私募基金托管业务流程

第一篇：私募基金托管业务流程

私募基金托管外包业务是什么,托管人如何委托外包（整理）

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私募基金托管外包业务是什么，托管人如何委托外包

私募基金是一种投资方式，那么赚钱肯定是其最重要的一环，可是很多基金管理人由于事务繁忙的原因，无法集中于私募基金上，于是人们就想到了托管外包业务。但是很多人不了解私募基金托管外包业务是什么?托管人如何委托外包?下面由赢了网小编为大家进行详细的解答，请大家往下阅读。

一、私募基金托管外包业务是什么?

托管外包业务指证券公司为私募基金、对冲基金等专业机构投资者和高净值个人客户提供包括产品设计、资产托管、运营外包、销售管理、投资交易、杠杆配置、研究资讯和流动性支持等一揽子服务。目的就是帮助基金管理人从行政事务和资金募集等问题中解放出来，让他们有更多的时间和精力集中在交易策略上。

二、私募基金托管人委托外包

1、基金托管人的法定职责

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依据《基金法》第三十六条规定，基金托管人的法定职责包括：

(1)安全保管基金财产;

(2)按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户;

(3)对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立;

(4)保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;

(5)按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜;

(6)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;

(7)对基金财务会计报告、中期和基金报告出具意见;

(8)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格;

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赢了网s.yingle.com (9)按照规定召集基金份额持有人大会;

(10)按照规定监督基金管理人的投资运作;

(11)国务院证券监督管理机构规定的其他职责。

2、基金托管人委托外包

《基金法》第一百零一条规定：“基金管理人可以委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值、投资顾问等事项，基金托管人可以委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项，但基金管理人、基金托管人依法应当承担的责任不因委托而免除”。此处，基金托管人的外包业务中的“核算、估值、复核等事项”是指《基金法》第三十六条规定的其法定职责中的事项。

通过上述的介绍，相信大家对私募基金托管外包业务是什么以及托管人如何委托外包已经有所了解，简单来说，私募基金托管外包业务就是基金管理人与基金托管人进行交易的一种行为。另外需要知道的是，为了保证其业务的进行及双方权利和义务的实现，协议的签订是必不可少，小编在此建议大家，在签订协议时，一定要仔细看好条款的内容。

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第二篇：基本养老保险个人账户基金托管业务

一、产品概况

基本养老保险个人账户基金(简称“个人账户基金”)托管是指中国工商银行受个人账户基金主管部门委托，安全保管个人账户基金资产，行使监督职责、提供投资管理相关服务的金融业务。

个人账户基金是退休职工的养命钱。确保个人账户基金保值增值不仅对维护退休职工权益，而且对维护社会稳定，促进和谐社会建设均具有重大意义。托管机制的引入有利于完善个人账户基金营运管理机制，分享银行业专业托管的比较优势，促进个人账户基金的稳健发展。

二、服务对象

各省市(区)社保部门、财政厅。

三、服务内容

(一)基本服务

资产保管、资金清算、会计核算、资产估值、投资监督、托管报告、基金归集支付。

(二)增值服务

投资理财咨询服务、投资管理人选择建议、绩效评估、债券交易服务、电子银行服务、个性化个人账户基金报表提供、个人账户基金相关信息资讯、异动监控。

四、产品优势

(一)最早获批资格，业务经验丰富

2001年12月，中国人民银行核准中国工商银行开办社会保障基金托管业务，包括全国社会保障基金和其他各类社会保障资金托管。目前，工商银行已经正式托管了全国社会保障基金和部分省市企业职工基本养老保险个人账户基金，积累了丰富的社保基金托管经验。

工商银行是全国社保基金的托管银行，是人力资源和社会保障部企业年金基金专家顾问小组成员，全程参与了我国企业年金基金制度研究和法规起草工作，是目前国内最大的企业年金基金托管银行。

(二)科技水平领先，托管系统强大工商银行自主开发完成的资产托管业务综合处理系统，分获2004年、2005年人民银行科技进步奖，是国内唯一真正能与投资管理人系统相互核对、相互印证的托管业务系统;可以根据各省的个人账户基金投资、托管的个性化要求快捷升级。

(三)服务网络健全,结算手段便捷

依托工商银行网点优势、电子银行优势，在个人账户基金归集支付中，工商银行的机构网点、技术手段等资源可为广大客户提供最方便、快捷的服务，同时享有其他的银行综合服务。

第三篇：中资商业银行开办证券投资基金托管业务审批申请材料目录

中资商业银行开办证券投资基金托管业务审批申请材料目录

1、申请书。内容包括但不限于申请人基本情况、经营状况和主要风险指标。

2、可行性研究报告。报告应至少包括：拟开办业务的定义、风险特征和防范措施、成本和收益预测、管理人员和业务人员配备情况及其从业资格情况说明、支持系统、开发和实施业务的方案。

3、最近3年经审计的财务报表及资本充足率等经营管理情况。

4、最近3年案件情况。

5、拟开办业务的规章制度、操作规程和相关内部控制制度。

6、申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件信箱和联系地址(邮编)。

7、银监会按照审慎性原则规定的其他文件。

第四篇：农村合作银行和农村商业银行开办证券投资基金托管业务审批申请材料目录

农村合作银行和农村商业银行开办证券投资基金托管业务审批申请材料目录

1、申请书。

2、可行性研究报告。

3、具有证券业务资格的会计师事务所出具的净资产和资本充足率专项验资报告。

4、最近3年案件情况。

5、设立专门基金托管部门的证明文件。

6、基金托管部门内部机构设置和岗位职责规定。

7、基金托管部门拟任高级管理人员和执业人员基本情况，包括拟任高级管理人员任职资格申请材料，拟任执业人员名单、履历、基金从业资格证明复印件、专业培训及岗位配备情况。

8、关于安全保管基金财产有关条件的报告。

9、关于基金清算、交割系统的运行测试报告。

10、办公场所平面图、安全监控系统设计方案和安装调试情况报告。

11、基金托管业务备份系统设计方案和应急处理方案、应急处理能力测试报告。

12、相关业务规章制度，包括业务管理、操作规程、基金会计核算、基金清算管理、信息披露、内部稽核监控、内控与风险管理、信息系统管理、保密与档案管理、重大可疑情况报告、应急处理及其他履行基金托管人职责所需的规章制度。

13、开办基金托管业务的商业计划书。

14、申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址(邮编)。

第五篇：基金托管、综合托管与外包服务的区别

摘要

1、基金托管人：开展基金托管服务的，应当依法取得基金托管业务资格。私募基金并非一定需要托管，如不进行托管，则需要在基金合同中明确保障私募基金财产安全的制度措施和纠纷解决机制。基金托管人分为商业银行和其他金融机构(一般为大券商)。

2、综合托管业务：综合服务属于经纪业务及融资融券等业务的延伸服务，私募基金综合托管业务资格的行政许可审批事项由中国证券投资者保护基金有限责任公司(以下简称“投保公司”)行使。

3、外包服务：根据《基金业务外包服务指引》，基金外包业务内容主要包括销售、销售支付、份额登记、估值核算、信息技术系统等。开展外包服务的机构应当备案并成为中基协会员。外包机构可以同时开展托管业务，外包业务与基金托管业务团队之间需建立必要的业务隔离。

4、三个业务交叉点：

外包与托管：外包机构在开展外包业务的同时，提供托管服务的，外包业务与基金托管业务团队之间需要建立必要的业务隔离。

基金托管人与综合托管业务：“私募基金综合托管业务”的性质当属证券经纪业务的延伸，类似于“主经纪商服务(PB)模式”，虽然含有“托管”字样，但业务属性及资质要求不能等同于证监会依据《基金法》核发的基金托管业务牌照，从《通报》的行文中可以明显感觉到已经回避使用“托管”字样。未经证监会许可取得基金托管资格的情况下，仅可以开展私募基金综合托管业务，不得对外宣称担任私募基金托管人，收取托管费用。

外包与综合托管业务：私募基金综合托管业务与私募基金业务外包服务内容有部分重合交叉，是因为制度设计的缺陷，证监会也已经意识到相关问题，机构部已委托投保公司开展相关评估研究工作，拟适时出台《证券公司主经纪商服务指引》，将有关业务转入常规。

当前政策指引：支持证券公司借鉴成熟市场主经纪商服务(PB)模式向私募证券投资基金等专业机构投资者提供综合服务。在《证券公司主经纪商服务指引》规则出台前，拟不再新增相关综合服务试点。

一、基金托管人

1.1法律法规依据

依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“基金法”)第88条“除基金合同另有约定外，非公开募集基金应当由基金托管人托管。”《私募投资基金监督管理暂行办法》(以下简称“暂行办法”)第21条“除基金合同另有约定外，私募基金应当由基金托管人托管。基金合同约定私募基金不进行托管的，应当在基金合同中明确保障私募基金财产安全的制度措施和纠纷解决机制。”

依据《基金法》第33条“基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任。商业银行担任基金托管人的，由国务院证券监督管理机构会同国务院银行业监督管理机构核准;其他金融机构担任基金托管人的，由国务院证券监督管理机构核准。”基金法并未区分公募、私募基金托管人，而是对托管人采取行政许可核准制度。

1.2具有资格的服务机构

除商业银行外，根据证监会2016年4月22日公布的依据《基金法》已取得基金托管业务资格的证券公司名单为：

经证监会行政许可取得基金托管业务资格的券商名单(截至2016年3月)： 序号 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 证券公司名称 海通证券股份有限公司 国信证券股份有限公司 徽商银行股份有限公司 招商证券股份有限公司 广发证券股份有限公司 国泰君安证券股份有限公司 中国银河证券股份有限公司 华泰证券股份有限公司 中信证券股份有限公司 兴业证券股份有限公司

注册地 上海 深圳 安徽 深圳 广州 上海 北京 南京 深圳 福州 11 12 13 14 15 中国证券金融股份有限公司 中信建投证券股份有限公司 中国国际金融股份有限公司 恒泰证券股份有限公司 中泰证券股份有限公司

北京 北京 北京 内蒙古 山东

二、综合托管业务

2.1法律法规依据

根据证监会证券基金机构部部函《关于做好私募证券投资基金综合托管业务资格及客户资金支付消费服务监管工作的函》(基金机构部【2014】1172号)，证监会以行政委托方式将私募基金综合托管业务资格的行政许可审批事项委托给中国证券投资者保护基金有限责任公司(以下简称“投保公司”)行使。2014年9月9日，投保公司向各证券公司发出证保发【2014】95号文件，明确由其行使私募基金综合托管行政许可的受理、评估、核准。

2.2具有资格的服务机构

据《通报》，截至目前共有招商证券、光大证券、国海证券、广发证券、国金证券、西南证券、齐鲁证券、山西证券、长城证券、华融证券、安信证券、方正证券、长江证券、东吴证券、海通证券、国泰君安证券、华泰证券、银河证券、西部证券、中信建投、民生证券、太平洋证券、联讯证券、国元证券、东北证券、南京证券等59家券商获得投保公司出具的《无异议函》，取得私募基金综合托管业务资格。

三、外包服务

3.1法律法规依据

依据《基金法》第101条“基金管理人可以委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值、投资顾问等事项，基金托管人可以委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项，但基金管理人、基金托管人依法应当承担的责任不因委托而免除。” 为鼓励支持基金管理人专注核心投研业务能力，提高核心竞争力，特色化、差异化发展，降低运营成本，促进基金管理人业务外包服务规范开展，中基协制定了《基金业务外包服务指引》(以下简称“指引”)，于2015年2月1日正式实施。

3.2具有资格的服务机构

开展外包服务的机构应当备案并成为中基协会员。

依据《指引》第3条“外包机构应到中国证券投资基金业协会(以下简称基金业协会)备案，并加入基金业协会成为会员。基金业协会为外包机构办理备案不构成对外包机构营运资质、持续合规情况的认可，不作为对基金财产安全的保证。”

据中基协前后三批公布的私募基金业务外包服务机构名单，共计有中信建投证券、广发证券、银河证券等21家券商;工商银行、建设银行、招商银行等7家商业银行;华夏基金、财通基金、招商基金等8家公募基金;恒生网络、金证科技等5家IT公司;3家独立外包机构。

基金外包业务内容主要包括销售、销售支付、份额登记、估值核算、信息技术系统等。 依据《指引》第2条“外包服务是指基金业务外包服务机构(以下简称外包机构)为基金管理人提供销售、销售支付、份额登记、估值核算、信息技术系统等业务的服务。”