银行案防工作开展情况

第一篇：银行案防工作开展情况

关于开展银行业内控和案防制度执行年的情况汇报

关于“内控和案防制度执行年” 会计业务活动

实施方案汇总汇报

今年8月份以来，我支行根据分行“中信银行沈阳分行“深化内控和案防制度执行年”会计业务活动实施方案”的要求，以科学发展观为指导，以抓案防促发展为目标，以现行内控和案防制度为标准，在全行扎实开展了“深化内控和案防制度执行年”(以下简称“制度执行年”)活动。通过周密部署，精心组织，把思想发动、制度学习、边查边改贯穿于“制度执行年”活动始终，圆满地完成了准备阶段和学习阶段的活动内容，正在紧锣密鼓地开展自查自纠阶段的活动，收到了预期的效果。

一、加强组织领导，深入思想发动，营造开展“制度执行年”活动良好氛围

1、切实加强组织领导。为了确保“制度执行年”活动各项工作落到实处，我行成立了由会计经理任组长，主管柜员任副组长的领导小组。同时明确了领导小组各岗位人员的职责，建立健全了人人抓案防的防控联动机制，为“制度执行年”活动实施提供了组织保障。领导小组成立后，3次召开专门会议，传达分行有关开展好“制度执行年”活动的精神、研究制定我行实施方案、专题研究活动有关问题，并针对具体情况及时采取有效措施，确保了活动按分行的要求进行。

2、深入进行思想发动。为了认真搞好思想发动，清除思想障碍，达到统一认识，增强信心的目的，我行主要做了以下工作：一是深入

调查摸底，了解员工的思想状况。活动初期，我们调查了解到部分员工对活动开展存在一些疑虑，有的认为当前业务工作繁忙，担心开展“制度执行年”活动会走过场，对搞好活动缺乏信心。了解了这些模糊认识，对我们做好思想发动工作更具有针对性。针对员工中存在的模糊认识，逐一进行分析讲解，帮助员工理解和把握开展“制度执行年”活动的重要意义，消除了员工的模糊认识。二是举办了“制度执行年”活动宣传栏，使活动的指导思想、工作目标、时间安排和每阶段的活动内容及要求人人熟悉，个个明白。同时，我们还将开展“制度执行年”活动的内容和要求向信贷客户经理进行了宣传，寻求信贷客户经理对我部门开展活动的理解与支持。通过宣传和发动，全行员工提高了对开展“制度执行年”活动的认识，增强了搞好“制度执行年”活动的信心，营造了人人积极参与“制度执行年”活动的良好氛围。

二、梳理汇整制度，严格组织学习，奠定开展“制度执行年”活动坚实基础

为了方便员工学习，支行“制度执行年”活动领导小组按照“制度执行年”活动方案要求，将所有要求学习的制度文件进行了复印，并装订成册，发到每位员工手中。同时将我行近年来印发的有关内控和案防制度文件进行了梳理汇整，一并发给员工进行学习和讨论。

制度能否被员工理解和掌握，关系到“制度执行年”活动的成败。为了确保学习效果。

1、制定了学习计划。

我行将全部学习的内容纳入学习计划中，并明确了学习要求，如学习实行考勤、缺课的必须在规定时间内补课、检查学习笔记、进行心得交流等。这些都得到了很好的落实。

2、处理好工与学的矛盾。为了确保学习与工作两不误，两促进，我行采取了集中学习与个人自学相结合。共组织集中学习3次，每次集中学习前，小组领导先自学好、理解好制度内容，在组织集中学习时能结合实际进行讲解。同时要求员工结合自身业务和职责利用休息时间学完了其他规定的制度文件。这样既确保了学习内容和效果的落实，又能把学好的制度用于指导实践，促进了我行各项工作的顺利开展，较好地解决了工与学的矛盾。

3、通过心得交流提升学习效果。为了巩固学习效果，我行组织员工进行心得交流，并将心得体会文章张贴在心得栏中。交流中大家能畅谈通过动员和学习的收获，表明积极参与活动的态度和信心，从而进一步深化了对开展“制度执行年”活动的认识，加深了对制度的理解的把握，为“制度执行年”活动的深入开展打下了坚实的理论基础。

三、确定自查重点，坚持边查边改，确保开展“制度执行年”活动取得实效

1、确定自查重点。自查自纠活动一开始，我行就结合实际，确定内控相对薄弱、案件风险比较突出的岗位和业务环节作为自查的重点，如我行把重要会计业务印章、重空核查、印鉴卡管理、反洗钱、银企对账作为重点检查要点。

2、坚持边查边改。我们要求员工对过去遵守内控和案防制度情况进行认真反思，切实查准存在的问题，并认真整改，确保“制度执行年”活动取得实效。我行按照分行要求，把开展“制度执行年”活动与贯彻执行《银行业从业人员行为准则》结合起来，全面自查和整改。从思想认识层面上我们发现有的员工存在图安逸、享清闲，只求过得去，不求过得硬的思想，总认为自己手中无权或权力不大，不会违犯内控和案防制度。表现在对政治学习不热心，工作中缺乏创先争优的意识和进取精神;在管理层面上我们自查发现工作中确实存在无章可循、有章难循、执章不力的问题，表现在有的工作和有的时段员工的行为无制度约束，员工8小时之外的管理等。针对这些现象，我行在员工中组织开展了感恩教育、遵章守纪教育和以“有为才有位、有位更有为、无为乱为就让位”为主要内容的作风纪律教育。通过教育，员工的主人翁意识、创先争优意识和合规经营意识明显增强，作风明显好转，进一步规范了员工的行为，又提升了员工的制度执行力。 总之，我行开展的“制度执行年”活动在分行和支行领导的具体指导和帮助下，已取得了初步成效：一是广大员工对抓案防促发展的认识明显提高。二是广大员工遵章守纪、合规经营的意识进一步树牢。三是广大员工对内控和案防制度的理解与把握更加准确。四是广大员工制度执行力明显提升。以后，我行将在巩固以往活动取得成效的基础上，进一步加大边查边纠的力度，落实好上级行提出的查找彻底，纠正到位的要求，逐步建立起自觉遵守规章制度、自觉执行内控、案防规定、自觉抵制违犯行为的良好执行力文化。

第二篇：平顺2015年上半年案防工作开展情况报告

****银行纪检监察室

201*年上半年案防工作开展情况报告

*****处：

为深入推进党风廉政建设，进一步加强案件防控工作，持之以恒落实中央八项规定精神，坚决遏制腐败蔓延势头，不断推进平顺农村商业银行安全、和谐、稳健发展，根据《***案防工作实施细则》要求，按照《********年案防工作计划》安排，结合工作实际，我纪检监察室积极配合协调，按时、高效、全面完成了各项案防工作目标。现将今年上半年案防工作开展情况报告如下：

一、制定案防工作计划，签订案防目标责任书 在年初，按照案防工作计划安排，结合纪检监察室工作实际，及时制定了切实可行、便于监督检查和考核评价的2015年纪检监察室案防工作计划，于2015年1月份签订了案件防控工作目标责任书，通过制度案防工作计划和签订目标责任书，进一步细化量化工作目标，明确了分解实施工作责任，为全面完成案防工作目标奠定了基础。

二、按照案防工作计划，积极努力完成目标

贯彻落实“六防”结合思路，不断创新“教育引导、制度建设、协调联动、行为监督、科技防控和违规究责”六大举措，持续提升防案控险水平。

(一)认真履行工作职责，对条线部门履职检查和违规

1 积分落实情况开展效能监察。

在年初我行根据《员工违规行为积分管理办法》，制定了《*****违规积分管理实施方案》，成立了由董事长担任组长的员工违规行为积分管理领导组，领导组下设由人事、稽核部门共同组成的积分管理办公室，负责对活动开展情况进行督查和指导;人事部门具体负责活动的牵头组织、安排部署和其他协调工作;稽核部门负责对员工积分进行情况进行通知、录入、整理、分析、通报、公示以及承担对违规积分凭证的管理;业务条线负责违规问题的整改落实。

今年以来，按照《***************员工违规积分管理办法》要求，我纪检监察室分别于3月份和6月份两次对1-5月份相关条线部门检查和违规积分录入等履职情况进行了效能监察。经监察，今年1-5月份累计积分85分，涉及责任人47人次。其中：3-5月份累计积分72分。涉及41名责任人。通过核对录入资料与实际违规问题积分相符，录入数为100%。

(二)扎实开展警示教育，以案释规、以案喻理、以案鉴行，以身边事教育身边人。

为了加强员工警示教育，以身边事教育身边人，在今年3月11日，我行组织机关全体人员和网点负责人共58人在本行四楼视频会议室参加了省联社召开的“全省农村信用社2015纪委工作视频会议”结束后，我行立即召开了学习《*******违规收取“好处费”相关责任人处理情况的通报》

2 讨论会议，会上纪委书记***宣读了《********违规收取“好处费”相关责任人处理情况的通报》，要求各网点负责人回去后要立即组织召开专题会议，对《********违规收取“好处费”相关责任人处理情况的通报》进行再学习，人人要对照该违规行为谈体会，谈认识，针对违规收取“好处费”等违规违纪行为提出自己该怎么做。

最后，党委书记***强调：各网点不仅要加强重要岗位人员教育，而且要把员工的思想道德教育贯穿于每一位工作人员，努力增强全员自我约束能力;要求辖内党员干部要以身作则，率先垂范，带头遵循工作纪律;广大干部员工要洁身自好、严以利己，不吃请、不送礼，不组织和参与明令禁止的各种高档娱乐等活动，绝对不允许以各种理由收送礼金、礼品以及搞“吃拿卡要”等不良行为，如发现以上等违规违纪行为将按照相关规定，严肃查处，绝不姑息迁就。在追究责任人的同时，将追究相关领导的领导责任。

会后，各支行行长按要求，及时组织本网点全体工作人员重新学习了《*********违规收取“好处费”相关责任人处理情况的通报》，对照自己的岗位进行剖析，教育全体员工要以案明理，以案示警，用活用好反面教材，用身边的案教育身边的人，不断提高员工遵纪守法意识。通过教育人人撰写了体会和认识，共收回216份，教育面达到了100%。

(三)及时修订、完善各项工作制度和流程、为开展各项开展提供制度保障。

3 今年以来，我纪检监察室对2013年以来纪检监察室各项规章制度进行了统计梳理，并按照当前工作需要整合和完善了“坚决制止领导干部大操大办婚丧喜庆事宜和借机敛财行为管理办法、诫勉谈话实施办法、举报投诉管理办法、领导干部接访下访工作制度、政风行风工作管理制度、明察暗访工作制度、高管人员“八小时以外”管理制度、领导干部任前廉政谈话制度、违规违纪案件揭露查处通报制度、信访维稳工作管理制度、处置非正常上访等信访维稳工作应急预案实施细则、廉政教育权力制约监督风险预警检查评价动态管理实施办法、效能监察工作细则和纪检监察工作效能管理制度”等13个制度(办法)。通过整合、完善各项工作制度和流程，各项工作的风险防控达到了全覆盖。

(四)筑牢三道防线，积极开展员工行为风险排查，固守风险防控底线。

为进一步规范员工行为，消除员工风险隐患，有效遏制大案要案发生，切实维护我行各项业务经营目标安全稳定健康发展，根据**银行业2015年案防安保工作会议精神，按照省联社长治办事处《********开展员工行为风险排查活动实施方案》安排，我行及时召开专题会议，成立了由由总行党委书记(董事长)担任组长的员工行为风险排查活动领导小组，负责全行员工行为风险排查工作的组织开展。

为了确保本次排查效果，员工行为风险排查活动领导小组下设由纪检监察室责任负责的办公室，办公室具体负责：

4 牵头组织员工行为排查活动的日常工作安排落实;对辖内各网点、各部门是否按要求开展排查工作进行监督;对各网点、各部门报告及举报的员工异常行为情况进行受理和查证;组织开展各类员工职业道德、遵纪守法和反腐倡廉教育;对辖内员工思想状况和行为表现进行汇总分析;根据规定妥善处置出现异常行为员工。各网点、各部门也要落实员工行为风险排查责任人，明确工作职责，层层分解排查任务，扎实推进排查工作。

目前，我**员工行为风险排查工作已进行到排查阶段，目前已完成自查互查阶段。经统计，我行应排查223人，实际进行自查互查223人，通过自查和互查，截止目前，我行没有发现存在有异常行为人员。

(五)建立检举、抵制违法违规行为和堵截案件奖励机制，杜绝各种“三违”行为。

为了鼓励社会公众和内部工作人员提供我行工作人员违规违纪行为线索，激励办案部门进一步加大违规违纪案件的查处力度，提升查处违规违纪案件效率，及时控制和消除经营管理中的风险隐患，确保我行资金和财产的安全，建立检举、抵制违法违规行为和堵截案件奖励机制， 根据《***违法违规行为有奖举报指导意见(实行)》等有关规定，结合我行实际，及时制定了《*************违规违纪案件举报查处奖励办法(试行)》，目前已进入讨论出台阶段。通过完善、建立检举、抵制违法违规行为和堵截案件的奖励机制，

5 增强了案件预防和查处力度，起到了及时控制和消除经营管理中的风险隐患作用。

三、存在问题和不足

今年以来，我**纪检监察室按照案防工作计划，积极开展和完成了各项案防工作目标，但由于工作人员业务素质有限，案防工作做的还不够扎实、全面。今年已经过去半年时间，还没有树立合规标杆，不能发挥标杆的带动作用。

四、下一步工作打算

紧紧围绕“转型提质”战略部署，坚持标本兼治、治标为先既定方针，扎实做好防案控险各项工作，为平顺农村商业银行“转型提质”发展保驾护航。

* 6

第三篇：ⅩⅩ银行支行开展“内控和案防制度执行年”活动方案

支行各部门、网点：

为有效落实省分行“内控和案防执行年”活动的各项要求，提高支行的风险防范能力，支行根据《中国建设银行贵州省分行关于开展“内控和案防制度执行年活动实施方案》(建贵发〔ⅩⅩ〕270号)(以下称“方案”)要求特拟定本通知，请各部门网点结合本通知的要求，认真落实《方案》，具体如下：

一、高度重视，确保措施落实到位

“执行年”活动是今年下半年一次全面、深入、务实的案防及内控举措，以抓案件防范促业务发展和推动内部控制体系建设为核心目标，以学习执行银监会和总、分行制定的内控和案防核心制度和重要制度为基本手段，以“学制度、抓内控、防案件、促发展”为活动主题，重点加大对重要业务、重要岗位和以往基础管理相对薄弱环节的查纠力度。各部门、网点负责人要高度重视，严格按照本《方案》的要求，做好本次活动的组织推动、自查自纠工作。

二、加强组织推动，分解落实责任

为了顺利推动“执行年”活动，支行按照省分行的要求成立支行“执行年”活动领导实施小组，负责组织、推动、

协调和指导本次“执行年”活动，保证“执行年”活动各项工作目标的实现。领导实施小组组长由肖侃行长担任，副组长由三位一体人员刘盛担任，成员为综合部、个金部、个贷中心，财会部、公司部、支行专柜、云岭支行、建国路储蓄所的负责人担任。

三、各部门职责要求

支行各部门网点负责按照省分行部门对应条线的要求及省分行部门梳理的核心制度和重要制度目录组织本条线和网点认真开展学习培训、岗位对照自查自纠、部门网点内部岗位间互查及相关问题的剖析讲解工作;各部门网点要按照《方案》要求，将本部门或网点开展“执行年”活动的综合信息，分别由条线汇总后，于每周三12：00前以电子邮件方式报报支行综合部及省分行对应部门，支行综合部汇总支行各部门信息后，于每周三18：00前以电子邮件方式报省分行领导小组办公室联系人邮箱。

综合信息包括：

(一)本周“执行年”活动最新进展情况

(二)下周“执行年”活动推进工作计划

(三)属地银监局最新工作动态和具体监管要求

(四)本单位“执行年”活动中创新举措、成功经验、典型案例和好的做法

(五)本单位职责权限范围研究解决的“执行年”重点

和难点问题

(六)值得全行借鉴的“执行年”活动专题介绍材料

(七)本单位涌现出的“执行年”活动先进基层机构(部门)和“执行年”活动优秀个人及其典型事例

(八)需要提请省分行领导小组研究解决的事宜

(九)需要提请省分行相关部门研究解决的事宜

(十)对省分行做好“执行年”活动的建议

(十一)其他需要报送的“执行年”活动情况

四、工作具体计划安排

(一)部署准备阶段(ⅩⅩ年8月2-3日) 1.认真学习传达文件精神。支行各部门网点要利用晨会、部门学习例会认真学习、传达《中国建设银行贵州省分行关于开展“内控和案防制度执行年活动实施方案》(建贵发〔ⅩⅩ〕270号)要求，准确把握活动要求和方式方法。

2.组建“执行年”活动组织。由本次成立的支行“执行年”活动领导实施小组负责督促、指导、组织开展本次活动。活动办公室设在支行综合部，由综合部负责汇总支行情况及牵头督促各部门条线开展本次活动工作，对口省分行领导小组办公室。

3.制定支行具体的活动要求。结合《中国建设银行贵州省分行关于开展“内控和案防制度执行年活动实施方案》(建贵发〔ⅩⅩ〕270号)要求，对活动任务作具体安排，并转所属各部门网点知晓，同时由综合部报送省分行领导小组办

公室。

(二)学习培训阶段(8月2日-8月13日) 1. 开展各种行之有效的宣传活动，集中宣传、刊登各部门网点狠抓“执行年”活动中好的方法和经验以及员工的学习心得和体会，加强交流和沟通，促进“执行年”活动有效开展。支行综合部需在支行企业网设立“内控和案防制度执行年”活动专栏，同时在支行大楼内设立“内控与案防制度执行年”活动宣传栏;各网点可根据情况，在精神墙内开辟单独宣传栏。

2. 学习内控与案防制度。各部门网点要组织员工，以《方案》提供的《岗位制度执行工作表》(以下简称《工作表》)(附件3)为学习模板，以岗位员工编制和运用《工作表》为主要自学形式，通过编制和运用工作表，强化各岗位制度执行力，培养学习能力，提高岗位操作技能(具体步骤见附件3)。各部门网点要每日检查督促所属员工开展该项自学工作，要求所有员工在学习过程中要通过《工作表》留下学习痕迹，要经得起检查。

3. 开展多种形式的培训，增强学习效果。

(1)各部门网点要充分利用晨会、部门例会等开展学习培训，可以通过编制和运用《工作表》，选择典型案例，专人主讲，员工轮讲，讨论分析等形式学业务、学知识、学制度，力求每个在岗员工充分理解和熟练掌握业务操作规程

和各项制度要求，达到应知应会，增强执行规章制度的主动性和自觉性。

(2)各部门应组织内控方面的业务骨干，定期以制度为指引，以流程为载体，研究分析现行制度，归纳总结支行日常业务办理中存在的典型案例，有针对性的对所涉及的制度进行解读，培训，切实提高员工对制度的认知度，提高支行风险防范能力。

(3)各部门网点应充分利用部门、网点例会的机会，在部门网点内部针对员工自学情况及对照自检发现的问题，开展大讨论，找出日常工作中存在的风险点。讨论结束后，各部门网点应将讨论学习情况，存在的问题及对制度理解存在疑问上报支行综合部。

(三)自查自纠阶段(ⅩⅩ年8月9日-8月31日) 1.自查和整改

(1)岗位自查。各部门网点员工自查应以本岗位为单元，从运用《工作表》、对照制度条款和操作要求、梳理业务操作流程步骤、识别关键环节控制点、规范各项业务操作、自查操作规范达标情况、降低和减少业务差错等方面进行。同时，每位员工都要根据对照自查情况写出学习体会和执行整改总结，作为下阶段支行和省分行检查、整改的记录。

(2)基层机构内部互查。以本部门或本网点为单位，部门负责人组织开展岗位与岗位之间的互查，重点是流程步

骤之间、上一工作环节与下一工作环节接口处的关键控制点等的识别、分析和排查。对发现管理和内控中的细节问题，要即时消除隐患。对发现由于认识和理解引起的操作失误和业务误差等问题，要即时组织学习讨论，统一认识，规范操作，立即整改。对查找出的制度缺陷和职责不清等问题，要分析、归纳和总结，提出整改建议，报告支行及省分行对口部门。自查与互查面均应达到100%，做好每个业务环节的排查，防范案件事故发生。

2. 案例分析会

各部门要把案例分析会纳入部门网点例会的一个重要组成部门，作为举一反三消除隐患的重要举措。各部门应该对自查发现的重大、典型问题进行剖析，重点剖析事故案件发生的原因、业务部位、违规手法、可能的制度缺陷和业务风险，并做出业务风险提示，提出纠正和预防措施。

3.问责

各部门网点要结合今年开展的岁末年初案件防控工作、案件专项治理、旺季营销风险防控工作、日常检查或专项业务检查，对于自查发现并积极整改的不予积分处理，但对于自查未发现，被支行组织检查发现或分行检查发现的，支行将依据《轻微积分管理办法》和《违规失职处理办法》予以处理。

4.加强抽查和督导

一是各部门要对本部门或辖属网点和员工开展活动的各个阶段进行督导和抽查，对于本活动开展不力的部门或网点，支行将对部门负责人予以积分。

二是省分行各部门将在10月下旬统一组织对各行开展情况及制度履行情况的检查。

三是支行各部门要积极配合ⅩⅩ银监对支行开展的抽查工作，同时各部门要将有关情况及时报告支行综合部，由综合部及时报告省分行执行年活动领导小组。

5.撰写自查分析报告

自查自纠阶段结束后，各部门要求汇总检查结果，分析检查情况，写出自查分析报告，并向所属部门条线员工公布，接受评议，并于8月16日前报送支行综合部，最后由综合部于8月17日前将自查报告汇总上报省分行领导小组办公室。

(四)总结提高阶段(ⅩⅩ年9月-11月) 1.持续开展“执行年”活动

各部门要继续利用“执行年”活动中开发出来的制度工具组织部门网点开展学习培训，员工自学、自查自纠，部门监督检查，开展案例讨论分析等方式持续加强支行的制度执行力，风险内控水平。

2.总结报告

各部门网点应就“执行年”活动的开展情况、取得的成

效、存在的问题和下一步工作安排以及改进建议等写出总结报告于11月10日前报支行综合部，综合部汇总后于11月12日前报省分行领导小组办公室(含附件5)，同时报送省分行相关部门。相关部门在11月16日前将总结报告审查分析汇总意见送省分行领导小组办公室。

ⅩⅩ支行

第四篇：关于深入开展“银行业内控和案防制度执行年”活动的实施方案

徽县农村信用社开展“银行业内控和案防制度执行年”

活动的实施方案

各信用社、信用分社：

为进一步提高我县农村信用社内控和案防制度执行力，扎实推进案防工作有效开展，促进业务经营安全稳健运行，按照陇南市银监分局的安排部署，确保案件防控提高到新水平，根据陇银监发[2011]117号文件及《深入“银行业内控和案防制度执行年”活动实施方案》等结合我县信用社实际，制定如下实施方案：

一、指导思想

开展“内控和案防制度执行年”活动，要以科学发展观为指导，以抓案防促发展为目的，以我县联社现行内控和案防制度为标准，以基层网点为重点，及时发现问题，认真落实整改，严格实施问责，强化督促指导，努力提高全县员工的合规意识和制度执行力。

二、工作目标

力争通过“执行年”活动的有效开展，增强我县员工的内控与案防制度执行意识和执行力，有效解决有章不循、违规操作等突出问题，进一步健全和规范我社内控和案防制度，提高案防第一责任人意识，逐步建立起自觉遵守规章制度、自觉执行内控要求、自觉抵制违规行为的良好执行力文化。

三、基本原则

1、坚持学习和检查相结合原则。各信用社、信用分社要把制度的梳理、学习、教育、培训与自查、抽查等活动有机结合起

1 来，边学习、边对照检查，切实提高“执行年”活动的针对性和有效性。

2、坚持各网点自查和联社督导相结合原则。各信用社、分社负责本网点“执行年”活动的组织实施和自查自纠工作，联社将加强对各网点“执行年”活动开展情况的督促指导，有效推进“执行年”活动的开展。

3、坚持全面部署与突出重点相结合原则。各信用社、分社既要全面部署“执行年”活动，更要把活动重点放在案件比较突出、内控相对薄弱的地方和环节，使“执行年”活动真正取得实效。

4、坚持发现问题与立即整改相结合原则。各信用社、分社要将问题的整改作为“执行年”活动的最终目的，通过“执行年”活动，使我县农村信用社内控和案防制度的执行力提高到一个新的水平。

四、相关制度

开展“执行年”活动应以下列制度为标准，围绕这些制度组织学习，对照这些制度开展自查自纠工作。

(一)县联社相关的内控和案防制度。一是资产类业务管理制度，如贷款新规管理制度、农户小额信用贷款管理制度等;二是负债类业务管理制度，如大额存、取款管理制度、反洗钱管理制度等;三是结算类业务管理制度，如开户管理制度等;四是内控管理类制度，如轮岗轮调制度，干部交流制度、强制休假制度、员工行为排查制度、离任审计制度等;五是案件防控管理制度，如案件责任追究制度等;六是电子银行管理制度、信用卡和ATM管理制度等。

(二)银监会案件防控有关制度。一是《中国银行业监督管理委员会关于加大防范操作风险工作力度的通知》(银监发【2005】17号);二是《关于转发深化“银行业内控和案防制度执行年”活动实施方案的通知》(陇银监发【2011】117号)，以及银监会对有关案件防控工作地指导意见、风险提等。

(三)银行业案件信息统计制度。一是《中国银监会办公厅关于印发〈银行业金融机构案件信息统计制度〉的通知》(银监发【2009】17号;二是《中国银监会办公厅关于严格执行案件信息统计制度按时上报案件情况文字说明的通知》(银监办发【2009】330号)。

五、时间安排

(一)动员部署阶段(2011年7月底)。各信用社、分社要做好三方面的准备工作：一是要组织员工认真学习领会市银监局关于“银行业内控和案防制度执行年”活动指导方案的通知(陇银监发【2011】117号)文件精神，准确把握活动要求。二是加强组织领导。联社成立了由党委支书记、理事长张锋同志任组长，党委成员、纪委书记何彦明同志任副组长，各部门各网点负责人为成员的“执行年”活动领导小组，负责活动的组织领导、工作部署和落实整改等。领导小组办公室，挂靠稽核审计部，负责抓好领导小组部署工作的具体实施、安排和落实，向领导小组报告活动开展情况。三是要立足实际，组织制定本单位具体实施方案。

(二)学习教育阶段(2011年8月初-8月上旬)。要采取集中学习、专题培训和个人自学相结合的方式，组织员工结合自 3 身业务和职责认真学习活动方案要求及有关内控与案防制度，努力学懂弄通，加深对规章制度的理解和把握。

(三)自查自纠阶段(2011年8月中旬-8月底)。各部门各网点要结合自身实际，组织开展自查自纠工作，对照相关内控和案防制度的规定和要求，认真查找在制度执行力方面存在的突出问题和薄弱环节。既要查思想认识上的问题，又要查操作层面上的问题;既要查有章不循的问题，又要查无章可循或规章制度不完善的问题;既要分析存在问题的原因，又要提出解决问题的办法。同时要做到边查边纠，查找彻底，纠正到位。

(四)总结提高阶段(2010年9月)。各部门各网点要在自查自纠的基础上，重点抓好有关制度执行情况的梳理、汇总、分析、评价、完善工作，仔细查摆存在的突出问题，系统分析存在问题的原因，大力开展制度后评价工作，按照轻重缓急难易程度，进一步增强内控和案防制度的针对性和实效性。要将“执行年”活动全面开展情况、取得的效果、存在问题和下一步工作安排写出总结报告上交联社。

六、有关要求

(一)统一思想认识，完善各项制度。开展“执行年”活动是贯彻落实银监会2010年工作会议精神，实现我县联社安全稳健运行的重要举措。要切实加强领导，履行好案防第一责任人的职责，要形成联社领导亲自抓，一级抓一级，层层抓落实的格局，坚持把深化学习、提高认识贯彻始终，把解放思想、更新理念贯彻始终，把解决问题、完善制度贯彻始终，确保“执行年”活动落到实处。

(二)落实整改措施，评价完善制度。各部门各网点要充分利用“执行年”活动的契机，结合自查自纠活动查出的突出问题，深入开展规章制度的后评价和完善工作，使制度建设有一个新的飞跃。

(三)加强督导检查，搞好舆论宣传。相关机构要加强对此项活动的巡视、督促和检查，认真了解和掌握“执行年”活动的进展情况，提出工作意见，防止出现上热下冷、走过场、出偏差等现象。要高度重视宣传引导工作，充分发挥内部刊物、信息简报、系统网络等宣传媒介的作用，努力营造开展活动的良好氛围。

二〇一一年八月十五日

第五篇：银行案防工作总结

四季度，支行加强内控管理，把依法合规经营、防范案件事故作为立行之本，采取有效措施，强化制度执行，有效地防范和杜绝了各类案件事故的发生，为支行各项业务健康稳定发展奠定了良好的基础。

一、加强业务风险核查。

加强对高风险柜员和高风险业务环节的管理工作，认真落实核查制度，不断加强监督核查力度，严格坚持“谁核查、谁负责、谁回复”的原则，认真分析判断每一笔风险事件，保证各类可能风险事件得到及时核查、及时发现、及时处置。

对各级部门检查发现的问题，明确专人及时进行落实整改，对查询及时核实回复。同时，利用晨会的形式点评上日工作情况，采取表扬与批评相结合、奖励与处罚相结合的方法，减少差错、提高业务操作水平。

二、提高部门负责人的管理履职。

支行要求部门经理及运营授权人员牢固树立“守土有责”的意识，切实承担起事中控制与现场管理的职责，扎实做好业务操作的基础管理工作，切实消除风险隐患，确保各部门的业务客观、准确、真实发生。

同时，支行充分利用业务监控系统，加强对大额存取款、异常资金划付、违规开户等风险事件进行日常监控。将重要业务、重要环节、重要部位、重要时段纳入日常检查范围，通过采取突然性检查、滚动检查等形式，防止案件的发生。

三、加强员工的风险防范意识教育。

支行要求分管行长及部门负责人在日常工作中，经常性教育和引导员工增强风险防范意识，在业务过程中不能有丝毫的松懈情绪，把风险防范意识贯穿于业务操作的各个环节，防止触碰“五禁”类违规操作红线，结合业务风险案例教育员工树立案件防范意识和自我保护意识，增强工作责任心和执行规章制度的自觉性，防止随意操作引起风险事件。

支行始终坚持每日二次晨会制度、坚持每周部门例会制度，通报案例宣传、加强制度学习，针对错综复杂的社会经济形势，强化开展对员工的合规廉政教育，认真为员工算好经济账、亲情帐、名誉帐、前途帐，教育大家认清形势、把握好自己。通过这种广泛、深入、持续地教育学习，引起员工思想共鸣，自觉远离违规经营及经济犯罪。

四、规范员工日常管理与行为动态

本季，支行持续开展了员工可疑行为排查，由支行领导班子成员直接对员工开展“背靠背、一对一”约谈，重点对“高利贷”、“社会非法集资”等不良行为交流意见和看法，分析了这两种违法行为的危害性，达成遵纪守法的共识。通过约谈，支行领导加深了对员工的了解，把控了员工的思想作风，掌握了其工作状态和日常行为;同时，也为员工创造了坦言心声的机会，加强了行内沟通。

城西支行在排查过程中坚持联动结合，即与员工家访相结合、与客户走访相结合、与员工个人贷款相结合、与外部走访相结合、受理的投诉、举报相结合，进一步扩大信息来源渠道，多途径了解员工是否存在经商办企业，是否参与民间借贷等情况。

通过联动走访，支行能及时掌握员工疾病、家庭变故、工作受挫以及受到客户不公平指责等情况，以便采取必要的谈心帮助，对症下药，及时缓解员工的精神和工作压力，提高心理疏导的效果。