案防制度工作总结

案防制度工作总结（通用13篇）

篇1：案防制度工作总结

内控和案防制度执行年活动的自我剖析

随着内控和案防制度执行年活动的不断推进，作为一名银行员工，我清醒的认识到自己合规经营意识、风险防范意识的淡薄，各项规章制度学习不够深入。深刻的认识到必须转变心态，加强学习的重要性和紧迫性，在深入学习内控和案防制度执行年活动的有关文件精神，结合自身工作实际情况，深入细致的查找存在的问题、剖析存在问题的原因，提出切实可行的改进措施，转变理念，提高能力、自我完善。现就本人的自我剖析汇报如下：

一、存在的主要问题

（一）学习缺乏主动性，不系统、不深入。

首先是学习不够主动，往往是大概了解各项规章制度，没有仔细学习具体的各项规章制度，不知道哪些东西是必须掌握的。在学习的深入性和系统性上也做得不够，有许多规章制度往往浅尝辄止，钻得不深，学得不够。

（二）心态失衡，缺乏进取心。

由于在制度执行上的显失公平，难免会产生心理落差、消极的心态，对工作产生埋怨和抵触情绪，思想消极，缺乏激情和进取精神。一直以来我渴望把自己的热情体现到工作中去，感染和带动整个团队，营造良好的工作氛围，但由于心态失衡，情绪低落，只是怀着负责任的态度做工作。

二、存在问题的原因 一是自身学习不够，思想素质、认识水平不高。特别是对三个代表的学习、理解不够透彻和深入。没能完全运用科学的理论武装自己的头脑、指导自己的言行，从而导致认识上、行为上的一些偏差。二是自我要求不够严格，反映出一定程度的失之于宽，缺乏积极进取精神。无论是思想意识还是工作上，有时思考问题、处理问题显得不够严谨。

三、改进措施

（一）勤奋学习，学以致用。

不断加强自身对本行业新政策、新法规的学习，随时掌握新动向，不断提高自身分析问题和解决问题的能力和水平。抓紧时间系统学好各项规章制度，开阔思路，拓宽知识面，在学习中提高，把学习到的知识应用到实际工作中。联系实际，进行理性思考，努力解决自己思想上存在的问题。

（二）加强业务学习，严格要求，自我加压。

始终保持积极向上、昂扬奋进的精神状态，自重自省、自警自励，在工作中自觉地服从、服务于大局，自觉地把自己的工作同全局联系起来，坚持高标准、严要求，努力做好本职工作。

篇2：案防制度工作总结

为进一步提升工行内控和案防工作管理水平，强化制度执行力，增强员工依法合规和遵章守纪意识，提高案件防控能力，促进全行业务可持续健康发展，根据巴彦淖尔市银监分局《关于转发〈银行业内控和案防制度执行年活动指导方案〉的通知》（巴银监办发[2010]49号）要求，巴彦淖尔工行决定于5月-11月份在全行开展“内控和案防制度执行年”活动，要求各行要高度重视此次“银行业内控和案防制度执行年”活动，各机构“一把手”作为案防工作的第一责任人，要亲自抓、负总责，周密部署、精心安排、层层落实，确保活动不走过场、落到实处。全行要将“百案跟踪检查集中行动”和“银行业从业人员合规教育活动”作为开展“银行业内控和案防制度执行年”活动的重要内容，有条不紊、积极认真地组织好自查、抽查、整改、验收等工作。

一、活动的目的通过开展“内控和案防制度执行年”，使全行员工熟悉和掌握我行及银监会内控和案防各项规章制度，增强员工依法合规意识，牢固树立制度观念，切实提高制度执行力，排查和消除案件风险隐患，堵塞管理漏洞，进一步推进合规文化建设，确保各项业务稳健发展。

二、活动的组织领导为确保本次内控和案防制度执行年专项活动有序开展、取得实效，分行决定成立“内控和案防制度执行年”专项活动领导小组，统一组织领导本次活动。组长：郭金龙，副组长：刘文海、赵清秀、关永亮，成员：各部室负责人。领导小组下设办公室负责本次活动的日常工作。办公室由监察保卫部和内控合规部人员组成。

篇3：提升制度执行力牵住案防牛鼻绳

一、制度执行力不强的原因

什么是制度执行力?它是指各管理层次、各条线部门、各岗位人员把制度规定落实到具体工作行为中, 优质高效地完成各项任务, 实现决策者制定的战略方针、预期目标和计划任务的能力。广义的制度建设, 不仅包括建章立制, 也包括制度的执行。现实中, 我们常常遇到这样一种现象, 一方面是在不断地出台各种新的制度, 另一方面是制度执行力弱化。制度的“相加”与执行的“相减”, 严重削弱了银行内控管理水平。从现实看, 一些制度之所以得不到有效的执行, 主要存在以下三个层面的问题:

1.制度缺陷

俗话说得好:“无规矩不成方圆”, 有规可循是前提, 制度建设是关键。要让制度成为员工自觉践行的准则, 它既要与国家法律规定相一致, 又要符合银行自身业务特点;既要符合风险防范的要求, 又要与业务创新同步。若制度设计本身有缺陷, 必将弱化制度执行力, 表现在:一是制度操作性不强, 有的没有经过充分的论证就仓促出台, 与实际脱轨;有的说“不准”的条款多, 但具体的操作程序、责任追究和处理的条款少;有的说大话、套话多, 没能将要求明确到每个岗位、每个员工、每个环节, 表面看似人人有责, 实际上无人负责。二是严肃性不够, 有的要求和标准或高或低, 有的同类制度间相互抵触。

2.执行弱化

制度的生命力在于执行。从一定意义上说, 执行制度比制定制度更为费力, 更为重要, 也更为紧迫。我们要的是强化制度, 而不是制度“墙画”;我们既要让制度“上墙”, 更要让制度“下墙”。说到底, “人”是保证制度有效执行的关键因素, 执行者的态度、素质、能力直接关系执行效果。若执行环节不到位, 必将弱化制度执行力, 表现在:一是部分领导相对重视制度的制定, 而忽视制度的执行。在制度执行上未能发挥示范作用, 有的甚至错误地认为“制度是为别人定的, 不是自己的”。二是部分中层管理者未能结合部门职责, 及时将制度传递到制度使用者当中, 导致一般员工对上级制定的制度认识不清、理解不透, 直接导致执行力减弱, 甚至出现执行偏差。三是部分基层员工思想观念转变跟不上形势发展的需要或对上级制定的制度认识不清、理解不透, 总以习惯代替制度, 导致工作不讲程序, 办事不讲规矩;即使执行, 也是表面化、机械化地应付执行。

3.监督不力

监督检查是促进制度落实的重要保证。“破窗理论”提醒我们, 银行的各项规章制度就像一座漂亮的大楼, 一有微小的破损, 就需要得到每位员工的及时维护, 否则别人就可能受到某些暗示性的纵容去打烂更多的玻璃。要达到理想的合规管理效果, 建立起一个健康、安全、合规的经营环境, 监督显得尤为重要。若银行监督机制不健全, 必将弱化制度执行力, 表现在:一是未能形成一个有效的监督检查机制。纪检监察、稽核等内控人员配置不足, 往往采取跑马观花、蜻蜓点水式督查, 难以发现问题, 即使发现问题也只是轻描淡写地指出, 造成督而不查、查而无果的现象。二是未能建立一个有效的惩罚机制。考核力度不够或惩罚不到位, 使得员工认为遵守和不遵守制度没太大差别, 丧失了执行制度的积极性。

二、对商业银行提高制度执行力的建议

从法学社会上看, 任何制度都具有四个基本特性:警示性、惩罚性、即时性、公平性。它涉及到企业的方方面面, 关系到每位员工的切身利益。因此, 从制度的出台到实施, 我们都必须以严谨的态度对待它。针对上面的分析, 可从以下三个方面着手提高制度执行力。

(一) 有规可循

在制度制定上:一是处理好严谨性与实效性的关系。制度不但要系统完整地涵盖到工作的各方面, 还要充分考虑到制度之间的关联性与系统性, 使每一项业务操作都有章可循、有章可依。制度出台前不但要进行深入调研, 还要经过横向与纵向的充分讨论, 条件允许还可先行试点, 对不符合实际情况的规定及时调整。

二是要确保制度的前瞻性和创新性。要超前谋划制度体系建设, 保障制度相对稳定。同时, 要根据业务发展变化情况和经营管理需要, 在时机操作过程中, 坚持立、改、废相结合, 对一些不合时宜的制度, 该废止的坚决废止, 该修订完善的及时修订完善, 该重新制定的一定重新制定, 使制度建设与业务创新同步。

(二) 有规必遵

在执行制度上:一是以领导垂范为关键, 打造制度执行的引领标杆。俗话说得好:村看村, 户看户, 群众看干部。身教重于言教, 榜样的作用是无穷的。“优秀的领导者首先是一个好的执行者”, 各级干部要带头学习好、贯彻好、执行好各项规章制度, 要求别人做到的, 自己首先要做到;要求别人不做的, 自己坚决不做, 以领导的人格魅力和示范带动, 产生“蝶变效应”, 提高组织成员的制度执行水平。

二是以宣传教育为抓手, 提高全员制度的掌握能力。重庆银监局邱晓玲副局长在2010年案防形势分析会上指出, 分析、解剖已经发生的案件, 可以看出一个基本的特点:基层化、团伙化、内部化, 大部分案件都与银行内部员工有关, 都与内外勾结、共同作案有关, 都与人的思想道德有关, 都与员工队伍建设滞后和薄弱有关。由此可见, 加强员工队伍建设势在必行。首先, 强化学习培训。把制度学习培训纳入学习型企业建设内容之一, 组织干部员工认真学习制度, 明确自己该做什么、怎么做, 哪些不该为、违反有哪些后果。其次, 倡导落实文化。什么是文化?打个比方, 为了禁止踩踏草坪, 人们在草坪的边上构筑一道篱笆。篱笆的作用是防范人的踩踏。以后, 即使拆除了篱笆, 也不会有人再踏进那一片草坪, 因为他们的心里已经有了一道篱笆。那道现实中的篱笆是制度, 那道心里的篱笆就是文化。文化, 就是建在人们心中并自觉奉为制度的规则。因此, 要引导员工以开放的思维和心态, 接受新思想、新观点、新知识, 自觉按章行事。最后, 以警示教育为依托, 敲响预警钟。经常性对易发的各类风险点和典型案件事故暴露的问题进行案例分析, 着重分析易发案部位、高风险环节、高风险岗位, 教育员工珍惜现在工作岗位, 牢固树立依法合规经营意识, 切勿贪图眼前的蝇头小利而铸成大错。

(三) 执规有力

在监督保障上:一是以强化监督为保障, 增添制度执行的驱动力。要通过建立科学完善的监督、考评、奖惩体系和激励约束机制, 将制度落实情况纳入绩效考核内容, 形成强有力的执行约束。同时, 充分发挥监察、稽核的作用, 实施“马蝇效应”, 采取定期督查、随机督查、专项督查、明查暗访等形式对各项工作开展情况进行督查, 从而进一步加大事前、事中、事后督查力度, 形成横到边、纵到底的督查网络, 确保执行制度有压力、有动力。

二是以逗硬问责为手段, 保持制度执行的强劲势头。要把问责“利剑”直指不执行的人和事, 在“问责风暴”中强力推动制度落实。对不认真执行制度, 特别是屡查屡犯的严格处罚。对于重大失误, 除了处罚当事人外, 对负有责任的领导干部也要进行责任追究, 保证制度执行的刚性约束力。在惩罚的同时, 还要分析问题的原因, 制订整改措施, 落实责任, 整改纠正, 使员工进一步增强责任意识, 提高其执行制度的主动性、自觉性。

参考文献

[1]吕宏.试论如何强化企业制度建设, 提高执行力[J].经济师, 2009;03

篇4：案防制度工作总结

抓组织，健全工作体系。一是加强组织领导。办事处与各联社（合行）分别成立“一把手”为主要负责人的领导小组，负责“执行年”工作的组织与协调，形成上下联动，层层抓落实的工作格局。二是明确工作目标。制定下发《淄博市农村信用社“银行业内控和案防制度执行年”活动实施方案》、《淄博市农村信用社“银行业内控和案防制度执行年”相关参考制度》等，明确工作重点。组织召开“执行年”活动动员会，明确目标，精心部署。三是细化工作责任。层层签订业务条线案件防控目标责任书133份，明确各单位主要负责人是案件防控第一责任人，班子成员实行“一岗双责”，业务部门实行“双线管理”，增强部门之间协调配合；建立案件防控分片包干制，办事处分组对县级联社分片包干，县级联社对辖内网点分片包干，层层落实工作责任。活动开展以来，办事处先后以现场督导、电话调度、传真通知等方式对“执行年”活动督导21次，对县级联社督导面达到100%，确保“执行年”活动取得实效。

抓教育，营造良好氛围。一是切实做好宣传动员。通过组织开展座谈会、研讨会等形式使员工学习“执行年”活动精神，充分认识到在当前新的形势下，深入开展“执行年”活动的必要性和紧迫性。二是认真开展教育培训。通过集中学习、自学、案例剖析等方式累计组织员工学习3000余人次，提高了员工合规操作意识。组织全市员工观看《金融实案剖析－银行安全防范的经验和教训》专题片，通过对近期全国金融大案分析，撰写学习心得，提高员工安全防范意识。三是积极组织员工考试。从全市各岗位抽取220人进行《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》考试，抽取560人参加全市案件防控知识摸底考试，督促全员加强案防制度学习。并组织开展了以岗位应知应会、业务操作、岗位规范和法规制度为主要内容的全员培训考试。

篇5：案防制度工作总结

自查自纠阶段工作报告

根据宣皖农商行[2011]124号有关要求，我行结合自身实际认真贯彻落实，在此基础上出台了寒亭支行《深化银行业内控与案防制度执行年活动实施方案》，组织全体员工按方案要求开展此项工作，到报告日，自查自纠阶段工作已基本结束，现将相关情况报告如下：

1、能够按照总行的要求，建立建全了各种内控制度，并在工作中自觉地加以遵守。建立业务线与监督线“双线责任追究”，将责任追究覆盖到所有岗位和人员。做到了工作有制度、制度有落实、执行有监督。

2、会计业务和储蓄业务的操作基本符合制度要求。一是能及时进行按着要求进行账务、库存现金、内外账目的核对，没有白条顶库和挪用库款现象；二是各种重要凭证和有价单证的保管使用手续严密、责任分明；三是各种费用开支和大额支付能严格覆行审批手续。四是公、私印章保管规范，随用随取，离柜收起。

3、信贷业务方面：我行已建立了贷款授权,贷款责任追究和贷款的审批制度。在总行对支行授权的基础上，对大额贷款由审批小组进行集体研究审批,落实第一责任人。农户小额信用贷款发放管理与农户档案的限额一致。

在此次自查中，我支行结合“三项整治”工作以6月底不良贷款报表余额为准，对支行20万元及以上的大额不良贷款进行排查。经查我支行有一笔30万元五级分类为损失的的不良贷款。该借款人胡

思伟，宣城市区居民，原为政府机关干部。于1996年10月1日以经营干果缺少资金为由在我行借款30万元。后经查实该笔资金借款人转借给了吴霞使用，经催收该笔贷款本息于1996年12月30日由吴霞还清。后因吴霞与他人合伙贪污挪用公款案发被判服刑，其归还我行的贷款被司法部门以追赃为由从我行账户扣划。该笔贷款的两个保证人分别是借款人妻子张学蓓和吴霞。张学蓓为农行员工，因该笔贷款曾全部偿还，且借款人把贷款借给了吴霞。故其夫妇二人不愿承担该笔债务，吴霞已判刑，家庭财产也已依法追缴，无力偿还贷款。现该笔贷款已丧失诉讼时效，后经总行认定为损失类贷款。

通过对大额不良贷款的排查，让我支行充分认识到在以后的信贷工作中一要严格贷款操作程序，严把贷前调查、贷时审查、贷后检查“三关”，尤其要抓好信贷资产跟踪监控工作，随时掌握信贷风险的变化，及时调整贷款管理策略，将风险消灭于萌芽状态。二要完善信贷风险转移机制，全面推行抵（质）押贷款，严格依照“三个办法一个指引和《担保法》《物权法》办理抵押担保手续，对抵质押物的权属和价值及其可行性严格审查，防止“一物多保”、“担而不保”的现象发生，对以前担保失效贷款尽可能补办抵押担保手续，转移信贷风险。

4、“三防一保”方面支行已与员工签定了安全责任书,落实了安全责任。安全防卫设施,消防设施处于正常运转的状态。支行制订了防暴预案,要求职工熟悉安全保卫工作的要求,在遭遇突发事件时保持头脑冷静,采取积极有效的应对措施。

通过自查自纠,我行进一步提高了案件防范意识,对一些过时的规章制度进行废止和重订。力图通过对重点部位和岗位的有效监督,提高经营管理水平,促进我行健康稳定发展。

寒亭支行

篇6：银行案防制度学习心得体会

近期，通过对案件防控制度文件的学习，使我受益匪浅，启发良多，使我明白在社会经济日益发展的今天，人们的法律意识越来越强的情况下，银行信贷风险防范的重要性，必然性。“以铜为鉴，可以正衣冠，以史为鉴，可以明得失”，现就所学案件防控的文件，结合自身的工作岗位谈谈以下几点体会：

1、贷前尽职调查：要充分认识到贷前调查的重要性，我们在贷前调查的过程中，切不可听取借款人申请人的一面之词，要保持高度的职业敏感，对借款人申请人的自叙，所提供的相关资料合理怀疑，对其户提供资料的完整性，真实性，有效性进行调查核实，做到每一笔信贷业务调查采取现场和非现场相结合的方法，从贷款申请人的上下游单位、所处的工业区或周边企业以及其所在居委会、村委会甚至是工商部门、法院等方面，多多了解贷款申请人的情况，对借款申请人的各项财务指标清晰了解，事无巨细，对能想到的贷前风险点均不放过，同时努力提高综合业务素质，提高判断能力，只有自已的信贷业务素质过硬，才不会被借款申请人牢着鼻子走，才能把握主动权。

2、坚持面签面谈制度，检验身份证件的真实性：无论是个贷借款人，担保人，还是公司贷款中的个人担保，均要不折不扣实行面签制度，并查实身份证件的真实性。要坚持贷款面签制度，切不可因为情面或贪图方便了事，在无法确认签字人的身份时，有必要进入公民核查系统进行核查身份相貌对比。

3、贷款用途必需一致。在同一笔贷款中，借款申请书，借款合同，借款借据合法的贷款用途必需保持一致，切不可凭着想象，任意而写之，那样容易发生争议。这个风险点今后还得认真对待，杜绝发生。

4、抵质押物的风险点：先前认为，一笔贷款，只要有抵押物，此笔贷款就是风险可控，就可高枕无忧。经过对信贷业务的深入理解，才发现并不是有抵押物就能确保万无一失，比如，设备抵押就存在设备拆零转移的风险，库存材料抵押有流转替换的风险，在建商品房抵押有扣除优先抵偿权的风险，土地使用权有政策性风险等。前段时间在网上看到2009年绍兴曾有这么一个案例，一部分从绍兴德马一汽马自达4S店中购买的汽车迟迟拿不到合格证，究其缘因，是因为4S店早就将合格证抵押于银行，而就在几天后，绍兴德马4S店董事长因资金链断裂而潜逃，且不论此案后继如何，光是从银行的角度看，车子已在消费者手中，就有留臵权大于质押权，质押权大于抵押权的风险，银行就存在抵押执行困难。这个案例告诉我们一定要做好抵押物的风险点排查和相关评估工作。

经营银行就是经营风险。银行面临的风险有很多，比如信用风险、操作风险、合规风险等。这就要求我们客户经理时刻保持对风险的敏感性，及时、有效、完整地对行内风险进行提示与报告，为业务经营提供决策依据，为业务的健康持续发展保驾护航。

通过这次学习，我认为我们客户经理在日常的工作、学习中要做到两点：一是要加强思想教育，思想决定行动，在平时的工作中，应

篇7：内控和案防制度执行年心得体会

无论多么完美的内控制度，如果得不到有效的执行，也只能是聋子的耳朵——一种摆设而已。合规经营是银行稳健运行的内在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一个员工必须履行的职责，同时也是保障自己亲爱的顾客朋友:您好！欢迎您来到中华代写网，如果您有撰写稿件的需求，请联系我们的客服：在线QQ咨询：270459459

切身利益的有力武器。通过开展“内控和案防制度执行年”活动，使我对合规有了更加深刻的认识：合规操作涉及银行各条线、各部门，覆盖银行业务的每一个环节，商业银行必须将合规意识渗透到每一名员工，使其明确合规经营意义重大。

首先，合规经营是防范商业银行操作风险的需要。合规经营是规范操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营管理水平的需要。因…

篇8：创新工作方法提高案防水平

一、优化内控环境

(一) 以人为本, 创造性地做好职工思想教育工作

崇仁县支行主要围绕“教育人、提高人、促进人”的理念, 在对员工的思想教育上狠下工夫, 积极引导员工树立“违规就是风险”的意识, 开展了形式多样、行之有效的教育活动, 使每个岗位的人员熟知岗位操作规程和内控要求, 以此规范业务操作和管理行为。熟悉岗位风险所在、责任所在, 任何人不得变通违规, 明确违纪违规将面临的处罚和付出的沉重代价, 从而在每个职工的心中铸起一道风险防范的钢铁长城。具体做法包括以下几点。

1. 领导班子坚持“一岗两责”, 亲自给员工上党风

廉政教育课和法制教育课, 认真解读有关政策和法律、法规条款;及时了解职工的思想动态, 尤其是要害岗位职工的思想动态, 建立了行长接待日制度, 做好人文关怀, 引导职工树立正确的人生观、世界观和价值观, 抵制各种欲望和诱惑, 通过面对面的沟通交流来理顺情绪、化解矛盾, 积极营造团结和谐的工作氛围。

2. 崇仁县支行组织重要岗位人员到江西省豫章监

狱进行一次现场警示教育, 通过参观和服刑人员的现身说法, 使支行员工进一步认识到开展案件治理专项活动的必要性和紧迫性, 提高了遵纪守法意识。

3. 组织员工到县检察院教育基地观看了预防职务犯罪图片展。

通过开展形式多样的教育活动, 使干部职工的法纪观念、风险意识、严格执行各项规章制度的自觉性明显提高。

(二) 创建和谐支行, 提高职工工作责任心

崇仁县支行在制度允许和财力范围内, 不断改善工作条件和生活环境。如办好职工食堂, 以解决职工后顾之忧;建造文体活动室, 丰富职工业余生活;绿化机关院落, 营造优美的工作环境等, 使职工以支行为“家”, 心情愉快, 安心工作, 增强了责任心和进取心, 减少了工作中的人为失误和差错。

二、强化核心控制

(一) 抓中层干部的示范作用

支行的中层干部既是管理者和业务经办员, 又是内控制度的执行者和第一监督责任人, 所以, 中层干部在内控工作中处于中心地位, 在落实内控制度中, 最有效的着力点就是中层干部。为此, 崇仁县支行在业绩考核方面对中层干部实行内控制度执行“一票否决”制, 重要业务差错执行“首负责任制”。通过中层干部在日常管理中的严格监督, 在业务工作中的示范带头作用, 带动了普通职工履行岗位职责和遵守业务操作规定的自觉性。

(二) 抓岗位轮换, 防止人为风险

根据业务运行情况、管理特点和操作环节的需要, 崇仁县支行对岗位进行合理设置和职责划分, 坚持岗位分离与相互制约相结合的原则, 切实防止“一手清”。定期实行岗位轮换, 重要业务岗位均实行A、B岗, 尤其加强对B岗的培训, 无论节假日或遇特殊情况, 做到要害岗位人员任何时候离岗, 都能保证有合格的人选接替工作, 从而有效地防止了人为风险。

三、规范职工操作行为

(一) 严格遵守各项制度, 加强监督和检查

崇仁县支行通过制订岗位责任制和操作规程, 明确了每个岗位工作人员的工作范围、职责和权限, 实现了定岗、定人、定责, 有效发挥了岗位间的协作和相互监督作用;通过分管行领导定期、不定期的检查, 监督部门定期的监督, 杜绝了业务处理中的随意操作;通过业务负责人事后再次全面复核, 保证了业务操作规范, 防止了差错出门;通过开展“从我做起、立足本职、确保四不”活动, 促使每个职工自觉地排查本身工作存在的风险隐患。

(二) 做好内控制度检查工作

崇仁县支行内控制度检查每个季度都在各股室自查的基础上, 采用“检查发现问题—对照制度分析问题—提出解决问题办法”的工作方式, 重点对会计核算、资金清算、国库业务等涉及资金安全的各项业务和各个环节实施内控监督检查。对存在的薄弱环节和漏洞, 责令纠正, 限期整改。

四、完善内控监督运行机制

(一) 加强内部监督

1. 从源头上防范案件风险, 注重延伸监督, 按照事前、事中和事后的全过程来加强监督和控制。

完善事前“三级审查”, 即凡重要业务都按“接柜审查、主管审核、领导审批”的程序操作, 在业务办理的初期阶段即开始进行有效防范。

2. 构建事中“三道防线”。

即岗位牵制防线、系统限制防线和部门控制防线, 不让任何风险隐患从眼皮底下溜过。

3. 充分发挥内审、事后监督、纪检监察部门整合监

督资源的作用, 在实施监督检查的过程中, 既有分工又有协作, 形成纪检监察实施廉政监督、事后监督实施业务监督、内审部门实施风险控制、共同抓案件防范、高效规范的内控监督机制, 充分发挥集体的监督效能。

(二) 加强责任追究

1. 对违规违纪行为严惩不贷。

发现严重违规违纪的行为和事件, 除追究经办人员责任外, 还要对业务主管、检查监督人员和责任领导干部实行问责制。凡是领导干部履职不到位, 无论造成损失与否, 均实行责任追究;对违反规章制度的工作人员, 均实施批评教育、经济处罚和取消评先评优资格和限制提拔、晋级、调资、职称评聘等处罚。

2. 加强对监督部门工作的再监督。

篇9：案防制度工作总结

一是思想认识到位。该联社根据省联社案防电视电话会议精神，坚持以人为本，从提高全员案防思想认识入手，强化案防理念，针对当前案防工作存在的不足和隐患，认真加以剖析，要求全县信合员工时刻绷紧案防弦，克服麻痹思想和淡薄意识，牢固树立“抓案防就是抓效益”思想，且务必长抓、狠抓、严抓，走出“重业务、轻案防”误区，确保思想认识到位。

二是案防教育到位。该联社一方面，以省联社下发的《关于南县联社员工侵占挪用资金等案件责任追究情况的通报》为蓝本，广泛开展案防教育，重点是新进员工的教育，认真组织全体信合员工深入学习，深刻反思，吸取教训，从中得到警示；另一方面，把案防教育常态化，该联社规定，各网点每一个月至少要开展二次案防专题教育活动，查找不足和隐患，提出整改措施，形成书面材料上报联社，并把教育活动纳入年度工作考核内容，做为评先评优的重要依据，以此提高全体信合员工的“免疫力”，筑牢控案防险的思想屏障。

三是制度执行到位。该联社根据省联社和银监部门的有关规定，结合新宁实际，认真梳理内控制度流程，查漏补缺，6月底进一步修订完善了亲属回避、轮岗交流、离任离职审计、账务核对等基本制度的实施办法，并加大了对制度、流程执行情况的监管和考核力度，坚持严抓严管、严控严防、严处严罚，努力促进内控案防工作各项制度办法真正落到实处。

四是清理排查到位。按照省联社要求，从7月5日至8月15日，联社组织纪检监察室、稽核部、人力资源部、业务部、财务部、风险资产管理部、市场拓展部等部室全面开展风险清理和深度排查。清理内容为员工家属经商办企业、在编不在岗人员等2个方面；排查内容为“九种人”排查、“四项制度”执行情况、大额贷款、员工自借贷款、关联人贷款、假冒名贷款、票据业务、资金业务、债卷业务、代理业务、存放款项、社内往来、应收应付款项、可疑交易以及涉及社会融资、非法集资等15个方面。为确保清理排查工作取得实效，联社制订了《案防清理排查工作方案》，成立了以理事长为组长的清理排查工作领导小组，明确了排查的主办部门、责任和完成时间，对在编不在岗人员清理，由人力资源部主办，对内部职工家属经商办企业，由纪检监察室主办，要求在7月底前完成；对风险深度排查要求相关部室在8月15日前完成。

篇10：案防制度工作总结

料

内控和案防制度执行年活动汇报材料

银行业内控和案防制度执行年工作总结

为贯彻落实《中国银监会办公厅关于印发＜“银行业内控和案防制度执行年“活动指导方案＞的通知》的精神，进一步提高全行内控和案防制度执行力，解决有章不循、违规操作等问题，提高内控和案防制度执行力，扎实推进案防工作有效开展，促进各项经营业务安全稳健运行，自今年5月底以来，分行通过“三项措施“认真落实“内控和案防制度执行年“活动的开展。现将活动开展情况、取得的效果以及存在的问题和下一步工作

安排报告如下：

一、“执行年“活动的全面开展情况 一是加强领导，精心组织。分行对这次活动高度重视，为加强对“执行年“活动的组织领导，分行成立由顾雪金行长任组长，刘汪洋纪委书记任副组长的内控和案防制度执行年活动领导小组，在分行党委领导下统一协调组织分行内控和案防制度执行年活动。“执行年“活动办公室设在合规部。负责组织、落实和协调分行“执行年“活动。各部门从各自的专业线出发开展内控和案防制度的梳理、健全、完善及制度执行的监督、指导和检查。各支行负责人认真履行好案防第一责任人的职责，带头组织员工学习相关制度，查找风险隐患，认真落实整改，强化督促指导，把解决问题、完善制度贯彻始终。同时，在内部网开辟“执行年“活动专区，及时将活动的实施方案、监管制度、风险提示及最新要求等信息传达到全行，使基层一线的经营人员能够及时了解活动的信息、动态，确保“内控和案防制度执行年“活动落到实处。

二是落实安排，分步实施。分行按照总、省行“内控和案防制度执行年“活动安排，通过准备阶段，制度的梳理、学习及查漏补缺阶段，排查风险、落实整改阶段，总结提高、评价完善阶段四个时间阶段，对照相关内控和案防制度的规定和要求，认真查找在制度执行力方面存在的突出问题和薄弱环节，做到边查边纠，查找彻底，纠正到位，进一步增强了内控和案防制度的针对性。在每个阶段，分行定期编发活动简报，对分行活动开展情况进行正面宣传和积极引导，加强信息交流和风险提示，促进了活动的深入开展。三是坚持原则，提高执行力。自开展“内控和案防制度执行年“活动以来，分行坚持三个“原则“，即坚持学习与检查相结合原则、坚持全面部署与突出重点相结合原则、坚持发现问题与立即整改相结合原则。通过坚持三个“原则“，切实提

高了“执行年“活动的针对性和有效性，使活动真正取得实效，使内控和案防制度的执行力提高到一个新水平。

二、取得的效果

通过“执行年“活动的有效开展，使各支行负责人和广大员工的内控与案防制度执行意识和执行力得到明显增强，使有章不循、违规操作等问题得到有效解决，进一步健全和规范了内控和案防制度，大力弘扬了自觉遵守规章制度、自觉执行内控要求、自觉抵制违规行为的良好的执行力文化。

三、存在的问题和下一步工作安排 经过自查，分行存在的问题主要是员工思想认识上的存在侥幸心理，缺乏责任感，执行力不强；个别规章制度条款线条粗，未能针对实践工作中的状况明白规则，在实践执行中存在问题，挫伤了员工的工作积极性；实践工作中，各类违规处分规章制度未能掩盖整个业务环节，稽审人员查出问题后无可参照执行的处分规范，使执行力打了折扣，对业

篇11：案防制度工作总结

为全面贯彻落实分行“深化内控和案防制度执行年”（以下简称“深化执行年”）活动具体要求和工作计划，现结合营业科实际情况，特制定本方案。

一、“深化执行年”活动领导小组： 组 长： 副组长：

组 员：营业科全体柜员

二、活动内容

（一）强化内控制度执行力突查

1.为贯彻银监会关于银行业加强案件防控和风险检查工作的要求，防范操作风险和员工道德风险，防范欺诈和舞弊行为。根据总行非现场审计系统提取的疑点数据，配合合规审计部做好对本单位（部门）员工个人账户异常交易进行疑点数据验证工作；

完成时限：11月30日

2.为防范洗钱、资金掮客等员工道德风险。根据总行非现场审计系统提取的疑点数据，配合合规审计部重点对本单位（部门）敏感岗位员工股票交易行为进行验证检查工作。

完成时限：11月30日

—1—

（二）认真落实“防范操作风险13条”

为积极推动“深化执行年”活动的落实，认真贯彻“防范操作风险13条”中4项“规定动作”。具体内容如下：

1.组织学习“防范操作风险13条”。相关文件见分行《关于转发〈总行转发〈中国银行业监督管理委员会关于加大防范操作风险工作力度的通知〉的通知〉》（信银沈转字[2005]15号）

完成时限：8月31日 2.四项规定动作逐项落实

（1）重要岗位人员轮岗轮调和强制性休假制度。配合人力资源部对轮岗和强制休假制度的执行情况进行检查，了解掌握分行会计人员轮岗和强制休假制度的整体概况与操作执行情况等。

完成时限：9月30日

（2）银企、银银以及银行内部对账制度执行情况检查。根据总行、分行相关制度，完善我行银企、银银以及银行内部对账制度，监督经营机构落实情况，对未能达标的机构，督促整改。

1）根据总行、分行相关制度，对银企对账制度执行情况进行自查，对对账频率、对账对象、可参与对账人员等明确规定、加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开，坚决做到对未达账和账款差错的查核工作不返原岗处理。

完成时限：10

月30日

—2— 2）根据总行、分行相关制度，对银行内部对账制度执行情况进行自查，对对账频率、对账对象、可参与对账人员等明确规定、加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开，坚决做到对未达账和账款差错的查核工作不返原岗处理。

完成时限：10

月30日

3.重要岗位和敏感环节工作人员的行为规范与监察。对要害岗位和敏感环节人员开展“六禁”教育；对重要岗位和敏感环节工作人员的“六禁”行为进行关注，发现异常及时汇报。

完成时限：11月30日

三、活动安排

（一）准备阶段（8月1日至8月15日）

结合支行营业科自身实际，成立以王海月为组长，主管柜员为副组长，全体柜员为成员的“深化执行年”活动小组。营业科工作小组根据分行条线制定的实施方案，结合营业科经营管理特点和现状，特制定营业科详细的“深化执行年”活动方案。

（二）梳理学习阶段（1月1日至8月31日）1.回顾梳理

回顾2010年“执行年”活动自查情况，认真组织本部门对已发现问题的整改是否已落实到位。

—3— 2.制度学习

（1）学习阶段（9月1日——10月21日）

组织员工集中学习规章制度、操作规程，并对关键风险点、防控措施等内容进行重点交流学习和讨论，于10月31日前上报学习、交流、讨论情况。

学习文件内容：

“ 关于印发《中信银行沈阳分行会计业务授权管理实施细则（试行）》的通知”

“ 关于印发《中信银行沈阳分行反洗钱内控制度（实施细则）（2011版）》的通知 ”

“ 关于印发《中信银行沈阳分行银企对账管理实施细则（2011版）》的通知”

中信银行沈阳分行零售业务柜台标准操作手册（2011版）（第一部分）及推广实施的通知。

关于转发《关于印发〈中信银行人民币单位定期存款会计操作规程〉的通知》的通知 信银沈会转字【2011】102号

关于印发《中信银行沈阳分行公司业务上门服务管理办法实施细则（试行）》的通知 2010〕434号

关于转发《关于印发〈中信银行协助有权机关查询、冻结、扣划工作管理办法〉的通知》的通知 转字【2010】119号

中间业务手续费收入（查找最新版本）

—4—（2）讨论阶段（10月21日——10月31日）

组织员工对学习的文件进行风险点、防控措施等进行重点交流讨论，并将学习、交流、讨论情况汇总上报分行会计部。

（三）自查自纠阶段（8月16日至11月20日）1．现金、重空、印章管理

柜员现金尾箱：账款是否相符、柜员尾箱限额符合规定。重要空白凭证管理：柜员重要空白凭证尾箱、空白凭证的保管和使用、重要空白凭证的领用出售及保管符合规定。

代保管物品：代保管物品实物、代保管物品的核算、代保管物品出入库、代保管物品封包、定期盘查。

印章管理：核对印章保管、使用、交接。

重要会计机具管理：机具保管与核对、机具的使用。

2、账户开立及预留印鉴管理

印鉴卡的管理：使用中印鉴卡实物、使用中印鉴卡核算、印鉴卡要素完整性及保管、印鉴卡的核对检查。

3、银企对帐：对账范围、百万元以上单位对账率、银企对账单回执、对账不符的账户编制未达账务调节表。

4、存款滚动检查。

5、反洗钱数据报备：大额数据和反洗钱可疑数据上报。营业网点按照分行会计条线自查内容和要求开展自查。检查内容要全面，检查工作底稿要按照要求进行记录，认真组织会计

—5— 员工开展自查工作，并将自查相关材料于9月10日前上报分行会计管理部综合管理部。

完成时间： 9月10日

四、上报工作要求

1.各网点应严格按照方案规定的时间报送资料，报送资料时，纸质版和电子版分别于9月20日和11月20日前一并报送会计管理部综合管理部。

2.自查上报发现问题及整改情况上报资料（1）支行上报资料：

①自查报告（包括“深化执行年”活动全面开展情况、取得的效果、存在问题和下一步工作安排）

②检查工作底稿 ③学习情况统计表

④检查发现问题及整改情况一栏表 ⑤问责情况一览表

⑥堵截风险案件情况汇总表 ⑦支行活动年汇总情况统计表 ⑧活动检查明细表

篇12：银行业内控和案防制度执行年方案

银行业内控和案防制度执行年方案 各支行、各部门：

为进一步提高内控和案防制度执行力，扎实推进案防工作有效开展，促进各项业务安全稳健运行，根据省分行《关于贯彻落实银行业案件防控和安全保卫工作会议精神的意见》和银监局《转发关于印发“银行业内控和案防制度执行年”活动指导方案的通知》的文件要求，市分行决定从6月至11月在全辖范围内组织开展“银行业内控和案防制度执行年”活动。现将《分行银行业内控和案防制度执行年活动实施方案》印发给你们，并提出以下几点要求，请一并贯彻执行。

一、统一思想认识，落实领导责任。开展“执行年”活动是贯彻落实银监会工作

会议精神，实现银行业安全稳健运行的重要举措。各支行、各部门要切实加强领导，履行好案防第一责任人的职责，由各支行、各部门的一把手主抓，一级抓一级，层层抓落实，坚持把深化学习、提高认识贯彻始终，把解放思想、更新理念贯彻始终，把解决问题、完善制度贯彻始终，确保“执行年”活动落到实处。特别是要认真抓好银监会和总行新出台制度机制的学习领会和贯彻落实，在员工中形成“不想为”的教育机制、“不愿为”的自律机制、“不能为”的防范机制、“不敢为”的惩戒机制，确保“执行年”活动取得成效。

二、结合自查自纠，评价完善制度。各支行、各部门要充分利用“执行年”活动为契机，结合自查自纠活动查摆的突出问题，深入开展对现有各项规章制度操作流程的科学性、严密性、完整性及可操作性梳理、评价和完善工作，及时堵塞漏洞，完善案防制度，提高内控管理，使我行的各项制度建设有一个新的飞

跃。

三、注重业务需求，强化分类实施。各支行、各部门要结合本单位的实际情况，按照“标本兼治、重在预防”的理念，针对不同的业务范围、不同层次的员工的工作实际，在坚持活动总体要求的同时，分层分类提出有针对性的具体要求，以增强活动的针对性和实效性。坚持用制度管权、管事、管人，推动体制机制改革和制度创新；推动信贷业务管理体制改革，完善信贷审批发放制度，建立贷款户监督机制，切实防范权钱交易和内幕交易；推动财务管理制度改革，完善财审会制度，强化财务授权，建立财务审批制约机制，提升财务管理集中度；推动集中采购制度改革，加强对供应商管理，完善检查考核制度，加快信息平台建设，实现采购流程硬约束；推动建立和完善新业务制度，规范中介机构、合作伙伴选择标准和程序，切实防止商业贿赂行为发生。完善保卫工作机制，强化安防设施建设，加大安全检查和外

包工作机制的履约监督力度，防控各类外部案件及安全事故。

篇13：案防制度工作总结

关于深化“内控和案防制度执行年”活动

自查报告

驻市农信办：

根据《驻马店市农村信用社深化“内控和案防制度执行年”活动实施方案》对自查整改工作的要求，为进一步转变工作作风，强化内部管理，全面及时排除案件风险隐患，实现依法治社，规范管理和案件风险防控工作目标，我县联社组织所有基层信用社（部）对本单位风险隐患进行了自查，通过周密部署，精心组织，把思想发动、制度学习、边查边改贯穿于“制度执行年”活动始终，圆满地完成了准备动员阶段和自查自纠的活动内容，现将活动开展情况汇报如下：

一、统一组织，加强领导，为活动的开展提供强有力的支持 县联社根据《驻马店市农村信用社深化“内控和案防制度执行年”活动实施方案》要求，成立了新蔡县农村信用合作联社深化内控和案防制度执行年活动领导小组，组长为王盘林，副组长为李斌、汪根旺、李玲，成员为联社各部门、信用社、所负责人。领导小组下设办公室，领导小组办公室由联社监察室牵头，其他部门分工协作，办公室主任由监事长李斌兼任。领导小组办公室根据领导小组的安排，具体负责组织、督导活动开展，宣传活动成效，处理违规违纪行为及日常工作。根据方案要求以邓小平理论和“三个代表”重要思想为指导，以科学发 展观为统领，以抓案防促发展为目的，以现行内控和案防制度为标准，以查错纠弊为措施，以完善内控和再造流程为手段，重点开展重点业务和关键环节的风险排查，强化内控执行力突查并狠抓“防范操作风险13条”的落实，着力解决依法合规经营等方面存在的突出问题，着力解决经营管理过程中执行力建设方面存在的突出问题。通过风险排查，分析成因，充分暴露我县农信社在内控制度执行方面的漏洞，及时消除隐患，有效控制和减少风险，杜绝各类违规违纪行为和案件发生，为实现我县农信社规范管理、稳健经营、科学发展提供有力保证。

二、加强学习、提高认识，为活动的顺利开展打下坚实的基础

按照方案要求，我们及时制定了学习计划，采取联社集中学习和信用社自学等方式学习了《中国银监会办公厅关于加强银行业案件防控工作的通知》、《稽核监督管理流程》、《人力资源管理流程》、《资金信贷管理流程》、《财务会计流程》、《电子银行操作流程》、《资金清算业务操作流程》、《信息科技管理流程》、《办公室管理流程》、《安全保卫管理流程》、《河南省农村信用社综合管理系统管理办法（暂行）》、《河南省农村信用社信用共同体贷款管理指引（试行）》、《河南省农村信用社抵债资产管理办法（试行）》、《河南省农村信用社联合社关于印发河南省农村信用社员工职业行为守则的通知》等与内控和案防制度有关的制度和文件。统一了思想，提高了认识，使全体员工认识到严格执行内控制度和自觉进行案件风险防控的重要 性，从思想上提高了认识，有力的促进了活动的开展，为活动达到预期的效果奠定了坚实的基础。

三、自查自纠的目标和要求

（一）风险隐患充分暴露。对全体员工行为和业务领域重点岗位、关键环节的排查，认真查找在全县农村信用合作联社干部员工队伍和业务经营中存在的突出问题，从中分析原因，消除隐患，通过充分约束和监督全县农信社各级各部门和全体员工的职业行为，遏制潜在风险或案件隐患。

（二）突出问题得以解决。这次排查活动涉及业务经营中容易发生的违法、违纪、违规问题，要突出强化教育预防措施。重点解决下列问题：一是解决风险防范意识和合规从业意识淡薄，制度落实不到位，在遵守内控制度和加强岗位制约机制方面，对于化解案件隐患防范经营风险重要性的认识不够，工作中容易造成内控制度执行和岗位监督制约缺位的问题。二是解决管理制度不完善，监督措施不力，相互制约环节存在漏洞的问题。三是从加强执行力建设着手，重点解决有令不行、有禁不止的问题。

四、结合自身实际，认真组织开展自查自纠工作

（一）联社根据自身风险和实际情况，以风险全覆盖为原则对2011年6月末单户余额在1000万元以上的大额贷款进行了排查，经查我县1000万元以上的贷款有7笔9100万元，均未形成不良，且能够正常安月、季结息。

（二）各信用社、分社、储蓄所、部、室结合本单位的具体情况，以方案为指导思想，以省、县联社制定的内控制度和 案件风险防范制度为标准，对照各岗位的职责，逐人进行了自查。通过自查从思想认识层面上我们发现有的员工存在图安逸、享清闲，只求过得去，不求过得硬的思想，总认为自己手中无权或权力不大，不会违犯内控和案防制度。针对这些现象，我联社在员工中组织开展了感恩教育、遵章守纪教育的作风纪律教育。通过教育，员工的主人翁意识、创先争优意识和合规经营意识明显增强，作风明显好转。与此同时，我联社已着手对有关制度进行补充、修改和完善，并狠抓制度的执行和责任追究，既进一步规范了员工的行为，又提升了员工的制度执行力。

（三）高度重视、端正认识，扎实推动“防范操作风险13条”的落实。针对发展不平衡的现状，以“分类指导、差别要求”为原则，落实“13条”的工作规划。一是高度重视防范操作风险的规章制度建设。及时召开了动员会、下发了活动方案，组织学习了各类规章制度。二是不断完善稽核体制，充实稽核力量，加强对稽核队伍的培训，提高政治业务素质。跟据需要增加了稽核人员，定期对稽核人员进行培训，提高素质。三是加大对基层信用社的监督检查力度。实行联社人员包社制度，每个基层网点都明确了联社人员进行监督，并且参与工资考核。四是严格执行基层负责人岗位轮换、强制性休假和亲属回避制度。对五是受到举报件或接到举报电话及时登记、查处和反馈，对违规违纪人员责任追究落实到位。

总之，县联社继续加强对内控制度和案件风险防范制度执行情况的检查力度，针对各社工作实际，对员工行为进行定期 不定期的排查，做到早发现、早防范、早整改、早治理。并加大对员工合规文化、内控制度和执行力方面的培训，从根本上防范操作风险，狠抓“防范操作风险13条”的进一步落实，深化“内控和案件制度执行年”活动的开展。在自查自纠的基础上，重点抓好有关制度执行情况的梳理、汇总、分析、评价和整改工作，仔细查摆存在的突出问题，系统分析存在问题的原因，大力开展制度后评价工作，按照轻重缓急和难易程度，切实做好制度执行的整改和规范化工作。