爱国华人”的巨额私人存款 要以优惠条件存人某银行，以骗取银行的贷款和手续费。此外，还有许多犯罪分子编造效益好的投资项目，以骗取银行等金融机构的贷款。

2、使用虚假的经济合同诈骗银行或者其他金融机构的贷款。为支持生产，鼓励出口，使有限的资金增值，银行或其他金融机构有时也要根据经济合同发放贷款，有些犯罪分子伪造或使用虚假的出口合同或者其他短期内产比很好效益的经济合同，诈骗银行或其他金融机构的贷款。如犯罪分子张某伪造某公司的出口供货合同，并以虚假的合同向上海某银行申请了几百万元的贷款后携款潜逃。

3、使用虚假的证明文件诈骗银行或其他金融机构的贷款。所谓证明文件是指担保函、存款证明等向银行或其他金融机构申请贷款时所需要的文件。如某公司通过银行内部的工作人员开出了一张虚假的存款证明，并以此向另一银行贷款几百万元。

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4、使用虚假的产权证明作担保或超出抵押物价值重复担保，骗取银行或其他金融机构贷款的。这里的产权证明，是指能够证明行为人对房屋等不动产或者汽车、货币、可随时兑付的票据等动产具有所有权的一切文件。如罪犯张某以伪造的某房屋开发公司房产证明为抵押，骗取某银行贷款一百余万元。

5、以其他方法诈骗银行或其他金融机构贷款的，这出的“其他方法”是指伪造单位公章、印鉴骗贷的;以假货币为抵押骗贷的;先借贷后采用欺诈手段拒不还贷的等情况。本项规定的精神是不论行为人以何种方法诈骗贷款都要依本罪依法追究刑事责任。

三、主体要件

本罪的主体是一般主体，任何达到刑事责任年龄、具有刑事责任能力的自然人均可构成，单位不能成为本罪的主体。银行或其他金融机构的工作人员与诈骗贷款的犯罪分子串通并为之提供诈骗贷款帮助的，应以贷款诈骗罪的共犯论处。所谓串通，在本罪是指银行或者其他金融机构的工作人员与诈骗贷款的犯罪分子在实施诈骗前或在诈骗的过程中，相互暗中勾结，共同商量或进行策划，与诈骗犯罪分子予以配合，充当内应而为之提供帮助的行为。对于银行及其他金融机构的工作人员与其他犯罪分子相互勾结骗取银行等金融机构钱财的行为，应当注意分清两种人员在共同犯罪中采用行为的性质，如果是以银行

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等金融机构工作人员为主，而采用的行为主要是利用职务之便进行，社会上的其他人员仅是提供帮助的，这时就应以银行等金融机构的工作人员所犯的罪行来定性处理，如是贪污，就应依贪污罪处罚，社会上的其他人员则以贪污罪的共犯论处;如是侵占就应以职务侵占罪治罪，其他人员则以职务侵占罪的共犯处之。如采用的行为以虚构事实、隐瞒真相的欺骗方法为主，银行等金融机构的工作人员仅是为之提供帮助的，这时就以本罪定性处罚。而不能不分情况，都以本罪或他罪论处。

三、主观要件

本罪在主观上由故意构成，且以非法占有为目的。至于行为人非法占有贷款的动机是为了挥霍享受，还是为了转移隐匿，都不影响本罪的构成。反之，如果行为人不具有非法占有的目的，虽然其在申请贷款时使用了欺骗手段，也不能按犯罪处理，可由银行根据有关规定给予停止发放贷款、提前收回贷款或者加收贷款利息等办法处理。

只要是达到刑事责任年龄，且具有刑事责任能力的人都能够成为贷款诈骗罪的犯罪主体，而其主观上通常也是具有非法占有的故意。关于贷款诈骗罪构成要件的内容，赢了网小编就为大家介绍到这里。更多相关知识，你可以通过我们赢了网官网进行了解。

 群殴打架会怎么判刑 http://s.yingle.com/cr/831963.html

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 刑事诬告和错告应承担什么样的责任 http://s.yingle.com/cr/831962.html

   强制猥亵 http://s.yingle.com/cr/831961.html 猥亵罪的认定 http://s.yingle.com/cr/831960.html 男子传播淫秽被抓，微信传播淫秽怎样定罪处罚 http://s.yingle.com/cr/831959.html

 审理拐卖儿童罪巨额的标准

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 主犯与从犯有哪些区别

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 私自挪用他人财物规定

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 拐卖妇女是如何认定的

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 虚报注册资本罪与虚假出资罪的区别是什么 http://s.yingle.com/cr/831954.html

 以工作为名诈骗如何判刑

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  诽谤他人判刑吗 http://s.yingle.com/cr/831952.html 聚众扰乱公共场所秩序、交通秩序罪怎么判刑 http://s.yingle.com/cr/831951.html

 强制猥亵什么意思 http://s.yingle.com/cr/831950.html

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 诈骗案和非法经营的区别

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 拐卖儿童侵害了儿童哪些权益

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 判三年缓刑三年是什么意思

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 故意伤害私人财产罪立案标准(2018http://s.yingle.com/cr/831946.html

年)  侮辱与诽谤两种罪名的构成要件有哪些 http://s.yingle.com/cr/831945.html

 醉酒驾驶的罚金一般是多少

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 诈骗罪公安局不立案合法吗

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  有期徒刑是什么意思 http://s.yingle.com/cr/831942.html 二审期

间

发

现

漏

罪

怎

么

处

理

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 刑法第398条过失泄露国家秘密罪

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 累犯可以假释和保外吗

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 诈骗三千元判多长时间

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 判实刑罚金可以不交吗

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 在什么情况下可以假释

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    什么是过失轻伤 http://s.yingle.com/cr/831935.html 境外诈骗怎么判刑 http://s.yingle.com/cr/831934.html 醉酒砸车会判刑吗 http://s.yingle.com/cr/831933.html 遣送出

境

可

以

提

起

诉

讼

吗

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 无期徒刑减为有期徒刑的刑期计算 http://s.yingle.com/cr/831931.html

 单位行贿罪与行贿罪的司法界分

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 职务侵占罪不足2018年5000元怎么判

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  管制量刑标准 http://s.yingle.com/cr/831928.html 刑法第39

5条第一款巨额财产来源不明罪

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 一般酒驾记录会消除吗

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 聚众斗殴轻微伤怎么赔偿

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 诬陷他人强奸罪会怎么样

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 深圳集资诈骗罪律师收费标准(2018年)是什么 http://s.yingle.com/cr/831923.html

 有过经济诈骗罪的算不良记录吗

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  法院判缓刑罚金规定 http://s.yingle.com/cr/831920.html 寻衅滋事罪与

聚众斗殴

罪的区别

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 诈骗三万块钱判刑多久

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 盗窃罪的成立要件有哪些

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 诈骗没成功可以报案吗

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 行贿罪没收财产的范围

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 应根据主刑幅度如何确定罚金档次 http://s.yingle.com/cr/831914.html

 刑事案件死刑判决书查询

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   贩卖毒品属于什么罪 http://s.yingle.com/cr/831908.html 醉酒后吸毒会判刑吗 http://s.yingle.com/cr/831907.html 公安部近日指挥破获特大跨国网络赌博案,网络赌博的量刑标准(2018年)规定(201 http://s.yingle.com/cr/831906.html

  被骗婚如何起诉 http://s.yingle.com/cr/831905.html 盗窃

罪

可

以

单

处

罚

金

吗

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  嫖娼被骗可以报警吗 http://s.yingle.com/cr/831903.html 拘役最长多少时间 http://s.yingle.com/cr/831902.html

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 关于侵占罪的规定(2018)是如何的

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 欠债不还能判刑吗,相关法律法规规定(2018)2018最新有哪些 http://s.yingle.com/cr/831900.html

  无期徒刑的适用情形 http://s.yingle.com/cr/831899.html 团伙非

法

拘

禁

罪

能

判

几

年

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 强奸未遂与强制猥亵侮辱妇女的区别 http://s.yingle.com/cr/831897.html

 贩卖毒品死缓最少服刑多少年

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 无期徒刑最少服刑多少年

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 关于涉案赃款赃物移送问题司法文件汇编 http://s.yingle.com/cr/831894.html

 对非国家工作人员行贿罪数额巨大的标准(2018年)是多少 http://s.yingle.com/cr/831893.html

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 请问非法经营罪量刑标准(2018年)，以及一般要判多久时间 http://s.yingle.com/cr/831889.html

 关于办理敲诈勒索刑事案件适用法律若干问题的解释)的解读 http://s.yingle.com/cr/831888.html

 限期出境是行政处罚吗

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  诈骗算经济犯罪吗 http://s.yingle.com/cr/831886.html 网络诈骗50万怎么判，网络诈骗如何处罚 http://s.yingle.com/cr/831885.html

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 刑事诉讼中证人可以不出庭作证吗 http://s.yingle.com/cr/831878.html

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  终身监禁是什么意思 http://s.yingle.com/cr/831876.html 挪用资金罪与职务侵占罪的区别在哪里 http://s.yingle.com/cr/831875.html

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 保定律师解读刑法第283条非法生产、销售间谍专用器材罪 http://s.yingle.com/cr/831868.html

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 刑法中的过失犯罪罪名有哪些

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年)是什么

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佣

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司

法

的

观

点

有

哪

些

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第五篇：利用虚假商品房买卖合同 诈骗7.5亿元按揭贷款 北京一房地产开发商被判无期徒刑

利用虚假商品房买卖合同 诈骗7.5亿元按揭贷款 北京一房地产开发商被判无期徒刑

转自谢谢!

2009-12-02 13:51

利用虚假商品房买卖合同 诈骗7.5亿元按揭贷款

北京一房地产开发商被判无期徒刑

北京华运达房地产开发有限公司法定代表人邹庆指使员工召集大量人员冒充购房者，采用签订虚假商品房买卖合同、楼宇按揭担保借款合同的方法，从银行骗取个人按揭贷款7.5亿余元，造成银行损失贷款本金6.7亿余元。今天，北京市第二中级人民法院对此案作出一审判决，以合同诈骗罪判处邹庆无期徒刑，以信用证诈骗罪判处邹庆无期徒刑，决定执行无期徒刑。同案的其他5名被告人被分别判处有期徒刑。

现年45岁的被告人邹庆，初中文化程度，曾担任北京华运达房地产开发有限公司法定代表人、北京华运达经贸发展公司法定代表人、华庆时代投资集团有限责任公司董事。法院审理查明，2000年12月至2002年6月，邹庆在担任北京华运达房地产开发有限公司法定代表人期间，为单位谋取非法利益，指使公司职员虚构该公司开发的森豪公寓商品房销售事实，采取与购房人签订虚假商品房买卖合同，为购房人伪造收入证明、首付款证明等贷款材料，从银行骗

取个人按揭贷款共计6.44亿余元。目前，尚有贷款本金5.79亿余元没有归还。

2001年9月至2002年6月间，邹庆在担任华庆时代投资集团有限责任公司董事并实际控制该公司期间，采取同样手段，从银行骗取个人按揭贷款共计1.07亿余元。目前，尚有贷款本金9396万余元没有归还。

法院认为，邹庆的行为已构成合同诈骗罪，依法判处其无期徒刑。此外，邹庆其他犯罪行为构成信用证诈骗罪，被依法判处无期徒刑。数罪并罚，决定执行无期徒刑。 新闻链接

森豪公寓骗贷案银行职员和律师被判刑

2007年9月，北京二中院对该案中失职的三名银行工作人员及两名律师进行了一审宣判。

法院以国有企业人员失职罪，分别判处中国银行北京市分行零售业务处原副处长徐维联有期徒刑五年，判处该处消费信贷业务科原科长尚进有期徒刑三年零六个月，该处消费信贷业务科原科员张笑非有期徒刑三年，缓刑四年;以出具证明文件重大失实罪，判处北京市嘉惠律师事务所原律师孔卫东有期徒刑三年，缓刑四年，判处北京市浩天律师事务所原律师战军有期徒刑一年零二个月，缓刑一年零六个月。森豪公寓曾被称为“京城最大的烂尾楼”，自2000年开盘后不久，这个天价楼盘就涌现出200多名“购房人”，

而且所有人都是“零首付”，全部按揭贷款。