利率教学设计及反思

第一篇：利率教学设计及反思

购房贷款利率表及最新贷款流程

在经过短暂的房贷吃紧后，跨入2013年，从各楼盘反馈的信息来看，某些楼盘首套房贷利率再次可以打到基准利率的八五折。虽然春节已临近，但是很多 楼盘看房、买房的人仍络绎不绝，没有楼市淡季的“味道”。在此我们奉上最新的购房贷款利率表及贷款流程，希望您在2013年买房顺利。

央行上海总部表示，根据2010年5月住房和城乡建设部、央行和中国银监会的联合发文，对于商业性个人住房贷款的第二套住房认定标准，是以 家庭为单位，认房又认贷。目前，各行依然严格执行这一规定。不过，央行也表示，各家银行可以根据自己的信贷额度，资金松紧情况考虑发放贷款，具体细则由银 行自己把握。此外，在上周五的新规出台之前，已经花钱把孩子的名字从房产证上去除的家庭，现在也不必特别懊恼。因为如此一来，孩子购买婚房将有资格从银行 贷款。

商业贷款是时下不少房奴的选择，如何计算房屋贷款利率直接影响房奴每个月的经济负担。除了基准利率将随国家的信贷政策在一定周期内有所调整之外，选取何种贷款方式也将影响其利率。目前，在银行贷款时共有两种贷款方式，分别为等额本息法和等额本金法。

个人公积金房贷利率按照国家有关规定执行。根据津房改[1999]20号文件《关于调整房改资金存、贷款期限和利率的通知》规定，贷款期限1-5年(含5年)的贷款按月利率3.45‰执行;贷款期限5年以上的贷款按月利率3.825‰执行。组合贷款中银行个人住房商业贷款利率，按人民银行规定执行。现行银行个人住房商业贷款利率为：贷款期限1-5年(含5年)的贷款月利率4.425‰;贷款期限5年以上的贷款月利率4.65‰。

公积金房贷利率按照国家有关规定执行，贷款期限在1年以内的，实行合同利率，遇法定利率调整，不分段计息;贷款期限在1年以上的，遇法定利率调整，于下年年初开始，按相应利率档次执行新的利率。2013购房贷款利率表及最新贷款流程

购房贷款需知道的5大技巧

年末，北上广深等一线城市甚至出现个别楼盘提价、抢房以及地王等现象，引发了购房者对房价可能暴涨的恐慌情绪进一步蔓延。下半年市场成交情况明显好于上半年，业内普遍认为是购房需求受到抑制后在年前集中释放的结果。下面本站告诉大家购房贷款5大技巧。

1.熟悉当地购房政策

海南的房地产政策与重庆有很多不同，如买房的税金比例、政府补贴、获取预售证的标准。如果是贷款购房的，还需要了解当地的贷款政策，不同银行的利率可能存在差距。这些都要在购房前也一定要了解清楚。

2.了解项目背景

一般情况下，楼盘的环境和价格优势容易引起你的关注。但在下单前，一定要了解清楚房子本身的合法性、未来区域发展等，切忌盲目跟风，不要因贪便宜而购买了小产权房。

3.恰当估计你的经济实力

在海南购房属于异地购房，在购房行动开始前一定要恰当估计你的经济实力，根据自己的可承受能力选择相应价位的房屋。

4.要保证资金划拨安全

一般不建议携带现金，而是通过银行转账，可以选择电汇、转账、支票、异地存取款等多种方式进行。同时，一般情况而言，资金应该划拨到房屋所属开发企业账户，而不是售楼员等某个人账户。

5.了解开发企业诚信度

购房人在与开发企业打交道时，都处于相对劣势。因此，在购房之初，应该对你所心仪房屋的开发企业诚信有基本了解。

2012年全国各地楼市成交量普遍上涨，东部沿海地区甚至翻番，一方面，与被长期压抑的购房需求集中释放有关，另一方面，也与旺盛的自住 型购房需求规模超出预想有关。”总结去年的楼市表现，伟业我爱我家集团副总裁胡景晖说：“这应该引起我们足够的重视，即使持续从严的楼市调控让投资投机需 求黯然退场，但是如果没有足够的市场供应量应对，旺盛度超出预想的首次置业和改善型置业的自住需求，依然会使楼市调控面临巨大压力。”可以看到，2012 年全国楼市呈现了“低开高走”的市场轨迹。年初，楼市持续低迷，库存居高不下，促使开发商普遍开始采取以价换量的市场策略，全国房价在一季度全线回落。并 殃及全国范围的土地市场，土地流标和底价成交比比皆是

有业内人士称，因为房贷详细审批权限有些是下放给包办支行，大概会按照地域和合作楼盘分歧，有一些差别化的政策。何况在今朝各地接踵出台限购令、节制房地产市场过热的政策布景下，银行贷款额度紧，不解除部门异地购房者的贷款请求被拒、大概响应贷款请求更加严酷的大概性。上面房贷365网为大师先容一下在异地购房贷款中所必要细致的问题。

一、细致观察。不跑堂产是自用型房产仍是投资型房产，投资者都应当到方针地现场观察一下，观察的重要形式包含本地房产的代价、房产的地段、房产的详细地位、房产的品质等环境。

2、细致机遇。凡是商品都有代价，有代价就会有颠簸，房产作为一种商品，自然也存在这个纪律。影响房地产代价的身分不少， 也便是房产代价呈现颠簸的环境时有产生，作为投资者，应当时刻细致这些颠簸，尽可能抉择房产代价处于低谷的机遇才脱手，如许投资获利的机遇更大。

3、细致预算。采办房产前，先盘算一动手头的资金，看一动手中的资金是自有资金仍是银行贷款，如果是自有资金不消说，如果 用银行贷款购房那就存在必定的危害。由于房贷必要按月还款，会增长购房本钱，发起在购房前先领会明白当期的银行利率，算清应付的利钱是几多，在此底子上果 断一下操纵贷款采办房产的获利空间有多大，如果得不偿失，就立即抛却。

4、细致政策。房产代价与国家的微观政策痛痒相关。投资者既然故意到外埠投资购房，就应当进一步领会国家的相关政策，包含国家的房地产政策和对置业地域的定位，这些地域开辟的近期、远期方针等，做到胸有定见。

据银行人士先容，依照客岁5月住建部、央行、银监会结合下发的《关于范例贸易性个人住房贷款中第二套住房认定尺度的通知》，异地购房可以请求贷款，可是贷款人必需按二套房(及以上)的不同化住房信贷政策实行。按以后银行的房贷政策，二套房贷首付最低六成，利率最少是基准利率的1.1倍。异地购房者需供给一年以被骗地征税证实或社会保险交纳证实。保举浏览：最新出台北京二手房计较认定尺度。本文来源于搜钱网()，欢迎分享，更多相关文章：http:///fangdai/articles-15-74/

第二篇：有关二手房税收及银行贷款利率调整通知

一、税收——提高二手房区域指导价

随着北京市房价不断的上涨，现行二手房区域指导价显然已经不适应目前房价水平，北京市多家中介机构都在通过不同的方式呼吁国家有关部门

调高二手房区域指导价，对此，北京市税务机构及政协委员会表示：应该提高二手房区域指导价，并且每年年初固定将调整后的价格发布。现还未出

台调整后指导价格，也希望各门店在签署买卖单时与买卖双方提前做好沟通，待出台后权证部会第一时间通知各门店。

二、银行贷款利率

现多家银行日前下发通知，将首套房的优惠利率由7折升至8.5折，二套房成数一律六成，利率为基准利率或基准利率上浮10%，各行具体要求如下：

中国银行：首套房的优惠利率由7折升至8.5折，同时已经全面停止了与中介的二手房合作。

招商银行：首套房的优惠利率由7折升至8.5折，二套房成数一律六成，利率为基准利率上浮10%。

中信银行：首套房140平以下，依然执行优惠利率(7折)，成数最高8成;140平以上，优惠利率(7折)，成数最高7成。

交通银行：首套房依然执行优惠利率(7折)，成数最高6成。

广发银行：首套房的优惠利率由7折升至8折，成数由原来基础上均降低1成，同时已经全面停止与中介的二手房合作返利。

光大银行：首套房贷款如抵押率6成以下，利率为75折，抵押率6～8成之间，利率85折;

其他银行暂未出台新政策，据了解也正在商讨中，预计年前也会陆续出台，

第三篇：央行近年历次利率及准备金率调整对股市影响

调整时间

调整内容

对股市影响

受加息影响，沪深两市股指纷纷大幅低开，随后指数在银行、保险 中国人民银行决定，自2010年10月20日起上调金融机构人民币存贷款基准利率的2010年10月20日 决定。金融机构一年期存款基准利率上调0.25个百分点，由现行的2.25%提高到2.50%;一年期贷款基准利率上调0.25个百分点，由现行的5.31%提高到5.56%;其他各档次存贷款基准利率据此相应调整。

股等权重股带领下快速冲高并逐步翻红，上证综指重新回到3000点上方。午盘指数冲高回落，上证综指围绕3000点窄幅震荡。截至收盘，上证综指报收于3003.95点，上涨0.07%;深证成指报收于13130.0点，上涨1.23%。两市合计成交4508亿元，与上一交易日相比明显放大。

受上调存款准备金政策影响，沪指大幅低开49点，盘中一度逼近2010年5月2日 中国人民银行决定，从2010年5月10日起，上调存款类金融机构人民币存款准备金率0.5个百分点，农村信用社、村镇银行暂不上调。

2800点，两市下跌个股近7成，盘面上，医药板块逆势上扬，黄金、智能电网和通信类股逆势小幅走高。地产板块重挫近4.6%,其中万科大跌4.49%。银行中板块跌幅近2%，期货类股抛压沉重，西藏、IT等板块弱于大势。

A股市场小幅增高，开盘后股指快速上攻。银行、地产股集体飙涨。 中国人民银行决定，从2010年2月25日起，上调存款类金融机构人民币存款准备金率0.5个百分点。为加大对“三农”和县域经济的支持力度，农村信用社等小型金融机构暂2010年2月12日

午后开盘，两市一直维持窄幅震荡格局。大盘波澜不惊，但是个股却暗潮汹涌。区域板块全线爆发，新疆、西藏、海南、天津板块强者恒强，板块平均涨幅均超过了2%。两市个股普涨，仅百余只个股下跌。两市成交量较前一个交易日放大。

受存款准备金今日起上调影响，两市早盘低开，银行、券商等金融不上调。

中国人民银行决定，从2010年1月18日起，上调存款类金融机构人民币存款准备金率0.5个百分点。为增强支农资金实力，支持春耕备耕，农村信用社等小型金融机构暂2010年1月18日

板块全线走低。午后市场继续维持早盘的震荡蓄势态势，地产股有所活跃;受消息面刺激，世博概念、迪斯尼板块等题材股也因利好刺激纷纷走强。临近尾盘两市双双翻红，然后展开窄幅震荡盘整态势，沪指再度站上10日线。

不上调。

2008年12月22日 从2008年12月23日起，下调一年期人民币存贷款基准利率各0.27个百分点，其他 23日早盘两市呈现平稳开盘后单边走低格局，个股普遍下跌，上期限档次存贷款基准利率作相应调整。同时，下调中央银行再贷款、再贴现利率。从2008年12月25日起，下调金融机构人民币存款准备金率0.5个百分点。

证指数下破所有均线系统，特别是跌破1950点多空分水岭，午后大盘跌势有所减缓,维持低位弱势整理态势,但个股活跃度依然未见提升，临近收盘，沪指再次跌破1900关口。

两市股指大幅高开，三率齐降的利好一步将股指带上2000点，但 从2008年11月27日起，下调金融机构一年期人民币存贷款基准利率各1.08个百分

随着中石化、工行、神华等权重股逐步回落，对股指有所拖累，大盘点，其他期限档次存贷款基准利率作相应调整。同时，下调中央银行再贷款、再贴现等2008年11月27日

再度出现几波回落走势，并跌破10日均线支撑，部分个股在经过上利率。

午调整后有向上突破迹象，两市成交量再超千亿。

早盘A股受到降息的影响高开,随后围绕周三的收盘点位反复震 从2008年10月30日起，一年期存款基准利率由现行的3.87%下调至3.60%，下调0.27

荡。午后,受港股的急涨影响,中国平安等金融股,安徽马钢等钢铁股等个百分点;一年期贷款基准利率由现行的6.93%下调至6.66%，下调0.27个百分点;其2008年10月29日

品种出现大幅涨升行情,指数急速拉高,最高至1788点，但飚升后明显他各档次存、贷款基准利率相应调整。个人住房公积金贷款利率保持不变。

出现买盘不足的趋势,在此影响下,A股尾盘冲高回落。

从2008年10月9日起下调一年期人民币存贷款基准利率各0.27个百分点。

10月9日，早盘沪深股市双双高开，但指数并未高走，反而继续出现小幅下跌的局面，此后多空围绕平盘位置展开争夺，沪指表现略强， 午后随着金融股的震荡回落，大盘重新出现翻绿走势，下跌家 从2008年10月15日起下调存款类金融机构人民币存款准备金率0.5个百分点。

数逐渐增多，但普遍跌幅不大，临近收盘沪深两市股指突然跳水，沪指失守2100点。

9月16日，大盘上午有所企稳后,下午跌势蔓延, 银行股大面积跌停，拖累上证综指再度跌穿2000点，沪指在一轮跳水中再创盘中新低，最低跌至1974.39点。盘中个股受压明显，仅部分地产股、军工从2008年9月25日起，存款类金融机构人民币存款准备金率下调1个百分点。

股、通信股等有所拉抬。而金融股、煤炭股、食品股等居跌幅前列。权重股表现偏弱，部分制约了指数。 2008年10月8日

从2008年9月16日起，下调一年期人民币贷款基准利率0.27个百分点

2008年9月15日2008年6月7日 从6月25日起上调存款类金融机构人民币存款准备金率0.5个百分点。 6月10日A股市场一改近期小幅阴跌常态而大幅跳空低走，双双创

出本轮调整以来的盘中最大跌幅。沪指开盘报3202.11点，跌257.34从6月15日起上调存款类金融机构人民币存款准备金率0.5个百分点。

点，跌幅7.73%，深成指开盘报11212.84点，跌968.07点，跌幅8.25%。

从5月20日起，上调存款类金融机构人民币存款准备金率0.5个百分点。

2008年5月12日

2008年4月16日 从4月25日起上调存款类金融机构人民币存款准备金率0.5个百分点。

5月13日沪指开盘报3515.71点，跌66.74点，成交金额1250.9亿，358只个股上涨，499只个股下跌;深成指开盘报12727.76点，跌91.87点，成交金额655.2亿，281只个股上涨，389只个股下跌。 4月17日沪指略微低开，深指小幅高开。沪指开盘报3286.41点，下跌68.86点;深成指开盘报12104.31点，下跌400.20点，成交金额285亿， 658只个股下跌，54只个股上涨。

3月19日沪深大盘双双高开,沪综指开报3746.05点,上涨77.15点;深成指开盘报12767.97点,上涨278.95点,两市共有1196家上涨,297家持平,169家下跌,两市共成交9.2亿,较昨日增长近一倍。

1月17日沪深大盘继续低开,沪综指开报5235.91点,下跌54.7点;深成指开盘报18173.99点,下跌178点,两市共有181家上涨,291家持平,1183家下跌,两市共成交14亿,较昨日增四成。

12月21日两市小幅低开，沪综指开盘报5017.19点，下跌26.34点，深成指开盘报16542.93点，下跌82.48点，沪市上涨165家，下跌587家，深市上涨101家，下跌447家。

9月17日(周一)沪综指上涨109.21点，涨幅2.06%，成交额1687.52亿。深成指上涨280.67点，涨幅1.54%，成交额882.45亿。 8月22日，受8月21日晚央行年内第四次加息的消息影响，早盘沪深两市双双大幅低开，股指早盘震荡走高，在金融、地产股的轮番推动下，沪深两市先后刷新历史高点。沪指涨幅0.50%，成交1621.98亿。

7月23日周一两市大幅跳空高开，沪市开盘报4091.24点，上涨32.39点，深市开盘报13615.30点，上涨197.34点。两市大盘高开高走单边震荡上行，做多人气迅速聚集。截至收盘，两市共成交2351.1亿元，成交量明显放大。

5月21日 开盘：3902.35低开127.91 报收4072.22 涨幅1.04%。 3月19日，开盘：2864.26 报收3014.442 涨幅2.87%。

加息利空使原本可能再度出现的“黑色星期一”变成了“红色星期一”，8月21日，沪指开盘1565.46，最低点1558.10，收盘上涨0.20%。

28日，沪指低开14点，最高1445，收盘1440，涨23点，大涨1.66%。 2008年3月18日 从3月25日起上调存款类金融机构人民币存款准备金率0.5个百分点。

2008年1月16日 从1月25日起上调存款类金融机构人民币存款准备金率0.5个百分点

2007年12月20日 一年期存款基准利率上调0.27个百分点;一年期贷款基准利率上调0.18个百分点。

2007年9月15日 上调金融机构人民币存贷款基准利率0.27个百分点。

2007年8月22日 上调金融机构人民币存贷款基准利率0.27个百分点。

2007年7月20日 上调金融机构人民币存贷款基准利率0.27个百分点。

2007年5月19日 2007年3月18日 2006年8月19日 一年期存款基准利率上调0.27个百分点;一年期贷款基准利率上调0.18个百分点。 上调金融机构人民币存贷款基准利率0.27个百分点。 一年期存、贷款基准利率均上调0.27%。

2006年04月28日 金融机构贷款利率上调0.27%，提高到5.85%。 2005年3月17日 提高了住房贷款利率。

沪综指当日下跌了0.96%，次日再跌1.29%。稍作反弹后，沪综指一路下跌，最低至998.23点。

使正处于下跌途中的沪综指大跌1.58%，当天报收于1320点。沪综指于2005年6月6日跌破千点创出了998点的多年新低。 首个交易日沪指下跌23.05点。 2004年10月29日 一年期存、ā贷款利率均上调0.27%。

1993年7月11日 一年期定期存款利率9.18%上调到10.98%。 各档次定期存款年利率平均提高2.18% 各项贷款利率平均提高0.82%。 1993年5月15日 这次加息，使得首个交易日沪指下跌27.43点。

第四篇：天津期货从业资格：利率期货及衍生品考试题

一、单项选择题(共25题，每题2分。每题的备选项中，只有一个最符合题意)

1、某出口商担心日元贬值而采取套期保值，可以__。 A.买日元期货买权 B.卖欧洲日元期货 C.卖日元期货

D.卖日元期货卖权，卖日元期货买权

2、世界上第一个有组织的金融期货市场是__。 A.伦敦证券交易所 B.芝加哥商品交易所 C.阿姆斯特丹证券交易所 D.法兰西证券交易所

3、期货交易所任免中层管理人员，应当在决定之日起()日内向中国证监会报告。 A.2 B.7 C.10 D.15

4、4月初黄金现货价格为200元/克，某矿产企业预计未来3个月会有一批黄金产出，决定对其进行套期保值，该企业以205元/克的价格在6月份黄金期货合约上建仓，7月初，黄金现货价格跌至192元/克，该企业在现货市场将黄金售出，则该企业期货合约对冲平仓价格为__元/克(不计手续费等费用)。 A.203 B.193 C.197 D.196

5、汤某是某期货公司的首席风险官，任职期间，由于过度操劳，身体状况欠佳，于是向期货公司董事会提出辞职申请。根据规定，汤某应当提前()日向董事会提出。 A.10 B.15 C.30 D.60

6、下列关于期货公司的说法，不正确的是()。

A.期货公司的股东有虚假出资行为的，国务院期货监督管理机构可责令其转让所持期货公司股权，但不得限制其股东权利

B.国务院期货监督管理机构有权责令违法经营的期货公司停业整顿

C.期货公司出现重大风险、严重危害期货市场秩序的，国务院期货监督管理机构可以对其进行接管

D.期货公司出现严重危及稳健运行、损害客户合法权益的行为的，国务院期货监督管理机构可以责令调整有关部门负责人员

7、中国证监会及其派出机构依法对期货公司进行检查时，检查人员不得少于()人。 A.1

1 B.2 C.3 D.5

8、期货公司首席风险官的工作底稿和工作记录应当至少保存()年。 A.20 B.15 C.10 D.5

9、__的计算方法就是求连续若干天市场价格(通常采用收盘价)的算术平均。 A.移动平均线 B.几何平均线 C.支撑线 D.压力线

10、提倡同业公平竞争，严禁期货从业人员从事不正当竞争行为，不包括()。 A.采用容易引起误解的宣传方式进行自我夸大

B.在投资者不知情的情况下给投资者代理人返还佣金 C.以低于本公司其他客户手续费标准开发新客户 D.开发客户时暗示与有关组织具有特殊关系

11、执行价格为14900点的恒指看跌期权。当恒指为__时，可以获得最大赢利。 A.14800点 B.14900点 C.15000点 D.15250点

12、期货投资者保障基金产生的利息以及运用所产生的各种收益等孳息归属()。 A.期货交易所 B.中国证监会

C.期货投资者保障基金 D.风险准备金

13、__是在图中按时间等分，将每分钟的最新价格标出的图示方法，它随着时间延续就会形成一条弯弯曲曲的曲线。 A.闪电图 B.K线图 C.分时图 D.竹线图

14、某投资者共拥有20万元总资本，准备在黄金期货上进行多头交易，当时，每一合约需要初始保证金2500元，当采取10%的规定来决定期货头寸多少时，该投资者最多可买入__手合约。 A.4 B.8 C.10 D.20

15、期货从业人员在执业过程中应当坚持期货市场的()原则，维护期货交易各方面的合法权益。

A.公开、公平、公信

2 B.公平、公正、公信 C.公正、公开、公信 D.公开、公平、公正

16、Euro-BOBL债券期货属于__。 A.外汇期货 B.股指期货 C.利率期货 D.商品期货

17、套期保值的基本原理是__。 A.建立风险预防机制 B.建立对冲组合 C.转移风险

D.保留潜在的收益的情况下降低损失的风险

18、我国期货交易所会员必须是()。 A.自然人 B.事业单位 C.境内企业法人 D.境外企业法人

19、期货交易所中层管理人员的任免应报()备案。 A.中国期货业协会 B.本交易所会员大会 C.本交易所理事会 D.中国证监会

20、监事会主席、独立董事的任职资格，应当由拟任职期货公司向中国证监会或者其授权的派出机构提出申请，并提交()等申请材料。 A.身份证复印件并加盖推荐公司公章 B.学历证书复印件并加盖推荐公司公章 C.3名推荐人的书面推荐意见 D.资质测试合格证明

21、手续费等费用) A.2010元/吨 B.2015元/吨 C.2020元/吨 D.2025元/吨

22、美元较欧元贬值，此时最佳策略为__。 A.卖出美元期货，同时卖出欧元期货 B.买入欧元期货，同时买入美元期货 C.卖出美元期货，同时买入欧元期货 D.买入美元期货，同时卖出欧元期货

23、在我国，有1/3以上的会员联名提议时，期货交易所应该召开临时()。 A.理事会 B.董事会 C.会员大会 D.职工代表大会

3

24、假定年利率为8%，年指数股息率为1.5%，6月30日是6月指数期货合约的交割日。4月15日的现货指数为1450点，则4月15日的指数期货理论价格是__。 A.1459.64点 B.1460.64点 C.1469.64点 D.1470.64点

25、下列关于期货公司业务的说法，正确的是()。 A.只能经营期货经纪业务

B.可以同时经营期货经纪业务和期货自营业务

C.同时经营期货经纪业务和其他期货业务的，应当执行业务分离制度 D.同时经营期货经纪业务和其他期货业务的，可以执行混合操作制度

二、多项选择题(共25题，每题2分。每题的备选项中，有多个符合题意)

1、在面对__形态时，不用等到突破后再开始行动。 A.V形

B.双重顶(底) C.三重顶(底) D.矩形

2、期货公司超出客户指令价位的范围，将()的差价利益占为己有的，客户要求期货公司返还的，人民法院应予支持，期货公司与客户另约定的除外。 A.高于客户指令价格卖出 B.高于客户指令价格买入 C.低于客户指令价格卖出 D.低于客户指令价格买入

3、下列关于基差的说法，正确的有__。 A.套期保值的效果主要由基差的变化决定 B.基差=期货价格-现货价格

C.特定的交易者可以拥有自己特定的基差 D.正向市场中，基差为正值

4、在下列国家中，__有玉米期货交易。 A.日本 B.阿根廷 C.法国 D.南非

5、为了正确审理期货纠纷案件，2003年5月16日最高人民法院审判委员会通过了《最高人民法院关于审理期货纠纷案件若干问题的规定》。下列选项中属于该规定的制定依据有()。 A.《中华人民共和国民法通则》 B.《中华人民共和国刑法》 C.《中华人民共和国合同法》 D.《中华人民共和国民事诉讼法》

6、期货代理作为代理期货业务的法人主体，其期货经营中的风险管理牵涉到它的兴衰成败。其风险管理的目标是__。

A.为客户提供安全可靠的投资市场 B.维护市场参与的权益

4 C.维护市场的稳定 D.控制政治风险

7、期货公司申请金融期货经纪业务资格应当具备的条件包括()。 A.申请日前2个月的风险监管指标持续符合规定的标准 B.具有从事金融期货经纪业务的详细计划 C.控股股东净资产不低于人民币5000万元

D.符合中国证监会期货保证金安全存管监控的规定

8、期货交易所的职责包括()。 A.提供交易的场所 B.设计期货合约 C.监督期货交易

D.按照章程和交易规则对会员进行监督管理

9、可由期货公司住所地的中国证监会派出机构依法核准任职资格的人员有()。 A.财务负责人 B.期货公司董事长 C.期货公司监事会主席

D.除期货公司监事会主席以外的监事

10、金融期货的特点包括__。

A.金融期货的交割具有极大的便利性 B.金融期货的交割价格盲区大大缩小 C.金融期货中期现套利交易更容易进行 D.金融期货中逼仓行情难以发生

11、关于我国期货交易所对持仓限额制度的具体规定，以下表述正确的是__。 A.采用限制会员持仓和限制客户持仓相结合的办法，控制市场风险 B.套期保值交易头寸实行审批制，其持仓也受限制

C.交易所调整限仓数额须经理事会批准，报中国证监会备案后实施 D.会员或客户的持仓数量不得超过交易所规定的持仓限额

12、根据《刑法》及其修正案的规定，下列情形中，刑期在5年以上的有()。 A.期货公司利用内幕消息进行期货交易，情节严重的

B.期货公司从业人员销毁以往期货交易记录，诱骗投资者买卖期货合约，情节特别恶劣的 C.利用期货市场信息优势联合他人操纵期货交易价格，情节严重的

D.期货公司工作人员利用工作上的便利，非法收受他人财物，为他人谋取利益，数额巨大的

13、在我国，期货公司应当保证期货()资料的完整和安全。 A.交易 B.结算 C.交割 D.价格

14、期货交易所不得从事()。 A.信托投资 B.股票投资

C.非自用不动产投资 D.间接参与期货交易

15、期货合约的价格形成方式有__。

5 A.公开喊价方式 B.配对交易方式 C.连续竞价方式

D.计算机撮合成交方式

16、下列策略中，权利执行后转换为期货多头部位的是__。 A.买进看涨期权 B.买进看跌期权 C.卖出看涨期权 D.卖出看跌期权

17、交易所对会员结算完成后，将向会员发放结算单据或电子传输当日的结算数据，包括__，期货经纪公司会员以此作为对客户结算的依据。 A.会员当日平仓盈亏表 B.会员当日成交合约表 C.会员当日持仓表 D.会员资金结算表

18、下列哪些情况将有利于促使本国货币升值__ A.本国顺差扩大 B.降低本币利率 C.本国逆差扩大 D.提高本币利率

19、在我国，()从事期货交易限于从事套期保值业务。 A.国有企业 B.国有控股企业 C.金融机构 D.事业单位

20、期货交易所的非期货公司结算会员的从业人员不得()。 A.代理客户从事期货交易 B.收取客户手续费

C.为客户提供期货市场行情信息

D.利用结算业务关系及由此获得的结算信息损害非结算会员及其客户的合法权益

21、证券公司申请中间介绍业务资格，应建立健全与介绍业务相关的()等制度。 A.风险隔离 B.合规检查 C.内部控制 D.业务规则

22、在我国，任何单位或者个人不得违规使用()进行期货交易。 A.信贷资金 B.财政资金 C.自有资金 D.银行资金

23、下列表述中，正确的有()。 A.期货公司应当加入期货业协会 B.期货公司应当加入工商企业联合会

C.中国期货业协会对期货公司进行监督管理

6 D.中国期货业协会对期货公司进行自律性管理

24、双重顶形反转形态的成立条件是__。 A.有两个相同高度的高点 B.有两个相同高度的低点 C.向下突破颈线 D.向上突破颈线

25、期货公司的期货从业人员不得进行的行为有()。 A.代理客户从事期货交易

B.进行虚假宣传，诱骗客户参与期货交易 C.收付、存取或划转期货保证金 D.挪用客户的期货保证金

第五篇：山东省期货从业资格：利率期货及衍生品考试题

一、单项选择题(共25题，每题2分。每题的备选项中，只有一个最符合题意)

1、大豆提高套利的做法是__。

A.购买大豆期货合约的同时，卖出豆油和豆粕的期货合约 B.购买大豆期货合约

C.卖出大豆期货合约的同时，买入豆油和豆粕的期货合约 D.卖出大豆期货合约

2、内幕交易等重大期货违法行为时，经国务院期货监督管理机构主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的期货交易，但限制的时间最多为()个交易日。 A.5 B.10 C.20 D.30

3、王某、黄某、李某均欲应聘该职位，如果四人中一人被期货公司聘用，根据规定，该人应当对期货公()负责。 A.董事会 B.股东大会 C.监事会

D.风险管理部门

4、管理及撤销期货从业人员从业资格的() A.中国证监会 B.中国证券业协会 C.中国期货业协会 D.各期货公司

5、关于开盘价与收盘价，正确的说法是__。

A.开盘价由集合竞价产生，收盘价由连续竞价产生 B.开盘价由连续竞价产生，收盘价由集合竞价产生 C.都由集合竞价产生 D.都由连续竞价产生

6、期货市场的基本功能之一是__。 A.消灭风险 B.规避风险 C.减少风险 D.套期保值

7、下列关于中国期货业协会的说法，不正确的是()。 A.中国期货业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会 B.中国期货业协会的章程由理事会制定

C.中国期货业协会的章程要报国务院期货监督管理机构备案 D.中国期货业协会理事会成员通过选举产生

8、某投资者以267美分/蒲式耳的权利金买入执行价格为450美分/蒲式耳的看涨期权，当标的物期货合约价格上涨为470美分/蒲式耳时，则该看涨期权的时间价值为__。

1 A.6.375美分/蒲式耳 B.20美分/蒲式耳 C.0美分/蒲式耳 D.6.875美分/蒲式耳

9、上海铜期货市场某一合约的卖出价格为19500元，买入价格为19510元，前一成交价为19480元，那么该合约的撮合成交价应为__。 A.19480元 B.19490元 C.19500元 D.19510元

10、期货投资者保障基金产生的利息以及运用所产生的各种收益等孳息归属()。 A.期货交易所 B.中国证监会

C.期货投资者保障基金 D.风险准备金

11、期货交易所应当向()报送财务会计报告。 A.期货保证金安全存管监控机构 B.国务院期货监督管理机构 C.期货公司

D.非期货公司结算会员

12、下列关于实行全员结算制度的期货交易所的说法，不正确的是______。 A.会员均具有与期货交易所进行结算的资格 B.会员由期货公司会员组成 C.期货交易所对会员结算 D.会员对其受托的客户结算

13、期货公司擅自运用客户资金或者其他委托财产，情节特别严重的，对其直接负责的主管人员和其他直接负责人()。 A.处5年以下有期徒刑或者拘役

B.处3年以下有期徒刑或者拘役，并处3万元以上30万元以下罚金 C.处3年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金 D.处5年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上29万元以下罚金

14、结算准备金余额的计算公式应为__。

A.当日结算准备金余额=上一交易日结算准备金余额+上一交易日保证金+当日交易保证金+当日盈亏+入金-出金-手续费(等) B.当日结算准备金余额=上一交易日结算准备金余额-上一交易日保证金+当日交易保证金+当日盈亏+入金-出金-手续费(等) C.当日结算准备金余额=上一交易日结算准备金余额+上一交易日保证金-当日交易保证金+当日盈亏+入金-出金-手续费(等) D.当日结算准备金余额=上一交易日结算准备金余额-上一交易日保证金-当日交易保证金+当日盈亏+入金-出金-手续费(等)

15、期货公司首席风险官的工作底稿和工作记录应当至少保存()年。 A.20 B.15 C.10

2 D.5

16、客户对交易结算报告的内容有异议的，应当在()内向期货公司提出书面异议。 A.交易完成15日 B.交易完成30日

C.收到结算报告的当天 D.期货经纪合同约定的时间

17、直接进入期货交易所交易大厅内进行期货交易的，必须是()。 A.自然人 B.国有企业 C.投机客户

D.期货交易所会员

18、__表明在近N日内市场交易资金的增减状况。 A.市场资金总量变动率 B.市场资金集中度 C.现价期价偏离率 D.期货价格变动率

19、某投资者共拥有20万元总资本，准备在黄金期货上进行多头交易，当时，每一合约需要初始保证金2500元，当采取10%的规定来决定期货头寸多少时，该投资者最多可买入__手合约。 A.4 B.8 C.10 D.20 20、汤某是某期货公司的首席风险官，任职期间，由于过度操劳，身体状况欠佳，于是向期货公司董事会提出辞职申请。根据规定，汤某应当提前()日向董事会提出。 A.10 B.15 C.30 D.60

21、6月5日，买卖双方签订一份3个月后交割的一揽子股票组合的远期合约，该一揽子股票组合与恒生指数构成完全对应，此时的恒生指数为15000点，恒生指数的合约乘数为50港元，假定市场利率为6%，且预计1个月后可收到5000港元现金红利，则此远期合约的合理价格为__。 A.15000点 B.15124点 C.15224点 D.15324点

22、以下关于期货的结算说法，错误的是__。

A.期货的结算实行每日盯市制度，即客户开仓后，当天的盈亏是将交易所结算价与客户开仓价比较的结果，在此之后，平仓之前，客户每天的单日盈亏是交易所前一交易日结算价与当天结算价比较的结果

B.客户平仓后，其总盈亏可以由其开仓价与其平仓价的比较得出，也可由所有的单日盈亏累加得出

C.期货的结算实行每日结算制度，客户在持仓阶段每天的单日盈亏都将直接在其保证金账

3 户上划拨。当客户处于赢利状态时，只要其保证金账户上的金额超过初始保证金的数额，则客户可以将超过部分提现;当处于亏损状态时，一旦保证金余额低于维持保证金的数额，则客户必须追加保证金，否则就会被强制平仓

D.客户平仓之后的总盈亏是其保证金账户最初数额与最终数额之差

23、期货公司与客户对交易结算结果的通知方式未作约定或者约定不明确，期货公司未能提供证据证明已发出上述通知的，对客户因继续持仓而造成扩大的损失，期货公司应承担的赔偿额()。

A.不超过损失的50% B.不超过损失的20% C.不超过损失的80% D.不超过损失的60%

24、某企业委托期货公司为其办理期货交易。该企业在某交易日后保证金不足，且未在期货公司规定的时间内及时追加保证金，也没有自行平仓。期货公司在未征求该企业意见的情况下将其合约强行平仓，发生费用为X，同时产生损失Y，则下列说法正确的是()。 A.企业承担损失Y，期货公司承担费用X B.期货公司承担费用X和损失Y C.企业承担费用X，期货公司承担损失Y D.企业承担费用X和损失Y

25、申请设立期货公司，以期货公司经营必需的非货币财产出资的，非货币财产出资占注册资本的比例()。 A.不得低于85% B.不得高于85% C.不得低于15% D.不得高于15%

二、多项选择题(共25题，每题2分。每题的备选项中，有多个符合题意)

1、从事期货交易活动，应当()。 A.公平 B.公开 C.公正 D.诚实信用

2、期货代理作为代理期货业务的法人主体，其期货经营中的风险管理牵涉到它的兴衰成败。其风险管理的目标是__。

A.为客户提供安全可靠的投资市场 B.维护市场参与的权益 C.维护市场的稳定 D.控制政治风险

3、期货公司申请设立营业部，应当具备()条件。

A.未因涉嫌违法违规经营正在被有权机关调查，近1年内未因违法违规经营受到行政处罚或者刑事处罚

B.申请日前3个月符合期货公司风险监管指标标准

C.符合有关客户资产保护和期货保证金安全存管监控的规定 D.公司治理和内部控制制度符合有关规定并有效执行

4、在我国，期货公司应当保证期货()资料的完整和安全。

4 A.交易 B.结算 C.交割 D.价格

5、反向市场牛市套利的市场特征有__。 A.现货价格高于期货价格 B.只要价差扩大，就可获利 C.获利潜力巨大，风险有限

D.远期合约价格相对于近期合约涨幅较小

6、期货交易所不得从事()。 A.信托投资 B.股票投资

C.非自用不动产投资 D.间接参与期货交易

7、期货交易所应当就其市场内的交易情况编制()，并及时公布。 A.周报表 B.月报表 C.季度报表 D.年报表

8、根据《刑法》及其修正案的规定，下列情形中，刑期在5年以上的有()。 A.期货公司利用内幕消息进行期货交易，情节严重的

B.期货公司从业人员销毁以往期货交易记录，诱骗投资者买卖期货合约，情节特别恶劣的 C.利用期货市场信息优势联合他人操纵期货交易价格，情节严重的

D.期货公司工作人员利用工作上的便利，非法收受他人财物，为他人谋取利益，数额巨大的

9、期货从业人员受到()的纪律惩戒的，应当参加中国期货业协会组织的专项后续职业培训。 A.训诫 B.公开谴责 C.暂停从业资格 D.撤销从业资格

10、期货合约的价格形成方式有__。 A.公开喊价方式 B.配对交易方式 C.连续竞价方式

D.计算机撮合成交方式

11、期货公司董事会拟免除首席风险官职务的，应当提前通知本人，并按规定将()书面报告公司住所地中国证监会派出机构。 A.免职理由

B.首席风险官履行职责情况 C.替代人选名单

D.发现重大风险事件的情况

12、丁某在某期货公司营业部开立账户，从事期货投资。某日，丁某发出以每手1000元价格卖出白糖合约10手，但由于该营业部场内交易员小王操作不慎，将丁某卖出指令敲成“买

5 入”，从而导致丁某保证金不足，小王向营业部经理汇报后，给丁某透支了营业部其他客户保证金3000元。次日，该白糖合约价格下跌至600元，交易员小王自作主张卖出5手白糖合约，将透支的3000元归还。当日，丁某发现这一事件，即提出索赔。 该案中小王的行为违反规定的是()。

A.小王违背丁某的委托为丁某买入白糖期货合约的行为 B.小王挪用其他客户保证金的行为

C.小王未经丁某同意擅自买卖期货的行为

D.小王发现账面资金不足的情况下未通知丁某追缴足额保证金

13、期货公司及其营业部有()行为的，根据《期货交易管理条例》第70条处罚。 A.按照规定将客户保证金与期货公司的自有资产相互独立、分别管理

B.未按照规定缴存结算担保金、结算准备金，或者未维持最低数额的结算准备金等专用资金

C.对股东、实际控制人及其关联人的期货交易降低风险管理要求，侵害其他客户合法权益 D.以合资、合作、联营方式设立营业部，或者将营业部承包、出租给他人，或者违反营业部集中统一管理规定

14、期货交易所的工作人员履行职务，遇到与()有利害关系的情形时，应当回避。 A.本人 B.父母 C.配偶 D.子女

15、《期货从业人员执业行为准则(修订)》对从业人员的基本要求和规定有()。 A.执业纪律 B.专业胜任能力 C.职业品德 D.职业创新能力

16、暂停期货从业人员从业资格6个月至12个月的情形包括()。 A.期货从业人员拒绝中国期货业协会调查或检查 B.期货从业人员获取不正当利益

C.期货从业人员向投资者隐瞒重要事项

D.期货从业人员违反保密义务，泄露、传递他人未公开的重要信息

17、下列关于期货公司首席风险官的说法，正确的有()。 A.履行职责应当保持充分的独立性

B.对于侵害客户和期货公司合法权益的指令或者授意应当予以拒绝 C.应当向期货投资者保障基金管理机构报告期货公司客户信息 D.履行职责应当主动回避与本人有利害冲突的事项

18、基金托管人的主要职责包括__。 A.接受基金管理人委托，保管信托财产 B.计算信托财产本息

C.签署基金管理机构制作的决算报告 D.基金收益的分配和本金的偿还

19、风险管理的基本流程包括__。 A.风险识别

B.风险的预测和度量 C.风险控制

6 D.风险消除

20、在我国，交割仓库不得有()行为。 A.出具虚假仓单

B.违反期货交易规则，限制交割商品的入库、出库 C.泄露与期货交易有关的商业秘密 D.违反国家有关规定参与期货交易

21、李某本科毕业后获得法学硕士学位，在某律所工作6年以后，李某打算进入期货行业发展，但是没有通过期货从业资格考试，根据规定，李某可以担任期货公司的()职务。 A.董事长 B.经理层人员 C.总经理 D.监事会主席

22、股票指数期货交易的特点有__。 A.以现金交收和结算 B.以小博大 C.套期保值 D.投机

23、在实践中，企业识别风险的方法有__。 A.风险列举法 B.流程图分析法 C.VaR方法 D.CVaR方法

24、套期保值是指在期货市场上买进或卖出与现货商品或资产品种__的期货合约，从而在期货和现货两个市场之间建立盈亏冲抵机制，以规避价格波动风险的一种交易方式。 A.品种相同或相关 B.数量相等或相当 C.方向相同

D.月份相同或相近

25、赵某是某期货公司从业人员，在从业过程中，赵某为了发展业务，对其客户谎称另一期货从业人员经常出去赌钱，现在欠了很多赌债，千万不要把自己的期货交易委托给他管理。根据以上信息，回答下列问题： 期货业协会在调查赵某的违规行为时，发现赵某曾经利用自己职务上的便利侵吞公司财产，已经构成了犯罪，对此，期货业协会应该()。 A.向中国证监会报告

B.移交司法机关追究刑事责任 C.直接对其进行刑事处罚

D.对其进行行政处罚后再移交司法机关处理

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