第一篇：短信诈骗范文
防范电话短信诈骗预案范文
凤山信用社 防范电信诈骗预案
为进一步做好防范电话短信诈骗客户工作，提高客户防范风险意识，保护客户资金不受损失，根据省联社《关于电话短信诈骗受害人起诉银行事件的风险提示》的有关要求，结合我县农村信用社实际，特制定本预案。
一、组织领导
为切实加强防范电话短信诈骗工作，我社成立防范电话短信诈骗管理领导小组，
组 长：刘颖斌 副组长：张铁龙
成 员：杨哲 王秀娟 刘云龙 宋维军
领导小组设立办公室，负责电话短信诈骗的防范和处置并指定专人负责此项工作，加大风险提示力度，提升服务质量，有效防控电话短信诈骗风险。
二、工作职责和要求
对于电话短信诈骗的防范和处理，要履行下列职责：
(一)受理客户被电话短信诈骗的处置工作，对客户反
1 映的各项问题应详细记录并呈报联社领导。
(二)承办上级领导机关和联社领导交办的客户被电话电信诈骗事宜。
(三)负责监督辖内各营业网点临柜人员对客户在汇划款时进行风险提示。
(四)承办领导交办的其它事宜。
三、主要工作措施
(一)加强临柜人员和客户之间的交流。在客户办理汇款业务时，临柜人员要咨询客户是否是按电话短信内容进行的汇款，如果是要提示客户往电话短信内容汇款的风险，及时有效的保护客户资金不受损失。
(二)加强防范电话短信虚假信息诈骗的宣传。印制提示客户注意防范虚假信息诈骗的宣传资料，并张贴在营业场所明显处，提高客户防范风险的意识。
四、应急晌应及启动
(一)如发生电话短信诈骗事件，应及时上报本单位防范电话短信诈骗管理领导小组，同时上报联社负债业务部门，由负债业务部根据事件性质做出快速反应，降低客户资金风险。
(二)接到事件报告后，启动本单位风险防范处理机制，
2 在第一时间内，分析、审议诈骗事件，指导各网点采取积极补救措施，如是他行账户应立即联系追索款项，如是本社账户应立即冻结。并及时上报市联社负债业务部。
预案人员分工 主 任：负责指挥
坐班主任：负责沟通提示客户 柜 员：负责向客户提示风险其他职工、经警：负责稳定客户
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第二篇：关于短信诈骗的问卷调查
您好!我们是中国人民公安大学的08级本科侦查专业的学生，我们正在对关于短信诈骗类型的新型犯罪手段进行调研，希望您的支持理解并抽出您一分钟宝贵的时间来完成这份问卷，对于在问卷中涉及的个人信息，我们保证绝不泄漏，在此由衷感谢您的耐心配合!
Q1.请问您的性别?() A.男
B.女
Q2.请问您所处于的年龄段?()
A.20岁以下 B.21岁—40岁 C.41岁—60岁 D.60岁以上 Q3.请问您的学历?()
A.初中及以下 B.高中 C.大学本科 D.硕士 E.博士 Q4.请问您的职业?()
A.农民 B.个体户C.单位职工 D.企事业员工 E.服务行业人员 F.学生 G.退休 H.无业 I.其他________
Q5.请问您目前的月收入?()
A.2000以下 B.2000元—5000元 C.5000元—10000元 D.10000元以上 E.目前无固定收入 Q6.请问您曾经是否收到过带有诈骗性质的短信?() A.是 B.否
Q7.请问您收到过什么类型的诈骗短信?()(可多选) A.以赠送话费为名义骗取话费 B.以冒充老友的方式骗取话费
C.通过虚假广告或谎称销售违禁物品诈取汇款
D.谎称中奖收取个人所得税、协助办理缴纳公证费、邮寄费等诈取汇款 E.虚拟身份发送虚假信息诈取汇款 F.谎称发生意外事故诈取汇款 G.发布要求存款短信诈取汇款
H.发布虚假消息窃取银行卡信息划账诈骗 I. J.________
Q8.请问您收到诈骗短信的频率如何?() A.从来没有 B.偶尔 C.经常
Q9.请问您有没有受到过短信诈骗的侵害?() A.是 B.否(请直接跳至第15题填选) Q10.请问您是出于什么原因被骗?() A.关心亲友，轻信罪犯
B.有利可图，贪小失大 C.对公共机关团体的信任
D.本身对银行，信用卡业务不熟悉 E.怜悯同情，放松警惕 F.其他________ Q11.请问您蒙受损失达到多少金额?
A.200元及以下 B.200元-500元 C.500元-1000元 D.1000元-2000元 E.2000元以上 Q12.请问你获知被诈骗后的心理活动如何?() A.痛恨犯罪，协助破案 B.如梦初醒，懊恼自责 C.忍气吞声，自认倒霉 D.顾虑重重，不想报案 E.自我反省，告诫他人
Q13.请问你受害后是否向公安机关报案?() A.是(请跳过14题填选) B.否
Q14.请问你出去什么考虑不向公安机关报案?() A.报了也没用，不如不报 B.程序繁琐费时，怕麻烦 C.不想和警察打交道
D.损失不大，不值得报案 E.其他________
Q15.您对于短信诈骗类型案件的了解主要来源于()(可多选) A.新闻媒体的宣传
B.从亲戚朋友人际圈有类似遭遇或传言听说 C.学校单位的教育
D.公检法等有关部门的宣传 E.其他________ Q16.您认为当前短信诈骗案件多发的原因主要是()(可多选) A.国家电信方面的立法不健全 B.电信部门的监管不到位 C.银行监管不到位 D.公众防范意识淡薄
E.公众对银行电信等方面的知识不了解 F.其他________ Q17.请问您还了解其他类型的短信诈骗犯罪形式么?如果您知道更新型的，请填写： ______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________ Q18.请提出您对于公安机关在侦办此类案件过程中的期望和建议：
_____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
在此，我们再次衷心感谢您此次耐心的配合，祝您身体健康，万事如意!
第三篇：观察细微成功防范短信诈骗的案例
一、案例回顾
某日，支行走进一名外籍华人，其来到现金柜前表示需要进行现金汇款，金额为2000元。网点柜员在为其办理业务过程中，发觉该笔汇款收款人为异地账户，出于对客户资金的安全考虑，便与客户确认是否和收款人认识。客户稍有迟疑，回复我工作人“并不是很熟”，这立刻引起了网点柜员的警觉。
为确保客户的账户及资金安全，网点工作人员随即向客户了解该笔汇款的情况。客户透露，他起初是收到了一条手机短信，内容大致为其被“我要上春晚”节目组抽奖抽中为场外幸运观众，需向节目组支付一定金额的保证金，在收到该笔保证金后的一定时间内，节目组将为客户送上奖品，且客户将获得上节目的机会。该短信还附带了所谓的节目组官网地址，并留有联系方式。
网点柜员根据近年来的案件防范学习、警示教育的各项经验，耐心向客户解释该短信及汇款的疑点。近期电话电讯诈骗十分猖獗，请客户不要随便轻信来历不明的人，以保护资金安全。为了说服客户，柜员立即请来大堂经理协助帮忙验证短信中所谓的官方网站的真实性。该客户起初并不完全相信银行人员的解释，大堂经理通过摆事实，讲道理，并欲联系公安局的相关人员出面解释。这时，客户才逐渐意识到该汇款存在严重的诈骗风险，连忙感谢工行员工认真负责的态度，为其避免了资金的损失。
二、案例分析及启示
通过各阶段对一线、二线员工进行持续的案防风险教育，逐渐使员工树立起对外部风险时间的防范意识和警觉态度。同时，在各类风险案例学习过程中，帮助员工及时了解到社会上各类层出不穷的作案手段，提前做好准备，来防堵这类事件发生。
作为银行员工，多一句的询问，多一声的提醒，能让客户感受到多一份的信任，多一层的温馨，让银行与客户之间建立起更为牢固的桥梁，让客户越发地信任银行，让银行能更多地服务于客户。
第四篇：银行某支行温馨提示需提防八类“诈骗短信”
警防八类“电信诈骗短信” 温馨提示
引诱式：复制手机卡可窃听电话; 温情式：“温情短信”骗费不留情; 权威式：来电要求转账，自称“公安局”; 激将式：短信骂人激你回电骗费;
利诱式：手机充值充200送300 话费两天就没了; 提醒式：借银行名义向用户群发“消费短信”; 瞄准下属：假冒书记电话诈财;
瞄准领导：送你的钱务必打给我否则大家都不好过; 苦肉计：家长收到诈骗短信 自称儿女要求汇款; 惊喜式：以红十字会为幌子骗人捐款
第五篇：客户轻信短信被诈骗，银行未尽义务需担责
近年来，随着金融、通信业的快速发展，电信诈骗案件持续高发，手段不断翻新。一些犯罪分子冒充电信局、公安局等单位工作人员，借助于手机、固定电话、网络等通信工具，使用任意显号软件和现代网银等技术，以受害人电话欠费、被他人盗用身份涉嫌经济犯罪，以没收受害人所有银行存款进行恫吓威胁，骗取受害人汇转资金，瞬息之间几十万元、几百万元的毕生储蓄便被骗走。受害者包括社会各个阶层，既有普通民众也有企业老板、公务员、学校老师，尤以中老年人及妇女居多。据不完全统计，受骗老年人和女性占70%以上，波及面很宽、社会影响很恶劣，从某种程度上讲电信诈骗已经成为了社会治安的突出问题，成为了社会的公害。
银行在防范金融诈骗上具有人才和技术优势，且处在拦截电信诈骗的关键环节，是电信诈骗得逞之前的最后一个关口，因此，在保护人民群众财产免受电信诈骗损失方面，银行应当充分展现 “一切为客户着想”的服务理念，切实履行自己的法律义务。
客户在银行办理汇款时，善意的提醒是银行的道德义务还是法律责任呢?客户被骗，但银行是根据客户要求进行汇款的，为何要承担法律责任呢?
对此，宿迁维权网宿迁知名律师王峰之指出，客户至银行办理汇款等业务，实际银行与客户在履行储蓄存款等合同关系，那么，合同的当事人在履行主合同的同时，也应履行因合同产生的附随业务，附随义务也是法律规定，为法律义务。我国《合同法》第六十条规定：当事人应当按照约定全面履行自己的义务;当事人应当遵循诚实信用原则，根据合同的性质、目的和交易习惯履行通知、协助、保密等义务。客户在办理汇款时，银行给予提醒、警示，就是由储蓄存款等合同关系引出的附随义务，不属道德范畴，而是法律义务，应当完全履行，否则就应承担相应的法律责任。
关于提醒义务的法律归责问题，有人认为，储户只要是完全民事行为能力人，并且掌握相关业务密码，那银行就没有理由拒绝办理业务，哪怕是对陌生账户的大额汇款。银行如果根据客户要求进行了汇款，即使发生诈骗，银行也没有责任，因为汇款过程是根据客户指令，完全合规，银行既无获利，也无损失，更无欺诈，可以说是局外人。至于银行的盖章提醒和警示义务，只是道德上的义务，是出于一种自觉，而非法规强制的社会责任。对此王峰之律师认为：各地公安机关针对当前突出的短信诈骗现象已联合银监部门下发通知，要求各银行网点，全面履行书面告义务，并要求办理汇款、转帐的客户签字确认，其通知要求就已经将一般的口头告知义务，上升到法律要求的书面告知义务，这个义务就是法律义务，应全面切实履行。不履行告知义务，就是失职行为，就应承担赔偿损失的法律责任。