金融合规文化标语

2022-07-06

第一篇：金融合规文化标语

金融服务合规文化合规操作演讲

文章标题：金融服务合规文化合规操作演讲

感谢诸位给我机会就风险特性和风险管理问题发表演讲，这也是后面几天诸位将要讨论的一大主题。今天，我想首先谈一下我对风险管理的总体看法，然后专门谈谈全面合规风险管理问题，这是近来受到广泛关注的风险管理领域。很显然，风险是各位所在行业各项经营活动的固有特征。金融服务业及其监管者正

通过事后反思，试图从近年来金融服务业内控失效事件中吸取经验教训。我今天的演讲将深入探讨那些内控失效事件对于合规风险管理的启示。[文章-帮您找文章]

过去的二十年，我们看到全球金融体系发生了巨大变化。在这些变化当中：金融业越来越依赖于风险转移策略;大量的让人眼花缭乱的新产品正被提供给消费者。随着新投资产品的开发以及可选择投资的持续增长，如对冲基金，据估计其总额目前已达1万亿美元，消费者的投资选择日益丰富。

总体风险管理

目前金融企业和政府面临的最大风险之一，是应对未来五年世界变化的准备不足。请注意，我说的是对变化的“准备”，而不是“预测”变化。以特定方式预测变化是非常投机的，但为必然的变化做好计划则是审慎管理。一个关键问题是你们的机构是否具有应对必然变化的工具和风险管理流程。作为信托投资风险管理经理，你们都非常重视量化和监测你们机构所面临的风险，并管理和控

制这些风险。你们还可能投入了大量的时间和资源，以跟上财务管理和风险管理的最新发展。如果你仅与大多数风险管理经理一样，你会发现要跟上你同事和竞争对手的步伐将越来越困难，因为我们身处的世界，特别是那些受科学技术影响的方面，正以越来越快的速度发生变化。在这方面，风险管理经理面临的最大风险就是对未来没有做好有效的准备。正如YogiBerra曾经说过的：“未来不再是过去的样子”。因此，风险管理经理面临的挑战，就是确保其机构对未来任何事情都要有充分准备。[文章-帮您找文章]

尽管我们不能用特定方法预测未来，但如果说过去发生的事件对我们具有某些指导意义的话，那就是可以乐观地预期新技术能够使我们解决在今天看来难以逾越的问题和挑战。然而，与此同时创新将会带来新的问题和挑战。作为风险管理者，我们要回答的一个关键问题是，

“我们如何才能最好地应对不可避免的巨变和挑战?”准备是显而易见的答案，但预见和约束同样是必要的。最基本的要求是，风险管理经理要确保其机构具有到位的能够恰当量化、监测和控制风险敞口的风险管理政策、流程和技术。除此之外，风险管理经理还必须履行的职责是深思未来。更确切地说，风险管理经理需要进行情景分析和情景计划，这是一个有时容易被忽视或未能认真对待的风险管理领域。要做好情景分析和情景计划是困难的，但必须扎实地进行。

对于许多金融机构而言，情景分析的起点和终点都是对特定风险因素(如利率或信用价差变化)风险敞口的定量分析。但要想从情景分析中充分获益，就必须超越定量分析。一项全面的情景分析应该包括对经济、政治及社会领域潜在且可能的主要变化进行详尽的分析：这些变化是什么?它们如何影响你们的业务?如果它们发生，将如何应对等。这

类分析是风险管理的首要责任。

但情景分析并不是最终目标，对于分析结果必须采取相应的措施。为了对不久的将来可能出现的情景做好准备，管理层必须考虑是否需要调整其资产负债结构，或者修正其目前的风险管理战略。这种战略制订是有效情景计划的核心。作为情景计划的一部分，需要考虑的一些关键情景应包括，诸如持续的全球化进程、技术进步、产品创新方面的竞争等各种力量是如何影响你们特定的业务条线的。例如，全球化可使金融企业在集团管理和风险积聚方面面临更大的挑战，日益增强的信息技术在创造新机会的同时也会产生新的风险。另外，新产品和新分销渠道也可能影响你们的业务及其风险状况。

控制失效导致的问题在信托投资领域同样不可避免。共同基金管理公司延迟交易和择时交易的公开报道及其相关调

查，已经影响到银行业、证券业和保险业的许多公司。此类合规失败不仅导致处罚和财务损失，而且给公司声誉和特许经营权价值造成了不利影响。因此，我们看到全面合规风险管理体系正日益受到重视。

金融服务企业的业务条线和经营活动可以横跨多个法律实体，这使得一家监管机构在单独判断问题症结所在及哪些流程需要改进方面更为困难。在一些12全文查看

第二篇：企业合规文化上墙宣传标语

企业文化----之合规文化上墙宣传标语

1、合规创造价值”、“合规人人有责。

2、风控比盈利更重要，合规比创新更重要，

规则比权力更重要，执行比规划更重要，

做优比做大更重要，廉洁比业绩更重要，

良心比诚信更重要，培养比引进更重要，

防范比治理更重要，安全比速度更重要。

3、

强化合规经营，推进规范管理

4、严格自律合规经营稳健发展

5、合规经营，把中国人保做优、做强。

6、加强合规文化教育，是提高经营管理水平的需要。

加强合规文化教育，是建立长效发展机制的需要

加强合规文化教育，是提高经济效益的需要

7、增强内控管理意识，狠抓基础管理，促进依法合规经营。

8、员工是企业合规文化的实践者和创造者

9、创新服务方式，满足客户需要，提升企业合规文化。

10、加强党风廉政教育，不断增强依法合规经营的意识，

财务上墙标语

1、诚信为本，依法理财

2、清清楚楚算账，明明白白做人

3、诚信为本，操守为重;坚持原则，不做假账

4、坚持原则，不徇私情

5、为领导当好参谋，为公司依法理财

6、合规就是效益

7、作业标准记得牢，驾轻就熟不烦恼

8、分析原因要认真，解决问题要彻底

9、你思考，我动脑，质量提升难不倒

10、控制每一道流程，做好每一项工作

11、执行力的关键是细节

12、企业的执行力关键在于集体的执行力

13、没有执行力，就没有竞争力

14、多思考才能创新，勤检讨才有进步

15、知识是力量的源泉，学习是成功的基石

16、以人为本、和谐奋进。

17、依法合规经营是中国人保改革发展的生命线。

18、合规人人有责。

19、合规创造价值。

20、合规从高层做起。

21、人人合规，违规必究。

22、公司倡导以诚信、守法为中心的合规文化。

23、统一法人、授权经营管理。

24、反洗钱----我们的责任。

25、反洗钱，法律赋予的权利与义务。

26、知法守法，做一个合格的公民。

27、信守职业道德，真诚地对待客户。

28、严守国家、公司和客户的各种商业秘密，是市场竞争的基本要求。

29、笃守信誉，公正理赔。

企业文化

企业业训：责任荣誉梦想

经营理念：依法合规经营追求卓越品质

竞争理念：永不停止前进的步伐

产品理念：没有最好只有更好

员工理念：立德立志立业

团队精神：人人为我我为人人

工作理念：

—必须有清晰科学的工作思路;

—必须有务实的优良工作作风;

—必须有改革创新的精神状态;

—必须有清正廉洁的良好形象。

人才理念：

以人为本—为有志于公司事业发展搭建施展才华的广阔舞台。

规范理念：

以人为本、规范至上、科学管理、杜绝违规、强化管控、保障业务健康、持续发展。

思想政治工作理念：

坚持“三个到位”;即：思想到位，组织到位，工作到位。

坚持“三个结合”;即：同弘扬企业精神相结合，同企业文化建设相结合，同为职工办实事相结合。

坚持“四个渗透”;即：渗透到市场开发中，渗透到经营管理中，渗透到改革开放中，渗透到企业稳定中。

坚持“四个观念”;即：服务观念，突出思想政治工作要服务于企业的整体经营管理中。

效益观念：通过科学的管理和激励的考核办法调动广大员工的工作积极性，提高效益，增加收入。

人本观念;以人为本，把思想政治工作同为员工办实事相结合，增强思想政治工作的针对性和实效性。

创新观念：坚持创新是企业生存的根本出路，增强创新意识，促进企业发展。

为服务富裕文明和谐新青海建设做出更大贡献!

为打造更新、更高“精品公司”努力奋斗!

企业文化标语大全

1 没有品质，便没有企业的明天。

2 品质，企业未来的决战场和永恒的主题。

3.全员参与，强化管理，精益求精，铸造品质。

4 讲究实效、完善管理、提升品质、增创效益。

5 优秀的职员：忠于公司、终于职业、忠于人格。

6 成功者找方法，失败者找借口。

7 团队精神，是企业文化的核心。

8 技术是基础，管理是动力。

9 行动是成功的开始，等待是失败的源头。

10 沟通与合作，带给你完善紧密的联系和无限的效益。

11.有品质才有市场

，有改善才有进步。

12. 做好了，才算做了。

13.提供优质的产品，是回报客户最好的方法。

企业文化宣传标语

1.因为有我，所以会更好。

2.不要小看自己，人有无限可能。

3.态度决定一切，细节决定成败。

4.只有勇于承担责任，才能承担更大的责任。

5.多点沟通，少

点抱怨;多点理解，少点争执。

6.自我提升，良性竞争;相互欣赏，相互支持。

7.团结一条心，石头变成金。

8.强化竞争意识，营造团队精神。

9.您的自觉贡献，才有公司的辉煌。

10.追求客户满意，是你我的责任。

11.有一分耕耘，就有一分收获。

12.只有不完美的产品，没有挑剔的客户。

◆ 企业文化宣传标语

1 关注制度珍惜资源勤俭节约共同发展

2 会而不议议而不决决而不行这样的会议是属最浪费的行动。

3 我们极度鄙视一切不合规的行为。

4 找方法才能成功，找借口只有失败。

5 争取一个客户不容易，失去一个客户很简单。

品质宣传标语

1 细心、精心、用心，品质永保称心。

2 创新突破稳定品质，落实管理提高效率。

3 内部审核定期做，系统维持不会错。

4 作业标准能遵守，品质效率不用愁。

5 顾客反馈勤分析，品质改善有主意。

6 原始记录要可靠，统计分析才有效。

7.品质是做出来的，不是说出来的。

8. 以科技为动力，以质量求生存。

9.每天自我检讨，品质自然更好。

10.勤思考，品质提升难不倒。

11.革除马虎之心，提升服务品质。

12 品质你我做得好，顾客留住不会跑。

13 找方法才能成功，找借口只会失败。

14 没有措施免谈管理，没有计划如何工作。

◆ 品质宣传标语

1 改革创新追求品质，落实管理提高效率。

2 承保、理赔按标准，公司权益有保证。

3 宁愿保前严把关，不可事后交罚款。

4 品质管理讲流程，沟通协调很重要。

5 创造价值，以质为根。

6 优质服务，带来客户云云。

7 品质为本，财富为果。

8.一丝之差，优劣分家。

9 我们的策略是以质量取胜!

10 文件受控易管理，贯彻执行要落实

11 要有好的灌溉，才有好的成果

12 做好品质管理，打好品管基础

13 顾客是我们的上帝，品质是上帝的要求

14.不绷紧质量的弦，弹不出市场的调。

15.改善服务要落实，合规经营创价值。

16 零缺点的操作流程，创造一流的优质产品。

17 人人参与创新，人保伟大事业一定能够成功。

18 市场竞争不同情弱者，不创新突破只有出局。

19 投入多一点，方法好一点，绩效自然高一点。

20 每天上班勤思考，关注自然更顺畅。

21 规范每一道程序，做好每一单业务。

22.养成良好习惯，提高整体素质。

23.强化服务意识，倡导奉献精神。

24 整理整顿做得好，工作效率步步高。

25 除陈推新坚持做，和谐环境真不错。

26.培养优质素养，提高团队力量。

27 思一思研究改善措施试一试坚持不懈努力

28 创造舒适工作场所，不断提高工作效率。

29 整理整顿做得好，市场竞争没烦恼。

30 实施效果看得见，持之以恒是关键。

31.从你我做起，让我们更有自信!

32 合规-腾出更大的空间

33 整顿-提高工作效率

34 清除传统旧观念，推出合规经营新天地

35 提供优质的服务，就是回报客户最好的方法。

36 沟通与合作，带给你完善紧密的联系和无限的效益。

37 严谨思考，严密操作;严格检查，严肃验证。

38 人人有改善的能力，事事有改善的余地。

39 时时寻求效率进步，事事讲究方法技术。

40.沟通达共识，左右协调求进步。

41.强化团队，提高工作效率。

42.无差错能手，向零缺陷迈进。

43今天不努力工作，明天努力找工作。

44 落实合规责任，完善合规制度。

45.培育礼仪员工，创造团队精神

46自觉遵守合规制度，养成合规良好作风。

47.合规是企业永恒的主题。

48.市场是海，质量是船，品牌是帆。

49今日的质量，明日的市场。

50.筑质量长城，兴人保伟大事业。

51.合规——效益之源。

52.未来的成功属于合规领先者的世界。

53.创造辉煌，唯有合规。

54.品质合格是尽社会的义务，品质卓越是对社会的贡献。

55 和传统的昨天告别，向规范的未来迈进。

56.只有步入合规经营的轨道，才有无限延伸的空间。

57.客户是企业发展的源泉。

58.正视合规增强信心，艰苦奋斗，再创辉煌。

59.增强紧迫感、加强责任心、全力抢市场、打好翻身仗。

60. 转变观念，转变作风，创新机制，创新局面。

61用心血融铸经营理念，让企业文化生生不息。

62.树立核心价值观，而且要善于学习，更要善于创造。

63.合规是企业的生命。

64.品质 — 企业致胜的关键。

65. 合规 — 带给你看得见的未来，说不出的精彩。

66.时代精神演绎民族灵魂，优质精神构筑时代精神。

67.效益靠质量，质量靠合规，技术靠人才，人才靠教育。

68.产品的质量是拓展的翅膀，航程无限，辉煌有期。

69. 创新是根本，质量是生命，合规是宗旨，效益是目标。

70.质量为先，信誉为重，管理为本，服务为诚。

71.优质服务，是打开市场大门的金钥匙。

72.合规经营，是市场竞争必胜的保证。

73.善战者，求之于势，不责于人，故能择人优势。

74全员讲合规，合规利全员。

75.人的能力是有限的，而人的努力是无限的。

76 重视合规，规范运作，确保质量，信誉承诺。

77.建质量效益之路，创质量效益之业。

78 坚持合规第一的原则，提供优质满意的服务。

79、对待工作，我们需要是严格;对待生活，我们需要是关怀。

80、企业不仅支付你薪酬，还充实你的人生。

81、社会上你未必显眼，但在企业里你永远重要。

82、在你的岗位上，你就是专家。

83、如果你认为自己是对的，请给予别人犯错的机会。

84.合规是幸福的保障，治理违规保障安全。

85.合规创造幸福，违规带来痛苦。合规就是效益，合规就是幸福。

86.合规在你手中，合规伴您幸福，合规创造财富。

87.合规文化是企业文化建设的基础，合规文化是企业文化的组成部分。

88.提高全员合规素质必须从小事抓起，积极开展全员合规文化活动。

89.倡导弘扬合规文化，提高全员合规素质。

第三篇：金融机构合规文化建设活动体会

建设合规文化筑造金融强行

古往今来，各代名家都以研习“琴棋书画”为好，四者不仅修身养性，而且还蕴含大智大慧。较其它三者而言，“棋”局，立于竞争之中，迫于客观之势，高深莫测，变化多端。然而万变之形，却始终不离其中——“棋者，以正合其势，以权制其敌。故计定于内而势成于外。”这说的是，出奇制胜之道，乃于内有严密的把守，于外便有了必胜的态势。当今之银行，也立于这样的“棋局”之中：同业竞争日趋激烈，谋求发展迫在眉睫。这时在内部形成一种严密的把守，显得尤为重要。“合规文化”的引入和倡导，是提升银行品牌的需要，是提高银行经营管理水平的需要，是建立银行长效发展机制的需要，更是银行提高经济效益的需要。

何谓“合规”?“规”乃“成例、标准、法则”之意，“合”乃“互相配合，协调一致”之意，“合规”就是做符合标准法则的事情。“没有规矩无以成方圆。”合规既是一种行为规范，更是一种文化，合规经营是银行存在和发展的基础，构建良好的银行合规文化，有利于银行本身的良性发展，有利于整个金融市场的稳健运行，有利于构建和谐的金融秩序。

中国儒家思想，上下传承几千年，虽然历经岁月的滤糟取精，但其多数文化精髓仍被人们立为做人处世之典范，对中国人的价值标准、人格形成起到了至关重要的作用，这也说明了

“文化”的力量是无穷的，它是凝聚力和活力的源泉，更是“觉悟”形成的良好土壤。“文化”的提升，必将带动“觉悟”的提升!因此，建立“合规文化”，倡导“主动合规”是构建合规体系的重要内容。

在事物的的发展进程中，往往有部分人的理念无法与时俱进，在“构建合规体系，建设合规文化”的进程中，也不乏出现这样的的声音：“全面合规将会阻碍某些业务的开展，势必降低银行经营效益，很可能制约银行的发展”。那么，究竟要怎样理解“合规与发展”的关系呢?其实“合规”与“发展”相辅相成、相得益彰：“合规”是银行持续发展的保障，发展又不断为“合规”提出新的课题。“合规”不代表墨守成规、不代表停滞不前，“合规”的作用在于修正发展过程中的不和谐因素，力争发展的健康与稳定。不同发展时期的“合规”，也必将有不同的内涵和意义!

银行间的激烈竞争，好比沙场对垒：两强相遇，勇者胜;两勇相遇，智者胜。“智者”永远是笑到最后、笑得最好的人。“智者”之“智”，体现在有信念、有追求，有策略、有方法。他能正确把握“守”与“攻”的时机，不逞“匹夫之勇”，不伤“劳命之财”，以退为进、以守为攻、步步为营!这种“智”，体现在银行的经营上就是：有合规的信念，有发展的追求，正确把握业务开展中的“可为”与“不可为”，在扩大效益的时候，“只向直中取，不向曲中求”。如果信念

不齐、智谋不全而盲目上阵，很可能导致“丢盔弃甲”、“溃不成军”，多年基业毁于一旦!银行的发展唯有合乎规则、稳中求健，才能取得最终胜利;唯有实现“全面合规”，才能促进“和谐发展”!

在建设合规文化的同时，我们不能不正视我行目前在合规文化建设方面存在的问题：

1.管理文化尚不成熟。一是管理权力与管理责任不对等，削弱了管理。在经营过程中，为了个人业绩，追求短期效益而放弃制度约束。二是责任追究制度不健全，已形成了“业务经营硬指标，内控管理软约束”的普遍认识，无法起到威慑作用。三是管理传导不力。内部管理环节多，链条长，传导渠道及力度不足，使执行效果层层衰减，尤其是基层业务主管部门，作为制度执行的督办、协助层，是领导层和基层营业网点的传递桥梁和纽带，但有些部门只是简单地充当“二传手”的角色，片面强调经营压力，淡化管理责任，形成执行“断层”。

2.执行文化未真正建立。实践证明，再多再好的制度不去执行，制度也只能是一纸空文。导致执行文化缺失的重要原因之一是违规成本较低，内控制度就形成虚设，造成很多问题屡查屡犯、屡禁不止。

3.内控制度建设未重视“规”的合格性。一是“部门制度”造成管理边缘化现象突出;二是规章制度的可操作性影响了

执行力。一些专业部门不是出于全面控制风险的目的有计划、有针对性地进行制度梳理，而是为了摆脱部门的管理责任想出了许多“不准”、“不要”、“严禁”之类的戒律，通过打补丁式的制度限制员工的操作行为。三是新制度的出台缺乏流程控制。由于没有以往的管理经验，在新业务的设计和制度建设中存在“拿来主义”和“摸着石头过河”的现象，一些制度的出台也仅仅是为了应付经营的需要而闭门造车。目前，尽管为加强合规制度建设而设立了合规部门，但新制度出台也只停留在合规部门进行“会签”的基础上。

笔者认为，合规文化建设的现实途径选择主要有以下几点：

1.制度建立应充分体现流程控制。一要建立“制度的制度”。制度是人们相互的约定，制度的制定过程要体现流程控制，没有可操作性和流程控制的制度不能成为制度。要改变目前规章制度的制定模式，可聘请外部专业机构，发动各业务条线共同对业务流程进行梳理，实现员工手册化、标准化作业。二要避免制度的“破窗效应”。根据政治学家威尔逊和犯罪学家凯林提出的“破窗理论”，当违规发生时，管理者要及时在业务政策、行为手册和操作程序上进行适当的改进，以避免任何类似违规事件像“破窗”一样重复发生。通过定期测试等工作，主动维护、强化事前预警和控制。进一步建立制度流程的后评价制度，切实有效地落实问责制。

2.流程再造应突出合规文化。在完成以客户为中心、以风险

控制为主线的业务和管理流程再造，逐步实现由“部门银行”到“流程银行”的转变过程中，要不断强化以“合规文化”为导向的内控体系建设。一是要对现有业务品种进行科学的分类。二是业务部门应打破原有的部门界限，“以客户为中心，以市场为导向”，对现有的操作规程进行系统的梳理，在此基础上按业务品种制作“活页式”《业务操作指南》或《操作手册》，提供给不同层次的操作人员使用，并确保实用性和可操作性。三是要在明确业务品种、梳理操作规程的基础上，明确业务流程中的风险控制要点，对业务流程进行全面优化。要加快构建全面风险管理体系，把信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险等风险因素融入全面质量管理过程。

3.制度执行应营造“热炉效应”。“热炉法则”源自于西方管理学家提出的惩罚原则，认为有人在工作中违反了规章制度，就像去碰一个烧红的火炉，一定要让他受到烫伤的惩罚。通过加大惩戒力度，特别是对管理者违规的惩戒，及时有效制止违规操作，提高执行力，并在实践中形成一种“文化”予以渗透，是实现有效的全面风险控制的重要手段。国外银行合规管理的成功原因之一就是违规成本高。

4.沟通应建立畅通的渠道。合规机制建设和合规文化的渗透，能为银行的业务管理垂直化和组织结构扁平化改革提供必要的合规支撑，尤其是业务垂直化管理后的报告路线以及

报告路线所涉及各方面的责任界定必须清晰，接受报告各方的责任必须予以明确，否则拿到报告的人不知道应该做些什么，合规风险管理就不可能有效。应在合规政策中明确不同层次和条线的沟通渠道，制定并执行符合合规要求的沟通计划，明确管理内部报告流程，以确保及时解决发现的问题，并建立管理报告核证流程。

让我们在倡导合规中实现企业价值，在谋求发展中，建设合规文化，筑造金融强行!

第四篇：农村金融机构合规文化建设年活动方案

皖江银行****开展“合规文化建设年”活动

实施方案

为了进一步培育支行良好的合规文化，促进各项法律、法规及规章制度的有效贯彻执行，按照《中国银监会办公厅关于印发农村中小金融机构合规文化建设年活动方案的通知》(银监办发[2011]132号)和关于印发《安徽省农村合作金融机构“合规文化建设年”活动方案》的通知，根据2011年6月20日总行合规文化建设年动员大会会议精神和****农村合作银行“合规文化建设年”活动方案，结合我支行实际，特制定如下实施方案：

一、活动目标、原则和重点

(一)总体目标

通过开展“合规文化建设年”活动，培育支行良好的合规文化，牢固树立“人人合规”、“主动合规”的理念，促进内部控制更加严密，员工从业行为更加规范，激励考核制度更加科学，各种风险得到有效控制。提高支行的风险管控能力和内控制度的执行力，促进各项制度和监管要求落实到位。

(二)活动原则

“合规文化建设年”活动应遵循“与标准行社建设相结合、与流程银行建设相结合、与全面风险管理相结合、与案件防控相结合”的原则。

(三)活动重点

依照总行“合规文化建设年”的活动重点即“一个体系、两种机

1制、三个办法、四项制度”为支行合规文化建设年活动重点。

二、组织实施

为更好开展“合规文化建设年”活动，支行成立“合规文化建设年”活动实施小组，负责此次活动的组织实施工作。

组长：支行行长***

副组长：支行副行长***

成员：***

实施小组负责此次活动的组织、指导、协调、检查和效果评价等工作。

三、活动时间

2011年6月--2011年12月

四、活动主要内容

根据各时期重点，“合规文化建设年”活动分为四个阶段。

(一) 第一阶段：动员发动阶段(2011年6月底)

阶段目标：通过开展一系列活动，拉开“合规文化建设年”活动的序幕，促进支行树立“人人合规”、“主动合规”的理念，为支行合规文化建设营造良好氛围。

(二) 第二阶段：全面自查，发现问题阶段(2011年7月-8月) 阶段目标：通过开展系列活动，促进支行查漏补缺。重点是合规管理组织架构是否建立、健全;合规职责是否明确、清晰;合规工作是否正常开展并在组织上得到全面保障;岗位设置是否科学合理、工作职责边界是否清晰;各项业务操作是否合法、合规，并深入查找违

规事实，分析违规原因，并与省联社开展的“三项整治”相结合。逐步完善内部制度建设，同时，通过标准行的创建，推动支行合规工作的有效开展。

主要工作：

1、健全并执行各项内部控制制度。

一是与总行相关部门协调沟通，建立健全各项内部规章制度，形成科学、严谨的制度体系;二是维护合规价值观的权威性，严格执行内部规章制度，做到有法必依、有章必循，规范行为，切实提高制度的执行效力。

2、开展自查自纠活动，建立常规的合规检查机制。

(1)开展自查自纠活动。

根据自身实际情况，进行全面的自查自纠活动，自查自纠内容为各项内部控制制度的落实和执行情况，在自查自纠活动中，对合规管理中存在的问题进行分类清理，重点从执行、监督、问责等层面查找问题根源，制定有针对性的整改意见，并将问题分类和整改方案于上报总行相关部门。

(2)定期组织内部检查。

建立常规的合规检查机制，定期组织开展内部检查。检查内容是：授权授信、贷款“三查”、内外对账、大额存贷款及票据承兑贴现的滚动检查要求，重点对盗支客户存款、账外吸收存款、假冒名贷款、内外勾结诈骗贷款等多发业务领域进行风险排查，对风险隐患大的重要岗位、重要人员和关键环节进行精细化合规检查。

通过开展自查自纠活动和检查整改落实工作，及时发现问题，并采取措施进行整改和纠正。

(三)第三阶段：整改完善，培训教育阶段(2011年8月-11月) 阶段目标：通过开展自查检查并在此基础上对各业务流程、操作环节进行重新评估，并及时反馈总行。组织员工参加总行的合规培训、合规测试和合规演讲。进一步督促员工对存在的问题进行整改，提高合规文化水平和政策执行力。

(四)第四阶段：总结、促进提高阶段(2011年12月)