严守合规准则,传播合规文化(银行)（共12篇）
篇1：严守合规准则,传播合规文化(银行)
严守合规准则，传播合规文化
各们领导、各位同事：
大家好！我是通渭支行的小亮，今天我演讲的题目是《严守合规准则，传播合规文化》。
众所周知，“没有规矩，不成方圆”，规章制度是企业内部管理的法律，它既是企业管理的准绳也是企业文化的核心。有了日益完善的规章制度，管理既“可行”，又“能行”。规章制度就是规范大家的行为，使大家的每一个行为都是为了客户满意，为了效益的最大化。
在“学制度、守规章、防风险”系列学习活动视频培训中结合自身岗位特点，我对工作过程中的业务流程、存在的问题和难点进行了反思，深刻体会到“违规就是风险，合规就是效益”的涵义，理解了风险理念对于增强全员合规意识、规范操作行为及夯实全行管理基础、遏制案件发生所产生的重大意义。制度执行不可变通，个人的行为必须以制度作为衡量的标准，只要是违反制度的事情，都坚决不能去做，只要是破坏规则的行为，都要坚决予以抵制，只有每个人都树立了“合规操作是岗位工作的第一要义，一念之差，终身后悔”的理念，只有每个人意识到违规有如触碰“高压线”，是对我们最大的伤害；而合规则是“安全阀”，是对自身最好的保护，才能构建起牢固的防范风险防线。
“学制度、守规章、防风险”不只是领导的责任，也不只是某个部门的责任，是单位内部各业务部门、各业务条线、各业务环节、各个流程、每个层面的员工之间的相互牵制和约束。我们每一名邮储人，都应该看到，要达到合规经营，必须让合规的观念和意识渗透到血液中，渗透到每个岗位、每个业务操作环节中，促使我们在经营管理工作中能够遵循法律、规则和准则，杜绝“以信任代替管理、以习惯代替制度、以情面代替纪律”等不良现象，唯有这样才能切切实实为业务发展保驾护航。
“学制度、守规章、防风险”，必须由规范操作行为做起，合规不仅是一种责任，更是一种工作，一种意识，是代表一些很小的行为和事，是由许许多多、点点滴滴的有序环节和规定组成”的。譬如在日常信贷工作中对每一个细节都不能疏忽，如离柜退屏、收章、锁箱，妥善保管本人的柜员卡和个人名章，不得提供给他人使用，柜员密码要严格保密，要经常修改，不得经办本人的业务及给自己授权等。只有加强合规操作，主动合规，让合规创造价值，各项业务才能健康地向前发展。由我们身边每一件看起来无足轻重的小事做起。只有把合规融入到文化建设的全过程，融入到银行客户服务的全过程，才能引领银行走向可持续发展的道路。
思想上的一小步，行动上的一大步；以合规文化为先导，稳健经营为立足点；严守合规准则，平凡的工作也会变得生动、精彩。
谢谢大家！
篇2：严守合规准则,传播合规文化(银行)
尊敬的各位领导、各位评委：大家好!我是来自淮南通商农合行的李恒。今天，我演讲的题目是“让合规文化保驾护航”。
合规文化是一种修养，令我们举手投足都体现出一名合格员工高尚的风貌、良好的形象！合规文化是一种爱，象阳光雨露一样滋润着我们的心田、洗礼着我们的灵魂！合规文化是一种企业精神,它坚定着我们的信念、激发着我们的斗志!合规文化是一种保障，它为农金事业的健康发展遮风蔽雨、保驾护航！
回眸安徽农金60年发展历程，魂牵梦绕。我们风雨兼程一路走来，终于在改革的春风吹拂下呈现出盎然生机，她就像一簇美丽的鲜花，一抹绚烂的彩霞。试想一下，如果没有合规文化保驾护行，我们的事业也许就会象高速行驶的动车一样被颠覆，也许就会象“泰坦尼克号”一样在茫茫大海上迷航……如果这样，又何谈安全，何谈发展成果呢？如今，自觉遵守国家法律、法规，倡导合规文化、树立合规理念，强化合规管理的大环境已经形成。作为一名银行员工，在日常工作中要踏踏实实从每一笔业务做起，时时刻刻养成良好的合规习惯，绝不能视合规为空洞的口号，更不能让合规教育和培训成为走过场的一项“活动”。
刚踏上工作岗位时，我曾经是一名综合柜员，行领导常常谆谆教诲我，做事要遵循职业道德，笔笔业务要按规章制度操作。又经过系统培训和教育，从那以后合规就牢固扎根在我的脑海之中。每当来新开户的顾客，我认真登记客户信息，进行联网核查；每当经办重要凭证，我都要仔细核对印鉴及相关信息……有时常遭到客户的白眼，抱怨说我太死板。但是我想，终有一天他们会理解的，因为我所做得一切都是为了让他们的资金更安全。“铁制度、铁数据、铁管理” 正因为有了银行的“三铁”，才确立了银行在百姓心目中的地位。
现在我己经成长为一名支行的管理者，虽然离开了服务窗口，仍然时时刻刻把合规放在最高点。经常摆在我面前的，除了“三铁”，又多了“三碗面”。“脸面、情面和场面”。怎么吃啊？我想：用“三铁”做成的筷子，吃下这“三碗面”。这应该就是“铁面无私”吧。
当前我们正在基层网点大力推动合规从我做起活动。面对一些员工遗留下的陋习，面对客户的压力，在我内心深处展开着如何由违规向合规转变的较量。终于，在这个磨练的过程中，增强了我的综合素质，也为未来迎接挑战，积累了丰富的经验。实践让我感悟到：磨练是水，它可以洗涤你无理野蛮的思想；磨练是火，它可以烧尽你自私无知的心灵；磨炼是石，它可以敲碎你天马行空的想象。年轻的我并不祈
求事事顺意，因为人生没有挫折和磨练，就难以成熟与自强。
当前，我们正处于改革发展的关键时期，更临着难得的历史机遇。确立合规的理念、倡导合规的风气、加强合规的管理、营造合规的氛围，形成一种良好的软环境，是实现又好又快发展的有力保证。改革发展，必须是科学的、稳健的、持续的，说到底就是依法合规的。否则今天的“发展”，可能就是明天的包袱、明天的隐患，甚至是明天的案件啊！
让我们现在就付诸行动吧！
一张地图，不论多么详尽，比例多么精确，它永远不可能带着它的主人在地面上移动半步。一个国家的法律，不论多么公正，也永远不可能防止罪恶的发生。任何宝典，即使再完美的制度，也永远不可能创造出财富。只有行动才能使地图、法律、制度、梦想、计划、目标具有现实意义。
让我们现在就付诸行动吧！
我不把今天的事情留给明天，因为我知道明天是永无止尽的。现在就去行动吧！即使我的行动不会带来快乐与成功，但是动而失败总比坐而待毙好。行动也许不会结出快乐的果实，但是没有行动，所有的果实都无法收获。
最后，让我用一段“三句半”结束我今天的演讲吧： 今年是咱“合规年”，合规要求记心间，操作一旦出风险，---全完； 营销客户范围宽，择优扶持严把关，劣质客户入了门，-----祸端； 借款合同相关联，贷款手续要齐全，一旦违约上法院，-----麻烦；
审查环节要认真，完整合规驻心田，严谨细致把好关，-----心安； 安徽农金要腾飞，兄弟行社赶帮追，百尺竿头争一流，-----再干！我为大家送祝愿，快乐健康永相伴，服务“三农”做贡献，--平安！
篇3：严守合规准则,传播合规文化(银行)
一、合规风险管理与合规文化的内涵
合规风险 (Compliance Risk) 是指银行因未能遵循法律、监管规定、自律性组织制定的有关准则、银行自身业务活动的行为准则, 而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险[2]。合规风险是商业银行面临的主要经营管理风险之一, 与人们熟知的信用风险、市场风险、操作风险一样, 是商业银行全面风险管理体系的重要内容。但是从造成风险的内、外部因素上来看, 合规风险与三大风险主导因素既有区别, 又有较为密切的联系。合规风险简单地说, 就是银行做了不该做的事而导致的风险或损失, 银行自身行为的主导性比较明显。而三大风险主要是基于客户信用、市场变化、员工操作等内外环境而形成的风险或损失, 外部环境因素的偶然性、客观性、刺激性影响较大。合规风险是其他三大风险特别是操作风险存在和表现的重要诱因, 而三大风险的存在又使合规风险更趋复杂多变, 它们之间存在着某种程度的因果或递进关系。因此, 合规风险管理人人有责, 而三大风险则只能由专业人员管理。
合规风险管理是商业银行主动避免违规事件发生, 主动发现并采取适当措施纠正已发生的违规事件的过程, 是银行全面风险管理的重要组成部分[3]。合规的本质不仅要求商业银行的各项经营管理必须符合法律、法规和准则的规定, 还要符合职业道德和职业操守, 符合诚信经营的原则。其主要包括四个层面:第一, 商业银行经营管理必须符合国家的法律、法规, 包括监管部门颁布的有关监管规章;第二, 商业银行经营管理必须符合行业操作准则和市场惯例, 在《新巴塞尔协议》中, 将合规作为银行内部的一项核心风险管理活动;第三, 商业银行经营管理必须符合商业银行自身制定的操作规程和规章制度;第四, 商业银行经营管理必须符合诚信原则和职业道德规范。在这个层面上, 主要靠员工的合规意识来落实, 最能反映商业银行的合规文化。
合规文化是企业文化的重要组成部分, 是商业银行内控制度中的一种“非正式规则”, 包括商业银行内部控制的价值观、精神和职业道德等, 这些内容决定着商业银行内部控制的价值取向、行为规范和道德水准, 对商业银行实施有效的内部控制起着至关重要的作用。合规文化的内涵应包括诚实、守信、正直、审慎等道德价值标准和行为操守准则, 同时还应包涵三大理念, 即合规创造价值理念、合规人人有责理念、主动合规理念。
二、构建合规文化, 控制合规风险的必要性
1. 构建合规文化是确保银行稳健运行的内在要求。
当前中国银行业虽然在改制过程中取得了一定的成果, 但在合规经营方面仍存在不少问题。有些银行为完成短期任务和经营目标, 只重视业务拓展, 而忽视合规管理, 甚至不惜冒着违规操作的风险以实现短期目标和任务。虽然大量的风险主要表现在操作环节和操作人员身上, 但其背后往往潜藏着操作人员合规守法意识欠缺, 这恰恰反映出合规文化在中国银行业的肤浅和缺失, 合规文化还远远没有浸润到银行的日常管理和决策之中。有鉴于此, 银监会主席刘明康曾强调指出, 银行业必须倡导和培育良好的合规文化, 因为有效的合规文化能消除合规风险于无形之中。
2. 构建合规文化是银行业主动适应外部监管新要求的需要。
近年来, 中国依法治理的进程明显加快, 国家法律体系、法治环境日趋完善, 银监会对商业银行的监管日趋规范、全面和严格。尤其是一些大商业银行今后要发展成为国际性银行, 还需要主动研究适应国外的法律法规和监管要求, 这就对银行业合规经营提出了更高的目标。最近银监会的监管趋势和国内商业银行的实践表明, 合规管理内容已纳入监管机构和各商业银行的议事日程。这就要求各商业银行积极行动起来, 建立一整套有效管理各类风险的行为规范和操作规则, 自觉在本行构建合规文化。
3. 构建合规文化是银行业提高制度执行力的核心。
当前随着社会变革的不断加深, 利益冲突的不断加剧, 银行业单靠自身原有的制度建设已越来越力不从心, 因为这些制度的建立大都忽略了人文关怀因素, 以致造成文化的缺位, 由此使制度的执行力大打折扣。事实上, 通过对中外资银行风险管理质量进行比较, 很容易发现中资银行其实并不缺制度, 真正缺的乃是执行力。究其根源在于文化的欠缺, 因为再好的制度也只是提供一个共同的规则, 只有在执行中形成共同的习惯并上升为稳定的价值理念和行为取向, 才能真正落到实处。因此, 建设良好的合规文化, 实现由制度管人到文化管人的转变, 已成为商业银行有效控制风险的重中之重。
4. 构建合规文化是银行落实科学发展观的重要保障。
实践证明, 具有良好的合规文化的银行必然具有持续竞争力, 而这种竞争力恰恰是能给银行带来财富收入和声誉价值的不竭源泉。为控制合规风险, 银行需要通过实施一系列制度标准和程序, 构建对合规风险的主动识别、评诂、监测、报告、回馈、整改等机制, 以将合规风险的发生率降到最低。因此, 构建合规文化是银行有效防范和化解合规风险、实现持续健康发展的内在要求, 是银行实现战略转型、提高发展质量、持续稳健经营的重要保障。
三、加强合规文化建设, 控制合规风险的构想
1. 整体联动, 营造合规文化氛围。
合规文化建设是一项全员系统工程, 没有谁可以置身事外, 需要领导率先垂范, 部门之间相互配合, 员工共同参与。首先, 要从领导做起。巴塞尔银行监管委员会明确指出, 合规应从高层做起, 应成为银行文化的一部分。当企业文化强调诚信与正直的道德行为准则, 并由董事会和高级管理层作出表率时, 合规才最为有效。因此, 各级领导必须亲力亲为, 带头合规。其次, 要认真落实业务部门和管理部门对合规经营的直接责任。各部门之间要密切合作, 做到在控制风险的过程中“有土必争”, 避免出现真空地带。再次, 要全员广泛参与, 制度执行到位。通过人人签订合规承诺书等形式, 把合规尺度交给员工, 坚决破除“以信任代替管理, 以习惯代替制度, 以情面代替纪律”的不良文化桎梏。最后, 搭建信息共享平台。在商业银行内部建立一个信息共享网站, 将最新的合规研究成果、违规案例、合规创新举措等传于网站上, 银行人员可以通过浏览、学习来提高合规意识。
2. 完善制度, 创建科学合规机制。
由于“规”的合格性不够使银行在客观上处于违规的风险之中, 各银行应从自身实际出发, 按基本制度、管理办法、操作规程三大层次, 对现行制度体系和实际执行效力情况进行全面、客观地评估, 对执行不到位的要切实整改到位, 使合规管理制度能够更加具体和完善。制度完善后, 还需要积极创建合规风险管理机制, 确保制度能被员工持续地遵守。一是设立合规部门或专职合规岗位, 界定其功能和职责, 让其独立地从事合规管理活动。二是建立专业化的合规风险管理队伍。要选派那些具有高度的敬业精神、相应的技术资格和业务能力的人员充实到这支队伍中, 同时确立清晰的报告路线和问责制、举报制等。三是建立畅通的沟通渠道。银行应在本行的合规政策中明确不同层次和条线的沟通渠道, 以确保合规问题发生时能得到及时发现和解决。四是加强激励和约束。对合规工作做得好或对举报、抵制违规有贡献者给予保护、表扬或奖励;对履行工作职责中存在违规问题者, 要按照规定给予处罚, 追究责任。
3. 以人为本, 加强员工合规培训。
银行应坚持“以人为本”理念, 关心、尊重和信任员工, 激发他们自觉合规的主动性。同时还应通过组织开展持续有效的合规风险培训项目, 积极打造和创建“学习型组织”和“知识型员工”。要按照全员参与的原则开展培训, 将银行所适用的法律、规则、合规政策、合规意识和合规职责等字面要求及其精神实质, 贯穿于培训之中。培训要注重系统性、针对性和多样性相结合, 特别是要以能力建设为核心, 开展多层次、多渠道、多形式的培训。对合规管理人员要加强新法律、法规的培训和坚持“实事求是、客观公正、廉洁奉公”的职业情操的培养;对其他员工要进行关于操作执行中相关的法律、监管规定、行业准则的培训, 让合规意识渗透到每个员工的血液中, 化为他们的自觉行动。
4. 与时俱进, 推进合规文化创新。
合规文化并不是僵硬的, 一成不变的, 合规文化建设必须与时俱进, 不断发展和创新。坚持合规文化建设的与时俱进, 主要表现在以下三个方面:一是要对风险的识别、量化、定价、评估、化解要随着风险的变化、成本的变化、管理方法的变化而变化。二是从总、分支行发布管理指导到对业务员工、管理员工的培训, 都需要与时俱进, 行为操守一定要制定得具体且有针对性。三是必须处理好银行内部的多种利益冲突, 对反洗黑钱和反恐怖融资必须做出规定。此外, 要正确处理创新与合规的关系, 将合规管理嵌入创新业务的工作流程。只有这样, 合规文化才能不断创新和发展, 良好的合规文化才能蔚然成风。
摘要：随着中国金融业的不断开放, 商业银行的合规风险不断增大, 合规管理工作面临着更大的挑战。在新的形势下, 商业银行要加强合规管理, 控制合规风险, 当务之急是加强合规文化的构建。为此, 要努力做到:整体联动, 营造合规文化氛围;完善制度, 创建科学合规机制;以人为本, 加强员工合规培训;与时俱进, 推进合规文化创新。
关键词：商业银行,合规风险管理,合规文化
参考文献
[1]苏文朋.中国银行业合规文化问题探析及其建设构想[J].银行家, 2009, (8) :38-40.
[2]中国银监会.商业银行合规风险管理指引[Z], 2006-10-26.
篇4：严守合规准则,传播合规文化(银行)
一、何为“人本柔性”管理？
“以人为本”是科学发展观的核心和本质。“人本柔性”管理，强调“以人为中心”，以“人性化”为标志，依据企业共同价值观、经营理念和精气神、文化氛围进行人格化管理，在研究人的思想、心理和行为规律基础上，采用非强制性方式，在员工心目中产生一种潜在说服力、影响力，从而把组织意志变为个人自觉行动，并行之久远。
“柔性”管理是相对于“刚性”管理提出来的。“刚性”管理指“以规章制度为中心”，凭借制度约束、纪律监督、奖惩规则等手段对员工进行管理；而人本“柔性”管理本质属于一种“人本”主义管理模式，强调人是“社会人”，提高生产效率关键是满足员工社会欲望，提高员工士气，而不是纪律强制和物质刺激。在实际工作中，“刚性”管理是管理工作的前提和基础，“柔性”管理是管理工作的提炼和升华。
二、合规文化的内涵
合规文化的形成主要体现在合规风险管理机制的建设过程，在这个过程当中，所有员工都要有足够的职业谨慎、具有诚信正直的个人品行以及良好的风险意识和行为规范，银行内部要具有清晰的责任制和问责制，以及相应的激励约束机制，形成所有员工理所当然遵循各项规章制度，并为他们所从事的岗位自觉主动负责任的氛围，进而逐步升华凝聚为银行的合规文化。2005年，银监会刘明康主席在上海银行同业公会举办的首届合规年会议上指出：合规管理文化是以风险控制为指导思想，依靠先进的管理手段和有效的组织形式，确保各项活动合乎内外部规则，以最大限度地控制经营风险，提高综合竞争实力，促进银行与外部环境的协调、可持续发展。可见，建设合规文化，就是要以风险防控为基本目标，采取先进、有效的行为手段，确保银行的各项经营管理行为合乎内外部规范、规则。一个高效的合规文化的主要特征是：员工对银行所适用的法律、监管规定、规则、银行业协会制定的有关部门准则，以及适用于银行自身业务活动的行为准则的掌握和对违规的高度敏感，它要求合规意识贯穿在银行企业所有员工的行为中，成为一种自觉和必然的行为准则。
三、人本柔性管理与合规文化的内在联系
合规文化的创建依靠全体员工集体智慧和团队力量，其演绎是处处体现以“人”为中心；而“人本柔性”管理恰恰也是强调以“人”为中心，是对人性的再培育、激发和启用，其实质是培育积极的人性特质，剔除消极的人性劣质，最大限度地激发人力资源主动性和创造性，铸就共同价值观念和行为准则，形成良好的管理环境和文化氛围，从而推进银行各项业务经营持续、良性发展。
人本柔性管理与合规文化两者之间存在着相辅相成、互促互进、首尾衔接的内在密切联系：合规文化是“人本柔性”管理的人文基础，而“人本柔性”管理是实现银行合规文化的必由之路。两者之间至少存有以下三个共同特征：
1、人本性。人既是管理活动的主体，又是管理活动的客体，同时，也是合规文化的演绎者和践行者，因此，“人”是管理与文化交流的中心。在银行合规风险管理中，无论是决策者、管理者，还是执行者，都是构成管理关系和企业文化的核心要素，离开人而谈合规管理和合规文化将成为无源之水、无本之木。
2、激励性。无论是“柔性管理”，还是“合规文化”，最大特点主要在于不是依靠权利影响力，而是依赖于每个员工内心深处激发的主动性、无形潜力和创造精神，因此，它们都具有明显的人文驱动性和激励性。
3、内在性。企业界有句名言说：“三流企业拿产品做业务，二流企业靠服务做业务，一流企业用文化做业务。”无数事实表明：用企业文化打动了的客户才是最忠诚的客户；同样，“柔性”管理也要求员工把外在规定转变为内心承诺，并最终转变为自觉行动，只有当企业规范转化为员工自觉意识，企业目标转变为员工自发行动，从而形成内在驱动力，自我约束力才会产生，才会形成强大而持久影响力。
根据人是各种社会实践的主体，人本柔性管理与合规文化建设的内在联系及特征，决定了人是银行合规文化建设的主体，人性的好坏，对银行业控制风险具有很大的影响，对银行而言，合规文化建设的主体应该是银行全体员工，必须依靠全体员工的集体智慧和团队力量才能实现。从员工队伍建设来看，人人合规，合规绝不仅仅是合规部门或者合规人员的事情，全体员工才是合规建设和合规机制运行的最主要执行者，让合规的观念和意识渗透到每个员工中，在员工的日常工作中体现，形成普遍性的合规文化。只有这样才能达到全员合规、人人合规，才能有效控制合规风险，确保银行的经营不偏离目标，实现银行经营价值的最大化。因此，合规文化建设必须“以人为本”。
其次，合规文化是银行企业文化的一部分。企业文化建设是一个双向过程，其首要职能就是要让员工既要“认同”企业文化，又“自觉遵循”企业文化。然而不管是从“认同感”还是“自觉性”来讲都离不开人性。俗话说：思想是行为的先导，它能引导人的行为，支配人的行为。人本柔性管理思想的本质已经不是单纯的形式管理，它的一个关键点就是以人性为中心，激发员工潜能，引导员工主动参与管理并实现自我价值，这对促进银行合规文化的建设具有重要的意义。
四、如何以人为本推进合规文化建设
合规文化建设是一个双向过程，让员工既要内心认同合规文化，又自觉遵循合规文化。银行应坚持“以人为本”的柔性管理模式，以增强员工的企业归属感为主题，夯实合规文化建设基础。
（一）以“规”为准，建设完善的激励机制。合规的“规”要在实践中得以贯彻执行，必须通过有效的激励机制，把对合规工作做得好或对举报、抵制违规有贡献者给予保护、表扬或奖励；对履行工作职责中仅有微小偏差或偶然失误、且未造成不良后果的，予以免责或从轻处理；对存在或隐瞒违规问题、造成不良后果者，要按照规定给予处罚，追究责任，形成合规光荣，违规可耻的工作氛围，使“合法合规经营、严格按制度办事”成为全体员工的共识并落实到日常业务操作中去，构建有自己特色的合规风险文化。
（二）以“情”动人，从本源上推进合规文化建设。一是倡导柔性管理，注重人文关怀，关心员工、爱护员工、理解员工、信任员工，不断激发出员工的工作积极性、创造性和团结协作精神，逐步营造合规氛围。二是营造民主平等的经营管理环境。营造民主、平等的经营管理环境，既是实现合规文化的基础，也可以满足员工受尊重的心理需要，为银行的柔性管理创造良好的内部环境。通过开展行务公开，加强银行民主建设；实施民主监督，营造民主、平等的经营管理环境；引导员工参与管理，使其产生肯定性情感和态度，产生一种内在的行为动机和驱动力，自觉规范操作，实现良性循环管理。三是因势利导，强化感恩教育，增加员工的企业归属感，把员工个人努力、个人贡献和银行发展密切结合起来，力争达到企业文化与个人文化的趋同与和谐，增强员工合规行为的主动性。
（三）以素质为重点，加强员工整体的教育和培训。一是按照合规文化必须全员参与的原则，从员工的人生观和世界观着手，组织开发持续有效的合规风险培训和教育项目，加强员工合规教育和培训，深化对合规政策、合规意识和合规职责等字面要求及其精神实质的理解，培育良好的企业文化氛围，真正让合规的观念和意识渗透到每个员工的血液中，实现全员合规、人人合规，有效控制合规风险，确保银行的经营不偏离目标，实现经营价值的最大化。具体来说，一方面，要稳定员工思想，疏通信访通道，及时化解员工的误解和不满，实行基层员工最低工资保障标准，科学确定一线员工工作考核标准，合理明确临柜人员绩效挂钩比重。另一方面，建立分类别、分层次的培训机制，合理设计培训内容，增强培训效果，尤其是通过研究开发电子考试系统，强化员工培训力度，提高业务技能和风险防范能力。同时，倡导感恩、奉献、合作的企业文化，从精神层面推进合规文化建设。
篇5：严守合规,你我同行
入冬了，树叶慢慢掉落，寒意也渐渐浓厚起来。今天，我们在行领导的带领下，一起观看学习了《合规警言》，视频中那些令人警醒的案例，更为这萧条的冬日增添了一丝肃杀。我的内心更是受到了极大的震撼。
在这些案例中，有的涉及挪用资金，有的涉及内部盗窃，有的涉及非法集资，涉案人员有一线柜员，也有主管行领导。虽然各自作案的动机和方式不一，但是他们有一个共同点，那就是——违规，他们都是因违规而犯下了不可挽回的错误，都是因违规让所在单位蒙受了巨大的损失，都是因违规给各自的家庭带来了沉重的打击。除开工作上的职位，他们也是各自家庭的一份子，他们既是父亲也是儿子，既是母亲也是女儿，他们本该有着美好的生活，本该为各自的家庭尽责，如果没有发生着一切，现在的他们可能正陪着妻子买菜做饭，陪着父亲聊天下棋，陪着儿女面对坎坷的生活，但是人生没有如果，任何人都必须对自己的选择负责，体现在我们银行人的身上就是面对风险，我们是严守合规还是侥幸违规，他们的欲念使他们违规，而违规彻底断送了他们和家庭的未来。如今，铁窗高墙将他们深锁囹圄之中，也将他们的过去永远锁在高墙之外。镜头中，谈及往事，他们的悔恨之情溢于言表，而在他们的身后，他们的家人更是有着说不出的痛楚与辛酸。
合规的重要性在这些案例中得到了突出的体现。
任何时候，我们都不能触碰合规的底线。我们不能以侥幸心理对待任何一次违规，一次小小的违规，我们也许并不在意，然千里之堤溃于蚁穴，时日长久，小违规也会形成大放纵，它会渐渐腐蚀我们的合规意识和思想防范，成为日后违规的源头。每一次违规都极有可能会让我们付出惨痛的代价，摆在我们面前的是多少深刻的教训啊。珍惜岗位，珍爱家庭。我们要从自我做起，时刻树立合规意识，从身边的每一笔业务，每一个细节抓起，注重任何一个细小的风险点，严格把好风险关口，合规经营，用心办事。
严守合规，既是对我们自己负责，也是对家人负责，更是对农商行负责。只有如此，我们才可以取得更大的进步和发展，才可以让我们身边的人安心生活，才可以为农商行的发展做出更多更好的贡献。
篇6：银行合规文化（模版）
防微杜渐，禁于未然。银行业务的实质就是通过经营风险取得收益，在这个行业里，合规不是一日之功，违规却可能是一念之差。古语云：矩不正，不可以为方；规不正，不可以为圆。我们应当充分认识到建设合规文化的重要性。
银行的员工行为规范文化是根据巴塞尔协议规定的业务行为规范风险衍生出来的关于银行如何规避此类风险的管理方式的一种界定。员工行为规范文化就是为了保证一个单位、一个团队里的所有成员都能够自觉做到依法合规，而在单位内、团队里确立员工行为规范的理念、倡导业务行为规范的风气、加强业务行为规范的管理、营造业务行为规范的氛围，形成一种良好的软环境。员工行为规范文化对我们工商银行银行的发展有着重要的意义。
歌德曾说：“毫无节制的活动，无论属于什么性质，最后必定一败涂地。”这就是告诉我们，万事都要有规矩，一个家庭有家庭的规矩，一个国家有国家的规矩，一个银行员工，也必须要有遵守银行的规矩。遵守规矩，这是人类社会得以正常运行不可缺少的前提条件，是保障我行稳定发展的必须条件，也是我们个人得以成长的必备条件。而这就是我们今天所讲的“行为规范”。作为银行员工我们应该规范业务行为，防范风险，严格要求自己，达到以下要求：
一、掌握业务制度，熟悉业务流程。
平时要加强业务制度和业务流程的学习，特别是一些特殊业务处
理的学习和了解，掌握业务监管要求掌握风险防范的要点。通过制度办法的学习，做到应知应会，熟悉业务。加强对风险防范知识的学习。必须把风险防范放在第一位。每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为。要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律的弊端，视制度为生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，规范操作，从源头上预防案件的发生。
二、严格制度执行，规范业务行为。
作为员工我们要严格执行业务管理办法和操作流程，做到“制度执行不走样，业务行为不走样”，对制度和流程不敷衍了事、不打折扣、不夹带个人感情，不附加条件。
三、增强业务业务行为规范的自主性，筑牢第一道防线
员工行为规范的最终目的就是要主动合规，我们要及时对自己平时的业务进行自我评估，建立业务运行问题库，主动找到平时业务中的风险点，通过批评与自我批评，主动寻求合规，筑牢风险合规的第一道防线。
四、积极配合风险业务行为规范部门的检查，发现问题及时整改 作为员工要服从业务管理部门的管理和指导，配合内部调查部门和审计部门的检查和监督。对待风险业务行为规范部门来检查，要怀着虚心学习、有错就该的态度，不能有意隐瞒，故意阻挠。对风险业务行为规范部门出具的检查报告，要深刻反思，认真整改，绝不再
犯同样的错误。
从小事做起、从身边做起，规范操作、文明合规就是我行的生命力，就是我们赖以生存和发展的源泉。我们要以此为契机，将认识风险、防范风险的实际行动落实到每一件小事、每一项工作中去，或许短时间内不能完全杜绝工作中那些不合规的现象，但我相信，这是一个循序渐进的过程，只要我们保持对风险的高度重视和认识，合规经营就会化为一缕阳光，照亮每一个阴暗的角落。指引我行业务开展稳健快速的向前发展。
篇7：银行营造合规文化
为进一步完善内部控制机制，促进规范经营，坚决杜绝有章不循，违规操作等问题，提高政策制度执行力，增强风险合规管控能力，保障信用社安全稳健运营，有效遏止违法违纪和防范案件的发生，结合我社实际情况，现将我社开展情况汇报如下：
一、指导思想
构建全面有效的风险管理体系和业务合规操作机制，增强合规操作和案件防范意识，形成全员有章可循、遵章守法、违章必究的操作体系，杜绝重大、实质性违规问题，强化发展意识，增强责任意识，将“营造合规文化，打造合规信合”活动放在工作首位全面实现平定联社体制改革的转型发展。
二、组织领导
为加强“营造合规文化，打造合规信合”的组织领导，我社成立活动工作领导组：
组 长： 副组长： 成 员：
领导组下设办公室，办公室在信贷室，主要职责：负责此次活动的组织协调、督办和日常工作。
三、活动开展情况
（一）落实宣传发动工作。我社在接到上级文件精神后，第一时间在全社开展开展“营造合规文化，打造合规信合”活动动员大会，由社领导宣读文件精神，并成立了领导小组，制定实施方案，保证此次活动的有章可循，顺利执行。通过广泛宣传发动的措施，在会上认真安排部署，制定工作目标，工作措施及工作要求，并由领导小组加强督导，确保活动层层落实，扎实开展。
（二）认真开展排查工作。会议结束后，按照上级联社的活动实施步骤要求，我社在社内开展了内控建设专项整治、业务操作专项整治、违规追责专项整治、规范管理专项整治、合规建设专项整治的排查活动，通过全面排查工作，按照每项整治要求细化到排查工作的方方面面，保证排查工作面面俱到，无一遗漏。针对排查中的问题进行了深入剖析原因，建立问题台账及问责制，要求相关责任人限期整改。经过排查领导小组的共同努力，“营造合规文化，打造合规信合“工作在我社顺利执行，收到了实际的效应，有效提升了我社的案防水平。
（三）加强员工教育工作。我社利用此次活动，组织全社员工对各种法律、法规等进行了一次认真细致的学习，从根本上提升了员工素质，树立不能从事法律法规禁止的活动，不能进入国家政策不允许或不鼓励的领域开展业务等工作理念，达到了员工素质稳固提升，合规经营持续开展的“双赢“局面。
四、取得经验
“营造合规文化，打造合规信合”活动在巨城信用社的开展，落实此次活动的过程中也取得了一些有效的经验，一是制定活动实施方案，让我社在活动开展中做到有章可循，有条不紊；其次，在活动过程中，针对在“营造合规文化，打造合规信合”活动排查出的工作亮点及问题制定一定的奖惩措施，提升员工危机意识和主观意识，起到了事半功倍的效果。
篇8：严守合规准则,传播合规文化(银行)
一、当前银行界合规管理的现状和问题
1. 合规组织体系不健全。
按照《商业银行合规风险管理指引》和监管部门要求, 在合规风险管理活动中, 许多中小银行开始着手建立合规风险管理体系, 大都组建了相对独立的合规部门, 配备了合规风险管理审查人员。但合规部门不够独立, 尚未设置专职合规人员或合规人员缺乏自主性。合规部门与业务部门职责关系界定不清, 合规组织系统薄弱, 集中统一的合规风险管理体系和组织架构尚未真正建立起来。
2. 合规风险意识淡薄。
根据合规管理活动开展情况来看, 相当一部分干部员工, 对合规管理还没有充分的理解与认知, 即使是合规部门从业人员, 对今后合规工作怎样开展也拿捏不准。一些银行工作人员特别是基层职员, 对于什么是合规, 为什么要合规, 怎样才能合规, 还存在模糊的甚至是错误的认识和做法, 甚至将其与业务经营对立起来, 把合规风险与发展和效益对立起来, 搞“两张皮”, 在业务拓展和风险防范的选择中, 不顾管理能力和潜在风险, 盲目扩张, 甚至为了一时的竞争需要, 放松管理, 违规运作。商业银行在对分支机构绩效考核时也偏重利润、市场份额, 合规正向激励不足, 导致系统内部鼓励合规、抑制违规的价值取向存在缺陷。
3. 合规人才资源匮乏。
合规风险管理工作是一项系统工程, 虽然银行界开始着手建立合规风险管理机制, 但识别、计量、监测和控制风险的技术手段有限, 缺乏必要的电子化技术操作程序。以合规风险识别、评估、监测和防范为主要内容的合规风险管理体系尚未真正建立。同时, 合规风险专业人才资源稀缺, 合规风险管理工作对从业人员的综合素质和专业能力要求较高, 一般人员未经培训, 很难达到合规工作要求。
4. 制度执行力不强。
当前, 银行案件不断发生, 其主要原因就在于内部控制缺位, 制度执行力低下。据分析, 金融机构发生案件的80%是有章不循造成的。近年来, 通过改革发展, 虽然在制度建设方面取得了长足进步, 但在业务操作时还不同程度地存在“情面大于制度”、“习惯代替制度”、“信任代替管理”等不良工作习惯, 导致执行力低下使大量的制度形同虚设, 使得案件频发。
二、加强合规管理的工作建议
1. 重视合规教育, 培养全员合规意识。
要加强学习, 从服务技巧等最基本的环节学起做起, 理顺创优服务与合规经营的关系, 把合规文化建设贯彻于每个员工的整个职业生涯, 把合规文化理念扎根于整个银行管理与决策之中, 要经常对员工进行案例教育, 提高员工对违章、违规操作危害性的认识, 从而自觉维护和执行规章制度。
●黄玲玲
合规风险光靠合规风险部来识别、评估和控制显然是不现实的, 它涉及整个流程, 需要各个环节自动加以抑制和矫正, 所以需要全员的参与, 需要全员的努力。也许有人认为, 自已一向老老实实, 合规风险与已无关, 这种认识显然是片面的。老实并不代表专业, 并不意味着你对自己的相关环节风险点都清楚, 都能有效识别和控制;老实不代表安全。即便你不违规, 也并不意味着别人不违规, 也许正是你的“老好人”作风为别人违规开了“绿灯”, 自己成了“协同违规者”。事实上, 良好的职业操守更强调的是认真和顶真, 敬业和精业。所以, 合规不仅仅是合规部门的事, 更是所有员工的共同责任, 只有全员的主动合规, 才能从根本上远离风险。
2. 领导带头示范, 着力提升全员执行力。
提升领导执行力是领导自我完善的需要。领导是一个特殊的群体。他是“游戏规则”的制定者, 又是决策者, 所以他必须是一个不折不扣的合规“实践者”。否则, 他的说教苍白无力。领导是各利益群体的“代言人”, 也容易受潜规则所诱惑。实践证明, “公权”和“私权”的博奕, 本身就是一个灵魂拷问的过程;“公德”和“私德”围绕着人的价值取向而上下波动, 因此, 领导必须洁身自好, 才能引领职工建设合规文化。领导不仅是权力的代名词, 而且是责任的化身, 领导只有通过不断的提升领导执行力来带动团队执行力的提高才能行使领导职能。所以作为银行领导, 更应谨慎用权, 合规决策, 进而带领团队合规经营。
3. 明确合规责任, 建立激励与惩罚机制。
在经济全球化和银行业竞争不断加剧的背景下, 合规文化已经被银行业所认可。合规文化要求银行所有员工从合规做起, 人人合规, 个个有责, 倡导合规创造价值这一价值观。
合规建设强调明确的岗位职责, 根据岗位要求尽职尽责。管理部门以检查为抓手, 通过现场检查和非现场检查相结合, 努力发现基层员工合规操作方面存在的突出问题, 通过风险防范管理举措, 才能对其存在的风险问题进行改正。
目前在内控制度的执法过程中奖罚不明现象较为严重, 这是导致规章制度执行不力的一个重要原因。不仅要对合规操作的员工和做法进行奖励, 也要惩罚违规行为, 通过有奖有罚的激励机制, 指引员工合规操作, 合规经营。
4. 加大合规文化建设。
商业银行的竞争力最终体现在内部管理水平和风险控制建设上。一是重视制度建设。要遵循“标本兼治、重在治本”的原则, 以及“一项业务一本手册, 一个流程一项制度, 一个岗位一套规定”的要求, 认真做好对现有规章制度的评估和梳理工作, 及时进行相应的补充、修订和完善, 健全完善各项管理制度和业务操作流程, 严禁出现管理“断层”和风险控制“盲区”, 为有效防范操作风险提供制度基础。
参考文献
[1].韩光聚.对商业银行实施合规风险管理的分析与探讨.金融论坛, 2007 (1)
篇9：严守合规准则,传播合规文化(银行)
一、合规的概念
倡导合规文化，首先要了解什么是合规。巴塞尔银行监管委员会对合规作出如下定义：合规是指银行的业务经营活动应与所适用的国家法律、监管规定、行业规则、自律准则以及适用于银行业活动的行为准则和道德观念等相一致。可见，合规不是单纯意义上的按部就班、循规蹈矩，而是银行内部一项复杂的、核心的风险管理活动，合规规范的主体是银行各级机构及其员工，规范的业务涵盖了银行的所有对外业务，具有以下内涵和特点。
一是诚信守则。“诚信守则”是构建商业银行合规文化体系的基点，也是拓展银行生存发展空间的源泉。 “诚实守信”的合规文化理念是具有广泛的群众基础并体现新时代的道德规范，商业银行只有以坚持诚信为先，才会博得广大客户的青睐和支持，才会获得取之不尽的资金来源和业绩收益。二是合规自律。企业文化是加入企业的每个员工必须认同、接受、遵守的准则和信条。合规自律是将合规文化作为指导和约束公司整体行为以及员工行为的合规理念。合规自律的核心是主动遵循，自觉坚持，加强检查，有效监管。三是主动合规。主动合规要求商业银行在追求利润的同时主动遵循法律、法规及相关准则，主动承担起相应的社会责任。在员工认同企业价值观的前提下，增强员工的归属感与责任感。四是合规创造价值。“合规创造价值”是银行监管部门和管理层大力倡导的一个新观念，合规创造的价值包括：减少违规经营风险损失所形成的成本转移价值；提高商业银行形象，为商誉品牌加分的资产提升价值；用先进合规文化巩固、吸引扩大客户而创造的服务增效价值；通过合规教育保护人才，凝聚、鼓励员工尽职工作、开拓创新而体现的人文价值。五是合规创新。合规管理通过对法律法规及其精神的准确理解和把握，与监管部门有效互动，对新业务的合规性进行共同的研究和确认，最终达到促进银行业务的创新
二、个人银行业务的发展必须以完善的合规文化体系为基础
个人银行业务与合规文化建设是密不可分的，要使个人银行业务得到可持续健康发展，必须营造良好的经营环境，严格控制各类道德风险、经營风险和管理风险，狠抓基础管理，促进依法合规经营。具体说来，个人银行业务与合规存在以下三个方面的联系。
一是个人负债业务离不开合规文化建设。个人负债业务作为商业银行的传统业务，开办时间较长，规章制度、流程操作相对较完备、较规范，但是，仍然存在许多风险隐患和内控死角。如个人账户管理在受理开户、代理开户、大额取款、转账及代理大额取款、转账等环节，未按照规定对客户进行身份识别，对联网核查公民身份信息系统利用不充分。特别是对待熟人或关系人代理他人办理业务时，存在思想上放松、麻痹导致不能合规操作的现象；针对当前银行卡外部犯罪、诈骗现象时有发生，加强银行卡交易安全、信息风险提示工作成为治理用卡环境的重要一环。
二是个人理财业务离不开合规文化建设。作为新兴业务，个人理财业务在满足客户、银行双重需求的同时，也带来了一定的风险因素。如接受客户委托，掌管客户资金的委托理财行为，存在很大风险，；个别基层机构在销售个人理财产品时，仍未严格执行个人理财产品风险提示制度；对客户风险提示不充分，或程序不规范，存在较大的外部监管风险和法律风险。
三是要加强对网点主渠道的管理，更离不开遵章守制，合规操作。众所周知，网点作为银行业务经营的主渠道，是银行创造最大效益的主体。网点的主要职责是做好服务、销售、内控三大中心工作。其中完善的内控是服务、营销的前提和基础。网点的人员管理、交易操作、流程控制，都关系到网点的良好运行和业务开展。因此，加强合规文化建设是网点管理的重要内容。
三、加大合规文化建设力度，保证个人业务健康发展
一是树立依法合规理念，提高对合规操作的认识。首先，依法合规是企业经营的一项基本准则。银行从事经营活动，依法合规是《商业银行法》的明确要求。不合规经营，出现内外部风险，银行不仅会遭受直接的甚至是巨额的经济损失，还要受到监管处罚，相关领导及员工要承担纪律处分甚至法律责任，商业银行的社会声誉、市场价值等多方面都会受到影响。其次，依法合规是价值创造的一项基本保障，可以保障新产品章程及合同条款符合监管部门、法律部门的要求，防止银行与客户之间的法律纠纷，最大限度地维护我行及客户双方的权益。
二是整理、完善规章制度，强化制度落实。严格的制度执行是风险防控和合规操作的重要前提。在增强制度执行力方面，首先要完善各项规章制度。通过对个人条线相关规章制度的梳理，归纳、总结柜面操作中的主要规定和注意事项，并采取适当形式，向广大柜面一线人员宣讲、发布。其次，要通过各种渠道，让个人银行从业人员知法、懂法、守法。通过在网站、邮件、办公系统等渠道，将有关法规知识进行讲解、发布，对重要岗位、重要环节和风险点，不仅要告诉员工怎么做，还要分析违规行为的具体危害和成本，让一线员工“知其然，知其所以然”，提高依法合规操作的自觉性，使之成为日常工作的自觉行为，做到主动合规。第三，要下大力气，做好制度的落实。通过巡回辅导、飞行检查等方式，加强对制度执行的监控。同时，充分利用利用科技力量，进行非现场数据分析，了解规章制度的执行、落实情况，出台有针对性的防控措施。
三是弘扬合规文化，营造合规氛围。合规是银行的生命线，许多重大案件事故的发生，就是因为合规理念的缺失。在个人条线弘扬合规文化、营造合规氛围至关重要。一是在网点内部，网点经理、主管要结合工作特点，通过晨会、检查、培训等方式，将日常工作中存在的离柜不锁屏、违规调拨现金、授权流于形式等违规操作，归纳为主要风险点进行提示，使大家认识合规无小事，每个环节的合规操作都是风险防范的前提。二是要积极开展多种形式的培训学习，提升员工主动合规的自觉性，及时将各项规章制度传达到一线柜员；第三，组织系列基础管理提升活动，如举办柜面知识擂台赛等方式，以及结合案件防控实际，将典型金融案件进行违规原因分析，组织开展 “学规范、明操守、重合规”等案防主题教育，努力营造浓厚的合规氛围。多途径提升一线人员综合素质，有效改变柜员松散的工作状态，建立起“信任不忘制度、指示服从规定、习惯让位内控”的风险防范长效机制。第四，积极推行“合规操作大家谈”活动，通过柜面操作人员谈合规和业务管理人员谈合规，使前台人员及业务管理人员有规律地学习柜面制度与流程，促使网点对日常业务操作的合规性进行回顾和分析。从“生产线”上现场解决问题，把风险控制团队铺设到网点一线，形成一种风险控制机制，进一步提高柜面业务人员的风险防控意识，形成主动合规、全面合规、持续合规、有效合规的合规文化，努力提升个人业务的内控管理水平。
篇10：银行合规文化大讨论
------大理市支行 樊桦
为打造邮储银行成为优秀大型零售商业银行，总行在全行开展“合规文化建设大讨论”活动，坚持以合规管理促经营、以改革创新促发展，围绕影响全行管理过程中的质量、水平、效能的关键环节和重点领域，长短结合，标本兼治，持续优化制度流程，创新管理工具，完善管理机制，强化信息支撑，提高全行员工素质，提升管理科学化、精细化，进一步增强邮储银行市场竞争力、风险控制力和价值创造力，为打造优秀大型零售商业银行提供坚强的保障。
开展合规文化大讨论，就是针对合规管理中影响我行基本面最直观、最突出的问题进行深刻的讨论分析，让新型的合规文化理念深入人心，是我们真正明白只有深入开展合规文化大讨论，将合规管理理念渗透到业务经营全过程，努力做到时时合规、事事合规、处处合规，才能有限防控风险，降低案件发生；只有深入开展合规大讨论，引导我们树立全新的合规文化理念，才能深入推进合规文化建设，进而将“基础管理提升年”活动落到实处，从根本上增强合规管理基础，确保我行稳健经营、长治久安和科学发展。
一、加强合规文化教育，是提高经营管理水平的需要。开展合规文化教育强化学习提高树立邮储银行良好形象。当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。认真履行岗位职责，要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。同时，要进一步端正经营指导思想，增强依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效发展。
二、加强合规文化教育，是建立邮储银行长效发展机制的需要。从我行来看，他应该包括企业精神、价值观念、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等内容，形成有自已特色的文化经营理念。首先要采取走出去、请进来等形式，通过学习、交流、研讨使全体员工熟悉到邮储银行应如何发展，员工在自已的岗位上应如何做好自已的工作，与别的员工相比差别有多大，应如何改进；在邮储这个大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，对我行的改革与发展有何建设性意见。要通过人生观、世界观、价值观培育，以此建立我行的合规文化，进而提高全行的凝聚力、核心竞争力。最后要结合工作实际，认真开展规范化服务，按照总行各项规章规定中的条款，对一些细节问题、难点问题要进行专项学习。认真总结和细分客户群体和业务需要，打开思路，不断创新服务方式，以最大的限度满足客户需要，提升企业合规文化精华。
三、加强合规文化教育，是提高邮储银行经济效益的需要。加强合规文化教育的主要目的，是通过提高企业的凝聚力、向心力，降低文化经济资本占用，实现企业效益的最大化。工作中，要掌握各项规章制度。要始终把制度掌握放在突出位置，注重用制度来约束自己的操作，用制度规范日常自己的行为。结合工作实际，熟悉掌握一系列规章制度，确保有章可循，切实堵住各种漏洞，防止违规行为的发生，确保每一个环节都不出现问题。
篇11：银行合规文化建设
经由过程前一阶段的进修，我深刻的熟悉到，合规文化教育勾当是在特定的历史时代形成具有农业银行金融特点的教育体例及与之相顺应的打点轨制和组织形式，是农业银行信仰和借鉴巴塞尔银行监管委员会的打点经验体例并付诸实践的价值不美观念，集中浮现了农业银行员工的价值准则、经营不美观念、行为规范、配合信念及缔造力、凝聚力、战斗力，是敦促农业银行更始与成长的顽强政治保证和组织保证。可以说，此次勾当的开展，让我进一步认清了岗位职责、净化了了思惟、提高了率领务能力。下面，就此次进修的收成，我谈点我的看法。
一、增强合规文化教育，是提高经营打点水平的需要。开展合规文化教育勾当对规范操作行为，遏制违法违纪和提防案件发生具有积极的深远的意义。一方面，要统一各级率领对增强合规文化教育的熟悉，使之成为企业合规文化培植的倡导者，筹谋者、敦促者。当今社会是一个常识经济社会，各类新事物不竭涌现，新营业、新常识更是层出不穷。形势的成长要求我们不竭增强进修，周全系统地进修政治理论、金融营业、法令律例等各方面的常识，不竭更新常识结构，全力提高综合素质，更好地顺应全行营业提速成长的需要。按照“一岗双责”的要求，当真履行岗位职责，出格是要注重增强对政治理论、经济金融、法令律例等方方面面常识的进修，不竭提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在年夜是年夜非面前立场判定、脑子清醒。同时，要进一步划定礼貌经营指导思惟，增强依法合规谨严经营意识，把我行各项经营勾当引向正确轨道，推进各项营业健康有用成长。要在我行内部年夜兴求真务实之风，形成讲真话，报实情，出实招，办实事，务实效的经营作风，营造精采的经营情形，晋升打点水平，严正纪律，严酷责任，狠抓落实，严酷节制各类道德风险、经营风险和打点风险，维护和晋升农行形象。一方面，要提高全体员工对增强企业合规文化教育的熟悉，全行干部职工是泉州农行企业合规文化培植的主体，又是企业合规文化的实践者和缔造者，没有泛博员工的积极介入，就不成能培植好优良的合规文化企业，更谈不上让员工遵纪守法。
二、增强合规文化教育，是成立长效成长机制的需要。企业合规文化教育培植是一项工程浩荡的系统性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理确定成长方针，在一个时代内要有必然的规划方针，最终成立顺应企业久远成长的机制。从我行来看，他应该搜罗企业精神、价值不美观念、企业方针、企业轨制、企业情形、企业形象、企业礼仪、企业标识等内容，形成有自已特色的文化经营理念。首先要采纳走出去、请进来等形式，经由过程进修、交流、钻研使全体员工熟悉到农业银行应若何成长，员工在自已的岗位上应若何做好自已的工作，与此外员工对比分歧有多年夜，应若何改良；在新兴支行这个巨匠庭中自已是什么脚色，自已出了若干好多力，对农行的更始与成长有何培植性定见。要经由过程谈熟悉，谈小我的人生不美观、世界不美观、价值不美观，以此成立我行的合规文化，进而提高农行的凝聚力、战斗力。其次要与案件专项治理和正在开展的治理商业行贿专项工作连系起来，要统筹兼顾，合理放置，增强对易发不正当生意行为和商业行贿的营业环节的剖析研究，凸起重点，有的放矢地开展专项治理，果断更正经营勾当中违反商业道德和市场轨则，影响公允竞争的不正当行为，依法查处商业行贿案件。要经由过程开展教育勾当，鼓舞激励员工揭破违纪违法的人和事，供给案件线索，敦促案件专项工作深切开展，提高企业合规文化。最后要连系工作现实，当真开展规范化处事，按照总行各项规章划定中的条目，对一些细节问题、难点问题要进行专项进修。
三、增强合规文化教育，是提高经济效益的需要。增强合规文化教育的首要目的，是经由过程提高企业的凝聚力、向心力，降低金融风险，实现企业效益的最年夜化。工作中，应该做到“三要”。一要树立正确指导思惟。要在追求盈利的同时正视资金的平安性和流动性，防止呈现为了片面追求高速营业增添而轻忽风险提防和内控机制培植的倾向。出格要防止企
篇12：银行合规文化演讲稿
演讲稿也叫演讲词，它是在较为隆重的仪式上和某些公众场合发表的讲话文稿。
演讲稿是进行演讲的依据，是对演讲内容和形式的规范和提示，它体现着演讲的目的和手段。银行合规文化演讲稿大家好!
我是来自中国银行**基层网点负责人***,今天,我能站在这里与大家一起交流学习,我感到十分荣幸!感谢中行党委为我提供的种种机遇,也感谢同事朋友们一贯的帮助支持.今天我演讲的题目是“银行合规企业文化的建设”.希望能对大家有些帮助和启发!
作为一个人,我们都本能的渴望生活的幸福美满,万事顺意.作为一名中行人,我们幸福的源泉就是如何在瞬息万变的经济大潮中去创造良好的效益,同时防范和规避风险.多为国家和企业做贡献.道路有两条:只有努力发展业务,才能创造可观的经济效益;只有努力去建立适合企业发展的合规文化,才能更好的防范和规避风险.业务发展和合规文化,就像鱼水之情,鱼儿离不开水,没有鱼儿,水便也失去了应有的灵性和活力.因此业务发展离不开合规文化.他们相辅相成,缺一不可!
所谓的合规文化,顾名思义,就是凡事合乎规则和常理.放在企业的文化建设中,它还有更深沉的内涵和外延.现在在我们银行业中有存在这样一些现象.表现为:一些地方仍
存在重业务拓展,轻合规管理的做法,为完成短期的任务和经营目标,注重市场营销和拓展,忽视业务的合规管理,有的不惜冒着违规操作的风险,以实现短期目标和任务,忽视合规经营风险;一些单位有章不循,不执行内部管理规章制度和操作流程的现象突出,虽然大量的操作风险主要表现在操作环节和操作人员身上,其深层次原因是操作人员合规守法意识欠缺,反映出肤浅和缺失,没有渗透到日常管理和决策中.这需要我们中行人警惕!
如今,经济在飞速而迅猛的发展,也带来了诸多问题和风险.以利益最大化为目的,不遵守商业游戏规则的行为,屡屡发生.曾几何时,那高悬于公堂之上的“合规文化”,在利令智昏的灰尘里,成为仅供观赏的卷轴.在我们银行界,有很大一批曾经忠实奉献的干部,没有经受住诱惑而不惜违纪违法,将自己钉上人生的耻辱柱,让自己和国家蒙羞蒙耻.还有其它发生在我们身边的许多案例,都在令人扼腕的一次次给我们敲响警钟.时刻刻刻提醒着我们,必须建立合规文化,并矢志不渝的去遵守和实施.有一句名言,叫做思想有多高,心就能走多远.一种好的思想文化,对于行动,意义之深不容置疑!作为我们每一名中行人,都应该看到,如果没有心境上的淡泊、宁静,就没有行动上的明志、致远.如果没有以合规文化为先导,稳健经营就没有立足点!也更没有内控管理可言.所以,建立合规文化,是我们规范操作行为之必然,是提升管理水平之必然.目前,我们正在打造一个全新的中行,不讲合规,想到那干到那,靠拍脑袋决策是没有出路的.也是没有财路的,从某种意义上讲,合规也是效益,合规也是生产力,培育合规文化是保证合规经营的长效机制、治本之策,是有效防范化解各类风险,实现持续健康发展的内在要求,是完善中行全面风险管理,健全有效内控体系的重要基础,是中行实现战略转型、提高发展质量、持续稳健经营的重要保障.为此,一要从我们领导层做起,从根本上消除无所谓、捆手脚、放不开等错误观念,法律和上级文件规定严格禁止的事项,就要严格遵守,不能以“改革”的幌子踏“雷区”.对没有明文规定的,要充分利用,大胆的试,大胆地闯.同时要教育全体员工进一步增强法治意识、制度意识,从正确的导向和良好的习惯抓起,培养合规文化意识,其中领导者的示范作用就是一种导向,是一种潜移默化的教育方式.二要重视合规文化的培训,要将合规文化建设,同职业化精神、行业特点、企业文化塑造等有机地结合起来,搞好规划,潜心研究,并付出实践.要加强学习,从服务礼仪、服务技巧等最基本的东西学起、做起,把创优服务与合规经营的关系理顺,形成规定动作、示范动作,把优质服务贯穿于中行的整个业务活动和领域,把合规文化建设贯彻于中行每个员工的整个职业生涯,把合规文化理念扎根于整个中行的管理
与决策之中.三要搞好风险关口前移,逐日排查,逐月分析,随时排除和堵塞各种隐患和漏洞,以防患于未然,练就驾驭各种风险的本领.四要抓保障.要加大辅导和督查力度,加大问责力度,严禁我们的工作人员违规经营,加大处罚力度,增大违规成本,使合规者得益,违规者受损,以达到令行禁止,确保合规文化建设落到实处.合规文化是是我们中行企业文化的延伸,是需要我们全体中行员工认同和遵守的经营理念、价值观念、职业道德行为规范的总和,是该企业行业化、个性化的具体体现.就我们中行系统来说,概括地讲就是十二个字,即“敬业、守纪、规范、务实、和谐、创新”.作为我们经营者和管理者,就是围绕这十二个字把它细化、量化、具体化、形象化,进而形成一种信念、一种理念、一种意识、一种精神、一种文化.因为合规文化对对企业生存与发展的至关重要.一个没有经营思路的企业缺乏灵气,一个没有经营活力的企业缺乏人气,一个没有文化底蕴的企业缺乏底气.我作为一名中行人,一个经常与客户和社会打交道的中行基层网点负责者,更应该理解`基层银行网点合规文化建设的重要意义和作用,把握其实质和内涵,不抱怨,不放弃,不气馁!从身边的点点滴滴小事做起,从本职工作做起,虚心
学习是我唯一的选择,努力工作是我唯一的目标,踏踏实实做人,本本份份做事,不贪慕虚荣,不贪图享受,不断提高自身政策理论水平和业务素质,用自己的实际行动,用高尚的人品和操守,用实实在在的人生,来为中行基层事业贡献自己一份微薄的贡献.我相信,平凡的一滴水也会折射出太阳的光辉,平常的一块砖也会垒起万丈高楼.中国银行合规文化建设是以中行员工为载体而存在的,是中行企业精神的综合反映,是中行企业核心竞争力的外在体现,关系到我们中行的兴衰成败.我们中行人一定要爱岗敬业,以行为家,作为各级领导,也要关心信合员的工作和生活,帮助他们解决实际困难,消除后顾之忧,使我们中行员工都能认同合规文化,对合规文化有认同感和归属感,从而自觉地把中行事业当作自己的事业,树立主人翁责任感.相信在经济全球化、办公自动化、业务信息化、各行各业竞争激烈的今天,我们中行员工,不论你在那个岗位,那个地方,只要不断学习,努力充实提高自己,不断适应企业合规文化的形势,肩负起自己的责任,积极进取,奋发向上,一定能有更辉煌的明天!
银行合规文化演讲稿尊敬的各位领导、各位同事:
大家好!
我是来自陵川支行的李媛,是去年 8 月份定向招聘参加我们建行工作的,在忐忑和兴奋中第一次实现了我人生的角
色转换,青春、理想、信仰化作了一种势不可挡的正能量,让我对未来充满无限憧憬,使我眼中的世界五彩缤纷,充满着蓬勃和力量.当我真正作为一分子融入到建行这个大家庭里,丰富而多元的企业文化和职业使命深深感染了我,特别是我行的风险管理文化让我感到任重而道远,多了许多些许责任和担当,那就是无论是建行这个大家庭,还是这个家庭里的每一分子,让合规成为一种习惯,让我们的职业充满神圣感和使命感.今天,我演讲的题目是《让合规成为职业生涯的主旋律》我坚信:我的心声也是大家的心声,我的心愿也是我们共同的心愿.银行作为高风险行业,内控合规始终是银行生存和发展的根基,是银行实现稳健经营的关键所在,无论任何时候都要将内控合规摆在重要战略地位.“合规促发展,内控创价值”,安全是最大的效益.整章建制求完善.“设绳墨而取曲直,立规矩以为方圆.”万事万物只有沿着本身的规则运行,世界才会变得绚丽多彩.银行的合规有着更深的内涵和宽广的外延.对于每一次违规行为和每一个风险案件,首当其冲要看制度是否健全和完善,是否有打擦边球的现象,是否存在制度的盲区,针对实际情况,进一步整章建制,力求完善,保证规章制度的完整性、严谨性、务实性和严肃性,唯有一系列缜密的防范制度,才能让全行员工有章可循,有章可依,按章操作,知道什么事能做,什么事不能做,应该怎样做,从行为规范上受到约束.为此,针对每一次违规行为和每一个风险案件,要真正做到“四个一”即查处一个问题,吸取一个教训,堵塞一个漏洞,完善一项制度,不断夯实内控基础,促进案防工作扎实开展.“三观”教育是关键.说起案防工作,至关重要的因素还是人的因素,古人云:士有百行,以德为首.特别是对于经营货币的金融行业,一个人的品质品德显得尤为重要.无论你身处什么岗位,身居什么职位,无论是普通员工,还是部门经理,关键要树立正确的人生观、世界观和价值观,通过观看《再现真相》等警示教育宣传片和到爱国主义教育基地进行参观培训,通过正反两方面的学习和感受,在日常生活工作中,要养成慎独、慎行、慎言、慎思的良好习惯,时时保持理性冷静,面对金钱心如止水,面对诱惑心不浮躁,勿以善小而不为,勿以恶小而为之,平凡不平庸,有为不越位,做一个有道德,有思想,有作为的好员工.“己不净焉能净人,己不正焉能正人.” “其身正,不令而行;其身不正,虽令不行”.打铁还需本身硬,作为每一名党员领导干部,在案防工作每个环节的实施过程中,表率作用至关重要,要求员工不能做的,自己首先不做,提倡员工要做的自己率先做到,风险管理工作更是如此.村看村,户看户,群众看的党支部,你的言论就是广告语,你的行动就是无声
命令,你的表率就是标杆,否则,就是罪魁祸首,就是反面典型.比如,2012 年我省发生的 3 起存款类案件中,其中有一起是某支行行长违反企业开户业务有关规定,使不法分行有了可乘之机,调换了印鉴卡等企业开户资料,导致犯罪分行轻易盗用资金 2800 万元.此案件突出反映了有的基层负责人职业素质严重低下、个人意志高于制度,内部管理调度形同虚设,银行内控体系随意被突破,从而败坏了自身和企业的形象,成为典型的反面教材.作为每一名员工,要倍加珍惜来之不易的幸福生活,要倍加珍惜我们的职业生涯,算好人生七笔账,“人生多选择,利害细思量.一算政治账,辨向不迷航.二算经济账,知足莫奢望.三算名誉账,身正天地广.四算家庭账,平安福满堂.五算亲情账,真诚恒久长.六算自由账,悲欢隔高墙.七算健康账,无药解恐慌.规矩成方圆,荣辱赖修养.克己真君子,玉洁何堪伤.”简单又让人深思的小诗,是烟台分行纪检监察特派员撰写的工作心得,同时也是每一名建行员工最切实的感受,意味深长,常吟常新,令人回味无穷.在我们的日常工作中,不难发现,业务发展与规范管理的关系做的还不够到位,或多或少还存在制度走样、监督走神、贯彻走调的情况,仍然存在屡查屡犯,前查后犯,此查彼犯,屡禁不止的现象,甚至还存在“触底线、碰红线、踏雷区”,以身试法的现象.比如我行 2009 年发生的王村分理处案件当
事人因交友不慎而误上贼船,道德缺失而身陷囹圄,毁灭了职业理想,断送了职业生涯,给亲人带来了无尽的痛苦,使家庭失去了一份稳定的收入,甚至面临牢狱之灾,给原本幸福的家庭频添痛苦的惨痛的教训,足以让人警醒.查处案件不手软.千重要万重要,防范案件最重要;千辛苦万辛苦,出了案件白辛苦;千成绩万成绩,有了案件没成绩.面对缜密的风险防范制度,面对高举高打的高压态势,总有不乏心存侥幸,铤而走险的亡命之徒以身试法,以青春和生命作赌注玩火自焚.远的不讲,在我们身边就有活生生的案例,有是员工知法犯法,严重违犯业务规定挪用资金而被开除,有的员工虚增存款而被降职停职,一般性的业务差错而被积分就更不用说了.为此,对于违规失职行为要进一步加大责任追究力度,提升案防问责的威慑力,特别是对一些屡查屡犯、屡纠屡错和各类重复出现的操作风险隐患,坚决实行“硬约束”、“零容忍”,绝不能失之于宽、失之于软、失之于情,必须坚持“严”字当头,加大违规者的违规成本,使其不想违规、不愿违规、不敢违规,从而达到根本上防范风险和遏止案件发生之目的.在制度执行面前不讲情面,在违规违纪问题上毫不手软.坚持“三不放过”原则,即:对责任人不处理不放过,原因查不明不放过,整改不到位不放过.使案件防控真正起到警示和震慑作用.立体渗透抓防范.有了完善的制度,有了健全的机制,案防工作是不是就一劳永逸了?答案是否定的,省分行把 2013年确定为“内控合规年”,其主旨鲜明,意义深远.结合当前开展的“两打一防”专题教育活动、“学党章、守纪律、正品行”主题教育实践活动和“抓基层、强管理、防案件”专项活动,我们每一位员工切实感受到了活动在进一步升级,频率在进一步加大,再一次证明案件防范和风险控制的重要性、迫切性和严峻性,丝毫松懈不得,麻痹不得,侥幸不得.一是从机制上防范.以风险经理、纪检监察特派员和营业主管三个岗位角色为载体,各负其责,各司其责,严格把关,不仅防案件防风险,而且防差错,最大限度实现零案件、零差错的目标;二是从思想上防范.坚持“教育为先、警示在先、预防为主”的指导思想,教育和提醒员工珍惜自身的职业生命,权衡利弊,算好人生成本账,使员工在思想上“不愿为”、在操作上“不能为”、在行为上“不敢为”的教育目标,筑牢员工的思想道德防线,遵章守纪,爱岗敬业,乐于奉献,尽职尽责.三是从监管上防范.每季一次的员工日常行为大排查,既要重视员工八小时内的监控,更要关注员工八小时以外的行为规范,通过实时监控系统随时监控员工工作行为,促使员工以优质的服务形象,高效的办事效率为客户提供贴心的服务;通过开展员工道德及行为风险排查,严查员工及家属是否直接参与组织、参与民间借贷或集资活动,充当社会融资“掮
客”等,及时消除员工行为风险隐患.千重要万重要,防范案件最重要.案防工作任重而道远,全行上下只有做到人人合规,事事合规,让合规成为一种习惯,让合规成为每位员工职业生涯的主旋律,建设银行这座旗舰才能在时代的潮头,乘风破浪,扬帆远航.谢谢大家
银行合规文化演讲稿尊敬的各位领导，各位同仁:
大家好!
各位朋友，有谁不渴望过着幸福美满的幸福呢?我想大家都希望，希望自己有份好工作，有个美好的未来。作为一个信合人，我们的幸福源泉来自哪里?金融本是风险极高的行业，在这个行业里，我们必须学会如何创造更好的效益，如果防范和规避风险。如何防范和规避风险呢?道路只有一条，那就是遵守合规文化。
歌德曾说:“毫无节制的活动，无论属于什么性质，最后必定一败涂地。”这就是告诉我们，万事都要有限制，而限制这些的就是我们今天所讲的“规矩”。规矩，一个家庭有家庭的规矩，一个国家有国家的规矩，一个信合员工，也必须要有遵守信合的规矩。遵守规矩，这是人类社会得以正常运行不可缺少的前提条件，是保障企业稳定发展的必须条件，也是我们个人得以成长的必备条件。
XX 年是××省农村信用社“合规文化管理年”，围绕“培
育合规文化、创建合规单位”的主题活动在全系统大力培育合规文化、创建合规单位，就是要着眼全面开展案件专项治理、从源头上有效防范经营风险和案件风险的一项实际举措。培育良好的合规文化，不断可以加强合规经营，从根本上堵塞漏洞、防范案件、降低风险;深入抓好案件专项治理，对违法违规问题严查重处，反过来可以促进全系统合规文化的培育，二者相互作用、密不可分。所以，开展文明合规教育活动是当前我农村信用社规范操作行为、抵制违规违纪问题和防范案件发生、全面防范风险、提升经营管理水平的迫切需要。
在××信合，规范化操作一直是领导班子一再强调的话题，一年来的工作实践，我对“合规文化”四个字有了更深的理解。我们忘不了，为了健全合规文化，我们夜夜挑灯夜战，学习操作流程，探讨操作风险源，起草合规手册;我们忘不了，为了实施合规文化，领导班子起草一系列的合规制度，统一着装，文明礼仪，整顿上下班时间。我们忘不了，为了合规文化，我们所付出的一点一滴。
各位同仁们，今天的活动，这不是一次单纯的演讲比赛，而是一场关于合规文化宣传的教育活动，是一次一次灵与肉的洗礼。在今天，听着各位参赛选手的演讲，我的心灵受到了极大的鼓舞，文明合规就是我们信合事业的生命，就是我们赖以生存和发展的源泉。一次的演讲，或许不能改变我们
工作中那些不文明不合规的现象，但我相信，他就像一个航标，指引我们驶向成功的彼岸。