第一篇：公务卡管理办法范文
公务卡管理办法
公务卡使用管理暂行办法
第一章 总则
第一条 为进一步深化财政国库集中支付制度改革，提高财政资金使用效率，规范财务管理，根据市财政局、市监察局、审计局、中国人民银行市中心支行《关于印发〈**市市级预算单位实施公务卡制度监督管理暂行办法〉的通知》(莱财库[2013] 7 号)规定，制定本暂行办法。
第二条 本办法所指公务卡，主要是指以机关工作人员为偿还主体，由机关在职工作人员个人与提供公务卡的银行签定申请协议、财务部门统一申办、个人持有使用、主要用于日常公务支出和财务报销业务的信用卡。公务卡也可用于个人支付结算业务，工作人员作为持卡人并承担相应的法律责任。公务卡及其密码安全由持卡人个人负责。公务卡遗失或损毁后，持卡人应及时到发卡行申请补办。
第二章 公务卡日常管理
第三条 公务卡开立的基本程序
(一)以科室(部门)为单位，如实填写“公务卡申请表”，连同相关证明资料一起交局财务科。
(二)财务科对申请开卡人员的相关资料进行确认并集中送发卡行;发卡行按规定程序审核办卡人员申请资料并办
理公务卡。
(三)发卡行将公务卡和必要的相关资料发给审核通过的办卡人员。
第四条 如出现人员新增、调动或者退休，办公室要及时通知财务科;财务科办理公务卡的申领或停止使用等手续，并通知发卡行及时维护公务卡管理系统。持卡人因调离、退休等原因离开本单位，应按要求及时还清债务，结清余额。
第五条 公务卡遗失或损毁后的补办等事项，由持卡人到发卡行申请办理，并通过财务科及时通知发卡行维护相关信息。
第六条 公务卡为银联标准信用卡，公务卡具有免费办卡、免收年费、免担保、免开存款账户、到期免费换卡的优惠条件。
第七条 公务卡的信用额度，由发卡银行根据个人资信情况，结合持卡人职务、职称、工作需求等，原则上按以下标准以内申请公务卡信用额度，但最终以发卡行批准的信用额度为准。
(一)局领导5万元;
(二)各科室(部门)负责人3万元;
(三)一般人员2万元;
第八条 特殊情况下公务卡信用额度不能满足公务支付需要时，持卡人可通过财务科提前向发卡行申请临时增加
信用额度，增加额度和使用期限等具体事项，按照发卡行规定执行。
第三章 公务卡支付管理
第九条 公务卡的支付使用须遵守市**局经费开支审批程序的相关规定。公务卡持卡人在发生公务支出前，须征得局领导的同意后，才能进行公务支出。未经领导批准的支付，一律视为个人自费支付。
第十条 原用现金结算的公用经费支出，包括差旅费、招待费、培训费、手续费和单位授权个人零星物品采购支出等，具备刷卡条件的，应使用公务卡刷卡支付。单笔在500元及以上的刷卡消费后，要取得刷卡凭证(POS机小票)和发票等财务报销凭证。同时、根据银行卡受理环境积极扩大公务卡使用范围，尽量减少现金支出。
第十一条 差旅费、车辆维(护)修费、燃油费、限额以内的会议费及接待费、零星购置费等未超过授信额度的公务消费，原则上均使用公务卡结算，财务科一般情况下不再办理对职工个人的现金借款业务，特殊情况确需借款的需经局领导审签批准。
第十二条 持卡人在执行公务中原则上不允许通过公务卡提取现金。确有特殊需要，应于事前请示主要领导并获同意。未经同意提取现金而产生的相关费用，由持卡人自行承担。
第十三条 公务卡刷卡后因消费取消或退回，需要将收款方退回的现金及时存于公务卡。如退回转账票据，应及时到财务处进行处理，将退款划入公务卡。
第四章 公务卡报销管理
第十四条 公务卡财务报销的程序
(一)使用公务卡结算，应严格遵循机关现阶段财务管理制度和报销审批程序。
(二)携带本人或被委托报销人公务卡、附公务卡刷卡消费交易凭证(POS机小票)和发票，按财务报销程序进行报销。
(三)持卡人因出差在外或其它特殊原因，确实无法在规定的免息还款期内返回单位办理报销手续的，可通过传真等方式委托本局其他人员填制借款单，并提供持卡人姓名、卡号、消费时间和每笔消费金额的明细信息，经财务人员审核后先办理借款手续，于免息还款期前先将资金转入公务卡，待持卡人回单位后及时补办报销手续并冲销其借款。
第十五条 公务卡财务报销的时限
持卡人使用公务卡消费结算的各项公务支出，应在公务卡还款日5日前，到财务处办理报销手续。因个人报销不及时造成的罚息、滞纳金等相关费用，以及由此带来对个人资信的影响，由持卡人承担。
第十六条 为避免因特殊原因，公务卡还款不及时，给
持卡人产生透支利息、滞纳金以及个人不良信用记录等，建议持卡人将本人工资卡(属借记卡，不能透支)作为公务卡指定自动转账还款帐户，实现在不能及时报销还款时，授权发卡行在到期还款日当天，从个人工资卡中自动扣划公务卡的应还金额(到期还款日当天，工资卡应有足够余额)，事后再按正常报销程序办理报销领款手续。
第十七条 有下列情形之一的，所产生费用由持卡人个人承担，不予报销，单位不承担私人消费行为引起的一切法律责任：
(一)使用公务卡用于个人消费的部分。
(二)报销费用与提供的报销凭证、公务卡消费交易凭条(pos机小票)不符的。
(三)持卡人透支提取现金所产生的手续费、利息等。
(四)因个人原因，持卡人未能在公务卡免息还款日前申请报销所造成的罚息和滞纳金等。
(五)因持卡人个人保管不慎或遗失等原因，导致公务卡被盗刷所形成的支出和损失。
(六)其他不符合财务管理规定和要求或超出标准的消费。
第五章 实行公务卡结算方式后的现金管理
第十八条 实行公务卡结算方式后，职工在公务活动中一般情况下不再使用现金结算。属于下列情况之一的，经财务审核、局领导审批后，可以继续使用现金结算：
(一)支付临时聘用人员(连续工作时间未满一年)的劳务报酬(含课酬、专家评审费、稿费、咨询费等);
(二)支付本单位职工的差旅费补助;
(三)支付不具备刷卡条件的公务用车过路费、停车费、燃油费;
(四)根据国家规定支付给个人的救济费、抚恤金、慰问金、遗属补助等;
(五)其它事前报经市财政局核准使用现金的项目。
第十九条 实行公务卡结算方式后，原则上不再向职工个人办理现金借款。特殊情况下职工个人需要借款的，经财务科审核、局长审批后，财务人员按照有关程序办理。
第六章 管理职责
第二十条 财务科的管理职责
(一)组织干部职工办理公务卡。负责公务卡管理支付系统的日常维护，根据办公室的通知，及时更新单位在职工作人员新增或调动、退休等信息。
(二)审核持卡人提请报销的公务卡和其他消费信息，及时办理公务卡还款、资金退回处理和其他报销结算等业务。
(三)保证符合公务卡报销规定的资金全额打入持卡人公务卡，协助发卡行催告公务卡持卡人还款工作，不承担公务卡还款资金不足等情况造成的对账或其他责任。
(四)特殊情况下，公务卡信用额度不能满足公务卡消费时，经部门负责人和财务处负责人审批后，向发卡行申请增加信用额度。
(五)协助办理公务卡新卡和补卡工作
(六)配合上级财政部门做好公务卡监督管理等工作。
(七)配合发卡行做好公务卡相关知识宣传和培训工作。
第二十一条 公务卡持卡人的职责
(一)公务卡实质上是个人在银行办理的贷记卡，涉及个人信誉资质高低，要本着诚实守信和对自己负责的态度，保管使用好公务卡。
(二)在发卡行规定的免息还款日前自行还款，承担不及时和不完全还款的全部责任;因个人报销不及时造成的罚息、滞纳金等费用，由持卡人承担。
(三)公务消费时要保留好个人签名的消费交易凭条(pos机小票)和相应发票、入库单等原始凭证，以备报销使用。
(四)公务卡及密码由个人保管，遇调动、辞职、退休等影响公务卡使用的情况，要主动向财务处报告，清理并妥
善处理公务卡名的下债权债务。
(五)对消费交易发生疑义，可按发卡行规定向发卡行提出交易查询。
(六)严禁持卡人违规使用公务卡、恶意支付或将非公务支出用于公务报销，由此产生的一切后果由本人负责。
(七)遵守国家关于银行卡使用管理规定。
第二十二条 本暂行办法的适用范围为市**局机关，局属单位可参照执行。
第二十三条 本暂行办法自发布之日起执行。
**市**局 2013年11月11日
第二篇：公务卡管理办法
鄂州市市直文体系统行政事业单位实行
公务卡结算方式管理办法
第一章
总则
第一条 为进一步深化国库集中收付制度改革，规范财政财务管理，控制行政事业单位现金流量与现金风险，提高公务支出透明度，根据《鄂州市财政厅、中国人民银行鄂州分行关于印发〈鄂州市行政事业单位实行公务卡结算方式实施方案〉的通知》，制定本办法。
第二条 本办法适用于鄂州市市直文体系统行政事业单位(含自收自支事业单位)公务卡的管理。
第三条 各单位的财务部门负责本单位公务卡的管理与推广工作。
第四条 公务卡结算方式的适用范围：
(一)行政事业单位中原使用现金结算方式的零星商品服务支出，包括差旅费、招待费、培训费、手续费等费用;
(二)行政事业单位中原使用转账结算方式小额商品服务采购支出，包括设备购置费、办公费、会议费、咨询费、租赁费、邮电费、水费、电费、维修费等费用(以上均不含政府采规定的采购目录商品和服务支出)。
第五条 在公务卡结算方式的适用范围内，行政事业单位原则上只在具有刷卡条件的商户进行公务消费。
第二章
代理银行的选择
第六条 市财政局按照《鄂州市行政事业单位实行公务卡结算方式实施方案》的要求，对市级国库集中支付代理银行进行审核认定后，确定市级公务卡代理银行，与代理银行、银联公司签订三方合作协议。
第七条 为保障国库集中支付的顺利清算和公务卡的有序运作，实行国库集中支付的行政事业单位必须选择本单位所在的零余额账户开户银行作为公务卡代理银行。自收自支的事业单位和社会团体，可在省级公务卡代理银行范围内自行选择一家银行作为公务卡代理银行。
第八条 行政事业单位与公务卡代理银行要按照“持卡人员承担用卡经济责任、开卡银行承担挂失经济风险、行政事业单位承担公务还款责任、财政部门负责监督管理”的原则签订规范的代理服务协议，并报市财政局备案。
第三章
公务卡的开立与管理
第九条 行政事业单位的在职职工在本单位确定的代理银行范围内，每人可开设一张个人公务卡(以下简称“个人卡”)，个人卡开立的基本程序：
(一)单位职工自行选择开卡银行，如实填写“公务卡申请表”，签订“领用合约”，连同相关证明资料一起交单位财务部门;
(二)单位财务部门对职工申请开卡的相关资料进行确认，将申请资料送代理银行;
(三)代理银行按本行规定程序审核职工开卡申请资料和办理个人卡;
(四)代理银行将办妥的个人卡连同必要的相关资料一并发给职工或委托单位财务部门发给职工。
第十条 独立核算的行政事业单位可在本单位的零余额账户开户银行开立一张单位公务卡(以下简称“单位卡”)。一张单位卡可办理一至三张附属卡。单位卡以单位名义开设，按照行政事业单位专用存款账户进行管理。单位卡开立的基本程序：
(一)单位财务部门向市财政局提出开立单位卡的书面申请，市财政局按照《市级预算单位银行账户管理暂行办法》的有关规定进行审核;
(二)行政事业单位向人民银行出具市财政局的批文以及开立专用存款账户所需的其他开户资料申请开户，人民银行按规定审定后颁发“开户许可证”;
(三)单位财务部门填写“公务卡申请表”，连同市财政局、人民银行的审批文件及其他证明资料送代理银行;
(四)代理银行按本行规定程序审核单位卡开卡资料和办理单位卡，并与代理银行签订代理服务协议;
(五)行政事业单位财务部门将单位卡账号报送市直文体系统财会服务中心、市财政局备案。
第十一条 个人卡的透支额度为1至3万元(含3万元)，具体额度由单位财务部门与代理银行商定。单位卡的透支额度为3至20万元(含20万元)，具体额度由市财政局根据单位的申请并结合其部门预算确定。代理银行根据公务卡持卡人的信用考核情况，视具体情况给予提高或降低透支额度的决定，但透支额度不得突破个人卡和单位卡的上限。
第十二条 各单位要按照财务内部控制规范的要求，严格公务卡的管理，并建立事前报批制度。
单位财务部门要分别指定一名单位卡的持卡人与一名单位卡的保管人，持卡人负责掌握单位卡的密码，负责在刷卡消费时签名;保管人负责单位卡的日常保管，将其存放于指定的保险柜中。单位财务部门要建立健全单位卡使用审批和管理制度，对需要使用单位卡进行结算的支出业务，应填写“单位公务卡使用申请表”，由业务部门经办人、负责人签字并报财务部门审批后，方可使用单位卡。使用单位卡时必须有两人以上经办人员在场，原则上由持卡人进行刷卡消费，特殊情况可由持卡人授权其他人员进行刷卡消费。
第十三条 持卡人应妥善保管公务卡，遗失应及时挂失。因公务卡遗失造成的其他经济损失，按照持卡人与发卡银行的领用合约或服务协议中的相关规定处理。
第四章
公务卡结算的程序
第十四条 公务人员使用公务卡刷卡消费后，在公务卡透支免息期内，持合规的报销凭证和经本人签名的消费交易凭条，按照现行财务管理制度的规定申请报销。
第十五条 行政事业单位财务部门按规定对报销凭证进行审核后，对符合公务卡结算范围和财务制度规定的支出予以报销。
(一)报销资金已经纳入国库集中支付的，单位财务部门登录省级国库集中支付系统的“公务卡”菜单，根据消费交易凭条录入“交易日期”、“卡号”和“系统跟踪号”，从银联提供的交易信息中提取相应的公务消费信息，核实后确定可报销金额，录入“金额”、“目级科目”、“支付摘要”等业务要素，在支付系统中确定对应的用款计划，生成《财政授权支付凭证》或《财政直接支付用款申请》，通过国库集中支付资金清算系统向公务卡账户或其他个人账户转账结算，完成报销程序。
(二)报销资金没有纳入国库集中支付的，则登陆银联湖北分公司或开卡银行提供的公务卡信息系统，根据消费交易凭条录入“交易日期”、“卡号”和“系统跟踪号”核实相应的公务消费信息，确定可报销金额，通过相关账户向公务卡账户或其他个人账户转账结算，完成报销程序。
第十六条 行政事业单位财务部门在收到支付凭证回单后，将报销凭证、消费交易凭条及支付凭证回单等原始凭证按照现行会计核算办法登记入账。
第五章
实行公务卡结算方式后的现金管理 第十七条 行政事业单位实行公务卡结算方式后，工资、津补贴、奖金等工资性支出通过个人工资卡结算，商品服务支出通过公务卡结算，职工在公务活动中垫付的现金通过个人工资卡报销还款，一般情况下单位不再使用现金结算。属于下列情况之一，经单位领导与财务部门审核同意后，可以继续使用现金结算：
(一)确需用现金发放的慰问费或其他抚恤救济性支出;
(二)确需用现金发放给非本单位职工、单笔金额在1000元以下的一次性费用;
(三)确需用现金支付给单位临时聘用人员(不含长期聘用人员)的费用;
(四)在个别确实不具备刷卡条件的商业服务网点发生的、金额在300元以下的零星支出;
(五)单笔金额在300元以下的职工差旅补助费;
(六)其他特殊情况经省财政厅批准的支出项目。 第十八条 行政事业单位实行公务卡结算方式后，对行政事业单位大额现金提取实行财政审批制度。单位单笔或当日累计取现金额超过5万元(含5万元)的，需提供省财政厅审核同意的“提取大额现金审批单”(附3)，代理银行方可办理提现。
第十九条 行政事业单位实行公务卡结算方式后，原则上不再向职工个人办理借款。特殊情况需向职工个人借款的，经单位领导及单位财务部门同意后，财务部门将借款支付至借款人的工资卡，不得以现金方式支付。职工退还借款时，单位财务部门要填制银行进账单或现金缴款单，将款项退还单位原支付资金的账户。
第三篇：公务卡管理使用办法
公务卡管理使用方法(草案)
公务卡制度改革是国库集中支付制度改革的一项重要内容，重点是解决现金支付的“盲点”问题，对于加强公共财政管理、推进惩防腐败体系建设具有重要作用。公务卡就是指金融机构为行政事业单位在职职工发放，具有一定透支额度与透支免息期，主要用于日常公务支出和财务报销业务的信用卡。
为贯彻落实国家财政支付制度的改革，方便在职人员公务开支，规范财政财务管理，控制现金流量与风险，简化财务结算和报销流程，提高支付透明度。按照兵团财务局总会计处《关于进一步加强公务卡制度改革有关事宜的通知》(兵财总会[2012]3号)的要求，结合我院实际，现将公务卡相关制度通知如下：
一、公务卡结算的范围
公务卡结算的范围：主要是财政授权支付业务中原使用现金结算的公用经费支出，包括差旅费、会议费、招待费和5万元(以人民币为单位，下同)以下的零星购买支出等费用。原使用转账结算的公务支出，继续使用转账方式结算。
持有公务卡的工作人员(以下简称“持卡人”)应当妥善保管公务卡，规范使用公务卡办理公务支出的支付结算业务，并按规定及时到计划财务处申请办理报销手续。
二、公务卡的开立与管理
经院领导批准同意，院办公室负责按照各部门上报的名单审核确定，报院领导审批后，交由计划财务处，由计划财务处负责在国库集中支付管理系统“公务卡”模块中进行操作，统一录入公务卡相关信息并和银行系统进行比对、确认。我院统一使用农行和建行营业室免费(免开户、年费、免担保、开存款账户、到期换卡等费用)办理的贷记卡。信用额度 2-5万元。 公务卡申办完成后，经院计划财务处确认核实，由发卡行对持卡人姓名和卡号等信息进行统一管理维护。
公务卡的卡片和密码均由持卡人负责保管。遗失或损毁后的补办以及相关信息变动等由持卡人自行到发卡行申请办理，同时相关信息要及时报计划财务处。新增、调动、退休时应及时办理公务卡的申领或停止使用等手续，公务卡信用额度进行调整，事前必须经院财务领导小组同意。发卡行按月向持卡人提供公务卡对账单、资金变动情况、还款提示等。
三、公务卡的支付
办理公务卡后，持卡人要主动使用公务卡，凡具备刷卡条件的，必须使用公务卡进行支付，由于个人原因未使用公务卡的原则上不予报销。因特殊原因不能使用公务卡结算的，必须报相关院领导批准。 除差旅费外，持卡人办理500元以上的支出业务，应根据计划财务处的规定，依据批复后的预算办理支出业务，如开支需超过核定预算的，须及时报主管领导和主管财务领导同意，否则形成的超支，按个人消费处理。
公务卡也可用于个人支付结算业务，但此业务不得办理报销手续，单位不承担个人消费引起的一切责任。
持卡人原则上不允许通过公务卡提取现金。确有特殊需要的，应当事前提请主管领导和主管财务领导批准;未经批准的提现业务，提现手续费等费用全部由持卡人承担。
四、公务卡的报销
公务支出发生后，持卡人必须在10日内到计划财务处办理报销手续。有其他特殊情况的，必须在申请免息还款期限前7日内，向计划财务处申请办理报销手续。报销时，应当按照要求填写《报销汇总表》或《差旅费结算单》，并附相关财务报销凭证及公务卡消费交易凭条，按照规定的程序办理报销。因个人报销不及时造成的罚息等相关费用，全部由持卡人承担。确因工作原因，持卡人不能在规定的免息还款期内返回单位办理报销手续的，可由持卡人委托其所在科室相关人员向计划财务处提供持卡人姓名、交易日期和每笔交易的明细信息，按照我院内部报销流程报请批准后，在免息还款期之前，先行还款，持卡人返回单位后按计划财务处规定补办报销手续。
计划财务处登录公务卡管理系统，根据持卡人提供的卡号、交易日期、消费金额和流水号等信息，查询核对公务消费的真实性，审核确认后批准报销。计划财务处通过公务卡管理系统，编制“还款明细表”，并以电子文档形式将“还款明细表”提交发卡行;签发财政授权支付指令，附加盖财务公章的“还款明细表”，通知发卡行向指定的公务卡还款。“还款明细表”应包含记录序号、公务卡卡号、持卡人姓名、交易金额等要素。“还款明细表”电子信息与纸质信息必须确保一致。“还款明细表”必须从公务卡管理系统中直接打印，不得使用另行编辑或下载修改的“还款明细表”。
发卡行根据计划财务处签发的支付指令和加盖单位公章的“还款明细表”信息，于收到支付指令的当日，将资金支付到公务卡账户，并将支付凭证回单返回计划财务处。
因特殊原因导致发卡行当日无法将资金划转到公务卡账户，发卡行应及时与计划财务处沟通核实并重新划款，同时恢复持卡人的信用额度。逾期产生的费用支出由发卡行承担。
计划财务处在收到支付凭证回单后，将消费发票、消费交易凭条(POS小条)及支付凭证回单等原始凭证按现行会计核算办法登记入账。
因向供应商退货等原因导致已报销资金退回公务卡的，持卡人应及时通知计划财务处，由计划财务处退回零余额账户。持卡人退款的财务审核手续按财务制度规定执行。
发卡行应以纸质或电子形式按月向我局提供公务卡报销信息对账单。对账单按日期、姓名、卡号、报销金额、退回金额等内容编制。
五、公务卡的管理职责
对恶意透支、拖欠还款等所产生的后果，全部由持卡人负责，单位不承担由此引发的任何责任。
严禁违规办理公务卡报销业务或查询、泄漏本单位公务卡持卡人的私人交易信息;严禁持卡人违规使用公务卡、恶意透支、拖欠还款或将非公务支出用于公务报销;违反规定的，将追究直接责任人的行政责任。
六、其他注意事项：
(一)消费时一定要保存好消费交易凭条(POS小条)，那是报销还款的主要凭据之一，如没有消费交易凭条(POS小条)将无法还款;且消费交易凭条(POS小条)金额一定要与报销发票金额一致;
(二)原使用转账结算的公务支出，继续使用转账方式结算;
(三)超过500元(除差旅费外)的支出要事先报预算。
第四篇：《公务卡管理办法(试行)》
昆理工大校字„2010‟53号
昆明理工大学关于印发
《公务卡管理办法(试行)》的通知
各院、部、处、室、馆、中心及直属部门：
《昆明理工大学公务卡管理办法(试行)》经2010年5月13日校长办公会同意，现印发你们，请遵照执行。
二○一○年五月十八日
昆明理工大学公务卡管理办法(试行)
一、总则
第一条 根据《云南省人民政府办公厅关于印发云南省预算单位公务卡管理暂行办法的通知》(云政办发„2007‟269号)《云南省人民政府办公厅关于全面实行公务卡结算制度的通知》(云政办发„2010‟43号)等规定，为加强学校公务成本控制管理，减少现金支付结算和现金流量，降低往来款水平和财务风险,规范经费支出结算行为，进一步提高财务管理水平，结合我校的实际，特制定本办法。
第二条 本办法所称公务卡，主要是指昆明理工大学在岗职工持有，主要用于日常公务支出和财务报销业务的信用卡。该卡不仅具备一般银行贷记卡的所有功能，而且具有财政和财务管理的公务属性。公务卡由职工个人使用，法律责任主体为公务卡持有人。各部门用于人员经费等性质费用的领取和分配的借记卡也视同公务卡。
第三条 我校实施的公务卡为人民币种卡，条件成熟后可升级为双币种卡(美元和人民币)。公务卡分两类，第一类为可透支信用额度的公务卡，第二类为低额度公务卡或借记卡(由学校统一办理，需备案，各部门只能用于人员经费等性质费用的领取和分配，不可透支，不得用于个人刷卡消费)。
二、 公务卡日常管理
第四条 公务卡开立的基本程序
(一)以部门为单位，如实填写“公务卡申请表”，连同相关证明资料一起交学校财务处。
(二)财务处对申请开卡教职工的相关资料进行确认并集中送发卡行;发卡行按规定程序审核职工申请资料并办理公务卡。
(三)发卡行将公务卡和必要的相关资料发给教职工。 第五条 如出现人员新增、调动或者退休，人事处要及时通知财务处;财务处办理公务卡的申领或停止使用等手续，并通知发卡行及时维护公务卡管理系统。持卡人因调离、退休等原因离开学校，要按要求及时还清债务，结清余额。
第六条 公务卡遗失或损毁后的补办等事项，由持卡人到发卡行申请办理，并通过财务处及时通知发卡行维护相关信息。
第七条 公务卡使用银联标准信用卡，现阶段仅用于办理人民币支出结算业务。公务卡免费开卡、免收年费、免担保、免开存款账户、到期免费换卡。
第八条 公务卡的信用额度，由发卡银行根据个人资信情况，结合持卡人职务、职称、工作需求等，原则上按以下标准以内申请公务卡信用额度，但最终以发卡行批准的信用额度为准。
(一)校级领导10万元;
(二)“两办”主任、正高级技术人员8万元;
(三)处级干部、副高级专业技术人员6万元;
(四)课题负责人6万元;
(五)学院、处、室、中心综合办主任及经费报销主要经办人6万元;
(六)其他人员3万元 。
第九条 发卡行可根据持卡人资信情况调整公务卡信用额度，但要及时通知持卡人和财务处。特殊情况下公务卡信用额度不能满足公务支付需要时，持卡人可通过财务处提前向发卡行申请临时增加信用额度，增加额度和使用期限等具体事项，按照发卡行规定执行。
三、公务卡支付管理
第十条 公务卡的支付使用须遵守昆明理工大学经费开支审批程序的相关规定。公务卡持卡人在发生公务支出前，须征得所用经费经费审批权人的同意后，才能进行公务支出。否则，责任自负。
第十一条 原用现金结算的公用经费支出，包括差旅费、招待费、培训费、手续费和单位授权个人零星物品采购支出等，具备刷卡条件的，要先用公务卡刷卡支付。单笔在500元及以上的刷卡消费后，要取得刷卡凭证(POS机小票)和发票等财务报销凭证。
第十二条 原使用转账方式结算的小额商品服务购买支出，包括设备购置费、办公费、印刷费、交通费、会议费、咨询费、租赁费、邮电费、电话费、水费、电费、专用材料费、委托业务费、维修费和其他商品服务等支出，具备刷卡条件的，要先用公
务卡刷卡支付。单笔在1000元及以上的刷卡消费后，要取得刷卡凭证(POS机小票)和发票等财务报销凭证。
第十三条 持卡人在执行公务中原则上不允许通过公务卡提取现金。
第十四条 公务卡刷卡后因消费取消或退回，需要将收款方退回的现金及时存于公务卡。如退回转账票据，应及时到财务处进行处理，将退款划入公务卡。
四、公务卡财务报销管理
第十五条 公务卡财务报销的程序
(一)使用公务卡结算，不改变学校现阶段财务管理制度和报销审批程序。
(二)携带本人或被委托报销人公务卡、附公务卡刷卡消费交易凭证(POS机小票)和发票，按财务报销程序进行报销。
(三)持卡人因出差在外或其它特殊原因，确实无法在免息还款日前办理财务报销手续的，可通过传真等书面方式委托本单位其他人员填制正式借款单，经财务处审核后办理借款手续，于免息还款日前先将资金转入公务卡，待持卡人回单位后及时补办报销手续并冲销其借款。
(四)需要领取的款项，由财务处出纳人员按规程实时打入持卡人公务卡(除零余额账户资金以外)，持卡人收到手机短信提示(需持卡人提供本人的手机号)或转款成功的有效凭证后，当场签字确认。
第十六条 公务卡财务报销的时限
持卡人使用公务卡消费结算的各项公务支出，在当月10日前透支的，须在当月23日前，到财务处办理报销手续。在当月11-31日内透支额度消费的，须在次月23日前，到财务处办理报销手续。因个人报销不及时造成的罚息、滞纳金等相关费用，以及由此带来对个人资信的影响，由持卡人承担。
第十七条 为避免因特殊原因，公务卡还款不及时，给持卡人产生透支利息、滞纳金以及个人不良信用记录等，建议持卡人将本人工资卡(属借记卡，不能透支)作为公务卡指定自动转账还款帐户，实现在不能及时报销还款时，授权发卡行在到期还款日当天，从个人工资卡中自动扣划公务卡的应还金额(到期还款日当天，工资卡应有足够余额)，事后再按正常报销程序办理报销领款手续。
第十八条 有下列情形之一的，所产生费用由持卡人个人承担，不予报销，单位不承担私人消费行为引起的一切法律责任：
(一)使用公务卡用于个人消费的部分。
(二)报销费用与提供的报销凭证、公务卡消费交易凭条(pos机小票)不符的。
(三)持卡人透支提取现金所产生的手续费、利息等。
(四)因个人原因，持卡人未能在公务卡免息还款日前申请报销所造成的罚息和滞纳金等。
(五)因持卡人个人保管不慎或遗失等原因，导致公务卡被
盗刷所形成的支出和损失。
(六)其他不符合财务管理规定和要求或超出标准的消费。 第十九条 人员经费、对个人和家庭补助、劳务费和奖金等符合现金管理规定开支范围的报销支出，除可打入个人工资卡外，其余一律打入各学院、部门指定集中经办本部门报销业务经办人的低额度公务卡或借记卡。
第二十条 使用公务卡后，凡发生公务卡支付范围内的公务支出时，原则上不予报销现金。如遇特殊情况，经财务处分管领导审核同意后，方能报销。
五、管理职责
第二十一条 校财务处的管理职责
(一)组织教职工办理公务卡。负责公务卡管理支付系统的日常维护，根据人事处的通知，及时更新单位在职工作人员新增或调动、退休等信息。
(二)审核持卡人提请报销的公务卡和其他消费信息，及时办理公务卡还款、资金退回处理和其他报销结算等业务。
(三)保证符合公务卡报销规定的资金全额打入持卡人公务卡，协助发卡行催告公务卡持卡人还款工作，不承担公务卡还款资金不足等情况造成的对账或其他责任。
(四)特殊情况下，公务卡信用额度不能满足公务卡消费时，经部门负责人和财务处负责人审批后，向发卡行申请增加信用额度。
(五)协助办理公务卡新卡和补卡工作
(六)配合上级财政部门做好公务卡监督管理等工作。
(七)配合发卡行做好公务卡相关知识宣传和培训工作。 第二十二条 公务卡持卡人的职责
(一)公务卡实质上是个人在银行办理的贷记卡，涉及个人信誉资质高低，要本着诚实守信和对自己负责的态度，保管使用好公务卡
(二)在发卡行规定的免息还款日前自行还款，承担不及时和不完全还款的全部责任;因个人报销不及时造成的罚息、滞纳金等费用，由持卡人承担
(三)公务消费时要保留好个人签名的消费交易凭条(pos机小票)和相应发票、入库单等原始凭证，以备报销使用。
(四)公务卡及密码由个人保管，遇调动、辞职、退休等影响公务卡使用的情况，要主动向财务处报告，清理并妥善处理公务卡名的下债权债务。
(五)对消费交易发生疑义，可按发卡行规定向发卡行提出交易查询。
(六)严禁持卡人违规使用公务卡、恶意支付或将非公务支出用于公务报销，由此产生的一切后果由本人负责。
(七)遵守国家关于银行卡使用管理规定。 第二十三条 持卡人所在部门负责人管理职责：
(一)审核本部门持卡人公务支出的真实性，并负责审批。
(二)督促本部门持卡人及时办理公务卡公务消费支出的财务报销手续。
第二十四条 发卡行主要职责
(一)兑现中标方案中承诺的条款，结合学校公务卡的管理使用要求，制定与之对接的公务卡申报、使用、结算流程，并提供相应的技术服务。
(二)在符合规定范围内为学校提供优惠服务，及时公布和兑现承诺的公务卡服务优惠措施，做好公务卡相关知识宣传工作，并及时解决公务卡使用中出现的问题。
(三)根据校方的用卡环境要求，积极扩大银行卡机具布设范围，及时提供财务报销相关的银行卡消费数据信息，注意保密。
(四)为学校职工办理公务卡;为公务卡报销、审核与支付还款业务提供及时、准确、规范、便捷的服务。
(五)办卡、开卡、挂失、补卡和换卡均免费，免收年费、免担保。在全国各地同行提取溢款现金(在未透支信用额度前的存入款)免手续费。
(六)与学校协商设定公务卡信用额度，为持卡人提供公务卡使用、挂失、注销等方面的便捷优质服务，并及时向持卡人反馈资金还款信息。
(七)用公务卡刷购机票，免费提供金卡保额为100万元、普通卡保额为50万元的航空意外保险。
附则
第二十五条 本办法由财务处责解释。
第二十六条 本办法自二○一○年七月一日起实行。
昆明理工大学 二○一○年五月十八日
主题词： 财政 公务卡△ 管理 办法 通知 昆明理工大学办公室
校对：杨云标
2010年5月18日印发
第五篇：公务卡使用管理办法
按照区政府办公室《关于印发进一步重申严肃财经纪律若干规定的通知》XX政办发〔2018〕XX号的要求，结合本单位实际情况，特制定本办法。
一、公务卡使用范围
公务卡的公务支出，包括差旅费、会议费、培训费、招待费、公务用车费和零星购买支出等。
二、公务卡管理
1、个人公务卡实行“一人一卡”实名管理。单位工作人员发生变动：对新增工作人员，应及时组织办理公务卡的申领手续;对调离本单位的，应及时通知持卡人办理相关变更或注销手续。
2、公务卡具有一定的信用额度，原则上每张卡公务卡的信用额度为5万元。公务卡的卡片和密码均由个人负责管理。公务卡遗失或损毁后的补办等事项由个人自行到发卡行申请办理，并由发卡行及时通知单位财务部门维护公务卡管理系统。
3、持卡人自行负责日常对账，对消费交易有疑义的，可按发卡行相关规定提出查询，涉及公务消费的，可要求单位财务人员予以帮助。
三、公务卡支付规定
1、公务卡支付范围
差旅费、会议费、培训费、招待费、公务用车费和零星购买支出等，具备刷卡条件的必须使用公务卡刷卡结算，否则单位不报销其费用.但一次性消费金额较大的会议费、培训费等支出，均采用转账方式直接支付。
2、公务卡支付个人结算
公务卡可用于个人支付结算，但不得办理财务报销手续。单位不承担私人消费行为引致的一切责任。
四、公务卡报销规定
1、持卡人应在公务卡信用额度内，先通过公务卡结算，并取得发票等财务报销凭证同时附上公务卡消费pos单，报销凭证上需经办人、证明人、审批人三人签名确认，并注明“公务卡报销”字样。
2、持卡人使用公务卡消费结算的各项公务支出，必须在银行规定的免息还款期前10个工作日内到单位财务部门办理报销手续。
3、若遗失公务卡消费交易凭条(银联小票)的，持卡人可通过发卡行网点、电话银行、网上银行等途径查询，并获取的“交易时间”、“交易金额”、“交易地点”等信息在财务报销凭证背面证明。
4、确因工作需要，持卡人不能在规定的免息还款期内返回单位办理报销手续的，持卡人应预先告知单位财务部门，并委托他人以书面形式向财务部门提出借款申请，代为办理相关借款手续。单位财务部门核准后，先将资金转入该持卡人公务卡内，持卡人返回单位后按财务部门规定时间补办报销、还款手续。
五、其他注意事项
1、凡发生公务卡支付范围内的公务支出时，原则上不予报销现金。如遇特殊情况，须事前经审批人审核同意。
2、不允许通过公务卡提取现金进行公务消费。通过公务卡提取现金的，不报销相关支出，不承担相关手续费、利息，由持卡人自行归还。
3、本办法未尽事宜，有相关规定的按其规定执行，没有相关规定的，由单位财务部门负责解释。
4、本办法自发文之日起执行。
XX市XX区XX局
2020年3月1日