浙科保险业务实验报告

国民经济的快速发展下，越来越多的行业，开始通过报告的方式，用于记录工作内容。怎么样才能写出优质的报告呢？以下是小编收集整理的《浙科保险业务实验报告》相关资料，欢迎阅读！

第一篇：浙科保险业务实验报告

保险业务综合实验报告

一.实验名称：保险业务综合实验B

二.实验时间：2013年6.27-7.1星期一~星期五 上午8:30-11:30

三.实验目的：

首先，《保险学》是一门实践性很强的学科，如果单纯依靠理论学习，缺乏感性认识，难以牢固掌握，所以，我们不仅要学习书上的知识点，更有必要了解实践工作中保险业务是如何开展的。这次试验为我们提供了一个与实际业务相贴近的操作环境，是我们了解保险业务的操作流程，加深对保险的理解，理清保险中客户、 代理人、 经纪人、财产保险公司以及认识保险公司在保险中扮演的角色和责任的分担。其次，通过上机操作，提前熟悉掌握工作中所需的实践技能，进一步加强对理论知识的印象，为以后的就业增加砝码。

四.实验内容

这次实验中我们每个人都有五个身份：客户、经纪公司、人寿保险公司、财产保险公司、代理人。主要内容有：

(一)客户

客户的实验环节主要包括:询价、保险产品查看、发起组团、加入团队、投保、索赔以及个人资料、学习交流、信息提示等。其中，投保又包括人寿投保和财产投保。

(1) 询价。客户可以向保险公司、经纪公司或代理人进行询价，询价是

投保的第一步。

(2)保险产品查看。通过保险产品的查看，客户可以为自己选择合适的保险产品。根据查询的条件，填写保险产品的关键字，然后选择险种类型，可以查出保险产品的相关详细信息。

(3)发起组团。客户可以创建团队，对保险产品以团队的形式购买，获得更多的优惠。我在这次试验中共组建了三个团队。

(4)加入团队。客户可以应组团的邀请加入团队。

(5)人寿险投保。人寿投保要委托经纪公司。主要流程是：委托经纪公司→经纪公司接受委托→客户填写投保人相关资料，选择保险公司和险种并提交给经纪公司→经纪公司进行保单填写→客户对保单签字并支付保费→保险公司核保、出单、归档。此时，一份人寿保险就投保成功了。当然，客户和可以向保险公司申请保单变更、保单续保、解除合同等。

(6)财产险投保。财产险投保比人寿容易的多，因为财产险可以不用委托经纪公司，直接选择保险公司填写保单。这几天的实验中的财产保险投保我们都是以这种方法进行的。主要流程：客户选择保险公司→填写保单→支付保费→保险公司核保、出单、归档。

(7)索赔。索赔可以通过经纪公司或代理人或直接向保险公司报案。实验的第三天我们开始学习索赔。向经纪公司或代理人流程是基本相同的，我们实验的主要是向经纪公司报案，主要流程：客户选择经纪公司进行报案→经纪公司进行报案处理并向保险公司报案→保险公司立案登记、发出理赔申请书、现场勘查→经纪公司进行报案处理、申请书填写→报案人发放理赔申请书、理赔申请单签字→保险公司赔偿处理、等待客户签字→客户赔偿结果同意→保险公司结案处理。

(二)经纪公司

经纪公司的主要实验环节有：询价、保险产品查看、客户资料、招标、代办投保、代办索赔、公司业绩、个人资料等。其基本操作与客户类似。

(三)保险公司

财产保险公司和人寿保险公司的主要实验环节有：报价、投标、保险承保、代理人管理、理赔、保险产品手册、个人资料、出口信用保险示例、保险理论知识、保险案例、信息交流、信息提示等。

(1) 报价。报价是保险公司对客户、经纪公司或代理人的询价回复。

(2)保险承保。保险承保是保险公司以保险标的进行保险保障的合同行为。保险公司要对保险信息进行审核，接受符合承保条件的业务，以保证保险公司的经营目标和原则。保险公司承保业务流程为：核保、出单、归档、保单变更、解除合同这几个模块。

(3)代理人管理。代理人管理是保险公司对向其申请的代理人进行通过或拒绝的管理。

(4)理赔。理赔是保险公司对客户、经纪公司或代理人的报案进行处理的行为。基本程序是：立案登记、现场勘查、赔偿处理、结案处理。

(四)代理人

代理人是向保险公司申请，在保险公司授权的范围内为其代办保险业务的单位或个人。代理人的主要实验环节有：询价、索赔、资格申请、客户资料、保单管理、日程安排、业绩分析、目标规划、个人资料、保险案例、财产保险示例、出口信用证保险、农业保险示例、保险理论知识、实验报告、信息交流等。

(1) 询价。询价是代理人代客户向保险公司问价。

(2)索赔。索赔是代理人代客户向保险公司进行索赔。基本程序是：报案处理、理赔管理。

(3)资格申请。代理人可以向多家保险公司资格申请，成为其代理人。

(4)客户资料。代理人可以在此处自行添加客户，还包括拜访记录、亲友资料、投保记录以及理赔情况。

(5)保单管理。当有客户选择你为代理人时，该保单的资料就会出现在上面。

五.实验总结与体会

这次为期一个星期的实验是我学到了不少的东西，基本上掌握了保险的流程和各种步骤，了解了客户、经纪公司、保险公司以及代理人之间的关系和它们各自的职责。以下是我的体会：

1. 做事要认真谨慎。在这次实验中出了很多错误，如注册以后有的身份进不去，这都是因为不认真导致的，实验中犯了错误可以很简单地改正，但日常生活中有些事情不是很容易据可以解决的，所以不管以后做什么都要认真、仔细。

2. 做事要有明确的目标。实验中，如果不分目标地在五个身份之间乱跑，很快就会产生混乱，不知道自己究竟要干什么。所以，日常生活中我们做事也要理清头绪，设定目标，一步一步实现。

3. 学会与别人合作。保险实验不是一个人的事情，只有积极与同学合作才能提高效率，较快地完成任务。比如客户投保，不是只填写一份保单就可以的，如果要通过经纪公司，还得等待经纪公司的受理，如果经纪公司不回应，也不能投保，着急也没有用，经纪公司还得和保险公司联系，只要中间缺少任何环节，保单都不会有效，都不能投保成功。

4. 做保险业务需要具备奋斗、执着、乐观的精神。说实话，这几天的实验很累，

从一到实验室就开始不停地忙，到下课感觉还有很多没有处理完，同学们都反映比较累，中间也遇到各种让自己不理解和困惑的问题，只有奋斗、执着、乐观才可能解决问题，总之，这几天的实验让我感觉很充实。

5. 实验中我还有一个问题没有搞明白，就是关于保险公司投标的问题，问了很多同学，大家都不会，觉得反正分数够了可以不用做了，就不了了之了。

六.对本次实验的看法和建议

首先，软件最大优点就是综合考虑了教学和实践的特点，它反映了实践工作流程，我们熟悉掌握后，在工作中能迅速上手。它为我们构建了一个跟实际业务贴近的操作环境，向学生提供了五个身份：客户、经纪公司、人寿保险公司、财产保险公司以及代理人，让我们从五个不同的角度熟悉掌握保险的相关理论知识，以及在实际生活中保险业务的展开方式，为我们以后的就业和工作增加了砝码。

其次，该软件也存在着一定的缺陷。运行该软件的人较多时，速度非常慢，经常出现崩溃的现象，身份之间的转换比较麻烦，五个身份不能同时登陆，否则会出现“登陆已过期，请重新登陆”等。

第二篇：保险业务综合模拟实验报告

实验名称:保险业务综合模拟实验报告 实验目的：

保险专业涉及的知识点很多，单纯依靠理论学习，学生缺乏感性认识，难以牢靠掌握，此外保险还是一门实践性很强的学科，我们学生不仅仅要知道课程有哪些知识点，更加有必要了解实践工作中保险业务是如何开展的。通过保险实务模块教学软件系统，我们学生可以在一个跟实际业务贴近的操作环境中体验保险业务的工作流程，提前熟悉掌握工作中所需要的实践技能，进一步加深对理论知识的印象，从而在激烈的就业竞争中把握先机。

实验方法：通过上机实验操作，分别扮演客户、财产保险公司、人寿保险公司、保险经纪公司、保险代理人等诸多角色，深入了解各个角色在保险活动中的职能与责任。

实验步骤：1.登陆http://10.3.35.251/ZKinsurance服务器网，注册账号，姓名，密码。

2、用注册好的账号登陆，点击客户，注册用户信息，保存，退出。同理注册代 理人、经纪人、人寿保险公司和财产保险公司信息。3.登陆各个界面，进行操作

实验内容：实验具体包括客户模拟实验、财产保险公司模拟实验、人寿保险公司实验、保险经纪公司模拟实验、保险代理人模拟实验、 实验一：

客户模拟实验：客户角色主要有询价、保险产品查看、发起组团、投保、索赔、个人资料、保险理论知识、保险案例、信息交流、信息提示等功能。当客户决定购买某一保险时，首先要通过询价对各保险

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保险业务综合模拟实验报告

公司的同类产品进行比较，再决定向哪家保险公司进行投保。 客户向保险公司进行投保到合同关系结束需要经过一系列的环节，主要有委托经纪公司、填写保单、保单签字、保单管理、保单变更解除合同等。客户投保有两种方式，一是委托经纪公司，二是自己向保险公司投保。系统提供了客户向经纪公司委托投保的功能，点击添加委托即进入到委托页面，选择将要委托的经纪公司、投保的类型，并填写相关的委托信息。(如图一所示)经纪公司接受委托之后，会替客户选择最合适的保险公司并为客户办理手续，合同订立后，客户对该保险合同签字，合同就生效。(如图二所示)如果没有委托经纪公司，客户需要自己选择保险公司、保险产品，填写保单，投保。保单生效后，客户还可以对保单进行变更、解除。(如图三所示)

图一

图二

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保险业务综合模拟实验报告

图三

保险事故发生后，保险人可以对保险公司依法进行索赔，首先被保险人或受益人需要及时通知保险人并提出索赔请求，即报案;然后填写理赔申请书，在保险公司的赔偿结果进行签字确认。客户除了以上的操作外，还可以组团，并购买团体险，团购有优惠。 实验二：

财产保险公司模拟实验:首先在登陆财产保险公司的账号和密码，保险公司在开展业务时主要有一下步骤：1.面对客户、经纪公司的询价可以通过报价的方式(或者转给代理人)回复客户及经纪公司。保险公司在收到投保单后对保单进行详细的查看对保单进行核保，符合条件的确定保费、出单并送至客户;不符合条件的则拒保并通知客户，无论投保与否，最后都要将其归档。在保单生效之后还可以根据客户的要求对保单进行变更、续保及解除。(如图

四、图五所示)

图四

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保险业务综合模拟实验报告

图五

保险公司在接到投保人报案后查看报案信息并给客户发出理赔申请。在收到客户填写的理赔申请单后对现场进行勘察，填写勘察结果，决定理赔结果，并就理赔结果与客户或是经纪公司进行协商，达成一致，从而结束案件处理。(如图六所示)至此，财产保险公司的所有活动都模拟结束。

图六

实验三：

人寿保险公司模拟实验：人寿保险公司的基本活动与财产保险公司差别不大。主要区别就是所承保的险种不同：财产保险包括企业财产险、家庭财产险、货物运输险、运输工具险、第三责任险等，而人寿保险主要包括死亡保险、生存保险、两全保险、年金保险、简易人寿保险、团体人寿保险、分红保险、投资连结保险、万能保险等。其具体的操作流程与财产保险差异不大 实验四：

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保险业务综合模拟实验报告

保险经纪公司模拟实验：保险经纪人是基于投保人的利益，为投保人与保险人订立保险合同，提供中介服务，并依法收取佣金的组织和个人。经纪公司在收到客户投保委托户，可以选择接受委托或是拒绝委托，在接受委托之后需要查看投保人资料并要求客户填写委托资料。如果经纪公司选择不招标的话则直接向保险公司询价，选择投保公司及类型，填写投保单交给客户签字，最后在交给保险公司，保险公司接受投保，委托就成功了。(如图七所示)

图七

经纪公司也可以用招标的方式选择保险公司(如图八所示)。

图八

经纪公司除了接受客户的投保委托外还可以接受客户的索赔委托，接受委托后向保险公司报案、填写理赔申请单，与保险公司交涉直到客户对理赔结果满意。

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保险业务综合模拟实验报告

实验五：

保险代理人模拟实验:保险代理人这一角色主要有一下一些活动：资格申请、客户管理、个人事务等。在向保险公司进行资格申请并得到保险公司同意后就获得一批保险公司的保险代理或理赔代理资格。(如图九所示)

图九

代理人需要有一批客户，定期对客户进行拜访并留有记录。(如图十所示)

图十

此外，该模拟软件中还有关于个人事务的管理内容，包括：日程安排(如图十一所示)、业绩分析、目标规划。

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保险业务综合模拟实验报告

图十一

软件分析：

这套软件最大的优点就是综合考虑了教学与实践的特点，既反映了实践工作流程，学生在熟练掌握后，在工作中能快速上手。同时又结合了案例，是学生能够结合案例使用该软件，更有学利于掌握。此外它还有一些比较便捷人性化的设计，例如在界面的左下角会有信息提示(如图十二所示)，清晰明了，节约时间，提高效率。

图十二

但是这套软件也有一些弊端，例如一次只能登陆一种身份，不能多种身份同时进行，给我们操作带来了很的的不便。此外，服务器经常出现问题，不能正常运行，也给我们实验带来了不便。 实验结论与体会：

实践出真知，通过短短的四天实验(6月18~6月21)，我真实的感受到了保险的复杂性及其严谨性。对保险的各个环节有了全面具体的了解，不仅仅巩固了之前课堂上学到的理论知识，还学到了一些课堂上没有的知识。由于这次的实验时间比较短暂，加上第

一、二两天不熟悉软件而浪费了时间，实验进行的比较仓促，还有一些步骤没有体验。第一天的时候因为对操作流程、软件设计不熟悉，只是对五个账号进行了注册，并没有真正开始实验。第二天开始着手实验，但是因为一人模拟五个身份，在与同学进行实验的时候往往会出错。例如

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保险业务综合模拟实验报告

我作为客户对另一位同学进行了委托，请她作为我的经纪人，但是由于她不在经纪公司的界面，不能及时收到我的委托信息，从而不能很快的对我进行回复，这中间就存在断层，很是浪费时间。此外，身份太多，很容易混乱，有时候不知道谁是谁的经纪人，谁是谁的代理人。买了谁的保险，是人寿保险还是财产保险，总之一团糟，三个小时在偶尔系统还会瘫痪的情况下很快就过去了，也没有什么实质性的进步。第三天我们总结了前天的经验教训，在一般情况下，身为客户的自己邀请自己的经纪公司做经纪人，购买自己的人寿保险或财产保险，这样子就不会存在之前的问题，只要自己按照流程不停的变换角色就可以了。当然不是所有的操作都可以用这种办法完成的，例如组团，入团，招标等活动就需要与别人合作。在熟悉了流程之后，我们也尝试着与别人合作，请甲做经纪人，购买了乙的财产保险，不过就是需要在提醒一下她：**，我请你做我经纪人啦;**我买你家保险啦，赶快去受理。以便她及时做出回应，这样实验不仅仅学到了知识，也获得了快乐。经过前三天的实践积累了经验，第四天我们操作起来就非常熟练了，但是由于系统时不时的出现故障，影响了最后一天的实际操作，比较令人遗憾。

虽然系统所提供的东西是有限的，但是我们在实验中学到的东西示很多的，寓教于乐，意义是非常大的。

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第三篇：保险业务综合模拟实验报告

学院：财经学院

姓名：

学号：

一.实验目的

1. 使学生在依靠理论知识的基础上，对保险业务有所感性认识，进一步加深对理论知识的印象。

2. 通过上机操作，提前掌握工作中所需的实践技能，从而在激烈的就业竞争中把握先机。

3. 熟悉保险业务操作，了解实践工作中保险业务是如何展开的。

4. 掌握保险业务的基本流程、分析方法及相关术语。

二.实验方法

参照保险公司实际使用的保险信息系统，结合保险业务核心课程的特定开设保险专业的实验课程，并以浙科保险实务模块教学软件为基础，辅以《保险业务模拟实验指导书》进行实验。

三.实验设备

1.计算机硬件系统

2. 浙科保险实务模块教学软件

四.实验时间和地点

时间：2012.6.18-2012.6.22

晨8:30~11:30

地点：三江楼10楼实验室

五.实验过程及分析

(一)概述

在对保险业务有一定的理论知识的基础上，分别从客户、经纪公司、保险公司(包括财产保险公司和人寿保险公司)等角色入手，了解在保险实践中各个角色的责任与作用。

(二)分述

1.前期工作

第一天，我们首先在浙科保险实务模块教学软件中注册，由于总是注册错误，如用户名已存在，密码设置错误，给自己的财产保险公司起了个人寿保险公司的名字等等，虽然这些看起来比较简单，但就是这些小问题近乎耗尽了我们一上午的时间，以至于最后没有多少时间来熟悉一下这个软件的具体操作方法，给以后几天的实验带来了隐性的不便。虽然如此，第一天大家还是对这个实验项目充满了欣喜和期待。

2.客户

客户这个角色说起来简单，实际上也并不容易，而且还功能诸多，如询价、保险产品查看、发起组团、加入团队、投保、索赔等。有客户才有保险业务，所以客户也是个很重要至少是不可或缺的角色。

客户首先要根据自身情况决定自己需要购买哪种保险，是财产保险还是人寿保险，然后根据需要对各保险公司的同类产品的性价比进行比较，即通过询价进行对比。如我第一次进行询价是对葛媛财产保险公司进行的，询问该公司有何险种可以推荐。这样的问法可能比较宽泛，保险公司不清楚客户是想对什么进行投保，所以不好推荐产品，所以询价时，可以讲自己的情况详细叙述一番，这是我实验的体验。同时，客户也可以先了解保险公司有何保险产品，然后再去询价，在对各保险公司的产品进行对比后，选择对自己最有利的保险。

询价后，客户到自己选择的保险公司进行投保。客户可以自己直接投保，也可以委托经纪人(事先办理)进行投保。在实验过程中，我对这两种方法都尝试了一番，发现自己直接投保办理地较快，而通过经纪人则可能出现不了了之的情况(可能是经纪人没有受理成功或办理过程较繁琐)。

客户除了询价外还有一个重要的功能，即发起组团。团队购买保险有很大的优惠性，并且团队购买保险有很高的性价比。实验中，我发起了两个团队，一个是自组团队，一个是企业团队。其中企业团队名字就叫“团队”，参加人数有4个。后来我为我们这个团队申请了一份团体意外保险。同时，我还加入了许多其他人组建的团队，毕竟以团队形式投保是有一定优惠的。

当保险事故发生后，客户要及时向保险公司报案，而且要详细说明事故发生的时间、地点、原因等，以利于保险公司理赔。我的索赔案件是“火烧仓库”，但由于种种原因，保险公司拒绝理赔。

3.经纪公司

保险经纪人是投保人和被保险人的代表，其职能主要有询价、保险产品查看、招标、代办投保、代办索赔等等。

招标。经纪公司相对于大型的投保委托，会以招标的形式来为客户选择一家最有利于客户的保险公司。招标时需要考虑的因素主要有价格(保费，重点关注赔偿限额、免赔额等)、优惠条件、资信等。由于在实验中没能摸索出具体操作

方法，再加上最后一天系统出现卡机现象，所以更没能加以尝试。

5. 保险公司

保险公司的主要功能有报价、投标保险承保、理赔等。报价是与客户的询价相对应的功能，当客户对保险公司的某个保险产品进行询问时，保险公司通过报价的方式回复客户。

投标。当经纪公司对大型保险以招标的形式邀请多家保险公司投标时，如果该保险公司收到了邀请，可以进行投标操作。在实验中由于没有经纪公司邀请我的保险公司进行招标，所以此项任务也没有进行。

保险承保。保险承保的流程包括：核保、出单、归档、保单变更、解除合同。在实验中，我以财产保险公司的身份受理了许多份保险，而保险承保的流程也都一一尝试过，没有发现什么问题。

关于理赔问题，在实验中由于没有客户发来符合理赔条件的保单，所以大都是拒赔，并没有尝试过理赔的全部过程，但具体流程也已有了大致的了解。

(三)小结

虽然最后实验由于系统问题结束得有些仓促，部分实验内容没能及时完成，但是通过这次实验，我已经对保险实务的大致流程有所了解和掌握。其中对客户的操作较多，所以客户的得分也是所有角色中最高的，而保险代理人角色由于某些原因(大部分是系统缺陷造成)没能过多操作，得分相应较少。总体说来，这次实验我收获颇丰，受益良多。

六.总结

(一)理论与实践相结合。

这次外汇交易模拟实验使我认识和学习了很多。首先，掌握平时课堂学习的理论知识并不一定在实践中也能运用得很好。但这并不意味着理论知识不重要，相反，理论知识是实践的基础。浙科保险实务模块教学软件构建了一个与实际业务十分贴近的工作环境，而且提供了很多的保险案例及案例分析，让我体验到各种保险业务的流程，使我对保险的理论认识上增添了感性认识，提前熟悉了实践工作中所需的一些技能。

(二)对浙科保险实务模块教学软件不熟悉，软件漏洞较多。

① 实验过程中由于对浙科保险实务模块教学软件不熟悉，导致想要找的东

西找不到，或者说无从下手。比如一份保险委托从经纪公司转交到保险公司，保险公司接受后，客户之前填的资料就不知所踪了，导致客户的保险没有下文，不了了之。对此，我建议软件可以设置提醒，在必要时指导操作人员应通过什么步骤可以实现何种操作，或哪种操作有待完善或不规范，也可以给出事例以供参考。

②软件只提供了一个索赔案件，这存在很多漏洞，导致很多操作无法执行。首先，索赔案件的保险事故发生时间为2012年6月18日(此为该软件系统内定)，即开始实验的第一天，由于实验的第一天大部分时间都耗在注册账号上，以至于没有时间以客户的身份办理保险，所以没有投保就不能索赔，即使之后办理了保险，由于投保的时间在保险事故发生之后，即不属于保险公司的责任范围，也就提不上索赔不索赔的问题了，保险公司根本没有义务理赔。其次，即使办理了保险，所投保的险种如果与索赔案件不符，依然不能索赔，这就限制了客户的投保委托。综上所述，由于这一漏洞导致客户的索赔无法按常规进行，保险公司也不能做出正常理赔。因此我建议索赔案件由客户自己设定，而不是系统内定，这样就可以按客户所投保的险种进行索赔和理赔，而不会出现以上问题。

③每次实验做到一半总会出现系统反应迟钝的问题，导致时间不足，可能产生无法按时完成实验内容的问题。

(三)必须一对一办理，不能及时办理保险。

客户投保后必须等待经纪公司或保险公司回应，由于每位同学需要扮演多种角色，所以不能及时做出回应，实验进程较慢。所以为了保证最后能按时完成实验任务，我不得不以客户的身份在自己的保险公司投保，这样我能尽早办理好业务而无需等待。

第四篇：保险业务综合模拟实验

报告

实习目的：

进一步了解保险，将理论知识付诸于实践，挑战自己的工作学习能力，积累经验。增强劳动观点和社会主义事业心、责任感，并能够观察经济活动、识别和分析社会经济问题，学习业务知识和管理知识，巩固所学理论，获取本专业的实际知识，培养初步的实际工

作能力和专业技能。

具体要求包括：

1、了解并熟悉保险过程中的各个角色作用及工作流程。

2、理论联系实际，学会运用所学的基础理论、基本知识和基本技能去解决经纪中介实践中的具体问题。

3、预演和准备就业。在以后的学习期间及时补充相关知识，为求职与正式工作做好充分的知识、能力准备

实习内容：

每个人有五个角色即客户、保险代理人、保险经纪公司、财产保险公司、人寿保险公司，在四天的实习中要能够将各个角色在保险中的流程熟悉运用。

1、 模拟客户进行询价、保险产品查看、发起组团、加入团队、投保、索赔、人人资料、

出口信用保险事例、保险理论知识、补充资料、保险案例、在线考试、信息交流、信息提示等。

2、 模拟保险代理人进行代理人申请、客户管理、个人事务、保险知识、保险代理、理

赔处理等

3、 模拟保险经纪公司进行询价、保险产品查看、客户资料、招标、代办投保、代办索

赔公司业绩、个人资料、出口信用保险事例、保险理论知识、保险案例、在线考试、信息交流、信息提示等。

4、 模拟保险公司进行报价、投标、保险承保、理赔、保险产品手册、个人资料出口信

用保险事例、保险理论知识、补充资料、保险案例、在线考试、信息交流、信息提示等。根据投保的类型不同分为财产保险公司、人寿保险公司

实习流程:

1、6月18号、实习的第一天，在学校的机房里，老师首先介绍保险实习的目的，接着向我们演示如何进行保险实习操作。我们先注册了账号，接着开始登陆进行正式的操作。之前我们接触到的全部是保险理论知识，对实际的操作可谓是一无所知，因此，一开始我就很茫然不知从那一个角色、哪一步开始做。于是从头开始看指导书，通过指导书的介绍，我开始一步步的按部就班做，先进入客户角色进行询价，向周围的同学的保险公司、经纪公司、代理人询价，并通知周围的同学对我的询价进行回复，同时我也回复周围的同学询价消息。进行过询价后，我开始进行保险的正式投保，我先委托经纪公司购

买保险，在进行申请并且通过经纪公司的申请后，开始进入客户角色填写投保人相关资料在提交给经纪公司，由经纪公司根据投保标的选择保险公司，填写保单，接着客户签字然后提交保险公司等待保险公司的审核，保险公司再根据保单内容进行操作，第一天由于许多不懂，所以只完成了整个保险实习的冰山一角。

2、第二天早早的来到机房打开电脑迫不及待的进行操作，经过第一天的操作，已经对操作有所熟悉了。没有再向第一天那样对其他人的保险公司，经纪公司，代理人进行投保、询价等操作，因为这样操作很浪费时间，需要等待他人的回复，因此我直接向自己的保险公司、经纪公司、代理人进行询价、投保，这样既方便又节省了大量的时间。在向自己的保险公司，经纪公司分别询价过后，我先委托经纪公司购买保险，在进行申请并且通过经纪公司的申请后，开始进入客户角色填写投保人相关资料在提交给经纪公司，由经纪公司根据投保标的选择保险公司，填写保单，接着客户签字、付费然后提交保险公司等待保险公司的审核，保险公司审核过后，在进入客户收到保险公司的出单，整个保险合同就算是完成了。合同生效后，当保险事故发生后，客户委托经纪公司向保险公司报案，保险公司根据报案进行立案，在客户收到理赔单时填写好后并发送给保险公司，再有保险公司做出赔偿决定，客户收到赔偿费用。这就是客户委托经纪公司进行投保，再在风险事故发生理赔的全部过程，接下来的直接向保险公司投保手续就变得简单多了。由于是自己操作整个流程十分快，只花了很短的时间就完成了第一天的工作量。接下来我在客户、代理人、保险公司、经纪公司之间不断的进行操作，不断的巩固熟悉保险业务的流程。

3、接下来的两天我每天都提前到机房进行操作，不断的熟悉不同角色在保险中的过程，并且完善之前两天没有做过的流程，比如与其他公司的信息交流，保单的变更、解除，发起团队，加入团队，对团队进行投保等，但是由于系统的原因，操作变的很卡，无法完成既定的操作量，所以老师决定暂停操作。

心得：

“纸上得来终觉浅，绝知此事要躬行”。在四天的实习过程中，我深深的感受到所学知识的肤浅和在实际运用中的专业知识的匮乏。刚开始的一段时间里，对上机实践感到无从下手，茫然不知道所措，这让我感到非常的难过。在课堂上总以为自己学的不错，一旦接触到实际，才发现自己知道的是多么少。在这四天扮演的不同角色上面我得到许多的理解：

1、 作为客户：首先，由于保险公司的数量日益增加，保险品种的增加，因此客户要根

据自己的真是需要购买保险，并衡量其价值，选择合适的保险公司投保，最好通过经纪公司委托其投保，虽然可能多花些钱，但是未来的收益必定很大;其次，客户可能对某种产品向不同的保险公司投保，保险事故发生后要合理的理赔;最后客户应该履行好自己的义务，如定期缴纳保险金等

2、 作为保险经纪公司：保险经纪公司作为投保人或者被保险人的代表，其义务就是为

投保人或者被保险人与保险人洽谈保险合同细节保费等为保险人争取利益最大化。因此在保险过程中，经纪人要认真地审核保险合同，保单的填写也要细心，并且再保险事故发生后及时与客户沟通，代表客户向保险公司提出理赔申请，争取赔偿利益的最大化。

3、 作为保险公司：首先，要制定出符合居民需要的保险品种，并且要预先估计核算其

盈亏;其次，要切实的履行自己的义务，不能欺瞒客户;再者，对保险合同要审核细致，并在签字之前与客户进行沟通，因为许多客户与代理人签订合同，由于代理人不许对自己过是负责，致使代理人不会全面的对客户解释保险合同，了解被保险人关于投保方面的内容;最后要提供良好的服务态度，对客户、经纪公司的询价要及时、全面的回复。

4、 作为保险代理人：保险代理人是保险公司于客户签订保险合同的桥梁，在为客户进

行投保时，要认真审核客户的资料，若进行人寿保险，必须要全面了解被保险人过往的病历史等，财产保险时，必须了解被保险人与保险标的关系等;同时尽量发展潜在客户，同时与老客户保持联系、交流。

保险实习中存在的问题：

在本次保险实习过程中，总体来说还是比较好的，但是系统同时也存在些问题：

1、 我们要在客户、保险代理人、保险经纪公司、财产保险公司、人寿保险公司之间不

断的切换，尽管由于自己给自己询价、投保，但是仍然浪费很多时间，对于本来时间就比较紧的我们来说相当的不方便。

2、 每次登陆不同的角色时，总会提示很多的信息，当我们点开信息提示时，看到很多

期待我们解决的信息，但是却无法直接打开信息，必须要我们在投保、理赔、信息交流栏目里面点开，才可以了解跟多的信息。

3、 老师评分标准不好，有些很简单的内容，例如询价、信息交流等，这些只需要做一

次就行，但是评分中却是做满8次才能拿满分，我认为这完全没有必要，只要会做，一两次实践就可以了，没必要浪费过多的时间在这边。

4、 系统软件中有较多的操作无法进行，但是这些却又是我们必须完成的步骤。

5、 整个系统由于操作人数较多，操作较频繁，导致经常出现系统奔溃，无法接着完成

操作

第五篇：浙科物流模拟报告

物流管理实验报告

——浙科物流模拟软件

姓名：

刘

伟 学号：

0865123215 班级：

08市场营销2班 指导老师：

马越峰

前言

本次物流管理模拟实验分为两个阶段，要求同学们至少担任两个不同的角色进行试验流程的模拟和体验。我在两次模拟当中分布担任了运输中心和总经理的角色，两种不同的角色扮演使我在试验过程中，从不同的角度了解和掌握了物流的流程和操作。

【总流程图】

运输中心

运输中心角色是以运输的最终实施者的身份存在的，系统中运单据运输需要涉及到的派车、驾驶员分配等均由运输中心来完成。系统中运输中心角色的后台管理共包括运输单受理、车辆管理、车源管理、驾驶员管理等几大主要模块，通过运输中心的的这些功能模块，运输中心角色可以快捷有效的处理运输单车辆派送过程中遇到的各类事务。

1 运输单受理

系统会自动分配运输合同，有总经理处理后，经过仓储、调度后，交友运输中心进行运输等处理。

2 车辆管理

列表中包含公司已购买或租赁的全部车辆信息，包括车型、所在地、状态等，一边运输中心操作员进行及时的操作管理。

3 司机列表

列表中列出了现有的驾驶员数量级详细的名单信息，以及现在的状态，方便调度中心对其分配任务。

4 资源申请

当运输过程中遇到如车辆不够，驾驶员不足等问题时，可以通过资源申请向总经理提出申请。

5 签订回程车

在提出回程车申请之后，可以选择合适的回程车进行签约。

6 运输单查询

列表内列出了本公司所进行的全部运输合同，方便进行查询和核对。

7 报表统计

根据运输单编号列出的报表，方便进行业务的查询等操作。

8 短信息

短信息是本公司内部个部门之间联系和交流的一种简便的方式，相互时间可以进行各种信息的传递和沟通。

总结

运输中心在工作过程中要认真服从总经理的任务安排，积极配合其他部门进行业务的交接和完成。只有及时处理来自各部门的任务和工作，配合相关部门的职责，认真履行运输职能的行动能力，把货物运到指定的目的地，才能取得物流的实质性结束。

总经理

总经理角色是以物流公司决策者的身份存在的，系统中物流所需的相关设备、涉及的相关人员、需要运输的单据与企业建立合同关系都是由总经理购买或操作的，而其他角色需使用到的设备与人员的都直接来自总经理。系统中总理角色的后台管理共包括订单受理、合同管理、线路管理、报价管理、物流设备管理、客户管理、广告管理以及国际货贷等几大主要模块，通过总经理的的这些功能模块，总经理角色可以快捷有效的处理日常运作中遇到的各类事务。

实验流程 公司注册

首先，在所给出的系统图上选取合适的地区和城市，作为公司的地址。

在选取公司地址是可以参考当地的企业信息及物流公司信息，以便根据这些信息了解当地的市场需求情况和竞争环境状况。

在注册公司时，对公司进行简单的描述。

【公司注册】

公司注册之后，对本组的成员进行分工和角色分配。本公司的成员和角色如下：总经理(刘伟)、调度中心(张慧芳)、仓库中心(鲁儒)、运输中心(刘矫)。

【角色分配】

2、物流准备

总经理用户在实验中需对物流过程中的物流设备例如：仓库、运输车辆进行购买与租借，其中购买仓库与运输车辆是不限数量的，但系统可租借的仓库与可租借车辆的数量是有限的，如果租借完毕，必须等到其它用户归还了才可以租借，购买或租借仓库与运输车辆的过程中，必须指定购买地。驾驶员与搬运工须由总经理负责招聘，其中驾驶员是按级别来发放工资，级别越高，工资越高，同时能驾驶的车辆也越多。

【购买仓库】

【招聘司机】

司机分为A、B、C三级，用以驾驶不同类型的车辆，在招聘司机的时候应考虑公司打算购买何种车辆，以免造成人员的配备不合理。

【购买叉车】

根据运输的不同需求，选购所需车辆，尽量避免因车货不匹配造成的浪费。

【车辆列表】

【运输报价】

在运输报价方面，分为公路运输和铁路运输两种，报价不能高于总成本的2倍。

【报价管理】

【合同管理】

在合同管理界面中，选择适当的企业合同，向对方提出报价。在签订合同之后可以根据合同需要开庭相应的线路，以便能够接受相应的客户运输单。

3、开通EDI 一个传统企业简单的购货贸易过程:买方向卖方提出订单。卖方得到订单后，就进行它内部的纸张文字票据处理，准备发货。纸张票据中包括发货票等。买方在收到货和发货票之后，开出支票，寄给卖方。卖方持支票至银行兑现。银行再开出一个票据，确认这笔款项的汇兑。

【EDI认证】

4、业务处理

在模拟过程中，总经理的任务多为订单或合同的接受和签订，然后分配给相应角色进行完善或完成。

【订单管理】

在接受订单之后，由仓储、调度、运输等环节合作，处理相应的订单，总经理应该适时的关注和查看订单的完成情况，做到心里有数。

5、国际货代

系统会随机给予物流公司一些涉外运输单据，物流公司需要处理涉外单据事必须与系统设定的国际货代公司签定货运代理协议，未签定时系统会进行提醒用户进行签定。

【国际货代】

6、财务报表

总经理在每一段时期内可以对自己公司的财务支出与财务收入及其详细状况进行查看分析，从而得出公司在以后的发展过程中，哪些项目可以少花钱、哪些可以不必要、哪些需加大投入，以求做到公司内部资源的合理分配。

【财务报表】

【损益表】

在实验过程中由于时间关系，第二个角色进行的时间较短，公司只接受和完成了三个订单。

总结

总的来说，通过这次的物流环节的模拟，使我们了解和初步掌握了物流各环节的分工和任务，尤其是各自负责的两个环节，我们更是能做到在走出校门之前了解到这一行业的具体运作流程。

同时，分组和分工的方式来完成这一实验，更是加强了我们的团队意识和团队配合，明白到任何一个公司成员都应努力做好本职工作。而且相互之间应该积极的配合和帮助，这样才能做出好的工作业绩。