违反中国银行双十禁

第一篇：违反中国银行双十禁

中国银行双十禁

中国银行营业柜员十个“严禁”

一、严禁将系统密码、用户号、个人名章交他人使用;

二、严禁代客签名、设置/重置/修改/输入密码(代发薪业务除外)，代客领取存折/单/卡/网银身份认证工具，代客操作电话/手机/网上银行业务等;

三、严禁私自代客户保管存折/单/卡、网银身份认证工具/密码、有价单证、身份证件、合同、票据、印章、印鉴等物品;

四、严禁借银行名义私自代客投资理财，或参与社会上的资金借贷、融资担保、集资经商等活动;

五、严禁在未签退系统，或未保管好个人名章、业务印章、有价单证、印鉴卡、现金、重要空白凭证等物品情况下离柜/岗;

六、严禁未履行交接手续，将本人保管的业务印章、有价单证、印鉴卡、现金、重要空白凭证、钥匙(尾箱/ATM机箱)、生效合同等物品交给他人;

七、严禁本人经办自己的业务;

八、严禁非经办柜员到前台操作经办柜员业务;

九、严禁利用客户/银行账户过渡本人资金，或通过本人/他人账户过渡客户/银行资金;

十、严禁泄露客户信息、可疑交易调查等银行商业秘密。

1 中国银行营业机构负责人十个“严禁”

一、 严禁将系统密码、个人名章交他人使用;

二、 严禁使用他人名章、系统密码、业务印章、有价单证、重要空白凭证等进行业务操作;

三、 严禁私自代客保管存折/单/卡、网银身份认证工具/密码、有价单证、身份证件、合同、票据、印章、印鉴等物品

四、 严禁擅自出具存款证明、存款开户证实书、担保承诺函等资信证明;

五、 严禁授意、指使下属违规处理业务;

六、 严禁干预业务经理履行职责;

七、 严禁截留费用、虚报支出、套取现金、设立各种形式的小金库;

八、 严禁个人经商、或参与社会上的资金借贷、融资担保、集资经商等活动;

九、 严禁泄露客户信息、可疑交易调查等银行商业秘密;

十、 严禁对发生违法违规案件、突发事件、责任事故等重大事项隐瞒不报或者拖延上报。

第二篇：中国银行双十禁案例学习讨论体会（xiexiebang推荐）

中国银行双十禁案例学习讨论体会

通过对18个案例的的学习，让我进一步认识到作为一名中国银行的普通员工，在工作中应该严格执行各项规章制度，独立履行自己的工作职责，不能按习惯工作方式办事，不能做不得罪人的“老好人”，这样才能不留空隙给别人钻空子。同时，这也让我认识到学习 “十个严禁”，有利于增强自己的执行力和自我保护意识，它关系到我们每个员工的切身利益，为我们的实际操作指出了实实在在的问题。逐条学习，深刻领会其中的含义。从自身的岗位做起，从每一笔业务做起，认真排查风险，找出不足，杜绝违规情况发生。因此，我觉得要从以下几方面着手：

一是严于律己，提高思想认识。“千里之堤毁于蚁穴”，任何大案要案的反生其实都是从思想疏忽开始的，正是因为思想上放松了对自己的要求，才导致行动上出现了偏差，导致了在犯罪道路上的渐行渐远，所以，一定要从思想上重视各项规章制度，严格要求自己，防微杜渐，树立良好的世界观、人生观和价值观。构建牢固的思想防线，使遵纪守法意识在思想深处牢牢扎根。

二是加强学习，提高业务能力。平时要利用业余时间多学习各项规章制度，熟悉各项业务流程，掌握各个工作环节的风险点和关键点，提高自己的综合素质和分析能力。认真履行自己的工作职责，将各项制度切实落实到自己的日常工作，勤奋工作，深思慎行，将责任伴与身，融于心，现与行。

三是互相监督，提高防范意识。在日常工作中，要做到上级监督

下级，同级互相监督的良好氛围。在日常工作中要互相提醒，抱着对事不对人的准则，勇于指出工作中的一些错误，勇于劝阻当事人出现的不好苗头，将案件发生的可能性降到最低。

“没有规矩，不成方圆”，通过这次学习，有利于我进行自我教育，自我剖析，吸取教训，警钟长鸣，我一定要在以后的工作中更加认真的学习金融法律法规，树立爱岗敬业的好思想好作风，增强事业心和责任感，为全行实现全年“零发案”的目标做出自己的贡献。

第三篇：双十禁心得

《双十禁》学习心得

本次《双十禁》再教育活动开展以来，我们某某支行在领导的组织下进行了深入性学习，《双十禁》这一警钟时刻在我心中敲响。

我个人而言，作为银行一线员工，通过这次《双十禁》再教育活动更加深刻的体会到遵守《双十禁》的重要性和必要性。以下是我的一些心得体会：

一、遵守《双十禁》的必要性。我提高了思想认识，增强了遵纪守法、遵守规章制度的自觉性。银行是经营风险的企业，在获得的利润的同时也面临着巨大的风险，如果风险不注意控制，那么很可能对企业的发展甚至于生存造成不可估量的影响，从而也阻碍我们自身的前途、发展乃至生活生存。而作为我们一线员工的一分子，我更是深深的体会到这是最直接，最基础的风险控制点。如果风险不能在一线得到有效的控制，那么无疑会使整个企业面临风险的黑洞，并最终导致无法搀回的损失，整个企业的有序经营将不负存在。严禁违规代客保管存单、折、卡、证等;严禁使用他人名章业务印章、有价单证等等，这些基本的规定如果无法得到遵守，如何为我们的经营提供强大的保障。随着《双十禁》再教育活动的开展，我们观看了很多个警示教育片。这些片子极大的增强了我对《双十禁》规范的重视，因为片中金融系统发生的许多案件大多数都是因个别员工法律和规章制度意识不强，违规操作而造成的，不但给国家造成了损失，而且也毁了自己的人生和前程。因此要切实防范金融风险，就必须注意加强平时法律法规，特别是《双十禁》的学习，通过警示教育，提高法律合规意识，打牢思想防线。

二、遵守《双十禁》是一个银行工作者永恒的准绳。一个企业要持续的经营下去，风险控制便也要持续下去，尤其是金融企业，更是要把风险控制做好。所以对一线员工的而言，学习和遵守《双十禁》和其他规章制度也是我们首先要做到的，将《双十禁》做一直为银行工作的准绳。

三、学习是一个长期的过程，要与时俱进。经济在发展，社会在发展，科技在发展，同时罪犯的犯罪手段也在不断更新，要从源头上控制风险就必须紧跟上级下发的精神和文件，认真学习新出台的规范和政策，及时的对新的风险点进行控制，保证银行的有序经营。只有思想上认识到学习的重要性，才能真正在实践中去学习。

四、要将学习与实践结合起来，学以致用，持之以恒。《双十禁》再教育活动的开展让我体会到，要把遵守《双十禁》不折不扣的运用到工作中去，严格按照规定办理每一笔业务，每一次盖章，每一次签退，甚至与客户的言行都做到有据可依，严格要求自己，养成严谨的工作作风，只有这样，企业和个人才有发展的动力。

第四篇：双十禁教育情况报告

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来源 莲山课

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第五篇：双十禁学习心得体会

篇一：双十禁学习心得体会

双十禁学习心得体会

双十禁学习心得体会

近日，我行开展双十禁制度学习活动，十几天的学习，使我更加清醒地认识到学习法律法规，遵守规章制度的重要性和紧迫性。下面根据学习情况，结合个人实际谈一点肤浅的体会。

一、通过学习提高了思想认识，增强了遵纪守法，遵守规章制度的自觉性。金融是现代经济的核心。近年来，我国银行业在运行过程中，由于体制交替、机制的不健全，客观上给金融职务犯罪带来滋生和蔓延的土壤，导致金融业贪污、挪用、受贿、诈骗等职务犯罪和大案要案时有发生，严重危及金融和经济的安全。尤其在当前全辖中行案件防范面临严峻形势的情况下，由于我们平时疏于学习，对规章制度学习不深，理解不够全面，只抱着兢兢业业干好工作，遵守纪律，规章制度和法律法规等与己关系不大的可学可不学，在这种思想支配下，久而久之，就会萌生一些自由散漫的思想，造成违规违纪的现象发生，甚至走上犯罪的道路。

通过这次规章制度学习教育，使我深刻地认识到，不学习法律法规有关条文，不熟悉规章制度对各环节的具体要求，就不可能做到很好地遵守规章制度，并成为一名合格的员工。当前金融系统发生的许多案件除故意犯罪因素外，大多数都是因个别员工法律和规章制度意识不强，违规操作而造成的，不但给国家造成了损失，而且也毁了自己的人生和前程。。

二、通过学习进一步掌握了学习方法，并力求在理解和用运上下功夫 。法律法规，规章制度的学习不是一蹴而蹴，一时半会就可学成或学好记牢的，关键要靠长期的学习和积累，要养成长期学习的习惯，要有刻苦钻研的精神，要有不怕吃苦的毅力，只有思想上认识到学习的重要性，才能真正在实践中去学习，并自觉做一名遵纪守法，遵章守纪的合格员工。

在学习方法上，要联系岗位重点学习，并做到学习与实践用运相结合，学习与遵守相结合。另外，在学习教育上应突出教育的普遍性，多形式、多层次，全方位地开展教育，注重教育的针对性，抓好结合点，把思想道德教育、普法教育、规章制度教育和学先进、学英模活动结合起来。使每一名员工都能够学法、知法、懂法，依法办事。与此同时，要通过典型案例剖析，分析和评价犯罪成本，运用反面的教训警醒人，不断提高金融从业人员按照法律法规约束自己的自觉性。只有这样才能加深理解，并能在工作中自觉做到不违章、不违纪。

三、通过学习要强化制约、进一步提高自我防范能力。当前，金融业电子化发展速度明显加快，同时个别犯罪分子利用我行管理制度上的不完善，进行金融科技犯罪。因此，通过近一个时期的学习，联系全行实际，我认为当前关键要加强对基层一线操作人员的选用和教育，要禁止岗位职责混淆，业务运作不能交叉，柜员离岗必须实行签到制度，从源头上杜绝作案机会;要加强事后监督。监督金融会计凭证的真实性，账户、账表数据的有效准确性， 篇二：“双十禁”以及“两个办法”学习心得体会

“双十禁”以及“两个办法”学习心得

我个人作为银行员工的一分子，通过这次“双十禁”以及“两个办法”的学习活动，我更加深刻地体会到遵守“双十禁”以及“两个办法”的重要性。通过“双十禁”以及“两个办法”的学习活动，我有以下方面的感受：

第一，遵守“双十禁”以及“两个办法”是一个银行工作者永恒的准绳。一个企业要持续的经营下去，风险控制便也要持续下去，尤其是金融企业，更是要把风险控制做好。所以对员工而言,学习和遵守“双十禁”以及“两个办法”和其他规章制度也是我们首先要做到的，因此需要将“双十禁”以及“两个办法”一直做为银行工作的准绳。

第二，学习是一个长期的过程，要与时俱进。经济在发展，社会在发展，科技在发展，同时罪犯的犯罪手段也在不断更新，要从源头上控制风险就必须紧跟上级下发的精神和文件,认真学习新出台的规范和政策，及时的对新的风险点进行控制，保证银行的有序经营。只有思想上认识到学习的重要性，才能真正在实践中去学习。

第三，要将学习与实践结合起来，学以致用，持之以恒。“双十禁”以及“两个办法”学习活动的开展让我体会到，要把遵守“双十禁”以及“两个办法”不折不扣地运用到工作中去，严格按照规定办理每一笔业务,每一次盖章，每一次签退，甚至与客户的言行都做到有据可依，严格要求自己，养成严谨的工作作风，只有这样，企业和个人才有发展的动力。

我们必须站在维护好中行的形象，提升中行的竟争力的高度，努力增强自己的主人翁意识和责任感。以总揽全局的眼光,以积极的姿态投身到中行的事业中来，同时我们的人生价值也在中行的事业中得以体现。在工作中我们要严格要求自己，养成严谨的工作作风，认真落实各项制度，把中行的事业推向一个更高的高度，这才是我们学好、贯彻好“双十禁”以及“两个办法”的根本目的。 篇三：“双十禁”以及“两个办法”学习心得

“双十禁”以及“两个办法”学习心得

近日，我行开展“双十禁”以及“两个办法”的学习活动。“双十禁”以及“两个办法”是中国银行进一步加强内控管理，强化合规文化建设的重要举措，通过短暂而又充实的学习，我更加清醒地认识到学习法律法规，遵守规章制度的重要性和紧迫性。下面根据学习情况，结合个人实际谈一点肤浅的体会，给自己今后的工作明确方向。

一是需要严于律己，进一步地提高思想认识。“千里之堤毁于蚁穴”，任何大案要案的反生其实都是从思想疏忽开始的，正是因为思想上放松了对自己的要求，才导致行动上出现了偏差，导致了在犯罪道路上的渐行渐远，所以，一定要从思想上重视各项规章制度，严格要求自己，防微杜渐，树立良好的世界观、人生观和价值观。构建牢固的思想防线，使遵纪守法意识在思想深处牢牢扎根。

二是需要不断地加强学习，提高业务能力。平时要利用业余时间多学习各项规章制度，熟悉各项业务流程，掌握各个工作环节的风险点和关键点，提高自己的综合素质和分析能力。认真履行自己的工作职责，将各项制度切实落实到自己的日常工作，勤奋工作，深思慎行，将责任伴与身，融于心，现与行。

三是与同事间互相学习，互相监督，共同提高防范意识。在日常工作中，要能够学习到同事身上优良的习惯，提升自己的防范意识;同时也要做到互相提醒，抱着对事不对人的准则，勇于指出工作中的一些错误，勇于劝阻当事人出现的不好苗头，将案件发生的可能性降到最低。

我们只有把规章制度铭记于心，将“双十禁”以及“两个办法”的内容学扎实，并将其贯穿于我们的管理和工作当中，这样我们才能更好的依章办事，拒绝违规，也只有这样我们才能更好地为各项业务又好又快发展提供有力保障。