银行业案防工作

2024-04-23

银行业案防工作（通用12篇）

篇1：银行业案防工作

银行案防工作意见

为了稳定金融秩序,维护国家资产安全,进一步加强银行案防工作.今年上半年以来,工行浠水支行采取四大举措,抓紧抓好案防工作，银行案防工作意见。

1、认真落实案件防范工作

一是组织全行员工认真学习金融工作相关规则。组织员工学习《银行业金融机构从业人员职业操守指引》、《中国银行业从业人员道德行为公约》、《中国银行业反商业贿赂承诺》，教育员工遵守公德，诚实守信，忠于职守，爱岗敬业，热情服务，团结互助，做品德高尚的金融员工。该行将《指引》、《公约》、《承诺》打印制作上墙张贴，时刻提醒员工遵守道德行为规范，做文明员工。

二是开展好客户经理警示教育，工作总结《银行案防工作意见》。在教育活动中，工行浠水支行组织客户经理学习上级行印发的《学习资料手册》、观看警示教育录像片、廉政谈话、相关理论侧试、写心得体会和办室宣传栏等形式进行教育。通过教育将廉洁从业和合规经营观念贯彻于每个客户经理职业生涯的全过程，增强自我约束能力和拒腐防变的合力，确保每个户经理做到诚实守信，廉洁自律。

三是认真开展员工行为排查。该行主要对员工经商、黄、赌、毒等方面情况进行排查，通过召开各单位负责人会议，填写十个方面员工行为调查表，到政法部门了解情况等形式对员工八小时内外情况进行认真排查。

四是开好“两会”。按上级行要求按时开好内控案防要情分析会和员工思想行为动态分析会，通过两个会议形式，分析、了解全行员工的思想和行为动态，及时掌握和发现员工中的不良行为和案件隐患，有针对性地做好员工的思想工作和案件预防工作，把重大违规和案件消灭在萌芽状态，确保全行安全营运。

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篇2：银行业案防工作

加强职业操守教育。定期组织学习业务知识、职业操守相关内容共4386人次，同时利用各种形式、各种载体深入开展员工理想信念教育、职业操守教育，继续抓好《***办法》的学习培训，强化教育的广泛性和深入性，引导干部员工树立正确的世界观、人生观、价值观，增强遵纪守法和诚信合规意识。结合《***》警示教育片和近年发生在农信社的典型案例，在辖内广泛开展形式多样的案件警示教育，以案说法，警钟长鸣。一线员工参加案防合规培训率100%。

（四）监督与检查情况：内开展了一次“五大风险”排查。重点排查了基层营业网点负责人、员工是否利用银行平台及员工身份，以高息为诱饵参与社会非法集资、民间融

资等违法违规行为进行风险排查；二是对员工内外勾结、盗用或挪用客户资金行为进行风险排查；三是对员工异常行为进行风险排查，包括对员工和直系亲属银行账户大额资金异常变动情况的排查，以及对员工炒股、做期货、包养情人、吸毒、投资经商等情况的排查。通过2个月排查，未发现我行有以上风险隐患。

开展了二次案件风险隐患排查。对全辖所有机构、所有岗位、所有人员以及ⅩⅩ所有业务进行全面风险排查。自查阶段边排查边整改，有力提升了我行案件防控水平。

（五）考核与问责情况：坚持有案必查、有腐必惩，畅通信访举报受理渠道，提高信访案件直查快办能力。突出办案重点，严肃查办发生在领导干部中滥用职权、玩忽职守、贪污贿赂、腐化堕落案件和

发生在一线岗位中以贷谋私、违规操作、弄虚作假等损害群众切身利益和银行权益的案件。坚持惩治和保护并重，做到严惩腐败者、保护干事者、宽容失误者、打击诬告者。通过查办案件加强警示教育，强化制度建设，发挥治本功能。

三、案防工作自我评估发现的问题

一是我行在案防培训考核机制方面还有待完善，目前案防培训还未建立与员工岗位、待遇、职业晋升等挂钩的考核机制。二是目前审计检查做到依据审计方案组织开展稽核检查，因方案设定时间的约束，未能做到延伸检查。

四、整改措施

一是制定案防培训考核制度，坚持贯彻执行。二是针对审计部门、监管部门对本行案防考评中发现问题以及问题暴露情况制定稽核检查的频度及深度。

五、下一步工作计划或安排

篇3：银行业案防工作

近代著名教育家、思想家陶行知说过:因为道德是做人的根本。根本一坏, 纵然你有一些学问和本领, 也无甚用处。在案防实际工作中, 道德风险比操作风险更严重、更可怕、更厉害!我们试想一想:道德底线一旦突破, 还有什么制度、约束可言, 还有什么不可以去做的事情!相比操作风险而已, 操作风险存在一定的过失性, 很大程度上有可控性;而道德风风险是故意的, 是“合作”而为, 操作都是“正常”进行的。在银行, 如果道德风险不加以严格防范, 案件就会频发生、案件的额度会无限制的扩大。

二、道德风险难以防范的原因

一是道德风险具有内生性。道德风险雏形的形成在于经济行为者对可得利益与可能成本的内心考量和算计。道德发自于每个人内心的约束, 它不需要人监督, 但却无时无刻都在起作用。因此, 道德对人的约束比制度约束更为重要, 但在案防过程中, 往往因为道德风险内在的不可见性, 容易被忽视。

二是道德风险具有逐利性。西方经济学认为, 道德风险根植于经济人的自利本性, 凡道德风险的制造者都是受利益诱惑而逐利为目的;凡风险的制造者都存在受到利益诱惑而以逐利为目的的。因此, 只用有利可图, 侥幸心理就可能诱使人铤而走险。

三是道德风险评价缺失。由于银行以盈利为目的的本性, 在考核过程, 即使设定了案防考核项目, 但也仅仅限于一些制度规则措施等外在的考核, 而对人员的思想状况和整体素质缺乏评价, 加之道德标准本身标准不一, 道德风险评价则被直接省略。

四是风险信息共享不够。对个人道德水平状况, 通常通过侧面简单的了解, 且真实情况往往局限在某一范围, 少数人知晓。加之内部审计的局限性, 在检查过程和结果反馈中, 往往忽略或特意掩盖人员道德状况, 放纵了涉案人员。

五是涉案客体反馈缓慢。目前各银行仍然缺乏综合的、可信的违约数据和损失覆盖数据, 缺乏充分的返回检验结果, 监管难跟上, 对信贷风险的预警提示远远达不到管理的要求, 由于缺乏充分而可靠的信息, 对道德风险的防范也就难以企及。

三、防范道德风险的途径

道德风险的形成案件毕竟还有一个渐进的过程, 可以防范于未然。因此, 案件防控必须防范道德风险, 从源头抓起, 关口前移。在突出从思想、体制、监督、评价等方面入手, 要增强“内功心法”的修炼, 而不停留于“一招半式”。

(一) 强化员工思想教育

思想决定行动, 如果员工没有遵章守纪的合规文化意识, 稳健经营就没有立足之点, 如果没有心境上的淡泊宁静, 就没有行动上的明志致远。只有思想防线筑牢了, 才能从根本上使遵纪守法成一种自觉, 一种习惯, 从而防范道德风险。一是要加强培训学习, 特别是对新员工, 新任高管人员, 提升案防常识, 同时, 加强与员工的交流谈心, 疏通思想顾虑;二是加强合规文化教育, 引导员工树立诚信与正直的职业操守, 提高员工准章守法自觉性, 引导树立起正确的人生观、世界观、价值观;三是开展警示案例剖析, 以案说“防”, 以案促“防”, 运用反面的教训警醒员工, 做到警钟长鸣。

(二) 提高道德风险考量评价

一是要建立相关立法制度。在信用体系中增加道德评价指标, 逐渐消灭道德风险发生的空间, 实行道德风险“一票否决”。二是建立合理的选人、用人机制, 坚持“以德为先”的用人原则。同时, 要对极少数涉嫌营私舞弊、品行恶劣的人, 采取断然措施, 坚决的清理出队伍, 以除后患。

(三) 突出重点人员举止监督

一是经常留意、排查信贷、会计、出纳等重要岗位人员的行为, 及早发现问题, 落实“四项”制度, 定期轮岗、强制休假, 防止长期在一个岗位工作所产生的道德风险。二是规范重要岗位人员八小时内外的行为, 对行为失范者要及时进行教育, 情节严重的, 要进行严肃处理。三是对婚姻情感不幸者、赌博赌马博彩者、思想异常活跃者、情绪不稳定者、社会背景复杂者、性格极端者等重点人员予以重点关注。

(四) 提升风险预警灵敏性

一些大案要案, 往往时间跨度大, 后知后觉, 既不利于案件控制, 也加大了案件的危害。做事前的诸葛亮, 最大限度降低道德风险。一是建立和完善内部举报制度。依靠和发动一线员工, 鼓励检举违法违规问题, 坚决遏制各类案件特别是大案要案的发案势头。对举报查实的案件, 举报人属于基层员工的, 要予以重奖或重用;二是设立社会监督防线, 在社会上聘请行风监督员, 增加工作透明度和公正公开程度, 避免“暗箱”操作, 规避“云深不知处”劣势, 防止内部案件的发生, 对单位出现的不良风气及时加以控制和制止, 以免蔓延扩大造成道德方面的风险。三是提高信贷不良资产界定的预定性及信贷风险预警系统的灵敏度, 及时介入不良资产风险评估, 防范和化解可能出现的道德风险, 以增强银行防范风险的能力。四是建立案防合规管理系统, 实现案防信息共享, 第一时间获取违规事件和违规人员情况。

(五) 强化案件风险金管理

现行大多数商业银行对信贷岗位和高管人员留存一定比例的风险金, 但实际效果并不明显。一是差别留存风险金比例, 要将风险金的比例与岗位权限、岗位特征和风险大小相挂钩;二是严格免责和退回条件, 风险未化解前, 责任未明确前, 不得退回。

(六) 强化案件连带问责

一是出现大案、要案, 或措施不得力的, 要落实“一案四问责”制度;二是对小毛病不断发生、屡查屡犯的单位领导加强风险提醒或训诫, 避免坐视不管的渎职行为;三是在实行“离”后问责。对经办的业务在离任、离岗、离职、离退等特殊情况, 均要进行审计问责, 属于责任范围之内的, 即使不在任、不在岗、不在职, 也要进行责任追究。

突出对道德风险的防控, 从根本上提升银行从业人员道德水平, 形成员工自觉合规守法的氛围, 让意识端正的“不愿为”, 与制度严密的“不能为”和监督威慑的“不敢为”有机结合, 实现银行案防建设“事半功倍”的效果。

参考文献

[1]吴晓轮.中国银行业信贷道德风险及其防范研究[D].中南大学, 2012.

[2]袁赞礼.金融道德风险防范研究[D].北京交通大学, 2014.

篇4：银行业案防工作

加强组织领导，着力构建反腐倡廉责任体系。徐州农行始终把案防工作列入党委工作重要议事日程，摆在突出位置，与全行各项工作同部署、同落实、同检查、同考核，确保把党风廉政建设和案件防控工作落到实处。初步构建了较为完善的“党委统一领导、纪委监察部统一协、调、各部门齐抓共管、广大员工积极支持和参与”的领导体制和工作机制，形成了一级抓一级，层层抓落实的工作格局。党委书记、行长履行第一责任人的职责，做到重要工作亲自部署、重大问题亲自过问、重点环节亲自协调、重要信访件亲自阅批督办。该行定期召开案件防控工作联席会议，研究部署阶段性案防工作。按照“谁主管，谁负责”的原则和“一岗双责”的要求，分别与各部门、各支行签订案防责任书，将任务细化分解到相关部门，层层抓好责任落实，形成了“相互配合、部门联动、齐抓共管、各司其职”的工作机制。

强化制度建设，着力加强和规范内部管理。按照党风廉政建设和案防责任制的要求，徐州农行始终坚持规范管理，狠抓工作落实，着力从解决群众反映强烈的问题入手，做好规章制度的“废、改、立”。一是健全和完善相关制度，切实转变作风。先后印发了《徐州分行机关改进工作作风实施办法》、《本部公务接待办法》、《本部车辆管理办法》、《本部会议管理办法》等相关制度规定，努力精简会议、庆典活动，规范公务接待，厉行勤俭节约，公开举报的程序。二是按月召开案防工作例会。结合“内部管理提升年”和“双基管理推进年”活动，每月召开一次案件防控分析例会，密切关注新形势、新环境下银行案件防控工作的新特点，切实采取针对性措施，使案件防控工作由被动处置向主动防控转变。三是树立大纪检、大合规、大安全的理念。徐州农行纪检监察、内控合规、安全保卫虽然有各自的明确分工和职责，但对下做到分工不分家，充分发挥资源优势，有效提高案防效率，真正从制度要求上筑起“不能为”的制度防线。

狠抓警示教育，着力培育廉洁自律的道德防线。注重将示范教育与警示教育相结合、自律与他律相结合，不断增强拒腐防变意识。一是党委一班人带头学习，严于律己。徐州农行党委十分注重廉政文化培育，特别是中央“八项规定”出台后，党委中心组带头学习党的十八大和习近平总书记系列讲话精神，要求全行干部员工做到的，党委一班人首先要带头做到；要求全行干部员工遵守的，党委一班人首先严格遵守，力求从思想和实际行动中影响和规范干部员工的廉洁自律意识。二是将核心价值观教育融入全行各项工作。党委书记、行长亲自上党课，组织对关键岗位人员开展党纪条规、廉洁从业教育，提高其政治责任感和使命感，并将反腐倡廉教育和核心价值观教育贯穿于领导干部的培养、选拔、管理和业务经营管理等各个方面。三是加强警示教育。组织自学农银大学课件，观看反腐倡廉警示教育片，组织全辖股级以上干部参观反腐倡廉教育基地。四是通过形势教育、知识竞赛等，增强员工爱岗敬业、诚实守信、勤勉尽职、依法合规和廉洁自律意识，进一步筑牢“不想为”的道德防线。

注重惩防并举，着力保持惩治腐败的强劲势头。实行党内监督、组织监督与群众监督联动，营造有序的监督环境，在抓系统、抓源头、抓预防上下功夫，增强惩防体系的综合效能。一是充分利用问卷调查、综合巡察、专项督查等工作机制，加强对干部的思想作风、工作作风、领导作风、生活作风进行多维度立体式检查监督。二是建立内外联防工作机制。主动与工商、纪检、法院、公安等部门建立常态化的联络机制，加大案件隐患的深入排查和专项治理力度。三是加强对8小时以外的监督。特别是在“三项违规”专项治理活动中，该行将监督检查的触角延伸到企业、客户和家庭，使回访和家访工作成为常态性制度，有效遏制和规范了员工行为风险。四是加大严肃执纪的力度。对违规责任人予以纪律处分，力求达到查处一案教育一片的效果，真正构筑起“不敢为”的威慑防线。

篇5：银行业金融机构案防工作评估办法

第一章总则

第一条为加强案防工作，客观评价银行业金融机构案防工作情况和成效，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，制定本办法。第二条中华人民共和国境内设立的各银行业金融机构适用本办法。中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、外国银行分行以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构参照执行。

第三条本办法所称案防工作评估由银行业金融机构自我评估与银行业监督管理机构监管评价构成。自我评估是指银行业金融机构依据本办法对其案防工作

整体开展情况进行评估。监管评价是指银监会及其派出机构依据本办法对银行业金融机构案防工作开展情况进行评价。

第四条案防工作评估实行银行业金融机构法人自我评估与分支机构自我评估、银行业金融机构自我评估与监管机构监管评价相结合的原则。第二章自我评估

第五条银行业金融机构案防工作自我评估应当按照“统一组织、分级实施”原则由银行业金融机构总行（部）负责，一级分行（或相当于一级分行的机构）具体负责组织本级及下级分支机构自我评估工作。

第六条银行业金融机构总行（部）应当制定自我评估工作方案，明确职责分工、规范评估流程、合理分配资源并建立必要的监督、检查和保障机制。一级分行（或相当于一级分行的机构）应当依据分支机构评估指标体系，细化工作方案，做好自我评估的准备、组织实施和报告工作。

第七条银行业金融机构应当依据《银行业金融机构案防工作评估指标体系（法人机构）》明确分支机构评估指标体系构成，汇总、复核下级机构自我评估情况，开展自我评估工作。第八条银行业金融机构应当及时整理、汇总案防自我评估情况，形成《银行业金融机构案防工作自我评估报告》，并在每年２月底前报送银行业监督管理机构。第三章监管评价

第九条银监会及其派出机构对银行业金融机构案防工作实施监管评价，即银监会监管的银行业金融机构由银监会机构监管部门评价，属地监管的法人银行业金融机构由属地银监局评价。第十条银行业金融机构分支机构案防监管评价由属地银监会派出机构组织开展，重点对网点众多、内控薄弱、案件多发、特别是年内发生重大案件或发案数量较多的分支机构开展评价。第十一条银监会及其派出机构应当成立由机构监管部门牵头，案防部门和法律部门参加的评价小组，负责银行业金融机构案防评价工作。

第十二条银监会及其派出机构依据《银行业金融机构案防工作评估指标体系（法人机构）》开展监管评价，按照不低于１５％的比例对银行业金融机构一级分行自我评估情况进行抽查后，得出该法人机构案防工作监管评价得分和相应等级，并向银行业金融机构反馈。第十三条银行业金融机构应当在接到监管评价初评结果１０个工作日内向监管部门反馈意见，逾期未反馈的视同接受评价结果。

第十四条银监会机构监管部门、属地银监局应当在每年３月底前完成《银行业金融机构案防工作监管评价报告》，并抄送银行业案件稽查局。第四章评估指标

第十五条根据《银行业金融机构案防工作办法》制定《银行业金融机构案防工作评估指标体系（法人机构）》，各项评估内容所占权重分别为：案防工作组织１３％，制度及质量控制１５％，案防工作执行４５％，监督与检查１４％，考核与问责１３％。第五章评估结果

第十六条监管评价等级：评价结果按百分制计算，综合评分８５分（含）以上为“绿牌”，综合评分７０分（含）以上８５分以下为“黄牌”，综合评分７０分以下为“红牌”。第十七条银监会及其派出机构应当把案防监管评价结果作为确定机构监管评级和现场检查的重要依据。评为“绿牌”的，可以在监管评级原有级次基础上酌情调高一个评级细项；评为“黄牌”的，应当给予警示；评为“红牌”的，可以在监管评级原有级次基础上下调一个评级细项，并约谈法人机构主要负责人，督促其加强案防工作。

第十八条银监会及其派出机构可以将银行业金融机构案防监管评价结果在适当范围内进行通报。第六章附则

第十九条本办法由银监会负责解释。

篇6：银行部门案防工作总结

2011年，XX中心正式重新组建，为进一步抓好部门案防工作责任制的落实，不断提升案件查防工作水平，充分发挥案防保障维护作用，本中心严格按照省行、二级分行指示遵照执行相关规程，现将2011年度客户营销中心案防工作情况汇报如下：

（一）2011年XX案防工作开展基本情况

作为一线营销部门，在全面开展营销走访的过程中，案防工作意识是业务正常开展得保障，也是客户经理对工作负责、对自己负责的保护伞。因此，客户营销中心由部门经理牵头，部门副经理协助组建案件防控领导小组，根据行业规定、我行规章制度对本部门员工定期进行案防教育、风险排查, 不断完善案防长效机制情况，结合典型案例深入学习教育。及时对上级行下发的风险事件典型案例，通过工作例会、周会等形式深入开展学习教育，规范员工操作行为，树立员工合规理念，提升员工风险意识，实现2011年全年安全无事故营运。

（二）案防工作开展内容

为进一步抓好本部门人员案防素质。客户营销中心通过各种形式多样的会议学习中心组会议、内控案防会议、参与网点主持的案防工作会等形式，利用多种途径牢固树立“防范案件就是经营效益”的观念，在做好、抓好业务经营的同时，积极、主动地切实做好所管辖范围的案件防控工作。具体措施如下：

1、抓好员工案防意识培养。通过各类警示教育活动，下发的案例分析，使员工通过本部门定期组织的内控案防会议等形式强化学习，增强员工自我保护意识，根据我行规程结合部门实际情况，与全体员工签订《案防责任状》，促使全员知晓本岗位工作职责及应履行的案防职责，进一步明确工作职责，将案件防范工作责任制落实到部门与人。

2除集中、强化性学习外，结合日常实际工作情况定期召开部门案防会议、学习培训等，使内控案防的学习贯穿于整个年度，形成内控案防长抓不懈的良好氛围。

3、加强对案防工作的考核力度。结合案防重点内容及案防形势变化，及时修订本部门内控案防的考核细则，突出重点，加大对重点案防内容的考核比重，有效落实人员的案防责任。

4、重点异常行为排查。组织开展进行全员重点异常行为的排查工作，通过个别

了解、小范围征询、家访并结合业务质量监测信息等手段多渠道掌握存在可疑行为的员工，对排查出有异常行为特征的人员纳入重点关注人员管理，建立化解档案，截止目前为止，部门无异常行为员工。

（三）2012年案防工作计划

一是强化日常管理。加强执行力建设，健全完善本部、本专业管理机制，案防领导小组将定期监督检查执行情况，督促落实各项整改。发现问题及时纠改。确保每一个员工、每一个岗位严格执行国家各项金融政策、法律法规、各项规章制度、操作流程和管理要求。

二是坚持“以人为本”发展理念，坚持案防意识教育。加快培育先进的能引领发展、提高核心竞争力的企业文化管理模式。每月至少组织一次规章制度学习和内控案防教育，并在管理中注重员工行为品德和职业操守，明确员工关键行为准则，规范员工行为，确保每一位员工都能明确自己该做的和不该做的，自觉防范风险，积极引导员工树立正确的人生观、价值观和道德观。

三是加强政策传导力度。及时传达和落实上级行有关制度、规定，制度性的要求必须在规定时间内或业务实施前组织学习和贯彻，并有针对性地组织开展内控和案防教育活动，加强制度规定培训与业务知识学习，确保员工熟练掌握本岗位最新、最强、最有效内部控制操作流程、要求和风险防控内容。

四是加强廉政内控目标管理。组织制定本部内控案防工作目标和计划，开展内控案防工作目标考核，定期召开内控防范会议，研究案防和内控管理方面的状况和形势，分析员工行为动态，并研究制定解决方案，确保廉政内控目标序时完成。

篇7：银行案防工作实施方案

为进一步加强**银行（以下简称：本行）案防工作，扎实有效地推进案防长效机制建设，遏制案件发生，有效提升案防能力，防范和化解风险，促进全行稳健经营、持续发展，根据银监会《银行业金融机构案防工作办法》（银监办发【2013】257号）文件及省联社相关指导性文件要求，结合本行实际，特制定《**银行*年案防工作实施方案》。

一、指导思想

坚持科学发展观，以商务转型为主线，以制度流程、合规文化建设为主题，以强化风险管理和内控执行力为保障，构建全面案防体系，提高经营管理水平，实现安全、稳健、持续发展。

二、工作目标及主要任务

（一）工作目标。坚持“从严整治、合规经营、预防为主、内控优先、以人为本、惩教结合、综合治理、建设长效”的原则，强化组织领导，全面增强风险管理意识，达到制度流程基本完善、内控管理明显进步，有效遏制案件发生，真正构建起“治理有效，操作规范，内控严密，问责到位”的案防长效机制。

（二）主要任务。继续深入开展案件风险排查，全面贯彻落实《银行业金融机构案防工作办法》中的各项要求，大力优化制度流程，构建内部治理、风险管理、检查监督、责任追究、协调联动、培训教育的长效机制，力求从根本上解决案件风险问题。各条线、部门及基层单位在工作或检查中发现制度执行上存在的问题，及时逐级向制度评价部门反馈，合规管理部及时组织调研，提出修订建议，保证本行的制度流程形成操作可行、内控严密、效果明显、促进发展的体系。

（三）明确案防责任机制。按照纵向到底、横向到边的原则，把案防责任分解到机构、岗位、人员，层层签订案防责任书，明确各管理层级、职能部门、具体岗位的案防工作责任，并督促职责落实到位。将案防工作责任制纳入日常化管理，对案防履职情况进行量化考核，纳入个人绩效工资挂钩考核。严格落实案防责任机制，构建系统内部全面联动的案防工作体系。一是坚持董事长作为案防的第一责任人，全面承担案防职责，把案防工作视作经营管理战略的重要组成和全行的重点工作进行规划、安排。二是明确监事长为案防工作监督第一责任人，监督董事会和高级管理层案防工作职责履行情况。三是明确行长是案防制度制定和执行第一责任人，负责有效管理本机构案件风险，明确各部门及分支机构案防工作的职责分工。四是明确合规管理部负责人为案防工作负责人，负责本机构合规及案防工作，定期审查、检查和监督执行案防制度和操作规程，建立与各业务条线和分支机构的协调配合机制，形成权责明确、报告路线清晰、运行有序的案防工作机制。五是各条线、业务职能部门承担对本条线业务辅导、培训、监督、检查、制度拟订和修改等职责，规范业务操作行为；对新业务、新模式的推广及时拟订制度配套跟进，做到制度先行；各部门、基层单位兼职合规管理员及时向合规管理部提供合规风险信息或风险点，支持、配合合规部门的监测和评估，履行条线控制风险的责任。六是检查监督部门履行检查督导职责，对各基层机构和同级职能部门加强检查监督，确保制度执行和措施落实。对违规问题提出意见、督促整改；对违规人员严格问责，规范业务操作行为；对制度存在的缺陷及时反馈，协调相关部门及时修改完善制度规程。七是合理设置员工岗位的案防职责，强化岗位约束。结合各岗位特点，注重风险监督和岗位制约，把案防工作落实到各业务操作环节。按照业务规模、管理水平配备人员，明确岗位权利、义务和责任，实行重要岗位资格准入，加强岗前培训、定期培训，做到岗位人员的职业道德、业务技能与岗位要求相匹配，确保履职到位、操作合规、兑现权责。

（四）规范案件责任追究制度。按照“自查从宽，他查从严；尽责从宽，失职从严”的原则，本行将根据中国银监会的《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》及省联社的相关案件问责管理办法修订本行的《案件问责管理办法》，对案件责任的追究实行鼓励自查区别对待政策，对自查发现的案件，在单位负责人责任追究时可以从宽处理，对尽职尽责、经认定没有管理责任的可以免责；但对被动暴露（他查或自动暴露）的案件，以及反复发生同质同类的案件，严格按照管理办法追究责任。

五、务实开展案件排查，做实风险管控

（一）做好明查暗访和重点单位、重点人排查工作。加大对重点单位和重点人的排查工作，对排查出的重点单位及重点人进行跟踪考核,实行重点关注。每季度末对重点人进行诫勉谈话，及时了解其思想动态，在思想上给予引导，在生活上给予关心，在工作上给予支持，通过沟通引导、关心支持帮助当事人尽快胜任工作。人事监察部门每季度开展明查暗访工作。通过走访，及时了解本行在老百姓心目中地位，以及本行在信贷投放、柜面服务、员工行为等方面存在的问题。

篇8：创新工作方法提高案防水平

一、优化内控环境

(一) 以人为本, 创造性地做好职工思想教育工作

崇仁县支行主要围绕“教育人、提高人、促进人”的理念, 在对员工的思想教育上狠下工夫, 积极引导员工树立“违规就是风险”的意识, 开展了形式多样、行之有效的教育活动, 使每个岗位的人员熟知岗位操作规程和内控要求, 以此规范业务操作和管理行为。熟悉岗位风险所在、责任所在, 任何人不得变通违规, 明确违纪违规将面临的处罚和付出的沉重代价, 从而在每个职工的心中铸起一道风险防范的钢铁长城。具体做法包括以下几点。

1. 领导班子坚持“一岗两责”, 亲自给员工上党风

廉政教育课和法制教育课, 认真解读有关政策和法律、法规条款;及时了解职工的思想动态, 尤其是要害岗位职工的思想动态, 建立了行长接待日制度, 做好人文关怀, 引导职工树立正确的人生观、世界观和价值观, 抵制各种欲望和诱惑, 通过面对面的沟通交流来理顺情绪、化解矛盾, 积极营造团结和谐的工作氛围。

2. 崇仁县支行组织重要岗位人员到江西省豫章监

狱进行一次现场警示教育, 通过参观和服刑人员的现身说法, 使支行员工进一步认识到开展案件治理专项活动的必要性和紧迫性, 提高了遵纪守法意识。

3. 组织员工到县检察院教育基地观看了预防职务犯罪图片展。

通过开展形式多样的教育活动, 使干部职工的法纪观念、风险意识、严格执行各项规章制度的自觉性明显提高。

(二) 创建和谐支行, 提高职工工作责任心

崇仁县支行在制度允许和财力范围内, 不断改善工作条件和生活环境。如办好职工食堂, 以解决职工后顾之忧;建造文体活动室, 丰富职工业余生活;绿化机关院落, 营造优美的工作环境等, 使职工以支行为“家”, 心情愉快, 安心工作, 增强了责任心和进取心, 减少了工作中的人为失误和差错。

二、强化核心控制

(一) 抓中层干部的示范作用

支行的中层干部既是管理者和业务经办员, 又是内控制度的执行者和第一监督责任人, 所以, 中层干部在内控工作中处于中心地位, 在落实内控制度中, 最有效的着力点就是中层干部。为此, 崇仁县支行在业绩考核方面对中层干部实行内控制度执行“一票否决”制, 重要业务差错执行“首负责任制”。通过中层干部在日常管理中的严格监督, 在业务工作中的示范带头作用, 带动了普通职工履行岗位职责和遵守业务操作规定的自觉性。

(二) 抓岗位轮换, 防止人为风险

根据业务运行情况、管理特点和操作环节的需要, 崇仁县支行对岗位进行合理设置和职责划分, 坚持岗位分离与相互制约相结合的原则, 切实防止“一手清”。定期实行岗位轮换, 重要业务岗位均实行A、B岗, 尤其加强对B岗的培训, 无论节假日或遇特殊情况, 做到要害岗位人员任何时候离岗, 都能保证有合格的人选接替工作, 从而有效地防止了人为风险。

三、规范职工操作行为

(一) 严格遵守各项制度, 加强监督和检查

崇仁县支行通过制订岗位责任制和操作规程, 明确了每个岗位工作人员的工作范围、职责和权限, 实现了定岗、定人、定责, 有效发挥了岗位间的协作和相互监督作用;通过分管行领导定期、不定期的检查, 监督部门定期的监督, 杜绝了业务处理中的随意操作;通过业务负责人事后再次全面复核, 保证了业务操作规范, 防止了差错出门;通过开展“从我做起、立足本职、确保四不”活动, 促使每个职工自觉地排查本身工作存在的风险隐患。

(二) 做好内控制度检查工作

崇仁县支行内控制度检查每个季度都在各股室自查的基础上, 采用“检查发现问题—对照制度分析问题—提出解决问题办法”的工作方式, 重点对会计核算、资金清算、国库业务等涉及资金安全的各项业务和各个环节实施内控监督检查。对存在的薄弱环节和漏洞, 责令纠正, 限期整改。

四、完善内控监督运行机制

(一) 加强内部监督

1. 从源头上防范案件风险, 注重延伸监督, 按照事前、事中和事后的全过程来加强监督和控制。

完善事前“三级审查”, 即凡重要业务都按“接柜审查、主管审核、领导审批”的程序操作, 在业务办理的初期阶段即开始进行有效防范。

2. 构建事中“三道防线”。

即岗位牵制防线、系统限制防线和部门控制防线, 不让任何风险隐患从眼皮底下溜过。

3. 充分发挥内审、事后监督、纪检监察部门整合监

督资源的作用, 在实施监督检查的过程中, 既有分工又有协作, 形成纪检监察实施廉政监督、事后监督实施业务监督、内审部门实施风险控制、共同抓案件防范、高效规范的内控监督机制, 充分发挥集体的监督效能。

(二) 加强责任追究

1. 对违规违纪行为严惩不贷。

发现严重违规违纪的行为和事件, 除追究经办人员责任外, 还要对业务主管、检查监督人员和责任领导干部实行问责制。凡是领导干部履职不到位, 无论造成损失与否, 均实行责任追究;对违反规章制度的工作人员, 均实施批评教育、经济处罚和取消评先评优资格和限制提拔、晋级、调资、职称评聘等处罚。

2. 加强对监督部门工作的再监督。

篇9：银行业案防工作

一是思想认识到位。该联社根据省联社案防电视电话会议精神，坚持以人为本，从提高全员案防思想认识入手，强化案防理念，针对当前案防工作存在的不足和隐患，认真加以剖析，要求全县信合员工时刻绷紧案防弦，克服麻痹思想和淡薄意识，牢固树立“抓案防就是抓效益”思想，且务必长抓、狠抓、严抓，走出“重业务、轻案防”误区，确保思想认识到位。

二是案防教育到位。该联社一方面，以省联社下发的《关于南县联社员工侵占挪用资金等案件责任追究情况的通报》为蓝本，广泛开展案防教育，重点是新进员工的教育，认真组织全体信合员工深入学习，深刻反思，吸取教训，从中得到警示；另一方面，把案防教育常态化，该联社规定，各网点每一个月至少要开展二次案防专题教育活动，查找不足和隐患，提出整改措施，形成书面材料上报联社，并把教育活动纳入年度工作考核内容，做为评先评优的重要依据，以此提高全体信合员工的“免疫力”，筑牢控案防险的思想屏障。

三是制度执行到位。该联社根据省联社和银监部门的有关规定，结合新宁实际，认真梳理内控制度流程，查漏补缺，6月底进一步修订完善了亲属回避、轮岗交流、离任离职审计、账务核对等基本制度的实施办法，并加大了对制度、流程执行情况的监管和考核力度，坚持严抓严管、严控严防、严处严罚，努力促进内控案防工作各项制度办法真正落到实处。

四是清理排查到位。按照省联社要求，从7月5日至8月15日，联社组织纪检监察室、稽核部、人力资源部、业务部、财务部、风险资产管理部、市场拓展部等部室全面开展风险清理和深度排查。清理内容为员工家属经商办企业、在编不在岗人员等2个方面；排查内容为“九种人”排查、“四项制度”执行情况、大额贷款、员工自借贷款、关联人贷款、假冒名贷款、票据业务、资金业务、债卷业务、代理业务、存放款项、社内往来、应收应付款项、可疑交易以及涉及社会融资、非法集资等15个方面。为确保清理排查工作取得实效，联社制订了《案防清理排查工作方案》，成立了以理事长为组长的清理排查工作领导小组，明确了排查的主办部门、责任和完成时间，对在编不在岗人员清理，由人力资源部主办，对内部职工家属经商办企业，由纪检监察室主办，要求在7月底前完成；对风险深度排查要求相关部室在8月15日前完成。

篇10：银行业案防工作

银行业金融机构案防工作自我评估报告

（模版）报送机构：自评年份：

《银行业金融机构案防工作自我评估报告》内容包括但不限于以下内容：

一、自我评估开展情况

（包括：自我评估领导小组建立和工作开展情况；自我评估方案制定和落实情况；各参与部门职责划分情况；自我评估覆盖情况和涉及的纸质或电子档案资料情况等）

二、自我评估得分情况

（描述自我评估总得分，并附法人总行和一级分行自我评估打分表，模版样例详见《银行业金融机构案防工作评估指标体系（法人机构）》）

三、案防工作自我评估发现的问题

（根据《银行业金融机构案防工作评估指标体系》各项内容）

四、整改措施

（针对自我评估发现的问题应逐项提出整改措施）

篇11：xx村镇银行案防工作汇报

尊敬的银监局各位领导：

为贯彻落实州银监分局案件防控的相关要求，我行结合实际情况，在具体工作实际中强化内控管理，深化履职意识，认真查找案防管理存在的风险点和隐患，加强内控管理，把依法合规经营、防范案件事故作为立行之本，采取有效措施，强化制度执行，提高了全体员工依法合规经营意识和案防制度执行力，有效地防范和杜绝了各类案件事故的发生，为我行各项业务健康稳定发展奠定了良好的基础。现将2014年我行案防工作汇报如下：

一、基本情况

今年以来，我行高度视案件防控工作，结合实际工作查找问题，重点对各项规章制度进行梳理，查

缺补漏、剔旧补新，使制度与实际工作相符；对内管内控、工作落实和业务流程等层面存在屡查屡犯的问题进行认真分析理，通过查找基础管理工作中深层次的问题和漏洞及时整改。

1、年初全行员工签订案件防控责任书20份，（行长与部门负责人签订、部门负责人与员工签订案件防控责书），层层落实责任，使案件防控责任到人，不留死角。

2、认真落实案防工作排查工作，按照“九种人排查表”“十条禁令排查表”在我行开展了全方位对员工不良行排查工作，密切关注员工尤其是重要岗位人员的思想倾向和行为动向，加强监控，切实杜绝风险或案件苗头。要严格执行“九条禁令”要求，严禁员工直接或变相参与经商办企业，严禁违规贷款用于亲属或有利害关系的人经商办企业。严禁吃拿卡要现象，提高员工防范道德风险和业务操作风险的能力，对员工不良行为排查率为100%。经过排查，我行员工无重大不良行为发生。

3、认真传达案件防控工作动态及上级文件，根据我行的实际情况，采用每周学习的方式学习上级机关关于案件防控工作的相关文件，提高了全体员工案件防控意识。

4、针对业务内部检查的薄弱环节，我行今年新设立风险稽核部，加大内部检查力度，搞好案件防控及整改，促进整改工作落实。按照“252“个风险点的要求，逐项对关键环节进行检查，全面提高网点工作效率和抵御风险能力，防止出现操作风险，今年共处罚违规员工3人，罚金900元。

二、案件防控具体做法

（一）夯实基础，梳理风险控制措施。对事前、事中和事后各环节的控制职责、措施、方法进行梳理。针对制度理解和执行中的不足，今年新下发了项内部管理制度，及时解决了无制度管理业务环节的问题。

（二）加强业务风险核查。我行针对员工业务不熟，对相关法律掌握不透的具体情况。加大对高风险业务环节的管理工作，认真落实核查制度，严格坚持“谁检查、谁负责”的原则，保证各类可能风险事件得到及时核查、及时发现、及时处置。对上级部门检查发现的问题，明确专人及时进行落实整改，对查询及时核实回复。同时，利用晨会的形式点评上日工作情况，采取表扬与批评相结合、奖励与处罚相结合的方法，减少差错、提高业务操作水平。在内部管理上，针对营业部管理操作风险的关键环节，我行组织相关部门每季度对现金款箱、重要单证、印章、印鉴卡、柜员管理、业务授权、大额支付等重要部位进行了检查，通过检查，理清了薄弱环节，对差错和违规行为下达了整改通知，加强了风险管理控制，认真规范款箱交接管理工作，加强现金管理，杜绝风险隐患。严格控制库存限额。结合现金收付额合理核定现金库存。做好现金备付计划预测，严格执行现金预约制度，提高现金使用效率，降低库存现金过大造成的风险隐患。及时稳定了前台业务运行安全。并于2014年一季度对2013年所发放的贷款进行了上门交叉核对工作，核对面达100%，通过交叉核对，我行2013年发放的贷款无借名、冒名贷款，抵押物在有权登记机关均进行了登记备案。

（三）提高部门负责人的风险意识。我行要求部门负责人牢固树立风险意识，切实承担起事中控制与现场管理的职责，扎实做好业务操作的基础管理工作，切实消除风险隐患，确保部门的业务客观、准确、真实发生。同时，加强对大额存取款、异常资金划付、违规开户等风险事件进行日常监控。将重要业务、重要环节、重要部位、重要时段纳入日常检查范围，通过采取常态性检查（每季度检查一次）、不定时专项检查（今年上半年对信贷进行了检查）等形式，防止案件的发生。

（四）加大学习力度，培养员工的风险防范意识。在工作中，我行经常性教育和引导员工增强风险防范意识，把风险防范意识贯穿于业务操作的各个环节，结合学习的业务风险案例教育员工树立案件防范意识和自我保护意识，增强工作责任心和执行规章制度的自觉性，防止随意操作引起风险事件。针对错综复杂的社会经济形势，强化开展对员工的合规廉政教育，认真为员工算好经济账、亲情帐、名誉帐、前途帐，教育大家认清形势、把握好自己。通过这种广泛、深入、持续地教育学习，引起员工思想共鸣，自觉远离违规经营及经济犯罪。

（五）认真做好营业场所安全检查工作，根据营业场所安全管理规制度的相关要求，结合县银监办，公安局对我行进行的联合检查提出的要求，进一步明确营业场所安全检查制度及检查内容，通过安全检查及时发现问题、消除隐患，及时堵塞管理和操作中的漏洞，增强安全系数，杜绝案件的发生。通过安全检查进一步提高了营业场所对安全防范及案件防控工作的重视程度，规范了员工的安全防范操作行为，针对我行营业网点监控录像只能保存3个月的特点，我行加强监控录像的保存时间，通过移动硬盘对监控录像进行拷贝保管。并通过对监控资料回放调阅，发现日常安全管理工作的薄弱环节和不规范行为，有针对性的加以指导、整改，防患于未然，杜绝操作风险的形成和案件的发生。

（六）2014年我行新制定安全保卫突发事件应急处理预案和重大事项报告制度，维护我行的正常经营秩序，使突发事件处理工作程序化、规范化和责任化，最大程度的减轻突发事件带来的损害，并进行了预案演练，通过演练，我行员工能够按照应急预案针对突发事件处乱不惊，有条不紊的做好处理工作。

案件防控工作是一项长期、艰巨的任务，我行将进一步查找管理工作中的薄弱环节，进一步细化防范管理手段，加大工作力度和深度，切实做好防范案件和风险，为我行各项业务工作的持续开展保驾护航。

XX村镇银行